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11Curso Bancario Básico
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Curso Bancario Básico 2
Introducción
• Instrucciones para el instructor y los participantes
• Información General del Módulo
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Curso Bancario Básico 3
Instrucciones para los Participantes
• Su nombre
• Sus expectativas, preguntas, e inquietudes acerca de las cuestiones bancarias
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Curso Bancario Básico 4
Propósito
Curso Bancario Básico:
• Proporciona un panorama general sobre los servicios bancarios.
• Lo ayudará a establecer una relación positiva con los bancos, entidades de ahorro y cooperativas de crédito.
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Curso Bancario Básico 5
Objetivos
Al finalizar el módulo, usted podrá:
• Identificar los principales tipos deinstituciones financieras aseguradas.
• Identificar cinco razones para utilizar un banco.
• Describir los pasos necesarios para abriruna cuenta bancaria y mantenerla.
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Curso Bancario Básico 6
Objetivos (Continuación)• Describir dos tipos de cuentas de depósitos.
• Identificar los servicios bancarios adicionales que acompañan a las cuentas de depósitos.
• Describir las funciones principales del representante de servicio al cliente del banco, el cajero, el encargado de préstamos y el gerente de sucursal.
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Curso Bancario Básico 7
Agenda y Normas Básicas
• Duración: 60 – 90 minutos
• Un intervalo de 10 minutos
• Métodos de capacitación
• Participación en clase
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Curso Bancario Básico 8
Banco
Es una empresa que:
• Le ofrece un lugar seguro donde guardar su dinero.
• Usa sus depósitos para efectuar préstamos.
• Proporciona una variedad de servicios.
También se denomina institución financiera.
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Curso Bancario Básico 9
¿Por qué Guardar el Dinero en un Banco?
• Protección
• Conveniencia
• Costo
• Seguridad
• Futuro financiero
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Curso Bancario Básico 10
Tipos de Instituciones Financieras
• Bancos
• Cooperativas de crédito
• Entidades de ahorro
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Curso Bancario Básico 11
Abrir y Mantener una Cuenta Bancaria
Pasos:
• Abrir una cuenta y efectuar la verificación de la misma.
• Realizar depósitos y retiros.
• Registrar los intereses y los cargos.
• Hacer el seguimiento de su saldo.
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Curso Bancario Básico 12
Verificación de Cuenta
El Banco:
• Revisa sus antecedentes bancarios y su crédito.
• Verifica su documento de identificación con foto.
• Determina si puede abrir una cuenta bancaria.
¡Ahora puede depositar su dinero!
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Curso Bancario Básico 13
Depósito
Un depósito es dinero que usted agrega a su cuenta utilizando una boleta de depósito.
Su nombreSu dirección
Su Número de Teléfono
CO
MP
RO
BA
NT
E
DE
DE
PÓ
SIT
O
FECHA ES POSIBLE QUE LOS DEPÓSITOS NO ESTÉN DISPONIBLES INMEDIATAMENTE PARA REALIZAR UNA EXTRACCIÓN
FIRME AQUÍ SI RECIBIÓ EFECTIVO DEL DEPÓSITO
SU INSTITUCIÓN FINANCIERA
SU CIUDAD, ESTADO, CÓDIGO POSTALNO USAR PARA PAGOS AUTOMÁTICOS O TRANSACCIONES DE CHEQUES
:000000 : 12345 67890.:
UNIDAD MONETARIA
MONEDA
O TOTAL DEL DORSO
SUBTOTAL
MENOS EL EFECTIVO RECIBIDODEPÓSITO NETO
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Curso Bancario Básico 14
Saldo
El saldo es la suma de dinero que usted tiene en su cuenta bancaria.
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Curso Bancario Básico 15
Retiros
Un retiro es dinero que usted saca de su cuenta utilizando:
• Cheques
• Boletas de depósito
• Cajeros Automáticos
• Tarjeta de débito/cheque
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Curso Bancario Básico 16
Cargos
Los bancos deducen cargos de su cuenta por:
• Determinados servicios (cargos mensuales de mantenimiento).
• Penalidades (por cheques rechazados).
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Curso Bancario Básico 17
Intereses
El interés es un porcentaje de su saldo que el banco le paga por tener su dinero en el banco.
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Curso Bancario Básico 18
EJERCICIO DE PRÁCTICA:
Instrucciones:
• Lea la situación planteada.
• Responda a la pregunta.
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Curso Bancario Básico 19
Cuentas de Depósito
Cuentas que le permiten agregar dinero a la cuenta:
• Las cuentas corrientes le permiten completar cheques para pagar facturas o
comprar bienes.
• Las cajas de ahorro siempre dan intereses.
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Curso Bancario Básico 20
Cuentas No Aptas para Depósitos
Estas cuentas NO están aseguradas por la FDIC.
• Acciones
• Bonos
• Fondos mutuos
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Curso Bancario Básico 21
Servicios Bancarios Adicionales
• Depósito Directo
• Orden de Pago
• Operaciones bancariaspor teléfono y en línea
• CajeroAutomático
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Curso Bancario Básico 22
Servicios Bancarios Adicionales(Continuación)
• Transferencia de dinero
• Tarjeta de débito
• Tarjeta de valor resguardado
• Préstamo
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Curso Bancario Básico 23
Avisos de PrivacidadSon avisos que las empresas que realizan transacciones financieras deben enviarle. Los avisos explican:
• La información financiera personal queobtienen.
• Si tienen intenciones de compartirla.
• Cómo limitar el uso de la información personal.
• Cómo se protege su información financierapersonal.
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Curso Bancario Básico 24
“Opción de No Compartir Información”
Usted puede optar por no compartir información al:
• Leer el aviso de privacidad para saber como hacerlo.
• Llamar al 1-888-5-OPTOUT (1-888-567-8688).
• Visitar www.optoutprescreen.com.
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Curso Bancario Básico 25
Empleados Bancarios Importantes
Conozca a estos importantes empleados bancarios:
• Representante de Servicio al Cliente
• Cajero
• Encargado de préstamos
• Gerente de la Sucursal