Instituciones de fomento al desarrollo económico y función del gobierno, empresarios y líderes sindicales

Lic. Oscar Espinosa Villareal

Crecimiento y Desarrollo Económico

www.contorno.org.mx

• Crecimiento económico: cambio cuantitativo; aumento

porcentual del PIB en un año.

• Desarrollo económico: cambio cualitativo y reestructuración

de la economía de un país en relación con el progreso

tecnológico y social.

Fuente: Banco Mundial

México en cifras (2010)

www.contorno.org.mx

Población en pobreza

46.2% 52*

Rezago educativo

20.6% 23.2*

Carencia acceso servicios de

salud 31.8% 35.8*

Carencia acceso a la

alimentación 24.9% 28*

Carencia acceso a servicios básicos de vivienda

16.5% 18.5*

OCDE Segundo país que menos

dinero gasta por estudiante

La proporción de estudiantes provenientes de entornos

desfavorecidos está por encima del promedio

* Millones de personas

¿Qué debe suceder para que haya desarrollo?

www.contorno.org.mx

Mayor producción

Capital humano

Crecimiento de la

productividad Empleo

Infraestructura Competitividad Inclusión social Crecimiento

PIB per cápita

Competitividad

www.contorno.org.mx

Requerimientos básicos

Instituciones

Infraestructura

Ambiente macroeconómico

Salud y educación primaria

Seguridad integral

Potenciadores de la eficiencia

Educación superior

Eficiencia en el mercado de bienes

Eficiencia en el mercado laboral

Sistema financiero

Tecnología

Tamaño del mercado

Factores de innovación y sofisticación

Sofisticación de los negocios

Innovación

• México ocupa el lugar 58° en el Índice de Competitividad

Global del World Economic Forum (66° en el 2010).

• Tres componentes básicos de la competitividad:

Aspectos que han condicionado la competencia en México

www.contorno.org.mx

Retroceso en estabilidad y confiabilidad política

Menor dinamismo en sectores económicos

Falta de confianza en sistema de derecho

Deficiente manejo sustentable del medio ambiente

Falta de gobiernos eficientes y eficaces

Fuente: IMCO. Competitividad Internacional

Negocios en México

www.contorno.org.mx

Facilidad para abrir una empresa

Facilidad para registrar la propiedad

Facilidad para obtener permisos de

construcción

Facilidad para hacer cumplir los contratos

• Para mejorar las condiciones y lograr crear y expandir nuevas

empresas se necesita:

• Lo cual se evalúa a través del número de trámites, días y costo

requeridos para lograr cada rubro.

Trámites a nivel estatal dificultan la apertura de empresas

www.contorno.org.mx

Días para la apertura de un negocio

Fuente: Doing Business en México, 2009

Herramientas del estado para hacer frente

a los nuevos retos

www.contorno.org.mx

Programas sociales focalizados

Subsidios a ciertas actividades productivas

Becas e incentivos a organizaciones clave

Mejora del sistema financiero

Política fiscal y monetaria

Reformas estructurales

Banca de Desarrollo

Banca de Fomento: importante

herramienta de la política de desarrollo

www.contorno.org.mx

Distribución homogénea del crédito

Acceso al crédito para sectores que quedan al margen del sistema bancario privado

Es una fuente de financiamiento más estable

Instrumento de creación de mercados e instrumentos financieros

Productos ad hoc. Términos y condiciones financieras compatibles con las necesidades de sus clientes

Banca de Fomento: importante herramienta de la política de desarrollo

www.contorno.org.mx

Pobreza y desigualdad

Lucha contra desigualdad

Expandir las exportaciones

Aumentar niveles de inversión y productividad

Infraestructura

Mejorar la educación

Innovación y desarrollo tecnológico

Cambio climático

Tendencias mundiales que determinarán la línea de acción de la Banca de Fomento

www.contorno.org.mx

• Inversión en educación para poder competir Globalización

• Junto con EE UU se vislumbran como el nuevo eje de poder Importancia del BRIC

• América Latina lo enfrentará a partir de 2025 Envejecimiento de la

población

• Presente en la mayor parte de América Latina Bono demográfico

• Necesaria la inversión en infraestructura Urbanización

acelerada

www.contorno.org.mx

Tendencias mundiales que determinarán la línea de acción de la Banca de Fomento

• Puede provocar desigualdad económica de no atenderse correctamente

Desarrollo tecnológico y científico

• Los países en desarrollo serán los más afectados

Medio ambiente y cambio climático

• Se requiere de más inversión dado el aumento en la demanda

Acceso a la energía

• Fenómenos que se han exacerbado debido al cambio climático

Seguridad alimentaria y escasez de agua

www.contorno.org.mx

La Banca de Fomento y su rol contracíclico dentro de la dinámica de una economía en crisis

• Durante la crisis de 2008 se observó la importancia de la intervención del

Estado en la economía.

• Las acciones llevadas a cabo fueron ejecutadas principalmente por las

Instituciones Financieras de Desarrollo.

Recursos para el sector productivo y

social

Aumento del límite de endeudamiento de intermediarios

financieros

Fondos para infraestructura

Renegociación de deudas

Créditos preferenciales

Otorgamiento de garantías para la

emisión de títulos de las empresas

www.contorno.org.mx

Casos de éxito: BNDES (Banco de Desarrollo de Brasil)

Banco de Desarrollo de Brasil

• Fundado en 1952

• Banco de desarrollo más grande de América Latina y el Caribe

• Su capital supera al del Banco Mundial y al del BID

• Financia a través de préstamos y como inversionista a través de subsidiarias

• Crecimiento promedio de sus desembolsos:

• 18% de 2000 a 2008

• 44% de 2008 a 2009

• El 57% de ellos fue entregado de forma directa (2009)

• El 85% de sus operaciones fue con MiPymes (2009-10)

www.contorno.org.mx

Casos de éxito: BNDES (Banco de Desarrollo de Brasil)

Banco de Desarrollo de Brasil (2010)

• Activos totales: $262.2 billones de dólares

• Desembolsos: $32.9 billones de dólares en los primeros seis meses del año

• Patrimonio: $17 billones de dólares

• Financiamiento sólido

• Ingreso neto: $2,000 millones de dólares

• ROAA:0.83%

• ROAE: 12.27%

• Sólida capitalización: ratio de capital de Basilea de 17.1%

• Portafolio de préstamos de alta calidad

• Tasa de morosidad: 0.20% (contra el 3.6% del sistema financiero brasileño)

www.contorno.org.mx

Bancos de Desarrollo en América Latina

Banca de desarrollo en México

• A: 6.7

• C: 3.1

Banco Estado, Chile

• A: 18.1

• C: 10.7

BNDES, Brasil

• A: 14.9

• C: 4.6

Bancoldex, Colombia

• A: 1.1

• C: 0.8

COFIDE, Perú

• A: 1.19

• C: 0.5

ICO, España

• A: 7.3

• C: 5.9

• Los activos y créditos que cada uno de los siguientes bancos de desarrollo

tiene, como porcentaje del PIB para 2010, son:

www.contorno.org.mx

Bancos de Desarrollo estatales

• Ante el panorama actual y la demanda de créditos en sectores específicos de

la economía, se vuelve necesario la creación de Bancos de Desarrollo

estatales que satisfagan las necesidades de su región, logrando:

Atender necesidades de crédito de municipios

Mayor esfuerzo en la diseminación de las

bondades de los bancos de desarrollo entre la población

Mayor facilidad en la apertura de empresas

Compensación de las deficiencias fundamentales

para la competitividad

www.contorno.org.mx

Bancos de Desarrollo estatales

Otorgamiento de créditos para la población con mayores dificultades de obtenerlos

Atender el financiamiento rural

• Un ejemplo es el estado de Jalisco, que está finalizando la transformación del

Fondo Empresarial Jalisco (Fojal) en un Banco de Desarrollo, debido a la

necesidad de créditos e instrumentos financieros de este tipo en el estado.

Especializarse en las necesidades individuales con las que cuenta cada estado

www.contorno.org.mx

Bancos de Desarrollo estatales: el caso de Brasil

• A pesar de contar con uno de los mejores bancos de desarrollo de América

Latina, los bancos estatales de Brasil también juegan un papel importante dentro

de su economía.

• Los más importantes son el Banco do Nordeste do Brasil (BNB) y el Banco da

Amazonia (BASA).

• El BNB cubre nueve estados de la región noreste de Brasil, desempeñando un rol

social en la región.

• Obtiene recursos del directamente del gobierno federal así como del BNDES.

• Se enfoca en proyectos de corte social y únicamente para ciertos sectores de la

región que cubre.

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

• ¡ULTIMATUM! No tenemos tiempo…..se acabó……nos lo acabamos…..

• Se consolida la “partidocracia” como un sistema político que no aporta lo suficiente para el desarrollo…..

• El ciudadano es el único contraveneno……antídoto

• Observación----------movilización

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES…..(cont)

• Sistema ciudadano de “observación” del financiamiento productivo.

• Propuesta “de gran visión” del sector productivo

– Sectorial

– Regional

– Estructura dentro del sistema financiero

• Movilización amplia con propuestas concretas.