____taller de funciones financieras excel lab

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FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL 1 Valo r Actual ( V A ) Cuanto dinero debe dar usted hoy por una suma $1.. !ue "e prometen entre#ar en meses% sabiendo !ue usted desea #anar se e" &' mensua" ( a"or Futuro ) (F * +"a,o en meses ) N+ER * -asa de inters mensua" ( a"or A/tua" ) ( A * 2 Val or Futuro ( VF ) Cuanto dinero debe entre#ar usted en 10 meses por una suma $1.. !ue "e prestan hoy sabiendo !ue usted debe re/ono/er e" %0' mensua" ( a"or A/tua" ) ( A * +"a,o en meses ) N+ER * -asa de inters mensua" ( a"or Futuro ) (F * 3 Tasa de inter es ( T ASA ) Cua" es "a tasa de interes !ue usted se #anar2a% si por una in3ersi4n a/tua" de $ 1.. en 5 meses "e entre#aran $ 6.&07.57.5 8 (a"or A/tua" ) ( A * ( a"or A/tua" ) ( A * (a"or Futuro ) (F * ( a"or Futuro ) (F * +"a,o en meses ) N+ER * +"a,o en trimestres ) N+ER *  Anua"idad ) + A9O * Anua"idad ) + A9O * - asa de inters mensua" -asa de inters trimestra" ES-AS - ASAS SON E:UI(ALEN-ES 4 Numero de p eri odo s ( NPER ) Cuantos meses deber; usted de<ar $1.. en un ban/o !ue re/ono/e e" 1' mensua"% o  "o !ue es "o mismo% e" &&.1' trimestra"% para poder retirar "os $ 6.&07.57.5 !ue ne/esita para 3ia<ar a CU=A8 (a"or A/tua" ) ( A * ( a"or A/tua" ) ( A * (a"or Futuro ) (F * ( a"or Futuro ) (F * - asa de inters mensua" -asa de inters trimestra"  Anua"idad ) + A9O * Anua"idad ) + A9O * +"a,o en meses ) N+ER * +"a,o en trimestres ) N+ER * 5 An uali dad ( P A! ) Cua" es "a /uota mensua" !ue debe /an/e"ar una persona en un ban/o para poder pa#ar 

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FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL

1 Valor Actual ( VA )

Cuanto dinero debe dar usted hoy por una suma $1.. !ue "e prometen entre#ar en

meses% sabiendo !ue usted desea #anarse e" &' mensua"

(a"or Futuro ) (F *

+"a,o en meses ) N+ER *

-asa de inters mensua"

(a"or A/tua" ) (A *

2 Valor Futuro ( VF )

Cuanto dinero debe entre#ar usted en 10 meses por una suma $1.. !ue "e prestan hoy

sabiendo !ue usted debe re/ono/er e" %0' mensua"

(a"or A/tua" ) (A *+"a,o en meses ) N+ER *

-asa de inters mensua"

(a"or Futuro ) (F *

3 Tasa de interes ( TASA )

Cua" es "a tasa de interes !ue usted se #anar2a% si por una in3ersi4n a/tua" de $ 1..

en 5 meses "e entre#aran $ 6.&07.57.5 8

(a"or A/tua" ) (A * (a"or A/tua" ) (A *

(a"or Futuro ) (F * (a"or Futuro ) (F *

+"a,o en meses ) N+ER * +"a,o en trimestres ) N+ER *

 Anua"idad ) +A9O * Anua"idad ) +A9O *

-asa de inters mensua" -asa de inters trimestra"

ES-AS -ASAS SON E:UI(ALEN-ES

4 Numero de periodos ( NPER )

Cuantos meses deber; usted de<ar $1.. en un ban/o !ue re/ono/e e" 1' mensua"% o

 "o !ue es "o mismo% e" &&.1' trimestra"% para poder retirar "os $ 6.&07.57.5

!ue ne/esita para 3ia<ar a CU=A8

(a"or A/tua" ) (A * (a"or A/tua" ) (A *

(a"or Futuro ) (F * (a"or Futuro ) (F *-asa de inters mensua" -asa de inters trimestra"

 Anua"idad ) +A9O * Anua"idad ) +A9O *

+"a,o en meses ) N+ER * +"a,o en trimestres ) N+ER *

5 Anualidad ( PA! )

Cua" es "a /uota mensua" !ue debe /an/e"ar una persona en un ban/o para poder pa#ar 

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una /asa de $ 10.. en 10 a>os% sabiendo !ue e" ban/o /obra e" 1.0&50' mensua"8

(a"or A/tua" ) (A *

-asa de inters mensua"

+"a,o en meses ) N+ER *

 Anua"idad ) +A9O * (2455"2#)

$ Anualidad ( PA! )

Cua" es "a /uota mensua" !ue debe /an/e"ar una persona en un ban/o para poder a/umu"ar 

retirar $ 10.. dentro de 10 a>os% sabiendo !ue e" ban/o /obra e" 1.0&50' mensua"8

(a"or Futuro ) (F *

-asa de inters mensua"

+"a,o en meses ) N+ER *

 Anua"idad ) +A9O *

% Anualidad ( PA! )

Cua" es "a /uota mensua" !ue debe /an/e"ar una persona en un ban/o para poder

retirar $ 10.. dentro de 10 a>os% sabiendo !ue e" ban/o pa#a e" 6' mensua" 8

(a"or Futuro ) (F *

-asa de inters mensua"

+"a,o en meses ) N+ER *

 Anua"idad ) +A9O *

" Amorti&acion ( PA!PR'N )

Cua" es e" /ontenido de amorti,a/ion !ue tiene "a /uota numero 1 de un prestamo de 0.. para pa#a

/uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"

(a"or A/tua" ) (A *

-asa de inters mensua"

+eriodo ) +ER *

+"a,o en meses ) N+ER *

 Amorti,a/ion )+A9O+RIN*

'ntereses ( PA!'NT )

Cua" es e" /ontenido de intereses !ue tiene "a /uota numero 1 de un prestamo de 0.. para pa#ar en

/uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"

(a"or A/tua" ) (A *

-asa de inters mensua"

+eriodo ) +ER *

+"a,o en meses ) N+ER *

Intereses )+A9OIN-*

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1# Anualidad ( PA!)

Cua" es e" 3a"or de "a /uota de un prestamo de 0.. para pa#ar en

/uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"

(a"or A/tua" ) (A *

-asa de inters mensua"

+"a,o en meses ) N+ER *

 Anua"idad )+A9O*

11 'nteres (TASA)

Cua" es "a tasa de interes !ue usted se #anar2a% si por una in3ersi4n a/tua" de $ 1..

"e entre#aran 5 /uotas mensua"es de $ 10.8

(a"or A/tua" ) (A *

(a"or Futuro ) (F *

+"a,o en meses ) N+ER *

 Anua"idad ) +A9O *

-asa de inters mensua"

12 Numero de periodos ( NPER )

Cuantos pa#os de $&. deber; ha/er usted para /ubrir un /rdito de $10..

sabiendo !ue "e /obrar;n e" .557&11' mensua"8

(a"or A/tua" ) (A *

(a"or Futuro ) (F *

-asa de inters mensua"

 Anua"idad ) +A9O *

+"a,o en meses ) N+ER *

13 Amorti&acion entre periodos ( PA!PR'N*ENTRE )

Cua" es e" /ontenido de amorti,a/ion !ue hay entre "a /uota numero 6 y "a /uota numero ? de un prestamo d

0.. para pa#ar en 16 /uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"

(a"or A/tua" ) (A *

-asa de inters mensua"

+eriodo ini/ia" ) +ERINIC *

+eriodo @ina" ) +ERFIN *

+"a,o en meses ) N+ER *

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 Amorti,a/ion entre ) +A9O.+RINC.EN-RE *

14 'ntereses entre periodos ( PA!'NTENTRE )

Cua" es e" /ontenido de intereses !ue hay entre "a /uota numero 6 y "a /uota numero ? de un prestamo de

0.. para pa#ar en 16 /uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"

(a"or A/tua" ) (A *

-asa de inters mensua"

+eriodo ini/ia" ) +ERINIC *

+eriodo @ina" ) +ERFIN *

+"a,o en meses ) N+ER *

Intereses entre ) +A9O.IN-.EN-RE *

15 Valor presente de un radiente (VA+RA,)

Cua" es e" 3a"or presente de un arti/u"o !ue se /an/e"a /on una /uota ini/ia" de 0 y /uotas mensua"esse in/rementn en siendo "a primera de 1&0 a una tasa de interes de" 0' mensua"

(a"or @uturo ) (F *

-asa de inters )-ASA*

+"a,o en meses ) N+ER *

+rimera /uota ) +A9O *

9radiente )9RA*

C"ase

-ipo

(a"or +resente ) (AB9RA *

1$ Valor presente de un radiente perpetuo (VA+RA,+PERP)

Cua" es e" 3a"or presente de una serie #eometri/a a perpetuidad !ue se in/rementa en un ?' mensua"mente

a una tasa de interes de" 1' mensua"% si "a primera /uota es de

-asa de inters )-ASA*

+rimera /uota ) CuotaB1 *

9radiente )9RA*

C"ase

(a"or presente )(AB9RAB+ER+*

1% Valor presente de un radiente a escala (VA+ES*A-A)

Cua" es e" 3a"or presente de una serie aritmeti/a !ue se in/rementa /ada meses en 1 si "a primera /u

es de 10 y "a tasa de interes es de" 7' mensua"

-asa de inters )-ASA*

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+"a,o en meses ) N+ER *

+rimera /uota ) CuotaB1 *

9radiente )9RA*

Serie

C"ase

-ipo

(a"or +resente ) (ABESCALA *

1" Valor .uturo de un radiente (VF+RA,)

Cua" es e" 3a"or @uturo e!ui3a"ente a una serie de #radiente aritmeti/o !ue de/re/e mensua"mente en

a una tasa de interes de" 0' mensua"% si "a primera /uota es de 10 durante 1? meses

-asa de inters )-ASA*

+"a,o en meses ) N+ER *

+rimera /uota ) CuotaB1 *

9radiente )9RA*C"ase

-ipo

(a"or Futuro ) (FB9RA*

1 Valor .uturo de un radiente a escala (VF+ES*A-A)

Cua" es e" 3a"or @uturo de una serie #eometri/a a es/a"a !ue de/re/e e" &' /ada meses durante dos anos

una tasa de interes de" 1' mensua"% si "a primera /uota !ue se pa#a es de ?0

-asa de inters )-ASA*

+"a,o en meses ) N+ER *

+rimera /uota ) CuotaB1 *

9radiente )9RA*

Serie

C"ase

-ipo

(a"or Futuro ) (FBESCALA*

2# Primera cuota de una serie /radiente (PA!+RA,)

Cua" es e" 3a"or de "a primera /uota de una serie de #radiente aritmeti/o !ue se in/rementa en 0 mensu

 a una tasa de interes de" %0' mensua" durante 16 meses para /ubrir un prestamo de 60

-asa de inters )-ASA*

+"a,o en meses ) N+ER *

(a"or +resente )(A*

9radiente )9RA*

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(a"or Futuro )(F*

C"ase

-ipo

+rimera /uota )+A9OB9RA*

21 Primera cuota de un /radiente a escala conociendo el 0alor presente (PA!+ES*A-A+VA)

Cua" es e" 3a"or de "a primera /uota de una serie a es/a"a !ue se in/rementa un ' /ada & meses a una tasa

 de interes de" %0' mensua" durante 16 meses para /ubrir un prestamo de 0

-asa de inters )-ASA*

+"a,o en meses ) N+ER *

(a"or +resente )(A*

9radiente )9RA*

Serie

C"ase

-ipo+rimera /uota )+A9OBESCALAB(A*

22 radiente de una serie (RA,+RA,)

En /uanto debe aumentar una /uota mensua" para pa#ar un /redito de 10 en 6 meses si se empie,a

pa#ando una /uota de ?% suponiendo un in/remento por/entua"

-asa de inters )-ASA*

+"a,o en meses ) N+ER *(a"or +resente )(A*

+rimera /uota ) CuotaB1 *

(a"or Futuro )(F*

C"ase

-ipo

9radiente )9RAB9RA*

23 Tasa de interes de una serie /radiente (TASA+RA,)

 A !ue tasa de interes se esta @inan/iando un /redito de & si e" deudor debe /an/e"ar ? /uotasmensua"es !ue de/re/en e" 6' y "a primera /uota es de 5

+"a,o en meses ) N+ER *

(a"or +resente )(A*

+rimera /uota ) CuotaB1 *

9radiente

(a"or Futuro )(F*

C"ase

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-ipo

-asa 9radiente )-ASAB9RA*

24 *on0ersion de tasas de interes de e.ecti0o a nominal (TASAN!'NA-)

Cua" es "a tasa de interes nomina" semestra" e!ui3a"ente a un interes de" 1?' e@e/ti3o annua"

-asa E@e/ti3a

Numero de periodos )numBper*

-asa Nomina"

25 *on0ersion de tasas de interes de nominal a e.ecti0o (TASAEFE*T'V!)

Cua" es "a tasa de interes e@e/ti3a e!ui3a"ente a un interes de" 1%6' mensua" 3en/ido

-asa Nomina"

Numero de periodos )numBper*

-asa E@e/ti3a

2$ *on0ersion de una tasa de interes e.ecti0a a una tasa nominal anticipada (TASA+N!'NA-)

Cua" es "a tasa de interes nomina" semestre anti/ipada e!ui3a"ente a un interes de" 1?' e@e/ti3o annua"

-asa E@e/ti3a

Numero de periodos )numBper*

-ipo

-asa Nomina"

2% *on0ersion de una tasa de interes nominal anticipada en una tasa de interes e.ecti0a (TASA+EFE*T'V

Cua" es "a tasa de interes nomina" semestre anti/ipada e!ui3a"ente a un interes de" 1?' e@e/ti3o annua"

-asa Nomina"

Numero de periodos )numBper*

-ipo

-asa E@e/ti3a

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2" Relacion de eui0alencia entre una tasa de interes E.ecti0a anual las tasas de interes nominales o p

-asa E@e/ti3a Anua" +eriodi/idad de "a tasa de interes E!ui3a"en/ia

16' Anua" A>o (en/ido1.0' Anua" semestre 3en/ido

1' Anua" trimestre anti/ipado

10' -rimestra" 3en/ida

16.0' Semestra" Anti/ipada

1?' ensua" (en/ida

17' :uin/ena" (en/ida

2 Relacion de eui0alencia entre tasas de interes nominales una tasa de interes E.ecti0a Anual (TASA

-asa Nomina" +eriodi/idad de "a tasa de interes E!ui3a"en/ia

16' Anua" es (en/ida

1.0' Anua" -rimestre (en/ido

1' Anua" =imestre Anti/ipado

10' -rimestra" 3en/ida

16.0' Semestra" Anti/ipada

1?' ensua" (en/ida

17' :uin/ena" (en/ida

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en

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 !ue

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)

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riodicas (TASA+EFE*T'VA)

N!'NA-)

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6'

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6 6 6 6

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FLUDO E CADA $ 1%%. $ 6%. $ 6%. $ 1%6%.

(+N

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X

 $ .

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1 6 &

+eriodo

+restamo 0

Cuota $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67Intereses $ 1%0%. $ 1%&5%&.?7 $ 1%6?0%6.50 $ 1%17&%&1&.11

 Amori,a/ion $ &%06&%1.67 $ &%6?%757. $ &%7&7%1.&6 $ &%?5%751.1

Sa"do $ %7%?50.7& $ 6%??%5?.&6 $ &5%11%&7. $ &0%6%0.?

Contro" $ . $ . $ . $ .

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0 7 ? 5 1

$ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67$ 1%07%?15.&? $ 5&?%?.?& $ ?1%&&&.06 $ 5%1&. $ 0%11.15 $ 6%606.65

$ &%50%6?.5 $ %?%6&.0 $ %6%77.70 $ %&&6%57&.?7 $ %6%5&.5 $ %05%?01.5?

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$ . $ . $ . $ . $ . $ .

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11 16

$ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67$ 6??%&.7& $ 1%&.1

$ %7&%707.0 $ %?7%?.67

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$ . $ .