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Asociación Latinoamericanade Instituciones Financieras deDesarrollo ( ALIDE )
Banco de DesarrolloEconómico y Social deVenezuela (BANDES )
Sociedad Nacional de GarantíaRecíprocas para la Mediana yPequeña Industria S. A. ( SOGAMPI )
V Curso – Taller Internacional de Especialización en
BANCA Y FINANZAS PARA EL DESARROLLO
Caracas – Venezuela02 al 10 de Noviembre de 2005
Módulo ILa Banca de Desarrollo en
América Latina
Investigación y Análisis Financiero [email protected]
1. Gestión en la Banca de Desarrollo con escenarios de crisis
2. Perfil de la Banca de Desarrollo en los 2000’s
CONTENIDO
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1
GESTION EN LA BANCA DE
DESARROLLO CON ESCENARIOS
DE CRISIS
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“Un entorno inestable hace vulnerable al sistema financiero. Cambios inesperados en la economía, volátiles tasas de interés,
tipos de cambio y precios de activos, crean dificultades a los bancos para evaluar bien
los riesgos de crédito y mercado que toman”
Informe Comité de Basilea 1997
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“Los bancos de los PMD’s están en desventaja con los PD’s para
diversificar los riesgos. La volatilidad de los flujos de capital sólo agregan mayores desafíos que enfrentan los
bancos de los PMD’s”
Informe Comité de Basilea 1997
Investigación y Análisis Financiero [email protected]
“Habría sido difícil que América Latinaquedara al margen de la depresión de las
bolsas mundiales en el 2002..., el mal desempeño corresponde a los
acontecimientos globales y a las crisis locales”
Cautela y optimismo de cara a 2003The Wall Street Journal Americas
Jueves 02 de Enero 2003
Investigación y Análisis Financiero [email protected]
Tópicos de Desarrollo
Escenario de Crisis
Las IF’s en Entornos turbulentos
La Gestión de la Banca de
Desarrollo en América Latina
Investigación y Análisis Financiero [email protected]
Escenario de Crisis
Factores de Entorno
Influencia del Entorno en los
negocios financieros
¿ Por qué Entornos Turbulentos ?
MERCADOFINANCIERO
CLIENTESCOMPETIDORES
IF’s
OPINION PUBLICA
MERCADONACIONAL
MEDIOS DECOMUNICACION
MERCADOINTERNACIONAL
AUTORIDADESSISTEMA FINANCIERO
POLITICASPUBLICAS
FACTORES DE ENTORNO
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Influencia del Entorno en los Negocios Financieros
Influencia del Entorno en los Negocios Financieros
La transmisión del Entorno a los Negocios Financieros
¿Cómo decidir en Escenarios Cambiantes y Hostiles?
El valor del Pensamiento Sistémico
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¿POR QUÉ LOS ENTORNOS TURBULENTOS ?
La naturaleza de los mercados
El Riesgo- País [R-P]
La Clasificación R-P
R-P predictor de Riesgo Sistémico
R - P
MERCADO FINANCIERO
R S
RS RS
RS
PROPAGACION DECRISIS EXTERNA
RIESGO - PAIS PREDICTOR DE RIESGO SISTEMICO
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Gestión de Instituciones Financieras
en Entornos Turbulentos Las Lecciones de la Crisis del
Entorno: Experiencias de América
Latina y el Asia
Las Instituciones Financieras en Entornos Turbulentos
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Gestión de Instituciones Financieras en Entornos Turbulentos
Aprender a decidir en entorno turbulentos
La información apropiada
La anticipación es una ventaja de mercado
Las técnicas precautorias
Evaluación continua de las decisiones
Las Lecciones de la Crisis del Entorno
La globalización difunde riesgos financieros entre países.
En cualquier país pueden desencadenarse los riesgos sistémicos
El BCR y la SB son claves para el control de los riesgos sistémicos
Las instituciones financieras mediante el control de los riesgos crediticios y mercado
absorben los riesgos sistémicos
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LA GESTION DE LA “B de D” EN AMERICA LATINA
Respuesta ante los escenarios de crisis; mediante:
Transformación de la promociónEmpleo de Nuevas EstrategiasUso de la Innovación e InformaciónFortalecimiento Institucional y Patrimonial
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2
PERFIL DE LA BANCA DE
DESARROLLO EN LOS 2000’S
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CAMBIO EN EL NEGOCIO DE LA FINANCIACION DEL DESARROLLO
IFD’s
PERFILANTES
DEL 2000
FACTORES DE RUPTURA
REESTRUCTURACION
IFD’s
NUEVOPERFIL EN LOS2000’s
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FACTORES DE RUPTURA
Cambios en:Condiciones del Entorno GlobalParadigmas de FinanciaciónProliferación de la
Innovación FinancieraEl Cliente de los IFD’sLa Supervisión Bancaria
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REESTRUCTURACION INSTITUCIONAL
Objetivos
Estrategias
Programas
Evaluación
Técnicas
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REESTRUCTURACION INSTITUCIONAL: TECNICAS
Rediseño del NegocioRedimensionamiento de la InstituciónReestructuración FinancieraReingeniería de ProcesosTecnologías de InformaciónRecursos Humanos Estratégicos
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NUEVO PERFIL DE LAS IFD’s BASADO EN OPERACIONES
Atención al Cliente: - Gobierno y Sector Público
- Sector Privado
Modalidad de las OperacionesDimensión de las OperacionesDiversificación de las OperacionesOrientación de las Operaciones
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NUEVO PERFIL OPERACIONAL DE LAS IFD’S ENFOQUE INSTITUCIONAL
Complementación con el SFN
Eficiencia y Solvencia Operativa
Autosostenibilidad del negocio
Promoción de Mercado
Satisfacción del Cliente
Banco de Segundo y Primer Piso
Panorama Actual de las IFD´s en América Latina
Atención al Cliente
Tipos de Operaciones
Tipos de Organización delas IFD´s
Directa
En Primer Piso:BancariasFinancierasNo Financieras
Dentro del Fuera del Sist. Sist. Financ. FinancieroBancos ONG´sIFNB / Financ. FundacionesSeguros Casas de EmpeñoAfianzadoras Org. Solidarias
Indirecta
En Segundo Piso:BancariasFinancierasNo Financieras
Dentro del Fuera del Sist. Sist. Financ. FinancieroBancos ONG´sIFNB FundacionesSegurosAfianzadoras
Desarrollos Tecnológicos en respaldo a Estrategias Producto - Mercado
Fin de la PresentaciónFin de la Presentación
Reynaldo SusanoPresidente EjecutivoInvestigación y Análisis Financiero
E-mail: [email protected]