memoria anual 2015 · cooperativa de ahorro y crÉdito “la fabril” agenda a tratar 1. apertura...

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO

“LA FABRIL”

MEMORIA ANUAL 2015


“LA FABRIL”

ÍNDICE

AGENDA…………………………………………………..………………………………..2

REGLAMENTO DE ASAMBLEA GENERAL 2015………………..……………………4

MEMORIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN……………..…………………….5

RESULTADO ECONÓMICO FINANCIERO AÑO 2015…………………………………7

MEMORIA DEL CONSEJO DE VIGILANCIAPERIODO 2015…………………………13

PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA

AÑO 2016……………………………………………………………………………………16

CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES AÑO 2016 AUDITORIA INTERNA…………..17

MEMORIA ANUAL DEL COMITÉ DE EDUCACIÓN 2015……………………………19

BALANCE GENERAL…………………..………………………………………………….29

ESTADO DE GANACIAS Y PERDIDAS ………………………………………………….30

ANALISIS DE CUENTAS ………………………………………………………………….31

ACTIVO FIJO AL 2015…………………………………………………………..…………32

DISTRIBUCIÓNDEL REMANENTE………………………………………………………33

INGRESOS Y EGRESOS………………………………………………………...…………34

PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS 2015……………………………………….35

CUADROS DIRECTIVOS 2015………………………………………………………..36

ANEXO 1………………………………………………………………………………..37

ANEXO 2………………………………………………….…………………………….43

ANEXO 3…………………………………………………………………………….….45

ANEXO 4….……………………………………………………….……….…………..48

ANEXO 5………………….………………………………………….………………….49


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AGENDA A TRATAR

1. Apertura de la asamblea y comprobación del Quórum.

2. Lectura del acta de la asamblea general ordinaria.

3. Presentación de las memorias del consejo de

administración, del consejo de vigilancia y del comité de

educación - 2015

4. Presentación de los estados financieros 2015

5. Distribución del remanente - 2015

6. Presentación del presupuesto operativo 2016

7. Elecciones complementarias

8. Juramentación de directivos elegidos


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REGLAMENTO DE ASAMBLEA GENERAL 2015

DENOMINACIÓN Y OBJETIVOS

Art. 1º Se denomina Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria, a la reunión de

los asociados de la Cooperativa de Ahorro y Crédito La Fabril con el

objeto de considerar la marcha general de la misma, así como los demás

puntos señalados en el Art. 17º y Art. 18º de sus Estatutos.

Art. 2º La Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria, constituye la máxima

autoridad de la Institución debiendo encuadrar sus resoluciones dentro de

los alcances que fija la Ley, Estatutos y Reglamentos.

QUORUM DE LA ASAMBLEA

Art. 3º Para que se lleve a cabo la Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria es

necesario que haya el quórum reglamentario, es decir, la concurrencia

equivalente a la mitad más uno de los socios hábiles de la localidad a la

hora señalada; de no cumplirse este requisito, la Asamblea se realizará

una hora después de la primera citación quedando el quórum constituido

con el 30% de socios hábiles que se encuentren presentes al término de

la prórroga horaria señalada en el Art. 22º del Estatuto.

Art. 4º La inasistencia injustificada a la Asamblea General Ordinaria merecerá una

multa equivalente al 1% de la Unidad Impositiva Tributaria.

Sólo serán exonerados de la multa por:

Enfermedad (Previo certificado médico)

Vacaciones (Comunicación confirmada por RRHH)

Turno (Comunicación confirmada por RRHH)

No es obligatoria la asistencia de los socios residentes en provincias, pudiendo ser

representados por un Delegado de cada localidad.

REQUISITOS DE LOS SOCIOS

Art. 6º Se consideran socios hábiles, conforme Art. 7º,8º y 9º de nuestros

Estatutos, aquellos miembros de la Cooperativa que no hubieran perdido

su condición de tales y estén al día en sus compromisos con la misma y

por lo tanto tienen voz y voto en la Asamblea.

Art. 7º Se considera socios inhábiles quienes tengan morosidad en sus deudas

(ahorros impagos más de dos meses consecutivos) injustificadamente y a


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quienes hubieran perdido su condición de socios hábiles conforme a

Estatutos.

Art. 8º Es obligación de los socios concurrentes a la Asamblea firmar el padrón de

asistencia.

DE LOS DEBATES

Art. 9º El uso de la palabra concedida al socio durante la Asamblea, tendrá una

duración no mayor de (3) minutos no pudiendo intervenir más de dos

veces sobre el mismo tema.

Art. 10º Es requisito del socio para solicitar el uso de la palabra durante la

Asamblea, se dirija a la mesa Directiva, previa identificación. La mesa

Directiva, previa conformidad, podrá cederle el uso de la palabra.

Art.11º El Presidente del Consejo de Administración o quien actúe como Director

de debates será la única autoridad responsable de la conducción de la

Asamblea.


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MEMORIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Socias y socios cooperativistas:

Como parte de las obligaciones del Consejo de Administración según lo establece el

art. 19º de nuestros estatutos vigentes es convocar a asamblea general ordinaria

anual.

Según lo establece el art. 17º, es para examinar y analizar la gestión administrativa,

financiera y económico de sus estados e informes financieros de los Consejos y

Comités referente al año 2015, donde la magna asamblea revisa el contenido de la

memoria anual para su aprobación y/o modificación tal como la distribución del

remanente y el presupuesto de ingresos y egresos para el 2016.

CUADRO DIRECTIVO

El comité electoral realizó las elecciones generales para elegir el tercio de directivos

de nuestro consejo con el siguiente resultado:

SR. GODOY CANALES NICOLEN MAYO TITULAR POR 3 AÑOS

SR. SIHUAS VENEGAS JUAN MANUEL TITULAR POR 2 AÑOS

SR. OBANDO GARCIA JORGE LUIS SUPLENTE POR 1 AÑO

Con fecha 14 de Marzo del 2015 se llevó a cabo la instalación del Consejo de

Administración, quedando conformado el cuadro directivo de la siguiente manera:

PRESIDENTE SR. NICOLEN GODOY CANALES

VICE-PRESIDENTE SR. JAVIER GALLEGOS GARAYAR

SECRETARIO SR. SIHUAS VENEGAS JUAN MANUEL

1er VOCAL SR. AMERICO B. MONTOYA RIOS

2do VOCAL SR. GROVERT N. SILVA VERTIZ

1er SUPLENTE SR. OBANDO GARCIA JORGE LUIS

2do SUPLENTE SRA. ESPINOZA ESPEJO ELIZABETH

Asimismo el consejo nombró en el puesto de Gerente General al Sr. José Vargas

Alaniz para el periodo abril/2015 a Marzo/2016, según lo establece el art. 30º Inc.

“C” de nuestros estatutos.


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RESULTADO ECONÓMICO FINANCIERO AÑO 2015

Se ha logrado el objetivo trazado respecto a los resultados económicos

financieros obteniéndose un remanente de S/. 221,356.20 nuevos soles en este

período 2015, pero considerando el OBSEQUIO NAVIDEÑO por S/. 29,300.00

entregado a los socios, se obtuvo el REMANENTE NETO de S/. 192,056.20

Estos resultados reflejan la buena labor realizada con eficiencia, transparencia y

honestidad de la actual dirigencia que tiene como objetivo servir al socio basándose

en la SOLIDARIDAD, LA AYUDA MUTUA, LA IGUALDAD, LA VOCACIÓN DE SERVICIO

y el TRABAJO EN EQUIPO.

La actual gestión sigue la política tradicional de dar un mejor servicio de

ATENCIÓN al SOCIO y hacer sostenible su situación financiera e informa los

hechos relevantes realizados en este año 2015:

Se continuó con el servicio de la página web ya implementado desde el mes

de julio 2014 http://cooperativalafabril.com, donde el socio con su

código personal de usuario y contraseña puede visualizar la información

sobre:

.- Estados de cuenta mensual

.- Boletines informativos relevantes de nuestra institución.

.- Formatos de solicitudes EXCEPCIONES e INSCRIPCION DE NUEVOS SOCIOS.

Se continuó con la ASESORIA FINANCIERA PERSONALIZADA, dando la

mejor solución inmediata al problema financiero del socio de acuerdo al

reglamento, de tal manera que sus descuentos mensuales sean manejables y

le permitan tener liquidez para la cual se ha ejecutado las excepciones de

FIDELIZACION, REFINANCIACION, CONSOLIDACION DE DEUDA,

AMORTIZACIÓN MENSUAL y REDUCCION DE APORTES, beneficiando a 311

socios.

Se continuó con la Transferencia Interbancaria por medio del banco

SCOTTIABANK. Con este procedimiento el socio solo va una vez a la

cooperativa a dejar su solicitud y una vez aprobada la solicitud se transfiere

directamente a su cuenta.

Se aceptó la inscripción a 16 nuevos socios aptos a quienes agradecemos por

la confianza depositada en nuestra institución. Cabe indicar que no se aceptó

http://cooperativalafabril.com/web/


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30 solicitudes de ingreso de Nuevos Socios por ser considerados

SOBREENDEUDADOS y de ALTO RIESGO y no cumplir los requisitos

establecidos, de tal manera que se minimizan los riesgos a futuro para no

afectar la buena marcha económica financiera de nuestra institución con la

MOROSIDAD. A la fecha somos 383 socios hábiles.

Se aprobó y aplicó a todos nuestros asociados la CONSOLIDACION ESPECIAL

de la deuda de los pagarés (Extraordinario – Ordinario – Excepcional –

Excepcional 2 ALTO RIESGO) en un solo pagaré denominado

CONSOLIDACION ESPECIAL 2015 a partir del mes de abril en plazos de:

36 meses para montos de deuda pagarés entre S/.3600 y S/.9000 y

48 meses para montos de deuda pagarés mayores a los S/.9000

, con el fin de dar LIQUIDEZ y minimizar la MOROSIDAD de nuestros

asociados que se refleja en el análisis y evaluación del ALTO RIESGO mensual.

Se inició la acción judicial de cobranza sobre NO SOCIOS MOROSOS que

no han honrado su deuda a pesar de habérsele citado reiteradamente y cuya

relación se adjunta en el anexo 4 de esta memoria. Se seguirá el

procedimiento establecido en estos casos y haciendo que contablemente se

provisione mayores montos por morosidad.

Se continúa con la MEJORA CONTINUA respecto a la información

administrativa-contable haciendo posible informar puntualmente cada

trimestre los estados financieros a la FENACREP. (Organismo de control a las

cooperativas).

Se coordinó con la gerencia para que el Consejo de Vigilancia contrate los

servicios AUDITORIA EXTERNA FINANCIERA 2014 a cargo de la sociedad VILA & ASOCIADOS CONTADORES PUBLICOS S.C. quienes recomiendan el mejor actuar en el tema del desfalco como de las contingencias tributarias que tenemos con SUNAT y que heredamos de gestiones anteriores (impuesto a la renta 2007 acotado y en cobranza coactiva.


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Se aprobó un total de 518 EXCEPCIONES indicadas en el Cuadro N° 1:

CUADRO N° 01 EXCEPCIONES 2015

N° TIPO DE EXCEPCION MONTO 13 APOYO SOLIDARIO 6,500.00 21 CONSOLIDACIÓN DE DEUDA 195,444.44 6 FIDELIZACIÓN 29,711.53

31 LIQUIDACION - RENUNCIA 109,740.55 54 REDUCCIÓN DE APORTES CHEQUE - EFECTIVO 118,111.64 36 REDUCCIÓN DE APORTES - DEUDA 53,155.80 4 REDUCCIÓN DE APORTES - DEUDA GRADUAL 3,350.00

31 ACCION 2 52,193.25 2 REFINANCIACIÓN 20,234.65

164 CONSOLIDACION ESPECIAL 1,154,571.80 16 NUEVOS SOCIOS 24 AMORTIZACIÓN MENSUAL

116 DEPÓSITOS CONTRA DEUDA 30 SOLICTUDES RECHAZADAS COMO NUEVOS SOCIOS

Se tomó la decisión de otorgar los SUPERVALES en fechas especiales y con

montos manejables como el Día de la Madre y el Vale de Emergencia –

AÑO NUEVO.

Se otorgó un total de 277 SUPERVALES indicados en el cuadro N°2:

CUADRO N° 02

CAMPAÑA DE SUPERVALES 2015

SUPERVALE MES SOCIOS MONTO TOTAL

DIA DE LA MADRE MAYO 124 300.00 37,200.00

VALE DE EMERGENCIA - AÑO NUEVO DICIEMBRE 153 300.00 45,900.00

VALE DE EMERGENCIA 2015 326 250.00 81,500.00

164,600.00

Como alternativa a los SUPERVALES se continuó con la implementación de los

VALES DE EMERGENCIA por motivos de SALUD o por FALTA de

LIQUIDEZ por un monto de S/.250.00 NUEVOS SOLES, cuyo trámite se

realiza vía e-mail o personalmente adjuntando la copia de su DNI durante la

semana y haciéndose efectiva la cobranza a partir del día sábado. A la fecha

por este concepto se otorgó 326 Vales de Emergencia durante el año 2015.


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Además se reglamentó que el socio puede tener hasta un máximo de 03 Vales

de Emergencia en su estado de cuenta.

Se otorgó el APOYO SOLIDARIO por un monto de S/.500.00 nuevos soles

en caso de fallecimiento de los padres del socio. Tal beneficio ha sido

extensivo a 13 socios a la fecha.

CUADRO N° 03 APOYO SOLIDARIO 2015

FECHA DE

APROBACIÓN

COD.

SOCIO APELLIDOS Y NOMBRES MONTO PLANTA

FAMILIAR

FALLECIDO

03/03/2015 2270 BERNAOLA REYES JORGE JAVIER 500.00 COPSA PADRE

30/04/2015 2730 GONZALES CUETO JOHN ROGER 500.00 CDC MADRE

30/04/2015 1925 CHUQUIPOMA PELAEZ ROLANDO JESUS 500.00 COPSA MADRE

30/04/2015 2623 TORRICHELI CUBERTTI GILBERTO 500.00 GALLETERA PADRE

09/07/2015 2367 GARCIA GALVEZ ALEJANDRO 500.00 GALLETERA MADRE

31/08/2015 2360 LADINES MILLA JOSE MARTIN 500.00 GALLETERA PADRE

15/09/2015 2654 DELGADO LAZO RONALD JOHANSO 500.00 COPSA PADRE

29/09/2015 1974 TARAZONA REYES HERIBERTO

SEBASTIAN 500.00 CESADO ACTIVO MADRE

26/10/2015 2966 MEDRANO UNTIVEROS NELSON KENNY 500.00 MOLINO CALLAO PADRE

26/11/2015 2562 RAMOS VILLACHICA HERLINDA 500.00 COPSA PADRE

04/12/2015 2971 SANCHEZ OLGUIN JULIO CESAR 500.00 CDC PADRE

12/12/2015 2977 TORRES TINEO MANUEL 500.00 CDC PADRE

12/12/2015 2784 TORRES TINEO JHON BORIS 500.00 CDC PADRE

6,500.00

Con el fin de dar BIENESTAR de SALUD al SOCIO se ha continuado con el

SERVICIO ODONTOLÓGICO "DENTAL CITY” y el SERVICO OPTICO

VISUAL “OMEGA PLUS” con personal competente y de reconocido prestigio

con créditos y precios competitivos a favor del socio haciéndose extensivo tal

beneficio a sus familiares directos.

Este Beneficio se viene ejecutando exitosamente durante todo el año 2015 y a

la fecha se han atendido:

o 17 socios con el plan de salud bucal de Dental City.

o 25 socios con el plan de la Óptica Omega Plus.


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Se aprobó un rango de tasa preferencial por concepto de intereses para los

socios que ahorren en nuestra cooperativa a plazo fijo anual, de 8% a 12% ,

tal como se indica en el cuadro N° 4 :

CUADRO N° 04

INTERES POR DEPOSITO AHORRO ESPECIAL

MONTO INTERES

MENOR a S/. 20,000.00 8 %

S/. 20,001.00 - < S/. 30,000.00 9 %

S/. 30,001.00 - < S/. 40,000.00 10 %

S/. 40,000.00 - < S/. 50,000.00 11 %

MAYOR a S/. 50,000.00 12 %

Este hecho nos ha permitido tener liquidez y poder cumplir con la demanda de

préstamos y desde ya agradecemos a los socios que han depositado su

confianza en la institución. A la fecha hay S/.82000.00 nuevos soles como

AHORRO ESPECIAL al cierre del 2015.

Como una muestra constante de nuestra HONESTIDAD y TRANSPARENCIA

nuestra INSTITUCIÓN otorgó este año el OBSEQUIO NAVIDEÑO sin costo

alguno para el socio, considerando además la adición de una mochila con el

logo de nuestra institución, beneficio aplicado a todos los socios hábiles

inscritos al 31/10/15, este hecho es un indicador del crecimiento económico

de nuestra institución.

Como todos los años el sábado 24 de octubre se celebró el 53° ANIVERSARIO

de nuestra institución en la ISLA DEL PARAISO, evento amenizado por las

orquestas INTERNACIONAL HERMANOS CUSTODIO que amenizó la fiesta con

música salsa clásica y LAS CHICAS LATINAS que nos alegró con la cumbia

bailable. Desde las 08:00 pm a 4:30 am nuestros asociados y sus invitados se

divirtieron en nuestra fiesta ya tradicional. Para dar más alegría y realzar tal

evento se sorteó 24 vales de consumo familiar (Pollería NORKYS), 10 premios

sorpresas (Frazadas Santa Catalina) y 19 premios ARTEFACTOS eléctricos con

la garantía de HIRAOKA.


“LA FABRIL”

Como una muestra constante de preocupación y de dar liquidez a nuestros

asociados en este año nuevo se aprobó otorgar un SUPERVALE AÑO NUEVO

de S/.300 cuyos descuentos se ejecutará en Febrero y Marzo del 2016. Cabe

indicar que tales préstamos se realizaron vía transferencia interbancaria a las

cuentas indicadas por el socio, ahorrándoles tiempo y evitando malestar al

socio.

En este año 2015 se sigue con el control riguroso de ANÁLISIS DE

RIESGO de la cuenta de los socios a quienes no se les puede descontar la

totalidad de lo pactado mensualmente y caen en diferencias de descuento

mensual, por lo que pueden ser considerados como socios en ALTO

RIESGO cuando su deuda total supera el triple de sus aportaciones y caen en

morosidad reincidente. Este análisis de riesgo del cumplimiento de pago es

exigencia por ley y se controla por la gestión de riesgos que nos permite

tener un mejor manejo del crédito a otorgar al socio que está

SOBREENDEUDADO, permitiendo de otro lado que el socio no se perjudique a

futuro con los altos descuentos mensuales y le cree un malestar económico y

financiero.

Trimestralmente se informa a la FENACREP sobre la MOROSIDAD de los

socios y por ley hay que provisionar en el gasto el 1% del total

prestado adicionalmente así sea 1 sólo socio en calidad de ALTO RIESGO.

IMPORTANTE:

Se informa que el COMITÉ ELECTORAL este mes de marzo llevará a cabo las

ELECCIONES GENERALES para elegir la renovación del tercio de los Consejos

de Administración y Vigilancia, así como del comité electoral. Se invoca a los

socios postulantes tener vocación de servicio y contar con suficiente tiempo y

conocimiento cooperativista haciéndoles recordar que ser dirigente es ser

CONSCIENTE de que hay que servir a la cooperativa y no servirse de ella. Por

lo tanto se invoca a los socios para que con responsabilidad designen a sus

nuevos directivos.


“LA FABRIL”

PALABRAS FINALES:

Lo indicado en el informe son hechos que demuestran la preocupación constante

de la actual dirigencia y es el compromiso responsable asumido, que se indican

en acciones bien ejecutadas y pensadas positivamente en beneficio directo al socio.

El Consejo de ADMINISTRACION invoca a los socios a no dejarse llevar por

palabras muchas veces mal intencionadas, negativas y sin sustento alguno que

tratan de perjudicar la imagen de nuestra institución y las honras de la actual

dirigencia. Analicen la situación actual informada y comparen conscientemente si hay

una actitud positiva en beneficio de nuestros asociados.

Es momento oportuno para expresar un especial agradecimiento a los socios que

depositaron su plena confianza y apoyo a nuestro EQUIPO de dirigentes para

administrar la INSTITUCÍON de manera eficiente y transparente.

Es necesario recalcar mi agradecimiento a los directivos del Consejo de

Administración que de manera unánime me dieron la confianza para presidir tan

digno consejo y gracias a su apoyo fue posible en hechos ordenar, mejorar y llevar a

cabo las decisiones tomadas en beneficio de nuestra Institución con resultados

financieros positivos y alentadores a pesar de la actual coyuntura económica.

Asimismo se agradece:

A la gerencia y al personal administrativo por el cumplimiento del objetivo

trazado y a los dirigentes que forman parte del Comité de Educación y del

Consejo de Vigilancia quienes han desempeñado con eficiencia las funciones

encomendadas por la magna asamblea.

A la gerencia de RRHH de ALICORP S.A.A. pidiéndoles una mejor

comunicación y coordinación que va a permitir optimizar el análisis de

riesgo y minimizar el perjuicio a nuestros socios garantes al no aplicar el

descuento de liquidación de socios renunciantes.

NICOLEN GODOY CANALES

Presidente del Consejo de Administración


“LA FABRIL”

MEMORIA DEL CONSEJO DE VIGILANCIA PERIODO 2015

De conformidad con las disposiciones legales y en cumplimiento del inciso A del

Artículo 17ª de nuestros estatutos, el Consejo de vigilancia cumple con presentar al

pleno de la asamblea General, la Memoria correspondiente a las actividades durante

el año 2015.

INSTALACIÓN

La instalación del consejo de Vigilancia se realizó en el local de nuestra cooperativa

en su primera sesión efectuada el día 14 de Marzo del 2015 con la presencia de los

miembros elegidos en el proceso electoral del mismo año y reconocidos por la

Magna Asamblea , acordándose conformar el Consejo de la siguiente manera:

PRESIDENTE : Sr. CAMBILLO MARTINEZ JOHNNY FREDY

VICE-PRESIDENTE : Sr. LUIS MIMBELA PAIRAZAMAN

SECRETARIO : Sr. BLAZ RODRIGUEZ RAUL

SESIONES

EI Consejo de Vigilancia se reunió dos veces al mes para desarrollar nuestro Plan

Anual de trabajo y el Plan Anual de Actividades de Auditoría Interna de acuerdo a las

disposiciones de la FENACREP.

Se cursaron memorándums e informes por las observaciones encontradas, las

mismas contenían recomendaciones y sugerencias a fin de que el Consejo de

Administración y sus órganos de apoyo tomen las medidas del caso para la buena

marcha administrativa y financiera de nuestra Institución.

Dentro del plan de trabajo se ha realizado lo siguiente:

Estructuración del Presupuesto Anual para el periodo 2016 (Consejo de Vigilancia).

Verificación de las Solicitudes de Préstamos, Vouchers y Cheques.

Desarrollo del Plan Anual de Trabajo de Auditoría Interna (FENACREP)

Verificación de los cuatro informes trimestrales de avance al programa anual de trabajo de la Unidad Interna para ser presentados a FENACREP

Revisión de los gastos efectuados en las actividades del Comité de Educación, verificando el cumplimiento del presupuesto aprobado.

Verificación de aplicación y amortización de todos los préstamos otorgados:

ordinarios y extraordinarios (incluye los vales de emergencia).


“LA FABRIL”

Verificación del cumplimiento de las normas y reglamentos aprobados por la

Ley de Cooperativas y por la Asamblea de Socios.

Verificación del cumplimiento de los gastos según el presupuesto aprobado en

la asamblea general, revisión de su correcta aplicación contable.

PRESUPUESTO ANUAL DEL CONSEJO DE VIGILANCIA:

Dieta para 3 miembros S/. 8,400.00

Auditoría interna y otros gastos S/. 1,600.00

S /. 10,000.00

PALABRAS FINALES

El desarrollo de la gestión encomendada al Consejo de Vigilancia ha sido llevada con

la más absoluta responsabilidad, hemos cumplido minuciosamente con los

requerimientos estatutarios como también los solicitados por FENACREP.

Con la finalidad de cumplir con nuestra labor de supervisión y control, hemos

trabajado en estrecha coordinación con la Unidad de Auditoría Interna y nos hemos

abocado al cumplimiento del programa presentado a FENACREP y a la Asamblea

Ordinaria de Socios.

De acuerdo al artículo 36 inciso d) de nuestros estatutos hemos revisado los Estados

Financieros y presentado nuestras observaciones a la Gerencia General manteniendo

los principios contables y el PLAN CONTABLE GENERAL.

A lo largo del año 2015 hemos recibido correspondencia de FENACREP solicitando y

recomendando diversos temas, los cuales fueron atendidos dentro del plazo

establecido.

Finalmente agradecer al Consejo de Administración por todo el apoyo brindado a

quienes reitero mis felicitaciones por trabajo profesional ejemplo para nuevas

gestiones. Agradecer al Señor José Alfredo Vargas Alaniz, Gerente General por su

atención y dedicación al cumplimiento permanente de las normas y reglamentos, a

quien le damos las gracias por su apoyo y colaboración.


“LA FABRIL”

Al personal administrativo gracias por su paciencia y profesionalismo. A todos

nuestros colegas dirigentes mi agradecimiento por su confianza y apoyo, reiterando

mis felicitaciones por la excelente gestión realizada para el bienestar de todos los

socios que dan vida a nuestra querida Cooperativa LA FABRIL.

Finalmente a todos ustedes, estimados socios, muchas gracias por el apoyo y la

confianza brindada a mi persona

Cooperativamente,

CONSEJO DE VIGILANCIA


“LA FABRIL”

PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA AÑO 2015 ENERO

Verificación conciliación de bancos.

Análisis de préstamos en forma individual conciliación en los libros contables de los

mismos.

Verificación de la presentación del informe trimestral a FENACREP.

FEBRERO

Verificación de las acciones de socios.

Análisis de préstamos en forma individual y conciliación con los libros contables.

MARZO

Verificación del balance general y otros estados financieros, antes de ser presentados

a la administración tributaria.

Análisis de préstamos en forma individual y conciliación en los libros contables.

ABRIL

Verificar la inscripción en registros públicos de la junta directiva actual.

Verificación de informe trimestral a FENACREP.


MAYO


Constatar el cumplimiento de acuerdos registrados en el libro de acta del consejo de

administración.

JUNIO

Análisis de préstamos en forma individual conciliación en los libros contables.

Constatar el cumplimiento de acuerdos registrados en el libro de acta del consejo de

administración.

JULIO

Verificación fiscalización de la presentación de los estados financieros

correspondientes al semestre enero/junio.


Análisis de balance general semestral.

Análisis de estados de ganancias y pérdidas semestral.



AGOSTO

Análisis de préstamos en forma individual y conciliación el libros contables.

Verificación y conciliación de bancos.

SETIEMBRE

Análisis de préstamos en forma individual y conciliación en libros contables.

Constatar el cumplimiento de acuerdos registrados en libro de acta del consejo de

administración.


“LA FABRIL”

OCTUBRE

Verificación de cuentas por cobrar cruce de saldos a través del envió de

correspondencia a los socios.

Análisis de préstamos en forma individual y conciliación en libros contables.


NOVIEMBRE

Fiscalización verificación de ingresos y egresos de acuerdo al presupuesto general

del año 2015.

Análisis de préstamos en forma individual conciliación en libros contables.

DICIEMBRE

Estructuración del programa de control interno periodo 2017 para presentación a la

FENACREP y posterior presentación a la asamblea general.

Análisis de préstamos en forma individual conciliación en libros contable.

Verificación y conciliación de libro de bancos.


CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES AÑO 2016 AUDITORIA INTERNA

1º TRIMESTRE ENERO – MARZO

Seguimiento de Recomendaciones de Auditores Internos Evaluación de Sistema de calificación de cartera de créditos Verificación de cumplimiento de Reglamento de Dietas, de Gastos de

Representación y otros

Gastos de Directivos

2º TRIMESTRE ABRIL – JUNIO

Cumplimiento de acuerdos de Asamblea General Seguimiento de recomendaciones de Auditores Internos Evaluación de otorgamiento de créditos, recuperaciones e intereses Evaluación de registros de información contable y de aplicación integral del

plan de cuentas para COOPACs

Evaluación de cumplimiento a disposiciones de S.B.S. Evaluaciones de procesos computarizados Evaluaciones de liquidez y costos de endeudamiento por sobregiros y

depósitos de socios Evaluación de cumplimiento de políticas y acuerdos del Consejo de

Administración Verificación de principales adquisiciones de bienes y/o servicios Verificación de información contable de la FENACREP

Verificación de cumplimiento de limites porcentuales del artículo 23º de la Resolución S.B.S. Nº 540-99


“LA FABRIL”

Verificación de resultados con incidencia e fluctuaciones de servicios recibidos de terceros y cargas diversas de gestión.

Verificación de cumplimiento de Reglamento de Dietas, de gastos de representación y otros gastos de directivos.

3º TRIMESTRE JULIO – SETIEMBRE

Seguimiento de recomendaciones de Auditores Internos Evaluación del sistema de calificación de cartera de créditos Verificación de cumplimiento de Reglamento de dietas, de gastos de

representación y otros gastos de directivos.

4º TRIMESTRE OCTUBRE – DICIEMBRE

Seguimiento de Recomendaciones de Auditores Internos Evaluación de sistema de calificación de cartera de créditos Evaluaciones de otorgamiento de créditos, recuperaciones e intereses. Evaluaciones de registro de información contable y de aplicación integral del

plan de cuentas para COOPACs.

Evaluaciones de cumplimento a disposiciones de S.B.S. Evaluaciones de procesos computarizados

Evaluaciones de liquidez y costos de endeudamientos por sobregiros y depósitos de socios

Evaluaciones de cumplimientos de políticas y acuerdos del Consejo de Administración

Verificación de información contable de la FENACREP Verificación de cumplimiento de limites porcentuales del artículo 23º de la

Resolución S.B.S Nº 540-99 Verificación de cumplimiento de Reglamentos de Dietas, de gastos de

representación y otros gastos de Directivos.

RESPONSABLE DE LA AUDITORIA INTERNA


“LA FABRIL”

MEMORIA ANUAL DEL COMITÉ DE EDUCACIÓN 2015

En esta oportunidad permítanme expresar mi cordial saludo a cada uno de los socios y directivos asistentes a esta magna Asamblea, y decirles en primer lugar que ha sido un honor haber presidido el Comité de Educación. Quedando conformado como sigue:

Presidente: Javier Gallegos Garayar Vicepresidente Enrique Villacrez Conche Secretario Rolando Pimentel Ramírez

El comité de educación, luego de su instalación en la oficina de la cooperativa de ahorro y crédito “LA FABRIL” realizo las coordinaciones con el consejo de administración para realizar las actividades durante el año 2015. En lo referente a nuestras actividades durante este año se ha programaron 1 paseo invierno y dos paseos verano contando con la participación de los socios y sus familiares que mostraron su reconocimiento por la atención que la cooperativa ha tenido con ellos, compartiendo gratas experiencias difíciles de olvidar y que ha quedado plasmado estos recuerdos en nuestras familias, hijos quienes se merecen la mejor atención de nuestra institución cooperativista.

PRINCIPALES ACTIVIDADES DESARROLLADAS EN EL AÑO 2015

PASEO A LA PLAYA SUR 1 Y SUR 2 - 2015 Nuestra INSTITUCION agradece a todos los socios por su participación en las actividades de PASEO A LA PLAYA SUR 1 Y SUR 2 realizados en las siguientes fechas:

PLAYA LA ENSENADA SUR 1: realizado el domingo 25 de enero 2015

PLAYA PUERTO VIEJO SUR 2: realizado el domingo 22 de Febrero 2015

Para la seguridad de nuestros asociados, familiares e hijos de los paseos programados de playa se contó con el apoyo de 01 salvavidas del cuerpo policial de salvataje y 01 paramédico, quienes velaron por la seguridad durante el evento de tal manera poder así disfrutar de estos momentos de confraternidad con la tranquilidad debida.


“LA FABRIL”

PASEO DE INVIERNO Para disfrutar de un día de esparcimiento y en busca del radiante sol el comité de Educación programo un paseo invierno. Tal actividad se hizo posible por la planificación coordinada y el trabajo en equipo existente entre los directivos del Consejo de Administración y el Comité de educación, conjuntamente con el personal administrativo.

CLUB LAS RETAMAS: se realizó el domingo 9 de agosto del 2015 al club recreacional las RETAMAS ubicado carretera canta (SANTA ROSA DE QUIVES)

Para tal actividad se contó con el apoyo de 01 paramédico, quien estuvo pendiente de los cuidados de los socios y de esta manera poder así disfrutar de un día de esparcimiento y diversión con la tranquilidad debida para nuestra familia. También se informa que todos los paseos se realizó desde la Av. Argentina 4793 Callao (Planta copsa - ALICORP) con hora de partida de las 07:30 am y con retorno a las 04:30 pm hasta el mismo punto de partida. *FIESTA ANIVERSARIO Como todos los años tenemos el orgullo y la satisfacción de celebrar juntos nuestro 53° Aniversario ininterrumpida de nuestra institución la COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO “LA FABRIL” con la participación de todos nuestros socios, realizándose el 24 de Octubre del 2015 en la ISLA DEL PARAÍSO evento amenizado por las orquestas “XIOMARA Y LAS CHICAS LATINAS” desde las 8:30 pm a 04:30 am. Para todos los socios se ha programado un sorteó de: 24 VALE DE CONSUMO de un pollo y cuarto en la pollería NORKYS. 19 premios de ARTEFACTOS con la garantía de HIRAOKA y 10 premios SORPRESAS. Cabe indicar que la fiesta de Aniversario fue subsidiada en parte por el comité de educación, acuerdo tomado en la Magna asamblea del 2014. Adicionalmente se otorgaron jarras de cervezas, cenas, aperitivos, a los socios participantes al evento. Sin más, quisiera terminar estas palabras agradeciendo a todos los asistentes en su participación en la cena, y que en lo sucesivo sigamos fomentando el cooperativismo.


“LA FABRIL”

RELACIÓN DE 19 PREMIOS DE ARTEFACTOS Y ELECTRODOMESTICOS

GANADORES DE 19 ARTEFACTOS Y ELECTRODOMESTICOS Nº DE

TARJETA COD.

SOCIO APELLIDOS Y NOMBRES PLANTA PREMIO

007 2630 BALDERA VICTORIO JUDITH CECILIA

COPSA Licuadora THOMAS

011 2307 BERENGUEL SANCHEZ LUIS ENRIQUE

COPSA Equipo de sonido

015 2365 BRINGAS FIGUEROA JUAN ROMAN

COPSA Juego de Ollas

MIRAY

039 2791 ESPINOZA CUESTAS ROSARIO GRACIELA


073 2005 MENDOCILLA DIESTRA CONSTANTE

COPSA Licuadora THOMAS

086 2566 PANTA BALLUMBROSIO GUISSELA

COPSA Juego de Ollas

MIRAY

091 2767 PIMENTEL RAMIREZ ROLANDO COPSA Equipo de sonido

127 1986 YLLESCAS CHAVEZ PABLO TEODULO


165 2955 HUANAMBAL CALDERON CARLOS

CDC Olla Arrocera

OSTER

186 2971 SANCHEZ OLGUIN JULIO CESAR CDC Juego de Ollas

MIRAY

202 2686 VELASQUEZ RODRIGUEZ JOSE SANTOS

CDC Olla Arrocera

OSTER

229 2921 VERA AZPARRENT FELIPE DETERGENTES Olla Arrocera

OSTER

282 2836 GREGORIO VALDIVIA ROSA EDITH

GALLETERA Juego de Ollas

MIRAY

313 2792 TANTA HUAJAN DAVID VIDAL GALLETERA Licuadora THOMAS

328 2905 HERRERA FABIAN ROGGER INSTANTANEOS Olla Arrocera

OSTER

354 2701 ASENCIO OLAVARRIA JOSE ENRIQUE

FIDEERIA Microonda

PANASONIC

368 2358 YSUSQUI CORDOVA MIGUEL ANGEL

FIDEERIA Microonda

PANASONIC

394 2668 VILLANUEVA FALCON FRANCISCO EFRAIN

ADMINISTRACION CENTRAL

Licuadora THOMAS

415 1974 TARAZONA REYES HERIBERTO SEBASTIAN

CESADO Cocina a gas INDURAMA


“LA FABRIL”

RELACION DE 10 GANADORES DE PREMIOS SORPRESA

GANADORES DE 10 PREMIOS SORPRESAS

Nº DE TARJETA

COD. SOCIO APELLIDOS Y NOMBRES PLANTA PREMIO

087 2348 PAYAHUANCA OREJON MARIBEL E.

COPSA SORPRESA

172 2825 MICHILOT ALBAN ELMER ARCADIO

CDC SORPRESA

206 1970 LOZANO GARCIA RUBN CDC-RANSA SORPRESA

211 2531 SALINAS RUIZ RICHARD DAVID CDC-RANSA SORPRESA

299 2912 PEÑA CRISANTO ANITA DE LOS ANGELES

GALLETERA SORPRESA

308 2619 REYES ASENCIO HERNAN ENRIQUE

GALLETERA SORPRESA

356 2841 JARAMILLO ESQUIVEL JOHNNY RICHARD

FIDEERIA SORPRESA

376 2870 BRAVO PALOMINO JOSE ALBERTO


SORPRESA

414 2878 SOTELO SIAPO ALEJANDRO CESADO SORPRESA

419 2998 GUTIERREZ NUÑEZ CINTHYA RUBI

CESADO SORPRESA


“LA FABRIL”

RELACION DE 24 GANADORES DE VALES DE CONSUMO DE POLLO NORKYS

GANADORES DE 24 VALES DE CONSUMO Nº DE

TARJETA COD.

SOCIO APELLIDOS Y NOMBRES PLANTA PREMIO

062 2267 LEON TORREJON PEDRO ALEJANDRO

COPSA POLLO NORKYS 1 1/4

408 2170 EGOAVIL LAVADO ALFREDO CESADO POLLO NORKYS 1 1/4

396 1755 CULLAS SORIANO NESTOR PABLO

VENTAS LIMA POLLO NORKYS 1 1/4

177 2826 ORELLANA FRANCIA TOMAS CDC POLLO NORKYS 1 1/4

382 1401 MARTINEZ DEL PINO EDUARDO


POLLO NORKYS 1 1/4

341 2863 CARRASCO AVILES WILLY DAVID

MOLINO FAUCETT POLLO NORKYS 1 1/4

248 2577 CANDELA MOROCHO JORGE MOLINO STA ROSA POLLO NORKYS 1 1/4

292 2440 MONTERO PANAQUE WILMER GALLETERA POLLO NORKYS 1 1/4

111 2735 SOTO JULIAN GREGORIO COPSA POLLO NORKYS 1 1/4

071 2496 MAYTA CARLOS ANA COPSA POLLO NORKYS 1 1/4

079 1932 MONTOYA RIOS AMERICO BENJAMIN


315 2432 TAYPE GUTIERREZ FREDDY GALLETERA POLLO NORKYS 1 1/4

397 1696 VALERIANO DURAND ORLANDO

VENTAS LIMA POLLO NORKYS 1 1/4

287 2820 JARA CAMACHO CARLA STEPHANIE

GALLETERA POLLO NORKYS 1 1/4

355 2546 CALLATA PASACA JACKELINE KATTY

FIDEERIA POLLO NORKYS 1 1/4

108 2264 SECLEN LINARES LUIS ENRIQUE


059 2552 ISIDRO VASQUEZ CARMEN IRENE


050 2989 GARCIA NARCISO ESTEBAN COPSA POLLO NORKYS 1 1/4

417 2996 SALAZAR MEJIA MANUEL CESADO POLLO NORKYS 1 1/4

191 2663 SEGURA LOPEZ RONALD ESTEBAN

CDC POLLO NORKYS 1 1/4

311 2868 RODRIGUEZ RODRIGUEZ MARLON

GALLETERA POLLO NORKYS 1 1/4

224 2880 MORENO RIOS PEDRO LUIS CDC POLLO NORKYS 1 1/4

123 2753 VILCHEZ VARGAS LISSET YRIS


334 2946 PAUCAR GARRAFA LUIS HUMBERTO

INSTANTANEOS POLLO NORKYS 1 1/4


“LA FABRIL”

*OBSEQUIO NAVIDEÑO Dentro de las actividades programadas esta la entrega del Obsequio Navideño, el cual en coordinación con el Consejo de Administración se realizó la entrega a todos los socios desde el 05 de Diciembre hasta el 27 de Febrero. El obsequio consta de:

01 Panetón D’Onofrio. 01 Crema de Camú Camú. 02 latas de conservas Aconcagua.

01 Mochila con logo de la Cooperativa.

GASTOS DEL COMITÉ DE EDUCACION PERIODO 2015

GASTO FIESTA ANIVERSARIO 2015

DESCRIPCION CANTIDAD

CONTRATO SERVICIO ISLA DEL PARAISO 23,400.0

DECORACION MESAS Y SILLAS 1,000.0

IMPRESIÓN DE TARJETAS DE INVITACION 950.0

CONTRATO ORQUESTA XIOMARA Y LAS CHICAS LATINAS 7,000.0

PREMIOS VALE CONSUMO NORKYS 2,160.0

CONSUMO VALES DE CERVEZA 1,600.0

PREMIOS ARTEFACTOS HIRAOKA 5,380.0

PREMIO SORPRESA 1,000.0

PLATOS DESCARTABLE Y BOLSAS 230.0

GESTION MOVILIDAD - REFRIGERIO - PERSONAL DE APOYO 1,779.0

TOTAL GASTOS FIESTA DE ANIVERSARIO 44,499.0


“LA FABRIL”

INGRESOS POR TARJETAS Y CONSUMO


TARJETA ANIVERSARIO SOCIO TITULAR (373 SOCIOS X S/. 50) 18,650.0

TARJETA ADICIONAL PAREJA (21 SOCIOS X S/.30) 630.0

TARJETA INVITADO ESPECIAL (6 INVITADOS X S/.60) 360.0

CREDITO CONSUMO ADICIONAL (52 UND X S/. 16) 832.0

TOTAL INGRESOS FIESTA DE ANIVERSARIO 20,472.0

GASTO ASUMIDO POR EL COMITÉ DE EDUCACION EN EVENTO ANIVERSARIO 24,027.0

GASTO DE OBSEQUIO NAVIDEÑO

OBSEQUIO NAVIDEÑO - GESTION 2015


CREMA DE LICOR CAMÚ CAMÚ (SANANGO) S/. 5,940.00

MOCHILA - 400 unid. Confecciones textiles S/. 9,600.00

CONSERVA DOS CABALLOS - DURAZNO 820 G S/. 5,236.00

PANETON DONOFRIO - BOLSA 900 G S/. 7,340.00

TRANSPORTE DE CARGA MINKA-COOPERATIVA S/. 400.00

COMITÉ EDUCACION OBSEQUIO NAVIDEÑO S/. 240.00

GESTION - MOVILIDAD - REFRIGERIO - PERSONAL DE APOYO S/. 1,784.00

GASTO OBSEQUIO NAVIDEÑO - GESTION 2015 S/. 30,540.00

GASTO OBSEQUIO NAVIDEÑO GESTION 2015 S/. 29,300.00

FONDO ADMINISTRACIÓN OBSEQUIO NAVIDEÑO S/. 1,000.00

COMITÉ EDUCACION OBSEQUIO NAVIDEÑO S/. 240.00

GASTO TOTAL DE OBSEQUIO NAVIDEÑO 2015 S/. 30,540.00


“LA FABRIL”

CUADRO DE RESUMEN DE GASTOS EN LAS ACTIVIDADES 2015

DESCRIPCIÓN

PLAYA LA

ENSENADA SUR 1

PLAYA PUERTO

VIEJO SUR 2

CLUB LAS

RETAMAS (Paseo

Invierno)

25/01/2015 22/02/2015 9/08/2015

Total de gastos de las actividades

6,368.0 5,371.0 6,001.0

Total ingresos de asientos Adicionales

2,540.0 2,780.0 2,525.0

Gasto asumido por el Comité de Educación

3,828.0 2,591.0 3,476.0

PRESUPUESTO DEL COMITÉ DE EDUCACION PERIODO 2016

El comité de Educación pone en consideración de la magna asamblea el presupuesto para las actividades a realizar durante el periodo 2016. Se propone considerar para el presupuesto 2016 el 15 % del remanente obtenido en el período 2015

ACTIVIDADES TENTATIVAS POR EL COMITÉ DE EDUCACIÓN:

PROPUESTAS:

1. 01 paseo INVIERNO familiar a club campestre.

2. FIESTA 54 ANIVERSARIO DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

LA FABRIL

3. 02 Paseo VERANO a la playa (ENERO – FEBRERO).

4. Actividad asociativa (Curso de repostería, cocina, barman, etc.), no

gratuito y la cooperativa coordinará los pagos con la institución.


“LA FABRIL”

AGRADECIMIENTO EL COMITÉ DE EDUCACIÓN. Agradece a todos los directivos de los consejos y comités de muestra cooperativa “LA FABRIL” por su constante apoyo brindado a los socios para lograr con éxito todas las actividades desarrolladas durante el periodo. El año 2015 nos deja importantes experiencias, el hecho que el personal administrativo y socios estén siempre preparados, capacitados y comprometidos para una atención y servicio con sello de garantía. Finalmente nos dirigimos a todos socios y personal administrativo en general para comprometerlos en seguir haciendo de nuestra institución una organización sólida en beneficio de todos, así mismo difundir entre todos los trabajadores de ALICORP que no pertenecen a nuestra institución de los beneficios que brindamos e invitarlos a que pertenezcan a nuestra cooperativa. También queremos felicitar y dar la bienvenida a los nuevos socios que en el presente periodo se han unido a nuestra institución y que se harán beneficiarios de los servicios que brindamos. Nuestros mejores deseos a los nuevos miembros de Comité de Educación que se integran y se siga trabajando en equipo.

Muchas gracias.

COMITÉ DE EDUCACIÓN

Javier Gallegos Garayar


“LA FABRIL”


“LA FABRIL”

BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2015

(Expresado en Nuevos Soles )

ACTIVO

PASIVO

S/.

S/.

Disponible

20,924.46

Obligaciones por cuenta de Ahorro 1,264.01

Cartera de Créditos Netos

1,862,885.80

Cuentas por Pagar 9,074.42

Cuentas por Cobrar-Netos

162,173.13

Otras Provisiones 40,495.02

Activo Fijo 15,846.16

Otros Pasivos 217.01

(-)Depreciación y Amortización Acumulada

-6,547.36 9,298.80

Total Pasivo 51,050.46

Otros Activos

17,512.92

PATRIMONIO

Capital Social 1,637,558.94

Reservas 192,129.51

Resultados del Ejercicio 192,056.20

Total Patrimonio Neto 2,021,744.65

TOTAL ACTIVO

2,072,795.11

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 2,072,795.11


“LA FABRIL”

ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS

AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2015

(Expresado en Nuevos Soles )

INGRESOS

S/.

51 Ingresos Financieros

465,579.54

62 Otros Ingresos Financieros

257.28

64 Ingresos de Ejercicios Anteriores

2,109.91

TOTAL INGRESOS S/. 467,946.73

GASTOS

41 Gastos Financieros

19,653.10

42 Gastos por Servicios Financieros

4,200.10

43 Provisiones para Desvalorización e Incobrabilidad 3,774.44

44 Depreciación de Inmueble, Mobiliario y Equipo 6,114.99

45 Gastos de Administración

228,551.99

63 Gastos Extraordinarios

13,595.91

TOTAL GASTOS

275,890.53

RESULTADOS DEL EJERCICIO S/. 192,056.20


“LA FABRIL”

ANÁLISIS DE CUENTAS AL 31/12/2015

11 DISPONIBLE

Banco ScotiaBank Cta. Ahorro. M.N. 20,924.46

S/.20,924.46

15 CUENTAS POR COBRAR

Alicorp - Cogesa - Vitapro 28,329.21

Otras cuenta por cobrar Ex socios 120,643.92

Préstamo al Personal 13,200.00

S/. 162,173.13

ACTIVO FIJO

Muebles y Enseres 2,989.99

Equipos de Oficina 2,486.36

Equipos de Computo 10,369.81

S/. 15,846.16

OTROS ACTIVOS

Entregas a Rendir Cuenta 6,683.00

Depósito a Plazo 4,500.00

Software Adquirido 22,095.81

Amortización Acum. por Gastos Software Adquirido

-15,765.89

S/.17,512.92

CUENTAS POR PAGAR

Fondo de Administración 9,074.42 S/.9,074.42

PROVISIONES

Personal Adm. - CAPACITACION 2,600.00 Presupuesto Comité Educación 7,106.22

Seguro de Desgravamen 30,788.80

S/.40,495.02

CAPITAL

Aportes en Efectivo 1,519,915.69 Aportes Preferenciales a Plazo fijo 82,000.00

Aportes Acciones II 35,643.25

S/.1,637,558.94

RESERVA LEGAL

Formada por Remanentes 192,129.51

S/.192,129.51

REMANENTE

Resultado Ejercicio 2014 192,056.20

S/.192,056.20


“LA FABRIL”

ACTIVO FIJO AL 2015

Fecha Unid. DESCRIPCIÓN Valor Compras Depreciación Depreciación Total % Valor

Adquisición Histórico Mejoras 14 Histórica Período Depreciación Residual

MUEBLES Y ENSERES

15/11/2005 2 Estantes para Archivos 430.00

392.00 37.00 429.00 10 1.00 02/02/2006 6 Sillas 200.00

177.00 22.00 199.00 10 1.00

06/04/2006 1 Silla Giratoria 300.00

262.00 37.00 299.00 10 1.00 23/05/2009 1 Vitrina 200.00

113.00 20.00 133.00 10 67.00

04/07/2009 1 Estantes para Archivos 160.00

88.00 16.00 104.00 10 56.00 01/03/2014 4 Sillas Giratorias Negro 1,150.09

115.01 115.01 230.02 10 920.07

01/03/2014 6 Sillas Negro 359.40

35.94 35.94 71.88 10 287.52 26/08/2014 1 Cafetera Gima Star 6.8lt 190.50

19.05 19.05 38.10 10 152.40

2,989.99 0.00 1,202.00 302.00 1,504.00

1,485.99

EQUIPO DE OFICINA

01/03/2014 1 Remodelación Oficina 2,486.36

207.20 248.64 455.83 10 2,030.53

2,486.36 0.00 207.20 248.64 455.83

2,030.53

CÓMPUTO ELECTRÓNICO

04/06/2012 1 CPU Compatible Card reader 2.0 GB 1,576.00

788.00 394.00 1,182.00 25 394.00

01/03/2014 1 CPU Compatible Micronics 1,790.00

335.63 447.50 783.13 25 1,006.88

01/03/2014 1 Impresora Epson L210 694.00

130.13 173.50 303.63 25 390.38

31/01/2015 1 Celular Movistar 454.04 0.00 104.05 104.05 25 349.99

30/11/2015 1 Disco Duro Externo 358.80 0.00 7.48 7.48 25 351.32 15/04/2014 2 Laptop 4,698.00

982.81 1,174.50 2,157.31 25 2,540.69

30/09/2015 1 Impresora Brother T700W 799.00

49.94 49.94 25 749.06

9,557.00 812.84 2,236.56 2,350.97 4,587.53

5,782.31

INTANGIBLES 30/12/2010 1 Programa de Cta. Cte. 14,810.81

12,218.92 2,590.89 14,809.81 25 1.00

30/07/2014 1 Página Web La Fabril 200.00

8.33 50.00 58.33 25 141.67

30/09/2014 1 Software Operaciones Nuevo 2,500.00

62.50 625.00 687.50 25 1,812.50

01/03/2014 1 Página Web - Hosting 3,530.00

200.92 882.50 1,083.42 25 2,446.58

01/03/2014 1 Sistema Contable "Visual Coop" 4,0 actualización 1,060.00

61.83 265.00 326.83 25 733.17

22,100.81 0.00 12,552.51 4,413.39 16,965.90

5,134.91


“LA FABRIL”

DISTRIBUCIÓN DEL REMANENTE

Remanente del Ejercicio 2015 S/. 192,056.20

El Consejo de Administración de acuerdo a la recomendación cursada con Carta Circular Nº

002-2010 del 10 de Febrero del 2010, por la Federación Nacional de Cooperativas de Crédito

del Perú (FENACREP), propone que de acuerdo al numeral 2.1 artículo 42º de la Ley

General de Cooperativas y al último párrafo del artículo 22º del Reglamento aprobado por la

resolución SBS Nº 540-99, las COOPAC deben alcanzar una Reserva Cooperativa no menor al

35% de su capital social para la cual se deberá destinar no menos del 20% de los

remanentes, sin perjuicio y asignar porcentajes mayores. Si la COOPAC no ha alcanzado aún

el mínimo de Reserva Cooperativa que indica el reglamento, la Asamblea General debe

asignar el porcentaje que sea necesario para cubrir la diferencia.

PROPUESTA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN:

EJECUTADO 2014 A EJECUTAR 2015

50% A Repartir entre socios 55% A Repartir entre socios

15% Comité Educación 15% Comité Educación

25% Reserva Cooperativa 20% Reserva Cooperativa

10% Gastos Extraordinarios 10% Gastos Extraordinarios


“LA FABRIL”

INGRESOS Y EGRESOS 2014 2015 2014 2015

PRESUPUESTO PRESUPUESTO EJECUTADO EJECUTADO INGRESOS

Intereses sobre préstamos 450,000.00 465,000.00 462,838.66 465,416.50

Otros Ingresos 5,000.00 4,686.10 2,530.23

S/. 450,000.00 470,000.00 467,524.76 467,946.73

EGRESOS

Sueldos, Vacaciones y gratificaciones 68,000.00 69,100.00 70,132.83 74,484.82

Compensación tiempo de servicios 2,600.00 2,600.00 2,596.26 2,512.18

Seguridad y Previsión Social 2,600.00 2,600.00 1,589.00 2,553.48

Honorarios Asesoría Contable 10,400.00 11,200.00 11,175.90 11,200.00

Honorarios Asesoría Legal 1,500.00 1,500.00 1,630.00 1,371.00

Honorarios Asesoría Software-

Administrativo-Contable 3,600.00 4,800.00 4,800.00 5,343.38

Honorarios Auditoría Interna - Externa 1,200.00 1,600.00 1,200.00 1,650.00

Honorarios Auditoría Externa 8,000.00 8,000.00 9,381.50 8,000.00

Honorarios Personal de limpieza oficina 1,300.00 1,500.00 1,100.00 1,645.00

Oficial de cumplimiento - SBS 1,000.00 1,200.00 Útiles de Oficina 1,500.00 1,600.00 1,641.55 1,381.46

Alquiler de Local 11,400.00 13,200.00 11,650.00 14,500.00

Teléfono / Internet / rpm 4,200.00 5,000.00 5,002.36 4,786.15

Electricidad 1,000.00 1,000.00 957.50 1,328.50

Reparaciones y Mantenimiento edificio - equipos oficina y computo 2,500.00 2,700.00 2,741.00 3,525.00

Servicios de Terceros 3,600.00 5,300.00 5,337.20 5,556.45

Gastos de Representación Directivos 2,400.00 3,000.00 3,152.30 3,133.00

Refrigerio y movilidad Directivos 4,200.00 5,200.00 5,482.50 6,328.07

Refrigerio y movilidad Personal Administrativo 1,800.00 1,800.00 1,849.25 1,901.10

Tributos, Impuestos arbitrio municipal 900.00 900.00 887.98 893.30

Gastos Notariales y de Registro 1,500.00 1,500.00 1,230.55 1,987.10

Provisión para incobrabilidad de créditos 10,500.00 20,000.00 5,382.83 3,774.44

Cotizaciones (FENACREP) 3,500.00 3,600.00 3,630.00 4,344.00

Gestión operativa (FENACREP) - OFICIAL

DE CUMPLIMIENTO 200.00 300.00 1,105.00 350.00

Gestión Integral de Riesgos 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00

Dietas Consejo de Administración 16,000.00 16,000.00 15,990.00 16,200.00

Dietas Consejo de vigilancia 9,000.00 8,400.00 9,030.00 8,400.00

Dietas Comité de Educación 1,800.00 1,800.00 1,476.00 2,150.00

Dietas Comité Electoral 600.00 600.00 520.00 780.00

Impresos y formularios 800.00 800.00 724.00 774.00

Gastos de Asamblea y Elecciones 9,000.00 10,000.00 10,088.41 10,374.00

Depreciación Activo Fijo y Amortizaciones 5,000.00 4,300.00 3,601.15 6,114.99

Gastos Financieros ITF y Mantenimiento Bancarios 4,500.00 4,500.00 4,218.51 4,200.00

INTERES DE CUENTA A PLAZOS 11,500.00 19,800.00 12,962.50 19,653.10

Gastos EXTRAORDINARIOS - SUNAT -

15,000.00 12,419.57 13,595.91

TOTAL EGRESOS: 209,400.00 252,200.00 226,485.65 246,590.53

REMANENTE 240,600.00 217,800.00 241,039.11 221,356.20

Obsequio Navideño 23,000.00 27,500.00 27,554.00 29,300.00

REMANENTE NETO: S/. 217,600.00 190,300.00 213,485.11 192,056.20


“LA FABRIL”

PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS 2016

2016

PRESUPUESTO

INGRESOS

Intereses sobre préstamos 470,000.00

Otros Ingresos 5,000.00

475,000.00

EGRESOS

Sueldos, Vacaciones y gratificaciones 73,300.00

Compensación tiempo de servicios 2,800.00

Seguridad y Previsión Social 3,000.00

Honorarios Asesoría Contable 11,200.00

Honorarios Asesoría Legal 1,500.00

Honorarios Asesoría Software- Administrativo-Contable 6,000.00

Honorarios Auditoría Interna - Externa 1,600.00

Honorarios AUDITORIA EXTERNA 0.00

Honorarios Personal de limpieza oficina 2,000.00

Honorarios OFICIAL de cumplimiento SBS 1,200.00

Útiles de Oficina - Aseo y limpieza 1,500.00

Alquiler de Local 16,200.00

Teléfono / Internet / rpm 5,000.00

Electricidad 1,500.00

Reparaciones y Mantenimiento edificio 3,300.00

Reparaciones y Mantenimiento. - equipos oficina y computo 500

Servicios de Terceros – Atención socios 5,500.00

Gastos de Representación Directivos 3,600.00

Refrigerio y movilidad Directivos 6,300.00

Refrigerio y movilidad Personal Administrativo 1,800.00

Tributos, Impuestos arbitrio municipal 900

Gastos Notariales y de Registro 2,000.00

Provisión para incobrabilidad de créditos 13,000.00

Cotizaciones (Fenacrep) 3,500.00

Gestión operativa (FENACREP) 300

Gestión Integral de Riesgos 2,400.00

Dietas Consejo de Administración 16,200.00

Dietas Consejo de vigilancia 8,400.00

Dietas Comité de Educación 1,800.00

Dietas Comité Electoral 840

Impresos y formularios 800

Gastos de Asamblea y Elecciones 10,000.00

Depreciación Activo Fijo y Amortizaciones 6,000.00

Gastos Financieros ITF y Mantenimiento Bancarios 4,200.00

INTERESES DE CUENTA A PLAZOS 15,000.00

Gastos EXTRAORDINARIOS - SUNAT 14,000.00

TOTAL EGRESOS: 247,140.00

REMANENTE 227,860.00

Obsequio Navideño 27,500.00

REMANENTE NETO: 200,360.00


“LA FABRIL”

CUADRO DE DIRECTIVOS 2015

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

PRESIDENTE SR. NICOLEN MAYO GODOY CANALES

VICEPRESIDENTE SR. GALLEGOS GARAYAR JAVIER WILDER

SECRETARIO SR. SIHUAS VENEGAS JUAN MANUEL

1er VOCAL SR. MONTOYA RIOS AMERICO BENJAMIN

2do VOCAL SR. SILVA VERTIZ GROVERT

1er SUPLENTE SR. OBANDO GARCIA JORGE LUIS

2do SUPLENTE SRA. ESPINOZA ESPEJO ELIZABETH


PRESIDENTE SR. CAMBILLO MARTINEZ FREDY

VICEPRESIDENTE SR. MIMBELA PAIRAZAMAN LUIS ALBERTO

SECRETARIO SR. BLAZ RODRIGUEZ RAUL

1er SUPLENTE SRA. LLOCCLLA REDONDEZ VILMA

COMITÉ DE EDUCACIÓN

PRESIDENTE SR. GALLEGOS GARAYAR JAVIER WILDER

VICEPRESIDENTE SR. VILLACREZ CONCHE ENRIQUE

SECRETARIO SR. PIMENTEL RAMÍREZ ROLANDO

COMITÉ ELECTORAL

PRESIDENTE SR. DÍAZ VELARDE WALTER MARTÍN

VICEPRESIDENTE SR. CABRERA RAMIREZ POLICARPIO

SECRETARIO SR. PEÑA GARCIA ARMANDO

SUPLENTE SR. PONCE ASIAN MANFER ASIAN

GERENCIA

GERENTE SR. VARGAS ALANIZ JOSÉ ALFREDO


“LA FABRIL”

ANEXO 1 CUADRO COMPARATIVO

ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS E INDICADORES FINANCIEROS DE GESTIONES ADMINISTRATIVAS DEL 2002 AL 2014

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Año - Tasa Interés 2002 - 2.75%

2003 - 2.75%

2004 - 2.50%

2005 - 2.20%

2006 - 2.20%

2007 - 2.00%

2008 - 2.00%

2009 - 2.00%

2010 - 2.00%

2011 - 2.00%

2012 - 2.00% 2013 - 2.00% 2014 - 2.00% 2015 - 2.00%

INGRESOS 198,067 220,504 227,298 221,024 216,682 208,055 226,988 260,630 321,780 368,768 390,278 430,094 467,525 467,946.74

EGRESOS 132,409 136,029 141,069 143,323 136,642 126,222 126,407 130,171 145,283 191,769 165,665 185,709 226,486 246,590.53

REMANENTE 65,658 84,475 86,229 77,701 80,040 81,833 100,581 130,459 176,498 176,999 224,612 244,385 241,039 221,356.2

(*) (*) y (**) (*) y (**) (*) (*) (*)

TOTAL ACTIVO 741,201 799,746 876,385 986,860 1,083,291 1,123,534 1,109,555 1,313,460 1,609,430 1,858,381 2,157,162 2,083,713 2,061,622 2,072,795

CAPITAL SOCIAL 616,151 648,621 706,492 813,499 888,483 915,295 869,041 1,010,116 1,243,786 1,427,372 1,551,150 1,645,406 1,531,883 1,637,559

TASA INTERES 2.75% 2.75% 2.50% 2.20% 2.20% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00%

INDICADORES DE GESTION:

REMANENTE / TOTAL ACTIVO

8.9% 10.6% 9.8% 7.9% 7.4% 7.3% 9.1% 9.9% 11.0% 9.5% 10.4% 11.7% 11.7% 10.7%

GASTOS / INGRESOS

66.9% 61.7% 62.1% 64.8% 63.1% 60.7% 55.7% 49.9% 45.1% 52.0% 42.4% 43.2% 48.4% 52.7%

REMANENTE / CAPITAL SOCIAL

10.7% 13.0% 12.2% 9.6% 9.0% 8.9% 11.6% 12.9% 14.2% 12.4% 14.5% 14.9% 15.7% 13.5%

Variación de la tasa de Inflación Anual a Diciembre INEI

1.52% 2.48% 3.48% 1.49% 1.14% 3.93% 6.65% 0.25% 2.08% 4.74% 2.65% 2.86% 3.22% 4.40%

Tasa de interés si remanente es 55% a socios

5.9% 7.2% 6.7% 5.3% 5.0% 4.9% 6.4% 7.1% 7.8% 6.8% 8.0% 8.2% 8.7% 7.4%

Año - Tasa Interés 2002 - 2.75%

2003 - 2.75%

2004 - 2.50%

2005 - 2.20%

2006 - 2.20%

2007 - 2.00%

2008 - 2.00%

2009 - 2.00%

2010 - 2.00%

2011 - 2.00%

2012 - 2.00%

2013 - 2.00% 2014 - 2.00% 2015 - 2.00%

(*): Para efectos de análisis no se ha considerado los Gastos de Obsequio Navideño: S/. 24907.66 (2010), S/.22799 (2011), S/.24750 (2012), S/.22768 (2013) y S/:27554 (2014) ya que no es un gasto de operación de la cooperativa.

Sin Obsequio Navideño






(**): Se está considerando GASTO DE GESTIÓN NO CARGADO en el Balance 2011 por S/. 20778 en el análisis 2011 y se está descontando tal monto en el análisis 2012 por ser un gasto de gestión anterior 2011 no informado en BALANCE GENERAL.


“LA FABRIL”

CUADRO DE DIRECTIVOS 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

CONSEJO DE ADMINISTRACION

PRESIDENTE

JOSE LUIS HUERTAS

MARIO BARCO MARCO CABALLERO

MARCO CABALLERO

NICOLEN GODOY

NICOLEN GODOY

NICOLEN GODOY

MARCOS VIDAL NICOLEN GODOY

NICOLEN GODOY

NICOLEN GODOY

NICOLEN GODOY

VICEPRESIDENTE MARIO BARCO

JULIO

GONZALES JOSE COTRINA JUAN CACERES MARCOS VIDAL MARCOS VIDAL MARCOS VIDAL

ALEJANDRO GARCIA

ALEJANDRO GARCIA

JHONNY CAMBILLO

GALLEGOS JAVIER

GALLEGOS JAVIER

SECRETARIO

MARCELINO TUMBA

GROVERT SILVA

MARIO BARCO MARIO BARCO JUAN SIHUAS JUAN SIHUAS JUAN SIHUAS ANA MAYTA GROVERT SILVA

SANTIAGO SANDOVAL

GROVERT SILVA

JUAN SIHUAS

1er. VOCAL

PEDRO

SCARGGLIONI

MARCELINO

TUMBA

MARCELINO

TUMBA

MOISES

SABOGAL JUAN CÁCERES JUAN CÁCERES

ALEJANDRO GARCIA

GROVERT SILVA

JHONNY CAMBILLO

GALLEGOS JAVIER

AMERICO MONTOYA

AMERICO MONTOYA

2do. VOCAL

JULIO GONZALES

JOSE LUIS OHE JUAN SIHUAS JOSE COTRINA JOSE COTRINA ALEJANDRO GARCIA

ANA MAYTA GOMEZ VICTOR GOMEZ VICTOR GOMEZ VICTOR SANTIAGO SANDOVAL

GROVERT SILVA


PRESIDENTE

CONSUELO

LEON

CONSUELO

LEON

CONSUELO

LEON

CONSUELO

LEON TARAZONA H. CARLOS MARIN CARLOS MARIN

BENAVIDES MARCOS

CARLOS MARIN CARLOS MARIN CARLOS MARIN JHONNY CAMBILLO

VICEPRESIDENTE MELVA LAZO MELVA LAZO TARAZONA H. TARAZONA H.

GROVERT SILVA

GROVERT SILVA

SANTIAGO CHOZO

SANTIAGO CHOZO

SANTIAGO CHOZO

BENAVIDES MARCOS

LUIS MIMBELA LUIS MIMBELA

SECRETARIO VALERIANO O. VALERIANO O. MELVA LAZO

CARMEN

SANTOS

CARMEN

SANTOS

MARCOS BENAVIDES

GROVERT SILVA

CARLOS MARIN BENAVIDES MARCOS

MIMBELA LUIS EDINSON CARO RAUL BLAZ

COMITÉ DE EDUCACION

PRESIDENTE MARIO BARCO

JULIO GONZALES

JOSE COTRINA JUAN CACERES MARCOS VIDAL MARCOS VIDAL MARCOS VIDAL ALEJANDRO GARCIA

ALEJANDRO GARCIA

JHONNY CAMBILLO

GALLEGOS JAVIER

GALLEGOS JAVIER

VICEPRESIDENTE TARAZONA H. TARAZONA H. CARLOS MARIN CARLOS MARIN

VILMA LLOCCLLA

VILMA LLOCCLLA

VILMA LLOCCLLA

GALLEGOS JAVIER

GALLEGOS JAVIER

VALLE FERNANDO

VILLACREZ ENRIQUE

VILLACREZ ENRIQUE

SECRETARIO RAUL BLAZ CARLOS MARIN JUAN RUIZ JUAN RUIZ -

JHONNY CAMBILLO

JHONNY CAMBILLO

JHONNY CAMBILLO

VALLE FERNANDO

VILLACREZ ENRIQUE

VALLE FERNANDO

PIMENTEL ROLANDO

COMITÉ ELECTORAL

PRESIDENTE MAFER PONCE

RICARDO SEGURA

MANFER PONCE MANFER PONCE LUIS CASTILLO LUIS CASTILLO LUIS CASTILLO MANFER PONCE MANFER PONCE MANFER PONCE CABRERA POLICARPIO

WALTER DIAZ

VICEPRESIDENTE JUAN RUIZ

PABLO

YLLESCAS

RICARDO

SEGURA JUAN NEGRON JUAN NEGRON

ENRIQUE CUADRADO

ENRIQUE CUADRADO

ENRIQUE CUADRADO

CABRERA POLICARPIO

CABRERA POLICARPIO

WALTER DIAZ CABRERA

POLICARPIO

SECRETARIO

JORGE GONZALES

MANFER PONCE PABLO YLLESCAS

RICARDO SEGURA

MANFER PONCE JUAN NEGRON JOHAN ROJAS JOHAN ROJAS JOHAN ROJAS PEÑA ARMANDO

PEÑA ARMANDO

PEÑA ARMANDO


“LA FABRIL”

198

221 227 221 217 208

227

261

322

369

390

430

468 467.95

132 136 141 143 137 126 126 130

145

192

166

186

226

246.59

66

84 86 78 80 82

101

130

176 177

225

244 241

221.4

0

50

100

150

200

250

300

350

400

450

500

2002 -2.75%

2003 -2.75%

2004 -2.50%

2005 -2.20%

2006 -2.20%

2007 -2.00%

2008 -2.00%

2009 -2.00%

2010 -2.00%

2011 -2.00%

2012 -2.00%

2013 -2.00%

2014 -2.00%

2015 -2.00%

n

u

e

v

o

s

s

o

l

e

s

Mill

are

s

Año - tasa de interés

Cuadro comparativo : Ingresos - Gastos - Remanentes 2002 - 2015

INGRESOS EGRESOS REMANENTE

GRAFICO N° 01


“LA FABRIL”

66 84 86 78 80 82 101 130 176 177

225 244 241 221.4

616 649 706

813 888 915

869

1,010

1,244

1,427

1,551

1,645

1,532

1,638

741 800

876

987

1,083 1,124 1,110

1,313

1,609

1,858

2,157 2,084 2,062 2,073

-

500

1,000

1,500

2,000

2,500

2002 -2.75%

2003 -2.75%

2004 -2.50%

2005 -2.20%

2006 -2.20%

2007 -2.00%

2008 -2.00%

2009 -2.00%

2010 -2.00%

2011 -2.00%

2012 -2.00%

2013 -2.00%

2014 -2.00%

2015 -2.00%

n

u

e

v

o

s

s

o

l

e

s

Mill

are

s

Año - Tasa de interes

Cuadro comparativo : Total activo - Capital social - Remanente : 2002 - 2015

REMANENTE CAPITAL SOCIAL TOTAL ACTIVO

GRAFICO N° 02


“LA FABRIL”

2.8% 2.8% 2.5% 2.2% 2.2% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0%

66.9%

61.7% 62.1% 64.8%

63.1% 60.7%

55.7%

49.9%

45.1%

52.0%

42.4% 43.2%

48.4%

52.7%

5.9% 7.2% 6.7%

5.3% 5.0% 4.9% 6.4% 7.1% 7.8% 6.8% 8.0% 8.2% 8.7% 7.4%

0.00%

10.00%

20.00%

30.00%

40.00%

50.00%

60.00%

70.00%

80.00%

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

%

Año

Indicador gastos /Ingresos : 2002 - 2015

TASA INTERES GASTOS / INGRESOS Tasa de interés si remanente es 55% a socios

GRAFICO N° 03


“LA FABRIL”

GRAFICO N° 04

8.9%

10.6%

9.8%

7.9% 7.4% 7.3%

9.1%

9.9%

11.0%

9.5%

10.4%

11.7% 11.7%

10.7% 10.7%

13.0%

12.2%

9.6% 9.0% 8.9%

11.6%

12.9%

14.2%

12.4%

14.5% 14.9%

15.7%

13.5%

5.9%

7.2% 6.7%

5.3% 5.0% 4.9%

6.4%

7.1%

7.8%

6.8%

8.0% 8.2% 8.7%

7.4%

2.8% 2.8% 2.5%

2.2% 2.2% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0%

0.0%

2.0%

4.0%

6.0%

8.0%

10.0%

12.0%

14.0%

16.0%

18.0%

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Año - Tasa de Interés

Indicadores de gestión : 2002 - 2015

REMANENTE / TOTAL ACTIVO REMANENTE / CAPITAL SOCIAL Tasa de interés si remanente es 55% a socios TASA INTERES


“LA FABRIL”

ANEXO 2

REGLAMENTO HABILIDAD O INHABILIDAD DE LOS SOCIOS SOBRE SUS DERECHOS.

Objetivo: Normar lo referente a la habilidad o inhabilidad de los socios

respecto al ejercicio de sus derechos de acuerdo a inciso n) del artículo 29 del estatuto referente a atribuciones y obligaciones del Consejo de Administración.

Económico: 1. Si el socio aparece en el Informe Mensual de diferencias con el

indicador de diferencias de descuentos (IDD) menor al 80% por 3 veces en los últimos 12 meses se le considerará socio de ALTO RIESGO y no será sujeto de préstamo alguno por un período de 6 meses.

IDD = (descuento Alicorp/descuento cooperativa)*100 2. Si el socio no cumple las disposiciones del estatuto, reglamento y

cualquier otra disposición de la asamblea general y/o del consejo de administración, de acuerdo a las obligaciones del socio indicadas en el inciso e) del artículo 8 del estatuto, será sujeto a suspensión temporal de su derecho a realizar operaciones de crédito de acuerdo a lo indicado por el consejo de administración.

3. La cuota de inscripción o cuota de admisión es de S/. 50.00 nuevos soles a partir del 2010.

4. La Campaña de Inscripción Nuevos Socios se efectuará de acuerdo a lo indicado por el Consejo de administración.

5. La Multa por no participación en las Asambleas ordinaria u extraordinaria y/o Elecciones de Cuadros Directivos es del 1% de la UIT.

Sanciones: 1. Si el socio actúa en contra de los intereses de la cooperativa,

causando daño o difamación por escrito o verbalmente que perjudique a la institución o a sus representantes, el consejo de administración puede acordar su expulsión de conformidad con el inciso d) del artículo 11 del estatuto.

2. La falta de respeto al socio, ya sea por agresión verbal o física, calumnia o difamación, al cuerpo directivo o al personal administrativo, será considerado como falta grave y será sujeto a una sanción según lo indicado en el artículo 12 del estatuto.


“LA FABRIL”

45

Elecciones: 1. Por cuestión ética y confidencialidad es requisito que el socio

dirigente no debe pertenecer a otra cooperativa vinculante a Alicorp S.A.A., sólo debe ser socio de la Cooperativa La Fabril.

2. El socio postulante debe acreditar que sólo es socio de la Cooperativa La Fabril mediante la presentación de la boleta vigente a la fecha de la convocatoria a elecciones,

3. No debe ser considerado socio de ALTO RIESGO Referencia: Aprobado en Memoria 2010.


“LA FABRIL”

ANEXO 3

RESULTADOS DE GESTION 2015

SEÑORES SOCIOS:

Se informa que el remanente obtenido en este año 2015 es de

S/.221,356.20 cumpliendo con responsabilidad el objetivo encomendado por la

magna asamblea general de socios.

La dirigencia actual del Consejo de Administración, Consejo de Vigilancia y el

Comité de Educación es un EQUIPO coherente de trabajo HONESTO,

TRANSPARENTE y EFICIENTE comprometido en dar un buen servicio a los socios

y gracias a este equipo es posible trabajar coordinada y proactivamente.

Es necesario resaltar y agradecer el apoyo mayoritario de nuestros asociados

al equipo en esta última elección y no permitiendo que los comentarios negativos

de algunos socios generen incertidumbre y malestar. Creemos que la mejor manera

es conversar y plantear ideas e iniciativas concretas y viables en beneficio

de nuestros asociados, que es la forma de unir esfuerzos y hacer crecer nuestra

institución.

En este año 2015 según lo manifestado en la última asamblea se sabía que

era crítico por el sobreendeudamiento de muchos de nuestros asociados por lo que

se decidió aplicar la CONSOLIDACION de la deuda en el mes de abril ya que la

situación económica crítica no permitía tener la liquidez necesaria. De esta manera

se minimizó los riesgos por morosidad en los siguientes meses de este año.

Esta ocasión es propicia para informar a nuestros asociados que la cooperativa

La Fabril cobra una tasa activa anual de interés por crédito normal de 13.0% y da

una atención personalizada a los asociados solucionando su problema de liquidez en

el más breve plazo y aprobando su préstamo sin tanto trámite. Nuestra tasa de

interés es muy competitiva y es una de las más bajas si se compara con las tasas

onerosas de otras instituciones financieras bancarias caso CENTROCOOP, BIF,

ATLANTIS, etc. Ver cuadro N°1 de tasa de interés para crédito a pequeña empresa

y microempresa comparando con la tasa actual de nuestra institución.

El objetivo de nuestra institución es lograr remanentes que permitan pagar a

nuestros asociados tasa pasivas de 6 a 8 % por sus acciones aportes, además de

permitir prestar de manera oportuna cuando el socio solicite su préstamo pagando

intereses aceptables y justos, ya que nuestro objetivo no es lucrar.


“LA FABRIL”

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El plus de nuestra institución es que el socio no necesita cancelar la totalidad de su

préstamo para poder solicitar otro préstamo o Vales de Emergencia (motivo de salud

o por falta de liquidez) cuando lo requieran siempre y cuando no esté en situación de

ALTO RIESGO. Este beneficio especial no lo da ninguna otra institución bancaria.

Además de contar con el apoyo solidario por fallecimiento (de padre, madre, hijo o

pareja legal) y el obsequio navideño sin costo alguno para el asociado.

Nadie, ni empresa alguna pueden obligar ni hacer firmar contratos prohibiendo

prestarse e ir contra la ley. Cada quien es libre de escoger la mejor opción de

institución financiera, por eso antes de pedir un préstamo o compra de deuda

analicen bien antes de decidir, analicen sí les conviene, además con La Fabril

siempre tendrá la seguridad de que tendrá vigente una opción de apoyo financiero

cuando lo requiera a un tasa de interés preferencial. Nosotros somos sus dirigentes y

es un equipo que velará siempre por el interés de nuestros asociados, por eso

hagamos fuerte nuestra institución confiando en ella, ahorrando y cumpliendo con

nuestros compromisos pactados sin perjudicar a nadie.

Tengan la seguridad que siempre en nosotros está la vocación de servicio que se

demuestra en la ATENCIÓN PERSONALIZADA que se da todos los sábados en

nuestra institución dando solución a los casos especiales de cada asociado.

Así mismo aprovecho en agradecer el apoyo otorgado de nuestros asociados en

esta última elección con cerca al 90% de los votos totales emitidos, lo que indica que

se está cumpliendo el objetivo trazado de dar el mejor servicio a nuestros asociados.

Por tal motivo se ha aprobado en última sesión de consejo lo siguiente:

Pagaré CONSOLIDACION que permite solicitar un nuevo préstamo cancelando la

totalidad de su deuda anterior con parte del nuevo préstamo solicitado.

Vale de emergencia de S/.300 a sola firma

La aprobación de tales préstamos es previa evaluación y no deben estar en

situación de ALTO RIESGO, ni en diferencia mensual y el avance de deuda debe de

estar al 50% y 80% para cada caso respectivamente.

NICOLEN GODOY CANALES PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN


“LA FABRIL”

Cuadro N°1:

TASA DE INTERES DEL SISTEMA BANCARIO

Tasa activa anual (TAN) de las operaciones por tipo de crédito al 11/03/16 - SBS

MI

BANCO

BIF CONTINENTAL CREDITO SCOTIABANK INTERBANK

Pequeña empresa

Préstamos de 181 a 360

días

26.19 18.46 18.30 18.01 19.72 20.17

Pequeña empresa

Préstamos

a más de 360 días

22.68 15.57 14.17 11.79 24.34 18.91

Microempresas

38.16 33.49 29.39 28.68 24.34 21.78

Tener en cuenta que la TEA considera costos operativos

TASA DE INTERES DE COOPERATIVA LA FABRIL

Tasa activa anual (TAN) y Tasa efectiva anual (TEA) por tipo de crédito.

La FABRIL

TAN

LA FABRIL

TEA

Tasa interés mensual

a rebatir

Préstamo A SOLA FIRMA 12.03 13.36 1.85%

Préstamo ORDINARIO – EXTRAORDINARIO 13.00 14.33 2.00%

Préstamo EXCEPCIONAL - CONSOLIDACION 19.50 20.83 3.00%

Préstamo SUPERVALE VALE DE EMERGENCIA 19.50 20.83 3.00%

Referencia: Boletín N°5 12.03.16


“LA FABRIL”

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ANEXO 4

CUADRO RESUMEN SOCIOS CESADOS DEUDORES - CESADOS MOROSOS

COD. SOCIO APELLIDOS Y NOMBRE DEUDA TOTAL

1825 OHE VILLANUEVA JOSE LUIS S/ 13,639.29

1924 BAZALAR CHAVEZ LUIS JUAN S/ 10,562.27

2414 ESPINOZA CANALES JUAN F. S/ 7,069.20

2494 QUISPE ARTEAGA MANUEL EFRAIN S/ 4,896.26

2645 BARRENZUELA GARCIA JOSE CARLOS S/ 10,221.64

2664 MONCAYO GARCIA JOSE MANUEL S/ 7,794.30

2740 PAREDES SAAVEDRA EDINSON ALDRIN S/ 2,931.65

2782 VENTES PAZ OSCAR JESUS S/ 8,323.02

2222 GARCIA GONZALES HITLER S/ 19,224.10

2853 MONTALVO AMAO CRISTIAN ALEXANDER S/ 3,194.71

2869 VASQUEZ CORREA SEGUNDO S/ 1,088.42


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ANEXO 5


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memoria anual 2015 · cooperativa de ahorro y crÉdito “la fabril” agenda a tratar 1. apertura...

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