asociación latinoamericana de instituciones financieras de desarrollo ( alide ) banco de desarrollo...

Asociación Latinoamericanade Instituciones Financieras deDesarrollo ( ALIDE )

Banco de DesarrolloEconómico y Social deVenezuela (BANDES )

Sociedad Nacional de GarantíaRecíprocas para la Mediana yPequeña Industria S. A. ( SOGAMPI )

V Curso – Taller Internacional de Especialización en

BANCA Y FINANZAS PARA EL DESARROLLO

Caracas – Venezuela02 al 10 de Noviembre de 2005

Módulo ILa Banca de Desarrollo en

América Latina

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

1. Gestión en la Banca de Desarrollo con escenarios de crisis

2. Perfil de la Banca de Desarrollo en los 2000’s

CONTENIDO

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

1

GESTION EN LA BANCA DE

DESARROLLO CON ESCENARIOS

DE CRISIS

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

“Un entorno inestable hace vulnerable al sistema financiero. Cambios inesperados en la economía, volátiles tasas de interés,

tipos de cambio y precios de activos, crean dificultades a los bancos para evaluar bien

los riesgos de crédito y mercado que toman”

Informe Comité de Basilea 1997

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

“Los bancos de los PMD’s están en desventaja con los PD’s para

diversificar los riesgos. La volatilidad de los flujos de capital sólo agregan mayores desafíos que enfrentan los

bancos de los PMD’s”

Informe Comité de Basilea 1997

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

“Habría sido difícil que América Latinaquedara al margen de la depresión de las

bolsas mundiales en el 2002..., el mal desempeño corresponde a los

acontecimientos globales y a las crisis locales”

Cautela y optimismo de cara a 2003The Wall Street Journal Americas

Jueves 02 de Enero 2003

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

Tópicos de Desarrollo

Escenario de Crisis

Las IF’s en Entornos turbulentos

La Gestión de la Banca de

Desarrollo en América Latina

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

Escenario de Crisis

Factores de Entorno

Influencia del Entorno en los

negocios financieros

¿ Por qué Entornos Turbulentos ?

MERCADOFINANCIERO

CLIENTESCOMPETIDORES

IF’s

OPINION PUBLICA

MERCADONACIONAL

MEDIOS DECOMUNICACION

MERCADOINTERNACIONAL

AUTORIDADESSISTEMA FINANCIERO

POLITICASPUBLICAS

FACTORES DE ENTORNO

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

Influencia del Entorno en los Negocios Financieros

Influencia del Entorno en los Negocios Financieros

La transmisión del Entorno a los Negocios Financieros

¿Cómo decidir en Escenarios Cambiantes y Hostiles?

El valor del Pensamiento Sistémico

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

¿POR QUÉ LOS ENTORNOS TURBULENTOS ?

La naturaleza de los mercados

El Riesgo- País [R-P]

La Clasificación R-P

R-P predictor de Riesgo Sistémico

R - P

MERCADO FINANCIERO

R S

RS RS

RS

PROPAGACION DECRISIS EXTERNA

RIESGO - PAIS PREDICTOR DE RIESGO SISTEMICO

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

Gestión de Instituciones Financieras

en Entornos Turbulentos Las Lecciones de la Crisis del

Entorno: Experiencias de América

Latina y el Asia

Las Instituciones Financieras en Entornos Turbulentos

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

Gestión de Instituciones Financieras en Entornos Turbulentos

Aprender a decidir en entorno turbulentos

La información apropiada

La anticipación es una ventaja de mercado

Las técnicas precautorias

Evaluación continua de las decisiones

Las Lecciones de la Crisis del Entorno

La globalización difunde riesgos financieros entre países.

En cualquier país pueden desencadenarse los riesgos sistémicos

El BCR y la SB son claves para el control de los riesgos sistémicos

Las instituciones financieras mediante el control de los riesgos crediticios y mercado

absorben los riesgos sistémicos

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

LA GESTION DE LA “B de D” EN AMERICA LATINA

Respuesta ante los escenarios de crisis; mediante:

Transformación de la promociónEmpleo de Nuevas EstrategiasUso de la Innovación e InformaciónFortalecimiento Institucional y Patrimonial

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

2

PERFIL DE LA BANCA DE

DESARROLLO EN LOS 2000’S

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

CAMBIO EN EL NEGOCIO DE LA FINANCIACION DEL DESARROLLO

IFD’s

PERFILANTES

DEL 2000

FACTORES DE RUPTURA

REESTRUCTURACION

IFD’s

NUEVOPERFIL EN LOS2000’s

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

FACTORES DE RUPTURA

Cambios en:Condiciones del Entorno GlobalParadigmas de FinanciaciónProliferación de la

Innovación FinancieraEl Cliente de los IFD’sLa Supervisión Bancaria

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

REESTRUCTURACION INSTITUCIONAL

Objetivos

Estrategias

Programas

Evaluación

Técnicas

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

REESTRUCTURACION INSTITUCIONAL: TECNICAS

Rediseño del NegocioRedimensionamiento de la InstituciónReestructuración FinancieraReingeniería de ProcesosTecnologías de InformaciónRecursos Humanos Estratégicos

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

NUEVO PERFIL DE LAS IFD’s BASADO EN OPERACIONES

Atención al Cliente: - Gobierno y Sector Público

- Sector Privado

Modalidad de las OperacionesDimensión de las OperacionesDiversificación de las OperacionesOrientación de las Operaciones

Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

NUEVO PERFIL OPERACIONAL DE LAS IFD’S ENFOQUE INSTITUCIONAL

Complementación con el SFN

Eficiencia y Solvencia Operativa

Autosostenibilidad del negocio

Promoción de Mercado

Satisfacción del Cliente

Banco de Segundo y Primer Piso

Panorama Actual de las IFD´s en América Latina

Atención al Cliente

Tipos de Operaciones

Tipos de Organización delas IFD´s

Directa

En Primer Piso:BancariasFinancierasNo Financieras

Dentro del Fuera del Sist. Sist. Financ. FinancieroBancos ONG´sIFNB / Financ. FundacionesSeguros Casas de EmpeñoAfianzadoras Org. Solidarias

Indirecta

En Segundo Piso:BancariasFinancierasNo Financieras

Dentro del Fuera del Sist. Sist. Financ. FinancieroBancos ONG´sIFNB FundacionesSegurosAfianzadoras

Desarrollos Tecnológicos en respaldo a Estrategias Producto - Mercado

Fin de la PresentaciónFin de la Presentación

Reynaldo SusanoPresidente EjecutivoInvestigación y Análisis Financiero

E-mail: rsusano@terra.com.pe