grupo 6_prevencion de fraudes bancarios
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Comunicaciones EfectivasProfesor: Leo Pereyra
Prevención de Fraudes Bancarios
Juan Guerrero Eduardo Sam Gerardo Tirado Vilma Valverde
MBAG – XXXVII
Grupo 6:
1. Definición de Fraude Bancario.
2. Modalidades de Fraude.
3. Información y datos de interés.
Guía de Contenidos
Fraude Bancario
Fraude Bancario es un plan o engaño hacia terceros, con el fin de defraudar a una institución bancaria y a sus clientes a través de la apropiación ilícita de información confidencial y la posterior malversación de los fondos.
Legislación sobre Fraude Bancario
Ley Nº 26702
(09/12/1996)
Resolución Ministerial Nº 0689-00-IN-1701
(11/06/2000)
Código Penal Peruano
Delito de Hurto agravado por transferencia electrónica de fondos, telemática en general y empleo de claves secretas
1. Definición de Fraude Financiero
2. Modalidades de Fraude.
3. Información y datos de interés.
Guía de Contenidos
Modalidades de Fraude Financiero
Estafas – cuentos
Cambiazo de Tarjeta
Cintillo o lazo libanés Lazo libanés y Celular Encontronazo Franelazo Cambiazo en ATM anti cambiazo Cambiazo de tarjeta en puntos de venta
Recomendaciones.
No brindar la clave secreta telefónicamente Personalizar las Tarjetas con firma Evita retirar grandes cantidades de dinero Utiliza cheques Utiliza dispositivos digitales Realiza transferencias entre cuentas, interbancarias Realiza giros nacionales
Estafas – cuentos
Cambiazo de Tarjeta
Estafas – cuentos
Empleado Bancario
Persona que se hace pasar porempleado del banco.
Modalidades de Fraude Financiero
Estafas – cuentos
Empleado Bancario
Persona que se hace pasar porempleado del banco.
Recomendaciones.
Solo interactuar con personas debidamente
identificadas. No confiar pagos o depósitos en cuentas fuera de las
ventanillas o plataformas de atención.
Estafas – cuentos
Empleado Bancario
Modalidades de Fraude Financiero
Estafas – cuentos
Lomo de Camello
Billete doblado que se cuenta
como dos o más.
Recomendaciones.
Revisar minuciosamente el dinero antes de retirarse de la ventanilla.
Estafas – cuentos
Lomo de Camello
Estafas – cuentos
Comprobante de Depósito Falso
Falsificación de deposito
a una cuenta bancaria.
Recomendaciones.
Verificar con la entidad bancaria la validez del voucher.
No confiar de los documentos entregados por personas sospechosas.
Estafas – cuentos
Comprobante de deposito falso
Estafas - cuentos
Carta Nigeriana
Herencia por cobrar, tras pago
en una cuenta.
Recomendaciones.
Delitos Informáticos
Carta Nigeriana
No hacer movimientos bancarios a cuentas sospechosas.
Verificar la validez de la información con la entidad bancaria.
Delitos Informáticos
Phishing– Clonación de tarjetas– Clonación de sites– Solicitud fraudulenta de datos
Recomendaciones.
Modalidades de Fraude Financiero
Delitos Informáticos
Phishing
Tu PC debe contar con antivirus actualizado
Navega o compra en Internet en paginas seguras
No utilizar números conocidos o fáciles en claves
Delitos Informáticos
Skimming
Lectura no autorizada de los datos
de Tarjeta de crédito / debito.
Recomendaciones.
Delitos Informáticos
Skimming
Cubre el teclado al digitar tu clave
No pierdas de vista tu Tarjeta de Debito o Crédito
1. Definición de Fraude Financiero
2. Modalidades de Fraude.
3. Información y datos de interés.
Guía de Contenidos
Prevenir el Fraude, estPrevenir el Fraude, estáá en tus manos… en tus manos…
http://www.seguridadasbanc.com