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Julio, 2014Caracas, Venezuela
Manual para las Solicitudes de Crédito
según la Norma ISO 9001:2008.
Caso: “Caja de Ahorros Banvenez, A.C.”
Tutor:Esp. Marisol Ramírez
Trabajo de Grado Presentado por:T.S.U. Nelzi AlvaradoPara optar al título deLicenciada en Administración
¿Qué impacto tendrá la implementación de un Manual para las Solicitudes de Crédito según la Norma ISO 9001:2008 en el clima organizacional de la
Caja de Ahorros Banvenez A.C.?
No posee Manuales de Procesos
Administrativos, Contables.
Caja de Ahorros
Banvenez, A.C.
Circular N°1
SUDECA
PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA
Fundada 29-01-1951
10.000 Asociados
Consejo de Administración
Consejo de Vigilancia
Gerencia Operativa
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Activos C.A. = Bs. 375.000.000
GENERALDesarrollar un Manual para las Solicitudes de Créditos según la Norma ISO 9001:2008 para la Caja de Ahorros Banvenez, A.C.
ESPECIFICOS
1.Aplicar un diagnóstico organizacional y al proceso operativo de solicitud de préstamo de la Caja de Ahorros Banvenez, A.C.
2.Diseñar el Manual para las Solicitudes de Créditos según la Norma ISO 9001:2008 de la Caja de Ahorros Banvenez, A.C.
3.Evaluar la factibilidad económica-financiera para la implementación del Manual para las Solicitudes de Créditos según la Norma ISO 9001:2008 la Caja de Ahorros Banvenez, A.C.
OBJETIVOS
B&D Gestión Empresarial IntegralCaracas
Mayo 2013Diseño de Manuales
La Gestión de la Calidad en los Servicios
Fontalvo, T. y Vergara, J.2010
Estatutos Caja de Ahorros
Banvenez
Normas ISO 9001 : 2008Traducción Oficial
Diseño de un Manual de Normas y Procedimientos Administrativos para la Unidad
de Control de Asistentes Administrativos del Servicio Autónomo Hospital Universitario de
Maracaibo (SAHUM)Liz Verónica Semprún Labarca.Universidad: Nacional Abierta.
Venezuela. Año: 2007
Propuesta de Diseño del Sistema de Gestión de la Calidad en Eléctricos Nacionales (ELENTRAC), según la Norma ISO 9001:2000
María Fernanda García Campana. Universidad: Escuela Politécnica Nacional.
Ecuador. Año: 2007
Antecedentes
Bases Teóricas
MARCO REFERENCIAL
Constitución de la
República Bolivariana de
Venezuela: Artículos
70 -118 - 308
Ley del Sistema Venezolano para la Calidad: Artículo No 1
Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares: Articulo 76, numerales 9 y 11
Providencias, Circulares y Oficios de la Superintendencia de Cajas de Ahorro “SUDECA”
BASES LEGALESBASES LEGALES
METODOLOGÍA
Tipo de Investigación: Explicativa
Diseño: Investigación de campo
Población: 5 Talentos Humanos de la Gerencia y Jefatura de Crédito Caja de Ahorros Banvenez, A.C.
Muestra: 5 Talentos Humanos
Técnica: Encuesta
Recolección información Documental
Instrumento: Cuestionario 1 y 2
TÉCNICA - INSTRUMENTO
¿Conoce Ud. El Manual de Procedimientos para el otorgamiento y liquidación de Créditos de Caja de Ahorros Banvenez, A.C.?
CUESTIONARIO 1
¿Conoce usted el procedimiento de análisis de crédito que se aplica en la Jefatura de Crédito de Caja de Ahorros?
ANÁLISIS DE LOS RESULTADOS
¿Está usted en conocimiento de las funciones de su cargo?
¿Ubica usted sus funciones en el Mapa de Procesos?
ANÁLISIS DE LOS RESULTADOS
CUESTIONARIO 2
PROPUESTA PARA CAJA DE AHORROS BANVENEZ, A.C.
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Manual de Procesos
BDV
Manual de Procesos
CAB
Actividad BancariaAsociación Civil sin fines de lucro
e incentivo al ahorro
Certificado desde2006
Propuesta CAB
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Manual de Calidad
Manual de Procesos de Solicitudes de Crédito
Fichas de Procesos de Solicitudes de Crédito
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Entrega de la
Propuesta
Consejo de Administración y
Consejo de Vigilancia
Consejo de Administración
Gerencia Operativa Caja
de Ahorros
Gerencia de Normalización
y Calidad
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Revisión
Gerencia Operativa Caja
de Ahorros
Conforme
Revisión
Aprobación
Implementación
Ajuste y publicación en Intranet
Envío a 1era revisión
2da revisión para aprobación
conjunta
Autorizada su implementación
Revisión Calidad BDV
Entregado
Gasto de Formación y Adiestramiento para el Personal de la Gerencia Operativa de la Caja de Ahorros Banvenez, A.C.
Nombre del Taller: “Implantación de un Sistema de Gestión de Calidad.”Empresa: Bureau Veritas de VenezuelaDuración: 16 horas académicas.Costo Bs. 6.312 + IVA= Bs. 7.069,44 (por participante)
No. de Participantes
Monto por Participantes Bs Monto Total
117.069,44 77.763,84
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Diagnóstico a la organización: Se concluyó que las operaciones se
realizan de acuerdo al marco legal vigente, pero no poseen los
manuales que describen el proceso,
las actividades y responsabilidad del
personal.
Factibilidad financiera para la
implementación del Manual: Se determinó que es viable, ya que al
operar como una Gerencia Operativa del
Banco de Venezuela, este asume el gasto de su
implementación por estar certificado por la norma ISO 9001:2008 desde el
2006.
Diseñado el Manual para las Solicitudes de Créditos según la
Norma ISO 9001:2008: Se organizaron las actividades y
responsabilidades del personal de la
Jefatura de Crédito.
CONCLUSIONES
RECOMENDACIONES
Consejo de
Administraci
ón
• Implementar el Manual de Procesos para las Solicitudes de Crédito, con el fin que la asociación cumpla con las exigencias de la SUDECA y el Manual de Calidad, por ser este una innovación que dará apertura al ordenamiento de las otras operaciones de la asociación e introducir el concepto de Calidad de Servicio.
Gerencia
Operativa de
Caja de
Ahorros
• Ser garante de que se implementen el Manual de Calidad, para hacerlo extensible a todas las unidades que la conforman y solicitar una actualización del Sistema Administrativo para que este acorde con la implantación del Sistema de gestión de Calidad
Jefatura de Crédit
o
• Implementar el Manual de Procesos para las Solicitudes de Crédito de la Caja de Ahorros Banvenez, A.C., introducir e implementar el concepto de Calidad de Servicio, a su Talento Humano.