“ La UIF-Perú y los Mecanismos deColaboración con las Investigaciones por Lavado de Activos procedentes del TID”

Unidad de Inteligencia Financiera

Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Diciembre 2013

Unidad de Inteligencia Financiera del Perú

Funciones y competencias:

Recibe y analiza los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).

Emite Informes de Inteligencia Financiera y otras comunicaciones al Ministerio Público.

Emite informes de análisis estratégico.

Brinda capacitación a sujetos obligados y regula sus obligaciones en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LAFT).

Supervisa a los sujetos obligados que no cuenten con organismo supervisor propio.

Contacto de intercambio de información a nivel internacional en la lucha contra el LAFT.

Ejecución del Plan Nacional Anti LAFT - Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el LAFT.

Emite al Ministerio Público informes sobre la licitud o ilicitud del origen de fondos retenidos a la entrada o salida del país.

Emite reportes con valor probatorio en los casos requeridos por el Ministerio Público.

Organismos Supervisores y Sujetos Obligados

Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios

SAB e intermediarios de valores, administradoras de fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras, compensación y liquidación de valores, fondos colectivos

Casinos, tragamonedas, agencias de viajes, hoteles, restaurantes

Servicio de correo y Courier

Empresas mineras

Vendedores de armas, fabricantes de explosivos

Sociedades de lotería

Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones o aportes de terceros

Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación

Laboratorios y empresas productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la producción de drogas y explosivos

Notarios, CAC, Compra venta de moneda extranjera, constructoras e inmobiliarias, compra venta de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio de antigüedades, etc.

DEPARTAMENTO DE

CUMPLIMIENTO

DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS

OPERATIVO

DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS

ESTRATEGICO

SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE

INTELIGENCIA FINANCIERA

Organigrama de la Unidad de Inteligencia Financiera

Actividades de la UIF en el ámbito de la Prevención del LAFT

Análisis Operativo

Estudio y tratamiento de ROS, haciendo uso de información de diversas fuentes para identificar

casos de LAFT.

Análisis Estratégico

Generación de inteligencia financiera para la toma de decisiones y acciones en la lucha contra el LAFT.

Cumplimiento

Gestión de las actividades de prevención y la

supervisión del cumplimiento de las

normas de LAFT.

Sistema Nacional anti LA y contra el FT

UIF’s

PNP

Poder

JudicialMinisterio

Publico

Sujetos

Obligados

Instituciones

Publicas

ROS

PREVENCION: ANALISIS INVESTIGACION -

SANCION y REPRESION

UIFIIF

Reporta

Comunica Denuncia

Intercambio de información

Supervisa SO sin OSÓrganos

Supervisores

Brinda información

Principales documentos que emite la UIF (DAO)

UIF-Perú

UIFs

del

Extranjero

8

Función Principal de la UIF - Perú

Encargada de recibir, analizar y transmitir

al Ministerio Público información para la

detección y prevención del lavado de

activos y/o del financiamiento del

terrorismo en el Perú.

ROS: Insumo para formulación de IIF

Operaciones

Inusuales

Detectadas como inusuales

Búsqueda de información del OC:

Proceden de alguna actividad ilícita

No tengan un fundamento económico

No tengan fundamento lícito aparente.

Operaciones

Sospechosas

Oficial de

Cumplimiento

Monto, magnitud, características,

Periodicidad o velocidad de rotación

No tienen relación con su actividad

Salen de los parámetros de normalidad

No tienen un fundamento legal evidente

Sujeto Obligado

Reporte de

Operación

Sospechosa

ROSUIF

ROS

Registro de Operaciones

PREVENCIÓN

PRIORIZACIÓN

BÚSQUEDA

BD

SOLICITUD INF

ADICIONAL

INFORMACIÓN

DE OTRAS UIF

IDENTIFICACIÓN

HECHOS,

INDICIOS,

GENERACIÓN

DE HIPÓTESIS

TRATAMIENTO ANÁLISIS DIFUSIÓN

Informe

MP

NOTIFICACIÓN

Proceso de AnálisisS

uje

tos

Ob

ligad

os

REGISTRO

EN BD

COMITÉ

CALIDAD

Resumen

Antecedentes

Análisis del Caso

Descripción del caso

Referencias

Aplicación Metodológica

ROS recibidos

Documentos relacionados

ConclusionesPosibles operaciones de LA-FT

Indicios detectados

Elementos típicos

Sustento documentario

Extractos financieros

Cuadros/gráficos explicativos

Información adicional relevante

Oficio de

Remisión

Autoriza

al MP

Formato del IIF

Mecanismos Adicionales de Colaboración

ASISTENCIA

TECNICA

(ATE)

CONGELAMIENTOS

SOLICITUDES

DE INFORMACIÓN

NACIONAL

(SIN)

UIF-PerúINFORMACION

TRANSPORTE

TRANSFRONTERIZO

DE DINERO

14

Asistencia Técnica (ATE) de la UIF-Perú

Permite acceso rápido a información de inteligencia financiera

sobre actividades vinculadas al LA-FT del exterior

Debe ser requerida dentro de una estrategia de investigación

formal

Permite direccionar los pedido formales (intercambio de

información internacional, asistencia judicial, cartas rogatorias,

etc.)

Permite “activar” casos de LA-FT proveniente de ROS

El tiempo de respuesta depende de la base de datos de la UIF

extranjera consultada

Puede ser atendida mediante NIF o incluida en IIF

15

Instituciones Solicitantes

ASISTENCIA

TECNICA

OTRAS

INSTITUCIONES

UIF

Perú

16

Procedimiento seguido ante una Solicitud de ATE

UIF-PerúUIF

Extranjera

Información sobre: •Operaciones Sospechas en el país consultado

•Antecedentes criminales

•Procesos Penales o investigaciones

•Confirmación de operaciones financieras

•Información sobre declaraciones de TTE

•Información comercial, societaria, etc.

Nota de

Inteligencia

Financiera

(NIF)

17

Solicitud de Información Nacional

Permite el acceso rápido a información de inteligencia

financiera sobre actividades vinculadas al LA-FT provenientes

de fuente nacional

Normalmente constituyen fuente de consulta a modo

exploratorio

Es atendida mediante NIF

La respuesta depende de la información recibida por la UIF-

SBS

Permite a la UIF “activar” casos de LA-FT proveniente de ROS

Generalmente es complementada con un IIF

Su destinatario se encuentra bajo el Deber de Reserva sobre su

contenido

http://www.sbs.gob.pe/0/modulos/JER/JER_Interna.aspx?ARE=0&PFL=2&JER=1160

18

Procedimiento seguido ante una SIN

UIF-Perú

Base de Datos

de ROS de la

UIF-Perú

• Información sobre ROS recibidos

por la UIF-Perú de todos los

Sujetos Obligados, desde su

creación a la fecha de la consulta

Nota de

Inteligencia

Financiera (NIF)

Congelamiento de Fondos

UIF-SBS

CONFIRMA O REVOCA CONGELAMIENTO DE FONDOS

Poder

Judicial

OTROS PAISES

Ministerio

Publico

LISTA DE TERRORISTAS

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Solicitud de Información Nacional (SIN)

sobre

Transporte Transfronterizo de Dinero (TTD)

El TTD en el Perú

Mas de US$ 10,000

(hasta USD 30,000)

Ingreso

Salida

Transporte Transfronterizo de Efectivo

AñoN° de

Intervenciones

Monto

Transportado

2012 30 1,383,814

2013 54 3,279,471

Total 84 4,663,285

Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos - Anual -

Comunicaciones elaboradas por la UIF - Anual -

2,152 Comunicaciones: 604 Informes de Inteligencia Financiera y 1548 Reportes de Información Financiera (respuestas a autoridades nacionales, informes internos y reportes a UIFs y entidades análogas).

596 Informes de Inteligencia Financiera a marzo de 2013: 215 fueron iniciales y 381 ampliatorios.

Posible Delito vinculado Nº de IIFTotal Millones

US$

Tráfico ilícito de drogas 249 5,188

Delitos ambientales 1 1,019

Corrupción de funcionarios 78 189

Defraudación de rentas de aduanas / contrabando 23 165

Defraudación tributaria 43 165

Estafa / fraude * 18 169

Proxenetismo 8 22

Delitos Aduaneros 4 21

Financiamiento del Terrorismo 16 7

Trata de personas 3 2

Enriquecimiento ilícito 6 3

Otros 155 479

Total 604 7,429*Delito consignado de acuerdo a lo reportado por los sujetos obligados

Monto involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera por Delito Precedente

- Enero 2007 a Setiembre 2013-

Monto involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera por tipologías

- De enero 2007 a setiembre 2013 -