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COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA No 219
Plan Estratégico 2007 – 2011
CONSEJO DE ADMINISTRACION
Ayacucho – PerúJulio 2006
Plan Estratégico 2007 – 2011
CONTENIDO
• Presentación
• Diagnóstico Estratégico1. Análisis FODA
• Filosofía Institucional y Compromiso Social
1. Misión2. Visión3. Principios4. Código de Valores de CACSMM5. Rol de la CACSMM6. Ámbito de la CACSMM
• Factores Claves de éxito
• Perspectivas y Objetivos Estratégicos
• Objetivos –Estrategias – Indicadores - Metas
I- Presentación
El Plan Estratégico 2007 – 2011 constituye una herramienta de gestión a todo nivel, cuya difusión contribuirá a la activa participación de las áreas involucradas, fomentando la oportuna coordinación y comunicación derivadas del compromiso en ejecución.
El Plan Estratégico de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 tiene como finalidad establecer la visión, misión, valores, objetivos, estrategias, metas, indicadores que orientarán sus actividades operativas futuras.
II. Diagnóstico Estratégico
• Análisis FODA
FORTALEZA DEBILIDADES1. Condiciones financieras de préstamo competitivas.
1. Falta un Plan Estratégico de Marketing y de Recursos Humanos.
2. Solvencia económica, financiera y patrimonial.
2. Falta difusión de las políticas institucionales, instrumentos de control y seguimiento.
3. Horarios extendidos de extensión.
3. Existe una tasa de morosidad mayor al promedio del sector.
4. No se cobra mantenimiento de cuenta.
4. Falta actualizar el organigrama institucional, manual de organización y funciones, procedimientos.
5. Exoneración del ITF 5. No existe una adecuada política de cobranza.
6. Beneficios Del Fondo de Previsión Social
6. Las áreas no cuentan con indicadores específicos de resultados de gestión.
7. Captación de socios cooperativistas en la población menor de edad con tutoría de los padres
7. No se ha consolidado una atención social integral al socio
8. Arquitectura organizacional poco flexible.9. Sistema Informático con limitaciones de software y hardware.10. La gran mayoría de los socios aportan poco y su contribución es mínima y obtienen todos los beneficios de la cooperativa.
OPORTUNIDADES AMENAZAS
1. Demanda de créditos de otras cooperativas de ahorro y crédito.
1. Ingreso de nuevos competidores con mayores ventajas competitivas.
2. Oferta de líneas de créditos potenciales a bajo costo.
2. Reducción de tasas pasivas y activas en el sistema financiero.
3. Alianzas estratégicas con entidades públicas y privadas.
3. Disminución de la capacidad económica de los socios.
4. Incremento de remuneraciones del sector público.
4. Pago del Impuesto a la Renta a partir del 2007.
5. Alta presencia de segmentos de bajos ingresos.
5. Regulación obligatoria de la jornada laboral de 8 horas.
6. Exoneración del pago de IGV e IR.
6. Ingreso del Banco de la Nación al otorgamiento de préstamos con garantía laboral a los trabajadores del sector público.
7. El Fondo de Garantía apoyara a la microempresa en el otorgamiento de carta fianza y otras garantías.
7. El ingreso del Interbanc al otorgamiento de préstamos con garantía laboral.
8. Exoneración del cobro ITF a todas las transacciones realizadas por los socios.
8. Saturación de garantías laborales debido a la sobreoferta de entidades financieras.
9. Presencia de entidades públicas y privadas que financian estudios de maestría, investigación.
9. Prestamos sin encaje por parte de otras entidades financieras.
10. Presencia de parejas jóvenes y profesionales que requieren vivienda.
10. Influencia negativa de algunos medios de comunicación que buscan dañar la imagen de la
cooperativa.11. Descentralización de los recursos económicos hacia los gobiernos regionales y locales.
11. Paros y huelgas por parte de instituciones públicas y Frente de Defensa de Ayacucho.
12. Política del Nuevo Gobierno orientada al campo social
12. Rebrote del terrorismo
13. Créditos agrícolas con garantías de sus tierras.
13. Calces financieros
14. Economía estable con inflación anual 2.5% y PBI 6.0%
14. Uso de cajeros automáticos y tarjetas de crédito por la competencia
III. Filosofía Institucional y Compromiso Social
Todos los socios, delegados, directivos, trabajadores de la CACSMM trabajarán orientándose hacia una misma dirección, a partir de reconocer y tener como grandes referentes, la misión y la visión institucional, así como los valores que orientan sus decisiones e inspiran su conducta.
- Misión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219
Brindar servicios financieros y de responsabilidad social en la región centro sur y Lima, utilizando tecnología moderna y siendo nuestro recurso humano la base principal de nuestra organización, priorizando el fortalecimiento de los valores y principios cooperativos para con ello concretar iniciativas empresariales
sostenibles que de esta forma permitan mejorar la calidad de vida de nuestros socios proyectando una imagen de confianza y liderazgo en los servicios financieros y sociales que presta la cooperativa.
Nuestra ventaja competitiva propia esta en nuestras tasas de intereses activos y pasivos y la educación cooperativa.
- Visión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219
Ser una cooperativa líder a nivel regional – nacional que brinde el soporte financiero a nuestros socios para alcanzar su bienestar integral y ser reconocida por nuestro alto nivel de calidad, rentabilidad económica y social, y así de esta manera contribuir a la consolidación del cooperativismo como alternativa de desarrollo integral
- Principios de la Cooperativa Santa Maria Magdalena No 219
• Membresía Abierta y Voluntaria
• Control Democrático de los socios
• Participación económica de los miembros
• Autonomía e independencia
• Educación, entretenimiento e información
• Cooperación entre cooperativistas
• Compromiso con la comunidad- Código de Valores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219
Los socios, trabajadores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 creemos en los siguientes valores:
1. ConfianzaActuar con seguridad en uno mismo y reflejarlo ante nuestros socios.
2. CompromisoActuar identificados con la institución y sus funciones de manera preactiva.
3. CooperaciónActuar en todo momento con una cultura de esfuerzos voluntarios para el crecimiento de la organización.
4. HonestidadActuar con rectitud, honradez y poniendo en evidencia ante todos que el comportamiento del trabajador no admite duda.5. IntegridadActuar con principios, valores y una moral intachable en el cumplimiento de sus funciones.
1. Justicia SocialActuar con razón, equidad en nuestro trabajo cotidiano.
6. LealtadActuar con lealtad a la organización que le brinda una oportunidad para su desarrollo profesional y moral
o Respeto
La consideración que tiene la empresa con el trabajador y a su vez él con nuestros clientes.
7. ResponsabilidadTener la capacidad u obligación moral de responder de sus actos propios.
o SolidaridadActuar con caridad, civismo con nuestros semejantes en todos los actos.
8. Trabajo en EquipoQue integre al personal con las metas empresariales y sociales, generando el interés colectivo por los resultados y por lograr un buen clima laboral.
- Rol de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219
La cooperativa es una institución autogestionaria que comprende a una asociación de personas que se han unido voluntariamente para satisfacer sus necesidades y aspiraciones económicas, sociales y culturales.Se constituyo el 9 de Enero de 1963 quedando inscrita en los Registros Públicos de Ayacucho, en el asiento 1, fojas 55, tomo I, partida XVI, de fecha 14 de mayo de 1963 con el nombre de Cooperativa de Ahorro y Crédito “Santa Maria Magdalena” Ltda. No 219 e inscrita en los registros de Cooperativas de Ahorro y Crédito de la Superintendencia de Banca y Seguros con el No 20, conforme a la Resolución SBS No 720-93, de fecha 22 de Diciembre de 1993, se rige por la Ley General de Cooperativas D.S. No 074-90-TR, su Estatuto y la supervisión de la Federación Nacional Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú ( FENACREP).
- Ámbito de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219
La Cooperativa actualmente cuenta con las siguientes agencias:
- Ayacucho (Oficina Principal) : Desde el año 1963
- Agencia Huanta : Desde el año 1997- Agencia Huancayo : Desde el año 2002- Agencia Ica : Desde el año 2005- Agencia Churcampa : Desde el año 2006
IV. Factores claves de éxito
1. Liderazgo
2. Planeamiento
3. Cultura Organizacional
4. Tecnología Crediticia
5. Recurso Humano Calificado
6. Dirección y Control
7. Tecnología y Sistemas
8. Cultura Cooperativa
9. Calidad de Servicio
10. Responsabilidad Social
11. Marketing e Imagen Institucional
12. Fuentes de Financiamiento
o Perspectivas y Objetivos Estratégicos
Correlación con las perspectivas de la metodología del Balanced Scorecard.
Perspectiva
Objetivo Estratégico General Indicadores
Socios 1. Mejorar la calidad de vida de los socios a través de la satisfacción de sus necesidades sociales
1. No Iniciativas Empresariales Implementadas2. No Participantes en Educación Cooperativa
Social o Promover el desarrollo social y económico de la región.
• No Empresas formalizadas• No Proyectos Ambientales
implementados• Redes Empresariales Implementadas• No Campañas Preventivo Promocional
Económica o Ser una Institución rentable y con un crecimiento sostenido en el tiempo.
• ROE comparado con otras instituciones del sector
Mercado e Imagen Institucional
o Formular e Implementar un Plan de Marketing e Imagen Institucional.
• Participación del Mercado a nivel nacional – regional – local• Satisfacción del cliente• Posicionamiento de una imagen sólida, segura, confiable y social dentro de la comunidad
Procesos o Optimizar los procesos internos de la organización con la utilización de tecnología moderna e infraestructura adecuada.
• Tiempo Efectivo de los Procesos Internos
Recursos Humanos y Cultura
o Desarrollar integralmente el talento y las competencias de los socios y trabajadores de la Cooperativa e implementar una sólida cultura empresarial y cooperativa
• Propender a una Nueva Cultura Organizacional• Productividad por cada Área
IV. Objetivos – Estrategias – Indicadores - Metas
PERSPECTIVA : RECURSOS HUMANOS Y CULTURA
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
DESARROLLAR INTEGRALMENTE EL TALENTO Y LAS COMPETENCIAS DE LOS SOCIOS Y TRABAJADORES DE LA COOPERATIVA E IMPLEMENTAR UNA SÓLIDA CULTURA EMPRESARIAL Y COOPERATIVA
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
01
Desarrollar los mecanismos para el desarrollo del personal y socios dentro de un ambiente de armonía y paz laboral
Indicador : Productividad = Producción Anual/No Horas Efectiva Anual
1. Formular e implementar un Programa de Compensación y Beneficios, Méritos y Motivación para los trabajadores
2. Elaborar el Plan de Capacitación sobre el perfil por competencias en todas las áreas y estamentos de la cooperativa
3. Diseñar e implementar un Programa Integral de Educación Cooperativa.
• Trabajadores Motivados
• No Iniciativas presentadas para mejorar su puesto
• No Charlas dictadas por
• 70%
• 2 Anual
x Trabajador
• 1
Meta : 80%4. Reestructurar el CAP Y PAP
de acuerdo a los actuales requerimientos institucionales.
5. Asegurar el bienestar y desarrollo del trabajador y de su familia mediante el Seguro de Salud Familiar y fomentar la recreación y el deporte.
6. Desarrollar el Programa de Inducción y Rotación de personal.
nuestro personal
• MOF implementado
• No Eventos de Camaradería
• Índice de Rotación de Personal Interno
mensual• 1er
Trimestre
• 8 Anual
Personal y directivos
• 1Anual
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
02
Desarrollar las políticas que establezcan la cultura empresarial y difundirla adecuadamente
• Gestionar el cambio organizacional mediante una nueva Estructura Organizacional dinámica y
• Estructura Orgánica Aprobada e
• 1er
Trimestre
Indicador : Promedio Amonestaciones Mensual por Agencia
Meta : 2
flexible que pueda fácilmente adecuarse a los requerimientos del mercado.
• Desarrollar una cultura organizacional de servicio al cliente interno y externo.
• Internalizar en el personal una cultura y filosofía empresarial y corporativa basada en los principios corporativos.
Implementada
• No Quejas de los Socios
• No Ideas para Mejorar la Gestión Administrativa
• 15 Mes
x Agencia
• 1 Trim.
Por Área y
Por Agencia
03
Fortalecer la comunicación al interior y exterior de la organización.
Indicador : Iniciativas propuestas por las áreas en forma integral
1. Mantener una comunicación transversal y horizontal en el interior de la organización.
2. Suscripción de convenios con instituciones públicas y privadas para el otorgamiento de prestamos a sus trabajadores.
• No Propuestas presentadas en forma conjunta por las áreas.
• No Convenios firmados
• 1er
Trimestre
• 2 Anual
Meta : 1 Trimestral
3. Mantener informado de los logros de la Cooperativa y del desarrollo humano a sus miembros y a la comunidad.
• Boletines, revistas, folletos
• 1 Boletín
Bimensual
1 Revista –Semestral.
1 Periódico
Mensual
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219
PERSPECTIVA : PROCESOS
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
OPTIMIZAR LOS PROCESOS INTERNOS DE LA ORGANIZACIÓN CON LA UTILIZACION DE TECNOLOGIA MODERNA E INFRAESTRUCTURA ADECUADA
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
01
Establecer nuevos procesos y actualizarlos en las áreas pertenecientes a la Estructura Organizacional de la Cooperativa en relación con la plataforma informática.
1. Implantar los procesos mejorados en las áreas críticas.
2. Estandarizar los procesos comerciales, evaluación y desembolso de crédito, contables en todas las agencias.
3. Implementar el sistema informático que satisfaga las necesidades de la cooperativa y permita tomar decisiones oportunas.
• No Procesos Optimizados
• No Procesos Estandarizados
• Sistema Informático Integral implementado
• 01
Bimensual
• 01
Trimestre
• 4to
Trimestre
02
Actualizar y mantener los reglamentos, políticas, directivas que norman el accionar de la cooperativa buscando la coherencia con la mejora de los procesos
1. Mantener actualizado el Manual de Procedimientos de todos los procesos de la institución.
• Manual de Procedimientos aprobados e implementados
• 1er
Semestre
03
Desarrollar un Sistema de Comparación Continua con estándares nacionales en aspectos claves del negocio.
1. Establecer un Sistema de Benchmarking con un mercado objetivo de cooperativas y otras instituciones afines.
• Sistema de Medición de Comparación Continua
• 4to
Trimestre
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
04
Diseñar un Sistema de Medición de Desempeño mediante indicadores de gestión
I. Implementar un Cuadro de Mando Integral Corporativo y para cada unidad
• Cuadro de Mando Integral implementado por áreas.
• 1er
Trimestre
05
Mejorar la infraestructura de la Cooperativa
1. Mejoramiento y mantenimiento de los activos y locales.
• Plan de Mantenimiento
• 1 Mant.
2. Remodelación de los locales de acuerdo a las exigencias de cada agencia
3. Implementación de directivas para el cuidado de los recursos de las agencias.
• No Locales Remodelados
• Directivas aprobadas e implementadas.
Trimestral
x Agencia
• 1
Agencia por año
• 1 Anual
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219
PERSPECTIVA : MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
FORMULAR E IMPLEMENTAR EL PLAN DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
01
Generar Valor al Cliente 1. Establecer y monitorear altos estándares de atención al cliente.
2. Desarrollo de productos diferenciados a nuevos segmentos y mercados geográficos
3. Crear la Unidad de Investigación y Desarrollo de Nuevos Productos, Servicios y Mercados.
• Índice de satisfacción del Cliente
• No Productos Nuevos
• Unidad Orgánica implementada
• 85%
• 2 Anual
• 1er
Trimestre
02
Lograr una mayor participación en el mercado de captación y colocación
1. Desarrollo del Marketing Directo e Interno
• N° Socios Captados
• 550 mes
Institución.
2. Posicionar a la cooperativa como la institución con las tasas más rentables del mercado, atención personalizada, promotor del desarrollo de la región.
3. Consolidar el liderazgo a nivel local y regional.
4. Fortalecer nuestros canales de distribución a nivel nacional.
5. Desarrollar un Plan de expansión mediante la creación de una cartera de socios tipo A como soporte institucional.
6. Desarrollar un Plan de Publicidad enfocado en generar un posicionamiento a largo plazo.
7. Fortalecer la cartera de microcréditos.8. Incrementar los fondos para la
publicidad y marketing
• Porcentaje de participación. mercado financiero.
• N° Nuevos Canales
• N° Socios Tipo A
• Porcentaje costo de Publicidad/Ingresos
• 90%
• (1)• 2 x Año
Institución.
• 5%
Total Socio
Activos –
Institución
II. 4% Anual
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
03
Promover la fidelización de nuestros clientes
1. Gestionar un posicionamiento sólido sobre los productos con los que se cuenta y la institución en sí.
2. Atención personalizada y preferente bajo la elaboración de productos y servicios especiales.
3. Diseño del servicio post-venta para identificar las necesidades de los clientes.
4. Impulsar diversas campañas de premiación, asistencia técnica.
5. Fortalecer la política de la fijación de los intereses activo y pasivo.
6. Implementación de sistemas y tecnologías CRM
• Clientes Fidel izados
• N° Reclamos
• N° Nuevos Servicios Identificados
• N° Campañas
• Costo de los Intereses
• 95% Anual
• 30 Mes x
Agencia
• 1 Mes
Institucional
• 6 Anual
Institucional
• Mínimo 3
Puntos porcent
Entre tasa activa y pasiva
04
Consolidar la Imagen Institucional de la Cooperativa
1. Desarrollar el Plan de Medios de Comunicación
• Posicionamiento institucional Regional
• 1er Trim.• 70%
2. Promover el regionalismo financiero
3. Auspiciar y participar en actividades culturales, sociales, religiosas que se desarrollan en la región.
4. Desarrollar actividades de proyección a la comunidad y a la cultura
• N° Eventos
• N° Actividades• 4 x año
• 12 x año
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PERSPECTIVA : ECONOMICA
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
01
Mejorar la rentabilidad económica financiera.
Indicador: mejora de índices de rentabilidad.
Meta: 50%
1. Reducción de costos operativos.
2. Gestionar financiamiento de cooperación internacional.
3. Apertura de mercados rentables (Lima, Chincha).
4. Contratar consultorías para implantar tecnología crediticia de punta
• Reducción de índices actuales.
• Créditos obtenidos
• Agencias.
• Convenios.
• 10% anual.
• 1 crédito año.
• 2 agencias.
• 1 convenio.
5. Promover ahorro para incrementar liquidez.
6. Reducción de Gastos en Comunicaciones, Útiles de oficina y otros
7. Reducir el costo del fondeo
7. Reducir el riesgo de liquidez
• Campañas
• Ejecución Presupuestal por Partidas
• Monto Crédito Externo Recibido Año
• Descalce Trimestral Acumulado
• 3 campañas
• Reducción 10% Anual quinquenio
• US$ 500,000• M.E. menor 20%
M.N. menor 8%
No
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
02
Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa
• Inversión de los recursos excedentes en mercado de capitales
1. Evolución de la rentabilidad de las
• RentabilidadMayor Año
Consecutivo
inversiones
03
Reducir los riesgos a los que se encuentra expuesta la cooperativa.
1. Mejorar las políticas para la administración de los riesgos.
2. Proponer límites de riesgos a nuestras operaciones.
1. Reducción de los riesgos
2. Reducir los límites de riesgos.
IV. 50% anual
IV. 50% anual
04
Evaluación de los expedientes de créditos
1. Diseñar niveles de evaluación y aprobación de expedientes de créditos.
2. Crecimiento cartera sana y fuerte
• Reducción de morosidad
• Cartera limpia.
1. 90% mes
2. 90% mes
05
Evaluación de los créditos a largo plazo
1. Proponer las mejoras de los documentos de gestión
• Recuperación de créditos en corto plazo
• 50% anual.
06
Riesgos de mercado 1. Comparación de las tasas de interés con las entidades
• Tasas de acuerdo
• Anual
financieras mercado
07
Incrementar las colocaciones
Ind: Crecimiento porcentual de las colocaciones anuales.
Meta: Crecimiento del 20% anual
• Suscribir convenios con instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores nombrados.
• Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros.
• Relanzar los productos crediticios existentes.
• No de convenios suscritos.
• No de nuevos productos crediticios creados/implementado
• No de productos crediticios relanzados
• 3 nuevos convenios por año
• 2 en el periodo de un año.
• 1 Anual
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
08
Tener una cartera vencida controlada
1. Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos
• Notificaciones IV. 75 % de efectividad en lasnotificaciones
V. 95% de la programación de los
Indicador: índice moratorio
Saldo vencido/saldo colocac.*100
Meta: 6%
2. Programación de los descuentos de las garantías laborales constituidas
3. Recuperación de los créditos inejecutables por la vía judicial
4. Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas
5. Castigo de créditos vencidos e inejecutables
1. Ejecución descuentos en las instituciones por convenio
• Remisión de expedientes a cobranza judicial
• No de créditos
• No de Créditos
descuentosVI. 50 créditos al año
IV. Hasta el 10% del remanente por semestre
V. No exceda 5% del Remanente Anual
09
Controlar la efectividad, eficiencia y economía en la gestión, en las operaciones y en la calidad de los servicios.
Indicador:
(Nº de actividades de Control ejecutadas/ Total de actividades de control programadas)*100.
Meta: 100%
• Ejecución de todas las actividades de control programadas.
• Visitas permanentes a las agencias y/o dependencias.
• .Encuestas con los socios demandantes de los servicios.
• Entrevistas con los trabajadores que están en contacto directo con los socios.
• Seguimiento implementación a medidas correctivas.
• No de actividades de control ejecutas
• 100% de las actividades de control ejecutadas
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
10
Elaborar informes financieros validos y confiables en observancia de las normas de control vigentes y presentarlas con oportunidad.
Indicador:
Nº de actividades observadas/Total de actividades ejecutadas.
Meta: 0 actividades de control observadas
1. Capacitación permanente del personal.
2. Contar con personal capacitado.
3. Planes de trabajo debidamente cronogramados.
4. Efectiva aplicación de normas técnicas de control interno.
5. Efectiva aplicación de normas técnicas contables y de auditoria.
• No de actividades de control observadas y remitidas para su reformulación
• 0 actividades de control observadas
11
Reducir las deficiencias en el otorgamiento de créditos.
Indicador:
(No de créditos con deficiencias/Total de créditos otorgados)*100.
1. Charlas de concientización al personal de créditos.
2. Implementar sanciones efectivas como medidas
• Nº de expedientes de créditos deficientes
• 0 casos registrados de expedientes deficientes
Meta: 0% de créditos con deficiencia
correctivas.
12
Obtener una buena certificación del riesgo financiero para la cooperativa
• Buscar una empresa clasificadora de riesgo que evalúe la operatividad y riesgo financiero de la institución
• Riesgo Financiero
• Certificación Intermedia
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
13 Erradicar la corrupción en todas sus modalidades.
1. Liderar demostrando un desempeño honesto transparente y de plena identificación con la institución.
2. Controles, seguimientos y monitoreos permanentes e inopinados.
• No de casos de corrupción que atenten
• 0 casos registrado
Indicador:
Nº de casos de corrupción.
Meta: 0 casos.
3. Charlas de motivación e identificación plena con los fines y objetivos institucionales.
4. Charlas de práctica de los valores morales.5. Intercambios y concertación de trabajos que eviten
actos de corrupción.6. Participación del personal de auditoria en eventos
con temas de lucha contra la corrupción.7. Charlas de promoción de cultura de honestidad y
transparencia en el desempeño de funciones.8. Implementar sanciones efectivas como medidas
correctivas.
9. Consolidar una cultura de valores organizacionales.
los intereses de la Cooperativa
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
14 Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad
Indicador: Índice
1. Persuasión y suscripción de compromisos de pago
2. Refinanciamiento y mejora
• Reducción de índices actuales de morosidad.
• 60% de Efectividad en el recupero.
• 70% de
Moratorio de garantía en créditos en morosidad antigua.
3. Recuperación de créditos Incobrables Administrativamente
4. Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros
• Pago considerable del total de deuda
• Procesos Judiciales
• No de Expedientes para castigo
Efectividad de la cobranza.
• 90%. De efectividad
• 10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial.
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PERSPECTIVA : SOCIAL
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONOMICO DE LA REGION
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
01
Contribuir a la estabilidad del medio social necesario para su buen funcionamiento
1. Establecer una agenda propia que reconozca las prioridades sociales y que este diseñado para atenderlas
2. Fomentar la alianza estratégica entre nuestra cooperativa con instituciones educativas y entidades públicas y privadas respetando la participación de todos los actores y sectores
3. Crear una unidad de Responsabilidad Social que busque la preservación del medio ambiente, solidaridad, solidaridad con el propósito ser una institución certificada en dicha materia.
4. Desarrolla programas de capacitación en temas ambientales, informáticos en los niveles básicos de la educación para la comunidad.
5. Desarrollar el Programa del Voluntariado.6. Fortalecer las escuelas rurales de la región
bajo un sistema de mantenimiento y co-propiedad.
7. Los socios y trabajadores aportar con nuestro tiempo en el trabajo comunitario y
• Plan Anual Social
• N° Convenios
• Certificar Responsabilidad Social por Organismo Internacional
• No Capacitaciones
• Plan Anual
• 4to
Trimestre
• 4 x año
• 2do Año
• 12 x año
Por Agencia
definir donde participar y cual será nuestro rol. Voluntariado
• N° Escuelas Fortalecidas
• N° Horas Efectivas Solidarias por Socio
• 3er Trimestre.
• 2 Anual
Institucional
• 1 Hora
Anual por socio activo
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
02
Crear una cultura de capital social y ética en la sociedad
• Desarrollar en la micro-empresa la capacidad de asociatividad para mejorar el desempeño de la organización.
• Concientizar a la sociedad un clima de equidad, confianza, conciencia cívica, educación en valores éticos y principios cooperativos.
• N° Empresas Asociadas
• N° charlas
• 1 Trimestre
Institucional
• 12 x año
• Fortalecer el cooperativismo como alternativa de desarrollo nacional
• N° Charlas
Institucional
• 12 x año
Institucional
03
Crear la Fundación para el Desarrollo
1. Aportes de instituciones privadas, cooperación internacional y entidades afines.
• N° y Monto de Aportes Organismo Cooperante
• 2 Organismo Monto : US$
100,000 año
04
Satisfacción a los sectores más necesitados de la población.
1. Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional
• Construcción de casas comunales, losas deportivas, etc.
• 1 por año
05
Incentivo a los pequeños sectores productivos locales
1. Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios
• Requerimiento de créditos por este concepto
• 4 por año
06
Asumir un rol activo en la generación de empleo en los sectores necesitados
• Generar actividades de reforestación, conservación del medioambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares
• Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados
• 1 proyecto por Año en la sede
07
Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/aprendiz.
• Instaurar el premio a la excelencia educativa
• Premio al alumno que ingrese a la UNSCH con el mayor puntaje
• 2 premios por año en la sede
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
08
Promover una cultura de riesgo, concientizando
• Brindar charlas y capacitación por un profesional calificado, satisfaciendo las necesidades de la sociedad.
• Porcentaje de Satisfacción de la sociedad
• 50% anual
a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos.
• Publicidad televisiva, radial, boletines.
09
Orientar a la población en temas relacionados al financiamiento para PYMES, ideas de negocio, con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia.
1. Organizar charlas, seminarios y/o cursos taller para orientar a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población.
• Nº de eventos organizados.
• 2 en el año.
10
Evaluar que la Cooperativa cumpla con su rol social.
1. Seguimiento al cumplimiento de las programaciones planes y programas.
2. Seguimiento al cumplimiento de los eventos sociales programados.
• N° de eventos ejecutados en un determinado periodo
• Ejecución del 100% de eventos programado
• Total de eventos programadas
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
11
Capacitar a la población en identificación de billetes falsos
1. Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio, centros laborales.
2. Utilización de tecnologías y herramientas para la detección de billetes adulterados.
• Cantidad de charlas sobre billetes falsos
• 4 Anual
12
Participar activamente en la construcción de una educación sanitaria de calidad en los niños y jóvenes
1. Implementar programas de prevención y promoción de la salud, formando y capacitando promotores en los centro educativos.
2. Realizar convenios con las instituciones de salud de la región (DIRESA).
• Nº de capacitaciones
• 1 trimestral
de la región.
13
Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas
1. Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos.
2. Campañas de nutrición de acuerdo a la situación económica para las comunidades de escasos recursos.
• Nº de campañas
• 1 semestral
14
Promover el deporte y la recreación para instaurar estilos de vida saludable en la población
3. Organizar eventos como caminatas, maratón, campeonatos Inter escolares.
4. Creación de un centro de recreación a un precio accesible para todos los socios de la cooperativa.
• Nº de eventos • 1 semestral
15
Promover el cuidado y preservación del medio ambiente.
1. Alianzas con entidades dedicadas a este fin.
2. Patrocinar programas locales en radio destinados a la preservación del medio ambiente.
• Nº de alianzas
• Nº Programas
• 1 Anual
• 2 x semana
3. Concientización a la población sobre la problemática del medio ambiente.
4. Organizar campañas de forestación en los cerros de poca flora.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219
PERSPECTIVA : SOCIOS
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS MEDIANTE LA SATISFACCION DE SUS NECESIDADES SOCIALES
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
01 Desarrollar el Programa de Educación Cooperativa
1. Crear un Fondo de Apoyo a la Educación Cooperativa.
2. No Lideres Cooperativos
• 0.25%
Socios Activos
02 Fortalecimiento institucional. 1. Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución.
2. Número de periódicos informativos.
• 1 periódico quincenal
03 Promoción del desarrollo económico del socio.
1. Implementar Unidad de Proyectos Especiales, de asesoría y capacitación al socio.
2. incremento de ahorro per cápita.
• Incremento del 20%..
04 Promoción del apoyo social al socio.
• Fortalecer atención médica.
2. Incremento de atenciones.
• Incremento de 60%.
05 Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros.
1. Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada.
2. Porcentaje de socios.
• 2.5% del número de socios.
06 Creación y ejecución de un plan para la asesoría en marketing y seguimiento personalizado del cliente.
2. Selección de personal idóneo para la asesoría a los clientes.
3. Número de clientes asesorados.
• 50% (clientes asesorados).
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
06 Implementación de un instituto superior tecnológico y centro
1. Formación profesional competente (inglés,
2. Porcentaje • 1.25% del número de
de asesoría para negocios. marketing, economía básica, etc.)
de socios. socios.
07 Creación de un club y centro de esparcimiento para socios.
1. Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes, restaurante, piscinas, juegos para niños, hospedaje, gimnasio y otros.
• Número de socios.
• 10%.
08
Implementación de una clínica, farmacias y otros servicios de salud.
1. Buena atención a menor costo socio.
• No de socios • 20%
09
Implementación de juego de lotería para la fundación.
1. Sensibilización a la población para apoyar obras benéficas.
• Recaudación.
• S/1 millón anual.
10
Desarrollar un proyecto de inversión para un cementerio ecológico privado de socios.
1. Servicio de sepelio exclusivo de buena calidad a bajo costo.
• No de socios • 50%
11
Riesgo de gobernabilidad 1. Cumplimiento estricto de los reglamentos y normas
• Porcentaje de número
• 100% anual
de socios con conocimiento de reglamento y normas
12
Promover y persuadir a la sociedad a no incurrir en morosidad
1. Convocar a reuniones para difundir las desventajas de incurrir en morosidad.
• Número de eventos para promover la responsabilidad financiera.
• 1 evento por mes.
N OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
13
Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio
1. Suscribir convenios con instituciones publicas y/o privadas para el cobro de sus recibos de agua, luz, cable, teléfono, pensión de estudios, otros.
2. Número de convenios con relación a servicio adicionales suscritos
• 2 Anual
14
Satisfacción plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud.
1. Implementar un policlínico, con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría.
2. No de servicios implementados
• 2 Anual
2. Convenios con instituciones de salud del medio: MINSA, EsSalud, para realizar actividades de promoción, prevención y rehabilitación de la salud.
2. Nº de convenios
• 2 por año
3. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población. Ejm Ginecología, Reumatología. Cirugía oftalmológica. Centros de
2. Nº de Convenios
• 1 por año
prevención del cáncer.
4. Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación.
• Número de pacientes registrados en el Sistema de Información de Referencia
1. 100%.
N OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
15
Ampliar la cobertura de nuestros servicios
1. Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales.
2. Nª socios beneficiados
2. 70%
16
Optimizar la calidad de atención profesional a nuestros pacientes.
1. Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus
2. Nº de capacitacion
3. 01 trimestral
respectivas especialidades es
17 Creación de nuevos productos crediticios orientados a microcréditos.
1. Realizar un estudio de mercado en el sector de los trabajadores independientes y potenciales socios.
1. Numero de microcréditos.
1. 01 mensual.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
SUB GERENCIA GENERAL
PESPECTIVA: ECONOMICA
SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1
Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa
Inversión de los recursos excedentes en mercado de capitales
Evolución de la rentabilidad de las inversiones
Mayor rentabilidad por año consecutivo ()
2
Racionalizar el gasto Reducción de gastos en comunicaciones, útiles de oficina y otros.
Ejecución presupuestal por partidas
Reducción anual de 10% en el quinquenio
3 Maximizar ingresos por rentas. Disponer de instalaciones de calidad y equipadas para diversos eventos sociales.
Incremento de ingresos por rentas.
Incremento en un 10% por concepto de rentas.
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
4 Mejorar la rentabilidad económica financiera.
Reducción de costos operativos. Reducción de índices de costos y gastos actuales.
10% anual.
Gestionar financiamiento de cooperación internacional.
Créditos obtenidos. 1 crédito el presente año.
Fortalecer mercados rentables (Lima, Chincha y Cusco).
Numero de Agencias. 2 agencias al año.
Contratar consultorías para implantar tecnología crediticia de punta
Número de Convenios. 1 Convenio.
Promover ahorro para incrementar liquidez.
Numero de campañas de promoción de ahorros.
3 campañas.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SANTA MARIA MAGDALENA
SUB GERENCIA GENERAL
PERSPECTIVA : SOCIAL
PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1
Satisfacción a los sectores mas necesitados de la población
Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional
Construcción de casas comunales, losas deportivas, etc.
1 por año
2
Incentivo a los pequeños sectores productivos locales
Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios
Requerimiento de créditos por este concepto
4 por año
3
Capacitación y especialización a pequeños sectores productivos
Brindar asistencia especializada en aspectos de producción,
Vigencia del negocio 2 capacitaciones anuales en la sede y 1 por
comercialización, exportación y marketing
agencia
4 Asumir roles activos de generación de empleo en los sectores mas necesitados de la población
Generar actividades de reforestación, conservación del medio ambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares
Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados
1 proyecto por
Año en la sede
5 Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/aprendizaje
Instaurar el premio a la excelencia educativa
Premio al alumno que ingrese a la unsch con el mayor puntaje
2 premios por año en la sede
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “SANTA MARIA MAGDALENA” LTDA. 219
SUB GERENCIA GENERAL
PERSPECTIVA : SOCIOS
MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Promover la integración e inter relación entre los socios
Implementar actividades e infraestructura recreativa
Inscripción de socios en las actividades realizadas.
Aprobación del proyecto de infraestructura.
2 actividades anuales.
1 infraestructura en el quinquenio
2 Promover la formalización legal y tributaria de las actividades comerciales de los socios
Brindar asistencia profesional legal, contable y tributaria a los socios con negocios informales
Mayor acceso al crédito mipymes con mejores garantías
50 negocios formalizados por año
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: UAEF.
PERSPECTIVA: SOCIAL.
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Ampliar número de socios.
Indicador: número de socios.
Meta: 30% de incremento.
Creación dinámica de productos de acuerdo a coyuntura nacional (por ej. Exportación).
Nº de nuevos socios.
500.
Creación de servicios nuevos dirigidos a mercados específicos (por ej. Nombrados con Mini Market).
Implementación de Mini Market Cooperativo.
1 Minimarket
3 Proyección social a la comunidad. Implementación de Fundación. Fundación. 1
Indicador: beneficiados.
Meta: 100,000 beneficiados.
fundación.
4 Promover Valores Cívicos.
Indicador: campañas.
Meta: 2 campañas.
Impulsar campaña en la juventud. Campaña. 2 campañas.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: UAEF.
PERSPECTIVA: SOCIO.
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Fortalecimiento institucional.
Indicador: Renuncias.
Meta: 0% (por causas institucionales).
Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución.
Periódico informativo.
1 periódico quincenario.
2 Promoción del desarrollo económico del socio.
Indicador: incremento de ahorro per cápita.
Meta: incremento del 20%
Implementar Unidad de Proyectos Especiales, de asesoría y capacitación al socio.
Convenio. 1 convenio anual.
3 Promoción del apoyo social al socio. Fortalecer atención médica. Incremento de Incremento
Indicador: Renuncias.
Meta: 0% (por causas institucionales).
atenciones. de 50%.
4 Modernizar los servicios informáticos.
Indicador: encuesta.
Meta: 6 encuestas.
Sistematización de procesos. No. de procesos optimizados.
5 procesos.
5 Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros.
Indicador: Estudiantes
Meta: centro educativo
Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada.
2.5% del número de socios.
Al cuarto año
6 Implementación de un instituto superior tecnológico y centro de asesoría para negocios.
Indicador: Estudiantes.
Meta: Instituto superior.
Formación profesional competente (inglés, marketing, economía básica, etc.)
1.25% del número de socios.
Al quinto año.
7 Creación de un club y centro de esparcimiento para socios.
Indicador: Numero de socios
Meta: 10%
Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes, restaurante, piscinas, juegos para niños, hospedaje, gimnasio y otros.
Mejorar la calidad de vida de los socios
Al tercer año
8 Implementación de una clínica, farmacias y otros servicios de salud.
Indicador: Número de socios
Meta: 20%
Buena atención a menor costo socio.
Mejorar la calidad de salud de los socios.
Segundo año
9 Implementación de juego de lotería para la fundación.
Indicador: recaudación.
Meta: S/1 millón anual.
Sensibilización a la población para apoyar obras benéficas.
Apoyar necesidades básicas de los más necesitados.
Segundo año
10 Desarrollar un proyecto de inversión para un cementerio ecológico privado de socios.
Servicio de sepelio exclusivo de buena calidad a bajo costo.
Brindar servicio integral
Cuarto año.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: CRÉDITOS
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 PERSPECTIVA ECONÓMICA
Incrementar las colocaciones Suscribir convenios con instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores
Nº de convenios suscritos.
3 nuevos convenios en el periodo de un año.
nombrados.
Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros.
Nº de nuevos productos crediticios creados e implementados.
2 en el periodo de un año.
Relanzar los productos crediticios existentes.
Nº de productos crediticios presentados de acuerdo a la estrategia de relanzamiento.
1 en el periodo de un año
No
OBJETIVO ESTRATEGIA INDICADOR META
ESTRATEGICO
2 PERSPECTIVA DEL SOCIO
Brindar un servicio oportuno y de calidad a los socios solicitantes de crédito
Disminuir el tiempo transcurrido desde la recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso, si es aprobado.
Tiempo transcurrido desde la recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso del préstamo.
Hasta 48 horas para socio solicitante nuevo y hasta 24 horas para représtamo. A los créditos con garantía hipotecaria se le añade el tiempo que demora el trámite de la inscripción en los Registros Públicos.
3 PERSPECTIVA SOCIAL
Orientar a la población en general sobre diversos temas relacionados al financiamiento como líneas de crédito para PYMES, ideas de negocio, requisitos para obtener un crédito etc. con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia.
Organizar charlas, seminarios y/o cursos taller para orientar a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población.
Nº de eventos organizados.
2 en el año.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA : COBRANZAS
PERSPECTIVAS: ECONOMICA
SER UNA INSTITUCIÓN RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO.
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Tener una cartera vencida controlada
Indicador: índice moratorio
Saldo vencido/saldo colocac.*100
Meta: 6%
Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos
Notificaciones 75 % de efectividad en las notificaciones
2 Programación de los descuentos de las garantías laborales constituidas
Ejecución de los descuentos en las instituciones por convenio
95% de la programación de los descuentos
3 Recuperación de los créditos inejecutables por la vía judicial
Remisión de expedientes a cobranza judicial
4 Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas
Nº de créditos 50 créditos al año
5 Castigo de créditos vencidos e inejecutables
Nº de créditos Hasta el 10% del remanente por semestre
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA : COBRANZAS
PERSPECTIVAS: SOCIAL
PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN.
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Mantener una cartera de créditos controlada y sincerada con la finalidad de obtener buenos
Brindar charlas sobre las consecuencias y repercusión de incurrir en morosidad a los
Nº de charlas Por lo menos 01 al año
remanentes
Indicador: saldo vencido
Meta: no mayor a s/. 4,000,000.00
diferentes sectores de la sociedad
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA : COBRANZAS
PERSPECTIVAS: SOCIOS
MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES.
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Dar facilidades de pago a los socios con problemas de atraso
Indicador: nª créditos vencidos
Plantear las alternativas que nos ofrece el sistema informático: posposición de k vencido, cambio de fecha de pago, etc.
Reducción de cartera vencida
Meta:
Proponer como última alternativa el refinanciamiento del crédito
Refinanciamientos 10 al mes en total
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
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UNIDAD DE RIESGOS
ECONOMICO
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR
META
1 Reducir los riesgos a los que se encuentra expuestos la cooperativa.
Mejorar las políticas para la administración de los riesgos.
Reducción de los riesgos
50% anual
Proponer límites de riesgos a los que se encuentran expuestas las operaciones.
Reducir los límites de riesgos.
50% anual.
2 Evaluación de los expedientes de créditos
Proponer la implementación de directivas, diseñando niveles de evaluación y aprobación de los expedientes de créditos.
Reducción de morosidad
90% mensual
Implantación de una gestión segura y sana
Reducción de morosidad
90% mensual
Crecimiento de una cartera sana y fuerte
Cartera limpia.
90% mensual.
3 Evaluación de los créditos a largo plazo
Proponer las mejoras de los documentos de gestión
Recuperación de créditos en corto plazo
50% anual.
4 Riesgos de mercado Comparación de las tasas de interés con las entidades financieras
Brindar a los socios tasas de interés de acuerdo al mercado
Anual
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
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UNIDAD DE RIESGOS
SOCIAL
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Promover una cultura de riesgo, Brindar charlas y Satisfacción 50%
concientizando a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos.
capacitación por un profesional calificado, satisfaciendo las necesidades de la sociedad.
de la sociedad
anual
2 Promover una cultura de confianza en la sociedad
Brindar información acerca de los mecanismos de la cooperativa.
Concientizacion
25% anual.
SOCIOS
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Conocimiento de la existencia de una unidad de riesgos.
Brindar charlas, indicando el grado de responsabilidad de la unidad.
Concientizacion a los socios.
50% anual
2 Riesgo de gobernabilidad Capacitación a los socios, sobre los principios y valores cooperativos.
Conocimiento de los principios y valores
25% anual
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
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AREA : OPERACIONES
PERSPECTIVA: SOCIOS
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR
META
1 El máximo de satisfacción de los socios en los servicios que brindamos
Implementar un sistema de quejas plasmado en un manual y/o directivas
Encuestas de calidad de atención 1
mensual
2 Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio
Suscribir convenios con instituciones publicas y/o privadas para el cobro de sus recibos de agua, luz, cable, teléfono, pensión de estudios, otros.
Numero de convenios sucritos
2
Anual
3 Menor permanencia y agradable estadía del socio en busca del
Potenciar una estrategia de comunicación, de pantalla
Reporte de atención del
08
servicio que posee la cooperativa programa de colas (etiquetero)
Minutos
PERSPECTIVA: SOCIAL
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR
META
1 Capacitar a la población en identificación de billetes falsos
Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio, centros laborales
Cantidad de charlas sobre billetes falsos
4
Anual
PERSPECTIVA: ECONÓMICO
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Reducir los costos operativos Racionalizar la impresión de comprobantes y reportes de operaciones en ventanilla
Numero de operaciones
50%
Disminuir los gastos por comisiones en exceso de cuentas bancarias
Estados de cuenta bancarias
70%
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.
PERSPECTIVA: ECONÓMICA
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad
Indicador: Indice Moratorio
Persuasión y suscripción de compromisos de pago
Reducción de índices actuales de morosidad.
60% de Efectividad en el recupero.
2 Refinanciamiento y mejora de garantía en créditos en morosidad antigua.
Pago considerable del total de la deuda.
70% de Efectividad de la cobranza .
3 Recuperación de créditos Incobrables Administrativamente.
Procesos Judiciales
90%. De efectividad
4 Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros
Nro. De Expedientes para castigo
.10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.
PERSPECTIVA: SOCIAL.
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Promover y persuadir a los socios a no incurrir en morosidad
.
Convocar a reuniones para difundir las bondades de un pago oportuno así como las desventajas de incurrir en morosidad
Nº de reuniones de trabajo.
Trimestral.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.
PERSPECTIVA: SOCIO.
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Posibilitar el pago de la deuda al socio. Dar facilidades de pago posibilitando el pago por el socio
Reducción de créditos en cobranza judicial
.
2 Dar facilidades de pago al garante que asuma la deuda
Refinanciamiento 30 Expedientes anuales
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: CONTABILIDAD
PERSPECTIVA: ECONÓMICA
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Reducción fecha de conclusión de los Estados Financieros
Disponer cronograma de presentación de los estados financiaron en todo el ámbito de la cooperativa
Presentación mensual de los estados financieros.
Día 5 del siguiente mes
2 Implementación del Programa SISNIC PLUS
Contabilización en forma paralela por un periodo de 06 meses programa OBL y SISNIC PLUS
Culminación de la migración de data
Diciembre 2006
3 Control de Límites Globales e Individuales.
Disponer distribución de Índices financieros a todo el personal de la institución.
Estados Financieros.
Cada 03 meses.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: CONTABILIDAD.
PERSPECTIVA: SOCIAL.
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Proyección Social con la exposición de principios cooperativos
Participación en Programas Radiales, televisivo y escrito
Ley Marco de las cooperativas
01 vez por semana
2 Realización de Seminario y Plan Anual de 200
Convenciones. Actividades participantes
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
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AREA: CONTABILIDAD
PERSPECTIVA: SOCIO.
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Difusión de los Indicadores Financieros Inclusión en los Boletines Informativos los indicadores financieros
Periódico informativo.
1 periódico Mensual
2 Implementación Distribución Remanentes Desarrollo de Programa ejecutable Estados Financieros
Anual.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
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AREA :UNIDAD DE PERSONAL
PERSPECTIVA : ECONOMICO
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Implementación del Nuevo CAP y PAP que permita ordenar los niveles y cargos correspondientes.
-Hacer seguimiento del avance de la implementación.
-Actualización del MOF.
-Contar con un orden en el desenvolvimiento de labores.
-lograr una coherencia interna y externa para garantizar competitividad.
2 Lograr desarrollar en forma global el talento humano en todo aspecto a fin de brindar un servicio de calidad con la finalidad de consolidar la posición económica y social de la institución.
-Establecer un Plan de capacitación, incentivos.
Trabajador identificado y motivado que lo refleja en el mejor desempeño de labores.
50% del personal por año
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
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AREA: UNIDAD DE PERSONAL
PERSPECTIVA : SOCIAL
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Incentivar la participación de los trabajadores en las decisiones que permitan a la Institución cumplir con la responsabilidad social.
-Que la participación de los trabajadores sea reconocida con un diploma de participación, bonificación extraordinaria a la idea que permita contribuir al desarrollo de la
-Asimilac- de su desarro--Asimilación de la sociedad a la institución como parte -Asimilación de la como parte integrante de su desarrollo.
-Que el 90% del personal logre volcar las habilidades con que
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: UNIDAD DE PERSONAL
PERSPECTIVA: DEL SOCIO
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR META
1 Brindar servicio de calidad a los socios.
-Participación de los trabajadores en capacitaciones especializadas acorde con el puesto en que se desempeñan y otros aspectos complementarios (valores y aspectos personales).
-Incremento de la Productividad y disminución de quejas por parte de los socios.
Identificación de los socios con la institución y los trabajadores que permita diferenciarse de otras instituciones.
-Otorgar facilidades al personal a fin de realizar un chequeo médico que le permita desempeñarse sin ninguna restricción.
-Mantener la estabilidad laboral
-Evaluación constante del desempeño laboral.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD
PERSPECTIVA ECONÓMICA
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR
META
1
Incrementar nuestros ingresos para mantener un respaldo económico que nos permita cumplir nuestras funciones
Ind: % crecimiento anual
Meta: 15%
Obtener ingresos propios brindando atención al público no socio en nuestros servicios actuales.
Implementar servicios adicionales que generen ingresos como farmacia, laboratorio de análisis cínicos y ecografía
Nº Servicios implementados
2 por año
2
Promover la afiliación de socios al FS
Ind: Nº socios por año
Meta: 70%
Campañas especializadas dirigidas a socios afiliados al FS
Nº de campañas
4 por año
Ofrecer paquetes de atención diferenciados a los socios de acuerdo a la antigüedad en el FS
3
Reducción de egresos Modificar deficiencias en el reglamento interno del FS para regular los apoyos solidarios
Monto total de apoyos por año
40% del remanente en el año anterior
4 Obtención de fondos externos a través de una fundación para financiar programas sociales
Convenios con organizaciones de cooperación nacional e internacional
Nº de convenios
1 por año
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD
PERSPECTIVA : SOCIAL
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR
META
1
Participar activamente en la construcción de una educación sanitaria de calidad en los niños y jóvenes de la región.
Implementar programas de prevención y promoción de la salud, formando y capacitando promotores en los centro educativos.
Nº de capacitaciones
1 trimestral
2 Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas
Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos.
Nº de campañas
1 semestral
3
Promover el deporte y la recreación para instaurar estilos de vida saludable en la población
Organizar eventos como caminatas, maratón, campeonatos Interescolares
Nº de eventos
1 semestral
4
Patrocinar actividades para el rescate y promoción de la cultura y valores cooperativos
Conferencias en el auditorio institucional dirigidas a escolares y universitarios
Nº de conferencias
4 anual
5 Promover el cuidado y preservación del medio ambiente.
Alianzas con entidades dedicadas a este fin.
Nº de alianzas
1 anual
Patrocinar programas locales en radio y/o televisión destinados a la preservación del medio ambiente.
Nº de programas
1
PERSPECTIVA : SOCIO
No
OBJETIVO
ESTRATEGICO
ESTRATEGIA INDICADOR
META
1
Satisfacción plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud.
Ind.
Meta 90%
Implementar un policlínico, con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría.
Nº de servicios implementados
Convenios con instituciones de salud del medio: MINSA, Essalud, para realizar actividades de promoción, prevención y rehabilitación de la salud.
Nº de convenios
2 por año
Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población. Ejm Ginecología, Reumatología. Cirugía oftalmológica. Centros de
Nº de Convenios
1 por año
prevención del cáncer.
Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación.
2 Ampliar la cobertura de nuestros servicios
Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales.
Nª socios beneficiados
70%
3
Optimizar la calidad de atención profesional a nuestros pacientes.
Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus respectivas especialidades
Nº de capacitaciones
1 capacitación trimestral
4 Inculcar el trato amable hacia los pacientes.
Nº de quejas
0