Flujo de caja

Hoja de trabajoHOJA DE TRABAJODETERMINACIN DE INGRESOSSEGN VERSINCARNE DE RESDIAS BUENOSMI, J y V180A230EN PROM =205x3x4MES=2460DIAS REGULARESL, M Y S150A170EN PROM =160x3x4MES=1920CARNE DE CORDERODIAS BUENOSL Y M90A100EN PROM =95x2x4MES=760DIAS REGULARESM,J,V,S80A90EN PROM =85x4x4MES=1360ABARROTESL-S45A55EN PROM =50x6x4MES=1200TOTAL7700VTAS 1determinacion de costoCOMPRASchuleta9ENEROFEBREROMARZOpulpa131481579425corte81412710592canuto994373566cordero10232244713246435648545351794descripcioncompravtacr317599848chuleta913.567%280668pulpa131681%319639corte81362%445556canuto913.567%349558cordero1013.574%promedio70%311662917007promedio5471ELEVANDO A VTAS 20.70/5471=7811.8187827325PROMEDIOPROMEDIO DE VTAS7812+7700=15512/2=7755.9093913662

&RWilly Rivas Moreano

FAMILIAREVALUACIN ECONMICA FINANCIERA ACTIVIDAD PRINCIPALFecha:2/16/15NombreTTITO LOAIZA PAULINAActividadVTA DE CARNEINFORMACIN DEL NEGOCIOIngresos fuera del negocioDetalle de los otros ingresos:2Aos6MesesAsalariado FijoDedicacin semanal al NegocioAsalariado Temporal42Horas por semanaAlquiler de LocalesTrabajos TemporalesInstalaciones del NegocioPensionista / CesantePropiaAlojadoOtros NegociosXAlquiladaOtrosXNo tieneN de EmpleadosTiempo Completo0Tiempo Parcial0.00Gestin del NegocioXMejor el Negocio en el ultimo aoXRecibos de servicios al daCuenta con registros de CxC CxPCta. con licencia sanitaria y/o tributariaCumple con normas municipales y legalesREFERENCIA PERSONALES ( P ) Y COMERCIALES ( C )TIPONOMBRE / EMPRESAPERSONA QUE ATENDITELFONOP / CMADRE974453829P / CINFORMACIN SOCIO ECONMICAGASTOS FAMILIARESN de Hijos2Alimentacin550.00Total de Dependientes1Alquiler de vivienda280.00Edades9, 23Vestido y calzados50.00Educacin30.00Salud30.00Transporte20.00Servicios (luz, agua, telf., cable)20.00Gastos financier persona( L.C )OtrosTOTAL GASTOS FAMILIARES980.00EVALUACIN DEL NEGOCIOCICLO DEL NEGOCIOVENTASENEFEBMARABRMAYJUNJULAGOSETOCTNOVDICALTO6,980.326,980.327,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.918,143.708,143.708,143.70MEDIO6,980.326,980.327,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.918,143.708,143.708,143.70BAJO6,980.326,980.327,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.918,143.708,143.708,143.70%90.00%90.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%105.00%105.00%105.00%7,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.917,755.91Promedio7,755.91ComercializacinVENTAS% Contado% CrditoDas al crditoCOMPRAS% Contado% CrditoDas al crdito100%100%

EGP -BGFECHA2/16/15FECHAESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDASTOTALSOLESUS$TOTALVentas7,755.910Costo de ventas% CR =70%5,429.140.0010%0Utilidad Bruta2,326.770.000Gastos de Personal0Luz, agua telfono, cable, internet0Alquiler de local0Transporte0Gastos Financieros2290Entidad 1compartamos229.000Entidad 20Entidad 30Impuestos (Sunat, Essalud, Otros)0Otros0Gastos Operativos del Negocio229.000.000Utilidad Neta2,097.770.000Otros Ingresos0.000Gastos Familiares980.00Excedente Mensual1,117.7700BALANCE GENERAL0Caja Bcos. Disponible0Cuentas por cobrar0Inventario976.300Activo Corriente976.300Activo Inmueble1,082.000Activo Fijo Neto (muebles, maquinaria y equipo)1,082.000TOTAL ACTIVO3,140.300Cuentas por pagar proveedores0Pasivos Financieros0Entidad 1comp0Entidad 20Entidad 30Otras Ctas. Por pagar0Pasivo Corriente0.000Pasivo No Corriente0TOTAL PASIVO0.000PATRIMONIO3,140.300TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO3,140.300RECOMENDACIN DEL ANALISTA DE CRDITOSCuota0.00Plazo120.0MontoR1(COB)=0%FACTIBLECuota / Saldo disponibleINDICADORES FINANCIEROSR2(END.TOT)=0%FACTIBLE(Prestamo+Pasivo) / PatrimonioRENTABILIDAD DEL NEGOCIOUtilidad Neta / Act.Cte. - Pas.Cte.114.49%ROEUtilidad Neta / Patrimonio66.80%RENTABILIDAD DE VENTASUtilidad Neta / Ventas27.05%LIQUIDEZActivo Cte. / Pasivo Cte.>1ROTACIN DE INVENTARIOS(Invent / Costo de Ventas)*30 das5.39PRSTAMO / CAPITAL DE TRABAJOPrstamo Recomendado / Capital de Trabajo0.00%CUOTA TOTAL / EXCEDENTE TOTALCuota Propuesta + Gastos Financieros /17.00%Excedente Mensual + Gastos FinancierosRATIO DE ENDEUDAMIENTOPasivo / Patrimonio0.00%

Hoja3CALCULO DEL COSTO DE PRODUCCIN - PRINCIPALES PRODUCTOSProductoProductoInsumos / Materias PrimasCantidadCosto * UnidTotalInsumos / Materias PrimasCantidadCosto * UnidTotalCosto de Insumos/Mat.Pri.Costo de Insumos/Mat.Pri.Costo de Mano de ObraCosto de Mano de ObraOtrosOtrosCosto TotalCosto TotalProductoProductoInsumos / Materias PrimasCantidadCosto * UnidTotalInsumos / Materias PrimasCantidadCosto * UnidTotalCosto de Insumos/Mat.Pri.Costo de Insumos/Mat.Pri.Costo de Mano de ObraCosto de Mano de ObraOtrosOtrosCosto TotalCosto TotalComentario:

&RWilly Rivas Moreano

INVHOJA DE TRABAJOINVENTARIO AL2/16/15DescripcinCantidadP. CompraP. VentaTotal% CRSACO DE ARROZ CHOLO102.36323.679%SACO DE ARROZ GALLITO452.63.511774%SACO DE AZUCAR602.43.514469%CHARQUITO6223013273%PAPEL HIGENICO240.550.813.269%JAVA DE HUEVO SAL450.30.3313.591%SAL250.881.52259%BALDE DE ACEITE254.6711566%QUESO1.5111516.573%PAPA1011.51067%OLLUQUITO51.12.55.544%CHOMPA DE LANA414305647%CARNE DE RES PULPA313163981%CARNE DE RES CORTE UNICO38132462%CARNE DE RES CHULETA39132769%CARNE DE RES CANUTO2913.51867%CORDERO101013.510074%OTROS100976.368%DETALLE DE ACTIVOS FIJOSMueblesDescripcinAo Fabric.CantidadP. CostoMonto S/.MESAS24080SILLAS41040BANCAS2714BANDEJAS5630POSILLO188VITRINA1100100Sub Total272Maquinaria y EquiposDescripcinAo de Fabric.CantidadP. CostoMonto S/.REFRIGERADORA1650650HAVHA12020CUCHILLO21020BALANZA ELECTRONICA1120120Sub Total810TOTAL1,082InmueblesDescripcinCantidadP. CostoMonto S/.0000Sub Total0TOTAL1082Firma y Sello del Analista

EEPPyGGClienteTTITO LOAIZA PAULINAFecha de evaluacin:16/02/15ActividadVTA DE CARNETipo de CrditoMonto Solicitado0Plazo0CuotaMonedaSolesFrecuenciaMensual0.00Otros IngresosIngresos de Otros NegociosGastos Familiares980Estado de Prdidas y Ganancias%Balance GeneralPASIVOS - GASTOS FINANCIEROS (X)Ventas Mensuales7,755.91100.00%Disponible0Ctas. por pagar proveedores0NOMBREM.N. (A)M.E. (B)TOTAL M.N. (A+B)Costo de ventas5,429.1470.00%Ctas. x cobrar a clientes0Otras ctas por Pagar *0DE LASALDOCUOTASSALDOCUOTASSALDOCUOTASUtilidad Bruta2,326.7730.00%Inventarios976Pasivo Corriente0INSTITUC.CAPITALCAPITALCAPITALGastos de personal0.000.00%Activo corriente976Pasivo no corriente **0S/.S/.US$US$S/.S/.Luz, Agua, Telefono0.000.00%Activo Fijo (Inmueble)1,082Total Pasivo0compartamos229.000.00229.00Alquiler de local0.000.00%Otros Activos1,082Patrimonio3,14000.000.000.00Transporte0.000.00%Total activo3,140Total Pasivo y Patrimonio3,14000.000.000.00Gastos financieros (X)229.002.95%Indicadores FinancierosCUOTA ACTIVO FIJO0.000.00%Margen de Ventas[1-(P.costo / P.ventas)]%30.00%Impuestos0.000.00%Rentabilidad Patrimonial (Utilidad Neta/Patrimonio)%66.80%TOTALES0.00229.000.00229.00Otros0.000.00%Rentabilidad de las Ventas%27.05%Gastos oper. del neg.229.002.95%Liquidez (Activo Cte / Pasivo Cte)veces0.0PASIVOS - GASTOS FAMILIARES (CONSUMO) (Y)Utilidad neta2,097.7727.05%Rotacin de Capital de Trabajo (Ventas / Kw)vecesNOMBREM.N. (A)M.E. (B)TOTAL M.N. (A+B)Otros ingresos0.000.00%Endeudamiento (PasivoTotal / Patrimonio)%0.00%DE LASALDOCUOTASSALDOCUOTASSALDOCUOTASUtilidad neta de Otros Negocios0.000.00%Cuota Total / Excedente Familiar%0.00%INSTITUC.CAPITALCAPITALCAPITALGastos familiares (Y)980.0012.64%Rotacin de Inventarios (Costo de Vtas / Inventarios)vecesS/.S/.US$US$S/.S/.Excedente fam. Mensual1,117.7714.41%Capital de Trabajo ( Kw ) = Activo Cte - Pasivo CteAlimentacion550.00S/550.00Alquiler - Serv.300.00S/300.00Vestido y Calzado50.00S/50.00PROPUESTA DE CREDITOEducacion30.00S/30.00Tipo de CreditoMinegocioProductoMinegocioSalud-Transp50.00S/50.00Monto del Prstamo$0.00Forma de PagoFecha Fija de PagoTarjCred-GstsP0S/0.00Plazo0FrecuenciaMensualOtros0.00S/0.00Valor de Cuota0Periodo de Gracia0TOT. GENERAL980.00S/980.00Tasa Efectiva Anual31.14%2.28%Tipo de GarantiaCasa PropiaFecha de 1era Cuota3/18/15Valor de la GarantiaTipo Cambio2.75

Flujo de CajaFLUJO DE CAJACliente:TTITO LOAIZA PAULINAActividad:VTA DE CARNEFecha evaluacin:2/16/15RUBROS123456789101112131415161718192021222324252627282930313233343536373839404142434445464748INGRESOS02/1503/1504/1505/1506/1507/1508/1509/1510/1511/1512/1501/1602/1603/1604/1605/1606/1607/1608/1609/1610/1611/1612/1601/1702/1703/1704/1705/1706/1707/1708/1709/1710/1711/1712/1701/1802/1803/1804/1805/1806/1807/1808/1809/1810/1812/1801/1902/1903/19Ingreso por Ventas Contado7,7567,7567,7567,3687,7567,3687,3686,9807,7568,5328,1447,7567,3687,3687,7566,9806,9807,2917,7566,9807,7566,5937,3686,2056,0507,3686,9806,9806,5937,2916,2056,2057,3687,6016,5936,9807,3686,9807,7567,3687,7566,2056,5936,5935,8175,4296,9807,7567,756Ingreso por Ventas al Crdito0000000000000123456789101112131415161718192021222324252627282930313233343536Otros Ingresos0000000000000000000000000000000000000000000000000Utilidad Neta de otros Negocios0000000000000000000000000000000000000000000000000Prestamo0000000000000123456789101112131415161718192021222324252627282930313233343536TOTAL INGRESOS7,7567,7567,7567,3687,7567,3687,3686,9807,7568,5328,1447,7567,3687,3697,7586,9836,9847,2967,7626,9877,7646,6027,3786,2166,0627,3816,9946,9956,6097,3086,2236,2247,3887,6226,6157,0037,3927,0057,7827,3957,7846,2346,6236,6245,8495,4627,0147,7917,792EGRESOSCompras mercader5,4295,4295,4295,1585,4295,1585,1584,8865,4295,9725,7015,4295,1585,1585,4294,8864,8865,1035,4294,8865,4294,6155,1584,3434,2355,1584,8864,8864,6155,1034,3434,3435,1585,3214,6154,8865,1584,8865,4295,1585,4294,3434,6154,6154,0723,8004,8865,4295,429Adelantos de mercaderia0000000000000000000000000000000000000123456789101112Gastos de personal0000000000000000000000000000000000000000000000000Luz, Agua, Telefono00020001801901801902002201801800190019018020021022021021022020020022018019019000180001800190019019000000180180190Alquiler de local0000000000000000000000000000000000000000000000000Transporte0100120120120140150150140160120100110120130110110120130120100110120110130120120130140140140130120120120130120130140150150150120120150160150150200Gasto Financ. ENTIDAD 10000000000000000000000000000000000000000000000000Gasto Financ. ENTIDAD 2229000000000000000000000000000000000000000000000000Gasto Financ. ENTIDAD 30000000000000000000000000000000000000000000000000Gasto Financ. ENTIDAD 40000000000000000000000000000000000000000000000000Pago Proveedores0000000000000123456789101112131415161718192021222324242424242424242424242424Impuestos0303020302030203040302030202030302020303020303030303020252020302030302020303025303030203020303020Otros0252530302025025203003503035303035403535354035403530303540403540353035403540353540303030304050Gastos Familiares9801,2001,2001,3001,4001,3001,5001,5001,2001,3001,2001,1001,0001,2001,2001,3001,4001,3001,2001,3001,4001,5001,5001,5001,5001,5001,5001,5001,6001,5001,2001,3001,4001,4001,4001,3001,3001,4001,5001,4001,3001,2001,3001,4001,4001,5001,5001,5001,500Aplicacin del Prstamo0000000000000000000000000000000000000000000000000TOTAL EGRESOS6,6386,7846,8046,8287,0096,8187,0536,7367,0147,6927,3016,8296,5136,4997,0016,3646,6506,7587,0206,5937,2226,4997,0636,2546,1427,0616,8056,7616,6167,0055,7615,8626,9336,9326,2226,5696,6576,7017,1606,9907,1625,7876,1356,2165,7145,5436,8107,3647,425SALDO MENSUAL1,117.77972952540747550315244742839843927855870757619334537742394542103315-39-80320189234-7302461361455690393434735304622405622446488408135-81204427367CAJA INICIAL0000000000000123456789101112131415161718192021222324252627282930313233343536SALDO DE CAJA FINAL1,1182,0903,0413,5824,3294,8795,1945,4386,1807,0207,8638,7909,64510,51511,27211,89112,22512,76313,50413,89814,44014,54314,85814,82014,74015,06015,24915,48315,47615,77816,24016,60117,05717,74718,14018,57419,30919,61320,23520,64021,26221,70922,19622,60422,73922,65822,86223,28923,656VARIABLESIncre/Decremen Ventas100%100%100%95%100%95%95%90%100%110%105%100%95%95%100%90%90%94%100%90%100%85%95%80%78%95%90%90%85%94%80%80%95%98%85%90%95%90%100%95%100%80%85%85%75%70%90%100%100%% mercadera /Ventas70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%70%Tipo de Cambio US$2.752.782.592.592.592.592.592.592.592.592.592.592.593.594.595.596.597.598.599.5910.5911.5912.5913.5914.5915.5916.5917.5918.5919.5920.5921.5922.5923.5924.5925.5926.5927.5928.5929.5930.5931.5932.5933.5934.5935.5936.5937.5938.59Supuestos :Supuestos :Cliente 100% normal en el sistema financieroCuenta con casa inscrita en Registros Publicos

Otros Ing.Willy-MentorClienteCONYUGE IBARRA ZAMALLOA YESSICAFecha de evaluacin:16/02/15ActividadCONMUNICADOR SOCIALTipo de CrditoPymeEstado de Prdidas y Ganancias%BalancePASIVOS - GASTOS FINANCIEROS (X)Ventas Mensuales0.000.00Disponible0Ctas. por pagar proveedores0NOMBREM.N. (A)M.E. (B)TOTAL M.N. (A+B)Costo de ventas0.000.00Ctas. x cobrar a clientes0Otras ctas por Pagar *0DE LASALDOCUOTASSALDOCUOTASSALDOCUOTASUtilidad Bruta0.000.00Inventarios0Pasivo Corriente0INSTITUC.CAPITALCAPITALCAPITALGastos de personal0.000.00Activo corriente0Pasivo no corriente **0S/.S/.US$US$S/.S/.Luz, Agua, Telefono0.000.00Activo Fijo (Inmueble)0Total Pasivo00.000.000.000.00Alquiler de local0.000.00Otros Activos0Patrimonio00.000.000.000.00Transporte0.000.00Total activo0Total Pasivo y Patrimonio00.000.000.000.00Gastos financieros (X)0.000.00Indicadores FinancierosCUOTA ACTIVO FIJO0.000.00Margen de Ventas[1-(P.costo / P.ventas)]%0.00%Impuestos0.000.00Rentabilidad Patrimonial (Utilidad Neta/Patrimonio)%0.00%TOTALES0.000.000.000.00Otros0.000.00Rentabilidad de las Ventas%0.00%Gastos oper. del neg.0.000.00Liquidez (Activo Cte. / Pasivo Cte.)veces0.0Utilidad neta0.000.00Rotacin de Capital de Trabajo (Ventas / Kw )veces0.0Endeudamiento (PasivoTotal / Patrimonio)%0.00%Cuota Total / Excedente Familiar%0.00%Rotacin de Inventarios (Costo de Vtas / Inventarios)veces0.00Capital de Trabajo ( Kw ) = Activo Cte. - Pasivo Cte.0

&RWilly Rivas Moreano&CWILLY RIVAS MOREANO