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LAS NUEVAS 40 RECOMENDACIONES DEL GAFI Y SU IMPACTO

EN LA BANCA LATINOAMERICANA WEBINAR FIBA

13 DE JUNIO 2012

Andrés Carriquiry

Gerente Ejecutivo – Oficial de Cumplimiento

Banco de la República Oriental del Uruguay

Representante Titular por Uruguay en el COPLAFT – Comité de Prevención

De Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo - FELABAN

• ANÁLISIS DE CONTEXTO

• ANÁLISIS DE CONTEXTO

• RECOMENDACIONES NO SON VINCULANTES PARA LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

ANÁLISIS DE CONTEXTO

NORMATIVA NACIONAL

REQUERIMIENTOS DE CORRESPONSALES

Principales fuentes de impacto

ANÁLISIS DE CONTEXTO

NORMATIVA NACIONAL

• ESCENARIO PREEXISTENTE MUY DIVERSO

• DIFERENTE NIVEL DE IMPLEMENTACIÓN EN CADA PAÍS

Principales fuentes de impacto

ANÁLISIS DE CONTEXTO

REQUERIMIENTOS DE CORRESPONSALES

• ALTO Y CRECIENTE NIVEL DE EXIGENCIA

• INEVITABLE PARA OPERAR EN EL MUNDO GLOBALIZADO

Principales fuentes de impacto

PRINCIPALES IMPACTOS PARA LAS I.F.

LATINOAMERICANAS Debida

Diligencia de Clientes

Monitoreo Beneficiario

Final

PEP’s

Enfoque basado en

riesgo

Debida Diligencia de

Clientes

Monitoreo Beneficiario

Final

PEP’s

Enfoque basado en

riesgo

Debida Diligencia de

Clientes

Monitoreo Beneficiario

Final

PEP’s

• SE PROFUNDIZA

• ABARCA A LOS PAÍSES, LAS I. F., Y LAS APNFD

• IMPACTA EN TODOS LOS PROCESOS AML

• FALTA DE ESTANDARIZACIÓN

• IMPACTO SOBRE INSTITUCIONES FINANCIERAS… ¿Y LAS APNFD?

ENFOQUE BASADO EN RIESGO

DEBIDA DILIGENCIA A CLIENTES

Enfoque basado en

riesgo

Debida Diligencia de

Clientes

Monitoreo Beneficiario

Final

PEP’s

REQUERIMIENTOS ESPECÍFICOS

ACCIONES A PARTIR DE ENFOQUE DE RIESGO

DEBIDA DILIGENCIA A CLIENTES

Enfoque basado en

riesgo

Debida Diligencia de

Clientes

Monitoreo Beneficiario

Final

PEP’s

REQUERIMIENTOS ESPECÍFICOS

• NUEVAS EXIGENCIAS

• CAMBIO DE MATICES INCREMENTANDO EL NIVEL DE EXIGENCIA

DEBIDA DILIGENCIA A CLIENTES

Enfoque basado en

riesgo

Debida Diligencia de

Clientes

Monitoreo Beneficiario

Final

PEP’s

ACCIONES A PARTIR DE ENFOQUE DE RIESGO

• DEFINICIÓN DE FACTORES DE RIESGO

• PONDERACIÓN DE FACTORES DE RIESGO

• DEFINICIÓN DE INFORMACIÓN A RECABAR

• MODIFICACIONES INFORMÁTICAS

• PROCEDIMIENTO DE ALTA DE CLIENTES

• MANTENIMIENTO DE LA INFORMACIÓN

• MONITOREO

Enfoque basado en

riesgo

Debida Diligencia de

Clientes

Monitoreo Beneficiario

Final

PEP’s

• SEGMENTACIÓN DE LA CARTERA

• DETERMINACIÓN DE FACTORES Y PESO RELATIVO

• PROCESO DINÁMICO – REVISIONES PERIÓDICAS

• PROBLEMA ADICIONAL: CALIDAD DE BASES DE DATOS

• BENEFICIARIO FINAL

Enfoque basado en

riesgo

Debida Diligencia de

Clientes

Monitoreo Beneficiario

Final

PEP’s

• AUMENTO DE EXIGENCIA

• INCIDENCIA DEL ENFOQUE DE RIESGO

• FALTA DE CERTEZA RESPECTO A ACCIONISTAS – ACCIONES AL PORTADOR

• PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS (PEP’S)

Enfoque basado en

riesgo

Debida Diligencia de

Clientes

Monitoreo Beneficiario

Final

PEP’s

• INCORPORACIÓN PEP’s LOCALES

• CONTROL QUE EN GENERAL YA SE VENÍA REALIZANDO

• CARENCIA DE MEDIOS

ALGUNAS CONCLUSIONES

• IMPACTO PARA IF LATINOAMERICANAS

• INEVITABLE

• INTENSIDAD VARIABLE

ALGUNAS CONCLUSIONES

• EVOLUCIÓN DEL SISTEMA

• ¿DE PREVENCIÓN DE LA/FT?

MUCHAS GRACIAS! andres.carriquiry@brou.com.uy

acarriquiry@adinet.com.uy