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Planeamiento, asistencia y servicios de extensión sobre beneficios

Capítulo 19

ESTRATEGIAS EFECTIVAS DE COMUNICACIÓN

Introducción Como especialista en beneficios, presentará una gran cantidad de información

nueva a los beneficiarios y destinatarios y posiblemente a las personas que les brindan su apoyo. Queda la responsabilidad de evaluar qué tan bien entendió la persona las opciones y recomendaciones que se le presentaron, ya que la comprensión de las mismas será la base para tomar una serie de decisiones importantes en el futuro, con o sin el apoyo del profesional. Durante todo el proceso y durante toda su relación de trabajo con la persona, sus habilidades de comunicación y la forma en que las utilice, afectarán en gran medida su efectividad como especialista en beneficios así como las decisiones de la persona. Si bien la comunicación es una combinación de factores de expresión y recepción, aproximadamente el 70 por ciento de la comunicación efectiva es receptiva (escuchar). Sólo un 30 por ciento es expresiva (lo que usted “transmite”). Dentro de la porción expresiva de la comunicación, la mitad de lo que la gente “oye” de usted es lo que transmite con el lenguaje corporal. La segunda parte importante es su tono de voz o modulación, mientras que una parte muy pequeña de la comunicación efectiva está compuesta por las palabras que en realidad usted pronuncia.

Habilidades activas de escucha

Dada su importancia, primero analizaremos las habilidades receptivas. Mucha gente experimenta algunos de los obstáculos comunes que existen para poder escuchar bien. Éstos se analizan a continuación, junto con algunas sugerencias sobre cómo poder evitarlos Distraerse mientras escucha. Esto puede deberse a cualquiera de los siguientes factores:

• Distraerse con el entorno. Organice el lugar de forma tal que haya la menor cantidad de distracciones posibles (cierre la puerta, desconecte el teléfono, solicite una sala de juntas, vaya a un lugar neutral, como una iglesia o una biblioteca)

• Pensar en lo que va a decir cuando la persona deje de hablar. Vea a la

persona directamente a los ojos. Intente utilizar respuestas de escucha activa (analizadas más adelante) cuando la persona termina, intente reducir su ansiedad por tener una respuesta lista. Pregunte a la persona si puede tomar notas para calmar su propia preocupación de que se va a olvidar lo que necesita responder.

• Considerar aburrido lo que la persona está diciendo. Imagine que el tema

que se está tratando es de suma importancia para usted (practique la empatía; analizada más adelante). Para poder ayudar a la persona a resolver sus problemas, pídale que resuma sus ideas, o señale los puntos que considera más importantes para usted, en lugar de contarle toda la historia. Luego, asegúrese de escuchar a la persona hasta que termine.

2005 Puede ser reproducido con autorización. 301

Capítulo 19 Planeamiento, asistencia y servicios de extensión sobre beneficios

• No programe sus citas demasiado juntas. Es mejor planear un amplio

margen de tiempo y terminar antes, y no viceversa; de esta forma tendrá tiempo suficiente para ponerse al día con sus llamadas telefónicas o revisar sus notas, o incluso prepararse para su siguiente cita. Si al estar con el cliente se siente presionado por el tiempo, es mejor ser honesto con él cuando se dé cuenta de esta situación; así la persona tendrá conocimiento de cómo aprovechar el tiempo limitado y le ayudará a decidir lo que se puede lograr de otra manera o a otra hora.

Puede no estar de acuerdo con lo que el cliente dice o las conclusiones a las que está llegando. Practicar habilidades de asesoramiento “sin prejuicios” le puede ayudar a vencer este obstáculo a escuchar. Éstas se describen más adelante.

Comunicación “sin prejuicios”

Uno de los puntos cardinales en la profesión de ayuda es que todos los seres humanos tienen valía, sin importar su comportamiento, creencias, estilos de vida o condición anteriores o presentes. Antes de que la gente se arriesgue a compartir sus problemas personales y las dudas legítimas que pueda tener sobre beneficios y empleo, debe sentirse completamente aceptada y sentir la buena voluntad y disposición del especialista en beneficios. Su función no es la de juzgar sino la de tratar de entender a los clientes y sus problemas y ayudarlos en su búsqueda de soluciones relacionadas con sus metas, y no las metas que usted desea para ellos. En los casos en los que no está de acuerdo con las metas del cliente, debe tratar de concentrarse en la persona, en lugar de concentrarse en la meta o comportamiento específicos en cuestión; asimismo, debe ser muy claro sobre lo que puede ayudarlos o no, dentro de los límites éticos. Para trabajar en el problema del conflicto de valores entre usted y el cliente, es importante que reconozca los defectos y virtudes de la persona para prever dónde pudiera plantearse un reto. (Por ejemplo, usted está convencido de que una persona que puede trabajar y ganarse la vida, aunque sea de forma parcial, debe hacerlo, y que sus beneficios deben ser reducidos o discontinuados si la persona no hace todo lo que puede por lograrlo). Aunque su juicio es importante para guiar sus propias metas de vida, y quizás sea el motivo por el cual está en esta profesión, sigue siendo sólo suyo, y no necesariamente es mejor o peor que el de otra persona, por lo que deberá hacerlo a un lado mientras trabaja con el cliente.

• Utilice preguntas aclaratorias para obtener un mejor entendimiento.

Ejemplo: “¿Me está usted diciendo que piensa que para usted es mejor quedarse con los beneficios tal y como están, que estar empleado, aunque trabajando ganara más dinero?” O “¿Podría explicarme en más detalle por qué tomó esta decisión? Aún no estoy muy seguro de sus razones principales para tomar esta decisión”.

• Utilice la validación para mantener a la persona hablando

continuamente del problema. Ejemplo: “Comprendo perfectamente que le dé miedo alterar sus beneficios cuando todavía hay muchas otras cosas que no están seguras, como si va a funcionar el empleo y si el SSA hará los cambios correctamente. Quizás podemos pensar en

302 2005 Puede ser reproducido con autorización.

Planeamiento, asistencia y servicios de extensión sobre beneficios Capítulo 19

aquello que ayudaría a que esta opción le provoque menos temor". Con esta estrategia, usted está respondiendo al sentimiento, antes de tratar el contenido de los comentarios del cliente.

Para resumir, es importante recordar que al desarrollar buenas habilidades de escucha, podemos seguir el consejo de Lily Tomlin, en su papel de Edith Ann, cuando comentó que “nosotros escuchemos con la misma intensidad que generalmente reservamos para hablar".

Busque entender antes de tratar de ser entendido.

Comunicación expresiva

La segunda parte de la comunicación efectiva es la comunicación expresiva. Ésta constituye aproximadamente el 30 por ciento de una buena conversación. De este 30 por ciento, el 50 por ciento corresponde al lenguaje corporal, el 35 por ciento al tono de voz o modulación y sólo un 15 por ciento corresponde a las palabras que efectivamente pronunciamos. Lenguaje corporal La siguiente es una lista de opciones de lenguaje corporal que facilitan la conversación abierta y honesta: 1. Siéntese con el cuerpo levemente inclinado hacia adelante, ni muy relajado

ni muy “tenso” en su postura. Esto significa “Me interesa lo que tiene que decir". Si está sentado desparramado en la silla, puede ser interpretado como falta de interés o de respeto hacia el interlocutor. Una postura demasiado tensa puede ser amenazante para el interlocutor o puede significar que tiene prisa.

2. Mantenga el contacto visual. Esto significa que usted está interesado, que

está prestando atención y aumenta el desarrollo de la confianza y la relación. Sin embargo, tenga en mente las excepciones culturales o relacionadas con la discapacidad, ya que algunas personas consideran que demasiado contacto visual es un “juego de poder” o una invasión de sus límites personales. Manténgase atento a las indicaciones de incomodidad con su contacto visual y adapte su estilo como corresponda.

3. Una expresión facial que es natural, demuestra interés y no sorpresa,

consternación, irritación o desacuerdo, fomenta la comunicación abierta. Si se siente cómodo en su función con la persona, esto será relativamente fácil de lograr. Sin embargo, si usted es nuevo en esta función y se siente nervioso, tenga cuidado con sus expresiones faciales ya que pueden reflejar su nerviosismo. Puede parecer demasiado intenso al tratar de concentrarse en hacer un buen trabajo y sus expresiones pueden ser mal interpretadas y tomadas por alguna de las reacciones mencionadas anteriormente.



4. Los movimientos corporales que distraen también pueden restarle

efectividad a la comunicación, como jugar constantemente con algún objeto, por ejemplo, un bolígrafo o un pedazo de papel. Simplemente recuerde estar atento a algún indicio de que sus movimientos corporales están distrayendo o molestando al cliente.

Tono de voz y modulación La sinceridad que refleje su voz es mucho más poderosa que las palabras mismas para hacerle saber a la persona lo que piensa. Si su tono de voz es muy grave, muy juguetón o muy autoritario, el cliente puede interpretarlos como temeroso, condescendiente o que usted es superior a ellos, lo cual daña la comunicación abierta. Su tono de voz debe equivaler a la intención de las palabras que dice y debe adaptarse a las necesidades de la persona. Palabras Las palabras constituyen la última parte de la comunicación expresiva. Las precauciones que hay que tener con relación a esta parte se pueden resumir fácilmente. Elimine de la conversación con el cliente la jerga y el lenguaje difícil de entender. El lenguaje del SSA es bastante intimidante, ya que es el lenguaje relacionado con otros apoyos y agencias y puede surgir en las conversaciones que tenga con la persona. Por lo tanto, asegúrese de que la persona entienda cualquier lenguaje específico que tenga que utilizar, que por lo general no se entiende y recuérdele que puede solicitar una aclaración en cualquier momento. Además, cuando explique conceptos complicados o cuando hable con ejemplos, posibilidades y opciones, puede resultarle útil usar “imágenes de apoyo” para que la persona pueda seguir los conceptos que se están analizando. Los billetes de juguete, las formas de cálculo, las hojas de cálculo de computadora, etc. son elementos que hay que tener a mano para que sus palabras tengan mayor significado para las personas que tienen problemas en entender los conceptos que se están presentando.

Habilidades para entrevistar

Consejos prácticos para llevar a cabo entrevistas efectivas Además de utilizar buenas habilidades de comunicación para mejorar la efectividad en general, el especialista en beneficios debe desarrollar buenas técnicas de entrevista para conectarse con el cliente y recolectar información completa y precisa. Los siguientes son algunos consejos prácticos para realizar una entrevista efectiva:



• Tenga en mente exactamente lo que quiere saber. Tome algunas notas.

Puede ser útil tener algunas preguntas estándar escritas y a la vista para acordarse de las preguntas que necesitan ser contestadas.

Sin embargo, no dependa demasiado de esta lista o forma escrita de manera que interfiera con las buenas estrategias de comunicación, como un buen contacto visual o la escucha activa.

• Esté preparado para recabar información y detalles diversos que crea

serán útiles para asesorar al cliente, inclusive si su lista de preguntas no aborda el contenido de la discusión.

• Mantenga la entrevista breve y concisa, así como los límites de tiempo

que estableció con el cliente.

• Si el cliente parece no saber la respuesta a las preguntas importantes,

sáltelas y planee otra manera de obtener la información (es decir, pida al cliente que le envíe o traiga documentos escritos o pídale permiso para preguntarle a otra persona que quizás tenga la información necesaria). No pierda tiempo con el cliente tratando de adivinar las respuestas a sus preguntas.

Estrategias para entrevistar Además de estos consejos prácticos generales para realizar una entrevista, existen algunas estrategias específicas para recolectar información de las personas que tienen dificultades específicas al ser entrevistadas:

• La persona parece renuente a proporcionarle información, general o sobre temas específicos, como ingresos y recursos o sobre su historial laboral.

1. Explique por qué necesita la información y qué uso le va a dar.

Reitere su compromiso para con la privacidad de la persona y la confidencialidad de la información, que no será divulgada sin la autorización de la persona.

2. Haga más lento el proceso y ponga más atención en crear la relación y la confianza con el cliente.

3. Si sus preguntas son muy amplias, reformúlelas para obtener únicamente la información que necesita.

4. Pregunte a la persona sobre su preferencia (es decir, enviar el cuestionario a su casa para que lo conteste, posponer la entrevista para una fecha en la que se sienta más cómoda, o sugiera que la acompañe alguna persona con la que se sienta a gusto)



• La persona se pierde y no logra concentrarse antes de que termine la

entrevista.

1. Tome un descanso y reanude la conversación.

2. Programe una nueva hora para terminar, si el primer consejo no le da resultado.

3. Sugiera que la persona venga con alguien que la apoye.

4. Reformule sus preguntas en preguntas cortas que se puedan contestar con sí o no (preguntas cerradas).

• La persona termina dando largas respuestas a cada pregunta o se molesta

cuando se le pregunta sobre eventos del pasado (como un reembolso o pérdida de empleo).

1. Dé a la persona la oportunidad de hacer un paréntesis, sea

comprensivo si la persona está molesta y encáucela nuevamente en la entrevista.

2. ¡No comience a divagar con la persona! Enfoques para realizar una entrevista Existen tres enfoques generales para realizar una entrevista y cada uno tiene ventajas para circunstancias específicas. Se analizan a continuación.

1. Lineal (p. ej., “¿Qué pasó primero y luego qué sucedió?” “¿Cuál es el siguiente evento que recuerda?” o “¿Cuándo comenzó su primer empleo?” “¿Cuándo terminó?” “¿Cuáles son las fechas de su siguiente empleo?”) Ésta es una herramienta efectiva de entrevista cuando tiene poco tiempo para recolectar mucha información, cuando está estableciendo la cronología de actividades o cuando el cliente tiende a divagar.

2. Bifurcación (p. ej., “¿Cuándo comenzó su primer empleo?” “¿Cuántas

horas / semanas trabajó, y cuál era su salario por hora?”) Ésta es una buena estrategia cuando necesita información más completa de la que puede recolectar con el enfoque lineal.

3. Explayarse (p. ej., “Cuénteme sobre los empleos que ha tenido desde

que comenzó a recibir el SSDI”) Éste es un enfoque más conversacional de la entrevista y tiende a relajar al entrevistado, así que es bastante efectivo con un cliente con el que no ha podido establecer una relación. El entrevistador debe mantener la entrevista centrada y sintetizar la información obtenida. Es probable que esta información sea más completa que la de los dos primeros enfoques.




Evaluación de las barreras verbales en la comunicación

No observada Observada (Necesita mejoramiento)

Comentarios

1. Moralizar, sermonear (“debiera, debería”)

2. Asesorar prematuramente

3. Persuadir dando argumentos lógicos, sermoneando, instruyendo, discutiendo, racionalizando

4. Juzgar, criticar, culpar

5. Analizar, diagnosticar, hacer interpretaciones insustanciales: encasillar el comportamiento

6. Tranquilizar, simpatizar, consolar, excusar

7. Usar sarcasmo o emplear humor que distrae

8. Amenazar, advertir, contraatacar

9. Usar demasiadas preguntas cerradas

10. Amontonar las preguntas

11. Hacer preguntas inductivas o que sugieren la respuesta

12. Usar frases repetitivamente (es decir, “ok,” “usted sabe,” “eso está bien”). Lista:

13. Otras respuestas que impiden la comunicación. Lista:

Instrucciones: Evaluar la eliminación de las respuestas no efectivas marcando las casillas correspondientes a través de la observación de un psicodrama o video.


Evaluación de los comportamientos físicos de atención

Fortaleza Necesidad Comentarios

1. Contacto visual directo

2. Calidez y preocupación reflejados en la expresión facial

3. Mirada al mismo nivel que la de la persona entrevistada

4. Expresiones faciales variadas y animadas apropiadas

5. Brazos y manos moderadamente expresivos: gestos apropiados

6. Cuerpo inclinado hacia adelante; atento pero relajado

7. Voz claramente audible sin ser muy fuerte

8. Calidez en el tono de voz

9. Voz modulada para reflejar los matices en los sentimientos y el tono emocional de los mensajes del entrevistado

10. Ausencia de comportamiento que distrae (ponerse inquieto, bostezos, ver por la ventana, ver el reloj)

Por medio de la observación, el evaluador marcará la casilla adecuada (fortaleza, necesidad).



Puede haber momentos en los que el especialista deba brindar apoyo al beneficiario por diversas razones, principalmente para: negociar el derecho a los servicios; obtener información; tomar decisiones informales; proporcionar información y entrenamiento para ayudar a la persona a negociar efectivamente ella misma. En otros casos, el apoyo puede ser para negociar con el beneficiario, o en nombre de él. Para negociar existen varias premisas que mejoran la efectividad:

Habilidad de negociación

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“Siempre habrá diferencias de opinión sobre la gente y las discapacidades y su capacidad o necesidad de trabajar".

“Todos los conflictos se resolverán con el tiempo". “La gente está bien; pero quizás no su comportamiento". “Ganar no significa llevarse TODO".

Cuando surge un problema, es importante comunicarlo lo antes posible para evitar que las cosas se salgan de cauce. Al comunicar un problema, tenga en mente los siguientes puntos:

Defina claramente los problemas. Tome su tiempo razonando, definiendo y asegurándose de que sabe cuál es el problema.

Comuníquese con la persona clave. El error más grande de la gente es comunicarse con la persona equivocada. El contacto debe hacerse con la persona que tiene la “clave” del problema.

Programe una reunión en persona cuando se hable sobre una preocupación. Sin esto, es muy fácil que una parte “no haga caso” de la otra (que no escuche lo que se está diciendo). Asimismo, las reuniones en persona son la mejor forma de construir una base sólida para una buena relación.

¡PIENSE POSITIVAMENTE!

Una vez que se ha programado la reunión para analizar el problema, es importante estar preparado para ella. Los siguientes son algunos consejos prácticos para establecer una buena comunicación y mantener los niveles de frustración al mínimo durante la reunión para solucionar el problema.

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Preséntese. Exprese claramente su(s) preocupación(es). Sea específico. Dé ejemplos. No reste importancia al problema. Mantenga el contacto visual y hable directamente con las personas presentes. Admita sus propios sentimientos. Escuche activamente lo que todos tengan que decir. Otorgue el “reconocimiento” merecido. Reconozca sus errores.



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Hable con moderación. Considere permanecer en silencio algunas veces, si corresponde. Pare cuando termine. Hable positivamente. Cuando corresponda, recurra al humor productivo. No haga preguntas cuya respuesta ya conoce. Haga afirmaciones. Sea atrevido, acepte el riesgo; sea transigente.

Tome la iniciativa para “RECOMENZAR LA CONVERSACIÓN".

Seis reglas para una negociación exitosa

1. Separe a la persona del problema. 2. Evite suponer o interpretar los motivos del otro desde sus propios temores. 3. Escuche hasta que “sienta a la otra persona.” 4. Concéntrese en los intereses y no en las posiciones. 5. Sea duro para los problemas, pero suave en su trato con las personas. 6. Encuentre opciones para lograr ventajas mutuas.

Mediación Habrá oportunidades en que será más útil ofrecer mediación o derivar a mediación que apoyar la negociación del beneficiario. A diferencia de la negociación de apoyo, al mediar, los profesionales intervienen como partes neutrales para facilitar el proceso positivo de comunicación entre dos o más personas que negocian. Los siguientes son algunos consejos prácticos para lograr una mediación efectiva:

Estructura de la comunicación

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Hable con cada una de las partes por separado Fomente la comunicación directa cuando haya poca hostilidad; desaliente la comunicación directa cuando haya mucha hostilidad

Establezca reglas de base; pida a las partes que se comprometan a seguir las reglas para lograr una comunicación abierta

Siga los cuatro pasos para la solución de problemas

Ayude a las partes a identificar y priorizar sus intereses y problemas Enfatice los intereses comunes; identifique el conflicto como una situación que se puede resolver mejor en conjunto

Sugiera soluciones integrales



Aumente la motivación de las partes para llegar a un acuerdo

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Haga que establezcan un límite de tiempo para resolver el conflicto Enfatice sobre metas en equipo y organizacionales Plantee las consecuencias de llegar a un acuerdo o hacerlo Infunda optimismo

¿Quién es un buen mediador? Alguien…

… con experiencia en procesar comunicación; un buen facilitador … que pueda controlar la situación de confrontación, el clima y el proceso … bueno en la solución de problemas … familiarizado con las personas en conflicto pero que no ejerce un control

directo sobre ellas; alguien que puede ser neutral

Comentarios finales

Todas las habilidades y estrategias de comunicación que se analizaron anteriormente harán que el especialista en beneficios sea más eficaz en todos los aspectos de su trabajo y en otras relaciones en su vida. La aplicación de estas habilidades ayudará a las personas a tomar decisiones sobre empleo y su impacto en los beneficios. Si se utilizan estas estrategias, ¿cómo aseguramos que se den las acciones adecuadas durante el proceso para minimizar la posibilidad de que surjan problemas y para asegurar la inclusión de incentivos laborales?

El reporte que esperamos le proporcione al cliente incluirá varias situaciones hipotéticas. Es particularmente importante que el especialista en beneficios se abstenga de hacer comentarios sobre cuáles opciones, de las que se le presentaron al cliente, piensa que son las mejores. En algunos casos, el cliente le pedirá su opinión, y es totalmente aceptable proporcionársela, siempre y cuando califique sus comentarios como simples opiniones y le recuerde a la persona que no la menospreciará, o que estará menos dispuesto a ofrecer su apoyo, si elige una opción diferente a la que usted mencionó. En muchas ocasiones, la persona necesitará tiempo para considerar la información presentada. El especialista en beneficios no debe apresurar a la persona en el proceso de toma de decisiones pero sí reprogramar una fecha para volverse a reunir, aunque sea por teléfono. Si no se hace así, algunas personas tenderán a dejar las cosas para más tarde y nunca se tomará una decisión.


Planeamiento, asistencia y servicios de extensión sobre beneficios

Capítulo 20

RECOLECCIÓN, ANÁLISIS, ASESORAMIENTO Y REPORTE DE DATOS

Árbol de toma de decisiones sobre BPA&O

Acción/decisiones: Pregunta 1. Evalúe la situación

2. Determine el nivel de asistencia requerida

Intermedio Información &

Derivación

Respuesta de corto plazo al problema

¿Es una crisis? Necesidad de responder rápidamente, e.g., urgente

Planeamiento proactivo

¿El plazo es importante? e.g., plazo de la agencia, oferta laboral

• se requiere investigación, contacto con una o más agencias para encontrar una respuesta a un problema o pregunta específica.

• • • • •

recolectar verificar analizar resumir confirmar la

respuesta deseada (escrita/ verbal cara a cara teléfono/correo

electrónico

¿Se requiere apoyo a largo plazo?

Manejo de beneficios a largo plazo



Recolección de datos y desarrollo de perfiles

Por lo general se considera que la recolección de datos y el desarrollo de perfiles son el punto de ingreso al concepto de planeamiento y asistencia sobre beneficios. La recolección de datos es el proceso en virtud del cual se recaba información y datos y se puede completar un perfil de beneficios global y específico, en el cual se destaquen varias de las facetas importantes de la situación financiera y de vida del beneficiario o destinatario. Incluyen:

• • • • • • • • • • • • • • •

Datos demográficos personales Instrucciones personales / perspectivas futuras Descripción de la discapacidad Descripción de la participación de alguna otra agencia Descripción de los ingresos mensuales Resumen de los recursos existentes Descripción de los bienes esenciales para la autosuficiencia Información sobre el empleo Análisis del Período de Prueba Laboral Análisis del Período de Elegibilidad Ampliado Necesidades del seguro de gastos médicos Análisis de los Gastos Laborales Relacionados con la Discapacidad Análisis del Gasto por Trabajo de No videntes Análisis de los subsidios Antecedentes/potencial del Plan para el Logro de la Autosuficiencia

La recolección de información y datos es un área muy delicada. Las necesidades del cliente marcarán el nivel y la sofisticación de la información que se debe recabar. En el caso en que el beneficiario o el destinatario simplemente llame pidiendo un rápido consejo, puede no resultar necesario recopilar un perfil detallado de la condición de la persona. Más bien, los especialistas en beneficios verán de escoger áreas específicas en las cuales requieran información adicional sobre la cual basar su asesoramiento y consejos. En el Apéndice F se encuentra un cuestionario modelo para la recolección de datos. El propósito de este cuestionario es servir de guía para la realización de entrevistas telefónicas y en persona a discapacitados o a personas que buscan asistencia en su representación. En algunos casos, no será necesario que el entrevistador recabe sino una fracción de la información solicitada en la forma. En otros casos, el profesional querrá cubrir la totalidad o la mayoría de las preguntas. Ante la duda, se recomienda que el profesional obtenga toda la información requerida durante la entrevista y que recabe cualquier documento (e.g.., Avisos de la Administración del Seguro Social) que pueda resultar de importancia. En todos los casos en que se deba manejar y asesorar sobre beneficios a largo plazo, se recomienda usar esta forma, o algún documento similar, para asegurarse de que la información recabada sea completa, integral y coherente.




El propósito del cuestionario es ayudar a analizar los efectos del trabajo sobre los beneficios. El usuario de la forma puede optar por ajustarla a las necesidades individuales del profesional. Por ejemplo, si su agencia atiende a estudiantes en edad de transición, quizás prefiera desarrollar un conjunto adicional de preguntas respecto de los servicios de educación especial que el menor recibe. Si su agencia atiende sólo a personas con una discapacidad determinada, quizás le convenga desarrollar un conjunto de preguntas basado en los síntomas, limitaciones e intervenciones que típicamente se pueden esperar en esos casos.

El resto de esta unidad analiza los encabezados principales de este cuestionario. Para cada encabezado, explicamos los datos que se deben recabar, el motivo por el cual la información resulta importante, cómo analizar la información recolectada y, finalmente, cómo reportar los hallazgos. El lector debe recordar que algunos especialistas en beneficios pueden carecer de la experiencia para identificar y analizar cada uno de los temas que se plantean en la forma. Sin embargo, la forma resultará de utilidad para detectar temas que se puedan derivar a las personas o agencias que estén en posición de poder realizar el análisis requerido y brindar la información pertinente.

Recolección de información demográfica personal

Resulta importante que el asesor recolecte la información básica de contacto, incluidos nombre, domicilio, número telefónico y cualquier otra información de contacto. La información sobre la edad, el estado civil y las condiciones de vivienda resulta de crítica importancia, ya que el cheque de SSI del destinatario puede verse afectado por las respuestas a esas preguntas. La forma solicita información sobre los otros familiares miembros del hogar, ya que su existencia podría indicar la necesidad de determinar si los beneficios de los otros miembros del hogar pueden verse afectados por la actividad laboral de la persona cuyo perfil se está desarrollando. Al recolectar la información, sea cuidadoso respecto de varias áreas:

• • • •

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Nivel de incomodidad de la persona para compartir la información Información delicada y confidencial Necesidad de inspirarle seguridad a la persona. Necesidad de triangular la información recolectada, para verificar su exactitud. Identificación de las partes interesadas en la vida de la persona. Posible necesidad de ir respondiendo el cuestionario en forma no lineal, a medida que se va compartiendo la información.


Nombre del entrevistador: Fecha de la o las entrevistas: ¿Fue entrevistado el Cliente/consumidor? ___ sí ___ no Otra persona o personas entrevistada(s) (es decir, que no sean el cliente/consumidor): Preguntas iniciales presentadas: I. Información demográfica personal Nombre completo: No. del Seguro Social: Domicilio: Condado de residencia: Estado de residencia: Fecha de nacimiento: Tipo de residencia, marcar uno: ___ Casa, apartamento ___ Vivienda grupal ___ Vivienda de cuidados intermedios (Intermediate Care Facility - ICF) ___ Hospital ___ Otros; sírvase detallar: ___ Ubicación residencial, financiamiento (especifique) Teléfono particular: Teléfono de trabajo: Fax: Correo electrónico:

Casado No casado Divorciado Nombre y apellido del cónyuge: Nombres y edad de los hijos: Condiciones de vivienda ¿Vive solo/a? ___ sí ___ no ¿Vive con su cónyuge? ___ sí ___ no ¿Vive con sus hijos? ___ sí ___ no ¿Vive con un compañero de vivienda? ___ sí ___ no

¿Comparte los gastos? ___ sí ___ no

Comprender las metas personales y las perspectivas futuras

Lo primero que hay que hacer para recolectar información sobre las metas personales y las perspectivas futuras de la persona es asegurarse de contar con cierta información básica y entenderla:

• •

intereses y preferencias: metas y aspiraciones a largo plazo – empleo,



– educación post secundaria y continua, – vida en la comunidad;

• aquello que las personas consideran que necesitan para lograr los resultados esperados.

Si bien resulta importante sopesar esta información al brindar asesoramiento y aconsejar, también es importante entender qué capacidades, intereses y preferencias aporta la persona. En algunos casos, esta información puede ser brindada como parte de la derivación o puede surgir de los datos existentes. El rol del especialista en beneficios no es "diagnosticar" y convertirse en un "evaluador", sino aprovechar la información existente como punto de referencia para considerarla en el proceso de planeamiento y asistencia.

II. Metas personales y perspectivas futuras Motivo de la derivación: Expectativas respecto de los servicios que se están solicitando: Lugar preferido para recibir los servicios: Sueños y aspiraciones a largo plazo de la persona (dentro de los próximos 1—3 años): Empleo Educación post secundaria y/o continua: Vida en la comunidad Las cosas que la persona expresa que necesita para lograr los resultados esperados (formúlelas como apoyos):

Esta información resulta vital para proyectar la orientación futura de la persona que se está asesorando y para descubrir consideraciones especiales que se deberían tomar si la persona busca asesoramiento sobre beneficios o apoyo de manejo a largo plazo.

Completar un Resumen de los datos demográficos personales y de las perspectivas futuras: Ejercicio

Las primeras dos secciones del Cuestionario de Selección para Beneficios (Información demográfica personal, metas personales y perspectivas futuras) forman parte de la información que se puede incluir fácilmente en un anexo al informe global. Estos datos ofrecerían información importante sobre el motivo por el cuál la persona fue derivada; sobre la experiencia de vida y los familiares de la persona; y acerca de los sueños, aspiraciones y posibles resultados en los que está interesada.



Utilizando las Secciones I y II del Perfil integral que aparecen en el Apéndice F, y trabajando conjuntamente con un colega, redacte algunos párrafos a partir del perfil que se podría utilizar como parte de un agregado al informe. Utilice la Plantilla de Informe que aparece en el Apéndice G para redactar el documento.

Descripción y reporte sobre la discapacidad

En esta sección se busca recabar información sobre el diagnóstico, los médicos y terapeutas de la persona y sobre las medicaciones que toma y sus efectos secundarios. También se busca información funcional acerca de la medida en que la discapacidad limita las actividades, incluida la capacidad de trabajar.

La información recolectada aquí puede ser importante para determinar si la persona es elegible para los programas de Gastos Laborales Relacionados con la Discapacidad (IRWE) o de Gasto por Trabajo de No videntes (BWE). También puede ser importante para evaluar si se necesitan ciertos gastos en un Plan para el Logro de la Autosuficiencia (PASS) para superar una limitación en particular. Si en este momento se recopilan los nombres y domicilios de los profesionales de la salud se elimina la necesidad de buscar la información sobre cómo comunicarse con ellos más adelante, cuando se necesite una carta para apoyar la solicitud de una deducción en virtud de los programas IRWE, BWE o PASS.

III. Descripción de la discapacidad Diagnóstico primario: Diagnóstico secundario: Diagnóstico terciario: Edad al inicio de la discapacidad: Fecha específica, si se la sabe: ¿En la actualidad, es atendido por un doctor o terapeuta? ___ sí ___ no Nombre y domicilio del doctor o terapeuta: Medicación, sírvase enumerarla: Tiene efectos secundarios: ___ sí ___ no Describa los efectos secundarios: ¿Cómo limita la discapacidad sus actividades? ¿Cómo limita la discapacidad la capacidad de trabajar?




Compilar una descripción de la discapacidad de la persona es una parte muy

delicada del informe global, y requiere mucha consideración y visión de futuro. Al describir la discapacidad de la persona, aténgase a la condición discapacitante original, que sirvió para la primera determinación de elegibilidad para los beneficios. Esto no obsta que se brinde información más funcional respecto de capacidades residuales y limitaciones funcionales, o cualquier otro diagnóstico terciario. Un resumen global de la discapacidad de la persona podría incluir:

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Designación o diagnóstico primario, determinado por un perito médico habilitado Diagnósticos secundario y terciario Inicio de la discapacidad Medicaciones recibidas y efectos secundarios funcionales Descripción de cómo la discapacidad limita la funcionalidad de la persona y, posiblemente, su actividad laboral

Al redactar esta parte del informe, use narración en primera persona, lo cual resulta mucho más enfático para la persona y reconoce su individualidad antes que su clasificación como discapacitado. Por ejemplo, si Juan ha sido clasificado con un grado de discapacidad mental grave, usted no debería consignar nada de lo siguiente:

Siendo mentalmente retardado, Juan no puede... (hace que la discapacidad de Juan se convierta en su identidad, en vez

de su nombre)

El retardado.... (clasifica a Juan con un grupo de personas, dando por sentado que es homogéneo y, en definitiva, termina perdiendo su identidad)

Podría decir:

A Juan le han diagnosticado.... Juan tiene... Juan es una persona con las siguientes y singulares capacidades, fortalezas e intereses, que también ha sido clasificada como...

Recolección de información sobre y de otros prestadores de servicio con los que la persona pueda estar involucrada

Muchas personas con discapacidad que están trabajando y planean trabajar estarán involucradas con otro estado o agencia local, como por ejemplo, un centro estatal o privado de rehabilitación vocacional (VR); el sistema estatal de MR/DD; el sistema estatal de MH; u otros. Algunas personas reciben servicios de agencias estatales y también privadas. Si la persona que está siendo atendida no tiene relación con otras redes de prestación de servicios, o no tiene conocimiento de su existencia, usted debe aprovechar la oportunidad para explorar el empleo y los servicios y apoyos potencialmente disponibles, para ayudarlos a escoger la mejor opción sobre la base de información correcta.


Esta sección busca información acerca de agencias específicas que brindan

servicios, el nombre y la información de contacto del personal clave asignado, y la naturaleza de los servicios prestados. En algunos casos, resultaría conveniente obtener una copia del plan de servicios individual y cualquier otra documentación que describa los servicios prestados. La información recolectada aquí puede resultar relevante para determinar si el empleo es subsidiado. La información puede resultar útil para determinar si hay algunos bienes y servicios adicionales que resulten necesarios y que se podrían financiar como parte de un PASS.

Los especialistas en beneficios y otros profesionales que generalmente participan en las actividades de planeamiento con las personas con discapacidad también tienen que estar alerta ante la casi inevitable tendencia de este proceso a tornarse predecible y rutinario. Cuando sucede esto, los profesionales actuantes pierden de vista el impacto significativo que esta planificación tiene sobre la calidad de vida y el futuro de la persona. Por lo general, póngase en el lugar de la persona y su familia y pregúntese si el proceso de planeamiento está tomando verdaderamente en cuenta sus intereses, necesidades y preocupaciones, y si usted mismo está aportando el grado de compasión, creatividad y energía necesario para que trabajar con usted redunde en resultados positivos.

Cuando se está formulando una sección del informe global sobre la participación del beneficiario o destinatario con otra agencia o redes de apoyo, hay varios factores que se deben tener en cuenta y documentar.

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Si la persona sigue en la escuela, ¿cuándo terminará sus estudios? En la actualidad, ¿la persona está participando en un programa educativo que podría tener un impacto en su nivel de beneficios? Si la persona está recibiendo servicios y apoyos de otras agencias, ¿qué plazos deberían tomarse en cuenta? ¿Alguno de los programas o servicios prestados podría llegar a afectar lo que estamos tratando de lograr? ¿Hay profesores o consejeros involucrados en la vida de la persona a quienes debería hacerse partícipes del proceso de planeamiento y asistencia sobre beneficios? ¿Qué estrategias deberían utilizarse para hacer partícipes a estas potenciales partes interesadas? ¿La persona cuenta en la actualidad con un plan formal de servicios que debería tomarse en cuenta? Si surgiese la necesidad, ¿tenemos acceso a la persona o personas responsables del desarrollo de esos planes?



IV. Participación de otras agencias / sistemas de apoyo ¿La persona sigue inscrita en una escuela secundaria? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", dé el nombre de la escuela: Nombre, apellido y número telefónico del maestro: Describa el programa educativo: ¿La persona está inscrita en un programa de educación continua o en una institución de educación post secundaria? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", dé el nombre de la escuela: Nombre, apellido y número telefónico del asesor: Describa el programa educativo: ¿La persona está involucrada con la agencia estatal de VR? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", dé el nombre de la agencia: Nombre, apellido y número telefónico del asesor de VR: Describa el programa y los servicios que esté recibiendo de la agencia: ¿La persona está involucrada con una agencia privada de VR? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", dé el nombre de la agencia: Nombre, apellido y número telefónico del asesor de VR: Describa el programa y los servicios que esté recibiendo de la agencia: ¿La persona está involucrada con el sistema estatal de MR/DD? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", dé el nombre de la agencia: Nombre, apellido y número telefónico del administrador/representante

de casos: Describa el programa y los servicios que esté recibiendo de la agencia:

¿La persona está involucrada con el sistema estatal de MH? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", dé el nombre de la agencia: Nombre, apellido y número telefónico del administrador/representante de casos: Describa el programa y los servicios que esté recibiendo de la agencia:

(Continúa en la próxima página)



¿La persona está involucrada con otras agencias? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", dé el nombre de la agencia: Nombre, apellido y número telefónico del administrador/representante

de casos: Describa el programa y los servicios que esté recibiendo de la agencia: Si la respuesta es "sí", dé el nombre de la agencia: Nombre, apellido y número telefónico del administrador/representante

de casos: Describa el programa y los servicios que esté recibiendo de la agencia: Si la respuesta es "sí", dé el nombre de la agencia: Nombre, apellido y número telefónico del administrador/representante

de casos: Describa el programa y los servicios que esté recibiendo de la agencia: Describa brevemente quiénes brindan apoyo informal no remunerado, en la vida de la persona (familiares, amigos, etc.):

Resumiendo los ingresos mensuales

Esta sección busca información sobre todos los ingresos de la persona y de los otros miembros del hogar. El propósito es determinar en qué medida la actividad laboral actual o futura de la persona afectará sus beneficios de SSDI, SSI, Medicare o Medicaid. La intención también es representar los ingresos necesarios para compensar la pérdida de los beneficios en efectivo.

Hay dos motivos por los cuales se requiere información sobre los ingresos de los otros miembros del hogar. Si dichos ingresos son provenientes del SSI, la asistencia social o alguna otra forma de beneficio público, el asesor debe identificar si esos beneficios se verán afectados por el salario de la persona. Si el otro miembro del hogar tiene un salario u otros ingresos, el asesor debe identificar si dicho salario u otros ingresos pueden afectar la elegibilidad de la persona para el SSI y los montos de los beneficios correspondientes. Si la persona recibe beneficios del SSDI, en el cuestionario debe responder si los recibe en razón de los antecedentes de ingresos del consumidor, o como Hijo Adulto Discapacitado (DAC), o como viudo o viuda de otro asalariado. La respuesta a estas preguntas podría determinar la continuidad de la cobertura de atención de la salud.

Por ejemplo, en virtud de una disposición especial de la ley, la persona que pierde el SSI cuando pasa a ser no elegible para beneficios de SSDI/DAC, puede llegar a conservar Medicaid automáticamente, en forma indefinida. En forma similar, la persona que pierde el SSI al tornarse elegible para recibir beneficios de SSDI como viudo/viuda, puede retener automática-mente los beneficios de Medicaid durante el período de espera de 24 meses, que debe transcurrir antes de que sea elegible para Medicaid.



Antes de brindar asesoramiento sobre hipótesis futuras, el profesional debe realizar una tarea exhaustiva para identificar otros beneficios, servicios y apoyo basados en la prueba de medios económicos, que la persona pudiera estar recibiendo. Esto incluiría no sólo el SSI, sino también:

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subsidios Pell (Pell grants) u otras formas de ayuda financiera recibida durante la educación post secundaria TANF Vales de alimentos Viviendas subsidiadas por el estado Apoyo del HUD Otros programas de asistencia social

V. Ingresos mensuales Ingresos no laborales Monto de SSDI: Tipo de beneficio (marcar el beneficio que corresponda): ___ En razón de los antecedentes propios ___ Hijo adulto discapacitado ___ Viuda/viudo ___ Otros: ___ Desconocido Monto por desempleo: Monto del beneficio para veteranos: Monto de la pensión por jubilación para trabajadores ferroviarios: Monto de pensión alimenticia en caso de parejas casadas y no casadas: Monto de la manutención de los hijos: Monto del seguro de discapacidad privado: Monto de la indemnización por accidentes de trabajo: Otros montos (especificar el tipo): Asistencia basada en las necesidades financieras (probadas sobre la base de los medios económicos):

Monto del SSI: Monto del subsidio Pell: Monto de TANF: Monto de los vales de alimentos: Viviendas subsidiadas por el estado ___ sí ___ no monto: HUD: ___ sí ___ no monto: Otros montos (especificar el tipo): ¿Algún miembro del hogar recibe beneficios de la asistencia social? ___ sí ___ no describa la forma y el monto:



Si la persona recibe SSDI o SSI: Nombre, apellido y domicilio de la oficina del Seguro Social que los atiende: De conocerlos, nombre, apellido, domicilio, teléfono, fax y correo electrónico del agente de recepción de peticiones que lo atiende: Ingresos laborales / salario: ___ empleado por terceros ____ empleo por cuenta propia

Ingresos mensuales brutos: Monto semanal bruto: Monto quincenal bruto: Si el salario varía, sírvase explicar:

Otros ingresos en el hogar:

Cónyuge, describa la forma y el monto: Hijos, describa la forma y el monto:

Reporte de los ingresos mensuales

Al preparar un resumen de los ingresos mensuales de la persona, asegúrese de no verse influido por prejuicios al informar el tipo de ingresos recibidos. Ya sean ingresos laborales o no laborales, el impacto sobre ambos debe analizarse con equidad. Ingresos no laborales Dado que los ingresos no laborales se toman en consideración primero en los cálculos de la SSA para el programa SSI, describa los tipos específicos de ingresos no laborales y los montos recibidos y en qué forma la persona ha adquirido sus derechos. Esto debe ir acompañado de una anotación o nota al pie en la que se explique en qué forma podrían verse afectados estos beneficios por acción de los ingresos o por las fluctuaciones en los otros beneficios o derechos. Los ingresos no laborales pueden incluir, entre otros: beneficios a veteranos; pensión por jubilación de trabajadores ferroviarios; pensión alimenticia (parejas casadas y no casadas); manutención de los hijos; seguro de discapacidad privado; y/o indemnización por accidentes de trabajo. En caso de estar disponible, podría resultar importante incluir información de contacto para los funcionarios o agentes de recepción de peticiones que sigan el caso con posterioridad.

Ingresos basados en necesidades financierasSi bien también se los considera ingresos no laborales, podría resultar importante en algunos casos consignar separadamente los ingresos basados en las necesidades en el rubro ingresos específicos basados en necesidades financieras recibidos como parte del resumen de ingresos (e.g., .SSI, HUD, TANF, etc.). Estos ingresos se verán afectados, inevitablemente, por otros ingresos recibidos. Por lo general, este tipo de ingresos se asocia con brindar a la persona y/o su familia un medio mínimo de subsistencia; y no sólo en forma de recursos financieros sino posiblemente conseguirles una vivienda accesible y



otras formas de apoyo esenciales para la vida diaria. Asegúrese de consignar el tipo, la fuente y el monto de los ingresos mediante una nota al pie o anotación en la cual explique cómo cada tipo específico de ingresos puede verse afectado por los otros tipos. En caso de estar disponible, podría resultar importante incluir información de contacto para los funcionarios o agentes de recepción de peticiones que sigan el caso con posterioridad. Ingresos laborales y salarioComience esta sección resumiendo la condición de empleo actual y potencial (e.g., empleado en relación de dependencia, empresario independiente, considerando opciones de empleo, etc.). Dependiendo de la situación financiera de la persona, puede resultar deseable traducir todos los ingresos a un monto mensual promedio, o realizar un análisis específico de los ingresos semanales o quincenales. También puede resultar útil calcular los ingresos anuales, de resultar esta cifra necesaria para compararla con ciertos montos umbral estatales. Debe prestarse particular atención a cualquier variación en los salarios que se pueda producir durante períodos específicos (e.g., caída de producción, aumento estacional del trabajo, etc.) y todo esto se debe describir adecuadamente. También es importante explicar otros ingresos recibidos por el cónyuge o hijo, incluidos la fuente y el monto de los mismos. Considere la posibilidad de terminar esta sección brindando un presupuesto general, individualizado, que muestre los ingresos mensuales del individuo, en comparación con sus gastos mensuales. Esta información puede resultar muy importante, particularmente cuando se debe demostrar que el empleo actual de la persona no le permite cubrir sus gastos mensuales.

Preparación del presupuesto mensual

Ejercicio

Divídanse en grupos de tres personas y preparen un presupuesto mensual tomando en cuenta la información consignada precedentemente. Que una persona haga el papel del consumidor que aporta la información financiera, otra el papel de quien prepara el presupuesto, y la última persona que sea el entrevistador que recaba la información. Esté dispuesto a ofrecerse a volcar el presupuesto preparado a una transparencia, para poder compartirlo con el resto de la clase.

Identificación y resumen de recursos

En esta sección se trata de obtener información acerca de la propiedad de bienes inmuebles, cuentas bancarias y otros activos líquidos. También se solicita información sobre la titularidad de vehículos. Estos temas son de particular importancia para la elegibilidad para SSI y Medicaid, dado que estos programas requieren que la persona tenga recursos limitados. Este es otro lugar donde tal vez desee adaptar el cuestionario a sus necesidades y agregar preguntas que resulten relevantes para los criterios de Medicaid de su estado. Las preguntas de esta sección también pueden cobrar relevancia para la persona que recibe únicamente SSDI, pero que quizás quiera considerar la posibilidad de usar un PASS para lograr la elegibilidad para el SSI. Para poder aprovechar el PASS, los recursos de esa persona deben ubicarse dentro de los límites del SSI.



VI. Recursos (Relevante para la elegibilidad para SSI y Medicaid.)

La persona Casa propia ___ sí ___ no

Si se trata de una copropiedad, sírvase indicar los copropietarios: Cuentas bancarias

Ahorros, enumere los montos: Cuentas de cheques, enumere los montos: Otros, describa y enumere los montos:

Cuenta de retiro individual (IRA), renta vitalicia con diferimiento de impuestos o cuenta de retiro similar - describa y enumere los montos: Vehículo(s) de propiedad de la persona

Modelo y año: Marque uno: ___ automóvil ___ van ___ camioneta ___ otros, describa: _________________________ Valor justo del mercado actual: Si el valor de mercado es de más de $4,500: ¿Está modificado para ser usado por un discapacitado?

___ sí ___ no ¿Se usa como transportación para ir a trabajar? ___ sí ___ no ¿se usa para asistir a citas necesarias con el médico? ___ sí ___ no

Pariente responsable con quien reside la persona Marque uno: ___ cónyuge ___ padre(s) ___ Otro, describa:

Casa propia ___ sí ___ no Cuentas bancarias Ahorros, enumere los montos: Cuentas de cheques, enumere los montos: Otros, describa y enumere los montos:

Cuenta de retiro individual (IRA), con diferimiento de impuestos renta vitalicia o cuenta de retiro similar - describa y enumere los montos:

Al extraer información directamente del cuestionario de selección, destaque los recursos existentes que pueda tener la persona. Recuerde que esta sección se refiere específicamente al programa de SSI y a cumplir la parte de recursos de la prueba de ingresos y recursos. Esta información puede resultar de crucial importancia en el caso de una persona que esté considerando solicitar el SSI.




Al resumir los recursos existentes, considere la posibilidad de clasificarlos en categorías amplias: residenciales; cuenta(s) de ahorro; cuenta(s) de cheques; cuenta(s) de retiro; otra(s) cuenta(s); vehículo(s); y recursos de otra persona con la cual vive la persona en cuestión. En cada caso, será importante identificar los montos específicos y discutir las fluctuaciones que pudieran ocurrir durante períodos específicos. En el caso en que la persona viva con alguien, especifique la naturaleza de la relación. También es de crítica importancia evaluar y documentar cualquier bien que resulte esencial para la autosuficiencia de la persona. Asegúrese de detallar y describir la propiedad en cuestión, su valor inherente, qué uso se le da actualmente y cuál se le piensa dar en el futuro. Concluya esta sección haciendo una anotación respecto de aspectos relativos a los recursos que la persona pudiera necesitar hacer, como p.ej. los montos máximos específicos en dólares que los recursos no podrán exceder, o sobre los recursos que pueden computarse en contra de la elegibilidad de la persona para el SSI.

Identificación de bienes esenciales para la autosuficiencia (Property Essential to Self Support - PESS)

Para los destinatarios del SSI, se considera que los bienes están "exentos" y el SSI no los toma en cuenta como recurso si resultan esenciales para la autosuficiencia. Estos pueden incluir bienes propios o usados como empleado. En este rubro podría incluir las herramientas de carpintero o mecánico. Potencialmente, se incluye una amplia gama de bienes utilizados para el empleo por cuenta propia, es decir en el propio negocio de la persona, incluidos edificios inmuebles, equipos y vehículos para uso en el negocio. Recuerde que cualquiera de los temas relativos a recursos comentados en esta sección del cuestionario y en la anterior también resultan ser de utilidad para las disposiciones de la sección 1619(b) de Medicaid, en virtud de las cuales las personas deben tener sus recursos dentro de los límites del SSI.

VII. Bienes esenciales para la autosuficiencia

Describa cualquier bien de propiedad de la persona (y su valor) que sea utilizado en el trabajo como empleado (e.g., herramientas de mecánico o de carpintero): Describa cualquier bien de propiedad de la persona (y su valor) que sea utilizado en el empleo por cuenta propia (como, e.g., equipamiento de oficina, vehículos de la compañía, acciones, cuenta bancaria de la empresa):


Desarrollo e información sobre los antecedentes de empleo

En esta sección la intención es recolectar bastante información acerca del empleador, el trabajo, cuándo se inició y la naturaleza de cualquier supervisión o servicios especiales brindados en el lugar de trabajo. Esta sección también debe completarse si la persona está por empezar a trabajar o si está considerando un empleo. La información recolectada aquí es relevante por varias razones. La información sobre cuándo la persona empezó a cumplir tareas y el valor de la hora de trabajo serán de importancia para los destinatarios del SSDI y para el asesor que deba analizar la continuidad de la elegibilidad bajo la reglamentación de la actividad lucrativa sustancial. Esta información será utilizada simultáneamente con la información recabada en las secciones VIII (Período de prueba laboral) y IX (Período de elegibilidad ampliado) para permitirle al asesor realizar un análisis acabado de los beneficios del consumidor.

La información sobre cómo se consiguió el trabajo, la supervisión extra necesaria y sobre si el trabajo es un empleo subsidiado le servirá al asesor si se espera que asista al consumidor en demostrar que su trabajo era subsidiado para reducir el salario computable por debajo del nivel del SGA. Dependiendo de las respuestas a estas preguntas, puede o no plantearse la necesidad de desarrollar en mayor profundidad la cuestión de los subsidios en la sección XII del cuestionario.

Cuando el asesoramiento sobre beneficios se realiza en tiempo y forma, a menudo se dará en el momento en que la persona está empezando a trabajar o pensando al respecto. En esos casos, ésta será una parte crucial del cuestionario.

VIII. Información sobre el empleo (Si se encuentra empleado, está por empezar a trabajar o lo está considerando)

Nombre, apellido y domicilio del empleador o potencial empleador: Describa el trabajo (trabajo potencial)

Cargo: Tareas: Horario: Sueldo/paga por hora: Beneficios

Fecha de inicio en el empleo (como empleado):

¿Cómo consiguió el trabajo? Por cuenta propia: ___ sí ___ no Una agencia lo ayudó a conseguirlo; describa:

Si trabaja por cuenta propia efectiva o potencialmente

Describa el negocio: Fecha de inicio: ¿Eligió el trabajo con base en los límites de discapacidad?

___ sí ___ no Si la respuesta es sí, sírvase explicar:



¿Recibe supervisión extra o especial en el trabajo? ___ sí ___ no Si la respuesta es sí, descríbala ¿Es este un puesto considerado “empleo subsidiado”? ___ sí ___ no Agencia que patrocina el trabajo: ¿Hay un entrenador laboral? ___ sí ___ no Nombre y apellido: Horas por mes: Servicios prestados: ¿Durante cuánto tiempo más prestará sus servicios el entrenador laboral? La agencia gubernamental (es decir, distinta del empleador) ¿paga parte o la totalidad del salario? ___ sí ___ no Sírvase describir:

Sírvase registrar los antecedentes laborales (de los últimos 10 años) o adjunte un CV. Lugar de empleo Cargo Funciones Salario/Horas Fechas Describir brevemente cualquier intento pasado de trabajar por cuenta propia: Negocio Ubicación Fechas Ingresos Motivo del cese

Considere la posibilidad de resumir la información sobre el empleo y los antecedentes laborales de la persona, empezando por detallar en qué medida está trabajando la persona en la actualidad o bien la hipótesis de empleo que se esté analizando. Parte de esta información puede incluir:

• ubicación; • domicilio; • cargo; • información sobre salario y beneficios; • tareas; y • cualquier otra información pertinente que se deba considerar.

Si la persona trabaja por cuenta propia o está contemplando esta opción, también podría incluir:

• tipo de negocio • ubicación; • plazo del negocio; • información sobre ingresos; • plan de negocios; • perfil del negocio; o, • motivo del cese del negocio.



Para una persona que ya está empleada, considere la posibilidad de incluir un perfil sobre cómo consiguió el empleo. Esta información puede resultar extremadamente útil para evaluar hasta qué punto la persona podría buscar un empleo por su cuenta, avanzar en su carrera, o conectarse con sistemas externos de apoyo que lo ayuden en su colocación de empleo, capacitación y progreso laboral. En el caso en que la persona ha recibido apoyo externo para obtener y conservar el empleo, o avanzar en el mismo, identificar y documentar las ayudas específicas recibidas y la o las personas responsables de hacerlo puede resultar de gran importancia para desarrollar redes de seguridad en el empleo. Dependiendo de la persona sobre la cual se está preparando el informe y el propósito de la derivación, considere la posibilidad de desarrollar un perfil de sus antecedentes laborales, adjuntándole una copia del CV, o un perfil de sus antecedentes como trabajador por cuenta propia. Si cuenta con una sólida red de trabajo con el sistema de apoyo al empleo de la persona, también considere la posibilidad de trabajar en estrecha colaboración con ellos para incluir en el resumen las necesidades de apoyo importantes, que puedan contribuir a que la persona permanezca en el trabajo a largo plazo, lo cual, sumado a un plan de planeamiento y asistencia sobre beneficios, constituirá una red integral de seguridad.

Realización de un análisis del período de prueba laboral

El período de prueba laboral (TWP), al igual que el incentivo laboral concomitante, el período de elegibilidad ampliado, se aplica sólo a los destinatarios del SSDI. Si la persona sólo recibe beneficios de SSI, no es necesario completar esta sección.

Completar esta sección puede resultar fácil o todo un desafío, dependiendo de si el consumidor tiene muchos antecedentes de actividad laboral. Excepto en aquellos casos en que no tiene antecedentes laborales, o que la persona acaba de empezar a trabajar, recomendamos que la persona que esté completando la forma desarrolle un listado completo, mes a mes, de los trabajos realizados y el salario cobrado desde el momento en que la persona empezó a cobrar beneficios del SSDI. Esto lo puede hacer en las páginas de "Notas" adjuntas o en un documento por separado.

Con base en el detalle de los trabajos y el salario, podrá responder las preguntas incluidas en esta sección. Esto determinará si el consumidor ha agotado la TWP al ganar más del límite mensual en nueve meses de un período renovable de 60 meses. De no ser así, puede hacerse una lista de los meses de TWP, para permitirle al asesor monitorear el TWP como parte de un asesoramiento de beneficios a largo plazo.




IX. Análisis del período de prueba laboral (TWP) Esta sección se aplica únicamente a los destinatarios del SSDI. Para completar esta sección, puede resultar necesario desarrollar un detalle completo de los antecedentes laborales, mes a mes, y el salario pertinente, desde el momento en que el consumidor empezó a cobrar beneficios del SSDI. Esto lo puede hacer en las páginas de “Notas” adjuntas o en un documento por separado. Asimismo, si la persona trabaja por cuenta propia, quizás debe aclarar con ella qué constituye un mes de prueba laboral.

¿Fecha en que se cobró por primera vez el SSDI? ¿La persona ha trabajado y ganado más del monto del TWP en cualquier mes o meses desde que recibió por primera vez el SSDI? ___ sí ___ no

Si la respuesta en "no", dispone de un TWP completo de nueve meses.Si la respuesta es "sí", continúe respondiendo a las preguntas.

¿La persona ha usado los nueve meses de TWP antes del 1/1/92?

Si la respuesta es "sí", no se dispondrá de un TWP a menos que se trate de un SSDI que se haya interrumpido, que se haya restablecido la elegibilidad después del período de espera de cinco meses para nuevas presentaciones.

Si la persona no agotó el TWP antes del 1/1/92

¿Trabajó nueve meses del TWP durante un período de 60 meses que terminó después del 1/1/92? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", el TWP se agotó.

Si fueron menos de nueve meses de TWP durante el período de 60 meses, enumere cada mes de TWP en los últimos 60 meses. En cada caso, enumere el mes, el año y el salario bruto ganado. [Nota: En muchos casos, deberá obtener información de la SSA.] Mes Año Salario bruto ganado 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Con base en la información, ¿cuántos meses de TWP quedan?

Si fueron menos de nueve meses de TWP durante el período de 60 meses, enumere cada mes de TWP en los últimos 60 meses. En cada caso, enumere el mes, el año y el salario bruto ganado. [Nota: En muchos casos, deberá obtener información del SSA] Use la tabla de la pág. 333 para calcular los 60 meses a partir del mes/año actual.


Comience a reportar el análisis del Período de Prueba Laboral consignando la fecha en que la persona recibió Seguridad social por primera vez. Retrocediendo en el tiempo, trace e identifique una línea de tiempo, que presente los meses en los que la persona trabajó y ganó más que el límite mensual. Asegúrese de presentar esta información en el contexto del período renovable de 60 meses.

Para las personas que recibieron Seguro Social antes del 1° de enero de 1992, asegúrese de explicar que el período renovable de 60 meses no se aplicó con anterioridad a dicha fecha, y que cualquier mes en que los ingresos superen los $200 por mes se contará contra el período de prueba laboral. Además, asegúrese de aclarar que las personas sólo tienen derecho a un período de prueba laboral por elegibilidad / determinación de discapacidad.



Si se han gastado todos los meses de TWP, empiece a comentar y analizar el período de elegibilidad ampliado (EPE), como se describe más abajo. Si quedan meses de TWP, destaque la cantidad y cierre esta sección del reporte con un comentario de las consecuencias de completar el TWP, y después pase a la sección siguiente sobre el EPE.

Año Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic

Análisis del período de elegibilidad ampliado

Al igual que el TWP, el período de elegibilidad ampliado (EPE) se aplica sólo a los destinatarios del SSDI. Una vez completada la sección sobre el TWP, debería resultarle fácil completar esta otra. Si todavía no se ha completado el TWP, puede dejar esta sección en blanco o incluir la leyenda “Período de prueba laboral no completado aún". Si se ha completado el TWP, se completa el mes y el año en que fue completado y el EPE empieza a correr el mes inmediatamente posterior.

Completar con precisión las secciones sobre el TWP y el EPE es de vital importancia para el especialista en beneficios que esté trabajando con el destinatario del SSDI. Hasta la fecha, la SSA no le ha pedido a su personal que monitoree el TWP y el EPE a medida que se van dando, para darles a los destinatarios un informe actualizado de su situación. Por lo tanto, el especialista en beneficios debe asumir este rol. Para aquellos consumidores que se encuentran en la mitad de un TWP o EPE, puede resultar de vital importancia realizar un análisis de control de seis meses para contar con un informe actualizado de cuántos meses quedan del TWP o del EPE.



X Análisis del período de elegibilidad ampliado (EPE) (Únicamente para destinatarios del SSDI)

Noveno mes del TWP (mes/año): Comienzo del EPE (mes/año):

Último mes del EPE de 36 meses (mes/año): Recuerde que durante el EPE:

El informe debe explicar claramente que la primera vez que se determine que la persona está realizando una actividad lucrativa sustancial, al ganar más que el monto del SGA aplicable, recibirá cheques del SSDI correspondientes a ese mes y dos más (es decir, durante el “período de gracia”).

Después del período de gracia: • No se recibirán cheques del SSDI durante los meses con salario

bruto computable que exceda el monto de SGA. • Se recibirán cheques del SSDI cuando el salario bruto computable

no exceda el monto del SGA. Los gastos laborales relacionados con la discapacidad (IRWE) y los subsidios se deducen del salario bruto. Se puede utilizar una tabla similar a la que aparece en la página 333 para calcular los meses de EPE a partir del momento en que finalice el TWP.

Listado de los meses en que se pagó y no se pagó el EPE:

Si bien el TWP y el EPE son diferentes y separados, es importante ayudar a las personas que vayan a leer el informe a entender la correlación que existe entre ellos. Asegúrese de explicar claramente que si el SSA hace una determinación de que una persona se ha recuperado clínicamente, es posible que no tenga derecho ni a un TWP ni a un EPE. Al compilar esta sección del informe, ofrezca al lector información suficiente para entender el EPE. Además, identifique y proporcione un marco de tiempo, que muestre la situación actual de la persona en relación con el aprovechamiento del EPE. Como mínimo, esto debe incluir fechas relacionadas con:

• Finalización del TWP • Comienzo del EPE, y • Finalización prevista del EPE.

El informe debe explicar claramente que la primera vez que se determine que la persona está realizando una actividad lucrativa sustancial, al ganar más que el SGA, recibirá cheques de SSDI correspondientes a ese mes y dos más (es decir, durante el “período de gracia”). Después del período de gracia, no recibirá cheques del Seguro Social durante los meses en los que el salario bruto computable exceda los montos de la SGA, si bien recibirá cheques del Seguro Social cuando el salario bruto computable sea menor que el SGA.



En este punto del informe, haga referencia al rol que los gastos laborales relacionados con la discapacidad (IRWE) y los subsidios pueden jugar en la reducción del salario mensual bruto para llevarlo por debajo del nivel de un SGA.

Aplicación del restablecimiento inmediato de beneficios

Esta serie de preguntas intenta asistir a los profesionales en beneficios a identificar la elegibilidad de un beneficiario para el restablecimiento inmediato de los beneficios. Al informar sobre esta disposición, asegúrese de explicar la protección y el plazo durante el cual el beneficiario puede acceder a esta red de seguridad.

XI. Restablecimiento inmediato (EXR)

A. ¿La persona ha recibido beneficios del SSDI en el pasado? ___ sí ___ no

Si la respuesta es "no", deténgase y pase a B. Si la respuesta es "sí", continúe.

¿La persona perdió el SSDI debido al rendimiento del SGA? ___ sí ___ no Si la respuesta es "no", deténgase y pase a B. Si la respuesta es "sí", continúe.

¿La persona ha completado su TWP y EPE? ___ sí ___ no Si la respuesta es "no", deténgase y pase a B. Si la respuesta es "sí", continúe.

¿La persona ha dejado de trabajar o dejado de desempeñar un SGA? ___ sí ___ no Si la respuesta es "no", deténgase y pase a B. Si la respuesta es "sí", continúe.

El entrevistador debe hace un análisis exhaustivo para detectar una elegibilidad potencial para EXR en la petición de los SSDI.

B. ¿La persona ha recibido beneficios del SSDI en el pasado?

___ sí ___ no Si la respuesta es "no", deténgase. Si la respuesta es "sí", continúe.

¿La persona perdió el SSI debido a la presupuestación de los salarios o una combinación de salarios y otros ingresos? ___ sí ___ no Si la respuesta es "no", deténgase. Si la respuesta es "sí", continúe.



¿La persona está recibiendo en la actualidad Medicaid a través del programa 1619(b)? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", deténgase. Las disposiciones del EXR no son necesarias para restablecer los beneficios en efectivo del SSI. Si la respuesta en "no", continúe. ¿La persona ha recibido ya sea beneficios en efectivo del SSI o Medicaid 1619(b) en los últimos 12 meses? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", deténgase. Las disposiciones del EXR no son necesarias para restablecer los beneficios en efectivo. Si la respuesta en "no", continúe. ¿La persona sería elegible para el SSI sobre la base de sus ingresos actuales porque dejó de trabajar o porque ahora está ganando menos dinero? ___ sí ___ no Si la respuesta es "no", deténgase. Si la respuesta es "sí", continúe. El entrevistador debe hacer un análisis exhaustivo para detectar una elegibilidad potencial para EXR en la petición del SSI.

Formulación de las necesidades de seguro de gastos médicos

El primer conjunto de preguntas de esta sección busca identificar el seguro de gastos médicos con que cuenta el consumidor en la actualidad, incluidos Medicaid, Medicare y otras coberturas de seguros privados. La sección específicamente pregunta cuáles gastos fueron los gastos en que la persona incurrió de su propio bolsillo para el programa de ingresos sobrantes de Medicaid, para primas correspondientes a la Parte B de Medicare y para primas de seguro privado. Estas preguntas se formulan por varias razones. En primer lugar, el asesor debe asegurarse de que el consumidor esté aprovechando todos los beneficios de seguro de gastos médicos especiales disponibles. Estos incluyen disposiciones como por ejemplo: el programa de Beneficiarios con derecho a Medicare (Qualified Medicare Beneficiaries, QMB) en virtud del cual una agencia de Medicaid estatal o local paga las primas de la Parte B opcionales de Medicare; la disposición de la sección 1619(b), que le permite a los ex-destinatarios de SSI que lo han perdido debido a su salario mantener la elegibilidad para Medicaid; y la disposiciones especiales que les permiten a las personas que pierdan el SSI por estar recibiendo SSDI/DAC, o SSDI para viudas/viudos, continuar recibiendo Medicaid en algunas circunstancias.

Recolecte información sobre los gastos incurridos por el consumidor de su propio bolsillo para el seguro de gastos médicos, ya que los pagos a médicos, terapeutas, medicación y otros relacionados con la atención de la salud resultan importantes para determinar exactamente qué parte de estos servicios está cubierta por el seguro de gastos médicos y cuánto es pagado por el consumidor.




Esto resultará instructivo para el especialista en beneficios, para que pueda

determinar los ingresos/gastos actuales del consumidor y cuánto puede llegar a perder la persona si pierde uno o más de sus beneficios de salud. Esta información también puede ser instructiva por su naturaleza, ya que el especialista podrá identificar uno o más gastos que el consumidor esté pagando y que podrían correr por cuenta de sus planes de seguro de gastos médicos, o de diferentes programas. Para el especialista que necesita considerar la disponibilidad de gastos laborales relacionados con la discapacidad (IRWE) (ver sección XI), esta información será de gran valor para determinar el monto potencial de cualquier deducción por IRWE.

XII. Necesidades de seguro de gastos médicos Cobertura del seguro de gastos médicos; verificar todas las disponibles: ___ Medicaid

Monto del programa de ingresos sobrantes, si lo hubiere: (Nota: No todos los estados tendrán un programa de ingresos sobrantes.)

___ Medicare ___ Parte A (hospitalización) ___ Parte B (paciente ambulatorio) ¿El individuo paga la prima de la Parte B? ___ Sí ___ No

Considere la disponibilidad del pago de Medicaid de la prima de la Parte B ___ Seguro privado

Prima mensual/trimestral/anual pagada por la persona:

___ Otros; sírvase detallar: Total de gastos del propio bolsillo para el programa de ingresos sobrantes, primas: Mensual: Anual:

Categorías especiales de Medicaid Si no es elegible para Medicaid, pero recibe Medicaid con el programa de ingresos sobrantes: ¿Recibió SSI en el pasado? ___ sí ___ no Elegibilidad según la Sección 1619(b): ¿Perdió el SSI por el salario? ___ sí ___ no Si la respuesta es sí, siga el procedimiento para elegibilidad según la sección 1619(b).


Elegibilidad para Medicaid según SSDI/DAC, SSDI para viudas/viudos, enmienda Pickle Disposiciones de la enmienda: ¿Perdió el SSI por recibir algún tipo de beneficios del Seguro Social? ___ sí ___ no Si la respuesta es sí, sírvase explicar: Siga el procedimiento para categorías especiales de elegibilidad. Si su estado tiene un programa de Compra de Medicaid y la persona no es elegible para Medicaid de otra forma, verifique la elegibilidad para el programa de compra.

Visitas al médico

Costos mensuales o anuales estimados: ¿Con qué propósito? ¿Cómo están cubiertos?

Gastos totales del propio bolsillo Mensual: Anual:

Visitas al psiquiatra

Costos mensuales o anuales estimados: ¿Con qué propósito? ¿Cómo están cubiertos? Gastos totales del propio bolsillo

Mensual: Anual:

Asesoramiento sobre salud mental Costos mensuales o anuales estimados:

¿Con qué propósito? ¿Cómo están cubiertos?

Gastos totales del propio bolsillo Mensual: Anual:

Otras terapias (ocupacional, física, del habla, etc.) Sírvase describir:

Costos mensuales o anuales estimados: ¿Con qué propósito?

¿Cómo están cubiertos? Gastos totales del propio bolsillo Mensual: Anual:



Atención de la salud en el hogar

Costos mensuales o anuales estimados: ¿Con qué propósito? ¿Cómo están cubiertos? Gastos totales del propio bolsillo Mensual: Anual:

Medicación Costos mensuales o anuales estimados: Describa cada medicación y su propósito ¿Cómo están cubiertos? Gastos totales del propio bolsillo Mensual: Anual:

Otros costos relacionados con la salud Para cada uno, enumere los elementos y los costos mensuales o anuales, propósito y cómo están cubiertos:

Elemento Costo mensual/anual Propósito Cómo está cubierto

Revisión, proyección y documentación de las necesidades de seguro de gastos médicos

Al revisar la cobertura de la atención de salud, proyectar las necesidades futuras y documentar su uso actual, comience por identificar exhaustivamente la cobertura actual de la persona. Esto debería incluir no sólo a Medicare y Medicaid, sino también seguros privados que la persona puede tener o conservar.

MedicaidPara el destinatario de Medicaid resulta vital identificar cuáles fueron los fundamentos que le permitieron ser elegible para Medicaid. En el caso de un destinatario de SSI que recibe Medicaid, debe explicarse la importancia de la cobertura 1619(b) en las primeras partes del informe. Esto puede incluir una descripción de los criterios de elegibilidad de la sección 1619(b), que incluyen:

• la persona continúa teniendo la condición discapacitante original; • el motivo de la cesación de los beneficios en efectivo fue un aumento

en los ingresos que los llevó por encima del punto de equilibrio; • la persona sigue cumpliendo con la prueba de recursos regular; • los ingresos de la persona no han superado el umbral estatal de

ingresos; y • la persona necesita Medicaid para poder trabajar.



Para la persona que no es un destinatario del SSI pero que recibe Medicaid es importante documentar el nivel estatal de necesidad médica. En algunos casos, este monto puede ser el mismo que el de la tasa de beneficios federales. Esta cifra es de crítica importancia para considerar qué nivel de ingresos sobrantes podría tener que pagar la persona si los ingresos aumentan por encima del nivel de necesidad médica.

NOTA: Recuerde que a menudo Medicaid financia otros servicios necesarios por medio de dispensas específicas a cada estado, y que trascienden el cuidado de la salud, como p.ej. la administración de casos, apoyo en el hogar, planificación de transición y apoyo al empleo.

Medicare Cuando analice Medicare en esta sección, primero identifique si la persona está recibiendo Medicare tradicional o al estilo de un sistema Medicare de medicina administrada o “managed care” (formalmente conocido como Medicare Parte C o Medicare + Choice). Además, identifique si la persona recibe cobertura Parte A o Parte B, o ambas, recordando que la persona debe recibir la cobertura Parte A para tener derecho a recibir la parte B. Otra información que se debe reportar es si la prima de la Parte B se paga por la persona o por Medicaid por medio del programa de los Beneficiarios Calificados de Medicare (Qualified Medicare Beneficiaries, QMB) o el programa de Beneficiarios Seleccionados de Bajos Ingresos (Selected Low-Income Medicare Beneficiaries, SLIMBY).

Complete el análisis de Medicare en esta sección resaltando en el informe la cobertura ampliada que estará disponible por un período de por lo menos 39 meses o 93 meses después del Período de prueba laboral, siempre que la persona no se recupere clínicamente. Cuando esté proyectando la cesación e interrupción de Medicare asegúrese de utilizar una forma de seguimiento similar a la que aparece en el Capítulo 6. También obsérvese que, en general, las personas que hayan completado su EPE y sus beneficios se hubiesen interrumpido antes del 9/30/00 no serán elegibles para un periodo nuevo de cobertura ampliada de Medicare según las provisiones del TWWIIA.

Nota: Si la persona perdió su SSI debido a que recibió beneficios del Seguro Social, considere la elegibilidad para Medicaid continua bajo las provisiones especiales para los destinatarios del SSDI/DAC o SSDI para viudos/as. Además, considere la elegibilidad bajo la Enmienda Pickle.



Seguro privado Aquí es importante consignar si la persona está incluida en una póliza grupal o individual y si la prima la paga la persona, el empleador, o se paga mediante una combinación de ambos. También puede resultar importante dejar asentado si la persona recibe este seguro como familiar a cargo bajo la póliza de otra persona

Nota: Muchas pólizas de seguro estipulan para la cobertura continua de los hijos adultos dependientes y con discapacidades. Sin embargo, algunas pólizas pueden estipular que una persona que trabaja no cumple con la definición de discapacidad.

Dicho esto, será importante incorporar al informe, si correspondiese, la definición que el asegurador da a la discapacidad según se aplique a los hijos adultos dependientes. Resumen Al final de esta sección, sería importante resumir los gastos bajo las siguientes categorías, resaltando si los costos son reales o proyectados, el propósito de los mismos, cómo se los cubre, y los gastos mensuales/anuales del propio bolsillo.

• Visitas al médico • Visitas al psiquiatra • Asesoramiento sobre salud mental • Otras terapias • Atención de la salud en el hogar • Medicación • Otros costos relacionados con la salud

Ya sea verbalmente o dentro del contexto del informe, en algún momento sería aconsejable instruir a la persona con respecto a la cobertura de seguro garantizada en virtud de la Ley de Portabilidad del Seguro de Gastos Médicos (Health Insurance Portability Act).

Identificación e informe de los gastos laborales relacionados con la discapacidad

Los gastos laborales relacionados con la discapacidad (IRWE) son importantes para los destinatarios del SSDI, ya que les permiten reducir sus ingresos computables por debajo del nivel de una actividad lucrativa sustancial. Resultan importantes para los destinatarios del SSI como deducciones del salario para determinar los ingresos laborales computables.

Esta sección tiene un formato del tipo "llenar los espacios" para los IRWE más comunes, como p.ej. los gastos de transportación o de medicamentos. Al igual que otras partes del cuestionario, en algunos casos será aconsejable tomar notas más detalladas al final de la forma o adjuntar páginas adicionales.



XIII. Análisis de los gastos laborales relacionados con la discapacidad Recuerde los tres criterios para los IRWE: la persona debe pagar el gasto en cuestión; el elemento/gasto debe estar relacionado con la discapacidad; la persona no podría trabajar si no recibiese ese elemento o servicio.

IRWE para transportación

Naturaleza del elemento/servicio: Grado de relación con la discapacidad y el trabajo: Costo mensual:

IRWE para medicamentos

Naturaleza del elemento/servicio: Grado de relación con la discapacidad y el trabajo: Costo mensual:

IRWE para seguro de gastos médicos (primas, copagos, deducibles). (Nota: la SSA no tiene una política escrita sobre la deducibilidad de las primas del seguro de gastos médicos. Han sido aprobadas como IRWE en casos en particular.) Naturaleza del elemento/servicio: Grado de relación con la discapacidad y el trabajo: Costo mensual:

Otros IRWE (marque cada uno que corresponda, y explique abajo):

cuidados concomitantes en el hogar cuidados concomitantes en el empleo dispositivos médicos dispositivos protésicos equipo relacionado con el trabajo modificaciones a la vivienda para trabajar fuera del hogar modificaciones a la vivienda para trabajar en el hogar

Otros # 1 Naturaleza del elemento/servicio: Grado de relación con la discapacidad y el trabajo: Costo mensual: Otros # 2 Naturaleza del elemento/servicio: Grado de relación con la discapacidad y el trabajo:

Costo mensual:



Antes de realizar recomendaciones en el informe sobre IRWE potenciales que podrían estar disponibles para la persona, explique en qué medida el uso de un IRWE puede llegar a afectar sus ingresos mensuales. Explique claramente cómo un IRWE podría permitir recuperar una parte de los gastos pagados por elementos laborales relacionados con la discapacidad. Después de un breve resumen, resalte los hallazgos de la selección, listando los gastos laborales relacionados con la discapacidad de la persona, bajo las siguientes categorías:

• Transportación • Medicación • Seguro de gastos médicos • Otros gastos (ver en POMS el listado de gastos adicionales)

Asegúrese de explicar la naturaleza y el costo del elemento o servicio y cómo se relaciona con la discapacidad y el trabajo de la persona. Esta documentación resultará útil si se decidiese solicitar un IRWE. Esta información puede resumirse directamente en forma de una carta de solicitud, adjuntándole copias de los recibos por los gastos que se solicita tomar en cuenta.

Otra consideración importante es asesorar a la persona acerca de si los gastos grandes deben computarse de una vez o prorratearse a lo largo de 12 meses.

Recuerde que, por un lado un IRWE puede tomarse bajo el programa de SSI, permitiéndole al destinatario tener la oportunidad de recuperar hasta el 50 por ciento del costo de los gastos laborales mensuales relacionados con la discapacidad. También se puede tomar bajo el programa del SSDI para disminuir los ingresos contables usados para determinar si la persona está realizando un SGA durante el EPE. Esta solicitud podría reducir potencialmente los ingresos mensuales brutos de la persona, por debajo del nivel SGA, permitiéndole recibir su beneficio en efectivo.

Identificación y recomendación del uso del gasto por trabajo de no videntes

El gasto por trabajo de no videntes (BWE), un incentivo laboral del SSI, está disponible para las personas declaradas legalmente no videntes. Este incentivo provee una lista muy completa de deducciones de los ingresos laborales, algunas de las cuales no necesitan estar relacionadas con la discapacidad. Toda vez que el consumidor sea no vidente en virtud de la ley, el especialista en beneficios debería explorar la posibilidad de usar el BWE, inclusive si la persona no se encuentra trabajando en ese momento. Se supone que la mayor parte de las agencias de asesoramiento sobre beneficios atenderán sólo a un pequeño porcentaje de los consumidores declarados legalmente no videntes. Por este motivo, el cuestionario no contiene una lista de verificación de los BWE más comunes para uso del entrevistador.



Le recomendamos que tenga una copia de esa lista o planilla disponible para las ocasiones en las que el consumidor es legalmente no vidente. Si su agencia atiende sólo a personas declaradas legalmente no videntes, o un alto porcentaje de ellas, tal vez deba adaptar el cuestionario para incluir una lista de verificación para BWE.

XIV. Gastos por trabajo de no videntes (BWE)

La persona ¿es legalmente no vidente? ___ sí ___ no

Si la persona ha sido declarada legalmente no vidente y está trabajando:

¿La persona es destinataria de SSI? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", siga el procedimiento para BWE.

Si la persona no es un destinatario de SSI, realice el procedimiento para

elegibilidad potencial para el SSI utilizando BWE.

Si es legalmente no vidente y no está trabajando, explique el potencial para los BWE.

Siguiendo un protocolo similar al descrito en la sección sobre IRWE, comience esta sección del informe describiendo brevemente el propósito de un gasto por trabajo de no videntes y la elegibilidad de la persona basada en la definición de ceguera del SSA. Antes de realizar recomendaciones en el informe sobre BWE potenciales que podrían estar disponibles a la persona, explique en qué medida el uso de los gastos puede llegar a afectar los ingresos mensuales de la persona. Explique claramente la forma en que un BWE puede permitirle recuperar la totalidad o alguna parte de los gastos relacionados con el trabajo. Después de un breve resumen, resalte los hallazgos de la selección, listando los gastos laborales relacionados con el trabajo de la persona. Explique la naturaleza y el costo del elemento o servicio y cómo se relaciona con el trabajo de la persona. Esta documentación resultará útil si se decidiese solicitar un BWE. Esta información puede resumirse directamente en forma de una carta de solicitud, adjuntándose copias de los recibos por los gastos que se solicita tomar en cuenta.

Análisis, proyección y documentación del subsidio

Al igual que los IRWE, los subsidios son importantes para los destinatarios del SSDI, ya que les permiten reducir sus ingresos computables por debajo del nivel de una actividad lucrativa sustancial. La utilidad principal de esta sección es brindar una lista de verificación para determinar la probable existencia del subsidio. Si existe la posibilidad de un subsidio, el especialista en beneficios deberá documentarla en la sección "notas" del cuestionario o en un documento por separado, adjunto al mismo.



XV. Análisis de los subsidios Recuerde por qué analizamos los subsidios: para asegurarnos de que al tomar la determinación de un SGA sólo se tomen en consideración los ingresos que representen el verdadero valor del trabajo que la persona está realizando.

Lista de verificación de subsidios

¿Parte del salario lo paga una agencia gubernamental? ___ sí ___ no ¿La persona recibe asistencia especial en el trabajo? ___ sí ___ no ¿La persona desempeña menos funciones que otras? ___ sí ___ no ¿El empleador le acepta menor productividad en comparación con los demás? ___ sí ___ no ¿La persona recibe períodos de descanso/pausas adicionales? ___ sí ___ no ¿La persona se ausenta frecuentemente o trabaja en horarios irregulares debido a la discapacidad? ___ sí ___ no ¿La persona recibe la asistencia de un entrenador laboral? ___ sí ___ no

Si marcó "sí" en cualquiera de las preguntas anteriores, explique las circunstancias especiales: Calcule el valor del subsidio mensual, indicando el salario computable después del subsidio:

Al proyectar las necesidades futuras y al documentar el subsidio, comience por explicar cómo funciona el subsidio y su impacto potencial sobre los beneficios de la persona. Documente la evidencia del posible subsidio identificado mediante el proceso de selección. En la medida de lo posible, es importante documentar el tipo de subsidio: patrocinado por una agencia; patrocinado (específica o no específicamente) por el empleador; y/o subsidio para los que trabajan por cuenta propia.

Nota: El especialista en beneficios no podrá proyectar un monto real en dólares o el valor del subsidio en todos los casos. En el caso de un subsidio no específico patrocinado por un empleador, el agente de recepción de peticiones deberá prestar su asistencia para asignar el monto. Esto no impide que el especialista en beneficios brinde información o aclaraciones adicionales para asistir al agente de recepción de peticiones a tomar la decisión.



En todo caso, resulta de crítica importancia ser lo más específico o cuantificable posible al explicar el subsidio potencial. Cuando no se dispone de información concreta cuantificable, cualquier opinión calificatoria le será de ayuda al agente de recepción de peticiones. Para cerrar, asegúrese de realizar los cálculos matemáticos que expliquen cómo se calcularon los montos del subsidio y de describir cómo se llegó a las fórmulas, adjuntando la documentación de apoyo si así se requiriese o solicitase.

Análisis del plan para el logro de la autosuficiencia: antecedentes y uso potencial

El Plan para el Logro de la Autosuficiencia (PASS) es un incentivo laboral de SSI que ofrece exclusiones especiales para ingresos y/o recursos. El PASS es importante porque puede constituir una fuente de financiación de elementos que ayudarán al consumidor a alcanzar una meta laboral, en los casos en los que no se dispone de ninguna otra financiación para esos elementos. La utilidad principal de esta sección es brindar una herramienta de selección para determinar si la persona podría disponer de un PASS. A tal fin, el cuestionario busca identificar dos elementos clave: la existencia de ingresos (que no sean el cheque de SSI) o recursos que el programa de SSI computaría; y la existencia de gastos relacionados con una meta laboral, que no serán financiados por ninguna otra fuente pero podrían serlo a través de un PASS. Si las respuestas a estas preguntas identifican al consumidor como candidato posible para un PASS, el especialista en beneficios debería: programar una reunión por separado con el consumidor para explorar a fondo la posibilidad de un PASS; derivar al consumidor a una agencia que lo pueda asistir en tal sentido; o derivarlo a una oficina de la SSA para analizar la posibilidad de un PASS.

XVI. Plan del SSI para el logro de la autosuficiencia (PASS)

¿La persona tiene un PASS aprobado? ___ sí ___ no Si la respuesta es "sí", descríbalo brevemente y obtenga una copia del expediente. Si la respuesta en "no", explique el PASS y luego complete el resto de las preguntas.

¿La persona tiene ingresos adicionales al SSI? ___ sí ___ no

Si la respuesta es "sí", sírvase describir (ver sección V precedente):

¿La persona tiene recursos individuales como por ejemplo, cuentas bancarias o elementos que se podrían convertir rápidamente en efectivo?

Si la respuesta es "sí", sírvase describir (ver sección VI precedente):



¿Existen bienes y/o servicios que ayudarían a la persona a alcanzar una meta vocacional que la persona compraría si tuviese el dinero extra disponible? ___ sí ___ no

Si la respuesta es "sí", enumere los elementos, su propósito previsto y su costo aproximado, si se lo conoce:

Elemento Propósito Costo aproximado

Una vez más, dependiendo de a quién vaya dirigido el informe, puede resultar importante incluir un breve resumen de qué es un PASS y por qué le puede resultar útil a la persona. Nunca dé por sentado que la persona que vaya a leer el informe es conocedora de los temas relativos a las disposiciones sobre incentivos laborales. Al completar esta sección del informe, recuerde que el éxito de la candidatura al programa PASS depende de ciertas variables. Si la persona participó en el programa en el pasado y no logró el objetivo ocupacional identificado, y si se desea que la candidatura futura prospere, se deberá presentar documentación explicando las circunstancias por las cuales se produjo el incumplimiento. Asegúrese de resaltar por qué la persona es buena candidata al PASS, citando hallazgos de la selección. No obstante, no considere que esta sección es una solicitud de PASS. Simplemente deseamos presentar la posibilidad de un PASS. Si bien el especialista en beneficios puede resumir gran parte de la información que contribuirá a completar la solicitud, no debe darse por descontado que el especialista en beneficios será la persona que brindará apoyo a la persona para completar la forma SSA-545. Presente información suficiente para permitirle a la persona entender la opción y formarse una opinión sobre por qué esta hipótesis debe tenerse en cuenta.

Dado que la mayoría de los especialistas en beneficios no son expertos en rehabilitación vocacional, puede surgir la necesidad de trabajar estrechamente con un asesor en rehabilitación vocacional, una agencia de empleos, o alguna otra persona con experiencia en el área de identificar una meta ocupacional factible. Es de crítica importancia asegurarse de que haya otras personas disponibles para asistir en el desarrollo de un plan viable para apoyar a la persona en el logro de su objetivo ocupacional. Complete esta sección del informe volviendo a enfatizar la meta de empleo estipulada por la persona durante la selección, y enumere elementos y/o servicios, con sus propósitos previstos, y los costos relacionados, los cuales podrían ayudar a la persona a lograr la meta y a tornarse autosuficiente.



Acceso Laboral El Programa de Acceso Laboral para la Autosuficiencia es el principal programa de reincorporación labora de la SSA para beneficiarios con discapacidades. Las siguientes preguntas ayudarán al profesional a identificar el nivel actual de compromiso del beneficiario.

XVII. Acceso Laboral

¿La persona está recibiendo servicios en virtud de un "ticket?" ___ sí ___ no Si la respuesta es "no", deténgase. Si la respuesta es "sí", continúe. Nombre de la Red de empleo (Employment Network - EN): __________ Contacto en la EN: __________ Describa los servicios recibidos de la EN: __________ NOTA: Si la persona está recibiendo servicios de una agencia estatal de rehabilitación vocacional, puede estar recibiendo esos servicios mediante un "Ticket."

Explique que mientras esté usando un "Ticket" y esté progresando satisfactoriamente, la persona no deberá hacer una Revisión constante de discapacidades.

Llevar notas completas

Hay dos tipos importantes de notas que debe llevar un especialista en beneficios eficiente. Esto incluye notas de campo tomadas mientras se compila el perfil de selección y notas del caso relativas a actividades, eventos, y otra información observada y recolectada, que pueda resultar pertinente al caso en cuestión. Notas de campo En el momento en que se lleve a cabo una sesión de selección y entrevista, el profesional debe tomar copiosas notas, incluida la información que estén aportando el beneficiario o destinatario u otras partes interesadas en su vida. Estas notas servirán como referencia cuando se realice el análisis de los datos recolectados y se verifiquen los datos informados. Notas del caso Llevar un expediente del caso es una parte vital para un manejo efectivo. Como parte de este expediente, las notas de caso deben conservarse en su propia sección. Como mínimo, las notas de caso deben incluir los siguientes elementos:

• • • • •

Fecha; Persona(s) involucrada(s); Breve descripción del evento/actividad; Resumen de los resultados; y una

Indicación de los próximos pasos, en la medida de lo necesario.



Verificación del perfil

Para determinar que la información recolectada sobre una persona es exacta, confiable y verdadera (triangulación), el especialista en beneficios debe utilizar por lo menos tres métodos. Estos métodos comunes incluyen: la observación, la demostración y las pruebas o encuestas. Al recolectar información, es importante evaluar hasta qué punto son confiables el beneficiario o destinatario o las otras personas que aporten información. Esto se puede lograr haciendo una referencia cruzada de la información recabada y verificando los puntos de acuerdo. Se puede usar una variedad de fuentes para probar los datos obtenidos, particularmente respecto de información tal como meses de prueba laboral, antecedentes laborales, y otro tipo de información que probablemente "deje un rastro".

Por ejemplo, la información relativa a los meses de prueba laboral puede obtenerse poniéndose en contacto con la oficina local del SSA. Los antecedentes laborales pueden verificarse estudiando el CV de la persona y consultando sus declaraciones de impuestos anteriores, etc.

La clave para tener información confiable radica en contar con múltiples métodos de verificación.

Recolección de datos

Ejercicio

Utilizando guiones, forme grupos de tres y completen la parte del Cuestionario de Recolección de Datos que se les asigne. Una de las personas puede hacer de entrevistador, otra de cliente y la tercera ser quien registre y observe. Estén preparados a volverse a reunir para comentar consejos particulares que el equipo haya encontrado para extraer la información más confiable y útil. Las formas suministradas con anterioridad, en el Capítulo Dos, pueden servir para evaluar la eficacia de la comunicación.

Guiones para perfiles

Guión demográfico personal: Fecha; Septiembre de 2002 Su nombre: Ana Perreault (es un nombre francocanadiense; usted es prima lejana de Gilberto Perreault, jugador de hockey que figura en el Hall de la Fama) Edad: 40, nacida el 7/2/62 Número del Seguro Social: invente uno Domicilio: 123 Any Street, Buffalo, New York 14214 (Condado de Erie) (vive sola) Teléfono: 888-8888 (no se siente cómoda dando su teléfono del trabajo, 999-9999, porque su jefe le dijo "nada de llamadas personales" a menos que se trate de una emergencia grave) (y nada de correo electrónico o fax)



Estado civil: No casada Hijos: Su hija, Julia Perreault, de 22 años, vive cerca, en Buffalo. Guión de metas personales y perspectivas futuras El motivo por el cual usted vino a ver al especialista en beneficios es que está preocupada por su derecho de seguir cobrando beneficios del SSDI. Ha estado trabajando durante casi dos años. Quiere saber si tenía derecho a los cheques que ha estado recibiendo y si tiene derecho a seguir cobrando cheques del SSDI. A usted le gustaría conservar su trabajo actual. Si todo le sale bien, le gustaría trabajar como supervisora en esta empresa (una empresa de correo masivo), o le gustaría considerar la posibilidad de iniciar su propio negocio si su terapeuta considera que puede hacerlo. También piensa que su asesor privado de rehabilitación juega un papel importante en su éxito, y le gustaría conservar ese apoyo que recibe. Su gran preocupación respecto de estas determinaciones es que le gustaría quedarse en una empresa muy pequeña; usted no quiere trabajar en una oficina grande. Usted simplemente quiere trabajar e irse a su apartamento, sin tener que trabar relación social con sus compañeros de trabajo. Trató de volver a la universidad hace unos años, pero no resultó. No tiene planes inmediatos de reanudar sus estudios.

Usted quiere conservar la mayor independencia posible, y necesitará tener dinero suficiente para poder seguir viviendo en su apartamento. Quiere seguir viendo a su terapeuta y recibiendo ayuda de su administrador de caso. (“Todavía tengo que valerme por mí misma. Pueden ayudarme a encontrar la mejor forma de vivir y trabajar de acuerdo con la persona que soy”.) Usted cuenta con una pequeña pero importante red de apoyo. Esta red de apoyo incluye a tres personas clave: su madre de 66 años, Magdalena Perreault; su hija de 22 años, Julia Perreault; y su única e íntima amiga, María Jamison. Su madre y usted cubren la necesidad de compañerismo que las dos experimentan. Van juntas a la iglesia, al cine y a cenar afuera. Su hija la llama por teléfono por lo menos una vez durante la semana y la visita la mayoría de los fines de semana. Su hija tiene automóvil y a menudo la lleva de compras. Su amiga María le brinda el apoyo que sólo nuestros pares nos pueden brindar. Ella tiene problemas similares a los suyos y es la única persona, además de su terapeuta, en la cual puede confiar para hablar sobre su discapacidad. Habla con María por teléfono 3 ó 4 veces por semana.

Guión de descripción de la discapacidad: Usted tiene una larga historia de problemas emocionales. Todo comenzó cuando tenía 28 años de edad. Se acuerda de esos días como si fuese ayer. Fue en el verano de 1990, cuando su hija Julia tenía 10 años. Durante un tiempo simplemente le dijo a todo el mundo que no se sentía bien. Usted se ausentó mucho al trabajo y su hija se quedó con la abuela la mayor parte del verano.



Después de muchos años de terapia, ha progresado al punto de que ha vuelto a vivir sola, en su propio apartamento. También ha vuelto a trabajar, pero no mucho. A usted le preocupa que le vuelvan los ataques de ansiedad. A menudo se pone muy nerviosa cuando hay una conmoción; por esto prefiere trabajar en una empresa chica sin demasiadas personas. Sigue recibiendo asesoramiento a través del Southside Counseling Center de Elm Street en Buffalo. Ve a una psiquiatra, la Dra. Renée Paul, una vez cada dos meses. La Dra. Paul monitorea su medicación y controla el estado de su salud mental. También ve a un consejero, Juan Fernández, cada dos semanas. El Sr. Fernández ha sido su consejero durante los últimos cuatro años. Usted tiene un acuerdo con el Sr. Fernández en el sentido de que puede llamarlo entre sesiones si tiene un mal día. Usted hace esto aproximadamente dos veces por mes. La Dra. Paul quiere que tome Prozac por tiempo indefinido. Ya hace 12 meses que viene tomando esta medicación antidepresiva y, hasta donde se puede dar cuenta, no padece efectos secundarios significativos.

Es muy importante que las personas entiendan que usted no está “curada". Sigue teniendo buenos y malos días. “En un mal día tengo muy pocas energías. Por lo general, no quiero interactuar con muchas personas diferentes. En un mal día, prefiero estar sola y hacer mis cosas, en el trabajo o en casa". Debido a su discapacidad, le resulta difícil trabajar la jornada completa. Usted necesita un empleo del cual se pueda retirar si no está teniendo un buen día. Por lo tanto, es muy importante que su empleador sea comprensivo y tolerante.

Guión de la participación de otra agencia: Usted ha estado involucrada con VESID hace varios años. Sigue trabajando con el mismo consejero, José Tomas, quien le agrada más ahora que los dos tienen un mejor entendimiento de las metas que quiere lograr. Hace unos años, el Sr. Tomas realmente la presionaba para que realizara trabajo social y para que empezara la universidad con ese objetivo. Recientemente, el Sr. Tomas realizó los arreglos para que VESID le pagara el apoyo de un entrenador laboral, cuando empezó a trabajar en el programa de empleo subsidiado de ABC Rehab. Usted trabajó en su servicio de correo masivo. Ahora que está trabajando en una empresa privada, Quality Mailers, siguen pagando por apoyo limitado para manejo de casos. Diana Romero es la administradora de caso de ABC Rehab que se sigue entrevistando con usted de 2 a 4 veces por mes. Cuando asiste a la sesión, las dos comentan los problemas que pueda tener y las estrategias para enfrentarlos. Usted no está involucrada con ninguna otra agencia.



Guión de información sobre el empleo: En la actualidad está empleada en una empresa llamada Quality Mailers, Inc. Las oficinas están en 239 Swan Street, Buffalo, Nueva York 14203. Su cargo es “especialista en correo masivo". Su trabajo consiste en asegurarse de que los pedidos de correo masivo sean debidamente clasificados, codificados y embalados para su entrega a la Oficina Postal. Trabaja cuatro días por semana, lunes, martes, jueves y viernes. Su horario de trabajo es desde las 9:30 a.m. a las 3:30 p.m., con 30 minutos para almorzar. En rigor, de verdad no tiene ningún beneficio más que una semana de vacaciones. No tiene seguro de gastos médicos ni días de licencia por enfermedad. Cuando se tiene que tomar el día por su discapacidad, se lo descuentan. La paga por hora es de $7.50. Recuerde que ahora estamos en septiembre de 2002 y ha trabajado en este empleo desde enero de 2002. Después de trabajar para ellos con éxito durante un año en una tarea similar en su servicio de correo masivo interno, ABC Rehab le consiguió este puesto. ABC tiene una relación de larga data con Quality Mailers y han contratado a otras personas con discapacidad. Su asesor de rehabilitación de ABC le aseguró que en Quality Mailers serían comprensivos y tolerantes con su discapacidad.

Durante los primeros tres meses de trabajo en Quality Mailers, de enero a marzo de 2002, recibió 3 horas por semana de apoyo de un entrenador laboral. Su entrenador laboral era Javier García. El Sr. García “me ayudó a manejarme en mi nuevo trabajo y con mi discapacidad". Los dos trabajaron juntos para desarrollar estrategias para manejar su discapacidad. Antes de su trabajo actual usted trabajó para ABC Rehab, Inc. entre enero de 2001 y diciembre de 2001. Su trabajo era casi idéntico al que realiza en Quality Mailers. En ABC, usted trabajaba en un entorno mucho más contenido. Nunca tenía menos de cinco horas semanales de entrenamiento laboral. Durante este período, trabajaba 50 horas por mes y ganaba $6.00 por hora. Entre 1994 y 2001 no trabajó. Antes de tornarse discapacitada trabajó como secretaria durante cuatro años, de 1986 a 1990. Trabajaba para la compañía General Accounting, Inc. y en el momento de abandonar la empresa su salario era de $14,000 por año. Dejó su puesto en el verano de 1990. Entre 1991 y 1994 trabajó en una empresa de colocaciones, Kelly Services. Con ellos trabajó en forma esporádica (de cuatro a seis días por mes) y realizaba tareas generales de oficina. Su paga en Kelly Services iba de los $5.00 a los $7.00 por hora, dependiendo de la tarea realizada.



Durante el otoño de 1993 trabajó en J.C. Penny, de Cheektowaga, como vendedora. En este trabajo le pagaban $5.00 por hora. Sus funciones incluían atender al público y manejar una caja registradora. Renunció a este empleo porque no podía tolerar la presión.

Desarrollo de un informe integral

El primer paso para desarrollar un informe de asesoramiento integral sobre beneficios es revisar la totalidad del perfil que se ha desarrollado. A menudo el profesional novato se apresurará a explorar la aplicación de diferentes incentivos laborales, creando una gama de opciones e hipótesis sin primero tomar en consideración la totalidad de las condiciones de vida de la persona.

Por ejemplo, si bien a primera vista parecería que alguien tiene un IRWE que no se está aprovechando al máximo, eso quizás no sea tan importante como el hecho de que la persona vive en un estado en el cual quizás no cumpla con los requisitos de elegibilidad para Medicaid. Esta circunstancia podría potencialmente cambiar las prioridades sobre las que podría elegir concentrarse primero un especialista en beneficios.

Documentación del análisis de hipótesis y cálculo de ingresos disponibles

Ejemplo:

Ésta es la sección del informe en que el especialista en beneficios intenta aunar las diferentes posibilidades futuras, brindando ejemplos claros de cuáles podrían ser las perspectivas laborales de la persona y cómo podrían variar según diferentes hipótesis. En este punto es importante no forzar la toma de decisiones, sino simplemente presentar las opciones para que la persona pueda tomar una decisión fundamentada. La última sección del informe brinda la oportunidad de realizar comentarios finales y sugerir una hipótesis específica o una serie de opciones que puedan ser ventajosas para la persona. Simplemente es el momento en que se explican las diferentes opciones disponibles, y se las coloca una junto a la otra, para poder compararlas y contrastarlas. Una de las mejores maneras de lograr esto es crear varias opciones y numerarlas. Por ejemplo: - Opción I: Ingresos brutos mensuales sin trabajar; - Opción II: Ingresos brutos mensuales trabajando con un IRWE; - Opción III: Ingresos brutos mensuales trabajando con un PASS; Con cada opción, brinde un comentario escrito en el que explique brevemente la opción y sus características singulares. A continuación podría presentar una tabla comparativa que muestre las variaciones de los ingresos mensuales según sea la opción seleccionada.



Miguel recibe beneficios de SSI y SSDI no está trabajando en la actualidad. Está interesado en saber cómo se verían afectados sus beneficios y su ingreso mensual disponible si empezase a trabajar. También está muy interesado en los incentivos PASS o IRWE como herramientas para pagar el entrenamiento que necesita para poder trabajar.

Opción I Opción II Opción III

Ingresos Sin trabajar Trabajo con IRWE Trabajo con PASS SSI 149.00 149.00 579.00 Seguridad social 450.00 450.00 450.00 Ingresos 0.00 450.00 450.00 Ingresos totales 599.00 1,049.00 1,479.00 Gastos Entrenamiento laboral 0.00 622.50 622.50Gastos totales 0.00 622.50 622.50 Ingresos 599.00 1,049.00 1,479.00 Menos gastos 0.00 622.50 622.50Ingresos disponibles 599.00 426.50 856.50 Totales

Es importante observar que Miguel no está recuperando todo el dinero que está gastando en bienes y servicios con su PASS. En este ejemplo Miguel recupera $564.00 de los $622.50 de sus gastos del PASS. Debido a que sus ingresos netos mensuales se ven reducidos por este monto, Miguel debe pagar los $58.50 remanentes de sus gastos del PASS.

Intente por todos los medios mantenerse libre de prejuicios en este punto del informe. Una vez más, decidir qué opción seleccionar depende de la persona y de otras partes interesadas en ella. Brinde la mayor cantidad posible de información y considere la posibilidad de aportar información complementaria, notas al pie, o anotaciones con la información adicional relativa a una opción específica que se pueda encontrar.



Cálculo de hipótesis

Ejercicio

Utilizando la información suministrada en el Apéndice F (el Cuestionario de Selección de Ana, completado en el 2005), proponga algunas opciones que Ana podría desear a considerar. Asegúrese de definir cada opción y después presentar un cuadro comparativo del impacto sobre los ingresos brutos mensuales. Ana está particularmente interesada en cuáles serán sus ingresos disponibles a fin de cada mes. Opción I: Describa: Opción II: Describa: Opción III: Describa: Opción I Opción II Opción III

Comentarios de cierre y recomendaciones sobre la hipótesis final

Realizar los comentarios de cierre y brindar un conjunto de recomendaciones es extremadamente delicado, y debe pensarse con cuidado la mejor manera de ayudar a la persona atendida para apoyarla en la toma de una decisión fundamentada y brindarle la información correcta. Decidir escoger o seleccionar una opción determinada va más allá de simplemente evaluar los cálculos matemáticos presentados. Requiere que la persona adopte una visión holística de su vida y haga una elección fundamentada sobre el impacto que su decisión tendrá sobre su bienestar económico y su salud física y mental, y sobre el bienestar continuo de otros miembros de su familia.



La redacción libre de prejuicios es clave en esta etapa. El especialista en beneficios debe considerar cuidadosamente todos los ámbitos de la vida de la persona y de aquellos que podrían verse afectados, y hacer recomendaciones, más allá de simplemente cuál "opción" se debe seleccionar. Las recomendaciones también pueden incluir otras consideraciones respecto de las cuales la persona debe ser perceptiva. Algunas recomendaciones también pueden incluir los pensamientos de otras partes interesadas con experiencia fuera del ámbito del planeamiento sobre beneficios, como p.ej. apoyo laboral a largo plazo, que podría ser una parte importante de la red de seguridad de la persona si decidiera emplearse. Si bien esto se encuentra decididamente fuera del ámbito de experiencia del especialista en beneficios, los consultores externos pueden brindar asistencia útil y esencial para formular las recomendaciones que la persona deberá considerar.

Verificación de la corrección de los consejos que se brindarán

Como comentamos antes, resulta de crítica importancia asegurarse de la exactitud de la información brindada a los beneficiarios y destinatarios. Lo mismo vale respecto de la verificación y la garantía de corrección de los consejos que se vayan a ofrecer. Esto se puede lograr de varias formas:

• Verificar dos veces los cálculos matemáticos • Verificar los datos fuente • Usar software de cálculo disponible comercialmente para verificar el

análisis • Hacer que un colega o mentor verifique su trabajo

Uso del perfil para el asesoramiento

• Establecer una relación con alguien de la oficina local del SSA que le pueda brindar una guía adicional respecto de la interpretación de las políticas

Un perfil integral es la clave para brindar un asesoramiento de calidad a los beneficiarios y destinatarios que estén considerando la posibilidad de emplearse u otras opciones para aumentar su autosuficiencia. El perfil desarrollado puede utilizarse de varias maneras, dependiendo del propósito de la derivación. Un profesional puede simplemente imprimir el perfil para referencia futura o para que lo use alguna otra persona. O, como comentaremos en la próxima unidad, se podría generar un informe integral que detalle las diferentes hipótesis y cómo pueden afectar el bienestar económico de la persona que se está asesorando.

El significado de la palabra “integral”, aplicado al asesoramiento sobre beneficios, puede variar dependiendo de las necesidades de cada destinatario o beneficiario de SSI o del SSDI. Dependiendo de esas necesidades, la intervención será a corto o largo plazo. Una agencia que brinde servicios integrales de planeamiento y asistencia sobre beneficios debe estar disponible para asesoramiento a corto y largo plazo. Otras agencias, que ofrecen asistencia sobre beneficios más limitada, ofrecerán asesoramiento a corto plazo. Dependiendo del alcance del apoyo a largo plazo necesario y requerido, a la persona se le puede brindar asesoramiento en el marco de un plan de manejo de beneficios a largo plazo.



Asesoramiento y consejo a corto plazo

El suministro del asesoramiento y consejo comienza en el momento en que un especialista en beneficios ya no está simplemente recolectando información (desarrollo de perfiles), sino de hecho comenzando a analizar los datos recabados y ofreciendo consejos y asesoramiento sobre hipótesis específicas que deberá tomar en cuenta el beneficiario o destinatario o las partes interesadas. La premisa de estos recursos es que el asesoramiento sobre beneficios resulta más eficaz cuando es individual e integral. El término “individual” se explica por sí solo. El asesoramiento sobre beneficios debe brindarse caso por caso, a una persona por vez. Si bien, por su naturaleza, los recursos deben apuntar a principios generales y al gran público, la aplicación de esos principios debe basarse en el conocimiento de las circunstancias individuales de la persona y en las metas relacionadas con el empleo que se haya fijado.


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