manual vulcano 2020

Post on 14-Jul-2022

9 Views

Category:

Documents

0 Downloads

Preview:

Click to see full reader

TRANSCRIPT

MANUAL VULCANO 2020

Introducción

Este manual tiene como objetivo reforzar el uso y desarrollo del EPI frente a un cliente, utilizandoesta nueva herramienta que es Vulcano.

Este proceso consta de 3 etapas, levantamiento de información del cliente, Desarrollo de EPI paragenerar un Plan de solución y finalmente Proceso de cierre, que consta de la firma y pago de laPóliza por parte del cliente.

Te mostraremos a continuación, paso a paso y en forma muy gráfica y didáctica cómo comenzar.

Recuerda que con el EPI estamos cuantificando el riesgo de nuestros clientes, concientizamos conesta herramienta y detectamos cuán protegido está económicamente.

Importante es que consideres que el uso del EPI (Estudio de Protección e Inversión), está normadopor la CMF, para proteger a los clientes, como también respaldar tu labor como profesional queeres.

1

Este es tu escritorio en la Tablet. El paso siguiente es cliquear el Icono Vulcano para acceder a esta herramienta. En caso de que necesites soporte en

forma remota, para solucionar algún problema netamente técnico, deberás llamar a la mesa de ayuda al 3912 o al 228283912 y cliquear el Icono Host para que accedan a tu Tablet.

2

En la siguiente pantalla, debes ingresar tu usuario y contraseña, la cual debes solicitar a la mesa de ayuda, y luego cliquear INGRESAR.

3

Para comenzar tu asesoría con el cliente, cliquear VENTAS

Además podrás ver toda tu cartera, de acuerdo a los encabezados.

4

Una vez que hayas entrado a VENTAS, se despliega esta pantalla, en donde deberás ingresar el RUT completo de tu

cliente, sin guion, (Recuerda que los campos con *, son obligarios) y luego cliquea buscar.

5

En esta etapa de búsqueda puede pasar que tu cliente aparezca abajo en forma

automática, o no aparezca, depende si el cliente es un cliente nuevo o antiguo.

Si ya existe solo debes cliquear el ticket de Acciones, para ir al siguiente paso, de lo contrario tendrás que llenar todos los campos que te pide el sistema.

6

En este ejemplo, el cliente no existe, por tanto debes crear al cliente.

7

Creación del Cliente

8

Corresponde al número de documento que aparece en la C.I.

Cliquea cada flecha que se encuentre en los casilleros para que puedas seleccionar la alternativa, de acuerdo a la información que obtienes de tu cliente.

Corresponde al número de serie que aparece en la parte de atrás de la C.I.

9

10

En el caso de que un cliente sea extranjero, con cédula de identidad, deberás sacar foto de este documento por ambos lados

11

Confirmar el estado civil con tu cliente, sobre todo cuando indican que son separados, ya que legalmente este estado civil no existe.

12

Respecto a las alternativas de salud, existe la opción OTROS, en donde podrás indicar a DIPRECA en caso del sistema de salud de los uniformados.

13

Sólo debes poner los 8 números restantes, ya que por defecto ya está incluido el +56 9

Las actividades o profesiones están ordenadas alfabéticamente, cuando estés ingresando el nombre de la actividad te aparecerá automáticamente, solo deberás cliquearla para que quede en la casilla.

IMPORTANE!!!Ingresa en forma correcta el mail actualizado de tu cliente, de no ser así, tendrá problemas a momento de validarse ante el Registro Civil, y todo el proceso de firma y pago. 14

Estas son las 3 opciones que te da este ítem, debes elegir una.

Estas son las 3 opciones que te da este ítem, debes elegir una.

15

A medida que digites la comuna, automáticamente te aparece en color azul , solo debes cliquearla, para que en forma automática te aparezca la provincia y Región.

El código postal no es un dato necesario. Dejar en blanco.

Recuerda que solo los casilleros en blanco los puedes intervenir, en los de color gris aparece la información automáticamente.

Estas son las 2 opciones que te da este ítem, debes elegir una.

16

Cómo ingresar al grupo familiar del cliente….

Recuerda que las acciones te permiten eliminar información o bien corregirla.

Una vez que cliquees BUCAR, pudiese ser que

aparezca en forma

automática los datos de la cónyuge, siempre y

cuando sea cliente de la Cía.

De no ser así deberás llenar

los campos: Ap. Paterno, Materno,

Nombres, etc..

Selecciona al Cónyuge e ingresa su N° de Rut, luego cliquear BUSCAR

CREAR FAMILIARCada vez que ingreses a un familiar, deberás cliquear CREAR FAMILIA

GUARDAR

Una vez ingresado toda la información, debes cliquear GUARDAR 17

Quedaron ingresados los dos miembros del grupo familiar del cliente.

Repite el mismo proceso

anterior para ingresar al hijo,

indicando el Rut.

GUARDAR

18

Al aparecer EPI NO VIGENTE, deberás hacerlo, cliqueando ACTUALIZAR EPI.

19

Utilízalo en caso de que la situación actual de tu cliente sea distinta.

Utilízalo cuando hagas otra asesoría con otra persona.

Al Cliquear este campo, te va a permitir actualizar el EPI.

Como este cliente ya existe, tiene un EPI VIGENTE, debes cliquear ACTUALIZAR EPI.

20

Comenzarásahora la segundaetapa de esteanálisis (EPI) contu cliente,pasando porcada barra decolor celesteparadesarrollarlocompletamente.

21

Observa que hay 2 columnas, en una de ellas están todas las preocupaciones o situaciones presentes en las distintas etapas de la vida.

En esta segunda columnas, tienes la opción de mover aquellos aspectos que el cliente considere de menor importancia y/o cubiertas.

Para trasladar una preocupación a la columna de No me Preocupa, solo debes cliquear las flechas, quedando de la siguiente manera: (observa la siguiente lámina).

22

Si te equivocas, vuelve a cliquear la flecha y este volverá a su lugar.

23

En este ejemplo el crédito hipotecario está a nombre de ambos con un 50% c/u.- Esto significa que si la cliente falleciera, el marido deberá seguir pagando la mitad del dividendo.

Si el crédito esta a nombre de la cliente poner en casilla dividendo $400,000

Si el crédito está a nombre del cónyuge, poner el monto total del dividendo, $400,000 en la casilla que dice Arriendo, Debido a que posteriormente se resta la cantidad correspondiente al seguro de desgravamen del crédito hipotecario.

24

IMPORTANTE: Como ya sabes, para el cálculo de pensiones se trabaja con el tope imponible 2020 de UF 80,2 el cual ya está incorporado en la formula del cálculo de pensiones, como también el factor de riesgo, edad de pensión y grupo familiar.

25

Por lo general no llenamos este campo y ponemos 0, si es que el ingreso del otro cónyuge es superior a la necesidad familiar, veamos un ejemplo:

Al ser mayor el ingreso del cónyuge, cubre la necesidad familiar, por lo tanto los campos siguientes aparecerán con ceros, lo cual no es un error. Esto significa que este escenario no requiere capital alguno.

26

Los casilleros de color blancos se pueden intervenir, no así los grises.En esta caso, en situación de invalidez, hay más gastos que ingresos, por lo que hay que aumentarlo de acuerdo al perfil del cliente.

27

8 niveles Educ. Básica

4 niveles Educ. Media

5 niveles Educ. Superior

Al pinchas la flecha del campo del año que cursa se desplegará lo siguiente:

La Opción NO APLICA se da en casos en que los hijos sean menores y no cursan ningún nivel antes descrito, o bien haya tenido repitencia o esté adelantado.

En la casilla AÑOS PARA EGRESO, según ejemplo le falta 1 para para egresar de la educación superior ya que se encuentra en 4°año de Universidad.

28

Recomendaciones:Trabajar los seguros vigentes en UF.

Te permite Editar y corregir la información

Puedes eliminar la información.

Cada vez que ingreses un seguro vigente deberás cliquear “AGREGAR SEGURO….”

29

Llenar todos los campos en blanco, siempre y cuando el

cliente SÍ tenga algún tipo de ahorro.

30

Si el cliente SÍ tiene un APV, se desplegarán otros campos los cuales deberás llenar.

31

Deja que el cliente llene las 9 preguntas, de esta forma estará más concentrado en darte esta información.

El propósito de estas preguntas es saber qué tipo de perfil es el cliente al momento de invertir: Muy Agresivo AgresivoBalanceado ConservadorMuy Conservador

Esto te ayudará a seleccionar los fondos más apropiados para dirigir sus ahorros.

32

Te permite retroceder a la etapa de ACTUALIZAR EPI

Te permite grabar el EPI

33

Importante es esta última barra, ya que nos entrega la real necesidad del cliente.Lo que usaremos con fundamento para entregar un correcto plan de solución (cotización de productos).

Camino al Cierre del Negocio……Generando el Plan de Solución

Al cliquear cada cajita, encontrarás la parrilla de productos disponibles.

34

Etapa : Crear Plan de Solución

Selecciona el producto y la periocidad de pago.

35

Si cotizas por objetivo, no te olvides de cliquear donde corresponde.

En el Full Flexible, se indemnizará a los beneficiarios con plan A o B

Por defecto el % de proyección del plan de solución es del 5%, sin embargo puedes intervenirlo entre un 1,5 y 5%

Al cotizar por objetivo, el sistema te da la opción de ingresar un aporte inicial en UF.

Definir plazos en meses

El monto a reunir de acuerdo al objetivo del cliente, debe ir en UF

UNA VEZ LLENADO TODOS LOS CAMPOS ANTERIORES CLIQUEA ACÁ

36

Siempre intenta partir desde UF 1000

Si el cliente está conforme con la proyección cliquea GENERAR SOLICITUD

Al cliquear este campo, continuarás con el llenado de documentos

37

Deberás pasar por cada una de las cajitas, de color gris, en donde encontrarás los documentos que debe llenar el cliente.

El N° de Solicitud corresponde al folio del ABA del sistema antiguo y se genera al momento que cliqueas general solicitud en el paso anterior.

38

Por defecto la DPS viene con

la opción NO, por lo cual el cliente deberá leer muy bien las preguntas, para luego dar ACEPTAR

39

Al completar cada documento las cajitas cambiarán de color, pasando del gris al color azul, para proseguir con la próxima cajita.

40

Al seleccionar DATOS DE AHORRO, SE DESPLEGARÁN LAS ALTERNATIVAS DE INVERSIÓN ASOCIADAS AL NUEVO PRODUCTO.

41

El cliente deberá seleccionar la o las alternativas de inversión, de acuerdo a su perfil de Riesgo, en %, la distribución de su inversión debe sumar el 100% , como se indica en el circulo rojo.

42

El cliente podrá seleccionar un FONDO QUE NO CORRESPONDA A SU PERFIL, SIN EMBARGO, AUTOMATICAMENTE APARECERÁ ESTE MENSAJE.

Luego dar ACEPTAR.

43

Cliquear ACEPTAR

Medios de Pago

La siguiente Cajita corresponde a la

forma de pago, que en este caso puede

ser PAC o PAT.

44

1° 2°

Te permite cambiar el beneficiario

Beneficiarios

Ingresa el Rut y luego cliquea BUSCAR

Si no aparecen los datos del beneficiario, deberás llenar los campos

en blanco, luego cliquear AGREGAR

Puedes editar o

eliminar al beneficiario

Una vez que cliqueaste AGREGAR, podrá visualizar en la línea de abajo al beneficiario asignado.

45

Al cliquear esta opción, tienes la posibilidad de seleccionar al mismo beneficiario u otro, como contacto en caso de fallecimiento.

Permiten cambiar al contacto

Valida la información

Contacto en Caso de Fallecimiento

Beneficiario Otro

Si el cliente elige al mismo beneficiario, cliquea BENEFICIARIO, saldrá automáticamente sus datos. Solo debes validar con el ticket señalado más abajo.

Si el cliente elige a otra persona distinta al beneficiario cliquea OTRO, luego procede a llenar los datos que te pide el sistema.

X

46

Si el cliente elige a otra persona distinta al beneficiario cliquea OTRO, luego procede a llenar los datos que te pide el sistema, observa la siguiente lámina.

Contacto en Caso de Fallecimiento

Beneficiario X Otro

47

Procede a llenar todos los campos requeridos del nuevo contacto en caso de fallecimiento, y luego

cliquea aceptar.

48

No es campo obligatorio. DEJAR EN BLANCO

Al cargar el tipo de domicilio, te da las opciones, PARTICULAR / COMERCIAL.

49

Esta Cajita contiene el PEP, FATCA, y CRS

PARA EL FULL FLEXIBLE, PRODUCTO QUE COTIZAMOS EN ESTE EJERCICIO, SOLO EL FATCA DEBE SER LLENADOFISICAMENTE POR EL CLIENTE.

PARA DOCUMENTOS EXTRAS GUIATE POR LA PLANILLA ENVIADA POR CAPACITACIÓN, DE ACUERDO A LOS REQUERIMIENTOS DE ADM. VENTAS.

50

Campo obligatorio, de lo contrario no

podrás seguir con el cierre del negocio.

Esta última cajita, te permitirá revisar algunos datos personales de tu cliente.

Cliquea según respuesta del cliente

x

51

52

Al llenar todos los documentos, genera la documentación. Esto significa que se generarán todos estos documentos en

formato PDF, como lo verás en la siguiente lámina.

El Cliente es extranjero. Favor capturar imagen de la cédula de identidad (por ambos lados) para acreditar identidad y posterior firma digital de documentos.

El cliente podrá descargar todos los documentos, siendo que aun no están firmados

53

Proceso de la Firma Digital del Cliente

Este es el primer mail que recibirá tu cliente, en donde recibirá un N° de Solicitud, un link de firma digital y todos los documentos adjuntos para firmar.Recordar al cliente que debe revisar la bandeja de entrada, spam y promociones, ya que el mail puede llegar en una de esas bandejas.

Paso 1

631

NOMBRE DEL CLIENTE

54

Recuerda los documentos desplegados abajo, el cliente solo los puede descargar, aun no puede firmarlos ya que

necesita autentificarse ANTES con el R. CIVIL PARA LUEGO RECIBIR UN CODIGO DE 8 DIGITOS (CLAVE OTP)

Proceso de la Firma Digital del Cliente

Una vez que el cliente ingresa al link adjunto en el correo, se abre la siguiente pantalla, solicitando el Rut y Número de solicitud, luego dar CONTINUAR.

631

55

En caso que el cliente sea extranjero, con cédula de identidad, NO recibirá las preguntas del Registro Civil, dado que esta institución no tiene la suficiente historia del cliente como para generar las 4 preguntas de validación; por lo que le llegará la clave Dinámica o Código OTP SIN PASAR POR LA VALIDACIÓN DEL REGISTRO CIVIL.

IMPORTANTE ! !

Proceso de la Firma Digital del Cliente

Para validar que el cliente dice ser quien es, el registro civil enviará solo a su mail 4 pregunta, la cuales deberá responder y enviar las respuestas, par seguir con el proceso de firma.Puede equivocarse solo en una respuesta, en caso de que fueran más de una, se REENVIARÁN LAS MISMAS 4 preguntas. Si vuelve a equivocarse quedará bloqueado su RUT por 24 Hrs. Por lo que SOLO podrá firmar una vez desbloqueado.

56

Proceso de la Firma Digital del Cliente

Paso 2

57

631

El cliente debe seleccionar cada documento, cliqueando sobre los

cuadros grises con TICKETS BLANCOS, tal como se ve en la

imagen; a medida que lo haga, los cuadros grises pasan a ser verdes

con tickets blancos, observa la siguiente lámina.

NOMBRE DEL CLIENTENOMBRE DEL VENDEDOR

Luego que el cliente responda correctamente las preguntas, se visualizará una pantalla con un resumen de la solicitud de los

documentos a firmar.

Proceso de la Firma Digital del Cliente

NOMBRE DEL CLIENTECLAVE DINAMICA O CODIGO OTP

INGRESE CODIGO OTP

484192

58

DESPUÉS DE CLIQUEAR TODOS LOS DOCUMENTOS, SE DEBE INGRESAR EL CODIGO OTP, NO ANTES.

REENVIO CÓDIGO OTP, SOLO SE USA CUANDO NO LE HA LLEGADO AL CLIENTE ESTE CÓDIGO. SE HACE UNA SOLA VEZ, SI EL PROBLEMA PERSISTE, DEBES COMUNICARTE CON LA MESA DE AYUDA, CLAUDIA LE ROY O SANDRA SOTO.

SI HA SEGUIDO EL ORDEN ESTABLECIDO DE ESTE ITEM, SOLO QUEDA CLIQUEAR FIRMAR.

58 (a)

ERRORES FRECUENTES EN EL PROCESO DE FIRMA DEL CLIENTE

Cuando salen los siguientes errores:

ERROR EN EL SERVIDOR CONTÁCTESE CON SU EJECUTIVO PARA LA FIRMA DE LOS DOCUMENTOSERROR JAVA ……….El procedimiento a seguir es enviar mail a Claudia Le Roy, con los siguientes datos del cliente:➢ NOMBRE➢ RUT➢ PRODUCTO➢ N° DE SOLICITUD➢ PRINT DE PANTALLA DEL ERROR QUE APARECE

Cuando sale el siguiente error:

……..INTENTELO MÁS TARDEEsto quiere decir que el cliente solicitó en más de una oportunidad reenvío de código OTP, por lo tanto el código que ingresa NO ES EL ÚLTIMO QUE RECIBE.

Razones por la cual NO SE DESPLIEGAN LAS PREGUNTAS DE VALIDACIÓN DEL REGISTRO CIVIL: • Cuando el cliente es extranjero (el Registro civil, no cuenta con la historia del cliente para generar

preguntas) Por lo cual, le llegará directamente el código OTP para que firme los documentos.

En el caso que el cliente no necesite evaluación por parte de suscripción, se podrá ver la siguiente pantalla, la cual tiene un código QR que direcciona directamente al link de pago, ES DECIR CLIENTE APROBADO.

En el caso de que el cliente necesite evaluación por parte de suscripción, solo saldrá una barra con el siguiente texto:

SU SOLICITUD ESTÁ SIENDO PROCESADA POR EL DEPARTAMENTO DE SUSCRIPCION, EN BREVE SERÁ INFORMADO PARA REALIZAR EL PAGRO DE SU PRIMA

59

Proceso de Pago…

El cliente luego recibirá un tercer mail, para que proceda con el pago, siempre y cuando el riesgo haya sido ACEPTADO por Suscripción; de lo contrario deberá esperar hasta ser aprobado.

60

Paso 1

Paso 2

Ingresar Rut Ingresar N° de Solicitud

NOMBRE DEL ASEGURADO

Segunda pantalla aparece el Resumen del Pago. Si está todo correcto CLIQUEAR PAGAR

61

Paso 3 Paso 4

Cliquear el recuadro

62

Paso 5 Paso 6

63

Paso 5 Paso 6

Mueve la barra hacia abajo con el cursor, para que puedas visualizar la

barra CONTINUAR,

como se ve en LA SIGUIENTE

LAMINA.

64

65

Este es el cuarto mail que recibirá tu cliente, en donde se le da la bienvenida a nuestra compañía, como también información de su póliza, información sobre el producto tomado y la activación de su clave de internet.

66

67

FIN!!

SSO/sso

Subgerencia de Capacitación y Entrenamiento

top related