software para agencias de fomento
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Perfecciona el control, planificación, ejecución y gestión de la actividad principal de una institución financiera. Automatiza, de manera integrada, la operación de una agencia de fomento, por medio de nuestras soluciones de crédito, contabilidad e informaciones legales del BCB y RFB (fisco).TRANSCRIPT
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SOFTWARE PARA
AGENCIAS
DE FOMENTO
GARANTICE:
ALCANCE, EFICIENCIA OPERATIVA
Y CONFIABILIDAD EN LOS RESULTADOS
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HOY
HABLAREMOS
SOBRE:
01. INTRODUCCIÓN
02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESO
03. MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES
04. OFERTA TOTVS FS
05. HECHOS
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01. INTRODUCCIÓN
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INTRODUCCIÓN
¿A QUIÉN ATENDEMOS?
Necesidades de las agencias de fomento de manera completa.
¿QUÉ HACE LA SOLUCIÓN?
Perfecciona el control, planificación, ejecución y gestión de la actividad
principal de una institución financiera.
Automatiza, de manera integrada, la operación de una agencia de
fomento, por medio de nuestras soluciones de crédito, contabilidad e
informaciones legales del BCB y RFB (fisco).
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INTRODUCCIÓN
PROBLEMAS IDENTIFICADOS:
_Mantenimiento de operaciones de crédito complejas en planillas o soluciones caseras por cuenta de
limitaciones en la solución instalada.
_Limitaciones, falta de flexibilidad o inexistencia de solución instalada, que impide la automatización del flujo
de análisis de crédito.
_Generación manual de informaciones legales debidas periódicamente al Banco Central y/o Fisco,
consumiendo muchos recursos y generando alto riesgo de error.
_Procesos manuales o semiautomáticos paralelos, que demandan contabilización manual de operaciones.
_Indisponibilidad de entrada de operaciones en la Web, porque requiere malabarismos tecnológicos u
operativos para hacer factible la operación descentralizada de la institución.
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INTRODUCCIÓN ¿QUÉ OFRECE?
De manera general:
soluciones completas e integradas para el control, planificación, ejecución y gestión de
la actividad principal de una agencia de fomento, a partir de las mejores prácticas y
herramientas de mercado, orientado a la excelencia operativa.
De manera específica:
_Front Office y BackOffice especialmente proyectados para atender las necesidades del
Core Banking, especialmente el crédito.
_Conjunto de soluciones configurables para operaciones activas y pasivas, que se
adaptan a los más variados perfiles de instituciones financieras.
_Cualquier tipo de operación, pre o post fijada, para persona física o jurídica:
préstamo, financiamiento, descuento, avales, fianza, leasing, intervención y repase.
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INTRODUCCIÓN ¿QUÉ HACE (OBJETIVO)?
_Básico
_Registro de clientes
_Entrada y negociación de operaciones de crédito
_Crédito (BackOffice)
_Análisis de crédito
_Gestión de crédito
_Internet banking
_Contabilidad
_SPED
_Informaciones legales
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02. CÓMO FUNCIONA:
MACROPROCESO
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VISIÓN MACRO PROCESOS
- DEPARTAMENTO JURÍDICO
MACROPROCESO
AGENCIAS DE FOMENTO
SPC Serasa
Análisis de
Crédito
Registro de
clientes
Negociación de
operaciones
Entrada de
operaciones
Gestión de
Crédito
Préstamo
Financiamiento
Cobranza y descuento
Avales y fianza
Intervención
leasing
Bienes
Repases
Compensación
BNDES
Informaciones
legales
BCB RFB (fisco) ContabilidadSPED
BásicoClientes Seguridad Parámetros ERP Protheus
Crédito
Procesos
Procesos complementarios
Participantes externos
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03. MÓDULOS
y FUNCIONALIDADES
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ATIENDE: PARÁMETROS
SEGURIDAD DE ACCESO
RASTRO DE AUDITORÍA
GENERADOR DE DOCUMENTOS
_Conjunto de aplicaciones que siguen de cerca todas las soluciones y centralizan
configuraciones y procesos comunes.
_Registros de tablas de uso común, como indicadores y cotizaciones y el módulo de
control de acceso y seguridad.
_Herramientas de productividad para generar documentos dinámicos y
trazabilidad contable.
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADESAGENCIAS DE FOMENTO
BÁSICO
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ATIENDE: REGISTRO DE CLIENTES
RESTRICCIONES DE REGISTRO
_Registro de clientes personalizable
REGISTRO DE CLIENTE
AGENCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
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ATIENDE:
FRONT OFFICE DE CRÉDITO:
CRÉDITO PERSONAL
CUSTODIA DE CHEQUES
CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSO INSS
CDC VEHÍCULOS Y LÍNEA BLANCA
CESIÓN
RENEGOCIACIÓN
ENTRADA Y NEGOCIACIÓN
DE OPERACIONES DE
CRÉDITO
AGENCIAS DE FOMENTO
OTROS FINANCIAMIENTOS
DESCUENTO
AVALES Y FIANZA
COMPROR E VENDROR
LEASING
BIENES
REPASES
_Front Office de crédito en plataforma Web, compuesto por diversos módulos.
_Simulación y entrada de operaciones de crédito vía Web.
_Renegociación y liquidación anticipada total o parcial de operaciones.
_Solución de integración con la estera de crédito (herramienta de análisis y aprobación de
crédito).
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
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ATIENDE:
BACK OFFICE DE CRÉDITO:
PRÉSTAMO
FINANCIAMIENTO
COBRANZA Y DESCUENTO
AVALES Y FIANZA
_BackOffice de crédito.
_Operaciones pre y post fijadas.
AGENCIAS DE FOMENTO
INTERVENCIÓN
LEASING
BIENES
REPASES
CRÉDITO (BACKOFFICE)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
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ATIENDE:
FLUJO DE PROPUESTAS DE CRÉDITO (INTEGRADA A LA GESTIÓN DE
LÍMITES Y RIESGOS)
INTELLECTOR (REPOSITORIO Y EJECUTOR DE REGLAS)
INTEGRACIÓN CON SERASA Y SPC
_La concesión de crédito es la principal fuente de retorno para las instituciones financieras.
_La gestión de crédito y cobranza presupone una acción coordinada entre el análisis de crédito y una
eficiente recuperación de cuotas en atraso.
_Con el diseño correcto de las políticas y con las herramientas adecuadas para apoyar el proceso de
la concesión, la empresa puede aumentar la eficiencia de los procesos de crédito y cobranza,
reduciendo riesgos y pérdidas con insolvencias.
ANÁLISIS DE CRÉDITO
AGENCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
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ATIENDE:
GESTIÓN DE GARANTÍAS
GESTIÓN DE LÍMITES Y RIESGOS
GESTIÓN DE INSOLVENCIA
GESTIÓN DEL COMPORTAMIENTO DEL DEUDOR (RETIRADO O
PAGADOR)
COBRANZA
_Herramientas para gestión de cartera de crédito.
_Control de límites y riesgos de los clientes.
_Gestión de garantías, integrada a las herramientas de concesión de crédito.
_Gestión de operaciones y clientes insolventes, integrado a la solución de cobranza.
_Control de concentración y otras herramientas vinculadas a las operaciones de descuento.
GESTIÓN DE CRÉDITO
AGENCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
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ATIENDE:
ECD (Registro Contable-Digital)
FCONT
EFD (Registros Fiscal Digital PIS/COFINS – solo para
instituciones financieras)
_Integración al módulo de Contabilidad que atiende al SPED, Contable y Fiscal.
_Generación de ECD, FCONT y EFD PIS/COFINS*.
*Exclusivo para las instituciones financieras
SPED
AGENCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
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ATIENDE:
Informaciones legales del BCB:
Rating (atiende al SCR – documentos
3040, 3050 y 3026)
CCS y BACEN JUD
Registro positivo (integrado a la CIP)
_Generación de documentos 3040, 3050 y 3026, vinculados al SCR del BCB.
_Cálculo y contabilización de la PDD.
_Soluciones para el CCS, BACEN JUD y Registro Positivo, todas integradas a los sistemas
del Core Banking.
_Atención de normas del BCB relacionadas al acuerdo de Basileia II y III, incluso
la generación de los archivos DLO, DRM, DDR y otros.
_Generación de archivos de la DIRF y DIMOF, exigidos por el RFB (fisco).
INFORMACIONES LEGALESConjunto de soluciones para atender
demandas legales del Banco Central
de Brasil (BCB) y Fisco (RFB).
AGENCIAS DE FOMENTO
Res. 3490 (Riesgos de Basilia II y III)
Censo de FGC
Informaciones legales de la RFB (fisco):
Dirf
DIMOF
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
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04. OFERTA TOTVS FS
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OFERTAS TOTVS FS
PARA COOPERATIVAS
DE CRÉDITO
_RRHH
_TOTVS Jurídico
_TOTVS BA
_CRM
_Fluig
![Page 21: Software para agencias de fomento](https://reader036.vdocumento.com/reader036/viewer/2022062405/557a5504d8b42a6e5a8b46a0/html5/thumbnails/21.jpg)
PROPUESTA DE VALOR
_Cartera completa para áreas y procesos de negocio:
Inversiones, Crédito, Tarjetas Open y Private Label, Core Banking y ERP.
_Abarca actividades del entorno de negocios, contabilidad y el área operativa.
_También cuenta con controles de gestión y de compliance.
_Agilidad y productividad en los procesos de negocio soportados
por las soluciones de TOTVS.
_Compromiso con la calidad del resultado entregado, que resulta de la experiencia
de más de 20 años en el segmento.
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BENEFICIOS
Soluciones de crédito flexibles y configurables, que permite la adaptación a las
necesidades y realidades diferenciadas de cada cliente.
Soluciones para operaciones de crédito complejas, pre o post fijadas y con
flujos de pago variables.
Amplia variedad de operaciones de negociación, como renegociación y pagos
anticipados, totales o parciales, así como operaciones retroactivas.
Automatización del flujo de la política de análisis de crédito.
Atención de la legislación vigente, del BCB y del RFB (fisco), de manera automática.
Automatización del flujo de la política de análisis de crédito.
Reducción de riesgos y costos con insolvencia, por medio del diseño adecuado del
registro capaz de atender las necesidades de las políticas de crédito de la institución.
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05. HECHOS
![Page 24: Software para agencias de fomento](https://reader036.vdocumento.com/reader036/viewer/2022062405/557a5504d8b42a6e5a8b46a0/html5/thumbnails/24.jpg)
HECHOS
13 de las 15 mayores instituciones
financieras
del país*, utilizan soluciones de TOTVS.
*Clasificadas por activo total por el Banco Central de Brasil
Mayor proveedora de soluciones de
América Latina con 30.000 carteras y
6.000 fondos controlados por nuestras
soluciones, con más de 1.7 billones en
activos procesados diariamente.
TOTVS en el segmento Financial Services
![Page 25: Software para agencias de fomento](https://reader036.vdocumento.com/reader036/viewer/2022062405/557a5504d8b42a6e5a8b46a0/html5/thumbnails/25.jpg)
HECHOS
Más de 15 millones de tarjetas emitidas
y procesadas, con más de 20 millones de
transacciones anuales realizadas.
Más de 20 mil
usuarios en la solución.
TOTVS en el subsegmento Administradora de Tarjetas de Crédito
![Page 26: Software para agencias de fomento](https://reader036.vdocumento.com/reader036/viewer/2022062405/557a5504d8b42a6e5a8b46a0/html5/thumbnails/26.jpg)
¡Gracias!
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