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FERRETERIA RIO VERGARA
PLAN DE NEGOCIOS
EMPRESA DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS FERRETEROS
RIO VERGARA COMUNA DE NACIMIENTO.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 1
FERRETERIA RIO VERGARA
PLAN DE NEGOCIOS
EMPRESA DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS FERRETEROS RESUMEN
EJECUTIVO
El presente plan de negocios se enmarca dentro del negocio de comercialización de productos
ferreteros en la ciudad Nacimiento, región del Biobío, cuyo objetivo es programar las acciones
relativas al mejor desenvolvimiento de las variables que conforman la mezcla de mercadotecnia y se
pueda penetrar al mercado.
El plan de marketing se elabora para aprovechar la oportunidad de negocio que brinda el mercado
como es la necesidad un producto con nuevas características para uso en la construcción.
A efectos de tomar algunas decisiones respecto a los clientes se consideran algunos factores que
influyen en la decisión de compra como son el precio, la calidad del producto, la imagen de la
empresa, la creatividad, la forma de exhibición de los productos, los catálogos y la forma de
comunicación.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 2
FERRETERIA RIO VERGARA
I. ANÁLISIS DEL ENTORNO
En el presente capítulo se analizarán las variables del entorno y cómo éstas repercuten en el
funcionamiento de la empresa de comercialización. Posteriormente se analizarán las cinco fuerzas
de Porter para poder establecer que tan atractivo resulta ser este mercado y cómo se ubicaría la
empresa en relación a sus competidores.
1.1 Macroentorno
1.1.1 Entorno legal
Teniendo en cuenta la Legislación Vigente, la empresa que se quiere establecer
adoptará la organización legal y administrativa de Sociedad de Responsabilidad
Limitada. Esto implica que será persona jurídica la cual tendrá la capacidad de asumir
deberes y obligaciones independientemente de lo que corresponde a sus titulares.
En cuanto a la autorización y permisos de funcionamiento municipal, la empresa
deberá tramitarla ante la Municipalidad de la comuna de Nacimiento. La Patente
municipal tiene una vigencia no menor a un año, siendo de renovación automática en
caso de no haber cambio de uso o zonificación.
De acuerdo a lo mencionado se concluye que la empresa que se quiere organizar e
implementar cuenta con un cuerpo jurídico aplicable a las actividades a realizar, el
cual garantiza las condiciones de calidad de los productos ferreteros.
1.1.2 Entorno económico. (completar índices económicos)
Las variables como; crecimiento económico, IPC, Ingreso disponible y consumo
están relacionadas positivamente con la comercialización de productos ferreteros, ya
que el crecimiento porcentual de estas estimula a un mayor consumo de bienes
normales. En este marco se supone que los precios y la tasa inflacionaria se mantendrá
en % anual; y el ingreso disponible irá mejorando hasta alcanzar el % de variación en
el 2013.
Se estima que el consumo privado a nivel nacional, durante los últimos 4 años ha
estado creciendo moderadamente a una tasa promedio de % en términos reales, se
espera que se expanda el presente año en %. Esta variable es un indicador importante
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del nivel de bienestar de los hogares, lo cual refleja el efecto del crecimiento
económico sobre el bienestar macroeconómico. La comercialización de productos
ferreteros representa un rubro dentro de la industria de la construcción.
1.1.3 Entorno tecnológico
En cuanto al aspecto tecnológico el funcionamiento de la comercialización de
productos ferreteros no tendría problemas, por cuanto en este rubro existen
maquinarias y equipos para la comercialización, disponibles en el mercado nacional.
Básicamente la maquinaria son camiones, y camiones más pequeños del tipo ¾ para
transportar las mercaderías, además de máquinas especiales como cargadores; grúas;
etc. Para manipular las mercaderías y equipo, como computadoras, equipo de
protección personal para los trabajadores, estantes y vitrinas en general.
1.2 Microentorno
1.2.1 Competencia actual
La presencia de otras empresas comercializadoras de productos ferreteros en la
ciudad, por el motivo del boom de la construcción luego del terremoto que afectó a la
región el año 2010, también constituyen competencia los pequeños distribuidores
ferreteros.
1.2.2 Competencia potencial
Los competidores potenciales, están dados por la existencia de grandes cadenas
ferreteras en la comuna de Los Ángeles distante a 40 kilómetros de la comuna de
Nacimiento.
Empresas de gran envergadura tales como SODIMAC; EASY; SALOMON SACK;
CONSTRUMART; etc.
1.2.3 Poder de los compradores
De acuerdo a lo mencionado líneas arriba el mercado de productos ferreteros es muy
diverso y extenso, en tanto que no hay todavía empresas que dominen la mayor parte
del mercado. Sin embargo, el mercado cuenta con una gran demanda lo cual hace que
los clientes no tengan un poder de negociación elevado. En lo que respecta a la
empresa que se quiere constituir, la calidad de los materiales y del producto final hace
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FERRETERIA RIO VERGARA
que los productos sean claramente diferenciados; esto brindaría un alto poder de
negociación con los clientes. Sin embargo, es importante que la negociación con los
clientes sea altamente eficiente y cordial contando con un servicio especializado que
brinde un valor agregado óptimo a un precio accesible.
1.2.4 Poder de los proveedores
Los principales proveedores de productos ferreteros, son las empresas productoras
nacionales y extranjeras, tales como; CERESITA; ISESA; ACO; VICSA;
GARMENDIA; CEMENTOS BIOBIO; etc. Con quien negociamos directamente
para conseguir precios cómodos por las ventas en volumen.
Los demás productos con menos demanda, o equipos más especializados son
adquiridos en concesión, como son BLACK & DECKER, DeWALT; etc.
1.2.5 Amenaza de negocios sustitutos
El negocio de la comercialización de productos ferreteros tiene muchos negocios
sustitutos, puesto que existen distribuidoras o representantes directos; como por
ejemplo; PROPINT; distribuye pinturas Sherwin-Williams y CERESITA;
PLACACENTRO que es representante exclusivo de MASISA y con muchos
representantes en todo CHILE y así podremos seguir nombrando muchos casos más;
Además estos productos se encuentran en toda la ciudad y el mercado tiene el mismo
acceso a ellos.
II. ESTUDIO DE MERCADO
En el presente capítulo se determinar las Objetivos del estudio, Fuentes de información,
Metodología, Resultados, Análisis del mercado, Estimación de demanda y cómo éstas repercuten
en el funcionamiento de la empresa de comercialización de productos ferreteros.
2.1 OBJETIVOS DEL ESTUDIO
Conocer las necesidades del cliente respecto al uso del producto.
Identificar la frecuencia de uso, características y cantidad.
Establecer el segmento de mercado del negocio.
Estimar la demanda potencial de productos ferreteros de nuestro mercado objetivo.
2.2 FUENTES DE INFORMACIÓN
Primarias:
Visitas a páginas Web referidas a manualidades, guías, revistas que ayudaran a tener idea
sobre diseños, modelos y colores para comercializar el producto.
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FERRETERIA RIO VERGARA
Secundarias:
Cuadros estadísticos del INE para conocer nuestra población.
Visitas a páginas Web con el fin de conocer el mercado.
2.3 METODOLOGÍA
Se realizarán entrevistas personalizadas y encuestas a posibles compradores, para una
captación de información vital, que será valiosa para la comercialización de nuestro
producto.
2.3.1 Técnicas de Recolección de Datos:
Para la obtención de información se hizo uso de técnicas de recolección de datos
como: encuestas, entrevistas, visita a páginas web relacionadas con el tema.
2.3.2 Diseño Muestral
Población.- Esta conformada por los consumidores potenciales (Público en general)
de la zona urbana de Nacimiento, según el INE, el número de habitantes en comuna
de Nacimiento dentro del sector urbano para el año 2012, al cual va ha ser dirigido
nuestro producto es de ¿? personas. (N=5000).
Población meta:
En el actual plan la población meta según información brindada por el
Insti tuto Nacional de Estadíst ica (INE), la población en la zona
urbana y rural , para el año 2012 ha sido: ¿?, y el número de clientes
(constructoras y contratistas) ha sido de: ¿?
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FERRETERIA RIO VERGARA
NACIMIENTO: POBLACIÓN
GRANDES
GRUPOS
2012
DEPARTAMENTO
2012
Región del BioBioTASA DE
DE EDAD TOTAL TOTAL %CRECIMIENTO
%
TOTAL 25951 2.061.544 100% 0,80%
Público en general ¿? 100%
FUENTE: INE; Chi le en c i f ras , índ ices demográf icos : Nac imiento poblac ión
proyec tada
Cálculo de la muestra. Para determinar la muestra haremos uso efectivo
de la fórmula.
n= Z2 pqNNE 2+Z2 pq
DETERMINACIÓN DE LA MUESTRA
Grado de Confianza α 0.95Distribución Normal Estandarizada Z 1.96Si tiene características de Interés p 0.50No tiene características de interés q 0.50Error E 0.05Tamaño de la población N 203472
Elaboración Propia
n = 383
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 7
n = (1.96)^2(0.5)(0.5)(203472)(203472)(0.05)^2+(1.96)^2(0.5)(0.5)
FERRETERIA RIO VERGARA
Por lo tanto “Ferretería Rio Vergara” debería aplicar un número total de
383 encuestas para saber el grado de aceptación por parte de los
pobladores.
2.4 ANALISIS DEL MERCADO
En el análisis del mercado “Ferretería Rio Vergara” S.R.L involucra diferentes fuentes de
información además del análisis de factores políticos y económicos, socioculturales y
tecnológicos, que están relacionados de alguna forma con nuestra empresa y que pueden
influir en la demanda y la oferta de nuestro producto.
2.4.1 FACTORES POLITICOS Y ECONOMICOS
a. LAS CUESTIONES POLITICAS NACIONALES Y LOCALES
Dentro de las políticas nacionales, la firma del TLC con los Estados Unidos,
China y otros donde los comercializadores ferreteros de la comuna no estarían
preparados para afrontar estos tratados.
Impuestos Estatales y Municipales: los pagos a la municipalidad,
impuestos estatales, SII, tesorería.
Política Monetaria y el Nivel de Tasa de Interés: eso sería un tema del día
porque nuestra empresa va a funcionar la mitad con capital de los socios, la
otra parte con préstamos de terceros (cajas, bancos).
b. LAS CUESTIONES ECONÓMICAS
Crecimiento del producto interno bruto de la región del Biobío. En el siguiente
cuadro se puede observar que el PIB de la Región, sufre grandes variaciones; lo
cual, nos permite deducir que la comercialización e inversión en la región es
muy inestable y tiende a aumentar.
Variación Porcentual del PIB en la región Biobío 2002 - 2009
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Promedio
Cajamarca - 12.26 6.72 12.43 10.96 7.99 4.21 0.83 7.92
Perú - 7.95 2.85 6.66 -0.66 1.55 2.58 0.04 2.997
Fuente: INE
Con información disponible al 31-08-2009.
Elaboración: Propia.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 8
FERRETERIA RIO VERGARA
El precio de nuestro producto está dado en términos cuantitativos (unidades
monetarias), y es el valor que tienen en el mercado en un momento determinado,
dicho precio será acorde a los ingresos de cada familia.
2.4.2 FACTORES TECNOLÓGICOS
La tecnología e investigación para la comercialización de productos ferreteros
puede ser una de las amenazas posteriormente más agresivas; porque es un
producto establecido en el mercado.
Esta amenaza es la entrada de nuevas empresas ferreteras con empresas
nacionales, representantes de marcas extranjeras y fábricas (maquinaria de última
generación, mayor eficiencia, eficacia en la comercialización del producto) las
cuales necesitan menos trabajadores para su comercialización, esto generaría que
nuestra empresa quedaría rezagada y estaríamos obligados a innovar nuestra
tecnología para comercializar productos de mejor calidad.
2.5 ANÁLISIS DE LA DEMANDA
La demanda de los artículos ferreteros se analizará según el consumo histórico que ha tenido
esta gama productos en los últimos 4 años, para obtener estimaciones que permitan
determinar el mercado que atenderá el proyecto.
2.5.1 Demanda Histórica
2.5.1.1 Demanda Nacional.
Actualmente la producción nacional se ha visto perjudicada por los
innumerables problemas políticos, económicos y sociales por los que ha
pasado nuestro país en los últimos 4 años en los que la demanda nacional ha
aumentado dramáticamente en todos los tipos de tiendas ferreteras.
Por lo tanto se pronostica un aumento de la demanda de los productos en
general y sobre todo de los productos a tratar en el presente trabajo.
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FERRETERIA RIO VERGARA
En los últimos años debido a la presencia de empresas mineras existiendo
un boom en la construcción en el departamento de Cajamarca y sobre todo
en la ciudad.
CUADRO N° 1
DEMANDA APARENTE ARTÍCULOS FERRETEROS (2010 - 2014)
AÑOSCOMERCIALIZACIÓN IMPORTACIÓN TOTAL
S/. S/. S/.
2010 515,000 5000 520000
2011 590,100 7900 598000
2012 675,218 12482 687700
2013 771,134 19721 790855
2014 878,324 31159 909483
Prom. 3429776 76262 3506038 Fuente: ELABORACIÓN PROPIA
En el Perú se tiene un consumo per-Cápita de 0.5 bolsa para el año 2009.
Esta tendencia ha ido creciendo desde la década de los 90; los expertos en
marketing señalan que el año 2025 se debe llegar a 0.58, per-Cápita, por lo
que nos da un horizonte de crecimiento de 15%.
El hábito de consumo en el mercado peruano en cuanto a productos
ferreteros, están bien marcados.
En el Área Geográfica en estudio, como en todo el Perú, se estila por lo
general consumirlos en construcciones de diversas índoles.
2.5.1.2 Demanda Local
En Cajamarca se tiene un ranking productos ferreteros, que es como sigue,
por parte de los consumidores locales:
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 10
FERRETERIA RIO VERGARA
CUADRO N° 2
CONSUMO DE PRODUCTOS FERRETEROS SEGÚN MARCAS
MARCA %
TEKNO 8
CPP 5
PAVCO VINDUIT 5
BELLOTA 6
CELIMA 7
TREBOL 5CEMENTO PACASMAYO 20
BTICINO 5ACEROS AREQUIPA 15
SIDERPERU 16
OTROS 8 Fuente: Cámara de Comercio y Producción de Cajamarca
NOMBRE/ RAZÓN SOCIAL
LÍNEAS/ PRODUCTO/ SERVICIO
FORTALEZAS DEBILIDADES
Ferretería Celis SRL
- Cerámicas- Fierro
-Cemento y sanitarios
- Cuenta con certificados
de salubridad.- Años de
experiencia.- Tecnología Punta.
- Representante exclusivo de Celima Roca-
- Precios elevados en toda la linea
de sus productos
Ferretería Olano EIRL
- Pinturas– Artículos de
electricidad-Cemento, yeso
- Marketing.- Cuenta con
certificados de defensa civil.
- Cuenta con una cadena de
Sucursales en el
- No cuenta con la línea de fierro de construcción
y acero industrial.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 11
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norte del Perú.- Atractiva
presentación.
Ferretería Soto S.R.L.
- Cerámicas- Pinturas- Cemento
- Productos Diversificado
- Precios elevados.
- Tecnología Media.
Distribuidora Ferretera Ruiz.
- ETERNIT-Tubos
- Cemento
- Cadena grande contando con 4
locales.- Cuenta con
certificados de defensa civil.
- Años de experiencia.
- Cadena Regional- Almacenes
inadecuados.- Ferretería
Relativamente nueva
Ferretería Universal EIRL.
- Cerraduras- Perfiles de
aluminio- Herramientas
- Uno de los Representante exclusivo de
Aceros Arequipa.- Cuenta con
certificados de defensa civil.
- Se dedica a aceros de
construcción y acero industrial.
- Tecnología Media.-
FEMATECO - Pinturas, esmaltes- Protección industrial
- Alta tecnología.- Cuenta con
certificados de salubridad.
- Años de experiencia.
- Ferretería pequeña.
- No tan conocida.La ubicación de su establecimiento no es adecuada.
DINO SRL
- Pinturas para pared: laca
- Disolventes: aguarrás
- Cemento
- Representante exclusivo de Pacasmayo.
- Cuenta con certificados de
salubridad.- Alta credibilidad
en el mercado.
- Sin información
Cadena de Ferreterías
PROGRESOL
- Cemento SOL- Cerámicos
- Fregaderos, duchas, cañerías de
agua.
- Cadena Nacional- Cuenta con
soporte técnico estandarizado.
- Años de experiencia.
- Cadena nueva.- Falta de posicionamiento
en el mercado regional.
De los productos ferreteros que se encuentran en el mercado se ha
establecido que en Cajamarca, la demanda de dichos productos está en
26.56%. Dato obtenido de la encuesta realizada.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 12
FERRETERIA RIO VERGARA
CUADRO N° 3
DEMANDA DE PRODUCTOS FERRETEROS
Fuente: Cámara de Comercio y Producción de Cajamarca
2.5.1.3 Variables que Afectan la Demanda
A. Precio.
Por existir una alta competencia el precio es una variable que afecta
en la demanda del producto. Además todo producto ferretero está
regido por la elasticidad precio.
B. Calidad.
La calidad de un producto influencia en el consumo del mismo, ya
que el producto, cuenta con prestigio de estándares de calidad.
2.5.2 Proyecciones de Demanda.
2.5.2.1 Demanda Proyectada para los Siguientes Cinco Años
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 13
TIPO CANTIDAD %
CEMENTO 50 26
FIERRO DE CONSTRUCCIÓN 25 13
SANITARIOS Y GRIFERIA 27 14
FIERRO INDUSTRIAL 32 18
MÁQUINAS Y HERRAMIENTAS 15 8
CERAMICAS 23 12
PINTURA 18 9
TOTAL 190 100
FERRETERIA RIO VERGARA
La demanda proyectada se estimó de acuerdo al incremento de la
población. La misma que será proyectada para los siguientes años
tomando una estimación a través de la tasa de crecimiento (0.8 %).
Teniendo la tasa de crecimiento, se procede a realizar las proyecciones de
la demanda de productos ferreteros.
CUADRO Nº 4
DEMANDA PROYECTADA (BASE 2009: 203472)
Fuente: Censo Poblacional y de Vivienda INEI 2005
Elaboración Propia
2.5.2.2 Cuantificación del Mercado Objetivo
A. Mercado Potencial
De acuerdo a lo obtenido por la investigación de mercados se obtiene
que nuestro producto, ferreteros, sea consumido por un 36% de la
población, este porcentaje se cuantifica en la siguiente tabla tomando
como referencia la población del distrito de Cajamarca en los próximos 4
años.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 14
AÑOS
PÚBLICO EN GENERAL TASA DE
DE CAJAMARCA
(PROYECTADA)
CRECIMIENT
O
2010 219,750 0.8%
2011 237,330 0.8%
2012 256,316 0.8%
2013 276,821 0.8%
2014 298,967 0.8%
FERRETERIA RIO VERGARA
B.
Mercado
Disponible
El mercado disponible viene dado por nuestro mercado potencial 36%
porcentaje obtenido a través de la tabulación de la encuesta que
representa el porcentaje de personas que estaría dispuesto a demandar
productos ferreteros. (Cuadro Nº 5)
C. Demanda Dirigida
La demanda dirigida vendrá a ser el producto de nuestro mercado
disponible por el consumo promedio anual. Esto nos indicará la cantidad
que debemos comercializar para cada año proyectado.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 15
CUADRO Nº 5
MERCADO POTENCIAL (2010 - 2014)
AÑOS
MERCADO
POTENCIALPOSIBLE DEMANAD
(Personas) DEMANDA FUTURA
2010 219,750 36% 79,110
2011 237,330 36% 85.439
2012 256,316 36% 93,274
2013 276,821 36% 99,656
2014 298,967 36% 107628
Fuente: Censo Población y Vivienda INEI 2005
CUADRO Nº 6
CUANTIFICACIÓN DE LA DEMANDA DIRIGIDA DEL
DISTRITO DE CAJAMARCA TOTAL Y ESTIMADA (2010 - 2014)
AÑOS
DEMANADCOMSUMO
PROMEDIODEMANADA
FUTURAPOR PERSONA
(unidades)
DIRIGIDA
(unidades)
2010 79,110 0.58 45884
2011 85.439 0.58 49555
2012 93,274 0.58 54099
2013 99,656 0.58 57800
2014 107628 0.58 62424
Fuente: Cuadro Nº 5
Elaboración Propia
FERRETERIA RIO VERGARA
D. Demanda Objetivo
Nuestra demanda objetivo se determina multiplicando la demanda
dirigida por la cuota de participación de mercado que queremos cubrir
como empresa 65% de la demanda insatisfecha, el cual representa la
meta que desean alcanzar los accionistas.
E. D
F.
G.
H.
I.
J.
K.
L.
M.
N.
O.
P.
E. Demanda Insatisfecha
De la encuesta aplicada, se obtuvo que el público en general el
30% no esta satisfecho con el producto y servicio brindado en
las empresas locales.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 16
CUADRO Nº 7
DETERMINACIÓN DEL MERCADO OBJETIVO
AÑOSDEMANADA CUOTA DE MERCADO
DIRIGIDA PARTICIPACIÓN OBJETIVO
2010 45884 65% 29824
2011 49555 65% 32211
2012 54099 65% 35164
2013 57800 65% 37570
2014 62424 65% 40576
Fuente: Cuadro Nº 6
FERRETERIA RIO VERGARA
P
Para estimar la demanda insatisfecha de productos ferreteros
multiplicamos la demanda objetiva por el porcentaje de
personas que no se hallan satisfechas actualmente esto es 79110
* 0,3 = 23733; la misma forma de cálculo se utilizó para los
demás años
III. PLAN ESTRATÉGICO
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 17
CUADRO Nº 8
DETERMINACIÓN DEL LA DEMANDA INSATISFECHA (2010 - 2014)
AÑOSDEMANDA DEMANADA DEMANADA
FUTURA INSATISFECHA % INSATISFECHA
2010 79,110 30% 23,733
2011 85.439 30% 25,632
2012 93,274 30% 27,982
2013 99,656 30% 29,897
2014 107628 30% 32,288
Fuente: Cuadro Nº 4
Elaboración Propia
FERRETERIA RIO VERGARA
En este capítulo se definirá el análisis FODA, la visión, misión, objetivos, y los objetivos
estratégicos inherentes a esta empresa.
Análisis FODA
a) Fortalezas
Existencia de proveedores de productos ferreteros en Trujillo, Chiclayo, Chimbote,
Arequipa, Lima, y el extranjero.
Manejo del conocimiento sobre gestión empresarial.
Experiencia en la comercialización de productos ferreteros.
El precio accesible de algunos productos promociones.
Diferenciación del servicio, puesto que los productos en algunos casos son puestos en
el lugar de la obra.
b) Oportunidades:
Se cuenta actualmente con tecnología moderna en cuanto a maquinas de transporte y
manipulación de las mercaderías, las que se encuentran con facilidad en la ciudad de
Lima u otra ciudad.
Fijación en la mente (subconsciente) de la población, con respecto del buen servicio
brindado por la empresa.
c) Debilidades
Capital de trabajo reducido, puesto que para este giro de negocio se necesita mucho
efectivo.
No tener compromisos contractuales con los canales de distribución.
Fácil de imitar.
d) Amenazas
Empresas competidoras que ingresan al mercado con publicidad agresiva de sus
productos y mejoras en los canales de distribución.
Reducción de precios por parte de la competencia en márgenes difíciles de superar.
Posibilidad de ingreso corporaciones y de empresas extranjeras de gran envergadura
Competencia desleal por parte de comercializadores informales de la ciudad de
Cajamarca.
Misión
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 18
FERRETERIA RIO VERGARA
“Comercializar productos de calidad más exigente, que brinde a la población de Cajamarca
un servicio de calidad; utilizando materiales seleccionados bajo condiciones óptimas,
operando con responsabilidad social”.
Visión
“Ser la empresa Cajamarquina líder en la comercialización de productos ferreteros de alta
calidad a nivel nacional e internacional”.
Objetivos estratégicos
Establecer alianzas estratégicas con los diferentes proveedores del país, para colocar
nuestro producto por toda la ciudad.
Innovar nuestro servicio de comercialización, buscando ofrecer nuevos productos y
servicios.
Posicionar a la empresa, como líder en la comercialización de productos ferreteros en la
región Cajamarca, promocionando la calidad y el acabado del producto.
Obtener utilidades netas anuales por encima del promedio del mercado regional de
productos ferreteros.
Estrategias
Competitivas
La estrategia empresarial o genérica será por diferenciación, utilizando básicamente
en mayor proporción (y de acuerdo al tipo de producto final) productos de primera
calidad proveniente de los centros industriales más reconocidos del país y del mundo.
De crecimiento
La comercialización de productos ferreteros y otros productos como:
Cerámicos, pinturas, herramientas eléctricas, perfiles, estructuras y acabados en
general.
IV. PLAN DE MARKETING
Luego de haber desarrollado el análisis del entorno, el estudio de mercado y haber concluido
la existencia de potenciales clientes, y el plan estratégico “El Sol de Cajamarca” S.R.L.
pretenderá dar a conocer el nombre de la empresa, el producto que ofrece.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 19
FERRETERIA RIO VERGARA
4.1 El concepto del producto
El plan de negocios está orientado a la comercialización de productos ferreteros; es decir, a la
comercialización de productos ferreteros, que se usaran para construcción y terminados.
Estos productos generalmente se utilizaran en la construcción de edificios y acabados, que
transmiten la creatividad y buen gusto. Los productos ferreteros son los que darán mayor
presentación a su vivienda y esta manera tendrá una mejor calidad de vida.
4.2 Objetivos del plan de marketing
El fin básico de nuestra campaña publicitaria es lograr que los potenciales compradores de
nuestros productos ferreteros, respondan favorablemente a la oferta de la empresa; es decir,
que los demandantes potenciales realmente lo sean.
Sin embargo definir los objetivos en términos exclusivos de ventas es incorrecto ya que son
muchos los aspectos que influyen en la realización de las ventas. Por ello resulta más correcto
determinar los objetivos de la publicidad en términos de comunicación.
Los principales objetivos de nuestra campaña van a ser cualitativamente los siguientes:
Comunicar la aparición nuestro producto (ferreteros).
Crear una imagen de la empresa.
Dar a conocer y apoyar nuestras promociones de ventas.
Crear una preferencia de marca.
Animar a cambiar el modelo del producto.
Describir los beneficios de nuestros productos ferreteros.
Cuantitativamente los objetivos de nuestra campaña:
Dar a conocer a la población objetivo la calidad de los productos ferreteros. Que al final
de año el 65% de la población objetivo conozca nuestro producto.
Conseguir que un 45% de los clientes (constructoras) objetivo haya adquirido nuestro
producto.
La confirmación o no de estos proyectos se hará a través de encuestas a finales de año a
nuestra población objetivo.
4.3 Estrategias de marketing
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 20
FERRETERIA RIO VERGARA
4.3.1 De posicionamiento
La forma para desarrollar la estrategia de posicionamiento, es a través del slogan:
“SOL DE CAJAMARCA”
4.3.2 De la mezcla comercial
PRODUCTO
Nuestro producto es de las mejores marcas que se encuentran en el mercado y calidad
en diversos modelos y colores.
Nuestros productos serán comercializados en cajas con partes transparentes para poder
visualizar el diseño y el color de los mismos.
PRECIO
La determinación del precio de nuestros productos se fijará con un margen menor que
al de la competencia, por lanzamiento de nuestro producto; este precio nos permite
cubrir nuestros costos y obtener un margen de ganancia para el proyecto.
PLAZA
Tipos de Sistemas de Comercialización.
Nuestros productos serán comercializados de forma directa e indirecta a nuestros
compradores o consumidores finales; tratando de colocarlos de esta manera en toda la
ciudad.
GRAFICO 1. CANAL DE DISTRIBUCIÓN DE “SOL DE CAJAMARCA”
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 21
“SOL DE CAJAMARCA” S.R.L.
Mayorista
Minorista
Tiendas
Mercados
Supermercados
Minorista
Consumidor Final
FERRETERIA RIO VERGARA
PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD
Publicidad
Se ha tenido en cuenta publicidad en medios como:
Internet a través de nuestra página web.
Volantes.
Radio y televisión.
Promoción de Ventas
“EL SOL DE CAJAMARCA S.R.L.” en el lanzamiento de su producto piensa hacer
una actividad social a la cual van a ser invitados los principales medios de
comunicación y autoridades para dar a conocer nuestro producto.
“EL SOL DE CAJAMARCA S.R.L.” pretende contratar a una personalidad
reconocida en el mundo artístico peruano para que sea la imagen de nuestro producto.
“EL SOL DE CAJAMARCA S.R.L.” realizará un descuento por volumen del 10% a
partir de S/100 y del 15 % por mas de S/. 200.00
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 22
FERRETERIA RIO VERGARA
PROYECTO DE LOGO:
4.4 Presupuesto de marketing
De acuerdo a los objetivos de marketing establecidos, estableceremos el presupuesto de
marketing en el periodo comprendido entre los años 2010 – 2014.
V. PLAN DE OPERACIONES
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 23
FERRETERIA RIO VERGARA
5.1 Localización y tamaño de la planta.
5.1.1. Macrolocalización:
En Cajamarca actualmente se ha incrementado la demanda de materiales de
construcción, ya que existen muchos proyectos mineros, proyectos municipales y
proyectos privados. De manera que si colocamos un negocio Ferretero en ésta ciudad
sería rentable.
MACROLOCALIZACIÓN DE COMERCIALIZACION
Área Distrito Provincia DepartamentoAlmacén Cajamarca Cajamarca CajamarcaVentas Cajamarca Cajamarca Cajamarca
5.1.2. Microlocalización:
Para la ubicación de nuestro local tomamos en cuenta varios factores importes como:
La forma en la que haremos llegar nuestros productos a nuestros clientes es decir si
nuestro punto de ubicación es el ideal para distribuir nuestra mercadería como la
cercanía con el mercado que interesa de nuestros productos.
La infraestructura del local tendría que ser amplio y cómodo para contar con un
almacén amplio y de fácil acceso. Contar con una tienda cómoda para tener una buena
exhibición, ya que si mostramos nuestros productos, mejores ventas podremos lograr.
Además tener todos los servicios públicos.
MATRIZ DE CRITERIOS DE SELECCIÓN PARA LA MICROLOCALIZACIÓN
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 24
Factores Coeficiente de ponderación
AlternativasPuntaje
Puntaje 0 a 10Vía de
Evitamiento Baños del Inca Vía de Evitamiento
Baños del Inca
Costo de transporte 0.5 10 8 0.5 0.4
Infraestructura 0.4 45 40 0.365 0.275
Exhibición 0.15 9 5 0.135 0.075
Vías de ingreso a almacén 0.05 8 10 0.04 0.05
Energía eléctrica e Internet 0.1 10 10 0.1 0.1
Seguridad 0.1 9 5 0.09 0.05
Disponibilidad de Mano de obra 0.1 10 8 0.1 0.08
Total 1 83 72 1.33 1.03
FERRETERIA RIO VERGARA
Criterios de selección de Alternativas.
La asignación de las ponderaciones a cada uno de los factores de ubicación se realizo por medio de apreciación de los locales que consideramos para establecer nuestro local.
Se ha considerado el puntaje de calificación de cero a diez que es el puntaje máximo asignado.
Se especifica la importancia relativa de los factores que requiere conjuntar la alternativa de localización, mediante un coeficiente de ponderación.
La suma de todos los factores contemplados representa la unidad (1) que es el 100% y se puede expresar como se indica en la Matriz de Criterios de selección de alternativas de localización.
De acuerdo al puntaje alcanzado la alternativa seleccionada para la localización de la planta es en Cajamarca en la vía de evitamiento con 1.33 de puntaje.
a. Mercado y Fuentes de Mercaderías:Nuestro local quedara cerca del mercado potencial donde la mayor parte de compradores de materiales de construcción se encuentran ubicados; además será un lugar cercano donde nuestros proveedores provenientes de fuera podrán tener acceso más rápido.
b. Infraestructura: Exhibición: Es un medio importante para mostrar a nuestros clientes
la calidad de nuestros productos y los precios competitivos. Vías de Ingreso a Almacén: Tener un almacén espacioso nos
brindara la facilidad de tener orden dentro de él y poder tener el stock suficiente para cubrir la demanda.
Energía Eléctrica, Internet y Combustible: Son servicios y recursos importantes para llevar a cabo nuestras actividades.
Seguridad: La seguridad es importante para éste tipo de negocio ya que la mayor parte de las ventas se realizan en efectivo.
Disponibilidad de Mano de Obra: La mayor parte del personal necesario para realizar nuestras actividades proviene de la ciudad de Cajamarca.
En el siguiente cuadro se muestra la ubicación específica de acuerdo a los resultados obtenidos.
5.1.3. Tamaño del Local:
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 25
FERRETERIA RIO VERGARA
Nuestro local cuenta con un área de 100 m2 de dos plantas ubicado en la Vía de
Evitamiento Norte 1510, éste local fue alquilado teniendo en cuenta nuestra inversión
en mercaderías que vamos a comercializar.
MICROLOCALIZACIÓN DE COMERCIALIZACIÓN
5.1.4. Requerimiento de Inmuebles, Maquinaria y Equipo:
Para poder realizar nuestras actividades operativas de la Ferretería hemos creído
conveniente adquirir los siguientes inmuebles, maquinarias y equipos.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 26
Área Planta Dirección Número Distrito
Almacén y tienda 1era Vía de Evitamiento Norte
1510 Cajamarca
Oficinas administrativas
2da Vía de Evitamiento Norte
1510 Cajamarca
FERRETERIA RIO VERGARA
INVENTARIO DE INMUEBLES MAQUINARIA Y EQUIPOTIENDA
DESCRIPCION CANTIDAD PRECIO TOTAL
COMPUTADORA HP S5200LA 1 2,150.00 2,150.00 IMPRESORA EPSON LX300 1 700.00 700.00 ESCRITORIO DE MELAMINA 1 700.00 700.00 SILLA GIRATORIA 1 80.00 80.00 SILLAS DE MADERA 2 40.00 80.00 ANDAMIOS DE MADERA 3 120.00 360.00 ANDAMIOS DE METAL 2 100.00 200.00 VITRINAS DE MADERA 3 100.00 300.00 BALANZA DE METAL 1 60.00 60.00
TOTAL TIENDA S/. 4,630.00
ALMACEN
DESCRIPCION CANTIDAD PRECIO TOTAL
ANDAMIOS DE MADERA 5 120.00 600.00 COMPUTADORA HP S5200LA 1 2,150.00 2,150.00 IMPRESORA EPSON LX300 1 700.00 700.00 PARIHUELAS DE MADERA 15 30.00 450.00 CAMION MITSUBICHI DE 5 TN. 1 30,000.00 30,000.00
TOTAL ALMACEN S/. 33,900.00
OFICINA
DESCRIPCION CANTIDAD PRECIO TOTAL
COMPUTADORA HP S5200LA 1 2,150.00 2,150.00 LAPTOP HP DV4-2016Ia 1 3,099.00 3,099.00 IMPRESORA LASER HP 1 1,101.00 1,101.00 ESCRITORIOS DE MELAMINA 1 700.00 700.00 SILLAS GIRATORIAS DE METAL 2 80.00 160.00 SILLAS DE MADERA 3 40.00 120.00 ARCHIVADORES DE MELAMINA 2 210.00 420.00
TOTAL ALMACEN S/. 7,750.00
PRECIO UNITARIO
PRECIO UNITARIO
PRECIO UNITARIO
5.2 Objetivos operativos y estrategias operativas
Nuestros Objetivos que esperamos cumplir a corto, mediano y largo plazo.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 27
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PERSPECTIVA OBJETIVOS OPERATIVOS INDICADORES ESTRATEGIA OBJETIVOS
CP (1 AÑO) MP (2 AÑOS) LP (5 AÑOS)
FINANCIERA
10,000.00 250000 50000
Formación de relaciones fuertes con los clientes. 20% 35% 50%
CLIENTE
4% 8% 10%
Número de clientes nuevos
1% 2% 5%
INMEDIATO INMEDIATO INMEDIATO
Rendimiento
70% 80% 93%Tiempo de entrega de los pedidos Reingenieria del proceso de entrega de pedidos.
3 días 2 dias 1 diaEntregas a tiempo Reingenieria del proceso de entrega de pedidos
75% 90% 95%Tiempo de respuesta de los servicios Mejoramiento del proceso de servicio al cliente .
INMEDIATO INMEDIATO INMEDIATO
MEJORAR LOS PROCESOS 1 3 5
50% 70% 95%
Programa de capacitación de los empleados
50% 70% 90%
35% 70% 95%
20% 35% 90%
PERSPECTIVA FINANCIERA INCREMENTAR EL VALOR DE LAS
UTILIDADES
Incremento de la tasa de crecimiento de las ventas
Administrar bien los costos y la capacidad no utilizada
Porcentajes de ingresos procedentes de nuevos puntos de venta y nuevos clientes
INCREMENTO EN LA PARTICIPACION DEL MERCADO
Participacion del mercado en el segmento de las redes de comunicación
Identificacion de necesidades futuras de los clientes en función a sus preferencias
INCREMENTO EN LA SATISFACCION DEL CLIENTE
Identificacion de los nuevos segmentos de clientes
Mejorar las condiciones de precio, relaciones e imagen
Excelente trato al cliente por parte de la organización de ventas ofreciendo promociones y ofertas de los productos mas demandados
PROCESO INTERNO DEL
CLIENTE
MEJORAR LA CALIDAD DE PRODUCTOS A COMERCIALIZAR
Identificación de las causas fundamentales, problemas y mejoramiento de la calidad.
REDUCIR LOS TIEMPOS DE ENTREGA A LOS CLIENTES
CUMPLIR CON LAS FECHAS DE ENTREGA ESPECIFICADAS.
MEJORAR LOS SEVICIOS POSTERIORES ALA VENTA
Número de mejoras importantes de los procesos de comercialización.
Organización de productos provenientes de produccción y compras para mejorar el proceso de producción.
APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO
ALINEAR LAS METAS DE LOS EMPLEADOS Y DE ORGANIZACIÓN
Evaluaciones de satisfacción de los empleados
Participacion de los empleados y programas de sugerencias para formar sus equipos de trabajo
DESARROLLAR HABILIDADES PARA LOS PROCESOS
Porcentaje de empleados capacitados en administracion de procesos.
DOTAR DE AUTORIDAD A LA FUERZA DE TRABAJO
Porcentaje de empleados en linea dotados de aurtoridad para realizar los procesos
Hacer que los supervisores actuen como entrenadores en lugar de cómo tomadores de decisiones
MEJORAR LAS CAPACIDADES DEL SISTEMA DE INFORMACIÓN
Porcentajes de procesos de comercialización con retroalimentación en tiempo real.
Mejorar la recolección de datos en linea y fuera de linea
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 28
FERRETERIA RIO VERGARA
5.3 Diseño del producto
Los productos que vamos a vender son materiales de construcción sobre todo basados
en las necesidades de la construcción actual de nuestra ciudad. Los productos que
vamos a vender es un producto en función a la relación calidad-precio. Serán productos
de alta calidad a unos precios asequibles para basarnos en un gasto medio del
consumidor final. Además ofreceremos a nuestros clientes una serie de ventajas para
competir en el mercado y con un almacén el cual abastecerá en 24 horas a nuestros
clientes.
5.4 Diseño de procesos operativos
5.4.1 Identificación y mapeo de procesos operativos
Nuestros procesos operativos principales para la comercialización de productos
ferreteros son:
a) Proceso de Adquisición o compra de mercadería
b) Proceso de Venta de mercadería.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 29
FERRETERIA RIO VERGARA
PROCESO DE COMPRAS O ADQUISICIONES DE MERCADERIA
PROVEEDOR ADMINISTRACIÓN ALMACEN CONTABILIDAD COMERCIALIZACION
1 1 1 1
ORDEN COMPRA ORDEN COMPRA ORDEN COMPRA ORDEN COMPRA
C1C2
2
FACTURA2 2
FACTURA FACTURAC1
3 C1 C1
GUIA DE REMISION3
3
GUIA DE REMISIONGUIA DE REMISION
C1
4 REGISTRO DE COMPRAS
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 30
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PROCESO DE VENTAS
CLIENTE ALMACEN CONTABILIDAD COMERCIALIZACION
1 1 1
2
FACTURA2
FACTURAC1
C13 3 C2
C1
C1C2 4
ORDEN DE PEDIDO
ORDEN DE PEDIDO
ORDEN DE PEDIDO
GUIA DE REMISION
GUIA DE REMISION
REGISTRO DE VENTAS
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 31
FERRETERIA RIO VERGARA
5.4.2 Descripción de los procesos operativos
DESCRIPCIÓN DE LOS PROCESOS
PROCESO DESCRIPCIÓN
a) PROCESO DE ADQUISICION DE
MERCADERIA
El requerimiento de todas las mercaderías necesarias para llevar a cabo nuestras actividades de comercialización se programa y planifica a través de un sistema adecuado de documentación; luego de su abastecimiento pasarán a ser inventariados.
b) VENTAS Es la venta propiamente dicha en el mismo local de la ferretería, a cargo del área de comercialización.
a. Actividades pre operativas
DESCRIPCIÓN DE LOS PROCESOS
PROCESO DESCRIPCIÓN
I. PROCESO DE ADMINISTRACIÓN DE INVENTARIOS
El encargado de almacén realiza inventarios
permanentes para poder realizar los pedidos de
mercadería con un plazo anticipado, utilizando
el sistema de Justo a tiempo. Con el objetivo
de lograr un 0% de stock de seguridad.
II. PROCESO DE DISTRIBUCIÓN
Consiste en planificar por fechas, la entre8ga en buenas condiciones del producto y en el momento adecuado al cliente que lo solicita.
III. PROCESO DE CAPTACIÓN DE CLIENTES
El área de comercialización y marketing deberá promover y mostrar los tipos de productos que ofreceremos, en la cual se incluirá promociones y servicios pos venta de nuestro producto.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 32
FERRETERIA RIO VERGARA
VI. ORGANIZACIÓN Y RECURSOS HUMANOS
6.1 Estructura organizacional
La razón social de la empresa será “Sol de Cajamarca” teniendo la indicación Sociedad de
Responsabilidad Limitada (S.R.L.) que estará constituida básicamente con aportes de seis (6)
socios. El capital social estará representado por participaciones que está integrado por los
aportes de cada uno de los socios.
6.1.1 Tipo de estructura organizacional
En función de un conjunto de objetivos básicos establecidos oportunamente en su Estatuto se
establece una estructura orgánica que representa las relaciones de autoridad entre las diversas
áreas funcionales, lo cual se representa en el siguiente organigrama ideal:
Debemos mencionar que durante el horizonte de planeamiento solamente se considerará para
efectos de remuneraciones al Administrador y Gerente, un contador, una secretaria, un cajero,
un jefe de comercialización y marketing con dos (2) vendedores, jefe de logística y dos
almaceneros.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 33
Secretaría delAdminis
Organigrama“Sol de Cajamarca” S.R.L.
Contabilidad y Finanzas
Comercialización y Marketing Logística
Administrador
VendedoresCaja Almacén
Gerente General
FERRETERIA RIO VERGARA
6.2 Requerimiento de personal y descripción de puestos
En el siguiente cuadro se muestra la descripción de cada uno de los puestos que ocuparían las
personas requeridas para trabajar en “Sol de Cajamarca” S.R.L.
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 34
FERRETERIA RIO VERGARA
EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 35
Puesto Labor Núm. Perfil
Ger
ente
G
ener
al
El representante legal de la empresa.
1
Profesional
Coordinación y liderazgo. Iniciativa de liderazgo.Planifica, organiza, dirige y supervisa la empresa. Proactivo.Ejecuta los acuerdos de la junta. Facilidad para manejar personal.
Extrovertido, trato amable, responsable.
Adm
inis
trad
or Planear, organizar, dirigir y controlar.
1
Conocer el negocio ferretero.
Definir metas y establecer estrategias Alto grado de autoestima y responsabilidad
Desarrollar planes Disposición para el manejo del negocio
Determinar que actividades deben realizarse Integridad y Honestidad
Motivar a empleados Principios de ética y práctica profesional
Secr
etar
ia Concertación de citas.
1
Secretaria Ejecutiva.
Recepción de llamadas telefónicas. Conocimiento y manejo de computación
Encargada de los útiles y materiales de oficina. Buena presencia, Emprendedora
Capacidad para adaptarse a los cambios
Cont
ador
Analizar y registrar los hechos económicos.
1
Profesional Exclusivo UNC Promo 2004
Destreza para diseñar y utilizar tecnología de información Liderazgo
Conocimientos legales y tributarios Experiencia mínima de 3 años
Formular, analizar y evaluar los EEFF. Conocedor del mercado Cajamarquino
Caje
ra
Cobro de mercadería con tarjeta de crédito y efectivo
1
Experiencia mínima de 1 año
Servicio al cliente Disponibilidad de horario
Manejo de inventarios Conocimientos en computación
Cierre de caja e inspección de facturas Trabajo bajo presión
Jefe
de
Com
erci
aliz
aci
on y
M
arke
ting Promover la publicidad en el mercado
1
Experiencia en agencias de marketing
Inducir la imagen de la compañía Formación universitaria
Identificar nuevos clientes Tener un MBA
Experiencia con el rubro del negocio
Vend
edor
es
Dar a conocer los productos2
Habilidad para convencer al cliente
Paciente, extrovertido y tolerante
Amplio conocimiento en productos ferreteros
Jefe
de
logí
stica
Mantener la continuidad del abastecimiento
1
Profesional en administración, contabilidad o carreras afines.
Pagar precios justo, pero razonablemente bajos por la calidad adecuada
Evitar deterioros, duplicidades, desperdicios, etc. Experiencia mínima de 3 años
Buscar fuentes de suministros, alternativas y buscar nuevos productos Conocimiento en el CEOMantener costos bajos en el almacenamiento
Alm
acen
ero Recepcionar los artículos ferreteros.
1
Experiencia mínima de 2 años
Elaborar guías de remisión Estudio técnico
Emitir órdenes de compra Conocimiento de productos ferreteros
Registro de entradas y salidas de almacén Honesto, Honrado y Responsable
Chof
er
Traslado de la mercadería
1
Licencia Profesional A3
Conocimiento en mecánica automotriz Experiencia mínima de 3 años
Estudio de secundaria completa
Preferente Sexo masculino
Ayud
ante
de
chof
er
Cuidar la mercadería
1
Responsabilidad
Cargar y descargar los artículos ferreteros. Puntualidad
Estudio de secundaria completa
Edad entre 24 - 35 años
6.3 Administración de recursos humanos
Teniendo en cuenta que el personal de toda empresa constituye hoy en día el recurso más
importante, en ““El Sol de Cajamarca” orientaremos nuestro trabajo a la creación de un
ambiente excelente de trabajo donde el personal se sienta motivado en el desarrollo de sus
tareas y comprometido a hacer cada día su mejor esfuerzo para el logro de los objetivos
empresariales.
Trataremos al personal no como un recurso sino lo consideraremos como el socio
estratégico de nuestra organización empresarial, aplicando un liderazgo eficaz que
permita tener una administración efectiva. En tal sentido, se tendrá en cuenta los
siguientes aspectos para la administración de recursos humanos:
Captación y selección del mejor personal
Se captará y seleccionará al personal que requiera ““El Sol de Cajamarca” para
brindar un buen servicio al cliente, a través de la presentación de Currículo Vital y
referencias personales (teléfonos o carta de presentación). Para los puestos
jerárquicos se tendrá en cuenta la experiencia en el ramo.
Política de incentivos
Los incentivos de “El Sol de Cajamarca” se clasifican en “financieros” y “no
financieros”. Los “financieros” están referidos al otorgamiento de medio sueldo
adicional los meses de julio y diciembre.
Los “no financieros” serán los siguientes:
a) Reconocimiento públicos en las reuniones de retroalimentación plasmados en
un documento oficial por parte de la Gerencia.
b) Celebraciones sociales en fechas especiales, como el día del trabajo y el
aniversario de la empresa.
c) Reconocimiento por onomástico de los trabajadores, concretizado a través de
un obsequio especial a nombre de la empresa.
Motivación del personal
Para lograr la motivación se tendrá en cuenta los siguientes factores:
a) La definición de los objetivos de ““El Sol de Cajamarca” para hacerlos sentir
identificados con la misión de la empresa; para ello es necesario manifestarles
lo que espera la empresa de ellos y la importancia de su colaboración.
EMPRESAS Y NEGOCIOS 37
b) Las reuniones de retroalimentación sobre el trabajo desarrollado de cada uno
de ellos permitirá un reconocimiento a su persona. Estas reuniones se
realizarán cada tres meses fuera del horario de trabajo.
c) Las personas que trabajen en “El Sol de Cajamarca” contarán con la
capacitación adecuada en su ramo, para lo cual se enviará a una persona por
año a cursos, talleres o seminarios que puedan presentarse.
Política de Control de calidad
a) Cumplimiento con los requerimientos sanitarios del local de producción con la
finalidad que los servicios se realicen con la limpieza e higiene que requiere el
rubro de alimentos.
b) El personal de almacén debe cumplir con los requerimientos sanitarios como:
carné de sanidad, uniforme blanco, guantes esterilizados, aseo personal (cabello
corto, uñas cortas, zapatos cerrados), útiles de aseo.
Política de Recursos Humanos
a) Cada trabajador laborará como máximo ocho horas diarias.
b) Todas las personas que trabajen en “El Sol de Cajamarca” contarán con
seguro médico (ESSALUD).
c) Todos los trabajadores estarán en planillas. El pago de remuneraciones será el
día establecido por la Gerencia General y se realizará puntualmente.
d) El tipo de contrato que firmará cada trabajador será como se describe en el
siguiente cuadro:
CONTRATOS
Puesto Contrato en la modalidad de:
- Gerente
- Administrador
- Contador
- Secretaria
- Cajera
- Jefe comercialización
Plazo indeterminado
Plazo indeterminado
Plazo determinado
Plazo determinado
Plazo determinado
Plazo indeterminado
EMPRESAS Y NEGOCIOS 38
y marketing
- Jefe de logística
- Almacenero
- Ayudantes de
Almacén
- Chofer
- Ayudantes de Chofer
- Vendedores
Plazo indeterminado
Plazo determinado
Plazo determinado
Plazo determinado
Plazo determinado
Plazo determinado
e) La jornada de trabajo para todos en “El Sol de Cajamarca” empieza a las 9
am – a 1pm, tarde: 3 – 5 pm.
f) El uso de los uniformes y artículos de protección es obligatorio para el
personal de almacén.
g) La comunicación y el trato entre cada una de las personas que trabajen en “El
Sol de Cajamarca” será informal, amical y respetuosa, aplicando una política
de puertas abiertas.
VII. PLAN CONTABLE Y FINANCIERO
7.1. Supuestos Básicos:
7.2. Aspectos Legales y Tributarios:
Ley General de Sociedades Nº26887
Ley y Reglamento de la Pequeña, Mediana y Micro Empresa,
Decreto Ley Nº 21262 y Decreto Legislativo Nº705.
Ley de Tributación Municipal Nº 776.
7.3. Presupuestos
PRESUPUESTO DE INVERSIONES
Inversión Tangible
Camión 30,000Equipos de Computo 12,050
EMPRESAS Y NEGOCIOS 39
Mobiliario y enseres 4,230
46,280
Inversión Intangible
Estudio de mercado 1,000Gastos de Organización 1,000Gastos de Capacitación al Personal 700Asistencia Técnica 500Gastos de Puesta en Marcha 520
3,720
PRESUPUESTO DE FINANCIAMIENTO
Préstamo Cooperativa 20,000.00Tasa de Interés 12%
periodo años 5
Capital por aportes 100,000.00120,000.00
Cuadro de Amortización del Préstamo en SolesConceptos 2010 2011 2012 2013 2014
Devolución del Préstamo -3,148 -3,526 -3,949 -4,423 -4,954Intereses Financieros -2,400 -2,022 -1,599 -1,125 -594TOTAL PAGOS ANUALES -5,548 -5,548 -5,548 -5,548 -5,548
PRESUPUESTO DE VENTAS (S/.)TASA DE CRECIMIENTO: 15.00%
DETALLE 2010 2011 2012 2013 2014VENTAS 520,000 598,000 687,700 790,855 909,483
TOTAL S/. 520,000 598,000 687,700 790,855 909,483
PRESUPUESTO COMPRA DE MERCADERIA ( S/. )
PROMEDIO UTILIDAD 25%
DETALLE 2010 2011 2012 2013 2014COMPRAS MERCADERIA 416,000 478,400 550,160 632,684 727,587
EMPRESAS Y NEGOCIOS 40
PRESUPUESTO COSTOS INDIRECTOS ( S/. )
COSTOS 2010 2011 2012 2013 2014
Fijos Variables Fijos Variables Fijos Variables Fijos Variables Fijos Variables
SUELDOS (MOI) 35,400.00 35,400.00 35,400.00 35,400.00 35,400.00
ALQUILER INMUEBLE 6,600.00 6,600.00 6,600.00 6,600.00 6,600.00
REPARACIÓN Y MANTENIMIENTO 700.00 700.00 700.00 700.00 700.00
TOTAL C.I.F 42,000.00 700.00 42,000.00 700.00 42,000.00 700.00 42,000.00 700.00 42,000.00 700.00
PRESUPUESTO DE GASTOS DE VENTAS
DETALLE 2010 2011 2012 2013 2014SUELDOS PERSONAL DE VENTAS 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00MARKETING 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
TOTAL 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00
PRESUPUESTO DE GASTOS DE ADMINISTRACION
DETALLE 2010 2011 2012 2013 2014SUELDOS-EJECUTIVOS 21,600.00 21,600.00 21,600.00 21,600.00 21,600.00BENEFICIOS SOCIALES (GRATI, CTS VACACI) 7,200.00 7,200.00 7,200.00 7,200.00 7,200.00CONTRIB. E IMPTOS. ADM. 2,106.00 2,106.00 2,106.00 2,106.00 2,106.00SERVICIO ( Agua, Luz y Teléfono) 2,760.00 2,760.00 2,760.00 2,760.00 2,760.00
UTILES DE OFICINA 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00TOTAL 35,466.00 35,466.00 35,466.00 35,466.00 35,466.00
EMPRESAS Y NEGOCIOS 42
7.4 Flujo de caja y estados financieros proyectados
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
0 2010 2011 2012 2013 2014
INGRESOS
Ingresos por Ventas 520,000 598,000 687,700 790,855 909,483
TOTAL INGRESOS 520,000 598,000 687,700 790,855 909,483
EGRESOS
INVERSIÓN
Inversión TangibleTerrenoInstalacionesMaquinaria y Equipo -30,000Equipos de Computo -12,050Mobiliario -4,230Inversión IntangibleEstudio de Proyectos de Ingenieria -1,000Gastos de Organización -1,000Gastos de Capacitación al Personal -700Gestión de Marca ( INDECOPI) 0Asistencia Técnica -500Gastos de Puesta en Marcha -520
COSTO DE VENTASmercaderia 416,000 478,400 550,160 632,684 727,587
GASTOS OPERATIVOSGastos de Ventas 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000Gastos Administrativos 35,466 35,466 35,466 35,466 35,466Costos Indirectos 42,700 42,700 42,700 42,700 42,700Impuesto a la Renta 0 1,324 6,832 13,164 20,441
TOTAL EGRESOS -50,000 529,166 592,890 670,158 759,014 861,193EXCESO O DEFICIT -50,000 -9,166 5,110 17,542 31,841 48,290FLUJO DE CAJA ECONOMICO -50,000 -9,166 5,110 17,542 31,841 48,290
EMPRESAS Y NEGOCIOS 43
FINANCIAMIENTO NETO + Préstamos 20,000 - Amortización Constante -3,148 -3,526 -3,949 -4,423 -4,954 - Intereses TEA = 12% -2,400 -2,022 -1,599 -1,125 -594 + Escudo Fiscal (0.3 x i) -720 -607 -480 -338 -178
FLUJO DE CAJA FINANCIERO -30,000 -4,338 10,052 22,610 37,052 53,660
RUBROS 2010 2011 2012 2013 2014
Ventas 520,000.00 598,000.00 687,700.00 790,855.00 909,483.25Ventas Netas 520,000.00 598,000.00 687,700.00 790,855.00 909,483.25
Costo de Ventas 416,000.00 478,400.00 550,160.00 632,684.00 727,586.60
- Costo de Mercaderia 416,000.00 478,400.00 550,160.00 632,684.00 727,586.60
Costos de Operación 113,166.00 113,166.00 113,166.00 113,166.00 113,166.00 - Gastos Administración 35,466.00 35,466.00 35,466.00 35,466.00 35,466.00 - Gastos de Ventas 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 - Costos Indirectos 42,700.00 42,700.00 42,700.00 42,700.00 42,700.00
Total Costos 529,166.00 591,566.00 663,326.00 745,850.00 840,752.60
Gastos Financieros 2,400.00 2,022.22 1,599.10 1,125.21 594.45
Utilidad antes de Impuestos -11,566.00 4,411.78 22,774.90 43,879.79 68,136.20
Participación de los Tarbajadores 10% 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Impuesto a la Renta (30%) 0.00 1,323.54 6,832.47 13,163.94 20,440.86
Utilidad Neta -11,566.00 3,088.25 15,942.43 30,715.85 47,695.34
INGRESOS POR VENTAS
COSTOS
PERIODO
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS PROYECTADO
EMPRESAS Y NEGOCIOS 44
7.5 Evaluación financiera: criterios de evaluación
VPNE-
28,856 VPNF 1,676
TIRE14.82
% TIRF 40%B/C E 1.12 B/C F 2.47
Periodo Rec 0.57 Periodo de Rec 0.29
VAC 50,000 VAB 56,012
VAC 30,000 VAB 74,229
EMPRESAS Y NEGOCIOS 45
CONCLUSIONES
El proyecto abarcará en primera instancia La Ciudad de Cajamarca y luego abarcará los distritos vecinos.
Para la ubicación del local comercial, se consideran los siguientes elementos:Cercanía al mercado.
Requerimientos de infraestructura como son: caminos de acceso, energía eléctrica, agua; a si como las condiciones socioeconómicas, entre ellas la eliminación de desechos, disponibilidad de mano de obra, etc.
El local comercial, residuos tóxicos, por lo que no condensa el ambiente, por tanto no se genera efectos negativos sobre el clima. Los efluentes gaseosos y sólidos en suspensión serán medidos mensualmente según lo estipula DIGESA y presentados según la normativa vigente, controlándose en todo momento los parámetros controladores.
Analizamos el mercado con estudio de encuesta para evaluar la demanda de los productos ferreteros, haciendo un sondeo en la ciudad de Cajamarca para determinar el grado de aceptación y expectativas de los posibles clientes y consumidores finales.
Determinamos los costos de operaciones e ingresos anuales que se obtendrá durante el periodo de desarrollo del proyecto y su respectiva evaluación financiera
Identificamos y posicionamos nuestro producto diferenciándolo de la competencia, determinando diferentes alternativas para escoger cual era la mejor zona geográfica, el tipo de maquinaria utilizada, el tipo de financiamiento que requiere y las diferentes alternativas con que cuenta este proyecto.
La evaluación económica del proyecto a través de los indicadores del VAN y la TIR, concluye con la rentabilidad del proyecto. Para el primer caso el valor es positivo y para el segundo caso la tasa es superior a la tasa de descuento del proyecto.
EMPRESAS Y NEGOCIOS 46
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