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CÓDIGO DE ÉTICA Y CONDUCTA

Versión: 4.0

Fecha Emisión: 11/07/2013

Fecha Vigencia: 25/07/2013

Elaborado por: Gerente de Recursos Humanos Gerente de Operaciones

Revisado por: Gerencia General

Aprobado por: Directorio

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Fecha: Junio 2013 Fecha: Julio 2013 Fecha: 25/07/2013 Acta No. 117 “® Derechos Reservados. De uso exclusivo de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A., el uso indebido y no autorizado por el Banco,

será reprimido conforme lo señalado por las leyes de defensa de la Propiedad Intelectual”


GH-DO-PL


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Elaborado por: Gerente de Recursos Humanos

Gerente de Operaciones



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Contenido: TÍTULO I: DISPOSICIONES GENERALES .......................................................................3

CAPÍTULO I: ÁMBITO DE AMPLICACIÓN ................................................................. 3 TÍTULO II: PRINCIPIOS GENERALES ..............................................................................4

CAPÍTULO II: MISIÓN, VISIÓN, PRINCIPIOS Y PAUTAS .......................................... 4

CAPÍTULO III: NORMAS ÉTICAS Y DE CONDUCTA ................................................. 6

CAPÍTULO IV: LAVADO DE ACTIVOS ........................................................................ 16

CAPÍTULO V: DE LA PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD ................................................ 18

CAPÍTULO VI: DISPOSICIONES PARTICULARES ................................................... 18


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TÍTULO I: DISPOSICIONES GENERALES CAPÍTULO I: ÁMBITO DE AMPLICACIÓN Art. 1.- INTRODUCCIÓN: Nuestra Integridad El presente Código de Ética y Conducta tiene por objeto fomentar la creación de una cultura de altos estándares éticos y profesionales, trabajo en confianza, inteligente y al servicio del cliente, a fin de mejorar la efectividad y eficiencia en el cumplimiento de la misión de Banco FINCA. Todo empleado de Banco FINCA, miembros de la Junta Directiva, consultores, asesores, proveedores y otros que actúen en nombre de Banco FINCA, dondequiera que se encuentren deben velar por el cumplimiento de éste Código. Para la correcta interpretación de las normas de conducta y principios éticos contenidos en este Código, no debe entenderse como que todo lo que no está prohibido expresamente en el mismo está permitido, ya que existen planes, políticas y procedimientos operativos que complementan las acciones hacia fines específicos. Las presentes normas son de carácter general y buscan evitar fallas contra la ética profesional de clientes, colaboradores, proveedores la sociedad y sus representantes. No observar los principios detallados en este Código de Conducta es motivo para la terminación inmediata del empleo u otras relaciones con Banco FINCA. Nuestras políticas Este Código de Conducta describe las normas éticas que se han establecido para Banco FINCA. No cubre cada situación específica, pero ofrece una declaración de nuestra política de ética. Art. 2.- OBJETIVO El objeto de las mismas es: a) Proveer un marco de referencia de comportamiento ético del personal, y b) Dar un mejor servicio a los clientes de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. Art. 3.- ALCANCE El presente Código constituye la guía de conducta institucional del Banco, cuyo carácter es obligatorio para todos los empleados, funcionarios, directivos, y demás colaboradores, cualquiera sea el tipo de funciones a ellos encomendadas, y sin que exista diferencias por cuestiones de jerarquía o denominación del puesto que ostenten. Las situaciones que pudieran tener una connotación de conflicto ético y que no estuvieren incluidas en este Código, deberán resolverse por la aplicación del criterio sano de la Gerencia General y del Comité de Ética, el que deberá considerar el respeto a los valores institucionales del Banco. La Gerencia General y el Comité de Ética con su resolución dejará marcado el antecedente de conducta para posteriores casos y de ser necesario presentará la propuesta para su inclusión en el Código de Ética del Banco.


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Art. 4.- ÁMBITO Y OBLIGATORIEDAD DE SU APLICACIÓN Este código aplica a todos los miembros de la Junta Directiva, Directores, Gerente General, Gerentes, Auditores internos y externos y empleados. También los proveedores, suplidores y contratistas están involucrados en el cumplimiento parcial o total de algunos aspectos o practicas de trabajo y/o conductas fijadas en los respectivos contratos, convenios y en este código, sin perjuicio de lo normado en el “Reglamento Interno de Trabajo”. Las presentes normas establecen los límites bajo los cuales se deberá regir el comportamiento de todos los colaboradores de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. en el ejercicio de sus funciones y serán aplicables cualquiera que sea la posición jerárquica que ocupe. El control de la aplicación del presente Código es competencia del Departamento de Recursos Humanos. Ningún empleado o funcionario puede ser obligado a cumplir órdenes o instrucciones contrarias a la ley, a la moral o a los principios contenidos en el presente Código. Si se presentare una situación de estas características, el empleado deberá reportarla al Departamento de Recursos Humanos con el fin de que tome las medidas correspondientes, el reporte se lo hará formalmente por escrito.

TÍTULO II: PRINCIPIOS GENERALES CAPÍTULO II: MISIÓN, VISIÓN, PRINCIPIOS Y PAUTAS Art. 5.- Misión

Proveer servicios y productos financieros a las familias más pobres del Ecuador, permitiéndoles que incrementen y estabilicen sus ingresos familiares, alcancen un significativo mejoramiento de su calidad de vida, generen y se eduquen en el desarrollo de actividades productivas, valorando la relación y lealtad hacia FINCA y promoviendo a la vez el desarrollo de nuestro personal.

Art. 6.- Visión

“Ser una de las instituciones financieras líderes de microcrédito en Ecuador, brindando servicios y productos financieros dirigidos a personas de escasos recursos económicos equilibrando la rentabilidad financiera con la rentabilidad social”.

Art. 7.- Valores corporativos

a) Integridad: tratar a todos nuestros grupos de interés con la honestidad, la equidad y el respeto. b) Trabajo en equipo : Nos apoyamos mutuamente en nuestro trabajo, tanto individual como

celebrando el éxito del grupo. Alentamos la comunicación abierta y a resolver los conflictos al tratar directamente con los demás. Nos basamos en la experiencia, las habilidades y la diversidad de todos nuestros grupos de interés.

c) Rendición de cuentas : preservar y expandir el valor de los fondos confiados a nuestro cuidado, asegurando así que nuestros grupos de interés reciben el mayor beneficio de esos recursos. Nos maximizar el impacto financiero y social de nuestro trabajo. Asumimos toda la responsabilidad por nuestro desempeño. Honramos nuestros compromisos internos y externos.

d) Servicios que van más allá del yo : Proporcionamos un ambiente de trabajo que no sólo permite a las personas para lograr sus aspiraciones personales, sino también para participar en una causa que avanza un propósito superior, la eliminación de la pobreza en el mundo.


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Art. 8.- Credo

• Creemos en Dios, fuente de vida y amor, pero respetamos los derechos de los no creyentes.

• Creemos en el individuo y su derecho a un trato digno y respetuoso. • Creemos en la mujer como factor de desarrollo familiar a quien apoyamos

especialmente. • Creemos en la no discriminación del individuo, por raza, color, religión, sexo, edad,

inhabilidad, orientación sexual, origen nacional, ascendencia, el estado civil o ninguna otra categoría protegida por ley aplicable.

• Creemos que nuestra primera responsabilidad son nuestros clientes, hombres y mujeres emprendedores quienes merecen un servicio rápido y de la más alta calidad.

• Creemos en nuestra capacidad para innovar y competir en el mercado con productos y servicios de valor agregado para los clientes.

• Creemos en dar un trato justo a nuestros colaboradores los cuales deben de tener una remuneración adecuada y estabilidad laboral.

• Creemos en el trabajo en equipo y el liderazgo participativo que motiva y orienta. • Creemos que tenemos una responsabilidad que cumplir con la comunidad en la que

trabajamos y vivimos. • Creemos que el comportamiento dentro y fuera del centro de trabajo, contribuye a

delinear la imagen de nuestra institución y la opinión que la comunidad se forme de ella.

• Creemos en el buen juicio para hablar y obrar salvaguardando la honra y la privacidad de las personas.

Art. 9.- Pautas para Lograr el Éxito

Las siguientes pautas de comportamiento constituyen el pie angular del trabajo inteligente de personas altamente efectivas y han sido adoptadas por Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. como muy recomendables para que nuestros colaboradores trabajen eficientemente y se desarrollen personalmente. El uso diario de estas pautas nos va a permitir tener una mejor disposición y coordinación en el trabajo y ser más productivos:

a) Ser Positivo y Pro-activo

• Tener una buena actitud hacia los demás (sonreír) • Preguntar para mejor comprensión de problemas y sus implicaciones • Ofrecer soluciones a los problemas • Tomar decisiones, sin ir sobre los límites de autoridad.

b) Ser Confiables y Flexibles

• Tener una actitud de “si puedo” • Ser responsables • Tener buenos hábitos de trabajo (ser puntuales) • Darse tiempo para aprender sobre nuevas tareas • Estar abiertos a la crítica

c) Ser Cooperativos y Respetuosos

• Ser justos y honestos • Tener buenas relaciones con los demás • Reconocer aportaciones de quien se reciben • Mantener informado al jefe inmediato superior • Respetar al jefe inmediato superior


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d) Ser Comunicativos y Saber Escuchar

• Ser breve • Buscar la respuesta a problemas y dudas • Tomar nota • Mantener las emociones bajo control • Tratar a los demás como queremos que nos traten

CAPÍTULO III: NORMAS ÉTICAS Y DE CONDUCTA

Art. 10.- DE LOS VALORES SOCIALES

a) Del trabajo profesional.- Los colaboradores de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. desempeñarán sus funciones con profesionalismo, disciplina, oportunidad y eficiencia, poniendo al servicio de la organización lo mejor de sus talentos personales. Asimismo cumpliendo con las políticas y procedimientos de la organización y defendiendo sus intereses y recursos.

b) Responsabilidad Ambiental.- Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. está

comprometida con la protección y preservación del medio ambiente. Todos los colaboradores de la institución en sus trabajos deben cumplir las disposiciones legales del país sobre protección ambiental.

c) Equidad de género.- Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. promueve la

equidad de género a través de sus políticas de contratación, capacitación y desarrollo de habilidades que ejecutan sus colaboradores. Los colaboradores involucrados en la contratación, despido o ascenso de personal, deberán basarse en las capacidades intelectuales, desempeño y virtudes personales y no en el género.

d) Responsabilidad Social.- La observación rigurosa de las leyes vigentes es el punto de partida de la responsabilidad social. Fomentar el desarrollo económico de nuestros clientes mediante la entrega de servicios financieros bajo las condiciones y políticas de la organización constituye también una responsabilidad social.

e) Responsabilidad Comercial.- La relación con nuestros clientes y proveedores debe manejarse con profesionalismo, transparencia y apego a la legislación y procedimientos establecidos. El trato debe establecerse con relación a los meritos sobre la base de competencia, valor y calidad sin favoritismo.

f) Nuestras comunidades.- El personal de Banco FINCA debe tener presente que nuestra principal responsabilidad es con nuestros clientes pero que también tenemos responsabilidades para con otros grupos de interés que incluyen los países y comunidades donde opera FINCA. FINCA alienta a sus colaboradores a ofrecer voluntariamente su tiempo a las organizaciones de beneficencia, sin fines de lucro u otras iniciativas. Las personas y Banco FINCA respetarán las prácticas sociales, ambientales y los requisitos en sus operaciones y concesión de productos.

Art. 11.- PRINCIPIOS ÉTICOS Se establecen los principios que afiancen las relaciones con los accionistas, con los clientes, con los empleados, con los proveedores de productos o servicios y con la sociedad; de tal manera que se


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promueva el cumplimiento de los principios de responsabilidad social, tales como: cumplimiento de la ley, respeto a las preferencias de los grupos de interés, transparencia y rendición de cuentas. Estos valores y principios son:

a) Cumplimiento de la ley y normativa vigente.- Todas las personas de Banco FINCA se espera que cumplan con lo siguiente:

• Cumplir con la Constitución de la República del Ecuador, Ley General de Instituciones del Sistema Financiero y demás leyes aplicables; la normativa expedida por la Superintendencia de Bancos y Seguros y la Junta Bancaria.

• Cumplir con las políticas y procedimientos de carácter interno existentes en Banco FINCA Ecuador y FINCA Internacional.

• Nadie tiene la autoridad para violar cualquier ley o regulación gubernamental o para dirigir a otro empleado u otra persona que viole una ley o regulación en nombre de Banco FINCA.

• Cumplir con las disposiciones vigentes sobre obligaciones fiscales, relaciones laborales; sobre transparencia de la información; defensa de los derechos del consumidor; y, responsabilidad ambiental;

b) Respeto a las preferencias de los grupos de inte rés.- • No actuar directa o indirectamente para obtener beneficios personales dentro del

cumplimiento de sus funciones, ni participar en transacción alguna en que un accionista, funcionario, directivo o administrador, o su cónyuge o conviviente y parientes dentro del segundo grado de consanguinidad o primero de afinidad, tengan interés de cualquier naturaleza.

c) Respetar y valorar las identidades y diferencias de las personas.- • Se prohíben actos de hostigamiento y discriminación basados en la raza, credo, sexo, edad,

capacidades diferentes, orientación sexual, color, género, nacionalidad, o cualquier otra razón política, ideológica, social y filosófica;

• Se prohíbe el acoso verbal (comentarios denigrantes, burlas, amenazas o difamaciones, entre otros), físico (contacto innecesario u ofensivo), visual (difusión de imágenes, gestos o mensajes denigrantes u ofensivos), o sexual (insinuaciones o requerimiento de favores);

• Se reconoce la dignidad de las personas, respetar su libertad y su privacidad; • Se reclutará, promoverá y compensará a las personas en base a sus méritos; d) Transparencia y divulgación:

d.1 Información pública.- • Proporcionar información veráz, completa, exacta, oportuna, confiable y suficiente al

público, los medios de comunicación, y otras personas de grupos de interés. • Informar en forma completa y veraz a los usuarios financieros acerca de los productos,

servicios y costos de los mismos; d.2 Mantener registro y la integridad financiera • Difundir información contable y financiera fidedigna; • Cumplir con los principios contables y los controles internos contables en todo momento. • Brindar información precisa y completa a las auditorías internas y externas del Bancoy

organismos de control que lo requieran. • Resguardar la información activa y pasiva de sus clientes, en función de la reserva o

sigilo bancario y no utilizarla para beneficio personal o de terceros; • Mantener de manera adecuada y conservar de acuerdo con los plazos establecidos en

la ley, todos los registros y documentación que constituyan respaldo de las diferentes transacciones que se realicen en el Banco.


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• Los directivos, funcionarios y empleados deberán abstenerse de divulgar información confidencial de los distintos grupos de interés; y,

• La publicidad de la entidad deberá ser clara, precisa, oportuna, razonable, adecuada, validada, veraz y completa, relacionada con los productos y servicios ofertados por el Banco, conforme a principios de competencia leal y de buena práctica de negocios, preparada con un debido sentido de responsabilidad social y basada en el principio de buena fe. Asimismo, debe ser exenta de elementos que pudieran inducir a una interpretación errónea de las características de los productos y servicios que ofrece la entidad; y,

d.3 Integridad de los documentos Ningun colaborador de Banco FINCA deberá presentar o aprobar cualquier informe u otro documento que la persona sabe o sospecha que alguna parte del mismo no es exacto, es mentiroso, o no está en cumplimiento con las políticas del Banco FINCA. d.4 Solicitudes de información del gobierno.- Banco FINCA responderá precisa, completa y rápidamente a todas las solicitudes válidas de información de las agencias reguladoras del gobierno. Los empleados deben informar inmediatamente a sus supervisores de todas las solicitudes de las autoridades gubernamentales que indican los riesgos para la organización, o que son inusuales o fuera del alcance normal de las responsabilidades del empleado. d.5 Los inversionistas.- Banco FINCA será transparente y dará un trato justo a los inversionistas que proveen de fondos en apoyo de nuestra misión.

e) De la buena gobernabilidad

Los órganos de administración de la institución son responsables de establecer las políticas que la rigen, dentro de los principios éticos y de buenas costumbres y deberán velar por la aplicación de los principios de buen gobierno corporativo. El cumplimiento de los principios de buen gobierno se reflejará en las auditorías realizadas por el Organismo de Control, Auditoras externas y Calificadoras de Riesgos.

f) Rendición de cuentas: • Informar sobre el cumplimiento de los objetivos y responsabilidades otorgados, tanto de las

instancias definidas en el interior del Banco como de éste hacia la sociedad; • Explicar sobre las acciones desarrolladas por la entidad, incumplimientos y los impactos

causados en ambas situaciones sobre cada uno de los grupos de interés; • Demostrar en sus informes de gestión que sus transacciones han sido efectuadas dentro del

marco legal y ético; y, • Elaborar informes que contengan la rendición de cuentas sobre la gestión y cumplimiento de

las prácticas de buen gobierno corporativo y el Código de ética y ponerlo en conocimiento de la junta general de accionistas y al público en general en los medios que se definan.

g) Compromiso de los colaboradores: Los empleados del GFP deberán actuar siempre en el mejor interés del mismo, haciendo una utilización adecuada de todos los medios puestos a su disposición y evitando actuaciones que le puedan reportar perjuicios, para lo cual:

• No deberán utilizar la imagen, nombre o las marcas de FINCA en actividades ajenas a sus

funciones. • No obtendrán beneficio personal de negocios que sean de interés de la institución.


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• No harán uso inadecuado del correo electrónico, del Internet y demás herramientas tecnológicas puestas a su disposición para el desarrollo de sus labores.

• Contribuirán a un ambiente laboral sano, armonioso, de respeto y consideración entre compañeros y jefaturas en general y con clientes y asociados, sin distingo de jerarquía o antigüedad.

• Deberán observar muy estrictamente las políticas establecidas para el uso del uniforme, usándolo exclusivamente durante la jornada laboral. No se podrá asistir con uniforme a actos sociales, espectáculos artísticos, deportivos o a centros de diversión.

• Deberán abstenerse de participar en actividades ilegales, ilícitas o inmorales o de atraer negocios al GFP realizando estas prácticas indebidas.

• En lo posible se deberá evitar la asistencia a casinos de juego u otros lugares similares en donde se realicen apuestas (incluidos los sitios de Internet).

• En todos sus actos deben velar por el respecto y cuidado al medio ambiente, el patrimonio cultural y los bienes públicos.

• Alcanzar óptimos grados de capacitación para el mejor desempeño de sus funciones. • Acatar la determinación de precios y condiciones de las operacionesen que intervengan,

según lo determinen las normas legales vigentes y las tarifas establecidas por el Banco. • Observar y aplicar todas las políticas y procedimientos existentes. Los empleados que

aprueben o recomienden operaciones contraviniendo esta norma, deberán asumir la responsabilidad sobre las consecuencias que esas inobservancias puedan traer.

• Observar las normas relativas a seguridad e higiene en el trabajo, con el objetivo de prevenir y minimizar los riesgos laborales.

• Los colaboradores de FINCA no deberán actuar o pronunciarse a nombre del Banco, o hacer declaraciones públicas sin previa autorización.

Art.12.- DEL TRATO A LOS CLIENTES

a) Percepción pública y trato justo.- Banco FINCA llevará a cabo sus actividades de manera justa con sus clientes, proveedores, colaboradores y otras partes, no abusando de su confianza. Debemos poner en práctica el trato justo y actuaremos para con ellos como promotores de su crecimiento personal y desarrollo mediante la asesoría y la capacitación.

b) Beneficio al Cliente.- Debemos cumplir con las normas, reglamentos y demás disposiciones destinadas a garantizar la calidad de los productos y la excelencia en los servicios ofrecidos a los clientes buscando elevar la productividad y reducir los costos de los productos y las transacciones en beneficio del cliente.

c) Transparencia en la comunicación.- Debemos ampliar los conocimientos del público sobre la labor de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. y los servicios que presta a la sociedad, informando honestamente sobre sus bondades y beneficios de sus productos.

d) Cumplimiento de las Obligaciones.- Garantizaremos el cumplimiento de las obligaciones contractuales con los clientes en todos los productos que contrate, en el tiempo y la forma pactados.

e) Cortesía.- Desde nuestros comienzos nos hemos comprometido a crear una organización basada en la excelencia, combinando un excepcional servicio de atención al cliente, productos sobresalientes y personal altamente calificado y profesional, para proveerle al cliente un servicio de primera clase, sin descuidar los principios del servicio al cliente detallados a continuación:

• Tratar a nuestros clientes con cortesía y respeto.


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• Atender las necesidades de nuestros clientes con eficiencia, eficacia, igualdad y cortesía.

• Tratar a todos nuestros clientes por igual, con respeto y sensitividad demostrando nuestro compromiso.

• Reconocer y respetar las necesidades particulares y específicas de cada cliente. • Proveer información, brindar soporte y aconsejar correctamente. • Ofrecer un servicio de calidad respondiendo toda inquietud de nuestros clientes en

tiempo y forma. • Ofrecer una explicación si las solicitudes de nuestros clientes no pueden ser

llevadas a cabo. • Todo comentario de nuestros clientes es gratamente bienvenido ya que nos permite

mejorar y continuar nuestro desarrollo. • Esperamos que nuestros clientes nos traten con cortesía, utilizando el

comportamiento y lenguaje apropiado, el cual no puede ser racista, sexista o abusivo.

f) Principios de Protección al Cliente.- Los principios de Banco FINCA son totalmente

compatible con la protección de los clientes de microfinanzas de prácticas predatorias y abusivas. Todas las personas de Banco FINCA, en una posición de toma de decisiones o en una relación directa con los clientes, deben entender y seguir estos principios en relación con su trabajo, incluyendo el diseño y entrega de productos que no causan daño, la prevención del endeudamiento excesivo, la transparencia para garantizar que los clientes tengan la información adecuada de precios para tomar decisiones informadas y responsables; el trato justo y respetuoso de los clientes manteniendo la privacidad de sus datos y mantenimiento mecanismos adecuados de denuncia que puedan utilizar los clientes para obtener una respuesta.

Art.13.- ÉTICA DE LOS COLABORADORES (Junta Directiv a, Directores, Gerente General, Gerentes, Auditores y colaboradores)

a) Adhesión.- Todo el personal activo, como condición para pertenecer al Banco, debe adherirse a este Código de Ética y conducta y cumplir con sus normas, reglas y principios.

b) Fidelidad.- El personal servirá con fidelidad a la institución en que labora y a sus clientes.

c) Entereza.- El personal evitará conflicto de intereses, previstos o previsibles, con su

institución o los clientes, debiendo informar de la existencia de cualquier asociación ilícita, vinculación o circunstancia que pueda afectar su buen juicio profesional o perjudicar a la institución.

d) Conflictos de Interés

d.1 Prevención de Conflictos. Todas las personas de Banco FINCA deben evitar cualquier conflicto o la aparición de un conflicto entre sus intereses individuales o las de sus familiares (hasta segundo de consanguinidad o cuarto de afinidad).

d.2 Se hace énfasis en el personal que realiza actividades de Tesorería considerando que deberá mantener una conducta ética y profesional, esto incluye a las áreas de negociación, de control y de gestión de riesgos y las áreas operativas. Qué es un conflicto de interés?.- Un conflicto de interes puede ser una transacción entre FINCA, su personal y/o sus familiares (una transacción entre partes relacionadas), situación


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que interfiere en sus decisiones, en sus obligaciones o en el ejercicio de su cargo, atentando contra los intereses de Banco FINCA. Hay varias situaciones que podrían presentar un conflicto de intereses, incluyendo los siguientes: • Cuando sus intereses sobreponen a los intereses del Banco. • Que obtengan beneficios personales indebidos, ya sea económicos o mediante la

construcción de relaciones, ya sea directamente o a través de su familia, como resultado del cargo que ejerce en Banco FINCA.

• Que en el tiempo libre, los colaboradores realicen actividades que compitan con Banco FINCA, que sean contrarios a los objetivos que busca el Banco o que le resten tiempo al cumplimiento de sus funciones.

Las siguientes pautas deben ser consideradas al evaluar si una transacción, una actividad o una relación podrían presentar un conflicto de intereses. • ¿Cómo podría ser esa actividad percibida si estuviera en conocimiento de otros,

incluyendo los gerentes, el Directorio, sus colegas, autoridades gubernamentales o inversiones?.

• ¿La actividad o transacción puede ser considerada para obtener alguna ventaja o beneficio ya sea personal para su familia o amigo cercano?

• ¿Cuál es el impacto potencial para FINCA?, podría FINCA estar en desventaja en sus actividades porque es menos favorable o no es necesario?

• ¿Podría una transacción con un tercero, como un proveedor potencial, afectar o ser percibido que afecta su decisión?.

• Si el conflicto es por un compromiso externo. ¿Podría esto tomar mucho de su tiempo que interfería con su trabajo, o podría crear obligaciones que podrían influir en su lealtad a FINCA?.

• ¿Podría una relación, resultar en una divulgación de información confidencial?

Si la respuesta a cualquiera de estas preguntas es SI, la situación debe ser evitada. Si no está claro, acudir a lo dispuesto en este Código de Ética y Conducta. ¿Qué hacer?. En cualquier situación en la que hay alguna duda por parte de una persona de Banco FINCA en cuanto a si puede haber un conflicto de intereses, deben evitar la situación o contactarse con el Gerente General y/o Gerente de Recursos Humanos, quienes de ser el caso podrán convocar al Comité de Ética para la determinación de si es apropiado.

e) Aprobación de excepciones. En situaciones extraordinarias en las que la aplicación de la política en contra de un conflicto de intereses perjudicaría los intereses de Banco FINCA, se pueden hacer excepciones excluyendo las transacciones que puedan afectar a los clientes de FINCA Para aprobar la excepción se deberá determinar que: (1) La transacción o acción en que el colaborador de Banco FINCA tiene un interés personal y es justo; (2) Es en el mejor interés de FINCA, y (3) El colaborador de FINCA con un interés en la transacción, no participa en la decisión para autorizar la excepción. La aprobación de excepciones deberá canalizarse a través del Comité de Ética.


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f) Diligencia.-

Cada miembro del personal aplicará en forma leal, recta y digna las técnicas y principios administrativos de su profesión, desempeñando su cargo con la mayor diligencia, veracidad, buena fe y sentido de responsabilidad y eficiencia, tratando de obtener para su institución el mejor provecho de los recursos que le han sido confiados.

g) Actos Censurables.-

Son actos contrarios a la ética profesional, entre otros, los siguientes: a) Recibir o pedir directa o indirectamente por medio de terceras personas que tengan

negocio o no con el cliente o el empleador, comisiones y otros beneficios b) relacionados con su trabajo, que no sean los estrictamente fijados por Banco para la

asistencia Comunitaria FINCA S.A.; c) Ejercer influencias o usar de ellas para obtener designaciones de índole profesional

o situaciones de privilegio por el cumplimiento que le corresponde de su trabajo; d) Ofrecer a terceros su trabajo profesional en beneficio propio, usando el tiempo que

corresponde dedicar a Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. o cuando puede ejecutarlos por sí mismo;

e) Aceptar de terceros, trabajos o funciones, aunque fuesen a título gratuito, que resulten incompatibles con su cargo o funciones que desempeña en la institución;

f) Incumplir su jornada laboral, sin justificación alguna g) Hacer proselitismo en oficinas y locales de la institución, utilizando bienes o hacerlo

en horas de trabajo. h) Utilizar fondos de la institución asignados y bajo control para uso personal i) Utilizar bienes muebles e inmuebles de la institución con propósitos no autorizados j) Desconocimiento y/o falta de aplicación a las políticas y procedimientos que rigen

las operaciones de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A., pertinentes al cargo.

k) Instalar en las computadoras programas no institucionales o de los cuales Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. no tenga licencia de uso.

l) Consumir bebidas alcohólicas, drogas o sustancias psicotrópicas en los locales u oficinas, o asistir en estado de embriaguez o bajo el efecto de sustancias psicotrópicas a Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A.

m) Portar armas en oficinas y vehículos de la institución en gestiones de trabajo sin portar permiso de las autoridades correspondientes y sin autorización del jefe inmediato.

n) Calumnia y chismes, difamación y similares que atentan contra la integridad de las personas.

h) Acoso sexual y mal trato: Está prohibido el acoso, hostigamiento o abuso sexual en cualquiera de sus expresiones o formas: acoso verbal, acoso físico, intimidación, hostilidad, solicitud de favores o conductas sexuales condicionadas a empleo, evaluaciones de desempeño, promociones y/o ascensos. La violencia y el maltrato son inaceptables en nuestras relaciones de trabajo y deben ser reportadas inmediatamente a su jefe inmediato superior y a la Gerencia de Recursos Humanos, y/o a la Gerencia General para que se tomen las medidas correspondientes.

i) Sigilo.-

Debemos mantener la más estricta confidencialidad en los aspectos que resulten estratégicos y vitales para obtener y mantener ventajas frente a nuestros competidores, se considera confidencial lo concerniente a:

• Información contable financiera y los presupuestos


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• Sistemas de organización, metas, objetivos estratégicos, planes estratégicos y cambios organizacionales.

• Bases de datos de clientes • Los manuales, compendios, y material que forma parte de nuestras políticas,

procesos y sistemas de información. • Los medios magnéticos, programas, materiales y sistemas de información • Datos e información de las diferentes nóminas y planillas de pago del personal y

documentos sobre sistemas salariales, compensación y beneficios. • Manuales de capacitación y entrenamiento.

j) Ascensos.-

La posición y cargo de cada miembro del personal debe ser el resultado de su preparación profesional, la calidad de su rendimiento, su comportamiento ético y las evaluaciones; por consiguiente, no debe valerse de influencias para obtener ventajas, mejoras salariales, promociones, ascensos o reconocimientos; estos deben ser soportados objetivamente por su evaluación al desempeño.

k) Sentido del Deber.-

Los sueldos del personal representan una contraprestación de un trabajo que debe ser cumplido con dedicación y esfuerzo.

Por ello constituyen falta de ética en el cumplimiento del deber, lo siguiente:

a) Las faltas de asistencia injustificadas; b) Retrasar intencionalmente el trabajo con el propósito de hacerse acreedor de

remuneración por concepto de horas extras. c) Justificar viajes o visitas de trabajo para obtener ingresos adicionales en dispendio

de los recursos de la entidad; d) No adoptar las medidas razonables de control interno respecto del cumplimiento de

sus funciones y de las que le sean delegadas. e) Aceptar obsequios, más allá de meros actos de cortesía, de personas ajenas a la

entidad con quienes exista alguna relación de negocio y que puedan dar lugar a situaciones ambiguas que pongan en tela de juicio la honorabilidad del personal y sus actividades.

l) Protección, prevención, uso adecuado y custodia de activos e información.-

• El colaborador es responsable del uso eficiente, cuidado y salvaguarda de los recursos y

activos de la empresa. Esto incluye maquinaria, vehículos, equipos de computación y comunicación. Debemos tener especial cuidado en la guarda, custodia y administración de toda aquella documentación y recursos que por razones de su trabajo éste a su cargo y sea de carácter confidencial.

• El colaborador no deberá aprovecharse o hacer mal uso de los recursos de la empresa; y

deberá cuidar y proteger los activos, software, información y herramientas, tangibles e intangibles;

• Fraude o robo.- Cualquier empleado que se identifique intentando o conspirando para el

fraude o robo de los activos de FINCA o de sus clientes, o en intento de cometer fraude o robo, estará sujeto a la terminación inmediata de su contrato y el enjuiciamiento penal. Todos los empleados tienen la responsabilidad de reportar cualquier hecho real o intento de soborno, fraude o robo.


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• Violación de la política del Banco.- Es el deber de todo colaborador de FINCA, cumplir plenamente con las políticas y procedimientos y fomentar que los demás lo hagan. Incumplimientos o presiones para ignorar los procedimientos deben ser reportados.

m) Formación.- Es obligación de todo el personal esforzarse por mantener actualizados sus conocimientos profesionales a través de los programas de capacitación, adiestramiento e intercambio de experiencia impulsados por Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A.

Art.14.- ÉTICA DEL PERSONAL

a) Veracidad.- El personal deberá ser objetivo y veraz en la información y análisis de cualquier servicio o actividad vinculada a los intereses de la organización, evitando el manejo de cifras u ocultando hechos que traten de presentar una mejor situación económica, de mercado o financiera del cliente.

b) Profesionalismo.- El personal está en la obligación de expresar sus opiniones sobre la

base de un adecuado análisis, conocimiento de los hechos y convicción sincera, debiendo notificar a la institución y al cliente cuando estime que el uso de los recursos financieros solicitados por este o los servicios prestados por aquella no tendrán el éxito esperado. No deberá ser presionado o afectado, ni ser considerado conflictivo por ello. El personal deberá cumplir siempre con el trabajo encomendado con responsabilidad y profesionalismo.

c) Objetividad.- En sus respuestas a las preguntas de los clientes concernientes al producto

financiero, el personal debe ser claro, preciso y objetivo, evitando hacer promesas verbales o crear expectativas respecto de los servicios ofrecidos sin estar autorizados para ello.

d) Honestidad.- • El personal no intentará obtener ni aceptará pagos, compensaciones, regalos o invitaciones

y halagos de los clientes por su trabajo, que puedan afectar su juicio profesional. • En general, los regalos, servicios, préstamos, trato preferencial, objetos de valor, etc., de

parte de clientes o proveedores del Banco no deberán ser aceptados por ningun colaborador de FINCA a fin de que no comprometan su juicio para la toma de decisión. Regalos de valor nominal o las comidas e invitaciones sociales que están en consonancia con la ética empresarial de FINCA, y no extraordinariamente caros o extravagantes, podrán ser admitidos cuando sea necesario para las relaciones comerciales normales. Cualquier pregunta sobre la conveniencia de aceptar un regalo o una invitación debe ser referido a un supervisor, Gerente de Agencia o Área o la Gerencia de Recursos Humanos.

• Cualquier empleado de Banco FINCA que sea detectado recibiendo, aceptando o aprobando soborno o pago ilegal o en intento de iniciar dichas actividades, estará sujeto a la terminación y los posibles procedimientos penales en su contra.

e) Entrega de regalos Los regalos que pueden ser percibidos como soborno o cambio por algún favor, no pueden ser ofrecidos. Los puntos que se deben considerar para determinar si la entrega de un regalo es apropiado a no, son los siguientes:

• Los regalos son poco frecuentes y no excesivos en el valor. • Un regalo en ningún caso pueden ser en efectivo. • Un regalo no puede estar atado a un contrato o influir en una decisión y • Se debe procurar que los regalos lleven el nombre y el logotipo de FINCA


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f) Confidencialidad.- El personal deberá mantener el secreto y la confidencialidad sobre todos los datos o circunstancias relacionadas con el cliente, absteniéndose de hacer comentarios valorativos en público o fuera de los canales internos definidos para ello. Será una falta de ética profesional utilizar en provecho propio, de su cliente o de terceros, las confidencias recibidas de otro cliente.

•••• Información Confidencial.- La información de FINCA que no se ha hecho público será

confidencial, salvo que sean necesarias en el desempeño de funciones autorizados o con la autorización del Gerente General o Directorio.

•••• Información del Cliente.- La información confidencial obtenida de los clientes sólo podrán ser utilizada para los motivos que la generaron y será publicada o hecha pública por el cliente, o como lo requiere la ley.

Art.15.- DE LAS RELACIONES ENTRE COLABORADORES

a) Coordinación y Colaboración.- Los miembros del personal de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. deben de trabajar en forma coordinada y colaborativa, proporcionando a cada quien dentro de la organización la información requerida necesaria para hacer su trabajo eficientemente. La conducta debe inspirarse en una relación sana y sin tratar de impedir que otros sobresalgan, acumulen méritos o se capaciten.

b) Lealtad.-

Todo miembro del personal de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. debe colaborar lealmente con quienes laboran en su entorno, proporcionándole, a quien lo requiera, la información y conocimientos a su alcance para el logro de las metas institucionales. La conducta debe inspirarse en una relación sana y sin tratar de impedir que otros sobresalgan, acumulen méritos o se capaciten.

Su actividad no estará orientada exclusivamente a los aspectos técnicos y financieros, sino que cumplirá con una función socialmente responsable y respetuosa de la dignidad humana.

c) Imparcialidad.-

Las opiniones vertidas sobre otro miembro del personal, sea para denunciar faltas, hacer evaluaciones o ascensos, deben ser imparciales y estar basados en juicios veraces y justos. Constituye falta de ética profesional:

a) Enterarse de que sus compañeros o subalternos o superiores exigen o reciben

retribuciones indebidas de terceros sin tomar medidas para evitarlo; b) Atribuirse tareas o ideas de las que no son autores; c) Afectar de manera falsa o maliciosa, o injuriar directa o indirectamente la reputación

profesional de otro miembro del personal. d) Permitir, cometer o contribuir a que se cometan injusticias contra otros miembros del

personal, tales como el hostigamiento, el acoso sexual, la marginación y otras.

d) La actividad política. • Los colaboradores de Banco FINCA no deberá trabajar en actividades de proselitismo

político, mientras que estén en horas de trabajo y no deberán utilizar los activos del Banco para estas actividades.


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• Ningún colaborador de FINCA podrá ser requerido para contribuir, apoyar u oponerse a cualquier grupo político o candidato.

e) Relaciones con los Empleados • Ambiente de Trabajo.- FINCA deberá considerar a todos sus colaboradores en los procesos

contratación, retención y promoción. • Imágenes, textos, conversaciones o acciones de carácter ilegal, de acoso, u ofensivos son

inapropiados en FINCA y no serán tolerados. • Políticas de Empleo. Es política de FINCA:

(1) Garantizar la igualdad de oportunidades laborales sin discriminación ni hostigamiento por motivos de raza, color, origen nacional, religión, sexo, edad, discapacidad o cualquier otra condición protegida por la ley. (2) Cumplir con toda la normativa laboral del país.

f) Drogas y Alcohol.- • La posesión, uso, venta o la oferta de drogas ilegales y otras sustancias controladas está

prohibido bajo cualquier circunstancia. Presentarse a trabajar, o conducir un vehículo del Banco, bajo la influencia ilegal de alcohol o cualquier droga ilegal o sustancia controlada no se tolera.No se permite laborar bajo los efectos de bebidas alcohólicas, ni bajo los efectos de sustancias estupefacientes o psicotrópicas, ni fumar dentro de las instalaciones de la entidad;

CAPÍTULO IV: LAVADO DE ACTIVOS

Art.16.- DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL T ERRORISMO Y OTROS DELITOS El blanqueo de dinero también conocido como lavado de dinero, lavado de activos, lavado de capitales, blanqueo de capitales o legitimación de capitales es el proceso de encubrir el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de actividades ilegales o criminales, actos de corrupción para que parezcan ser fondos provenientes de actividades legítimas y circulen sin problema dentro del sistema financiero, esta actividades delictivas son:

• Narcotráfico • Extorsión y chantaje • Secuestro • Delitos contra la administración pública • Enriquecimiento ilícito • Corrupción • Desfalco • Malversación pública • Trabajo ilegal • Piratería • Robos y asaltos • Trafico de niños • Trata de Blancas • Trafico ilegal de armas • Testaferrismo • Evasión fiscal • Estafas • Transporte ilegal de personas (Coyoterismo) • Peculado, cohecho, concusión • Enriquecimiento ilícito • Fraude, estafa


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• Terrorismo • Trata de Blancas • Trafico ilegal de armas • Testaferrismo • Evasión fiscal • Estafas • Transporte ilegal de personas (Coyoterismo) • Peculado, cohecho, concusión • Enriquecimiento ilícito • Fraude, estafa

Para prevenir el ingreso de dineros de actividades ilícitas se deberá considerar y conocer las etapas del lavado de activos como son:

• Colocación • Estratificación o diversificación • Integración.

Colocación: Es la etapa inicial y más vulnerable del proceso de lavado de activos y consiste en introducir o colocar dinero de actividades ilícitas dentro del sistema financiero y no financiero.

Diversificación: Es cuando una o varias transacciones comerciales o financieras tratan de crear confusión en el rastreo documental movilizándolos múltiples veces pretendiendo ocultar el rastro de su origen ilícito o justificar el rápido incremento de su fortuna.

Integración: Retorno de ingresos lavados a la economía pero con apariencia de legitimidad, es decir el lavador crea una justificación o explicación que parece legítima para los fondos ahora lavados y los mete abiertamente dentro de la economía legítima “Debemos tomar las medidas necesarias para determinar el origen de todos los recursos que recibimos y procurar el apropiado destino del dinero y de las transacciones que tienen lugar en Banco FINCA S.A.”. Prevención de lavado de Activos son previsiones diseñadas a ayudar a evitar la utilización de negocios legítimos con fines criminales. Responsabilidades.- Es responsabilidad del Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. así como de todos los empleados y funcionarios del Banco en el ejercicio de sus funciones, aplicar las políticas: “Conozca su Cliente”, “Conozca su Empleado”, Conozca su Proveedor”, Conozca su Corresponsal”, “Conozca a u Accionista” descritas en el Manual de Control Interno para la Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y otros Delitos. Los empleados están en la obligación de reportar al Oficial de Cumplimiento cualquier acto sospechoso o inusual que pueda ser tipificado como lavado de activos. Deberán considerar las señales de alertas descritas en el Manual de Control Interno para la Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y otros Delitos. Los funcionarios del Banco deben realizar los esfuerzos necesarios para ejercer control en la totalidad de las operaciones a su cargo, de acuerdo con la Ley y las mejores prácticas


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administrativas, comerciales y de riesgos. Estos procedimientos deben ser revisados de manera permanente en el ambiente de trabajo y los riesgos asociados a su actividad. El funcionario realizará investigaciones dentro de las normas de sigilo y reserva bancaria (protegiendo siempre la información de carácter confidencial de conformidad con las leyes pertinentes), para cerciorarse de la solvencia y honorabilidad de los individuos, así como de la licitud de actividades a las cuales se dedica. El Oficial de Cumplimiento informará sobre actividades inusuales o no justificadas a los Organismos de Control. Es importante precisar la exigencia de que los directores, ejecutivos, funcionarios y empleados de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. antepongan el cumplimiento de las normas en materia de prevención de lavado de activos, al logro de las metas comerciales. Que debe hacer.-

• Esté atento que tiene la obligación de identificar y reportar transacciones sospechosas o incidentes de lavado de activos.

• Contacte al Oficial de Cumplimiento y solicite asistencia. • Aplicar correctamente las políticas de prevención de lavado de activos. • Esté atento a las señales de alerta.

Que no debe hacer.-

• No entable deliberadamente tratos o transacciones con personas involucradas en lavado de activos.

• No trate de investigar un caso de lavado de efectivo por su cuenta. • No reporte sus sospechas externamente, diríjalas a la Unidad de Cumplimiento. • No divulgue sus sospechas a terceros. • No deberá informar al cliente sobre las actividades de control o de investigación que

se están realizando.

CAPÍTULO V: DE LA PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD Art. 17.- DE LA PROMOCIÓN Y LA PUBLICIDAD

a) Transparencia.- La promoción de los servicios deberá resaltar la transparencia y veracidad, evitando lenguaje confuso o engañoso.

b) Certeza y Claridad.- La literatura promocional y la publicidad, no deberá contener

afirmaciones o ilustraciones inciertas, destacando cualidades y ventajas que el servicio no tiene u ocultando condiciones que el cliente no estuviese dispuesto a aceptar.

c) Competencia.- No se puede establecer con un competidor una relación que origine un

conflicto de intereses. Debemos competir exclusivamente basados en el merito de nuestros servicios y la capacidad para ofrecerlos.

CAPÍTULO VI: DISPOSICIONES PARTICULARES


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Art.18.- Administración de Riesgos.- El negocio bancario cada día es más complejo, sofisticado y riesgoso, la competencia, la especialización y disminución de costos impulsan la externalización o subcontratación de servicios, obligan a regularizar las estructuras administrativas y a modificar el modelo del control interno, todo aquello, cuando estándares de comportamiento moral en el ámbito laboral y de los negocios se deterioran, la regulación bancaria pone nuevas exigencias al sector bancario y los clientes exigen servicios y productos de mayor calidad. Nuestra realidad exige una mayor profesionalización en la gestión del riesgo operativo, ya que se puede presentar escenarios que pueden causar fallas en los sistemas, errores que afecten la calidad del servicio que prestamos a nuestros clientes, probabilidades de que exista un fraude interno y externo y problemas relacionados con la seguridad de los sistemas aumentan, por lo cual el compromiso y profesionalismo con el que realicemos nuestra trabajo es de suma importancia. La decisión de gestionar el riesgo operativo implica comprender que un aspecto relevante del proceso, es crear una estructura y cultura organizacional adecuada, donde todos sus colaboradores contribuyan con la administración para disminuir la probabilidad de ocurrencia de eventos que puedan producir pérdidas y que afecten a Banco FINCA en su patrimonio y en la seguridad de los depósitos de nuestros clientes. Los funcionarios de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A. deben realizar el trabajo encomendado a su cargo, con integridad y profesionalismo, apegados a las políticas, procesos y procedimientos con los que cuente la entidad. Art.19.- Seguridad de la Información.- La Administración de la Seguridad de la Información permite asegurar la disponibilidad, confidencialidad e integridad de todos los datos y accesos a sistemas y servicios informáticos que existen en Banco FINCA S.A., por lo que normar su buen uso permite garantizar la continuidad de las operaciones de la institución, reduce el riesgo de pérdida de información, fuga o difusión no autorizada, alteración o robo de la misma y posible afectación al Banco. Es responsabilidad de todos los funcionarios velar por el cumplimiento de las mejores prácticas de uso de la información, sistemas y servicios informáticos expuestos en la Política de la Seguridad de la Información para evitar riesgos que afecten a la productividad de Banco FINCA S.A.”El colaborador no deberá descargar en las computadoras programas o sistemas ilegales o sin licencia; El colaborador deberá respetar la propiedad intelectual del GFP, en relación con los cursos, proyectos, software, manuales, videos, tecnología, “knowhow” y otras obras o trabajos desarrollados internamente en el Banco. Art.20.- REGLAMENTO INTERNO DE TRABAJO La Administración de Banco FINCA, velando por el mejor desenvolvimiento de las relaciones laborales y en atención a lo dispuesto en el Código de Trabajo, ha expedido el Reglamento Interno de Trabajo que son de aplicación general. El Reglamento Interno de Trabajo es un compendio de deberes, derechos, obligaciones, prohibiciones y sanciones por incumplimiento, que el empleado debe observar en el desempeño de sus labores, con estricto apego a principios de honestidad y responsabilidad. Art.21.- DISPOSICIONES FINALES

a) Responsables.- La responsabilidad y el estricto cumplimiento de este código es de observancia general y el mismo no contempla excepciones.

Todo el personal de Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A., tiene la obligación de ser ejemplo del cumplimiento de este código de ética y conducta y de no permitir la violación


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de los estándares, prácticas y comportamientos éticos establecidos en este código y en otras políticas asociadas o que se complementan. Cada gerencia debe velar y ser garante del cumplimiento de este código. Debe hacerlo del conocimiento de todo su personal y asegurarse de que todos lo lean y lo conviertan en una práctica cotidiana en sus actividades y en su conducta y comportamiento ante los diferentes grupos de interés. La Gerencia de Recursos Humanos es responsable por la difusión y actualización del presente código, así como el adecuado seguimiento de las denuncias presentadas con el propósito de establecer su legitimidad. Adicionalmente se encarga de definir las metodologías que faciliten la comprensión del código.

La Gerencia General esta cometido de crear y fomentar un ambiente de trabajo agradable basado en el flujo de información libre, cualquier empleado deber sentirse cómodo en comunicar y discutir cualquier preocupación que tenga.

. b) Penalidades.- El incumplimiento del código de ética y conducta está sujeto a penalidades y

sanciones que van desde una amonestación verbal o escrita, hasta la pérdida de la relación laboral, acciones civiles o penales de acuerdo a la falta que se cometa. La Dirección Ejecutiva, será responsable de determinar la sanción que aplique con base en la falta cometida.

c) Denuncia y reporte de incumplimiento.- Para denunciar y reportar faltas o incumplimiento

al Código de Ética y Conducta lo pueden hacer al Departamento de Recursos Humanos por medio de correo electrónico, carta, una llamada telefónica, o personalmente. Cualquier colaborador de la institución que tuviere indicios razonables de que se han cometido actos de carácter ilícito, ilegal, inmoral u otros que vayan en contra de lo estipulado en el presente Código, está en la obligación de informarlo a Recursos Humanos. Estos informes se mantendrán con absoluta confidencialidad respecto de quien ha informado del acto y de quien está involucrado, así como de cual es la contravención informada. Los informes que se envíen deberán estar sustentados, no deberán provenir de rumores, ni tener intenciones maliciosas, que de existir se considerará como falta grave. Los colaboradores deberán colaborar incondicionalmente con las investigaciones relacionadas con el cumplimiento del presente Código, cuando esta le sea solicitada.

d) Política de Puertas Abiertas.- La Gerencia General esta comprometida a crear y fomentar un ambiente de trabajo agradable, basado en el flujo de información libre entre los empleados y sus jefes a fin de que los empleados se sientan cómodos de discutir temas con los mismos. Asimismo, los empleados están en toda libertad de discutir sus problemas con la Gerencia de Recursos Humanos y si no encuentran una solución a los mismos, hacerlo con la Gerencia General.

e) Entrada en Vigor y Publicación.- El Código de Ética y Conducta entrará en vigor desde su

aprobación por el Directorio, que lo hará conocer de la manera más amplia posible entre los colaboradores. Los colaboradores acusarán conocimiento del contenido del Código y deberán comprometerse a cumplirlo y a hacerlo cumplir.

f) Las consultas o excepciones previstas en el Código. Cualquier modificación o inclusión de normas a éste Código deberá contar con previa aprobación de la Junta de Directorio.


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Cualquier duda sobre situaciones específicas no estipuladas en el presente Código o que pudiera sospechar una situación de conflicto de intereses o la existencia de eventos que pudieran perjudicar a la institución u otras situaciones que parezcan contrarias a los principios promulgados en este Código, deberá comunicarse con el Departamento de Recursos Humanos.

g) Conformidad Cada miembro de FINCA, Director y colaborador de Banco FINCA deberá firmar una declaración que contemple lo siguiente:

(1) Ha recibido una copia de este Código de Ética y Conducta (2) Ha leído y entendido este Código de Ética y Conducta (3) Está de acuerdo en cumplir con este Código de Ética y Conducta, y (4) Se describe todas las relaciones e intereses que podrían considerarse para constituir una violación de este Código de Ética y Conducta.

h) De las sanciones por incumplimiento La inobservancia de las normas establecidas en el presente Código, sean estas de tipo parcial o total, serán consideradas como “falta grave” y como tal serán sancionadas de acuerdo a lo que se estipulan el Reglamento Interno de Trabajo. Sin perjuicio de lo anterior, el colaborador queda sujeto a las sanciones de tipo legal que correspondan por la violación de los principios del presente Código.

código de Ética y conducta 4 - finca.ec · contratistas están involucrados en el cumplimiento...

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