curso bancario básico

11Curso Bancario Básico

Curso Bancario Básico 2

Introducción

• Instrucciones para el instructor y los participantes

• Información General del Módulo


Instrucciones para los Participantes

• Su nombre

• Sus expectativas, preguntas, e inquietudes acerca de las cuestiones bancarias


Propósito

Curso Bancario Básico:

• Proporciona un panorama general sobre los servicios bancarios.

• Lo ayudará a establecer una relación positiva con los bancos, entidades de ahorro y cooperativas de crédito.


Objetivos

Al finalizar el módulo, usted podrá:

• Identificar los principales tipos deinstituciones financieras aseguradas.

• Identificar cinco razones para utilizar un banco.

• Describir los pasos necesarios para abriruna cuenta bancaria y mantenerla.


Objetivos (Continuación)• Describir dos tipos de cuentas de depósitos.

• Identificar los servicios bancarios adicionales que acompañan a las cuentas de depósitos.

• Describir las funciones principales del representante de servicio al cliente del banco, el cajero, el encargado de préstamos y el gerente de sucursal.


Agenda y Normas Básicas

• Duración: 60 – 90 minutos

• Un intervalo de 10 minutos

• Métodos de capacitación

• Participación en clase


Banco

Es una empresa que:

• Le ofrece un lugar seguro donde guardar su dinero.

• Usa sus depósitos para efectuar préstamos.

• Proporciona una variedad de servicios.

También se denomina institución financiera.


¿Por qué Guardar el Dinero en un Banco?

• Protección

• Conveniencia

• Costo

• Seguridad

• Futuro financiero


Tipos de Instituciones Financieras

• Bancos

• Cooperativas de crédito

• Entidades de ahorro


Abrir y Mantener una Cuenta Bancaria

Pasos:

• Abrir una cuenta y efectuar la verificación de la misma.

• Realizar depósitos y retiros.

• Registrar los intereses y los cargos.

• Hacer el seguimiento de su saldo.


Verificación de Cuenta

El Banco:

• Revisa sus antecedentes bancarios y su crédito.

• Verifica su documento de identificación con foto.

• Determina si puede abrir una cuenta bancaria.

¡Ahora puede depositar su dinero!


Depósito

Un depósito es dinero que usted agrega a su cuenta utilizando una boleta de depósito.

Su nombreSu dirección

Su Número de Teléfono

CO

MP

RO

BA

NT

E

DE

DE

PÓ

SIT

O

FECHA ES POSIBLE QUE LOS DEPÓSITOS NO ESTÉN DISPONIBLES INMEDIATAMENTE PARA REALIZAR UNA EXTRACCIÓN

FIRME AQUÍ SI RECIBIÓ EFECTIVO DEL DEPÓSITO

SU INSTITUCIÓN FINANCIERA

SU CIUDAD, ESTADO, CÓDIGO POSTALNO USAR PARA PAGOS AUTOMÁTICOS O TRANSACCIONES DE CHEQUES

:000000 : 12345 67890.:

UNIDAD MONETARIA

MONEDA

O TOTAL DEL DORSO

SUBTOTAL

MENOS EL EFECTIVO RECIBIDODEPÓSITO NETO


Saldo

El saldo es la suma de dinero que usted tiene en su cuenta bancaria.


Retiros

Un retiro es dinero que usted saca de su cuenta utilizando:

• Cheques

• Boletas de depósito

• Cajeros Automáticos

• Tarjeta de débito/cheque


Cargos

Los bancos deducen cargos de su cuenta por:

• Determinados servicios (cargos mensuales de mantenimiento).

• Penalidades (por cheques rechazados).


Intereses

El interés es un porcentaje de su saldo que el banco le paga por tener su dinero en el banco.


EJERCICIO DE PRÁCTICA:

Instrucciones:

• Lea la situación planteada.

• Responda a la pregunta.


Cuentas de Depósito

Cuentas que le permiten agregar dinero a la cuenta:

• Las cuentas corrientes le permiten completar cheques para pagar facturas o

comprar bienes.

• Las cajas de ahorro siempre dan intereses.


Cuentas No Aptas para Depósitos

Estas cuentas NO están aseguradas por la FDIC.

• Acciones

• Bonos

• Fondos mutuos


Servicios Bancarios Adicionales

• Depósito Directo

• Orden de Pago

• Operaciones bancariaspor teléfono y en línea

• CajeroAutomático


Servicios Bancarios Adicionales(Continuación)

• Transferencia de dinero

• Tarjeta de débito

• Tarjeta de valor resguardado

• Préstamo


Avisos de PrivacidadSon avisos que las empresas que realizan transacciones financieras deben enviarle. Los avisos explican:

• La información financiera personal queobtienen.

• Si tienen intenciones de compartirla.

• Cómo limitar el uso de la información personal.

• Cómo se protege su información financierapersonal.


“Opción de No Compartir Información”

Usted puede optar por no compartir información al:

• Leer el aviso de privacidad para saber como hacerlo.

• Llamar al 1-888-5-OPTOUT (1-888-567-8688).

• Visitar www.optoutprescreen.com.


Empleados Bancarios Importantes

Conozca a estos importantes empleados bancarios:

• Representante de Servicio al Cliente

• Cajero

• Encargado de préstamos

• Gerente de la Sucursal

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