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MEJORAMIENTO DE LA INFRAESTRUCTURA E IMPLEMENTACIN DE PROCESAMIENTO DE LCTEOS DE LA ECOMUSA SANTA MAGDALENA, DISTRITO DE CHICCHE, PROVINCIA DE HUANCAYO REGIN JUNN1ra PARTE FICHA DE RESUMEN

El PLAN contiene 3 partes: Ficha de resumen del PLAN, PLAN desarrollado y Currculo de la empresa (Capacidad de gestin)

TTULO DEL PLAN DE NEGOCIO : Mejoramiento de la Infraestructura e Implementacin de Procesamiento de Lcteos de la ECOMUSA SANTA MAGDALENA, Distrito de Chicche, Provincia de Huancayo Regin Junn

NOMBRE DE LA ORGANIZACIN : Empresa Comunal Santa Magdalena

NOMBRE REPRESENTANTE LEGAL DE LA ORGANIZACIN : Victor Soto Lzaro

NMERO DE BENEFICIARIOS DEL PLAN DE NEGOCIOS : 35 ganaderos

MONTO SOLICITADO AL FONDO( EXPRESADO EN NUEVOS SOLES ) : S/. 176,682.2

MONTO A APORTAR POR LA ORGANIZACIN ( EXPRESADO EN NUEVOS SOLES ) : S/. 19,631.8

MONTO TOTAL DEL PROYECTO ( EXPRESADO EN NUEVOS SOLES ) : S/. 196,318.00

LOCALIZACIN DEL PLAN DE NEGOCIO ( DONDE SE EJECUTAR )

DEPARTAMENTO : JUNN

PROVINCIA : HUANCAYO

DISTRITO : CHICCHE

1.- Razn Social de la Organizacin Solicitante y miembros de esta. Sealar tambin de la (s) Entidad (es) Colaboradora (s) si se est presentando en una Alianza estratgica.

Organizacin Solicitante : ECOMUSA SANTA MAGDALENA Miembro Directivo de la Organizacin Solicitante : Victor Soto Lzaro (Presidente) Miembro Directivo de la Organizacin Solicitante :

Eleuterio Orihuela Vilcapoma (Secretario de Actas)

Filomeno Meza Lzaro (Secretario de Economa)

Aniceto Noe Velzquez Quispe (Fiscal)

Yuri Suarez Zanabria (Vocal) Cantidad de productores participantes del plan : 35 2.- datos Generales de la Organizacin sealada en el Punto Anterior.

Domicilio Fiscal : Jr. Nemesio Raez N 3131 Tambo - Huancayo

Telfono : 211306 Correo Electrnico : S/c.e. Persona de Contacto : Ing. Carlos Loayza Loayza Representante (s) Legal (es) : Sr. Victor Soto Lzaro (Presidente)3.- Antecedentes y Actividades por Organizacin sealada en el Punto 2.

Registro ginecolgico en la UNA La Molina de 10 vacas, se contina con los trmites para los dems. Mejoramiento gentico con pajillas nacionales e importadas, compra de vacas mejoradas.

Cultivo de pastos mejorados.

Cercado de 100 Has para el manejo de pastizales.

Produccin de derivados lcteos. Se cuenta con registro sanitario y ltimamente se ha registrado un INCOPOI la marca y logo.

Se ha obtenido la licencia de funcionamiento para la planta de produccin.4.- Presentacin resumida del Negocio Propuesto al Concurso.

Explicar de manera breve cuales son las principales razones que justifican la propuesta del negocio.

1. No cuentan con una infraestructura adecuada para el procesamiento de sus productos derivados de la leche ofertndoles la calidad higinica y salubridad.

2. Los implementos usados principalmente son artesanales como ollas simples entre otros, incrementando sus costos por el mayor tiempo y combustibles utilizados.

3. Requieren alimentar sus conocimientos en procesamiento y comercializacin, puntos bsicos para su negocio.

Sealar las ventajas y oportunidades del plan de negocio.

Los procesados como el queso, yogurt y manjar blanco son alimentos indispensables debido a sus propiedades nutritivas, rico en calcio, protenas, sales minerales y grasas, el consumo percapita es de 0.24 Kg/persona/ao del queso, en el caso del yogurt es de 0.48 lts/persona/ao, en la provincia de Huancayo a pesar de los problemas econmicos existe un crecimiento de consumo que para el ao 2015 se proyecta a una demanda de 248,434 lts de yogurt/ao y de 129,217 Kg de queso, este derivar a demanda insatisfecha de 180,103 lts de yogurt y 105,497 Kg de queso.

Es por eso que la empresa se preocupa de mejorar su calidad, es importante modernizarse para maximizar la produccin tanto en infraestructura, implementacin y capacitaciones.

Describir las caractersticas innovadoras del plano de negocio.

Lograr una infraestructura moderna, mejorando sus equipos de procesamiento y comercializar el producto mejorado con envases, marca y logotipo utilizando estrategias de promocin y mercadeo.

5.- Oportunidad de mercado.

Describir los consumidores o servicios implementados en el plan de negocio.

Los consumidores de los productos procesados como el queso, yogurt y manjar blanco corresponden a todos los estratos sociales y dentro de ello a todas las edades desde los 6 meses de edad hasta el adulto mayor.

Analizar las caractersticas de los productores actuales a nivel interno y externo, asimismo los precios referenciales actuales y la perspectiva futura en el mercado.

La ECOMUSA Santa Magdalena tiene una dedicacin del 90% de su actividad a la ganadera, principalmente a vacunos de leche y al procesamiento de derivados de lcteos. A nivel local existe 7 ECOMUSAS que de igual forma se dedican a la ganadera, de los cuales la ECOMUSA CHICCHE al igual que la ECOMUSA SANTA MAGDALENA procesan derivados de lcteos con igual oportunidad mercado pero Santa Magdalena es la de mayor capital.

Actualmente la ECOMUSA SANTA MAGDALENA oferta sus productos a S/. 7.5 el Kg de queso prensado, S/. 7,00 el Kg de manjar blanco y S/. 3.00 el lt de yogurt. Con el plan de negocio la produccin ser mayor y los precios con marca y logotipo ser de S/. 10.00 el Kg de queso prensado, S/. 7.5 el Kg de manjar blanco y S/. 3.00 el lt de yogurt, los precios irn incrementndose de acuerdo al comportamiento del mercado segn segmentos.

Resuma la estrategia comercial que se piensa implementar en el plan de negocio.

Producto : Se presentara con envase, marca y logotipo en todo segmento a fin de tomar posesin del mercado.

Precio : Los precios base corresponden a un nivel intermedio ofertado por el mercado en el caso de queso prensado ser de S/. 10.00 /Kg, yogurt de S/. 3.00 /lt y manjar blanco de S/. 7.5 / Kg , que se jugar de acuerdo al segmento de mercado.

Promocin: Se iniciar con campaas de difusin en ferias y centros de exposicin como en mercados y supermercados como el que se participo en Plaza Vea.

Presentar el tamao del mercado potencial, defina la meta de clientes que quiere alcanzar y calcule los niveles de ingresos totales.

AOSPOBLACION POTENCIALPOBLACION ECONOM. ACTIVA

2011487648189012

2012494963191848

2013502387194725

2014509923197646

2015517572200611

Para el caso de la ECOMUSA SANTA MAGDALENA se proyecta para el ao 2015 se producir 2,600Kg de queso prensado para cubrir la venta de 90,000 pobladores, yogurt se producir 70,435 lts/ao que cubrir la venta de 146,739 pobladores y manjar blanco produciremos 10,231 Kg para vender a 102,360 pobladores los ingresos se proyectan a S/. 241920.00 en queso prensado, en yogurt S/. 239479.00 y en manjar blanco S/. 849173.00.

6. Diseo de los procesos productivos y estimacin de costos. Grafico N 1 .- Flujo de proceso de elaboracin del yogurt

LECHE

Grfico N 2 .- Flujo de proceso de la elaboracin del queso

Grfico N 3 .- Flujo de proceso de la elaboracin del manjar blanco

Seale los principales proveedores tanto de insumo necesario o materia prima, as como de maquinarias y equipos.

PRODUCTOSPROVEEDORES

Saborizantes, cultivos liofilizados y otrosMantaro S.A., CHR HANSEN BIOCON DEL PERU

EquiposTecmaind S.A.C.

Proveedores tcnicosMINAG, SENASA

Realice una estimacin de la inversin inicial total.

Costo de Produccin por Kg y/o lt de derivados lcteos expresado en nuevos soles.

QUESO

1 KgYOGURT

1 LtMANJAR BLANCO

1 KgTOTAL

Maquinaria y equipo----

InsumosS/. 5.93S/. 1.79S/. 3.73S/. 11.45

Honorarios Produccin0.260.10.450.81

Consultora , Asesora0.360.120.240.75

Honorarios Gestin0.180.060.120.36

Otros gastos variables0.20.160.20.56

totalS/. 6.93S/. 2.23S/. 4.74S/. 13.9

Costo de Produccin primer ao de productos de derivados lcteos por Kg y/o lts expresado en nuevos soles.

PLAN DE NEGOCIOQUESO

13200 KgYOGURT

43043 LtsMANJAR BLANCO

6253 KgTOTAL

Maquinaria y equipos149406---149406

Insumos-7827677046.9723323.69178646.66

Honorarios produccin 1380034324304.32813.8524350.15

Consultora y Asesora2558747525165.161500.7237004.88

Honorarios gestin360023762582.58750.369308.94

Otros gastos variables380026406886.881250.6014577.48

Otros gastos fijos125---125

TOTAL1963189147695985.8929639.22413419.11

Describa la estructura bsica de los costos operativos y estimados de los costos unitarios dados diferentes niveles de produccin. COSTO DE PRODUCCION DE 1Kg DE QUESO

UMCANTPUTOTAL

COSTOS VARIABLES6.19

INSUMOS5.93

leche frescalts60.84.8

salkg0.10.80.8

cloruro0.1

cuajo0.1

envases, etiquetas0.05

gas0.1

MANO DE OBRA0.26

personalunid20.130.26

costos fijos0.54

gastos administr.0.18

Asesora tec.0.36

costos de produccin6.73

costo de comercializacin0.2

transporte-flete0.1

personal0.1

TOTAL COSTO DE PRODUCCION6.93

COSTO DE PRODUCCION DE 1 Lt DE YOGURT

UMCANTPUTOTAL


INSUMOS1.79

leche frescalts0.920.80.73

azcarkg0.122.20.26

cultivo0.05

colorante0.02

saborizante0.02

conservante0.02

ETIQUETA0.05

envase0.55


detergente0.01

MANO DE OBRA0.1

personalUNID20.050.1

CONSTO FIJO0.18


asesora tcnica0.12

COSTO DE PRODUCCION

COSTO DE COMERCIALIZACION0.16

transporte-flete0.1

personal(est incluido en queso)0.06

COSTO TOTAL S/. 2.23

COSTO DE PRODUCCION DE 1KG DE MANJAR BLANCO

UMCANTPUTOTAL


INSUMOS3.73

leche frescaLts1.90.81.52

azcarKg0.262.20.6

bicarbonatogr0.08

lactosa0.15

gas0.58


mano de obra0.45

personal20.180.45

COSTOS FIJOS0.36

gastos administr0.12

asesora tcnica0.24

COSTO DE PRODUCCION4.54

COSTOS DE COMERCIALIZACION0.2

transporte- flete0.1

personal0.1


PRODUCCION EN Kg

PRODUCTODIARIOMENSUALANUAL

QUESO44132013200

YOGURT143.4764304.343043

MANJAR BLANCO20.84625.36253

COSTO DE PRODUCCIONES EN NUEVOS SOLES

PRODUCTODIAMESAO

QUESO304.929147.691476

YOGURT319.959598.5995985.89

MANJAR BLANCO98.82963.9229639.22

Presentar los indicadores econmicos, nivel de ventas, utilidades.

INDICADORES DE EVALUACION ECONOMICA

La Evaluacin Econmica financiera de un proyecto de inversin se hace a travs de Indicadores como el Valor Actual Neto (VAN), la Tasa Interna de Retorno (TIR) y la Relacin Beneficio/Costo.(B/C).

Para nuestro caso, dichos indicadores se han calculado con una tasa de descuento de 24%, que es similar al promedio de la tasa de inters activa nominal anual que cobran las entidades financieras existentes en el mercado.

En ese sentido los indicadores calculados son los siguientes

VALOR ACTUAL NETO

VANE = S/.272.728

VANF = S/.449.414

TASA INTERNA DE RETORNO

TIRE =57,79%

TIRF =479,24%

BENEFICIO/COSTO - B/C

VAI =1.679.280

VAE = 1.210.234

B/C =1,39

Como se puede apreciar tanto el VAN econmico como el financiero son positivos y relativamente mayores, lo que indica que el proyecto a implementarse es viable y se recomienda su ejecucin.En cuanto a la tasa interna de retorno (TIR) econmica, se aprecia que es mayor que la tasa de descuento con que se ha calculado el VAN, lo que significa que el costo de oportunidad de invertir en el proyecto es beneficioso, en tal sentido se recomienda su ejecucin.

Respecto al B/C, se puede apreciar que los ingresos superan a los costos operativos en 0.39 veces, lo que significa que los ingresos cubrirn los gastos oportunamente.

Estos indicadores se han calculado mediante el flujo de caja que se puede en el cuadro siguiente.

Ventas y utilidades por unidad de producto en nuevos soles.PRODUCTOUMCANTIDADCOSTO TOTAL S/.INGRESOSUTILI.

QUESOKg16.9310.003.07

YOGURTLts12.233.000.77

MANJAR BLANCOKg14.747.502.76

Venta y utilidades por produccin anual.

PRODUCTOUMCANT. ANUALCOSTO TOTAL S/.INGRESOSUTILI.

QUESOKg132009147613200040,524

YOGURTLts4304395985.8912912933143.11

MANJAR BLANCOKg625329639.2246897.517258.28

TOTAL90,925.39

Titulo del Plan de Negocios: Mejoramiento de la Infraestructura e Implementacin de Procesamiento de Lcteos de la ECOMUSA SANTA MAGDALENA, Distrito de Chicche, Provincia de Huancayo Regin Junn

1. Resumen Ejecutivo

1.1. OBJETIVO : mejorar la infraestructura, implementacin y capacidad competitiva de los productores, de la ECOMUSA SANTA MAGDALENA.1.2. Antecedentes de la organizacin beneficiaria.

La ECOMUSA Santa Magdalena es una empresa que cuenta con 35 socios y con experiencia en ganadera y procesamiento, muchos de ellos incluso han estado en Estados Unidos en el mismo campo que hoy desarrollan la actividad pecuaria (vacunos, ovinos, camlidos) se fund el ao 1993 y tiene 17 aos de funcionamiento pertenecen a la cadena productiva de la lcteos de la regin cuentan con un plan estratgico como base para su desarrollo.

1.3. ANTECEDENTES DE LA SITUACION ACTUAL DEL NEGOCIO.

La empresa cuenta con 138 vacunos de los cuales 44 estn en produccin lechera con 8.6 lts/vacunos, por da producen 356 lts, de los que elaboran 30 Kg de queso prensado/da , 100 lts de yogurt/da y 15 Kg de manjar blanco /da . El costo total de produccin por unidad es S/. 8.14/Kg de queso, S/. 5.52/Kg de manjar blanco y S/. 2.64 /lt de yogurt, los precios son S/. 9.5 , S/. 7.00 y S/. 3.00 por unidad respectivamente.

No cuentan con infraestructura adecuada, que eviten riesgos de contaminacin, tienen equipos artesanales para el procesamiento por lo que requieren mejorar estos aspectos. En cuanto a capacitacin requieren mejorar y actualizar su tecnologa de procesamiento as como es indispensable mejorar sus conocimientos sobre comercializacin.

1.4. IDEA DEL PLAN DE NEGOCIO.

El presente plan est diseado para la ejecucin de sus actividades durante 12 meses.

El plan ha identificado 3 puntos crticos que requieren la solucin inmediata.

1. Falta de infraestructura adecuada.

2. Existencia de una inadecuada implementacin de sus equipos de procesamiento.

3. Requieren mayor capacitacin sobre procesamiento y estrategia de comercializacin.

Estos puntos limitan la produccin y productividad de la empresa.

Proponemos incrementar la produccin mediante el asesoramiento tcnico mejorando la obtencin de 10 lts de leche/vacuno, en el procesamiento cada 6 lts de se obtendr 1 Kg de queso. En la comercializacin se ofertara los productos, con marca y logotipo que ya tiene la empresa incluso su registro sanitario pero no le dan el uso continuo.

Bajo estos aspectos se propone solucin en el plan de negocio las deficiencias descritas en los puntos crticos.

El plan de negocio contempla el desarrollo bajo 2 componentes.COMPONENTE 1.- Adecuada infraestructura para la produccin de derivados lcteos.

En este componente hemos considerado una actividad.

ACTIVIDAD 1.1. Construccin e implementacin de un sistema adecuado de produccin de derivados lcteos.

Es indispensable para mejorar la produccin y calidad de los productos procesados contar con una infraestructura adecuada e implementada para obtener productos con mejor calidad sanitaria e incremento en su produccin. La construccin consta de 1 planta de produccin de 140m2, 1 almacn de 15 m2, oficina de 21 m2,caseta de ventas de 10 m2 con sus sistemas elctricos y agua. Se implementara con una olla de acero inoxidable de 200 lts con batidor incorporado (MARMITA), se tendr prensadoras de queso y moldes para estandarizar el producto.

COMPONENTE 2.- Mejora de la Produccin y productividad, calidad comercial de los productos procesados de lcteos.

Se ha priorizado 6 actividades que son:

ACTIVIDAD 2.1. Mejoramiento de la produccin de derivados de leche mediante el asesoramiento tcnico

Para esta actividad se ha considerado contar con asistencia tcnica calificada, para lo cual se requiere los servicios de:

01 Consultor en industrias alimentarias para el cumplimiento de las actividades propuestas, que consiste en 4 visitas por mes a fin de orientar y capacitar sobre procesamiento de lcteos, manejo adecuado de los equipos disponibles y colaborar en la programacin de las capacitaciones y sus recaudaciones respectivas orientando adems en la comercializacin.

01 Tcnico en produccin de lcteos, se encargara de orientar sobre el manejo de las tcnicas de ordeo, control de calidad de la leche y sus cuidados post ordeo, colaborar adems en el procesamiento de derivados lcteos asimismo en la programacin de actividades de capacitacin. 01 Asistente de produccin a procesados de derivados lcteos.01 Contador quien se encargar de llevar en forma ordenada la contabilidad del proyecto en todos sus procesos e informar los costos de produccin.

ACTIVIDAD 2.2. Capacitacin sobre procesamiento de la leche y derivados

Se ha considerado 01 cursos taller que reforzara la asistencia tcnica sobre el procesamiento de los derivados de leche.

ACTIVIDAD 2.3. Capacitacin en gestin de agronegocios

Se ah considerado 02 cursos orientado a tener conocimiento sobre gestin empresarial, trabajo en equipo y gestin comercial con lo que ayudara a la apertura y articulacin de nuevos mercados.

ACTIVIDAD 2.4. Capacitacin en procedimientos estratgicos de promocin y comercializacin.

Es importantes conocer las estrategias que se utiliza para la promocin de los productos que se ofertan utilizando medios de difusin, y en cuanto en la comercializacin es indispensable conocer los medios para mantener dentro un amplio rango de competitividad con respecto a otros de igual negocio.

ACTIVIDAD 2.5. Participar en eventos de promocin

Se ah considerado que la ECOMUSA participe en la feria de Yauris que es un evento de trascendencia Nacional a fin que presenten sus productos con marca y logo que les caracteriza y garantiza la calidad del producto articulndose en la cadena productiva de lcteos al cual est integrado.ACTIVIDAD 2.6. Pasanta para intercambio de experiencias en agroprocesos de lcteos

Antes de finalizar el proyecto se har una pasanta para 10 destacados lderes que estn demostrando inters en mejorar sus conocimientos. La pasanta ser a la capital Lima a fin de visitar una planta procesadora con tecnologa avanzada y moderna y a la planta de la Universidad Agraria la Molina.

1.5. COSTO DE INVERSIN DEL PLAN DE NEGOCIO.

Mdulo de la estructura financiera.

FUENTEAO 02011TOTAL%

ECOMUSA Santa Magdalena19631.8217101.11236732.1157

Agro Rural 176686.2-176686.243

TOTAL196318217101.11413419.11100

Presupuesto total del Plan de Negocio por fuente de financiamiento.FUENTEMONTOTOTAL

Agro Rural176686.290%

ECOMUSA Santa Magdalena19631.810%

TOTAL196318100%


QUESO

1 KgYOGURT

1 LtMANJAR BLANCO

1 KgTOTAL


InsumosS/. 5.93S/. 1.79S/. 3.73S/. 11.45





totalS/. 6.93S/. 2.23S/. 4.74S/. 13.9



13200 KgYOGURT


6253 KgTOTAL


Insumos-7827677046.9723323.69178646.66






TOTAL1963189147695985.8929639.22413419.11

1.6. ANLISIS DE FACTIBILIDAD.

El VAN , econmico y financiero son positivos lo que indica que el proyecto es viable y segn el TIR econmico es mayor que la tasa de descuento con el que se calculo el VAN por tanto el costo de oportunidad de invertir en el proyecto en beneficio.

Respecto B/C , los ingresos superan a los costos operativos en 0.39 veces lo que significa que los gastos sern cubiertos con los ingresos oportunamente. En cuanto al escenario conservador y pesimista son los mismos con B/C = 1.39 . Para el escenario pesimista la variable ha disminuido en 16.3%. El proyecto puede soportar hasta 233% en el incremento de los precios los que arrojaran un VANE de S/. 11.675 mucho menor que en el escenario conservador y una TIRE de 24.72% tcnicamente igual a la tasa de descuento con lo que se trabajo.2. Anlisis Interno de la Organizacin Beneficiaria.

2.1.- Misin y Visin Institucional

VISIN : Tener una empresa competitiva bien consolidada y fortalecida organizacionalmente insertada a cadenas productivas; ofertando productos lcteos estandarizados y con registros sanitarios y con una marca reconocida y registrada en INDECOP contando con un mercado fijo, local, regional y nacional. MISIN : Empresa comunal organizada fortalecida desarrollando capacidades individuales y colectivas slidamente organizada y fortalecida demostrando competitividad y sostenibilidad con posicionamiento en el mercado Local, Regional y Nacional; logrando mejorar la calidad de vida de los socios.2.2.-Identificacion de la Oportunidad Conjunta del Negocio

Existe una demanda creciente de productos lcteos procesados, se estima en 15% su incremento en un periodo de 10 aos, la Empresa Actualmente tiene ofertas del Centro Minero de la Oroya, de Sierra Exportadora, Plaza Vea; que exigen mejorar la calidad y estandarizacin de los productos y con mejores precios.

2.3.-Factores de xito o de Riesgo de Organizacin

Los ganaderos de la ECOMUSA Santa MAGDALENA as como las dems Ecomusas tienen experiencia en esta actividad ya que desde sus ancestros se han dedicado a la ganadera y siempre han estado en constante capacitacin y contando con una organizacin fortalecida y con objetivos bien definidos; consta que Laive es una de las mejores Zonas ganaderas de Huancayo, el riesgo se encuentra en el mejoramiento tecnolgico de otras empresas que las hacen competitivas por lo que surge ejecutar el presente proyecto.

3. Anlisis Estratgico del Negocio Agropecuario Propuesto

3.1. Amenaza de nuevos competidores

En la actualidad existen Empresas a nivel del Valle del Mantaro como , LECHE GLORIA, PLEINSA y otros pequeas plantas artesanales que cuentan con tecnologa moderna en cuanto a infraestructura como en el procesado, no existiendo otras empresas aun que tiendan a mejorar la produccin; este aspecto no se influye en forma drstica debido a la demanda insatisfecha en el mercado. 3.2. Amenaza de productos o servicios sustitutos

La importacin de leche en polvo por la Marca Anchor por Nestl Per ha tenido un incremento en su importacin del 8%, sin embargo es alentador el consumo de productos procesados de lcteos en el Per que se debe reforzar mejorando la calidad del producto y con precios al alcance de la economa del consumidor.

3.3. Poder de negociacin en los clientes actuales

Actualmente se comercializa bajo convenio con dos proveedores de compra venta de lcteos el primero la Cooperativa de Consumo de Trabajadores de la DOE RUN PERU en queso y yogurt y con el establo EL LECHERITO S.R.L. cuyas ventas aun no son suficientes debido a la falta de un buen acabado del producto, estandarizacin y apertura de nuevos mercados para ello se debe contar con una infraestructura adecuada de produccin e implementada con planificacin, organizacin, integracin y control.

3.4. Poder de negociacin con los proveedores

En cuanto a la adquisicin de insumos con los proveedores como Mantaro S.A., CHRHANSEN, BIOCON DEL PER se adquieren insumos como saborizantes, cultivos liofilizados al contado y al crdito. En cuanto a proveedores Tcnicos tenemos convenio con el MINAG, SENASA, quienes nos proporcionan informacin y capacitacin.

4. Sustentacin de la Idea Principal del Plan de Negocio Agropecuario4.1 Antecedentes de las Unidades Productivas que conforman la Unidad Solicitante

La ECOMUSA Santa Magdalena se encuentra ubicado en el Distrito de Chicche Provincia de Huancayo a 4,800 m.s.n.m., en su totalidad se dedican a la ganadera (vacunos, ovinos y camlidos) cuentan con una poblacin de 210 habitantes. La ECOMUSA cuenta con 70 Has de pastos cultivados, 200 Has de tierra sin cultivos y 4,600 Has de tierras con pastos naturales en cuanto a la poblacin ganadera cuenta con 138 cabezas de ganado Vacuno lechero con una produccin diaria de 356lts de leche fresca con un promedio de 8.6 lts/da, de los cuales procesan 30 Kg/da de queso prensado, yogurt 100 lts/da, manjar blanco 15 Kg/da teniendo como principal mercado la ciudad de Huancayo, se cuenta con ganado mejorado brown swiss cuya proyeccin es seguir mejorando mediante la inseminacin artificial. Estos aspectos nos motivan mejorar nuestra infraestructura y equipamiento a fin de maximizar la produccin de leche y sus derivados considerando que en el trabajo artesanal se pierde materia prima.

4.2 Principales Indicadores de la Situacin del Negocio Agropecuario

Actualmente la ECOMUSA cuenta con 138 vacunos produciendo 356 lts/diario de leche fresca con un promedio de 8.6 lts/da.

Un mejor manejo de pastoreo, suministro de vitaminas y ordeo que son 2 veces al da se incrementara a 12 lts/da y como resultado se incrementara la produccin de los productos procesados derivados de la leche como el queso, yogurt y manjar blanco. Por existir un mercado insatisfecho, y que actualmente la empresa vende la totalidad de sus productos procesados. La empresa no dispone de infraestructura ni equipamiento adecuado para los procesados de lcteos, adems requieren mayor capacitacin en esta actividad y en comercializacin.4.3. Problemtica y Causas del Negocio Agropecuario Propuesta

A pesar que no es un tema del plan de negocio, es necesario mejorar el manejo del ordeo para elevar la calidad del producto. La produccin de lcteos procesados en forma artesanal generan productos de baja calidad, sin un control tcnico de higiene y salubridad causas que no permiten incrementar la produccin y mejorar la apertura de nuevos mercados repercutiendo en menores ingresos econmicos que no cubren los costos esperados para mejorar la infraestructura ni el equipamiento indispensable, constituyndose en el Problema Central del Plan de Negocio, adems es indispensable la capacitacin sobre tecnologa de procesamiento y comercializacin.4.4 Propuesta de Solucin / Manejo de los Puntos Crticos Identificados (Planes de Contingencia)

Disponer de recursos econmicos para la Construccin de una infraestructura adecuada para la produccin de lcteos en forma tecnificada.

Disponer de equipos de procesamiento de derivados de lcteos a fin de mejorar la tecnologa de produccin maximizando el uso de la materia prima disponible. Capacitacin tecnolgica en el procesamiento y conocimientos estratgicos de comercializacin de lcteos para mejorar las deficiencias tecnolgicas del negocio.

La no solucin a los puntos crticos establecidos como alternativas de solucin para mejorar el agroproceso, se seguir procesando artesanalmente y manteniendo nuevos mercados ya establecidos.

Adems dentro sus planes de contingencia cuentan con vacunos, ovinos y camlidos que garantiza la estabilidad econmica de la empresa. 4.5 Idea del Plan de Negocio en el Contexto de la Misin y Planes institucionales.

La ECOMUSA Santa Magdalena cuenta con un plan estratgico con objetivos generales y especficos, con entidades involucradas como del sector pblico y privado (Se Adjunta en Anexo) lo que se enmarca en la misin institucional, la implementacin del mismo es gradual y que acorde con la misin plantea la ejecucin del presente Plan de Negocio a fin de mejorar la produccin y productividad en el procesamiento de los derivados de la leche mediante la construccin de una infraestructura adecuada y la implantacin respectiva, adems contempla una asesora tcnica con el que se incrementara la produccin en la elaboracin de queso, yogurt y manjar blanco que beneficiar en la mejora de sus ingresos en ms del 24%, para el bienestar de la familia de 35 socios que cuenta con unos 210 pobladores que conforma Santa Magdalena generando adems mayores fuentes de trabajo. Adems estas actividades estarn coordinados dentro la cadena productiva de lcteos. Con la modernizacin de la planta de procesamiento se aperturar coordinaciones interinstitucionales en el campo social, educacional y econmico por la visita de docentes y estudiantes universitarios, institutos tecnolgicos y otros empresarios de la especialidad como tambin permitir la presencia de turistas que generaran ingresos econmicos por la venta de sus productos lcteos y textil.La construccin de la planta no alterara el medio ambiente, ni la elaboracin de derivados lcteos contaminara a la zona porque est previsto la construccin de instalaciones sanitarias.5. Definicin del producto o servicio desarrollado en el Plan de Negocio

5.1 Caractersticas del Producto / Servicio y Tipo de Innovacin

Contando con la infraestructura adecuada que cuenta con una planta de produccin, una cmara de refrigeracin, oficina de administracin, caseta de ventas, almacn en un rea de 5,000 m2 y el equipamiento indispensable para mejorar la produccin de derivados de leche con estndares de calidad higinica, as se identificara el producto con marca, logotipo y registro sanitario que garantice la calidad y seguridad alimentaria de la poblacin.

5.2 Beneficio del Producto o Servicio

Con la infraestructura y equipamiento para la produccin de procesados de leche, incrementaremos la produccin de leche de 8.6 lts/da a 12 lts/da, en cuanto a queso de 30 Kg/da a 40 Kg/da, yogurt de 100 lts/da a 130 lts/da y manjar blanco de 15 Kg/da a 20 Kg/da desde el primer ao de produccin.

6. Aspectos de la Oferta del Producto o Servicio desarrollado en el Plan de Negocio

6.1 Descripcin de la Cadena Productiva del Producto o Servicio desarrollado en el Plan de Negocio (precisar la ubicacin de la organizacin de productores en la cadena productiva)

A travs de acta de reunin, en asamblea del 23 de mayo del ao 2007 en la provincia de Huancayo. Se acord incorporar a la organizacin ECOMUSA Santa Magdalena a la cadena productiva de lcteos del gobierno regional de Junn. (Se Adjunta copia del Acta en el Anexo).

6.2 Descripcin del Proceso de Produccin, Flujo grama del Proceso y Rangos del tiempo involucrados.

La comercializacin inicia desde el proceso de produccin de los productos lcteos y finaliza cuando llega al consumidor final. Grafico N 1 .- Flujo de proceso de elaboracin del yogurt

LECHE

Estandarizacin del contenido de grasas

Aumento del contenido de slidos (adicin de leche en polvo, azcar leche concentrada, etc.)

Precalentamiento a 60 70 C

Tratamiento trmico (5 minutos a 90 C)

Enfriamiento (43 45 C)

Adicin de sabores

Adicin del starter (1 3 %)

Llenado de envases

Incubacin en bao de agua (41 43 C durante 2 3 horas)

Enfriado a temperatura de refrigeracin

YOGURT FIRMEGrfico N 2 .- Flujo de proceso de la elaboracin del queso

Grfico N 3 .- Flujo de proceso de la elaboracin del manjar blanco

Grfico N 4 .- Flujo de comercializacin del Producto

7. Aspectos de la Demanda del Producto o Servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Mercado)

7.1 Estudio de Mercado

7.1.1 Identificacin del Mercado y el Segmento de mercado para el Producto o Servicio desarrollado.

Los mercados identificados con demanda de productos procesados de la leche son el Local y Regional. A quienes se ofertan nuestros productos y tenemos identificado los siguientes segmentos de mercado:

Supermercados : Cuyos clientes son el consumidor final.

Mayoristas : Sus clientes son supermercados, hipermercados y mercados.

Acopiadores : Sus clientes son los mayoristas, supermercados, hipermercados y mercados locales.

En nuestro caso contamos como demandante de nuestros productos la mercantil de la Oroya que es de la DOE RUN clasificado dentro los supermercados, expendemos al establo EL LECHERITO S.R.L. (mayorista) y tambin a acopiadores a los que se vende el 90% del producto.

Con la mejora de nuestra calidad sanitaria; calidad comercial, con la marca y logotipo con lo que ya se cuenta, se piensa remontar en un mediano plazo este porcentaje hasta llegar a vender el 90% a los supermercados y el 10% a los acopiadores, ltimamente se nos dio la oportunidad de exponer nuestro producto en Plaza Vea que es un mercado muy exigente. (Se Anexa certificado de Plaza Vea).7.1.2. Anlisis de la Oportunidad de Segmento de Mercado Identificado.

Actualmente existe en el mercado local una demanda insatisfecha que en el caso de yogurt es de 191,028 lts/ao en el caso de queso de 103,835 Kg/ao , nuestra produccin ofertara a corto plazo 43,043 lts de yogurt por ao , 13,200 Kg de queso prensado por ao y 6253 Kg de manjar blanco ( 1er ao ), a mediano plazo (5 aos) se ofertara 21,600 Kg de queso prensado/ao , 70,435 lts de yogurt/ao y 10,231 Kg de manjar blanco por ao , a largo plazo se proyecta de acuerdo a los antecedentes y comportamiento del mercado.

7.1.3. Fundamente su Proyecto de Demanda y ventas.

Los productos procesados por la empresa como el queso, el yogurt y manjar blanco son alimentos indispensables en la dieta de la poblacin cuya necesidad es creciente debido a sus propiedades nutritivas, rico en calcio y protenas, sales minerales y grasas. Su consumo en el caso queso prensado es de 0,24 Kg/persona/ao, y de yogurt de 0,48 Kg/persona/ao con lo que no se est cumpliendo con las recomendaciones de la FAD.

La demanda para el ao 2015 se proyecta a 248,434 lts de yogurt/ao y 129,217 Kg de queso .Se tendr una demanda insatisfecha de 180,103 lts de yogurt y 105,497 Kg de queso.

La empresa actualmente cuenta con unos compromisos de preventa que cubrirn la demanda en el primer ao del plan y su posterior comercializacin con el establo EL LECHERITO S.R.L. cuyos documentos se adjuntan en Anexo. 7.2. Estrategia de Comercializacin.

7.2.1. Recursos Necesarios para atender el proceso de Comercializacin y Descripcin de los Costos estimados para llevarla a cabo.

De concretarse el Plan de Negocio, la empresa contara con recursos econmicos para atender los gastos que genera la comercializacin; para el primer ao se estima gastos por este concepto de S/. 10,777 nuevos soles que representa el 5% del costo total los ingresos superan los S/. 308,000 nuevos soles superior al costo de produccin que es de S/. 217,101.11 nuevos soles con los que se cubre estos gastos.El posicionamiento de mercado de los productos procesados se encuentra en todo los estratos sociales a pesar de la competencia con otras entidades productivas estas no cubren la demanda. Como estrategia para llegar al segmento de mercado se ah considerado, los siguientes aspectos:

PRODUCTO .- La presentacin se har con la identificacin de la marca y logotipo para todo segmento de mercado a fin de tomar posesin en estos segmentos adems la etiqueta presentara su registro sanitario y fecha de vencimiento del producto.

PRECIO .- Se ha considerado un precio razonable para su comercializacin y que corresponde a un nivel intermedio.RANGO DE PRECIO EN EL MERCADO

PRODUCTO MNIMOMXIMO

QUESO 1KGS/. 9.5S/. 12

YOGURT 1LtS/. 3.0S/. 4

MANJAR 1KgS/. 7.0S/. 8

Los precios fijados son el 1Kg de queso prensado S/. 10 , 1lt de yogurt a S/. 3.0 y 1Kg de manjar blanco a S/. 7.5 .

PROMOCIN .- Se iniciara con campaas de difusin de productos procesados en ferias y en exposiciones, en supermercados como en Plaza Vea que ya se ah iniciado y adems se distribuir propaganda comercial impreso.

Poblacin econmicamente activa proyectada = 38,76 % del potencial ( FUENTE : INEI )

*Poblacin Potencial**Poblacin Econ. Act.*** Demanda

Queso**** Demanda Yogurt

20114876481890124536390726

20124949631918484604392087

20135023871947254673493468

20145099231976464743594870

20155175722006114814796293

FUENTE: EQUIPO TECNICO*Poblacin Potencial 1.5% tasa de crecimiento (Fuente: INEI)

** Poblacin econmicamente activa 38.7 del potencial ( FUENTE: INEI )

*** Queso 0.24 Kg/persona/ao ( FUENTE: INEI )

**** Yogurt 0.48 Kg/persona/ao ( FUENTE: INEI )

Manjar 0.10Kg/persona/ao ( FUENTE: INEI )

OFERTA PROYECTADAQUESOYOGURTMANJAR BLANCO

OFERTAProducc. estimadaClientesProducc. estimadaClientesProducc. estimadaClientes

20111320055,0004304389672625362530

20121584066,00051652107608750375030

20131872078,00061043127172886788670

20141980082,50064565134510937993790

20152160090,0007043514673910231102360

FUENTE: EQUIPO TCNICO

Se producir para el ao 2015: 21600Kg de queso por ao para cubrir la venta a 90,000 pobladores/ao , yogurt se producir 70,435 lts/ao se producir 10,231 para la venta a 102,360 pobladores, estos clculos proyectados obedecen a concertacin y articulacin con el segmento de mercado que solicitan, para el ao 205 habr una poblacin de 517,572 habitantes que por diferencia aumentara el mercado insatisfecho.

7.2.2. Capacidad productiva del Plan de negocio para cumplir con la demanda estimada del producto.

El Plan de negocio tiene una vida til de 10 aos iniciando el primer ao con 44 vacas y 10 lts por vaca, llegando al 5to ao a 60 vacas en produccin lechera de 12 lts promedio por vaca despus del 5to se ha considerado como produccin estable, sin embargo esta ir creciendo gradualmente, actualmente cuenta con 44 vacas en produccin con 8 lts promedio por vaca que esperamos con el apoyo del Plan de negocio concretamos lo planificado, la empresa produce 106,920 lts de leche que se utiliza para los procesados. Con el Plan de Negocio se producir 132,000 lts de leche con los que incrementaramos la produccin de derivados de la leche de 9,012 Kg de queso prensado actualmente a 13,200 Kg promedio de queso, de 30,216 lts de yogurt a 43,043 lts de yogurt y de 5,065 Kg de manjar blanco a 6,253 Kg el primer ao de Plan de negocio cumplindose con la demanda proyectada. 8. EVALUACIN ECONMICA FINANCIERA

8.1. Supuestos para la elaboracin de flujo de caja.

- El proyecto tiene una vida til de 10 aos.

- inicia su produccin el 2011, considerando el 2010 el ao cero en el se hace la inversin del Plan de Negocio.

- La campaa de produccin de leche es de 10 meses con 2 meses de descanso del ganado.

- El Plan atiende a 35 ganados de la ECOMUSA Santa Magdalena.

- La produccin actual es de 8.6 lts/ganado con 44 ganados en produccin.

- Los derivados procesados mensuales es 900 Kg de queso prensado, 3000 lts de yogurt y 450 Kg de manjar blanco.

- Con el Plan se producir 1324 Kg de queso prensado, 4304,3 lts de yogurt y 625 Kg de manjar blanco el primer ao de produccin; se tendr como base de produccin de leche 10 lts/ganado.

- Actualmente se obtiene cada 7lts , 1 Kg de queso prensado,

- Con el Plan se obtendr de 6lts , 1Kg de queso prensado.

- Los precios actuales son de S/. 9.00 por molde de Kg de queso prensado, S/. 3.00 por litro de yogurt y S/. 7.00 por Kg de manjar blanco.

- Con el Plan el producto se expende con marca y logotipo que ya se tiene pero su uso es limitado.

Los precios sern S/. 10.00 por Kg de queso, S/. 3.5 por litro de yogurt y S/. 7.5 por Kg de manjar blanco de acuerdo al comportamiento del mercado.

8.2. Anlisis del Punto de Equilibrio.

COSTOS FIJOSAO 2011PUNTO DE EQUILIBRIO

Maquinaria y equipo149406S/. 558982.00

Honorarios produccin 24350.15

Consultora, asesora37004.88

Honorarios gestin9308.94

Otros gastos variables14577.48

Otros gastos fijos125

TOTAL GASTOS FIJOS234772.45

COSTOS VARIABLESAO 2011

Insumos178646.66

VALOR DE VENTA308026.5

COSTO VARIABLE178646.66

El resultado del punto de equilibrio indica que los costos de inversin del Plan de negocio serian cubiertas por las ventas de los productos procesados derivados de la leche.

Bv = 1- (Cv/venta)

PE = Costo/BV

8.3. Financiamiento

8.3.1. Inversin total necesaria para la produccin y comercializacin del producto o servicio desarrollado.


QUESO

1 KgYOGURT

1 LtMANJAR BLANCO

1 KgTOTAL


InsumosS/. 5.93S/. 1.79S/. 3.73S/. 11.45





totalS/. 6.93S/. 2.23S/. 4.74S/. 13.9



13200 KgYOGURT


6253 KgTOTAL


Insumos-7827677046.9723323.69178646.66






TOTAL1963189147695985.8929639.22413419.11

8.3.2. Estructura del financiamiento del Plan de Negocio

Mdulo de la estructura financiera.

FUENTEAO 02011TOTAL%

ECOMUSA Santa Magdalena19631.8217101.11236732.1157

Agro Rural 176686.2-176686.243

TOTAL196318217101.11413419.11100

Presupuesto total del Plan de Negocio por fuente de financiamiento.FUENTEMONTOTOTAL

Agro Rural176686.290%

ECOMUSA Santa Magdalena19631.810%

TOTAL196318100%

8.4.2. Descripcin de principales indicadores.

INDICADORES DE EVALUACION ECONOMICA

La Evaluacin Econmica financiera de un proyecto de inversin se hace a travs de Indicadores como el Valor Actual Neto (VAN), la Tasa Interna de Retorno (TIR) y la Relacin Beneficio/Costo.(B/C).

Para nuestro caso, dichos indicadores se han calculado con una tasa de descuento de 24%, que es similar al promedio de la tasa de inters activa nominal anual que cobran las entidades financieras existentes en el mercado.

En ese sentido los indicadores calculados son los siguientes

VALOR ACTUAL NETO

VANE = S/.272.728

VANF = S/.449.414

TASA INTERNA DE RETORNO

TIRE =57,79%

TIRF =479,24%

BENEFICIO/COSTO - B/C

VAI =1.679.280

VAE = 1.210.234

B/C =1,39

Como se puede apreciar tanto el VAN econmico como el financiero son positivos y relativamente mayores, lo que indica que el proyecto a implementarse es viable y se recomienda su ejecucin.En cuanto a la tasa interna de retorno (TIR) econmica, se aprecia que es mayor que la tasa de descuento con que se ha calculado el VAN, lo que significa que el costo de oportunidad de invertir en el proyecto es beneficioso, en tal sentido se recomienda su ejecucin.

Respecto al B/C, se puede apreciar que los ingresos superan a los costos operativos en 0.39 veces, lo que significa que los ingresos cubrirn los gastos oportunamente.

Estos indicadores se han calculado mediante el flujo de caja que se puede apreciar en el cuadro de flujo.

8.5. Anlisis de riesgo o incertidumbre

La falta de recursos econmicos para la ejecucin del Plan de Negocio es un riesgo que puede darse lo que limitara el desarrollo de ECOMUSA y del crecimiento socioeconmico de los beneficiarios.

8.6. Anlisis de sensibilidadEl anlisis de sensibilidad se hace a travs del clculo de los Indicadores mencionados, Valor Actual Neto (VAN), la Tasa Interna de Retorno (TIR)y la Relacin Beneficio/Costo.(B/C), con variaciones porcentuales de incremento o disminucin de variables como la inversin total, los ingresos o ambos

Para nuestro caso, dichos indicadores se han calculado disminuyendo los ingresos hasta un 83.7% en el que el VANE se hace negativo y la TIRE se hace menor que 24% que es la tasa de descuento con la que se ha trabajado

En el siguiente cuadro podemos observar los indicadores citados

VARIACIONVANEVANFTIRETIRFB/C

S/.S/.%%

100,00%272.728,00449,414,0057,79479,241,39

90,00%104.800,00281,486,0038,14319,311,25

85,00%20.836,00197,522,0027,01238,181,18

83,70%-995,00175,691,00menor q' 24216,841,16

En el presente proyecto, los indicadores de evaluacin son positivos hasta en un 84% de su valor original, es decir que el proyecto soporta una disminucin de los ingresos de hasta 16%.

El escenario descrito pertenece a un escenario Pesimista. El escenario optimista puede coincidir con el conservador ya que los indicadores de ste son buenos como pueden observarse en el siguiente. Cuadro.

ESCENARIOSVANEVANFTIRETIRFB/C

CONSERVADOR272,728.00449,414.0057.79479.241.39

OPTIMISTA272,728.00449,414.0057.79429.741.39

PESIMISTA-995.00175,691.00menor que 24216.841.16

En el escenario conservador, los indicadores son los mismos que para el caso Con Proyecto.

Para el escenario pesimista, la variable ha disminuido en 16.3%.

Si consideramos la variacin de otra variable como la Inversin Total y suponiendo que los precios subieran y consecuentemente el costo de la inversin total se elevara, el proyecto puede soportar hasta un 233% en el incremento de los precios, los que arrojaran un VANE de S/. 11,675, mucho menor que en el escenario conservador y una TIRE de 24.72% tcnicamente igual a la tasa de descuento con que se hicieron los clculos respectivos.CONCLUSIONES

La ECOMUSA Santa Magdalena ubicada en el distrito de Chicche, Provincia de Huancayo es una empresa con aptitud ganadera y de experiencia.

La ECOMUSA Santa Magdalena tiene como objetivo en el presente plan de negocio lo siguiente: mejorar la infraestructura y capacidad competitiva de los productores de la ECOMUSA.

Los puntos crticos identificados son:

1. Falta de una infraestructura adecuada para el procesamiento de sus producto.

2. Existe una inadecuada implementacin de equipos de procesamiento.

3. Falta de capacitacin sobre procesamiento y comercializacin.

El presente plan de negocio tiene una duracin de 12 meses y plantea la solucin de los puntos crticos mediante:

1. Construccin de una infraestructura adecuada que disponga de planta procesadora, almacn, oficina y caseta de ventas.

2. Implementar la planta procesadora con : 1 olla de acero inoxidable de 200 lts de capacidad, prensadora y moldes de queso.

3. Capacitacin mediante el asesoramiento tcnico. Con contratos del Consultor para el asesoramiento de los procesados al tcnico asistente y un asistente para reforzar los procesados, al contador para dirigir y ejecutar la contabilidad del proyecto de forma clara y eficiente.

Adems se programara cursos de reforzamiento en tcnicos de procesamiento, estrategias de comercializacin.

La inversin total del plan de negocio es de S/. 196.318 nuevos soles.

La inversin por fuente de financiamiento es de AGRORURAL: S/. 176,686.2 que constituye el 90%, la ECOMUSA Santa Magdalena S/. 19631.8 que es el 10% del costo total.

De acuerdo a los anlisis econmicos de factibilidad se recomienda la ejecucin.

Por tanto se recomienda evaluar, aprobar y financiar la ejecucin del presente plan de negocio; tomando en cuenta los detalles especificados. Costo de inversin.



13200 KgYOGURT


6253 KgTOTAL

TOTAL1963189147695985.8929639.22413419.11

DESCRIPCIN DEL PLAN DE NEGOCIO:

El Plan de Negocio se orienta a mejorar la produccin en el procesamiento de derivados de la leche mediante el asesoramiento tcnico dotndole de una infraestructura e implementacin adecuada que permita incrementar la produccin y su calidad hacindolas ms competitivas que es propsito del proyecto actualizando sus conocimientos a travs capacitaciones y asistencia tcnica que se detalla a continuacin.COMPONENTE 1.- Adecuada infraestructura para la produccin de derivados lcteos.

En este componente hemos considerado una actividad.ACTIVIDAD 1.1. Construccin e implementacin de un sistema adecuado de produccin de derivados lcteos.

Es indispensable para mejorar la produccin y calidad de los productos procesados contar con una infraestructura adecuada e implementada para obtener productos con mejor calidad sanitaria e incremento en su produccin. La construccin consta de 1 planta de produccin de 140m2, 1 almacn de 15 m2, oficina de 21 m2,caseta de ventas de 10 m2 con sus sistemas elctricos y agua. Se implementara con una olla de acero inoxidable de 200 lts con batidor incorporado, se tendr procesadora de queso y moldes para estandarizar el producto.

COMPONENTE 2.- Mejora de la Produccin y productividad, calidad comercial de los productos procesados de lcteos.

Se ah priorizado 6 actividades que son:

ACTIVIDAD 2.1. Mejoramiento de la produccin de derivados de leche mediante el asesoramiento tcnico

Para esta actividad se ah considerado contar con asistencia tcnica calificada para lo cual se requiere los servicios de:

01 Consultor en industrias alimentarias para el cumplimiento de las actividades propuestas, que consiste en 4 visitas por mes a fin de orientar y capacitar sobre procesamiento de lacteos, manejo adecuado de los equipos disponibles y colaborar en la programacin de las capacitaciones y sus recaudaciones respectivas orientando adems en la comercializacin.

01 Tcnico en produccin de lcteos, se encargara de orientar sobre el manejo de las tcnicas de ordeo, control de calidad de la leche y sus cuidados post ordeo, colaborar adems en el procesamiento de derivados lcteos asimismo en la programacin de actividades de capacitacin.

01 Contador quien se encargar de llevar en forma ordenada la contabilidad del proyecto en todos sus procesos e informar los costos de produccin.

ACTIVIDAD 2.2. Capacitacin sobre procesamiento de la leche y derivados

Se ah considerado 01 cursos taller que reforzara la asistencia tcnica sobre el procesamiento de los derivados de leche.

ACTIVIDAD 2.3. Capacitacin en gestin de agronegocios

Se ah considerado 02 cursos orientado a tener conocimiento sobre gestin empresarial, trabajo en equipo y gestin comercial con lo que ayudara a la apertura y articulacin de nuevos mercados.

ACTIVIDAD 2.4. Capacitacin en procedimientos estratgicos de promocin y comercializacin.

Es importantes conocer las estrategias que se utiliza para la promocin de los productos que se ofertan utilizando medios de difusin, y en cuanto en la comercializacin es indispensable conocer los medios para mantener dentro un amplio rango de competitividad con respecto a otros de igual negocio.

ACTIVIDAD 2.5. Participar en eventos de promocin

Se ah considerado que la ECOMUSA participe en la feria de Yauris que es un evento de trascendencia Nacional a fin que presenten sus productos con marca y logo que les caracteriza y garantiza la calidad del producto articulndose en la cadena productiva de lcteos al cual est integrado.

ACTIVIDAD 2.6. Pasanta para intercambio de experiencias en agroprocesos de lcteos

Antes de finalizar el proyecto se har una pasanta para 10 destacados lderes que estn demostrando inters en mejorar sus conocimientos. La pasanta ser a la capital Lima a fin de visitar una planta procesadora con tecnologa avanzada y moderna y a la planta de la Universidad Agraria la Molina.

PRESUPUESTO DE PLAN DE NEGOCIO POR ACTIVIDAD POR TRIMESTRE

IIIIIIVTOTAL

ACTIVIDAD 1.1 S/. 149,406

Maquinarias y Equipos S/. 121,409 S/. 27,997 S/. 149,406


Consultora, asesora, capac. S/. 4,200 S/. 4,200 S/. 4,200 S/. 4,200 S/. 16,800

Honorario produccin S/. 3,450 S/. 3,450 S/. 3,450 S/. 3,450 S/. 13,800

Honorario gestin S/. 900 S/. 900 S/. 900 S/. 900 S/. 3,600


consultora, asesora, capac. S/. 1,250 S/. 1,250

otros gastos variables S/. 550 S/. 550

otros gastos fijos S/. 25 S/. 25


consultora, asesora, capac. S/. 1,208 S/. 1,200 S/. 2,408

otros gastos variables S/. 550 S/. 550 S/. 1,100

otros gastos fijos S/. 25 S/. 25 S/. 50


consultora, asesora apac. S/. 1,250 S/. 1,250




consultora, asesora, capac. S/. 537 S/. 537


otros gastos fijos


consultora, asesora, capac. S/. 3,350 S/. 3,350



TOTALS/. 133,567S/. 40,147S/. 14,062S/. 8,550 S/. 196,318.00

PRESUPUESTO DE PLAN DE NEGOCIO POR ACTIVIDAD POR TRIMESTRE EXPRESADO EN S/.

IIIIIIVTOTAL

ACTIVIDAD 1.1

Maquinarias y Equipos109,268.1 2,140.9 25,197.3 2799.7 134,465.4 14,940.6

ACTIVIDAD 2.130,780 3,420

Consultora, asesora, capac. 3,780 420 3,780 420 3,780 420 3,780 42015,120 1,680

Honorario produccin 3,105 345 3,105 3453,105 3453,105 34512,420 1,380

Honorario gestin 810 90 810 90810 90 810 903,240 360

ACTIVIDAD 2.21,642.5 182.5

consultora, asesora, capac.1,125 1251,125 125

otros gastos variables 495 55 495 55

otros gastos fijos 22.5 2.5 22.5 2.5

ACTIVIDAD 2.33,195 355

consultora, asesora, capac.1,087.2 120.8 1,080 120 2,167.2 240.8

otros gastos variables495 55495 55990 110

otros gastos fijos22.5 2.522.5 2.545 5

ACTIVIDAD 2.41,642.5 182.5

consultora, asesora apac.1,125 125 1,125 125

otros gastos variables 495 55495 55

otros gastos fijos22.5 2.522.5 2.5

ACTIVIDAD 2.5 1,293.3 143.7

consultora, asesora, capac. 483.3 53.7 483.3 53.7

otros gastos variables 810 90810 90

otros gastos fijos

ACTIVIDAD 2.6 3,667.5 407.5

consultora, asesora, capac.3,015 335 3,015 335

otros gastos variables630 70 630 70

otros gastos fijos22.5 2.5 22.5 2.5

TOTAL120,210.3 3,356.736,132.3 4,014.712,655.8 1,406.27,695 855176,686.2 19,631.8

CRONOGRAMA DE INVERSION DEL PLAN DE NEGOCIO EXPRESADO EN S/.

DESCRIPCIONTRIMESTRES

IIIIIIIVTOTAL

COMPONENTE 1149,406

ACTIVIDAD 1.1 149,406

Construccin infraestructura 109,129 27,997 137,126

Implementacin equipos12,280 12,280

COMPONENTE 2

ACTIVIDAD 2.134,200

1 Consultor. Ing. Ind. Alimnt. 4,200 4,200 4,200 4,200 16,800

1 Tcnico 1,800 1,800 1,800 1,800 7,200

1 Asist. Para procesam. 1,650 1,650 1,650 1,650 6,600

1 Contador 900 900 900 900 3,600

ACTIVIDAD 2.2 1,825

1 Curso de capacitac. 1,825 1,825

ACTIVIDAD 2.3 3,550

2 Cursos de capacitac. 1,775 1,775 3,550

ACTIVIDAD 2.41,825

1 Curso de capacitac. 1,825 1,825

ACTIVIDAD 2.51,437

Participac. Ferias1,437 1,437

ACTIVIDAD 2.6 4,075

1 Pasanta 4,075 4,075

TOTAL131,784 40,147 11,762 12,625 196,318.00

Descripcin del presupuesto por actividades por trimestre

COMPONENTE :1: TRIMESTRETOTAL

ACITIVIDAD 1.1III

1.- Maquinarias y equiposCONSTRUCCION DE INFRAESTRUCTURA

PLANTA DE PRODUCCION S/. 101,198 OFICINAS S/. 13,305

estructura S/. 20,478 estructuras S/. 5,405

estructura de madera S/. 4,056 estructuras de madera S/. 1,232

arquitectura S/. 37,361 arquitectura S/. 5,103

instalaciones elctrica S/. 2,382 instalaciones elctricas S/. 813

instalaciones sanitarias S/. 7,166 flete terrestre S/. 672

cerco perimtrico S/. 5,072 gastos generales 12% S/. 14,692

emboquillado de piedra S/. 12,737

silos S/. 11,274

flete terrestre S/. 672

CASETA DE VENTA S/. 7,931

estructura S/. 3,356

estructura de madera S/. 665

arquitectura S/. 2,914

instalaciones elctricas S/. 324

flete terrestre S/. 672

IMPLEMENTACION CON EQUIPOS S/. 12,280

01 olla de acero inoxidables 200lts de capac S/. 6,300

02 prensadoras de queso S/. 1,800

04 moldes de queso de kg S/. 180

01 multimedia S/. 4,000

TOTAL S/. 121,409.00 S/. 27,997.00 S/. 149,406.00

PRESUPUESTO GENERAL DE ACTIVIDADES POR TRIMESTRE

COMPONENTE 2 TRIMESTRES

ACTIVIDAD 2.1IIIIIIIIVTOTAL

Mejoramiento de la produccin de derivados lcteos mediante el asesoramiento tcnico

consultora, asesora, capacitacin01 Ing Industrias Alimentarias a S/350x4 visitas al mes =S/1400 S/. 4,200 S/. 4,200 S/. 4,200 S/. 4,200 S/. 16,800

HONORARIOS - PRODUCCIONES01 Tec con experiencia en procesamiento S/ 600 x mes S/. 1,800 S/. 1,800 S/. 1,800 S/. 1,800 S/. 7,200

01 asistente para el procesamiento S/ 550 x mes S/. 1,650 S/. 1,650 S/. 1,650 S/. 1,650 S/. 6,600

HONORARIOS GESTION01 contador para asesoramiento contable a S/ 150 x 2 visitas al mes S/300

S/. 900 S/. 900 S/. 900 S/. 900 S/. 3,600

S/. 8,550.00 S/. 8,551.00 S/. 8,552.00 S/. 8,553.00 S/. 34,200.00


COMPONENTE 2 TRIMESTRE

ACTIVIDAD 2.2 ITOTAL

PARTIDASSUSTENTOCOSTO

CAPACITACION SOBRE PROCESAMIENTO DE LECHE

CONSULTORIA,ASESORIA,CAPACITACION01 consultores en procesamiento lcteos a S/500

S/. 550.00

pasaje para 50 ganaderos da la ECOMUSA S/ 6.00 = S/ 300 x evento alimentacin S/ 5.00 x 50 = S/ 250 x evento viticos de coordinacin S/ 200 x evento

S/. 750.00

OTROS GASTOS VARIABLESimpresin mat. De difusin S/500, eventos,combustible S/50

S/. 550.00

OTROS GASTOS FIJOStelefona, internet S/25 x eventoS/. 25.00

TOTALS/. 1,825.00S/. 1,825.00


IIIIITOTAL

ACTIVIDAD 2.3costocosto

CAPACITACION EN GESTION DE AGRONEGOCIOS

CONSULTORIA, ASESORIA, CAPACITACION01 consultor para taller de gestin empresarial y trabajo en equipo01 consultor para capacitacin en gestin comercial

S/. 500 S/. 500 S/. 1,000

pasaje para 50 productores ganaderos a la ECOMUSA S/6.00 x 50 = S/300pasaje para 50 productores ganaderos a la ECOMUSA S/6.00 x 50 = S/300 alimentacin para 50 asistentes s/ 5.00 x 50 = S/ 250 viticos de coordinacin = S/ 150.00

alimentacin para 50obreros asistentes s/ 5.00 x 50 = S/ 250 S/. 700 S/. 700 S/. 1,400

viticos de coordinacin = S/ 150.00

OTROS GASTOS VARIABLESimpresin material de difusin = S/ 500 combustible S/ 50impresin material de difusin = S/ 500 combustible S/ 50

S/. 550 S/. 550 S/. 1,100

OTROS GASTOS FIJOStelfono, internet S/25 S/. 25 telfono, internet S/25 S/. 25 S/. 50

TOTAL S/. 1,775 S/. 1,775 S/. 3,550

PRESUPUESTO GENERAL DE ACTIVIDADES POR TRIMESTRECOMPONETE 2 TRIMESTRE

IITOTAL

ACTIVIDAD 2.4costo

CAPACITACION EN PROCEDIMIENTOS ESTRATEGICOS DE PROMOCION Y COMERCIALIZACION.

CONSULTORIA ASESORIA, CAPACITACION.01 consultor de capacitacin en procedimientos estratgicos de promocin y comercializacin

S/. 500 S/. 500

pasaje para 50 productores ganaderos a la ECOMUSA S/6.00 x 50 = S/300 alimentacin para 50 asistentes s/ 5.00 x 50 = S/ 250 viticos de coordinacin = S/ 150.00

S/. 750

S/. 750

OTROS GASTOS VARIABLESimpresin material de difusin = S/ 500 combustible S/ 50

S/. 550 S/. 550

OTROS GASTOS FIJOStelfono, internet S/25 S/. 25 S/. 25

TOTAL S/. 1,825 S/. 1,825


IIITOTAL

ACTIVIDAD 2.5costo

PARTICIPACION DE EVENTOS DE PROMOCION

CONSULTORIA ASESORIA, CAPACITACION.pasaje para 3 lideres para asistir a la feria de yauris a S40 x lder = S/ 120 alimentacin S/ 15 x3 lder x 5 dias = S/ 225 movilidad S/20x3x5 = S/300

S/. 537 S/. 537

OTROS GASTOS VARIABLESimpresin del material de difusin S/ 600 S/. 600 S/. 600

traslado de material de exposicin S/ 300 S/. 300 S/. 300

TOTAL S/. 1,437 S/. 1,437


IVTOTAL

ACTIVIDAD 2.6costo

CONSULTORIA ASESORIA, CAPACITACION.pasajes hasta magdalena -hyo-lima =S/140x10=S/1400 alimentacin S/20 x 10x4dias =S/800 movilidad local S/10 x10 =S7100 alojamiento S/35 x10 x3=S/1050

S/. 3,350 S/. 3,350

impresin material difusin S/500 impresin banderola S/200

OTROS GASTOS VARIABLES S/. 700 S/. 700

OTROS GASTOS FIJOStelfono S/25 S/. 25 S/. 25

TOTAL S/. 4,075 S/. 4,075

COSTO DE PRODUCCION DE 1Kg DE QUESO

UMCANTPUTOTAL


INSUMOS5.93

leche frescalts60.84.8

salkg0.10.80.8

cloruro0.1

cuajo0.1


gas0.1

MANO DE OBRA0.26

personalunid20.130.26

costos fijos0.54


Asesora tec.0.36

costos de produccin6.73

costo de comercializacin0.2

transporte-flete0.1

personal0.1


COSTO DE PRODUCCION DE 1 Lt DE YOGURT

UMCANTPUTOTAL


INSUMOS1.79

leche frescalts0.920.80.73

azcarkg0.122.20.26

cultivo0.05

colorante0.02

saborizante0.02

conservante0.02

ETIQUETA0.05

envase0.55


detergente0.01

MANO DE OBRA0.1

personalUNID20.050.1

CONSTO FIJO0.18


asesora tcnica0.12

COSTO DE PRODUCCION

COSTO DE COMERCIALIZACION0.16

transporte-flete0.1

personal(est incluido en queso)0.06

COSTO TOTAL S/. 2.23

COSTO DE PRODUCCION DE 1KG DE MANJAR BLANCO

UMCANTPUTOTAL


INSUMOS3.73

leche frescaLts1.90.81.52

azucarKg0.262.20.6

bicarbonatogr0.08

lactosa0.15

gas0.58

envases,etiquetas0.8

mano de obra0.45

personal20.180.45

costos fijos0.36

gastos administr0.12

asesoria tecnica0.24

COSTO DE PRODUCCION4.54

COSTOS DE COMERCIALIZACION0.2

transporte- flete0.1

personal0.1


CONTENIDO

Descripcin del plan de negocio.

Presupuesto del plan de negocio por actividad por trimestre.

Cronograma de inversin del plan de negocio.

Descripcin del presupuesto por actividad por trimestre.

Presupuesto de la construccin de la planta de procesamiento.

Costo de produccin de 1 Kg de queso.

Costo de produccin de 1 Lt de yogurt.

Costo de produccin de 1 Kg de manjar blanco.

Registro de propiedad industrial de marca y logotipo por INDECOPI.

Constancia de saneamiento de obra.

Of. N1556 2007 DRA DPA / J Saneamiento de deuda.

Resolucin N 010644 2009 / DSD INDECOPI.

Acta de reunin y/o asamblea incorporacin a cadena productiva de lcteos.

Diploma por su participacin Desarrollo de las cadenas productivas de importancia econmica en la regin Junn.

Registro sanitario.

Certificacin de calidad informe de ensayo N 0581 FAIIA UNCP 2008.

Convenio de proveedores.

Carta mltiple N 040 2009 GR/GRDE.

Fresa yogurtera 07064.

SHANDON BANGYE CO.LTD .

Natural colorant cochineal carmine.

BIOCON DEL PERU S.A.C.

CHR HANSEN

WEIFANG HAINA INTERNACIONAL. CO.LTD

LYOFAST SAB4.40A

LYOFAST SAB4.42A

TECMAIND TECNOLOGIA en Maquinarias industriales.

Estandarizacin del contenido de grasas

Aumento del contenido de slidos (adicin de leche en polvo, azcar leche concentrada, etc.)

Precalentamiento a 60 70 C

Tratamiento trmico (5 minutos a 90 C)

Enfriamiento (43 45 C)

Adicin de sabores

Adicin del starter (1 3 %)

Llenado de envases

Incubacin en bao de agua (41 43 C durante 2 3 horas)

Enfriado a temperatura de refrigeracin

YOGURT FIRME

Vara segn el tipo de queso a elaborar. De su calidad depende en gran medida la calidad del producto final.

Clave: la ausencia de antibiticos.

Leche entera, parcialmente descremada y/o normalizada

Fundamental en el desarrollo de acidez y sabores caractersticos de los quesos.

Adicin del cultivo de bacterias lcteas

Adicin del cuajo y/o enzimas especficas

Corte de la cuajada

Cocido o semicocido

Paso indispensable para un buen desuerado.

Moldeado

Prensado

Vara de 3 a 15 meses segn el tipo y tamao de queso, y es clave en el desarrollo del flavor particular de cada uno de ellos.

Salado

Envasado

Madurado

QUESO DE PASTA DURA

Filtrado

Tratamiento trmico

Concentracin

Envasado

Enfriado

Conservacin

Control de calidad

MANJAR BLANCO

PLAN DE NEGOCIO

MEJORAMIENTO DE LA INFRAESTRUCTURA E IMPLEMENTACIN DE PROCESAMIENTO DE LCTEOS DE LA ECOMUSA SANTA MAGDALENA, DISTRITO DE CHICCHE, PROVINCIA DE HUANCAYO, REGIN JUNN

Paso indispensable para un buen desuerado.

Corte de la cuajada

QUESO DE PASTA DURA

Madurado

Envasado

Salado

Prensado

Moldeado

Cocido o semicocido

Adicin del cuajo y/o enzimas especficas

Vara segn el tipo de queso a elaborar. De su calidad depende en gran medida la calidad del producto final.

Adicin del cultivo de bacterias lcteas

Leche entera, parcialmente descremada y/o normalizada

Clave: la ausencia de antibiticos.

Fundamental en el desarrollo de acidez y sabores caractersticos de los quesos.

Vara de 3 a 15 meses segn el tipo y tamao de queso, y es clave en el desarrollo del flavor particular de cada uno de ellos.

Filtrado

Tratamiento trmico

Concentracin

Envasado

Enfriado

Conservacin

Control de calidad

MANJAR BLANCO

CENTRO DE PRODUCCION E.C.S.S. LAIVE SANTA MAGDALENA

MANJAR BLANCO

YOGURT

QUESO

A M

C A

O Y

P O

I R

A I

D S

O T

R A

A M

C E

O R

P C

I A

A N

D T

O I

R L

CONSUMIDOR FINAL

A.Rural Benefic Benefic.

A.Rural Benefic. Benefic.

A.Rural Benefic. Benefic.

A.Rural Benefi.

A.Rural Benefic.

TRIMESTRES

COMPONENTE 2

“mejoramiento de la infraestructura e implementación de procesamiento de lácteos de la ecomusa...

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