memoria de sostenibilidad - mibanco
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Contenido
1 MENSAJE DEL PRESIDENTE 2 ACERCA
DE MIBANCO
3 RESULTADOS AÑO 2020 4 EQUIPO
HUMANO
5 COMPROMISO AMBIENTAL 6 SOCIALMENTE
RESPONSABLES
1Mensaje del presidente
4
El emprendimiento en el marco de la pandemia juega un rol preponderante y al mismo tiempo desafiante para encausar el ritmo económico y de transformación social. En este sentido, las microfinanzas se constituyen en el mejor aliado para cumplir con ese objetivo, clave en la reactivación, y como actor relevante para profundizar el acceso al sistema, aportando a la construcción de historias de éxito de colombianos que salen adelante y, como consecuencia, aportan al progreso del país.
En Mibanco, como parte del Grupo Credicorp, estamos resueltos a ser líderes de las microfinanzas en Colombia, haciendo realidad nuestro propósito de transformar vidas y escribir, junto a nuestros clientes, historias de progreso. Así creamos valor para nuestros colaboradores, clientes y accionistas ayudando a formar una economía más sostenible e inclusiva y a empoderar a nuestra gente para seguir progresando.
Gregorio Mejía Solano
2.1 Mibanco S.A.
En Colombia, Mibanco es una institución financiera supervisada por la Superintendencia Financiera de Colombia, que surge tras la fusión por absorción de Encumbra (Edyficar S.A.S.) por parte de Bancompartir (Bancompartir S.A.).
Su modelo operativo se basa en la oferta de soluciones de financiamiento y ahorro a través de crédito microempresarial, agropecuario, para remodelación, vehículo, libre inversión y vivienda, entre otros.
Mibanco le apuesta al desarrollo social atendiendo y acompañando a los micro y pequeños empresarios colombianos y sus familias para el progreso, desarrollo y mejoramiento de su calidad de vida.
Sede Principal Cra 8 # 12b -61 piso 6 Bogotá, Colombia
Presencia en 26 departamentos y más de 630 municipios
240 CorresponsalesBancarios
410 Líderes
70Cajeros automáticos
119 oficinas a nivel nacional
GRI -102-1/ 102-2/ 102-3/ 102-4/ 102-5/ 102-6
6
OFICINA
2. 2 Accionistas Nuestros accionistas son grupos reconocidos por su compromiso intenso y propósito permanente en transformar vidas y contribuir a historias de progreso que trasciendan.
GRI-102-18
TOTAL ACCIONES SUSCRITAS 213.341.557
COMPOSICIÓN ACCIONARIA MIBANCO S.A. ENERO 2021
ACCIONISTAS PRIMER NIVEL
NOMBRE O RAZÓN SOCIAL:
CREDICORP HOLDING COLOMBIA S.A.S.
MAJ INVEST FINANCIAL INCLUSION FUND II K/S
OTROS ACCIONISTAS
IDENTIFICACIÓN:
900.509.577-9
IE69068
NACIONALIDAD:
COLOMBIA
DINAMARCA
NÚMERO DE ACCIONES
182.579.652
30.646.993
114.912
PARTICIPACIÓN
85,5809%
14,3652%
0.0539%
100%
7
2.3 Nuestros ValoresVOCACIÓN POR LAS MICROFINANZAS
Poseemos gran disposición y entusiasmo para brindar soluciones a las necesidades de los microempresarios colombianos que aspiran a salir adelante y mejorar la calidad de vida de sus familias, a través de un amplio portafolio de productos y servicios microfinancieros.
EXCELENCIA
Nuestra labor y esfuerzo están orientados hacia el cliente, así como hacia la obtención de resultados a través de los más altos estándares éticos y profesionales.
COMPROMISO
Nuestra gente trabaja día a día con profunda convicción y optimismo para aportar valor a la consecución de los objetivos y las metas de la organización. Nuestras iniciativas de responsabilidad social reflejan el sólido compromiso de Mibanco con el progreso y bienestar de la sociedad colombiana.
HONESTIDAD
Nuestra integridad moral antepone la verdad y el bien común sobre los intereses personales.
TRABAJO EN EQUIPO
Somos un equipo capaz de colaborar con la comunidad para alcanzar propósitos comunes en beneficio de nuestros clientes, accionistas, colaboradores y aliados
GRI-102-16
8
RESPETO
Nuestra institución acepta y valora las características individuales y los derechos de todos los clientes. Así mismo, promueve el respeto hacia el medio ambiente a través de iniciativas sostenibles.
2.4 Portafolio de Productos y Servicios
GRI-102-2
Créditos
Capital de trabajoCapital de trabajo agropecuarioActivo fijoActivo fijo agropecuarioÚnica deuda
Pasivos
Mi cuentaAhorro milagrosoAhorro con propósitoCuenta empresarialSobregiro ContratadoTu mano derechaServicios Tu mano derechaCDT
Seguros voluntarios Seguro hogar Vida
Seguros asociados al crédito
Seguro de vidaSeguro de deudores con garantíaSeguro de deudores sin garantíaPóliza de incendio y terremotoSeguro de vehículo
Créditos
Crédito personalVehículoViviendaRemodelación
Pasivos
Ahorro con propósitoMi cuentaCDT
Créditos
Tómalo yaCredipremiumSiempre juntosExtracupoVolver a creer
Pasivos
Ahorro programadoBanqueritosAhorro CompadreCuenta Corriente
SegurosSeguro de vida montos bajos
1. Productos para tu negocio
2. Productos personales
3. Seguros
9
4. Fideliza a tus clientes
GRI-102-2
10
Colaboradores Clientes y su comunidad
Accionistas Proveedores
2.5 Grupos de Interés 2.6 Afiliación a gremios
3.1 Incluyentes
GRI -102-7
Estrato clientes
Zonas de influencia
MUJERES 52.6%HOMBRES 46.9%
Total clientes a 31 de diciembre de 2020
527.540
Total clientes con productos de crédito97,618
19%
29%
50%
19%
Estrato 1
Estrato 2
Estrato 3
2% Otros estratos
#63.509 clientes fueron beneficiados por el Plan de
alivios financieros de acuerdo con la iniciativa del
Gobierno Nacional.
Clientesen zona
rural42%
Clientesen zonaurbana58%
12
Transformamos vidas, escribimos juntos historias de progreso
3.2 Resultados Financieros
GRI -102-7
Total ingresos de operación
Total gastos de operación
Ganancia (perdida), antes de Impuestos
UTILIDAD DEL PERIODO
UTILIDAD NETA POR ACCION
222,509
239,833
1.408
1.213
9.11
263,748
389,336
-125,588
-88,469
- 415
Dic-19 Dic-20Desarrollo e impacto de las inversiones en infraestructura y servicios
Equipo de redes y comunicación
Licencias
Equipo de computo
Mejoras a propiedades
Muebles y enseres
Capacitación empleados
0
20,810
240
737
880
120
94
8,999
564
6
2,488
15
Dic-19 Dic-20Principales Inversiones
Comercio
Industria
Servicios
Sector no clasificado
36.05%
38.29%
18.76%
6.90%
CARTERA DE CRÉDITO A DIC 2020POR SECTOR ECONÓMICO
% participación capital
CARTERA DE CRÉDITO A DIC 2020POR MODALIDADConsumo
Comercial
Microcrédito
Vivienda
2.64%
21.54%
71.03%
4.78%
% participación capital
No recibimos ayudas ni subvenciones de
entidades públicas.Valores expresados en
millones de pesos
13
4.1 Planta totalEn Mibanco Colombia contamos con un equipo humano, que labora en jornadas de tiempo completo, adoptando y aplicando los valores de MIBANCO
GRI -102-8
Presidente
Ejecutivos en segundo nivel (Vicepresidentes, gerentes o directores)
Ejecutivos en el tercer y cuarto nivel (mandos medios: jefes de áreas, coordinadores)
Profesionales y analistas
Auxiliares, cajeros, secretarias y otros colaboradores directos
NIVELES
TOTAL
2020 NÚMERO 2020 PORCENTAJEHombres
1
19
148
454
203
825
Mujeres
0
16
245
588
401
1250
Hombres
0%
2%
18%
55%
25%
100%
Mujeres
-
1%
20%
47%
32%
100%
Total
1
35
393
1042
604
2075
NIVELES
Número de ejecutivos de primer y segundo nivel que son colombianos
Número de ejecutivos de primer y segundo nivel que son extranjeros
%
69.4%
30.6%
Total Colaboradores 2.075
40%825
hombres 60%1250
mujeres
A 31 de diciembre
Colaboradores con contrato Directo a término Indefinido
Colaboradores con contrato Directo a término fijo
Colaboradores con contrato de aprendizaje con el SENA
Hombres MujeresTIPO DE CONTRATACIÓN
696
109
20
1051
131
68
15
4.2 Edades y SG-SSTSISTEMA DE GESTION SEGURIDAD
Y SALUD EN EL TRABAJO
Su objetivo principal es garantizar condiciones de trabajo seguras y saludables en el desarrollo de las diferentes actividades productivas en MIBANCO, a través de la promoción de la salud y de la identificación, evaluación y control de los riesgos ocupacionales, con el fin de evitar la presentación de accidentes de trabajo y de enfermedades laborales y otras situaciones que afecten la calidad de vida de los trabajadores.
PROTOCOLO DE BIOSEGURIDAD
Mibanco cuenta con un Protocolo de Bioseguridad donde compila recomendaciones, guías y demás orientaciones generadas por ARL SURA, entidades gubernamentales e internacionales; con las medidas de prevención y protección para mitigar la transmisión de COVID-19 entre los colaboradores, manteniendo los principios básicos de distanciamiento social, medidas de higiene y Bioseguridad
GRI -102-8 /401-1/ 401-3/ 403-1
Menor a 35 años
Entre 35 y 50
Mayor a 50 años
TOTAL
514
274
37
825
813
391
46
1250
2018 (Cantidad) Hombres
2018 (Cantidad) Mujeres
1327
665
83
2075
TOTAL
RANGOS POR EDAD COLABORADORES VIGENTES
Menor de 21 años
Mayores de 40 años
Otras edades
TOTAL
11
16
176
203
42%
34
14
235
283
58%
2018 (Cantidad) Hombres
2018 (Cantidad) Mujeres
45
30
411
486
TOTAL
RANGOS POR EDAD COLABORADORES CONTRATADOS
Generamos 486 oportunidades de empleo
Tasa de accidentalidad colaboradores del Banco 0.094%
16
4.3 Beneficios colaboradores
La Escuela Corporativa CRECE es la estrategia de gestión del conocimiento organizacional de MiBanco Colombia cuyo enfoque está en brindar a los colaboradores el conocimiento necesario para que logren materializar los objetivos estratégicos establecidos en el contexto de su misión institucional. Durante el año 2020 la escuela corporativa CRECE ha experimentado importantes cambios y avances significativos, tanto en las acciones de formación desarrolladas para adaptarnos a la nueva realidad que nos implica el COVID-19,
como en los correspondientes procesos pedagógicos, tecnológicos, metodológicos y de difusión, que han permitido impactar a más de 2.000 colaboradores con programas virtuales y presenciales asistidos por tecnología. Todos estos programas formativos construidos sobre la base de los requerimientos de desarrollo de habilidades, competencias y conocimientos especializados que se requieran para los diferentes cargos, así como de otros aspectos metodológicos pertinentes para una óptima gestión en el desarrollo de las actividades de Mibanco Colombia S.A.
GRI - 401-2/ 401-3
Número de colaboradores que tuvieron licencia de
maternidad o paternidad durante el 2020
Porcentaje de colaboradores que tuvieron licencia de maternidad o paternidad
durante el 2020
38 21
64% 36%
HombresGestión de licencias de maternidad y paternidad Mujeres
Los colaboradores cuentan con beneficios Económicos y de
Bienestar por parte de MIBANCO, que aportan al mejoramiento de
su calidad de vida.
Capacitación
17
5.1 Ambientalmente amigable
GRI 301-1/301-2/302-1/302-2/302- 3/303-1/305-1/305-1/305-2/305-3/
Carga 1.870 Km
Taxi 11.098 KmNuestros viajes de taxi son carbono cero gracias a nuestro operador Cabify
Vuelos 46.394 Km
El 95% de impresiones se realiza en papel ecológico
Papel Utilizado 99.09 ToneladasTóner usado: 461
Se hace una adecuada disposición final como residuo peligroso del 100% de los toners usados
Durante el 2020 se aprovecharon los días ambientales, mundiales y nacionales para comunicar a los colaboradores la importancia que tienen los recursos naturales, con un aproximado de 15 campañas visuales en twitter, Facebook,Instagram y linkedin
Se creó el MÓDULO ECOFINANZAS, su objetivo es brindar estrategias que permitan a nuestros clientes implementar buenas prácticas de sostenibilidad.
Consumo de agua por persona 5.1 m3/año
Consumo total de agua 10.753 m3
Consumo total de energía2.421.270 KwH
Consumo de energía por persona 1.166 KwH
19
Co2 310.48 Toneladas
6.1 Actividades realizadas con la comunidad
GRI 301-1/301-2/302-1/302-2/302-3/303-1/305-1/305-1/305-2/305-3/
Navidarvirtual
130 niños
40 Adultos mayores
81 adultos
Se creó el libro MIPAIS que reúne grandes historias de esfuerzo, sacrificio y las ganas de salir adelante de nuestros clientes, que ahora hacen parte de la marca líder de microfinanzas en América. Un viaje visitando varias regiones del país, las montañas ,las calles, los pueblos, las playas, donde día a día, los colombianos nos rebuscamos la vida para llevar progreso a nuestros hogares.
Libro MIPAIS…
21
En el año 2020 logramos
impactar a 4.143 Personas con los programas de Educación
Financiera de MIBANCO.
6.2 Educación Financiera
Estrategia alterna de Mercadeo y Sostenibilidad
Publicamos en nuestra página de Facebook; 10 tips sostenibles,
15 fechas ambientales, 5 enrúmbate en vivo, 18 eventos de talleres y
capacitaciones, 6 podcast, Y 20 tips de Educación Financiera
90 publicaciones87.242 impresiones2.795 interacciones
2.515 Personas participaron en los Talleres de Educación Financiera.
1.077 Personas participaron en las Conferencias de
Educación Financiera para microempresarios.
73 Personas participaron en la primera temporada de miniseries financiera de MIBANCO (3 capítulos)
746 jóvenes y niños participaron en los Talleres de
Educación Financiera de las iniciativas internacionales
Global Money Week y el Mes Internacional del Ahorro
551 Personas atendidas en el Consultorio del Doctor
Financiero de forma personalizada.
30 publicaciones14.113 impresiones148 interacciones
20 publicaciones25.249 impresiones180 interacciones
33 publicaciones15.242 impresiones395 interacciones
Se impactaron 864 familiasEn el programa de inclusión financiera A- morosos de
los cuales 281 lograron cumplir sus acuerdos de pago
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6.3 Calidad de vida de los microempresarios
GRI - 203-2/413-1
3.711 Microempresarios y sus familias participaron en nuestras diferentes actividades virtuales, permitiendo la unión de la familia en función de potencializar comportamientos que generen construcción de tejido social
Esto permitió fortalecer valores como: La unión familiar, la autoestima y el auto cuidado, amor por la vida y la naturaleza, trabajo en equipo y la solidaridad.
177 Clientes recibieron nuestros talleres manuales que generan y fortalecen ideas innovadoras que puedan dar origen a oportunidades de negocio.
350 Clientes fueron formados en actividades y talleres de formación enfocados a la generación de nuevos conocimientos y habilidades micro empresariales
Esto nos permitió fortalecer aspectos como: La autogestión, el ahorro como medio para alcanzar los sueños, buen manejo del
tiempo libre, creación de tejido asociativo
Emprendimiento y Productividad
Articulación Familiar y Comunitaria
Formación
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6.4 Aliados que hicieron esto posible
ALCADIAS UNIVERSIDADES FUNDACIONES
ALIADOS COMERCIALES EMPRESAS ASOCIACIONES OTROS
COLEGIOS
Alcaldia De Anapoima
Alcaldia De Bogota
Alcaldia De Fusagasuga
Alcaldia De Turbaco
Colegio Beth Sharon
Colegio Contruyendo Mi Mundo
Colegio Lausana
Colegio Liceo Val
Colegio Mi Patria
Colegio San Martin
Fundación AdaFundación Aurelio Llanos Posada
Fundacion Conencta Y ConviventiaFundación Cuidar Vidas
Fundación IntegrarFundación Liliana Lopez
Universidad Uniminuto
Universidad Ascun
Universidad Libre
Incap
IPES
ACOL
INSSA
DROXI
ARGOS
American FarmagrupEmpresas Cafam
Carnes Brasileñas (Cafam)CiplasRansa
Sevin LtdaSiemens
TCC
Asociación Casa De La Mujer
Mujeres Victimas De Violencia
Consejo Nacional De Tecnicos Electricos
Comedores Comunitarios
Cámara De Comercio Bogotá
Unidad De Víctimas Cartagena
Cámara de Comercio Girardot
CLIENTES COLABORADORES DEL BANCO
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#MibancoEs tuyoCiclo del reporte: AnualPeriodo reportado: Enero 1 de 2020 a Diciembre 31 de 2020Este informe se ha elaborado bajo estandartes GRI.Nivel Core inspirados en principios SPTF, SMART, UNEP-FI y Protocolo Verde.Los indicadores y principios se socializaron con todas las personas del Banco que contribuyeron en la construcción de este documento, por medio de comunicaciones virtuales.