crimen organizado internacional y lavado de activos
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Crimen organizado internacional y lavado de activos OLGA ELENA RAMÍREZ POGGI
Colab. Estefanía Azaña Escalante y Mayra Alejandra Delgado Mondragón.
Crimen organizado internacional
ine
Reseña En el presente capítulo se orienta en la definición del crimen organizado internacional, profundizando en la naturaleza, modalidades y tipología. Asimismo, se explica la interrelación de esta problemática en nuestro mundo globalizado. Además se abordará el tema del crimen cibernético y se expondrá acerca de los principales grupos criminales en el mundo.
En el presente artículo se aborda al lavado de dinero como un fenómeno de carácter social y económico. en vista que tiene un origen que está condicionado por diversas acciones ilegales, que a su vez se gestan en el desorden y la descomposición social. Asimismo de analiza la naturaleza y origen de esta problemática y los efectos de la misma en la sociedad en general.
ÍNDICE
1. Marco introductorio
2. Definición de crimen organizado
3. Naturaleza y modalidades de crimen organizado
4. Modalidades de crimen organizado
5. Tipología de Organizaciones Criminales
6. El objetivo principal de estas organizaciones criminales
7. Crimen Transnacional y su relación con el fenómeno de los Estados fallidos
8. El crimen organizado y su crecimiento resultado de la globalización
9. Crimen organizado y crimen cibernético
10. Principales Grupos Criminales:
10.1 Ex unión Soviética
10.2 Mafias Rusas
10.3 La Mafia Albanesa
10.4 Mafias Italianas
10.5 Crimen Transnacional con Base en Asía: Tríadas Chinas y La Yakuza
Japonesa
11. Grupos criminales con mayor detalle según otros autores
12. Factores facilitantes a la penetración del crimen organizado
13. Consecuencias del crimen organizado
14. Conclusiones acerca del crimen organizado transnacional
1. MARCO INTRODUCTORIO
El Servicio Británico de Inteligencia Criminal define al Crimen Organizado
como: “cualquier empresa o agrupación de personas, involucradas en el desarrollo de
actividades ilícitas en forma continuada cuya meta principal es la obtención de
beneficios económicos, sin considerar la existencia de las fronteras nacionales como una
limitante de su actuar”.
Según MARY KALDOR (New and Old Wars, 2002) los grupos criminales son
los principales responsables del actual fenómeno global de una nueva economía de
guerra”, en la cual estos grupos en interacciones con otros actores, crean desorden y
violencia en “áreas sin ley” y estados fallidos en el mundo (como áreas de Colombia,
Afganistán ó áreas del Líbano)1, con el propósito de desarrollar actividades delictivas de
alto lucro como el tráfico de armas, la producción de droga y la explotación clandestina
de recursos naturales.
Estos Actores Internacionales no Estatales Ilegales, tienen la capacidad de actuar
a través de las fronteras pero también al interior de los Estados. El crimen organizado es
un problema que va en contra del orden mundial, estos grupos aprovechan las
democracias emergentes que son más débiles para desestabilizarlas (en su democracia y
principalmente desarrollo económico).
En el actual escenario internacional existen organizaciones de terrorismo global
que coexisten con organizaciones del crimen (Ejm: Narcoterrorismo).Éstos grupos
organizados tienen alianzas con los grupos terroristas y desarrollan distintas actividades
como: tráfico de drogas, contrabando de autos, trata de personas, tráfico de obras de arte
robadas etc. También cometen delitos relacionados a los fraudes de seguros, delitos
ecológicos, fraude bancario y corrupción.
Según FERNANDO DÍAZ COLORADO psicólogo dedicado al campo jurídico
y forense: “Las armas, drogas, información industrial y militar, dinero de origen
ilícito, materiales radioactivos, mano de obra, tráfico de personas, órganos humanos,
embr3iones, obras de arte, animales, etc., son bienes cuyo intercambio a nivel mundial
ha generado un nuevo sector de la economía mundial. Según el GAFI- grupo de acción
financiera Norteamericano; las principales fuentes de ganancias ilegales son: el tráfico
de drogas, el fraude bancario, los fraudes con tarjeta de crédito, insolvencias punibles
y los delitos societarios. Una gran parte del dinero de origen ilegal que ingresa al
sistema financiero, procede de la criminalidad organizada. A nivel internacional, los
grupos criminales más exitosos se ubican en Italia, Japón, Colombia, Rusia, Europa del
Este, Nigeria y el Lejano Oriente”.
2. LA DEFINICIÓN DE CRIMEN ORGANIZADO2
1 En el libro de Mary Kaldor. “New & Old Wars: Organized Violence in a Globalized” Era. Stanford: Stanford
University Press, 2nd Edition, 2007 (1998), se indica lo siguiente: One example is the enlightening distinction she
draws between revolutionary wars and ‘new wars.’ Revolutionary wars (irregular wars, guerrilla wars, insurgencies,
etc.) in and of themselves muddle Kaldor’s binary and timeline, because they emerge during the ‘old’ Cold War but
carry ‚harbingers of the new forms of warfare‛. 2 Información extraída de la página web de la Universidad Autónoma de Madrid, artículo escrito por Carlos Resa
Nestares <http://www.uam.es/personal_pdi/economicas/cresa/text11.html>.
En cuanto a la definición de crimen organizado, hay que considerar que delito y
crimen son dos conceptos tanto legales como morales, cuya relación directa ha sido
hondamente estudiada desde diversos puntos de vista. Salvo contadísimas excepciones,
todo crimen involucra cierto grado de organización, siendo organizado por naturaleza.
Determinar el límite de lo que constituye el crimen organizado no es una operación tan
sencilla. De la misma forma, situar los límites que separan este subconjunto del crimen
con respecto a otras realidades ilegales circundantes ha sido una fuente continua de
controversia dentro de las ciencias sociales que, en sus distintas vertientes, se han
ocupado del fenómeno.
El autor Albanese describe que el crimen organizado no existe como tipo ideal,
sino como un 'grado' de actividad criminal o como un punto del 'espectro de
legitimidad.
Por lo tanto, en los ordenamientos jurídicos del mundo existen dos maneras de
regular el crimen organizado. Por un lado, están aquellos que condenan las actividades
ilícitas que realizan estos grupos de manera individualizada, ya sea el tráfico de drogas,
la extorsión o el blanqueo de capitales. Un ejemplo es el caso español. Pero por otro
lado, existen otros códigos penales que condenan la propia pertenencia a los grupos
criminales independientemente de los delitos cometidos.
Es difícil alcanzar acuerdos dentro de las Naciones Unidas, el crimen
organizado ha sido de suma importancia para fomentar la colaboración internacional en
otros ámbitos. Crimen organizado es, según esta definición, las actividades colectivas
de tres o más personas, unidas por vínculos jerárquicos o de relación personal, que
permitan a sus dirigentes obtener beneficios o controlar territorios o mercados,
nacionales o extranjeros, mediante la violencia, la intimidación o la corrupción, tanto al
servicio de la actividad delictiva como con fines de infiltrarse en la economía legítima,
en particular por medio de: (a) el tráfico ilícito de estupefacientes o sustancias
sicotrópicas y el blanqueo de dinero, tal como se definen en la Convención de las
Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas
de 1998; (b) la trata de personas, tal como se define en el Convenio para la represión de
la trata de personas y de la explotación de la prostitución ajena de 1949; (c) la
falsificación de dinero, tal como se define en el Convenio internacional para la represión
de la falsificación de moneda de 1929; (d) El tráfico ilícito o el robo de objetos
culturales, tal como se definen en la Convención sobre medidas que deben adoptarse
para prohibir e impedir la importación, la exportación y la transferencia e [sic]
propiedad ilícita de bienes culturales de 1970 y la Convención sobre bienes culturales
robados o ilegalmente exportados de 1995 del Instituto Internacional para la Unificación
del Derecho Privado de las Naciones Unidas para la Educación, la Ciencia y la Cultura;
(e) el robo de material nuclear, su uso indebido o la amenaza de uso indebido en
perjuicio de la población, tal como se define en la Convención sobre la protección física
de los materiales nucleares de 1980; (f) los actos terroristas; (g) el tráfico ilícito o el
robo de armas y materiales o dispositivos explosivos; (h) el tráfico ilícito o el robo de
vehículos automotores; e (i) la corrupción de funcionarios públicos.
Este tipo de definiciones tienden a sobreestimar aquellas características
específicas que el crimen organizado presenta en los países sobre los que se va a aplicar
la norma. Por lo cual existe la extrema diversidad de estas definiciones, variando
enormemente de un país a otro conforme a las diferentes formas que adquieren tales
organizaciones en sus ámbitos estatales, lo cual hace difícil extraer un conjunto de
elementos comunes que superen las estrechas fronteras nacionales. Debido a esta
diversidad, en algunas legislaciones, se incluye como crimen organizado el delito de
terrorismo.
Para que exista un caso de crimen organizado debe aunarse ciertos aspectos
tanto del grupo involucrado como de las actividades delictivas a las que se dedican.
Entre los primeros destaca el hecho de que se reúna un grupo notable de personas al
objeto de cometer de manera constante y permanente actos que son catalogados como
delitos en la jurisdicción en la que actúan o allí en donde tengas su base.
Lo que es específico del crimen organizado es su capacidad para protegerse de
manera eficaz frente a quienes retienen su capacidad de acción, ya sea desde grupos
criminales rivales o desde el estado. Esta protección se obtiene, por una parte, a través
de la utilización de la violencia o la amenaza creíble de usarla, la intimidación, y, por
otra, por la corrupción de funcionarios públicos. Pero si bien la violencia es una
característica común a otros tipos de delito.
Lo que diferencia la violencia asociada con el crimen organizado es que es
estructurada y directa; y su objetivo no es facilitar la transferencia de recursos en un
determinado momento, sino ampliar la posición del grupo de crimen organizado en un
mercado concreto. Si la violencia permite al crimen organizado eliminar competidores,
la corrupción asimismo le concede la posibilidad de evitar el aparato legislativo,
comprando inmunidad y/o dirigiendo las agencias de seguridad contra la competencia.
Para que exista un fenómeno de crimen organizado el tipo de delitos cometidos
deben tener fuertes repercusiones sociales, ya sea en términos de la violencia con que se
ejecuta, por las pérdidas económicas que comporta o por cualquier otra característica
que genere ansiedad o indignación entre la ciudadanía en general.
Asimismo, como señala el autor Friedman para el caso del tráfico de drogas y la
necesidad de informantes, en delitos como el robo el asesinato no se necesitan
informantes porque las víctimas de estos crímenes tienen un fuerte incentivo para
informar sobre el crimen. En el comercio de drogas, el delito consiste en una
transacción entre un comprador y un |endedor que actúan de buen grado. Ninguno tiene
incentivos para informar sobre la violación de la ley. Por el contrario, ambos están
interesados en que no se informe sobre el delito.
El crimen organizado está involucrado en delitos, como la prostitución, el juego
o el tráfico de drogas, que abarcan la producción y distribución de nuevos bienes y
servicios con la componente de tener un valor añadido.
Por tanto el crimen organizado tiene su eje principal en delitos sin víctimas. En
consecuencia, la actuación del estado no sólo se verá dificultada por la intimidación o la
corrupción sino por una inacción hacia la aplicación de justicia por parte de partes
importantes que actúan.
2.1 Diferencias entre los delitos del crimen organizado y otros tipos de delitos3:
3 Resa Nestares, Carlos. Crimen organizado transnanacional: definición, causas y consecuencias.
A continuación un gráfico ilustratativo que direncia los delitos del crimen
organizado con otros tipos de delitos:
Crimen organizado/otros
delitos
CRIMEN
ORGANIZADO
OTROS TIPOS DE
DELITO
Transacción
Producción y distribución
de nuevos bienes y
servicios
Redistribución de la
riqueza existente
Relaciones Intercambio multilateral Transferencia bilateral
Intercambio Consesual Involuntario
Víctimas ¿Sociedad? Individuos o empresas
Moralidad Ambigua No ambigua
Política pública
¿Criminalizar la
asociación?
¿Interceptar los activos?
Castigar al criminal
Restaurar la propiedad
FUENTE: R. Thomas Naylor, "Mafias, myths, and markets: on the theory of enterprise crime”, Transnational
Organized Crime, vol. 3, núm. 3 (Otoño de 1997),pág. 4.
Las actividades principales de las organizaciones criminales, en suma, abarcan la
provisión de bienes y servicios ilegales, ya sea la producción y el tráfico de drogas,
armas, niños, órganos, inmigrantes ilegales, materiales nucleares, el juego, la usura, la
falsificación, el asesinato a sueldo o la prostitución; la comercialización de bienes lícitos
obtenidos por medio del hurto, el robo o el fraude, en especial vehículos de lujo,
animales u obras de arte; la ayuda a las empresas legítimas en materias ilegales, como la
vulneración de las normativas medioambientales o laborales; o la utilización de redes
legales para actividades ilícitas, como la gestión de empresas de transporte para el
tráfico de drogas o las inversiones inmobiliarias para el blanqueo de dinero.
3. MODELOS DE CRIMEN ORGANIZADO4
A continuación, varios de los modelos desarrollados por el autor CARLOS
RESA NESTARES en su artículo “Crimen organizado transnacional: definición, causas
y consecuencias”.
El Modelo Padrino de crimen organizado es en el que toda la actividad
delictiva del grupo estaría controlada por una estructura muy jerarquizada y una única
dirección de mando que controla un mercado determinado, ya sea territorial o de
servicios. Un ejemplo sería el de los testigos protegidos que ha acogido la justicia penal
a cambio de sus testimonios acusatorios contra a otros miembros del grupo.
4 Crimen organizado transnanacional: definición, causas y consecuencias Íbid.
La perspectiva contraria vendría avalada por análisis de tipo económico según la
cual el crimen organizado, definido a través de un Modelo Empresarial estaría
constituido por individuos que actúan como empresarios y construyen empresas
criminales que colaboran de manera informal y fluida entre grupos autónomos pero sin
alianzas duraderas concretas.
El tipo ideal de crimen organizado, incorpora ciertas características importantes.
Estás son: Primero, que los grupos criminales tratan de monopolizar actividades como
la prostitución, la extorsión o el tráfico de drogas. Segundo, la violencia se utiliza de
manera sistemática contra aquellos que tratan de desafiar estos monopolios, contra
quienes rompen la disciplina de la organización o contra quienes dan pruebas a la
policía o a los tribunales sobre estas organizaciones. Tercero, la organización de las
familias criminales están tan insertadas en un orden social que la policía puede en
ocasiones atrapar a los individuos pero no puede desaparecer la organización como tal:
puede limitar pero no detener sus actividades. Cuarto, el crimen organizado suele tener
una estructura jerárquica y burocratizada donde existe un buen número de funciones
dentro de la organización, incluyendo las de recopilación y análisis de inteligencia y la
violencia. Quinto, las organizaciones criminales tienen acceso a los conocimientos
legales, financieros y contables que por lo que se asocian con las actividades
comerciales legítimas. Sexto, las organizaciones pueden ejercer influencia sobre el
proceso político, administrativo y judicial.
▪ El Modelo Iglesia está caracterizado por una disciplinada estructura central de
mando en el que las instrucciones fluyen de arriba hacia abajo a las células más
pequeñas y, en sentido contrario, circulan los ingresos antes de que la dirección
única, ya sea unipersonal o colegiada, redistribuya una parte en forma de
salarios. Se maximizan los flujos de información en la pirámide de la estructura
de mando y la iniciativa personal estaría reducida al mínimo.
▪ El Modelo Trust, se asemejaría a las grandes asociaciones empresariales que
existieron en Estados Unidos en el siglo XIX y a principios del XX. En este
modelo se da una única estructura operativa pero funciona con una distribución
de la propiedad descentralizada. Los grupos concretos subordinarían sus
operaciones a la estrategia global menos estricta que marcan los gerentes del
trust. Éstos distribuyen las cuotas de negocio, ya sean territoriales o sectoriales,
conforme al poder económico de los representantes mientras se deja a los
subordinados las decisiones con respecto a la ejecución de dicha estrategia sobre
un campo de juego concreto con su propio entorno exterior. Los beneficios,
fluyen hacia la cúpula, se invierten en asuntos comunes y se redistribuyen.
▪ El Modelo de Asociación de Comercio en este modelo los dirigentes de cada
uno de los grupos, que actúan de manera independiente, se encuentran
periódicamente para cooperar acerca de factores estratégicos como proyectos
conjuntos de inversión que requieren un capital que supera los niveles
económicos de cada uno de los grupos conjuntamente. Esta coordinación tiene
lugar especialmente con el objetivo de evitar la presencia de agentes disruptivos
para el buen funcionamiento conjunto del mercado como las actuaciones del
estado.
▪ El Modelo Fraternidad se caracteriza por el modo en que se establece la
cooperación con otros agentes del mercado común. Bajo este modelo no
existirían ni reuniones periódicas formalmente establecidas ni un cuerpo
dirigente común. Lo que habría sería unas pautas de comportamiento similares
que conforman una socialización común en la cual los contactos personales por
asuntos no propios del negocio son frecuentes y que ayudan a la creación de
vínculos ocasionales para trabajos concretos, asociaciones muy variables entre
los grupos que finalizan en el momento en que se termina esa actividad para la
que se juntaron.
3.1 El modelo evolutivo de Lupsha (categorización, etapas)5
RESA NESTARES, hace referencia a Peter Lupsha, trata de construir una
categorización que no sólo sirva para comparaciones internacionales sino que también
permita analizar la evolución de los grupos criminales. Divide la vida de los grupos
criminales en tres etapas a través de las que van desarrollándose hasta alcanzar su mayor
grado de sofisticación, una de las cuales no podría considerarse como crimen
organizado en sentido estricto.
1. En una primera etapa, el grupo criminal estaría constituido por una pandilla
callejera o un grupo reducido en una zona, barrio o territorio en concreto. La
violencia que utilizan es defensiva para mantener el dominio sobre el territorio,
para eliminar enemigos y para crear un monopolio sobre el uso ilícito de la
fuerza. Los actos criminales suelen estar dirigidos por la recompensa inmediata
que se obtiene y la satisfacción más que por objetivos bien planificados. En esta
etapa el crimen organizado es instrumental, aunque ciertamente incómodo, para
las elites políticas y económicas que utilizan sus conocimientos para su propio
beneficio.
2. Estos grupos pasan de la etapa predatoria a otra parasitaria cuando desarrollan
una interacción corruptora con los sectores legítimos de poder. El crimen
organizado entonces obtiene recursos en forma de capital, información y
conocimiento empresarial y extiende sus redes a los sectores legítimos de la
economía. La corrupción política, que acompaña la provisión de bienes y
servicios ilícitos, suministra estos nexos de unión y el crimen organizado pasa a
ser un socio, más que un sirviente, del estado.
3. La tercera fase de la evolución delictiva es la etapa simbiótica en la que los
sectores políticos y económicos legítimos se hacen dependientes para su propio
mantenimiento de los monopolios y las redes del crimen organizado.
4. MODALIDADES DE LOS GRUPOS CRIMINALES
CRISTINA ROJAS RODRÍGUEZ6 indica que la delincuencia organizada de
empresa se da normalmente en sociedades legítimas que realizan conductas ilegítimas,
para reducir costos y aumentar al máximo sus utilidades Así mismo, tiende a
5 Resa Nestares, Carlos. Crimen organizado transnanacional: definición, causas y consecuencias. 6 Miembro de la Junta Directiva del Centro de Estudios Democráticos de América Latina, CEDAL y Presidenta del
Centro de Mediación de Conflictos Enseñanza e Investigación, CEMEDCO Costa Rica.
especializarse por materia y campo de actividad del Estado, subsidios y otros privilegios
como los contratos estatales; infraestructura; vivienda; aduanas; banca; fisco, etc.
Por su parte, la delincuencia organizada, perpetra sus actos en forma usual, a
través de empresas ilícitas de hecho o de derecho y tienden a utilizar la intimidación y la
violencia.
En tanto, la delincuencia transnacional organizada es el producto de las
infracciones cuyo inicio, consumación abarcan a más de una jurisdicción nacional. Se
cometen invariable y exclusivamente en el plano transfronterizo. Generalmente, parte
de las operaciones se realizan a nivel local (Ej.: cultivo y procesamiento de la droga;
enganche de emigrantes indocumentados) y parte a nivel internacional (distribución de
los bienes, drogas, o trata internacional de personas). Así mismo que hay dos
modalidades en la delincuencia transnacional organizada a saber:
DELINCUENCIA
TRANSNACIONAL
ORGANIZADA
CONVENCIONAL
Trafico de:
- Drogas
- Seres humanos
- Bienes robados
- Armas
- Blanqueo del producto
de actividades ilícitas
- Evasión tributaria
NO CONVENCIONAL
-Delitos cibernéticos
- Falsificación de
equipos electrónicos
- Espionaje industrial
*Corrupción : Eje fundamental sobre el que descansan las formas de crimen organizado. Cristina Rojas
Rodríguez
5. TIPOLOGÍA DE ORGANIZACIONES CRIMINALES7
Según CÉSAR PRIETO PALMA la tipologías de organizaciones criminales
básicamente son las siguientes:
• Jerarquía estándar: caracterizada por tener un solo líder además de una
jerarquía claramente definida. En este modelo los sistemas de disciplina interna
son estrictos. Puede haber fuertes identidades sociales o étnicas, a pesar de que
esto no es siempre el caso. Existe una asignación relativamente clara de tareas y
frecuentemente alguna forma de código interno de conducta, a pesar de que esto
debe estar implícito y no registrado oficialmente.
El tamaño de estos grupos puede variar de ser relativamente pequeño (pocos
individuos) a varios cientos. Sin embargo en la mayoría de los casos su tamaño suele ser
de 10 a 50 miembros. La tendencia a utilizar la corrupción como instrumento para sus
actividades primarias es muy alta. Todos los grupos de China identificados en el estudio
del CICP se encuentran en está tipología.
7 Prieto Palma, César. Las estructuras de las organizaciones criminales.
Estos grupos generalmente han sido creados alrededor de un sólo individuo,
quien frecuentemente da su nombre al grupo criminal. Por ejemplo, los grupos chinos
son de tamaño mediano (50 a 200 personas) y tienen una estructura jerárquica estricta
con un código de honor, reglas internas y absoluta lealtad al jefe. Los miembros son
reclutados en el bajo mundo criminal y en el de los ex convictos, pero también entre los
oficiales gubernamentales y servidores públicos.
Al acumular riquezas, los grupos criminales invierten en negocios legítimos
como casinos, clubes nocturnos y restaurantes. Otros grupos que encajan en esta
tipologías son aqullos provenientes de Europa del Este (Rusia, Bulgaria, Lituania y
Ucrania), aunque son relativamente pequeños. Poseen una clara estructura jerárquica y
se caracterizan por altos niveles de disciplina interna y roles claramente definidos para
cada miembro. El estilo de mando es generalmente autoritario y la obediencia al jefe es
la llave para la cohesión del grupo. El uso de la violencia, inclusive dentro de los
mismos integrantes del grupo es una constante. Dentro de sus características se
encuentran:
▪ Un solo líder
▪ jerarquía claramente definidas
▪ fuertes sistemas de disciplina interna
▪ conocidos por un nombre espacífico
▪ existe comunmente un aidentidad étnica o social fuerte
▪ violencia esencial en sus actividades
Estructuras jerárquicas regionales: las características de estos grupos son: Las
características de estos grupos son una estructura de control central con roles
claramente definidos es frecuentemente repetida en el ámbito regional. Por otro
lado, los niveles de disciplina interna son altos y las instrucciones del centro
generalmente derogan cualquier tipo de iniciativas regionales. Asiminsmo, dado
su esparcimiento regional se pueden involucrar en una gran variedad de
actividades. Se encuentran presentes en varios países desarrollados incluyendo
Australia, Canadá, Estados Unidos, Japón y Escandinavia. Varios grupos asiáticos
como Yamaguchi-Gummi en Japón y la Yakuza Japonesa en Australia, entran en
esta tipología. Los grupos italianos también siguen estos patrones, al contar con
familias que controlan regiones específicas.
Agrupación jerárquica: es una asociación de grupos delictivos organizados con
un órgano o cuerpo gobernante. Son sus características básicas; que su estructura
es estándar, produciédose que con el tiempo la agrupación va asumiendo más
identidad propia, adicionalmente que las "agrupaciones jerárquicas" pueden surgir
cuando varios grupos delictivos se reúnen para compartir o dividirse mercados, así
como para regular conflictos entre ellos. Como ejemplos, nos remitimos a una
agrupación de origen italiano con actividades en Alemania, también se puede
señalar la agrupación Ziberman con bases rusas y los grupos originados en
prisiones sudafricanas.
Grupo central: consiste generalmente de un número limitado de individuos que
forman un grupo central relativamente cerrado para realizar negocios ilícitos.
Caracterizados por: alrededor de este grupo central puede haber un gran número
de miembros asociados o una red, los cuales son usados de vez en cuando
dependiendo de la actividad criminal en cuestión. Además, dichos grupos a
menudo carecen de nombre ya sea para los involucrados o para el exterior. Todas
operaciones de estructura criminal flexible son controladas por un pequeño
número de actores principales. Como ejemplo, podríamos remitirnos a grupos
encontrados en Alemania y en Holanda, en este último país se ha detectado entre
sus actividades la de tráfico de seres humanos. Cada miembro del grupo tiene un
rol determinado en el proceso de tráfico. Estos grupos son de una estructura más
horizontal que vertical e incluyen varias nacionalidades, generalmente de los
países donde trabajan. Es de recalcar que el uso de la violencia no es una
característica principal de estos grupos. Asimismo, internamente tienen una
estructura y organización muy flexible.
Red criminal: definidas por las actividades ilícitas de individuos claves que
cambian frecuentemente sus alianzas. Dichos individuos pueden no considerarse a
sí mismos como miembros de un grupo delictivo en específico, tampoco son
considerados así por individuos externos. Independientemente de ello tienen ligas
con una serie de proyectos delictivos.
Sus características son:
a. Las redes criminales usualmente consisten de un número manejable
de individuos.
b. Los lazos y lealtades personales son esenciales para el
mantenimiento de la red y constituyen la clave determinante de las
relaciones.
c. Mientras que las estructuras jerárquicas son menos difíciles de
identificar por las autoridades y su jerarquía se rompe cuando algún
individuo clave es removido; en contraste, con las redes criminales
es más probable que las autoridades detecten actividades de ciertos
individuos claves y cuando estos son arrestados o juzgados, la red
simplemente se reforma a si misma alrededor de nuevos individuos
y actividades.
d. El tamaño y la naturaleza de las actividades de cada red criminal
varía frecuentemente.
e. El uso de la violencia no constituye una característica estructural de
estos grupos pero si instrumental e incidental ya que su enfoque
principal radica en las altas habilidades y facultades de sus miembros.
6. EL OBJETIVO PRINCIPAL DE ESTAS ORGANIZACIONES CRIMINALES
Es la rentabilidad económica, y el delito (medios ilegales y criminales) es un
instrumento para estos fines. El crimen organizado opera bajo criterios empresariales,
planificando sus actividades bajo criterios económicos, analizando el impacto de la
acción investigativa y penalizadora del Estado y estructuran su actividad con la división
del trabajo y la especialidad de la mano de obra.
“Estos grupos criminales pueden llegar a alcanzar altos niveles de
efectividad delictiva, lo que, necesariamente las convierte en un elemento
atractivo de asociar a cadenas u organizaciones mayores dentro de las
cuales se opera con grados de peligrosidad social mayores, llevándolas a
actuar muchas veces de forma sanguinaria. Las asociaciones ilícitas
originarias pasan así a adoptar los comportamientos de las agrupaciones
mayores que las incorporan haciendo propias conductas observadas en las
Triadas o la Cossa Nostra”8.
Según FERNANDO DÍAZ COLORADO psicólogo dedicado al campo jurídico
y forense: “Muchos de los delincuentes organizados trabajan frecuentemente como
empresarios que pasan abiertamente desapercibidos como ilegales, pero que gozan de
reconocimiento social como grandes empresarios o exitosos hombres de negocios. En
Rusia según Bernard Poulet9 la conexión entre la economía legal y la ilegal se observa
de manera contundente; el 80% de las actividades comerciales están ligadas a los grupos
delincuenciales organizados. En este estado, 40.000 empresas tienen algo que ver con el
crimen organizado. Los grupos criminales controlan el 80% del sistema financiero. No
existe casi ningún grupo mafioso Ruso que no posea varias sociedades e incluso su
propio banco. En Perú los ingresos de la droga suponen más del 6% del PIB, casi el
10% en el caso de Colombia, el 50% de las exportaciones de Bolivia y la quinta parte de
las de Pakistán. Esto ha permitido la acumulación de grandes patrimonios económicos
ilegales, la concentración en pocas manos de la riqueza acumulada del sector ilegal, le
ha dado un gran poder económico y político en constante aumento a la criminalidad
organizada”.
Por ejemplo en países como Colombia cuando el Estado no cumple con sus
funciones coercitivas, básicas, por falta de presencia determinados territorios, en estos
lugares aparecen instituciones para-estatales abiertamente ilegales y de connotaciones
criminales que lo sustituyen. En opinión de Mauricio Rubio10. Crimen e impunidad.
Bogotá: Tercer Mundo, p. 201) el control que logran las mafias sobre un territorio, es
mediante el uso de la fuerza. La violencia, la amenaza e intimidación, permite controlar
militarmente una zona y cambiar las reglas de ese lugar. Las mafias incluso ofrecen
servicios de protección, que se llevan a cabo mediante la coordinación y la
centralización de las actividades de corrupción.
El crimen organizado se extiende a organizaciones de nivel internacional,
convirtiéndose en multinacionales del delito, con conocimientos tecnológicos y
jurídicos y es importante mencionar lo difícil a nivel investigativo judicial, descubrir a
los delincuentes, lo que les permite actuar de manera encubierta en actividades ilegales.
Por lo tanto para acabar con el crimen organizado en las sociedades actuales se requiere
esfuerzos tanto en la actividad social, cultural, legal, gubernamental y estatal. El gran
peligro del crimen organizado es que la víctima es la sociedad entera, ya que produce un
daño que afecta a la sociedad en su conjunto y eso trae como consecuencia la
institucionalización de la ilegalidad.
8 Crimen organizado y piratería. Claudio Ossa Rojas. Revista de derecho informático. Edita Alfa Redi. N° 049-
Agosto del 2002. 9 POULET, B. Una Mafia Global, citado por Raufer, X. P. 26 10 RUBIO, M. (1999)
7. CRIMEN TRANSNACIONAL Y SU RELACIÓN CON EL FENÓMENO DE
LOS ESTADO FALLIDOS
Así mismo, en la revista Peruana de Derecho Internacional, el Dr. Javier
ALCALDE CARDOZA sostiene que en muchos territorios del planeta, como lo
describe Mary Kaldor, actores locales de carácter no estatal combinan sus intereses con
los de organizaciones criminales transnacionales para dar origen al fenómeno de los
Estados fallidos ó áreas sin ley, que se convierten así en los núcleos de planeamiento,
producción y distribución de redes mundiales de transacciones ilícitas.
Eso se debe a que los Estados Fallidos son estados-nación, con gobiernos muy
débiles ó inexistentes, en los que predominan la violencia, el desorden y la escasez.
Ponen en serio peligro la seguridad y el bienestar de sus poblaciones y plantean una
amenaza a estados vecinos con el desborde de la turbulencia política y grandes flujos de
refugiados. Se considera que el estado fallido ha fracasado en consolidar el poder
político de su territorio. A los Estados fallidos también se les llama estados inviables,
se trata de estados débiles, estados en falencia, estados fallidos (failed states) o estados
colapsados.
Estos estados colapsados son estados- nación que han llegado al extremo
proceso de falencia (autoridad, ley, orden político derrumbado). El sistema político se
ha desarticulado y los roles del gobierno dejan de mostrar especialización. La
fragmentación política es el aspecto más significativo del colapso. Según Sthephen
ELLIS los rasgos esenciales de los Estados Fallidos son la incapacidad de garantizar el
imperio de la Ley y el orden en sus territorios y la incapacidad de cumplir ciertas
obligaciones básicas.11
8. EL CRIMEN ORGANIZADO Y SU CRECIMIENTO RESULTADO DE LA
GLOBALIZACIÓN
El desarrollo tecnológico y sus avances han intensificado y expandido el crimen
internacional. A partir de la década de los noventa, con la intensificación de la
globalización (Europa sin fronteras y el derrumbamiento de la cortina de hierro, ha sido
un suceso crucial para la expansión del crimen organizado, los grupos transnacionales
de delincuentes mostraron gran agilidad para entrar en contacto con los países del Este
una vez que se derrumbaron los regímenes comunistas, lo cual ha tenido extraordinarias
y muy perniciosas consecuencias, con la ayuda del descontrol interno, para la evolución
futura de estos estados). Actualmente, los grupos criminales han acelerado su proceso
de internalización. Tanto las telecomunicaciones y la tecnología informática
(comunicación telefónica, correo electrónico-Internet, giros telegráficos de fondos) son
ejemplos de que hoy en día puede ofrecer nuevas oportunidades y multiplicar los
beneficios de los negocios ilícitos.12
11 Javier Alcalde Cardoza.
12 Instituto de Estudios Jurídicos Internacionales de Defensa: Crimen Organizado Transnacional.
El uso indebido del Internet encierra el fraude, robo, pornografía, redes de
pedofilia, narcotráfico y organizaciones criminales más inclinadas a la desorganización.
Por lo que estos grupos organizados aprovechan la red global para no tener límites en
sus comunicaciones. Asimismo, los grupos delictivos utilizan el comercio internacional
legítimo para intercambiar sus productos en todo el mundo13.
El crimen organizado actual presenta tres diferencias fundamentales con fases
anteriores del fenómeno: una operatividad a escala mundial, unas conexiones
transnacionales extensivas y, sobre todo, la capacidad de retar a la autoridad nacional e
internacional Aunque los grupos principales de delincuentes aún tienen una identidad
nacional fuerte y un centro-refugio desde el que coordinan sus actividades, las precarias
condiciones de vida en las que viven muchos de los inmigrantes facilitan su expansión
en nuevos mercados. Los vínculos étnicos, con sus sistemas de lealtad, solidaridad y
sanciones a menudo superpuestos sobre las legislaciones de los países en los que viven
allanan, por diversas razones, su implantación. Además, las intervenciones policiales se
ven dificultadas entre estos grupos por problemas de idioma y de cultura, que se ven
fortalecidos por lazos de parentesco que fomentan la solidaridad grupal y un recelo
hacia la autoridad nacional, que se retroalimenta por actuaciones inadecuadas de ciertas
administraciones públicas que no discriminan entre miembros del crimen organizado y
un entorno social más amplio, que por lo general ser el que más sufre sus
consecuencias. Las oportunidades de comunicación les permiten trasladar a zonas en
conflicto o inestables, donde obviamente disminuyen los controles, gran cantidad de
capitales que cubren la huida de los fondos legales en momentos de perentoriedad de
efectivo y en los que el rendimiento de la inversión suele ser alto por las propias
características del riesgo asumido.
El triunfo del capitalismo y un peculiar sentido de democracia han facilitado una
implantación problemática de la libre empresa sin los mecanismos paralelos de control.
Esta transformación ha provocado desorden interno, el ocaso de las estructuras
existentes de autoridad y legitimidad, las reticencias de la población a cualquier tipo de
nuevo control estatal, el resurgimiento de conflictos étnicos y el desmoronamiento del
aparato judicial, policial y de inteligencia y su subordinación o cooperación con el
crimen organizado.14
9. CRIMEN ORGANIZADO Y CRIMEN CIBERNÉTICO15
El crimen organizado y el crimen cibernético no son sinónimos, el crimen
organizado actuando mayormente en el mundo real y no en el mundo cibernético, y el
crimen cibernético será perpetrado por individuos y no por organizaciones criminales.
Sin embargo, el grado de coincidencia entre los dos fenómenos probablemente
aumentará considerablemente durante los próximos años. El crimen organizado usan
Internet para el fraude un ejemplo de esto fue en octubre de 2000 y tuvo que ver con el
Banco de Sicilia. El grupo se propuso desviar 400 millones de dólares que la Unión
13 Crimen organizado y crimen cibernético: sinergias, tendencias, y respuestas Phil Williams Profesor de Estudios de
Seguridad Internacional, Universidad de Pittsburg.
14 RESA NESTARES, Carlos. Crimen organizado transnacional: definición, causas y consecuencias.
15 Crimen organizado y crimen cibernético: sinergias, tendencias, y respuestas Phil Williams Profesor de Estudios de
Seguridad Internacional, Universidad de Pittsburg.
Europea había designado para proyectos en Sicilia. El plan no se llegó a realizar porque
uno de los miembros del grupo informó a las autoridades. Por lo tanto, claro esta que el
crimen organizado encuentra enormes oportunidades de ganancias con el crecimiento de
la banca y comercio electrónicos.
La diversificación del crimen organizado en varias formas de crímenes en la
Internet está estrechamente relacionada con el involucramiento del crimen organizado
en lo que se categoriza como crímenes financieros (las actividades de la Mafia
norteamericana y rusas en Wall Street son un ejemplo).El fraude bursátil relacionado
con la Internet da como resultado para los inversionistas una pérdida de 10.000
millones de dólares por año.
El crimen organizado trata de interrumpir los sistemas de información,
comunicación y destruir datos. Asimismo el crecimiento de la extorsión cibernética es
una tendencia del crimen organizado. Un ejemplo fue a fines del 2000, cuando se utilizó
un virus llamado love bug en un intento de ganar acceso a contraseñas de cuentas del
Union Bank de Suiza y bancos en USA. Nunca se supo bien quiénes fueron los que
realizaron esto pero igual el crimen cibernético comenzará cada vez más en lugares que
no tienen leyes dirigidas contra él.
Otra tendencia es que se utiliza el Internet para aumentar las oportunidades de
lavar dinero mediante la facturación fraudulenta. Además, al propagarse el dinero
electrónico y la banca electrónica, también aumentan las oportunidades de ocultar los
movimiento de los productos del crimen. Por otro lado existe la creciente concatenación
entre los piratas cibernéticos y el crimen organizado.
Las organizaciones criminales tienden a ser excepcionalmente hábiles en
identificar y aprovechar oportunidades para nuevas empresas y actividades ilegales. En
este contexto, la Internet y el crecimiento continuo del comercio electrónico ofrecen
nuevas y enormes perspectivas de ganancias ilícitas.
Según Phil WILLIAMS, profesor de Estudios de Seguridad Internacional,
Universidad de Pittsburg: “En años recientes los grupos del crimen organizado y del
narcotráfico se han refinado enormemente. Las organizaciones narcotraficantes
colombianas, por ejemplo, emplean prácticas empresariales regulares de diversificación
de mercados y productos, y explotan los nuevos mercados en Europa Occidental y la ex
Unión Soviética. Las organizaciones delictivas y del narcotráfico emplean en forma
creciente especialistas financieros para llevar a cabo sus transacciones de lavado de
dinero. Esto agrega una capa extra de protección, al utilizar expertos jurídicos y
financieros informados en transacciones financieras y en la existencia de refugios en
jurisdicciones financieras extraterritoriales. Al mismo tiempo, el crimen organizado no
necesita desarrollar su experiencia técnica en cuanto a la Internet. Puede contratar a
aquellos de la comunidad de piratas informáticos que tienen esa experiencia,
asegurándose mediante una combinación de recompensas y amenazas de que lleven a
cabo en forma efectiva y eficiente las tareas que les son asignadas”.
Generalmente el crimen organizado realiza sus operaciones ó tienen bases en los
Estados Fallidos (más débiles), ya que las autoridades no son tan rígidas y se corren
menores riesgos, asimismo el Internet aumenta las ganancias al máximo de esta
actividad ya que también los riesgos son menores y es casi imposible llegar a descubrir
las actividades que realizan por medio de este canal. Asimismo el Internet como medio
de operación anónimo de las bandas criminales se prestan para la realización del fraude,
robo y la extorsión.
Según Phil WILLIAMS, señala lo siguiente:
“El crimen organizado ha escogido siempre industrias particulares como
objetivos de infiltración y para ejercer su influencia ilícita. En el pasado,
figuraron entre éstas las industrias del transporte de basura y de la
construcción en Nueva York, las industrias de la construcción y de la
eliminación de desperdicios tóxicos en Italia, y las industrias de la banca y
del aluminio en Rusia. Desde el punto de vista del crimen organizado, la
Internet y el crecimiento del comercio electrónico presentan nuevos
objetivos de infiltración y ejercicio de influencia -- perspectiva que sugiere
que la tecnología y las firmas de servicios de la Internet deben cuidarse
particularmente de sus socios y financiadores futuros”.
(…) “El fenómeno denominado como “globalización” ha permitido el
acceso masivo a una diversidad de obras intelectuales y prestaciones
artísticas contenidas en múltiples medios físicos (soportes) y que gracias a
las nuevas tecnologías asociadas a las comunicaciones, pueden ser
representados y distribuidos en formatos digitales. Estas ventajas ofrecen
potenciales de aprovechamiento de los modos de explotación de los
contenidos que, lícitamente aprovechados, pueden llegar a ofrecer una
compensación muy conveniente para quienes hubieren participado en todo
el proceso que ha llevado a la concreción de un esfuerzo creador”16.
Asimismo, los titulares de Derechos de Autor y otros relacionados son afectados
negativamente por los efectos de las actividades ilícitas que atropellan sus derechos y
por la falta de vigilancia efectiva o la dedicación necesaria de parte de los organismos
encargados de velar por la prevención del delito. El Crimen Organizado realiza la
actividad de producción pirata, y están tratando de aprovechar las ventajas que ofrecen
los medios digitales, lo que tiene efectos como el lavado de dinero y la obtención de
ganancias17.
10. PRINCIPALES GRUPOS CRIMINALES18
a. Ex unión Soviética: Actualmente, el libre tránsito de las personas y los bienes
entre los estados de la UE ha beneficiado a quienes pertenecen a la UE, pero
también ha sido explotado por los grupos criminales.
16 Crimen organizado y piratería. Claudio Ossa Rojas. Revista de derecho informático. Edita Alfa Redi. N° 049-
Agosto del 2002.
17 Crimen organizado y piratería. Claudio Ossa Rojas. Revista de derecho informático. Edita Alfa Redi. N° 049-
Agosto del 2002. 18 Lecciones de Introduccción a las relaciones internacionales 2008-1 de Javier Alcalde Cardoza PH.D. Universidad
San Martín de Porres.
b. Mafias Rusas: Actualmente existen 12,000 grupos con 3 millones de
miembros. Incluyen ex miembros de la KGB, ex militares y banqueros. 300
grupos operan en más de 50 países. Dominan la distribución de “Éxtasis”.
Ciberdelincuencia (tarjetas de crédito)19. Este grupo ha crecido desde la caída del
comunismo, ya que éstos grupos tienen la capacidad de sacar partido de la
redistribución de recursos que surgen de la privatización de la economía
socialista. El crimen organizado post soviético está involucrado en gran escala en
la economía privatizada. Y estos grupos están dispuestos a asumir riesgos
mayores que los inversionistas comunes. Por lo que éstos grupos que conforman
el crimen organizado explotan la privatización de la economía legítima. Las
actividades ilícitas de estos grupos son la comercialización de materias primas y
equipo militar. Los grupos criminales rusos se conectan con otros rusos
expatriados en UE y USA. Están involucrados en: prostitución, juegos de azar,
asesinatos, vehículos robados, etc. Pero también están involucrados en actividades
creadas por un orden mundial alterado: exportación ilegal de petróleo,
contrabando de armas, etc.
Asimismo, en este caso que la infraestructura legal y el sistema de mantenimiento
del orden público de la ex Unión Soviética no han podido combatir el crimen
organizado. El orden público no pudo ser controlado por el aparato centralizado y
la disolución de la Unión Soviética en muchos estados dio como resultado: falta
de controles fronterizos, normas legales inaplicables, etc.
El crimen organizado en 1994, dio un gran salto de crecimiento de 785 grupos a
5,691 grupos durante la época de Gorbachev. En 1996 estos grupos se
incrementaron a 8,000. El gobierno Ruso cree que la mafia Rusa controla el 40%
de los negocios privados y el 60% de las compañías estatales. Y fuentes no
estatales piensan que estos grupos controlan el 80% de los bancos Rusos.
c. La Mafia Albanesa: Estos grupos son conocidos como fares, estos grupos
crecieron en todo sentido, consecuencia de la guerra de los Balcanes. Este grupo
influyó hasta usurpar la autoridad gubernamental. La actividad principal de los
fares es el contrabando, son los que actualmente dominan el contrabando en
Europa, el objeto del contrabando puede variar (desde combustible hasta
personas). El gobierno respalda tácitamente a este grupo, asimismo la policía hace
lo mismo, un ejemplo claro es el contrabando de más de 10 mil Kosovares por
mes durante la guerra. Eso significó para el crimen organizado ganancias entre 3 y
4 millones por año.
En 1997, la INTERPOL indicó que los albaneses Kosovares tenían la más grande
participación en el mercado de heroína en Suiza, Austria, Bélgica, Alemania,
Hungría, República Checa, Noruega y Suecia. Sólo en Alemania y Suiza, los
fares controlan el 60% del mercado de heroína. La ruta Balcánica como canal de
transporte de droga genera un valor estimado de $400 millones y maneja el 80%
de la heroína destinada para la venta a Europa. Los Fares también se encuentran
en Kosovo y Macedonia, estos grupos también tienen alianzas con la mafia
Italiana.
El Gobierno de Albania al ser un gobierno débil contribuye como factor a esta
situación, ya que hay un deterioro político que ha creado un ambiente cómodo y
sin restricciones para el tráfico ilícito. Estos grupos prosperan al tener un
gobierno débil, una falta de legislación penal, policías corruptos y malas
regulaciones bancarias.
d. Mafias Italianas: 25,000 miembros en Italia y 250,00 miembros afiliados en
todo el mundo. Las principales: Mafia Siciliana (Cosa Nostra- 50,000 miembros,
150 familias se especializan en el tráfico de drogas, la extorsión de empresarios y
colabora con sindicatos criminales de todo el mundo) y la Camorra (Nápoles-
Campaña, 7.000 miembros, 130 familias). La Camorra N´Dranghetta (Calabna,
5.000 personas, 150 ‘Ndrine) Nuova Sacra Corona Unitá (Puglia, 2.000 miembos,
50 familias)
Crimen Transnacional con Base en Asía:
a. Tríadas Chinas: Se desarrollan dentro de China y Taiwán mayormente, tienen
150,000 bandas con millones de miembros. Operan en China (muchas originarias
de Hong Kong), Taiwán y el resto del mundo. Fuertes en falsificación de
artículos. Un ejemplo de éstos grupos son los Snakeheads: especialistas en el
tráfico de personas. Especialmente a USA, Canadá y Australia20. Estas Triadas
(sociedad secreta China) se remonta al menos al reinado del emperador Yung
Ch´eng de la dinastía Manchú en el siglo XVII. Son sociedades secretas. Hong
Kong es el cuartel general de las Tríadas. La Sun Yee On , tiene fama de ser la
Triada más grande, con una cantidad de miembros que son aprox. entre 47,000 y
60,000. Estos grupos se caracterizan por la sofisticación de sus métodos en las
actividades que realizan, éstas son : tráfico de drogas, lavado de dinero,
corrupción, piratería cibernética, falsificaciones, fraudes de tarjetas de crédito,
contrabando de personas y control de los mercados Chinos.
b. La Yakuza Japonesa: El gangsterismo es el mayor problema de Japón.
Existen actualmente más de 1000 bandas, con 80,000 miembros. Se especializan
en extorsión de compañías, tráfico de personas. Dominan distribución de
metamfetamina21. Este grupo tuvo sus orígenes en el siglo XVII. En los siglos
XVIII y XIX, estos Samurais se convirtieron en ladrones. Asimismo, la Yakuza se
divide en distintos grupos : los Bakuto ( jugadores tradicionales), los Tekiya (
vendedores ambulantes), los Gurentai (matones callejeros). La Yakuza al
principio buscó controlar los negocios de construcción y de las calesas de dos
ruedas ( siglo XIX), posteriormente a eso se involucró en política . Luego el
mismo gobierno hizo que la Yakuza se pusiera al servicio de los ultra
nacionalistas antes de la segunda guerra mundial, y cometieron asesinatos y
hostigamientos a los políticos adversarios. Este grupo es aceptado como parte de
la cultura japonesa.
11. Principales grupos criminales según otros autores
A continuación mostraremos un gráfico con los principales grupos criminales,
clasificándolos según su número de integrantes, los lugares en donde operan y a las
prinicipales actividades criminales a las que se dedican.
NOMBRES DE
ORGANIZACIONES
CRIMINALES
NÚMERO DE
INTEGRANTES
LUGARES DE
OPERACIÓN
OBJETOS DE
TRÁFICO
TRÍADAS CHINAS
Sun Yee On: 50 000 miembros
Originalmente
establecidos en Hong
Kong, pero en la
actualidad mantienen
alianzas en la China.
Se encuentra activa en
las principales
ciudades de Europa,
África del Sur y otros
lugares.
Big Circle Boys 5.000 miembros
Sede en China.
Activos en Reino
Unido, Europa,
EE.UU., Canadá y
otros países
14K: 20.000 miembros
Basado originalmente
en Hong Kong, pero
ahora dirigida hacia
China. Activa en
Europa, EE.UU..,
Australia, Filipinas,
Japón, Taiwán y otros
países.
Wo Groups
Opera como triada.
Incluye Wo Hop To,
Wo On Lok, y otros
grupos
Establecidos en Hong
Kong. Activo en
Australia y en otros
lugares.
United Bamboo 20.000 miembros
Sede en Taiwan.
Activo en EE.UU.,
Europa, Canadá y
América Latina.
Four Seas 5000 miembros Sede en Taiwan, con
actividad internacional
Sung Lian 10,000 miembros Taiwan
Tian Dao Man 2,000 miembros Taiwan.
JAPANESE-
YAKUZA
Yamaguchi-gumi 17.500 miembros
Sede en Kobe y
Osaka. Corea del Sur,
Taiwán, Filipinas,
Islas del Pacífico,
Europa, Canadá,
EE.UU., México y
América Central y del
Sur.
Trata de personas,
comercio sexual,
tráfico de drogas,
contrabando de
armas y de bienes
raíces.
Sumiyoshi-Kai 6.200 miembros
Base en Tokio. Hong
Kong, Taiwán,
Filipinas, América del
Sur y EE.UU.
Tráfico de drogas,
trata humana,
comercio sexual,
extorsión, juego
ilegal.
Inagawa-Kai: 5.100 miembros
Hong Kong, Corea del
Sur, Filipinas,
América del Sur y
EE.UU.
Juego ilegal, tráfico
de drogas, usura y
tráfico de
construcción
Kyokuto-Kai: 1.500 miembros Japón, Corea y China
OTROS GRUPOS
ASIÁTICOS
Koreanos Tráfico de drogas y
juego ilegal
Filipinos Tráfico humano y
contrabando
Tailandeses
Tráfico de drogas,
humano y
prostitución
Vietnamitas Tráfico de drogas y
humano
Camboyanos Tráfico de drogas y
de registros
Laosianos Tráfico de drogas y
de registros
Burmanos 35 milicias
Tráfico de drogas,
secuestros, tráfico
humano
11.1 Mafias rusas22
Son 12.000 grupos, aproximadamente con 3 millones de criminales. Hay 300
grupos que operan a nivel internacional en conjunción con los sindicatos en más de 50
países. En 15 años ha aumentado sus actividades en un 300%. El Ministerio del Interior
de Rusia estima que a finales de 1990 que el 40% de las empresas privadas, 50% de los
bancos, y el 60% de las empresas de propiedad estatal fueron controladas por el crimen
organizado. Hay que recalcar que, varios grupos se han fusionado, astillado,
strenghthened, un debilitado en los últimos 15 años.
Los principales grupos son los siguientes:
• Solntsevskaya: Con 5.000 miembros. Fundada en 1980 en un suburbio de
Moscú. Algunas veces llamada también como "Brigada del Sol". Supuestamente
encabezada por Sergei Milhailov. Opera con las drogas, tráfico humano, la
prostitución, el secuestro, la extorsión, el contrabando de armas, robo de
vehículos, el fraude impuesto, fraude bancario y lavado de dinero. Con
actividades internacionales en Europa, Israel, América Central y del Sur y
muchos ciudades en los EE.UU.
• Ismailovskaya: Con 1.000 miembros. LLeva a cabo sus operaciones cerca del
Kremlin. Profundamente relacionada con las drogas de fraude corporativo,
22 Russian Organized Crime (Washington, DC : Center for Strategic and International Studies, 1997) /* Capitalism`s
Achilles Heel , Dirty Money at Work . Page 109
tráfico humano, extorsión y lavado de dinero, según se informa a través de
decenas de empresas fantasmas extranjeros. Con operaciones internacionales en
Europa América del Sur, México, Canadá y EE.UU.
• Mogilevich: encabezado por Semion Mogilevich quien curiosamente cuenta con
un grado avanzado en Economía, motivo por el cual se le llama "el Don
Inteligente". Sus principales operaciones consisten en el contrabando de armas,
tráfico de drogas, prostitución, extorsión, el fraude corporativo y bancario, robo
de arte, además de ser sospechosos de contrabando de materiales nucleares.
• Victor Bout: supuestamente un ex oficial de la KGB, un importante traficante
de armas ilegales desde principios de 1990. Las fuentes incluyen Rusia, otros
países de la antigua Unión Soviética, Europa del Este y al parecer, Pakistán. Las
entregas incluyen armas pequeñas, ametralladoras, municiones, morteros,
vehículos blindados, tanques y helicópteros a las situaciones de conflicto en
África y a los talibanes en Afganistán. Con sede en varias ocasiones en los
Emiratos Árabes Unidos y Rusia.
11. 2 Otros grupos rusos:
• En Moscú: Dolgopruadnenskaya, Podol^skaya, Kurganskaya, Lyuberetskaya,
Leninskaya Pushinskaya, Orekhovskaya, Taganskaya, Balashikhinskaya,
Bortsovskaya, 21st.Century Association.
• En San Petersburgo: Tambovskaya, Kazanskaya, Malyshevkaya,
Ostankinskaya.
• Pandillas chechenas: Obshina, Abdulkardyrova, Tsentralnaya, Ostankinskaya.
• Grupos europeos del Este:
Entre los más agresivos y violentos son los grupos étnicos de Georgia, Armenia,
Moldova, Albania, Eslovenia, Croacia, Kosovo, Bosnia-Herzegovina, y Serbia.
Las actividades incluyen drogas, trata de personas, la prostitución, el robo de
coches y asaltos a bancos.
• Organización criminal italiana:
La aplicación de la ley en Italia y EE.UU. ha reducido tenuemente el dominio
mafia, sólo evitando que otros grupos delictivos proliferen. Las mafias italianas
cuentan con un estimado de 25.000 miembros y cerca de 250.000 afiliados en
todo el mundo. Especializados en drogas, el contrabando, trata de armas, el
secuestro, trata de personas, la falsificación, soborno y lavado de dinero. Más
grande –en cuanto a número y lugares donde opera- es la “Sicilia Mafia”, seguida
de la “Camorra”, con sede en Nápoles, la “Ndrangheta” con base en Calabria y
“Sacra Corona Unità” en la región de Puglia. En los Estados Unidos, “La Cosa
Nostra” colabora con organizaciones criminales de todo el mundo.
• Grupos nigerianos23:
Con un estimado de 500 pandillas activas en 80 países. Vinculadas al tráfico de
drogas, fraudes tributarios, el fraude de crédito, algunos casos de tráfico humano y
el blanqueo de dinero.
12. Factores facilitantes a la penetración del crimen organizado :
En el caso del Narcotráfico Colombiano por ejemplo, la ventana de oportunidad
está ligada a las pautas sociales de consumo de sustancias ilegales en los Estados
Unidos a principios de los años ochenta, lo que lleva a una gran demanda de los
derivados de la coca, ya sea en forma de un alcaloide como la cocaína o en el modelo de
mezclas sintéticas como el crack. En definitiva, el crimen organizado consigue evadir el
principio de control territorial consustancial del estado, laminando considerablemente la
idea de soberanía de un estado y su práctica política.
Otro ámbito sobre el cual puede incidir el crimen organizado corresponde a la
cultura política de un determinado país, es decir, el conjunto de valores y actitudes que
informan la acción política de los ciudadanos. El crimen organizado puede afectar en
este aspecto de manera esencial el entorno social y físico de las democracias,
distorsionando ante los ciudadanos las líneas que separan lo legal de lo ilegal,
generando lealtades alternativas a las del estado y provocando cambios en la opinión
pública que afectan negativamente al funcionamiento del sistema.
Las organizaciones delictivas no tienen otro objetivo que el de sobrevivir a una
posible intromisión del estado en sus actividades. Su éxito en los negocios ilegales, su
rápido crecimiento empresarial y la riqueza que acumulan se traducen en nuevas
demandas políticas, sociales y económicas que se articulan en torno a la aspiración de
los criminales por convertirse en parte de la élite social de la que se creen excluidos.
23 Capitalism`s Achilles Heel, Dirty Money at Work (Page 109)
Tratan de legitimar su riqueza frente a la ciudadanía en general y procuran llevar vidas
ostensiblemente tratando de interrelacionarse con las élites en la política, los medios de
comunicación, la administración de justicia y el ámbito de las finanzas. En conclusión,
el dinero es de gran ayuda para generar legitimidad social.
Los dirigentes de estas organizaciones utilizan sus recursos económicos en
tareas de inversión social por ejemplo: como la construcción de viviendas para los
estratos más humildes de la sociedad, las aportaciones a eventos públicos, las
presentaciones públicas y la oferta de bienes públicos a comunidades en las que las
actuaciones del estado son deficitarias o nulas. Estas acciones suponen para los
dirigentes de los grupos delictivos un modo fácil para blanquear sus ganancias. El
crimen organizado se ve reforzado, no sólo por las estructuras socioeconómicas sdenás
de una mentalidad colectiva y una cultura predominantemente desviada.
El crimen organizado puede también manipular a poblaciones caracterizadas por
el retraso económico y las desigualdades, frente al gobierno central o a las instituciones
supranacionales. Afectando de manera decisiva a las instituciones políticas.
Los grupos criminales buscan influir sobre la capacidad de decisión de los tres
poderes que conforman el Estado: el ejecutivo, el legislativo y el judicial. Esta
pretensión es consecuencia de la dinámica de las organizaciones ilegales a gran escala,
que en ciertos casos se asemeja a la actuación de otros grupos amplios de la legalidad.
Por una parte, creando sus propios sistemas para la impartición de justicia y por otro,
poniendo los aparatos del estado a su favor. Todo con el objetivo de hacer menos
costosa la viabilidad a largo plazo del grupo criminal y aumentar sus beneficios. Para
estas organizaciones una fuente fundamental de problemas la constituye la competencia
de mercado, que es necesario manejarla. La utilización de la violencia es propia de esta
normatividad alternativa de los sistemas de justicia privados ante la carencia de otros
medios de imponer sanciones, aunque sólo sea practicada contra los miembros de la
propia organización, puede provocar inestabilidad y alarma en la sociedad por la
incapacidad del gobierno para detener los asesinatos, ejercidos a menudo con crueldad y
finalmente podría conducir a la deslegitimación de todo el aparato institucional por la
ineficacia para solucionar la seguridad pública. El coste de esta cooperación o puesta a
disposición se concreta al precio de la intimidación y la corrupción, que a menudo
abarca sectores importantes del sistema judicial y policial.
Asimismo, la intimidación necesita que la amenaza de la utilización de la
violencia sea creíble, lo cual se hace posible gracias a la existencia de los referidos
ejércitos privados de seguridad, en algunos casos armados de las más modernas
tecnologías, con salarios muy superiores a los de sus homónimos estatales y con unas
clara jerarquía.
En segundo lugar, la corrupción posibilita la desigualdad económica del Estado
con los grupos de crimen organizado. El Estado de derecho, se torna ineficaz e injusto
para los ciudadanos. Se crean desigualdades ante la ley e impunidad generalizada para
un sector de la población, con la consiguiente deslegitimación de todo el sistema legal a
los ojos de los ciudadanos.
Las altas jerarquías de las organizaciones criminales no reciben las sanciones
que les corresponde, sino que en muchos casos obtienen un trato muy favorable. El
crimen organizado también corrompe el proceso legislativo y ejecutivo por diversos
medios, alejándolo de los ideales democráticos, subvirtiendo la voluntad popular y
erosionando la legitimidad de todo el sistema político democrático así como de los
actores colectivos que forman parte del mismo.
Si bien el crimen organizado dificulta la formulación e implementación de las
políticas públicas por la vía de la intimidación y la corrupción, en la espera de obtener
beneficios directos y amplios, también puede perjudicar su actuación indirectamente por
varios medios. A medida que se extiende el fenómeno del crimen organizado lo hace el
nivel de recursos de una economía nacional que permanece en la ilegalidad. En
consecuencia, la calidad de los datos recopilados por fuentes oficiales o extraoficiales
disminuye y dificulta el análisis de las múltiples relaciones económicas con efectos en
la construcción de las políticas públicas.
Las aportaciones para la seguridad, en tiempos de restricciones fiscales, tienden
a perjudicar los modos de actuación y la cuantía de las políticas de redistribución social,
con lo cual se cuestiona de nuevo una de las fuentes de legitimidad del estado
democrático moderno.
El crimen organizado genera también problemas de gobernabilidad en la medida
en que provoca inestabilidad financiera y distorsiones e ineficacias en los mercados,
haciendo los procesos de producción y distribución menos impersonales y generando así
fallas estructurales en la economía que afectan negativamente a los ciudadanos y a la
estabilidad del sistema democrático.
El Narcotráfico, supone una carga para el estado por el coste de los tratamientos
de desintoxicación y de los medios para reprimir a traficantes y consumidores y una
pérdida de productividad para la economía en general.
13. Consecuencias del Crimen Organizado:
Existen dos grandes consecuencias del crimen organizado en la estructura
política de un país y en la sociedad civil: en la primera se puede afirmar que debilita las
estructuras políticas, económicas y el orden social del país donde delinquen y afecta
también a la estabilidad y al crecimiento de las instituciones democráticas. A su vez, el
impacto que el crimen organizado tiene en las estructuras del Estado disminuye su
habilidad para brindar servicios, proteger a la población, mantener la confianza de los
ciudadanos en el gobierno y la democracia. Asimismo, las estructuras de gobierno
débiles, la desigualdad y la falta de oportunidades económicas alimentan las actividades
criminales. Como segunda consecuencia, el crimen organizado limita la expresión
individual y de los medios intimidando a la gente que está en contra del crimen
organizado.24 25
De la misma manera, el crimen organizado debilita las estructuras políticas, la
economía y el orden social de los países en los que los grupos tienen su base u operan.
La inestabilidad civil que resulta de ello fomenta la comisión de delitos y afecta el
crecimiento de las instituciones democráticas. En la sociedad civil las consecuencias del
crimen organizado son las limitaciones que éste ejerce sobre la expresión individual y la
24 Instituto de Estudios Jurídicos Internacionales de Defensa : Crimen Organizado Transnacional. 25 (Angélica Durán Martínez .El crimen organizado, el Estado y la democracia: Los casos de América Central y el
Caribe
libertad de prensa. Por eso, el crimen organizado va en detrimento de las democracias
existentes especialmente en las sociedades en proceso de transición democrática. Se
puede decir que cuanto mayores gobiernos democráticos existan habrá una mayor
estabilidad, por eso el crimen organizado internacional está en contra de las
democracias. Al mismo tiempo tratan de debilitar al gobierno democrático
corrompiendo individuos e instituciones.26
En el ámbito económico, las empresas tapaderas en el mercado, justificadas
únicamente por su capacidad para el blanqueo y no por sus beneficios -y por tanto por la
competitividad- permite a estos negocios vender sus productos o servicios por debajo
del costo, lo que contribuye a expulsar del mercado a empresarios legales inhabilitados
para competir bajo estas circunstancias de tan profundo desequilibrio.
Por último, las organizaciones criminales constituyen una amenaza a un sector
capital de la economía; como es el financiero, promoviendo instituciones financieras sin
escrúpulos y erosionando a las legítimas, a través de complejos esquemas de blanqueo
de dinero que finalmente pueden minar la confianza de los ciudadanos en estas
entidades económicas.
14. Conclusiones sobre Crimen Organizado Transnacional :
Difícilmente un gobierno podría solucionar un problema transnacional con
medidas nacionales unilaterales. A modo de ejemplo, Colombia pide ayuda a EEUU
bajo el Plan Colombia. Ya que Estados Unidos tiene intereses en que Colombia no
colapse ó que se forme un santuario terrorista y evitar así que pueda intervenir
directamente.
México sólo recibe ayuda de EEUU para la lucha contra los cárteles de
Narcotráfico y el tema migratorio. Estados Unidos, sí tiene un control de sus fronteras
pero el control es por por el flujo migratorio, aparte de los puertos y el gasto en
vigilancia de veinticuatro horas diarias.
Otro punto importante es que los gobiernos, sí se benefician de las actividades
del crimen organizado transnacional, por ejemplo; Nigeria es uno de los países más
corruptos del mundo así como México en América, a través del lavado de dinero y la
existencia de paraísos fiscales. Las prácticas de corrupción benefician a determinados
gobiernos. Porque son empresas criminales y pueden beneficiar a determinados
políticos ó partidos.
Las relaciones bilaterales pueden alterarse y ocasionarse un conflicto cuando
actores no estatales pueden causar o pueden convertirse en una amenaza a la seguridad
nacional. La presencia por ejemplo de las FARC (Fuerzas Armadas Revolucionarias de
Colombia) en la Colmbia, ocasiona mayores índices de violencia y criminalidad. Por
ejemplo, la intervención del ejército Colombiano a territorio Ecuatoriano violando la
soberanía Ecuatoriana para perseguir a miembros de las FARC.
26 Instituto de Estudios Jurídicos Internacionales de Defensa : Crimen Organizado Transnacional.
Muchos opinan que para Estados Unidos, la lucha anti-lavado ya no es
prioritaria, a menos que esté vinculada con las actividades terroristas. La lucha contra el
lavado de dinero, concentrada ahora en la financiación del terrorismo, aparece entonces,
como un medio de preservar zonas oscuras dentro del sistema financiero que benefician
sólo a los países ricos y obligan a los países del tercer mundo a integrarse a él.
FUENTES BIBLIOGRÁFICAS
KALDOR, Mary. “New & Old Wars: Organized Violence in a Globalized” Era
Universidad Autónoma de Madrid, artículo escrito por Carlos Resa Nestares
<http://www.uam.es/personal_pdi/economicas/cresa/text11.html>.
RESA NESTARES, Carlos. Crimen organizado transnanacional: definición, causas y
consecuencias.
PRIETO PALMA, César. Las estructuras de las organizaciones criminales.
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Edita Alfa Redi. N° 049- Agosto del 2002.
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WILLIAMS, Phil. Crimen organizado y crimen cibernético: sinergias, tendencias, y
respuestas.
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DURÁN MARTÍNEZ, Angélica. El crimen organizado, el Estado y la democracia: Los
casos de América Central y el Caribe.
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Transnacional.
Lavado de dinero
Reseña En el presente artículo se aborda al lavado de dinero como un fenómeno de carácter social y económico. en vista que tiene un origen que está condicionado por diversas acciones ilegales, que a su vez se gestan en el desorden y la descomposición social. Asimismo de analiza la naturaleza y origen de esta problemática y los efectos de la misma en la sociedad en general.
ÍNDICE
PRIMERA PARTE
1. ¿Qué es el lavado de activos?
2. Naturaleza jurídica del lavado de activos
3. El lavado de dinero o blanqueo de capitales
3.1 Función del Lavado de Activos
3.2 Característica del Lavado de Activos
3.3 Los objetivos del Lavado de Activos
3.4 Etapas del Lavado de Activos
3.4.1 Transacciones financieras
3.5 Los riesgos que involucra el lavado de activos
4. Tipos de Dinero
4.1 El dinero negro
4.2 El Dinero blanco
4.3 El Dinero bancario
SEGUNDA PARTE
1. El delito de Lavado de Activos
2. Efectos globales del Lavado de Activos
3. Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
4. Grupo de acción financiera de Sudamérica (GAFISUD)
5. Recomendaciones especiales del GAFI y GAFISUD sobre financiación del
terrorismo
6. GAFIC (Grupo de Acción Financiera del Caribe)
7. Fondo Monetario Internacional (FMI) en la lucha contra el Lavado de dinero
8. Finalidad del Lavado de Activos
9. Consecuencias del Lavado de Activos
TERCERA PARTE
1. La Penalización del Lavado de Activos en el Perú
1.1 Aspectos Penales del Lavado de Activos
1.2 Aspectos Penales en la Ley Peruana- Ley Penal contra el Lavado de Activos
Ley 27765/02
1.3 Modalidades del delito
2. Unidad de Inteligencia Financiera
3. Efectos Nacionales del Lavado de Activos e Impacto en la Economía Peruana
4. ¿Cómo Lograr una Respuesta Sostenida al Lavado de Dinero?
5. Condiciones importantes para combatir al lavado de dinero
6. Conclusiones del Lavado De Activos
7. Algunas precisiones
8. ¿Puede la Política Exterior de un Estado seguir teniendo paradigmas de
soberanía excluyentes, esto es, garantizar la seguridad nacional sin cooperación
internacional?
9. Cifras
10. Casos
ANEXOS
FUENTES BIBLIOGRAFICA
PRIMERA PARTE
1. ¿Qué es el lavado de activos?
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) del gobierno de Chile, define al lavado
de activos, de la siguiente manera: “El lavado de activos (LA) busca ocultar o disimular
la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero y/o bienes obtenidos
ilegalmente. Implica introducir en la economía activos de procedencia ilícita, dándoles
apariencia de legalidad al valerse de actividades lícitas, lo que permite a delincuentes y
organizaciones criminales disfrazar el origen ilegal de su producto, sin poner en
peligro su fuente. Generalmente se identifica el narcotráfico como el principal delito
base del lavado de activos”.
Esta definición no es la única, “el lavado de activos (LA) también se puede
originar en la venta ilegal de armas, la trata, las redes de prostitución, la malversación
de fondos públicos, el uso malicioso de información privilegiada, el cohecho, el fraude
informático y el terrorismo, entre otros delitos. Todos ellos producen beneficios y
ganancias mal habidas, que crean incentivos para que se intente legitimarlas”.1
Según la “Guía de Referencia para el Antilavado de Activos y la Lucha Contra
el Financiamiento del Terrorismo” del Banco Mundial, el lavado de activos puede
definirse de varias maneras. La mayoría de los países aceptan la definición aprobada por
la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y
Sustancias Psicotrópicas (Convención de Viena, 1988) y la Convención de las Naciones
Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional (Convención de Palermo,
2000) como:
a) La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que tales bienes
proceden de alguno o algunos de los delitos (de narcotráfico), o de un acto de
participación en tal delito o delitos, con objeto de ocultar o encubrir el origen
ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión
de tal delito o delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones;
b) La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la ubicación, el
destino, el movimiento o la propiedad de bienes, o de derechos relativos a tales
bienes, a sabiendas de que proceden de un delito o delitos, o de un acto de
participación en tal delito o delitos; y
c) La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de
recibirlos, de que tales bienes proceden de un delito o delitos, o de un acto de
participación en tal delito o delitos.2
Asimismo, el lavado de dinero y otros activos estarían representados por
cualquier acción humana tipificada por la ley como delito, cuya finalidad sería la
obtención de una ganancia de carácter patrimonial, la que, al ser utilizada dentro del
comercio de los hombres, para disfrazar su origen ilícito, constituiría, en si, el delito de
Lavado de Dinero u Otros Activos.3
1 Consulta electrónica en: http://www.uaf.cl/lavado/. 2 Consulta electrónica en: http://plan-sica-bcie-italia.org/que-es-el-lavado-de-activos
3 PAZ PONCE, Jorge Amilcar. El delito de lavado de dinero u otros activos en relación al proceso penal
Guatemalteco. Universidad de San Carlos de Guatemala, Facultad de Ciencias Jurídicas y Sociales.
Otra definición indica que: “El lavado de dinero es el método por el cual una
persona criminal, o una organización criminal, procesa las ganancias financieras
resultado de actividades ilegales.”4
Asimismo, se dice que el término “ lavado de dinero” surgió en los años treinta,
cuando la mafia era dueña de numerosas lavanderías en los Estados Unidos.
Actualmente, detectar la ubicación de las ganancias obtenidas de forma ilícita por las
organizaciones de tráfico de drogas (DTO) es objeto de la atención de los gobiernos de
todo el mundo.
Aunque muchas personas participan involuntariamente en el lavado de dinero,
también hay muchas que están totalmente conscientes del delito que cometen. En
ejemplo de esto fue cuando la Policía Nacional de Costa Rica desmanteló una
organización importante de narcotraficantes en un operativo llamado Operación
Frontera. El periodista costarricense Otto Vargas, en un artículo publicado en el diario
La Nación, cita un comentario de la Policía Nacional de ese País: “……. Detrás de
estas personas existe un gran número de colaboradores (….) también pilotos,
controladores de vuelo, propietarios de pistas de aterrizaje clandestinas, transportistas de
droga, propietarios de laboratorios y otras personas dedicadas al lavado de dinero”. El
comentario de Vargas es sumamente revelador, ya que resalta la complejidad del
lavado de dinero al destacar que no es una acción individual.28
2. Naturaleza jurídica del lavado de activos5
El delito de Lavado de Dinero u Otros Activos tiene ciertas características
intrínsecas que le dan una peculiaridad un tanto compleja que dificulta la determinación
de su naturaleza jurídica. Aunque el contenido de este delito es meramente patrimonial,
sus efectos son puramente económico-financieros. Es decir, que si bien es cierto el
lavado de dinero tiene en común con algunos de los delitos contra el patrimonio (por
ejemplo el Robo, Hurto, Estafa, etc.) el menoscabo a derechos patrimoniales con el
4 Consulta electrónica en: File://C:/Documents and Settings/RMOL,.../Documento métodos lavado dinero FINCEN.ht 28 Revista Diálogo . El Foro de las Américas. Vol. 21 Nº 3 pág.21. 5 Información consultada en: http://biblioteca.usac.edu.gt/tesis/04/04_7210.pdf
ánimo de lucro, el mismo atenta directamente contra la economía y el sistema financiero
nacionales, pues es en éstos en donde deja sentir sus efectos. Además, es un delito
autónomo que trasciende las fronteras nacionales, que lo hacen de gran impacto social
y, por ende, perseguible de oficio.
En conclusión, la naturaleza jurídica del delito de Lavado de Dinero u Otros
Activos se resume de la siguiente manera:
• Es de carácter económico-financiero
• De trascendencia internacional
• Es un delito autónomo del hecho delictivo previo ⇒ De alto impacto social
• De acción pública
3. El lavado de dinero o blanqueo de capitales
El lavado de dinero (también conocido en algunos países como lavado de
capitales, lavado de activos, blanqueo de dinero o blanqueo de capitales) es el proceso a
través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de
algunas actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes,
contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraude fiscal, crímenes de guante blanco,
malversación pública, extorsión, trabajo ilegal y últimamente terrorismo).6
El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles,
consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas
aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema
financiero. La expresión “lavado de dinero” empezó a utilizarse a principios del siglo
XX para denominar las operaciones que de alguna manera intentan dar carácter legal a
los fondos producto de operaciones ilícitas, para facilitar su ingreso al flujo monetario
de una economía.
La costumbre de utilizar prácticas para disfrazar ingresos provenientes de
actividades ilícitas se remonta a la edad media, cuando la usura fue declarada delito.
Mercaderes y prestamistas burlaban en ese entonces las leyes que la castigaban y la
encubrían mediante ingeniosos mecanismos.
En la actualidad se ha producido un cambio radical, en 1986 surgió en Estados
Unidos y se expandió por todo el mundo la tendencia de criminalizar el acto de
blanquear el dinero y establecer que ese nuevo delito, por ser complemento
independiente del delito subyacente, constituye motivo suficiente para el decomiso de
bienes.
Esta evolución ha suscitado considerable controversia. El problema radica en la
índole típica del delito de blanqueo de dinero. A diferencia de otros delitos, bien sea
tráfico de drogas, extorsión, robo armado o vertido de desechos tóxicos, el blanqueo de
dinero consiste en una serie de actos que cada uno por separado puede ser inocente, pero
que en su conjunto, equivalen a una tentativa de ocultar el producto de un delito. La
6 Carlos Américo Ramos Heredia en: Delito de Lavado de Activos. El concepto de Lavado: “es el conjunto de
operaciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito
de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de dinero se desarrolla usualmente
mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro de origen ilícito de los
recursos”.
dificultad para lograr una demostración convincente del daño que ocasiona el blanqueo
de dinero ha producido demoras y dudas a la hora de su tipificación como delito. De
hecho muchos países no se han atrevido a hacerlo, aunque la tendencia lleva a
criminalizarlo.
El Blanqueo de Capitales ó Lavado de dinero (money laundering) es un
mecanismo que permite aflorar al círculo monetario el dinero obtenido de actividades
delictivas ocultando el verdadero origen de estos fondos.
El concepto preciso de blanqueo de capitales es: la adquisición, utilización,
conversión o transmisión de bienes que procedan de algunas de las actividades
delictivas como por ejemplo las siguientes:
• Relacionadas con las drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias
psicotrópicas
• Relacionadas con las bandas armadas, organizaciones o grupos terroristas
• Realizadas por bandas o grupos organizados
3.1 Función del lavado de activos
La función del lavado de dinero es la de propiciar e implementar
mecanismos económicos o financieros que permitan que los ingresos
provenientes de una actividad ilegal sean absorbidos por los movimientos de
intermediación financiera o de contabilidad general por el Producto Nacional
Bruto. El elemento que identifica de manera especial a estas operaciones de
sustitución y legalización de bienes y capitales; se relaciona con dos aspectos:
1) El Modus Operandi: Empleado por el agente que se ejecuta observando
siempre todas las formalidades y procedimientos usuales y regularmente
exigidos por cualquier negocio jurídico o financiero.
2) Entre el Agente de Lavado y el Origen Ilegal del Dinero: El agente no
debe estar directa ni indirectamente vinculado con la ejecución de los
delitos que propiciaron el capital ilegal.
El momento clave del blanqueo del dinero es el ingreso a una entidad
financiera del efectivo en los que se paga y cobra el crimen. Por eso es ahí, en
ese punto y momento específico, donde un control estricto y puntual permitiría
detectar el inicio de la operación de blanqueo y por eso hacia ello van
encaminadas todas las directrices internacionales. El dinero efectivo (cash) es la
forma que principalmente da anonimidad a las actividades criminales y es, en el
mundo del tráfico de droga, la forma normal de pago. Esto nos lleva a tres
consideraciones: Los traficantes de drogas han de disfrazar al verdadero
propietario y el origen del dinero, necesitan controlar el dinero, asi como
cambiar la forma del mismo.
3.2 Característica del lavado de activos
Se considera al lavado de dinero como un fenómeno de carácter social y
económico, en vista que tiene un origen que está condicionado por diversas
acciones ilegales, que a su vez se gestan en el desorden y la descomposición
social. Esto quiere decir, que el fenómeno del lavado de dinero tiene como
fuentes a otros fenómenos sociales que lo alimentan y fortalecen.
“Considerado como un delito económico y financiero, perpetrado
generalmente por delincuentes de cuello blanco que manejan
cuantiosas sumas de dinero que le dan una posición económica y
social privilegiada. Integra un conjunto de operaciones complejas,
con caracteristicas, frecuencias o volumenes que se salen de los
parametros habituales o se realizan sin un sentido económico.
Trasciende a dimensiones internacionales, ya que cuenta con un
avanzado desarrollo tecnológico de canales financieros a nivel
mundial”.7
“En el transcurso de los ultimos diez años, el lavado de dinero ha
adquirido mayor envergadura, ya que no se limita a una
circunscripción territorial determinada, pues por lo regular, su
ámbito de acción es de carácter internacional, afectando no solo
intereses individuales sino lo que es más importante, también
colectivos. En su realización intervienen casi siempre organizaciones
de índole delictiva que disimulan sus operaciones bajo aparentes
actividades lícitas que bien pueden ser empresariales, comerciales o
bancarias”. 8
En este orden de ideas, las características más relevantes del Lavado de Dinero
serían las siguientes: El “Lavador de Activos” tratará de asumir perfiles que
no corresponden a su realidad frente a las autoridades y la sociedad. Su mayor
reto es mostrarse como un “hombre de bien” para dificultar a las autoridades y
“sujetos obligados”, su gestión y no despertar “sospechas”.
Con su perfil de cliente ideal introduce los recursos ilícitos al sector financiero.
El lavador para lograr su objetivo y engañar a los agentes económicos que
utilizará “sujetos obligados”, buscará mostrase ante ellos, no como un cliente
que despierte sospechas, sino como el cliente objetivo que contenga las
cualidades y características que el “sujeto obligado” desea.
El Lavador de Activos busca dejar una estela de rastros documentales, tendientes
a confundir el verdadero origen ilícito de sus recursos. Su objetivo será dejar el
mayor número de operaciones que reduzca la posibilidad de conectar los dineros
con su origen ilícito.
Comúnmente es un conjunto de operaciones, porque es viable que con una sola
operación se incurra en la conducta delictiva. Al ser el Lavado de Activos “un
conjunto de operaciones” algunos autores lo definen como “un proceso”. El
Consejo Económico y Social de las Naciones Unidas considera al lavado de
activos como un proceso que a menudo emplea la última tecnología para sanear
dinero. También se conoce como un proceso que puede tener un claro punto de
partida, pero del que difícilmente puede señalarse un final, porque el proceso de
lavado siempre es perfeccionable. Siempre cabe realizar una nueva operación
que distancie aún más el bien de su ilícita procedencia.
7 RAMOS HEREDIA,Carlos Américo en “El delito de lavado de activos”. 8 RAMOS HEREDIA,Carlos Américo en “El delito de lavado de activos”.
Fabián Caparros define el blanqueo como: "proceso tendiente a obtener la
aplicación en actividades económicas lícitas de una masa patrimonial derivada
de cualquier género de conductas ilícitas, con independencia de cuál sea la
forma que esa masa adopte, mediante la progresiva concesión a la misma de
una apariencia de legalidad".9
Para la utilización de mecanismos para ocultar el origen ilícito, algunos acuden a
sofisticados modelos para ocultar el origen ilícito de su riqueza. Así, crean
empresas ficticias, adquieren empresas lícitas con problemas económicos;
manejan múltiples cuentas en diversas entidades, buscan mezclar su dinero sucio
con una actividad aparentemente lícita, etc. En cuanto al proceso de
“ocultación”, es decir, el que tiene por objeto esconder, tapar, impedir que se
conozca algo, varios autores coinciden en que es la esencia del fenómeno del
blanqueo o del lavado al explicarse como uno de sus objetivos principales.10
El Lavado no sólo busca ocultar, también puede pretender incorporar los fondos
ilícitamente obtenidos al tráfico económico legal, la ocultación del origen de los
activos es sólo una condición para su disfrute o utilización. Blanco Cordero
concibe el blanqueo como "el proceso en virtud del cual, los bienes de origen
delictivo se integran en el sistema económico legal con apariencia de haber sido
obtenidos de forma lícita".11
A su juicio, el elemento fundamental a tener en cuenta es que el blanqueador
pretende conseguir bienes limpios que puedan ser utilizados en la economía
legal.
Es un fenómeno de dimensiones Internacionales, el capital no reconoce
fronteras, ya que en un mundo más interdependiente, con un alto desarrollo
tecnológico de las telecomunicaciones, permite que los capitales fluyan
fácilmente por los canales del sistema financiero mundial.
Por estas razones el crimen organizado puede operar nacional e
internacionalmente, para lo cual el lavado de activos permite involucrar un flujo
de capitales entre distintos países.
El lavado de dinero se sirve de la vulnerabilidad de determinados sectores por
ejemplo: el sector financiero que fue el primero que fue llamado a colaborar con
las autoridades, pero no es el único vulnerable o que puede ser utilizado por
delincuentes para lavar activos. Por eso los grupos internacionales han venido
ampliando los sectores vulnerables, esta situación ha comenzado a generar
inquietudes entre la ciudadanía por los efectos que puede tener en la vida y
seguridad jurídica de los ciudadanos.
Asimismo, el lavado de dinero se vale de la utilización de los adelantos
tecnológicos ya que el desplazamiento del dinero físico cada vez se hace más
innecesario por ejemplo: los giros electrónicos, la banca electrónica, el dinero
9 SERNA JARAMILLO, Carlos Mario, en Programa Hemisférico de Capacitación para la Prevención y Detección del
Lavado de Activos, OEA-CICAD y BID, Washington 2000, página 1-12. 10 FABIÁN CAPARRÓS, Eduardo, El delito de blanqueo de capitales, Colex, 1998. 3p.115. 11 BLANCO CORDERO, Isidoro. Delito de blanqueo de capitales, Editorial Aranzadi. p. 9.
GÓMEZ INIESTA, Diego J. El delito de blanqueo de capitales en derecho español. Barcelona, Cedecs. 1996. p.141).
plástico, el “home banking”, permiten la realización de numerosas operaciones
sin requerir el contacto de personas con entidades financieras.12
3.3 Los objetivos del lavado de activos
Movilizar el dinero proveniente de actividades ilícitas, para dar
apariencia de legalidad; encubrir el origen ilegal de los recursos, dejando pistas
falsas para complicar la labor del investigador; mezclar el dinero sucio con
actividades legítimas para dar apariencia de legalidad y obtener riqueza y
utilidades a través de la realización de actividades licitas. Los objetivos de los
lavadores de activos son los siguientes:
• Movilizar el dinero proveniente de actividades ilícitas, para dar
apariencia de legalidad
• Encubrir el origen ilegal de los recursos, dejando pistas falsas
para complicar la labor de investigador
• Mezclar el dinero sucio con actividades legítimas para dar
apariencia de legalidad
• Obtener riqueza y utilidades e través de la realización de
actividades ilícitas
• Preservar y dar seguridad a su fortuna Efectuar grandes
transferencias
• Estricta confidencialidad
• Legitimar su dinero
• Formar rastros de papeles y transacciones complicadas que
confundan el origen de los recursos.13
3.4 Etapas del lavado de activos
Existen tres etapas típicas en el proceso de lavado del dinero en las que
quienes lavan el dinero pueden efectuar una serie de transacciones que pueden
servir de llamada de atención a las instituciones financieras a fin de detectar
actividades criminales.
12 Consulta electrónicas en: (http://plan-sica-bcie-italia.org/caracteristicas-lavado-activos) 13 Ensayo: El delito de lavado de activos de Carlos Américo Ramos Heredi. .
http://www2.inpe.gob.pe/portal/archivos/upload/trabajos/pub_2009_03.pdf
1) Colocación: El hecho del ingreso físico del dinero efectivo originado
en las actividades ilegales.
2) Encubrimiento u ocultamiento: En esta fase se procede a separar los
fondos de su origen por medio de una serie de transacciones
financieras complejas escalonadas a fin de despistar cualquier intento
de seguirles la pista y para conseguir la anonimidad. (Y así el fin es
hacer que pierda el rastro del origen ilegal).
3) Integración: Ahora se pretende dar aspecto de legitimidad a la
riqueza creada criminalmente. Si el proceso de encubrimiento ha
tenido éxito, se integra el dinero lavado de vuelta en la corriente
económica de forma que re-ingrese en el sistema financiero
aparentando ser fondos de negocios normales. (Trata de mezclar o
introducir el dinero ilícito en actividades lícitas).14
Asimismo, a estas etapas también se le llaman según otros autores: premisas
básicas del lavado de dinero y consisten en :
1. Colocación: el dinero es más vulnerable a la detección porque se considera
sucio. Algunos de los ejemplos más destacados son efectuar múltiples dépositos
en efectivo de menos de US$10.000, comprar múltiples giros por debajo del
límite no declarable, y usar asociados cercanos para hacer depósitos bancarios
múltiples.
2. Capas: Los autores tratan de disociar el dinero de su fuente de origen. En ese
momento, el dinero comienza a ser transferido hacia y desde cuentas múltiples,
en un esfuerzo por dificultar la detección de estas transacciones.
3. Integración: los fondos son usados para propósitos legítimos porque,
básicamente se los ha blanqueado. Algunos de los métodos que se usan para
ocultar más éstos fondos incluyen la adquisición de bienes raíces e inversiones
en compañías utilizadas como pantalla, en acciones del mercado de valores y
negocios en el extranjero.29
Premisas básicas del lavado de dinero
A continiación tenemos un gráfico donde se ejemplifica las tres etapas en
generales por las que transcurre el dinero proveniente del lavado de dinero. Se puede
apreciar desde el “nivel 1”, donde tenemos el dinero “más sucio”, hasta el “nivel 3”,
donde escontramos que el dinero, al estar circulando en el mercado con casi total
normalidad.
Premisas básicas del lavado de dinero30
14 Consulta electrónica en: http://www.uaf.cl/lavado/configura.aspx 29 Revista Diálogo . El Foro de las Américas. Vol. 21 Nº 3 pág.23. 30 Gráfico extraído de Revista Diálogo Vol. 21. Nº3. Pág. 22-23.
3.4.1 Transacciones financieras15
Entendemos por transacción financiera cualquier actividad contenida
dentro del giro de los negocios propios de una entidad financiera o
mercantil. El Lavado de dinero generalmente implica un conjunto de
transacciones múltiples para disfrazar el origen de los ingresos
financieros de tal manera que los delincuentes puedan utilizarlos sin
comprometerlos.
Dichas transacciones generalmente tienen tres etapas mencionadas: 1)
Colocación de las ganancias en instituciones financieras (mediante
depósitos, giros cablegráficos y otros medios); 2) Encubrimiento
(distanciar de su origen las ganancias procedentes de actividades ilícitas
por medio de varias capas de transacciones financieras complejas); y 3)
Integración (el proceso de emplear una transacción aparentemente
legítima para disfrazar ganancias ilícitas).
Mediante estos procesos los delincuentes tratan de transformar los
beneficios monetarios derivados de actividades ilícitas en fondos con un
origen aparentemente legal.
Dentro de las múltiples transacciones financieras que pueden ser
utilizadas por la delincuencia para lavar dinero, podemos mencionar
algunas de las más comunes: depósitos en efectivo, depósitos
estructurados (llamada también la técnica de “Smurfing” o enanización
del dinero, consiste en fraccionar los grandes depósitos en pequeñas
cantidades utilizando más entidades financieras y mayor cantidad de
personas en la realización de los depósitos), transporte de
dinero (consiste en el contrabando del dinero para sacarlo de países con
mayores regulaciones hacia países menos controlados a efecto de su
15 Consulta electrónica en: http://biblioteca.usac.edu.gt/tesis/04/04_7210.pdf)
lavado), casas de cambio (los lavadores de dinero venden grandes
cantidades de efectivo en forma fraccionada, comprando al mismo
tiempo otros tipos de moneda o instrumentos tales como giros, cheques
de viajero, etc.)
Asimismo, tenemos a los corredores de bolsa : ( es cuando se estructuran
grandes cantidades de dinero a fin de comprar acciones y otros tipos de
títulos a través de Bolsas de Valores, convirtiéndolos posteriormente en
efectivo), complicidad de funcionario u organización: (es cuando los
empleados de las instituciones financieras o comerciales facilitan el
lavado de dinero), metales preciosos y gemas (se facilita la conversión de
grandes cantidades de efectivo a este tipo de bienes, los que
posteriormente son negociados incluso en el exterior), mezcla de fondos
ilícitos con negocios legítimos (en este caso se utilizan empresas que por
la naturaleza de sus operaciones manejan grandes cantidades de efectivo,
tales como cadenas de restaurantes, supermercados, hoteles, bares, etc.,
mezclando los fondos obtenidos lícitamente con las cantidades de dinero
provenientes de negocios ilícitos), casinos y establecimientos de juego
(estos negocios por la naturaleza de sus operaciones manejan grandes
cantidades de dinero, las que se utilizan para adquirir fichas para el
juego, posteriormente, dichas fichas son convertidas de nuevo a efectivo
o cheques), negociantes de automóviles, aviones, barcos, inmuebles y
obras de arte (regularmente estos aceptan pagos de grandes cantidades de
dinero en efectivo), profesionales de cuello blanco (que manejan grandes
cantidades de dinero provenientes de operaciones de confianza de sus
clientes, fondos que canalizan a fideicomisos y otros tipos de inversiones
que generan utilidades), sistemas bancarios subterráneos (consiste en la
utilización de agrupaciones étnicas o gremiales, por ejemplo
cooperativas, las cuales manejan fondos provenientes de operaciones que
se originan de su propia naturaleza, aprovechándose éstas para mezclar
fondos ilícitos dentro de sus operaciones normales), compañías de
fachada (es una entidad que está legítimamente incorporada u organizada
y participa, o aparenta participar en una actividad comercial legítima; sin
embargo, esta actividad comercial sirve en primer lugar para el lavado de
fondos ilegítimos), ganadores de loterías: (buscan a las personas
premiadas y les pagan en efectivo el boleto premiado hasta el cien por
ciento del valor del mismo y van a las oficinas de la lotería y consiguen
un cheque en forma legítima), transferencias telegráficas o electrónicas
(esta técnica involucra el uso de la red de comunicaciones electrónicas,
de bancos o de compañías que se dedican a transferencias de fondos
comerciales, para mover el producto criminal de un sitio a otro.
Por medio de este método, el lavador puede mover fondos,
prácticamente, a cualquier parte del mundo), ventas fraudulentas de
bienes inmuebles, Compañías de portafolio o nominales - Shelf Company
(es una entidad que generalmente existe solamente en el papel y no
participa en el comercio a diferencia de una compañía de
fachada), complicidad de la banca extranjera (las instituciones financieras
extranjeras pueden proporcionar una explicación legítima del origen de
los fondos lavados; una explicación que no se puede confirmar por las
leyes de reserva o secreto bancario), venta de valores y falsos
intermediarios (bajo esta técnica, el lavador vende valores a sí mismo a
través de un falso intermediario, generalmente una compañía de
portafolio), técnicas de préstamos (utilizando una empresa de
“cobertura”, que ha sido creada en una país distinto, se procede a que la
institución “Off Shore” conceda préstamos directamente a quien originó
los fondos, como un financiamiento del exterior, o utilizando entidades
financieras del propio país a través de líneas de crédito), inversión
directa (siempre utilizando empresas Off Shore y aprovechando
legislaciones que amparan el secreto de inversionistas, se realizan
grandes operaciones de inversión en proyectos de bienes muebles o
compra de los mismos, utilizando una representación de quienes
proveyeron los fondos para la operación), doble facturación (las
empresas que desean lavar dinero compran a otras empresas conexas en
el exterior, bienes a precios artificialmente altos, depositando en el
exterior la diferencia entre los valores reales y los valores
sobrevaluados), venta de activos falsos (es el caso del oro, que se factura
como tal pero que realmente es cualquier otro metal, sólo con un baño
completamente superficial, asimismo, pueden ofrecerse otras clases de
activos facturados a sus precios normales pero que en realidad sólo son
una pantalla).16
3.5 Los riesgos que involucra el lavado de activos
a) Sociales: al favorecer indirectamente la criminalidad, permitiendo al
delincuente legitimar el producto del delito.
b) Económicos: al producir distorsiones en los movimientos financieros e
inflar industrias o sectores más vulnerables.
c) Financieros: al introducir desequilibrios macroeconómicos y dañar la
integridad del sistema financiero.
d) Reputacionales: por la pérdida de prestigio, crédito y/o reputación tanto
de entidades financieras como no financieras y de sus profesionales.
4. Tipos de dinero
a) El dinero negro: el dinero negro es básicamente el producto de
operaciones profesionales, comerciales, de representación,
liberales e incluso artísticas, que no están sujetas, por la propia
voluntad de sus agentes, a controles legales de ningún tipo, en
especial a los correspondientes a la autoridad fiscal”.
a) Dinero negro propiamente dicho: es aquel que procede de
actividades ilegales (tráfico de drogas, prostitución, contrabando,
etc.). No puede ser declarado directamente a la hacienda porque
supondría una confesión sobre dichas actividades. Como
producto de actividades ilegales, el dinero negro puede ser un
indicio de dichas actividades (la persona tiene una riqueza que no
puede explicar). En estos casos, al procedimiento mediante el
cual el dinero negro se hace pasar por dinero obtenido
legalmente se le denomina blanqueo de capitales, y su objetivo es
16 Seminario sobre aspectos relacionados al lavada de dinero. Guatemala, 2003.
hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como
procedente de una actividad lícita.
b) Dinero negro en sentido amplio: el dinero negro en sentido
amplio: (también llamado en ocasiones dinero sucio). Es aquel
que no ha sido declarado hacienda por el motivo que sea. En
muchas ocasiones el motivo es simplemente la evasión de
impuestos. Por ejemplo: gastándolo en bienes que no dejen rastro
fiscal.
c) El dinero blanco: Por el contrario, El dinero blanco es
transparente, patente y claro al correspondiente control fiscal.
Propiamente dicho el dinero negro solo puede estar expresado en
monedas y billetes, que son documentos al portador, sin nombre.
Su propietario es su poseedor.
d) El dinero bancario: Asimismo, el dinero bancario tiene
nombre y apellidos, tiene un número de identificación fiscal, el
de la cuenta corriente, el del depósito bancario. Por tanto
blanquear dinero es hacer que el dinero negro se integre en la
corriente del circuito financiero, que se ingrese en una primera
etapa en un depósito bancario. Esta cuenta es posible que esté
denominada en moneda local no convertible, pero lo que pretende
el blanqueador es transferir al exterior para lo cual se necesita el
paso a moneda convertible.
SEGUNDA PARTE
i. El delito de lavado de activos
Cualquier persona o personas que realicen cualquiera de las siguientes
actividades, conociendo o pudiendo presumir el origen ilícito de los bienes, efectos o
ganancias, convirtiendo, transfiriendo, adquiriendo, utilizando, recibiendo, ocultando o
efectuando otros actos que la ley determina, con la finalidad de evitar la identificación
de su procedencia o evitar su incautación y/o decomiso.
ii. Efectos globales del lavado de activos
Los efectos negativos que genera el lavado de activos en los países son graves,
entre los que se pueden mencionar: deterioro moral y social, corrupción, aumento de
violencia, concentración de riqueza de forma ilegal, generación de efectos
inflacionarios, genera competencia desleal entre instituciones que trabajan
honestamente y empaña negativamente la imagen de un país, entre otros.
• La amenaza de la empresa criminal transnacional
• Complejidad creciente de la empresa criminal transnacional
• El comercio global ilegal de la propiedad intelectual – ideas robadas
• El comercio ilegal de órganos y seres humanos
• La paranoia de la seguridad
• Ruptura del equilibrio en la comunidad internacional
• Sobre la existencia y desestabilidad de los estados
“Entre los efectos no deseados de la globalización financiera se encuentra el
surgimiento de diferentes medios para llevar a cabo el lavado de activos más allá de las
fronteras de los estados en donde las actividades ilícitas se desarrollan. Así, la
prevención y represión del lavado de activos aparece entonces como algo primordial,
ya que este delito representa un problema complejo y dinámico para la comunidad
mundial, y tiene consecuencias negativas para la economía, el gobierno y el bienestar
social de las naciones”.17
Los efectos globales del lavado de dinero en la economía es uno de los mejores
referentes en este campo fue la declaración que brindó el ex Director Gerente del FMI,
cuando se refirió que el monto de dinero por concepto de lavado de activos, se ubicaba
en el orden del 2 al 5% del PBI mundial ( aprox. 600 millones de US$). Este hecho trae
consigo un fenómeno de corrupción gigantesco. Es importante mencionar que la
penalización del lavado de activos en el mundo tiene su antecedente en que estaba
ligado exclusivamente al tráfico ilícito de drogas. Con la globalización y el avance de la
legislación y de los propios delitos se reconoce que el lavado de activos procede
también del tráfico de armas, corrupción de funcionarios, trata y otras modalidades.
Asimismo, el impacto del lavado de dinero sobre las empresas en el mercado es
la desconfianza del público y los inversionistas, los desarrollos organizacionales y
tecnológicos adicionales costosos, riesgos legales, riesgos de reputación, aparición de
otros riesgos asociados y residuales, crecimiento de fraudes conductas
delictivas, multas, sanciones y disolución, bloqueos y pérdidas de acceso,
desinstitucionalización de servicios. Este trae como consecuencia a los trabajadores e
individuos, la pérdida del empleo y otras sanciones laborales, vetos para el ejercicio
profesional, sanciones y multas personales administrativas, sanciones penales, pérdida
de acceso a sistemas de negocios.
Pero, este fenómeno no solo tiene efectos en la economía mundial. También
pueden manifestarse colateralmente otros efectos relacionados con la seguridad y
17 En: http://revistas.ucm.es/index.php/UNIS/article/view/UNIS0909230078A)
desarrollo de los países. Resulta pues, anecdótico como es que justamente este delito se
presenta en países donde hay nula o escasa seguridad y se expande a países donde hay
mayor control, donde en apariencia, este dinero es limpio.
Así en el presente gráfico mostramos el índice de homicidios en cinco países de
América:
Índice de homicidios por cada 100.000 habitantes (2008)31
Son importantes la medidas que tienen que tomar los gobiernos de cara a esta
problemática. Hay que tomar en cuenta que soluciones típicas y focalizadas no son
suficientes, es necesario implementar políticas integrales y leyes fortalecidas para dar
frente al lavado de activos y evistar que otro tipo de activides ilícitas pasen
desapercibidas, recordemos que este delito, bien puede ser el reflejo último de otro tipo
de delitos que corrompen nuestra sociedad.
iii. Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
El Grupo de Acción Financiera sobre el blanqueo de capitales (GAFI) es un
organismo inter-gubernamental cuyo propósito es el desarrollo y la promoción de
políticas, en los niveles nacional e internacional, para combatir el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo. Fue establecido en 1989 por el G7, y en abril de 1990 el
GAFI dio a conocer sus cuarenta recomendaciones que proveen un diseño de la acción
necesaria para luchar contra el lavado de dinero (LA).
Estas recomendaciones fueron reformuladas en 1996 y 2003, para reflejar los
cambios en las tendencias del lavado de dinero y anticipar futuras amenazas.
Posteriormente emitió las 9 Recomendaciones Especiales para combatir el
Financiamiento del Terrorismo (FT) -una nueva norma internacional destinada a
complementar las 40 recomendaciones.
El GAFI está integrado por aprox. 33 países u organizaciones regionales:
Alemania, Argentina, Australia, Austria, Bélgica, Brasil, Canadá, la Comisión Europea,
31 Gráfico extraído de Revista Diálogo Vol. 21. Nº3. Pág. 23.
Dinamarca, España, EE.UU., Finlandia, Francia, Grecia, el Consejo de Cooperación del
Golfo Pérsico, Hong Kong, China, Islandia, Irlanda, Italia, Japón, Luxemburgo,
México, Holanda, Nueva Zelanda, Noruega, Portugal, la Federación Rusa, Singapur,
Sudáfrica, Suecia, Suiza, Turquía y el Reino Unido.
En las reuniones participan además observadores y organizaciones
internacionales como el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional, Interpol y
Europol, las Naciones Unidas y la Organización para la Cooperación Económica y el
Desarrollo (OCDE). Cada periodo de sesiones es anual, de julio a junio, y la presidencia
es rotativa, cada año corresponde a uno de sus miembros. En octubre, un mes después
de los atentados del 11 de septiembre en Nueva York y Washington, se adoptaron ocho
"recomendaciones especiales" con el fin de atajar la financiación del terrorismo.
GAFI es un organismo intergubernamental de segunda generación con un
tamaño reducido, objetivos concretos y un sistema de acuerdos por consenso. Los
criterios de actuación de la GAFI se basan en la existencia o no de legislación en
materia de lucha contra el lavado de dinero, con independencia de su cumplimiento.
El 20 de junio de 2003, el GAFI presentó en Berlín las 40 recomendaciones
revisadas contra el blanqueo de capitales, que son normas internacionales de referencia
en este asunto. Y, éstas fueron aprobadas por los ministros de Finanzas de los países del
G7 "sin reservas".
La GAFI posee dos mecanismos básicos de evaluación de la aplicación de sus
recomendaciones:
• Los ejercicios de auto-evaluación:
Los ejercicios de auto-evaluación consisten en la respuesta de cada país respecto
de la situación en torno a la aplicación de los criterios contenidos en las 40 + 9
Recomendaciones del Grupo. Estos ejercicios se realizan una vez al año, y
tienen por objeto monitorear la evolución de los países respecto de sus sistemas
anti-lavado de dinero, y armonizar la legislación en la materia, siempre
siguiendo como criterio las 40 +9 recomendaciones.
• Las evaluaciones mutuas:
Las evaluaciones mutuas constituyen el proceso mediante el cual el GAFI
examina el nivel de cumplimiento de los criterios y recomendaciones que
formula en materia de prevención y control del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo. Todos los países que integran el organismo son
sometidos a este proceso de evaluación el cual culmina en un documento
(Reporte) que da cuenta de la situación general de cada país evaluado frente a
dichas problemáticas.18
Las recomendaciones generales del GAFI sobre el lavado de dinero son ratificar
e implementar los instrumentos de la ONU, criminalizar el financiamiento del
terrorismo y el lavado de dinero relacionado con él. Asimismo, congelar y confiscar los
activos terroristas, declarar transacciones sospechosas relacionadas con el
terrorismo, promover la cooperación internacional, proporcionar canales alternativos
18 Consulta electrónica en: http://www.iseb.com.ar/shop/otraspaginas.asp?paginanp=37&t=GAFI
para las remesas, incrementar las medidas de identificación de clientes en las
transferencias nacionales e internacionales. Asegurar que no se utilicen organizaciones
(particularmente sin fines de lucro) para financiar el terrorismo.19
iv. Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD)
El GAFISUD es una organización intergubernamental de base regional que
agrupa a los países de América del Sur y México, creada en el año 2000, en Cartagena
de Indias, Colombia. Tiene personalidad jurídica y estatus diplomático en Argentina, y
su sede está en la Ciudad de Buenos Aires, Argentina. Sus miembros se reúnen 2 veces
al año donde sesionan sus Grupos de Trabajo y su Asamblea Plenaria.
El GAFISUD adhiere a las 40 y 9 Recomendaciones del FAFT-GAFI, y entre
sus objetivos se encuentra el de conseguir que las legislaciones de sus miembros sean
consistentes con una política global completa para combatir el delito de lavado de
activos y financiación del terrorismo. Promueve también, una actuación integradora de
los aspectos legales, financieros y operativos y de todas las instancias públicas
responsables de esas áreas.
El GAFISUD promueve la tipificación del delito de lavado, proveniente de
delito grave. Asimismo, un sistema de prevención del delito que obliga al sistema
financiero a “conocer al cliente y reportar operaciones sospechosas”, sistemas legales
para perseguir eficazmente el delito en las fases de investigación y en el proceso, el
desarrollo de la cooperación entre Estados para la investigación y persecución del
delito.
Los objetivos del GAFISUD son combatir el lavado de dinero y la financiación
del terrorismo, a través del compromiso de mejora continua de las políticas nacionales
contra ambos temas, y la profundización de los distintos mecanismos de cooperación
entre los países miembros. Además, presta colaboración técnica y organiza
capacitación.20
v. Recomendaciones especiales del GAFI y GAFISUD sobre financiación del
terrorismo
En reconocimiento de la importancia vital que tiene la realización de acciones
para combatir la financiación del terrorismo, GAFISUD ha acordado la adopción de las
siguientes Recomendaciones del GAFI que, en combinación con las Cuarenta
Recomendaciones, establecen el marco básico para prevenir y suprimir la financiación
del terrorismo y de los actos terroristas.21
• Ratificación y ejecución de los instrumentos de las Naciones Unidas: cada país
debe tomar inmediatamente los pasos necesarios para ratificar e implementar
plenamente la Convención Internacional de las Naciones Unidas para la
Supresión de la Financiación del Terrorismo de 1999. Asimismo, los países
deben implementar de inmediato las resoluciones de las Naciones Unidas
19 La lista de países y territorios que no cooperan con las acciones para frenar este delito, elaborada por el Grupo de
Acción Financiera Internacional (GAFI), creado por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico
(OCDE), sólo incluye a países pobres como Islas Cook, Indonesia, Birmania, Naurú, Nigeria y Filipinas. 20 Consulta electrónica en:http://www.uif.gov.ar/internacional_gafisud.html. 21 En: www.cicad.oas.org/Lavado_Activos/esp/terrorismo.doc
relativas a la prevención y supresión de la financiación de actos terroristas,
particularmente la Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de Naciones
Unidas.
• Tipificación de la financiación del terrorismo y el blanqueo asociado: cada país
debe tipificar como delito la financiación del terrorismo, de los actos terroristas
y de las organizaciones terroristas. Los países deberán asegurarse que tales
delitos se establezcan como delitos previos del de lavado de activos.
• Congelamiento y decomiso de activos terroristas: cada país deberá implementar
medidas para congelar sin dilación los fondos u otros activos de los terroristas,
de aquellos que financien el terrorismo y de las organizaciones terroristas, de
acuerdo con las resoluciones de las Naciones Unidas relativas a la prevención y
supresión de la financiación de los actos terroristas.
• Informe de transacciones sospechosas relativas al terrorismo: si las instituciones
financieras u otros negocios o entidades sujetas a las obligaciones de control del
lavado de activos, sospechan o tienen indicios razonables para sospechar que
existen fondos vinculados o relacionados con o que pueden ser utilizados para el
terrorismo, los actos terroristas o por organizaciones terroristas, se les debe
obligar a que informen rápidamente de sus sospechas a las autoridades
competentes.
• Cooperación internacional: Cada país deberá proporcionar a otro país, sobre la
base de un tratado, acuerdo o mecanismo de asistencia mutua legal
o intercambio de información, el máximo grado posible de asistencia en
conexión con investigaciones, informes y procedimientos criminales, civiles
y administrativos relativos a la financiación del terrorismo, de los actos
terroristas y de las organizaciones terroristas. Además, los países deberían tomar
todas las medidas posibles para asegurar que se denegará el refugio a los
individuos acusados de financiar el terrorismo y deben contar con
procedimientos vigentes para extraditar, cuando sea posible, a tales individuos.
En reconocimiento de la importancia vital que tiene la realización de acciones
para combatir la financiación del terrorismo, GAFISUD ha acordado la adopción
de las siguientes Recomendaciones del GAFI que, en combinación con las
Cuarenta Recomendaciones, establecen el marco básico para prevenir y suprimir
la financiación del terrorismo y de los actos terroristas.
vi. Grupo DE Acción Financiera del Caribe (GAFIC)
GAFIC (Grupo de Acción Financiera del Caribe), órgano regional del GAFI en
esta región, que se creó como resultado de los encuentros mantenidos en Aruba en
mayo de 1990 y en Jamaica en noviembre de 1992.
Cuenta con 30 países miembros, los Estados de la Cuenca del Caribe y
Centroamericana: Anguila, Antigua y barbuda, Aruba, Las Bahamas, Barbados, Belice,
Las Bermudas, Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán, Costa Rica, Dominica,
República Dominicana, El Salvador, Granada, Guatemala, Guyana, República de Haití,
Honduras, Jamaica, Montserrat, Antillas Holandesas, Nicaragua, Panamá, San Cristóbal
y Nieves, Santa Lucía, San Vincent y los Granaditas Surinam, Islas Turcas y Caicos,
Trinidad y Tobago, y Venezuela.
vii. Fondo Monetario Internacional (FMI) en la lucha contra el lavado de activos
El FMI es un foro para compartir información, estrategias y promover políticas y
normas beneficiosas, todo lo cual es fundamental para combatir el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo.
El FMI cuenta con una amplia experiencia en la conducción de evaluaciones del
sector financiero, la provisión de asistencia técnica en ese sector y el ejercicio de la
supervisión de los sistemas económicos de sus países miembros. Asimismo elabora
programas para ayudar a abordar deficiencias observadas. Luego del 11 de setiembre
del 2001, el FMI amplió y profundizó su participación en la lucha contra el lavado de
dinero y el financiamiento terrorista. Actualmente la labor del FMI abarca
principalmente tres áreas.
• Evaluaciones: Se evalúan los puntos fuertes y las deficiencias del sector
financiero conducidas en el marco del programa de evaluación del sector
financiero (PESF) ó el programa sobre centros financieros extraterritoriales.
Estas evaluaciones, llevadas a cabo por el FMI, Banco Mundial, el GAFI ó los
organismos regionales tipo GAFI, se usan para medir la observancia de las 40+9
recomendaciones de la GAFI, de acuerdo con una metodología común.
• Asistencia Técnica: Junto con el BM se aumentó la asistencia técnica a los
países miembros para el fortalecimiento de los marcos legales, regulatorios y
financieros orientados a las actividades de lucha contra el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo así como de sus unidades de inteligencia
financieras.
• Formulación de políticas: Los funcionarios del FMI y el banco mundial se han
ocupado de investigar y analizar las prácticas internacionales para la
aplicación de los regímenes de LA/FT como base para proveer asesoramiento
en materia de políticas y asistencia técnica. Estas actividades se han coordinado
con el GAFI y los organismos regionales como el GAFI. Se le ha dado una
importancia especial a las remesas que provienen de países en desarrollo. Son
importantes las publicaciones del FMI sobre el LA/FT.
Según Anthony D. Willams en su publicación en la Revista Diálogo, del Foro de
las Américas, no da los siguientes datos estadísticos, a tomar en consideración:
“De acuerdo con el Buró federal de investigaciones de EE.UU., el Fondo
Monetario Internacional cree que el lavado de dinero puede llegar a
representar del 2 al 5% del producto mundial, cuyo monto se estima en US$3,61
billones. La Red para la Justicia Fiscal, una organización independiente que
fue lanzada en las cámaras del parlamento británico en 2003, dedicada al
análisis y la defensa en el campo de los impuestos y las regulaciones, informó
que los países en desarrollo pierden anualmente entre US$ 858,6 mil millones y
US$ 1,06 billones en fugas financieras ilícitas. El lavado de dinero también
repercute en la política nacional, debido a los errores de medición de las
estadísticas nacionales contables y a que representan una amenaza contra la
estabilidad monetaria, producto de las frágiles estructuras de los activos de los
bienes de consumo, según el Departamento de Información Pública de las
Naciones Unidas. La acumulación de riqueza de las DTO presenta una grave
amenaza contra la seguridad de las naciones de este hemisferio, Antonio María
costa, director ejecutivo de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y
el Delito ( UNODC), declaró : “Donde reinan el crimen y la corrupción, y el
dinero de las drogas corrompe la economía, el Estado ya no tiene el monopolio
del uso de la fuerza, y los ciudadanos ya no pueden confiar en sus líderes ni en
las instituciones publicas”. La BBC informó que los carteles de droga
mexicanos tienen tanto dinero en efectivo que se las han arreglado para
infiltrarse en la policía, desde el nivel más bajo hasta el más alto. El servicio de
Investigación del Congreso de EE.UU declara que, de acuerdo con la Oficina
de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, los índices de homicidio
aumentaron en Latinoamérica “desde un 19,9 % por cada 100,000 habitantes
en 2008”. Aunque se desconoce la correlación exacta con el trafico de drogas ,
es casi seguro que el comercio ilícito de narcóticos desempeña un papel
principal en el aumento considerable de homicidios de todo el mundo. Estas
regiones sirven como zonas de tránsito para las drogas cuyo destino es
Norteamérica. Un análisis adicional indica que los índices de homicidio son
mucho más altos en los paises de transito.”32
viii. Finalidad del lavado de activos
“El lavado de dinero va a definirse de multiples formas, pero generalmente
siempre debe tenerse en cuenta el fin que persiguen los delincuentes, y ello se refiere a
la intención de querer darle una apariencia lícita, para evitar ser vinculados con el
delito de donde se obtuvo las ganancias ilegales. Bajo este contexto la mayoría de
naciones han aceptado la definición aprobada por la Convención de las Naciones
Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas de 1988;
sin embargo por ser limitante el delito precedente de tráfico Ilícito de Drogas, se vio la
necesidad de ampliar este concepto, entendiendo que no solo el TID generaba grandes
cantidades de dinero, sino otras formas de delitos organizados, como el tráfico de
armas, trafico de personas, corrupción, delitos aduaneros, secuestros, etc.”22
ix. Consecuencias del lavado de activos
Las consecuencias negativas que genera el lavado de activos en los países son
graves, entre los que se pueden mencionar:
• Deterioro moral y social.
• Corrupción.
• Aumento de violencia.
• Concentración de riqueza de forma ilegal, generación de efectos inflacionarios.
• Genera competencia desleal entre instituciones que trabajan honestamente y
empaña negativamente la imagen de un país.
• Existe distorsión económica.
• Pueden perjudicar el desarrollo del sector privado / Reduce la inversión
extranjera directa si se percibe que los sectores comercial y financiero de un país
están expuestos al problema del lavado de dinero.
• Se ofrecen productos a precios inferiores a sus costos de fabricación.
• Puede ocasionar cambios en la demanda de dinero y una mayor volatilidad de
los flujos internacionales de capital, las tasas de interés y los tipos de cambio.
• Integridad financiera y el riesgo de reputación.
32 Revista Diálogo . El Foro de las Américas. Vol. 21 Nº 3 pág.22. 22 EL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS Por el Magister Carlos Américo Ramos Heredia.
• Afectación a los recursos del gobierno.
• Repercusiones Socio – Económicas.
• Podrían generar riesgos para la solidez y estabilidad de las instituciones y los
sistemas financieros y aumentar la volatilidad de los flujos internacionales de
capital.
Las consecuencias negativas que pueden generarse son, entre otras: el
debilitamiento de la integridad de los mercados financieros, competencia desleal, la
pérdida del control de la política económica, la pérdida de rentas públicas y riesgo para
la reputación del país.23
TERCERA PARTE
1. La penalización del lavado de activos en el Perú
En el caso del Perú, los vínculos existentes con los cárteles colombianos han
sido aprovechados también por los cárteles mexicanos. Dichos lazos empezaron a
establecerse a mediados de la década de los 90 durante el régimen de Alberto Fujimori.
Desde entonces los cárteles de Tijuana y Juárez han venido expandiendo sus
operaciones de compra y exportación de coca y también de opio en territorio
23 Consulta electrónica en: http://plan-sica-bcie-italia.org/que-es-el-lavado-de-activos
“El Grupo de Acción Financiera (GAFI), reconocido como el organismo internacional que establece los
estándares para los esfuerzos de anti-lavado de activos, define el término “Lavado de Activos” de manera
concisa, como “el procesamiento de ingresos delictivos a fin de encubrir su origen ilegal”, con el objeto de
“legitimar” las ganancias ilicitas de la delincuencia. Un delito subyacente del lavado de activos es la
actividad delictiva que ha generado ganancias, las cuales al ser blanqueadas dan como resultado el delito
del lavado de activos. Según sus condiciones, la Convención de Viena limita los delitos subyacentes a los
delitos relacionados con el narcotráfico. Como consecuencia de esto, los delitos no relacionados con el
narcotráfico, como la evasión de impuestos, el fraude, el secuestro y el robo por ejemplo, no están tipificados
como delitos de lavado de activos, según la Convención de Viena. Sin embargo, a través de los años, la
comunidad internacional ha retomado el enfoque según el cual los delitos tipificados como lavado de activos
deberían ir más allá del narcotráfico. Por tanto, el GAFI y otros instrumentos internacionales han ampliado
la definición de la Convención de Viena sobre los delitos subyacentes, para incluir otros delitos graves. Por
ejemplo, la Convención de Palermo exige a todos los países participantes que consideren como parte de los
delitos de lavado de activos mencionados en dicha convención “a la mas amplia gama de delitos subyacentes
(Art. 2)”.
peruano, principalmente en la zona del Valle del Río Apurímac -Ene- Mantaro
(VRAEM) y el Valle del Monzón. Por lo tanto, hoy el gobierno Peruano confronta no
sólo el aumento de las áreas de producción cocalera sino también de la mejor
organización del movimiento cocalero con el apoyo de los cárteles transnacionales de
droga. La penalización del lavado de activos data desde apenas el año 2002. En el 2005,
el director ejecutivo de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, mencionaba que
el lavado de activos en nuestro país ascendía a 500 millones de dólares. Sin embargo un
reporte de DEVIDA aparecido el 10 de octubre del 2007, refiere que según estadísticas
oficiales, en el Perú se mueven entre 1.000 y 1.500 millones de dólares anuales. Esto
revela una tasa de crecimiento impresionante en un corto período de tiempo. Y en el
2009 el último reporte oficial de DEVIDA nos indica que son alrededor de 2,700
millones de dólares.24
El informe de la Oficina de las Naciones Unidas contra las Drogas y el Delito,
que señala que las hectáreas de cultivos de coca en Perú se incrementaron un 5 por
ciento en 2011. La Estrategia Nacional de Lucha Contra las Drogas 2012-2016 es
ejecutada por diversos sectores, con miras a reducir los indicadores sobre cultivos
ilícitos y producción de cocaína.25
En el año 2012 se han erradicado más de 14 mil plantaciones de hoja de coca y para esta
año se han propuesto erradicar 22 mil plantaciones más.26
1.1 Aspectos Penales del Lavado de Activos
2
• Bien Jurídico Tutelado: Por el precepto penal es la salud pública y el
orden monetario y financiero que protege el estado, para evitar trastornos
y desequilibrios por el curso ilegal del circulante o divisas extranjeras,
que ingresan ocultamente al sistema bancario y financiero procedente del
tráfico de drogas o del narcoterrorismo por las bandas mafiosas que
operan en el extranjero o en el territorio nacional.
24 La conexión Mexicana: Poniendo al descubierto los vínculos de los cárteles de la droga en la Región Andina.
Marco Velarde. 25 Consulta electrónica en: http://www.andina.com.pe/Espanol/noticia-devida-peru-enfrenta-firmeza-narcotrafico-y-
registrara-cifras-mas-alentadoras-429894.aspx#.UgEx-hbNcb0 26 Consulta electrónica en: http://www.devida.gob.pe/index.php?option=com_content&view=article&id=1084:el-
peru-reafirma-una-franca-lucha-contra-el-narcotrafico&catid=69:febrero-2012)
El flujo y encaje de divisas extranjeras, narco dólares en el sistema
financiero y monetario y en el circuito económico del país, convirtiendo
por ejemplo en moneda nacional, o repatriándolos del exterior, o
convirtiendo en otros bienes o transfiriendo a otros países es una práctica
y actividad común.
En principio porque el acto del lavado es posterior a cualquier conducta
de tráfico ilícito de drogas; es más, como se admite unánimemente en la
doctrina y legislación extranjeras, el autor de un delito de lavado de
dinero debe ser completamente ajeno a cualquier delito precedente de
tráfico ilícito de sustancias fiscalizadas
• Sujeto Agente del delito: Puede ser cualquier persona, hombre o mujer
imputables, como el receptador, socios, entidades de crédito , personas
jurídicas empresariales , los testaferros , hombres de confianza de los
narco capitalistas que se dedican al lavado de dinero , proveniente del
narcotráfico del tráfico ilícito de drogas o de otros negocios
aparentemente lícitos .
• Sujeto Pasivo: En este caso es la sociedad y el Estado como titular de la
salud pública y del orden financiero y monetario, que dirige la actividad
económica del país , así como las actividades económicas .
1.2 Aspectos Penales en la Ley Peruana- Ley Penal contra el Lavado de
Activos Ley 27765/02
En los siguientes artículos de la Ley Penal contra Lavado de Activos (Ley
27765/02), se aprecia todos los aspectos concernientes, a la definición de este
fenómeno y cómo se sanciona en nuestra legislación, así:
Artículo 1º.- Actos de Conversión y Transferencia: El que convierte o
transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o
puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su
incautación o decomiso, será reprimido con pena privativa de la libertad no
menor de ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a trescientos
cincuenta días multa.
Artículo 2º.- Actos de Ocultamiento y Tenencia: El que adquiere, utiliza,
guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes,
efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la
finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o
decomiso, será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de
ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta
días multa.
Artículo 3º.- Formas agravadas : La pena será privativa de la libertad no
menor de diez ni mayor de veinte años y trescientos sesenta y cinco a
setecientos treinta días multa, cuando:
a) El agente utilice o se sirva de su condición de funcionario público o de
agente del sector inmobiliario, financiero, bancario o bursátil.
b) El agente comete el delito en calidad de integrante de una organización
criminal.
La pena será privativa de la libertad no menor de veinticinco años cuando
los actos de conversión o transferencia se relacionen con dinero, bienes,
efectos o ganancias provenientes del tráfico ilícito de drogas, el terrorismo
o narcoterrorismo.
Artículo 4º.- Omisión de comunicación de operaciones o transacciones
sospechosas : El que incumpliendo sus obligaciones funcionales o
profesionales, omite comunicar a la autoridad competente,
las transacciones u operaciones sospechosas que hubiere detectado, según
las leyes y normas reglamentarias, será reprimido con pena privativa de la
libertad no menor de tres ni mayor de seis años, con ciento veinte a
doscientos cincuenta días multa, e inhabilitación no mayor de seis años, de
conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del Artículo 36º del Código Penal.
Artículo 6º.- Disposición común: El origen ilícito que conoce o puede
presumir el agente del delito podrá inferirse de los indicios concurrentes en
cada caso. El conocimiento del origen ilícito que debe conocer o presumir
el agente de los delitos que contempla la presente ley, corresponde a
conductas punibles en la legislación penal como el tráfico ilícito de drogas;
delitos contra la administración pública; secuestro; proxenetismo; tráfico
de menores; defraudación tributaria; delitos aduaneros u otros similares
que generen ganancias ilegales, con excepción de los actos contemplados
en el Artículo 194º del Código Penal.
En los delitos materia de la presente Ley, no es necesario que las
actividades ilícitas que produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias, se
encuentren sometidas a investigación, proceso judicial o hayan sido objeto de
sentencia condenatori
1.3 Modalidades del delito
Las modalidades del delito han aumentado al paso del tiempo. Es así que ahora
tenemos: vía tarjetas de crédito, en compra y venta de inmuebles , de vehículos, premios
de casino, etc.
Por esta razón los sujetos obligados a informar a la Unidad de inteligencia Financiera,
además de los bancos, son SUNAT, RRPP, casinos, cambistas, notarios, compañías de
seguros, agentes de bolsa, etc. Pero aun así no es eficiente este sistema.
2. Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
Es un organismo con personería jurídica de derecho público, con autonomía
funcional, técnica y administrativa, encargada del análisis, el tratamiento y la
transmisión de información para prevenir y detectar el lavado de activos.
Funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF): Es responsable de
solicitar, recibir y analizar información sobre las transacciones sospechosas que le
presenten los sujetos obligados; también es responsable de solicitar la ampliación de
información con el sustento debido, recibir y analizar los Registros de Transacciones;
está facultado, asimismo para solicitar a las personas obligadas la información que
considere relevante para la prevención y análisis del lavado de activos; por último es el
responsable de comunicar al Ministerio Público aquellas transacciones que luego del
análisis respectivo, se presuma que estén vinculadas a actividades de lavado de activos,
para que proceda conforme a las normas correspondientes.
El Lavado de Activos según la UIF es el conjunto de operaciones realizadas por
una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito
de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de
activos, se desarrolla usualmente mediante la realización de varias operaciones,
encaminadas a encubrir cualquier rastro de origen ilícito de los recursos.27
3. Efectos nacionales del lavado de activos e impacto en la economía peruana
Los efectos Nacionales del Lavado de activos son el ddeterioro de la moral
social y corrupción, la afectación de la gobernabilidad, dificultades para la formulación
de la política monetaria, daño a las políticas macroeconómicas, distorsiones en la
distribución del ingreso, concentración de la riqueza, generación de efectos
inflacionarios y revaluación, daño a la imagen internacional del país, bloqueos y
sanciones internacionales.
El impacto en la economía Peruana es el siguiente por ejemplo:
• En las empresas formales que determinan sus precios ajustados a la Ley y la
competencia, mientras que las “Lavadoras” presentan precios irreales.
• En el tipo de cambio, cuando se ingresa moneda extranjera sin sustento en la
economía real y productiva haciendo caer la paridad.
• También se refleja negativamente en la recaudación tributaria.
• Distorsiona todos los indicadores económicos.
El monto de dinero lavado en el Perú es mayor a toda la inversión estimada en
la industria petroquímica, que se ubica en el orden de los US$ 1.200 millones.
4. ¿Cómo lograr una respuesta sostenida al lavado de dinero?
En realidad hay que superar la enorme dispersión que existe entre los elementos
que participan en el combate de lavado de activos y la poca comunicación, que existe
entre ellos. La norma por un lado y todos aquellos que dicen combatir el lavado de
activos. Un país que se propone atacar el lavado de dinero necesita tener instalada una
infraestructura legal, financiera y de ejecución de la ley, dice Peterson. Explica que la
cooperación entre los sectores público y privado de ese país es esencial, como
también lo es la cooperación con otros países. Combatir a quienes lavan dinero no solo
reduce el delito financiero; también priva a los delincuentes y terroristas de los medios
para cometer otros delitos graves. Para combatir con éxito el lavado de dinero, un país
cumplir con varias condiciones.
5. Condiciones importantes para combatir al lavado de activos
Los funcionarios de los países deben asegurarse de que están instaladas las
estructuras legales financieras y de ejecución de la ley para combatir el lavado de
dinero.
Cada país debe asegurarse de que sus propias agencias de ejecución.
• Es necesario involucrar a los líderes empresariales del sector privado,
especialmente de los servicios financieros, para apoyar las iniciativas del
gobierno contra el lavado de dinero y el delito financiero.
• Los países deberían activamente en foros internacionales y regionales para
aumentar el conocimiento y la cooperación contra el lavado de dinero.
• Los países necesitan ser capaces, mediante acuerdos cooperativos, de
intercambiar con rapidez información importante sobre el lavado de dinero y el
27 http://www.sbs.gob.pe/UIF/_lavado_activo.asp
delito financiero, de modo que la mundialización actúe contra el que lava dinero,
en lugar de ser su aliado .
6. Conclusiones del lavado de activos
En el año 2002, cuando se promulgaron las Leyes 27693 y 27765. La primera
amplió el ámbito de los sujetos obligados a reportar transacciones sospechosas, a la vez
que creó la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. La segunda mejoró la
tipificación de los delitos de lavado e incluyó como ilícito penal la omisión de reporte
de transacciones u operaciones sospechosas.
El delito de lavado de activos tiene su origen en la convención de las naciones
Unidas contra el Tráfico Ilícito de Drogas Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas.
Se puede señalar que la práctica de operaciones de lavado de activos tiene como
función esencial propiciar e implementar mecanismos económicos o financieros
idóneos para permitir que los ingresos provenientes de una actividad ilegal, sean
absorbidos y mimetizados en movimientos de intermediación financiera o de
contabilidad general por el Producto Nacional Bruto. O en términos menos complejos,
que las ganancias del crimen organizado alcancen a convertirse en exponentes de
riqueza legítima, cotizable y debidamente registrada. El lavado de activos, en el tercer
milenio, se desarrolla, con el modus operandi que aprovecha hábilmente las
ventajas que le brindan un entorno comercial y empresarial globalizado, así como la alta
tecnología informática con la que actualmente cuenta. El grave efecto económico y
financiero que el lavado de activos conlleva, y que pone en riesgo la libre competencia o
la transparencia de las transacciones comerciales y de intermediación financiera. El
avance regulador contra el lavado de activos (nuevo modelo preventivo) orientado a la
interdicción y sanción de los actos de financiación del terrorismo. (New York 11- de
Setiembre).
Entendemos que para encontrar una solución a este problema, en primer lugar
habría que tomar la decisión política de determinar a cual se le asigna prioridad en
nuestra sociedad, para luego asignar los recursos humanos, económicos y legales
necesarios para elaborar serios programas de prevención y represión del mismo. El
lavado de dinero es una eslabón fundamental de la cadena de delito global, porque, si el
dinero sucio no pudiera utilizarse legalmente, la rentabilidad del delito disminuiría, por
eso, combatir el lavado es una parte decisiva de la lucha contra los delitos globales. Por
otra parte, dada su magnitud, se ha convertido en una operación muy rentable, en la que
participan bancos y empresas del círculo legal. En nuestro país el caso Montesinos
permitió evidenciar las múltiples disfunciones y lagunas del derecho nacional,
al descubrirse o constatarse los siguientes hallazgos y limitaciones:
• Insuficiencia en la tipificación del delito, limitada regulación de la obligación de
reporte de transacciones sospechosas.
• Ausencia de supervisión y sanción de la omisión del reporte de transacciones
sospechosas.
• Carencias de estructuras operativas y procedimientos para la investigación y
seguimiento de operaciones de lavado de activos.
• Imposibilidad de decomisos de bienes de procedencia ilícita con anterioridad a
sentencia condenatoria.
En la Ley 27693 Art. 8º son 32 los sujetos obligados a reportar operaciones o
transacciones sospechosas. (Notarios, SBS, cooperativas, Agentes de bolsa, la bolsa de
productos, martilleros públicos, agencias de viajes, etc.)
7. Algunas precisiones
Podemos concluir haciendo referencia a que entre los países latino Americanos
existen relaciones formales que son las políticas públicas que tiene cada Estado con
respecto a otro. Y las relaciones informales que son todo lo que no se ve pero que
existe por ejemplo: la influencia del lavado de dinero en la economía de cada país.
• Venezuela y USA (Caso – elecciones- Chávez):
La USAID Es una institución que sirve como instrumento de la CIA para penetrar
dentro de la sociedad civil y buscan promover la política exterior de USA en el exterior
así como influenciar en las políticas internas de los países. USAID desarrolló el
concepto de OTI (Office of Transition Initiatives). La OTI es una institución que es
creada en países donde EEUU enfrenta a gobiernos que todavía no han accedido a los
intereses de EEUU. Según los reportes anuales de la USAID, la OTI ha estado siendo
usada previamente Kosovo, Haití, Indonesia, Perú, Guatemala, Las Filipinas y
Colombia. (Golinger, Eva. “El Código Chávez” “Descifrando la intervención de EEUU
en Venezuela. Interlink Publishing Groups, Inc. 2006).
• Caso Colombia: (Plan Colombia):
De acuerdo a un estudio del gobierno y del ejército colombiano esta organización
obtiene del narcotráfico más de $1.000millones de dólares (el 78% de su presupuesto).
Según esas mismas fuentes, la extorsión (a través de vacunas) les significan a las FARC
más de $600 millones de dólares, mientras que el robo de ganado ocupa el tercer de sus
métodos de financiamiento. Para el 2005, la Unidad de Información y Análisis
Financiero (UIAF) del Ministerio de Hacienda de Colombia, estimaba que el porcentaje
del dinero embolsado por las FARC procedente de los «impuestos sobre el gramaje» era
alrededor de un 30% de sus ingresos totales, siendo estos de unos $600 millones de
dólares durante el año 2003. Según los estimativos de la UIAF, el secuestro y la
extorsión ganadera constituyen todavía las principales fuentes de financiación de las
FARC. En la intervención que realizó Colombia a Ecuador: George W. Bush respaldó
de inmediato la incursión armada realizada por Uribe en el territorio ecuatoriano.
• Ecuador y USA: (Caso Base Aérea de Manta):
Estados Unidos tiene intereses estratégicos comprometidos en la base aérea de Manta,
Ecuador. Esta le fue cedida por el gobierno de Jamil Mahuad en 1998. Militares
retirados ecuatorianos la definen como "un portaaviones en tierra para intervenir en
Colombia y otros países andinos". Se cedió después a los EEUU el uso de un puerto de
aguas profundas en Manta, que puede soportar portaaviones. Una fuente de la embajada
norteamericana, citada por The Financial Times, afirmó: "Desde la base aérea Howard,
en Panama, podiamos llegar a Ecuador, pero no mas lejos hacia el sur. “Ahora que
estamos en el área todo el tiempo podremos aventurarnos hacia Perú, Colombia y el
océano Pacífico". La doctrina Bush defendía el "derecho" de Estados Unidos de
intervenir militarmente en cualquier país donde considere que sus intereses están
amenazados.
Los Estados Unidos aporta recursos económicos para apoyar y combatir el lavado de
dinero como política general. Así también en nuestro país, en el departamento de
seguridad la embajada Americana existen capacitaciones sobre este tema. Otra política
que toma USA es por medio del ATPDEA que es un beneficio unilateral de parte de
USA a favor de los países Andinos a cambio de que éstos colaboren y realicen
determinadas políticas en su combate al Narcotráfico. De hecho, el proceso
globalizador (irreversible) plantea a la Política Exterior de los Estados una nueva
dimensión de asuntos, especialmente en lo que se refiere a Seguridad. Las denominadas
nuevas amenazas no son sino las antiguas, pero “globalizadas” en todo el sentido del
término. Sin embargo, los Estados no se globalizan a la velocidad de las amenazas
modernizadas y en este proceso que los Estados pueden quedar irremediablemente
rezagados. De hecho, los Estados pueden quedar relegados frente a las amenazas por
factores externos o internos.
o Externos: Avances tecnológicos, Crisis económicas internacionales,
Intervención actores no estatales, Competencia interestatal, Migración hacia el
Estado o desde el Estado (fuga de talentos).
o Internos: Situaciones de política interna, Ausencia de capacidades de gestión y
conducción, Inteligencia no globalizada. FFAA y policiales con bajos
presupuestos.
Una nueva amenaza es el Terrorismo Global, de hecho, es la nueva amenaza
mundial y tendrá una vigencia de 50 años por lo menos. Los EEUU han preparado su
estructura interna desde Setiembre 2001 para 70 años de lucha contra el terrorismo
global (creación del Homeland Security e integración de los sistemas de inteligencia).
Cabe preguntarse si el Estado Moderno puede enfrentar CON ÉXITO a una amenaza
como el Terrorismo Global. Para ello, el Estado debe contar con algunas de las
herramientas tecnológicas modernas.28
Delincuencia organizada: A semejanza del Terrorismo Global la Delincuencia
organizada también usa tecnología moderna y representa una amenaza para la
seguridad.
• Ej. : En Brasil hace 2 años una banda de narcotraficantes sitió 6 estaciones
policiales con el planeamiento estratégico y táctico dirigido desde la cárcel en
tiempo real.
• Ej. : En el caso de Raúl Reyes (FARC) fue abatido en Ecuador (se refugiaba
clandestinamente) y realizaba sus actividades criminales en Colombia – y existe
penetración de las FARC en otros países de Latino América.
El lavado de dinero es la parte final de la cadena del tráfico ilícito de drogas. Se
produce el lavado o "blanqueo" del dinero obtenido ilícitamente como producto de la
comercialización de las drogas para que sean reinvertidos legalmente en los sistemas
financieros nacionales de los Estados e internacionales. Todo esto influye
negativamente, en diferentes niveles, sobre los países y sociedades americanas. Así por
ejemplo, México y Colombia son países donde el lavado de dinero tiene directa
influencia con la corrupción, altos índices de violencia y tráfico ilícito de armas. Al
respecto, sugeriría ver más información de las siguientes fuentes (ver Websites):
• Comisión Interamericana Contra el Abuso de Drogas (CICAD): ver
directamente o a través de la página de la OEA.
28 Política exterior y seguridad Nacional . Luis Giacoma Macchiavello
• Oficina de las Naciones Unidas para la Lucha Contra las Drogas y Crímenes
(UNODC): ver directamente o a través de la Organización de las Naciones
Unidas (ONU).
• También puedes ver diferentes reportes oficiales de entidades públicas (Reporte
sobre Drogas del Departamento de Estado de EEUU, Reporte de DEVIDA, etc.)
y ONG's (IDL, Cedro, etc.).29
8. ¿Puede la política exterior de un estado seguir teniendo paradigmas de
soberanía excluyentes, esto es, garantizar la seguridad nacional sin
cooperación internacional?
El Narcotráfico de hecho es, comprobadamente, la amenaza con mayor
presencia trasnacional en la actualidad. Se encuentra en capacidad de crear “Territorios
sin Soberanía”. Tiene gran capacidad de generar corrupción en todos los niveles
internos e internacionales. Existe la Consolidación de las amenazas y posterior
integración de algunas de ellas (terrorismo global y narcotráfico). Sólo Algunos países
sudamericanos experimentan fuertes reducciones en los presupuestos relativos a
Seguridad. Solo Chile, Brasil, Venezuela y Colombia poseen presupuestos de Defensa
mayores y poseen FFAA y policiales mejor dotadas tecnológicamente. Este escenario
de desequilibrio militar lleva a algunos Estados a grados de indefensión no solo ante
hipótesis clásicas sino de hipótesis de conflicto ante nuevas amenazas. Para enfrentar
conjuntamente las nuevas amenazas se requiere de FFAA y Policiales eficientes y de un
equilibrio militar en el continente, a efectos de una adecuada asunción de
responsabilidades. Además se requiere de Políticas Exteriores innovadoras que permitan
la lucha conjunta y por ende la disminución de tensiones regionales.30
9. Cifras
Los mercados ilícitos de drogas no se pueden valorar tan fácilmente como los
mercados lícitos porque las entradas básicas para tal estimación información sobre
producción, precios, exportaciones, importaciones y consumo – igualmente son
estimativos, a menudo basados en datos poco fiables. La Oficina de las Naciones
Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) no obstante ha precisado los datos que se
encuentran a su disposición, llegando a una aproximación razonable que se puede
estudiar en el Informe Mundial de Drogas de 200531
La incertidumbre acerca de la producción, del tráfico y sobre todo de las cifras
del consumo reunidas rutinariamente alrededor del mundo, obviamente requiere que se
haga ciertas suposiciones dentro del modelo de valoración. Para UNODC, el supuesto
más importante es por ejemplo que las drogas producidas, menos las incautaciones y las
pérdidas, son consumidas.
El valor global de los mercados de drogas: El valor global de los mercados
ilícitos de drogas para 2003 – cubriendo el cannabis, la cocaína, los opiatos y el
comercio de estimulantes tipo anfetamínico- es calculado en US$ 322 bn(nivel al por
menor), US$ 94 bn (nivel al por mayor) y US$ 13 bn (nivel de producción),- siendo el
mercado al por menor más grande el de cannabis (US$ 140 bn), seguido por la cocaína
(US$ 71 bn), opiáceos (US$ 65 bn) y estimulantes tipo Anfetamínico (US$ 44 bn). Este
29 Marco Velarde . DINI. Lima – Perú 30 Política exterior y seguridad Nacional . Luis Giacoma Macchiavello 31 www.unodc.org/unodc/en/world_drug_report.html
monto no representa más que el 0.9% del PIB global (nivel al por menor), pero sí es una
cifra preocupante cuando se mide contra el PIB de los países. US$ 322 bn es más que el
PIB del 88% de los países en el mundo.
Los mercados regionales: En términos de distribución regional, el mercado de
drogas más grande es el de Norteamérica con 44% o US$ 142 bn del total de las ventas
mundiales (nivel al por menor), seguido por Europa con 33% o US$ 106 bn, Asia con
11% o US$ 35 bn, Oceanía con 5% o US$ 16bn, África con 4% o US$ 12 bn y
América Latina con 3% o US$ 9 bn. A pesar de las incautaciones y pérdidas, el valor
de las drogas aumenta sustancialmente del productor hasta el consumidor, con los
beneficios más grandes entre los niveles al por mayor y al por menor. Dado que los
mercados al por menor están concentrados en los países industrializados (cerca de tres
cuartos - en términos económicos – se encuentra en el mundo industrializado, i.e. US$
245 bn), la mayoría del valor agregado de la industria ilícita de la droga tiene que
ocurrir necesariamente allí. De los beneficios brutos totales, el 76% es generado en
países industrializados, el 19% en países en vía de desarrollo y el porcentaje restante en
países de transición.32
En teoría, todos los US$ 322 bn podrían ser lavados, pero – como es un monto
acumulativo – la realidad es probablemente diferente. Dependiendo de lo que se
entienda por lavado de dinero , las ganancias obtenidas por la venta de la hoja de coca
en el lugar de origen (precio de finca) difícilmente pueden entenderse como disponibles
para el lavado de dinero, debido a que el Campesino utiliza éste dinero en comida y
otras necesidades básicas. Lo mismo parece cierto relativo a las ganancias obtenidas de
la venta de la pasta de coca si el mercado local en cuestión es relativamente
insignificante. En estos dos ejemplos, probablemente sólo una pequeña porción del
efectivo involucrado puede considerarse lavada. Una vez que la droga es exportada e
importada (traficada), la situación claramente cambia. Entonces se puede presumir que
el dinero es lavado, en una escala bastante grande, pero la verdad es que actualmente no
se sabe. En 1989, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) estimó que el 70% de los
ingresos totales del mercado de las drogas estaban disponibles para ser lavados o
invertidos, es decir US$ 225 bn hoy en día si se toma la estimación de UNODC como
base. Sin perjuicio de la cifra exacta y tomando en cuenta que los organismos de
persecución recuperan menos que el 1% (otro estimativo), la situación está grave. La
fuerza corruptiva del tal monto debería ser un insumo para los formuladores de las
políticas públicas, para ellos que distribuyen los escasos recursos económicos en la
lucha contra la droga, el crimen y otros males, de hecho para cada uno de nosotros.
UNODC reconoce que su investigación - una nueva característica del Informe Mundial
de Drogas (una publicación anual) - es un trabajo en progreso. Por el momento, este no
pretende ser sino una contribución seria para el mejor entendimiento del comercio de las
drogas. En la medida en que los sistemas de recopilación de datos nacionales sobre
drogas y la metodología de UNODC mejoren, los resultados serán más confiables y se
le podrá dar un mejor uso del que se le da en este momento.
La estadounidense Red de Control de Delitos Financieros estima que por año se
lavan en el mundo 1,5 billones de dólares, la mayor parte en instituciones de los países
ricos, y no en los paraísos fiscales o la banca offshore (extraterritorial) del Caribe o el
Pacífico.
32 Gilberto Zuluaga. Abogado consultor. Programa de Asistencia Legal para América Latina y el Caribe (LAPLAC).
Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC). *Bn = billones o mil millones
Las operaciones de lavado son, en esencia, la introducción en el sistema
financiero legal de dinero obtenido en delitos como narcotráfico, tráfico de armas o
cobro de sobornos, entre otros. Si bien los paraísos fiscales están metidos hasta el
cuello en el lavado de dinero, es erróneo creer que la mayor parte del dinero sucio es
lavado allí y en países en desarrollo, una impresión cultivada por los gobiernos de las
naciones centrales para culpar a otros de lo que pasa en su propia casa”. Según algunos
especialistas en el tema de lavado en Nueva York y en Londres se lava más dinero que
en cualquier otro lugar del mundo. “Asimismo, mucho del dinero lavado en países
pobres lo son en bancos que son filiales, subsidiarias o socias de bancos en los grandes
países, como Estados Unidos y Gran Bretaña. Londres, Nueva York, Tokio, París,
Frankfurt y, por supuesto, Suiza, tienen sus propios y lucrativos negocios parafiscales.
Muchos delincuentes prefieren transacciones con los grandes centros, donde el enorme
volumen de dinero cambiando de manos cubren sus huellas”, decía en 2002 un informe
de la cadena británica de noticias BBC.
Un artículo del diario The New York Times aseguraba que “miles de millones de
dólares han sido canalizados a través del Banco de Nueva York el año pasado en lo que
se cree una enorme operación de lavado de dinero del crimen organizado ruso”.
Adicionalmente se indicó: “cuanto más grande es el banco, más grande es el problema
del lavado de dinero, y de ninguna manera puede llevarse a cabo sin conocimiento”.33
10. Casos
• El dinero desviado por Raúl Salinas, hermano del ex presidente mexicano Carlos
Salinas (1988 1994), terminó en el que era entonces el grupo bancario más
grande del mundo, Citibank”. Raúl Salinas fue acusado de canalizar dinero de
sobornos y venta de drogas fuera de México utilizando subsidiarias del
Citigroup en Suiza y Gran Bretaña, entre 1992 y 1994. En 1995 fue arrestado y
sentenciado a 50 años de prisión por la muerte de un alto dirigente de su propia
colectividad política, el entonces gobernante Partido Revolucionario
Institucional.
• La quebrada Enron, por ejemplo, incorporó cientos de subsidiarias en las islas
Caimán, pero no tenía siquiera una oficina instalada allí.
• El consorcio italiano de alimentos Parmalat, que quebró en 2003, utilizó tres
subsidiarias en islas Caimán para alterar sus activos, según fiscales de Italia.
• La compañía de inversiones y consultora J.P. Morgan Chase estima que unos
650.000 millones de dólares en ganancias obtenidas por empresas
estadounidenses en el exterior durante décadas jamás fueron declaradas ni
pagaron impuestos dentro del país. Entre los bancos corresponsales de ese país
con controles débiles se encontraban Security Bank NA, de Miami, The Bank of
New York, Bank of America, Amtrade Bank, también de Miami, Citibank, First
Union y Harris Bank International.
• Según estimaciones del Departamento de Defensa de Estados Unidos, los
ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001 contra Nueva York y
Washington requirieron a sus perpetradores menos de un millón de dólares. Las
33 Consulta electrónica en: http://www.diariohorizonte.com/view/articulo.aspx?articleid=3736&zoneid=4
sumas utilizadas en actividades terroristas son pequeñas comparadas con los
montos del lavado de dinero, y se suelen utilizar recursos legítimos para
financiarlas.34
ANEXOS
Compendio de normas relacionadas al lavado de activo
Organización de las Naciones Unidas - ONU.
-Res 1822 Consejo de Seguridad - 2008.
-Resolución 1803 Consejo de Seguridad - 2008.
-Res 1521 Consejo de Seguridad - 2003.
-Res1532 Consejo de Seguridad - 2004 (Publicada celebrada el 12 de marzo de 2004).
-Res 1617 Consejo de Seguridad - 2005.
-Convención de la Naciones Unidas Contra la Corrupción -Viena, 2003.
34 http://www.diariohorizonte.com/view/articulo.aspx?articleid=3736&zoneid=4
-Res 1456 Consejo de Seguridad -2003.
-Res 1455 Consejo de Seguridad - 2003.
-Res 1377 Consejo de Seguridad - 2001.
-Res 1373 Consejo de Seguridad - 2001.
-Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional
(Convención de Palermo - 2000). Protocolo contra trafico armas / Protocolo contra
trata de personas /Protocolo contra tráfico ilícito de migrantes
-Res 1267 Consejo de Seguridad - 1999
-Convención Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo - Nueva
York, 1999.
-Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y
Sustancias Sicotrópicas -Viena, 1988. Organización de Estados Americanos - OEA.
-Comisión Interamericana para el control del abuso de drogas - CICAD.
-Reglamento Modelo sobre Delitos de Lavado relacionados con el Tráfico Ilícito de
Drogas y otros delitos graves - 2003 y sus modificaciones introducidas en el trigésimo
cuarto período de sesiones celebrado en Montreal, Canadá en noviembre de 2003.
-Convención Interamericana contra el Terrorismo, 2002.
-Cumbre de las Américas. Quebec, 2001.
-Cumbre de las Américas. Santiago, 1998.
-Cumbre de las Américas. Buenos Aires, 1995.
-Consejo de Europa y la Unión Europea.
-Directiva (CEE) 2001/97, Bruselas, 2001.
-Directiva (CEE) 91-308, Luxemburgo, 1991.
-Convenio sobre blanqueo, detección, embargo y confiscación de los productos de un
delito. Estrasburgo, 1990.
-Ley Patriótica de los Estados Unidos.
Fuente: http://www.sbs.gob.pe/UIF/Leyes.asp?tipo=2
Convenciones Internacionales contra y otros delitos asociados a LA/FT:
• Convención Internacional para la Supresión del Financiamiento del Terrorismo ,
N. Y. 1999.
• Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada
Transnacional, Palermo 2.000.
• Convención Interamericana contra el Terrorismo, Bridgetown, 2003.
• Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción, N.Y. 2003.
• Convención del Consejo de Europa contra el Terrorismo, Varsovia 2005.
• Convención del Consejo de Europa contra la Trata de personas, Varsovia 2005.
• Convención del Consejo de Europa contra la financiación del Terrorismo,
Varsovia 2005.
FUENTES BIBLIOGRÁFICAS
• Lavado de activos y financiamiento del terrorismo. (Víctor Roberto Prado
Saldarriaga).
• Consulta electrónica: http://riie.com.pe/?a=29405 (Octubre – 2007) Blanqueo
de dinero concepto de blanqueo de dinero lavado de dinero economía.
• Presentación – Para Colombianos. Jaime Ospina Velasco y César Augusto Rojas
Urueña. Ospina & Consultores Asociados Ltda. Consultores Internacionales
Bogotá D.C.- Colombia.
• Lavado o blanqueo de dinero (Frank Ricardo Niño Díaz )
• Ley Penal contra el Lavado de Activos : Ley Nº 27765.
• Presentación de Francisco Arellano Raffo – Superintendente de Compañías,
presidente del Consejo Nacional de Valores – Ecuador.
• Consulta electrónica: http://www.uif.gov.ar
• Consulta electrónica: http://www.sbs.gob.pe
• Marco Velarde . DINI. Lima – Perú
• Política exterior y seguridad Nacional. Luis Giacoma Macchiavello
• Gilberto Zuluaga. Abogado consultor. Programa de Asistencia Legal para
América Latina y el Caribe (LAPLAC). Oficina de las Naciones Unidas contra
la Droga y el Delito (UNODC).
• Consulta electrónica:
http://www.diariohorizonte.com/view/articulo.aspx?articleid=3736&zoneid=4
• La conexión Mexicana: Poniendo al descubierto los vínculos de los cárteles de la
droga en la Región Andina. Marco Velarde.