afc guia del alumno

GuaMetolodgica

Con la colaboracin de:

INDICEINDICEConsideraciones Iniciales

Objetivos

Estructura del Programa: Contenidos

Metodologa de Formacin Mixta (la recomendada):

Presencial

Formacin a distancia: Material de Apoyo, Agenda de Trabajo, Tutoras y Plataforma On Line

Distribucin de horas de dedicacin

Secuencia Formativa

Agenda de Trabajo

Los Actores del Plan de Formacin

Direccin Acadmica y Profesorado

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Sistema de Evaluacin y Acreditacin

Los Participantes en el Proyecto

ANEXO: European Financial Planning Association (EFPA)

Pg. 03

Pg. 06

Pg. 07

Pg. 09

Pg. 10

Pg. 11

Pg. 15

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Pg. 17

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Pg. 20

Pg. 21

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Pg. 26

Asesor Financiero Certificado, AFCGua del Alumno

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ANEXO: European Financial Planning Association(EFPA)



Metodologa deFormacin Mixta


Objetivos

Consideraciones Iniciales: Antecedentes y Justificacin


Varios factores confluyen para hacer de la gestin y asesora patrimonial, una de las reas del negocio bancario y financiero con ms potencial de crecimiento actual y en el prximo futuro:

por un lado las dudas, ms que razonables, sobre la capacidad futura del Estado para garantizar un sistema de pensiones pblicas equivalente al actual, y la consiguiente modificacin de la propensin al ahorro a largo plazo que los ratios actuales ya confirman.

por otro, el acceso continuado de ahorradores-inversores a los flujos de demanda de productos de inversin ms sofisticados con una composicin y diversificacin ms equilibrada.

Las finanzas personales comienzan a ser temas de preocupacin tan prioritarios como la educacin, la sanidad, el ocio o el trabajo, y esto significa necesidades a resolver por parte de las entidades financieras, gestores de patrimonios y profesionales de la asesora y la planificacin financiera personal.

Contemplando la evolucin de los servicios financieros en muchos pases occidentales, no es difcil deducir que la gestin patrimonial, especialmente para segmentos medianos de clientela, es el rea de mayor crecimiento en lo que se refiere a los servicios financieros. Tambin en nuestro pas, sta es y ser la evolucin previsible.

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Objetivos


Ms demanda y ms sofisticada, implica la necesidad de ms profesionales y bien preparados. Este programa es una respuesta integral a la formacin de profesionales en ejercicio, o de posible incorporacin, a las reas de gestin patrimonial, de inversin y de banca personal y privada en todas sus modalidades.

NECESIDADCLIENTES

MS DEMANDA Y MS SOFISTICADA

PROFESIONALES

MAYOR PREPARACIN Y CUALIFICACIN

Deben conocer en profundidad y extensin adecuada a su nivel profesional:

- Sus clientes y cmo gestionar sus carteras

- Los mercados que condicionan su labor de asesoramiento:

- Cmo son y cmo funcionan

- Qu factores influyen en los mismos

- La fiscalidad aplicable y las mejores opciones tributarias

- Normas internas y externas que rigen el asesoramiento

ASESORES MS QUE COMERCIALES


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Objetivos



En este sentido, la Escuela de Formacin de la Fundacin de Estudios Financieros (FEF) y del Instituto Espaol de Analistas Financieros (IEAF), en colaboracin con el Instituto Argentino de Ejecutivos en Finanzas (IAEF) han diseado el programa de AsesorFinanciero Certificado (AFC) el cual permite:

Elevar la preparacin y cualificacin profesional de este colecto proporcionndoles una formacin slida, terico-practica que permita mejorar la calidad de la informacin y asesoramiento que prestan a sus clientes.

Capacitar a dicho colectivo para la obtencin del diploma de Asesor Financiero otorgado por el Instituto Espaol de Analistas Financieros (IEAF)

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Objetivos

Consideraciones Iniciales: Antecedentes y Justificacin El curso se ha diseado para complementar y profundizar la formacin y experiencia

previa de los profesionales que, en diversos mbitos, aconsejan y gestionan

patrimonios de particulares. El objetivo primario es formar en las habilidades tcnicas,

de valoracin y juicio, y de asesora, necesarias para optimizar las relaciones con los

clientes.

El curso proporciona los conocimientos tericos y prcticos necesarios, para responder

las necesidades presentes y futuras de los clientes en su vertiente de gestin de

patrimonios, y para mejorar la calidad y rentabilidad de los servicios ofrecidos por las

entidades.

Los Diplomados en Asesoramiento Financiero sern profesionales capaces

de rendir profesionalmente al ms alto nivel en una de las reas de banca y

de consultora de crecimiento ms importante en los pases financieramente

ms desarrollados.

Objetivos

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Objetivos


Estructura delPrograma: Contenidos

SEGUROS

Coyuntura Econmica: Fundamentos Macroeconmicos y Ciclos Econmicos

Estadstica Descriptiva

PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

FONDOS COMUNES DE INVERSIN

Mercados de Productos Derivados

Mercados de Renta Variable: Operativa Burstil

Mercados de Renta Fija

Sistema Financiero y Mercados Monetarios

MERCADOS E INSTRUMENTOS FINANCIEROS

Extra-Curr: Uso de Calculadora Financiera

Conceptos Matemticos Bsicos

CLCULOS FINANCIEROS

ASESORAMIENTO FINANCIERO

NIVEL IFormacin Presencial: 83,5 horasEstudio: 83,5 horas estimadas

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Objetivos


Estructura delPrograma: Contenidos

Cdigo tico

Marco Regulatorio Espaol de los Servicios Financieros

TALLER DE RESOLUCIN DE DUDAS Y PRCTICAS DE EXAMEN

Proteccin de Datos

Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes

Blanqueo de Dinero

Proteccin del Inversor

CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR

Riesgo y Marco de Rendimiento, 1 parte

GESTION DE CARTERAS

Fiscalidad de las operaciones financieras

Marco Tributario: IRPF e IS

FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

NIVEL IFormacin Presencial: 83,5 horasEstudio: 83,5 horas estimadas

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Objetivos


El Programa Oficial que acabamos de exponer est diseado con una metodologa eminentemente presencial que debe ir acompaada, para garantizar la obtencin del titulo, de un estudioprofundo de los diferentes temas, por lo que la duracin y el esfuerzo que se requiere en los alumnos es muy importante.

Esquemticamente, podemos representarlo de la siguiente manera:


+

EVALUACIN INICIAL ALUMNOS

SESIONES PRESENCIALES

(83,5 horas)FORMACIN A DISTANCIA

(83,5 horas)

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Objetivos


SESIONES PRESENCIALES


Las sesiones presenciales combinan adecuadamente la enseanza formal de las materias que componen el programa, con una constante referencia a numerosos ejemplos prcticos y reales de los mercados financieros y de la gestin en finanzas personales.

En este tipo de programas, que deben combinar adecuadamente el conocimiento tcnico con las habilidades comerciales y de gestin, la formacin presencial permite la transmisin ms eficiente del conocimiento y la experiencia profesional de los diferentes ponentes, lo que aporta mayor valor aadido que cualquier otra metodologa alternativa de formacin.

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Objetivos


Para asegurar el xito en la consecucin de la acreditacin, el alumno deber realizar un esfuerzo de formacin a distanciateniendo acceso al siguiente material de apoyo:

Transparencias del ponente Lecturas de apoyo: Estas lecturas desarrollan con un

lenguaje claro, sencillo y didctico los contenidos expuestos en las transparencias. Adems, cuando el tema lo requiera, dentro de dichas lecturas se propondr al alumno la realizacin de casos prcticos y ejercicios que facilitarn la asimilacin de los contenidos y mostrarn la aplicacin inmediata de lo aprendido

FORMACIN A DISTANCIA (Estudio)


Para la mejor preparacin de los exmenes de acreditacin, la Escuela recomienda dedicar las horas de estudio a las lecturas de apoyo y ejercicios, utilizando las transparencias del ponente como soporte en la sesin presencial y como herramienta de repaso.

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Objetivos



Adems, el alumno, a travs de la Plataforma On Line dispondr de:

Agendas de Trabajo Buzn de Dudas on line Bateras de Tests

Todo el material de apoyo descrito en la pgina anterior estdesarrollado actualmente en soporte electrnico.

El alumno tendr acceso al mismo a travs de la Plataforma On Lineque se pondr a su disposicin, adems se ofrece la posibilidad de facilitarle dicha documentacin en soporte papel.

Todo el material didctico del programa se presentar en archivos en formato PDF.

Para tener acceso a la plataforma, el alumno recibir su nombre de usuario y pasword as como una gua de uso.

FORMACIN A DISTANCIA (Estudio)

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Objetivos


Agenda de Trabajo

Para ayudar al alumno en su formacin, la direccin del programa ha elaborado una agenda de trabajo con las horas de dedicacin estimadas para cada tema. El alumno debe cumplir con la agenda propuesta para garantizar el eficaz seguimiento y aprovechamiento del programa.

Buzn de Dudas On Line

A travs de la Plataforma On Line, el alumno podr volcar todas las dudas que le surjan en el periodo de estudios, las cuales sern contestadas en un plazo no superior a 48 horas hbiles.

En caso que el alumno no reciba dicha contestacin en tal plazo por favor, le rogamos se ponga en contacto con nosotros para descartar el posible error tcnico.


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Objetivos


Bateras de Tests


Para completar la formacin, y con el objetivo de orientar y apoyar al alumno en la preparacin de los exmenes correspondientes a cada Nivel, la FEF pone a disposicin del alumno una batera de tests

Para cada temtica se plantearn dos tipos de tests que el alumno tendrdisponible en la plataforma habilitada para tal efecto en las fechas indicadas en su agenda de trabajo:

Test de Auto Evaluacin/Aprendizaje: El alumno dispondr de distintas cuestiones que abordarn los conceptos planteados para cada temtica. Este test es exclusivo de aprendizaje y para ayudar al alumno en la auto evaluacin de sus conocimientos, es decir, no punta en la evaluacin continua del alumno que se realiza con vistas a la consecucin de la acreditacin otorgada por FEF/IEAF. El alumno podr realizar cada test las veces que desee, adems, cada cuestin planteada incluye feed back y un sistema automtico que permite al alumno evaluar su ritmo de aprendizaje y comprensin de los temas.

Test de Evaluacin Continua: Similares a los anteriores con la diferencia que el alumno solo los podr realizar una vez y puntuarn para la obtencin del diploma otorgado por el IEAF (Ver Sistema de Evaluacin y Acreditacin). El alumno deber ceirse a las fechas de entrega marcadas en su agenda de trabajo. Los alumnos que no enven el test solucionado en dicha semana sern evaluados como no aptos en la materia correspondiente.

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Objetivos


Distribucin de horas de dedicacin POR TEMAS


83,5231383,5TOTALES

7,537,5TRTalleres de Resolucin

2,525,0FISFiscalidad de las Inversiones: Marco Tributario y Fiscalidad delas Operaciones Financieras

2,012,0PFPPlanes y Fondos de Pensiones

7,537,5PDInstrumentos y Mercados de Inversin: Mercado de Productos Derivados

7,537,5GCGestin de Carteras: Riesgo y Marco de Rendimiento

2,012,5SEGSeguros

10,0410,0RVInstrumentos y Mercados Financieros: Renta Variable -Operativa Burstil

10,0410,0RFInstrumentos y Mercados Financieros: Mercado de Renta Fija

2,012,0FCIFondos Comunes de Inversin

4,025,0SFInstrumentos y Mercados Financieros: Sistema Financiero

4,024,0ECCoyuntura Econmica: Fundamentos y Ciclos

4,524,0ESTConceptos Estadsticos Bsicos: Estadstica Descriptiva

6,036,0MATConceptos Matemticos Bsicos

6,036,0CNRCumplimiento Normativo, Regulador

4,012,5CFExtra-Curr: Uso de Calculadora Financiera

4,012,0AFAsesoramiento Financiero

H. EstudioSesiones(2,5 horas)Sesiones(2 horas)H. PresSiglaTemtica

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Objetivos


Secuencia FormativaLa formacin se estructura en mdulos que seguirn la secuencia didctica siguiente

A la finalizacin del Plan de Formacin

SesinPresencial

EstudioEvaluacin continua (puntuable para el diploma del IEAF)

AutoEvaluacin

Servicio de Tutoras On LineResolucin de dudas por el tutor en el plazo mximo de 48 horas

Plataforma On Line


EVALUACIN FINAL DIPLOMA IEAFDiploma de Asesor Financiero (AF)

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Objetivos


Agenda de Trabajo


Este calendario est sujeto a modificaciones en funcin de los posibles peticiones de los ponentes invitados, en todo momento se contemplarque dichos cambios no afecten a la secuencia formativa del alumno.

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Objetivos


Agenda de Trabajo: Calendario de Presenciales


Este calendario est sujeto a modificaciones en funcin de los posibles peticiones de los ponentes invitados, en todo momento se contemplarque dichos cambios no afecten a la secuencia formativa del alumno.

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Objetivos


Los Actores del Plan de Formacin

Tutores y Profesores. Expertos de FEF en cada materia, que planificarn y gestionarn las actividades, resolvern las dudas y preguntas que surjan, realizarn el seguimiento del aprendizaje de cada alumno y desarrollarn las sesiones presenciales.

Alumnos de la entidad, que realizarn el autoestudio de los cursos y mantendrn contacto con los tutores y el resto de participantes.

Responsable del Plan de la entidad. Estar informado en todo momento del seguimiento del plan mediante los informes peridicos.


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Objetivos


Direccin Acadmica y Profesorado


DIRECCIN ACADMICA:Lpez Zaballos, Jess Miguel

Director Gerente de la Escuela de Formacin de la Fundacin de Estudios Financieros. Socio Director de Formacin y Finanzas, SL.Doctor en Economa Financiera por la Universidad San Pablo CEU.

PROFESORADOEl programa Formativo estar impartido por especialistas de reconocido prestigio, tanto en el mbito acadmico como en el profesional que conforman un ncleo de profesores estables con la mxima dedicacin a las tareas docentes del curso.

COORDINACIN (orden alfabtico):Caada Moreno, Elia

Coordinadora de Formacin de la Escuela de FEF/IEAFFunes, Liliana

Coordinadora de Formacin del Instituto Argentino de Ejecutivos en Finanzas (IAEF)Gutierrez Girault, Alfredo

Coordinador de Formacin del Instituto Argentino de Ejecutivos en Finanzas (IAEF)Recio Larriet, Cristina

Subdirectora de la Escuela de FEF/IEAFRosa Serrano, Victor

Coordinador de Formacin de la Escuela de FEF/IEAF

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Objetivos


EVALUACIN GLOBAL

Evaluacin Continua Examen Final

Evaluacin Continua

La evaluacin continuada supone que aparte de disponer el alumno de cuestionestipo test de cada materia, si es considerado APTO en la Evaluacin Continuada se podr presentar al Examen Final segn las condiciones y ventajas que se disponen a continuacin.

Sistema de Acreditacin IEAF


El alumno las realizar a travs de la plataforma PSGP pudiendo utilizar el material de apoyo que desee.

Los alumnos sern calificados segn las normas de puntuacin siguientes que penalizan las respuestas incorrectas para motivar el estudio del alumno:

Respuesta contestada correctamente: 3 puntos Respuesta contestada incorrectamente: -1 punto Respuesta no contestada: 0 puntos

Para superar cada uno de los test, el alumno deber conseguir el 60 % de la evaluacin ptima (Ejplo: Test de 10 cuestiones = 10x3 (30) puntos mximo, con lo cual el alumno deber obtener el 60% de 30 = 18 puntos).

A su vez para superar la totalidad de la evaluacin continua deber superar el 60% del ptimo total (Ejplo: 30 tests de 10 cuestiones cada uno = 300 cuestiones = 300x3 (900) puntos mximo, con lo cual el alumno deber obtener el 60% de 900 = 540 puntos entre todos los tests que haya realizado).

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Objetivos


Sistema de Acreditacin IEAF


40 preguntas tipo test40 preguntas tipo test

EXAMEN-NIVEL I

Duracin = 120 minutos

Las respuestas incorrectas o en blanco no penalizan y por tanto no restan puntos

CASO 1: ALUMNOS APTOS EN LA EVALUACIN CONTINUA

APTO (>60%)Correctas 24 o ms preguntas

NO APTO (70%)Correctas 28 o ms preguntas

NO APTO (

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Objetivos


Sistema de Acreditacin EFPA

EFPA-Espaa organizar anualmente cuatro convocatorias (trimestrales) de exmenes conducentes a la obtencin de los certificados profesionales.

Nivel I: Diploma de Agente Financiero (DAF) otorgado por EFPA, Espaa.

Nivel I y II: European Financial Advisor (FA) otorgado por EFPA, Europa.

Puede consultar toda la informacin que desee al respecto en su pgina web:

www.efpa.es


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Objetivos


ANEXO: EuropeanFinancial PlanningAssociation (EFPA)

Qu es el IAEF?El Instituto Argentino de Ejecutivos de Finanzas es una asociacin profesional sin fines de lucro, integrada por directores y gerentes de empresas provenientes de las reas de Administracin, Finanzas, Planeamiento, Control, Tesorera, Contadura, Compras, Logstica y Tecnologa de la Informacin. Fundado en 1967, el Instituto es hoy un centro de investigacin para la informacin y capacitacin de ejecutivos en todas las disciplinas del management moderno. VisinSer la organizacin lder para la congregacin, desarrollo, representacin y promocin de las relaciones profesionales y sociales de los ejecutivos de finanzas de la Argentina, con un enfoque tico y compromiso social.MisinSer reconocidos como nmero uno en el centro de informacin, capacitacin, actualizacin, anlisis e integracin profesional y social del ejecutivo de finanzas. Entregar servicios profesionales de alta calidad, as como efectuar aportes al pas en el campo econmico-financiero, en especial ante cuerpos legislativos y organismos de regulacin y opinin pblica.Propiciar entre sus asociados lneas de conducta basadas en el espritu de participacin y el trabajo en equipo; la profesionalidad y la sana competencia; el compromiso y la actitud positiva, resaltando valores universales como la libertad de expresin y el respeto por las personas y sus diferentes ideas.Informacin GeneralContamos con una nmina de disertantes nacionales y extranjeros reconocidos como profesores e investigadores cuyas ideas tienen una fuerte influencia en el pensamiento de los dirigentes. Ms de ochenta disertantes por ao constituyen nuestro respaldo profesional, transmitiendo el enfoque dual, acadmico y pragmtico de su experiencia, tanto en la comunidad de negocios como en la opinin pblica.Reunimos colegas que agregan valor a su proceso de informacin y capacitacin, contrastando ideas entre pares exitosos de diversas ramas de la industria, el comercio y los servicios

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Objetivos


La Fundacin de Estudios Financieros, FEF (fundacin cultural privada, benfico-docente y sin nimo de lucro) fue creada en 1971 por el Instituto Espaol de Analistas Financieros (IEAF) como centro de pensamiento con el objeto de contribuir a la investigacin, a la formacin y a la opinin independiente en los mbitos de la economa y de las finanzas, en un marco de tica y transparencia.

La importancia y el nmero de instituciones, empresas y profesionales que se han sumado al proyecto avala a la Fundacin para trabajar en la mejora constante del marco regulatorio, de los principios ticos, de las tcnicas operativas y de la profesionalidad que deben conformar las actividades econmicas y financieras.

La Escuela de Formacin de la Fundacin de Estudios Financieros se crea con el fin de ofrecer formacin integral a sus clientes y concibe el perfeccionamiento acadmico como un medio para la mejora de la calidad profesional de sus alumnos.

Las actividades formativas de la Fundacin se dirigen a la preparacin especializada en las reas financiera y burstil, orientadas, por tanto, a reforzar y mejorar unos conocimientos que posibiliten la mejor preparacin de profesionales aptos para integrarse en el entorno financiero internacional.

La Direccin de la Escuela de la Fundacin de Estudios Financieros ha establecido una metodologa docente basada en la experiencia de los mejores centros de caractersticas similares, existentes en los pases ms desarrollados de Europa y Amrica, incorporando los mtodos y tecnologas educativas ms adecuadas a sus objetivos. Para conseguir los anteriores fines la Escuela cuenta con un claustro de profesores formado por Profesionales y Directivos de reconocido prestigio que compatibilizan su desempeo profesional con la docencia, as como Doctores universitarios con dilatada experiencia en el mundo empresarial. Como apoyo de esta labor docente se ha acometido un programa intensivo de adaptacin y preparacin de textos, documentacin y material de estudio, emplendose los necesarios soportes tecnolgicos para la ms adecuada comunicacin y transmisin.

Los Participantes enel Proyecto FEF

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Objetivos

Consideraciones Iniciales: Antecedentes y Justificacin El Instituto Espaol de Analistas Financieros es una Asociacin Profesional sin

nimo de lucro que agrupa a los analistas financieros y gestores de carteras espaoles.

Constituido el 18 de Septiembre de 1965, el Instituto se incorpor en 1966 a la Federacin Europea de Asociaciones de Analistas Financieros (EFFAS) y en el 2000 a la Association of Certified Internacional Investment Analysts (ACCIA). Miembros del Instituto forman parte de los rganos directivos de ambas Federaciones Internacionales.

El nmero de miembros integrantes del Instituto en la actualidad es de 1.400 aproximadamente.

La mayor parte de los miembros del Instituto son analistas y ejecutivos de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversin Colectiva, Sociedades Gestoras de Patrimonios, Sociedades y Agencias de Valores, Analistas de Servicios de Estudios Financieros de Bancos, Cajas de Ahorros, Compaas de Seguros y Mutualidades, ascomo miembros de las Divisiones Financieras de las principales empresas espaolas. Forman parte tambin del Instituto Profesores Universitarios, Notarios y expertos en materias relacionadas con la actividad profesional en el mbito de la economa y las finanzas.

El Instituto se encuentra dirigido por una Junta Nacional y organizado a travs de Delegaciones: la Delegacin Centro, constituida en Septiembre de 1965, y la Delegacin Catalana, constituida en Febrero de 1979.

Los Participantes enel Proyecto

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Objetivos


Al mismo tiempo, EFPA Espaa organiza seminarios y conferencias nacionales e internacionales para fomentar el desarrollo de la profesin y ampliar permanentemente los conocimientos en esta materia.

Los principales retos de la organizacin se pueden sintetizar en dos:

Creacin de una plataforma acadmica y cientfica para el desarrollo del Financial Planning y de la Asesora Financiero-Patrimonial en general.

Difusin de la disciplina del Financial Planning y de la asesora financiera personal a travs de conferencias, seminarios y campaas pblicas para que el ahorrador sea consciente de la existencia y utilidad de este servicio.

ANEXO: EuropeanFinancial PlanningAssociation (EFPA)

afc guia del alumno

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