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BANCA ELECTRÓNICA PARA EMPRESAS (BEE)

Información Publica

ABRIL/ 2020 PÁG. - 1 ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS Queda prohibida la reproducción de este documento, por cualquier medio, sin el previo y expreso consentimiento por escrito del Banco de Corrientes S.A.

ÍNDICE ÍNDICE .................................................................................................................................................................................. 1

SERVICIO ............................................................................................................................................................................. 3

APLICATIVO ......................................................................................................................................................................... 3

GENERAR CLAVE CIU ............................................................................................................................................................ 4

INGRESAR ................................................................................................................................................................................ 7

DESBLOQUEO DE USUARIO ................................................................................................................................................. 7

MENÚ PRINCIPAL ............................................................................................................................................................ 10

PAGINA PRINCIPAL .......................................................................................................................................................... 10

OPERAR.............................................................................................................................................................................. 11

CONSULTAS ........................................................................................................................................................................... 11

SALDOS............................................................................................................................................................................... 12

MOVIMIENTOS ................................................................................................................................................................. 12

CBU ..................................................................................................................................................................................... 12

FIRMANTES ....................................................................................................................................................................... 12

TRANSFERENCIAS ................................................................................................................................................................ 12

ORDENES DE TRANSFERENCIA ..................................................................................................................................... 13

CUENTAS CRÉDITO .......................................................................................................................................................... 19

TRANSFERENCIAS INMEDIATAS ................................................................................................................................... 29

SOLICITUDES ......................................................................................................................................................................... 37

INVERSIONES ........................................................................................................................................................................ 38

ORDENES DE EXTRACCIÓN ................................................................................................................................................ 41

INDIVIDUALES................................................................................................................................................................... 42

MASIVAS ............................................................................................................................................................................ 46

CONSULTAS DE ODES GENERADAS ............................................................................................................................ 50

PAGOS ................................................................................................................................................................................ 51

PAGOS AFIP ........................................................................................................................................................................... 51

CARGAR PAGOS ............................................................................................................................................................... 51

FIRMAR PAGOS ................................................................................................................................................................ 52

ENVIAR PAGOS ................................................................................................................................................................. 52

BAJA VEP ........................................................................................................................................................................... 52

CONSULTAR PAGOS ........................................................................................................................................................ 52

CONSULTAR Y HABILITAR CONTRIBUYENTES........................................................................................................... 52

IMPUESTOS Y SERVICIOS ................................................................................................................................................... 52

PAGOS DEBIN ........................................................................................................................................................................ 56

ORDEN DE DEBIN............................................................................................................................................................. 57

ACEPTACIÓN DEBIN ........................................................................................................................................................ 61

PREAUTORIZACIONES ..................................................................................................................................................... 61

CRÉDITOS EN LÍNEA ........................................................................................................................................................ 76




BACK OFFICE – ADMINISTRAR LIMITES ..................................................................................................................... 89

SERVICIOS AFIP ................................................................................................................................................................ 97

GENERACIÓN DE VOLANTES ELECTRÓNICOS DE PAGO ............................................................................................. 97

PAGO DE VEP’S DE TERCEROS .......................................................................................................................................... 97

PAGO DE VOLANTES ELECTRÓNICOS DE PAGO ............................................................................................................ 98

DÍAS Y HORARIO .............................................................................................................................................................. 98

ADMINISTRACIÓN ............................................................................................................................................................ 98

GESTIÓN DEL SEGUNDO FACTOR ..................................................................................................................................... 98

TARJETA DE COORDENADAS ......................................................................................................................................... 98

MESA DE AYUDA ............................................................................................................................................................ 102

PUNTO EFECTIVO – EXTRACCION SIN TARJETAS ...................................................................................................... 103

QUE ES PUNTO EFECTIVO ................................................................................................................................................ 103

REQUISITOS PARA OPRERAR EN PUNTO EFECTIVO .................................................................................................. 103

RETIRO DEL EFECTIVO EN PUNTOS EFECTIVOS .......................................................................................................... 103




SERVICIO

Banca Electrónica para Empresas (BEE) es una aplicación desarrollada por Red Link S.A. y puesta a disposición de sus clientes por el BANCO DE CORRIENTES S.A. Al tratarse de una aplicación diseñada para ser utilizada a través de Internet, es accesible desde cualquier dispositivo con acceso a la citada red, sea o no propiedad del usuario, sin perjudicar esto la seguridad del sistema en forma alguna. La BEE, será utilizado por:

PERSONAS JURÍDICAS. PERSONAS FÍSICAS

APLICATIVO

Ingresar a través de la página del Banco de Corrientes S.A. (www.bancodecorrientes.com.ar) y seleccionar el ícono Banca Empresa.

http://www.bancodecorrientes.com.ar/

http://www.bancodecorrientes.com.ar/




GENERAR CLAVE CIU Para poder acceder al sistema el usuario debe haber sido habilitado en el aplicativo por parte del BanCo, y generar la clave “CIU electrónica”. Una vez que el usuario es dado de alta en el aplicativo por parte del Banco, recibirá el siguiente correo:

La primera vez que el Usuario ingrese al BEE, deberá generar la clave CIU.

Ingresar CUIT/CUIL de la EMPRESA y del USUARIO, presionar CONTINUAR:




Para generar el CIU presionar CONTINUAR:

El CIU será enviado por mail al correo electrónico que especifico en el Alta de usuario:

Con la Clave CIU electrónica podrá generar la clave de acceso del usuario, finalmente presionar ENVIAR:




El Sistema solicitará el ingreso del “USUARIO” que es un dato obligatorio para todos los usuarios finales que accedan al sistema. El Nombre de Usuario debe tener una longitud entre 8 y 15 dígitos, con las siguientes limitaciones: Sólo se permiten letras (no se permite la ñ), números y carácter “_” (guión bajo). No se permiten más de dos caracteres iguales consecutivos. No se permiten nombres de usuarios formados solo por números. El “Usuario” no debe existir para ningún otro usuario de BEE de ninguna entidad.

Para acceder deberá ingresar una clave, la misma deberá cumplir con los siguientes requisitos: Contar entre 8 y 12 caracteres de longitud. Contener al menos una minúscula. Contener al menos una mayúscula Contener al menos uno de los siguientes caracteres especiales: ¡,!,#,$,/,=,_,-,.,+,*,@, ¿,?, Contener al menos un número. No se debe repetir el mismo carácter más de una vez.

Finalmente, el Sistema mostrará un mensaje comunicando el registro correcto en la aplicación, que la clave fue aceptada y que está habilitado para operar.




INGRESAR Ingresar el Usuario generado en el paso anterior y presionar continuar:

A continuación ingresar el CUIT de la Empresa y su Clave, presionando el botón ENVIAR:

DESBLOQUEO DE USUARIO En el caso de contar con Tarjeta de Coordenadas, se podrá desbloquear el usuario ingresando a la siguiente opción:




Ingresar los datos solicitados y presionar continuar:

El sistema solicitará que ingrese una Nueva Clave, la confirme e ingresar los valores de la Tarjeta de Coordenadas.




Para el caso que el cliente se bloquee y NO posea Tarjeta de Coordenadas se deberá integrar el formulario F.2371 para que el Banco blanquee el usuario y a partir de este punto el usuario recibirá un mail, donde el procedimiento para el Cliente será el mismo que el realizado al ingresar por primera vez.




MENÚ PRINCIPAL Una vez ingresado, el sistema mostrará el Menú Principal, donde deberán desplegar la solapa que corresponda a la operación que se quiera realizar:

El menú principal cuanta con las siguientes opciones. Home Operar Pagos Servicios AFIP Administración

PAGINA PRINCIPAL

El Home cuenta con las siguientes opciones: Agenda: Se utiliza para planificar las actividades y vencimientos. Configurar vistas y alarmas de

acuerdo a las necesidades. Centro de Mensajes: El Usuario puede enviar recordatorios, recomendaciones u observaciones a los

otros usuarios de su empresa o recibir mensajes por parte del banco. Buzón de Archivos: Descargue a la PC archivos conteniendo la información solicitada, aún sin

consultar por pantalla y en el formato que se elija. Tareas Pendientes: en esta opción se puede verificar aquellas tareas que requieren de intervención.




OPERAR

Al seleccionar esta opción se despliega el siguiente menú:

Las principales opciones para operar son: Consultas. Transferencias. Solicitudes. Inversiones

CONSULTAS

Las consultas respecto a las Cuentas Asociadas al BEE disponibles son: Saldos. Movimiento. CBU. Firmantes.




SALDOS

Inicio: muestra los saldos de apertura del día para las cuentas a las que tenga acceso el usuario. Históricos: muestra el saldo de apertura de la cuenta y para el día (dentro del mes en curso y de

los 2 meses anteriores) que el usuario indique. Actuales: muestra los saldos actualizados de las cuentas a las que tenga acceso el usuario. Esta

consulta es on-line. Proyectados.

MOVIMIENTOS

Conformados: muestra los movimientos efectuados y conformados por el Banco para la cuenta, el período (dentro del mes en curso y de los 2 meses anteriores) y la opción de búsqueda indicada por el usuario. Se puede imprimir los resultados u obtener una planilla de cálculo con los mismos.

Pendientes: movimientos efectuados y que serán conformados por el Banco en fechas posteriores al día de la fecha de la consulta para la cuenta, el período (dentro del mes en curso y de los 2 meses anteriores) y la opción de búsqueda indicada por el usuario. Se puede imprimir los resultados u obtener una planilla de cálculo con los mismos.

Del día o Históricos. CBU

Muestra la/s CBU de las cuentas adheridas permitiendo su impresión. FIRMANTES El usuario Firmante tiene las mismas capacidades que el usuario operador y además es quien autoriza y completa (mediante su clave) la operación de acuerdo al esquema de firmas definido con anterioridad. TRANSFERENCIAS

Es la operación que consiste en un débito en la cuenta de origen (de donde salen los fondos a transferir) y en un crédito en la cuenta de destino (la que recibe los fondos transferidos). Las transferencias pueden ser: Transferencias sin fecha de imputación: este tipo de transferencia se carga sin una fecha de

imputación, de tal manera que cuando se complete el esquema de firmas la transferencia se enviará a la Entidad.

Transferencias con fecha de imputación (futura): este tipo de transferencia se carga con una fecha de imputación, de tal manera que la transferencia se enviará a la Entidad en la fecha indicada independiente del momento en que se haya completado previamente el esquema de firmas.

La cuenta de origen debe ser una cuenta vinculada al BEE (es decir, una cuenta de la Empresa, habilitada en Banco de Corrientes y dada de Alta en el BEE). La cuenta de destino puede ser: Una cuenta vinculada al BEE. Una cuenta habilitada en el Banco de Corrientes (de la Empresa o de un Tercero) NO vinculada al

BEE. Una cuenta habilitada en otro Banco (de la Empresa o de un Tercero) y, en consecuencia NO

vinculada al BEE.




CONDICIONES INDISPENSABLES

La cuenta de origen debe tener fondos suficientes para realizar la transferencia o acuerdo para girar

en descubierto y La cuenta de destino debe haber sido dada de Alta como Cuenta Crédito.

MENÚ DE TRANSFERENCIAS Ordenes de Transferencia. Cuentas Créditos. Transferencias Inmediatas.

ORDENES DE TRANSFERENCIA A Ctas. Del mismo Banco. A Ctas. De Otros Bancos. Firmar Transferencias. Modificar Fecha de Imputación. Consultar.

Para efectuar transferencias se debe completar las siguientes etapas: Cargar. Firmar.

Cargar a Ctas. del mismo Banco ó a Cuentas de Otros Bancos Sólo debe realizarse una vez. La puede efectuar cualquier firmante e incluso un usuario que sea solo operador. Para efectuar la Carga de Transferencias se deberá seleccionar, en la solapa Operar/Transferencias, la opción que corresponda al tipo de transferencia a realizar con lo cual aparecerá una pantalla como la que se muestra más adelante, en la que se deberá proceder a:

Seleccionar la cuenta de origen (Cuenta de Débito). Una vez seleccionada la cuenta se podrá consultar su saldo haciendo clic en el botón ACTUALIZAR SALDOS.

Elegir la Cuenta de Crédito. Si la cuenta a la que se desea transferir los fondos, no estuviera en el listado se deberá proceder a vincularla al BEE (lo que podrá efectuarse sólo si fuera una cuenta de la Empresa habilitada en el Banco de Corrientes) o darla de alta como Cuenta Crédito.

Ingresar el IMPORTE a transferir (separando los decimales con un punto) y en CONCEPTO el texto que desee a fin de identificar perfectamente a la transferencia (limitado a 50 caracteres) como podría ser por ejemplo “Proveedor Juan Pérez x compra útiles oficina s/ fact. del 10/10/2005”.

Elegir el MOTIVO en el menú desplegable, como podría ser por ejemplo FAC-Factura e ingresar en REFERENCIA lo que permita identificar al motivo indicado, como podría ser por ejemplo el número de la factura pagada con la transferencia.

Si la transferencia fuera a futuro, se deberá ingresar la fecha de imputación mediante el teclado o

mediante el calendario . Dicha fecha NO debe exceder los 180 días.




Por último se debe tipear ACEPTAR con lo cual el sistema emitirá el mensaje ¿Confirma la carga de la Orden de Transferencia? Se debe ingresar la clave y Aceptar

Si el usuario que efectúo la carga fuese a la vez firmante de la cuenta, podrá efectuar la etapa de Firmas a continuación con solo seleccionar, en el Menú Transferencia, la opción Firma Transferencias o, si así lo desea, podrá realizar la etapa de Firma posteriormente, pudiendo continuar cargando otras transferencias, realizar otras operaciones o salir del sistema.




Firmar Transferencia Esta etapa debe ser realizada por la cantidad de firmantes que requiera la cuenta (ej.: si es “orden conjunta de 3”, deberá ser realizada por 3 de los firmantes indicados en el Esquema de Firmas de la cuenta de origen; si es “orden indistinta), deberá ser realizado por uno cualquiera de esos firmantes). Cuando la cantidad de firmas exigidas por la cuenta de origen fuera más de uno, para realizar la etapa de Firma de Transferencia cada firmante debe ingresar al sistema con su usuario y su clave y completar la misma. Para efectuar la Firma de Transferencias se deberá seleccionar, en el Menú de Transferencias, la opción Firma de Transferencias con lo cual aparecerá la pantalla que se muestra a continuación, en la que se mostrarán las transferencias a las cuales falta completar el esquema de firmas exigido por la cuenta.

Cuando en la última columna aparezca doble asterisco (**) significa que la transferencia está vencida, decir, que no pudo enviarse por que el esquema de firmas no fue completado antes de la hora de corte del día de imputación que se le hubiera asignado. En ese caso (mediante la opción Modificar Fecha de Imputación) se puede: Eliminarla si no deseara realizar la transferencia ó Firmarla, cambiando la fecha de imputación.

Cuando la transferencia NO estuviera vencida se podrá firmarla, seleccionándola en la última columna y a continuación presionar el botón Firmar, con lo cual aparecerá la siguiente pantalla (que mostrará los datos de la transferencia elegida) en la que se deberá tipear la clave de ingreso y a continuación presionar el botón Aceptar si desea firmarla o, de lo contrario, el botón Volver. Al presionar el botón Aceptar aparecerá alguna de las siguientes leyendas: “Nro. Transferencia xxxxx.

La Transacción ha sido firmada con éxito y resta completar el esquema de firmas”. “Nro. Transferencia xxxxx.

La Transacción ha sido firmada con éxito y se completó el esquema de firmas. La Transferencia queda sujeta a confirmación”.




En la pantalla Firma de Transferencia se podrá, en forma previa a la firma, ver el detalle de la misma o eliminarla para lo cual deberá seleccionar la transferencia en la última columna y luego apretar el botón Ver Detalle o Eliminar, respectivamente. Cumplido el esquema de firmas, la transferencia queda pendiente de confirmación y pasa al Estado Completa. En consecuencia, el día siguiente (si fuera una transferencia sin fecha de imputación) o al día siguiente de la fecha de imputación consignada se deberá verificar (en el Menú Consulta, Opción Transferencia, Opción Todas) que el Estado de la misma sea Aceptada. Si el Estado fuera Rechazada deberá consultar el motivo en el Menú Consulta, Opción Transferencia, Opción Rechazadas.




Modificación Fecha de Imputación Al seleccionar esta opción aparece la siguiente pantalla:




En la pantalla anterior se podrá: Eliminar las transferencias vencidas o Cambiar la fecha de imputación de las mismas (ingresando la nueva fecha o seleccionándola en el

calendario y presionando Modificar), reiniciándose de esta forma el esquema de firmas. En ambos casos se muestra el detalle de la transferencia y se solicita el ingreso de la clave con lo cual el sistema confirma la eliminación (la transferencia pasa al Estado Baja) o la modificación de la fecha de imputación (la transferencia pasa al Estado Pendiente). Funciones por Tipo de Usuario

Operación Usuario Operador

Usuario Firmante

Cargar Transferencia SI SI

Firmar Transferencia y Eliminar Transferencia NO SI

Modificar Fecha Imputación y Eliminar Transferencia NO SI

Consulta de Transferencias SI SI

Las operaciones están limitadas a las cuentas de débito, para las cuales el usuario es operador o firmante.




Consultar

Muestra las transferencias realizadas y a vencer. En esta opción el usuario deberá indicar la cuenta de origen de las transferencias a consultar, seleccionar un rango de fechas y las opciones de Consultar en Pantalla o Generar Archivo. Operaciones Realizadas:

o Todas: muestra la totalidad de las transferencias originadas tanto por él como por otros Usuarios de la cuenta.

o Autorizaciones Realizadas: muestra las transferencias en las cuales el Usuario participó como firmante.

o Altas Realizadas: muestra sólo aquellas transferencias originadas por el Usuario que efectúa la consulta.

o Operaciones Pendientes de Firma: muestra sólo las transferencias que pueden ser firmadas por el Usuario que efectúa la consulta.

o Operaciones Eliminadas. o Operaciones Rechazadas.

Operaciones a Vencer: muestra las transferencias a vencer en el rango de fechas indicado.

CUENTAS CRÉDITO Esta opción del Menú Principal permite realizar la Adhesión (alta) y Baja de las Cuentas Créditos, así como la consulta de las Cuentas Créditos Pendientes (cuentas créditos adheridas por la Empresa, pero aún no autorizadas por el Banco). La Cuenta Crédito es la cuenta NO vinculada al BEE pero habilitada para recibir los fondos provenientes de transferencias efectuadas a través de él. Las opciones de éste punto de menú son: Adherir. Adherir con Archivo. Consultar. Administrar. Aprobar.




Adherir

Al seleccionar la opción ADHERIR CUENTAS CRÉDITOS aparecerá la siguiente pantalla, donde deberá ingresarse los datos de la cuenta crédito (cuenta a la que se desea, en adelante, transferir fondos) y hacer clic en el botón AGREGAR CUENTA:




De esta forma aparecerá la siguiente pantalla con la ADHESIÓN DE CUENTAS PARA ACREDITACIÓN:

Adherir con Archivo Esta opción permite efectuar el alta masiva de cuentas crédito mediante la carga de un archivo conteniendo los datos de las cuentas. Las cuentas podrán ser Propias o no Propias y el tipo de transferencias podrán ser a cuentas del mismo Banco o a cuentas de Otros Bancos, y todas las transacciones podrán estar en un mismo archivo. Los datos que debe contener el archivo son los siguientes:

• CBU Cuenta de Crédito • Cuenta Propia: Si / No • Tipo y número de Clave: CUIT / CUIL / CDI




• Tipo de Transferencias (Cuenta del mismo banco u otro banco) • Tipo de Cuenta • Referencia • E-mail del Beneficiario

Al seleccionar Adherir con archivo el sistema despliega la siguiente pantalla:

En la pantalla anterior, el usuario selecciona el botón Buscar para ubicar, en la dirección que corresponda, el archivo de cuentas de crédito a cargar. Una vez ubicado el archivo conteniendo las cuentas de crédito, el usuario selecciona Cargar Archivo. El sistema realiza las validaciones sobre cada uno de los registros contenidos en el archivo, luego se despliega la siguiente pantalla mostrando el contenido del archivo:




Si el usuario selecciona el ícono en la columna Titulares, el sistema despliega el CUIT/CUIL/CDI y el Nombre y Apellido del titular, tal como se muestra en la pantalla a continuación.

En la columna Observaciones el sistema informa, mediante una referencia, si existen inconvenientes o no en la carga de cada cuenta del archivo.

Esta Observaciones pueden indicar: • No hay observaciones. Las cuentas de crédito se cargarán al aceptar. • Hay observaciones, pero las cuentas de crédito se cargarán al aceptar. • Hay observaciones que impiden la carga de las cuentas de crédito declaradas.




En caso que el usuario seleccione Cancelar el sistema retorna a la pantalla anterior. Si el usuario selecciona Aceptar, el sistema muestra la siguiente pantalla para poder confirmar la carga del archivo.

El usuario ingresa su clave y luego presiona Aceptar. El sistema despliega una pantalla con la lista de las Cuentas dadas de alta.

Se habilitan las funcionalidades Nueva carga y Aprobar. En caso que el usuario selecciona Nueva carga el sistema retorna a la pantalla inicial de carga de archivo. Si el usuario selecciona Aprobar, el sistema muestra la siguiente pantalla con la lista de las cuentas para aprobar.

En caso que el usuario posea los atributos para aprobar las cuentas dadas de alta, puede seleccionar una o varias cuentas y luego presionar Aprobar. El sistema despliega una pantalla con términos y condiciones de uso.




En caso que el usuario seleccione Aceptar los términos y condiciones de uso, el sistema solicita ingresar el Segundo Factor de Autenticación que posea el usuario, para completar la aprobación.

En caso que el usuario opte por eliminar una o varias de las cuentas de crédito adheridas:

Selecciona la/s cuenta/s y presiona Eliminar. El sistema despliega una pantalla solicitando la confirmación de la eliminación de la/s cuenta/s seleccionadas. Consultar Para saber qué cuentas créditos están adheridas (es decir, que podrán recibir las transferencias efectuadas a través del BEE) se deberá elegir la opción CONSULTAR.




Administrar En esta pantalla se podrá: Imprimir la Solicitud de Adhesión de Cuentas para Acreditación, seleccionando previamente la cuenta

en la columna Opción. Acceder a la pantalla de Adhesión de Cuentas Créditos, eligiendo la opción Adherir.




ELIMINAR CUENTAS CRÉDITOS ADHERIDAS. Las cuentas créditos adheridas podrán recibir transferencias

efectuadas mediante el BEE, hasta que sean dadas de baja a través de esta opción. La Baja de Cuentas Créditos NO requieren la aprobación por parte del Banco, es decir, que su efecto es inmediato.

MODIFICAR. Se podrá modificar el tipo de clave de la cuenta crédito seleccionado.

Aprobar Esta opción permitirá al usuario de BEE aprobar las cuentas créditos adheridos, aceptando los TÉRMINOS Y CONDICIONES e ingresando el SEGUNDO FACTOR DE AUTENTICACIÓN.




TRANSFERENCIAS INMEDIATAS

Las opciones de transferencias inmediatas son: A Ctas. Del Mismo Banco. Masivas. A Ctas. De Otros Bancos. Firmar Transferencias. Enviar transferencias Consultas

A Ctas. del mismo Banco o a Ctas. de otros Bancos Para efectuar este tipo de Transferencias Inmediatas se deben completar las mismas etapas de Cargar y Firmar como en la opción Órdenes de Transferencias con la diferencia de que en ésta última se debe indicar la Fecha de Imputación. Masivas Permite efectuar la carga masiva de transferencias inmediatas mediante la carga de un archivo. Se debe ingresar a la opción de menú, OPERAR TRANSFERENCIAS TRANSFERENCIAS INMEDIATAS MASIVAS. Posteriormente el sistema requiere que el usuario seleccione la moneda de las transferencias, ingrese un importe total por las transferencias a cargar y luego cargue el archivo con los datos de las transferencias. Los clientes de BEE podrán cargar transferencias (On / Off) en forma masiva con la subida de un archivo. El destino de las transferencias podrá ser: a cuentas del mismo Banco o a cuentas de Otros Bancos, y podrán ser Propias o de Terceros (aunque las transacciones posean diferentes destinos, las mismas podrán estar en un mismo archivo debido a que, luego, quedarán todas juntas en la opción Firmar Transferencias.




Los datos que debe contener el archivo son los siguientes: - CBU Cuenta de Débito - CBU Cuenta de Crédito - Importe - Concepto - Motivo

• ALQ (Alquileres) • CUO (Cuotas) • EXP (Expensas) • FAC (Facturas) • PRE (Préstamos) • SEG (Seguros) • HON (Honorarios) • VAR (Varios)

- Referencia - E-mail del Beneficiario La carga de las transferencias será en forma masiva por la carga de un archivo, pero tanto la Firma como el Envío de las mismas serán en forma individual. El usuario podrá seleccionar una o varias transferencias para firmar/enviar. Cargar Archivo El sistema despliega la siguiente pantalla.

En la pantalla anterior, el usuario procede a:

Seleccionar el Tipo de Moneda del archivo (Pesos o Dólares) Ingresar el Monto Total del archivo Buscar el Archivo de transferencias en la ubicación que corresponda




Una vez completada la información requerida, el usuario selecciona Cargar Archivo.

El sistema valida:

Los datos ingresados en la carga. Cada uno de los registros contenidos en el archivo. Un error en la validación de un registro aborta

el control sobre dicho registro, el sistema indica el error detectado y pasa a validar el registro siguiente.

El sistema, luego de las validaciones, despliega la siguiente pantalla con una grilla del Detalle del archivo.

La grilla muestra los siguientes datos:

CBU Débito (origen). CBU Crédito (destino). Beneficiarios. Motivo de la transferencia. Observaciones.




En la columna Observaciones el sistema indica para cada registro del archivo:

No hay observaciones. La transferencia se cargará al aceptar. Hay observaciones. De todas formas, la transferencia se cargará al aceptar. Hay observaciones que impiden la carga de la transferencia.

Debajo de la grilla el sistema muestra el dato Monto Total Validado, o sea el monto total a transferir. Este monto puede llegar a ser diferente del monto total ingresado en la carga del archivo, producto de aquellas transferencias con errores que no se cargarán con el archivo. Si en usuario selecciona la opción Cancelar, el sistema interrumpe la carga del archivo y vuelve a la pantalla inicial de carga.

Si el usuario selecciona la opción Aceptar, el sistema despliega una pantalla para que el usuario confirme la carga del archivo, como se muestra a continuación:

Si en usuario selecciona la opción Cancelar, el sistema interrumpe la carga del archivo y vuelve a la pantalla anterior. Para confirmar la carga del archivo, el usuario ingresa su Clave de acceso al sistema y luego selecciona Aceptar. A continuación, el sistema completa la carga del archivo con todas las transferencias que no tengan errores luego de las validaciones. Las transferencias quedan en estado Pendientes de Firma. Al aceptar la carga del archivo, el sistema despliega el resultado de la carga masiva de transferencias, listando todas las transferencias que se cargaron satisfactoriamente. Las columnas de la lista muestran los siguientes datos: Número de transacción. Monto. Cuenta Débito. Cuenta Crédito. Beneficiario.

Icono muestra el Detalle de la transferencia. Observaciones: indica que la transferencia fue cargada satisfactoriamente.




Las operaciones habilitadas en esta pantalla son: Nueva Carga: En caso que el usuario seleccione esta opción el sistema vuelve a la pantalla inicial de

carga de archivo. Firmar: En caso que el usuario tenga el atributo de firmante y selecciona esta opción para Firmar las

transferencias cargadas, el sistema presenta una pantalla con la lista de transferencias para firmar.

Esta lista contiene los siguientes datos: Número de transacción Tipo y número de cuenta Importe de la transferencia Concepto Nombre del destinatario

Como se muestra a continuación.




A esta misma pantalla, un Firmante puede acceder directamente ingresando a la siguiente opción del menú: OPERAR TRANSFERENCIAS TRANSFERENCIAS INMEDIATAS FIRMAR TRANSFERENCIAS. Ver Detalle

Firmar Transferencias Si el usuario selecciona una o varias transferencias y luego Firmar, el sistema despliega la siguiente pantalla:

El sistema muestra la/s transferencia/s seleccionada/s y requiere que el usuario ingrese su Clave de Usuario y el Segundo Factor de Autenticación habilitado (en este caso Soft Token a modo de ejemplo) para completar la firma.




Una vez ingresados los datos requeridos, el usuario selecciona Aceptar (si selecciona Cancelar vuelve a la pantalla anterior) y la/s transferencia/s seleccionada/s quedan firmadas y en estado Pendientes de Envío.

Con la operación de Firmar las transferencias, el sistema verifica si se completó el esquema de firmas. En caso que el esquema de firmas se haya completado, el sistema habilita la función Enviar. Enviar Transferencias Una vez firmadas las transferencias y que se haya completado el esquema de firmas, el Firmante puede enviar las transferencias firmadas seleccionando la/s transferencia/s que desee y luego la opción Enviar. Un Firmante puede acceder directamente a la opción de Enviar, ingresando a la siguiente opción del menú: OPERAR TRANSFERENCIAS TRANSFERENCIAS INMEDIATAS ENVIAR TRANSFERENCIAS. Al seleccionar Enviar el sistema despliega la siguiente pantalla:

El sistema muestra la/s transferencia/s seleccionada/s y requiere que el usuario ingrese su Clave de Usuario para confirmar el envío de las mismas a la entidad. Una vez ingresados los datos requeridos, el usuario selecciona Aceptar (si selecciona Cancelar vuelve a la pantalla anterior) y la/s transferencia/s seleccionada/s quedan enviadas.




En la pantalla anterior, si el usuario selecciona el ícono , el sistema despliega un comprobante de la transferencia inmediata enviada, tal como se muestra a continuación.

Consultas Muestra las transferencias realizadas. En esta opción el usuario deberá indicar la cuenta de origen de las transferencias a consultar, seleccionar un rango de fechas y las opciones de Consultar en Pantalla o Generar Archivo.




SOLICITUDES En este punto de menú se encuentra la opción: Chequeras: El usuario podrá solicitar chequeras seleccionando la Cuenta, Tipo de Cheque, Cantidad

de Cheques, Cantidad de Chequeras y luego generar el Pedido.




INVERSIONES El menú Inversiones tiene las siguientes opciones: Plazo Fijo:

Consultar Plazo Fijo. Tasas y Plazos. Constituir Plazo Fijo. Firmar. Enviar.

Consultar Esta opción permite consultar Constitución y Vencimiento de los Plazos Fijos en un rango de fechas determinado y según su estado.

Tasas y Plazos A través del menú TASAS y Plazos es posible efectuar consultas por Tipo de Plazo Fijo y por tipo de consulta.

Constituir Plazo Fijo Para el alta del Plazo Fijo se deberá acceder al menú CONSTITUCIÓN, donde el sistema solicitará se ingrese la carga de los datos y se selecciones la cuenta de débito:




El sistema requiere que el usuario ingrese su Clave de Usuario para confirmar la carga de la operación:




Firmar Una vez que la operación ha sido cargada se encontrará disponible para la firma.




Enviar

ORDENES DE EXTRACCIÓN Esta opción permite generar una orden de extracción para que otra persona retire dinero en forma inmediata de un Cajero Automático sin utilizar una tarjeta de débito o de crédito y si necesidad de ser cliente del Banco. La ODE es única por lo que hay que tener en cuenta la denominación de los billetes disponibles en los Cajeros Automáticos. Ejemplo: Si los Cajeros tuvieran solo billetes de $ 100, el que genera la ODE no debería generar una de $ 10.000 sino 2 de $4000 y una de $2000. El Menú Ordenes de extracción cuenta con las siguientes opciones:

• Individuales. • Masivas. • Consulta de ODEs generadas.




INDIVIDUALES Ingresar al Menú Operar – Ordenes de Extracción –Individuales

Leer y aceptar los términos y condiciones:

Seleccionar la cuenta de débito de la que se va a generar la ODE y luego seleccionar los destinatarios o ingresar uno Nuevo:




Ingresar el importe, descripción y luego presionar el botón Generar ODE:




FIRMAR Seleccionar la ODE y presionar el botón Firmar.

Ingresar la clave y Aceptar:




ENVIAR Seleccionar la ODE y presionar Enviar:

Ingresar la Clave y Aceptar:




Las ODEs llegan a los destinatarios por SMS o email, según lo cargado en el alta del destinatario. Ejemplo de los comprobantes recibidos por los destinatarios:

Por email Por SMS

MASIVAS Ingresar al Menú Operar – Ordenes de Extracción – Masivas y aceptar los términos y condiciones.

Seleccionar la cuenta de débito e ingresar los datos para la carga del archivo que tiene que tener en formato que se indica cliqueando Aquí (Formato del archivo de ODEs Masivas)

http://intranet.bancocorrientes.local/oym/Info-Util/Dise%C3%B1o%20de%20archivo%20para%20generar%20ODEs.pdf




El sistema mostrará el detalle del archivo y si existe algún error en alguno de los registros se observará de acuerdo a la referencia:




Luego se deberá ingresar la clave y Aceptar:

FIRMAR Seleccionar el archivo y presionar firmar:




Ingresar la Clave y Aceptar:

Los comprobantes por SMS o email son los siguientes:




CONSULTAS DE ODES GENERADAS Ingresar al Menú Operar – Órdenes de Extracción - Consultas de ODEs Generadas. Las consultas pueden filtrarse por Pendientes de cobro o Pagos efectuados, se debe seleccionar la cuenta débito y el rango de fechas a consultar:




PAGOS

Al seleccionar esta opción se despliega el siguiente menú:

Las principales opciones para operar son: Pagos AFIP. Impuestos y servicios. Pagos DEBIN

PAGOS AFIP El menú Pagos AFIP tiene las siguientes opciones: Cargar Pagos. Firmar Pagos. Enviar Pagos. Baja de VEP. Consultar pagos. Consultar y habilitar contribuyentes.

CARGAR PAGOS Mediante esta opción del Menú PAGOS AFIP, el usuario selecciona un VEP y le asocia una cuenta para iniciar la secuencia de pago. Al ingresar por esta opción se solicita al firmante, la selección de una de las siguientes opciones: Volantes de Pago Generados por la Empresa: elegida esta opción el sistema muestra Para Clientes con Modalidad Restringida: los VEP’s generados donde el CUIT del contribuyente

coincide con el CUIT de la Empresa. Para Clientes con Modalidad Completa: los VEP’s generados donde el CUIT del contribuyente coincide

con el CUIT de la Empresa y los generados por la empresa para otros contribuyentes que hayan sido habilitados al efecto.




Volantes de Pago Generados para la Empresa por Terceros: en este caso y para ambas modalidades, el firmante debe ingresar en el campo adyacente el número de CUIT/CUIL de la persona que haya generado los VEPs. De esta forma el sistema muestra los volantes generados para la Empresa por dicha persona.

FIRMAR PAGOS Mediante esta opción del Menú PAGOS AFIP, cada firmante autoriza (mediante su clave de ingreso al sistema) los VEPs que han sido cargados. Al seleccionarla, el sistema muestra los VEPs para los cuales falta completar el esquema de firmas requerido. Cuando la cantidad de firmas exigidas por el esquema de firmas de la cuenta de origen fuera más de uno, para realizar esta etapa cada firmante debe ingresar al sistema con su usuario y su clave y completar la misma. ENVIAR PAGOS Seleccionada esta opción del Menú PAGOS AFIP, el sistema muestra los VEP’s que completaron el esquema de firmas requerido. BAJA VEP Mediante esta transacción el Usuario efectúa la baja de VEPs, siempre que no hayan ingresado en el circuito de esquema de firmas. CONSULTAR PAGOS Mediante esta opción del Menú PAGOS AFIP, el firmante consulta los pagos efectuados desde BEE. CONSULTAR Y HABILITAR CONTRIBUYENTES Esta opción del Menú PAGOS AFIP sólo está habilitada para las Empresas que fueron adheridas en la Modalidad Completa. Mediante la misma el Usuario podrá (sin necesidad de la intervención del Banco) habilitar el CUIT de las personas a las que desee pagarles sus VEP o dar de baja los CUIT de las personas a las que desee dejar de pagarles sus VEP. IMPUESTOS Y SERVICIOS Este punto del menú permitirá las siguientes opciones: Cargar Pagos. Firmar Pagos. Enviar Pagos. Consultar Pagos.

o Vencimientos pendientes. o Baja serv. Adheridos. o Pagos cargados. o Pagos efectuados




Cargar




Firmar




Enviar




PAGOS DEBIN A través de esta opción se podrán realizar DÉBITOS INMEDIATOS. El DEBIN permite pagar con una transferencia directa entre la cuenta del comprador y la del vendedor. La diferencia con una transferencia común es quien la inicia no es el que manda el dinero, sino quien lo recibe. Es como una transferencia inmediata, pero al revés. El que cobra le pide dinero a la otra persona indicando el CBU de su cliente. Quien tiene que pagar recibe al instante una notificación y si está de acuerdo, lo confirma para que la operación se realice de inmediato. El punto del MENÚ PAGOS/PAGOS DEBIN permite las siguientes opciones: Orden de DEBIN: son órdenes de transferencias generadas desde la cuenta del cliente hacia otra

cuenta de otro cliente. Aceptación de DEBIN: son las órdenes generadas por otros clientes que, en el caso de aceptarse,

impactaran sobre la cuenta del cliente. En este tipo de operaciones se usa el mismo esquema de CARGA-CONFIRMACIÓN (firma) y ENVÍO que las transferencias es decir los usuarios que intervienen deben tener el perfil para poder efectuar estas operaciones en cada instancia.




ORDEN DE DEBIN

ADHESIÓN DE DEBIN A efectos de realizar la operatoria se debe, en primer término indicar las cuentas desde las que se podrán efectuar las transferencias:

El sistema solicitará Clave de usuario a efectos de validar el alta.

De igual forma se podrán dar de BAJA ó ELIMINAR las cuentas adheridas:

1

2

3

1

2

3




ORDEN DE DEBIN El sistema solicitará que se indique la aceptación de términos y condiciones de prestación del servicio se debe “tildar” el check, para que se habilite la opción Aceptar:

El usuario deberá ingresar la cuenta destino de los fondos solicitados a través del DEBIN:

Luego se debe generar la orden de débito es decir seleccionar la cuenta HACIA la que se generará dicha orden pueden ser una o varias, y luego ingresar los importes que correspondan a cada una de ellas. También, y a efectos de contar con un control, se debe agregar un N° de Comprobante que luego permita identificar la operación. Aquí también se pueden agregar cuentas de débito con la opción AGREGAR DESTINATARIOS en el caso que no se encuentren entre las detalladas:

El campo descripción es de texto libre es y se debe agregar el motivo por el cual se genera el DEBIN y también se puede agregar una fecha y hora para la firma y envío de los debines que permanecerán en la




bandeja hasta el límite establecido pudiendo gestionarse en cualquier momento. Finalmente seleccionar uno de los conceptos previstos y presionar Generar:

El sistema detalla las operaciones generadas y solicita clave de usuario para confirmarlas:

Una vez ingresada correctamente la clave las operaciones generadas están listas para la firma. Esta operación debe ser efectuada por un Usuario que posea el perfil para realizar esta operación:

FIRMAR DEBIN Se debe seleccionar las operaciones que se encuentran disponibles y seleccionar la opción Firmar:




Se solicitará clave personal y también el ingreso de segundo factor de autenticación, (tarjeta de coordenadas):

ENVIAR DEBIN Para enviar los DEBIN se requerirá clave de usuario:

Una vez completado el envío se informará por pantalla




ACEPTACIÓN DEBIN El Sistema mostrará por pantalla las operaciones generadas por otros clientes sobre nuestras cuentas:

Para no redundar en pantallas el sistema al igual que en la generación de DEBIN se deberán ACEPTAR, luego FIRMAR y finalmente ENVIAR los DEBINES cursados sobre la cuenta del cliente. PREAUTORIZACIONES Un usuario Vendedor podrá solicitar a un Comprador la aprobación para realizarle pagos recurrentes de DEBINES, sin necesidad de que el usuario comprador tenga que aceptar cada solicitud de DEBIN. Así se denomina a las Preautorizaciones. CARGAR PREAUTORIZACIÓN El usuario accede en el menú a la opción de “PAGOS - PAGOS DEBIN - PREAUTORIZACIONES - CARGAR PREAUTORIZACIÓN”. El sistema muestra los Términos y Condiciones del Servicio:




El usuario lee y acepta los Términos y Condiciones para poder continuar con la operatoria. Luego presiona el botón “Aceptar”. CARGAR El sistema presenta la razón social de la empresa, un listado de destinatarios de DEBIN almacenados y una leyenda informando que las preautorizaciones se actualizan cada mes calendario.

1 2




Por cada destinatario cargado se visualizan los siguientes datos: Opción para seleccionar CBU Referencia Cantidad máxima (1): Identifica la cantidad máxima de DEBIN a preautorizar por mes calendario

(sólo números enteros). Monto máximo (2): Identifica el monto máximo a preautorizar por Mes Calendario (sólo números

con dos decimales). Monto por DEBIN: Identifica el monto máximo a preautorizar por DEBIN (sólo números con dos

decimales) Opción para eliminar

El sistema permite al usuario agregar un nuevo destinatario seleccionando la opción “Agregar Destinatario”. Se despliega la siguiente pantalla:




El usuario debe ingresar el CBU o Alias del nuevo destinatario (se deshabilita Alias), una referencia y seleccionar si la cuenta es propia o no. En caso de ser necesario se ingresa el Alias (y se deshabilita CBU), que por defecto se encuentra deshabilitado. Luego, presiona el botón “Agregar Destinatario”. El sistema solicita confirmación a esta acción. Con el botón “Confirmar” agrega el destinatario al listado y con el botón “Cancelar” vuelve a la pantalla anterior.

En caso que el usuario no quiera tenerlos en su agenda podrá eliminarlos desde la opción “Eliminar” que se

encuentra al final de la lista de destinatarios, presionando el botón . El usuario selecciona de la lista el o los destinatarios (CBU’s a solicitar preautorización) precargados. Una vez seleccionado el destinatario, el sistema habilita el ingreso de un monto máximo por DEBIN, Monto máximo por mes y la cantidad máxima de DEBIN a debitar. Por cada solicitud de preautorización se despliega en la parte inferior de la pantalla el lugar para el ingreso de los datos para generar la solicitud de la preautorización.




Los datos descripción de la preautorización y concepto son obligatorios. Los conceptos posibles son: Alquileres Cuotas Expensas Facturas Préstamos Seguros Honorarios Haberes Varios

Luego presiona el botón “Continuar”. Se despliega la siguiente pantalla:




El usuario ingresa la clave y presiona el botón “Aceptar”. Con el botón “Cancelar” vuelve a la pantalla anterior. El sistema muestra una leyenda configurada para la finalización de la carga.

Con el botón “Volver” se habilita la opción para cargar una nueva solicitud de preautorización.

CONSULTAR El usuario realiza la consulta de las preautorizaciones generadas como Vendedor.

El sistema presenta la consulta con la posibilidad de filtrar en primer lugar por fecha: Fecha Desde y Fecha Hasta. La Fecha Desde es configurable por Entidad y la Fecha Hasta viene preconfigurada por defecto como la fecha del día. El usuario puede modificar ambas a voluntad. El sistema ofrece un calendario, donde permite al usuario seleccionar la fecha sobre la cual requiere información.




Una vez seleccionadas las fechas se habilita el filtro estado. Los mismos son: Creada: Identifica la creación exitosa y envío exitoso al comprador. Vencida: Indica la creación exitosa y envío exitoso al comprador, pero ya se ha superado el tiempo

máximo (de tres días) para aceptar o rechazar. Rechazada: Rechazada por el comprador. Activa: Aceptada por el comprador. Inactiva: Dado de baja por el comprador. Desuso: Se superó el tiempo máximo de 6 meses sin uso. Sustituida: Se aceptó una preautorización nueva, reemplazando la vieja con dicha autorización. Errónea: Creación exitosa y envío erróneo al comprador.

Una vez seleccionadas las fechas desde y hasta y el estado, el usuario presiona el botón “Consultar”. Se despliega la siguiente pantalla:




Sólo se permite Eliminar a aquellas preautorizaciones que se encuentren es estado “Activa”.

El usuario puede Imprimir o Exportar el detalle de cada preautorización. Presionando el botón “Cerrar” se vuelve a la pantalla anterior. Con el botón “Exportar” se descarga el comprobante del detalle en formato PDF.

ACEPTAR El usuario accede en el menú a la opción de “PAGOS - PAGOS DEBIN - PREAUTORIZACIONES - ACEPTAR PREAUTORIZACIÓN”. El sistema muestra los Términos y Condiciones del Servicio:




ACEPTAR PREAUTORIZACIONES Una vez aceptados los Términos y Condiciones se despliega la siguiente pantalla:

El sistema muestra en pantalla un pop up para seleccionar tipo, número de cuenta y moneda del comprador asociada al usuario que consulta.




Un usuario Comprador es aquel que dentro de la Operatoria de DEBIN puede aceptar / rechazar solicitudes de débitos inmediatos y preautorizaciones. La pantalla presenta una nota informativa indicando que la aceptación de una preautorización implica la adhesión a un débito inmediato en su cuenta.

Acciones disponibles: Seleccionar una o varias preautorizaciones para cargar Rechazar solicitud de preautorización Ver detalle de una solicitud

El usuario selecciona la cuenta que desea y presiona el botón “Cargar”.




El sistema muestra en pantalla leyenda de confirmación de carga informando que va a iniciar el pago de los debines seleccionados. Y solicita al usuario el ingreso de la clave para confirmar la operación. El usuario ingresa la clave y presiona el botón “Aceptar”. Con el botón “Cancelar” vuelve a la pantalla anterior. El sistema muestra una leyenda configurada para confirmar el rechazo.

Con el botón “Volver” se inicia una nueva autorización presentando la pantalla de términos y condiciones. FIRMAR El usuario Firmante puede aprobar o rechazar las solicitudes de preautorizaciones.

El sistema presenta la lista con el resultado de las autorizaciones que el usuario posee para firmar.




Presionando el botón “Ver Detalle” se despliega la siguiente pantalla:

El usuario puede Imprimir o Exportar le detalle de cada preautorización. Presionando el botón “Cerrar” se vuelve a la pantalla anterior. Con el botón “Exportar” se descarga el comprobante del detalle en formato PDF. El usuario elige la preautorización a Firmar y presiona el botón correspondiente. El sistema solicita la confirmación de la operación:

El sistema presenta la leyenda configurada para la firma y el detalle de las preautorizaciones a firmar. Una vez que el usuario confirma su clave y el sistema despliega la siguiente pantalla:




Acciones disponibles: Volver a la pantalla anterior Enviar si el usuario es enviador y posee la autorización

ENVIAR Esta acción permite realizar el envío de preautorizaciones pendientes de aceptación con firma completa. El sistema busca todas las operaciones de aprobación de preautorización que satisfacen las siguientes condiciones: Pertenecen a la empresa del enviador / autorizador Se encuentran en estado de firma completa o pendiente de envío Tenga fecha de aprobación igual a la actual





El usuario puede Imprimir o Exportar le detalle de cada preautorización. Presionando el botón “Cerrar” se vuelve a la pantalla anterior. Con el botón “Exportar” se descarga el comprobante del detalle en formato PDF. El usuario selecciona la o las solicitudes sobre las que desea realizar la acción y presiona el botón “Enviar”. Se despliega la siguiente pantalla:




El sistema solicita al usuario la confirmación del envío. Una vez que el usuario confirma su clave y el sistema despliega la siguiente pantalla:

CONSULTAR El usuario puede realizar la consulta de las preautorizaciones recibidas como Comprador.

El sistema presenta la consulta con la posibilidad de filtrar en primer lugar por fecha: Fecha Desde y Fecha Hasta. Una vez seleccionadas las fechas se habilita el filtro de tipo, número de cuenta (campos obligatorios) y CUIT del vendedor (campo opcional). Por último, se habilita el filtro estado. Los mismos son: Creada: Identifica la creación exitosa y envío exitoso al comprador. Vencida: Indica la creación exitosa y envío exitoso al comprador, pero ya se ha superado el tiempo

máximo (de tres días) para aceptar o rechazar. Rechazada: Rechazada por el comprador.




Activa: Aceptada por el comprador. Inactiva: Dado de baja por el comprador. Desuso: Se superó el tiempo máximo de 6 meses sin uso. Sustituida: Se aceptó una preautorización nueva, reemplazando la vieja con dicha autorización. Errónea: Creación exitosa y envío erróneo al comprador.

La pantalla muestra una nota informativa indicando al usuario que la aceptación de la preautorización implica la adhesión a un débito inmediato en su cuenta. Una vez seleccionadas las fechas desde y hasta, el tipo y nro de cuenta y el estado, el usuario presiona el botón “Consultar”. Se despliega la siguiente pantalla:

Sólo se permite Eliminar a aquellas preautorizaciones que se encuentren es estado “Activa”. CRÉDITOS EN LÍNEA Se entiende al crédito en línea como la posibilidad de generar una transferencia inmediata • De un CVU a un CVU. • De un CVU a un CBU. • De un CBU a un CVU

La Clave Virtual Uniforme (CVU) permite la identificación y trazabilidad de transferencias de fondos que se realicen entre cuentas a la vista cuando, como mínimo, una de ellas pertenezca a una empresa proveedora de servicios de pago (en adelante PSP), facilitando la interoperabilidad entre cuentas a la vista y servicios de pago.




CARGA El usuario accede en el menú a la opción de “PAGOS - PAGOS DEBIN - CREDITOS EN LINEA - CARGAR”. El sistema solicita el ingreso de los siguientes datos para generar un Crédito en Línea:

• Seleccionar una Cuenta de Débito:

El usuario selecciona la cuenta a debitar:




Desde la opción de selección de cuentas, el usuario tiene la posibilidad de modificar la referencia de su cuenta seleccionando el ícono de “Papel y Lápiz” y se despliega la siguiente pantalla:

• Ingresar datos para generar Crédito en Línea:

El usuario selecciona de la lista, los destinatarios a los cuales desea generar el Crédito en Línea.

La selección habilita el ingreso del importe a debitar y un número de comprobante (opcional):




Cuando el usuario genera por primera vez un Crédito en Línea a un destinatario, debe seleccionar la opción agregar destinatario:




El sistema solicita al usuario que complete Alias o CBU y una referencia que permitirá identificar la cuenta del destinatario:

Los destinatarios se van guardando en la “Lista de Destinatarios” para ser reutilizados. En caso que el usuario no quiera tenerlos en su agenda podrá eliminarlo. • Ingresar datos del Crédito en Línea: Para completar el proceso, el usuario ingresa una descripción que haga referencia a los Créditos en Línea a generar y un concepto:




Los conceptos posibles son: • Alquileres • Cuotas • Expensas • Facturas • Préstamos • Seguros • Honorarios • Haberes • Operaciones Inmobiliarias • Varios

Luego de completar los datos obligatorios, el usuario selecciona la opción “Continuar”. El sistema solicita al usuario que confirme los Créditos en Línea a generar:

Al confirmar la operación, se visualiza en pantalla el resultado de la carga.

El sistema informa que la operación fue exitosa. FIRMA El usuario accede en el menú a la opción de “PAGOS > PAGOS DEBIN - CREDITOS EN LINEA - FIRMAR”. El usuario Firmante puede autorizar los Créditos en Línea pendientes para las cuentas en las cuales satisface el esquema de firmas:





El usuario puede Imprimir o Exportar el detalle del Crédito en línea. Con el botón “Exportar” se descarga el comprobante en formato PDF.




El usuario elige de la pantalla principal de Firma los Créditos en línea a firmar y selecciona el botón

En este módulo será de uso obligatorio el Segundo Factor de Autenticación. A continuación, el sistema procesa los créditos en línea y muestra el resultado de cada operación.

Si el usuario es “Enviador”, puede proceder a “Enviar” la operación o volver a la pantalla de firmas pendientes. Si el usuario necesita eliminar uno a varios Créditos en Línea, debe seleccionarlos presionando la opción correspondiente y luego el botón “Eliminar”:




ENVÍO El usuario accede en el menú a la opción de “PAGOS - PAGOS DEBIN - CREDITOS EN LINEA - ENVIAR”. El usuario “Enviador” puede enviar los créditos en línea generadas y autorizadas en el día:





El usuario puede Imprimir o Exportar el detalle de cada crédito en Línea. Presionando el botón “Cerrar” se vuelve a la pantalla anterior. Con el botón “Exportar” se descarga el comprobante del detalle en formato PDF. El usuario elige de la pantalla principal de Envío los Créditos en línea a enviar y selecciona el botón correspondiente:




El sistema solicita al usuario la confirmación del envío:

El usuario ingresa la clave solicitada y luego selecciona “Aceptar”. A continuación, el sistema procesa el envío y muestra en pantalla el resultado de la operación.

El sistema muestra en pantalla, por cada Crédito en Línea enviado, los siguientes datos: • Nro. de transacción • Nro. de Crédito en Línea • Cuenta Débito • CBU Crédito • Referencia • Importe • Estado • Fecha de negocio

El usuario puede ver el detalle del envío realizado con la posibilidad de imprimirlo y /o exportarlo,

presionando el botón .




CONSULTA El usuario accede en el menú a la opción de “PAGOS - PAGOS DEBIN - CREDITOS EN LINEA - CONSULTAR”.

La consulta se puede realizar por Créditos en Línea realizados o recibidos. Consulta Créditos en Línea Realizados: La consulta de créditos en línea realizados despliega los siguientes filtros:

Una vez que el usuario optó por el tipo de consulta se habilita el filtro estado. Los mismos son: • Iniciado • En curso • Sin garantía • Acreditado • Error datos • Error acreditación • Pendientes de Firma • Pendientes de Envío




Y por último el filtro fecha: Fecha Desde y Fecha Hasta. La Fecha Desde es configurable por Entidad y la Fecha Hasta viene preconfigurada por defecto como la fecha del día. El usuario puede modificar ambas a voluntad.

El sistema ofrece un calendario , donde permite al usuario seleccionar la fecha sobre la cual requiere información. Una vez seleccionados todos los filtros se despliega la siguiente pantalla con el resultado de la consulta:

El sistema muestra en pantalla, por cada Crédito en Línea, los siguientes datos: • Nro. Crédito (si el estado es distinto de “Pendiente”) • Nro. Transacción • Cuenta Débito • CBU Crédito • Referencia del destinatario • Importe • Estado





El usuario puede Imprimir o Exportar el detalle de cada crédito en Línea. Con el botón “Exportar” se descarga el comprobante del detalle en formato PDF. BACK OFFICE – ADMINISTRAR LIMITES En Back Office se pueden establecer límites por vendedor únicamente para el control de las preautorizaciones. Esta operatoria tiene como objetivo configurar el Back Office de Banca Empresas, para permitir a las empresas clientes administrar, consultar y aprobar las siguientes funcionalidades de DEBIN: Consulta de Límites Modificación de Límites Aprobación de modificaciones Consulta de Consumos por DEBIN

FUNCIONALIDADES A continuación, se indican las transacciones habilitadas para administrar la funcionalidad de DEBIN. a. Consumo Debin b. Administrar Límite Debin c. Aprobación de Límite Debin Recordar que se puede deshabilitar a un cliente para operar con preautorizaciones desde el alta/modificación de clientes mediante el siguiente atributo:




CONSULTAR CONSUMO DEBIN Esta transacción está habilitada en el Menú del Operador y en el Menú del Supervisor. En ambos Menús, la funcionalidad es la misma para los dos perfiles. Una vez seleccionada la opción en el menú correspondiente, el sistema despliega la pantalla para ingresar el CUIT del cliente.

1- El usuario ingresa el número de CUIT del cliente. 2- Las operaciones disponibles son:

• Aceptar • Limpiar

3- Si el usuario selecciona Limpiar, el campo de CUIT del cliente será puesto en blanco, para que se pueda volver a ingresar el dato.




4- Si el usuario selecciona Aceptar, el sistema valida que el CUIT ingresado corresponda a un cliente de la entidad

a. Si el CUIT ingresado no es correcto, el sistema muestra el siguiente mensaje:

b. Si el CUIT ingresado es correcto, el sistema realiza la consulta con COELSA de los límites establecidos por la entidad para dicho cliente y el límite global para todo el sistema de Debin. c. Luego de la respuesta de COELSA, el sistema despliega la siguiente pantalla:

d. En la pantalla anterior el sistema muestra los siguientes campos completados con los límites devueltos por COELSA para dicho cliente:

– Leyenda de consumo Global Moneda (Pesos) Importe máximo Global Cantidad máxima Global

– Leyenda de consumo Cliente

Moneda (Pesos)




Importe máximo Cliente Cantidad máxima Cliente

e. El usuario luego de realizar la consulta, selecciona Volver y el sistema retorna a la pantalla anterior.

ADMINISTRAR LIMITE Esta transacción está habilitada únicamente en el Menú del Operador. En la barra de menú, el Operador selecciona: Debin - Administrar Límite Debin. A continuación, el sistema despliega la pantalla para ingresar el CUIT del cliente.

1- El Operador ingresa el número de CUIT del cliente. 2- Si el Operador selecciona Aceptar, el sistema valida que el CUIT ingresado corresponda a un cliente de la entidad.

a. Si el CUIT ingresado es correcto, el sistema verifica que el cliente no posea ninguna modificación de límites en estado “Pendiente” de aprobación por el Supervisor.

• En caso de existir alguna modificación en estado “Pendiente” de aprobación, el sistema despliega en la pantalla el siguiente mensaje:

• En caso de no haber modificaciones en estado “Pendiente” de aprobación, el sistema consulta con COELSA los límites para dicho cliente.

b. Luego de la respuesta de COELSA, el sistema despliega la siguiente pantalla:




c. El sistema muestra en pantalla los siguientes campos: – Consulta de Límites Globales

• Importe Máximo Global $ • Importe Máximo Global u$s • Cantidad Máxima Global $ • Cantidad máxima Global u$s

– Actualización de Límites

• Importe Máximo $ (dato a ingresar numérico con dos decimales) • Importe Máximo u$s (dato a ingresar numérico con dos decimales) • Cantidad Máxima $ (dato a ingresar numérico con dos decimales) • Cantidad máxima u$s (dato a ingresar numérico con dos decimales)

d. La pantalla muestra las opciones, Aceptar, Limpiar, o Cancelar.

e. El Operador completa los campos en la pantalla y luego selecciona la opción Aceptar.

- El sistema valida si los campos están en blanco o se ingresaron caracteres inválidos. - El sistema deja los datos cargados en estado Pendiente, para aprobación de un Supervisor y los guarda en la Base de Datos. - El sistema muestra el siguiente mensaje en la pantalla:




f. Si el Operador, luego de completar los datos en la pantalla, selecciona la opción Limpiar el sistema limpia los datos completados en los campos.

g. Si el Operador selecciona la opción Cancelar, el sistema retorna a la pantalla de ingreso del CUIT del Cliente.

APROBACION LÍMITES Esta transacción está habilitada únicamente en el Menú del Supervisor. En la barra de menú, el Supervisor selecciona: Debin - Administrar Límite Debin. A continuación, el sistema despliega la pantalla para ingresar el CUIT del cliente.

1- El Operador ingresa el número de CUIT del cliente.

2- Si el Operador selecciona Aceptar, el sistema valida que el CUIT ingresado corresponda a un cliente de la entidad.

a. Si el CUIT ingresado no es correcto, muestra el siguiente mensaje:

b. Si el CUIT ingresado es correcto, el sistema verifica accediendo a la base de datos si el cliente posee límites pendientes de aprobación.

- En caso de no existir modificaciones en estado “Pendiente” de aprobación, el sistema despliega en la pantalla el siguiente mensaje:




c. Si existen modificaciones “Pendientes” de aprobación, el sistema obtiene los limites Debin previos a la modificación realizada por el Operador.

d. El sistema consulta con COELSA los límites globales para todo el sistema de Debin. e. Luego de la respuesta de COELSA, el sistema despliega la siguiente pantalla:




f. El sistema muestra en pantalla los siguientes campos: – Consulta de Límites Globales o Importe Máximo Global $ o Importe Máximo Global u$s o Cantidad Máxima Global $ o Cantidad máxima Global u$s

– Límites Debin anterior a las modificaciones o Importe Máximo $ o Importe Máximo u$s o Cantidad Máxima $ o Cantidad máxima u$s

– Límites Debin modificados (estos datos se muestran en otro color para identificar que fueron modificados) o Importe Máximo $ o Importe Máximo u$s o Cantidad Máxima $ o Cantidad máxima u$s o Estado (por defecto muestra la leyenda “ALTA PENDIENTE”)

g. La pantalla muestra las opciones, Aceptar, Rechazar, o Volver. h. El Supervisor selecciona la opción Aceptar. i. Si el Supervisor selecciona la opción Rechazar.

- El sistema despliega en la pantalla el siguiente mensaje:

- El Supervisor ingresa el “Motivo de rechazo” en el campo correspondiente y luego selecciona Aceptar.

- El sistema despliega el mensaje indicando que los Límites Debin fueron rechazados:




SERVICIOS AFIP

El VEP es una intención de pago que se genera con los datos que cada USUARIO ingresa, en el sitio de la AFIP, SIN crear una obligación cierta con dicho organismo. Tiene una vigencia definida por la AFIP que sirven para que, aquellos volantes generados por error, se eliminen una vez cumplido el plazo de vigencia. Por lo tanto se pueden generar tantos VEP’s como el usuario considere necesario. Como el VEP es generado íntegramente en el sitio de la AFIP, la Entidad y/o Red Link no tienen control sobre las actividades que los USUARIOS (Firmantes de las Empresas) efectúen en ese lugar, y cualquier consulta sobre el tema debe ser derivada a la mencionada Administración. GENERACIÓN DE VOLANTES ELECTRÓNICOS DE PAGO Para generar los VEP’s se debe ingresar al sitio de la AFIP, seleccionando la opción SERVICIO AFIP. En este caso la validación del Usuario la realiza la Red Link y, en consecuencia, NO se requiere Clave Fiscal. Ver Ejemplo Generación VEP. Las siguientes son las situaciones de rechazos que pueden presentarse al seleccionar la opción SERVICIO AFIP:

PAGO DE VEP’S DE TERCEROS Solo se podrá efectuar pagos de VEP’s correspondientes a terceros, cuando la Empresa haya sido adherida al BEE como Modalidad Completa. Para poder pagar (mediante el BEE) los VEPs de terceros, se debe cumplir con las siguientes condiciones:

MOTIVO DEL RECHAZO MENSAJE SOLUCIÓN

Falla en el servidor de la AFIP

“CUIT33-62974985-9–ACCESO DENEGADO” Dicho CUIT pertenece a Red Link y se lo indica por ser la Entidad Autenticante.

En este caso el usuario debe intentar nuevamente hasta que obtenga respuesta.

Falla en la conexión LINK–AFIP. “CONEXIÓN NO DISPONIBLE”

En este caso el usuario debe comunicarse con Red Link al 4317-1420.

Error en la Validación del Token.

“Estimado Cliente: lamentablemente nos falta información sobre su CUIT / CUIL para validar su acceso al sitio de AFIP. Por favor, contáctese con nuestro centro de atención para solucionar este inconveniente”

Este error se produce cuando el dato CUIT / CUIL / CDI, informado por la Entidad no coincide con el registrado en la AFIP. En este caso el usuario debe comunicarse con la Entidad para regularizar la situación.




• El tercero cuyo VEP desea pagar la Empresa debe haber sido habilitado (previamente) como contribuyente través de la opción Consulta y Habilitación de Contribuyentes del menú Pagos AFIP.

• El VEP que se desea pagar debe haber sido generado por la Empresa para el tercero mediante el BEE. PAGO DE VOLANTES ELECTRÓNICOS DE PAGO DÍAS Y HORARIO El Usuario podrá efectuar el pago, cualquier día hábil entre las 00:00 y 16:00 horas. Cuando el Usuario desee efectuar el pago de los VEP’s generados, debe ingresar a la Banca Electrónica para Empresas y seleccionar la opción de Pagos AFIP. El límite diario de extracción NO es afectado por el pago de VEPs; es decir, los pagos de VEPs se efectivizarán siempre que el saldo de la cuenta elegida para efectuar el débito sea suficiente o tuviera autorización para girar en descubierto.

ADMINISTRACIÓN

Las principales opciones de Administración son: Cambiar datos del usuario. Gestión de Segundo Factor.

GESTIÓN DEL SEGUNDO FACTOR Token Empresas. Tarjetas de Coordenadas.

TARJETA DE COORDENADAS Las opciones de éste menú son: Solicitar Tarjeta. Activar Tarjeta. Consultar.




SOLICITAR TARJETA Cada usuario integrante de la Empresa deberá ingresar a BEE y seleccionar en “Tarjetas de Coordenadas” el ítem “Solicitar Tarjeta”, el aplicativo le permitirá imprimir la solicitud la que deberá ser presentada en la Sucursal, para que se le entregue el plástico.

Deberá aceptar los términos y condiciones y luego completar los datos:




Con la siguiente solicitud deberá presentarse en la Sucursal, para que se le entregue el plástico.

ACTIVAR TARJETA




CONSULTAR A través de esta opción podrá ver el estado de las Tarjetas de Coordenadas Solicitadas y tendrá la posibilidad de dar de Baja:

.

IMPORTANTE: Para efectuar operaciones que involucren movimiento de fondos a través de BEE (Banca Electrónica de Empresas) el Banco de Corrientes implementó el uso del Segundo Factor de Autenticación ó SFA. Las operaciones en las que se solicitará el ingreso de los datos de coordenadas son (*):

Cambiar Nombre de Usuario Firmar Pagos AFIP Pedido de Chequeras Enviar Pagos AFIP Firmar Orden de transferencia Firmar Pagos de Impuestos y Servicios Modificar fecha de Imputación Enviar Pagos de Impuestos y Servicios Firmar transferencia Inmediata Firmar Archivos de Pagos a Terceros Enviar Transferencia Inmediata Firmar Pago de Deudas Firmar Archivos de Cobranzas Enviar Pago de Deudas Autogestión de clave Firmar DEBIN

(*) Este listado es indicativo, se pueden incluir otras transacciones no mencionadas.

MESA DE AYUDA RED LINK Los USUARIOS podrán comunicarse al (011)-4319-5410 con la MESA DE AYUDA Y SOPORTE DE BEE de Red LINK S.A. de Lunes a Viernes de 8:30 a 18:30 hs. a fin de obtener:

http://intranet.bancocorrientes.local/oym/Manuales/200_depositos/Segundo%20Factor%20de%20Autenticacion.pdf

http://intranet.bancocorrientes.local/oym/Manuales/200_depositos/Segundo%20Factor%20de%20Autenticacion.pdf




• Respuestas a las consultas relativas al Servicio y forma de operar el Sistema. • Asesoramiento en la instalación de los navegadores. • Solución a problemas de conexión.

BANCO DE CORRIENTES Los clientes podrán solicitar en el Banco, en horario de atención al público, conocer el funcionamiento del Sistema a través de la DEMO de Banca Empresa.

PUNTO EFECTIVO – EXTRACCION SIN TARJETAS QUE ES PUNTO EFECTIVO Punto efectivo es una solución a las necesidades de envío de dinero sin utilizar una tarjeta de débito o de crédito y sin que tenga que ser cliente de ningún Banco. Le extracción del dinero se realiza con un código que se genera a través de una ODE (Orden de Extracción) REQUISITOS PARA OPRERAR EN PUNTO EFECTIVO

• La cuenta donde se realizará el débito deberá contar con fondos disponibles al momento de la extracción.

• La persona que retire el dinero del cajero tendrá que llevar el Comprobante de la ODE donde indica la clave de extracción.

• Del Cajero Punto Efectivo sólo se podrá extraer el monto exacto autorizado por quien generó la

operación (ODE). RETIRO DEL EFECTIVO EN PUNTOS EFECTIVOS

• Seleccione "Retirar Efectivo". • Ingrese el número de documento utilizado al generar la orden de extracción (ODE). • Ingrese la clave de 8 dígitos suministrada por la orden de extracción (ODE). • Ingrese el MISMO IMPORTE a extraer suministrado por quien generó la orden de extracción que

indica en el comprobante. • Retire el dinero y el ticket de la operación.




HISTORIAL DE CAMBIOS

ID FECHA CG TIPO DE CAMBIO DESCRIPCIÓN

1 21/3/2011 11.381 Alta

Instructivo para clientes modificado a partir de la actualización de los circuitos internos del manejo y administración del Sistema BEE. Este manual debe ser entregado en oportunidad de la firma de la solicitud del servicio o enviado a la dirección del mail que el cliente indique como personal.

2 13/06/2012 -- Modificación Actualización de las imágenes de la página Web del Banco y Link.

3 09/04/2014 -- Modificación Actualización de las imágenes de la página Web del Banco y Link.

4 18/03/2015 -- Modificación Se incorpora los requisitos para crear una clave.

5 17/12/2015 -- Modificación Se incorpora el SFA – segundo Factor de Autenticación y la consulta de CBU

6 07/10/2016 -- Modificación Se agrega activación de SFA y la opción de autogestión de clave

7 31/01/2018 13.154 Modificación Se actualiza el contenido incorporando nuevas funcionalidades como, opciones de la página principal, Inversiones, DEBIN, transferencias entre otros.

8 26/04/2018 13.200 Modificación Se incorpora Nueva funcionalidad – Solicitud de Chequera

9 04/06/2018 -- Modificación Se incorporan nuevas funcionalidades a DEBIN: preautorizaciones y BackOffice Aumento de Límites.

10 21/12/2018 -- Modificación Se incluye la función de Créditos en línea.

11 19/02/2020 -- Modificación Se incluye alta masiva Cuentas Créditos.

12 20/04/2020 -- Modificación Se incluye Ordenes De Extracción y Punto Efectivo/Extracción sin Tarjetas.

http://intranet.bancocorrientes.local/oym/Circulares/CG13154.pdf

http://intranet.bancocorrientes.local/oym/Circulares/CG13200.pdf

banca electrÓnica para empresas (bee)...para poder acceder al sistema el usuario debe haber sido...

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