gestiÓn primer semestre 2017 - citibank...portafolio. este estrategia refleja un nivel de morosidad...

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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1

GESTIÓN

PRIMER SEMESTRE 2017

2


ÍNDICE

ENTORNO ECONÓMICO ......................................................................................................................................... 3

DESEMPEÑO CITIBANK .......................................................................................................................................... 5

GESTIÓN DEL ACTIVO ............................................................................................................................................... 5

GESTIÓN DEL PASIVO Y DEL PATRIMONIO. ..................................................................................................................... 8

BALANCE GENERAL ................................................................................................................................................ 9

GESTIÓN DEL ESTADO DE RESULTADOS ................................................................................................................. 9

ESTADO DE RESULTADOS………………………………………………………………………………………………………………………………….11

DE LA EJECUCIÓN A TRAVÉS DE NUESTRA ESTRATEGIA. ....................................................................................... 13

I. GESTIÓN FINANCIERA:................................................................................................................................... 13

II. CONTROL Y CUMPLIMIENTO: .......................................................................................................................... 13

III. ORIENTACIÓN AL CLIENTE E INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA: ............................................................................... 14

IV. ATENCIÓN DE RECLAMOS: .............................................................................................................................. 15

V. GESTIÓN DEL TALENTO: ................................................................................................................................. 16

VI. INVERSIÓN SOCIAL: ...................................................................................................................................... 18

LISTADO DE AGENCIAS EN VENEZUELA ................................................................................................................ 26

COMUNICACIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO REFERENTES A

DISPOSICIONES, OBSERVACIONES, RECOMENDACIONES O INICIATIVAS SOBRE EL FUNCIONAMIENTO DE LA

INSTITUCIÓN ........................................................................................................................................................ 26

INFORME DE AUDITORES EXTERNOS ................................................................................................................... 31

3


ENTORNO ECONÓMICO

En el transcurso de los primeros 6 meses del año

2017 la situación económica mundial ha tenido

muchas variantes desde que el presidente Donald J.

Trump asumió la presidencia del gobierno de los

Estado Unidos de América a principios del año,

siendo que sus controversiales políticas han dado

ciertos giros en el ambiente internacional, desde sus

reformas migratorias, su salida del acuerdo de la

conferencia del Medio Ambiente de Paris del 2015 y

polémicas políticas, su periodo ha sido turbulento

tanto nacional como globalmente. El acuerdo

Transpacífico de Cooperación Económica ha sido,

desde el 2008, un avance para la economía de los

países del continente americano, asiático y de

Oceanía, estableciendo una cooperación que no solo

ha impulsado relaciones diplomáticas sino que

además industrias petroleras, energéticas y

comerciales de todos los países miembros, que en si

ha impulsado la bonanza mundial, por ende la

retirada del país norteamericano ha creado un gran

declive en dicha organización que en si se ha

esparcido por otros continentes, dejando a países

como Australia, Nueva Zelanda y Japón con la misión

de rescatar la organización e incluir otros titanes

financieros como China para balancear la ecuación.

Por otro lado la situación política de Europa sigue

creando variaciones en el ámbito internacional,

después de la salida de Reino Unido de la Unión

Europea. Adicionalmente con la elección de

Emmanuel Macron en las elecciones de la República

Francesa, y con los cambios que se estima que hará

en los ministerios de economía, industria y asuntos

internacionales con sus reformas laborales estima un

gigante progreso para las exportaciones y bienestar

de la zona europea, ya que convertirá a Francia en

un atractivo centro político económico para las

firmas de servicios financieros basadas en Londres,

haciendo más cómoda la adquisición del mercado

europeo con su optimismo emprendedor y sus

marcos legales en pro al mayor bienestar

económico.

En el desempeño de nuestra economía local nuestro

principal producto de exportación, el petróleo, el

precio promedio del primer semestre 2017 fue de

43.66 / $ dólares por barril evidenciando una

mejora de 1.68 $ por barril con respecto al cierre del

IV trimestre 2016.

Se estima que los precios del petróleo durante el

segundo semestre del año llegue a estar por debajo

de los 40$ por barril por las muchas nuevas

perforaciones que está realizando Estados Unidos

creando un excedente de oferta, pero al final del año

se regularice y vuelva a subir hasta los 55$.

4


En el sector monetario, la liquidez se ha expandido

en términos nominales en un 115% con respecto al

semestre previo y 336% con respecto al I semestre

del 2016, teniendo una repercusión casi inmediata

en la actividad bancaria al ver las captaciones del

público que aumentaron en un 108% en relación al

semestre inmediato anterior, guardando cierta

correspondencia con el aumento en la liquidez.

Finalmente en el entorno externo, el tipo de cambio

DIPRO se mantuvo el último semestre en 9,9750

BsF/US$ para la compra y 10 BsF/US$ para la venta

mientras que el tipo de cambio DICOM (Convenio

Cambiario N° 33) cerró el primer semestre 2017 en

2640,00 BsF/US$ para la venta y 2.633,40 BsF/US$

para la compra, representando una depreciación de

aproximadamente un 291.8% en el primer semestre.

Por último, las reservas internacionales de la

República cerraron en 10.035 millones de US$

representando una disminución del 8,73% con

respecto al cierre del el segundo semestre de 2016.

En este entorno, la banca privada al igual que el

resto de la Economía ha experimentado cambios

sustanciales y dentro del marco que antecede se

presentan los principales elementos del Balance

General, del Estado de Resultados y de los

Indicadores Financieros que reflejan el panorama

general de Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco

Universal para el primer semestre de 2017.

Los datos presentados provienen de la información

estadística de las siguientes fuentes:

BCV

Ministerio del Poder Popular de Petróleo

SENIAT

5


DESEMPEÑO CITIBANK

Gestión del Activo GESTIÓN DEL ACTIVO

Al cierre del primer semestre de 2017, los activos

totales de Citibank N.A. Sucursal Venezuela

totalizaron Bs. 52.475MM, que representan un

crecimiento de 130.9% con respecto al cierre del

primer semestre de 2016 representando un

crecimiento en valores absolutos de Bs. 29.745MM,

con respecto al cierre del segundo semestre de 2016

se evidencia un crecimiento de y de 48.0%.

LAS DISPONIBILIDADES para el semestre en

estudio la cuenta cierra en Bs. 22.221 MM,

principalmente centradas en encaje legal en el Banco

Central de Venezuela, y su incremento es producido

por las captaciones al público realizadas durante

este periodo. Esto representa un aumento del 155,9

% con respecto al cierre de junio del año anterior.

LA CARTERA DE INVERSIONES durante los

últimos seis meses creció 47.1% e interanualmente

125.8%, significando en Bolívares un alza de Bs.

4.277 MM y Bs. 7.444 MM respectivamente, para

ubicarse Bs. 13.362 MM al cierre del primer

semestre del 2017.

Dichas inversiones se encuentran principalmente

concentradas en instrumentos altamente líquidos

colocados en el Banco Central de Venezuela, en

tanto que el remanente se compone en su mayoría

de títulos emitidos y avalados por la Nación.

Para este segundo semestre del 2016, Citibank N.A.

Sucursal Venezuela Banco Universal posee Bs. 2.821

MM Inversiones distintas a instrumentos colocados

en el BCV.

9,997 14,515

22,730

35,449

52,475

7,425 10,828 13,567

18,841 26,797

2015 I 2015 II 2016 I 2016 II 2017 I

Total Activos (Bs MM)

Activos Activo Productivo

Fuente: Estados Financieros de Publicación Fuente: Estados Financieros de Publicación Citibank N.A. Sucursal

6


LA CARTERA DE CRÉDITOS presentó un

incremento de 37.6% con respecto al Segundo

semestre del año 2016 y en un 75.7% al compararse

con respecto al mismo período del año anterior.

Siguiendo con la tendencia del semestre previo, la

mayor concentración dentro del portafolio total lo

posee la cartera de créditos comerciales con 42,70%,

cuya variación (del 67.69% vs periodo anterior y

258.44% en relación al primer semestre del año

2016), resalta los esfuerzos realizados por la

organización en la colocación de créditos en la

economía nacional.

La actividad agrícola, segunda cartera más

importante en el portafolio, es otro ejemplo del

espíritu resaltado en el párrafo anterior, cuya

variación de 34.68% y 63.21% (vs II Semestre 2016 y

I Semestre 2016) reafirma el enfoque de Citibank

N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal sobre el

país.

El sector que representó la segunda mayor variación

en la composición de la cartera de créditos fue de

créditos al turismo los cuales al compararlos con el

mismo periodo del año anterior crecieron en un

123,69 mostrando el compromiso del banco con el

desarrollo de este sector productivo.

En materia de calidad, la organización continúa con

una activa gestión de monitoreo y de cobranza de su

portafolio. Este estrategia refleja un nivel de

morosidad de la cartera de créditos del 1,19%.

Evidenciando una mejora 0.43% menos con respecto

al primer semestre del 2016.

Nuevamente la acumulación de resultados

favorables durante el año facilitó la constitución de

provisiones por cartera de créditos, tanto por

calificación de cartera (genérica y específica) como

por provisión anti cíclica. Es así como el nivel de

cobertura de cartera bruta se mantiene en niveles

de 3.92%, superando en 1,5 puntos el nivel exhibido

por el sistema en su conjunto al cierre del primer

semestre del 2017.

Gráficamente, los datos en cuestión se presentan de

la siguiente manera.

7


0.0%

1.0%

2.0%

3.0%

4.0%

5.0%

6.0%

2015 I 2015 II 2016 I 2016 II 2017 I

Morosidad y Cobertura

Morosidad Cobertura de cartera bruta

Fuente: Estados Financieros de Publicación Citibank N.A. Sucursal Venezuela

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GESTIÓN DEL PASIVO Y DEL PATRIMONIO.

Los fondos totales de terceros manejados por

Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal

alcanzan al cierre del primer semestre del 2017 la

cantidad de Bs. 46.454MM, evidenciando un

crecimiento total de 47,46% en comparación con el

segundo semestre 2016 y de un 134,85% con

respecto al mismo periodo del año anterior. Este

crecimiento estuvo principalmente reflejado en

depósitos en cuentas corrientes basado en la

actividad pagadora altamente transaccional que

manejan los clientes corporativos con cuentas en la

organización dada nuestra plataforma de gestión de

efectivo.

Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal

presenta un patrimonio total de Bs. 4.413 MM, con

un crecimiento semestral de Bs. 1.991 MM o 82.28%

provenientes principalmente del impacto de la

revalorización de activos realizada durante el primer

semestre del año en curso así como acumulación de

resultados del periodo. Citibank N.A. Sucursal

Venezuela Banco Universal se presenta nuevamente

como una de las instituciones mejor capitalizadas del

sistema, tanto al nivel de patrimonio computable

sobre activos y operaciones contingentes

ponderadas en base a riesgo como de patrimonio

sobre activo total, en ambos casos por niveles de

31,36%, y de 27.45%, respectivamente. Ambos

valores se encuentran por encima de los mínimos

legales requeridos para el momento de la

publicación de estos estados financieros de 12% y de

9%, respectivamente.

15.2% 13.3% 13.3% 24.5% 27.4%

26.5% 26.5% 26.5%

31.4% 31.4%

2015 I 2015 II 2016 I 2016 II 2017 I

Patrimonio sobre Activos

Patrimonio / A. Total Patrimonio / A. Ponderado



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BALANCE GENERAL

(expresado en miles de BsF) Dec-14 Jun-15 Dec-15 Jun-16 Dec-16 Jun-17

Activo

Disponibilidades 1,924,688 2,327,744 3,333,314 8,683,328 15,935,842 22,220,902

Inversiones en Títulos Valores 2,154,900 2,102,663 4,467,960 5,918,346 9,085,597 13,362,486

Cartera de Créditos 4,584,801 5,322,764 6,360,510 7,648,212 9,754,929 13,434,923

Intereses y comisiones por cobrar 86,891 95,960 167,226 224,043 242,348 330,934

inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales - - - - -

Bienes Realizables 1,450 1,150 850 550 250

Bienes de Uso 61,884 63,919 63,768 64,274 213,871 2,675,191

Otros Activos 66,136 82,586 121,715 191,351 216,536 450,983

Total del Activo 8,880,751 9,996,786 14,515,343 22,730,104 35,449,373 52,475,420

Pasivo

Captaciones del Público 6,312,158 7,794,638 11,987,682 19,780,670 31,502,486 46,454,097

Obligaciones con el Banco Central de Venezuela - - - - - -

Captaciones y obligaciones con el Banavih 14 - - - 6 -

Otros financiamientos obtenidos 668,624 21,140 22,917 32,900 6,483 4,225

Otras obligaciones por intermediacion financiera - - - - - -

Intereses y comisiones por pagar 189 154 173 147 149 176

Acumulaciones y otros pasivos 867,187 935,799 1,071,848 1,422,355 1,519,280 1,603,970

Obligaciones subordinadas - - - - - -

Otras obligaciones - - - - - -

Total del Pasivo 7,848,173 8,751,731 13,082,620 21,236,072 33,028,403 48,062,468

Patrimonio

Capital Pagado 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000

Obligaciones convertibles en acciones - - - - - -

Aportes patrimoniales no capitalizados - - - - 238,800 238,800

Reservas de Capital - - 178,500 179,350 180,200 181,050

Ajustes al Patrimonio - - -140,023 -221,302 441,303 2,422,543

Resultados Acumulados - - 1,224,246 1,365,983 1,390,667 1,400,558

Ganancia (pérdida) no realizada en inv. disp. p/ venta - - - - - -

(Acciones en tesoreria) - - - - -

Total del Patrimonio 170,000 170,000 1,432,723 1,494,032 2,420,970 4,412,952

Total Pasivo + Patrimonio 8,018,173 8,921,731 14,515,343 22,730,104 35,449,373 52,475,420


10


GESTIÓN DEL ESTADO DE RESULTADOS

La actividad crediticia durante el primer semestre

de 2017 generó 60.9% de los ingresos financieros de

la organización, en segundo lugar se encuentran los

ingresos provenientes de las inversiones realizadas

por la institución en títulos valores de la República,

este último rondando el 19.9%. Ambos en conjunto

presentaron un crecimiento de 36.03% en

comparación con el semestre previo.

Por el lado de los gastos financieros, el incremento

en los depósitos totales durante el semestre

fomentó el crecimiento de 44.82% en el periodo en

cuestión. De esta manera, el margen financiero

bruto del semestre se incrementa en Bs. 513.69 MM

con respecto al semestre inmediato anterior, con

una variación relativa de 48.8%. Es importante

resaltar que al comparar el margen financiero bruto

del primer semestre de 2017 con el mismo período

del año anterior, se aprecia un incremento de

116.17%, soportado por la mayor actividad crediticia

del período y de las inversiones expresadas

anteriormente.

El crecimiento de la actividad crediticia trae consigo

también la necesidad de mantener políticas

adecuadas de manejo de riesgo de crédito, tanto por

los requerimientos regulatorios de provisiones

genéricas y anti cíclica como por la necesidad de

preservar un nivel de provisiones específicas

adecuado al nivel de riesgo que presenta cada

operación y cliente. El gasto por provisiones del

período se situó en Bs. 85,679MM. De esta manera,

Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal se

posiciona como una de las instituciones mejor

aprovisionadas del sistema financiero venezolano, al

manejar un nivel de provisiones sobre cartera bruta

del 3.92%.

En un entorno de incremento de precios a nivel

general durante el primer semestre de 2017, los

gastos de transformación crecieron de manera

importante, aumentando un 46.76% con respecto al

periodo anterior. Los gastos generales y

administrativos experimentaron una variación de

100.29%; y la variación relativa de los gastos de los

aportes regulatorios en 59.95%. (Fondo de Garantía

de Depósitos y Protección Bancaria y

Superintendencia de Bancos y otras Instituciones

Financieras).

Por otro lado los gastos de personal se

incrementaron 148.10% en los últimos doce meses,

evidenciando en estos valores el esfuerzo realizado

en las políticas de atracción, retención, desarrollo

personal y mejoramiento continuo de las

condiciones de nuestros empleados y sus familiares,

cuestión que abordaremos más adelante desde un

punto cualitativo.

El resultado neto del segundo semestre del año 2016

asciende a Bs. 10.7 MM.

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ESTADO DE RESULTADOS

Estado de Resultados al 30 de Junio de 2017

(expresado en miles de BsF) Dec-14 Jun-15 Dec-15 Jun-16 Dec-16 Jun-17

Ingresos Financieros 392,622 480,256 592,114 804,965 1,145,771 1,701,341

Ingresos por disponibilidades - - - 1 - -

Ingresos por inversiones en títulos valores 87,471 67,965 90,376 172,745 272,723 338,977

Ingresos por cartera de créditos 288,645 397,172 490,267 625,950 737,576 1,035,318

Ingresos por otras cuentas por cobrar 16,140 14,901 11,141 6,080 135,436 326,814

Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales - - - - - -

Ingresos por oficina principal y sucursales - - - - - -

Otros ingresos financieros 366 218 330 188 36 232

Gastos Financieros -48,627 -55,817 -63,802 -80,531 -93,448 -135,332

Gastos por captaciones del público -48,587 -55,756 -62,079 -80,508 -93,448 -135,332

Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela - - - - - -

Gastos por captaciones y obligaciones con el BANAVIH - - - - - -

Gastos por otros financiamientos obtenidos -32 -62 -1,722 -23 - -

Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera - - - - - -

Gastos por obligaciones subordinadas - - - - - -

Gastos por otras obligaciones - - - - - -

Gastos por oficina principal y sucursales - - - - - -

Otros gastos financieros -9 - - - - -

MARGEN FINANCIERO BRUTO 343,994 424,439 528,312 724,433 1,052,322 1,566,009

Ingresos por recuperaciones de activos financieros 8,121 4,367 4,640 5,806 10,056 8,676

Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros -67,793 -72,568 -27,663 -135,127 -30,074 -85,679

Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cudntas por cobrar -67,793 -72,568 -27,663 -135,127 -30,074 -85,679

Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades - - - - - -

MARGEN FINANCIERO NETO 284,322 356,239 505,289 595,113 1,032,304 1,489,006

Otros ingresos operativos 143,017 260,358 337,839 524,730 820,965 1,062,860

Otros gastos operativos -6,823 -13,951 -20,641 -26,719 -48,302 -63,323

MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA 420,516 602,645 822,486 1,093,124 1,804,967 2,488,543

GASTOS DE TRANSFORMACION -324,577 -347,668 -552,586 -844,906 -1,705,477 -2,503,018

Gastos de personal -186,560 -200,371 -322,332 -476,611 -1,013,108 -1,182,466

Gastos generales y administrativos -94,032 -94,811 -167,278 -271,157 -528,246 -1,058,030

Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria -39,379 -45,580 -54,505 -86,839 -145,800 -234,478

Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras I. F. -4,606 -6,905 -8,471 -10,299 -18,322 -28,044

MARGEN OPERATIVO BRUTO 95,939 254,978 269,900 248,218 99,491 -14,475

Ingresos por bienes realizables - - - - - -

Ingresos por programas epeciales 268 218 229 208 290 296

Ingresos operativos varios 3,463 12,643 728 2,477 5,237 148,393

Gastos por bienes realizables -350 -300 -300 -300 -300 -250

Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de b. diversos - - - - - -

Gastos opdrativos varios -23,384 -54,842 -82,803 -68,886 -81,088 -123,220

MARGEN OPERATIVO NETO 75,937 212,698 187,755 181,717 23,631 10,744

Ingresos extraordinarios - - - - - -

Gastos extraordinarios -611 -221 -68 -100 -124 -1

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 75,326 212,477 187,686 181,617 23,507 10,743

Impuesto sobre la renta -61 - -18 -39,029 2,027 -

RESULTADO NETO 75,265 212,477 187,668 142,588 25,534 10,743


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Indicadores al 30 de Junio de 2017

2014 II 2015 I 2015 II 2016 I 2016 II 2017 I

(Patrimonio + Gestión Operativa) /

Activo Total11.6% 14.6% 9.9% 7.2% 6.8% 8.4%

Activo Improductivo Bruto /

(Patrimonio + Gestión Operativa)204.2% 218.6% 218.1% 394.5% 417.5% 485.6%

Provisión Cartera de Créditos /

Cartera de Créditos Bruta4.8% 5.2% 4.7% 5.2% 4.3% 3.9%

Cartera Inmovilizada Bruta /

Cartera de Créditos0.6% 1.1% 1.7% 1.6% 1.3% 1.2%

(Gastos de Personal + Gastos Operativos) /

Activo Productivo Promedio8.7% 8.1% 9.4% 12.0% 15.6% 19.4%

(Gastos de Personal + Gastos Operativos) /

Ingresos Financieros72.3% 61.5% 73.2% 92.9% 117.4% 131.7%

Resultado Neto /

Activo Promedio2.1% 4.1% 3.5% 1.6% 0.7% 0.1%

Resultado Neto /

Patrimonio Promedio18.5% 40.0% 34.5% 20.6% 9.8% 0.7%

Disponibilidades /

Captaciones del Público30.5% 29.9% 27.8% 43.9% 50.6% 50.6%

Disponibilidades + Inv. En Títulos Valores /

Captaciones del Público64.6% 56.8% 65.1% 73.8% 79.4% 76.6%


Liquidez

Indicadores

Patrimonio

Solvencia Bancaria

Calidad de Activos

Gestión

Administrativa

Rentabilidad

13


DE LA EJECUCIÓN A TRAVÉS DE NUESTRA ESTRATEGIA.

El marco estratégico de Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal está sustentado sobre cinco pilares

fundamentales tomando en consideración tanto el entorno global, como el del país, con miras en el horizonte

para la celebración de los 100 años de la marca en Venezuela en el 2017:

I. Gestión Financiera:

La eficiencia ha sido uno de los elementos

fundamentales que Citibank N.A. ha requerido a

todas sus oficinas alrededor del mundo. Citibank

N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal,

anticipándose a todos estos esfuerzos Corporativos,

estableció dentro de su plan la readecuación de sus

procesos tanto para garantizar la especialización en

el caso de los negocios regulatorios, como para

hacerlos más dinámicos y flexibles, en busca de

economías de escala que fomenten la contención de

los gastos de transformación. Como se ha

mencionado en otros semestres, las presiones

inflacionarias han estado presentes en la mayoría de

los rubros de gastos, lo cual ha hecho que estos

esfuerzos se centren en la contención del

incremento más que en su efectiva reducción. A

pesar de estos esfuerzos de contención, Citibank,

N.A. Sucursal Venezuela ha incrementado sus gastos

de personal en 148% en sus últimos 12 meses y sus

gastos de transformación totales en 196%.

II. Control y Cumplimiento:

Durante los últimos años, se han materializado

esfuerzos importantes en consolidar dentro de una

misma estructura la función de negocios regulatorios

desde una perspectiva orientada a transformar la

necesidad de cumplimiento. Esto le ha permitido a la

institución evaluar integralmente las necesidades de

los clientes, de forma tal de lograr establecer

relaciones de negocios más estables, duraderos y de

calidad para las partes. Esto ha facilitado a su vez el

enfoque y la especialización del equipo hacia líneas

de negocio con necesidades crecientes y disímiles, y

que requieren una atención individualizada que una

institución como Citibank N.A. Sucursal Venezuela

Banco Universal puede ofrecer. Asimismo, el

cumplimiento ha sido posible por la búsqueda de

nuevos clientes, y el análisis de los ya existentes para

profundizar la relación.

En materia de Control, el proceso de evaluación de

Control de la Gerencia (MCA) requiere de forma

periódica en los países donde opera Citibank una

autoevaluación de los procesos, de sus riesgos y de

los controles que mitigan estos últimos. Asimismo,

desde el departamento de Auditoria Interna, la

organización ha puesto énfasis en materia de control

para avalar esta gestión.

14


III. Orientación al Cliente e Infraestructura Tecnológica:

El proceso anterior, apalancado en las plataformas

electrónicas de vanguardia existentes facilitan el

procesamiento de pagos de clientes, y ha permitido

la ampliación del rango de acción de la Organización

más allá de la presencia física en 4 sucursales a lo

largo y ancho del país.

Otro motor fundamental de este pilar ha sido el

desarrollo de canales de atención remota para la

satisfacción de las necesidades de nuestros clientes.

Durante este semestre, con el objetivo de facilitar y

mejorar el servicio que prestamos , como parte de

la estrategia de adecuación, simplificación y mejoras

continua de nuestras instalaciones con el propósito

de integrar servicios y por poner al alcance de

nuestros clientes todos los servicios en la sucursal;

así mismo con la integración de la zona de Cajeros

con los nuevos equipos, este nuevo modelo resalta

la eficiencia operativa, pero lo más importante es

un modelo centrado en el servicio al cliente.

Con la implementación de estos nuevos equipos,

podrán realizarse múltiples operaciones de una

manera más fluida, amigable, y cómoda, ya que los

cajeros están diseñados bajo una interfaz sencilla,

que cumple con los más altos estándares de diseño y

funcionalidad, nacionales e internacionales, con la

finalidad de ayudar al cliente a completar sus

operaciones de forma rápida, segura y exitosa.

Los nuevos cajeros automáticos de Citi están

adaptados para que clientes o usuarios con

discapacidad visual puedan realizar sus

transacciones, solo deben conectar audífonos en el

puerto dispuesto en el equipo para ello y a partir de

ese momento toda la operación es narrada. Además

cuentan con teclado acorde al estándar

internacional, para que el usuario pueda identificar

los números y los comandos más importantes, así

como textos de señalización en alfabeto Braile.

Otro aspecto considerable es que más del 92% de los

clientes corporativos en la actualidad están suscritos

a la plataforma de pagos electrónicos CitiDirect®, la

cual hace que puedan realizar pagos en vía

electrónica y requerir estados de cuenta en tiempo

real, además de la facilidad para las tesorerías de las

empresas al contar con procesos de conciliación

totalmente automatizados dentro de esta

plataforma.

15


IV. Atención de reclamos:

Durante el primer semestre del año 2017, fueron

presentados ante Citibank N.A. Sucursal Venezuela

Banco Universal solo un total de 8 casos de reclamos

de clientes tanto por fraude en cuentas como en

tarjetas de crédito, equivalentes a un monto total de

Bs. 744.247 respecto al periodo anterior se ha

presentado un 69% menos de casos de reclamos, y

un 83% menos en transacciones implicadas. Es

importante resaltar la gestión realizada periodo tras

periodo, en esta oportunidad la actualización de

parámetros de prevención de fraudes, la

comunicación inmediata y notificación a través de

SMS, además de las mejoras en los procesos de

gestión permitieron reducir de manera considerable

los reclamos por fraudes en cuestión.

Asimismo, la supervisión oportuna de las cuentas de

los clientes a través de sus mecanismos de

prevención ha sido la clave para que Citibank N.A.

Sucursal Venezuela Banco Universal haya mantenido

un bajo nivel de casos en cuentas y tarjetas de

crédito, y con tendencia a la reducción en la

frecuencia de estos.

La atención de estos reclamos se ha efectuado por

dos vías, tanto por la atención regular a través de los

canales de atención y de servicios del banco (red de

sucursales, banca telefónica), como por la oficina de

Defensoría del Cliente, ente independiente de la

gerencia del banco de acuerdo con lo establecido en

la Ley de Instituciones del Sector Bancario.

Los casos totales de reclamos aumentaron en 14 %

durante el primer semestre 2017 con respecto al

mismo periodo del año anterior. Sin embargo a nivel

de transacciones las mismas se redujeron en un 64%,

lo que afirma el compromiso del banco con la

seguridad de sus clientes.”

2016 I 2016 II 2017 I % Var I Sem 2017 Vs

II Sem 2016 % Var I Sem 2017 Vs

II Sem 2016

Transacciones

36.00

76.00

13.00 -64% -83%

Casos

7.00

26.00

8.00 14% -69%

Monto (Bs.)

208,384.00

1,241,222.00

744,247.00 257% -40%

16


V. Gestión del Talento:

Citibank ha ejecutado diferentes acciones para

lograr la sustentabilidad y sostenibilidad de la

franquicia en beneficio y desarrollo integral de sus

trabajadores.

En el primer semestre 2017 se ejecutó:

3 Ciclos de incrementos salariales

Incremento del bono de alimentación

integral.

Negociaciones del Contrato Colectivo

Adelanto de las utilidades e incremento de

los días adelantados por este concepto.

Demostrando que Citi tiene la decisión de hacer lo

posible para que los trabajadores cuenten con las

mejores condiciones.

En lo referente a Clima y Cultura organizacional se

mantiene el programa “La Voz del empleado, VOE”

orientado a incrementar el nivel de compromiso,

orgullo y satisfacción en los Citibankeros. Los

comunicadores (VOE) continúan ejecutando

iniciativas en sus departamentos que buscan la

integración, esparcimiento y motivación del

personal. Se han ejecutado actividades de

integración para los trabajadores ofreciéndoles

espacio para distracción. En octubre de este año

nuevamente se desarrollará la Semana de la

diversidad que promueve nuestros máximos valores

y busca reforzar la tolerancia en un ambiente de

meritocracia en el que se respeta la diversidad, se

valora la excelencia y se fomenta el desarrollo de los

empleados.

Integración de la Familia: Realizamos una actividad

para los hijos de los trabajadores, “Bring the kids”

en ella los niños de los trabajadores disfrutan de

una tarde llena de magia y diversión.

Promociones: manteniendo el propósito de generar

desarrollo se impulsan las promociones a través de

la herramienta de postulación interna “my career-

Taleo”. En este semestre se ejecutaron 30

promociones de personal interno, estos pasaron a

ocupar cargo de mayor alcance y responsabilidad.

Formación profesional: desarrollamos cursos

presenciales y en línea, mediante programas

adaptados a las necesidades del personal.

Adicionalmente se impartieron cursos de: Formación

Prevención y Control de Legitimación de Capitales y

Financiamiento del Terrorismo denominado: Anti-

Money Laundering, Sanctions and Anti-Bribery &

Corruption, entrenamiento servicio de atención en

Maracaibo. Cine Foros para reflexionar y crear un

mejor ambiente de trabajo para todos.

Beneficios: Con el propósito de mejorar la calidad de

vida hemos otorgado una caja de productos de la

canasta básica a todos nuestros trabajadores. Se

diseñó el programa de concientización de la buena

salud donde se incluyeron charlas cortas

enmarcadas dentro del proyecto de pausas activas.

En cuanto al balance de vida y trabajo se ejecutaron

planes especiales como Tardes Felices, Happy Day

en las cuales el trabajador dispone de 3 tardes libres

y tomarse el día libre para celebrar su cumpleaños y

compartir con su familia.

17


Oportunidades de empleo: En al ámbito de

estrategias de Atracción de Talentos se mantuvo

conexiones con universidades y escuelas de negocio

como mecanismo de captar al mejor capital humano.

En el primer semestre 2017 ingresaron 25 nuevos

Citibankeros en diferentes departamentos.

Citi cuenta con el programa de Pasantías para

jóvenes estudiantes, que busca formar, desarrollar y

brindar oportunidades a los estudiantes

universitarios, en el 2017 hemos brindado la

oportunidad de hacer las pasantías a más de 35

pasantes de diferentes carreras universitarias.

Continuamos este año reforzando El programa de

inclusión laboral de Citi el cual abarca diferentes

áreas buscando promover la integración de la

población con discapacidad o necesidades especiales

en el banco, tenemos 16 personas con discapacidad

y estamos conformando un programa para evaluar

tanto los logros como las oportunidades de mejora

en los procesos de integración laboral de personas

con discapacidad en Citibank y de esta forma

mejorar su desempeño en el rol que ocupan.

18


VI. Inversión Social:

La inversión social es una prioridad para Citi

Venezuela y parte importante de nuestro negocio,

tenemos muchos años con una estrategia

consistente en el país.

Citi Venezuela enfoca su acción en el fortalecimiento

de microempresarios, en la educación financiera y

en la transformación urbana con el novedoso

programa de autogestión Transformación Urbana

Sostenible en el marco del cual se realiza el concurso

“Sembrando Ciudad”, concebido en Venezuela.

Buscamos empoderar a las comunidades para

gestionar su propia transformación sostenible, en

articulación con las autoridades locales y regionales,

así como empresas privadas que apoyen sus

iniciativas.

Tenemos programas de impacto social bien

establecidos que son testimonio de nuestra

convicción y que cuentan fundamentalmente con el

trabajo voluntario de nuestros empleados. Gracias a

ellos nuestras iniciativas de inversión social son

posibles.

A continuación presentamos reseñas de los

proyectos que Citi apoya y sus resultados del primer

semestre de 2017.

Citi impulsa la Transformación Urbana Sostenible

Con el apoyo de FUDEP y Citi Foundation, el programa de Transformación Urbana contribuye con el

mejoramiento de las comunidades en las que Citi opera, a fin de desarrollar ciudades más incluyentes y

prósperas.

El programa que comenzó en

2015 se enfoca en transformar

a las comunidades de menores

recursos en aspectos

urbanísticos, culturales,

deportivos y ecológicos, entre

otros, para mejorar su calidad

de vida. A través de procesos

educativos para los actores de las comunidades de

bajos ingresos, se les ofrecen herramientas y

metodologías actualizadas, que les permitan evaluar

la realidad de su entorno para luego asumir y

emprender el cambio necesario.

Hasta el momento se han capacitado a 350 personas

identificadas como líderes clave de diferentes

comunidades, en sesiones formativas de visión del

cambio, diseño urbano y formulación de proyectos,

en pro de la transformación urbana que les permita

ser promotores de su propio desarrollo, ejerciendo

sus derechos y deberes como ciudadano a cargo de

la evolución de su entorno urbano de forma

sostenible y sustentable.

19


Considerando que las ciudades son importantes

motores de desarrollo y progreso económico, y sus

comunidades fuentes de creatividad e innovación

para mejorar su calidad de vida, Citi está

comprometido en ayudarlas a materializar su visión

urbana mediante el aprovechamiento de sus propios

conocimientos, capacidades y mejores prácticas

provenientes de todo el mundo, ofreciendo

soluciones eficientes, rentables y transformadoras

que beneficien a todos.

El objetivo es empoderar a las Comunidades para

gestionar su propia Transformación Urbana

Sostenible, articulados con las autoridades locales y

regionales, con organismos multilaterales, así como

con empresas privadas que apoyen sus iniciativas.

En febrero pasado, la comunidad Cañada Honda de

Maracaibo ganadora de la 1era Edición del Concurso

Nacional Sembrando Ciudad 2016, materializó su

propuesta de transformación urbana que incluyó la

recuperación de espacios públicos para la creación

de áreas lúdicas y deportivas, viveros comunitarios,

así como la construcción del Centro Cultural y de

Capacitación para el beneficio de las más de 1.040

familias que allí conviven.

Concurso Sembrando Ciudad II edición 2017

El Programa Comunidades para la Transformación

Urbana Sostenible ejecutará la II Edición del

Concurso Sembrando Ciudad este año, en el cual

participarán seis nuevas comunidades que

actualmente se preparan para formular sus

proyectos de Transformación Urbana y exponerlos

ante un jurado calificador conformado por

personalidades reconocidas en el ámbito

urbanístico, arquitectónico, empresarial,

microfinanciero, académico y del sector público y

privado de diferentes localidades. Entre las

comunidades están: La Dolorita y La Ceiba,

Municipio Sucre, La Palomera, Baruta, Negro

Primero y Las Agüitas 3 en el Municipio Los Guayos,

Estado Carabobo y la comunidad San Javier del

municipio San Francisco, estado Zulia.

20


Superatec y Citi

Certifican a jóvenes de las comunidades populares en el Programa de Educación Financiera

La primera cohorte de SUPERATEC del año 2017

conformada por un grupo de 200 jóvenes se certificó

en el Programa de Educación Financiera que ofrece

la organización en las comunidades populares de

Venezuela gracias al patrocinio de Citi Foundation.

Este Programa que se dicta desde hace 6 años en

todos los centros SUPERATEC, ofrece a los jóvenes

de una manera práctica y sencilla orientación para

manejar las finanzas personales. Los temas

abordados, incluyen el ahorro, la elaboración de un

presupuesto, fundamentos para micro-empresarios,

apertura de cuentas bancarias, diferentes

instrumentos de crédito, entre otros; con los cuales

se obtienen herramientas que los ayudarán a tener

una mejor preparación cuando ingresen en un

primer empleo en el área formal, continuar estudios

a nivel técnico o universitario, a emprender un

negocio propio, o como una forma de superación a

nivel personal.

El 25 de abril un grupo de participantes

pertenecientes al centro SUPERATEC Petare recibió

sus certificados en la sede de Citibank en Caracas, de

manos de la presidenta del Banco, Diana Torres y de

la Presidenta de Superatec, Zandra Pedraza. Fue un

evento muy emotivo y significativo, con palabras de

ánimo para construir un mejor país, para todos estos

jóvenes.

Durante el acto, Luzjeidis

Velasquez, egresada del

Programa agradeció a

Superatec y Citi la

oportunidad de poder

estudiar este programa e

invitó a sus compañeros

a seguir superándose

para poder lograr todas

las metas en su vida y recordó el lema: “Superarse es

la clave”.

Los egresados desde 2011 hasta el presente del

Programa de Educación Financiera suman más de

5.000 jóvenes de ambos sexos, provenientes de

zonas bajos ingresos de la Gran Caracas y 8 estados

de Venezuela con lo cual se calcula que 20.000

personas (familiares directos de los participantes) se

benefician indirectamente de este programa.

SUPERATEC ofrece a los jóvenes que completan

como mínimo 40 horas de formación, la posibilidad

de inscribirse en la Bolsa de Empleo, a través de la

cual son postulados a vacantes en las empresas

aliadas que requieren ubicar personal de base para

sus organizaciones.

21


El Programa de Educación Financiera es parte de Citi

Foundation’s Pathways to Progress, una iniciativa

mundial que prepara a los jóvenes para su carrera y

facilita las oportunidades necesarias para prosperar

en la economía actual. Pathways to Progress está

compuesto de programas, investigaciones y

asociaciones que ayudan a los jóvenes a construir

una mentalidad empresarial, adquirir habilidades de

liderazgo, financieras y laborales, y comenzar a

participar en la economía formal a través de su

primer empleo.

Premio Citi a la Excelencia Periodística 2017

La periodista Sheyla Urdaneta fue la ganadora de la 34ª edición del Premio Citi a la Excelencia

Periodística

El pasado 18 de mayo se realizó la entrega del

Premio a la Excelencia Periodística 2017, programa

que realiza la organización Citigroup a nivel mundial

y que es administrado por la Escuela de Periodismo

de la reconocida Universidad de Columbia en Nueva

York.

La periodista Sheyla Urdaneta, del diario La Verdad,

fue la ganadora de este premio, gracias a su

destacada labor en la fuente de Economía y por uno

de sus trabajos periodísticos postulados. Mayela

Armas, periodista en Crónica Uno y Eyanir Chinea,

corresponsal para Reuters Venezuela, ocuparon el

primer y segundo puesto de finalistas,

respectivamente.

El premio Citi a la Excelencia Periodística es un

programa especial otorgado a nivel mundial por la

organización Citigroup y promovido a escala local

por Citibank Venezuela, que reconoce la labor y el

talento de los periodistas de las fuentes de

Economía, Finanzas y Estrategia y Negocios, tanto de

medios impresos como audiovisuales.

El premio consiste en una beca para asistir al

Seminario de Periodismo Especializado en Economía

22


y Finanzas de Columbia University, en la ciudad de

Nueva York; el cual se realizará del 30 de mayo al 8

de junio de 2017. La jornada incluirá talleres en

principios de contabilidad y finanzas, así como

exposición a instituciones, creadores de política y

otros líderes de las últimas tendencias del

pensamiento en economía.

El jurado calificador local estuvo integrado por

Asdrúbal Oliveros, Economista y Director de

Ecoanalítica; Eduardo Salinas, Vicepresidente -

Director General en Venevisión; Blanca Vera,

periodista de la fuente de Economía del Diario El

Nacional y ganadora del Premio a la Excelencia

Periodística en 2008; Luis Montero, CEO de Sodexo

Venezuela y Alejandro Balestrini, Vicepresidente de

Tesorería de Citi Venezuela. Ellos tuvieron la labor de

pre-seleccionar los mejores trabajos, que luego

fueron enviados a Columbia University para la

selección final.

El Premio Citi a la Excelencia Periodística se otorga

globalmente desde 1982, reconociendo la labor

profesional de más de 350 comunicadores de más de

120 medios y 37 países. En Venezuela han sido

galardonados con este premio periodistas como

Blanca Vera, Andrés Rojas, Katiuska Hernández y

Ernesto Tovar, entre otros muy destacados

comunicadores del área económica.

Citi celebró el XII Día Global de la Comunidad

Voluntarios de Citi Venezuela recuperan espacios del Estadio Universitario de la UCV

En el marco de la celebración de 100 años de

operación ininterrumpida en Venezuela, Citibank

continúa demostrando su compromiso con la

comunidad, para lograr sostenibilidad y desarrollo

social y económico en la sociedad. El pasado sábado

10 de junio, la Institución dedicó su doceava edición

del Día Global de la Comunidad al Estadio

Universitario de la UCV, con la participación y

colaboración de voluntarios del Banco, en alianza

con la asociación civil Fomento del Desarrollo

Popular (FUDEP).

Como un regalo a la ciudad de Caracas que este año

conmemora su 450° aniversario, se recuperaron

espacios del Estadio Universitario de la Universidad

Central de Venezuela (UCV), declarado Patrimonio

Cultural de la Humanidad por la UNESCO en el año

2000. Con este apoyo se pintaron 1.520 metros

lineales de tubos separadores de tribunas, 300

metros cuadrados de paredes en las áreas de

entrada principal del estadio, las bases de las torres

de iluminación y la pintura de las 12 puertas del

módulo principal de acceso de los fanáticos. En total

son 825 horas hombre aportadas por los voluntarios

Citi.

23


Igualmente, se sustituyeron las 6 lámparas de los

baños VIP y se repararon 22 piezas sanitarias

dañadas. Ahora el 100% de las instalaciones

sanitarias de los baños VIP están operativas y al

servicio de los usuarios.

En las áreas exteriores se logró la recuperación de un

tramo de 135 metros lineales de la cerca perimetral

así como la recuperación de 3 portones de acceso

que incluye el de la entrada de emergencias,

elemento clave para este tipo de infraestructura.

También se ha saneado el entorno de la fachada sur,

que colinda con la autopista Valle - Coche,

desmalezando toda el área, recogiendo y eliminado

los vertederos de basura que estaban en la zona que

alcanzaron los 48 metros cúbicos entre basura y

escombros.

Para Diana Torres, CCO de Citi Venezuela “el Día

Global de la Comunidad representa una oportunidad

de dedicar unas horas de nuestro tiempo para

ayudar a otros, en este caso a la comunidad que

hace vida en la UCV y a los amantes del béisbol.

Contribuir a la restauración de infraestructuras que

forman parte del urbanismo de Caracas, se

encuentra alineado con los principios de

transformación urbana que promueve la

organización para hacer de nuestras ciudades

espacios más armoniosos, incluyentes y con mayor

calidad de vida para sus comunidades.”

El voluntariado es parte de la vida laboral de los

empleados de Citi. Muchos regularmente se

involucran en actividades de servicio comunitario

durante todo el año, brindando su tiempo y

experiencia para dedicarse a las necesidades de la

comunidad local, en educación financiera, apoyo al

24


microempresario, preparación de jóvenes para el

trabajo y apoyo a sectores populares para la

transformación urbana y mejora de su entorno.

Carlos Andrade, trabajador del área de Riesgo y

Consumo destacó que: “es una gran iniciativa

porque adicionalmente a lo que hacemos

diariamente en el banco, es una actividad que nos

ayuda a integrarnos con la comunidad y hacer algo

diferente en pro de mejorar espacios para el

beneficio de todos los que disfrutamos de este

patrimonio”. Asimismo, señaló que: “todo lo que

nosotros podamos hacer por ayudar a los demás y

por restaurar espacios como este es un excelente

aporte que nosotros podemos hacerle al país que

tanto lo necesita”.

Adicionalmente, María Alejandra Somoza del

departamento de Recursos Humanos, dijo que:

“estas son iniciativas que nos reconcilian con

nuestros espacios, además que ayudando nos

integramos como equipo, no solamente tenemos

una compañía donde trabajamos sino que también

brinda aporte a la comunidad donde nosotros

vivimos”.

Mensajes de agradecimiento:

El grandeliga venezolano, Omar Vizquel, envió un

video agradeciendo de manera especial a Citibank

por el aporte realizado al estadio de la UCV:

El Club de los Leones del Caracas publicó una nota

destacando las mejoras realizadas al estadio

universitario de la UCV:

25


El interior del país también se unió

Los voluntarios del interior del país también

trabajaron por sus comunidades. En el estado Zulia,

los trabajadores hicieron una donación de comida y

medicinas a la Fundación de Niños con Cáncer

(FUNDANICA). Los trabajadores de Carabobo se

unieron para compartir una mañana especial con las

niñas de la Casa Hogar Febres Cordero, donde

además se hizo una donación de alimentos.

En el Día Global para la Comunidad participaron

cerca de 100.000 voluntarios de Citi, en más de 500

ciudades de 91 países del mundo. Se realizaron más

de 1.500 proyectos de servicio que fueron desde

revitalización urbana, sesiones de mentoreo y

capacitación en destrezas laborales, alfabetización y

educación, conservación ambiental y socorro en

situaciones de catástrofe. Desde el primer Día Global

de la Comunidad en el año 2006, los voluntarios de

Citi han contribuido con más de tres millones de

horas de servicio a los proyectos del Día de la

Comunidad Global en cientos de ciudades

26


LISTADO DE AGENCIAS EN VENEZUELA

Agencia: El Recreo

Dirección:

Av. Casanova, Centro Comercial El Recreo Torre Norte PB, Nivel C-3, Urb. Bello Monte, Caracas

Horario de Trabajo: Agencia

Citibank Banking Center

(Lunes - Viernes) 08:30 a.m. a 3:30 pm

(Lunes- Sábados) 6.00am a 6 00pm

Teléfonos: Agencia


(212) 705.25.51

(212) 705.23.49

Servicios:

ATM Servicio.

CDM Servicio

Sucursal “Full Service”.

Servicio e-Center.

Agencia: Miranda

Dirección: Av. Francisco de Miranda, edificio Seguros Venezuela, Urb. Chacaíto, Caracas.



(Lunes - Viernes) 08:30 a.m. a 3:30 p.m.


Teléfonos: Agencia


(212) 901.33.76 / (212) 901.33.25/ (212) 901.33.22/(212) 901.33.75

Servicios:

ATM Servicio.

CDM Servicio


Efectivo de Emergencia.

Servicio CitiGold.

Acceso especial para personas discapacitadas.

27


Agencia: Maracaibo

Dirección: Av. 5 de Julio cruce con Delicias, Edificio Regional, Urb. Las Delicias, Maracaibo.





Teléfonos: Agencia Citibank Banking Center

(261) 200.29.61

Servicios:

ATM Servicio.

CDM Servicio



Servicio CitiGold.

Agencia: Valencia

Dirección: V.Uslar C/Av.Carabobo, Centro Corporativo La Viña Plaza, Piso 1, Urbanización La Viña, Valencia





Teléfonos: Agencia Citibank Banking Center

(241) 813.51.51 / (241) 813.51.53 / (241) 813.51.52

Servicios:

ATM Servicio.

CDM Servicio



Servicio CitiGold.

28


COMUNICACIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO

REFERENTES A DISPOSICIONES, OBSERVACIONES, RECOMENDACIONES O INICIATIVAS SOBRE

EL FUNCIONAMIENTO DE LA INSTITUCIÓN

Fecha No Oficio Requerimiento

27-Jan-17 Oficio SIB-II+GGR-GA-01559 Solicitud de Información adicional en relación a la notificación de designación de Yualmilkay Garcia en el Cargo de auditor interno

30-Jan-17 Oficio SIB-II-GGR-GIDE-01593 Respuesta a la solicitud de prórroga para la transmisión de archivos del Sistema de Información Central de Riegos SICRI.ZIP y TARJCRED.ZIP A NOV. 2016

30-Jan-17 Oficio SIB-II-GGR-GNP-01396 Lineamientos para determinar la relación patrimonio sobre activos y operativos contingentes aplicando criterios de ponderación con base en riesgo

31-Jan-17 Oficio SIB-II-GGR-GNP-01446 Pago de la cuota de contribución que deben efectuar las instituciones sometidas a la supervisión y control de este organismo

31-Jan-17 Oficios SIB-DSB-CJ-OD-01651 Circular día laborable 1° de febrero de 2017

31-Jan-17 Oficios SIB-DSB-UNIF-01691 Conformidad con la respuesta emitida sobre el oficio 38843

7-Feb-17 Oficio SIB-II+-GGR-GIDE-01970 Solicitud de Información adicional en relación a la notificación de designación de Yualmilkay Garcia en el Cargo de auditor interno

10-Feb-17 Oficio SIB-II-CCSB-02521 Inspección especial a efectuarse en las Unidades de Atención al Cliente y Defensor del Cliente y Usuario Bancario

13-Feb-17 Oficio SIB-II-CCSB-02435 Información de los funcionarios de la Superintendencia de banco que están autorizados para efectuar Inspección Especial a Citibank N.A. Sucursal Venezuela

17-Feb-17 Oficio SIB-DSB-CJ-OD-02869 Extensión del plazo de vigencia hasta el 20 de marzo de 2017 del curso legal de los billetes de denominación de 100.

20-Feb-17 Oficio SIB-DSB-II-GGR-GNP-03009 Instrucciones de acuerdo a las operaciones permitidas por el Convenio Cambiario N° 36

24-Feb-17 SIB-DSB-UNIF-03753 Solicitud de información adicional sobre la actualización de la estructura del SIAR LC/FT y del CPCLC/FT.

24-Feb-17 SIB-II-GGR-GNP-03672

Presentación de la información complementaria referente a los Edos. Financieros consolidados y/o combinados, de acuerdo con los principios de contabilidad de aceptación Gral.; así como, de los Edos. Financieros

29


1-Mar-17 SIB-II-GGR-GNP-03674 Lineamientos para determinar la relación patrimonio sobre activos y operaciones contingentes, aplicando criterios de ponderación con base en riesgo

7-Mar-17 SIB-DSB-CJ-OD-04074 Solicitud de información sobre la existencia en Citi de algún producto ofrecido a los urbanismos que emita fianzas por 10 años

9-Mar-17 SIB-DSB-UNIF-04321 Solicitud del contenido programático de los adiestramientos en materia de LC/FT correspondiente a los años 2016 y 2017

15-Mar-17 SIB-DSB-UNIF-05077 Acuse de la comunicación remitiendo la actualización de la lista de los miembros del CPC LC/FT

17-Mar-17 SIB-II-GGR-GNP-05305 Lineamientos para determinar la relación patrimonio sobre activos y operaciones contingentes, aplicando criterios de ponderación con base en riesgo.

21-Mar-17 SIB-II-GGR-GNP-GIDE-05304 Reporte existencia de piezas monetarias (PD-SIB-130)

21-Mar-17 SIB-DSB-CJ-OD-04831

Solicitud de información de parte del Fondo de Protección de los Depósitos Bancarios relacionada con las inversiones. En tít. valores propios y de terceros que mantienen en custodia

28-Mar-17 SIB-II-GGR-GNP-05865

Modificación del Manual de Contabilidad para Inst. Bancarias, referente a la incorporación de las ctas. para los registros contables que se deriven de la aplicación de la revaluación de activos.

7-Apr-17 SIB-DSB-CJ-OD-6702 El sector bancario prestará servicios el 10, 11 y 12 de abril 2017 decretado No Laborable por el Presidente Maduro

10-Apr-17 SIB-DSB-GGR-GNP-GIDE-UNIF-06875 La derogación de los archivos electrónicos Instrume.txt, Mayores.txt y Divicvt.txt

10-Apr-17 SIB-DSB-UNIF-06767 Remisión de los Reportes de Actividades Sospechosas (RAS)

11-Apr-17 SIB-DSB-CJ-PA-06993 Incorporación de sujetos pasivos calificados como contribuyentes especiales (listado adjunto) a partir del 1 de abril de 2017

20-Apr-17 SIB-II-GGIBPV-GIBPV3-07546 Formulario PMA-SIB-017 " Índice de Capital de Riesgo" enero 2017

24-Apr-17 SIB-II-GGIBPV-GIBPV3-07545

Observaciones al Balance General de Publicación Forma "A", el Estado de Resultados de Publicación Forma "B", el Balance General Forma "E" y el Estado de Resultados Forma "F", a Enero 2017

24-Apr-17 SIB-DSB-CJ-OD-07321 Extensión del plazo de vigencia hasta el 20 de mayo de 2017 del curso legal de los billetes de denominación de 100,oo Bs.

3-May-17 SIB-II-GGR-GA-08316 Respuesta a la solicitud de cierre de la Agencia Chuao

5-May-17 SIB-DSB-UNIF-08348

Observaciones a los documentos: a) KPMG: Cumplimiento con las Normas relativas a la Admin. y Fisc. de Riesgos Rel. con los delitos de LC/FT y Rerte de Gestión del AI 2 semestre 2016

5-May-17 SIB-DSB-CJ-OD-08297 Calendario Bancario

5-May-17 SIB-II-GGIBPV3-08588 Respuesta a la solicitud de autorización para realizar el registro contable del importe correspondiente a la revaluación de activos.

10-May-17 SIB-II-CCD-09006 Solicitud de documentación relativa a Servicios Turísticos Auto Siete Veintisiete, C.A.

11-May-17 SIB-II-GGR-GA-09204 Respuesta a la notificación de la designación del VP de Tesorería (Temporal)

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12-May-17 SIB-DSB-CJ-PA-09317 Solicitud para desmarcar a los clientes que allí se detallan de nuestra base de datos y así no se les continúe gravando el IGTF

15-May-17 SIB-II-GGIBPV-GIBPV3-09503

Se concede la prórroga solicitada para suministrar la certificación de AI donde se avale la correcta generación de los auxiliares de la cartera de créditos, de inversiones y los otros activos.

6-May-17 SIB-II-GGR-GIDE-09607 Solicitud de certificación escrita de parte del CCO donde se indique la cantidad de ATM defectuosos al 31 de marzo 2017 y el motivo de falla

17-May-17 SIB-DSB-OAC-AGRD-09820 Planteamiento de la Sra. Belén Hortensia Mora de Carreño

17-May-17 SIB-DSB-OAC-AGRD-09821 Planteamiento de la Sra. Susana Pereira Muiños

17-May-17 SIB-II-GGR-GIDE-10167 Respuesta a la solicitud de prórroga para la transmisión del reporte SICRI Abril 2017

18-May-17 SIB-II-GGR-GIDE-10393 Incumplimiento del plazo para el envío electrónico del formulario "Índice de Capital de Riesgo" correspondiente a Marzo 2017

19-May-17 SIB-II-GGR-GNP-10150 Pago de la cuota de contribución que deben efectuar las instituciones sometidas a la supervisión y control de este organismo

22-May-17 SIB-DSB-UNI-10013

Se notifica lo plasmado en la Declaración Pública de Islas Turcos y Caicos (6-nov/2016) en la cual el GAFIC identificó 3 jurisdicciones con deficiencias estratégicas en LC/FT

30-May-17 SIB-II-GGR-GA-11051 Solicitud de documento adicional correspondiente a la designación de A. Balestrini

30-May-17 SIB-DSB-II-GGR-GNP-11044

Exhorto a las Inst. Bancarias a ejercer una supervisión continua sobre sus comercios afiliados para evitar el traslado de la tasa de descuento o comisión cobrada al establecimientos al usuario

31-May-17 SIB-II-GGR-GNP-11035 Lineamientos para determinar la relación patrimonio sobre activos y operaciones contingentes, aplicando criterios de ponderación con base en riesgo.

5-Jun-17 SIB-DSB-CJ-PA-11457 Solicitud para desmarcar a los clientes que allí se detallan de nuestra base de datos y así no se les continúe gravando el IGTF

5-Jun-17 SIB-II-GGR-GA-11536 Respuesta a la solicitud de aumento de capital social para Citibank, N.A. Suc. Venezuela

5-Jun-17 SIB-DSB-CJ-PA-11455 Solicitud para desmarcar a los clientes que allí se detallan de nuestra base de datos y así no se les continúe gravando el IGTF

20-Jun-17 SIB-II-CCD-12123 Observaciones a la información enviada relativa a las carteras Dirigidas contenida en las Notas a los Edos. Fin al 31-12 y 30-06 2016...con el Informe de KPMG

26-Jun-17 SIB-II-GGIBPV-GIBPV5-12734

Respuesta a la solicitud de autorización para reconocer en los resultados del Banco los montos producto del remanente de las ventas de las dos posiciones en divisas

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Informe de auditores externos

gestiÓn primer semestre 2017 - citibank...portafolio. este estrategia refleja un nivel de morosidad...

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