Adopción de nuevos

Modelos de Gestión

para la Banca Moderna

y Eficiente.

ComoPrepararse ?

© BPMCONOSUR Consulting

BPM CONOSUR Consulting Servicios de Asesoramiento y Consultoría en Eficiencia Operacional y Gestión de Procesos para América Latina.

© BPMCONOSUR Consulting – Todos los derechos reservados.Teléfonos (+56991463629) (+5491149270964) – Carlos XII 120 Piso 8 - of. 801

Las Condes – Santiago de Chile - CHILE

OBJETIVOS DE COMPETENCIA

ESTRATEGIA DE ADOPCIÓN BPM-SOA

MODELOS DE GESTION PARA BANCA MODERNA

RESUMEN FINAL Y FACTORES DE EXITO

Contar con Modelos de Gestión ágiles y flexibles que permitan alinear la estructura Organizacional con la Estrategia Comercial

Estos Modelos deben atender el Time-to-Market del delivery de nuevos Productos y Servicios Financieros, en el marco de la competitividad del mercado Financiero.

Asimismo, deben contar con Procesos simples, modernos, estándares y eficientes, los cuales permitan aumentar la capacidad de Productividad, eficiencia, y optimización de recursos.

OBJETIVOS DE COMPETENCIA

BPM CONOSUR Consulting Servicios de Asesoramiento y Consultoría en Eficiencia Operacional y Gestión de Procesos para América Latina.

© BPMCONOSUR Consulting – Todos los derechos reservados.Teléfonos (+56991463629) (+5491149270964) – Carlos XII 120 Piso 8 - of. 801

Las Condes – Santiago de Chile - CHILE

MotivaciónComo iniciar un Proceso de adopción BPM-SOA ??

Como gestionar BPM-SOA para obtener resultados ??

Quién guía, prioriza y genera consenso en la toma de decisiones ??

Como darle consistencia a la ejecución de los Proyectos ??

Como afecta el Ciclo de Vida de los Proyectos ??

Como aprovechar mis activos y las mejores prácticas ??

ESTRATEGIA DE ADPCIÓN BPM-SOA

DEFINA UN ROAD-MAP DE ADOPCION !!

Considere una Estrategia en Etapas y con Resultados Visibles

EVITE UNA TRANSFORMACION BIG-BANG !!!

Establecer una Arquitectura de referencia BPM-SOA

Establecer un Modelo de Gobierno para Procesos y Servicios

Contar con una Metodología orientada a BPM-SOA

Identifique iniciativas Claves fundacionales con alto retorno

Que respondan a necesidades concretas del Negocio

Que sean visibles y permitan a las áreas de Negocio y TI explorarlas en conjunto

ESTRATEGIA DE ADPCIÓN BPM-SOA

MODELOS DE GESTION PARA BANCA MODERNA

MODELO DE GESTION COMERCIAL

Principales Objetivos del Negocio :

Captación de nuevos Clientes.

Penetración de la Base de Clientes existente con más Productos y Servicios.

Agilizar los procesos actuales a fin de imponerse un objetivo de Delivery “Inmediato”, en amplia mayoría de Productos y Servicios Financieros. (sujeto a normativa y regulación local de cada País.)

Maximizar la eficiencia de la Gestión Comercial del Banco.

Minimizar el riesgo crediticio y el Back-office con Procesos interactivos entre el Front-office y el Cliente.

AMBITO DEL MODELO COMERCIAL

05/01/23© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

Pre-Venta VentaEntrada SalidaCaptación de Clientes Productos y Servicios Financieros

Plataforma ComercialComercial

Riesgo Crediticio Operaciones Back-office

Simulación

RUT + Información

Básica

Campañas

Confirmación de Interés !!

ClientePotencial

Análisis Capacidad de

Pago

Presentación Requisitos

Segmentación

Ejecutivo Comercial

Agente de Sucursal

Validación de requisitos

Cruce contra bases de inhabilitados

Segmentación Target del Cliente

Requisitos del Cliente

Bases/Servicios externos

Oferta x Segmento.

NegociaciónVenta.

FormalizaciónDe los

ProductosActivación de los Productos

Custodia de Documentos

Ejecutivo Comercial

Analista de Riesgos

Jefe de VisadoJefe de Custodia

Jefe de Operaciones

Agente de Operaciones

Alta Cliente- Solicitud Información por Producto

- Evaluación Riesgo Crediticio

- Verificación de la Información.

Alta Lógica y Física de Productos

- Generación de Documentos- Firma Documentos - Generación Productos Físicos- Generación Paquetes - Entrega Producto - Presencial y Delivery - Visado Documentos

- Desembolso en Cuentas

- Activar Tarjetas

- Activar Cuentas

Custodia Física de Documentos.

Custodia Digital de Documentos. Contabilización de Operaciones

Documentación de respaldo

Base Clientes

CORE BANKING

C.R.M.

Productos Activados !!!

Servicios De Post-Venta

• Refinanciaciones• Solicitud de Chequeras• Renovaciones de Depósitos• Solicitud de Tarjetas adicionales• Solicitud de extensión de límites

Encuesta Satisfacción del Cliente

Acercamiento Presencial

Actividades – Controles - Documentos - Formularios

Captadora

Ofertas de Valor

MODELOS DE GESTION PARA BANCA MODERNA

Adoptar Modelos de Gestión basados en Procesos modernos e implantados en Entidades líderes de la región.

Capitalizar la experiencia y trayectoria adquirida por Consultores expertos en la industria.

Considerar una Estrategia en etapas con resultados visibles.

Establecer un Modelo de Gobierno para Procesos y Servicios.

Establecer una Arquitectura de referencia BPM-SOA.

Contar con una Metodología orientada a BPM-SOA.

Utilizar las mejores prácticas que provean los Modelos de la Industria Financiera.

RESUMEN FINAL Y FACTORES DE EXITO