plan-de-negocios- ferreterÍa rio vergara

FERRETERIA RIO VERGARA

PLAN DE NEGOCIOS

EMPRESA DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS FERRETEROS

RIO VERGARA COMUNA DE NACIMIENTO.

EMPRESAS Y NEGOCIOS OBSCHILE. 1


PLAN DE NEGOCIOS

EMPRESA DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS FERRETEROS RESUMEN

EJECUTIVO

El presente plan de negocios se enmarca dentro del negocio de comercialización de productos

ferreteros en la ciudad Nacimiento, región del Biobío, cuyo objetivo es programar las acciones

relativas al mejor desenvolvimiento de las variables que conforman la mezcla de mercadotecnia y se

pueda penetrar al mercado.

El plan de marketing se elabora para aprovechar la oportunidad de negocio que brinda el mercado

como es la necesidad un producto con nuevas características para uso en la construcción.

A efectos de tomar algunas decisiones respecto a los clientes se consideran algunos factores que

influyen en la decisión de compra como son el precio, la calidad del producto, la imagen de la

empresa, la creatividad, la forma de exhibición de los productos, los catálogos y la forma de

comunicación.



I. ANÁLISIS DEL ENTORNO

En el presente capítulo se analizarán las variables del entorno y cómo éstas repercuten en el

funcionamiento de la empresa de comercialización. Posteriormente se analizarán las cinco fuerzas

de Porter para poder establecer que tan atractivo resulta ser este mercado y cómo se ubicaría la

empresa en relación a sus competidores.

1.1 Macroentorno

1.1.1 Entorno legal

Teniendo en cuenta la Legislación Vigente, la empresa que se quiere establecer

adoptará la organización legal y administrativa de Sociedad de Responsabilidad

Limitada. Esto implica que será persona jurídica la cual tendrá la capacidad de asumir

deberes y obligaciones independientemente de lo que corresponde a sus titulares.

En cuanto a la autorización y permisos de funcionamiento municipal, la empresa

deberá tramitarla ante la Municipalidad de la comuna de Nacimiento. La Patente

municipal tiene una vigencia no menor a un año, siendo de renovación automática en

caso de no haber cambio de uso o zonificación.

De acuerdo a lo mencionado se concluye que la empresa que se quiere organizar e

implementar cuenta con un cuerpo jurídico aplicable a las actividades a realizar, el

cual garantiza las condiciones de calidad de los productos ferreteros.

1.1.2 Entorno económico. (completar índices económicos)

Las variables como; crecimiento económico, IPC, Ingreso disponible y consumo

están relacionadas positivamente con la comercialización de productos ferreteros, ya

que el crecimiento porcentual de estas estimula a un mayor consumo de bienes

normales. En este marco se supone que los precios y la tasa inflacionaria se mantendrá

en % anual; y el ingreso disponible irá mejorando hasta alcanzar el % de variación en

el 2013.

Se estima que el consumo privado a nivel nacional, durante los últimos 4 años ha

estado creciendo moderadamente a una tasa promedio de % en términos reales, se

espera que se expanda el presente año en %. Esta variable es un indicador importante



del nivel de bienestar de los hogares, lo cual refleja el efecto del crecimiento

económico sobre el bienestar macroeconómico. La comercialización de productos

ferreteros representa un rubro dentro de la industria de la construcción.

1.1.3 Entorno tecnológico

En cuanto al aspecto tecnológico el funcionamiento de la comercialización de

productos ferreteros no tendría problemas, por cuanto en este rubro existen

maquinarias y equipos para la comercialización, disponibles en el mercado nacional.

Básicamente la maquinaria son camiones, y camiones más pequeños del tipo ¾ para

transportar las mercaderías, además de máquinas especiales como cargadores; grúas;

etc. Para manipular las mercaderías y equipo, como computadoras, equipo de

protección personal para los trabajadores, estantes y vitrinas en general.

1.2 Microentorno

1.2.1 Competencia actual

La presencia de otras empresas comercializadoras de productos ferreteros en la

ciudad, por el motivo del boom de la construcción luego del terremoto que afectó a la

región el año 2010, también constituyen competencia los pequeños distribuidores

ferreteros.

1.2.2 Competencia potencial

Los competidores potenciales, están dados por la existencia de grandes cadenas

ferreteras en la comuna de Los Ángeles distante a 40 kilómetros de la comuna de

Nacimiento.

Empresas de gran envergadura tales como SODIMAC; EASY; SALOMON SACK;

CONSTRUMART; etc.

1.2.3 Poder de los compradores

De acuerdo a lo mencionado líneas arriba el mercado de productos ferreteros es muy

diverso y extenso, en tanto que no hay todavía empresas que dominen la mayor parte

del mercado. Sin embargo, el mercado cuenta con una gran demanda lo cual hace que

los clientes no tengan un poder de negociación elevado. En lo que respecta a la

empresa que se quiere constituir, la calidad de los materiales y del producto final hace



que los productos sean claramente diferenciados; esto brindaría un alto poder de

negociación con los clientes. Sin embargo, es importante que la negociación con los

clientes sea altamente eficiente y cordial contando con un servicio especializado que

brinde un valor agregado óptimo a un precio accesible.

1.2.4 Poder de los proveedores

Los principales proveedores de productos ferreteros, son las empresas productoras

nacionales y extranjeras, tales como; CERESITA; ISESA; ACO; VICSA;

GARMENDIA; CEMENTOS BIOBIO; etc. Con quien negociamos directamente

para conseguir precios cómodos por las ventas en volumen.

Los demás productos con menos demanda, o equipos más especializados son

adquiridos en concesión, como son BLACK & DECKER, DeWALT; etc.

1.2.5 Amenaza de negocios sustitutos

El negocio de la comercialización de productos ferreteros tiene muchos negocios

sustitutos, puesto que existen distribuidoras o representantes directos; como por

ejemplo; PROPINT; distribuye pinturas Sherwin-Williams y CERESITA;

PLACACENTRO que es representante exclusivo de MASISA y con muchos

representantes en todo CHILE y así podremos seguir nombrando muchos casos más;

Además estos productos se encuentran en toda la ciudad y el mercado tiene el mismo

acceso a ellos.

II. ESTUDIO DE MERCADO

En el presente capítulo se determinar las Objetivos del estudio, Fuentes de información,

Metodología, Resultados, Análisis del mercado, Estimación de demanda y cómo éstas repercuten

en el funcionamiento de la empresa de comercialización de productos ferreteros.

2.1 OBJETIVOS DEL ESTUDIO

Conocer las necesidades del cliente respecto al uso del producto.

Identificar la frecuencia de uso, características y cantidad.

Establecer el segmento de mercado del negocio.

Estimar la demanda potencial de productos ferreteros de nuestro mercado objetivo.

2.2 FUENTES DE INFORMACIÓN

Primarias:

Visitas a páginas Web referidas a manualidades, guías, revistas que ayudaran a tener idea

sobre diseños, modelos y colores para comercializar el producto.



Secundarias:

Cuadros estadísticos del INE para conocer nuestra población.

Visitas a páginas Web con el fin de conocer el mercado.

2.3 METODOLOGÍA

Se realizarán entrevistas personalizadas y encuestas a posibles compradores, para una

captación de información vital, que será valiosa para la comercialización de nuestro

producto.

2.3.1 Técnicas de Recolección de Datos:

Para la obtención de información se hizo uso de técnicas de recolección de datos

como: encuestas, entrevistas, visita a páginas web relacionadas con el tema.

2.3.2 Diseño Muestral

Población.- Esta conformada por los consumidores potenciales (Público en general)

de la zona urbana de Nacimiento, según el INE, el número de habitantes en comuna

de Nacimiento dentro del sector urbano para el año 2012, al cual va ha ser dirigido

nuestro producto es de ¿? personas. (N=5000).

Población meta:

En el actual plan la población meta según información brindada por el

Insti tuto Nacional de Estadíst ica (INE), la población en la zona

urbana y rural , para el año 2012 ha sido: ¿?, y el número de clientes

(constructoras y contratistas) ha sido de: ¿?



NACIMIENTO: POBLACIÓN

GRANDES

GRUPOS

2012

DEPARTAMENTO

2012

Región del BioBioTASA DE

DE EDAD TOTAL TOTAL %CRECIMIENTO

%

TOTAL 25951 2.061.544 100% 0,80%

Público en general ¿? 100%

FUENTE: INE; Chi le en c i f ras , índ ices demográf icos : Nac imiento poblac ión

proyec tada

Cálculo de la muestra. Para determinar la muestra haremos uso efectivo

de la fórmula.

n= Z2 pqNNE 2+Z2 pq

DETERMINACIÓN DE LA MUESTRA

Grado de Confianza α 0.95Distribución Normal Estandarizada Z 1.96Si tiene características de Interés p 0.50No tiene características de interés q 0.50Error E 0.05Tamaño de la población N 203472

Elaboración Propia

n = 383


n = (1.96)^2(0.5)(0.5)(203472)(203472)(0.05)^2+(1.96)^2(0.5)(0.5)


Por lo tanto “Ferretería Rio Vergara” debería aplicar un número total de

383 encuestas para saber el grado de aceptación por parte de los

pobladores.

2.4 ANALISIS DEL MERCADO

En el análisis del mercado “Ferretería Rio Vergara” S.R.L involucra diferentes fuentes de

información además del análisis de factores políticos y económicos, socioculturales y

tecnológicos, que están relacionados de alguna forma con nuestra empresa y que pueden

influir en la demanda y la oferta de nuestro producto.

2.4.1 FACTORES POLITICOS Y ECONOMICOS

a. LAS CUESTIONES POLITICAS NACIONALES Y LOCALES

Dentro de las políticas nacionales, la firma del TLC con los Estados Unidos,

China y otros donde los comercializadores ferreteros de la comuna no estarían

preparados para afrontar estos tratados.

Impuestos Estatales y Municipales: los pagos a la municipalidad,

impuestos estatales, SII, tesorería.

Política Monetaria y el Nivel de Tasa de Interés: eso sería un tema del día

porque nuestra empresa va a funcionar la mitad con capital de los socios, la

otra parte con préstamos de terceros (cajas, bancos).

b. LAS CUESTIONES ECONÓMICAS

Crecimiento del producto interno bruto de la región del Biobío. En el siguiente

cuadro se puede observar que el PIB de la Región, sufre grandes variaciones; lo

cual, nos permite deducir que la comercialización e inversión en la región es

muy inestable y tiende a aumentar.

Variación Porcentual del PIB en la región Biobío 2002 - 2009

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Promedio

Cajamarca - 12.26 6.72 12.43 10.96 7.99 4.21 0.83 7.92

Perú - 7.95 2.85 6.66 -0.66 1.55 2.58 0.04 2.997

Fuente: INE

Con información disponible al 31-08-2009.

Elaboración: Propia.



El precio de nuestro producto está dado en términos cuantitativos (unidades

monetarias), y es el valor que tienen en el mercado en un momento determinado,

dicho precio será acorde a los ingresos de cada familia.

2.4.2 FACTORES TECNOLÓGICOS

La tecnología e investigación para la comercialización de productos ferreteros

puede ser una de las amenazas posteriormente más agresivas; porque es un

producto establecido en el mercado.

Esta amenaza es la entrada de nuevas empresas ferreteras con empresas

nacionales, representantes de marcas extranjeras y fábricas (maquinaria de última

generación, mayor eficiencia, eficacia en la comercialización del producto) las

cuales necesitan menos trabajadores para su comercialización, esto generaría que

nuestra empresa quedaría rezagada y estaríamos obligados a innovar nuestra

tecnología para comercializar productos de mejor calidad.

2.5 ANÁLISIS DE LA DEMANDA

La demanda de los artículos ferreteros se analizará según el consumo histórico que ha tenido

esta gama productos en los últimos 4 años, para obtener estimaciones que permitan

determinar el mercado que atenderá el proyecto.

2.5.1 Demanda Histórica

2.5.1.1 Demanda Nacional.

Actualmente la producción nacional se ha visto perjudicada por los

innumerables problemas políticos, económicos y sociales por los que ha

pasado nuestro país en los últimos 4 años en los que la demanda nacional ha

aumentado dramáticamente en todos los tipos de tiendas ferreteras.

Por lo tanto se pronostica un aumento de la demanda de los productos en

general y sobre todo de los productos a tratar en el presente trabajo.



En los últimos años debido a la presencia de empresas mineras existiendo

un boom en la construcción en el departamento de Cajamarca y sobre todo

en la ciudad.

CUADRO N° 1

DEMANDA APARENTE ARTÍCULOS FERRETEROS (2010 - 2014)

AÑOSCOMERCIALIZACIÓN IMPORTACIÓN TOTAL

S/. S/. S/.

2010 515,000 5000 520000

2011 590,100 7900 598000

2012 675,218 12482 687700

2013 771,134 19721 790855

2014 878,324 31159 909483

Prom. 3429776 76262 3506038 Fuente: ELABORACIÓN PROPIA

En el Perú se tiene un consumo per-Cápita de 0.5 bolsa para el año 2009.

Esta tendencia ha ido creciendo desde la década de los 90; los expertos en

marketing señalan que el año 2025 se debe llegar a 0.58, per-Cápita, por lo

que nos da un horizonte de crecimiento de 15%.

El hábito de consumo en el mercado peruano en cuanto a productos

ferreteros, están bien marcados.

En el Área Geográfica en estudio, como en todo el Perú, se estila por lo

general consumirlos en construcciones de diversas índoles.

2.5.1.2 Demanda Local

En Cajamarca se tiene un ranking productos ferreteros, que es como sigue,

por parte de los consumidores locales:



CUADRO N° 2

CONSUMO DE PRODUCTOS FERRETEROS SEGÚN MARCAS

MARCA %

TEKNO 8

CPP 5

PAVCO VINDUIT 5

BELLOTA 6

CELIMA 7

TREBOL 5CEMENTO PACASMAYO 20

BTICINO 5ACEROS AREQUIPA 15

SIDERPERU 16

OTROS 8 Fuente: Cámara de Comercio y Producción de Cajamarca

NOMBRE/ RAZÓN SOCIAL

LÍNEAS/ PRODUCTO/ SERVICIO

FORTALEZAS DEBILIDADES

Ferretería Celis SRL

- Cerámicas- Fierro

-Cemento y sanitarios

- Cuenta con certificados

de salubridad.- Años de

experiencia.- Tecnología Punta.

- Representante exclusivo de Celima Roca-

- Precios elevados en toda la linea

de sus productos

Ferretería Olano EIRL

- Pinturas– Artículos de

electricidad-Cemento, yeso

- Marketing.- Cuenta con

certificados de defensa civil.

- Cuenta con una cadena de

Sucursales en el

- No cuenta con la línea de fierro de construcción

y acero industrial.



norte del Perú.- Atractiva

presentación.

Ferretería Soto S.R.L.

- Cerámicas- Pinturas- Cemento

- Productos Diversificado

- Precios elevados.

- Tecnología Media.

Distribuidora Ferretera Ruiz.

- ETERNIT-Tubos

- Cemento

- Cadena grande contando con 4

locales.- Cuenta con


- Años de experiencia.

- Cadena Regional- Almacenes

inadecuados.- Ferretería

Relativamente nueva

Ferretería Universal EIRL.

- Cerraduras- Perfiles de

aluminio- Herramientas

- Uno de los Representante exclusivo de

Aceros Arequipa.- Cuenta con


- Se dedica a aceros de

construcción y acero industrial.

- Tecnología Media.-

FEMATECO - Pinturas, esmaltes- Protección industrial

- Alta tecnología.- Cuenta con

certificados de salubridad.


- Ferretería pequeña.

- No tan conocida.La ubicación de su establecimiento no es adecuada.

DINO SRL

- Pinturas para pared: laca

- Disolventes: aguarrás

- Cemento

- Representante exclusivo de Pacasmayo.

- Cuenta con certificados de

salubridad.- Alta credibilidad

en el mercado.

- Sin información

Cadena de Ferreterías

PROGRESOL

- Cemento SOL- Cerámicos

- Fregaderos, duchas, cañerías de

agua.

- Cadena Nacional- Cuenta con

soporte técnico estandarizado.


- Cadena nueva.- Falta de posicionamiento

en el mercado regional.

De los productos ferreteros que se encuentran en el mercado se ha

establecido que en Cajamarca, la demanda de dichos productos está en

26.56%. Dato obtenido de la encuesta realizada.



CUADRO N° 3

DEMANDA DE PRODUCTOS FERRETEROS

Fuente: Cámara de Comercio y Producción de Cajamarca

2.5.1.3 Variables que Afectan la Demanda

A. Precio.

Por existir una alta competencia el precio es una variable que afecta

en la demanda del producto. Además todo producto ferretero está

regido por la elasticidad precio.

B. Calidad.

La calidad de un producto influencia en el consumo del mismo, ya

que el producto, cuenta con prestigio de estándares de calidad.

2.5.2 Proyecciones de Demanda.

2.5.2.1 Demanda Proyectada para los Siguientes Cinco Años


TIPO CANTIDAD %

CEMENTO 50 26

FIERRO DE CONSTRUCCIÓN 25 13

SANITARIOS Y GRIFERIA 27 14

FIERRO INDUSTRIAL 32 18

MÁQUINAS Y HERRAMIENTAS 15 8

CERAMICAS 23 12

PINTURA 18 9

TOTAL 190 100


La demanda proyectada se estimó de acuerdo al incremento de la

población. La misma que será proyectada para los siguientes años

tomando una estimación a través de la tasa de crecimiento (0.8 %).

Teniendo la tasa de crecimiento, se procede a realizar las proyecciones de

la demanda de productos ferreteros.

CUADRO Nº 4

DEMANDA PROYECTADA (BASE 2009: 203472)

Fuente: Censo Poblacional y de Vivienda INEI 2005

Elaboración Propia

2.5.2.2 Cuantificación del Mercado Objetivo

A. Mercado Potencial

De acuerdo a lo obtenido por la investigación de mercados se obtiene

que nuestro producto, ferreteros, sea consumido por un 36% de la

población, este porcentaje se cuantifica en la siguiente tabla tomando

como referencia la población del distrito de Cajamarca en los próximos 4

años.


AÑOS

PÚBLICO EN GENERAL TASA DE

DE CAJAMARCA

(PROYECTADA)

CRECIMIENT

O

2010 219,750 0.8%

2011 237,330 0.8%

2012 256,316 0.8%

2013 276,821 0.8%

2014 298,967 0.8%


B.

Mercado

Disponible

El mercado disponible viene dado por nuestro mercado potencial 36%

porcentaje obtenido a través de la tabulación de la encuesta que

representa el porcentaje de personas que estaría dispuesto a demandar

productos ferreteros. (Cuadro Nº 5)

C. Demanda Dirigida

La demanda dirigida vendrá a ser el producto de nuestro mercado

disponible por el consumo promedio anual. Esto nos indicará la cantidad

que debemos comercializar para cada año proyectado.


CUADRO Nº 5

MERCADO POTENCIAL (2010 - 2014)

AÑOS

MERCADO

POTENCIALPOSIBLE DEMANAD

(Personas) DEMANDA FUTURA

2010 219,750 36% 79,110

2011 237,330 36% 85.439

2012 256,316 36% 93,274

2013 276,821 36% 99,656

2014 298,967 36% 107628

Fuente: Censo Población y Vivienda INEI 2005

CUADRO Nº 6

CUANTIFICACIÓN DE LA DEMANDA DIRIGIDA DEL

DISTRITO DE CAJAMARCA TOTAL Y ESTIMADA (2010 - 2014)

AÑOS

DEMANADCOMSUMO

PROMEDIODEMANADA

FUTURAPOR PERSONA

(unidades)

DIRIGIDA

(unidades)

2010 79,110 0.58 45884

2011 85.439 0.58 49555

2012 93,274 0.58 54099

2013 99,656 0.58 57800

2014 107628 0.58 62424

Fuente: Cuadro Nº 5

Elaboración Propia


D. Demanda Objetivo

Nuestra demanda objetivo se determina multiplicando la demanda

dirigida por la cuota de participación de mercado que queremos cubrir

como empresa 65% de la demanda insatisfecha, el cual representa la

meta que desean alcanzar los accionistas.

E. D

F.

G.

H.

I.

J.

K.

L.

M.

N.

O.

P.

E. Demanda Insatisfecha

De la encuesta aplicada, se obtuvo que el público en general el

30% no esta satisfecho con el producto y servicio brindado en

las empresas locales.


CUADRO Nº 7

DETERMINACIÓN DEL MERCADO OBJETIVO

AÑOSDEMANADA CUOTA DE MERCADO

DIRIGIDA PARTICIPACIÓN OBJETIVO

2010 45884 65% 29824

2011 49555 65% 32211

2012 54099 65% 35164

2013 57800 65% 37570

2014 62424 65% 40576



P

Para estimar la demanda insatisfecha de productos ferreteros

multiplicamos la demanda objetiva por el porcentaje de

personas que no se hallan satisfechas actualmente esto es 79110

* 0,3 = 23733; la misma forma de cálculo se utilizó para los

demás años

III. PLAN ESTRATÉGICO


CUADRO Nº 8

DETERMINACIÓN DEL LA DEMANDA INSATISFECHA (2010 - 2014)

AÑOSDEMANDA DEMANADA DEMANADA

FUTURA INSATISFECHA % INSATISFECHA

2010 79,110 30% 23,733

2011 85.439 30% 25,632

2012 93,274 30% 27,982

2013 99,656 30% 29,897

2014 107628 30% 32,288


Elaboración Propia


En este capítulo se definirá el análisis FODA, la visión, misión, objetivos, y los objetivos

estratégicos inherentes a esta empresa.

Análisis FODA

a) Fortalezas

Existencia de proveedores de productos ferreteros en Trujillo, Chiclayo, Chimbote,

Arequipa, Lima, y el extranjero.

Manejo del conocimiento sobre gestión empresarial.

Experiencia en la comercialización de productos ferreteros.

El precio accesible de algunos productos promociones.

Diferenciación del servicio, puesto que los productos en algunos casos son puestos en

el lugar de la obra.

b) Oportunidades:

Se cuenta actualmente con tecnología moderna en cuanto a maquinas de transporte y

manipulación de las mercaderías, las que se encuentran con facilidad en la ciudad de

Lima u otra ciudad.

Fijación en la mente (subconsciente) de la población, con respecto del buen servicio

brindado por la empresa.

c) Debilidades

Capital de trabajo reducido, puesto que para este giro de negocio se necesita mucho

efectivo.

No tener compromisos contractuales con los canales de distribución.

Fácil de imitar.

d) Amenazas

Empresas competidoras que ingresan al mercado con publicidad agresiva de sus

productos y mejoras en los canales de distribución.

Reducción de precios por parte de la competencia en márgenes difíciles de superar.

Posibilidad de ingreso corporaciones y de empresas extranjeras de gran envergadura

Competencia desleal por parte de comercializadores informales de la ciudad de

Cajamarca.

Misión



“Comercializar productos de calidad más exigente, que brinde a la población de Cajamarca

un servicio de calidad; utilizando materiales seleccionados bajo condiciones óptimas,

operando con responsabilidad social”.

Visión

“Ser la empresa Cajamarquina líder en la comercialización de productos ferreteros de alta

calidad a nivel nacional e internacional”.

Objetivos estratégicos

Establecer alianzas estratégicas con los diferentes proveedores del país, para colocar

nuestro producto por toda la ciudad.

Innovar nuestro servicio de comercialización, buscando ofrecer nuevos productos y

servicios.

Posicionar a la empresa, como líder en la comercialización de productos ferreteros en la

región Cajamarca, promocionando la calidad y el acabado del producto.

Obtener utilidades netas anuales por encima del promedio del mercado regional de

productos ferreteros.

Estrategias

Competitivas

La estrategia empresarial o genérica será por diferenciación, utilizando básicamente

en mayor proporción (y de acuerdo al tipo de producto final) productos de primera

calidad proveniente de los centros industriales más reconocidos del país y del mundo.

De crecimiento

La comercialización de productos ferreteros y otros productos como:

Cerámicos, pinturas, herramientas eléctricas, perfiles, estructuras y acabados en

general.

IV. PLAN DE MARKETING

Luego de haber desarrollado el análisis del entorno, el estudio de mercado y haber concluido

la existencia de potenciales clientes, y el plan estratégico “El Sol de Cajamarca” S.R.L.

pretenderá dar a conocer el nombre de la empresa, el producto que ofrece.



4.1 El concepto del producto

El plan de negocios está orientado a la comercialización de productos ferreteros; es decir, a la

comercialización de productos ferreteros, que se usaran para construcción y terminados.

Estos productos generalmente se utilizaran en la construcción de edificios y acabados, que

transmiten la creatividad y buen gusto. Los productos ferreteros son los que darán mayor

presentación a su vivienda y esta manera tendrá una mejor calidad de vida.

4.2 Objetivos del plan de marketing

El fin básico de nuestra campaña publicitaria es lograr que los potenciales compradores de

nuestros productos ferreteros, respondan favorablemente a la oferta de la empresa; es decir,

que los demandantes potenciales realmente lo sean.

Sin embargo definir los objetivos en términos exclusivos de ventas es incorrecto ya que son

muchos los aspectos que influyen en la realización de las ventas. Por ello resulta más correcto

determinar los objetivos de la publicidad en términos de comunicación.

Los principales objetivos de nuestra campaña van a ser cualitativamente los siguientes:

Comunicar la aparición nuestro producto (ferreteros).

Crear una imagen de la empresa.

Dar a conocer y apoyar nuestras promociones de ventas.

Crear una preferencia de marca.

Animar a cambiar el modelo del producto.

Describir los beneficios de nuestros productos ferreteros.

Cuantitativamente los objetivos de nuestra campaña:

Dar a conocer a la población objetivo la calidad de los productos ferreteros. Que al final

de año el 65% de la población objetivo conozca nuestro producto.

Conseguir que un 45% de los clientes (constructoras) objetivo haya adquirido nuestro

producto.

La confirmación o no de estos proyectos se hará a través de encuestas a finales de año a

nuestra población objetivo.

4.3 Estrategias de marketing



4.3.1 De posicionamiento

La forma para desarrollar la estrategia de posicionamiento, es a través del slogan:

“SOL DE CAJAMARCA”

4.3.2 De la mezcla comercial

PRODUCTO

Nuestro producto es de las mejores marcas que se encuentran en el mercado y calidad

en diversos modelos y colores.

Nuestros productos serán comercializados en cajas con partes transparentes para poder

visualizar el diseño y el color de los mismos.

PRECIO

La determinación del precio de nuestros productos se fijará con un margen menor que

al de la competencia, por lanzamiento de nuestro producto; este precio nos permite

cubrir nuestros costos y obtener un margen de ganancia para el proyecto.

PLAZA

Tipos de Sistemas de Comercialización.

Nuestros productos serán comercializados de forma directa e indirecta a nuestros

compradores o consumidores finales; tratando de colocarlos de esta manera en toda la

ciudad.

GRAFICO 1. CANAL DE DISTRIBUCIÓN DE “SOL DE CAJAMARCA”


“SOL DE CAJAMARCA” S.R.L.

Mayorista

Minorista

Tiendas

Mercados

Supermercados

Minorista

Consumidor Final


PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD

Publicidad

Se ha tenido en cuenta publicidad en medios como:

Internet a través de nuestra página web.

Volantes.

Radio y televisión.

Promoción de Ventas

“EL SOL DE CAJAMARCA S.R.L.” en el lanzamiento de su producto piensa hacer

una actividad social a la cual van a ser invitados los principales medios de

comunicación y autoridades para dar a conocer nuestro producto.

“EL SOL DE CAJAMARCA S.R.L.” pretende contratar a una personalidad

reconocida en el mundo artístico peruano para que sea la imagen de nuestro producto.

“EL SOL DE CAJAMARCA S.R.L.” realizará un descuento por volumen del 10% a

partir de S/100 y del 15 % por mas de S/. 200.00



PROYECTO DE LOGO:

4.4 Presupuesto de marketing

De acuerdo a los objetivos de marketing establecidos, estableceremos el presupuesto de

marketing en el periodo comprendido entre los años 2010 – 2014.

V. PLAN DE OPERACIONES



5.1 Localización y tamaño de la planta.

5.1.1. Macrolocalización:

En Cajamarca actualmente se ha incrementado la demanda de materiales de

construcción, ya que existen muchos proyectos mineros, proyectos municipales y

proyectos privados. De manera que si colocamos un negocio Ferretero en ésta ciudad

sería rentable.

MACROLOCALIZACIÓN DE COMERCIALIZACION

Área Distrito Provincia DepartamentoAlmacén Cajamarca Cajamarca CajamarcaVentas Cajamarca Cajamarca Cajamarca

5.1.2. Microlocalización:

Para la ubicación de nuestro local tomamos en cuenta varios factores importes como:

La forma en la que haremos llegar nuestros productos a nuestros clientes es decir si

nuestro punto de ubicación es el ideal para distribuir nuestra mercadería como la

cercanía con el mercado que interesa de nuestros productos.

La infraestructura del local tendría que ser amplio y cómodo para contar con un

almacén amplio y de fácil acceso. Contar con una tienda cómoda para tener una buena

exhibición, ya que si mostramos nuestros productos, mejores ventas podremos lograr.

Además tener todos los servicios públicos.

MATRIZ DE CRITERIOS DE SELECCIÓN PARA LA MICROLOCALIZACIÓN


Factores Coeficiente de ponderación

AlternativasPuntaje

Puntaje 0 a 10Vía de

Evitamiento Baños del Inca Vía de Evitamiento

Baños del Inca

Costo de transporte 0.5 10 8 0.5 0.4

Infraestructura 0.4 45 40 0.365 0.275

Exhibición 0.15 9 5 0.135 0.075

Vías de ingreso a almacén 0.05 8 10 0.04 0.05

Energía eléctrica e Internet 0.1 10 10 0.1 0.1

Seguridad 0.1 9 5 0.09 0.05

Disponibilidad de Mano de obra 0.1 10 8 0.1 0.08

Total 1 83 72 1.33 1.03


Criterios de selección de Alternativas.

La asignación de las ponderaciones a cada uno de los factores de ubicación se realizo por medio de apreciación de los locales que consideramos para establecer nuestro local.

Se ha considerado el puntaje de calificación de cero a diez que es el puntaje máximo asignado.

Se especifica la importancia relativa de los factores que requiere conjuntar la alternativa de localización, mediante un coeficiente de ponderación.

La suma de todos los factores contemplados representa la unidad (1) que es el 100% y se puede expresar como se indica en la Matriz de Criterios de selección de alternativas de localización.

De acuerdo al puntaje alcanzado la alternativa seleccionada para la localización de la planta es en Cajamarca en la vía de evitamiento con 1.33 de puntaje.

a. Mercado y Fuentes de Mercaderías:Nuestro local quedara cerca del mercado potencial donde la mayor parte de compradores de materiales de construcción se encuentran ubicados; además será un lugar cercano donde nuestros proveedores provenientes de fuera podrán tener acceso más rápido.

b. Infraestructura: Exhibición: Es un medio importante para mostrar a nuestros clientes

la calidad de nuestros productos y los precios competitivos. Vías de Ingreso a Almacén: Tener un almacén espacioso nos

brindara la facilidad de tener orden dentro de él y poder tener el stock suficiente para cubrir la demanda.

Energía Eléctrica, Internet y Combustible: Son servicios y recursos importantes para llevar a cabo nuestras actividades.

Seguridad: La seguridad es importante para éste tipo de negocio ya que la mayor parte de las ventas se realizan en efectivo.

Disponibilidad de Mano de Obra: La mayor parte del personal necesario para realizar nuestras actividades proviene de la ciudad de Cajamarca.

En el siguiente cuadro se muestra la ubicación específica de acuerdo a los resultados obtenidos.

5.1.3. Tamaño del Local:



Nuestro local cuenta con un área de 100 m2 de dos plantas ubicado en la Vía de

Evitamiento Norte 1510, éste local fue alquilado teniendo en cuenta nuestra inversión

en mercaderías que vamos a comercializar.

MICROLOCALIZACIÓN DE COMERCIALIZACIÓN

5.1.4. Requerimiento de Inmuebles, Maquinaria y Equipo:

Para poder realizar nuestras actividades operativas de la Ferretería hemos creído

conveniente adquirir los siguientes inmuebles, maquinarias y equipos.


Área Planta Dirección Número Distrito

Almacén y tienda 1era Vía de Evitamiento Norte

1510 Cajamarca

Oficinas administrativas

2da Vía de Evitamiento Norte

1510 Cajamarca


INVENTARIO DE INMUEBLES MAQUINARIA Y EQUIPOTIENDA

DESCRIPCION CANTIDAD PRECIO TOTAL

COMPUTADORA HP S5200LA 1 2,150.00 2,150.00 IMPRESORA EPSON LX300 1 700.00 700.00 ESCRITORIO DE MELAMINA 1 700.00 700.00 SILLA GIRATORIA 1 80.00 80.00 SILLAS DE MADERA 2 40.00 80.00 ANDAMIOS DE MADERA 3 120.00 360.00 ANDAMIOS DE METAL 2 100.00 200.00 VITRINAS DE MADERA 3 100.00 300.00 BALANZA DE METAL 1 60.00 60.00

TOTAL TIENDA S/. 4,630.00

ALMACEN


ANDAMIOS DE MADERA 5 120.00 600.00 COMPUTADORA HP S5200LA 1 2,150.00 2,150.00 IMPRESORA EPSON LX300 1 700.00 700.00 PARIHUELAS DE MADERA 15 30.00 450.00 CAMION MITSUBICHI DE 5 TN. 1 30,000.00 30,000.00

TOTAL ALMACEN S/. 33,900.00

OFICINA


COMPUTADORA HP S5200LA 1 2,150.00 2,150.00 LAPTOP HP DV4-2016Ia 1 3,099.00 3,099.00 IMPRESORA LASER HP 1 1,101.00 1,101.00 ESCRITORIOS DE MELAMINA 1 700.00 700.00 SILLAS GIRATORIAS DE METAL 2 80.00 160.00 SILLAS DE MADERA 3 40.00 120.00 ARCHIVADORES DE MELAMINA 2 210.00 420.00

TOTAL ALMACEN S/. 7,750.00

PRECIO UNITARIO

PRECIO UNITARIO

PRECIO UNITARIO

5.2 Objetivos operativos y estrategias operativas

Nuestros Objetivos que esperamos cumplir a corto, mediano y largo plazo.



PERSPECTIVA OBJETIVOS OPERATIVOS INDICADORES ESTRATEGIA OBJETIVOS

CP (1 AÑO) MP (2 AÑOS) LP (5 AÑOS)

FINANCIERA

10,000.00 250000 50000

Formación de relaciones fuertes con los clientes. 20% 35% 50%

CLIENTE

4% 8% 10%

Número de clientes nuevos

1% 2% 5%

INMEDIATO INMEDIATO INMEDIATO

Rendimiento

70% 80% 93%Tiempo de entrega de los pedidos Reingenieria del proceso de entrega de pedidos.

3 días 2 dias 1 diaEntregas a tiempo Reingenieria del proceso de entrega de pedidos

75% 90% 95%Tiempo de respuesta de los servicios Mejoramiento del proceso de servicio al cliente .

INMEDIATO INMEDIATO INMEDIATO

MEJORAR LOS PROCESOS 1 3 5

50% 70% 95%

Programa de capacitación de los empleados

50% 70% 90%

35% 70% 95%

20% 35% 90%

PERSPECTIVA FINANCIERA INCREMENTAR EL VALOR DE LAS

UTILIDADES

Incremento de la tasa de crecimiento de las ventas

Administrar bien los costos y la capacidad no utilizada

Porcentajes de ingresos procedentes de nuevos puntos de venta y nuevos clientes

INCREMENTO EN LA PARTICIPACION DEL MERCADO

Participacion del mercado en el segmento de las redes de comunicación

Identificacion de necesidades futuras de los clientes en función a sus preferencias

INCREMENTO EN LA SATISFACCION DEL CLIENTE

Identificacion de los nuevos segmentos de clientes

Mejorar las condiciones de precio, relaciones e imagen

Excelente trato al cliente por parte de la organización de ventas ofreciendo promociones y ofertas de los productos mas demandados

PROCESO INTERNO DEL

CLIENTE

MEJORAR LA CALIDAD DE PRODUCTOS A COMERCIALIZAR

Identificación de las causas fundamentales, problemas y mejoramiento de la calidad.

REDUCIR LOS TIEMPOS DE ENTREGA A LOS CLIENTES

CUMPLIR CON LAS FECHAS DE ENTREGA ESPECIFICADAS.

MEJORAR LOS SEVICIOS POSTERIORES ALA VENTA

Número de mejoras importantes de los procesos de comercialización.

Organización de productos provenientes de produccción y compras para mejorar el proceso de producción.

APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO

ALINEAR LAS METAS DE LOS EMPLEADOS Y DE ORGANIZACIÓN

Evaluaciones de satisfacción de los empleados

Participacion de los empleados y programas de sugerencias para formar sus equipos de trabajo

DESARROLLAR HABILIDADES PARA LOS PROCESOS

Porcentaje de empleados capacitados en administracion de procesos.

DOTAR DE AUTORIDAD A LA FUERZA DE TRABAJO

Porcentaje de empleados en linea dotados de aurtoridad para realizar los procesos

Hacer que los supervisores actuen como entrenadores en lugar de cómo tomadores de decisiones

MEJORAR LAS CAPACIDADES DEL SISTEMA DE INFORMACIÓN

Porcentajes de procesos de comercialización con retroalimentación en tiempo real.

Mejorar la recolección de datos en linea y fuera de linea



5.3 Diseño del producto

Los productos que vamos a vender son materiales de construcción sobre todo basados

en las necesidades de la construcción actual de nuestra ciudad. Los productos que

vamos a vender es un producto en función a la relación calidad-precio. Serán productos

de alta calidad a unos precios asequibles para basarnos en un gasto medio del

consumidor final. Además ofreceremos a nuestros clientes una serie de ventajas para

competir en el mercado y con un almacén el cual abastecerá en 24 horas a nuestros

clientes.

5.4 Diseño de procesos operativos

5.4.1 Identificación y mapeo de procesos operativos

Nuestros procesos operativos principales para la comercialización de productos

ferreteros son:

a) Proceso de Adquisición o compra de mercadería

b) Proceso de Venta de mercadería.



PROCESO DE COMPRAS O ADQUISICIONES DE MERCADERIA

PROVEEDOR ADMINISTRACIÓN ALMACEN CONTABILIDAD COMERCIALIZACION

1 1 1 1

ORDEN COMPRA ORDEN COMPRA ORDEN COMPRA ORDEN COMPRA

C1C2

2

FACTURA2 2

FACTURA FACTURAC1

3 C1 C1

GUIA DE REMISION3

3

GUIA DE REMISIONGUIA DE REMISION

C1

4 REGISTRO DE COMPRAS



PROCESO DE VENTAS

CLIENTE ALMACEN CONTABILIDAD COMERCIALIZACION

1 1 1

2

FACTURA2

FACTURAC1

C13 3 C2

C1

C1C2 4

ORDEN DE PEDIDO

ORDEN DE PEDIDO

ORDEN DE PEDIDO

GUIA DE REMISION

GUIA DE REMISION

REGISTRO DE VENTAS



5.4.2 Descripción de los procesos operativos

DESCRIPCIÓN DE LOS PROCESOS

PROCESO DESCRIPCIÓN

a) PROCESO DE ADQUISICION DE

MERCADERIA

El requerimiento de todas las mercaderías necesarias para llevar a cabo nuestras actividades de comercialización se programa y planifica a través de un sistema adecuado de documentación; luego de su abastecimiento pasarán a ser inventariados.

b) VENTAS Es la venta propiamente dicha en el mismo local de la ferretería, a cargo del área de comercialización.

a. Actividades pre operativas

DESCRIPCIÓN DE LOS PROCESOS

PROCESO DESCRIPCIÓN

I. PROCESO DE ADMINISTRACIÓN DE INVENTARIOS

El encargado de almacén realiza inventarios

permanentes para poder realizar los pedidos de

mercadería con un plazo anticipado, utilizando

el sistema de Justo a tiempo. Con el objetivo

de lograr un 0% de stock de seguridad.

II. PROCESO DE DISTRIBUCIÓN

Consiste en planificar por fechas, la entre8ga en buenas condiciones del producto y en el momento adecuado al cliente que lo solicita.

III. PROCESO DE CAPTACIÓN DE CLIENTES

El área de comercialización y marketing deberá promover y mostrar los tipos de productos que ofreceremos, en la cual se incluirá promociones y servicios pos venta de nuestro producto.



VI. ORGANIZACIÓN Y RECURSOS HUMANOS

6.1 Estructura organizacional

La razón social de la empresa será “Sol de Cajamarca” teniendo la indicación Sociedad de

Responsabilidad Limitada (S.R.L.) que estará constituida básicamente con aportes de seis (6)

socios. El capital social estará representado por participaciones que está integrado por los

aportes de cada uno de los socios.

6.1.1 Tipo de estructura organizacional

En función de un conjunto de objetivos básicos establecidos oportunamente en su Estatuto se

establece una estructura orgánica que representa las relaciones de autoridad entre las diversas

áreas funcionales, lo cual se representa en el siguiente organigrama ideal:

Debemos mencionar que durante el horizonte de planeamiento solamente se considerará para

efectos de remuneraciones al Administrador y Gerente, un contador, una secretaria, un cajero,

un jefe de comercialización y marketing con dos (2) vendedores, jefe de logística y dos

almaceneros.


Secretaría delAdminis

Organigrama“Sol de Cajamarca” S.R.L.

Contabilidad y Finanzas

Comercialización y Marketing Logística

Administrador

VendedoresCaja Almacén

Gerente General


6.2 Requerimiento de personal y descripción de puestos

En el siguiente cuadro se muestra la descripción de cada uno de los puestos que ocuparían las

personas requeridas para trabajar en “Sol de Cajamarca” S.R.L.




Puesto Labor Núm. Perfil

Ger

ente

G

ener

al

El representante legal de la empresa.

1

Profesional

Coordinación y liderazgo. Iniciativa de liderazgo.Planifica, organiza, dirige y supervisa la empresa. Proactivo.Ejecuta los acuerdos de la junta. Facilidad para manejar personal.

Extrovertido, trato amable, responsable.

Adm

inis

trad

or Planear, organizar, dirigir y controlar.

1

Conocer el negocio ferretero.

Definir metas y establecer estrategias Alto grado de autoestima y responsabilidad

Desarrollar planes Disposición para el manejo del negocio

Determinar que actividades deben realizarse Integridad y Honestidad

Motivar a empleados Principios de ética y práctica profesional

Secr

etar

ia Concertación de citas.

1

Secretaria Ejecutiva.

Recepción de llamadas telefónicas. Conocimiento y manejo de computación

Encargada de los útiles y materiales de oficina. Buena presencia, Emprendedora

Capacidad para adaptarse a los cambios

Cont

ador

Analizar y registrar los hechos económicos.

1

Profesional Exclusivo UNC Promo 2004

Destreza para diseñar y utilizar tecnología de información Liderazgo

Conocimientos legales y tributarios Experiencia mínima de 3 años

Formular, analizar y evaluar los EEFF. Conocedor del mercado Cajamarquino

Caje

ra

Cobro de mercadería con tarjeta de crédito y efectivo

1

Experiencia mínima de 1 año

Servicio al cliente Disponibilidad de horario

Manejo de inventarios Conocimientos en computación

Cierre de caja e inspección de facturas Trabajo bajo presión

Jefe

de

Com

erci

aliz

aci

on y

M

arke

ting Promover la publicidad en el mercado

1

Experiencia en agencias de marketing

Inducir la imagen de la compañía Formación universitaria

Identificar nuevos clientes Tener un MBA

Experiencia con el rubro del negocio

Vend

edor

es

Dar a conocer los productos2

Habilidad para convencer al cliente

Paciente, extrovertido y tolerante

Amplio conocimiento en productos ferreteros

Jefe

de

logí

stica

Mantener la continuidad del abastecimiento

1

Profesional en administración, contabilidad o carreras afines.

Pagar precios justo, pero razonablemente bajos por la calidad adecuada

Evitar deterioros, duplicidades, desperdicios, etc. Experiencia mínima de 3 años

Buscar fuentes de suministros, alternativas y buscar nuevos productos Conocimiento en el CEOMantener costos bajos en el almacenamiento

Alm

acen

ero Recepcionar los artículos ferreteros.

1

Experiencia mínima de 2 años

Elaborar guías de remisión Estudio técnico

Emitir órdenes de compra Conocimiento de productos ferreteros

Registro de entradas y salidas de almacén Honesto, Honrado y Responsable

Chof

er

Traslado de la mercadería

1

Licencia Profesional A3

Conocimiento en mecánica automotriz Experiencia mínima de 3 años

Estudio de secundaria completa

Preferente Sexo masculino

Ayud

ante

de

chof

er

Cuidar la mercadería

1

Responsabilidad

Cargar y descargar los artículos ferreteros. Puntualidad

Estudio de secundaria completa

Edad entre 24 - 35 años

6.3 Administración de recursos humanos

Teniendo en cuenta que el personal de toda empresa constituye hoy en día el recurso más

importante, en ““El Sol de Cajamarca” orientaremos nuestro trabajo a la creación de un

ambiente excelente de trabajo donde el personal se sienta motivado en el desarrollo de sus

tareas y comprometido a hacer cada día su mejor esfuerzo para el logro de los objetivos

empresariales.

Trataremos al personal no como un recurso sino lo consideraremos como el socio

estratégico de nuestra organización empresarial, aplicando un liderazgo eficaz que

permita tener una administración efectiva. En tal sentido, se tendrá en cuenta los

siguientes aspectos para la administración de recursos humanos:

Captación y selección del mejor personal

Se captará y seleccionará al personal que requiera ““El Sol de Cajamarca” para

brindar un buen servicio al cliente, a través de la presentación de Currículo Vital y

referencias personales (teléfonos o carta de presentación). Para los puestos

jerárquicos se tendrá en cuenta la experiencia en el ramo.

Política de incentivos

Los incentivos de “El Sol de Cajamarca” se clasifican en “financieros” y “no

financieros”. Los “financieros” están referidos al otorgamiento de medio sueldo

adicional los meses de julio y diciembre.

Los “no financieros” serán los siguientes:

a) Reconocimiento públicos en las reuniones de retroalimentación plasmados en

un documento oficial por parte de la Gerencia.

b) Celebraciones sociales en fechas especiales, como el día del trabajo y el

aniversario de la empresa.

c) Reconocimiento por onomástico de los trabajadores, concretizado a través de

un obsequio especial a nombre de la empresa.

Motivación del personal

Para lograr la motivación se tendrá en cuenta los siguientes factores:

a) La definición de los objetivos de ““El Sol de Cajamarca” para hacerlos sentir

identificados con la misión de la empresa; para ello es necesario manifestarles

lo que espera la empresa de ellos y la importancia de su colaboración.

EMPRESAS Y NEGOCIOS 37

b) Las reuniones de retroalimentación sobre el trabajo desarrollado de cada uno

de ellos permitirá un reconocimiento a su persona. Estas reuniones se

realizarán cada tres meses fuera del horario de trabajo.

c) Las personas que trabajen en “El Sol de Cajamarca” contarán con la

capacitación adecuada en su ramo, para lo cual se enviará a una persona por

año a cursos, talleres o seminarios que puedan presentarse.

Política de Control de calidad

a) Cumplimiento con los requerimientos sanitarios del local de producción con la

finalidad que los servicios se realicen con la limpieza e higiene que requiere el

rubro de alimentos.

b) El personal de almacén debe cumplir con los requerimientos sanitarios como:

carné de sanidad, uniforme blanco, guantes esterilizados, aseo personal (cabello

corto, uñas cortas, zapatos cerrados), útiles de aseo.

Política de Recursos Humanos

a) Cada trabajador laborará como máximo ocho horas diarias.

b) Todas las personas que trabajen en “El Sol de Cajamarca” contarán con

seguro médico (ESSALUD).

c) Todos los trabajadores estarán en planillas. El pago de remuneraciones será el

día establecido por la Gerencia General y se realizará puntualmente.

d) El tipo de contrato que firmará cada trabajador será como se describe en el

siguiente cuadro:

CONTRATOS

Puesto Contrato en la modalidad de:

- Gerente

- Administrador

- Contador

- Secretaria

- Cajera

- Jefe comercialización

Plazo indeterminado

Plazo indeterminado

Plazo determinado

Plazo determinado

Plazo determinado

Plazo indeterminado


y marketing

- Jefe de logística

- Almacenero

- Ayudantes de

Almacén

- Chofer

- Ayudantes de Chofer

- Vendedores

Plazo indeterminado

Plazo determinado

Plazo determinado

Plazo determinado

Plazo determinado

Plazo determinado

e) La jornada de trabajo para todos en “El Sol de Cajamarca” empieza a las 9

am – a 1pm, tarde: 3 – 5 pm.

f) El uso de los uniformes y artículos de protección es obligatorio para el

personal de almacén.

g) La comunicación y el trato entre cada una de las personas que trabajen en “El

Sol de Cajamarca” será informal, amical y respetuosa, aplicando una política

de puertas abiertas.

VII. PLAN CONTABLE Y FINANCIERO

7.1. Supuestos Básicos:

7.2. Aspectos Legales y Tributarios:

Ley General de Sociedades Nº26887

Ley y Reglamento de la Pequeña, Mediana y Micro Empresa,

Decreto Ley Nº 21262 y Decreto Legislativo Nº705.

Ley de Tributación Municipal Nº 776.

7.3. Presupuestos

PRESUPUESTO DE INVERSIONES

Inversión Tangible

Camión 30,000Equipos de Computo 12,050


Mobiliario y enseres 4,230

46,280

Inversión Intangible

Estudio de mercado 1,000Gastos de Organización 1,000Gastos de Capacitación al Personal 700Asistencia Técnica 500Gastos de Puesta en Marcha 520

3,720

PRESUPUESTO DE FINANCIAMIENTO

Préstamo Cooperativa 20,000.00Tasa de Interés 12%

periodo años 5

Capital por aportes 100,000.00120,000.00

Cuadro de Amortización del Préstamo en SolesConceptos 2010 2011 2012 2013 2014

Devolución del Préstamo -3,148 -3,526 -3,949 -4,423 -4,954Intereses Financieros -2,400 -2,022 -1,599 -1,125 -594TOTAL PAGOS ANUALES -5,548 -5,548 -5,548 -5,548 -5,548

PRESUPUESTO DE VENTAS (S/.)TASA DE CRECIMIENTO: 15.00%

DETALLE 2010 2011 2012 2013 2014VENTAS 520,000 598,000 687,700 790,855 909,483

TOTAL S/. 520,000 598,000 687,700 790,855 909,483

PRESUPUESTO COMPRA DE MERCADERIA ( S/. )

PROMEDIO UTILIDAD 25%

DETALLE 2010 2011 2012 2013 2014COMPRAS MERCADERIA 416,000 478,400 550,160 632,684 727,587


TOTAL M.P E INSUMOS S/. 416,000 478,400 550,160 632,684 727,587


PRESUPUESTO COSTOS INDIRECTOS ( S/. )

COSTOS 2010 2011 2012 2013 2014

Fijos Variables Fijos Variables Fijos Variables Fijos Variables Fijos Variables

SUELDOS (MOI) 35,400.00 35,400.00 35,400.00 35,400.00 35,400.00

ALQUILER INMUEBLE 6,600.00 6,600.00 6,600.00 6,600.00 6,600.00

REPARACIÓN Y MANTENIMIENTO 700.00 700.00 700.00 700.00 700.00

TOTAL C.I.F 42,000.00 700.00 42,000.00 700.00 42,000.00 700.00 42,000.00 700.00 42,000.00 700.00

PRESUPUESTO DE GASTOS DE VENTAS

DETALLE 2010 2011 2012 2013 2014SUELDOS PERSONAL DE VENTAS 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00MARKETING 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00

TOTAL 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00

PRESUPUESTO DE GASTOS DE ADMINISTRACION

DETALLE 2010 2011 2012 2013 2014SUELDOS-EJECUTIVOS 21,600.00 21,600.00 21,600.00 21,600.00 21,600.00BENEFICIOS SOCIALES (GRATI, CTS VACACI) 7,200.00 7,200.00 7,200.00 7,200.00 7,200.00CONTRIB. E IMPTOS. ADM. 2,106.00 2,106.00 2,106.00 2,106.00 2,106.00SERVICIO ( Agua, Luz y Teléfono) 2,760.00 2,760.00 2,760.00 2,760.00 2,760.00

UTILES DE OFICINA 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00TOTAL 35,466.00 35,466.00 35,466.00 35,466.00 35,466.00


7.4 Flujo de caja y estados financieros proyectados

FLUJO DE CAJA PROYECTADO

0 2010 2011 2012 2013 2014

INGRESOS

Ingresos por Ventas 520,000 598,000 687,700 790,855 909,483

TOTAL INGRESOS 520,000 598,000 687,700 790,855 909,483

EGRESOS

INVERSIÓN

Inversión TangibleTerrenoInstalacionesMaquinaria y Equipo -30,000Equipos de Computo -12,050Mobiliario -4,230Inversión IntangibleEstudio de Proyectos de Ingenieria -1,000Gastos de Organización -1,000Gastos de Capacitación al Personal -700Gestión de Marca ( INDECOPI) 0Asistencia Técnica -500Gastos de Puesta en Marcha -520

COSTO DE VENTASmercaderia 416,000 478,400 550,160 632,684 727,587

GASTOS OPERATIVOSGastos de Ventas 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000Gastos Administrativos 35,466 35,466 35,466 35,466 35,466Costos Indirectos 42,700 42,700 42,700 42,700 42,700Impuesto a la Renta 0 1,324 6,832 13,164 20,441

TOTAL EGRESOS -50,000 529,166 592,890 670,158 759,014 861,193EXCESO O DEFICIT -50,000 -9,166 5,110 17,542 31,841 48,290FLUJO DE CAJA ECONOMICO -50,000 -9,166 5,110 17,542 31,841 48,290


FINANCIAMIENTO NETO + Préstamos 20,000 - Amortización Constante -3,148 -3,526 -3,949 -4,423 -4,954 - Intereses TEA = 12% -2,400 -2,022 -1,599 -1,125 -594 + Escudo Fiscal (0.3 x i) -720 -607 -480 -338 -178

FLUJO DE CAJA FINANCIERO -30,000 -4,338 10,052 22,610 37,052 53,660

RUBROS 2010 2011 2012 2013 2014

Ventas 520,000.00 598,000.00 687,700.00 790,855.00 909,483.25Ventas Netas 520,000.00 598,000.00 687,700.00 790,855.00 909,483.25

Costo de Ventas 416,000.00 478,400.00 550,160.00 632,684.00 727,586.60

- Costo de Mercaderia 416,000.00 478,400.00 550,160.00 632,684.00 727,586.60

Costos de Operación 113,166.00 113,166.00 113,166.00 113,166.00 113,166.00 - Gastos Administración 35,466.00 35,466.00 35,466.00 35,466.00 35,466.00 - Gastos de Ventas 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 - Costos Indirectos 42,700.00 42,700.00 42,700.00 42,700.00 42,700.00

Total Costos 529,166.00 591,566.00 663,326.00 745,850.00 840,752.60

Gastos Financieros 2,400.00 2,022.22 1,599.10 1,125.21 594.45

Utilidad antes de Impuestos -11,566.00 4,411.78 22,774.90 43,879.79 68,136.20

Participación de los Tarbajadores 10% 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Impuesto a la Renta (30%) 0.00 1,323.54 6,832.47 13,163.94 20,440.86

Utilidad Neta -11,566.00 3,088.25 15,942.43 30,715.85 47,695.34

INGRESOS POR VENTAS

COSTOS

PERIODO

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS PROYECTADO


7.5 Evaluación financiera: criterios de evaluación

VPNE-

28,856 VPNF 1,676

TIRE14.82

% TIRF 40%B/C E 1.12 B/C F 2.47

Periodo Rec 0.57 Periodo de Rec 0.29

VAC 50,000 VAB 56,012

VAC 30,000 VAB 74,229


CONCLUSIONES

El proyecto abarcará en primera instancia La Ciudad de Cajamarca y luego abarcará los distritos vecinos.

Para la ubicación del local comercial, se consideran los siguientes elementos:Cercanía al mercado.

Requerimientos de infraestructura como son: caminos de acceso, energía eléctrica, agua; a si como las condiciones socioeconómicas, entre ellas la eliminación de desechos, disponibilidad de mano de obra, etc.

El local comercial, residuos tóxicos, por lo que no condensa el ambiente, por tanto no se genera efectos negativos sobre el clima. Los efluentes gaseosos y sólidos en suspensión serán medidos mensualmente según lo estipula DIGESA y presentados según la normativa vigente, controlándose en todo momento los parámetros controladores.

Analizamos el mercado con estudio de encuesta para evaluar la demanda de los productos ferreteros, haciendo un sondeo en la ciudad de Cajamarca para determinar el grado de aceptación y expectativas de los posibles clientes y consumidores finales.

Determinamos los costos de operaciones e ingresos anuales que se obtendrá durante el periodo de desarrollo del proyecto y su respectiva evaluación financiera

Identificamos y posicionamos nuestro producto diferenciándolo de la competencia, determinando diferentes alternativas para escoger cual era la mejor zona geográfica, el tipo de maquinaria utilizada, el tipo de financiamiento que requiere y las diferentes alternativas con que cuenta este proyecto.

La evaluación económica del proyecto a través de los indicadores del VAN y la TIR, concluye con la rentabilidad del proyecto. Para el primer caso el valor es positivo y para el segundo caso la tasa es superior a la tasa de descuento del proyecto.


ANEXOS

Las cinco fuerzas de Porter


plan-de-negocios- ferreterÍa rio vergara

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