tema 1 principios básicos de inversión y diversificación
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UNIVERSIDAD SANTA MARÍA DECANATO DE POSTGRADO
Y EXTENSIÓN ESPECIALIZACIÓN EN
FINANZAS
PRINCIPIOS BÁSICOS DE INVERSIÓN Y DIVERSIFICACIÓN
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El ahorro es la parte del ingreso (nacional, familiar o personal) que no se destina a la compra de bienes de consumo.
David Díaz.
El Ahorro
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David Díaz.
Una inversión es típicamente un monto de dinero que se pone a disposición de terceros, de una empresa o de un conjunto de acciones con el fin de que el mismo se incremente producto de las gananciasque genere ese fondo o proyecto empresarial.
RENTABILIDAD
SEGURIDAD
LIQUIDEZ
QUÉ DEBEMOS ANALIZAR A LA HORA DE INVERTIR
Inversión
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David Díaz.
Tener liquidez para afrontar emergencias.
Elegir un instrumento de inversión.
Monitorear el desempeño de las inversiones.Invertir de acuerdo a nuestra etapa de la vida.
No invertir todo el dinero.
Principios baciscos de la Inversión
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David Díaz.
Determinantes básicos de la Inversión
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Tipos de Inversionistas
Tipos de InversionistasIntuitivos
Exploradores
Realistas
Ponente: Freddy Salcedo
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Objetivos de las Decisiones de Inversión
Minimización de riesgos de perdidas. Maximización de la seguridad. Maximización de las ventas. Maximización de la calidad del servicio. Elegir la inversión mas rentable
Ponente: Freddy Salcedo
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Clasificación de InversionesClasificación de las Inversiones
Por su Naturaleza
Por el Tiempo
Por su Rentabilidad
Ponente: Freddy Salcedo
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Clasificación de las Inversiones
Por su NaturalezaInversiones de Capital
Inversiones en Obligaciones
Inversiones Financieras
Ponente: Freddy Salcedo
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Clasificación de las Inversiones
Por el Tiempo Inversiones Temporarias
Inversiones Permanentes
Ponente: Freddy Salcedo
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Clasificación de las Inversiones
Por su RentabilidadInversiones Rentables
Inversiones no Rentables
Ponente: Freddy Salcedo
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Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión
Flujo de Fondos Riesgo Tasa de Retorno Requerida Tasa de Interés de Retorno
Ponente: Freddy Salcedo
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Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión
Flujo de FondosLos flujos de entradas y salidas de caja o efectivo, en un período dado.
Constituye un indicador importante de la liquidez de una empresa.
Puede ser utilizado para determinar: Problemas de liquidez
Para medir la rentabilidad o crecimiento de un negocio.
Ponente: Freddy Salcedo
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Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión
Riesgo Es la vulnerabilidad ante un potencial perjuicio o daño para las
personas, organizaciones o entidades
Ponente: Freddy Salcedo
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Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión
Tasa de Retorno Requerida Es la tasa mínima de rendimiento que se debe exigir a una
inversión para que esta sea aceptada. En la determinación de esta tasa se deben tener en cuenta todos los factores internos y externos que influyen en la decisión de inversión.
Ponente: Freddy Salcedo
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Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión
Tasa de Interés de Retorno En una inversión es el promedio geométrico de los rendimientos
futuros esperados de dicha inversión.
Ponente: Freddy Salcedo
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Plan de inversión Definición: Guía para inversión de capital actual o
futuro.
Objetivos: Reducir riesgos Reducir costos Eliminar costos innecesarios Proyectar la demanda Ser competitivo en el mercado Elegir la inversión más rentable
Ponente: Carolina Zapata
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Plan de inversión
Elementos :1- Activos fijos2- Financiamiento3- Capital de trabajo Ingresos: Operacionales y no Operacionales Egresos: Operacionales y no Operacionales Capacidad: Instalada, utilizada y real Estudio de mercado
Flujo de Caja
Ponente: Carolina Zapata
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Plan de inversión
Ponente: Carolina Zapata
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Plan de negocio
Definición: Es una herramienta de trabajo que evalúa la factibilidad de una idea o negocio.
Objetivo: 1-Organización interna de una empresa2- Puente de comunicación entre la empresa y terceros para obtener apoyo financiero.
Ponente: Carolina Zapata
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Elaboración Plan de negocio
Ponente: Carolina Zapata
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Elaboración Plan de negocioEtapa 2. Análisis Estratégico
Ponente: Carolina Zapata
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Elaboración Plan de negocioAnálisis Externo
Ponente: Carolina Zapata
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Elaboración Plan de negocioAnálisis Interno
Ponente: Carolina Zapata
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Elaboración Plan de negocioEtapa 3
Ponente: Carolina Zapata
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Plan de negocio
Ponente: Carolina Zapata
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Diversificación de la InversiónEs la mejor forma de reducir el riesgo de inversión. Es distribuir el monto total de la inversión en distintos activos, con el objetivo de reducir el riesgo dentro de nuestro portafolio.Diversificar significa “no meter todos los huevos en la misma cesta”