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Junio 2011

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Presentación

En cumplimiento de las disposiciones legales vigentes, la Superintendencia

General de Entidades Financieras (SUGEF) publica el presente Boletín Financiero1

correspondiente al segundo trimestre del año 2011.

Para una mejor comprensión de los datos financieros consignados en este Boletín,

se recomienda tomar nota de las siguientes observaciones:

1. A partir de enero del 2008, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema

Financiero (CONASSIF) aprobó un nuevo Plan de Cuentas para las entidades

supervisadas por la SUGEF, que incluye, como principal modificación, la aplicación

de una nueva base para el tratamiento contable de sus transacciones. Dicha base

implica una reforma en el reconocimiento de los elementos de los estados

financieros, en la presentación y revelación de dichos estados y en los métodos de

medición de las operaciones.

2. La estructura básica (Activo, Pasivo y Patrimonio) de presentación de los estados

financieros que se utiliza en este Boletín es similar a la estructura utilizada antes de

la modificación del Plan de Cuentas; no obstante, el desglose de esos tres

componentes principales no es comparable con el de las bases utilizadas en el

pasado. Tampoco es comparable con periodos anteriores la información presentada

a partir de enero del 2008.

3. La clasificación de Capital Primario y Secundario no aplica al sector de las mutuales.

La sumatoria de ambas partidas corresponde al Patrimonio no Redimible, definido de

conformidad con el Acuerdo SUGEF 3-06 “Reglamento Sobre La Suficiencia

Patrimonial De Entidades Financieras”.

1 También disponible en el sitio de Internet www.sugef.fi.cr, donde podrá encontrarse

además la “Balanza de comprobación de los intermediarios financieros”.

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4. El Boletín suministra información financiera contable correspondiente a diciembre

2008, junio, diciembre 2009, marzo, junio, setiembre y diciembre 2010, así como de

marzo y junio 2011.

Aspectos relevantes

1. La SUGEF reitera a los inversionistas el cuidado que deben tener al entregar sus

fondos a empresas y personas que, sin la supervisión y regulación de alguno de los

entes de supervisión costarricense (SUGEF, SUGEVAL y SUPEN), captan dinero en

el mercado local.

2. La SUGEF aclara que no ejerce supervisión de las entidades bancarias domiciliadas

en el extranjero (offshore), sino que esa es llevada a cabo por el regulador de la

plaza bancaria en la que se encuentran domiciliadas dichas entidades.

3. En su sitio en Internet http://www.sugef.fi.cr, la SUGEF tiene a disposición del público

interesado los balances de situación, estados de resultados mensuales y estados

financieros auditados completos de las entidades supervisadas. Además, de

conformidad con lo establecido en el Acuerdo SUGEF 31-04 “Reglamento relativo a

la información financiera de entidades, grupos y conglomerados financieros” las

entidades financieras deben tener a disposición en papel y en forma electrónica en

sus oficinas centrales, sucursales, agencias, asociadas y subsidiarias y sitios Web,

los estados financieros individuales auditados completos a partir del corte diciembre

del 2006, los cuales deberán publicar dentro de los cuarenta y cinco días hábiles

posteriores al último día del ejercicio económico anterior. Asimismo, los estados

financieros intermedios trimestrales con corte al 31 de marzo del 2007 y siguientes,

deberán publicarlos en su sitio Web durante el mes siguiente a la fecha de corte de

cada período trimestral. Se recomienda al público ahorrante e inversionista revisar

dicha información, antes de tomar sus decisiones.

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AUTORIDADES DE LA SUPERINTENDENCIA

GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS

Al 30 de junio del 2011

CONSEJO NACIONAL DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO

Presidente : Máster Alvaro García Bolaños

Director : Lic. Fernando Herrero Acosta

Director : Dr. Rodrigo Bolaños Zamora

Director : Dr. José Luis Arce Durán

Director : Lic. Víctor Manuel Garita González

Director : Dr. Hermann Hess Araya

Director : MSc. Julio Tomas Rosales Tijerino

Superintendente General de Entidades : Máster Francisco Lay Solano

Financieras

Intendente General de Entidades : Lic. José Armando Fallas Martínez

Financieras

Director General Supervisión Bancos : Máster Alexander Arriola Cruz

Públicos y Mutuales

Directora General Supervisión Bancos : Máster Cecilia Sancho Calvo

Privados y Grupos Financieros

Director General Supervisión Empresas : Máster Marco Hernández Ávila

Financieras y Cooperativas, a.i.

Director Dirección General de : Lic. Jafet Zúñiga Salas

Servicios Técnicos, a.i.

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Directora General de Asesoría Jurídica : Licda. Elisa Solís Chacón

Director Departamento Inspección : MBA Guillermo Zeledón Chinchilla

Bancos Públicos y Mutuales, a.i.

Director Departamento Análisis Financiero : Máster Carlos M. Garita Moya

Bancos Públicos y Mutuales

Directora Departamento Inspección : Licda. Nidia Varela Córdoba

de Bancos Privados y Grupos Financieros

Director Departamento Análisis Financiero Bancos : Lic. Jorge Fonseca Méndez

Privados y Grupos Financieros

Director Departamento Inspección : Máster María Ester González

FonsecaEmpresas Financieras y Cooperativas, a.i.

Director Departamento Análisis Financiero : Lic. Luis Fernando Zamora Jiménez

Empresas Financieras y Cooperativas

Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano

Crediticia

Director Departamento de Normas : Máster Genaro A. Segura Calderón

Director Departamento de Informática : Máster Osvaldo Sánchez Cháves

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1. ENTIDADES SUPERVISADAS POR LA SUGEF AL 30 DE JUNIO DEL 2011

1.1 BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO

Banco Crédito Agrícola de Cartago

Banco de Costa Rica

Banco Nacional de Costa Rica

1.2 BANCOS CREADOS POR LEYES ESPECIALES

Banco Hipotecario de la Vivienda

Banco Popular y de Desarrollo Comunal

1.3 BANCOS PRIVADOS Y COOPERATIVOS

Banco BAC San José S.A.

Banco BCT S.A.

Banco Cathay de Costa Rica S.A.

Banco Citibank de Costa Rica S.A

Banco CMB (Costa Rica) S.A.

Banco de Soluciones Bansol de Costa Rica S.A. (Antes Financiera Acobo S.A.)

Banco General (Costa Rica) S.A.

Banco HSBC (Costa Rica) S.A.

Banco Improsa S.A.

Banco Lafise S.A.

Banco Promérica de Costa Rica S.A.

Scotiabank de Costa Rica S.A.

1.4 EMPRESAS FINANCIERAS NO BANCARIAS

Financiera Acobo S.A.

Financiera Cafsa S.A.

Financiera Comeca S.A.

Financiera Desyfin S.A.

Financiera G&T Continental Costa Rica, S.A.

Financiera Multivalores , S.A.

1.5 ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO

En uso de las atribuciones conferidas, la SUGEF, mediante resolución publicada en el diario oficial

La Gaceta Nº 64 del 02/04/2008, estableció como sujetas a su supervisión a las cooperativas de

ahorro y crédito con activos superiores a ¢1.022.4 millones y de naturaleza abierta (compuestas

por socios que no laboran para una misma persona jurídica), así como a aquellas con niveles

inferiores de activos, pero previamente calificadas como sujetas a dicha supervisión.

Coocique R.L.

Coopavegra R.L.

Coopeacosta R.L.

Coopealianza R.L.

Coopeamistad R.L.

Coopeande No.1 R.L.

Coopeande No.5 R.L.

Coopeande No.7 R.L.

Coopeaserrí R.L.

Coopeaya R.L.

Coopebanpo R.L.

Coopebrumas R.L.

Coopecaja R.L.

Coopecar R.L.

Coopeco R.L.

Coopefyl R.L.

Coopegrecia R.L.

Coopejudicial R.L.

Coopelecheros R.L.

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Coopemapro R.L.

Coopemep R.L.

Coopemex R.L. 1/

Coopenae R.L.

Coopeorotina R.L.

Coopesanmarcos R.L.

Coopesanramón R.L.

Coopeservidores R.L.

Coopesparta R.L.

Coopetacares R.L.

Coopeuna R.L.

Credecoop R.L.

Servicoop R.L..

1.6 ENTIDADES AUTORIZADAS DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL PARA LA VIVIENDA

Grupo Mutual Alajuela – La Vivienda de Ahorro y Préstamo

Mutual Cartago de Ahorro y Préstamo

1.7 OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS

Caja de Ahorro y Préstamos de la ANDE

1.8 ENTIDADES MERCADO CAMBIARIO 2

Casa de Cambio Tele Dólar Expreso S.A.

Casa de Cambio Soluciones Monetarias, S.A.

Global Exchange Casa de Cambio S.A.

2. CONGLOMERADOS Y GRUPOS FINANCIEROS ACTIVOS INSCRITOS EN LA SUGEF

Conglomerado Financiero Banco Crédito Agrícola de Cartago y Subsidiarias

Conglomerado Financiero Banco de Costa Rica y Subsidiarias

Conglomerado Financiero Banco Nacional de Costa Rica y Subsidiarias

Conglomerado Financiero Banco Popular y de Desarrollo Comunal y Subsidiarias

Conglomerado Financiero Caja de ANDE

Conglomerado Financiero Grupo Mutual Alajuela – La Vivienda de Ahorro y Préstamo y Subsidiarias

Grupo Financiero Acobo

Grupo Financiero Alianza

Grupo Financiero BAC Credomatic

Grupo Financiero BCT

Grupo Financiero BNS de Costa Rica

Grupo Financiero Cafsa

Grupo Financiero Cathay

Grupo Financiero Citibank

Grupo Financiero Coocique

Grupo Financiero HSBC

Grupo Financiero Improsa

Grupo Financiero Lafise

3. GRUPOS FINANCIEROS INSCRITOS EN LA SUPERINTENDENCIA GENERAL DE VALORES

(SUGEVAL)

Grupo Bursátil Aldesa S.A.

Grupo Consolidado Sama S.A.

Grupo Financiero Mercado de Valores de Costa Rica S.A.

Grupo Interbolsa S.A.

Grupo Serfin S.A. ___________________________________________________

1/ Entidad intervenida desde el 17 de febrero del 2010. 2/ Únicamente se fiscaliza el cumplimiento de las operaciones cambiarias, de conformidad con la ley y Reglamento de Operaciones Cambiarias

vigentes.

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4. PUESTOS DE BOLSA AUTORIZADOS PARA OPERAR EN EL MERCADO CAMBIARIO

SUPERVISADOS POR LA SUGEVAL

Acobo Puesto de Bolsa S.A.

Aldesa Valores Puesto de Bolsa S.A.

BCT Valores Puesto de Bolsa S.A.

BN Valores Puesto de Bolsa S.A.

INS Valores Puesto de Bolsa S.A.

Puesto de Bolsa Interbolsa S.A.

5. PERSONAS FÍSICAS O JURÍDICAS QUE REALIZAN ALGUNAS DE LAS ACTIVIDADES DESCRITAS

EN EL ARTÍCULO 15, LEY No. 8204 LEY SOBRE ESTUPEFACIENTES, SUSTANCIAS

PSICOTRÓPICAS, DROGAS DE USO NO AUTORIZADO, ACTIVIDADES CONEXAS,

LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO, INSCRITAS ANTE LA

SUGEF 3

Personas físicas:

André Tinoco Arnoldo Ricardo

Beeche Pozuelo Felipe

Blanco Páez Arturo

Carter Vargas José Fernando

Esquivel Quirós Gustavo Adolfo

Fonseca Herrera Juan Carlos

González González Yohanka

Mas Romero Juan Ignacio

Montero Villalobos Juan Carlos

Mora Delgado Max Alberto

Mora Salazar Vera Denise

Morera Sibaja Franklin

Murillo Fernández María Vanessa

Pacheco Murillo Carlos Humberto

Paniagua Acuña Luis Alberto

Parra Silva Ana Maria

Pauly Sáenz Alberto

Pérez Zumbado Rafael Ángel

Pinto Monturiol José Alberto

Quesada Araya Luis Diego

Quesada Hernández Carlos Eduardo

Rojas Calvo Lucrecia

Rojas Madrigal Erasmo

Umaña Brenes Carlos Eduardo

Vado Góngora Jesús Antonio

Vargas Rohrmoser Fernán

Vieto Hernández Nancy

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Personas jurídicas:

Abarca Vargas Legal Advisors and Escrow Trust Management, S.A.

A.T.E Inversiones Roma, S.A.

Air Pak de Costa Rica, S.A.

Alliance Equity S.A.

Alliance Title, S.A.

Alpenrose Investment, S.A.

Anchor Trust Company, S.A.

Asociación Adri

Ata Trust Company, S.A.

Bienes Raíces y Desarrollos Latitud Nueve S.A.

Biztrusts (Fideicomerciales) S.A.

BLP Trust Services S.A.

BPC Fiduciaria, S.A.

Bufete Chaverri Soto & Asociados, S.A.

Bufete Hernández Mussio y Asociados, S.A.

Bufete Leiva & Asociados Abogados, S.A.

Bufete Melvin Rudelman y Asociados, S.A.

Bufete Serrano Mattey, S.A.

Burke Fiduciary, S.A.

B&A Fiduciarios, S.A.

Carter Escrow & Trust S.A.

Century Twenty One Nosara Escrow, S.A.

CJE Consultoría y Fiduciaria S.A.

Comercial Interamericana Uno Zafiro, S.A.

Consultores Financieros Cofin, S.A.

Consultoría Multidisciplinaria de Costa Rica S.A.

Correos de Costa Rica S.A.

Costa Rica Escrow And Title Services, S.A.

CTCA Escrow Limitada

E.R. del Sur, S.A

Escrow Funds Vargas y Vargas S.A.

Escrow Real Estate & Attorneys Services, S.A.

E & T Escrow & Trust Solutions S.R.L. (Antes CV Firm Escrow & Trust S.A.)

Facio & Cañas Trust Services, S.A.

Fideicomisos Centroamericanos FICEN S.A.

Fiduciaria Castro Garnier, S.A.

Fiduciaria de Occidente, S.A.

Fiduciaria e Inversiones JMG S.A.

Fiduciaria Nacional Finacio, S.A.

First Costa Rican Title & Trust, S.A.

G&U Servicios Fiduciarios, S.A.

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GH Land Real Estate, S.A.

GHP Fiduciaria, S.A.

Giros Hispanos, S.A.

Global Escrow Services, S.A.

HC Servicios Fiduciarios, S.A.

Intermanagement Costa Rica, Limitada.

Kinderson y Kinderson Consultores, S.A.

Law Firm’s Escrow Account Limitada

Legal Way, S.A.

M&A Real Estates Management, S.A.

Medina & Medina Consultores, S.A.

Money On Seconds Express, S.A.

Montejo Trust, S.A.

NES National Escrow Services S.A.

NMC National Management Corporation S.A.

NTC National Trust Corporation S.A.

Oficina Licenciado Hernán Cordero, S.A.

O&R Trust Services, S.A.

Pacific Asset Management Group International, S.A.

Pagorapid Remesador Centroamericano Costa Rica, S.A. (Antes denominada 3-101-565604 S.A.)

Pelican Advisors Money Remittances, S.A.

Phillgus de Centroamérica, S.A.

Remesas Instantáneas S.A.

Remesas Tele Dólar, S.A.

RE&B Investment Trust Company S.A.

Rosales y Asociados Internacional R&AI, S.A.

Serviexpreso Money Transfers, S.A.

Singular, S.A.

Soluciones Operativas del Istmo, S.A.

STCR (Costa Rica) Trust & Escrow Company Limited, S.A.

Structured Trust Services, SA.

Transremesas S.A.

Valores Unidos del Este, S.A.

Weinstok Abogados S.A.

3/ La inscripción en la SUGEF no implica una autorización para operar. SUGEF solo supervisa aspectos relacionados con la legitimación de capitales,

según lo dispuesto en la Ley N° 8204, “Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación

de capitales y financiamiento al terrorismo”, su Reglamento y Normativa, no así la operación, seguridad, estabilidad o solvencia de dichas personas, por lo

que advierte que quienes contraten los servicios de estas personas, lo hacen bajo su propia cuenta y riesgo.

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Banco Crédito Agrícola de Cartago Costa Rica Superintendencia General Entidades Financieras 99,91%

Depósito Agrícola de Cartago S.A. Costa Rica Sin supervisión 0,09

Total 100,00%

Notas:

ACACDEP - DEPOSITO AGRICOLA DE CARTAGO S A

BANCREDITO - BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

BCACSFI - INS BANCREDITO SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO DE COSTA RICA Y SUBSIDIARIAS

BCR - BANCO DE COSTA RICA

BCROPC - BCR PENSIONES OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

BCRPB - BCR VALORES S A

BCRSFI - BCR SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO NACIONAL DE COSTA RICA Y SUBSIDIARIAS

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

BNCR - Banco Nacional de Costa Rica.

BNCROPC - BN VITAL OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

BNCRPB - BN VALORES PUESTO DE BOLSA S A

BNCRSFI - BN SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

BNCRTL - TITULIZADORA LATINOAMERICANA S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL Y SUBSIDIARIAS

Conglomerado Financiero Banco Crédito Agrícola de Cartago

Cifras al 30 de junio del 2011

En millones de colones

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos

en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Banco de Costa Rica Costa Rica Superintendencia General Entidades Financieras 77,96%

Banco BICSA Panamá y Subsidiarias 2/ Panamá Superintendencia de Bancos de Panamá 20,73

BCR Valores S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,93

BCR Operadora de Pensiones S.A. Costa Rica Superintendencia de Pensiones 0,13

BCR Sociedad Administradora de Fondos de Inversión S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,19

BCR Corredora de Seguros, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Seguros 0,05

Total 100,00%

Notas:

ACACDEP - DEPOSITO AGRICOLA DE CARTAGO S A

BANCREDITO - BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

BCACSFI - INS BANCREDITO SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO DE COSTA RICA Y SUBSIDIARIAS

BCR - BANCO DE COSTA RICA

BCROPC - BCR PENSIONES OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

BCRPB - BCR VALORES S A

BCRSFI - BCR SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

BICSA - BANCO INTERNACIONAL DE COSTA RICA S A

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO NACIONAL DE COSTA RICA Y SUBSIDIARIAS

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

BNCR - Banco Nacional de Costa Rica.

BNCROPC - BN VITAL OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

Conglomerado Financiero Banco de Costa Rica

Cifras al 30 de junio del 2011

En millones de colones

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos

en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

2/ El Banco de Costa Rica participa en un 51% del patrimonio de BICSA Panamá y sus subsidiarias. El 49% restante le pertenece al Banco Nacional de Costa Rica.

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados

1/

Banco Nacional de Costa Rica Costa Rica Superintendencia General Entidades Financieras 98,33%

BN Valores Puesto de Bolsa S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 1,26

BN Vital Operadora de Pensiones S.A. Costa Rica Superintendencia General de Pensiones 0,26

BN Sociedad Administradora de Fondos de Inversión S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,12

BN Titularizadora Latinoamericana S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,00

BN Sociedad Corredora de Seguros, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Seguros 0,02

Total 100,00%

Notas:

ACACDEP - DEPOSITO AGRICOLA DE CARTAGO S A

BANCREDITO - BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

BCACSFI - INS BANCREDITO SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO DE COSTA RICA Y SUBSIDIARIAS

BCR - BANCO DE COSTA RICA

BCROPC - BCR PENSIONES OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

BCRPB - BCR VALORES S A

BCRSFI - BCR SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO NACIONAL DE COSTA RICA Y SUBSIDIARIAS

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

BNCR - Banco Nacional de Costa Rica.

BNCROPC - BN VITAL OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

BNCRPB - BN VALORES PUESTO DE BOLSA S A

Conglomerado Financiero Banco Nacional de Costa Rica

Cifras al 30 de junio del 2011

En millones de colones

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No

considera activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de

confianza y cuentas de orden.

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Banco BAC San José, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 80,56%

Corporación Tenedora BAC Credomatic S.A.

(antes Corp. Tenedora BAC San José S.A.)Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 11,34%

Credomatic Costa Rica S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense4,51%

BAC San José Leasing, S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense1,85%

BAC San José Puesto de Bolsa, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 1,31%

BAC San José Pensiones Operadora de Planes de

Pensiones Complementarias, S.A. Costa Rica Superintendencia de Pensiones 0,23%

BAC San José Sociedad de Fondos de Inversión, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,19%

Total 100,00%

Nota:

GRUPO FINANCIERO BAC CREDOMATIC

porcentajes al 30 de junio de 2011

- en millones de colones -

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera

activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de

orden.

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Empresa 2/Domicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

BCT Bank International Panamá Superintendencia de Bancos de Panamá 57,22%

Banco BCT, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 31,04%

Corporación BCT, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 10,00%

BCT Arrendadora, S.A. Costa Rica Sin supervisión 1,18%

Tarjetas BCT, S.A. Costa Rica Sin supervisión 0,26%

BCT Valores Puesto de Bolsa, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,24%

BCT Sociedad de Fondos de Inversión, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,06%

Total 100,00%

Notas:

2/ Las operaciones que realicen los bancos o empresas financieras domiciliados en las plazas extranjeras aceptadas por el Consejo

Nacional de Supervisión del Sistema Financiero, no están sujetas al control monetario del Banco Central de Costa Rica ni a la

supervisión de los órganos supervisores costarricenses, excepto en lo previsto en la Ley Orgánica del Banco Central de Costa Rica.

Grupo Financiero BCT

Cifras al 30 de junio del 2011

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para

efectos de consolidación. No considera activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil,

fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

- en millones de colones -

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Empresa 2/Domicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Banco Cathay de Costa Rica, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 85,50%

Grupo de Finanzas Cathay, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 14,43%

Cathay Apoyo Logístico, S.A. Costa Rica

Empresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense 0,03%

Administradora de Inversiones Cathay, S.A. Costa Rica

Empresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense 0,02%

Cathay Card, S.A. Costa Rica

Empresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense 0,01%

Cathay Compañía de Inversiones Múltiples LLC, S.A. Costa Rica

Empresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense 0,01%

Total 100,00%

Nota:

GRUPO FINANCIERO CATHAY

Cifras al 30 de junio de 2011

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera

activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de

orden.

- en millones de colones -

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Banco Citibank de Costa Rica S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 43,97%

Banco CMB de Costa Rica S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 23,56%

Grupo Financiero Citibank de Costa Rica S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 15,56%

Citi Tarjetas de Costa Rica S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense11,83%

Asesores Corporativos de Costa Rica, S.A Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense2,55%

Citi Leasing Costa Rica, S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense1,45%

Citi Valores Accival, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,77%

Citi Factoring Costa Rica Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,29%

Cuscatlan international Bank & Trust Ltd BahamasEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,00%

Citi Trust de Costa Rica S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,02%

Citi Fondos Sociedad de Fondos de Inversión Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,01%

Total 100,0%

Nota:

GRUPO FINANCIERO CITIBANK

Cifras al 30 de junio de 2011

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera

activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de

orden.

- en millones de colones -

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Banco HSBC (Costa Rica) S.A., Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 86,75%

Corporación HSBC (Costa Rica) S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 12,73%

HSBC Puesto Bolsa (Costa Rica) S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,47%

HSBC Seguros (Costa Rica) S.A. Costa Rica Superintendencia General de Seguros 0,05%

HSBC Arrendamientos (Costa Rica) S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense.0,00%

Total 100,00%

Notas:

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera

activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de

orden.

Grupo Financiero HSBC

Cifras al 30 de junio de 2011

- en millones de colones -

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Banco Improsa S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 78,58%

Grupo Financiero Improsa S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 14,83%

Improsa Servicios Internacionales S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano de

supervisión financiera costarricense2,12%

Inmobiliaria Improsa S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano de

supervisión financiera costarricense1,58%

Improsa Valores Puesto de Bolsa S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 1,22%

Improactiva S.A Costa Ricaempresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano de

supervisión financiera costarricense1,05%

Improsa S.A.F.I. S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,32%

Improsa Capital S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano de

supervisión financiera costarricense0,15%

ImproSeguros S.A. Costa Rica Superintendencia General de Seguros 0,08%

Improsa S.A.F.I. S.A. PanamáEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano de

supervisión financiera costarricense0,03%

Banprocesos S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano de

supervisión financiera costarricense0,03%

Total 100,00%

Notas:

GRUPO FINANCIERO IMPROSA

porcentajes al 30 de junio de 2011

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos

en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

- en millones de colones -

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Banco LAFISE S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 91,57%

Corporación LAFISE Controladora, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 6,73%

LAFISE Valores Puesto de Bolsa, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 1,70%

Total 100,00%

Nota:

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera

activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de

orden.

GRUPO FINANCIERO LAFISE

porcentajes al 30 de junio de 2011

- en millones de colones -

Página 24 de 311

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Scotiabank de Costa Rica, .S.A Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 79,20%

Grupo BNS de Costa Rica, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 11,60%

Scotia Leasing de Costa Rica,S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense5,96%

Scotia Leasing Panamá, S.A. Panamá Empresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense1,02%

Scotia Valores Valores Puesto de Bolsa, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,81%

Financiera Arrendadora Centroamericana S.A. NicaraguaSuperintendencia de Bancos y de Otras Instituciones

Financieras0,57%

Scotia Leasing Guatemala, S.A. GuatemalaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,55%

Scotia Agencia de Seguros, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Seguros 0,10%

Scotia leasing Honduras, S.A. HondurasEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,06%

Arrinsa Leasing S.A. de CV El SalvadorEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,05%

Scotia Sociedad de Fondos de Inversión Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,05%

Corporación Privada de Inversiones , S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,01%

Scotia Trust de Costa Rica,S.A. Costa RicaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,01%

Corporación Privada de Inversiones de centroamerica, S.A. Panamá Empresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,01%

Arrendadora Interfin El Salvador, S.A. de CV El SalvadorEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,01%

Arrendadora Interfin Nicaragua, S.A. NicaraguaEmpresa no sujeta a fiscalización de ningún órgano

de supervisión financiera costarricense0,00%

Total 100,00%

Nota:

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera

activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de

orden.

GRUPO FINANCIERO BNS DE COSTA RICA

Cifras al 30 de junio de 2011

- en millones de colones -

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Banco Popular y de Desarrollo Comunal Costa Rica Superintendencia General Entidades Financieras 96,04%

Popular Valores Puesto de Bolsa Costa Rica Superintendencia General de Valores 2,51

Operadora de Pensiones Complementarias Costa Rica Superintendencia de Pensiones 1,22

Popular Sociedad Fondos de Inversión Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,16

Popular Sociedad Agencia de Seguros Costa Rica Superintendecia General de Seguros 0,07

Total 100,00%

Notas:

BCR - BANCO DE COSTA RICA

BCROPC - BCR PENSIONES OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

BCRPB - BCR VALORES S A

BCRSFI - BCR SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO NACIONAL DE COSTA RICA Y SUBSIDIARIAS

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

BNCR - Banco Nacional de Costa Rica.

BNCROPC - BN VITAL OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

BNCRPB - BN VALORES PUESTO DE BOLSA S A

BNCRSFI - BN SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

BNCRTL - TITULIZADORA LATINOAMERICANA S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL Y SUBSIDIARIAS

POPULAR - BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL

POPULARSEG - POPULAR SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL

Cifras al 30 de junio del 2011

En millones de colones

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos

en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Caja de Ahorro y Préstamos de la Ande Costa Rica Superintendencia General Entidades Financieras 99,35%

CAJANDE Seguros S.A.2/ Costa Rica Superintendencia General de Seguros 0,38

Vida Plena Operadora de Pensiones 3/ Costa Rica Superintendencia de Pensiones 0,27

Corporación de Servicios Múltiples del Magisterio Nacional 3/ Costa Rica Sin supervisión n.a

Total 100,00%

Notas:

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

BNCR - Banco Nacional de Costa Rica.

BNCROPC - BN VITAL OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

BNCRPB - BN VALORES PUESTO DE BOLSA S A

BNCRSFI - BN SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

BNCRTL - TITULIZADORA LATINOAMERICANA S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL Y SUBSIDIARIAS

POPULAR - BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL

POPULARSEG - POPULAR SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S A

POPUOPC - OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS DEL BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL S A

POPUPB - POPULAR VALORES PUESTO DE BOLSA

POPUSFI - POPULAR SOCIEDAD FONDOS DE INVERSION

CONGLOMERADO FINANCIERO CAJA DE AHORRO Y PRESTAMOS DE LA ANDE

n.a = no aplica debido a que el Conglomerado Financiero de Caja de Ande consolida bajo el método de participación.

Conglomerado Financiero Caja de Ahorro y Préstamos de la Ande

Cifras al 30 de junio del 2011

En millones de colones

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos

en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

2/ Esta sociedad fue inscrita en el Registro de Sociedades Agencias de Seguros de la Superintendencia General de Seguros el 23 de diciembre 2008

3/ Caja de Ande tiene una participación del 33.33% en el patrimonio de cada una de estas sociedades.

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EmpresaDomicilio

LegalOrganismo de supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Financiera Cafsa, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 54,23%

Arrendadora Cafsa, S.A. Costa Rica Sin supervisión 29,02%

Corporación Cafsa, S.A. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 16,75%

Total 100,00%

Nota:

GRUPO FINANCIERO CAFSA

Cifras al 30 de junio de 2011

- en millones de colones -

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos en

administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

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EmpresaDomicilio

LegalOrganismo de supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Coocique, R.L. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 99,21%

Inmobiliaria Coocique, S.A. Costa Rica Sin supervisión 0,73%

Fiacoocique, S.A. Costa Rica Sin supervisión 0,06%

Total 100,00%

Nota:

GRUPO FINANCIERO COOCIQUE

Cifras al 30 de junio de 2011

- en millones de colones -

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos en

administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

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EmpresaDomicilio

LegalOrganismo de supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Coopealianza, R.L. Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras 98,31%

Inmobiliaria Alianza, S.A. Costa Rica Sin supervisión 1,60%

Fideicomisos Alianza, S.A. Costa Rica Sin supervisión 0,10%

Total 100,00%

Nota:

GRUPO FINANCIERO ALIANZA

Cifras al 30 de junio de 2011

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos

en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

- en millones de colones -

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EmpresaDomicilio

Legal

Organismo de

supervisión

Porcentaje de

participación sobre

activos agregados 1/

Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo Costa Rica Superintendencia General Entidades Financieras 98,82%

Mutual Valores Puesto de Bolsa S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,95

Mutual Seguros S.A. 2/ Costa Rica Suprintendencia General de Seguros 0,15

Mutual Sociedad de Fondos de Inversión S.A. Costa Rica Superintendencia General de Valores 0,08

Total 100,00%

Notas:

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO NACIONAL DE COSTA RICA Y SUBSIDIARIAS

BICSACOR - BICSA CORPORACION FINANCIERA S A

BNCR - Banco Nacional de Costa Rica.

BNCROPC - BN VITAL OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS S A

BNCRPB - BN VALORES PUESTO DE BOLSA S A

BNCRSFI - BN SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION S A

BNCRTL - TITULIZADORA LATINOAMERICANA S A

CONGLOMERADO FINANCIERO BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL Y SUBSIDIARIAS

POPULAR - BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL

POPULARSEG - POPULAR SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S A

POPUOPC - OPERADORA DE PLANES DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS DEL BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL S A

POPUPB - POPULAR VALORES PUESTO DE BOLSA

POPUSFI - POPULAR SOCIEDAD FONDOS DE INVERSION

CONGLOMERADO FINANCIERO CAJA DE AHORRO Y PRESTAMOS DE LA ANDE

Conglomerado Financiero Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo

Cifras al junio del 2011

En millones de colones

1/ Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos

en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden.

2/ Esta sociedad fue inscrita en el Registro de Sociedades Agencias de Seguros de la Superintendencia General de Seguros el 13 de noviembre 2008

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SITUACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO COSTARRICENSE

Al 30 de junio del 20111

En este comentario se presenta, la composición y evolución de las partidas contables más

significativas del Sistema Financiero Nacional (SFN) en forma agregada y por sector, al 30

de junio del 2011.

Se muestra la información de los activos y pasivos de acuerdo con el balance general,

resaltando sus principales componentes, tanto para el SFN así como de sus sectores. En

cuanto al estado de resultados, se presentan las utilidades y el ROE para el SFN y sus

sectores, destacando también, la importancia que tienen las “utilidades” relacionadas con el

mercado cambiario en sus resultados.

I. Composición de Activos

En el primer semestre del 2011 los

sectores de bancos estatales y privados

acumulan el 72,6% del total de activos

del SFN continúan siendo los sectores

más representativos con participaciones

del 44,3% y 28,3%, respectivamente.

Le siguen en orden de importancia los

bancos creados por leyes especiales

(11,5%) y las cooperativas de ahorro y

crédito (8,3%), los demás sectores en

conjunto representaron el restante 7,6%

(ver gráfico 1).

A junio los activos del SFN alcanzaron la suma de ¢14.654.360,6 millones. Lo que

representa un crecimiento de 4,0% respecto a diciembre 2010.

a. Por tipo de activo

Se puede observar en el gráfico 2 que

el crédito continúa siendo el

componente más significativo del

activo (64,3%). En importancia le

siguen las inversiones con un (18,9%)

y las disponibilidades con un 11,9%2.

El análisis de los componentes

individuales del activo muestra como

éstos después de haber presentado

desaceleraciones en sus ritmos de

crecimiento más o menos

1 Para su elaboración se utilizó la información remitida por las entidades supervisadas por SUGEF al cierre del mes.

2 El restante 4,9% corresponde a otro tipo de activos como “cuentas y comisiones por cobrar”, “bienes realizables”, “Participaciones en el cap ital de otras

empresas”, “inmuebles, mobiliario y equipo en uso”, “activos intangibles”, entre otros.

44,3%

28,3%

11,5%

8,3%

4,1% 2,7% 0,8% 0,0%

Gráfico 1Sistema Financiero Nacional: Composción del Activos por Sector

- al 30 de junio del 2011-

Bancos Estatales Bancos Privados Bancos Creados por Ley Especial

Cooperativas Mutuales Caja de Ande

Financieras Casas de Cambio

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

64,3

18,9

11,9

4,9

0

10

20

30

40

50

60

70

80

90

100

Crédito Inversiones Disponibilidades Otros Activos

Gráfico 2Sistema Financiero Nacional: Composición del Activo según Tipo

- al 30 de junio del 2011-Porcentaje

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

Página 33 de 311

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pronunciadas, a partir del último

trimestre del 2010 se refleja una

recuperación hasta abril del 2011

donde nuevamente desacelera. (ver

gráfico 3).

En ese mismo gráfico es posible

apreciar que el crédito, después de

mostrar tasas de variación

interanuales crecientes desde

principios del 2004 alcanza un nivel

máximo en mayo del 2008 (46,9%),

momento a partir del cual muestra

una tendencia a la baja hasta ubicarse

en -0,7% en abril del 2010. Luego de

esta fecha revierte su tendencia hacia el alza hasta alcanzar en junio de este año un

crecimiento del 9,8%.

En el análisis del comportamiento

del crédito, según moneda, se

observa que en moneda nacional

revirtió su ritmo de crecimiento

desde octubre del 2009 pasando de

un 5,9% en ese mes hasta un

máximo de 15,1% en enero del

2011, fecha a partir de la cual

muestra una desaceleración hasta

ubicarse en un 11,5%, en junio del

2011.

En tanto que el crédito en moneda

extranjera –colonizada- muestra su

punto más bajo de decrecimiento en agosto del 2010 (-14,3%). A partir de esta fecha sus

decrecimientos son cada vez menores hasta mostrar una tasa interanual positiva a partir de

marzo del 2011 hasta alcanzar un 7,2% en el primer semestre del 2011, (ver gráfico 4).

En el gráfico 5 se puede apreciar

el crédito en moneda extranjera

expresado en dólares, el cual

presenta tasas de variación

negativas desde diciembre del

2009 hasta agosto del 2010 (-

0,6%), fecha a partir de la cual

empieza a mostrar signos de

reactivación hasta ubicarse en

13,9% en junio del 2011.

-40

-20

0

20

40

60

80

en

e. 0

4m

ar.

may

.ju

l.se

t.n

ov.

en

e. 0

5m

ar.

may

.ju

l.se

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en

e. 0

6m

ar.

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l.se

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e. 0

7m

ar.

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l.se

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e. 0

8m

ar.

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e. 0

9m

ar.

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l.se

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e. 1

0m

ar.

may

.ju

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ov.

en

e. 1

1m

ar.

may

Gráfico 3Sistema Financerio Nacional: Variación interanual de los principales rubros del activo

- porcentajes -

Inversiones Crédito Disponibilidades

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

-15

-5

5

15

25

35

45

55

65

en

e. 0

4

ab

r.

jul.

oct

.

en

e. 0

5

ab

r.

jul.

oct

.

en

e. 0

6

ab

r.

jul.

oct

.

en

e. 0

7

ab

r.

jul.

oct

.

en

e. 0

8

ab

r.

jul.

oct

.

en

e. 0

9

ab

r.

jul.

oct

.

en

e. 1

0

ab

r.

jul.

oct

.

en

e. 1

1

ab

r

Gráfico 4Sistema Financiero Nacional: Variación interanual de la Cartera de Crédito según moneda

- porcentajes -

MN ME

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

-10

-5

0

5

10

15

20

25

30

35

40

ene.

04

mar

.m

ay.

jul.

set.

nov.

ene.

05

mar

.m

ay.

jul.

set.

nov.

ene.

06

mar

.m

ay.

jul.

set.

nov.

ene.

07

mar

.m

ay.

jul.

set.

nov.

ene.

08

mar

.m

ay.

jul.

set.

nov.

ene.

09

mar

.m

ay.

jul.

set.

nov.

ene.

10

mar

.m

ay.

jul.

set.

nov.

ene.

11

mar

.m

ay

%

Gráfico 5Tasas de variación interanual del crédito en moneda extranjera

expresado en dólares

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

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480

530

580

630

680

17

Oct

20

06

27

No

v 2

00

67

En

e 2

00

71

7 F

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20

07

30

Mar

20

07

10

May

20

07

20

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n 2

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31

Ju

l 20

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0 S

et

20

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21

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20

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71

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20

11

25

May

20

11

Gráfico 6Evolución del tipo de cambio bajo el régimen de bandas cambiarias

Piso TC promedio MONEX Techo

Fuente: elaboración propia con base en información del BCCR

La reactivación de la demanda de crédito se debe entre otros factores, al comportamiento

reciente del tipo de cambio (ver gráfico 6), el cual se mantiene cerca del piso de la banda, lo

que podría estar estimulado por

un leve repunte en la demanda

de créditos en dólares.

Nótese que este crecimiento es

relativamente mayor en

comparación con el de moneda

extranjera –colonizada-, ello se

debe en parte a la apreciación

cambiaria experimentada desde

setiembre del 20093.

b. Por Moneda4

Con el anuncio y migración desde un régimen de minidevaluaciones hacia uno más

flexible de bandas cambiarias, se logró desde finales del 2006 y hasta principios del 2008

una fuerte contracción en el

grado de dolarización del

activo del SFN y sus

componentes (ver gráfico 7).

Posteriormente como se

aprecia en el gráfico hasta

mediados del 2009 la

dolarización del activo

repuntó, incentivada entre

otros factores, por periodos de

poca variabilidad del tipo de

cambio, al mantenerse éste

pegado al techo de la banda

(ver gráfico 6). Sin embargo, la fuerte apreciación mostrada por el tipo de cambio desde

setiembre 2009 y el aumento en su volatilidad han incentivado nuevamente la

desdolarización del activo en el SFN. El cual se ubicó, a junio del 2011, en un 38,0%,

siendo el porcentaje más bajo en el periodo considerado.

Este comportamiento se refleja en sus principales componentes siendo que a junio del 2011

el nivel de dolarización del crédito es del 38,4% y de las inversiones 37,7%.

3 Medida con base en el tipo de cambio de compra referencia del Banco Central de Costa Rica, en el último año (junio 2011 vrs junio 2010) esa apreciación

fue de un 5,91%. 4 Es importante aclarar que por moneda extranjera se entienden todas aquellas monedas diferentes al colón, aunque es de esperar que la mayoría de las

operaciones contabilizadas en moneda extranjera se correspondan con US$.

0

10

20

30

40

50

60

70

37

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43

46

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Ene.

03

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Ene.

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e.11 Abr

AT y Crédito

Gráfico 7Sistema Financiero Nacional: Evolución del Grado de Dolarización de los Activos

Activo Crédito Inversiones

Inversiones

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

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Cuadro 1

Sistema Financiero Nacional: Grado de Dolarización del Activo según Tipo

al 30 de junio del 2011

Activo Crédito Inversiones Disponibilidades

SFN 38,0 38,4 37,7 46,9

Bancos Estatales 35,7 30,1 55,2 39,9

Bancos Privados 69,4 76,9 42,2 65,3

Bancos Creados por Ley Especial 8,4 7,0 13,4 12,0

Financieras 65,4 73,5 33,1 70,2

Mutuales 14,0 16,6 7,0 14,1

Cooperativas 5,3 0,9 15,6 19,8

Caja de Ande 0,9 0,0 3,4 2,5

Casas de Cambio 51,2 n.a 74,9 43,8

Grado de Dolarización

n.a: No aplica

Sector

Fuente: Elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

El análisis del cuadro 1 refleja la dolarización del activo y se aprecia que existen sectores

muy dolarizados como son el de bancos privados (69,4%), empresas financieras (65,4%) y

casas de cambio (51,2%) en contraposición con la Caja de Ande y las cooperativas que

muestran 0,9% y 5,3% respectivamente.

II. Composición de los

Pasivos

El pasivo total del SFN a junio del

2011 alcanzó la suma de

¢12.428.057,8 millones; de los cuales

el 46,5% corresponde al sector de

bancos estatales, seguidos en orden de

importancia por los bancos privados

(29,2%) y los creados por ley especial

(10,6%). El restante 13,7%

corresponde al conjunto de los demás

sectores, ver gráfico 8.

a. Por tipo de Pasivo

De acuerdo con la composición del pasivo del SFN, (ver cuadro 2) se aprecia que el 82,4%

corresponde a compromisos con el público, un 12,0% y un 0,9% a pasivos con acreedores

como las entidades financieras (EF) y no financieras (ENF), respectivamente. El restante

4,6% corresponde a pasivos de diferente índole, entre ellas cuentas por pagar y provisiones,

obligaciones subordinadas, entre otros.

46,5%

29,2%

10,6%

7,8%4,5%

0,6% 0,8% 0,0%

Gráfico 8

Sistema Financiero Nacional: Composción del Pasivo por Sector- al 30 de junio del 2011 -

Bancos Estatales Bancos PrivadosBancos Creados por Ley Especial CooperativasMutuales Caja de Ande

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

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Cuadro 2

Sistema Financiero Nacional:

Pasivo total según Tipo participaciones porcentuales

al 30 de junio del 2011

Público BCCR EF ENF

SFN 100 82,4 0,54 12,0 0,9 3,0 1,1

Bancos Estatales 100 87,3 0,82 7,9 0,0 3,3 0,7

Bancos Privados 100 79,3 0,54 14,7 2,1 1,5 1,9

Bancos Creados por Ley Especial 100 81,3 0,02 11,7 0,3 5,7 1,0

Cooperativas 100 65,9 0,00 25,6 3,5 3,9 1,1

Mutuales 100 91,4 0,00 7,3 0,0 0,8 0,5

Caja de Ande 100 37,4 0,00 47,9 0,0 13,6 1,0

Financieras 100 75,8 0,00 20,4 0,2 1,9 1,7

Casas de Cambio 100 0,0 0,00 0,0 0,0 100 0,0

SectorOtros

Pasivos

Cuentas x Pagar y

ProvisionesPasivo Total

Obligaciones con el

Fuente: Elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas

Por sectores se notan diferencias en la fuente de los recursos captados, las obligaciones con

el público son muy importantes en el caso de las mutuales de ahorro y crédito (91,4%), los

bancos estatales (87,3%) y los bancos creados por leyes especiales (81,3%). En tanto que

los compromisos con EF son superiores con respecto al sistema, en el caso de la Caja de

Ande (47,9%), las cooperativas de ahorro y crédito (25,6%) las empresas financieras no

bancarias (20,4%) y en bancos privados (14,7%).

Por moneda

En el gráfico 9 se aprecia el

grado de dolarización de los

pasivos del SFN, donde se

muestra un incremento

paulatino de la dolarización

desde principios del 2008 y

hasta el segundo trimestre del

2009, a partir del cual cambia

la tendencia hacia la baja y

actualmente se ubica en un

42,2%.

Por sectores, a junio del

2011, los pasivos de los bancos privados y las empresas financieras no bancarias continúan

siendo los más dolarizados del SFN, con un 71,8% y un 71,1%, respectivamente. En tanto

los menos dolarizados son la Caja de Ande (2,2%) y las cooperativas de ahorro y crédito

(6,5%). Los valores para los bancos estatales, las mutuales y los bancos creados por ley

especial son, 39,5%, 14,8% y 10,8% respectivamente.

40

43

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Jul.

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.

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. 11

Ab

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Gráfico 9Sistema Financiero Nacional: Evolución del Grado de Dolarización de los Pasivos

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

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III. Posición Neta en Moneda Extranjera

En el gráfico 10 se observa

como la brecha en moneda

extranjera (PNME) del SFN, ha

mostrado un comportamiento

ondulatorio, que la llevó a sus

niveles más bajos a principios

del 2008. A partir de ese

momento muestra brechas

relativamente mayores hasta

diciembre del 2009, fecha a

partir de la cual revierte su

tendencia a la baja.

Por sectores la brecha en ME del

SFN está compuesta

mayoritariamente por las brechas de los bancos privados (86,6%) y los bancos estatales

(10,0%). Si se compara con junio del 2010 las variaciones son de 2,8% y -2,7%

respectivamente.

Complementariamente, en el cuadro 3 se presenta la PNME respecto al patrimonio contable

de cada sector por trimestre, iniciando en diciembre del 2009, en dicho cuadro se puede

apreciar que para el SFN va reduciéndose excepto en diciembre del 2010 que mostró un

leve repunte (17,5%) ubicándose en junio del 2011 en un 14,9%.

Cuadro 3

Posición Neta en ME respecto al Patrimonio

diciembre del 2009 – junio 2011

dic. 09 mar.10 jun.10 set.10 dic.10 mar.11 jun.11

SFN 23,3 19,4 19,3 15,3 17,5 15,7 14,9

Bancos Privados 71,5 66,8 68,6 53,6 61,1 54,8 54,7

Financieras 30,8 26,1 23,1 25,2 30,7 35,8 31,3

Bancos Estatales 8,3 8,1 7,5 6,1 7,0 6,8 4,7

Mutuales 12,5 8,6 9,9 9,5 4,8 5,0 4,0

Cooperativas 2,0 -0,2 0,2 0,7 1,0 0,6 0,8

Caja de Ande 1,3 1,1 1,0 1,0 0,7 0,8 0,6

Leyes Especiales 12,2 1,0 0,2 -0,1 -0,4 0,0 -0,1 Fuente: Elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas por Sugef.

Ese mismo comportamiento de reducción en la PNME se aprecia en casi todos los sectores

al compararlo con junio del 2010 aunque más marcadamente en el caso de los bancos

privados (13,9 pp), y las mutuales (5,9 pp). Se exceptúan el sector de empresas financieras

y cooperativas quienes muestran incrementos de 8,2% y 0,5%, respectivamente.

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

500,000

550,000

150,000

350,000

550,000

750,000

950,000

1,150,000

1,350,000

1,550,000

1,750,000

Ab

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Ab

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.11

Ab

r

MN

Gráfico 10Sistema Financierio Nacional: Brecha entre Activos y Pasivos según moneda

cifras en millones de colones

MN MEFuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

ME

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IV. Utilidad

A junio del 2011 las utilidades

del SFN ascienden a

¢100.585,5 millones;

concentrándose en tres sectores

el 70,8% del total de

utilidades, a saber el sector de

bancos estatales, los bancos

creados por leyes especiales y

el sector de bancos privados

con un 29,2%, 21,2% y 20,4%,

respectivamente (ver gráfico

11).

Como se puede apreciar en el

cuadro 4, las pérdidas reflejadas por diferencial cambiario han ido disminuyendo durante el

2011 y en comparación con junio del 2010 el SFN muestra una reducción al pasar de una

pérdida de ¢13.498 millones a ¢3.006 millones, un año después. Por sector se tiene que a

junio del 2011 los bancos privados siguen mostrando la mayor pérdida con ¢4.338

millones, aunque es relativamente menor si se compara con igual mes del año anterior.

Cuadro 4

Sistema Financiero Nacional: Utilidades relacionadas con el mercado cambiario

Saldos en millones de colones

junio 2010 y junio 2011

jun. 2010 jun. 2011 jun. 2010 jun. 2011 jun. 2010 jun. 2011

SFN 31.456 33.164 -13.498 -3.006 17.959 30.158

Bancos Estatales 14.721 16.234 -1.542 497 13.179 16.731

Bancos Privados 14.616 14.982 -11.034 -4.338 3.581 10.644

Leyes Especiales 1.011 645 -872 346 139 991

Cooperativas 19 17 303 395 322 411

Mutuales 0 92 180 197 180 289

Financieras 306 233 -352 -44 -46 189

Caja de Ande 0 0 -150 -46 -150 -46

Casas de Cambio 783 961 -29 -12 754 949

(I) Utilidad por Cambio

y Arbitraje de Divisas1/

(II) Utlidad por

Diferencial Cambiario2/

(I+II) Total Utilidades

relacionadas con

Mercado Cambiario

Fuente: Elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

1/ Corresponde a la diferencia entre los saldos registrados en las cuentas “53400000” y “43700000” que son en orden respectivo los

ingresos y gastos por cambio y arbitraje de divisas.

2/ Corresponde a la diferencia entre los saldos registrados en las cuentas “51800000” y “41800000” que son en orden respectivo las

Ganancias y Pérdidas por diferencial cambiario. Se incluyen las subcuentas relativas al tipo de cambio y se excluyen las subcuentas

relativas a las unidades de desarrollo.

29,2%

21,2%20,4%

14,1%

11,2%

3,0% 0,9% 0,0%

Gráfico 11Sistema Financiero Nacional: Composición Sectorial de la Utilidad Final

- al 30 de junio del 2011 -

Estatales

Leyes

Privados

Cooperativas

Caja de Ande

Mutuales

Financieras

Casas de Cambio

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

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Page 40: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Se aprecia en el cuadro 5 que si bien todos los sectores tuvieron utilidades en el 2008 y

2009 en este último periodo fueron menores que el año anterior. Para el año 2010 las

utilidades mejoraron en comparación con el 2009, sin embargo el sector de casas de cambio

es el único que presentó pérdidas. A junio del 2011, la situación se muestra más alentadora

para el SFN en general pues únicamente el sector de casas de cambio refleja pérdidas y por

una cuantía menor en comparación con el semestre del año 2010.

Cuadro 5

Sistema Financiero Nacional: Evolución trimestral

de la Utilidad Total y por sector

cifras en millones de colones

Trimestre Estatales Leyes Privados Financieras Mutuales Cooperativas Caja AndeCasas de

CambioSFN

I 2008 17.930,0 4.428,5 9.479,2 265,5 1.591,8 6.289,5 2.971,4 60,2 43.016,1

II 2008 20.082,3 5.014,0 17.907,6 3.134,1 2.283,3 6.605,8 3.384,7 59,1 58.470,8

III 2008 21.485,5 6.327,8 20.539,4 -1.677,1 2.016,7 6.429,6 2.769,3 49,6 57.940,8

IV 2008 22.296,0 10.963,7 7.531,8 532,4 543,9 3.396,4 5.224,2 -9,9 50.478,4

2008 81.793,8 26.734,0 55.458,0 2.254,8 6.435,7 22.721,3 14.349,5 159,0 209.906,1

I 2009 15.117,3 6.974,7 10.963,8 625,9 403,3 4.587,3 4.018,1 1,5 42.691,8

II 2009 14.177,1 4.537,5 14.909,0 614,5 1.100,4 4.756,5 4.243,5 25,1 44.363,5

III 2009 14.965,3 5.610,3 14.950,9 513,2 1.168,1 4.493,5 5.562,8 33,5 47.297,7

IV 2009 8.107,5 4.305,5 -923,3 380,4 751,1 1.734,4 4.922,3 1,7 19.279,7

2009 52.367,2 21.428,0 39.900,4 2.133,9 3.422,9 15.571,7 18.746,7 61,9 153.632,7

I 2010 17.476,4 4.344,0 -3.675,0 300,8 1.677,2 -1.476,2 4.281,2 29,6 22.958,0

II 2010 13.404,7 5.317,7 15.649,6 748,8 1.506,0 2.020,0 5.223,9 -13,5 43.857,2

III 2010 14.231,6 7.003,4 2.936,2 309,1 1.030,6 17.114,5 5.448,5 -24,6 48.049,3

IV 2010 11.673,8 11.339,5 12.969,8 -20,3 1.430,1 6.145,0 5.699,4 -15,0 49.222,4

2010 56.786,6 28.004,6 27.880,6 1.338,4 5.644,0 23.803,3 20.653,0 -23,5 164.086,9

I 2011 16.142,4 12.292,6 8.304,2 474,2 1.460,7 6.796,9 5.666,9 38,0 51.175,8

II 2011 13.253,2 9.008,7 12.217,1 438,3 1.588,6 7.375,0 5.567,8 -39,1 49.409,7

2011 29.395,5 21.301,3 20.521,3 912,6 3.049,2 14.171,9 11.234,8 -1,1 100.585,5

Variación Anual % -1,1 69,4 -21,9 -41,5 5,5 265,1 6,6 189,6 12,7 Fuente: Elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

En el gráfico 12 se muestra el indicador de utilidades a patrimonio (ROE) del sistema y sus

diferentes sectores, desde diciembre del 2009. En él se observa una reducción continua de

ese indicador para el SFN en general hasta el tercer trimestre del 2010, momento a partir

del cual muestra una recuperación hasta marzo 2011, dado que vuelve a disminuir en junio

del 2011.

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Page 41: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

En lo que respecta a los sectores los que presentaron un mayor rendimiento a junio del 2011

fueron el sector de bancos creados por leyes especiales, mutuales, cooperativas y empresas

financieras. Únicamente las casas de cambio presentan un ROE negativo en los últimos

cuatro trimestres del periodo analizado.

SFNBancos

EstatalesBancos

PrivadosLeyes

EspecialesCooperativas Mutuales Financieras Caja de Ande

Casas de Cambio

dic. 2009 8,6 8,7 9,1 7,5 7,7 9,2 9,4 8,2 8,5

mar. 2010 8,0 9,2 5,8 6,7 5,4 12,2 8,2 8,4 8,6

jun. 2010 7,7 8,7 5,5 6,9 4,1 11,9 8,7 8,3 6,9

set. 2010 6,7 8,4 2,7 7,2 10,1 11,1 7,8 7,7 -1,5

dic. 2010 7,7 8,6 5,9 9,3 10,0 12,8 9,7 7,5 -2,7

mar. 2011 8,5 8,6 8,5 12,0 10,8 13,0 11,3 8,1 -0,7

jun. 2011 8,0 8,3 8,5 12,4 10,7 12,3 10,6 7,7 -3,8

-4

-3

-2

-1

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

Porc

enta

jes

Gráfico 12 Rendimiento sobre patrimonio(ROE) del SFN y sus sectores

Fuente: elaboración propia con base en información suministrada por las entidades financieras supervisadas.

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ACTIVOS

BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO 6.100.119.167 6.053.424.784 6.062.369.473 6.113.949.163 6.102.183.428 6.154.579.416 6.360.206.660 6.503.995.280 6.486.361.484

BANCOS CREADOS POR LEYES ESPECIALES 1.480.385.290 1.471.722.743 1.466.186.756 1.460.150.005 1.468.255.388 1.507.100.758 1.496.433.206 1.664.404.710 1.681.045.544

BANCOS PRIVADOS Y COOPERATIVOS 3.944.979.388 3.864.295.710 3.806.046.908 3.800.643.412 3.880.650.782 4.037.700.196 4.066.669.849 4.030.149.113 4.148.209.234

EMPRESAS FINANCIERAS NO BANCARIAS 153.109.655 156.966.552 157.558.560 159.395.364 161.391.161 109.090.101 111.780.734 113.180.383 119.767.954

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO 1.129.072.779 1.064.914.321 1.060.085.043 1.074.970.394 1.095.100.263 1.105.301.897 1.124.916.297 1.174.817.107 1.222.675.247

OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS 302.408.025 312.334.491 318.998.065 325.642.952 332.170.008 338.915.268 343.747.722 373.234.463 394.328.134

ENTIDADES AUTORIZADAS SISTEMA FINANCIERO NACIONAL VIVIENDA 558.267.281 559.846.397 559.655.296 557.169.735 561.482.954 564.549.311 580.353.419 581.178.534 600.106.063

CASAS DE CAMBIO 1.661.898 1.611.328 1.603.029 1.983.757 1.758.797 2.010.762 1.751.799 1.871.561 1.866.923

Total sistema financiero nacional 13.670.003.482 13.485.116.327 13.432.503.130 13.493.904.783 13.602.992.780 13.819.247.709 14.085.859.685 14.442.831.149 14.654.360.582

PASIVOS

BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO 5.450.431.646 5.399.346.844 5.403.257.206 5.450.771.965 5.434.180.401 5.485.233.877 5.686.415.491 5.813.579.354 5.781.164.394

BANCOS CREADOS POR LEYES ESPECIALES 1.175.946.530 1.164.050.642 1.155.246.776 1.146.127.275 1.150.293.878 1.185.761.274 1.162.167.005 1.315.284.108 1.316.517.639

BANCOS PRIVADOS Y COOPERATIVOS 3.487.867.130 3.408.097.873 3.347.517.781 3.339.475.501 3.415.568.198 3.563.477.288 3.574.779.172 3.529.136.474 3.625.087.030

EMPRESAS FINANCIERAS NO BANCARIAS 129.981.208 133.895.797 134.333.140 135.923.527 137.532.258 94.097.778 97.093.838 97.546.577 103.581.163

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO 916.214.351 850.371.323 841.621.881 851.992.937 867.809.683 873.316.373 888.502.419 933.240.055 968.320.061

OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS 37.097.801 43.121.355 45.761.862 47.919.202 50.403.517 53.134.877 53.422.596 69.584.229 78.030.389

ENTIDADES AUTORIZADAS SISTEMA FINANCIERO NACIONAL VIVIENDA 518.401.908 519.666.617 519.058.736 516.196.323 519.928.901 522.658.954 538.034.032 537.141.497 554.519.192

CASAS DE CAMBIO 919.007 870.016 864.820 883.278 642.053 889.297 606.938 646.553 837.955

Total sistema financiero nacional 11.716.859.580 11.519.420.468 11.447.662.202 11.489.290.009 11.576.358.888 11.778.569.718 12.001.021.490 12.296.158.846 12.428.057.824

PATRIMONIO 2/

BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO 649.687.521 654.077.941 659.112.267 663.177.198 668.003.027 669.345.539 673.791.168 690.415.925 705.197.089

BANCOS CREADOS POR LEYES ESPECIALES 304.438.760 307.672.100 310.939.980 314.022.731 317.961.509 321.339.485 334.266.201 349.120.602 364.527.905

BANCOS PRIVADOS Y COOPERATIVOS 457.112.258 456.197.837 458.529.127 461.167.911 465.082.584 474.222.908 491.890.677 501.012.639 523.122.204

EMPRESAS FINANCIERAS NO BANCARIAS 23.128.447 23.070.755 23.225.420 23.471.838 23.858.904 14.992.322 14.686.896 15.633.806 16.186.791

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO 212.858.427 214.542.998 218.463.162 222.977.457 227.290.579 231.985.524 236.413.878 241.577.052 254.355.186

OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS 265.310.224 269.213.136 273.236.204 277.723.750 281.766.492 285.780.392 290.325.126 303.650.234 316.297.745

ENTIDADES AUTORIZADAS SISTEMA FINANCIERO NACIONAL VIVIENDA 39.865.373 40.179.780 40.596.560 40.973.412 41.554.053 41.890.357 42.319.387 44.037.037 45.586.871

CASAS DE CAMBIO 742.892 741.312 738.209 1.100.478 1.116.744 1.121.465 1.144.861 1.225.008 1.028.968

Total sistema financiero nacional 1.953.143.903 1.965.695.859 1.984.840.928 2.004.614.774 2.026.633.892 2.040.677.991 2.084.838.195 2.146.672.303 2.226.302.758

VARIABLE Y SECTOR

SALDOS DE LAS PRINCIPALES VARIABLES DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL 1/

POR MES SEGÚN VARIABLE Y SECTOR

Junio 2010 a Junio 2011

miles de colones

JUNIO-2010 JULIO-2010 AGOSTO-2010 SEPTIEMBRE-2010 JUNIO-2011

1/ Con base en los estados financieros mensuales publicados en La Gaceta

2/ Incluye el efecto neto de las cuentas de resultados acreedoras y deudoras

OCTUBRE-2010 NOVIEMBRE-2010 DICIEMBRE-2010 MARZO-2011

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ACTIVOS

Disponibilidades 1.683.950.428 1.859.842.426 1.835.431.763 1.824.461.705 1.774.154.581 1.822.192.986 1.739.317.908

Efectivo 214.249.112 164.507.918 221.618.395 175.532.521 241.357.336 222.997.789 198.175.378

Banco Central 1.097.885.878 1.235.130.897 1.331.713.174 1.297.285.581 1.298.179.330 1.368.279.319 1.332.710.223

Entidades financieras del país 46.025.241 31.258.557 41.358.707 39.086.872 46.998.891 40.071.082 40.085.271

Entidades financieras del exterior 288.815.697 337.256.849 205.441.344 256.661.390 149.634.844 129.666.140 115.618.926

Otras disponibilidades 36.937.396 91.670.537 35.298.989 55.893.318 37.979.515 61.174.995 52.726.774

Productos por cobrar 37.104 17.669 1.154 2.023 4.664 3.662 1.336

Inversiones en instrumentos financieros 1.720.948.951 2.231.064.597 2.281.098.694 2.557.914.626 2.552.124.175 2.747.122.768 2.768.193.877

Mantenidas para negociar 109.684.830 219.898.267 178.160.886 250.778.891 150.102.077 191.991.348 158.534.935

Disponibles para la venta 1.524.691.983 1.918.283.090 2.008.299.071 2.209.849.198 2.304.528.060 2.444.827.351 2.507.309.291

Mantenidas al vencimiento 68.957.117 68.820.569 70.268.260 72.563.351 73.114.984 86.778.871 73.768.250

Instrumentos financieros derivados 0 641.565 110.866 1.045.400 1.547.294 2.055.558 857.162

Productos por cobrar 17.963.691 23.740.441 25.946.690 25.169.893 23.799.244 22.344.726 28.524.098

(Estimación por deterioro) -348.672 -319.336 -1.687.078 -1.492.108 -967.484 -875.085 -799.859

Cartera de Créditos 8.262.577.361 8.398.303.154 8.630.706.555 8.583.058.349 9.040.935.070 9.159.209.060 9.426.634.233

Créditos vigentes 7.611.475.274 7.616.254.930 7.890.757.537 7.838.150.393 8.364.138.007 8.434.092.064 8.686.606.771

Créditos vencidos 655.789.136 760.573.944 720.579.646 726.831.982 649.169.009 676.349.291 678.237.070

Créditos en Cobro Judicial 86.606.357 123.122.382 126.331.898 141.778.846 124.862.207 140.393.174 164.465.322

Productos por cobrar 68.451.562 75.957.321 75.234.918 76.886.015 77.910.855 82.976.165 83.432.248

(Estimación por deterioro) -159.744.968 -177.605.423 -182.197.444 -200.588.886 -175.145.009 -174.601.634 -186.107.178

Cuentas y comisiones por cobrar 36.987.694 35.487.318 33.325.160 26.723.698 31.204.544 34.687.874 30.668.873

Comisiones por cobrar 942.300 1.108.840 793.217 576.860 874.157 806.957 707.887

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 91.186 2.747.612 1.711.216

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 5.460.271 4.225.855 5.320.758 4.767.811 5.285.612 5.522.268 5.788.865

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

7.224.978 4.813.701 3.328.867 3.580.893 4.026.225 4.395.533 3.855.424

Otras cuentas por cobrar 31.122.902 31.933.246 30.342.152 27.739.331 27.468.092 28.333.072 26.537.360

Productos por cobrar 14.962 28.815 39.028 34.791 7.804 14.473 9.880

(Estimación por deterioro) -7.777.718 -6.623.139 -6.498.862 -9.975.988 -6.548.531 -7.132.041 -7.941.759

Bienes realizables 25.753.517 44.760.875 71.090.807 79.817.149 76.988.369 66.629.476 60.386.917

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 38.253.713 57.872.777 83.715.334 99.734.301 112.244.066 111.517.261 114.401.204

Otros bienes realizables 453.098 794.861 1.048.761 276.917 347.390 465.568 2.716.594

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -12.953.294 -13.906.763 -13.673.289 -20.194.069 -35.603.088 -45.353.353 -56.730.881

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 113.963.546 124.773.053 130.935.691 137.836.760 144.456.936 146.587.608 149.724.999

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 310.434.530 327.776.892 334.667.148 341.260.698 346.423.882 354.881.432 356.435.434

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 115.779.243 114.777.779 124.937.674 118.930.496 119.572.127 111.519.945 122.998.341

Cargos diferidos 13.323.534 14.220.728 13.972.696 15.762.936 15.585.198 15.065.467 14.921.697

Activos Intangibles 18.884.177 19.824.842 24.712.102 24.273.213 22.195.867 22.482.958 23.965.046

Otros activos 83.571.532 80.732.210 86.252.876 78.894.347 81.791.062 73.971.520 84.111.597

TOTAL DE ACTIVOS 12.270.395.271 13.136.786.094 13.442.193.492 13.670.003.482 14.085.859.685 14.442.831.149 14.654.360.582

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 8.091.011.088 9.140.686.674 9.375.984.680 9.633.881.764 9.886.375.376 10.181.239.384 10.243.491.437

A la vista 3.833.277.820 3.757.703.418 4.030.297.815 4.193.450.675 4.508.876.238 4.633.632.751 4.593.449.031

A Plazo 4.180.917.722 5.283.661.109 5.243.639.696 5.351.074.716 5.298.905.020 5.476.093.601 5.569.557.349

Otras obligaciones con el público 16.549.258 6.554.701 11.705.371 10.302.091 14.366.741 6.020.666 11.817.639

Cargos financieros por pagar 60.266.287 92.767.446 90.341.798 79.054.282 64.227.377 65.492.367 68.667.418

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 715.847 667.728 619.763 50.571.836 985.347 501.465 66.981.317

A la vista 0 0 0 0 461.000 0 12.500.000

A plazo 700.594 653.823 607.052 50.560.610 514.214 488.321 54.468.139

Cargos financieros por pagar 15.253 13.906 12.711 11.226 10.134 13.144 13.177

Obligaciones con entidades 2.106.639.854 1.791.304.863 1.741.849.004 1.564.136.013 1.648.633.814 1.627.841.348 1.628.062.841

A la vista 268.065.139 286.688.702 377.546.565 310.042.223 294.071.485 372.896.616 322.961.482

A plazo 1.727.414.379 1.353.519.449 1.215.773.566 1.096.367.701 1.205.950.919 1.118.465.641 1.169.446.404

Otras obligaciones con entidades 95.895.271 138.861.782 140.762.446 149.480.973 141.122.860 127.858.609 128.287.048

Cargos financieros por pagar 15.265.065 12.234.931 7.766.426 8.245.116 7.488.550 8.620.482 7.367.907

Cuentas por pagar y provisiones 332.493.554 312.900.827 346.678.726 350.155.706 376.729.679 364.088.399 375.553.931

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 968.629 0 0 636.712 515.449 4.222.466 3.289.365

Impuesto sobre la renta diferido 20.829.637 22.323.151 24.054.814 24.114.627 23.195.070 24.554.463 24.825.216

Provisiones 135.521.066 122.366.280 134.217.011 133.888.592 141.610.431 141.220.807 139.641.810

Otras Cuentas por pagar diversas 175.160.012 168.205.901 188.406.845 191.515.741 211.408.723 194.082.254 207.788.578

Cargos financieros por pagar 14.211 5.494 55 34 5 8.410 8.963

Otros pasivos 84.221.274 99.588.155 81.053.525 97.595.865 65.951.590 100.725.893 91.981.001

Ingresos diferidos 24.609.870 30.587.977 29.298.819 28.035.986 26.703.992 26.329.458 27.575.591

Estimación por deterioro de créditos contingentes 2.510.090 2.546.968 2.535.485 2.389.689 2.305.654 2.711.145 2.564.902

Otros pasivos 57.101.314 66.453.211 49.219.221 67.170.190 36.941.945 71.685.289 61.840.508

Obligaciones subordinadas 18.320.117 20.989.814 21.416.383 20.518.395 22.345.684 21.762.357 21.987.297

Obligaciones subordinadas 18.143.468 20.630.225 21.137.176 20.249.541 22.064.995 21.607.815 21.719.035

Cargos financieros por pagar 176.649 359.589 279.206 268.854 280.689 154.541 268.262

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 11.241 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 11.241 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 10.633.412.975 11.366.138.061 11.567.602.080 11.716.859.580 12.001.021.490 12.296.158.846 12.428.057.824

PATRIMONIO

Capital social 776.379.564 891.718.154 974.175.311 1.009.476.763 1.032.043.308 1.058.529.579 1.080.268.774

Capital pagado 766.811.985 882.071.058 964.528.215 999.809.077 1.022.538.190 1.049.024.461 1.070.763.656

Capital donado 9.567.579 9.647.096 9.647.096 9.667.686 9.505.118 9.505.118 9.505.118

Capital suscrito no integrado 374.941 325.633 0 0 178.453 136.264 136.264

(Suscripciones de capital por integrar) -374.941 -325.633 0 0 -178.453 -136.264 -136.264

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 77.028.776 33.286.671 36.331.684 40.890.772 69.776.004 72.643.718 86.040.657

Ajustes al patrimonio 101.429.582 130.898.818 134.632.740 133.399.423 130.007.296 134.678.683 139.094.756

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 109.583.294 118.904.340 121.611.592 122.664.553 124.114.999 128.156.193 131.573.284

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -20.473.078 -5.081.739 -3.856.105 -2.503.950 -4.317.329 -1.286.835 -866.895

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

-1.546.746 -662.784 5.141 -422.033 -286.148 -404.025 -412.218

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos -659.999 -442.825 -294.393 -1.564.729 -294.101 -365.961 -991

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 70.247 70.247 70.247

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 -265.529 -189.363 -120.548 -88.299 -62.516

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 14.526.112 18.181.827 17.432.033 15.414.945 10.840.177 8.597.364 8.793.845

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 325.212.218 383.814.047 385.252.286 441.011.806 440.398.264 504.022.830 504.436.288

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 166.162.857 243.874.975 205.251.752 253.409.814 244.601.650 309.011.906 299.797.020

Resultado del período 190.769.299 87.055.368 138.947.639 66.815.264 157.513.100 51.330.562 100.585.494

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 8.140.060 10.498.572 16.455.025 16.079.770

TOTAL DEL PATRIMONIO 1.636.982.297 1.770.648.033 1.874.591.412 1.953.143.903 2.084.838.195 2.146.672.303 2.226.302.758

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 12.270.395.271 13.136.786.094 13.442.193.492 13.670.003.482 14.085.859.685 14.442.831.149 14.654.360.582

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 2.227.584.230 2.588.655.300 2.807.874.445 3.211.133.043 3.842.305.568 3.827.204.071 4.000.023.400

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -178.104.540 -222.917.190 -242.289.916 -331.323.731 -385.820.546 -384.951.891 -388.667.999

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -2.086.229.517 -2.362.277.247 -2.571.456.019 -2.894.744.974 -3.470.185.687 -3.440.894.042 -3.615.740.688

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 853.408.340 925.004.825 1.010.506.995 1.050.367.536 1.101.819.313 1.131.173.297 1.166.309.431

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 1.135.045.424 1.019.597.668 1.127.622.291 1.104.534.052 1.264.244.570 1.297.043.310 1.402.215.102

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 32.331.260.211 31.330.741.995 33.116.579.257 33.232.295.961 30.679.749.003 30.501.921.645 29.971.308.837

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 889.926.384 882.637.755 1.001.424.287 984.349.859 1.089.418.359 1.069.451.169 1.068.818.308

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 35.240.740 265.017.180 350.255.322 484.415.513 516.031.436 681.746.321 678.361.851

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 4.265.796.789 5.308.988.820 5.704.504.886 6.491.622.015 7.266.497.044 7.567.655.252 7.942.557.032

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

SISTEMA FINANCIERO NACIONAL

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Page 46: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Ingresos Financieros

Por disponibilidades 2.845.307 2.010.167 1.870.695 1.199.951 1.194.048 600.367 1.170.635

Por inversiones en instrumentos financieros 49.744.322 58.571.947 74.742.366 54.886.471 69.711.854 31.788.756 67.095.855

Por cartera de créditos 567.113.463 548.712.462 679.362.374 531.202.760 665.323.805 276.486.067 557.956.369

Por arrendamientos financieros 242.839 1.417.261 1.522.191 1.511.767 1.438.702 738.656 1.455.479

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 1.084.568.614 435.391.830 1.164.728.542 2.037.428.894 907.258.301 267.123.759 500.195.977

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

743.210 796.657 1.009.842 468.200 584.620 1.096.572 1.478.689

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

3.454.178 3.126.871 6.175.433 6.921.975 7.255.216 2.677.670 4.995.675

Por ganancia en otros instrumentos financieros 73.384 15.042 15.042 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 1.090.369 10.397 2.559.524 1.577.513 1.177.159 1.759.299

Por otros ingresos financieros 3.807.551 2.725.557 3.851.211 3.214.227 3.306.362 1.537.334 3.135.342

Total de Ingresos Financieros 1.712.592.867 1.053.858.164 1.933.288.092 2.639.393.769 1.657.650.420 583.226.340 1.139.243.320

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 176.904.636 230.457.155 290.787.105 205.495.843 246.328.578 100.017.466 202.096.183

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 274.232 38.209 215.080 172.971 397.226 25.212 132.887

Por Obligaciones con Entidades Financieras 64.071.245 59.628.700 73.607.772 41.155.343 61.528.198 20.882.837 41.878.011

Por otras cuentas por pagar diversas 848.576 154.634 208.223 73.087 1.589.495 620.244 1.125.243

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

496.307 829.427 800.771 694.001 820.940 356.660 738.275

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 1.056.565.565 418.172.917 1.164.367.253 2.044.748.584 914.212.506 270.124.743 498.683.355

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

964.686 226.267 277.305 300.066 180.262 728.699 759.581

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

3.519.676 1.022.583 4.174.295 812.898 1.299.023 113.492 456.890

Por pérdida en otros instrumentos financieros 41.751 1.650 13.789 0 4.245 35.978 35.978

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 506.599 100.679 587.774 2.623.703 843.637 302.648 933.144

Por otros gastos financieros 3.995.401 2.870.591 3.590.977 2.087.789 3.147.174 1.232.292 3.412.560

Total de Gastos Financieros 1.308.188.674 713.502.814 1.538.630.343 2.298.164.285 1.230.351.284 394.440.273 750.252.107

Por estimación de deterioro de activos 55.068.306 63.246.810 82.105.896 70.821.268 72.929.051 28.412.046 64.672.574

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

21.180.037 19.191.593 18.456.058 17.664.521 28.224.999 18.718.454 33.359.375

RESULTADO FINANCIERO 370.515.924 296.300.133 331.007.910 288.072.738 382.595.084 179.092.476 357.678.015

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 82.259.689 79.252.330 92.853.734 87.211.554 96.155.777 46.390.554 93.197.303

Por bienes realizables 3.545.389 2.017.080 4.286.951 7.343.079 5.687.784 3.206.498 6.834.797

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

6.282.232 9.421.368 10.339.635 9.434.577 10.187.723 4.721.132 9.970.867

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 37.356.712 31.631.440 30.717.794 34.037.466 38.836.829 17.810.709 35.696.708

Por otros ingresos con partes relacionadas 9.265.049 10.461.180 10.841.670 7.868.419 16.681.609 6.017.068 12.999.214

Por otros ingresos operativos 45.131.948 33.585.887 48.419.606 39.274.037 45.817.903 15.548.029 31.129.329

Total Otros Ingresos de Operación 183.841.019 166.369.285 197.459.391 185.169.131 213.367.624 93.693.990 189.828.217

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 14.599.052 14.092.136 16.594.164 14.184.605 15.181.937 7.456.375 15.282.255

Por bienes realizables 4.622.742 4.548.136 6.164.702 14.039.031 26.504.500 16.658.318 34.041.913

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

805.934 251.128 1.175.070 1.145.263 580.213 221.590 262.535

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 702.258 69.569 147.199 94.362 212.114 230.235 332.238

Por provisiones 12.709.665 14.150.903 18.382.539 14.541.141 17.211.537 5.665.394 11.873.199

Por cambio y arbitraje de divisas 1.244.312 785.019 1.873.686 2.581.270 4.113.762 1.327.544 2.532.733

Por otros gastos con partes relacionadas 6.149.236 7.480.956 11.692.089 11.396.939 14.788.845 6.569.345 13.855.138

Por otros gastos operativos 40.678.445 35.339.886 46.123.071 40.527.435 34.402.269 14.497.865 29.239.032

Por cuentas recíprocas internas 3.649.932 4.729.751 5 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 85.161.575 81.447.483 102.152.524 98.510.046 112.995.177 52.626.666 107.419.043

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 98.679.444 84.921.801 95.306.866 86.659.086 100.372.447 41.067.324 82.409.174

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 175.125.592 167.881.716 190.699.976 173.235.930 207.746.904 96.246.210 194.019.547

Por otros gastos de Administración 119.825.184 102.467.601 127.614.899 109.939.903 136.664.409 57.199.384 117.295.891

Total Gastos Administrativos 294.950.776 270.349.317 318.314.875 283.175.833 344.411.313 153.445.594 311.315.439

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

174.244.593 110.872.617 107.999.901 91.555.990 138.556.218 66.714.206 128.771.750

Participaciones sobre la Utilidad 14.428.054 10.015.183 8.464.609 9.765.389 12.361.360 6.353.148 11.572.089

Impuesto sobre la renta 24.752.040 13.802.066 12.581.876 14.975.387 16.815.633 9.479.130 18.205.726

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 2.074.207 293.882 1.335.527

RESULTADO DEL PERIODO 135.064.500 87.055.368 86.953.416 66.815.215 111.453.433 51.175.810 100.329.463

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

SISTEMA FINANCIERO NACIONAL

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Avenidas 1 y 3, Calle 4, San José, Costa Rica.

Teléfono: 2212-3774

www. bncr.fi.cr

Fecha: Inscripción:

131

26

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 10015-1000 San José

1

Agencias:

Caja Auxiliar:

22565115

Banco Nacional de Costa Rica.

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

ALFREDO VOLIO PEREZ PRESIDENTE

JENNIFER MORSINK SCHAEFER VICEPRESIDENTE

JANINA DEL VECCHIO UGALDE SECRETARIO

ARNOLDO MADRIGAL PASTOR DIRECTIVO

OLIVIER CASTRO PEREZ DIRECTIVO

JORGE LUIS MENDEZ ZAMORA DIRECTIVO

FEDERICO RUZICKA TARRAGO DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

JORGE ALBERTO AGUERO ALVARADO DIRECTOR GENERAL

RAFAEL ANGEL OVIEDO GONZALEZ DIRECTOR GENERAL

RAFAEL ANGEL COTO ELIZONDO DIRECTOR GENERAL

VICTOR EDUARDO ACOSTA MUÑOZ DIRECTOR GENERAL

MARCO ANTONIO FLORES STOVIAK DIRECTOR GENERAL

RAFAEL ANGEL OBANDO JIMENEZ DIRECTOR GENERAL

JORGE EDUARDO BONILLA LORENZO DIRECTOR GENERAL

JUAN CARLOS CAMBRONERO CERDAS DIRECTOR GENERAL

MARIA AMINTA QUIRCE LACAYO DIRECTOR GENERAL

LUIS CARLOS MORA OCONITRILLO DIRECTOR GENERAL

MAXIMILIANO ALVARADO RAMIREZ DIRECTOR GENERAL

MARIA LOURDES FERNANDEZ QUESADA DIRECTOR GENERAL

MARIETTA HERRERA CANTILLO DIRECTOR GENERAL

MARIO MANRIQUE CHACON VARGAS DIRECTOR GENERAL

CARLOS LUIS ABARCA RIVERA DIRECTOR GENERAL

GUSTAVO ADOLFO VARGAS FERNANDEZ DIRECTOR GENERAL

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JULIO CESAR TREJOS DELGADO DIRECTOR GENERAL

FERNANDO ENRIQUE NARANJO VILLALOBOS GERENTE GENERAL

JUAN CARLOS CORRALES SALAS SUBGERENTE GENERAL

BERNARDO JOSE ALFARO ARAYA SUBGERENTE GENERAL

JAVIER GERARDO ULLOA CASTRO SUBGERENTE GENERAL

RIGOBERTO ALPIZAR SALAZAR SUBGERENTE GENERAL

GERARDO ALBERTO GOMEZ SOLIS CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 569.380.168 593.261.811 521.834.248 534.866.520 526.859.252 579.982.101 509.425.586

Efectivo 51.450.230 33.662.911 52.634.760 33.772.058 48.406.104 42.779.225 39.656.458

Banco Central 364.571.410 385.680.414 407.424.337 411.730.451 410.908.957 468.734.470 419.979.945

Entidades financieras del país 16.605.820 5.304.184 8.572.811 4.035.449 8.969.718 3.423.622 3.060.899

Entidades financieras del exterior 125.615.887 136.705.665 44.023.310 75.245.108 51.637.859 47.273.038 33.311.319

Otras disponibilidades 11.100.257 31.891.433 9.178.920 10.083.404 6.936.348 17.771.732 13.416.957

Productos por cobrar 36.565 17.204 109 49 267 13 8

Inversiones en instrumentos financieros 503.162.909 574.651.013 651.085.563 719.625.965 637.706.012 652.803.803 651.613.289

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 471.820.521 541.489.184 617.814.426 682.701.970 602.274.808 615.821.159 612.966.920

Mantenidas al vencimiento 27.695.698 27.998.865 28.546.168 29.680.829 30.210.001 30.795.673 31.103.057

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 3.706.329 5.224.830 6.302.302 8.661.284 6.048.633 6.994.540 8.275.776

(Estimación por deterioro) -59.640 -61.866 -1.577.332 -1.418.119 -827.430 -807.569 -732.463

Cartera de Créditos 1.722.118.138 1.806.401.002 1.881.027.374 1.873.518.093 1.973.944.036 2.046.616.744 2.078.872.152

Créditos vigentes 1.651.577.346 1.700.858.505 1.767.365.881 1.754.543.081 1.862.378.480 1.908.543.235 1.919.614.958

Créditos vencidos 60.855.332 79.171.745 81.035.402 84.583.369 81.037.287 102.588.090 103.883.219

Créditos en Cobro Judicial 29.746.163 52.851.825 53.938.791 58.903.372 47.221.883 51.965.074 77.870.369

Productos por cobrar 12.627.280 15.642.855 13.337.495 13.824.828 14.093.116 15.939.962 16.782.119

(Estimación por deterioro) -32.687.983 -42.123.928 -34.650.194 -38.336.557 -30.786.729 -32.419.617 -39.278.513

Cuentas y comisiones por cobrar 1.258.710 429.538 634.930 294.022 329.710 222.677 206.925

Comisiones por cobrar 187.891 173.042 133.694 129.205 130.972 106.306 122.335

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 17.949 44.674 41.949 95.845 79.908 129.020 150.208

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

839.836 9.552 17.860 9.650 19.051 8.333 16.226

Otras cuentas por cobrar 2.470.590 1.452.592 1.680.155 1.570.454 1.584.834 1.663.171 1.659.953

Productos por cobrar 5.187 5.182 4.877 6.547 7.804 7.108 9.880

(Estimación por deterioro) -2.262.743 -1.255.504 -1.243.605 -1.517.679 -1.492.859 -1.691.261 -1.751.677

Bienes realizables 5.771.537 13.662.997 24.586.384 32.102.079 31.026.786 26.107.926 20.693.507

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 10.861.680 18.905.855 29.845.778 40.976.369 45.547.820 45.507.736 45.359.890

Otros bienes realizables 8.964 8.915 2.939 2.810 2.735 2.698 2.698

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -5.099.107 -5.251.773 -5.262.333 -8.877.100 -14.523.770 -19.402.508 -24.669.082

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 45.973.016 49.768.029 52.075.358 54.261.025 55.716.643 56.471.162 57.911.659

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 114.192.984 121.612.587 127.614.911 134.800.005 136.455.719 137.171.001 136.704.514

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 18.641.368 14.967.206 17.915.051 10.441.052 10.424.133 9.495.763 10.088.907

Cargos diferidos 1.752.190 1.938.478 1.851.168 1.763.894 2.335.022 2.179.981 2.040.409

Activos Intangibles 2.416.401 2.432.936 1.930.265 1.528.952 1.381.291 1.355.123 1.234.618

Otros activos 14.472.778 10.595.792 14.133.617 7.148.207 6.707.820 5.960.659 6.813.880

TOTAL DE ACTIVOS 2.980.498.830 3.174.754.184 3.276.773.818 3.359.908.762 3.372.462.291 3.508.871.178 3.465.516.538

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 2.324.924.460 2.572.017.731 2.608.954.840 2.680.736.293 2.719.135.310 2.847.141.847 2.794.260.499

A la vista 1.367.246.869 1.349.597.414 1.385.263.167 1.529.376.410 1.634.698.675 1.710.740.202 1.624.067.795

A Plazo 946.518.323 1.206.338.982 1.203.912.601 1.141.000.881 1.073.676.516 1.125.801.108 1.158.904.412

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 11.159.267 16.081.336 19.779.072 10.359.003 10.760.120 10.600.537 11.288.293

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 378.803 358.613 338.572 318.571 298.082 276.906 22.781.234

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 376.289 356.375 336.461 316.876 296.669 276.829 22.776.784

Cargos financieros por pagar 2.514 2.238 2.111 1.695 1.413 77 4.450

Obligaciones con entidades 237.680.582 143.501.347 197.463.171 202.685.664 166.640.573 152.052.004 144.908.844

A la vista 129.902.957 20.062.637 80.802.795 55.353.998 23.263.532 27.887.977 24.007.063

A plazo 107.127.368 122.654.377 116.228.784 146.875.742 142.765.888 122.348.665 120.526.842

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 650.257 784.332 431.592 455.924 611.153 1.815.361 374.938

Cuentas por pagar y provisiones 115.044.274 110.398.525 115.137.526 111.179.485 118.212.843 114.752.083 115.001.787

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 9.561.723 10.601.285 11.113.873 11.347.054 11.487.239 11.747.515 11.925.384

Provisiones 62.901.784 59.976.398 68.104.265 66.105.615 70.795.428 69.225.726 66.752.274

Otras Cuentas por pagar diversas 42.580.767 39.820.842 35.919.389 33.726.816 35.930.175 33.778.842 36.324.129

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 17.274.342 33.051.991 27.612.505 22.866.124 12.166.704 30.666.444 19.514.605

Ingresos diferidos 2.380.310 2.401.466 2.204.881 2.198.637 2.345.908 2.173.317 2.263.163

Estimación por deterioro de créditos contingentes 223.332 314.331 337.298 337.251 345.584 345.517 346.369

Otros pasivos 14.670.700 30.336.194 25.070.326 20.330.236 9.475.212 28.147.610 16.905.073

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 2.695.302.461 2.859.328.208 2.949.506.614 3.017.786.139 3.016.453.512 3.144.889.283 3.096.466.969

PATRIMONIO

Capital social 67.395.369 67.384.406 67.384.406 67.384.406 67.384.406 67.384.406 67.384.406

Capital pagado 67.395.369 67.384.406 67.384.406 67.384.406 67.384.406 67.384.406 67.384.406

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 46.952.763 60.066.462 57.933.715 57.435.716 56.222.550 55.371.435 55.506.750

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 41.875.133 46.602.175 48.914.356 49.576.948 49.414.897 49.414.897 49.414.897

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -2.197.232 4.966.133 807.488 221.350 978.011 961.735 767.398

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 719.473 426.299 464.819 791.160

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 70.247 70.247 70.247

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 7.274.863 8.498.154 8.211.872 6.917.944 5.333.097 4.459.739 4.463.048

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 93.198.552 118.967.792 118.967.792 137.083.679 137.083.679 155.654.530 155.654.530

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 34.581.624 53.372.544 53.341.181 60.624.012 60.588.885 70.208.122 69.927.590

Resultado del período 43.068.060 15.634.772 29.640.109 15.187.938 30.287.259 8.769.019 13.981.911

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 4.406.873 4.442.000 6.594.382 6.594.382

TOTAL DEL PATRIMONIO 285.196.369 315.425.976 327.267.204 342.122.623 356.008.779 363.981.895 369.049.569

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 2.980.498.830 3.174.754.184 3.276.773.818 3.359.908.762 3.372.462.291 3.508.871.178 3.465.516.538

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 243.538.206 243.858.282 222.688.290 226.998.719 630.912.562 586.940.324 674.917.886

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -126.889.345 -131.569.144 -124.980.597 -114.166.517 -97.023.548 -88.930.529 -89.383.980

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -123.284.332 -113.306.227 -95.170.406 -105.021.062 -528.036.714 -501.735.805 -585.844.338

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 67.395.369 67.384.406 67.384.406 67.384.406 67.384.406 67.384.406 67.384.406

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 206.662.247 104.880.042 232.756.854 178.346.514 285.007.061 302.373.643 305.228.503

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 2.591.374.486 3.908.908.829 2.842.269.328 2.993.898.960 3.171.245.550 3.224.535.402 3.477.056.919

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 452.190.830 498.282.337 483.582.057 497.219.467 527.505.397 515.660.520 518.832.154

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 225.188.100 319.092.451 414.812.578 336.352.270 366.653.195 305.468.008

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 1.979.598.388 2.426.877.554 2.530.937.745 2.699.928.577 3.234.499.510 3.602.202.500 3.824.333.515

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

BNCR - Banco Nacional de Costa Rica.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 624.323 204.620 107.397 79.599 67.697 36.398 59.799

Por inversiones en instrumentos financieros 10.847.111 12.098.868 12.895.683 10.517.825 11.136.761 6.288.813 13.030.631

Por cartera de créditos 93.683.664 108.835.185 113.428.077 101.747.713 104.315.899 54.049.567 110.098.795

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 155.702.725 72.171.506 148.679.208 233.879.665 129.331.023 34.907.729 53.755.820

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

90.255 128.021 1.470.103 1.247.669 1.441.965 506.567 881.415

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 1.229.554 1.315.889 1.400.796 1.584.698 1.253.466 642.020 1.290.530

Total de Ingresos Financieros 262.177.631 194.754.090 277.981.264 349.057.170 247.546.810 96.431.095 179.116.990

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 33.035.563 47.620.170 51.265.496 38.114.230 37.793.568 18.959.564 38.295.482

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 6.439 5.692 4.209 3.522 2.974 1.299 2.364

Por Obligaciones con Entidades Financieras 3.085.226 3.494.014 3.301.317 3.433.230 3.495.822 1.377.629 2.986.412

Por otras cuentas por pagar diversas 0 11.707 16.573 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 151.529.020 72.060.546 145.751.340 229.939.084 126.831.802 32.298.193 50.355.910

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 274.028 1.473 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 202.304 517.642 209.488 119.361 118.619 59.834 120.718

Total de Gastos Financieros 187.858.553 123.709.770 200.548.424 271.883.454 168.244.259 52.696.519 91.760.886

Por estimación de deterioro de activos 7.136.796 11.074.386 13.881.298 12.510.959 13.181.314 4.792.264 18.236.904

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

3.707.650 4.661.440 2.356.282 2.201.117 4.402.100 1.379.322 6.000.946

RESULTADO FINANCIERO 70.889.932 64.631.374 65.907.824 66.863.874 70.523.337 40.321.634 75.120.145

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 23.184.332 23.474.873 28.496.153 26.395.546 29.173.067 14.946.002 29.776.672

Por bienes realizables 1.540.551 649.900 650.865 1.154.764 2.340.035 2.430.339 4.146.732

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

1.468.335 2.799.442 3.074.626 3.036.523 3.041.245 1.549.832 3.267.551

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 10.006.787 9.032.878 6.839.480 8.167.494 8.281.705 4.515.063 9.041.376

Por otros ingresos con partes relacionadas 182.811 146.402 132.278 139.148 137.748 74.457 377.055

Por otros ingresos operativos 9.544.585 2.682.206 2.991.954 3.958.810 2.633.566 1.223.403 2.897.526

Total Otros Ingresos de Operación 45.927.401 38.785.701 42.185.357 42.852.285 45.607.366 24.739.096 49.506.912

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 975.484 1.151.822 2.153.785 1.873.160 1.841.549 899.047 1.784.538

Por bienes realizables 1.001.454 1.308.143 1.428.156 5.734.568 9.234.768 9.037.304 16.850.152

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

3.555 0 491.016 22.408 781 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 51.353 30.487 60.829 8.472 28.616 313 35.278

Por provisiones 4.540.334 5.708.437 5.453.462 5.067.168 3.335.631 1.832.077 3.707.720

Por cambio y arbitraje de divisas 160.505 1 0 1.285 0 52 101

Por otros gastos con partes relacionadas 0 283.711 1.776.723 92.498 35.915 11.242 22.427

Por otros gastos operativos 15.603.922 10.685.911 12.173.374 11.464.411 12.792.638 6.855.000 13.613.602

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 22.336.607 19.168.512 23.537.344 24.263.969 27.269.898 18.635.036 36.013.818

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 23.590.794 19.617.189 18.648.013 18.588.315 18.337.469 6.104.060 13.493.094

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 38.265.613 42.952.902 41.706.453 42.470.734 42.947.446 22.752.697 46.825.069

Por otros gastos de Administración 21.663.436 19.166.460 22.822.608 21.242.923 24.011.988 11.179.191 22.951.836

Total Gastos Administrativos 59.929.049 62.119.362 64.529.061 63.713.657 66.959.434 33.931.889 69.776.905

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

34.551.678 22.129.201 20.026.775 21.738.532 21.901.372 12.493.806 18.836.335

Participaciones sobre la Utilidad 5.208.353 3.130.474 3.461.190 3.388.461 3.393.090 1.953.927 3.246.271

Impuesto sobre la renta 7.218.390 3.363.956 2.560.248 3.162.133 3.408.961 1.770.859 2.433.960

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 597.396

RESULTADO DEL PERIODO 22.124.935 15.634.772 14.005.337 15.187.938 15.099.321 8.769.019 13.753.500

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

BNCR - Banco Nacional de Costa Rica.

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Calles 4 y 6, Avenida 2da

Teléfono: 22879000

www.bancobcr.com

Fecha: Inscripción:

20

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 10035-1000

39

Agencias:

Caja Auxiliar:

2255-0911

BANCO DE COSTA RICA

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

ALBERTO RAVEN ODIO PRESIDENTE

PERCIVAL KELSO BALDIOCEDA VICEPRESIDENTE

ALCIDES CALVO JIMENEZ DIRECTIVO

LUIS PAULINO ARIAS FONSECA DIRECTIVO

MARTA EUGENIA ARREA BRENES DIRECTIVO

EVITA ARGUEDAS MAKLOUF DIRECTIVO

ALEXANDER MORA DELGADO DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

MARIO ALBERTO RIVERA TURCIOS GERENTE GENERAL

LEONARDO ACUÑA ALVARADO SUBGERENTE GENERAL

FERNANDO JOSE VIQUEZ SALAZAR SUBGERENTE GENERAL

CARLOS EDUARDO MUÑOZ VEGA SUBGERENTE GENERAL

RICARDO BRENES JIMENEZ DIRECTOR

ZACARIAS GERARDO ESQUIVEL CRUZ DIRECTOR

MIGUEL ANGEL ARGUEDAS JIMENEZ DIRECTOR

LISANDER GERARDO CHACON VARGAS DIRECTOR

RODRIGO ALBERTO RAMIREZ RODRIGUEZ DIRECTOR

EDUARDO ALFONSO RAMIREZ CASTRO DIRECTOR

VICTOR RENAN MURILLO PIZARRO DIRECTOR

JOSEFA TATIANA CARDENAS CARNICE CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 359.938.371 339.917.706 323.526.801 348.653.162 356.223.636 366.084.839 370.026.260

Efectivo 51.286.574 31.935.174 50.149.709 35.620.329 56.393.761 41.581.524 40.909.688

Banco Central 252.598.876 237.286.420 246.420.691 268.555.130 280.312.161 296.836.873 300.416.944

Entidades financieras del país 1.470.180 1.399.408 880.846 817.767 986.099 1.000.293 1.023.451

Entidades financieras del exterior 49.082.901 47.196.986 20.606.282 32.751.850 14.236.886 17.447.169 19.028.756

Otras disponibilidades 5.499.840 22.099.718 5.469.273 10.908.087 4.294.729 9.218.979 8.647.421

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 275.835.370 376.707.781 351.650.245 384.758.852 418.727.603 385.736.596 352.594.156

Mantenidas para negociar 0 0 0 46.105.631 29.008.378 8.408.501 14.705.027

Disponibles para la venta 245.032.573 344.845.710 318.292.096 306.573.969 356.352.637 343.404.962 304.380.934

Mantenidas al vencimiento 27.695.698 27.999.202 28.546.168 29.681.082 30.203.971 30.795.673 31.103.057

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 3.107.099 3.862.869 4.811.982 2.398.169 3.162.616 3.127.460 2.405.138

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 1.135.610.067 1.195.058.855 1.263.709.280 1.300.960.677 1.477.865.339 1.504.397.582 1.534.042.790

Créditos vigentes 1.069.774.891 1.083.345.231 1.191.745.946 1.218.021.734 1.397.281.877 1.409.922.370 1.435.026.724

Créditos vencidos 65.242.424 105.527.971 71.344.979 79.791.781 71.413.491 82.587.180 86.396.626

Créditos en Cobro Judicial 5.581.846 9.604.728 13.622.602 15.466.886 19.397.307 21.767.018 22.735.290

Productos por cobrar 9.852.411 11.203.044 11.321.361 10.970.453 13.088.392 14.183.508 14.187.739

(Estimación por deterioro) -14.841.505 -14.622.119 -24.325.608 -23.290.177 -23.315.729 -24.062.495 -24.303.588

Cuentas y comisiones por cobrar 5.673.663 4.014.306 3.679.908 2.431.200 3.647.051 3.163.867 3.202.611

Comisiones por cobrar 326.841 563.628 394.999 181.671 276.838 161.956 179.766

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 8.794 7.469 3.528 10.001 13.501 16.580 19.367

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

4.160.330 1.947.153 1.867.852 1.955.563 2.020.024 1.916.089 1.752.897

Otras cuentas por cobrar 1.565.234 1.984.860 1.806.646 1.070.255 2.108.966 1.817.866 2.101.691

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -387.536 -488.804 -393.117 -786.289 -772.278 -748.625 -851.110

Bienes realizables 5.234.766 6.395.714 7.875.240 9.514.239 8.126.176 6.278.052 5.153.122

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 6.368.435 7.695.007 9.147.224 11.551.594 13.425.867 12.014.341 12.747.157

Otros bienes realizables 323.011 408.991 386.479 17.257 7.270 31.246 12.464

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -1.456.680 -1.708.283 -1.658.463 -2.054.612 -5.306.961 -5.767.535 -7.606.499

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 36.899.903 41.516.244 44.209.317 46.169.407 48.430.430 48.746.523 50.730.310

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 75.187.452 75.121.657 74.517.826 72.568.066 75.509.462 75.971.513 77.165.835

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 25.823.570 28.458.789 25.367.537 30.742.368 24.812.505 23.368.439 29.640.670

Cargos diferidos 3.068.293 3.134.640 2.547.356 2.707.920 2.952.788 2.721.558 2.389.885

Activos Intangibles 5.525.484 6.631.663 7.370.316 7.261.465 7.040.234 6.885.695 7.015.366

Otros activos 17.229.793 18.692.487 15.449.865 20.772.982 14.819.484 13.761.186 20.235.418

TOTAL DE ACTIVOS 1.920.203.161 2.067.191.052 2.094.536.155 2.195.797.970 2.413.342.203 2.413.747.410 2.422.555.754

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.462.873.645 1.647.146.550 1.644.700.516 1.703.883.949 1.945.233.049 1.987.505.413 1.941.717.330

A la vista 930.480.806 900.435.766 991.775.881 980.707.892 1.122.416.596 1.097.390.335 1.114.882.213

A Plazo 527.290.081 737.966.009 647.205.122 718.442.657 816.846.975 882.120.857 818.792.705

Otras obligaciones con el público 22.910 44.652 29.849 37.360 154.726 515.589 363.494

Cargos financieros por pagar 5.079.848 8.700.122 5.689.663 4.696.040 5.814.751 7.478.633 7.678.918

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 50.000.000 0 0 24.500.000

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 50.000.000 0 0 24.500.000

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 152.464.742 105.609.423 121.542.955 101.070.993 110.033.766 66.599.714 83.741.093

A la vista 68.550.736 38.402.660 18.365.498 19.575.875 13.849.787 26.105.753 20.844.773

A plazo 83.172.509 66.786.519 102.828.047 81.313.292 95.862.529 40.296.305 62.601.664

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 741.498 420.244 349.410 181.826 321.450 197.656 294.656

Cuentas por pagar y provisiones 53.425.477 51.180.736 58.137.729 61.033.487 71.646.606 64.090.375 65.295.830

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 5.457.883 5.525.614 5.414.995 5.330.925 5.322.614 5.458.785 5.333.002

Provisiones 21.946.175 16.429.875 22.720.799 22.418.977 26.827.304 28.124.119 25.325.540

Otras Cuentas por pagar diversas 26.021.419 29.225.247 30.001.934 33.283.584 39.496.687 30.507.471 34.637.288

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 13.496.576 11.329.929 11.330.934 11.293.204 11.523.120 15.962.704 17.765.232

Ingresos diferidos 535.323 1.245.113 1.276.140 932.628 619.060 648.745 598.044

Estimación por deterioro de créditos contingentes 782.639 252.585 332.052 255.066 575.794 651.716 676.348

Otros pasivos 12.178.614 9.832.231 9.722.742 10.105.510 10.328.266 14.662.243 16.490.840

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 1.682.260.441 1.815.266.638 1.835.712.134 1.927.281.633 2.138.436.542 2.134.158.206 2.133.019.485

PATRIMONIO

Capital social 80.942.585 80.942.585 96.571.590 96.571.590 96.571.590 96.571.590 96.571.590

Capital pagado 80.942.585 80.942.585 96.571.590 96.571.590 96.571.590 96.571.590 96.571.590

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 29.526.724 31.986.347 30.898.622 29.067.724 27.311.738 26.408.883 30.190.893

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 25.327.042 25.327.042 24.809.181 24.809.181 24.809.181 24.809.181 28.224.325

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -4.882.146 -3.979.690 -3.915.907 -1.963.155 -3.048.104 -2.500.746 -2.312.999

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 -2.216.013 -1.164.989 -1.089.080 -993.075

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 9.081.827 10.638.995 10.005.347 8.437.712 6.715.650 5.189.528 5.272.641

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 90.845.063 108.947.741 108.947.741 119.485.682 119.485.682 131.265.362 131.265.362

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 2.625.190 17.123.479 2.012.335 6.944.476 6.944.476 14.855.949 14.855.949

Resultado del período 34.003.159 12.924.263 20.393.734 13.144.995 21.290.305 5.591.431 11.756.487

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 3.301.870 3.301.870 4.895.989 4.895.989

TOTAL DEL PATRIMONIO 237.942.720 251.924.414 258.824.021 268.516.337 274.905.661 279.589.204 289.536.270

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 1.920.203.161 2.067.191.052 2.094.536.155 2.195.797.970 2.413.342.203 2.413.747.410 2.422.555.754

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 94.967.884 159.909.212 208.547.600 440.330.548 529.425.182 546.041.514 551.048.589

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -25.191.553 -70.649.533 -97.475.379 -201.090.036 -274.372.478 -282.334.539 -284.469.305

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -69.806.209 -89.078.592 -111.037.497 -241.382.009 -253.174.123 -251.579.884 -266.579.284

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 80.942.585 80.942.585 96.571.590 96.571.590 96.571.590 96.571.590 96.571.590

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 171.559.878 166.366.882 195.317.148 191.423.056 189.488.373 179.570.283 188.252.218

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 3.705.735.698 634.539.862 659.522.210 750.938.624 672.586.735 705.255.686 776.098.783

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 118.215.658 84.124.870 107.617.470 62.638.985 128.270.159 119.515.930 89.990.907

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 1.812.308.887 2.172.474.329 2.367.123.481 2.577.083.419 2.650.787.715 2.691.896.331 2.696.207.674

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

BCR - BANCO DE COSTA RICA

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

Página 52 de 311

Page 53: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Ingresos Financieros

Por disponibilidades 90.161 73.675 34.303 25.209 16.424 14.283 25.490

Por inversiones en instrumentos financieros 6.696.943 9.141.161 9.587.694 7.304.788 6.302.099 3.748.967 7.716.227

Por cartera de créditos 61.022.109 69.828.238 73.549.222 69.194.144 76.792.450 39.646.782 80.345.579

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 243.417.476 130.495.130 328.755.173 509.998.906 77.503.500 122.240.924 235.741.322

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 16.125 709.677 736.366

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

612.693 615.061 1.058.259 271.119 250.869 319.917 668.734

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 354 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 311.839.382 210.153.264 412.984.651 586.794.520 160.881.466 166.680.550 325.233.717

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 15.964.652 27.902.849 27.219.183 22.314.981 27.105.881 15.314.829 31.102.154

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 201.521 0 179.201 150.433 347.602 15.658 99.326

Por Obligaciones con Entidades Financieras 2.289.598 1.595.966 1.254.449 1.117.194 1.393.413 554.859 1.153.837

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 241.637.228 128.588.525 328.339.347 509.970.387 77.246.372 121.750.188 234.615.089

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 973 674.097 675.014

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

1.859.982 426.049 46.663 63.643 8.846 6.042 10.687

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 1 0 63.095 229 0 0 0

Total de Gastos Financieros 261.952.980 158.513.389 357.101.938 533.616.866 106.103.087 138.315.673 267.656.106

Por estimación de deterioro de activos 5.411.738 3.829.784 13.028.913 3.071.880 3.127.414 1.728.088 3.170.776

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

8.912.204 5.685.791 3.152.388 3.586.988 2.789.145 881.611 2.061.391

RESULTADO FINANCIERO 53.386.868 53.495.883 46.006.187 53.692.762 54.440.111 27.518.399 56.468.226

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 17.995.292 15.298.194 18.841.911 16.862.807 20.199.072 9.396.186 18.730.180

Por bienes realizables 226.105 184.066 246.142 269.701 424.768 127.190 286.728

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

1.964.122 3.267.507 3.344.575 3.702.108 3.981.059 1.844.931 3.745.253

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 7.979.150 6.631.215 6.106.224 7.022.909 7.583.765 4.087.918 7.650.430

Por otros ingresos con partes relacionadas 1.053.459 1.171.363 1.263.949 878.765 959.180 502.162 962.126

Por otros ingresos operativos 3.078.464 3.363.593 4.273.855 4.633.133 4.155.808 1.567.268 3.924.232

Total Otros Ingresos de Operación 32.296.591 29.915.937 34.076.656 33.369.422 37.303.653 17.525.655 35.298.948

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 2.988.008 3.210.915 2.254.579 2.751.922 3.093.074 1.764.589 3.246.080

Por bienes realizables 940.501 653.544 414.143 1.340.363 4.070.363 788.875 2.940.800

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

171.026 199.917 18.403 172.798 0 352 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 90.231 38.671 77.341

Por provisiones 949.727 2.796.863 5.811.782 1.400.711 2.973.591 217.500 497.936

Por cambio y arbitraje de divisas 6.473 0 330.165 715.505 1.089.147 534.479 799.706

Por otros gastos con partes relacionadas 735 2.021 1.714 1.816 2.861 1.031 53

Por otros gastos operativos 3.195.704 5.562.146 4.651.366 5.231.536 3.515.356 2.187.635 4.351.494

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 8.252.174 12.425.406 13.482.151 11.614.651 14.834.623 5.533.131 11.913.411

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 24.044.417 17.490.531 20.594.504 21.754.772 22.469.030 11.992.524 23.385.537

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 32.148.963 35.419.805 36.553.632 37.413.544 40.536.329 20.625.819 41.259.195

Por otros gastos de Administración 17.004.548 18.021.207 19.481.499 19.037.663 20.898.710 10.624.766 21.861.374

Total Gastos Administrativos 49.153.511 53.441.013 56.035.131 56.451.207 61.435.038 31.250.585 63.120.569

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

28.277.774 17.545.401 10.565.560 18.996.326 15.474.102 8.260.339 16.733.194

Participaciones sobre la Utilidad 4.400.277 3.158.128 1.502.655 2.980.261 3.509.108 1.279.101 2.399.218

Impuesto sobre la renta 4.781.020 1.463.010 1.593.433 2.871.070 3.878.278 1.416.774 2.647.203

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 58.594 26.967 69.714

RESULTADO DEL PERIODO 19.096.477 12.924.263 7.469.471 13.144.995 8.145.310 5.591.431 11.756.487

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

BCR - BANCO DE COSTA RICA

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Cartago Calle 3 y 5. Avenida 2. Costado sur de laCatedral Santiago Apostol

Teléfono: 25500202

https://enlinea.bancredito.fi.cr

Fecha: Inscripción:

32

4

CARTAGO

Fax:

Apartado: 297-50

6

Agencias:

Caja Auxiliar:

25518538

BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

THELVIN RAUL CABEZAS GARITA PRESIDENTE

JULIO SANCHEZ MADRIZ VICEPRESIDENTE

NIDIA SOLANO BRENES DIRECTIVO

CLARA ISABEL CASTRO CASTRO DIRECTIVO

ENRIQUE EDUARDO RIVERA BIANCHINI DIRECTIVO

HUGO GARITA SANCHEZ DIRECTIVO

ALVARO ENRIQUE DENGO SOLERA DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

GREGORIO SEGURA COTO GERENTE GENERAL

GREGORIO SEGURA COTO SUBGERENTE GENERAL

ARNOLDO TREJOS DOBLES SUBGERENTE GENERAL

LUZ ADINA REYES REYES DIRECTOR

EMERSON MACHADO CRUZ DIRECTOR

ALVARO HUMBERTO RIVERA PEREIRA DIRECTOR

ALEXIS FRANCISCO QUESADA SOLANO DIRECTOR

ALVARO CHAVARRIA VARGAS DIRECTOR

GIOVANNI OTAROLA MARIN DIRECTOR

ERICK JAVIER CASTILLO GARCIA DIRECTOR

GUILLERMO BOLAÑOS SANDOVAL DIRECTOR

HILDA ROSA ARROYO BOLAÑOS DIRECTOR

HEIDY REBECA UREÑA CASTILLO DIRECTOR

JORGE ARTURO GOMEZ RIOS CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 47.674.759 96.173.733 126.230.483 60.843.889 60.097.760 58.428.017 59.782.793

Efectivo 5.410.594 2.956.319 4.854.076 2.819.162 7.104.665 2.804.497 3.577.970

Banco Central 35.884.374 90.709.115 117.079.882 55.474.318 50.625.332 53.409.326 53.668.615

Entidades financieras del país 1.166.342 460.223 765.485 802.360 1.102.739 553.320 805.990

Entidades financieras del exterior 4.262.307 865.692 2.111.464 937.640 820.653 1.002.536 1.203.256

Otras disponibilidades 951.143 1.182.384 1.419.576 810.408 444.371 658.337 526.963

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 82.571.576 221.733.844 232.324.277 266.065.415 277.942.996 283.055.759 286.586.501

Mantenidas para negociar 0 30.970.907 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 71.768.602 178.784.755 219.950.944 252.726.260 265.220.390 270.526.080 273.835.220

Mantenidas al vencimiento 9.693.494 9.799.721 9.991.159 10.388.379 10.573.618 10.778.486 10.886.070

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 1.109.480 2.178.461 2.382.175 2.950.776 2.148.988 1.751.194 1.865.212

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 153.302.089 165.236.597 189.156.003 203.595.278 221.981.934 223.237.998 234.417.839

Créditos vigentes 143.606.923 152.065.841 175.257.389 186.169.937 201.965.743 205.149.135 210.548.491

Créditos vencidos 7.945.140 11.223.544 12.548.428 15.963.287 17.191.649 14.884.221 21.954.374

Créditos en Cobro Judicial 2.453.276 3.353.407 2.631.253 2.767.817 4.984.616 5.288.326 4.238.926

Productos por cobrar 1.475.109 1.735.538 1.947.136 2.131.902 2.312.420 2.345.954 2.464.120

(Estimación por deterioro) -2.178.359 -3.141.733 -3.228.202 -3.437.665 -4.472.494 -4.429.638 -4.788.072

Cuentas y comisiones por cobrar 1.403.193 927.958 952.651 1.515.704 445.223 683.956 871.073

Comisiones por cobrar 125.352 25.351 16.146 23.952 40.384 54.807 64.319

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 49.686 58.440 88.314 165.221 27.330 29.716 26.979

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

728.710 392.802 352.271 311.845 107.737 168.675 281.157

Otras cuentas por cobrar 658.525 580.344 606.407 1.165.543 442.350 613.409 696.372

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -159.080 -128.980 -110.487 -150.857 -172.578 -182.652 -197.754

Bienes realizables 459.739 638.935 1.944.200 1.079.002 1.195.806 453.524 722.759

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 1.334.852 1.411.074 2.583.953 2.652.234 3.081.453 3.120.129 3.154.885

Otros bienes realizables 80.475 106.648 62.997 65.801 84.609 94.664 95.542

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -955.588 -878.787 -702.750 -1.639.033 -1.970.255 -2.761.268 -2.527.668

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 326.939 388.811 659.484 704.449 797.654 820.741 838.420

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 7.601.899 7.904.829 8.297.838 8.518.744 9.296.203 12.378.313 12.096.356

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 1.648.080 1.478.254 1.894.796 2.089.952 2.644.589 2.318.383 2.973.449

Cargos diferidos 32.958 49.127 300.013 396.223 512.842 482.117 451.049

Activos Intangibles 457.215 478.875 903.538 1.046.089 1.018.713 1.163.118 1.114.744

Otros activos 1.157.907 950.252 691.245 647.640 1.113.034 673.148 1.407.656

TOTAL DE ACTIVOS 294.988.276 494.482.961 561.459.733 544.412.434 574.402.166 581.376.692 598.289.191

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 198.324.859 242.657.714 263.993.361 283.952.885 296.899.818 295.691.132 311.420.921

A la vista 62.635.383 63.325.126 66.390.031 67.370.245 75.554.848 76.058.015 78.948.360

A Plazo 134.304.267 176.622.202 194.740.150 214.341.761 219.199.552 217.627.446 230.060.491

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 1.385.209 2.710.386 2.863.180 2.240.880 2.145.419 2.005.671 2.412.070

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 54.563.437 209.277.220 252.383.506 211.900.991 226.185.021 229.561.032 230.326.162

A la vista 33.936.104 202.275.047 244.796.825 204.550.734 218.857.246 222.368.066 223.162.376

A plazo 20.452.889 6.972.817 7.545.473 7.304.017 7.300.057 7.158.326 7.128.822

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 174.444 29.356 41.208 46.241 27.718 34.640 34.964

Cuentas por pagar y provisiones 7.459.002 7.466.011 7.344.033 8.906.677 7.905.243 8.836.334 9.552.699

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 824.485 994.477 906.275 999.935 1.296.238 2.292.093 2.275.868

Provisiones 374.034 74.328 120.341 936.466 366.911 428.056 424.710

Otras Cuentas por pagar diversas 6.260.483 6.397.206 6.317.417 6.970.276 6.242.094 6.116.186 6.852.121

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 1.907.589 757.841 1.615.335 603.320 535.355 443.367 378.159

Ingresos diferidos 19.040 112.371 78.726 36.927 26.128 23.832 24.983

Estimación por deterioro de créditos contingentes 30.181 985 963 1.527 24.187 8.711 12.032

Otros pasivos 1.858.369 644.485 1.535.646 564.865 485.040 410.823 341.144

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 262.254.887 460.158.786 525.336.235 505.363.874 531.525.438 534.531.865 551.677.941

PATRIMONIO

Capital social 14.039.119 14.039.119 14.039.119 14.039.119 14.039.119 14.039.119 14.039.119

Capital pagado 14.039.119 14.039.119 14.039.119 14.039.119 14.039.119 14.039.119 14.039.119

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 9.400 9.400 9.400 9.400 9.400 9.400 9.400

Ajustes al patrimonio 1.974.310 2.842.187 3.043.513 3.356.379 4.523.453 6.704.925 6.404.609

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 3.674.634 3.674.634 3.674.634 3.674.634 3.907.261 6.127.826 6.127.826

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -1.700.324 -832.447 -631.121 -318.255 616.193 577.099 276.783

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 9.047.415 11.701.669 11.701.669 13.148.244 13.148.244 16.293.782 16.293.782

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 3.305.678 4.996.468 4.996.468 5.515.894 5.516.183 6.859.774 5.426.534

Resultado del período 4.357.468 735.331 2.333.328 2.548.207 5.209.011 1.781.910 3.657.146

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 431.317 431.317 1.155.916 780.661

TOTAL DEL PATRIMONIO 32.733.390 34.324.175 36.123.498 39.048.560 42.876.728 46.844.827 46.611.251

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 294.988.276 494.482.961 561.459.733 544.412.434 574.402.166 581.376.692 598.289.191

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 244.154.974 394.638.063 471.238.405 599.827.401 637.717.794 640.325.299 648.471.156

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -2.459.141 -1.726.704 -2.367.840 -2.226.881 -2.009.386 -2.026.697 -2.889.118

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -278.599.914 -392.702.527 -469.222.319 -598.141.386 -637.297.586 -638.148.737 -645.099.049

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 14.048.519 14.048.519 14.048.519 14.048.519 14.048.519 14.048.519 14.048.519

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 13.545.031 14.981.592 13.385.233 14.935.447 15.119.898 15.118.577 16.332.925

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 812.491.464 1.020.404.146 1.444.106.668 1.570.192.027 1.593.860.494 1.509.695.539 1.578.541.883

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 11.502.715 5.989.876 5.461.099 5.053.957 4.010.883 3.871.742 6.498.062

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

BANCREDITO - BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 9.448 1.970 762 518 183 67 131

Por inversiones en instrumentos financieros 2.439.866 5.442.034 6.142.263 5.864.119 5.830.361 2.999.585 6.049.274

Por cartera de créditos 13.708.354 16.594.694 13.329.322 13.366.406 14.399.334 7.254.007 14.628.009

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 8.556.330 8.016.502 24.720.477 41.283.968 20.127.063 6.023.042 8.901.886

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

104.028 332.234 434.715 399.905 736.127 603.292 1.255.669

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 24.818.026 30.387.434 44.627.539 60.914.916 41.093.069 16.879.994 30.834.969

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 4.202.831 7.461.537 7.696.770 7.374.657 7.559.514 3.724.189 7.361.082

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 26.333 22 2.125 0 0 0 9.224

Por Obligaciones con Entidades Financieras 1.392.014 2.435.805 2.038.493 1.829.645 1.822.806 1.035.091 2.060.052

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 8.387.742 7.858.641 24.470.837 40.791.556 19.899.072 5.771.910 8.548.614

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

35.794 42.349 19.715 903 868 112 6.266

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 14.044.714 17.798.353 34.227.940 49.996.761 29.282.259 10.531.301 17.985.238

Por estimación de deterioro de activos 23.100 1.003.586 316.683 778.277 1.436.863 1.147.531 2.695.264

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

1.549.331 359.878 274.314 540.952 69.722 1.241.000 2.482.932

RESULTADO FINANCIERO 12.299.543 11.945.373 10.357.230 10.680.830 10.443.669 6.442.161 12.637.398

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 2.122.987 2.446.949 3.182.778 3.464.717 3.708.791 1.945.882 3.868.375

Por bienes realizables 470.887 131.275 193.603 31.247 52.306 47.591 604.550

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

56.988 76.875 95.673 70.737 97.318 31.573 52.475

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 645.153 448.293 638.669 780.719 651.043 250.549 590.718

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 19.931 19.776 9.819 19.199

Por otros ingresos operativos 891.651 527.188 585.246 540.072 409.941 187.264 545.866

Total Otros Ingresos de Operación 4.187.666 3.630.580 4.695.969 4.907.424 4.939.175 2.472.678 5.681.183

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 285.727 336.163 404.717 426.050 465.337 237.630 480.622

Por bienes realizables 203.270 123.061 163.817 1.117.541 438.572 883.238 1.282.375

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 8.861 2.940 6.395 9.617

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 60.000 320.000 1.068.904 75.000 75.336

Por cambio y arbitraje de divisas 383.061 199.974 457.608 533.132 328.059 92.596 249.188

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 12.368 2.998 5.980

Por otros gastos operativos 907.561 1.522.325 2.470.263 2.033.053 1.945.513 952.721 1.823.241

Por cuentas recíprocas internas 3.649.932 4.729.717 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 5.429.551 6.911.240 3.556.406 4.438.637 4.261.694 2.250.578 3.926.360

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO -1.241.885 -3.280.660 1.139.563 468.787 677.482 222.101 1.754.823

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 5.249.341 5.563.267 6.462.917 5.797.068 6.288.298 3.155.433 6.445.604

Por otros gastos de Administración 1.955.574 1.881.911 2.306.454 2.275.005 2.657.934 1.356.764 2.870.355

Total Gastos Administrativos 7.204.915 7.445.177 8.769.370 8.072.072 8.946.232 4.512.197 9.315.959

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

3.852.743 1.219.535 2.727.422 3.077.544 2.174.918 2.152.065 5.076.263

Participaciones sobre la Utilidad 592.670 179.266 395.749 529.338 552.727 370.155 669.117

Impuesto sobre la renta 700.000 304.938 733.676 0 0 0 750.000

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 1.038.614 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 2.560.073 735.331 1.597.997 2.548.207 2.660.804 1.781.910 3.657.146

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

BANCREDITO - BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

200 MTS OESTE DE LA FACULTAD DEDERECHO DE LA UCR - SAN PEDRO, MONTESDE OCA

Teléfono: 2572-7471

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Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 160-1002

0

Agencias:

Caja Auxiliar:

2527-7477

BANCO HIPOTECARIO DE LA VIVIENDA

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

IRENE CAMPOS GOMEZ PRESIDENTE

ANDREI BOURROUET VARGAS VICEPRESIDENTE

JUAN ENRIQUE MUÑOZ GIRO DIRECTIVO

SOL SALAS MORALES DIRECTIVO

GUIDO ALBERTO MONGE FERNANDEZ DIRECTIVO

OSCAR SABORIO SABORIO DIRECTIVO

ALAN THOMPSON CHACON DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

MANUEL PARRAGA SAENZ GERENTE GENERAL

JORGE ALBERTO MADRIGAL BADILLA SUBGERENTE

JUAN DE DIOS ROJAS CASCANTE SUBGERENTE

JOSE PABLO DURAN RODRIGUEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 684.562 842.826 797.074 1.243.424 692.089 640.587 335.799

Efectivo 1.500 1.500 1.500 1.500 1.750 1.750 2.750

Banco Central 370.872 831.447 766.129 1.220.470 646.471 569.731 167.493

Entidades financieras del país 311.983 9.863 29.444 21.454 43.868 69.106 165.557

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 208 16 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 9.336.210 5.310.371 10.851.798 9.247.117 4.241.586 6.313.346 7.440.148

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 9.296.159 5.301.776 10.790.906 9.177.063 4.205.922 6.277.560 7.404.608

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 40.051 8.595 60.892 70.053 35.665 35.786 35.540

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 51.622.428 56.526.626 61.285.786 65.294.729 64.757.986 63.122.441 61.792.486

Créditos vigentes 51.297.256 56.138.716 60.905.964 64.962.697 64.445.398 62.744.258 61.416.946

Créditos vencidos 0 0 0 0 0 0 0

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 511.257 621.184 606.408 598.215 531.516 539.341 511.153

(Estimación por deterioro) -186.085 -233.273 -226.585 -266.184 -218.929 -161.158 -135.614

Cuentas y comisiones por cobrar 5.730.932 5.007.758 4.218.181 3.592.184 2.761.661 2.594.228 2.119.217

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 653 1.334 0 1 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 7.457.633 6.708.357 5.902.395 5.254.259 4.393.463 4.220.332 3.734.714

Productos por cobrar 3.893 0 0 0 0 7.365 0

(Estimación por deterioro) -1.730.594 -1.701.252 -1.685.548 -1.662.075 -1.631.802 -1.633.469 -1.615.497

Bienes realizables 692 497.155 497.155 145.003 20.715 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 434.125 568.016 550.942 548.550 548.550 546.210 546.210

Otros bienes realizables 2.946 2.375 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -436.380 -73.236 -53.787 -403.547 -527.835 -546.210 -546.210

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 2.159.582 2.289.462 2.360.533 2.266.096 2.048.714 1.674.063 1.665.335

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 1.338.922 1.305.977 1.288.403 1.280.196 1.434.814 1.416.864 1.401.252

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 6.266.894 6.999.130 92.761 110.003 1.110.193 1.114.019 1.093.647

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 42.754 30.896 72.290 82.640 87.384 72.299 66.759

Otros activos 6.224.140 6.968.234 20.472 27.363 1.022.809 1.041.720 1.026.887

TOTAL DE ACTIVOS 77.140.222 78.779.305 81.391.691 83.178.752 77.067.757 76.875.548 75.847.883

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 29.087.970 27.249.429 18.208.531 15.814.918 5.308.949 4.168.431 4.207.404

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A Plazo 28.589.023 26.583.212 17.826.523 15.591.920 5.208.078 4.108.078 4.108.078

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 498.947 666.217 382.008 222.999 100.871 60.353 99.326

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 337.044 309.115 281.191 253.264 226.266 224.559 199.038

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 324.305 297.448 270.591 243.734 217.545 211.492 191.355

Cargos financieros por pagar 12.739 11.667 10.600 9.531 8.721 13.067 7.683

Obligaciones con entidades 936.953 914.607 17.908.435 20.818.102 23.020.828 23.307.803 21.428.222

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 935.136 912.976 17.461.913 20.325.097 22.538.228 22.848.881 21.002.855

Otras obligaciones con entidades 641 485 325 164 0 0 0

Cargos financieros por pagar 1.175 1.146 446.197 492.841 482.600 458.922 425.367

Cuentas por pagar y provisiones 6.990.905 7.811.535 808.439 951.659 981.927 910.000 949.997

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 6.498.119 7.300.746 159.537 302.926 295.278 310.674 280.945

Otras Cuentas por pagar diversas 492.786 510.789 648.902 648.733 686.649 599.326 669.052

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 90.101 55.500 58.522 31.000 23.235 41.947 37.934

Ingresos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 89.750 55.500 58.000 31.000 23.175 41.500 37.500

Otros pasivos 351 0 522 0 60 447 434

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 37.442.973 36.340.186 37.265.118 37.868.943 29.561.204 28.652.740 26.822.594

PATRIMONIO

Capital social 32.660.076 32.660.076 32.660.076 32.660.076 32.660.076 43.124.987 43.124.987

Capital pagado 23.734.935 23.734.935 23.734.935 23.734.935 23.734.935 34.199.846 34.199.846

Capital donado 8.925.142 8.925.142 8.925.142 8.925.142 8.925.142 8.925.142 8.925.142

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 1.131.600 1.216.632 1.216.632 1.216.632 2.216.632 1.000.000 1.000.000

Ajustes al patrimonio 1.001.585 1.001.585 1.001.585 1.001.585 1.157.809 1.157.809 1.157.809

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 1.001.585 1.001.585 1.001.585 1.001.585 1.157.809 1.157.809 1.157.809

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 5.305 5.305 5.305 5.305 5.305 0 0

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 2.361.799 4.898.682 4.898.682 9.242.974 9.242.974 2.223.757 2.223.757

Resultado del período 2.536.882 2.656.839 4.344.292 1.183.237 2.223.757 716.254 1.518.736

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 39.697.249 42.439.119 44.126.573 45.309.809 47.506.553 48.222.807 49.025.289

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 77.140.222 78.779.305 81.391.691 83.178.752 77.067.757 76.875.548 75.847.883

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 33.791.677 33.876.709 33.876.709 33.876.709 34.876.709 44.124.987 44.124.987

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 17.950.000 11.100.000 11.600.000 6.200.000 4.635.000 4.250.000 3.450.000

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 524.294.440 574.539.264 615.447.983 639.603.655 665.154.948 673.089.781 681.850.988

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

BANHVI - BANCO HIPOTECARIO DE LA VIVIENDA

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 46.178 14.305 16.706 4.821 6.193 2.921 10.427

Por inversiones en instrumentos financieros 234.432 414.567 404.116 432.057 275.723 84.832 172.464

Por cartera de créditos 2.444.572 3.576.887 3.723.303 3.351.089 3.334.680 1.655.544 3.210.656

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 62.440 12.211 63.526 93.843 48.331 15.878 18.603

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 1.021 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 2.787.622 4.017.971 4.207.651 3.882.831 3.664.927 1.759.174 3.412.150

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 1.044.402 1.736.842 1.015.659 717.715 461.906 103.138 195.451

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 24.261 22.163 20.280 18.304 30.618 8.021 15.208

Por Obligaciones con Entidades Financieras 14.840 14.612 835.124 928.150 932.873 453.270 894.587

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 114.435 42.563 48.163 62.745 22.743 2.840 9.883

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 1.197.937 1.816.180 1.919.227 1.726.915 1.448.141 567.270 1.115.128

Por estimación de deterioro de activos 162.451 306.520 106.567 151.079 52.186 29.035 43.283

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

594.567 325.619 126.459 165.694 137.539 105.199 166.963

RESULTADO FINANCIERO 2.021.800 2.220.890 2.308.316 2.170.531 2.302.138 1.268.068 2.420.702

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 26.400 573.319 26.880 3.404 0 3.474 3.474

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

548.112 308.754 205.657 309.541 117.966 32.051 63.023

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 1.037.825 1.150.541 902.182 961.757 833.804 363.497 882.443

Total Otros Ingresos de Operación 1.612.337 2.032.614 1.134.719 1.274.702 951.770 399.021 948.940

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 63.092 36.946 32.514 30.276 48.618 12.643 29.111

Por bienes realizables 16.955 6.010 2.218 352.151 124.289 22.110 25.552

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

52.223 20.452 53.557 152.453 287.014 92.494 105.690

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 644 0 0 0 0 0

Por provisiones 250.598 182.670 117.848 235.359 184.240 67.463 137.421

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 3.307 7.191 103.368 5.195 14.091 1.283 1.696

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 386.175 253.913 309.504 775.434 658.251 195.992 299.470

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 1.226.162 1.778.701 825.215 499.268 293.519 203.030 649.471

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 1.045.125 1.116.236 1.160.614 1.223.252 1.254.375 649.199 1.331.518

Por otros gastos de Administración 233.060 215.585 276.812 259.104 297.267 105.645 219.550

Total Gastos Administrativos 1.278.184 1.331.822 1.437.426 1.482.356 1.551.642 754.844 1.551.068

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

1.969.778 2.667.769 1.696.105 1.187.443 1.044.015 716.254 1.519.104

Participaciones sobre la Utilidad 0 10.930 8.651 4.207 3.495 0 369

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 1.969.778 2.656.839 1.687.454 1.183.237 1.040.520 716.254 1.518.736

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

BANHVI - BANCO HIPOTECARIO DE LA VIVIENDA

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

AVENIDA SEGUNDA, CALLE PRIMERA. DETRÁSCATEDRAL METROPOLITANA. GERENCIAGENERAL OCTAVO PISO

Teléfono: 2211-7000

www.bancopopularcr.com

Fecha: Inscripción:

65

22

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 10190-1000

11

Agencias:

Caja Auxiliar:

2255-1966

BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

FRANCISCO ANTONIO PACHECO FERNANDEZ PRESIDENTE

MARIA LIDYA SANCHEZ VALVERDE VICEPRESIDENTE

JOSE EDUARDO ALVARADO CAMPOS DIRECTIVO

LUIS ENRIQUE GARITA BONILLA DIRECTIVO

MARVIN ARIAS AGUILAR DIRECTIVO

VICTORIA EUGENIA HERNANDEZ MORA DIRECTIVO

SILVIA GABRIELA MORALES JIMENEZ DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

GERARDO ENRIQUE PORRAS SANABRIA GERENTE GENERAL

GIOVANNI GARRO MORA SUBGERENTE

MARIA MAGDALENA ROJAS FIGUEREDO SUBGERENTE

RAFAEL MARVIN CAMACHO RODRIGUEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 56.524.583 44.411.084 43.891.118 57.300.759 62.696.136 69.057.111 50.935.500

Efectivo 37.249.367 25.278.855 30.226.473 34.118.541 47.064.391 53.593.216 33.168.522

Banco Central 13.366.731 12.466.354 10.033.111 18.277.002 12.363.643 9.938.702 10.192.588

Entidades financieras del país 608.931 218.381 1.711.552 2.586.609 1.723.503 3.282.272 5.797.679

Entidades financieras del exterior 1.276.061 491.529 232.225 247.122 0 0 0

Otras disponibilidades 4.023.493 5.955.965 1.687.757 2.071.485 1.544.600 2.242.921 1.776.710

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 281.206.889 329.772.232 275.040.060 319.334.839 231.886.985 377.870.310 407.978.968

Mantenidas para negociar 81.143.664 120.848.221 100.020.140 123.284.543 49.212.940 74.499.504 56.392.902

Disponibles para la venta 195.929.436 203.899.193 170.401.486 192.913.709 180.151.609 301.080.774 347.683.812

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 4.133.790 5.024.818 4.618.434 3.136.587 2.522.435 2.290.032 3.902.254

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 844.753.383 848.169.052 893.543.200 946.591.907 1.032.250.555 1.042.741.599 1.048.003.597

Créditos vigentes 665.298.864 683.641.696 745.432.728 787.552.849 885.945.236 886.778.416 905.017.472

Créditos vencidos 176.663.788 164.403.975 148.073.562 155.778.633 148.846.507 153.798.851 145.433.584

Créditos en Cobro Judicial 14.509.298 15.301.866 15.520.114 21.942.962 18.371.897 21.357.538 21.646.660

Productos por cobrar 15.245.227 15.891.812 15.977.144 16.579.937 16.973.092 17.782.292 17.352.493

(Estimación por deterioro) -26.963.794 -31.070.298 -31.460.348 -35.262.474 -37.886.178 -36.975.498 -41.446.613

Cuentas y comisiones por cobrar 790.710 1.578.839 862.046 815.386 2.659.520 2.576.648 1.397.009

Comisiones por cobrar 0 0 0 12 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 257.396 188.063 212.998 208.657 87.504 87.789 92.546

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 1.126.948 468.401 224.102 451.184 200.558 78.780

Otras cuentas por cobrar 1.747.326 1.042.182 765.252 838.549 3.195.350 3.500.829 2.542.300

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -1.214.011 -778.353 -584.604 -455.934 -1.074.519 -1.212.528 -1.316.618

Bienes realizables 511.085 933.139 1.564.612 1.543.066 4.715.144 5.484.168 5.834.067

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 1.158.577 1.627.731 2.221.244 2.067.420 5.976.687 7.420.961 8.621.923

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -647.492 -694.592 -656.631 -524.354 -1.261.543 -1.936.793 -2.787.856

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 19.705.977 20.000.424 22.190.156 22.034.763 30.743.196 31.129.061 30.132.518

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 32.872.899 32.725.418 30.837.617 29.663.857 35.650.154 34.538.766 34.271.894

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 12.660.506 10.376.275 19.970.790 19.921.962 18.763.758 24.131.499 26.644.109

Cargos diferidos 0 351.941 344.214 315.628 289.784 277.806 266.418

Activos Intangibles 2.117.316 1.854.939 4.470.578 3.191.076 2.204.264 2.479.427 2.945.245

Otros activos 10.543.190 8.169.395 15.155.998 16.415.258 16.269.711 21.374.266 23.432.446

TOTAL DE ACTIVOS 1.249.026.032 1.287.966.462 1.287.899.600 1.397.206.538 1.419.365.449 1.587.529.162 1.605.197.661

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 884.200.908 927.691.261 902.955.686 932.694.837 928.144.662 1.017.192.331 1.065.910.674

A la vista 216.828.298 187.666.412 194.216.776 183.923.469 214.825.279 212.950.175 221.034.620

A Plazo 651.852.538 715.527.247 686.407.307 725.145.950 699.542.670 789.315.098 828.596.816

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 15.520.071 24.497.602 22.331.602 23.625.418 13.776.713 14.927.057 16.279.238

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 98.701.413 80.235.973 79.111.615 130.310.272 137.483.604 190.867.158 139.250.900

A la vista 14.325.796 6.215.512 11.540.232 14.809.106 18.383.992 73.805.436 23.248.920

A plazo 83.457.494 73.367.293 66.001.340 109.931.488 112.870.666 110.893.936 109.630.768

Otras obligaciones con entidades 0 0 695.199 3.278.463 4.656.189 4.644.492 4.536.193

Cargos financieros por pagar 918.123 653.168 874.844 2.291.215 1.572.757 1.523.294 1.835.019

Cuentas por pagar y provisiones 43.075.172 42.927.161 55.940.167 57.905.687 62.424.386 68.199.759 73.743.860

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 3.630.320 3.781.615 5.139.094 4.821.550 3.327.915 3.224.159 3.437.962

Provisiones 21.185.057 18.805.844 21.804.711 24.906.293 23.526.752 23.839.871 26.124.480

Otras Cuentas por pagar diversas 18.259.795 20.339.702 28.996.362 28.177.844 35.569.719 41.135.729 44.181.418

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 10.367.706 6.691.052 4.426.251 17.166.790 4.553.149 10.372.119 10.789.610

Ingresos diferidos 2.264.597 2.352.694 2.100.540 2.004.506 1.973.873 1.727.432 1.772.771

Estimación por deterioro de créditos contingentes 3.422 1.780 104.044 5.868 8.657 87.591 181.076

Otros pasivos 8.099.687 4.336.578 2.221.667 15.156.416 2.570.619 8.557.096 8.835.763

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 1.036.345.199 1.057.545.447 1.042.433.719 1.138.077.587 1.132.605.801 1.286.631.368 1.289.695.045

PATRIMONIO

Capital social 96.345.932 130.000.000 130.000.000 130.000.000 130.000.000 130.000.000 130.000.000

Capital pagado 96.345.932 130.000.000 130.000.000 130.000.000 130.000.000 130.000.000 130.000.000

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 25.372.760 23.414.233 30.615.837 36.434.513 44.379.496 47.078.766 52.583.420

Ajustes al patrimonio 8.405.922 11.506.176 13.540.789 13.602.372 15.985.680 16.492.932 17.386.909

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 15.562.628 15.562.628 14.531.976 14.590.554 18.354.093 18.111.994 18.111.994

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -5.210.034 -2.276.523 279.276 307.242 -1.041.644 -448.728 345.836

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas -1.946.672 -1.779.929 -1.270.463 -1.295.424 -1.326.770 -1.170.334 -1.070.922

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 11.941.494 601.542 601.542 601.542 793.840 793.840 793.840

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 46.417.601 56.043.748 53.624.036 70.012.052 67.496.369 91.147.165 91.147.165

Resultado del período 24.197.126 8.855.315 17.083.676 8.478.472 25.780.877 11.576.353 19.782.543

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 2.323.385 3.808.738 3.808.738

TOTAL DEL PATRIMONIO 212.680.833 230.421.015 245.465.881 259.128.951 286.759.648 300.897.795 315.502.616

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 1.249.026.032 1.287.966.462 1.287.899.600 1.397.206.538 1.419.365.449 1.587.529.162 1.605.197.661

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 11.142.868 10.527.660 6.573.405 9.707.512 10.732.711 10.721.551 11.114.937

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -3.176.795 -3.180.436 -3.399.628 -3.920.020 -4.008.023 -3.553.944 -3.501.593

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -6.161.207 -9.021.205 -8.616.304 -6.010.373 -7.967.711 -6.768.490 -7.207.333

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 121.718.692 153.414.233 160.615.837 166.434.513 174.379.496 177.078.766 182.583.420

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 54.875.979 56.686.464 60.642.369 66.001.743 61.041.410 62.460.270 72.437.320

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 2.038.687.132 2.107.851.467 2.180.343.345 2.288.258.916 2.325.110.107 2.198.054.198 2.194.764.990

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 126.889.498 262.455.284 297.958.611

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 23.696.156 115.731.510 215.983.035 370.032.020 513.527.550 617.621.366 531.699.134

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

POPULAR - BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 5.622 115 233 251 688 843 2.533

Por inversiones en instrumentos financieros 8.546.958 11.649.234 10.578.624 9.355.952 7.979.490 4.469.900 11.114.532

Por cartera de créditos 69.374.072 75.750.471 79.424.348 77.761.247 88.398.809 44.234.465 88.072.181

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 21.012.308 7.887.907 15.494.346 22.209.638 12.005.956 3.748.094 6.041.234

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

57.442 647.442 283.110 2.252.895 2.080.144 4.656 92.703

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 251.582 153.482 135.077 217.548 241.248 68.181 148.456

Total de Ingresos Financieros 99.247.985 96.088.650 105.915.738 111.797.531 110.706.335 52.526.140 105.471.640

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 23.520.400 36.809.428 37.040.429 30.627.177 26.275.813 14.012.152 29.730.479

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 2.324.690 3.462.640 4.007.707 3.682.529 6.090.725 2.669.737 5.325.509

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 1.447.359 585.578 1.057.540

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 21.066.870 7.255.953 16.077.220 23.112.782 12.091.280 3.689.268 5.704.102

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 20.360 0 198.906 167 256.230

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 59.106 55.689 72.757 111.907 117.963 65.258 120.618

Total de Gastos Financieros 46.971.065 47.583.709 57.218.473 57.534.396 46.222.046 21.022.160 42.194.478

Por estimación de deterioro de activos 8.037.306 9.800.994 9.350.759 14.077.769 18.990.120 7.586.338 14.183.025

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

835.749 888.232 1.921.752 1.679.286 3.860.327 8.762.290 11.078.446

RESULTADO FINANCIERO 45.075.363 39.592.179 41.268.257 41.864.652 49.354.496 32.679.933 60.172.583

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 6.312.460 5.419.683 5.592.971 7.761.102 7.262.280 3.599.343 7.187.368

Por bienes realizables 331.305 122.641 426.450 325.348 969.641 209.201 595.290

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

849.076 2.236.966 2.137.089 1.525.700 1.647.878 874.156 1.778.201

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 757.855 468.835 516.909 1.085.092 788.244 380.534 763.349

Por otros ingresos con partes relacionadas 71.491 92.643 102.387 95.874 96.842 47.100 89.759

Por otros ingresos operativos 4.579.597 5.177.793 5.947.450 5.804.948 11.038.402 2.989.847 5.505.541

Total Otros Ingresos de Operación 12.901.786 13.518.560 14.723.256 16.598.063 21.803.287 8.100.181 15.919.508

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 1.014.581 1.084.016 998.328 1.093.386 1.032.054 545.506 1.108.345

Por bienes realizables 204.463 209.549 364.216 459.815 1.976.583 1.000.426 2.514.965

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

357.660 11.124 456.823 160.471 1.773 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 60.811 529 32.564 24.597 43.724 154.294 157.316

Por provisiones 2.488.279 2.442.378 1.585.045 3.789.611 3.814.717 1.587.696 3.752.232

Por cambio y arbitraje de divisas 232.797 215.585 146.213 74.108 139.552 71.160 118.511

Por otros gastos con partes relacionadas 40.945 29.455 94.189 48.422 9.904 43.454 52.800

Por otros gastos operativos 1.012.635 1.208.923 3.190.699 5.427.556 2.714.925 1.077.501 2.098.765

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 5.412.172 5.201.560 6.868.076 11.077.967 9.733.233 4.480.038 9.802.935

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 7.489.614 8.317.000 7.855.180 5.520.097 12.070.054 3.620.144 6.116.573

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 20.815.894 24.484.547 24.714.902 23.521.087 25.193.522 13.470.869 25.975.331

Por otros gastos de Administración 11.723.556 11.371.800 13.994.419 12.425.022 14.076.471 5.980.561 12.792.265

Total Gastos Administrativos 32.539.450 35.856.348 38.709.321 35.946.109 39.269.993 19.451.429 38.767.596

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

20.025.528 12.052.831 10.414.116 11.438.640 22.154.557 16.848.647 27.521.560

Participaciones sobre la Utilidad 1.414.519 1.500.093 1.079.220 1.320.370 2.630.839 1.930.949 3.206.756

Impuesto sobre la renta 3.289.269 1.697.423 1.106.535 1.639.799 2.221.313 3.341.346 4.532.261

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 15.321.740 8.855.315 8.228.361 8.478.472 17.302.405 11.576.353 19.782.543

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

POPULAR - BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

ESCAZU PLAZA ROBLE EDIFICIO TERRAZA BSEGUNDO PISO

Teléfono: 2295-9595

www.bac.net

Fecha: Inscripción:

0

36

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 5445-1000

58

09/03/2004

Agencias:

Caja Auxiliar:

25028846

BANCO BAC SAN JOSE S A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

ERNESTO CASTEGNARO ODIO PRESIDENTE

JOSE ARAYA RODRIGUEZ VICEPRESIDENTE

JAIME ALBERTO GURDIAN MORENO SECRETARIO

GUILLERMO ALONSO GUZMAN TESORERO

JOSE BENJAMIN CALDERON PADOVANI DIRECTIVO

MIGUEL GOMEZ CESAR DIRECTIVO

ANA MARIA CUELLAR DE JARAMILLO DIRECTIVO

ALVARO DE JESUS VELASQUEZ COCK DIRECTIVO

FRANCIS DURMAN ESQUIVEL DIRECTIVO

EUGENIA MARIA CASTAÑEDA GALLEGOS DIRECTIVO

DENNIS SALAS MUÑOZ DIRECTIVO

ALBERTO JOSE TREJOS ZUÑIGA DIRECTIVO

FEDERICO ODIO GONZALEZ DIRECTIVO

ERIC CAMPOS MORGAN DIRECTIVO

JUAN CARLOS PAEZ MENA DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

JOSE GERARDO CORRALES BRENES GERENTE GENERAL

FRANCISCO JOSE ECHANDI GURDIAN SUBGERENTE

LILLY KARINA MEZA MORA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 144.746.967 176.764.245 195.456.602 189.098.295 197.078.951 198.211.002 188.870.445

Efectivo 26.453.209 28.886.384 36.335.694 27.023.354 32.503.655 36.796.736 36.788.724

Banco Central 96.998.288 113.243.054 123.044.296 124.112.118 122.076.257 127.817.589 125.863.135

Entidades financieras del país 1.193.483 2.079.606 4.138.865 870.757 1.894.269 1.900.795 630.052

Entidades financieras del exterior 16.374.918 24.998.091 24.850.074 28.004.559 23.254.230 23.305.425 17.165.053

Otras disponibilidades 3.727.070 7.557.110 7.087.672 9.087.508 17.350.541 8.390.457 8.423.480

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 82.659.971 58.154.660 47.390.838 55.613.804 73.342.111 71.672.753 49.578.784

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 79.130.663 53.650.514 43.764.311 52.263.761 70.417.799 69.744.112 48.065.291

Mantenidas al vencimiento 2.845.588 2.899.749 2.789.151 2.595.673 2.120.494 1.395.928 676.067

Instrumentos financieros derivados 0 641.565 110.866 0 0 0 0

Productos por cobrar 683.720 962.831 726.511 754.370 803.818 532.713 837.427

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 761.684.121 781.332.078 817.585.815 765.567.105 798.823.717 798.702.399 849.256.222

Créditos vigentes 744.428.258 757.766.205 797.757.492 746.596.894 784.838.100 775.484.804 821.003.301

Créditos vencidos 22.411.767 32.235.307 25.352.239 25.417.898 20.367.082 27.813.462 32.168.108

Créditos en Cobro Judicial 1.838.203 2.143.764 3.692.765 3.640.972 3.075.418 2.879.473 3.078.053

Productos por cobrar 3.170.996 3.142.368 3.159.375 2.805.686 2.850.112 2.736.485 2.820.208

(Estimación por deterioro) -10.165.104 -13.955.567 -12.376.055 -12.894.344 -12.306.995 -10.211.825 -9.813.448

Cuentas y comisiones por cobrar 3.820.735 2.417.727 3.361.518 3.151.596 3.837.876 5.456.948 4.623.015

Comisiones por cobrar 54.674 56.283 31.316 11.979 26.391 56.829 14.880

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 1.516.869 351.662 789.221 261.375 431.049 2.131.234 2.279.183

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

536.516 337.829 271.400 770.203 911.613 858.957 854.913

Otras cuentas por cobrar 1.804.233 1.754.394 2.338.586 2.158.223 2.551.258 2.488.457 1.598.901

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -91.556 -82.440 -69.006 -50.185 -82.434 -78.529 -124.861

Bienes realizables 207.736 278.983 111.484 256.167 727.043 763.585 352.739

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 262.102 214.480 179.680 250.974 860.200 856.770 517.186

Otros bienes realizables 0 179.928 80.518 99.845 170.815 263.085 137.820

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -54.366 -115.425 -148.713 -94.652 -303.972 -356.271 -302.266

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 7.082 7.338 6.183 5.875 5.639 5.509 5.540

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 5.120.839 7.452.732 7.684.660 8.053.089 7.455.250 7.140.121 7.007.322

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 9.285.619 9.162.069 12.617.081 10.123.059 13.784.210 7.682.875 9.224.235

Cargos diferidos 2.104.683 2.021.268 1.941.337 2.841.065 2.992.484 2.932.169 2.969.230

Activos Intangibles 1.801.700 1.874.121 2.312.815 2.104.218 1.810.383 2.203.554 2.127.411

Otros activos 5.379.237 5.266.680 8.362.929 5.177.776 8.981.342 2.547.153 4.127.594

TOTAL DE ACTIVOS 1.007.533.070 1.035.569.833 1.084.214.181 1.031.868.990 1.095.054.798 1.089.635.192 1.108.918.303

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 642.240.054 699.361.359 775.525.684 740.624.497 798.823.071 782.228.666 781.547.189

A la vista 374.483.191 362.222.420 401.355.290 389.920.479 434.041.676 468.566.117 468.120.067

A Plazo 265.235.904 331.964.566 369.505.435 344.817.302 359.085.305 309.600.287 310.511.689

Otras obligaciones con el público 0 0 0 2.168.604 2.646.126 487.625 0

Cargos financieros por pagar 2.520.959 5.174.373 4.664.959 3.718.112 3.049.963 3.574.638 2.915.433

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 7.001.044

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 7.000.000

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 1.044

Obligaciones con entidades 250.809.178 213.598.173 163.601.013 145.431.657 144.733.106 158.955.462 165.320.646

A la vista 6.133.352 6.298.973 2.248.656 6.327.228 1.818.415 11.134.005 6.770.881

A plazo 226.968.279 156.797.373 114.005.980 84.674.947 94.645.466 105.243.933 117.387.188

Otras obligaciones con entidades 15.838.019 49.565.519 46.773.260 53.995.056 47.807.265 42.113.989 40.692.605

Cargos financieros por pagar 1.869.528 936.308 573.117 434.425 461.960 463.535 469.971

Cuentas por pagar y provisiones 20.387.493 12.352.588 24.989.110 27.019.391 24.202.367 15.860.341 15.935.350

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 24.427 271.141 192.215 318.991 365.331 338.631 309.831

Provisiones 2.305.298 563.711 654.545 572.754 762.759 969.819 646.010

Otras Cuentas por pagar diversas 18.057.769 11.517.735 24.142.351 26.127.646 23.074.278 14.551.891 14.979.509

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 3.585.875 9.233.210 9.367.757 9.543.577 9.950.360 10.350.822 10.314.033

Ingresos diferidos 3.440.977 8.776.160 8.818.943 8.714.549 9.249.843 9.382.680 10.058.800

Estimación por deterioro de créditos contingentes 143.091 455.075 548.815 716.936 216.816 220.498 213.712

Otros pasivos 1.807 1.975 0 112.092 483.701 747.643 41.521

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 917.022.600 934.545.331 973.483.565 922.619.121 977.708.904 967.395.292 980.118.262

PATRIMONIO

Capital social 47.141.052 47.141.052 77.200.000 77.200.000 77.200.000 77.200.000 77.200.000

Capital pagado 47.141.052 47.141.052 77.200.000 77.200.000 77.200.000 77.200.000 77.200.000

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 560.000 560.000 560.000 560.000

Ajustes al patrimonio 110.671 1.715.685 2.016.087 1.849.124 1.928.363 1.926.452 1.855.909

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 110.671 1.715.685 1.892.958 1.731.685 1.691.080 1.692.748 1.694.417

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 123.128 117.439 219.148 233.680 161.492

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 18.134 24 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 9.027.523 10.086.049 11.020.727 11.493.725 12.291.010 12.291.010 13.443.670

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 21.114.214 31.496.404 11.120.871 13.417.038 17.393.676 25.366.522 24.213.862

Resultado del período 13.117.012 10.585.313 9.372.932 4.729.981 7.972.846 4.895.916 11.526.601

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 90.510.471 101.024.502 110.730.616 109.249.868 117.345.894 122.239.900 128.800.041

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 1.007.533.070 1.035.569.833 1.084.214.181 1.031.868.990 1.095.054.798 1.089.635.192 1.108.918.303

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 4.989.517 4.545.415 4.101.571 3.751.891 3.938.507 3.499.180 3.095.518

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -4.704 -5.581 -9.344 -7.350 -8.777 -7.089 -7.629

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -4.827.339 -4.426.154 -3.965.253 -3.696.868 -3.864.122 -3.484.540 -3.063.766

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 47.141.052 47.141.052 77.200.000 77.760.000 77.760.000 77.760.000 77.760.000

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 67.728.563 58.982.709 70.944.679 61.371.803 64.100.961 66.315.465 67.484.787

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 3.847.515.248 3.935.910.627 3.959.518.650 3.254.065.875 3.391.258.455 3.472.894.052 3.714.294.110

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 48.863.668 41.571.778 26.456.344 28.377.005 28.205.156 27.626.929 33.630.878

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 26.285.126 30.852.963 22.323.117 35.752.354 35.226.333 26.799.959 33.435.754

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 196.009.320 222.882.044 187.285.815 210.510.488 223.153.592 238.189.431 243.804.196

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

BACSANJOSE - BANCO BAC SAN JOSE S A

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Page 65: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Ingresos Financieros

Por disponibilidades 949.647 1.074.013 787.310 582.255 550.486 319.229 635.220

Por inversiones en instrumentos financieros 1.061.159 1.699.532 1.715.795 1.330.573 1.544.251 1.031.492 1.983.327

Por cartera de créditos 28.096.417 36.799.679 36.729.994 33.267.238 30.071.115 15.056.678 30.274.118

Por arrendamientos financieros 242.839 1.417.261 1.522.191 1.511.767 1.438.038 737.176 1.452.599

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 196.652.421 23.411.794 71.371.047 104.161.882 50.137.704 14.266.125 22.362.548

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

31.742 449.953 395.494 419.482 6.751 300.812 485.087

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 991.340 902 0 0 265.580 265.580

Por otros ingresos financieros 660.720 617.784 955.556 637.426 661.034 339.043 728.188

Total de Ingresos Financieros 227.694.946 66.461.356 113.478.288 141.910.623 84.409.378 32.316.135 58.186.666

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 6.879.950 13.908.304 13.847.799 10.955.577 9.300.786 4.605.674 8.785.469

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 15.792 235 6.765

Por Obligaciones con Entidades Financieras 4.067.473 6.658.430 4.091.449 2.737.277 2.334.615 1.045.681 2.107.497

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 193.288.838 20.356.318 73.436.122 108.520.278 54.585.828 16.961.416 24.365.585

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

42.814 2.914 68 0 516 244 3.314

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 338.889 0 537.537 1.583.543 474.209 247.381 687.519

Por otros gastos financieros 36.353 143.861 166.638 131.785 104.378 62.149 124.438

Total de Gastos Financieros 204.654.317 41.069.826 92.079.613 123.928.460 66.816.123 22.922.781 36.080.587

Por estimación de deterioro de activos 6.297.624 12.066.179 7.419.695 7.670.773 7.067.541 1.808.252 5.207.176

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

89.460 32.046 72.277 1.370.778 2.101.084 811.861 1.722.024

RESULTADO FINANCIERO 16.832.464 13.357.397 14.051.257 11.682.169 12.626.797 8.396.964 18.620.927

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 8.156.121 7.819.483 9.016.382 8.499.597 9.506.181 4.649.502 9.265.487

Por bienes realizables 22.379 1.578 2.901 41.665 49.326 19.024 97.702

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 5.155.659 4.981.319 4.683.275 5.149.474 5.999.677 2.943.779 5.926.749

Por otros ingresos con partes relacionadas 6.399.477 8.062.201 8.411.457 5.461.063 6.607.645 1.970.958 4.602.675

Por otros ingresos operativos 5.309.531 3.778.657 2.771.525 3.716.818 2.062.273 1.683.663 2.685.330

Total Otros Ingresos de Operación 25.043.166 24.643.238 24.885.540 22.868.617 24.225.102 11.266.926 22.577.942

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 907.249 1.041.847 1.034.725 943.049 809.742 446.492 873.503

Por bienes realizables 61.518 127.385 234.118 96.532 585.246 142.086 231.207

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 1.689 0 0 0

Por provisiones 0 594.849 488.988 531.950 596.640 298.755 424.337

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 2.801.688 3.551.458 3.752.348 4.053.781 4.232.077 1.882.512 3.334.969

Por otros gastos operativos 3.914.875 2.388.280 765.053 1.608.478 770.910 320.803 675.025

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 7.685.330 7.703.819 6.275.233 7.235.479 6.994.615 3.090.648 5.539.041

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 17.357.837 16.939.419 18.610.308 15.633.138 17.230.488 8.176.278 17.038.901

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 8.064.078 7.829.630 8.415.898 8.352.326 9.060.401 4.532.418 9.260.789

Por otros gastos de Administración 8.220.057 7.950.096 9.323.173 9.027.969 9.388.914 4.603.669 9.128.572

Total Gastos Administrativos 16.284.135 15.779.725 17.739.071 17.380.295 18.449.314 9.136.087 18.389.361

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

17.906.166 14.517.091 14.922.494 9.935.012 11.407.971 7.437.155 17.270.466

Participaciones sobre la Utilidad 889.652 725.852 738.359 470.207 570.399 371.858 863.523

Impuesto sobre la renta 3.899.502 3.205.926 4.811.203 4.734.823 3.249.339 2.232.755 5.097.267

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 384.612 63.374 216.925

RESULTADO DEL PERIODO 13.117.012 10.585.313 9.372.932 4.729.981 7.972.846 4.895.916 11.526.601

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

BACSANJOSE - BANCO BAC SAN JOSE S A

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

COSTADO NORTE DEL MALL SAN PEDRO

Teléfono: 25281800

www.bansol.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado:

0

Agencias:

Caja Auxiliar:

25281860

Banco de Soluciones Bansol de Costa Rica S A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

JACK FREDERICK LOEB CASANOVA PRESIDENTE

MARIO ARTURO ESQUIVEL VOLIO VICEPRESIDENTE

ANDRES YANKELEWITZ LEV SECRETARIO

ALFREDO JOAQUIN ESQUIVEL VOLIO TESORERO

LUIS EDUARDO BARRANTES DURAN FISCAL

SAMUEL CASIMIRO LEWIS NAVARRO DIRECTIVO

CARLOS ALBERTO MORA MOYA DIRECTIVO

ALBERTO JOSE ESQUIVEL VOLIO DIRECTIVO

SAMUEL YANKELEWITZ BERGER DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

CARLOS ALBERTO FERNANDEZ ROMAN GERENTE GENERAL

RODOLFO CRUZ NARANJO SUBGERENTE GENERAL

ANDREA CORDERO MOLINA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 1.366.039 2.955.759 3.549.068 5.078.159 6.486.687 8.495.905 8.975.253

Efectivo 16.290 56.474 30.618 38.583 31.721 47.190 50.065

Banco Central 1.186.360 2.780.649 3.339.432 4.732.291 5.905.362 7.590.692 8.696.712

Entidades financieras del país 163.388 101.892 108.458 240.920 504.236 647.654 212.017

Entidades financieras del exterior 0 16.743 70.559 66.365 45.368 185.629 10.646

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 24.740 5.812

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 998.876 3.276.656 2.045.145 3.014.413 2.556.124 12.786.322 11.134.380

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 996.925 3.275.038 2.043.566 3.012.192 2.551.964 12.699.416 11.048.622

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 1.951 1.618 1.579 2.221 4.161 86.907 85.758

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 15.092.602 24.511.008 27.629.273 36.966.139 41.490.072 46.635.480 51.002.425

Créditos vigentes 14.696.706 24.253.756 26.487.535 35.704.461 40.442.673 45.313.672 49.702.108

Créditos vencidos 443.119 172.719 1.019.602 1.005.908 558.058 989.418 958.704

Créditos en Cobro Judicial 2.000 57.427 53.299 54.471 247.603 254.814 218.488

Productos por cobrar 138.772 215.320 256.036 366.536 449.679 383.822 413.590

(Estimación por deterioro) -187.996 -188.215 -187.200 -165.236 -207.941 -306.248 -290.464

Cuentas y comisiones por cobrar 14.734 10.007 23.831 5.989 19.498 24.789 12.750

Comisiones por cobrar 6.523 667 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 1.352 1.811 1.251 2.168 1.290 2.900 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 7.138 7.807 22.858 3.821 18.970 23.808 14.668

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -278 -278 -278 0 -761 -1.918 -1.918

Bienes realizables 0 367.928 367.928 327.928 327.928 227.893 188.600

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 367.928 367.928 367.928 367.928 373.893 399.600

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 -40.000 -40.000 -146.000 -211.000

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 1.699.460 1.787.066 1.811.952 1.795.373 1.798.847 1.869.791 1.870.481

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 293.569 568.502 624.451 722.961 850.768 752.546 852.532

Cargos diferidos 0 0 0 5.893 29.594 28.707 25.556

Activos Intangibles 22.966 131.888 193.040 172.541 158.050 117.450 134.962

Otros activos 270.603 436.614 431.411 544.527 663.124 606.389 692.014

TOTAL DE ACTIVOS 19.465.280 33.476.926 36.051.647 47.910.964 53.529.925 70.792.728 74.036.422

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 9.304.562 21.899.044 24.898.298 32.203.570 36.328.856 58.496.359 61.254.705

A la vista 157.164 100.364 932.785 138.668 455.476 5.993.131 2.555.457

A Plazo 8.886.414 21.342.153 23.551.316 31.572.197 35.526.123 52.127.929 53.299.229

Otras obligaciones con el público 113.190 238.797 207.404 214.812 0 0 4.966.557

Cargos financieros por pagar 147.794 217.730 206.792 277.894 347.257 375.299 433.462

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 1.712.892 2.932.264 2.492.964 5.612.945 7.597.531 2.700.677 2.879.835

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 1.699.349 2.910.149 2.471.654 5.583.158 7.557.428 2.689.434 2.868.446

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 13.543 22.114 21.310 29.786 40.103 11.243 11.389

Cuentas por pagar y provisiones 195.870 309.012 253.716 465.639 452.630 324.084 343.496

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 22.073 103.295 98.501 99.056 87.949 80.052

Provisiones 856 1.369 0 0 0 2.064 123

Otras Cuentas por pagar diversas 195.014 285.570 150.421 367.138 353.574 234.072 263.322

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 535.882 121.372 113.296 995.135 385.012 128.258 79.844

Ingresos diferidos 77.422 82.629 100.718 101.322 68.256 75.470 37.275

Estimación por deterioro de créditos contingentes 29 29 29 29 29 29 29

Otros pasivos 458.431 38.714 12.549 893.784 316.727 52.759 42.541

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 11.749.207 25.261.691 27.758.275 39.277.289 44.764.029 61.649.378 64.557.880

PATRIMONIO

Capital social 7.180.183 7.524.183 7.524.183 8.073.328 8.073.328 8.273.328 8.772.516

Capital pagado 7.180.183 7.524.183 7.524.183 8.073.328 8.073.328 8.273.328 8.772.516

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 549.146 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 177.921 154.474 156.086 157.398 153.971 155.658 223.860

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 177.921 155.263 155.133 154.872 154.608 154.085 153.829

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 -789 953 2.526 -636 1.572 70.030

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 10.651 10.646 36.917 36.917 36.917 92.382 92.382

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 517 647 908 1.172 500.882 1.979

Resultado del período 347.319 525.416 26.395 365.125 500.507 121.100 387.806

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 7.716.073 8.215.235 8.293.373 8.633.675 8.765.895 9.143.349 9.478.542

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 19.465.280 33.476.926 36.051.647 47.910.964 53.529.925 70.792.728 74.036.422

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 96.000 96.000 96.000 96.000 96.000 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -96.000 -96.000 -96.000 -96.000 -96.000 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 7.180.183 7.524.183 8.073.328 8.073.328 8.073.328 8.273.328 8.772.516

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 96.660 246.824 265.251 382.632 432.925 2.998.618 3.251.803

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 59.660.495 45.433.515 45.522.241 104.599.121 109.911.454 75.470.709 80.686.979

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 6.971.436 7.365.293 13.648.916 13.246.877

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

BANSOL - Banco de Soluciones Bansol de Costa Rica S A (Antes Financiera Acobo, S.A.)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 2.655 3.157 253 398 496 307 870

Por inversiones en instrumentos financieros 12.684 34.516 12.352 22.462 28.019 56.404 230.702

Por cartera de créditos 1.198.243 2.857.037 1.035.222 2.245.413 3.715.071 1.479.986 2.977.918

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 974.855 7.625.855 7.086.460 14.995.704 23.431.470 2.447.961 6.805.747

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

17 2.259 10.022 10.022 11.099 0 2.992

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 15.135 43.658 6.168 20.053 32.928 26.416 72.861

Total de Ingresos Financieros 2.203.590 10.566.482 8.150.479 17.294.054 27.219.084 4.011.072 10.091.089

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 303.248 923.453 434.925 936.570 1.552.753 765.979 1.570.471

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 79.107 146.387 59.613 170.700 383.062 61.810 105.957

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y Preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 814.157 7.432.764 7.327.024 15.160.904 23.717.485 2.498.424 6.788.286

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles para

la venta

0 0 0 4 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 2.454 5.793 521 756 2.025 16.033 90.246

Total de Gastos Financieros 1.198.966 8.508.396 7.822.084 16.268.934 25.655.324 3.342.246 8.554.961

Por estimación de deterioro de activos 52.920 133.570 5.500 51.297 103.174 44.907 104.907

Por recuperación de activos y disminución de estimaciones

y provisiones

0 0 0 1.523 5.223 30 71.181

RESULTADO FINANCIERO 951.704 1.924.515 322.895 975.346 1.465.810 623.949 1.502.402

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 6.659 12.404 5.543 135.652 198.750 83.643 190.643

Por bienes realizables 5.982 5.982 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 98.312 696.441 151.491 718.530 1.201.700 351.292 676.557

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 41.437 213.035 185.957 289.826 484.211 82.113 523.756

Total Otros Ingresos de Operación 152.391 927.861 342.991 1.144.008 1.884.661 517.048 1.390.956

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 14.126 43.681 0 0 0 332 10.246

Por bienes realizables 0 2.577 0 40.000 40.000 51.000 116.000

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 1.592 1.765 5.095 5.693 10.456 1.360 4.380

Por cambio y arbitraje de divisas 68.749 576.505 122.737 593.449 990.825 285.058 547.282

Por otros gastos con partes relacionadas 84.907 93.404 2.271 4.488 6.649 0 0

Por otros gastos operativos 56.205 308.959 140.513 226.014 440.449 42.944 544.996

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 225.579 1.026.890 270.617 869.646 1.488.380 380.695 1.222.903

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO -73.188 -99.029 72.374 274.362 396.281 136.354 168.053

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 286.730 714.672 227.325 511.224 836.852 415.705 869.152

Por otros gastos de Administración 131.442 364.224 121.422 281.062 446.231 199.771 391.837

Total Gastos Administrativos 418.171 1.078.897 348.747 792.286 1.283.084 615.476 1.260.989

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA UTILIDAD

460.345 746.589 46.522 457.422 579.007 144.827 409.466

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 7.032 12.833

Impuesto sobre la renta 113.026 221.173 20.126 92.298 116.320 22.719 22.719

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 37.820 6.023 13.892

RESULTADO DEL PERIODO 347.319 525.416 26.395 365.125 500.507 121.100 387.806

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al:30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

BANSOL - Banco de Soluciones Bansol de Costa Rica S A (Antes Financiera Acobo S.A.)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Calle Central y Avenida Primera, de la CatedralMetropolitana 150 metros norte

Teléfono: 2212-8000

www.corporacionbct.com

Fecha: Inscripción:

0

11

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 7698-1000

0

16/01/1984

Agencias:

Caja Auxiliar:

2222-3706

BANCO BCT S A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

MARCO VINICIO TRISTAN ORLICH PRESIDENTE

ANTONIO BURGUES TERAN VICEPRESIDENTE

EDUARDO MADRIZ VALVERDE SECRETARIO

OSWALDO MORA GONZALEZ TESORERO

CELESTINO JOARISTI ARGUELLES DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

ALVARO SABORIO DE ROCAFORT GERENTE GENERAL

VERNY HUERTAS CARRILLO SUBGERENTE GENERAL

ALICIA JANETTE MORA ITURBE SUBGERENTE GENERAL

ANA MARIELA MARTINEZ MURILLO CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 20.445.368 29.462.647 24.409.977 27.685.147 25.025.757 25.639.844 24.570.558

Efectivo 716.873 1.325.253 883.580 1.436.269 1.491.128 2.056.385 1.518.181

Banco Central 11.300.463 16.851.701 16.145.826 17.940.053 18.911.273 19.775.724 19.176.565

Entidades financieras del país 563.820 1.077.452 550.350 542.066 185.860 212.909 305.612

Entidades financieras del exterior 7.178.785 7.545.657 6.265.246 4.970.500 4.340.508 1.827.772 2.001.107

Otras disponibilidades 685.426 2.662.584 564.975 2.796.259 96.988 1.767.054 1.569.093

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 3.021.824 15.326.104 6.997.015 9.786.707 19.737.984 18.005.012 16.959.453

Mantenidas para negociar 0 0 0 4.791.895 3.311.987 5.409.730 3.690.419

Disponibles para la venta 2.997.097 15.287.296 6.933.254 4.917.689 16.163.602 12.500.289 13.060.265

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 24.728 38.808 63.761 77.122 262.395 94.993 208.770

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 71.244.212 69.389.683 80.029.346 87.602.931 107.167.805 102.047.356 110.305.776

Créditos vigentes 70.030.425 67.357.152 80.157.195 86.845.730 108.204.978 102.746.818 110.199.426

Créditos vencidos 2.271.727 3.005.187 1.226.690 2.060.571 582.607 316.356 1.737.408

Créditos en Cobro Judicial 163.039 0 0 0 0 728.938 0

Productos por cobrar 376.507 350.806 348.287 350.214 496.030 450.183 468.933

(Estimación por deterioro) -1.597.486 -1.323.462 -1.702.827 -1.653.583 -2.115.811 -2.194.939 -2.099.990

Cuentas y comisiones por cobrar 1.180.088 46.494 624.990 141.305 284.504 2.821.052 1.826.862

Comisiones por cobrar 276 3.505 4.294 0 3.419 20 1.047

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 91.186 2.747.612 1.711.216

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 4.515 2.071 3.161 2.350 1.269 35 75

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

4.095 1.163 0 0 725 2.075 3.786

Otras cuentas por cobrar 1.187.303 56.002 625.205 151.435 196.004 82.941 116.180

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -16.101 -16.246 -7.671 -12.480 -8.100 -11.631 -5.442

Bienes realizables 61.317 0 0 0 0 0 697.136

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 61.417 61.417 61.417 61.317 0 0 760.512

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -100 -61.417 -61.417 -61.317 0 0 -63.376

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 297.651 273.368 360.729 376.765 367.477 344.042 341.696

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 266.510 267.705 432.685 299.071 462.192 268.572 359.821

Cargos diferidos 15.165 22.256 73.829 85.475 65.257 56.167 46.976

Activos Intangibles 17.655 29.424 17.822 22.784 26.785 23.310 25.736

Otros activos 233.690 216.025 341.034 190.812 370.151 189.095 287.109

TOTAL DE ACTIVOS 96.516.970 114.766.001 112.854.741 125.891.925 153.045.718 149.125.878 155.061.303

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 66.325.026 88.780.087 91.944.934 104.251.668 124.738.161 116.994.604 120.515.191

A la vista 26.520.400 32.518.218 38.413.717 41.217.568 48.608.399 44.025.304 44.888.163

A Plazo 39.248.289 55.689.222 52.358.592 62.570.058 75.446.075 72.242.048 75.035.963

Otras obligaciones con el público 0 0 750.000 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 556.338 572.647 422.624 464.043 683.688 727.252 591.064

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 18.366.402 9.353.353 5.057.942 4.374.673 9.228.621 8.872.038 11.514.415

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 16.684.030 6.933.878 2.182.677 1.515.540 6.714.035 6.914.035 9.355.770

Otras obligaciones con entidades 1.536.639 2.275.203 2.855.751 2.848.143 2.495.307 1.929.781 2.120.579

Cargos financieros por pagar 145.732 144.272 19.514 10.990 19.279 28.222 38.066

Cuentas por pagar y provisiones 721.463 763.643 503.174 731.137 961.008 3.584.486 2.887.603

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 264.998 2.835.088 1.909.800

Impuesto sobre la renta diferido 0 6.903 10.734 4.537 7.144 31.309 22.877

Provisiones 339.031 180.900 221.029 150.590 0 0 0

Otras Cuentas por pagar diversas 382.432 575.840 271.411 576.010 688.866 718.089 954.925

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 890.946 1.937.931 1.134.780 2.327.244 1.088.831 2.188.086 1.982.180

Ingresos diferidos 418.971 498.910 653.016 655.250 824.064 860.038 914.192

Estimación por deterioro de créditos contingentes 79.572 81.483 80.372 77.694 75.641 74.506 74.780

Otros pasivos 392.403 1.357.538 401.393 1.594.300 189.127 1.253.543 993.207

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 86.303.836 100.835.014 98.640.830 111.684.722 136.016.621 131.639.215 136.899.388

PATRIMONIO

Capital social 7.119.000 9.320.000 10.920.000 10.920.000 12.000.000 12.000.000 13.250.000

Capital pagado 7.119.000 9.320.000 10.920.000 10.920.000 12.000.000 12.000.000 13.250.000

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 1.600.000 0 0 1.250.000 1.250.000 0

Ajustes al patrimonio -9.556 13.394 25.046 10.585 14.976 68.213 44.545

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -9.556 13.394 25.046 10.585 14.976 68.213 44.545

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 1.149.797 1.267.188 1.294.315 1.370.090 1.418.840 1.418.840 1.529.165

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 1.166.221 764.571 737.444 1.298.775 1.857.778 2.345.281 2.234.956

Resultado del período 787.671 965.835 1.237.106 607.753 487.503 404.329 1.103.249

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 10.213.134 13.930.987 14.213.911 14.207.203 17.029.097 17.486.663 18.161.915

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 96.516.970 114.766.001 112.854.741 125.891.925 153.045.718 149.125.878 155.061.303

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 30.545.392 31.781.538 32.874.683 32.264.901 33.444.427 33.236.953 36.991.065

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -93.656 -198.965 -252.226 -333.817 -324.380 -379.507 -334.158

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -30.426.337 -31.446.011 -32.441.382 -31.929.886 -33.058.686 -32.793.790 -36.553.039

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 7.119.000 10.920.000 10.920.000 10.920.000 13.250.000 13.250.000 13.250.000

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 11.783.181 13.225.952 19.177.506 21.807.246 20.089.751 27.328.084 28.774.125

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 251.942.757 305.910.456 369.792.935 387.364.135 425.585.120 388.102.147 427.439.227

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 1.517 1.517 1.517 1.517 1.517 1.517 1.517

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 1.342.431 1.925.312 1.846.507

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 95.040.780 190.697.291 191.155.488 181.581.228 324.074.440 187.652.450 186.116.250

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

BCT - BANCO BCT S A

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 35.228 15.745 4.349 2.332 2.568 586 1.044

Por inversiones en instrumentos financieros 76.948 156.358 177.765 137.048 327.173 273.343 560.175

Por cartera de créditos 3.306.522 3.946.442 3.922.446 3.986.551 4.616.027 2.337.686 4.748.377

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 9.635.281 3.493.785 8.688.850 13.230.038 7.751.124 2.200.639 3.449.512

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 1.303

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 711 2.039 5.282 8.160 45.511 74.170 88.314

Total de Ingresos Financieros 13.054.691 7.614.368 12.798.691 17.364.129 12.742.404 4.886.424 8.848.726

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 1.101.795 1.876.047 1.753.107 1.601.166 1.921.360 994.214 1.959.020

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 530.049 379.929 160.509 76.146 108.207 82.829 171.309

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 9.277.277 3.146.379 8.776.828 13.618.002 8.025.369 2.381.329 3.571.191

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 13.967 316 300 879 2.508 2.692 2.745

Total de Gastos Financieros 10.923.088 5.402.670 10.690.745 15.296.192 10.057.444 3.461.064 5.704.265

Por estimación de deterioro de activos 8.853 1.451 388.817 19.097 502.801 103.710 3.710

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

11.643 1.596 29.795 22.427 69.576 19.109 40.769

RESULTADO FINANCIERO 2.134.393 2.211.842 1.748.925 2.071.267 2.251.734 1.340.758 3.181.519

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 231.428 311.688 306.410 302.306 304.504 187.497 327.338

Por bienes realizables 18 6 0 12 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

523 371 376 692 709 435 435

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 764.439 611.598 652.329 750.865 691.434 374.765 819.554

Por otros ingresos con partes relacionadas 229.784 151.412 51.678 52.321 50.397 24.849 49.454

Por otros ingresos operativos 385.452 268.558 406.468 554.037 514.087 241.109 459.529

Total Otros Ingresos de Operación 1.611.642 1.343.633 1.417.261 1.660.234 1.561.133 828.655 1.656.310

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 69.251 131.683 104.780 135.464 128.453 77.328 106.268

Por bienes realizables 1.998 2.817 807 0 0 0 63.376

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 48.911 52.542 58.313 54.881 72.300 34.744 72.591

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 157.566 0 86.126 0 0 0 24.909

Por otros gastos operativos 243.050 185.086 449.586 505.825 378.368 177.566 384.506

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 520.776 372.127 699.611 696.170 579.120 289.637 651.650

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 1.090.867 971.505 717.649 964.064 982.012 539.018 1.004.660

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 1.231.739 1.172.815 1.333.415 1.472.263 1.774.426 979.102 2.029.407

Por otros gastos de Administración 903.011 804.391 806.272 765.433 660.561 356.644 758.616

Total Gastos Administrativos 2.134.751 1.977.205 2.139.687 2.237.696 2.434.987 1.335.745 2.788.023

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

1.090.509 1.206.142 326.888 797.635 798.759 544.030 1.398.156

Participaciones sobre la Utilidad 55.007 60.307 16.344 39.882 41.431 27.202 69.908

Impuesto sobre la renta 247.831 180.000 39.272 150.000 271.319 112.500 225.000

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 787.671 965.835 271.271 607.753 486.009 404.329 1.103.249

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

BCT - BANCO BCT S A

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

325 MTS AL ESTE DEL TEMPLO CATOLICO.FRENTE A CENTRO COMERCIAL CALLE REAL

Teléfono: 25277888

WWW.BANCOCATHAY.COM

Fecha: Inscripción:

0

4

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 425-1000

0

03/04/1998

Agencias:

Caja Auxiliar:

25277735

Banco Cathay de Costa Rica, S.A.

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

FERNANDO JAVIER LEÑERO TESTART PRESIDENTE

RAYMOND HUI PING TANG LEE VICEPRESIDENTE

JORGE FERNANDO SALGADO PORTUGUEZ SECRETARIO

MAX ALBERTO SOTO JIMENEZ TESORERO

ADRIAN CHINCHILLA MIRANDA VOCAL

CARLOS ALBERTO PALMA RODRIGUEZ VOCAL

JUAN CARLOS HERNANDEZ VIQUEZ VOCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

JIMMY GERARDO HERNANDEZ ALVAREZ GERENTE GENERAL

HAIRO LUIS RODRIGUEZ ZUÑIGA SUBGERENTE

JOSE DANIEL SALAZAR JUAREZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 4.537.366 4.021.204 7.444.512 6.709.511 8.348.131 7.752.603 9.496.188

Efectivo 308.376 323.381 372.284 360.736 351.449 364.054 343.447

Banco Central 3.174.281 2.783.239 6.003.127 4.583.788 5.989.108 5.615.872 6.331.593

Entidades financieras del país 55.562 33.989 2.266 166.133 1.165.367 64.618 49.466

Entidades financieras del exterior 327.063 133.469 413.518 656.053 211.759 341.706 1.241.822

Otras disponibilidades 672.085 747.126 653.317 942.800 630.448 1.366.353 1.529.860

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 3.060.253 6.910.522 6.458.373 5.299.490 4.965.030 8.736.819 9.974.579

Mantenidas para negociar 578.726 102.452 2.240.173 1.172.702 559.274 4.798.490 4.356.288

Disponibles para la venta 2.425.540 6.710.369 4.137.776 4.066.897 4.364.192 3.905.447 5.548.952

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 57.131 99.695 82.065 61.113 42.413 33.553 69.339

(Estimación por deterioro) -1.143 -1.994 -1.641 -1.222 -848 -671 0

Cartera de Créditos 20.690.954 19.085.193 20.897.736 23.641.466 28.919.510 29.378.653 33.234.623

Créditos vigentes 18.510.831 14.626.227 18.363.247 22.300.233 25.308.709 27.707.588 31.577.200

Créditos vencidos 2.121.856 4.456.600 2.538.273 1.422.237 3.454.164 1.558.944 1.548.471

Créditos en Cobro Judicial 369.049 289.541 255.466 137.760 77.623 71.042 71.121

Productos por cobrar 157.217 189.258 180.750 161.236 266.816 201.068 223.639

(Estimación por deterioro) -468.000 -476.432 -440.000 -380.000 -187.803 -159.988 -185.808

Cuentas y comisiones por cobrar 175.124 230.485 181.354 155.128 19.140 44.672 86.578

Comisiones por cobrar 2.999 2.342 3.055 1.550 4.078 2.467 3.898

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 161.657 194.006 86.125 70.132 7.294 23.395 11.776

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 1.020 2.493 956

Otras cuentas por cobrar 72.506 176.542 165.665 103.875 37.719 46.735 100.500

Productos por cobrar 0 0 19.624 19.624 0 0 0

(Estimación por deterioro) -62.038 -142.405 -93.115 -40.052 -30.972 -30.419 -30.553

Bienes realizables 791.720 1.394.746 1.299.312 1.183.193 331.783 331.783 321.783

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 825.074 1.428.100 1.332.666 1.216.546 372.136 338.783 338.783

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -33.354 -33.354 -33.354 -33.354 -40.354 -7.000 -17.000

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 397.464 374.143 394.194 402.513 391.847 400.929 419.832

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 330.945 332.933 627.855 684.225 731.851 882.138 904.723

Cargos diferidos 21.292 0 274.443 281.338 257.727 251.466 237.704

Activos Intangibles 97.856 70.809 53.975 79.470 121.679 120.442 231.337

Otros activos 211.797 262.124 299.437 323.416 352.445 510.230 435.682

TOTAL DE ACTIVOS 29.983.827 32.349.226 37.303.336 38.075.525 43.707.290 47.527.597 54.438.306

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 15.939.544 18.213.177 22.768.572 26.054.535 29.434.993 33.153.630 37.267.798

A la vista 5.922.797 5.198.777 6.589.890 7.834.248 8.595.880 8.973.041 10.245.044

A Plazo 9.499.039 12.793.837 15.950.122 18.029.243 20.593.558 23.919.078 26.695.143

Otras obligaciones con el público 390.000 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 127.708 220.562 228.560 191.044 245.555 261.511 327.610

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 2.508.798 2.132.200 2.408.648 1.593.890 4.584.231 3.945.823 7.123.663

A la vista 0 0 0 0 13.579 11.876 18.831

A plazo 2.271.337 2.093.034 2.351.704 1.573.954 4.345.994 3.886.569 6.919.613

Otras obligaciones con entidades 225.718 29.565 44.824 13.953 219.025 42.921 173.311

Cargos financieros por pagar 11.743 9.602 12.121 5.984 5.633 4.458 11.908

Cuentas por pagar y provisiones 4.255.234 3.889.055 3.766.216 1.450.349 558.357 1.290.840 825.789

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 11.911 16.463 17.753

Provisiones 11.006 11.609 12.273 15.552 1.619 3.772 0

Otras Cuentas por pagar diversas 4.244.228 3.877.446 3.753.943 1.434.797 544.828 1.270.605 808.036

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 180.601 162.152 216.957 267.295 280.583 243.558 251.793

Ingresos diferidos 130.621 110.680 187.354 227.100 228.063 199.906 214.964

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 12.611 10.342 10.692

Otros pasivos 49.980 51.472 29.603 40.195 39.909 33.310 26.136

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 22.884.177 24.396.583 29.160.393 29.366.069 34.858.164 38.633.850 45.469.042

PATRIMONIO

Capital social 6.486.036 7.027.896 7.926.564 8.147.948 8.147.948 8.510.093 8.510.093

Capital pagado 6.486.036 7.027.896 7.926.564 8.147.948 8.147.948 8.510.093 8.510.093

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 541.860 898.668 0 362.145 362.145 0 0

Ajustes al patrimonio -297.752 -191.928 -101.791 -73.124 -60.611 -44.251 -41.218

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 825 825 825 76 76 76 76

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -298.577 -192.753 -102.616 -73.200 -60.687 -44.327 -41.294

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 2.718 31.819 50.438 60.454 60.454 68.527 68.527

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 51.317 0 0 258.465 258.465 331.118 331.118

Resultado del período 315.471 186.189 267.733 -46.431 80.726 28.260 100.745

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 7.099.650 7.952.643 8.142.942 8.709.456 8.849.126 8.893.746 8.969.264

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 29.983.827 32.349.226 37.303.336 38.075.525 43.707.290 47.527.597 54.438.306

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 710.791 710.792 885.238 885.238 885.238 606.555 571.047

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -190.801 -194.520 -376.608 -381.067 -385.785 -175.114 -176.339

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -528.058 -519.990 -519.990 -508.631 -504.171 -499.453 -610.224

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 7.027.896 7.926.564 7.926.564 8.510.093 8.510.093 8.510.093 8.510.093

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 10.685.459 10.629.059 11.757.082 10.031.718 12.334.813 14.479.129 16.454.044

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 147.174.249 155.869.952 183.631.939 275.828.795 401.681.707 441.064.040 536.094.116

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CATHAY - Banco Cathay de Costa Rica, S.A.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 9.550 1.271 1.235 1.849 2.830 1.180 1.774

Por inversiones en instrumentos financieros 125.331 168.101 167.557 95.827 96.245 54.426 129.650

Por cartera de créditos 1.373.194 1.381.318 1.377.894 1.429.608 1.599.090 812.477 1.682.023

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 6.268.692 3.506.796 11.363.167 16.164.203 10.643.983 1.007.662 1.495.895

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

703 4.196 21.593 14.201 25.950 36.550 71.168

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

394 10.323 52.498 33.287 15.462 200 2.182

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 15.422 17.664 30.561 7.055 6.136 16.560 19.943

Total de Ingresos Financieros 7.793.286 5.089.669 13.014.505 17.746.030 12.389.695 1.929.055 3.402.634

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 326.781 433.678 523.048 486.269 555.209 350.632 744.906

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 82.998 71.421 63.391 66.090 39.469 18.309 42.311

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 6.213.389 3.453.828 11.397.860 16.296.392 10.870.573 962.410 1.460.363

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 555 3.739 266 9.767 17.808

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

40.804 65 0 37 195 31 88

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 912 0 23.028 121 0 0 0

Total de Gastos Financieros 6.664.885 3.958.993 12.007.882 16.852.648 11.465.712 1.341.148 2.265.476

Por estimación de deterioro de activos 227.073 167.420 77.331 122.170 34.116 15.431 42.468

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

194.556 26.507 52.187 93.301 9.560 454 24.007

RESULTADO FINANCIERO 1.095.884 989.763 981.479 864.513 899.426 572.930 1.118.697

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 130.036 102.059 106.616 112.024 131.460 70.827 144.782

Por bienes realizables 0 0 0 882 0 10.000 10.000

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 154.824 115.623 166.461 155.242 237.534 109.262 231.913

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 517.765 321.613 411.579 657.153 571.202 153.631 434.035

Total Otros Ingresos de Operación 802.624 539.295 684.656 925.301 940.197 343.720 820.730

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 35.621 34.136 54.425 67.172 70.095 33.083 76.719

Por bienes realizables 0 82 18.114 10.435 26.886 1.481 12.324

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 34.663 29.038 31.918 18.276 15.580 32.126

Por cambio y arbitraje de divisas 126.524 72.548 105.650 85.095 125.161 60.808 128.741

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 103.781 123.197 239.668 467.153 196.053 61.102 84.160

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 265.926 264.626 446.895 661.773 436.472 172.055 334.070

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 536.698 274.669 237.762 263.528 503.725 171.665 486.660

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 710.748 600.322 629.146 751.298 774.682 430.067 896.031

Por otros gastos de Administración 484.799 409.175 411.344 423.174 462.882 272.032 557.830

Total Gastos Administrativos 1.195.547 1.009.497 1.040.489 1.174.472 1.237.564 702.099 1.453.861

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

437.035 254.936 178.751 -46.431 165.587 42.496 151.496

Participaciones sobre la Utilidad 21.852 12.747 8.938 0 5.958 2.125 7.575

Impuesto sobre la renta 124.177 56.000 69.651 0 32.472 12.111 43.177

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 291.007 186.189 100.163 -46.431 127.157 28.260 100.745

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CATHAY - Banco Cathay de Costa Rica, S.A.

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

De la rotonda Juan Pablo Segundo 150 metros alnorte, contiguo a TACA antigua "LACSA"

Teléfono: 2299-0299

www.bancocuscatlan.com

Fecha: Inscripción:

0

19

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 6531-1000

11

06/12/1993

Agencias:

Caja Auxiliar:

2220-0927

BANCO CITIBANK DE COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

01/08/2011

JUNTA DIRECTIVA

PRESIDENTE

RICHARD JOHN KOUYOUMDJIAN INGLIS VICEPRESIDENTE

ROLANDO CLEMENTE LACLE ZUÑIGA SECRETARIO

TESORERO

RANDALL FELIPE BARQUERO LEON FISCAL

DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

GIJS BERT VELTMAN DIAZ GERENTE GENERAL

JUAN CRISTOBAL GUIER ACOSTA SUBGERENTE GENERAL

MIGUEL ANTONIO MONTERO RAMIREZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 73.905.940 81.787.881 73.653.926 73.037.488 63.189.594 52.036.519 45.883.021

Efectivo 8.430.235 10.204.259 9.113.144 5.683.386 8.645.873 5.257.090 4.169.716

Banco Central 33.102.400 35.480.484 42.052.831 35.941.776 36.303.996 30.807.981 28.184.457

Entidades financieras del país 316.006 245.958 187.015 877.004 2.201.433 3.935.880 3.996.370

Entidades financieras del exterior 31.023.457 33.493.378 21.414.490 28.666.751 15.439.601 10.277.841 8.089.439

Otras disponibilidades 1.033.843 2.363.802 886.446 1.868.570 598.691 1.757.727 1.443.038

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 22.872.948 23.167.328 27.700.716 45.686.880 37.917.456 40.674.889 35.748.824

Mantenidas para negociar 5.134.822 4.758.986 11.274.337 6.817.112 3.930.568 12.485.250 13.812.308

Disponibles para la venta 17.643.039 18.162.479 16.172.709 38.394.568 33.559.662 27.644.787 21.301.597

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 95.087 245.863 253.670 475.200 427.225 544.852 634.918

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 335.331.830 323.185.124 265.386.532 209.718.098 203.102.792 198.503.456 200.857.358

Créditos vigentes 307.058.642 276.503.997 231.505.693 184.216.609 182.907.355 176.569.027 179.613.975

Créditos vencidos 31.568.044 44.805.318 34.016.442 25.572.440 20.963.078 20.334.802 18.396.521

Créditos en Cobro Judicial 3.102.464 5.911.321 3.668.453 3.407.016 2.370.968 2.509.377 3.828.047

Productos por cobrar 2.180.002 2.809.326 1.868.405 1.616.870 1.437.865 3.762.537 3.812.101

(Estimación por deterioro) -8.577.322 -6.844.838 -5.672.460 -5.094.836 -4.576.475 -4.672.287 -4.793.285

Cuentas y comisiones por cobrar 3.551.655 511.092 351.270 414.161 2.619.396 1.112.810 726.590

Comisiones por cobrar 50.186 27.003 25.760 6.019 48.005 4.613 4.897

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 2.499.312 336.775 99.578 66.959 1.578.107 99.602 219.611

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

400.905 114.800 44.936 5.277 118.502 415.681 430.281

Otras cuentas por cobrar 993.922 323.646 459.805 510.254 998.889 763.366 732.178

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -392.671 -291.132 -278.810 -174.348 -124.108 -170.452 -660.376

Bienes realizables 343.384 1.970.047 4.583.952 4.129.698 3.554.913 2.469.539 1.811.362

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 609.940 2.481.685 4.632.364 4.850.850 6.021.230 6.145.812 6.333.368

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -266.557 -511.638 -48.412 -721.152 -2.466.317 -3.676.273 -4.522.005

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 7.494.078 7.660.522 7.866.891 7.631.962 7.815.146 8.144.776 8.015.194

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 5.747.712 9.251.511 5.663.709 5.298.110 4.229.082 3.424.794 3.092.520

Cargos diferidos 270.682 222.251 177.050 366.466 300.559 577.023 801.445

Activos Intangibles 503.850 1.126.569 1.210.973 983.712 856.844 735.999 643.132

Otros activos 4.973.180 7.902.691 4.275.685 3.947.933 3.071.680 2.111.773 1.647.943

TOTAL DE ACTIVOS 449.247.548 447.533.506 385.206.997 345.916.397 322.428.378 306.366.783 296.134.870

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 213.726.010 203.424.905 205.787.097 228.083.531 204.954.230 183.580.595 164.797.578

A la vista 100.118.300 98.471.309 91.993.000 82.428.122 86.873.251 84.852.920 80.314.871

A Plazo 111.887.168 102.908.394 112.077.292 143.245.503 116.386.499 97.689.992 83.503.159

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 1.720.541 2.045.203 1.716.804 2.409.907 1.694.480 1.037.684 979.547

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 461.000 0 0

A la vista 0 0 0 0 461.000 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 166.791.546 168.558.724 108.385.169 48.844.301 45.014.449 49.195.852 57.295.613

A la vista 3.701.772 7.050.088 16.361.140 4.537.699 2.203.332 3.620.032 4.964.998

A plazo 160.454.821 155.337.816 91.234.111 42.183.947 42.341.236 44.995.960 51.734.436

Otras obligaciones con entidades 745.565 2.997.943 167.111 1.836.765 312.894 447.693 424.839

Cargos financieros por pagar 1.889.388 3.172.877 622.807 285.890 156.987 132.167 171.340

Cuentas por pagar y provisiones 6.809.484 7.894.536 7.393.449 4.838.160 6.753.260 6.373.728 6.210.730

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 83.708 93.197 122.081 125.404 149.009 151.464 204.359

Provisiones 69.212 549 6.041 27.338 47.020 137.715 132.339

Otras Cuentas por pagar diversas 6.656.563 7.800.790 7.265.328 4.685.418 6.557.230 6.084.549 5.874.032

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 3.495.011 6.894.234 2.279.176 4.009.781 3.198.909 4.856.924 5.527.607

Ingresos diferidos 1.459.920 1.498.116 1.176.581 1.199.532 958.310 1.029.924 1.193.648

Estimación por deterioro de créditos contingentes 154.163 1.007 43.788 36.539 52.822 235.437 77.691

Otros pasivos 1.880.928 5.395.111 1.058.807 2.773.710 2.187.777 3.591.563 4.256.268

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 390.822.050 386.772.400 323.844.891 285.775.773 260.381.847 244.007.099 233.831.527

PATRIMONIO

Capital social 36.216.796 40.846.792 40.846.792 40.846.792 40.846.874 40.846.874 40.846.874

Capital pagado 36.216.796 40.846.792 40.846.792 40.846.792 40.846.874 40.846.874 40.846.874

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 4.629.996 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 1.487.906 1.550.604 1.677.034 1.573.417 1.573.621 1.529.844 1.580.907

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 1.483.880 1.478.901 1.473.921 1.468.941 1.395.518 1.393.028 1.390.538

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 4.025 71.703 203.113 104.475 178.104 136.816 190.369

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 2.442.359 2.604.719 2.933.324 2.938.346 2.938.346 3.145.838 3.145.838

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 9.918.375 12.472.939 12.477.919 15.485.540 15.316.237 16.482.688 16.485.178

Resultado del período 3.730.068 3.286.052 3.427.037 -703.470 1.371.454 354.440 244.545

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 58.425.499 60.761.106 61.362.105 60.140.624 62.046.532 62.359.684 62.303.342

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 449.247.548 447.533.506 385.206.997 345.916.397 322.428.378 306.366.783 296.134.870

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 302.844.397 287.640.923 226.108.499 163.339.771 143.273.075 138.184.410 129.775.577

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -4.637.841 -4.245.598 -45.091 -22.747 -27.991 -9.898 -21.261

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -298.674.429 -283.719.047 -226.072.909 -163.356.708 -143.264.030 -138.202.545 -129.800.618

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 40.846.792 40.846.792 40.846.792 40.846.792 40.846.874 40.846.874 40.846.874

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 135.487.702 143.386.691 103.447.462 118.436.929 135.750.445 135.357.262 143.927.799

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 1.563.245.250 1.355.047.649 1.211.952.380 1.124.455.119 1.065.775.447 1.040.307.529 757.897.431

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 12.356.331 14.281.998 17.141.588 15.413.068 7.883.792 2.728.154 2.739.541

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 7.225.891 6.519.015 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CITIBANK - BANCO CITIBANK DE COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 29.564 24.694 107.138 24.050 25.921 20.543 37.519

Por inversiones en instrumentos financieros 338.205 739.904 807.862 1.134.682 1.967.248 693.561 1.433.136

Por cartera de créditos 15.883.564 20.283.732 18.433.056 15.803.432 14.754.318 8.130.228 16.235.455

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 108.031.162 59.273.755 233.638.625 416.783.841 204.950.877 10.139.227 22.762.028

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

236.775 345.101 180.781 97.068 14.037 89.127 206.766

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

471 4.429 3.024 113.636 90.864 134.875 154.007

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 44.832 21.701 49.426 38.885 19.807 7.212 16.614

Total de Ingresos Financieros 124.564.572 80.693.315 253.219.910 433.995.594 221.823.072 19.214.773 40.845.525

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 3.397.682 4.729.516 4.595.004 5.426.822 4.778.050 1.858.244 3.296.886

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 887 0 33 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 3.213.438 3.044.487 1.848.804 580.633 406.778 256.552 378.450

Por otras cuentas por pagar diversas 12.153 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 106.792.298 58.381.605 235.129.391 418.829.890 205.869.382 10.805.822 23.519.115

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

339.321 201.292 183.433 142.397 22.593 0 2.271

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

153.059 0 3.366.670 0 252.834 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 104.943 47.460 452.590 161.905 81.877 258.260 1.277.652

Total de Gastos Financieros 114.013.780 66.404.359 245.575.925 425.141.647 211.411.514 13.178.878 28.474.374

Por estimación de deterioro de activos 3.075.210 4.545.165 2.681.053 1.817.085 2.559.284 2.236.698 4.034.749

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

1.257.310 2.603.614 2.375.160 931.175 1.415.881 755.901 1.119.875

RESULTADO FINANCIERO 8.732.892 12.347.405 7.338.093 7.968.038 9.268.156 4.555.098 9.456.277

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 3.448.145 6.731.063 7.185.776 6.869.347 5.322.531 2.609.610 5.439.944

Por bienes realizables 36.997 2.367 701.258 94.230 91.199 9.115 34.091

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 1.671.802 1.649.502 1.195.434 1.805.716 1.786.160 684.934 1.385.326

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 291 155.124 7.674.422 2.811.966 5.735.457

Por otros ingresos operativos 4.387.212 4.472.613 14.491.446 6.862.947 4.104.725 1.587.365 2.308.994

Total Otros Ingresos de Operación 9.544.156 12.855.545 23.574.205 15.787.365 18.979.038 7.702.990 14.903.812

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 1.107.115 1.013.661 1.057.964 850.148 906.187 537.489 1.548.398

Por bienes realizables 321.252 266.744 179.308 842.207 1.891.914 1.290.765 2.216.601

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 156.602 173.996 293.691 216.568 264.138 236.793 376.888

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 373.224 1.622.023 3.016.557 4.723.014 4.095.150 2.689.926 5.830.599

Por otros gastos operativos 4.714.440 4.974.538 14.364.416 6.478.433 4.901.403 977.115 1.822.502

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 6.672.633 8.050.962 18.911.936 13.110.370 12.058.791 5.732.088 11.794.987

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 2.871.523 4.804.583 4.662.269 2.676.995 6.920.246 1.970.902 3.108.825

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 4.408.747 5.558.466 5.852.818 6.182.038 7.260.228 3.489.824 7.218.787

Por otros gastos de Administración 5.406.581 6.256.380 5.467.209 4.959.124 5.869.586 2.524.472 4.785.735

Total Gastos Administrativos 9.815.328 11.814.846 11.320.027 11.141.162 13.129.813 6.014.296 12.004.523

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

1.789.088 5.337.142 680.335 -496.130 3.058.589 511.704 560.579

Participaciones sobre la Utilidad 83.431 267.459 95.944 29.183 126.212 25.585 34.385

Impuesto sobre la renta 82.058 1.783.631 114.800 178.157 982.121 143.662 521.832

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 124.669 11.983 234.129

RESULTADO DEL PERIODO 1.623.599 3.286.052 469.590 -703.470 2.074.924 354.440 238.492

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CITIBANK - BANCO CITIBANK DE COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

De la rotonda Juan Pablo Segundo 150 metros alnorte, contiguo a TACA antigua "LACSA"

Teléfono: 2299-0299

www.bancocuscatlan.com

Fecha: Inscripción:

0

19

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 6531-1000

11

06/12/1993

Agencias:

Caja Auxiliar:

2220-0927

BANCO CITIBANK DE COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

PRESIDENTE

RICHARD JOHN KOUYOUMDJIAN INGLIS VICEPRESIDENTE

ROLANDO CLEMENTE LACLE ZUÑIGA SECRETARIO

TESORERO

RANDALL FELIPE BARQUERO LEON FISCAL

DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

GIJS BERT VELTMAN DIAZ GERENTE GENERAL

JUAN CRISTOBAL GUIER ACOSTA SUBGERENTE GENERAL

RANDY ROJAS GOMEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 31.673.404 32.603.103 34.715.726 80.218.855 32.506.749 29.882.836 31.177.251

Efectivo 1.340.941 2.507.245 3.978.607 2.935.767 2.242.643 1.150.855 1.639.950

Banco Central 15.704.242 12.170.889 15.734.518 17.656.940 21.318.329 20.663.644 24.197.697

Entidades financieras del país 339.266 248.055 114.273 3.474.623 467.311 1.964.686 1.460.177

Entidades financieras del exterior 13.427.008 16.675.519 14.755.580 55.474.540 8.367.027 5.703.523 3.580.057

Otras disponibilidades 861.948 1.001.396 132.748 676.986 111.439 400.128 299.370

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 31.211.211 21.106.755 37.028.296 69.984.086 69.140.417 81.109.307 99.376.423

Mantenidas para negociar 168.596 634.278 5.676.532 24.154.213 18.886.181 18.846.317 17.281.316

Disponibles para la venta 30.818.012 20.292.674 31.200.079 45.388.588 49.629.770 61.852.740 80.948.870

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 224.603 179.803 151.685 441.285 624.467 410.250 1.146.238

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 20.488.660 34.718.687 39.586.426 16.719.141 25.494.453 22.920.305 27.264.550

Créditos vigentes 19.612.350 34.687.279 39.764.958 16.994.029 25.707.800 23.128.214 27.544.654

Créditos vencidos 1.425.282 287.003 116.204 0 102.938 97.780 1.887

Créditos en Cobro Judicial 1.077 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 29.453 28.122 9.376 17.100 24.925 8.062 22.956

(Estimación por deterioro) -579.503 -283.718 -304.111 -291.987 -341.210 -313.751 -304.947

Cuentas y comisiones por cobrar 430.095 160.781 106.763 32.766 279.807 795.833 173.001

Comisiones por cobrar 3.380 1.951 1.754 338 2.699 7.548 1.070

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 26.456 363 327 310 204.782 27.170 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

163.737 4.476 6.634 20.307 71.012 302.680 126.962

Otras cuentas por cobrar 236.523 153.991 98.049 11.811 1.314 458.434 44.968

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 255.960 223.222 194.670 172.677 290.818 273.811 282.180

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 503.042 272.933 517.463 259.795 671.739 200.789 352.818

Cargos diferidos 83.234 60.034 36.834 16.738 11.440 74.340 76.117

Activos Intangibles 10.118 7.218 2.184 1.304 1.535 4.641 3.559

Otros activos 409.691 205.681 478.445 241.754 658.764 121.808 273.142

TOTAL DE ACTIVOS 84.562.371 89.085.481 112.149.344 167.387.319 128.383.984 135.182.880 158.626.223

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 67.748.750 74.257.641 92.714.956 143.788.540 101.784.209 109.174.407 119.189.534

A la vista 59.388.958 70.181.315 87.523.455 142.014.849 97.689.237 105.893.471 116.099.621

A Plazo 8.297.094 4.009.050 2.970.688 1.754.930 4.071.631 3.266.094 3.074.685

Otras obligaciones con el público 0 0 2.177.100 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 62.698 67.277 43.713 18.762 23.341 14.841 15.228

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 12.500.000

A la vista 0 0 0 0 0 0 12.500.000

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 3.780.611 1.664.767 845.270 5.164.859 6.652.226 6.595.634 6.694.888

A la vista 3.274.030 1.664.767 845.270 964.742 3.051.283 3.494.827 4.692.665

A plazo 505.971 0 0 4.200.000 3.600.000 3.100.000 2.000.000

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 610 0 0 117 943 807 2.222

Cuentas por pagar y provisiones 2.812.263 1.360.056 1.600.325 1.717.330 2.153.022 978.980 1.308.246

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 698 16.387 32.466 26.384 54.334 73.301 72.252

Provisiones 429.931 304.548 380.584 302.326 553.112 325.446 363.448

Otras Cuentas por pagar diversas 2.381.634 1.039.121 1.187.275 1.388.620 1.545.576 580.232 872.546

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 208.007 388.024 226.726 153.788 153.016 159.153 170.775

Ingresos diferidos 121.413 112.361 93.458 101.392 88.391 100.909 82.222

Estimación por deterioro de créditos contingentes 86.594 275.663 133.268 52.396 64.624 58.244 88.553

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 74.549.631 77.670.488 95.387.276 150.824.517 110.742.472 116.908.173 139.863.443

PATRIMONIO

Capital social 7.000.000 7.000.000 7.000.000 10.916.969 10.916.969 10.916.969 10.916.969

Capital pagado 7.000.000 7.000.000 7.000.000 10.916.969 10.916.969 10.916.969 10.916.969

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 3.735.585 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio -12.868 19.420 19.472 -11.890 89.579 115.756 72.494

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -12.868 19.420 19.472 -11.890 89.579 115.756 72.494

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 704.474 823.898 926.616 1.058.941 1.070.970 1.168.694 1.168.694

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 1.068.151 2.544.492 2.544.492 4.478.498 4.478.498 5.466.270 5.466.270

Resultado del período 1.252.983 1.027.182 2.535.901 120.285 1.085.496 607.018 1.138.353

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 10.012.740 11.414.993 16.762.067 16.562.803 17.641.511 18.274.707 18.762.780

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 84.562.371 89.085.481 112.149.344 167.387.319 128.383.984 135.182.880 158.626.223

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 7.000.000 7.000.000 10.735.585 10.916.969 10.916.969 10.916.969 10.916.969

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 12.989.861 13.663.420 9.768.292 7.214.732 7.833.192 7.546.835 7.017.024

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 85.187.029 75.675.284 71.236.123 72.809.028 70.880.531 73.569.508 85.761.728

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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JUNIO-2010

CMB - BANCO CMB COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 278.363 151.931 161.739 132.558 130.254 65.103 128.777

Por inversiones en instrumentos financieros 921.190 1.138.872 1.261.033 942.700 1.575.003 874.816 1.862.551

Por cartera de créditos 470.603 382.259 212.702 171.389 382.813 134.388 278.198

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 5.740.518 4.038.546 4.175.510 22.762.458 37.894.154 5.999.247 14.203.145

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

172.816 82.530 60.236 85.244 114.026 76.230 137.729

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 916 27.221 32.254 63.544

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 641.345 84.533 40 36.827 926 2.720 4.704

Total de Ingresos Financieros 8.224.836 5.878.671 5.871.260 24.132.093 40.124.396 7.184.757 16.678.649

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 300.434 289.248 262.116 306.983 347.050 151.911 326.855

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 61.469 16.445 32.680 11.945 56.632 13.342 22.884

Por otras cuentas por pagar diversas 637.282 47.840 45.622 3.369 169 228 718

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 4.231.209 3.093.044 3.025.967 21.616.764 36.498.430 5.577.823 13.186.641

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

379.112 0 10.726 85.048 94.925 30.443 47.319

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

43.971 0 0 1.926 8.053 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 34.193 2.289 2.382

Total de Gastos Financieros 5.653.478 3.446.577 3.377.111 22.026.035 37.039.453 5.776.036 13.586.799

Por estimación de deterioro de activos 22.592 186.500 67.000 80.000 465.847 100.000 250.000

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

166.222 306.500 176.587 207.804 443.325 133.332 263.332

RESULTADO FINANCIERO 2.714.988 2.552.094 2.603.736 2.233.862 3.062.422 1.442.053 3.105.182

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 512.869 621.614 443.039 390.911 332.798 177.744 371.522

Por bienes realizables 6.828 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 651.603 525.383 1.456.109 540.567 929.866 285.097 437.419

Por otros ingresos con partes relacionadas 623.125 509.232 592.605 536.227 779.895 444.577 906.186

Por otros ingresos operativos 140.225 129.821 98.067 150.589 75.775 38.912 78.247

Total Otros Ingresos de Operación 1.934.649 1.786.051 2.589.820 1.618.293 2.118.335 946.329 1.793.374

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 457.159 295.658 418.703 507.851 498.075 163.437 340.835

Por bienes realizables 829 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 489 489 489 489 489 244 407

Por provisiones 16.082 13.654 8.246 133.133 25.464 17.931 33.786

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 531.936 491.711 634.210 760.815 656.169 453.072 907.663

Por otros gastos operativos 8.714 83.744 81.197 38.630 30.543 9.409 17.945

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 1.015.209 885.255 1.142.845 1.440.918 1.210.740 644.094 1.300.635

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 919.440 900.796 1.446.975 177.375 907.595 302.235 492.739

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 1.219.272 1.215.628 1.323.270 1.361.665 1.649.021 822.381 1.687.337

Por otros gastos de Administración 703.617 716.344 740.833 789.857 859.792 368.434 733.074

Total Gastos Administrativos 1.922.888 1.931.972 2.064.103 2.151.522 2.508.812 1.190.815 2.420.411

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

1.711.540 1.520.918 1.986.608 259.715 1.461.204 553.474 1.177.509

Participaciones sobre la Utilidad 82.182 74.652 98.791 54.973 73.060 48.603 79.805

Impuesto sobre la renta 777.900 419.084 276.380 84.458 496.208 40.839 135.247

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 85.303 142.987 154.967

RESULTADO DEL PERIODO 851.458 1.027.182 1.611.438 120.285 977.240 607.018 1.117.424

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CMB - BANCO CMB COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Escazú, Trejos Montealegre, Torre Banco General

Teléfono: 25884600

www.bgeneral.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 13811-1000

0

Agencias:

Caja Auxiliar:

25884601

BANCO GENERAL COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

FEDERICO HUMBERT AZCARRAGA PRESIDENTE

EMANUEL ALEJANDRO GONZALEZ REVILLA JURADO VICEPRESIDENTE

RAUL ALEMAN ZUBIETA SECRETARIO

STANLEY ALBERTO MOTTA CUNNINGHAN TESORERO

RICARDO ALBERTO ARIAS ARIAS FISCAL

JUAN RAUL HUMBERT ARIAS DIRECTIVO

FRANCISCO JOSE SALERNO ABAD DIRECTIVO

FELIPE EDGARDO MOTTA GARCIA DE PAREDES DIRECTIVO

OSVALDO FELIX MOUYNES GUARAGNA DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

ALBERTO SAUTER CARDONA GERENTE GENERAL

ARLENE GAMBOA BLANCO CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 948.581 1.097.807 2.366.538 4.672.085 5.084.814 6.999.831 7.104.284

Efectivo 5.943 34.689 124.708 187.493 243.096 355.378 351.123

Banco Central 34.338 612.976 2.083.290 3.662.277 4.621.150 5.504.686 5.756.230

Entidades financieras del país 821.873 355.561 2.500 3.140 7.961 62.171 50.247

Entidades financieras del exterior 86.427 88.852 140.839 609.779 190.210 957.308 932.265

Otras disponibilidades 0 5.729 15.201 209.397 22.397 120.288 14.420

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 8.819.859 4.377.011 4.467.406 1.310.454 6.015.850 5.621.797 3.989.900

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 8.810.920 4.356.661 4.437.363 1.274.578 5.979.491 5.605.978 3.955.964

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 8.939 20.350 30.043 35.876 36.359 15.819 33.936

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 6.997.005 11.731.476 22.384.107 32.598.321 53.445.345 56.873.433 59.829.513

Créditos vigentes 7.003.671 11.714.353 22.384.182 32.591.714 53.324.539 56.759.619 59.590.406

Créditos vencidos 0 0 873 10.210 106.825 25.928 247.908

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 0 96.894 4.207

Productos por cobrar 25.185 49.233 74.156 84.488 159.207 161.551 158.506

(Estimación por deterioro) -31.851 -32.110 -75.103 -88.090 -145.226 -170.560 -171.514

Cuentas y comisiones por cobrar 18.064 20.236 5.089 7.375 8.157 19.869 22.076

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 2.792 4.821 1.197 1.140 917 1.072 930

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 15.272 15.415 3.892 6.235 7.406 19.197 21.599

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 -166 -399 -453

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 99.393

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 103.714

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 -4.321

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 148.397 2.854.507 2.928.020 2.940.457 2.898.238 2.898.687 2.933.540

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 339.945 422.690 498.912 763.821 398.080 355.071 421.212

Cargos diferidos 51.681 44.118 120.305 183.024 145.652 129.889 221.428

Activos Intangibles 103.975 98.495 338.955 274.347 203.515 166.410 136.373

Otros activos 184.289 280.076 39.651 306.450 48.913 58.772 63.411

TOTAL DE ACTIVOS 17.271.851 20.503.727 32.650.072 42.292.513 67.850.484 72.768.688 74.399.918

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 302.438 2.384.495 11.061.469 17.039.799 22.270.507 21.340.296 21.909.080

A la vista 209.129 638.289 5.731.888 4.201.707 4.709.823 5.688.392 6.138.867

A Plazo 92.856 1.733.331 5.273.266 12.685.548 17.339.799 15.470.394 15.593.195

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 453 12.875 56.315 152.543 220.885 181.510 177.018

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 0 384.419 4.480.148 8.079.708 28.268.283 33.890.782 34.907.946

A la vista 0 237.647 114.366 137.212 1.260.750 1.287.326 1.591.374

A plazo 0 142.653 4.329.693 7.914.668 26.914.056 32.521.223 33.178.482

Otras obligaciones con entidades 0 3.599 2.539 1.417 350 0 0

Cargos financieros por pagar 0 520 33.550 26.410 93.128 82.233 138.089

Cuentas por pagar y provisiones 118.003 307.598 120.356 232.416 173.500 248.596 348.113

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 6.070

Provisiones 18.993 45.166 4.795 63.208 0 41.935 76.987

Otras Cuentas por pagar diversas 99.011 262.433 115.561 169.208 173.500 206.662 265.055

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 1.588 39.226 67.639 101.484 198.625 304.265 232.266

Ingresos diferidos 1.588 38.926 67.639 99.335 191.443 177.777 175.350

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 7 0 4.706

Otros pasivos 0 300 0 2.148 7.175 126.488 52.211

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 422.030 3.115.738 15.729.612 25.453.407 50.910.916 55.783.939 57.397.405

PATRIMONIO

Capital social 7.022.904 15.616.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012

Capital pagado 7.022.904 15.616.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 8.593.108 1.100.000 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio -1.432 14.800 19.873 13.228 20.512 22.406 14.164

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -1.432 14.800 19.873 13.228 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 20.512 22.406 14.164

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 37.757 123.524 175.718 128.457 128.457 130.304 130.304

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 78.532 11.717 11.717 56.117 56.117 72.740 72.740

Resultado del período 1.118.953 521.935 -2.860 -74.708 18.469 43.288 69.293

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 16.849.821 17.387.989 16.920.460 16.839.107 16.939.568 16.984.750 17.002.513

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 17.271.851 20.503.727 32.650.072 42.292.513 67.850.484 72.768.688 74.399.918

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 159.910 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 -159.910 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 15.616.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012 16.716.012

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 573.923 824.781 1.985.629 2.012.955 2.369.542

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 13.792.281 19.830.056 41.389.462 50.411.529 56.700.393 69.558.354 72.388.873

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 108.650.905 76.014.301 59.651.138 59.172.269 50.787.633 45.825.710 45.254.270

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

BANGENCR - BANCO GENERAL COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 2.297 11.060 103 62 139 69 165

Por inversiones en instrumentos financieros 81.014 132.855 86.543 48.501 32.454 39.371 69.996

Por cartera de créditos 160.778 388.556 790.684 985.680 1.538.999 910.239 1.937.941

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 2.767.336 1.783.773 9.577.457 18.393.670 23.296.060 3.612.578 8.321.659

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 25 0 25.797 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 1.510.276 1.034.019 388.216 455.774

Por otros ingresos financieros 0 0 0 269 2 0 17

Total de Ingresos Financieros 3.011.425 2.316.271 10.454.786 20.964.257 25.901.671 4.950.473 10.785.552

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 753 17.184 91.496 228.468 272.859 153.590 319.209

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 49 241 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 8 5.819 87.295 64.982 257.413 221.852 499.187

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 1.875.361 1.191.315 9.879.612 19.059.395 23.877.507 3.950.555 8.578.670

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 116 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 758.642 217.879 0 124.498

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 1.876.122 1.214.317 10.058.403 20.111.652 24.625.899 4.325.997 9.521.563

Por estimación de deterioro de activos 26.137 7.227 56.745 23.835 63.205 31.289 60.631

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 8.122 12.008 6.751 2.270 2.427 27.004

RESULTADO FINANCIERO 1.109.166 1.102.849 351.646 835.520 1.214.838 595.614 1.230.361

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 237.410 174.675 151.735 158.203 165.168 93.024 171.636

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 1.161 4.840 14.384 24.487 45.487 17.575 37.504

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 1.042.643 1.746.836 138.033 85.324 73.824 14.740 43.644

Total Otros Ingresos de Operación 1.281.214 1.926.351 304.152 268.014 284.479 125.339 252.784

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 6.699 9.060 46.412 41.892 50.655 24.449 50.552

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 4.367

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 130 0 0

Por provisiones 59.306 25.623 97.993 66.536 103.712 41.935 85.042

Por cambio y arbitraje de divisas 56 1 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 997.114 1.756.164 65.732 80.905 66.382 9.630 27.746

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 1.063.175 1.790.847 210.137 189.333 220.880 76.014 167.708

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 218.040 135.503 94.015 78.681 63.599 49.325 85.077

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 260.869 433.214 534.379 582.149 693.091 358.496 738.695

Por otros gastos de Administración 166.040 211.149 383.884 406.760 485.841 222.416 478.242

Total Gastos Administrativos 426.910 644.363 918.263 988.910 1.178.932 580.912 1.216.937

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

900.296 593.989 -472.602 -74.708 99.504 64.027 98.501

Participaciones sobre la Utilidad 42.623 29.699 0 0 1.240 3.201 5.562

Impuesto sobre la renta 0 42.354 0 0 5.633 17.538 29.775

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 546 0 5.492

RESULTADO DEL PERIODO 857.673 521.935 -472.602 -74.708 93.177 43.288 68.657

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

BANGENCR - BANCO GENERAL COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

www.hsbc.fi.cr

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Torre Hsbc, Costado Sur Plaza Roble, Escazu

Teléfono: 2588-9000

www.hsbc.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

29

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 7983-1000

2

Agencias:

Caja Auxiliar:

2588-9970

Banco HSBC Costa Rica Sociedad Anonima

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

PRESIDENTE

JOSE MANUEL DOMINGUEZ DIAZ CEBALLOS VICEPRESIDENTE

JORGE JUAN GONZALEZ GONZALEZ SECRETARIO

MARCELO GOMES TEIXEINA TESORERO

BERNARDO DELGADO BOLAÑOS FISCAL

MARIO EDUARDO PEREZ CORDON DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

FRANCISCO COCCARO NETO GERENTE GENERAL

SUBGERENTE GENERAL

MAURICIO NARANJO MONGE CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 112.401.062 157.141.641 125.405.840 108.810.182 103.319.231 96.736.217 106.463.336

Efectivo 6.841.874 6.790.843 7.192.117 7.751.076 9.254.159 10.237.713 11.326.940

Banco Central 76.238.467 96.697.627 89.598.995 82.173.831 76.995.765 71.547.491 74.045.065

Entidades financieras del país 110.400 461.571 1.433.275 123.967 28.012 145.883 102.365

Entidades financieras del exterior 27.246.952 49.719.396 24.138.898 14.291.006 15.776.880 9.522.058 17.683.479

Otras disponibilidades 1.963.370 3.472.203 3.042.555 4.470.302 1.264.415 5.283.071 3.305.488

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 43.430.633 72.245.462 95.911.565 71.949.649 100.791.914 101.987.582 97.325.647

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 4.402.335 5.997.517 8.112.022

Disponibles para la venta 43.205.994 71.996.722 95.356.122 71.388.254 95.321.494 95.167.875 87.879.274

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 224.639 248.740 555.444 561.394 1.068.086 822.191 1.334.351

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 622.346.108 566.671.433 505.172.628 475.633.594 435.060.788 434.817.533 435.052.144

Créditos vigentes 576.460.047 517.531.567 457.321.533 435.285.806 401.985.733 404.183.370 402.400.781

Créditos vencidos 44.487.041 48.950.986 47.834.060 41.794.198 33.611.611 29.238.989 33.454.588

Créditos en Cobro Judicial 11.056.498 9.583.976 9.621.826 6.915.395 6.518.832 8.088.219 5.644.313

Productos por cobrar 3.277.757 3.739.462 3.427.436 3.153.777 2.959.726 2.922.959 2.783.157

(Estimación por deterioro) -12.935.236 -13.134.558 -13.032.227 -11.515.582 -10.015.113 -9.616.004 -9.230.696

Cuentas y comisiones por cobrar 1.640.657 1.981.272 306.345 342.101 446.892 675.028 428.941

Comisiones por cobrar 46.732 72.850 21.331 27.684 78.462 103.202 130.138

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 38.584 1.489.266 5.399 30.513 27.194 219.066 93.242

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

176.962 228.772 238.573 241.637 116.308 116.308 116.308

Otras cuentas por cobrar 1.893.011 550.335 372.588 112.808 261.372 284.082 126.838

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -514.632 -359.952 -331.546 -70.541 -36.444 -47.630 -37.585

Bienes realizables 4.403.572 7.531.687 11.641.456 5.211.231 6.250.090 5.966.082 7.166.852

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 6.446.830 9.549.821 13.413.817 6.154.981 7.772.165 7.781.332 9.382.854

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 155.237

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -2.043.257 -2.018.135 -1.772.361 -943.750 -1.522.075 -1.815.250 -2.371.239

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 4.122.744 3.837.510 3.603.404 3.676.907 3.208.792 2.980.621 2.813.608

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 8.451.835 7.775.830 8.436.799 7.008.398 6.339.242 5.320.154 5.293.715

Cargos diferidos 3.460.183 4.179.492 4.009.917 3.144.620 2.598.845 2.426.733 2.315.986

Activos Intangibles 1.012.162 731.222 914.144 600.804 850.473 755.420 641.837

Otros activos 3.979.490 2.865.116 3.512.738 3.262.974 2.889.924 2.138.001 2.335.893

TOTAL DE ACTIVOS 796.796.612 817.184.835 750.478.038 672.632.061 655.416.950 648.483.219 654.544.243

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 458.643.790 602.656.295 572.224.961 530.961.855 488.844.340 480.740.657 472.485.212

A la vista 176.929.733 190.580.911 213.450.782 200.994.899 212.425.832 234.065.322 226.060.430

A Plazo 278.033.784 404.995.784 352.284.502 325.075.822 273.257.086 243.762.568 244.015.896

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 3.680.273 7.079.600 6.489.676 4.891.134 3.161.423 2.912.767 2.408.885

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 243.047.429 120.824.640 88.869.990 42.648.453 70.581.024 69.982.194 82.073.360

A la vista 6.960.921 2.965.477 1.279.653 2.769.423 7.037.424 2.235.384 12.685.085

A plazo 218.454.694 103.512.169 79.774.042 37.034.150 60.559.543 63.672.930 65.018.441

Otras obligaciones con entidades 14.633.904 13.053.232 7.358.476 2.686.167 2.828.002 3.980.601 4.244.023

Cargos financieros por pagar 2.997.911 1.293.763 457.819 158.713 156.055 93.279 125.811

Cuentas por pagar y provisiones 11.240.134 7.215.397 8.015.302 9.844.974 12.807.526 10.603.365 12.140.176

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 17.683 38.979 57.433 65.845 87.395 133.298 99.508

Provisiones 2.844.400 1.962.407 2.638.944 1.252.198 2.520.025 1.347.451 1.553.564

Otras Cuentas por pagar diversas 8.378.052 5.214.011 5.318.925 8.526.931 10.200.106 9.122.615 10.487.104

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 13.630.611 12.888.764 8.612.411 12.614.205 7.372.702 10.536.654 10.588.368

Ingresos diferidos 4.685.899 4.146.047 3.284.888 2.817.711 2.221.355 2.200.329 2.058.851

Estimación por deterioro de créditos contingentes 483.830 497.873 489.706 470.034 454.945 446.607 448.625

Otros pasivos 8.460.882 8.244.844 4.837.817 9.326.460 4.696.402 7.889.719 8.080.893

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 726.561.965 743.585.096 677.722.664 596.069.487 579.605.592 571.862.870 577.287.116

PATRIMONIO

Capital social 50.383.409 57.583.409 57.583.409 57.583.409 57.597.284 57.597.284 57.597.284

Capital pagado 50.383.409 57.583.409 57.583.409 57.583.409 57.597.284 57.597.284 57.597.284

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 7.382.884 182.884 182.884 182.884 182.884 182.884 182.884

Ajustes al patrimonio -56.511 76.514 341.051 346.586 400.164 577.246 426.718

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 41.260 41.260 100.950 100.950 98.213 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -97.771 35.254 240.101 245.637 301.951 577.246 426.718

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 5.866.365 6.363.221 6.686.428 6.686.428 7.066.595 7.066.595 7.066.595

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 601.990 6.161.645 6.171.619 7.961.602 7.965.512 10.662.644 10.662.644

Resultado del período 6.056.511 3.232.066 1.789.983 3.801.665 2.598.919 533.696 1.321.002

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 70.234.648 73.599.740 72.755.374 76.562.575 75.811.358 76.620.348 77.257.126

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 796.796.612 817.184.835 750.478.038 672.632.061 655.416.950 648.483.219 654.544.243

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 12.840.178 10.984.699 10.524.804 10.312.351 5.009.624 4.857.391 4.553.650

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -7.345.760 -2.709.376 -2.645.065 -2.451.981 -1.657.595 -1.554.476 -1.495.568

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -5.598.227 -8.111.481 -8.058.060 -7.981.910 -3.307.800 -3.295.556 -3.016.371

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 57.766.293 57.766.293 57.766.293 57.766.293 57.780.168 57.780.168 57.780.168

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 129.455.638 109.564.345 102.624.593 119.283.926 141.295.356 148.443.405 176.451.503

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 2.958.874.715 3.490.236.723 3.867.986.878 3.792.450.200 2.811.282.184 2.793.336.213 2.909.016.170

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 99.001 96.352 96.100 95.887 7.779 7.705 5.344

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 8.768.414 8.938.916 8.839.754 9.433.995 11.659.435 19.049.331 23.042.020

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 134.594.596 154.612.714 187.706.641 204.929.576 201.831.921 120.935.298 95.691.841

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

HSBC - Banco HSBC Costa Rica Sociedad Anonima

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Page 86: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Ingresos Financieros

Por disponibilidades 300.871 100.883 116.672 17.456 2.372 1.367 1.802

Por inversiones en instrumentos financieros 766.936 1.663.632 1.559.239 1.168.483 1.746.263 1.061.142 2.205.704

Por cartera de créditos 27.105.070 31.526.896 29.170.862 24.516.849 22.530.019 10.543.759 21.164.190

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 77.058.585 33.467.925 60.656.927 81.389.316 39.711.518 10.626.591 15.521.773

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 85.339 92.211 155.715

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 70.349 4.731 54.353 1.324 18.149

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 98 0 2.722 5.461 5.195 2.468 4.927

Total de Ingresos Financieros 105.231.560 66.759.336 91.576.771 107.102.297 64.135.058 22.328.863 39.072.261

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 5.843.116 14.309.552 14.086.313 10.188.071 7.901.654 3.285.112 6.150.389

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 5.088.192 3.546.503 1.447.489 730.495 305.696 228.116 465.596

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 71.044.335 28.831.144 59.316.479 80.762.861 39.527.266 10.812.582 15.545.366

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 31.387 10.661 12.552

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 42 0 14

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 6.043 4.189 5.295 3.942 3.019 555 1.543

Total de Gastos Financieros 81.981.686 46.691.388 74.855.576 91.685.369 47.769.063 14.337.027 22.175.460

Por estimación de deterioro de activos 4.219.683 6.550.466 6.400.684 4.633.404 2.976.953 1.672.163 3.249.775

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

317.650 721.229 1.258.571 1.700.640 560.623 914.281 1.467.959

RESULTADO FINANCIERO 19.347.840 14.238.711 11.579.082 12.484.163 13.949.664 7.233.954 15.114.985

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 4.165.850 5.376.613 4.153.001 3.998.211 4.253.876 2.092.515 4.181.508

Por bienes realizables 597.459 16.832 242.072 5.021.443 229.351 9.297 13.642

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

448 1.225 638 593 602 370 741

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 3.073.615 2.646.043 2.493.697 2.722.682 3.146.813 1.250.087 2.734.409

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 10.560 0 0 0

Por otros ingresos operativos 1.842.356 3.000.491 1.965.529 1.656.298 2.119.721 419.024 1.062.383

Total Otros Ingresos de Operación 9.679.728 11.041.204 8.854.937 13.409.786 9.750.364 3.771.294 7.992.683

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 1.914.251 1.853.963 2.291.684 2.113.555 2.083.469 974.561 1.984.020

Por bienes realizables 220.128 89.880 129.923 962.298 654.602 455.432 1.180.646

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 1.060 1.060 2.503 2.233 2.247 749 749

Por provisiones 938.125 535.781 1.093.234 221.317 662.336 164.486 302.745

Por cambio y arbitraje de divisas 341 18 11 701 5.172 3.432 9.453

Por otros gastos con partes relacionadas 1.272.690 1.090.075 1.602.913 1.246.342 4.847.151 1.233.585 3.174.247

Por otros gastos operativos 4.848.148 3.420.540 2.808.965 2.895.239 2.098.970 373.307 802.832

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 9.194.743 6.991.318 7.929.233 7.441.685 10.353.946 3.205.550 7.454.692

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 484.985 4.049.886 925.704 5.968.101 -603.583 565.744 537.991

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 7.363.405 6.988.330 6.581.666 6.001.140 7.031.227 3.396.851 6.541.795

Por otros gastos de Administración 7.500.854 7.451.748 7.041.997 6.673.971 6.986.719 3.542.727 6.709.238

Total Gastos Administrativos 14.864.259 14.440.077 13.623.663 12.675.111 14.017.946 6.939.577 13.251.033

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

4.968.567 3.848.520 -1.118.876 5.777.154 -671.864 860.121 2.401.943

Participaciones sobre la Utilidad 254.666 189.836 0 288.705 73.895 43.006 120.097

Impuesto sobre la renta 1.376.692 426.618 0 1.686.784 520.574 325.510 1.002.935

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 336.265 42.091 42.091

RESULTADO DEL PERIODO 3.337.209 3.232.066 -1.118.876 3.801.665 -930.068 533.696 1.321.002

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

HSBC - Banco HSBC Costa Rica Sociedad Anonima

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

CALLE 22 Y AVENIDA 9. BARRIO TOURNÓN,FRENTE A CENTRO UNIVERSITARIO ULACIT

Teléfono: 2284-4027

HTTP://WWW.IMPROSA.COM/

Fecha: Inscripción:

2

4

SAN JOSE

Fax:

Apartado:

0

22/08/1995

Agencias:

Caja Auxiliar:

2284-4021

BANCO IMPROSA S A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

MARIANELA ORTUNO PINTO PRESIDENTE

JOSE MAURICIO BRUCE JIMENEZ VICEPRESIDENTE

MANUEL FRANCISCO ORTUNO PINTO SECRETARIO

VICTOR ALEJANDRO WATKINS PARRA TESORERO

ARNOLDO RICARDO CAMACHO CASTRO FISCAL

FERNANDO VARGAS CULLELL VOCAL

WALTER ALEJANDRO SCHWEDHELM BEICK VOCAL

CARLOS MONTOYA DOBLES VOCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

FRANCO NARANJO JIMENEZ GERENTE GENERAL

FELIX ANGEL ALPIZAR LOBO SUBGERENTE GENERAL

ALONSO CHAVES RAMIREZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 16.340.336 20.089.120 22.529.118 22.372.046 21.274.052 19.486.057 21.867.826

Efectivo 649.443 515.864 456.964 537.653 485.473 456.720 466.989

Banco Central 13.937.908 16.224.460 14.236.590 17.852.088 15.972.509 15.858.859 18.250.873

Entidades financieras del país 300.525 433.312 392.182 367.764 250.104 317.807 522.773

Entidades financieras del exterior 1.025.074 1.888.537 6.946.020 2.811.686 3.157.845 1.284.905 1.306.074

Otras disponibilidades 427.386 1.026.947 497.361 802.854 1.408.121 1.567.767 1.321.117

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 16.779.733 29.901.567 35.205.516 29.655.966 22.083.439 26.176.390 27.276.596

Mantenidas para negociar 0 8.183.680 8.963.494 3.139.180 0 6.002.356 6.893.410

Disponibles para la venta 16.576.579 21.419.336 25.994.688 25.215.600 20.335.220 18.040.125 19.465.229

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 1.045.400 1.520.200 1.975.260 768.970

Productos por cobrar 203.154 298.551 247.334 255.786 228.019 158.649 148.987

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 170.215.143 153.464.995 135.307.452 137.283.644 133.046.104 121.104.675 117.221.307

Créditos vigentes 162.995.398 148.312.611 129.920.205 128.052.473 123.940.341 115.821.144 109.908.471

Créditos vencidos 6.876.266 4.742.600 5.511.465 9.206.961 8.824.488 5.156.084 6.410.309

Créditos en Cobro Judicial 1.807.263 2.532.368 1.630.445 1.547.208 1.728.773 1.903.804 2.209.525

Productos por cobrar 1.131.272 1.067.368 1.143.508 1.144.188 1.120.439 818.703 798.006

(Estimación por deterioro) -2.595.056 -3.189.952 -2.898.171 -2.667.186 -2.567.936 -2.595.059 -2.105.005

Cuentas y comisiones por cobrar 772.966 3.498.383 2.423.434 2.832.978 3.463.986 3.273.321 3.414.269

Comisiones por cobrar 39.811 77.950 24.404 49.813 29.600 36.485 24.606

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 499.080 937.093 1.356.718 1.662.578 1.894.608 1.917.295 1.960.131

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 111.678 111.678 12.283

Otras cuentas por cobrar 238.482 2.487.746 1.056.711 1.240.494 1.457.595 1.236.734 1.446.271

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -4.407 -4.407 -14.400 -119.907 -29.494 -28.871 -29.022

Bienes realizables 1.369.690 1.378.759 5.149.804 6.786.175 4.360.503 3.386.885 3.388.545

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 1.534.207 1.467.431 5.219.804 7.015.020 4.592.423 3.715.196 3.815.697

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -164.517 -88.672 -70.000 -228.844 -231.920 -328.312 -427.152

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 1.036.422 955.976 890.309 863.993 743.498 6.698.871 6.633.305

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 1.935.874 1.738.641 3.039.832 2.695.842 4.705.406 3.299.009 3.381.610

Cargos diferidos 283.933 206.157 156.238 109.012 63.616 47.191 30.767

Activos Intangibles 613.223 530.950 735.797 700.297 851.683 790.555 733.108

Otros activos 1.038.717 1.001.534 2.147.797 1.886.533 3.790.107 2.461.263 2.617.735

TOTAL DE ACTIVOS 208.450.163 211.027.442 204.545.465 202.490.645 189.676.989 183.425.208 183.183.458

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 97.558.348 104.009.288 102.603.459 110.738.164 100.470.906 101.137.576 106.817.272

A la vista 25.723.730 23.595.414 26.587.582 26.917.735 22.033.935 23.898.733 26.008.883

A Plazo 70.670.628 78.860.714 74.738.365 82.716.719 77.305.173 76.146.102 79.612.999

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 1.163.990 1.553.160 1.277.512 1.103.710 1.131.798 1.092.740 1.195.390

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 79.068.366 73.853.389 68.519.030 58.373.154 57.135.149 48.362.694 41.811.221

A la vista 11.904 0 0 34 0 0 0

A plazo 39.990.063 31.630.511 18.418.814 8.363.994 10.853.003 8.131.129 3.937.636

Otras obligaciones con entidades 38.123.668 41.353.560 49.489.629 49.544.128 45.920.313 39.764.145 37.583.499

Cargos financieros por pagar 942.730 869.318 610.587 464.998 361.833 467.420 290.086

Cuentas por pagar y provisiones 1.152.426 1.450.067 1.056.029 1.353.838 1.122.107 1.374.805 1.199.534

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 56.982 16.737 10.258 18.746 16.687

Provisiones 228.964 223.044 87.421 172.620 67.918 103.189 162.071

Otras Cuentas por pagar diversas 923.462 1.227.023 911.626 1.164.480 1.043.931 1.252.870 1.020.776

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 1.005.029 1.353.207 836.830 896.006 509.493 683.185 678.819

Ingresos diferidos 577.147 580.671 408.797 291.698 252.532 307.770 260.087

Estimación por deterioro de créditos contingentes 33.051 40.045 36.090 34.790 44.839 43.895 68.569

Otros pasivos 394.831 732.490 391.943 569.519 212.123 331.520 350.163

Obligaciones subordinadas 8.347.649 8.763.874 8.521.462 8.107.571 7.753.310 7.454.598 7.611.661

Obligaciones subordinadas 8.251.200 8.559.150 8.380.050 7.948.650 7.617.750 7.434.900 7.479.150

Cargos financieros por pagar 96.449 204.724 141.412 158.921 135.560 19.698 132.511

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 187.131.818 189.429.825 181.536.810 179.468.733 166.990.965 159.012.858 158.118.508

PATRIMONIO

Capital social 17.328.650 17.328.650 18.443.187 18.443.187 18.443.187 18.443.187 18.443.187

Capital pagado 17.328.650 17.328.650 18.443.187 18.443.187 18.443.187 18.443.187 18.443.187

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 1.114.537 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio -333.333 75.018 132.958 39.054 23.935 2.241.896 2.237.092

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 2.198.156 2.198.156

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -333.333 75.018 132.958 39.054 23.935 43.741 38.937

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 1.331.329 1.453.714 2.110.261 2.544.586 2.655.140 2.700.840 2.700.840

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 548.864 0 889.548 111.775 736.684 736.684

Resultado del período 2.991.699 1.076.833 2.322.249 1.105.536 1.451.987 289.742 947.146

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 21.318.345 21.597.616 23.008.655 23.021.912 22.686.024 24.412.350 25.064.950

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 208.450.163 211.027.442 204.545.465 202.490.645 189.676.989 183.425.208 183.183.458

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 1.162.887.332 1.305.552.353 1.489.711.254 1.583.848.908 1.648.617.944 1.662.821.041 1.740.267.865

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -3.401.726 -3.484.770 -3.184.601 -2.786.354 -2.441.504 -2.301.624 -2.253.504

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -1.159.460.529 -1.300.905.249 -1.493.196.829 -1.601.447.653 -1.663.508.990 -1.669.636.281 -1.744.965.952

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 17.328.650 18.443.187 18.443.187 18.443.187 18.443.187 18.443.187 18.443.187

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 23.997.240 25.681.562 29.426.288 29.317.194 19.935.572 25.613.527 26.101.830

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 1.116.644.358 1.209.719.264 1.668.632.341 1.346.004.726 1.272.244.379 1.245.394.456 1.305.884.041

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 27.533.227 45.308.076 186.170.452 195.161.709 200.539.828 204.069.440 221.201.833

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 1.052.250 586.820 895.000

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 5.738.292 2.190.801 4.632.333 2.375.874 3.634.923 1.483.985 2.896.659

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

IMPROSA - BANCO IMPROSA S A

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 13.263 1.489 1.308 1.584 820 466 740

Por inversiones en instrumentos financieros 404.436 550.124 747.488 536.057 436.329 231.021 458.916

Por cartera de créditos 9.216.515 8.683.495 7.884.674 6.983.419 6.679.704 3.040.742 5.757.705

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 664 1.480 2.880

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 28.106.865 8.611.499 16.676.364 26.135.491 12.689.342 3.424.157 5.080.430

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

46.227 200.060 443.490 394.339 161.559 120.745 199.534

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 1.045.400 474.800 455.060 928.820

Por otros ingresos financieros 2.335 40.210 44.792 15.475 84.016 30.520 31.077

Total de Ingresos Financieros 37.789.642 18.086.877 25.798.117 35.111.765 20.527.234 7.304.191 12.460.103

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 2.742.178 3.309.924 3.228.375 2.647.133 2.590.279 1.171.681 2.304.407

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 2.281.503 2.147.319 1.621.576 1.607.194 1.508.577 704.158 1.291.411

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

93.918 342.560 240.888 275.823 214.184 112.629 224.976

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 27.355.490 8.074.672 16.906.243 26.506.917 13.275.368 3.791.563 5.368.198

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

133.987 30.865 3.998 3.175 394 1 135

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 139.800 0 0 0

Por otros gastos financieros 742.474 253.599 259.854 270.004 110.370 68.690 123.030

Total de Gastos Financieros 33.349.550 14.158.939 22.260.933 31.450.045 17.699.171 5.848.723 9.312.157

Por estimación de deterioro de activos 815.733 927.700 165.831 329.902 118.728 83.000 83.000

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

40.575 198.572 105.409 172.064 174.687 28.200 33.177

RESULTADO FINANCIERO 3.664.934 3.198.810 3.476.762 3.503.883 2.884.022 1.400.668 3.098.123

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 790.308 773.834 887.519 759.403 730.060 333.306 876.303

Por bienes realizables 20.194 0 0 76.200 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 579.335 407.847 443.773 571.945 568.416 247.349 597.838

Por otros ingresos con partes relacionadas 179.830 108.069 67.023 224.933 135.181 31.281 49.457

Por otros ingresos operativos 410.774 604.757 459.509 746.154 888.985 329.722 406.776

Total Otros Ingresos de Operación 1.980.441 1.894.507 1.857.824 2.378.635 2.322.642 941.658 1.930.374

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 46.279 54.733 63.889 57.337 171.457 81.640 163.534

Por bienes realizables 118.710 196.868 217.324 338.236 540.133 256.657 386.270

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 1.869 2.052 1.944 1.995 1.912 791 1.637

Por cambio y arbitraje de divisas 281.819 219.669 179.949 507.059 325.413 124.979 365.254

Por otros gastos con partes relacionadas 75.967 38.898 6.557 2.587 5.509 84 84

Por otros gastos operativos 179.804 103.248 183.490 400.478 295.737 77.391 104.774

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 704.448 615.468 653.153 1.307.692 1.340.160 541.541 1.021.553

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 1.275.993 1.279.040 1.204.671 1.070.944 982.482 400.116 908.821

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 1.768.313 1.539.547 1.435.153 1.585.963 1.618.843 774.716 1.581.954

Por otros gastos de Administración 1.696.968 1.738.146 1.783.498 1.825.141 1.714.904 736.327 1.427.994

Total Gastos Administrativos 3.465.281 3.277.693 3.218.651 3.411.104 3.333.747 1.511.043 3.009.948

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

1.475.645 1.200.156 1.462.781 1.163.722 532.758 289.742 996.996

Participaciones sobre la Utilidad 85.589 59.963 88.322 58.186 26.638 0 49.850

Impuesto sobre la renta 166.211 63.360 21.360 0 49.116 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 1.223.845 1.076.833 1.353.099 1.105.536 457.004 289.742 947.146

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

IMPROSA - BANCO IMPROSA S A

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

50 mts. Este de la Fuente de la HispanidadSan Pedro de Montes de Oca

.

Teléfono: (506) 246-0800

www.lafise.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

1

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 5099-1000

0

14/09/1994

Agencias:

Caja Auxiliar:

22805090

BANCO LAFISE SOCIEDAD ANONIMA

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

ROBERTO JOSE ZAMORA PRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

ALEJANDRO BATALLA BONILLA SECRETARIO

MICHAEL ANTONIO CONTRERAS TESORERO

DAVID ARTURO CAMPOS BRENES FISCAL

JORGE MANUEL BRENES RAMIREZ DIRECTIVO

THELMO VARGAS MADRIGAL DIRECTIVO

MARCO ANTONIO RIMOLO BOLANOS DIRECTIVO

DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

GILBERTO JOSE SERRANO GUTIERREZ GERENTE GENERAL

MARIO FRANCISCO HERNANDEZ AGUIAR SUBGERENTE GENERAL

ARACELLY ORTEGA GONZALEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 11.622.308 14.042.609 18.008.624 16.822.947 16.939.182 17.864.232 21.218.076

Efectivo 894.319 755.581 945.516 978.741 918.419 935.404 954.155

Banco Central 7.670.964 10.166.641 13.368.196 12.541.563 13.484.152 14.096.674 15.876.886

Entidades financieras del país 364.568 240.177 402.059 901.565 742.530 499.164 1.373.609

Entidades financieras del exterior 2.197.647 2.004.858 2.618.252 1.382.283 1.553.570 2.288.788 2.970.045

Otras disponibilidades 494.810 875.352 674.600 1.018.795 240.511 44.202 43.380

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 13.904.798 19.588.802 15.358.628 11.941.090 27.025.546 22.615.095 24.634.286

Mantenidas para negociar 0 570.692 0 0 0 950.000 0

Disponibles para la venta 13.750.277 18.798.112 15.186.035 11.798.797 26.792.174 21.477.956 24.418.914

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 154.521 219.998 172.593 142.293 233.372 187.140 215.372

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 79.586.963 85.408.460 92.809.172 98.554.627 105.335.260 111.352.877 131.658.356

Créditos vigentes 75.611.863 82.160.082 87.563.030 93.663.962 102.793.895 107.132.713 128.705.762

Créditos vencidos 4.672.878 4.168.230 6.468.465 6.185.376 3.668.346 4.818.631 3.249.758

Créditos en Cobro Judicial 336.404 335.362 328.493 218.319 820.559 771.767 768.263

Productos por cobrar 500.487 555.574 697.412 849.552 673.493 724.847 668.837

(Estimación por deterioro) -1.534.669 -1.810.788 -2.248.227 -2.362.582 -2.621.033 -2.095.081 -1.734.265

Cuentas y comisiones por cobrar 599.993 472.497 489.862 682.996 1.254.684 1.270.549 1.408.344

Comisiones por cobrar 2.364 1.242 823 6.700 2.156 19.494 14.897

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 4.759 3.879 3.961 435 481 181 1.830

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

211.950 273.577 54.169 38.653 17.225 76.313 0

Otras cuentas por cobrar 391.048 203.935 441.040 647.324 1.244.926 1.343.436 1.590.274

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -10.128 -10.137 -10.130 -10.116 -10.105 -168.876 -198.657

Bienes realizables 111.153 238.597 550.841 1.221.573 1.538.039 1.367.911 1.330.664

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 138.696 266.140 578.385 1.235.449 1.538.039 1.550.475 1.579.196

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -27.544 -27.544 -27.544 -13.876 0 -182.564 -248.532

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 15.000 15.000 15.000 15.000 15.000 15.000 15.000

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 921.974 880.378 882.765 981.129 1.050.914 1.115.735 1.082.967

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 1.851.997 1.761.329 1.651.421 1.488.294 1.568.435 1.573.483 1.515.538

Cargos diferidos 423.728 366.867 385.952 306.253 271.887 300.215 274.591

Activos Intangibles 605.530 552.920 390.889 279.958 362.787 350.518 437.938

Otros activos 822.738 841.542 874.580 902.083 933.761 922.750 803.009

TOTAL DE ACTIVOS 108.614.185 122.407.671 129.766.314 131.707.656 154.727.061 157.174.881 182.863.231

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 58.589.416 73.198.989 79.877.910 81.501.122 96.953.724 98.842.753 128.767.705

A la vista 25.552.753 28.012.525 36.817.851 38.561.136 41.146.788 39.757.449 50.047.400

A Plazo 32.723.855 44.650.803 41.922.149 41.751.872 49.404.769 58.148.739 76.809.881

Otras obligaciones con el público 0 0 696.800 820.797 6.030.971 456.233 1.311.955

Cargos financieros por pagar 312.807 535.662 441.111 367.317 371.196 480.333 598.469

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 35.111.165 33.206.077 32.320.843 31.384.777 39.140.417 38.306.253 33.976.572

A la vista 38.539 28.188 56.185 149.899 53.640 50.100 262.033

A plazo 33.439.358 30.331.882 29.725.826 29.205.148 37.369.766 35.211.283 31.603.256

Otras obligaciones con entidades 1.212.391 2.380.385 2.103.346 1.646.909 1.321.194 2.676.147 1.745.461

Cargos financieros por pagar 420.877 465.622 435.486 382.821 395.816 368.723 365.822

Cuentas por pagar y provisiones 1.039.391 1.105.438 1.061.990 2.029.492 1.540.248 2.808.042 2.390.944

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 636.712 250.451 1.387.378 828.104

Impuesto sobre la renta diferido 43.386 42.582 41.750 40.745 39.999 39.543 42.754

Provisiones 120.554 125.676 110.603 157.288 120.720 111.262 130.156

Otras Cuentas por pagar diversas 875.451 937.180 909.637 1.194.747 1.129.078 1.269.859 1.389.930

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 2.288.500 476.145 477.453 448.944 456.579 465.401 509.864

Ingresos diferidos 383.927 389.252 390.597 362.270 373.222 352.044 396.507

Estimación por deterioro de créditos contingentes 83.357 83.357 83.357 83.357 83.357 113.357 113.357

Otros pasivos 1.821.216 3.535 3.500 3.316 0 0 0

Obligaciones subordinadas 1.322.686 3.253.144 4.117.300 4.028.199 3.978.070 3.938.774 3.950.299

Obligaciones subordinadas 1.272.084 3.133.303 4.003.029 3.939.710 3.886.764 3.860.935 3.867.720

Cargos financieros por pagar 50.602 119.841 114.272 88.490 91.306 77.839 82.579

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 98.351.158 111.239.793 117.855.498 119.392.534 142.069.038 144.361.223 169.595.384

PATRIMONIO

Capital social 7.607.626 8.857.766 9.875.474 9.875.474 10.157.706 10.157.706 10.157.706

Capital pagado 7.607.626 8.857.766 9.875.474 9.875.474 10.157.706 10.157.706 10.157.706

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 1.387.845 137.705 0 282.233 0 1.000.000 1.000.000

Ajustes al patrimonio -672.820 -260.913 -126.394 -90.190 -40.192 -13.215 8.575

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -672.820 -260.913 -126.394 -90.190 -40.192 -13.215 8.575

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 547.686 614.034 678.629 739.471 776.281 805.572 805.572

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 779.204 1.173.337 874.688 1.140.032 1.471.324 734.936 734.936

Resultado del período 613.487 645.948 608.419 368.102 292.903 128.658 561.057

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 10.263.028 11.167.878 11.910.816 12.315.122 12.658.022 12.813.658 13.267.846

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 108.614.185 122.407.671 129.766.314 131.707.656 154.727.061 157.174.881 182.863.231

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 146.615 488.811 543.314 845.699 67.717 254.339 455.765

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 -168.881 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -146.615 -307.866 -516.603 -853.378 -70.416 -253.754 -470.802

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 8.995.471 8.995.471 9.875.474 10.157.706 10.157.706 11.157.706 11.157.706

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 37.038.327 37.592.561 40.986.017 40.631.731 45.115.331 43.997.890 43.955.537

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 1.863.311.527 2.079.510.741 2.637.886.800 2.666.675.440 2.711.977.745 2.774.160.430 2.224.477.837

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 22.506.156 27.063.587 28.279.538

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 24.416.586 3.509.219 4.276.421 2.684.751

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 11.584.480 17.003.563 19.680.348 245.180.832 114.987.394 107.673.890 108.248.675

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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JUNIO-2010

LAFISE - BANCO LAFISE SOCIEDAD ANONIMA

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 19.233 11.732 14.781 14.868 8.882 3.238 6.729

Por inversiones en instrumentos financieros 344.242 367.358 419.349 313.938 315.566 226.345 474.281

Por cartera de créditos 4.487.899 5.050.788 5.600.219 5.340.955 5.660.139 2.779.569 5.741.715

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 26.985.896 14.189.326 42.435.326 64.537.309 46.990.987 9.208.201 21.832.680

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

8.665 86.346 209.577 132.330 32.916 46.970 48.989

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 11.509 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 31.845.935 19.717.058 48.679.251 70.339.400 53.008.490 12.264.323 28.104.393

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 1.236.402 1.740.561 1.870.385 1.321.403 1.302.477 784.480 1.685.741

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 14.790 10.332 2.352 663 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 1.068.320 1.235.922 1.140.288 1.061.310 1.046.844 484.236 968.988

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

72.050 208.640 191.467 208.418 211.846 103.010 205.509

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 26.881.377 14.034.134 42.708.084 64.964.133 47.353.011 9.355.888 21.943.486

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

12.719 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 1.603 0 0 0 1.181 1.181

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 57.192 74.564 64.674 100.641 76.833 55.297 101.984

Total de Gastos Financieros 29.342.851 17.305.757 45.977.250 67.656.569 49.991.010 10.784.091 24.906.888

Por estimación de deterioro de activos 432.335 255.805 452.701 472.626 540.620 78.448 159.671

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 0 0 10.990

RESULTADO FINANCIERO 2.070.750 2.155.495 2.249.301 2.210.205 2.476.860 1.401.783 3.048.825

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 643.801 525.909 661.947 570.496 691.678 370.330 841.257

Por bienes realizables 635 5 0 0 0 0 1.867

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 919.729 714.351 775.222 885.106 763.204 381.624 749.355

Por otros ingresos con partes relacionadas 26.498 0 0 0 0 0 5.612

Por otros ingresos operativos 752.283 721.661 940.438 1.104.549 1.099.338 390.360 943.729

Total Otros Ingresos de Operación 2.342.947 1.961.925 2.377.608 2.560.151 2.554.219 1.142.314 2.541.820

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 393.880 355.948 330.999 327.733 315.131 162.042 340.245

Por bienes realizables 3.002 2.677 6.819 30.267 58.823 45.551 108.914

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 54 88 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 44.902 12.573 15.387 26.135

Por otros gastos operativos 360.574 227.571 454.839 607.272 471.838 173.147 373.921

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 757.510 586.284 792.658 1.010.174 858.365 396.127 849.214

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 1.585.437 1.375.641 1.584.950 1.549.977 1.695.854 746.187 1.692.606

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 1.542.196 1.466.288 1.523.273 1.733.002 1.995.046 1.109.613 2.293.374

Por otros gastos de Administración 1.468.215 1.384.929 1.666.719 1.632.318 1.870.095 901.663 1.864.170

Total Gastos Administrativos 3.010.411 2.851.217 3.189.992 3.365.320 3.865.141 2.011.275 4.157.544

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

645.776 679.919 644.259 394.862 307.573 136.695 583.886

Participaciones sobre la Utilidad 32.289 33.970 35.840 26.760 15.416 8.493 23.750

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 745 456 921

RESULTADO DEL PERIODO 613.487 645.948 608.419 368.102 292.903 128.658 561.057

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

LAFISE - BANCO LAFISE SOCIEDAD ANONIMA

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

SAN RAFAEL DE ESCAZU,RESIDENCIALTREJOS MONTEALEGRE,COSTADO OESTE DEL HIPERMAS, EDIFICIO ELCEDRAL.

Teléfono: 25057000

WWW.PROMERICA.FI.CR

Fecha: Inscripción:

1

14

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 1289-1200

0

26/07/1995

Agencias:

Caja Auxiliar:

25057087

BANCO PROMERICA DE COSTA RICA S A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

EDGAR ZURCHER GURDIAN PRESIDENTE

RAMIRO JOSE ORTIZ MAYORGA VICEPRESIDENTE

OSCAR ALFREDO SOTO BRENES SECRETARIO

EDUARDO GABRIEL HORVILLEUR ESPINOZA TESORERO

FISCAL

OSCAR ISIDRO RAMON DELGADILLO CHAVEZ VOCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

JOHN KEITH SANCHEZ GERENTE GENERAL

LUIS CARLOS RODRIGUEZ ACUÑA SUBGERENTE GENERAL

FEDERICO CHAVARRIA VARGAS SUBGERENTE GENERAL

GUSTAVO ADOLFO SALAZAR MARCHENA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 35.170.426 41.654.507 39.381.561 43.767.516 43.645.039 42.611.226 41.460.112

Efectivo 3.502.055 2.426.030 2.613.119 2.361.716 3.149.776 2.956.143 2.258.875

Banco Central 23.981.385 25.748.927 27.864.707 30.446.238 31.311.719 31.968.654 31.246.185

Entidades financieras del país 408.628 211.235 475.700 1.356.569 656.802 950.818 692.438

Entidades financieras del exterior 5.133.099 9.480.252 7.402.978 7.336.419 7.759.845 2.995.939 4.075.225

Otras disponibilidades 2.145.259 3.788.062 1.025.056 2.266.572 766.898 3.739.673 3.187.389

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 16.032.137 24.354.172 28.148.170 36.037.782 32.192.325 43.999.733 36.078.255

Mantenidas para negociar 819.443 3.107.209 3.935.758 5.572.148 3.082.771 8.660.586 5.129.429

Disponibles para la venta 14.890.232 20.912.480 23.882.092 30.112.573 28.855.704 34.936.807 30.607.001

Mantenidas al vencimiento 84.500 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 237.962 334.484 330.320 353.062 253.851 402.341 341.826

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 159.307.281 153.557.106 171.024.055 165.158.607 176.923.187 168.638.714 175.345.430

Créditos vigentes 151.198.279 145.806.515 164.013.887 158.188.673 169.300.434 159.505.310 168.166.747

Créditos vencidos 7.344.906 6.657.979 6.326.989 6.568.618 6.709.916 7.927.482 6.327.534

Créditos en Cobro Judicial 1.780.610 1.635.180 1.378.449 1.062.219 548.165 1.219.631 810.099

Productos por cobrar 1.888.392 1.885.638 2.323.961 2.317.473 2.503.344 2.408.482 2.464.329

(Estimación por deterioro) -2.904.907 -2.428.206 -3.019.231 -2.978.376 -2.138.671 -2.422.191 -2.423.279

Cuentas y comisiones por cobrar 1.193.081 3.209.735 2.500.428 67.161 93.209 279.394 208.588

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 10.420 17.624 34.087 5.282 1.238 7.957 3.654

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 9.774 4.168 22.779

Otras cuentas por cobrar 1.300.557 3.232.690 2.511.548 126.122 237.881 376.874 298.748

Productos por cobrar 5.778 22.093 14.527 6.827 0 0 0

(Estimación por deterioro) -123.674 -62.672 -59.735 -71.071 -155.683 -109.605 -116.592

Bienes realizables 888.038 1.960.965 1.695.794 1.902.945 1.623.847 1.161.241 828.791

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 1.076.400 2.425.420 2.116.173 2.472.896 3.714.625 2.872.187 403.625

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 2.282.000

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -188.363 -464.456 -420.379 -569.951 -2.090.778 -1.710.945 -1.856.833

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 982.986 1.151.107 2.462.272 2.621.450 2.976.024 2.881.394 2.861.973

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 2.609.077 2.880.776 2.910.380 4.661.587 4.647.495 3.785.003 4.282.866

Cargos diferidos 137.441 121.366 93.415 1.626.780 1.140.983 1.066.241 1.075.381

Activos Intangibles 472.830 366.899 482.933 703.494 681.109 614.321 573.197

Otros activos 1.998.806 2.392.510 2.334.032 2.331.314 2.825.403 2.104.441 2.634.289

TOTAL DE ACTIVOS 216.183.025 228.768.367 248.122.660 254.217.048 262.101.127 263.356.705 261.066.015

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 147.309.691 158.599.282 173.760.067 180.454.856 188.088.067 190.898.140 188.268.679

A la vista 44.526.542 43.852.618 48.929.771 53.282.538 47.548.502 50.135.051 51.886.671

A Plazo 96.492.145 110.300.991 119.125.993 124.042.300 138.537.520 138.985.218 134.657.476

Otras obligaciones con el público 4.932.007 2.738.071 4.010.745 1.681.055 0 0 0

Cargos financieros por pagar 1.358.997 1.707.602 1.693.557 1.448.963 2.002.044 1.777.871 1.724.533

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 40.488.853 40.631.468 42.601.924 39.770.948 37.994.775 36.587.220 35.057.812

A la vista 0 0 3.051 0 0 0 0

A plazo 39.538.333 40.172.336 42.104.009 39.506.114 37.681.429 36.044.542 34.895.113

Otras obligaciones con entidades 658.553 262.177 286.358 44.415 140.412 248.115 9.081

Cargos financieros por pagar 291.967 196.955 208.506 220.420 172.934 294.562 153.618

Cuentas por pagar y provisiones 2.902.522 2.890.438 3.023.602 3.504.487 3.005.020 2.730.486 3.244.156

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 8.265 7.874 54.575

Provisiones 473.661 336.855 158.987 91.348 86.032 87.952 90.904

Otras Cuentas por pagar diversas 2.428.862 2.553.584 2.864.616 3.413.138 2.910.723 2.634.660 3.098.676

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 3.074.340 1.759.343 2.461.919 2.764.667 2.789.482 3.191.689 3.165.492

Ingresos diferidos 1.506.136 1.457.701 1.599.647 1.498.366 1.609.197 1.587.062 1.699.053

Estimación por deterioro de créditos contingentes 51.862 267.459 56.199 54.398 53.016 52.252 58.539

Otros pasivos 1.516.341 34.183 806.073 1.211.904 1.127.270 1.552.376 1.407.900

Obligaciones subordinadas 4.410.784 4.574.030 4.478.819 4.247.531 6.645.655 6.484.219 6.523.700

Obligaciones subordinadas 4.400.640 4.564.880 4.469.360 4.239.280 6.602.050 6.443.580 6.481.930

Cargos financieros por pagar 10.144 9.150 9.459 8.251 43.605 40.639 41.770

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 198.186.190 208.454.562 226.326.331 230.742.490 238.522.999 239.891.754 236.259.839

PATRIMONIO

Capital social 13.287.366 13.287.366 16.642.089 16.642.089 18.688.689 18.688.689 19.929.364

Capital pagado 13.287.366 13.287.366 16.642.089 16.642.089 18.688.689 18.688.689 19.929.364

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 3.354.723 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio -1.102.994 -717.598 -480.843 -137.478 -124.224 99.531 92.896

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -365.176 -311.825 44.605 140.219 -17.670 182.681 202.244

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos -737.819 -405.773 -259.918 -88.333 13.993 5.148 -46.832

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 -265.529 -189.363 -120.548 -88.299 -62.516

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 1.140.066 1.261.779 1.464.517 1.533.614 1.722.580 1.763.738 1.763.738

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 2.025.248 1.100.161 1.100.161 3.546.675 732.615 2.050.725 810.050

Resultado del período 2.647.150 2.027.375 3.070.406 1.889.657 2.558.468 862.269 2.210.129

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 17.996.835 20.313.805 21.796.329 23.474.558 23.578.128 23.464.951 24.806.177

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 216.183.025 228.768.367 248.122.660 254.217.048 262.101.127 263.356.705 261.066.015

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 4.602.243 2.481.814 2.153.170 1.988.212 1.815.648 1.756.976 1.908.643

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -397.951 -208.980 -239.597 -224.432 -167.893 -142.335 -143.575

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -3.891.264 -2.250.529 -1.867.449 -1.733.765 -1.670.493 -1.641.891 -1.655.625

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 13.287.366 16.642.089 16.642.089 16.642.089 18.688.689 18.688.689 19.929.364

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 85.146.586 81.644.850 92.736.867 102.677.359 110.109.510 107.089.106 123.798.283

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 1.105.531.728 1.210.327.166 1.330.308.759 1.271.768.411 1.222.749.081 1.130.161.275 1.121.831.754

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

PROMERICA - BANCO PROMERICA DE COSTA RICA S A

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 145.171 189.348 259.761 182.760 104.120 27.153 46.173

Por inversiones en instrumentos financieros 460.561 510.445 863.197 660.212 757.845 444.558 891.583

Por cartera de créditos 11.622.315 12.259.985 13.574.370 13.806.740 14.043.497 6.904.296 13.991.627

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 27.726.358 10.819.124 38.284.462 60.743.590 37.158.355 7.928.485 14.853.547

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

13.570 49.999 55.741 96.935 24.880 14.492 21.940

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

54.631 17.130 172.135 250.681 413.203 39.448 154.602

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 55 1.663 1.361 50.669 838 758 1.089

Total de Ingresos Financieros 40.022.661 23.847.694 53.211.027 75.791.587 52.502.738 15.359.191 29.960.561

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 3.679.337 5.111.524 5.359.430 4.914.917 5.085.157 2.634.613 5.090.014

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 1.609.348 1.449.275 1.299.897 944.405 820.487 434.603 857.329

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

129.267 143.724 125.763 103.430 187.705 88.350 177.616

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 27.254.953 10.564.758 38.594.847 61.171.760 37.799.580 8.327.927 15.159.122

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 4.551 12.528 51.026 17.451 1.086 1.190

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

116.080 16.497 126.989 150.270 359.925 37.609 64.219

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 119.304 96.565 39.825 72.424

Por otros gastos financieros 31.889 33.598 44.449 41.777 47.023 33.955 66.529

Total de Gastos Financieros 32.820.874 17.323.927 45.563.903 67.496.889 44.413.892 11.597.967 21.488.443

Por estimación de deterioro de activos 2.023.208 1.462.617 2.902.005 2.023.799 1.748.531 1.169.050 2.010.468

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

70.587 191.841 535.897 268.084 284.375 166.860 336.929

RESULTADO FINANCIERO 5.249.167 5.252.991 5.281.016 6.538.984 6.624.691 2.759.034 6.798.578

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 2.740.181 2.898.058 3.318.166 3.442.020 3.979.783 2.129.775 4.184.440

Por bienes realizables 299 27.826 24.291 37.128 34.867 19.143 21.203

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 569.186 478.651 494.167 490.751 618.115 247.490 528.891

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 334.747 374.620 232.943 522.101 364.934 228.017 392.056

Total Otros Ingresos de Operación 3.644.413 3.779.155 4.069.567 4.492.000 4.997.699 2.624.426 5.126.591

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 939.792 887.576 1.457.788 1.142.892 1.260.980 660.590 1.446.344

Por bienes realizables 228.630 353.294 119.780 303.427 1.653.432 278.187 498.833

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 1.293.041 841.050 790.774 1.045.742 1.250.687 250.462 634.119

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 2.461.462 2.081.920 2.368.341 2.492.061 4.165.100 1.189.239 2.579.295

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 1.182.951 1.697.235 1.701.225 1.999.939 832.600 1.435.187 2.547.296

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 2.590.731 2.488.825 2.778.156 3.234.174 3.427.663 1.816.911 3.680.773

Por otros gastos de Administración 2.459.350 2.327.323 2.892.750 3.036.737 3.126.704 1.515.041 3.076.222

Total Gastos Administrativos 5.050.081 4.816.148 5.670.906 6.270.910 6.554.368 3.331.952 6.756.995

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

1.382.038 2.134.078 1.311.335 2.268.013 902.923 862.269 2.588.878

Participaciones sobre la Utilidad 69.102 106.704 65.567 113.401 45.146 0 129.444

Impuesto sobre la renta 0 0 0 264.955 0 0 249.305

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 1.312.936 2.027.375 1.245.768 1.889.657 857.777 862.269 2.210.129

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

PROMERICA - BANCO PROMERICA DE COSTA RICA S A

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

FRENTE A LA ESQUINA NOR-ESTE DE LASABANA, EDIFICIO SCOTIABANK

Teléfono: 2210-4000

www.scotiabankcr.com

Fecha: Inscripción:

0

38

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 5395-1000

19

18/07/1996

Agencias:

Caja Auxiliar:

22104510

SCOTIABANK DE COSTA RICA S A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

CARLOS MAURICIO LOMELI ALONZO PRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

ENRIQUE RAUL SPIHLMANN DENEGRI SECRETARIO

CARLOS ENRIQUE ORTIZ ZAMORA TESORERO

GUILLERMO FEDERICO CHAVARRIA VOLIO FISCAL

LEIB LUKOWIECKI GOTFRID DIRECTIVO

NIGEL ANTHONY STAFFORD DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

JEAN LUC RICH GERENTE GENERAL

SUBGERENTE GENERAL

FERNANDO ALBERTO GAMBOA MUÑOZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 97.118.933 121.025.581 153.740.565 127.542.425 118.385.464 122.252.948 117.562.824

Efectivo 10.894.455 8.981.291 12.778.792 10.858.451 12.327.288 11.614.381 10.721.839

Banco Central 79.024.378 100.876.315 108.902.729 107.040.782 101.587.618 99.339.142 97.561.373

Entidades financieras del país 421.771 316.190 364.617 27.156 110.390 129.930 159.670

Entidades financieras del exterior 4.331.839 4.533.028 29.183.009 2.597.616 2.503.283 4.955.373 2.886.510

Otras disponibilidades 2.446.490 6.318.757 2.511.418 7.018.420 1.856.884 6.214.121 6.233.431

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 75.861.608 101.398.464 54.239.062 61.779.947 82.107.116 58.009.432 67.241.285

Mantenidas para negociar 11.051.364 20.179.031 10.615.325 13.196.706 15.310.641 15.114.822 9.567.745

Disponibles para la venta 64.148.520 80.632.918 43.180.774 48.213.832 66.243.606 29.544.258 56.963.538

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 13.013.110 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 661.724 586.515 442.963 369.409 552.869 337.243 710.002

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 821.068.853 799.521.500 784.568.859 717.242.587 708.807.219 700.706.069 734.789.858

Créditos vigentes 762.791.632 718.508.487 707.652.808 640.694.493 640.702.508 642.028.300 676.430.268

Créditos vencidos 58.525.928 80.722.669 76.904.498 76.451.853 66.272.603 55.776.935 55.589.584

Créditos en Cobro Judicial 6.053.204 9.027.579 9.902.118 11.550.634 10.161.393 11.471.450 11.888.685

Productos por cobrar 4.083.365 4.091.611 4.451.375 3.593.795 3.655.631 3.254.998 3.292.387

(Estimación por deterioro) -10.385.277 -12.828.845 -14.341.939 -15.048.188 -11.984.916 -11.825.614 -12.411.066

Cuentas y comisiones por cobrar 5.673.820 7.758.835 8.151.218 6.387.047 5.673.899 6.212.954 6.465.090

Comisiones por cobrar 67.206 60.922 87.081 103.131 173.598 206.666 104.596

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 266.348 5.850 2.011.492 866.775 368.474 239.918 255.133

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 372.454 0 0 48.650 52.001 32.851

Otras cuentas por cobrar 5.749.649 8.278.992 7.209.492 6.478.099 5.602.238 6.282.926 6.663.729

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -409.383 -959.383 -1.156.847 -1.060.957 -519.062 -568.557 -591.219

Bienes realizables 1.225.140 2.424.170 3.109.548 5.398.614 6.025.392 6.120.862 5.111.153

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 2.153.573 3.479.545 4.431.669 7.349.296 8.575.392 9.486.862 9.734.184

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -928.434 -1.055.375 -1.322.121 -1.950.682 -2.550.000 -3.366.000 -4.623.031

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 3.951 3.951 3.951 3.951 3.951 3.951 3.951

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 10.815.726 10.498.585 10.190.389 9.934.623 9.902.468 9.852.232 10.167.225

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 5.366.278 3.370.403 3.475.312 4.210.114 2.751.893 3.150.907 3.595.559

Cargos diferidos 175.340 122.758 82.016 104.164 114.002 88.039 240.760

Activos Intangibles 0 0 0 0 19.292 23.831 53.877

Otros activos 5.190.939 3.247.645 3.393.297 4.105.950 2.618.599 3.039.037 3.300.922

TOTAL DE ACTIVOS 1.017.134.309 1.046.001.488 1.017.478.904 932.499.308 933.657.402 906.309.355 944.936.943

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 541.977.733 712.785.069 726.868.208 688.557.665 654.215.786 661.961.861 670.074.315

A la vista 220.012.574 211.056.834 217.326.160 207.617.670 211.406.397 218.286.061 211.621.258

A Plazo 317.123.498 497.878.070 505.632.571 477.393.462 439.599.650 440.500.872 455.342.370

Otras obligaciones con el público 1.566.276 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 3.275.384 3.850.165 3.909.477 3.546.533 3.209.739 3.174.928 3.110.688

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 367.934.824 225.690.992 184.152.231 138.412.034 161.123.676 128.549.085 147.013.938

A la vista 1.164.056 1.461.320 1.102.407 861.972 4.230.283 811.971 552.892

A plazo 363.691.676 221.362.895 180.430.433 131.444.668 152.554.002 125.758.274 143.143.272

Otras obligaciones con entidades 886.063 1.832.283 1.981.826 5.405.045 3.754.269 1.394.392 2.701.550

Cargos financieros por pagar 2.193.029 1.034.493 637.565 700.349 585.122 584.447 616.224

Cuentas por pagar y provisiones 8.934.302 6.947.072 7.339.115 7.129.981 9.455.917 6.817.285 8.361.845

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 551.460

Impuesto sobre la renta diferido 1.167.050 931.082 922.934 839.116 852.261 845.693 839.124

Provisiones 673.455 585.628 159.147 1.428.765 785.130 1.004.281 1.309.365

Otras Cuentas por pagar diversas 7.093.797 5.430.363 6.257.033 4.862.100 7.818.527 4.967.312 5.661.895

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 6.150.884 5.189.737 3.086.608 2.370.596 577.687 662.591 239.138

Ingresos diferidos 1.565.304 1.275.084 1.512.689 882.954 318.357 89.718 56.665

Estimación por deterioro de créditos contingentes 229.350 190.440 198.606 193.281 225.788 277.574 94.024

Otros pasivos 4.356.230 3.724.213 1.375.314 1.294.361 33.542 295.299 88.449

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 924.997.741 950.612.870 921.446.162 836.470.277 825.373.066 797.990.822 825.689.237

PATRIMONIO

Capital social 41.860.807 64.314.222 64.314.222 64.314.222 64.314.222 64.314.222 64.314.222

Capital pagado 41.860.807 64.314.222 64.314.222 64.314.222 64.314.222 64.314.222 64.314.222

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 22.468.372 14.957 14.957 14.957 19.779.037 19.779.037 29.781.037

Ajustes al patrimonio 2.363.486 4.040.106 4.097.770 3.917.832 3.906.926 3.905.677 3.956.928

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 3.915.349 3.983.223 3.994.170 4.005.117 4.020.443 4.027.012 4.033.580

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -1.551.862 56.883 103.600 -87.285 -113.517 -121.335 -76.652

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 5.692.654 6.163.459 6.447.171 6.573.623 6.590.419 6.874.583 6.874.583

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 15.695.991 18.537.848 20.572.162 21.032.169 10.860.364 13.409.569 13.409.569

Resultado del período 4.055.256 2.318.026 586.459 176.227 2.833.368 35.446 911.369

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 92.136.568 95.388.618 96.032.742 96.029.031 108.284.336 108.318.533 119.247.707

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 1.017.134.309 1.046.001.488 1.017.478.904 932.499.308 933.657.402 906.309.355 944.936.943

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 102.441.890 124.663.615 120.403.795 126.103.015 184.987.049 184.374.041 183.327.346

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -4.193.757 -4.497.895 -7.193.797 -3.588.365 -3.309.343 -3.447.263 -3.892.279

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -93.981.026 -115.953.259 -109.865.178 -121.747.015 -183.217.903 -179.195.863 -177.527.763

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 64.329.179 64.329.179 64.329.179 64.329.179 84.093.259 84.093.259 94.095.259

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 134.856.613 150.126.806 110.311.788 111.396.910 125.191.940 127.616.676 149.565.984

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 7.086.105.100 6.415.581.994 6.999.523.975 7.456.563.674 5.791.692.201 5.752.208.632 5.084.472.846

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 93.498.637 96.923.776 94.931.673 90.119.552 86.438.423 84.404.686 84.897.498

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 13.031.199

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 253.559.088

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

SCOTIABANK - SCOTIABANK DE COSTA RICA S A

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

Página 97 de 311

Page 98: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Ingresos Financieros

Por disponibilidades 10.693 1.857 54 49 229 373 762

Por inversiones en instrumentos financieros 1.091.444 1.445.881 1.177.537 1.053.581 1.215.607 723.801 1.464.088

Por cartera de créditos 32.330.315 36.686.608 35.805.632 31.438.615 30.847.768 14.374.171 29.068.304

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 128.032.180 41.424.161 96.153.303 121.355.446 61.952.290 15.150.952 23.382.817

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

95.037 273.206 391.015 438.967 199.433 271.116 294.208

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 99.029 9.495 3.848 8.055 2.247 3.949

Por otros ingresos financieros 9.428 77.603 189.760 172.627 48.280 76.638 152.800

Total de Ingresos Financieros 161.569.097 80.008.345 133.726.796 154.463.132 94.271.663 30.599.298 54.366.928

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 9.817.372 15.566.167 17.025.469 13.560.803 11.094.897 5.135.457 10.151.692

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 5.881.059 6.148.428 2.669.409 1.662.093 1.710.569 797.584 1.681.235

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 124.262.697 39.672.412 98.037.163 125.345.200 65.186.051 17.196.247 24.923.997

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

26.587 255.535 41.400 49.452 21.396 15.628 39.032

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 167.710 100.679 50.237 22.415 21.439 2.591 4.625

Por otros gastos financieros 1.049.536 836.411 418.302 0 42.441 14.080 14.023

Total de Gastos Financieros 141.204.961 62.579.633 118.241.980 140.639.963 78.076.792 23.161.588 36.814.605

Por estimación de deterioro de activos 2.450.124 3.100.000 4.498.449 2.101.792 2.790.681 2.619.818 4.551.818

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

7.653 11.078 79.466 30.554 3.599.565 2.005.941 2.692.766

RESULTADO FINANCIERO 17.921.664 14.339.790 11.065.833 11.751.931 17.003.755 6.823.833 15.693.271

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 4.878.174 4.108.456 4.248.766 4.569.394 4.231.128 2.229.028 4.508.193

Por bienes realizables 53.445 62.837 0 0 307.986 2.688 62.204

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 2.654.741 1.965.054 1.773.284 2.111.960 2.119.473 870.487 1.907.763

Por otros ingresos con partes relacionadas 487.951 214.638 209.563 291.472 208.422 95.082 189.758

Por otros ingresos operativos 1.346.819 1.565.255 1.472.414 1.862.924 3.298.863 1.091.515 2.220.555

Total Otros Ingresos de Operación 9.421.130 7.916.239 7.704.027 8.835.750 10.165.872 4.288.801 8.888.474

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 916.109 958.414 839.518 681.528 455.421 286.364 622.225

Por bienes realizables 449.743 362.852 760.548 1.116.600 1.367.548 1.128.800 2.655.074

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 20.854 20.854 20.854 20.854 20.959 10.427 20.854

Por provisiones 186.313 355.510 24.712 744.317 694.577 208.806 531.806

Por cambio y arbitraje de divisas 214 53 183 221 58 13 144

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 1.478.586 1.162.795 1.097.852 1.222.463 948.376 500.382 996.578

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 3.051.819 2.860.479 2.743.667 3.785.984 3.486.940 2.134.791 4.826.682

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 6.369.311 5.055.761 4.960.360 5.049.767 6.678.932 2.154.010 4.061.792

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 9.662.761 8.801.995 8.056.585 9.004.398 10.252.116 4.909.967 10.104.894

Por otros gastos de Administración 8.729.378 7.607.110 6.627.074 7.620.500 9.170.821 4.032.429 8.313.765

Total Gastos Administrativos 18.392.139 16.409.105 14.683.659 16.624.898 19.422.936 8.942.396 18.418.659

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

5.898.836 2.986.446 1.342.534 176.800 4.259.751 35.446 1.336.404

Participaciones sobre la Utilidad 294.942 149.322 65.980 573 221.799 0 66.256

Impuesto sobre la renta 1.548.638 519.098 690.095 0 1.204.585 0 358.779

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 4.055.256 2.318.026 586.459 176.227 2.833.368 35.446 911.369

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

SCOTIABANK - SCOTIABANK DE COSTA RICA S A

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

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Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

CALLE 13, AVENIDA CENTRAL Y SEGUNDA

Teléfono: 2523-4949

www.cajadeande.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 1443-1000

0

Agencias:

Caja Auxiliar:

2233-3730

Caja de Ahorro y Préstamo de la Ande.

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

GERARDO ROJAS MOLINA PRESIDENTE

MARIA DE LOS ANGELES QUIROS SILESKY VICEPRESIDENTE

EDUARDO CHINCHILLA MORALES SECRETARIO

ELIAS JUAREZ RAMIREZ VOCAL

JOSE JOAQUIN PERAZA MENDOZA VOCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

ADRIAN SOTO FERNANDEZ GERENTE GENERAL

RAFAEL ANGEL BLANCO MONGE SUBGERENTE GENERAL

ANA GLORIELA CAMACHO ALPIZAR CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 5.988.320 4.373.880 2.498.532 5.203.571 9.866.011 7.019.250 7.476.929

Efectivo 336.953 306.115 435.924 505.964 618.111 719.923 719.982

Banco Central 123.622 86.731 150.785 177.527 444.042 221.979 115.048

Entidades financieras del país 5.527.745 3.981.035 1.911.824 4.520.081 8.803.858 6.077.348 6.641.898

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 23.791.844 32.640.885 45.641.527 51.849.812 68.812.991 88.013.196 103.983.384

Mantenidas para negociar 1.131.188 5.418.874 5.978.011 863.487 0 3.144.299 975.586

Disponibles para la venta 22.143.622 26.649.908 39.001.945 50.283.393 68.103.275 84.207.329 101.854.652

Mantenidas al vencimiento 10.010 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 507.024 572.102 661.572 702.933 709.716 661.568 1.153.146

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 174.522.328 188.524.228 209.295.626 228.826.291 247.733.597 260.985.027 265.451.919

Créditos vigentes 173.318.607 186.750.586 203.563.490 226.699.999 243.182.474 252.970.118 262.556.853

Créditos vencidos 2.069.350 2.971.319 6.729.434 3.466.107 5.760.399 9.381.864 4.621.700

Créditos en Cobro Judicial 20.156 17.143 31.581 36.226 58.228 58.981 59.494

Productos por cobrar 1.248.675 1.353.655 1.512.693 1.623.743 1.848.181 1.967.139 1.956.152

(Estimación por deterioro) -2.134.459 -2.568.474 -2.541.572 -2.999.784 -3.115.686 -3.393.075 -3.742.280

Cuentas y comisiones por cobrar 45.520 29.752 105.139 26.300 85.302 55.825 31.049

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 52.867 30.953 110.285 27.641 89.144 58.446 33.159

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -7.347 -1.201 -5.146 -1.341 -3.842 -2.621 -2.110

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 1.219.924 1.343.473 1.535.734 1.625.137 1.673.180 1.701.966 1.786.876

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 10.129.300 11.293.732 11.511.187 11.852.952 12.123.277 11.937.473 12.695.630

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 2.206.050 2.452.112 4.159.421 3.023.960 3.453.364 3.521.727 2.902.347

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 199.381 94.460 232.210 417.592 497.061 479.985 1.732.337

Otros activos 2.006.670 2.357.651 3.927.210 2.606.368 2.956.303 3.041.741 1.170.010

TOTAL DE ACTIVOS 217.903.288 240.658.063 274.747.166 302.408.025 343.747.722 373.234.463 394.328.134

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 9.451.007 11.003.540 13.466.904 18.154.583 22.015.627 24.761.515 29.189.882

A la vista 9.408.616 10.906.709 13.320.714 17.918.374 21.714.699 24.452.624 28.761.137

A Plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 42.391 96.831 146.189 236.209 300.928 308.891 428.745

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 0 0 8.424.839 9.549.713 20.767.622 34.275.098 37.633.243

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 8.424.839 9.497.801 20.596.614 34.009.396 37.372.929

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 51.912 171.008 265.701 260.314

Cuentas por pagar y provisiones 8.582.941 8.816.087 9.200.458 8.713.378 9.950.674 10.001.893 10.649.461

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 1.331.518 1.482.125 1.685.937 1.812.552 2.020.913 2.122.272 2.257.626

Otras Cuentas por pagar diversas 7.251.423 7.333.962 7.514.521 6.900.826 7.929.761 7.879.621 8.391.836

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 80.451 647.269 661.162 680.127 688.673 545.724 557.802

Ingresos diferidos 80.438 647.269 661.063 680.127 688.633 545.626 557.797

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 13 0 99 0 40 98 5

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 18.114.399 20.466.896 31.753.362 37.097.801 53.422.596 69.584.229 78.030.389

PATRIMONIO

Capital social 112.709.799 124.419.178 136.548.539 150.585.398 164.611.121 172.885.886 180.101.177

Capital pagado 112.709.799 124.419.178 136.548.539 150.585.398 164.611.121 172.885.886 180.101.177

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 6.632 6.632 6.632 6.632 6.632 6.632 6.632

Ajustes al patrimonio 4.090.809 5.754.694 6.346.374 6.028.953 6.508.387 6.463.052 6.646.654

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 4.992.442 6.245.320 6.245.320 6.245.320 6.245.320 6.245.320 6.245.320

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 16.899 22.920 49.805 -72.637 66.985 149.180

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

-914.799 -520.691 97.826 -303.194 -76.160 -95.146 2.849

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 -32.858 23.857 398.698 232.726 236.139

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 13.166 13.166 13.166 13.166 13.166 13.166 13.166

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 68.632.126 81.749.070 81.345.580 99.184.193 98.546.022 118.627.735 118.308.510

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 14.349.522 8.261.591 18.746.678 9.505.047 20.652.963 5.666.928 11.234.772

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 199.788.889 220.191.167 242.993.803 265.310.224 290.325.126 303.650.234 316.297.745

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 217.903.288 240.658.063 274.747.166 302.408.025 343.747.722 373.234.463 394.328.134

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 112.716.431 124.425.811 136.555.171 150.592.030 164.617.753 172.892.518 180.107.810

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 4.005.559 4.497.830 4.962.979 6.224.246 6.544.115 6.817.920 7.330.913

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 219.537.984 244.431.839 272.329.253 288.426.627 208.796.795 138.660.263 42.783.054

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

SE-CAJANDE - Caja de Ahorro y Préstamo de la Ande.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 59.208 37.855 63.541 46.620 116.751 65.054 98.870

Por inversiones en instrumentos financieros 2.366.050 1.060.362 2.792.792 1.582.318 3.664.859 1.446.931 3.154.157

Por cartera de créditos 17.744.096 11.280.849 24.093.825 13.961.147 29.474.026 8.275.250 16.796.146

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 1.140.540 253.837 551.414 360.426 571.150 81.610 136.358

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

77.464 163.820 381.598 97.979 159.632 35.113 75.674

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

634.854 43.396 90.465 297.088 494.409 33.837 114.781

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 22.022.212 12.840.119 27.973.636 16.345.578 34.480.829 9.937.795 20.375.986

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 488.438 374.771 906.878 640.357 1.516.086 498.022 1.094.992

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 0 0 101.922 647.522 1.879.855 989.379 2.105.811

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 407.437 70.212 404.294 451.364 745.613 107.676 135.484

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

1 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 47.729 144.577 131.906 138.401 94 94

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 96.304 83.662 163.577 72.993 142.939 39.208 78.100

Total de Gastos Financieros 992.179 576.375 1.721.248 1.944.142 4.422.895 1.634.380 3.414.481

Por estimación de deterioro de activos 303.972 1.092.521 1.318.113 479.291 939.377 275.068 733.945

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

1.769.937 655.916 890.198 7.140 305.161 7.249 103.192

RESULTADO FINANCIERO 22.495.998 11.827.139 25.824.472 13.929.284 29.423.718 8.035.595 16.330.752

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 118.317 63.896 138.058 71.209 161.043 44.769 87.801

Por bienes realizables 695 33.119 33.119 742 16.242 0 21.900

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

269.219 207.526 433.525 236.896 443.681 222.433 307.343

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 767 1.524

Por otros ingresos operativos 630.148 294.246 663.521 409.002 832.518 440.546 697.791

Total Otros Ingresos de Operación 1.018.378 598.788 1.268.222 717.848 1.453.485 708.515 1.116.359

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 79.515 40.661 90.136 34.289 73.979 21.779 51.227

Por bienes realizables 2.826 3.118 5.578 6.874 8.398 4.232 13.487

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

133.715 1.365 35.103 155.598 152.438 93.647 93.647

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 549.041 0 0 0 0 15.197 15.197

Por provisiones 6.103 950 2.608 9.884 12.623 2.450 6.385

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 10.290 79.517 118.367 18.131 26.217 7.861 11.744

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 781.490 125.611 251.792 224.776 273.654 145.166 191.687

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 236.888 473.177 1.016.430 493.072 1.179.831 563.349 924.672

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 3.355.362 1.882.411 3.805.521 2.449.782 4.905.257 1.655.302 3.098.931

Por otros gastos de Administración 5.028.003 2.156.314 4.288.703 2.467.527 5.045.328 1.276.714 2.921.721

Total Gastos Administrativos 8.383.365 4.038.725 8.094.225 4.917.309 9.950.585 2.932.016 6.020.652

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

14.349.522 8.261.591 18.746.678 9.505.047 20.652.963 5.666.928 11.234.772

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 14.349.522 8.261.591 18.746.678 9.505.047 20.652.963 5.666.928 11.234.772

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

SE-CAJANDE - Caja de Ahorro y Préstamo de la Ande.

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

San José, avenida 1, calle 34 y 36.

Teléfono: 2547-5500

www.cafsa.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 2884-1000

0

23/09/1982

Agencias:

Caja Auxiliar:

2257-4726

Financiera Cafsa, S.A.

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

AMADEO QUIROS RAMOS DE ANAYA PRESIDENTE

JOSE ROSSI UMAÑA SECRETARIO

LUIS ROBERTO CARVAJAL FONSECA TESORERO

MARCO TULIO AGUIAR TRIGO FISCAL

JESUS MARIA CASTRO MONGE VOCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

MAURICIO ANTONIO GOMEZ PICADO GERENTE GENERAL

RONALD RAMIRO CERDAS SALAS CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 2.732.584 3.183.485 3.234.979 3.067.833 2.760.700 2.865.677 2.832.117

Efectivo 18.369 36.847 22.283 37.522 17.041 19.502 30.218

Banco Central 1.843.740 1.884.507 1.896.814 1.614.705 1.750.670 1.753.148 1.821.396

Entidades financieras del país 870.475 1.262.130 1.315.882 1.415.606 992.990 1.093.027 980.503

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 1.079.564 1.553.237 2.646.955 3.416.967 2.594.245 1.862.474 1.636.702

Mantenidas para negociar 0 0 223.089 0 0 0 0

Disponibles para la venta 1.074.823 1.546.662 2.418.583 3.407.411 2.586.950 1.856.238 1.630.519

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 4.741 6.575 5.283 9.555 7.295 6.236 6.182

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 16.656.700 16.319.336 14.981.784 13.507.665 14.988.725 15.659.796 16.226.751

Créditos vigentes 13.951.356 14.066.019 12.707.806 12.012.075 13.675.160 14.751.127 14.992.056

Créditos vencidos 2.672.848 2.232.300 2.278.912 1.495.921 1.363.596 926.365 1.264.309

Créditos en Cobro Judicial 68.003 110.216 101.332 108.055 95.553 115.790 104.865

Productos por cobrar 136.765 119.992 133.749 97.866 96.746 85.094 90.115

(Estimación por deterioro) -172.272 -209.191 -240.014 -206.253 -242.331 -218.580 -224.594

Cuentas y comisiones por cobrar 1.082 17.584 587 2.103 21.815 21.139 37

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 1.082 3.346 127 2.103 1.156 479 37

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 20.660 20.660 0

Otras cuentas por cobrar 0 14.238 460 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 15.478 6.426 7.154 21.174 13.045 11.105

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 15.478 6.426 7.154 24.294 15.525 15.525

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 -3.120 -2.480 -4.421

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 54.808 60.147 76.535 67.372 96.602 97.037 96.475

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 131.956 142.500 167.912 131.597 129.706 135.325 139.824

Cargos diferidos 5.162 6.478 20.282 18.272 14.280 17.328 10.322

Activos Intangibles 25.969 19.922 16.443 9.991 36.495 34.098 46.437

Otros activos 100.825 116.100 131.187 103.334 78.932 83.898 83.065

TOTAL DE ACTIVOS 20.656.694 21.291.765 21.115.178 20.200.689 20.612.967 20.654.494 20.943.010

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 12.210.334 14.499.000 16.032.881 15.262.967 15.378.214 14.850.608 14.612.149

A la vista 1.494 2.054 11.865 34.144 560 198 19.239

A Plazo 12.059.878 14.299.428 15.794.359 15.061.701 15.167.054 14.707.833 14.464.858

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 148.962 197.518 226.656 167.122 210.601 142.577 128.052

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 3.664.686 2.766.423 1.624.924 1.553.369 997.252 1.587.413 2.305.880

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 3.644.100 2.750.932 1.612.533 1.543.671 989.673 1.577.818 2.293.883

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 20.586 15.491 12.391 9.698 7.579 9.595 11.997

Cuentas por pagar y provisiones 2.294.228 1.414.569 752.142 734.837 1.446.683 1.325.808 949.340

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 0 12.964 0 9.712 0 3.778 6.822

Otras Cuentas por pagar diversas 2.294.228 1.401.605 752.142 725.125 1.446.683 1.322.030 942.519

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 201.832 171.198 149.516 109.337 65.463 84.226 88.794

Ingresos diferidos 184.509 161.767 140.407 94.974 64.526 84.021 88.481

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 17.323 9.431 9.110 14.363 937 205 312

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 18.371.080 18.851.190 18.559.463 17.660.509 17.887.613 17.848.055 17.956.163

PATRIMONIO

Capital social 1.570.500 1.570.500 2.160.500 2.160.500 2.160.500 2.160.500 2.160.500

Capital pagado 1.570.500 1.570.500 2.160.500 2.160.500 2.160.500 2.160.500 2.160.500

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 100.000

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 95.003 122.381 122.381 135.886 135.886 154.368 154.368

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 72.549 592.733 2.733 59.329 59.329 410.486 410.486

Resultado del período 547.562 154.962 270.102 184.464 369.639 81.084 161.492

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 2.285.614 2.440.576 2.555.716 2.540.180 2.725.355 2.806.439 2.986.847

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 20.656.694 21.291.765 21.115.178 20.200.689 20.612.967 20.654.494 20.943.010

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.570.500 1.570.500 2.160.500 2.160.500 2.160.500 2.160.500 2.260.500

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 22.696.802 23.070.385 22.242.926 20.739.330 21.847.748 22.575.046 23.339.203

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

F-CAFSA - Financiera Cafsa, S.A.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 22.462 11.364 22.875 10.883 19.830 3.710 8.494

Por inversiones en instrumentos financieros 43.809 43.119 92.482 47.084 87.697 15.441 32.409

Por cartera de créditos 1.925.995 1.018.510 2.027.109 932.159 1.879.546 451.634 889.438

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 6.236.057 2.215.060 9.072.190 11.378.800 17.821.928 970.880 2.324.352

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 8.228.323 3.288.053 11.214.657 12.368.925 19.809.002 1.441.665 3.254.693

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 696.218 497.146 1.124.004 515.453 951.111 208.297 413.611

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 202.181 139.560 220.356 43.092 74.622 17.614 42.117

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 5.780.615 2.077.110 8.959.643 11.413.482 17.902.592 1.002.257 2.337.915

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 6.679.014 2.713.815 10.304.002 11.972.027 18.928.325 1.228.167 2.793.643

Por estimación de deterioro de activos 79.188 96.380 182.143 34.026 137.978 21.557 56.350

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

8.500 26.391 29.700 10.345 34.206 26.107 34.991

RESULTADO FINANCIERO 1.478.621 504.249 758.212 373.216 776.905 218.048 439.691

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 195.526 115.678 280.187 144.469 268.824 46.398 95.585

Por bienes realizables 193 7 17.068 0 471 2.606 2.706

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 63.342 24.376 57.425 43.656 89.963 8.389 19.326

Total Otros Ingresos de Operación 259.062 140.060 354.680 188.125 359.258 57.392 117.617

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 29.509 19.433 31.894 7.766 17.371 4.435 9.242

Por bienes realizables 350 0 1.506 0 3.120 1.941 3.881

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 38.481 17.359 30.868 14.152 21.926 7.372 13.293

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 381.112 154.013 191.199 56.638 95.712 13.536 32.459

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 449.452 190.805 255.468 78.555 138.130 27.283 58.875

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO -190.390 -50.745 99.212 109.570 221.129 30.108 58.742

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 285.725 139.252 287.630 135.911 288.735 83.038 168.565

Por otros gastos de Administración 246.469 114.367 229.417 106.211 223.640 56.835 115.293

Total Gastos Administrativos 532.194 253.619 517.047 242.122 512.374 139.873 283.858

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

756.037 199.885 340.376 240.665 485.659 108.283 214.575

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 208.475 44.923 70.275 56.200 122.064 27.199 53.083

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 547.562 154.962 270.102 184.464 363.595 81.084 161.492

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

F-CAFSA - Financiera Cafsa, S.A.

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

EDIFICIO COLON, CENTROL COLON, 4TO PISO,SAN JOSE, COSTA RICA

Teléfono: 2256-9944

www.fincomeca.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 291-1007 CENTRO COLON

0

13/12/1996

Agencias:

Caja Auxiliar:

2256-8440

Financiera Comeca, S.A.

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

VICTOR MESALLES CEBRIA PRESIDENTE

VICTOR ALEJANDRO MESALLES VARGAS VICEPRESIDENTE

MONTSERRAT MESALLES VARGAS SECRETARIO

JAIME MESALLES VARGAS TESORERO

JORGE LUIS ZAMORA CANTILLANO FISCAL

JESUS AGUILAR BARRANTES VOCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

GUSTAVO NAVARRO MIRANDA GERENTE GENERAL

XENIA SOLIS MORA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 2.293.192 2.548.527 3.105.834 2.428.695 2.410.635 2.012.293 2.360.957

Efectivo 7.886 11.689 3.748 2.837 7.235 3.051 5.840

Banco Central 1.991.446 2.232.440 2.711.058 1.917.683 1.958.709 1.760.393 2.045.197

Entidades financieras del país 97.715 219.462 150.779 82.016 112.970 100.898 204.661

Entidades financieras del exterior 190.733 64.057 139.712 329.855 294.202 111.266 74.946

Otras disponibilidades 5.413 20.879 100.536 96.304 37.519 36.685 30.313

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 220.732 373.414 1.325.954 1.556.778 2.019.496 1.660.179 2.497.764

Mantenidas para negociar 220.732 373.414 995.967 862.917 1.652.042 1.596.985 1.948.964

Disponibles para la venta 0 0 0 693.697 367.108 63.136 547.923

Mantenidas al vencimiento 0 0 329.615 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 371 164 345 59 877

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 13.268.324 14.348.492 11.505.142 11.960.416 11.092.676 11.110.780 10.809.484

Créditos vigentes 9.409.987 9.225.189 4.504.552 8.282.549 8.520.675 8.190.803 8.002.478

Créditos vencidos 3.850.956 4.296.386 6.441.831 3.136.873 2.518.773 2.813.553 2.703.564

Créditos en Cobro Judicial 8.339 760.481 509.077 492.223 19.522 68.577 86.877

Productos por cobrar 240.975 295.688 265.483 217.611 176.905 178.041 157.485

(Estimación por deterioro) -241.933 -229.253 -215.799 -168.840 -143.199 -140.193 -140.921

Cuentas y comisiones por cobrar 26.020 20.723 10.589 5.194 19.384 23.968 56.045

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 1.558 472 13.541 18.642 11.614

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 30.525 25.228 13.536 9.226 10.347 9.830 48.936

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -4.505 -4.505 -4.505 -4.505 -4.505 -4.505 -4.505

Bienes realizables 0 0 0 412 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 412 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 69.525 127.901 123.609 130.417 126.707 124.038 124.342

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 25.446 16.321 154.731 66.243 85.254 11.937 49.733

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 23.300 16.321 11.203 7.769 8.234 5.991 4.503

Otros activos 2.146 0 143.528 58.475 77.020 5.946 45.230

TOTAL DE ACTIVOS 15.903.240 17.435.377 16.225.858 16.148.156 15.754.152 14.943.196 15.898.325

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 12.890.910 13.329.454 12.307.295 12.389.963 12.344.293 12.132.815 12.964.685

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A Plazo 12.333.742 12.740.948 11.771.316 11.818.910 11.742.363 11.587.310 12.455.231

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 557.168 588.506 535.980 571.053 601.930 545.505 509.454

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 817.698 1.341.726 1.235.640 1.095.312 611.672 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 817.698 1.341.726 1.235.640 1.095.312 609.420 0 0

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 2.252 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 74.307 126.816 289.225 91.169 176.202 82.137 129.794

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 17.316 51.801 203.587 24.901 99.353 16.020 65.605

Otras Cuentas por pagar diversas 56.991 75.015 85.638 66.269 76.849 66.117 64.189

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 109.498 519.093 31.245 130.283 51.827 69.893 62.046

Ingresos diferidos 6.285 12.949 12.422 37.767 46.989 45.090 43.263

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 103.213 506.144 18.823 92.516 4.838 24.804 18.783

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 13.892.413 15.317.088 13.863.406 13.706.727 13.183.994 12.284.846 13.156.526

PATRIMONIO

Capital social 1.400.000 1.824.000 1.824.000 2.256.000 2.256.000 2.256.000 2.256.000

Capital pagado 1.400.000 1.824.000 1.824.000 2.256.000 2.256.000 2.256.000 2.256.000

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 8 8 8 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 62.964 85.142 85.142 107.808 107.808 118.125 118.125

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 196.032 196.032

Resultado del período 547.855 209.139 453.302 77.620 206.350 88.193 171.641

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 2.010.827 2.118.289 2.362.452 2.441.428 2.570.158 2.658.350 2.741.799

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 15.903.240 17.435.377 16.225.858 16.148.156 15.754.152 14.943.196 15.898.325

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.400.008 1.824.008 1.824.008 2.256.000 2.256.000 2.256.000 2.256.000

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 40.633 95.610 13.620 62.208 465.368 176.456 803.642

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 438.670 614.759 39.687.058 31.374.835 30.165.772 30.342.149 30.374.366

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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JUNIO-2010

F-COMECA - Financiera Comeca, S.A.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Por inversiones en instrumentos financieros 18.298 3.601 11.047 10.901 22.588 7.711 18.409

Por cartera de créditos 1.628.710 979.684 2.015.941 735.448 1.550.515 385.318 790.189

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 2.592.517 565.368 1.957.782 2.144.858 3.187.091 282.543 420.357

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 747 204 3.396 3.147 501 0 0

Total de Ingresos Financieros 4.240.272 1.548.857 3.988.166 2.894.355 4.760.696 675.571 1.228.954

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 939.652 545.417 1.106.114 494.106 978.247 235.633 470.176

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 56.839 39.170 78.317 33.783 59.953 2.853 2.853

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 2.478.208 546.064 1.930.253 2.174.763 3.240.124 294.640 424.883

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 19 211 211 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 3.474.718 1.130.861 3.114.894 2.702.651 4.278.324 533.126 897.912

Por estimación de deterioro de activos 0 46.464 77.000 20.000 52.157 0 0

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 26.938 0 0

RESULTADO FINANCIERO 765.554 371.532 796.272 171.704 457.153 142.446 331.043

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 37.730 21.015 39.051 18.298 35.969 8.833 17.048

Por bienes realizables 9.848 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 99.090 51.393 115.538 42.049 106.325 14.764 34.584

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 4.788 3.114 13.985 18.637 27.176 3.060 5.924

Total Otros Ingresos de Operación 151.456 75.522 168.574 78.984 169.471 26.657 57.556

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 40.835 18.595 19.888 10.179 20.757 4.970 9.952

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 11.181 5.701 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 26.248 11.473 26.852 2.382 6.844

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 9.281 11.253 16.632 8.297 16.373 3.893 9.083

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 61.296 35.549 62.768 29.949 63.982 11.245 25.879

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 90.160 39.973 105.806 49.035 105.489 15.412 31.677

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 167.962 96.451 174.168 96.377 197.049 52.568 103.847

Por otros gastos de Administración 55.230 27.189 80.832 35.090 71.293 17.097 35.160

Total Gastos Administrativos 223.192 123.640 254.999 131.467 268.341 69.665 139.006

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

632.522 287.866 647.078 89.272 294.300 88.193 223.714

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 84.666 78.728 193.776 11.652 87.951 0 52.072

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 547.855 209.139 453.302 77.620 206.350 88.193 171.641

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

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Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

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Costa Rica, San Jose, Montes de Oca, 100 Este dela Rotonda de Betania. CARRETERA ASABANILLA

Teléfono: 22248408

www.desyfin.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

4

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 312-1007

0

29/05/1998

Agencias:

Caja Auxiliar:

2280-8407

Financiera Desyfin S.A.

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

SILVIO LACAYO LACAYO PRESIDENTE

MAURICIO LACAYO BEECHE SECRETARIO

MANFRED LACAYO BEECHE TESORERO

MARIO ENRIQUE MAROTO LIZANO FISCAL

JAMES JULIAN GERCHOW MOYA VOCAL

VOCAL

MANUEL ENRIQUE RUIZ PAZ VOCAL

HORTENSIA BEECHE MICHAUD VOCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

SILVIO LACAYO LACAYO DIRECTOR GENERAL

SILVIO LACAYO BEECHE GERENTE GENERAL

JUAN CARLOS MONGE SANCHEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 4.939.606 4.754.128 10.482.655 6.913.472 7.586.199 8.613.035 8.379.529

Efectivo 73.427 92.277 309.051 156.035 285.121 268.351 290.601

Banco Central 2.556.800 3.437.999 8.102.600 4.824.104 5.852.588 6.219.629 6.888.805

Entidades financieras del país 2.272.214 1.169.740 2.020.151 1.803.631 1.417.143 2.063.531 1.196.612

Entidades financieras del exterior 22.299 54.112 50.854 127.818 27.099 58.001 2.200

Otras disponibilidades 14.866 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 1.884 4.248 3.523 1.311

Inversiones en instrumentos financieros 4.019.586 4.262.681 6.892.132 8.690.150 7.756.093 7.139.902 10.579.898

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 3.964.597 4.209.742 6.803.971 8.587.675 7.649.090 7.048.468 10.475.025

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 54.989 52.938 88.162 102.475 107.003 91.434 104.872

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 23.914.866 26.665.320 26.829.125 29.823.091 37.058.637 40.233.744 42.373.418

Créditos vigentes 23.086.485 25.691.515 25.894.608 28.728.644 35.156.658 37.824.297 39.454.465

Créditos vencidos 810.434 1.005.022 974.388 892.391 1.609.476 2.019.722 2.284.458

Créditos en Cobro Judicial 164.431 108.112 180.013 413.331 419.623 429.702 551.445

Productos por cobrar 190.751 222.259 218.348 242.188 370.276 416.591 447.831

(Estimación por deterioro) -337.236 -361.587 -438.233 -453.463 -497.396 -456.568 -364.781

Cuentas y comisiones por cobrar 43.734 82.988 82.584 80.057 65.863 164.260 144.143

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 1.530 21.612 8.095 8.818 17.343 758 885

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 137.802 124.183

Otras cuentas por cobrar 49.664 68.835 81.947 82.769 65.659 42.838 36.214

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -7.459 -7.459 -7.459 -11.529 -17.139 -17.139 -17.139

Bienes realizables 148.369 186.409 172.607 1.000.430 492.740 410.576 368.480

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 389.369 433.076 435.619 1.198.741 754.813 564.092 540.416

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -241.000 -246.667 -263.012 -198.312 -262.072 -153.517 -171.936

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 284.595 512.835 524.445 529.219 230.869 260.413 275.682

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 490.385 523.344 721.345 796.126 1.505.177 1.508.000 1.521.132

Cargos diferidos 38.168 50.793 55.166 100.478 112.268 125.276 112.421

Activos Intangibles 213.801 202.952 229.097 294.835 0 0 0

Otros activos 238.417 269.599 437.081 400.814 1.392.909 1.382.725 1.408.711

TOTAL DE ACTIVOS 33.841.142 36.987.706 45.704.893 47.832.545 54.695.578 58.329.929 63.642.283

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 16.150.111 19.968.611 28.582.455 32.626.900 33.435.637 36.623.979 43.467.058

A la vista 646.901 518.913 701.816 1.277.360 1.705.278 1.760.743 3.748.616

A Plazo 12.351.193 16.532.820 24.218.370 26.121.313 26.451.260 30.065.628 34.779.385

Otras obligaciones con el público 2.874.629 2.546.848 3.202.473 4.855.568 4.853.871 4.349.602 4.406.383

Cargos financieros por pagar 277.388 370.030 459.796 372.658 425.228 448.006 532.674

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 12.255.866 11.667.387 10.375.633 8.157.935 13.404.420 13.502.644 11.922.832

A la vista 1.766 0 0 0 4.469 3.301 10.634

A plazo 12.161.025 11.562.451 10.012.955 7.886.605 13.125.211 13.232.062 11.657.719

Otras obligaciones con entidades 0 0 279.335 184.461 167.249 163.235 164.206

Cargos financieros por pagar 93.074 104.936 83.343 86.868 107.491 104.047 90.274

Cuentas por pagar y provisiones 875.197 581.881 1.566.389 582.151 1.086.134 995.142 792.439

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 18.274 18.274 18.274 67.812 67.812 80.282 77.620

Provisiones 166.342 145.310 101.391 84.051 170 43.338 57.140

Otras Cuentas por pagar diversas 690.581 418.298 1.446.724 430.288 1.018.152 871.522 657.679

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 309.642 382.650 347.032 365.763 741.004 903.867 893.018

Ingresos diferidos 307.109 379.344 343.915 363.620 738.497 897.096 879.028

Estimación por deterioro de créditos contingentes 2.532 3.307 3.117 2.142 2.507 6.772 13.990

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 553.842 574.632 562.522 533.564 508.939 496.723 499.680

Obligaciones subordinadas 550.080 570.610 558.670 529.910 507.850 495.660 498.610

Cargos financieros por pagar 3.762 4.022 3.852 3.654 1.089 1.063 1.070

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 30.144.657 33.175.162 41.434.032 42.266.312 49.176.135 52.522.357 57.575.026

PATRIMONIO

Capital social 2.821.937 3.225.734 3.225.734 3.225.734 4.863.478 4.955.658 5.505.157

Capital pagado 2.821.937 3.225.734 3.225.734 3.225.734 4.863.478 4.955.658 5.505.157

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 29.047 0 154.434 1.637.744 93.697 519.822 0

Ajustes al patrimonio 26.134 26.134 26.134 189.960 -336.694 -150.720 -125.154

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 26.134 26.134 26.134 141.722 141.722 141.722 141.722

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 48.237 -478.416 -292.443 -266.877

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 84.357 117.260 117.260 148.205 148.205 182.826 182.826

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 735.011 443.416 747.300 364.591 750.756 299.987 504.428

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 3.696.485 3.812.544 4.270.862 5.566.234 5.519.443 5.807.572 6.067.256

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 33.841.142 36.987.706 45.704.893 47.832.545 54.695.578 58.329.929 63.642.283

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 2.850.984 3.225.734 3.380.168 4.863.478 4.957.176 5.475.479 5.505.157

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 2.692.605 2.855.821 3.472.578 3.260.002 5.261.064 5.098.799 5.468.129

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 22.936.799 115.646.423 142.270.497 224.604.368 51.228.131 50.628.631 55.920.871

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

F-DESYFIN - Financiera Desyfin S.A.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 12.634 8.033 22.543 16.225 28.447 5.376 33.314

Por inversiones en instrumentos financieros 175.093 103.702 279.828 250.295 490.475 108.582 205.325

Por cartera de créditos 3.956.031 2.467.140 5.340.739 2.633.838 5.486.364 1.656.696 3.427.073

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 6.910.052 2.353.242 11.759.958 219.592.039 27.210.370 7.355.048 22.999.550

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 71.453 169.280 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 14.918 14.918 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 177.551 13.969 35.294 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 11.231.360 4.961.003 17.453.280 222.563.850 33.384.935 9.125.701 26.665.262

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 1.287.764 899.858 2.158.641 1.327.121 2.578.145 638.742 1.356.857

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 841.188 623.766 1.123.168 350.946 803.794 274.699 554.336

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 6.700.214 2.285.428 11.642.779 219.599.184 27.211.740 7.313.666 22.945.262

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

43.167 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 1.357 1.357 0 384 35.978 35.978

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 2.319 0 0 0 3.075 6.766 12.210

Total de Gastos Financieros 8.874.652 3.810.408 14.925.944 221.277.252 30.597.139 8.269.851 24.904.643

Por estimación de deterioro de activos 399.749 55.000 273.000 379.070 553.410 34.438 228.270

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 16.224 27.323 245.373 255.423 0 42.252

RESULTADO FINANCIERO 1.956.959 1.111.819 2.281.660 1.152.900 2.489.810 821.413 1.574.601

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 368.728 114.447 266.336 205.611 472.868 133.198 264.123

Por bienes realizables 6.511 950 2.614 633 633 53.244 53.244

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 156.072 84.390 207.084 136.352 374.144 141.594 374.644

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 319.284 100.718 283.814 336.461 546.566 89.535 198.354

Total Otros Ingresos de Operación 850.596 300.505 759.848 679.057 1.394.210 417.570 890.366

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 10.107 6.684 12.998 7.227 11.997 5.332 12.692

Por bienes realizables 266.184 45.485 75.367 108.998 282.349 68.521 136.299

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 1.320 1.320 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 85.354 71.554 193.362

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 20.259 9.262 18.812 3.534 7.267 8.310 12.564

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 296.551 62.752 108.498 119.759 386.967 153.717 354.916

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 554.045 237.753 651.350 559.297 1.007.243 263.853 535.450

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 1.034.245 500.847 1.103.002 632.706 1.298.617 401.005 788.932

Por otros gastos de Administración 741.747 405.309 1.082.708 714.901 1.447.679 384.273 816.691

Total Gastos Administrativos 1.775.993 906.156 2.185.710 1.347.607 2.746.296 785.278 1.605.623

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

735.011 443.416 747.300 364.591 750.756 299.987 504.428

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 735.011 443.416 747.300 364.591 750.756 299.987 504.428

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

F-DESYFIN - Financiera Desyfin S.A.

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

SAN JOSE, PAVAS, ROHRMOSER, DE LANUNCIATURA APOSTOLICA 200MTS OESTE

Teléfono: 2543-0000

www.gytcontinental.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 1009-1007

0

Agencias:

Caja Auxiliar:

2291-2632

FINANCIERA G&T CONTINENTAL COSTA RICA S A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

PATRICIO RAFAEL PABLO ANDRADE FALLA PRESIDENTE

AMADOR CARBALLIDO ORRIOLS VICEPRESIDENTE

MAURICIO MENA GUTIERREZ SECRETARIO

ROBERT HANS VAN DER PUTTEN TESORERO

NELSON MILIAN CRUZ FISCAL

MAURICIO JENKINS CORONAS DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

SERGIO MOLINA BONILLA GERENTE GENERAL

DIEGO ALEJANDRO PALOMO QUESADA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 850.814 3.232.527 2.375.990 2.334.266 2.471.202 2.537.996 2.508.082

Efectivo 100 3.608 17.655 19.160 21.797 25.081 35.326

Banco Central 333.945 767.694 1.328.750 1.552.060 1.588.325 1.979.289 1.710.037

Entidades financieras del país 516.769 1.146.749 902.458 619.390 833.754 415.884 712.537

Entidades financieras del exterior 0 1.314.477 127.126 143.657 27.327 117.742 50.182

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 281.535 1.367.385 550.111 1.161.712 1.393.684 1.206.851 1.682.712

Mantenidas para negociar 0 953.722 301.736 224.556 649.096 737.348 415.391

Disponibles para la venta 276.822 351.211 243.365 932.515 740.511 464.751 1.244.790

Mantenidas al vencimiento 0 57.061 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 4.713 5.391 5.010 4.642 4.077 4.751 22.531

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 2.943.980 4.697.662 7.447.609 9.372.851 10.268.367 9.062.210 9.069.629

Créditos vigentes 2.652.520 4.379.769 6.577.298 7.698.960 8.615.285 7.666.401 7.728.172

Créditos vencidos 293.842 309.641 849.512 1.576.138 1.545.048 1.262.882 1.280.727

Créditos en Cobro Judicial 31.911 31.911 31.911 104.993 160.825 241.125 174.984

Productos por cobrar 40.068 47.745 79.752 105.221 101.911 95.156 98.310

(Estimación por deterioro) -74.361 -71.405 -90.864 -112.460 -154.702 -203.355 -212.564

Cuentas y comisiones por cobrar 2.321 7.163 219.433 22.294 99.393 151.790 5.493

Comisiones por cobrar 0 1.516 131 1.566 1.293 603 2.377

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 100 78 27 1.120

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

1.937 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 384 5.647 219.794 21.120 98.023 151.160 1.996

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 -492 -492 0 0 0

Bienes realizables 22.399 16.399 0 0 220.925 220.925 88.831

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 29.399 29.399 0 0 230.925 230.925 148.885

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -7.000 -13.000 0 0 -10.000 -10.000 -60.055

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 32.072 55.942 77.654 78.051 74.581 72.337 79.045

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 157.745 91.044 118.093 98.470 106.491 74.487 89.853

Cargos diferidos 3.814 23.056 40.471 46.233 41.285 38.623 36.241

Activos Intangibles 24.020 26.722 25.667 22.567 18.443 17.547 27.717

Otros activos 129.912 41.266 51.955 29.670 46.763 18.317 25.896

TOTAL DE ACTIVOS 4.290.866 9.468.121 10.788.890 13.067.646 14.634.643 13.326.596 13.523.643

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.925.003 3.548.103 6.939.675 10.720.820 10.144.787 6.450.793 6.594.953

A la vista 102.504 1.324.891 1.572.367 1.857.673 165 4.210 38.528

A Plazo 1.801.929 2.189.640 5.299.587 8.477.318 9.885.887 6.342.238 6.465.680

Otras obligaciones con el público 0 0 0 266.309 152.238 0 0

Cargos financieros por pagar 20.570 33.572 67.720 119.520 106.498 104.345 90.745

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 550.080 3.385.657 1.843.608 238.645 2.337.225 4.288.163 4.257.835

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 550.080 3.385.657 1.843.608 238.475 2.336.110 4.285.582 4.254.033

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 171 1.115 2.580 3.802

Cuentas por pagar y provisiones 64.003 702.445 93.287 120.273 108.707 75.613 95.016

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 1.615 3.635 11.091 14.748 7.357 9.538

Provisiones 2.456 14.698 3.920 9.516 1.592 0 0

Otras Cuentas por pagar diversas 61.546 686.132 85.732 99.666 92.367 68.256 85.478

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 18.164 36.114 66.792 91.432 98.168 77.662 81.883

Ingresos diferidos 5.003 29.996 62.456 87.465 96.183 76.736 80.678

Estimación por deterioro de créditos contingentes 13.161 6.117 4.336 3.967 1.985 926 1.205

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 2.557.250 7.672.319 8.943.362 11.171.171 12.688.886 10.892.231 11.029.687

PATRIMONIO

Capital social 1.523.894 1.523.894 1.523.894 1.699.055 1.699.055 1.699.055 1.699.055

Capital pagado 1.523.894 1.523.894 1.523.894 1.699.055 1.699.055 1.699.055 1.699.055

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 175.162 0 0 500.850 500.850

Ajustes al patrimonio -4.519 3.769 8.481 15.869 27.376 11.053 9.605

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -4.519 3.769 8.481 15.869 27.376 11.053 9.605

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 30.265 36.523 36.523 41.103 41.103 45.529 45.529

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 58.806 177.718 0 90.151 89.702 89.702 173.797

Resultado del período 125.171 53.898 101.468 50.297 88.521 88.176 65.121

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 1.733.616 1.795.802 1.845.528 1.896.475 1.945.757 2.434.365 2.493.957

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 4.290.866 9.468.121 10.788.890 13.067.646 14.634.643 13.326.596 13.523.643

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 199.129 363.479 355.873 353.470 165.955 164.127 74.792

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -199.129 -363.479 -355.873 -353.470 -165.955 -164.127 -74.792

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.523.894 1.523.894 1.699.055 1.699.055 1.699.055 2.199.905 2.199.905

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 1.951.710 1.976.928 2.042.235 1.985.467 2.121.225 2.038.941 1.468.699

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 8.867.397 11.790.246 18.279.001 28.743.290 28.690.169 33.914.315 33.137.568

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

F-FINANCIA - FINANCIERA G&T CONTINENTAL COSTA RICA S A

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 931 4.477 24.952 3.191 4.472 371 1.059

Por inversiones en instrumentos financieros 26.474 16.645 34.576 24.053 54.499 14.507 33.075

Por cartera de créditos 379.590 329.983 867.094 673.318 1.506.603 370.246 744.016

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 312.684 773.668 3.466.819 5.125.011 9.402.861 685.026 1.491.095

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

7.687 0 0 0 0 6.776 13.776

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 1.803 10.343 43.979 26.614 54.467 39.627 55.915

Total de Ingresos Financieros 729.169 1.135.116 4.437.421 5.852.188 11.022.903 1.116.553 2.338.935

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 108.598 93.080 253.055 295.964 590.846 117.131 217.518

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 3.393 72.531 188.209 31.209 86.862 27.403 36.503

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 192.239 748.010 3.443.104 5.141.374 9.461.028 689.796 1.493.533

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 662 914 4.372 5.424 6.268 16.653

Total de Gastos Financieros 304.231 914.284 3.885.283 5.472.920 10.144.161 840.597 1.764.208

Por estimación de deterioro de activos 19.477 0 29.170 52.746 178.220 77.982 86.706

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

3.300 10.000 21.000 29.897 111.348 19.712 20.447

RESULTADO FINANCIERO 408.761 230.832 543.968 356.419 811.871 217.685 508.468

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 0 1.014 15.416 14.201 29.431 9.090 15.042

Por bienes realizables 0 0 19.399 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 5 20.564 18.456 43.059 11.771 26.873

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 76.304 49.413 92.499 49.681 105.729 9.815 50.713

Total Otros Ingresos de Operación 76.304 50.433 147.879 82.338 178.219 30.675 92.628

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 275 675 20.779 18.580 31.974 7.277 12.576

Por bienes realizables 7.000 6.000 13.149 0 24.287 5.974 64.690

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 385 0 0 482 65 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 7.505 13.048

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 7.273 6.977 14.357 2.871 5.466

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 5.090 1.450 4.611 840 49.723 21.972 24.123

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 12.750 8.125 45.812 26.880 120.406 45.599 119.902

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 63.554 42.307 102.067 55.458 57.813 -14.923 -27.274

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 183.181 127.778 303.910 222.769 481.051 124.135 246.878

Por otros gastos de Administración 112.802 77.952 207.869 112.509 255.131 72.874 140.298

Total Gastos Administrativos 295.983 205.730 511.779 335.278 736.182 197.009 387.176

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

176.333 67.410 134.256 76.599 133.501 5.753 94.017

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 51.162 13.512 32.788 26.302 44.980 1.672 28.897

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 125.171 53.898 101.468 50.297 88.521 4.081 65.121

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

F-FINANCIA - FINANCIERA G&T CONTINENTAL COSTA RICA S A

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

SAN JOSE, ESCAZU, SAN RAFAEL, DELSCOTIABANK 600 METROS OESTE, OFICENTROFUENTES DEL OBELISCO, CUARTO PISO

Teléfono: 22890665

www.multivalores.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 2558-1000

0

Agencias:

Caja Auxiliar:

22890212

Financiera Multivalores S.A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

RODOLFO GUTIERREZ CARRANZA PRESIDENTE

ANA MARIA GUTIERREZ LACHNER VICEPRESIDENTE

OSCAR GUTIERREZ LACHNER SECRETARIO

ANDRES ARTIÑANO ODIO TESORERO

EDUARDO GUARDIA WILLIAMS FISCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

DIEGO GUTIERREZ LACHNER GERENTE GENERAL

LUCIA SAENZ CAMPOS CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 347.876 526.672 806.482 1.144.185 300.658 336.187 286.587

Efectivo 5.848 8.122 8.470 9.242 5.504 7.012 6.087

Banco Central 306.149 513.440 783.804 1.081.846 282.886 322.745 273.461

Entidades financieras del país 35.879 5.110 14.208 53.097 12.267 6.429 7.039

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 34.664 36.295 26.162 640.171 845.137 702.113 714.368

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 34.664 36.295 26.162 640.171 817.006 621.143 623.723

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 27.094 80.298 88.192

Productos por cobrar 0 0 0 0 1.037 672 2.453

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 5.124.107 5.310.244 6.146.523 5.860.408 4.804.105 4.746.105 4.641.217

Créditos vigentes 4.699.203 4.829.148 5.642.362 5.360.617 4.327.592 4.294.336 4.044.715

Créditos vencidos 392.976 465.847 486.279 422.083 375.482 351.784 543.312

Créditos en Cobro Judicial 26.535 1.328 1.328 84.139 107.903 105.313 59.880

Productos por cobrar 30.318 30.191 33.280 33.914 26.744 28.289 26.925

(Estimación por deterioro) -24.925 -16.271 -16.726 -40.346 -33.616 -33.616 -33.616

Cuentas y comisiones por cobrar 642 127 3.055 19.565 5.312 5.160 175

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 2.596 2.596 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 1.197 361 641 18.300 9.082 11.630 7.211

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -556 -234 -182 -1.330 -3.769 -6.471 -7.036

Bienes realizables 1.818 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 1.818 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 241.895 235.689 229.217 226.321 32.592 30.990 29.284

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 32.870 30.340 24.464 59.006 95.588 105.613 89.064

Cargos diferidos 12.249 11.583 10.714 16.563 20.618 18.969 25.516

Activos Intangibles 9.706 6.911 3.802 1.844 2.749 2.276 1.816

Otros activos 10.915 11.846 9.949 40.599 72.221 84.368 61.732

TOTAL DE ACTIVOS 5.783.871 6.139.366 7.235.904 7.949.655 6.083.393 5.926.168 5.760.694

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.302.419 1.523.558 2.439.855 2.305.385 921.121 925.193 926.710

A la vista 20.904 4.287 3.117 3.650 3.606 3.581 3.587

A Plazo 1.276.179 1.512.181 2.429.236 2.293.700 914.842 918.297 920.628

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 5.336 7.090 7.502 8.036 2.673 3.315 2.495

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 2.254.096 2.461.655 2.652.335 3.455.573 3.173.783 3.020.026 2.885.980

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 2.237.024 2.448.913 2.638.108 3.439.221 3.158.967 2.995.435 2.872.169

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 17.072 12.742 14.227 16.352 14.816 24.591 13.810

Cuentas por pagar y provisiones 89.578 42.332 34.693 111.624 38.902 32.063 30.599

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 4.729 0 0 0 0 0 0

Otras Cuentas por pagar diversas 84.849 42.332 34.693 111.624 38.902 32.063 30.599

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 43.573 38.942 31.409 26.617 23.403 21.806 20.473

Ingresos diferidos 43.573 38.942 31.409 26.617 23.403 21.806 20.473

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 3.689.666 4.066.487 5.158.292 5.899.200 4.157.210 3.999.088 3.863.762

PATRIMONIO

Capital social 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000

Capital pagado 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 837 0 0 620 1.037 0 0

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 837 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 620 1.037 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 36.216 40.524 40.524 42.341 42.341 42.341 42.341

Resultados acumulados de ejercicios anteriores -29.019 762 762 -2 -40.286 -116.157 -155.290

Resultado del período 86.172 31.592 36.325 7.496 -76.909 896 9.882

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 2.094.206 2.072.879 2.077.612 2.050.455 1.926.183 1.927.080 1.896.932

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 5.783.871 6.139.366 7.235.904 7.949.655 6.083.393 5.926.168 5.760.694

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 215.370 215.370 215.370 215.370 215.370

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 -215.370 -215.370 -215.370 -215.370 -215.370

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 108.941 185.469 942.291 942.291 942.291

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 7.716.527 7.676.249 8.304.468 8.541.652 6.424.163 6.260.944 5.904.846

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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JUNIO-2010

F-MULTIVALORES - Financiera Multivalores S.A

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 933 222 457 173 298 50 92

Por inversiones en instrumentos financieros 19.570 0 103 7 9.750 8.844 14.262

Por cartera de créditos 431.021 223.173 450.681 229.281 385.660 89.540 184.780

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 1.031.615 253.205 806.271 834.082 1.271.915 99.733 188.966

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

4.153 0 0 0 262 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 60.639 66.056 105.176

Por otros ingresos financieros 1.996 593 4.724 113 1.094 12 26

Total de Ingresos Financieros 1.489.287 477.193 1.262.236 1.063.656 1.729.620 264.235 493.303

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 121.478 43.831 94.220 44.013 67.343 9.167 18.795

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 113.600 52.709 108.711 61.037 150.246 41.785 81.267

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 889.256 192.426 731.426 867.550 1.405.730 136.009 215.375

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

270 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 33.545 12.852 44.078

Por otros gastos financieros 22.609 1.862 3.916 1.975 4.720 2.021 4.038

Total de Gastos Financieros 1.147.213 290.828 938.273 974.575 1.661.584 201.834 363.553

Por estimación de deterioro de activos 67.984 195 724 25.166 27.890 2.720 6.145

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

57.045 9.172 9.297 398 7.412 19 2.878

RESULTADO FINANCIERO 331.134 195.341 332.536 64.313 47.558 59.700 126.483

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 5.220 4.126 8.285 3.780 7.049 1.385 3.035

Por bienes realizables 709 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 367 2.788 5.149 1.568 2.517

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 148.196 29.244 64.131 123.132 210.482 17.997 28.560

Total Otros Ingresos de Operación 154.125 33.370 72.784 129.700 222.681 20.950 34.112

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 13.879 5.470 11.059 6.215 13.140 3.497 6.756

Por bienes realizables 429 2.698 2.716 0 559 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 12.854 12.854 0 0

Por otros gastos operativos 5.454 2.811 15.352 33.554 35.221 349 3.252

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 19.762 10.979 29.128 52.623 61.774 3.845 10.008

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 134.363 22.392 43.656 77.077 160.906 17.104 24.104

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 247.006 132.248 246.929 97.840 194.897 47.918 86.932

Por otros gastos de Administración 95.992 40.353 77.370 32.687 90.476 27.990 49.537

Total Gastos Administrativos 342.998 172.601 324.300 130.527 285.373 75.908 136.470

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

122.499 45.131 51.893 10.863 -76.909 896 14.117

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 36.327 13.539 15.568 3.367 0 0 4.235

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 86.172 31.592 36.325 7.496 -76.909 896 9.882

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

F-MULTIVALORES - Financiera Multivalores S.A

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

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Oficina Principal:

DETRAS DE LA CATEDRAL DE CIUDADQUESADA , SAN CARLOS

Teléfono: 2401-15-00

www.coocique.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

24

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 45-4400

1

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

24011555

COOP DE AHORRO Y CRED DE LA COM DE CIUD QUESADA R L (COOCIQUER L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

BERNY CALDERON FONSECA GERENTE GENERAL

GINETTE GONZALEZ ESPINOZA DIRECTOR

JORGE ALEXANDER ARCE MONGE DIRECTOR

NOEMY MIRANDA ULATE DIRECTOR

JOSE HUMBERTO ORTIZ GUTIERREZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 1.713.907 1.032.075 1.419.913 1.174.227 1.524.870 1.752.409 2.931.767

Efectivo 1.099.165 909.511 937.542 832.999 863.470 1.255.700 1.176.940

Banco Central 588.922 38.603 343.858 192.133 523.530 331.144 1.572.339

Entidades financieras del país 25.820 83.961 138.512 149.094 137.870 165.565 182.488

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 12.280.708 19.525.606 21.124.039 26.535.876 27.014.891 27.854.861 31.251.832

Mantenidas para negociar 1.203.833 2.125.623 1.464.454 2.176.335 1.464.020 1.394.145 1.031.306

Disponibles para la venta 10.999.533 17.299.123 19.502.380 24.205.532 25.398.843 26.236.978 29.927.702

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 77.342 100.860 157.205 154.010 152.028 223.738 292.824

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 42.791.564 43.221.089 50.228.527 52.076.258 56.022.099 56.954.740 58.361.159

Créditos vigentes 41.398.783 42.156.108 47.569.598 50.005.656 52.365.861 53.555.895 55.622.044

Créditos vencidos 1.393.325 1.028.982 2.548.528 1.854.965 3.511.967 3.285.698 2.615.346

Créditos en Cobro Judicial 93.258 186.607 323.083 465.291 277.612 406.654 576.713

Productos por cobrar 395.204 454.446 593.697 588.632 647.008 629.035 676.409

(Estimación por deterioro) -489.006 -605.054 -806.379 -838.287 -780.349 -922.543 -1.129.354

Cuentas y comisiones por cobrar 135.705 101.144 124.110 189.248 191.754 147.366 144.046

Comisiones por cobrar 2.138 2.358 2.964 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 59.462 54.025 38.804 46.939 65.697 61.932 80.174

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 91.618 65.640 114.523 166.184 141.083 107.095 100.419

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -17.513 -20.879 -32.182 -23.876 -15.026 -21.661 -36.546

Bienes realizables 3.688 27.498 40.868 99.900 172.943 227.022 419.516

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 6.452 31.961 52.295 118.217 225.709 290.981 419.516

Otros bienes realizables 3.600 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -6.365 -4.463 -11.427 -18.317 -52.766 -63.959 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 903.579 819.866 268.051 323.936 333.915 335.528 347.686

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 2.977.079 2.930.193 3.039.665 3.038.459 3.195.277 3.169.029 3.177.121

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 180.704 212.043 244.574 328.908 265.167 279.176 319.535

Cargos diferidos 65.404 79.294 95.508 40.886 36.194 45.270 64.320

Activos Intangibles 45.477 45.054 69.873 57.732 59.014 69.136 67.301

Otros activos 69.824 87.694 79.193 230.291 169.959 164.770 187.915

TOTAL DE ACTIVOS 60.986.932 67.869.513 76.489.747 83.766.812 88.720.915 90.720.131 96.952.663

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 41.271.542 43.279.311 47.516.235 50.633.943 53.873.293 56.072.379 60.043.560

A la vista 12.463.842 11.612.074 13.263.412 13.568.254 14.306.194 13.528.968 14.884.173

A Plazo 28.480.254 31.129.159 33.601.072 36.369.883 38.810.154 41.832.779 44.306.033

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 327.446 538.078 651.751 695.806 756.945 710.632 853.353

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 9.630.104 13.819.113 17.012.261 20.504.182 21.023.027 20.654.681 22.146.219

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 8.647.416 11.929.414 13.772.982 16.518.637 16.831.490 16.079.092 14.789.189

Otras obligaciones con entidades 891.939 1.735.629 3.078.035 3.816.368 4.019.573 4.396.992 7.208.086

Cargos financieros por pagar 90.750 154.070 161.244 169.177 171.964 178.597 148.943

Cuentas por pagar y provisiones 794.339 873.116 906.359 1.021.264 962.659 1.307.380 1.206.491

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 352.518 269.752 299.018 333.698 357.673 374.985 397.355

Otras Cuentas por pagar diversas 441.821 603.363 607.341 687.566 604.986 932.394 809.136

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 114.883 114.016 116.780 124.626 117.804 129.403 122.899

Ingresos diferidos 114.883 114.016 116.780 124.626 117.804 129.403 122.899

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 51.810.868 58.085.555 65.551.635 72.284.015 75.976.784 78.163.842 83.519.168

PATRIMONIO

Capital social 6.673.107 7.548.522 8.265.977 8.851.264 9.626.676 9.749.300 10.460.650

Capital pagado 6.178.323 6.994.511 7.711.966 8.297.254 9.072.666 9.195.290 9.906.640

Capital donado 494.785 554.010 554.010 554.010 554.010 554.010 554.010

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 1.306.686 1.386.074 1.566.570 1.554.355 1.654.812 1.676.089 1.687.529

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 1.340.327 1.340.327 1.431.547 1.431.547 1.531.931 1.531.931 1.531.931

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -59.277 13.321 88.291 86.724 86.796 108.073 109.553

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 25.636 32.426 46.733 36.085 36.085 36.085 46.044

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 336.478 603.609 541.005 720.320 713.516 979.026 941.018

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 859.792 245.754 564.561 356.858 749.128 151.873 344.297

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 9.176.064 9.783.958 10.938.112 11.482.797 12.744.132 12.556.289 13.433.494

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 60.986.932 67.869.513 76.489.747 83.766.812 88.720.915 90.720.131 96.952.663

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 6.673.107 7.548.522 8.265.977 8.851.264 9.626.676 9.749.300 10.460.650

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 1.032.366 932.554 1.030.676 841.248 634.568 635.540 1.005.460

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 110.698.230 117.852.663 135.800.020 139.398.034 144.421.426 151.503.135 160.704.487

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-COOCIQUE - COOP DE AHORRO Y CRED DE LA COM DE CIUD QUESADA R L (COOCIQUE R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 2.373 444 944 583 4.089 870 1.804

Por inversiones en instrumentos financieros 847.445 635.387 1.458.048 825.867 1.697.490 485.650 959.177

Por cartera de créditos 6.105.930 3.971.729 8.490.890 4.659.065 9.433.503 2.466.786 5.023.970

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 523.932 170.029 695.027 953.655 1.487.219 144.479 261.334

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 53.355 27.829 70.212 29.068 65.582 22.048 47.132

Total de Ingresos Financieros 7.533.036 4.805.418 10.715.120 6.468.238 12.687.882 3.119.833 6.293.417

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 2.530.660 2.010.925 4.289.633 2.253.962 4.610.303 1.215.977 2.494.667

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 723.046 768.083 1.914.173 1.129.305 2.298.642 579.861 1.140.796

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 501.574 144.997 631.123 909.560 1.392.344 124.440 201.265

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

3.453 2.046 8.172 2.902 4.964 56 712

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

33.880 44.793 55.663 7.808 17.595 9.847 14.886

Por pérdida en otros instrumentos financieros 3.686 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 6 0 39.322 30.870 33.162 0 0

Total de Gastos Financieros 3.796.305 2.970.844 6.938.086 4.334.406 8.357.010 1.930.181 3.852.326

Por estimación de deterioro de activos 252.955 274.749 685.803 337.311 802.167 242.486 519.883

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

57.695 71.406 183.231 135.076 462.554 121.079 222.749

RESULTADO FINANCIERO 3.541.470 1.631.231 3.274.462 1.931.597 3.991.259 1.068.245 2.143.957

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 726.761 408.268 1.021.738 423.137 889.201 187.356 407.826

Por bienes realizables 17.552 4.849 12.766 12.591 16.995 20.729 97.392

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

156.434 51.573 59.306 19.193 29.781 5.024 13.439

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 403.988 94.439 264.280 156.540 382.223 103.173 237.203

Total Otros Ingresos de Operación 1.304.735 559.128 1.358.089 611.461 1.318.201 316.283 755.861

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 171.682 56.363 89.419 47.650 97.910 23.626 50.708

Por bienes realizables 9.588 9.364 32.993 28.650 77.560 50.409 105.696

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

2.928 365 8.375 2.192 2.801 0 6.215

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 3.678 663 3.050 2.153 5.604 2.006 5.189

Por provisiones 209.075 83.805 191.388 110.869 226.231 59.395 121.910

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 452.175 245.252 485.311 253.169 517.972 146.854 272.900

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 849.126 395.812 810.537 444.683 928.078 282.290 562.617

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 455.610 163.315 547.553 166.778 390.123 33.992 193.244

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 2.051.536 1.046.645 2.161.048 1.168.386 2.446.337 648.358 1.353.257

Por otros gastos de Administración 1.045.238 490.725 1.069.803 556.317 1.150.618 294.850 623.423

Total Gastos Administrativos 3.096.774 1.537.371 3.230.852 1.724.703 3.596.955 943.208 1.976.680

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

900.306 257.176 591.163 373.673 784.427 159.030 360.520

Participaciones sobre la Utilidad 40.514 11.422 26.602 16.815 35.299 7.156 16.223

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 859.792 245.754 564.561 356.858 749.128 151.873 344.297

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-COOCIQUE - COOP DE AHORRO Y CRED DE LA COM DE CIUD QUESADA R L (COOCIQUE R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

150 MTS AL OESTE DE SERVICENTROPALMARES

Teléfono: 2453-4141

www.coopavegra.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 186-4300

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2453-1402

COOP DE AHORRO Y CRED ANTONIO VEGA GRANADOS R L (COOPAVEGRAR L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

CRISIA ELENA ROJAS RODRIGUEZ GERENTE GENERAL

IVANNIA DEL CARMEN RAMIREZ PANIAGUA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 382.875 210.731 516.216 466.032 521.686 281.254 310.233

Efectivo 18.503 31.656 24.764 25.660 39.666 49.755 34.219

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 364.372 179.075 491.451 440.373 482.020 231.499 276.014

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 4.005.569 5.034.744 5.154.736 5.265.580 5.245.364 6.019.916 5.927.110

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 390.553 236.748

Disponibles para la venta 3.920.491 4.932.974 5.061.319 5.158.858 5.158.210 5.551.506 5.589.248

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 85.077 101.769 93.417 106.722 87.154 77.856 101.113

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 5.656.955 5.828.457 6.088.269 6.204.218 6.372.228 6.342.570 6.528.387

Créditos vigentes 4.744.800 4.759.200 5.432.338 5.193.943 5.066.450 5.302.838 5.265.870

Créditos vencidos 992.231 1.099.783 685.305 1.086.140 1.373.994 1.143.208 1.177.511

Créditos en Cobro Judicial 12.270 40.792 43.173 8.655 16.264 16.936 197.888

Productos por cobrar 52.654 73.683 72.453 65.480 85.519 66.587 74.119

(Estimación por deterioro) -145.000 -145.000 -145.000 -150.000 -170.000 -187.000 -187.000

Cuentas y comisiones por cobrar 105 0 183 132 466 402 401

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 105 0 183 132 466 402 401

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 6.593 17.400 17.997 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 6.593 17.400 17.997 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 37.921 38.149 38.225 38.300 38.380 38.410 38.440

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 249.749 248.333 247.821 263.113 275.705 273.397 271.090

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 15.649 13.338 17.994 16.047 13.171 11.975 12.970

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 10.698 9.057 12.630 11.047 8.826 7.716 6.643

Otros activos 4.951 4.282 5.365 5.001 4.345 4.260 6.328

TOTAL DE ACTIVOS 10.348.823 11.373.753 12.070.036 12.270.822 12.484.997 12.967.924 13.088.630

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 8.040.804 8.931.890 9.388.398 9.345.515 9.383.274 9.849.228 9.893.579

A la vista 1.583.300 1.489.410 2.037.609 1.575.191 1.888.820 1.797.040 2.079.713

A Plazo 6.362.211 7.382.611 7.290.082 7.717.670 7.454.128 8.014.119 7.770.559

Otras obligaciones con el público 72.334 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 22.959 59.869 60.708 52.654 40.327 38.068 43.308

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 247.115 288.001 284.514 325.179 354.568 357.470 322.193

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 172.086 207.928 209.237 233.003 266.634 212.225 209.956

Otras Cuentas por pagar diversas 75.028 80.073 75.277 92.176 87.934 145.245 112.237

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 352 1.917 179 748 5.923 6.881 1.542

Ingresos diferidos 0 0 0 0 4.131 5.446 1.133

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 352 1.917 179 748 1.792 1.435 408

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 8.288.270 9.221.808 9.673.091 9.671.442 9.743.765 10.213.578 10.217.314

PATRIMONIO

Capital social 1.211.278 1.444.199 1.464.369 1.677.259 1.519.165 1.723.689 1.729.256

Capital pagado 1.081.938 1.295.566 1.315.736 1.508.037 1.512.510 1.717.034 1.722.602

Capital donado 129.341 148.633 148.633 169.223 6.654 6.654 6.654

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 79.097 104.829 106.137 96.401 55.492 96.122 116.618

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 245.127 245.127 245.127 245.127 245.127 245.127 245.127

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -89.320 -36.118 -61.786 -34.343 -38.232 -20.422 4.753

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

-76.709 -104.180 -77.203 -114.383 -151.403 -128.583 -133.261

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 318.139 416.565 416.482 502.898 664.447 848.806 840.364

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 890 853 853 0 0 0 0

Resultado del período 451.147 185.499 409.104 322.821 502.129 85.729 185.078

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 2.060.552 2.151.945 2.396.945 2.599.380 2.741.232 2.754.346 2.871.317

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 10.348.823 11.373.753 12.070.036 12.270.822 12.484.997 12.967.924 13.088.630

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.211.278 1.444.199 1.464.369 1.677.259 1.519.165 1.723.689 1.729.256

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 57.994 72.185 74.294

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 0 0 8.685.596 13.747.835 15.166.805 17.731.837

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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JUNIO-2010

CAC-PALMARES - COOP DE AHORRO Y CRED ANTONIO VEGA GRANADOS R L (COOPAVEGRA R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 3.522 769 2.619 947 1.777 4.846 7.890

Por inversiones en instrumentos financieros 332.031 163.762 384.684 234.588 421.381 84.200 172.725

Por cartera de créditos 785.869 489.076 1.022.671 543.366 1.072.097 222.650 461.252

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 158.374 52.246 221.241 283.014 422.694 49.734 75.092

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

35.512 60 148 475 10.708 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 3.876 1.195 2.925 3.783 5.861 1.109 2.074

Total de Ingresos Financieros 1.319.184 707.107 1.634.287 1.066.173 1.934.519 362.539 719.033

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 530.362 354.598 773.913 368.332 715.865 171.842 344.115

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 0 0 0 0 0 0 0

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 95.834 47.340 200.598 250.547 375.943 35.112 49.244

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

35.031 15.496 32.141 15.911 35.282 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 18.585 4.485 9.195 5.033 10.414 2.742 4.374

Total de Gastos Financieros 679.813 421.919 1.015.847 639.823 1.137.504 209.696 397.733

Por estimación de deterioro de activos 60.058 0 0 7.714 28.884 17.000 17.000

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

57.419 0 0 7.714 28.884 17.000 17.000

RESULTADO FINANCIERO 636.732 285.188 618.440 426.351 797.015 152.844 321.300

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 5.189 4.356 7.180 4.736 8.344 4.355 5.784

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 30.540 9.650 19.892 15.527 30.989 5.117 11.584

Total Otros Ingresos de Operación 35.728 14.006 27.072 20.264 39.333 9.472 17.368

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 181 0 6 0 25 26 31

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 38.000 25.200 50.400 19.200 94.426 11.100 22.200

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 5.602 2.047 5.451 1.309 2.162 857 870

Por cuentas recíprocas internas 0 5 5 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 43.783 27.251 55.861 20.509 96.612 11.983 23.101

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO -8.055 -13.246 -28.789 -245 -57.279 -2.511 -5.733

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 85.145 47.723 101.821 55.009 117.198 32.904 66.323

Por otros gastos de Administración 71.126 28.091 59.448 38.637 96.749 25.784 52.336

Total Gastos Administrativos 156.272 75.814 161.270 93.646 213.947 58.689 118.659

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

472.406 196.128 428.381 332.460 525.789 91.644 196.908

Participaciones sobre la Utilidad 21.258 10.629 19.277 9.639 23.661 5.915 11.831

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 451.147 185.499 409.104 322.821 502.129 85.729 185.078

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-PALMARES - COOP DE AHORRO Y CRED ANTONIO VEGA GRANADOS R L (COOPAVEGRA R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

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Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

SAN IGNACIO DE ACOSTA

Teléfono: 2410-9000

http:/www.coopeacosta.fi.cr

Fecha: Inscripción:

3

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 12-1500

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

24109010

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS VECINOS DE ACOSTA R LCOOPEACOSTA R L

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

ROY ANTONIO FERNANDEZ CASTRO GERENTE GENERAL

AARON GAMBOA CHAVARRIA SUBGERENTE

DIDIER OCTAVIO VALVERDE FALLAS CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 192.885 134.416 156.455 107.932 100.049 133.076 230.651

Efectivo 102.124 60.873 83.307 64.306 60.828 60.754 72.599

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 90.760 73.542 73.148 43.625 39.221 72.322 158.053

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 610.393 512.451 765.421 803.889 779.888 713.680 627.800

Mantenidas para negociar 22.277 13.469 88.982 15.088 43.391 22.799 2.356

Disponibles para la venta 513.473 424.217 604.167 595.406 729.507 687.677 622.350

Mantenidas al vencimiento 65.969 65.971 66.000 186.355 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 8.675 8.794 6.273 7.040 6.991 3.204 3.095

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 2.190.266 2.197.855 2.337.161 2.431.977 2.720.283 2.939.926 3.109.281

Créditos vigentes 1.368.210 1.680.988 1.571.003 1.819.547 1.789.161 2.346.397 2.287.078

Créditos vencidos 828.177 521.218 725.896 597.677 946.404 617.027 840.574

Créditos en Cobro Judicial 1.180 1.104 48.515 35.546 21.179 19.634 11.587

Productos por cobrar 32.554 24.982 34.128 33.039 34.690 34.869 38.107

(Estimación por deterioro) -39.855 -30.436 -42.381 -53.832 -71.151 -78.001 -68.065

Cuentas y comisiones por cobrar 6.804 9.918 14.583 21.547 4.595 1.252 12.035

Comisiones por cobrar 1.234 1.088 1.105 2.217 87 55 3.364

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 5.570 8.831 13.478 19.331 4.508 1.197 8.671

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 58.800 62.908 64.029 48.840 35.321 35.321 35.323

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 250.288 249.876 244.973 248.767 255.555 282.963 279.598

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 23.622 35.046 28.978 37.803 44.340 60.527 69.051

Cargos diferidos 0 3.804 0 7.655 5.468 7.477 10.556

Activos Intangibles 2.804 2.125 1.476 1.764 24.727 33.026 32.418

Otros activos 20.818 29.117 27.501 28.385 14.146 20.024 26.077

TOTAL DE ACTIVOS 3.333.058 3.202.470 3.611.600 3.700.755 3.940.031 4.166.746 4.363.739

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.373.157 1.329.954 1.414.711 1.409.198 1.618.429 1.860.966 2.006.909

A la vista 569.054 568.788 589.100 528.799 655.704 664.373 681.246

A Plazo 666.453 705.203 765.213 869.617 959.536 1.196.217 1.325.271

Otras obligaciones con el público 133.202 43.415 46.536 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 4.448 12.547 13.861 10.782 3.189 377 392

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 1.142.277 1.074.753 1.330.633 1.422.550 1.354.412 1.329.630 1.291.728

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 424.980 387.453 382.034 524.880 512.918 516.738 509.933

Otras obligaciones con entidades 709.731 681.802 944.649 893.113 837.442 808.303 777.863

Cargos financieros por pagar 7.566 5.499 3.949 4.556 4.051 4.588 3.932

Cuentas por pagar y provisiones 80.947 58.265 66.672 86.452 123.740 127.794 160.011

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 46.869 30.702 38.517 31.692 39.597 39.188 41.054

Otras Cuentas por pagar diversas 34.078 27.563 28.155 54.760 84.142 88.606 118.957

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 18.918 9.269 7.173 6.727 6.450 27.023 51.790

Ingresos diferidos 11.851 9.100 6.790 4.904 3.332 26.212 48.158

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 7.068 169 382 1.822 3.118 812 3.632

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 2.615.300 2.472.241 2.819.189 2.924.927 3.103.031 3.345.414 3.510.438

PATRIMONIO

Capital social 458.602 481.680 522.947 545.141 590.699 599.845 631.758

Capital pagado 458.602 481.680 522.947 545.141 590.699 599.845 631.758

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 123.793 123.779 125.294 96.667 115.962 120.293 115.202

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 123.779 123.779 123.779 123.779 123.779 123.779 118.655

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 14 0 1.515 -27.112 -7.873 -3.486 -3.453

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 56 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 73.156 85.952 81.191 101.776 97.341 112.656 108.667

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 62.207 38.819 62.980 32.244 32.997 -11.462 -2.327

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 717.758 730.229 792.411 775.828 837.000 821.333 853.300

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 3.333.058 3.202.470 3.611.600 3.700.755 3.940.031 4.166.746 4.363.739

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 458.602 481.680 522.947 545.141 590.699 599.845 631.758

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 102.824 140.695 10.723 15.200 5.479 6.731 6.000

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 2.945.713 2.249.072 2.387.866 2.486.594 2.789.019 3.015.461 3.172.269

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-ACOSTA - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS VECINOS DE ACOSTA R L COOPEACOSTA R L

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 3.400 1.249 2.134 179 446 179 264

Por inversiones en instrumentos financieros 79.634 27.453 55.616 25.047 55.784 9.409 18.641

Por cartera de créditos 370.248 206.738 427.819 237.184 490.798 143.960 294.008

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 6.984 10.513 14.216 4.069 4.106 125 509

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

9.444 5.131 10.204 1.645 1.645 697 697

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

23 0 0 250 2.722 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 7.898 4.615 9.460 0 37 0 25

Total de Ingresos Financieros 477.632 255.699 519.449 268.375 555.539 154.369 314.144

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 82.344 47.639 95.282 49.601 95.331 23.599 53.652

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 99.564 60.967 123.105 69.596 140.683 34.844 67.152

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 10.577 6.024 11.456 9.174 11.977 833 1.026

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

4.994 1.611 9.001 2.603 6.725 2.590 2.715

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

13.450 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 295 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 3.709 2.639 2.973 831 2.126 226 759

Total de Gastos Financieros 214.933 118.880 241.816 131.804 256.841 62.092 125.304

Por estimación de deterioro de activos 24.983 10.322 13.322 11.113 28.462 12.000 12.000

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

4.728 6.472 10.166 20.620 24.931 7.815 15.628

RESULTADO FINANCIERO 242.445 132.969 274.478 146.078 295.165 88.092 192.468

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 24.620 13.651 27.522 23.326 53.002 17.042 35.787

Por bienes realizables 28 2.042 2.042 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

3.750 0 1.421 1.927 2.323 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 42.573 31.186 51.216 26.064 64.505 10.742 23.082

Total Otros Ingresos de Operación 70.971 46.879 82.201 51.317 119.831 27.784 58.869

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 3.337 599 1.474 127 407 212 450

Por bienes realizables 220 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

2.987 0 0 0 23.204 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 305 1.358 5.947 1.307 3.734 1.202 2.419

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 0 40 285 0 460 10 268

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 6.848 1.997 7.706 1.434 27.805 1.424 3.138

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 64.122 44.882 74.496 49.883 92.025 26.360 55.731

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 156.288 90.417 186.356 106.369 223.763 75.040 154.493

Por otros gastos de Administración 85.281 46.627 96.344 55.957 128.891 50.254 95.412

Total Gastos Administrativos 241.568 137.044 282.700 162.326 352.654 125.294 249.905

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

64.998 40.807 66.273 33.636 34.537 -10.841 -1.706

Participaciones sobre la Utilidad 2.791 1.988 3.293 1.392 2.514 621 621

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 62.207 38.819 62.980 32.244 32.023 -11.462 -2.327

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-ACOSTA - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS VECINOS DE ACOSTA R L COOPEACOSTA R L

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

Página 125 de 311

Page 126: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

PEREZ ZELEDON, 200 MTS OESTE MERCADOMUNICIPAL.

Teléfono: 2785-2020

WWW.COOPEALIANZA.FI.CR

Fecha: Inscripción:

12

3

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 357-8000

9

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

27717640

Coop. de Ahorro y Créd. y S. M. Alianza de P. Zeledón, R.L. (COOPEALIANZAR.L.)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

FRANCISCO MONTOYA MORA GERENTE GENERAL

ANDREY URENA HERNANDEZ DIRECTOR

CARLOS EDUARDO VILLALOBOS BLANCO DIRECTOR

YIMMY QUIROS SANDI DIRECTOR

FIDEL ALBERTO QUESADA MADRIGAL DIRECTOR

JOSE LUIS GODINEZ DIAZ CONTADOR

Página 126 de 311

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ACTIVOS

Disponibilidades 2.230.173 1.511.394 3.368.510 2.248.874 2.154.691 1.669.000 1.836.074

Efectivo 1.589.847 965.053 1.497.648 1.238.392 1.481.096 1.018.275 1.083.678

Banco Central 160.589 169.268 1.518.645 516.760 372.890 266.157 313.483

Entidades financieras del país 479.737 377.073 352.217 493.722 300.705 384.569 438.913

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 18.491.394 20.441.562 23.059.860 26.085.236 26.762.385 30.660.860 29.714.750

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 18.304.340 20.151.480 22.785.180 25.797.836 26.506.488 30.388.135 29.363.777

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 251.554 319.582 304.181 325.979 328.305 272.726 350.973

(Estimación por deterioro) -64.500 -29.500 -29.500 -38.580 -72.408 0 0

Cartera de Créditos 69.870.627 68.825.587 71.570.029 73.130.647 80.328.414 80.224.223 84.115.160

Créditos vigentes 55.065.157 56.027.812 59.990.630 61.360.027 68.908.119 67.491.051 72.423.206

Créditos vencidos 15.026.601 12.128.877 11.254.807 11.648.854 11.605.621 12.999.870 12.096.060

Créditos en Cobro Judicial 498.613 1.351.408 682.621 730.309 446.859 463.253 539.915

Productos por cobrar 1.004.939 1.005.629 934.479 962.744 984.468 1.044.643 1.013.553

(Estimación por deterioro) -1.724.682 -1.688.139 -1.292.508 -1.571.286 -1.616.653 -1.774.593 -1.957.575

Cuentas y comisiones por cobrar 520.321 300.188 427.689 329.969 465.111 361.231 402.798

Comisiones por cobrar 2.772 2.806 1.601 5.165 2.943 6.375 9.912

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 17.267 278 19.907 14.530 23.502 28.537 2.836

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 564.790 373.323 486.542 390.475 517.973 385.838 457.254

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -64.507 -76.219 -80.362 -80.200 -79.306 -59.518 -67.203

Bienes realizables 224.305 651.447 661.544 1.090.612 667.585 504.299 968.479

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 350.193 871.995 864.829 1.428.342 1.071.584 964.275 1.400.428

Otros bienes realizables 27.337 29.463 28.657 31.398 32.056 24.312 23.426

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -153.225 -250.011 -231.942 -369.128 -436.056 -484.288 -455.375

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 566.478 595.636 665.152 729.252 735.460 747.321 957.573

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 1.170.472 1.102.427 1.075.305 1.029.229 1.146.226 1.045.694 1.206.634

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 671.404 706.934 704.793 723.893 768.012 746.176 781.367

Cargos diferidos 243.231 240.549 241.667 258.209 265.064 246.634 264.672

Activos Intangibles 173.415 161.020 128.536 123.388 134.050 320.118 336.142

Otros activos 254.758 305.365 334.589 342.296 368.898 179.424 180.554

TOTAL DE ACTIVOS 93.745.173 94.135.174 101.532.881 105.367.712 113.027.884 115.958.806 119.982.835

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 57.717.162 60.118.629 63.744.467 65.957.812 71.386.376 74.905.825 76.305.203

A la vista 12.666.671 11.350.616 13.547.196 12.880.125 14.888.280 14.062.725 12.908.794

A Plazo 44.404.677 48.000.474 49.366.575 52.236.150 55.624.760 59.976.610 62.429.906

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 645.814 767.540 830.696 841.537 873.336 866.490 966.503

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 22.659.456 21.112.826 23.609.393 24.329.510 24.737.333 23.995.645 23.574.723

A la vista 42.912 161 1.813 0 1.766 5.184 11.981

A plazo 20.132.774 18.839.621 21.652.529 22.568.916 22.243.580 21.725.135 21.440.039

Otras obligaciones con entidades 2.319.960 2.097.515 1.857.036 1.598.776 2.321.283 2.117.368 1.960.513

Cargos financieros por pagar 163.811 175.529 98.015 161.818 170.704 147.958 162.190

Cuentas por pagar y provisiones 2.125.721 1.127.547 1.255.972 1.449.338 1.739.368 2.004.878 3.660.598

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 968.629 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 150.982 160.567 185.480 172.631 175.779 185.198 487.094

Otras Cuentas por pagar diversas 997.936 966.980 1.070.492 1.276.707 1.563.589 1.819.681 3.173.504

Cargos financieros por pagar 8.174 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 181.163 193.129 146.471 200.371 273.816 272.045 421.812

Ingresos diferidos 175.846 190.310 141.568 192.937 256.073 259.017 329.800

Estimación por deterioro de créditos contingentes 592 409 1.126 788 4.725 4.141 8.120

Otros pasivos 4.725 2.410 3.776 6.646 13.017 8.887 83.892

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 82.683.503 82.552.131 88.756.302 91.937.030 98.136.893 101.178.394 103.962.335

PATRIMONIO

Capital social 8.979.530 9.508.107 10.259.123 10.795.741 11.739.491 11.653.554 12.260.921

Capital pagado 8.979.530 9.508.107 10.259.123 10.795.741 11.739.491 11.653.554 12.260.921

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 45.285 45.285 45.285 9.567 45.285 45.285 45.285

Ajustes al patrimonio -368.156 -205.524 -25.634 21.574 -73.689 -54.446 -77.053

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 32.126 -205.524 -25.634 21.574 -73.689 88.465 92.245

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

-507.056 0 0 0 0 -143.965 -172.487

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 106.774 0 0 0 0 1.054 3.188

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 927.425 1.547.796 1.375.172 1.805.322 1.768.713 2.435.000 2.496.477

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 311.672 311.672 309.197 309.197 309.197 309.197 309.197

Resultado del período 1.165.915 375.707 813.436 489.282 1.101.994 391.822 985.673

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 11.061.670 11.583.043 12.776.579 13.430.682 14.890.992 14.780.412 16.020.499

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 93.745.173 94.135.174 101.532.881 105.367.712 113.027.884 115.958.806 119.982.835

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 9.024.815 9.553.393 10.304.408 10.805.308 11.784.777 11.698.840 12.306.206

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 726.537 728.423 1.134.859 1.127.393 1.077.821 1.073.024 1.569.444

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 153.771.332 161.726.526 175.029.237 187.591.994 206.393.312 211.660.574 225.107.204

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 1.206.597 1.251.887 1.234.094 1.769.931 1.093.145 1.984.268 1.899.453

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-ALIANZA - Coop. de Ahorro y Créd. y S. M. Alianza de P. Zeledón, R.L. (COOPEALIANZA R.L.)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Page 128: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Ingresos Financieros

Por disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Por inversiones en instrumentos financieros 1.269.728 818.704 1.668.295 900.951 1.771.014 497.843 1.005.562

Por cartera de créditos 12.733.675 7.248.018 14.805.915 7.609.439 15.740.112 4.180.710 8.437.740

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 635.298 263.907 354.508 950.103 1.562.597 360.343 559.205

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

174.122 115.985 136.455 7.320 36.187 9.192 43.322

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 76.601 70.028 136.762 52.433 136.939 54.574 126.570

Total de Ingresos Financieros 14.889.424 8.516.643 17.101.935 9.520.247 19.246.849 5.102.662 10.172.399

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 4.447.012 3.121.916 6.625.287 3.429.872 6.990.753 1.836.786 3.724.849

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 1.995.165 1.463.346 2.778.260 1.266.819 2.546.807 635.482 1.230.638

Por otras cuentas por pagar diversas 173.596 80.157 110.005 45.898 95.899 21.060 42.273

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 464.573 135.736 142.792 827.355 1.299.605 301.752 428.094

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

317.406 75.384 87.218 27.439 75.935 6.356 9.970

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 211.980 126.728 251.728 108.693 212.202 51.403 107.470

Total de Gastos Financieros 7.609.733 5.003.267 9.995.290 5.706.076 11.221.201 2.852.839 5.543.295

Por estimación de deterioro de activos 1.431.290 885.513 1.697.068 1.067.946 1.698.609 382.222 1.058.021

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

490.660 607.937 1.082.127 517.826 951.584 198.555 561.137

RESULTADO FINANCIERO 6.339.062 3.235.800 6.491.703 3.264.051 7.278.623 2.066.157 4.132.220

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 714.682 380.167 781.105 442.423 923.922 242.640 564.208

Por bienes realizables 24.987 17.405 174.269 98.062 501.585 73.543 232.700

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

106.113 34.951 94.096 79.367 147.835 26.269 380.157

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 28 7 8 7 14 11 29

Por otros ingresos con partes relacionadas 10.616 5.220 10.440 3.000 5.100 1.050 4.500

Por otros ingresos operativos 620.765 207.948 524.893 521.653 878.359 187.463 450.558

Total Otros Ingresos de Operación 1.477.191 645.699 1.584.811 1.144.512 2.456.816 530.975 1.632.152

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 152.385 102.812 256.424 135.392 272.445 64.366 128.656

Por bienes realizables 40.032 120.727 371.324 253.760 769.961 156.324 342.925

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

72.361 8.793 22.832 29.854 92.114 26.867 33.118

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 2.206 1.639 2.380 3.131 8.667 2.469 8.359

Por provisiones 191.917 100.427 207.363 82.243 174.175 49.016 191.591

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 493.312 286.697 627.350 405.418 859.078 236.013 475.027

Por otros gastos operativos 47.269 30.476 70.242 26.843 52.285 15.810 29.064

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 999.482 651.571 1.557.915 936.640 2.228.725 550.865 1.208.739

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 477.709 -5.872 26.896 207.871 228.090 -19.889 423.413

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 3.407.870 1.864.703 3.697.043 1.958.988 4.146.774 1.094.234 2.237.089

Por otros gastos de Administración 2.187.052 971.815 1.969.791 1.000.596 2.206.019 541.748 1.286.426

Total Gastos Administrativos 5.594.922 2.836.518 5.666.835 2.959.585 6.352.793 1.635.983 3.523.515

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

1.221.849 393.410 851.765 512.337 1.153.921 410.285 1.032.119

Participaciones sobre la Utilidad 55.934 17.703 38.329 23.055 51.926 18.463 46.445

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 1.165.915 375.707 813.436 489.282 1.101.994 391.822 985.673

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-ALIANZA - Coop. de Ahorro y Créd. y S. M. Alianza de P. Zeledón, R.L. (COOPEALIANZA R.L.)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

COYOL DE ALAJUELA 5KM DESPUES DELAEROPUERO JUAN SANTA MARIA.

Teléfono: 24373180

www.coopeamistadrl.com

Fecha: Inscripción:

0

2

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 1698-1002

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

24373181

Cooperativa de Ahorro y Crédito La Amistad, R.L.

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

MARCO ANTONIO ALFARO CHAVARRIA GERENTE GENERAL

BRAULI RODRIGUEZ GONZALEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 155.505 233.570 290.882 95.334 336.496 332.526 193.068

Efectivo 10.529 8.795 15.203 14.966 6.244 21.078 22.095

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 144.976 224.775 275.679 80.368 330.252 311.447 170.973

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 750.940 661.860 1.723.494 1.902.174 1.685.332 1.528.418 1.523.935

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 741.340 653.809 1.704.451 1.869.642 1.671.287 1.516.295 1.507.012

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 9.601 8.051 19.043 32.532 14.045 12.123 16.922

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 5.327.221 5.153.575 5.724.467 6.116.022 6.750.646 6.889.171 8.241.406

Créditos vigentes 4.824.261 4.875.301 5.313.350 5.858.009 6.418.698 6.440.168 7.754.763

Créditos vencidos 546.438 337.952 469.990 365.274 452.802 571.941 575.914

Créditos en Cobro Judicial 25.449 18.989 22.935 22.639 13.332 18.865 2.947

Productos por cobrar 19.749 20.972 20.506 21.563 19.534 25.173 26.067

(Estimación por deterioro) -88.676 -99.639 -102.314 -151.462 -153.720 -166.976 -118.285

Cuentas y comisiones por cobrar 17.636 47.282 12.481 12.836 15.560 5.545 3.396

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 53 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 140.886 107.711 76.489 15.640 16.459 7.207 3.481

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -123.250 -60.429 -64.007 -2.804 -899 -1.714 -85

Bienes realizables 94.921 73.948 72.827 65.675 127.789 86.356 47.707

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 121.831 100.858 104.737 105.584 177.699 177.699 166.613

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -26.910 -26.910 -31.910 -39.910 -49.910 -91.343 -118.906

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 1.272 1.272 1.272 1.272 1.272 1.604 1.604

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 34.047 34.012 38.700 39.111 42.143 50.202 53.141

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 39.924 75.511 136.197 147.902 111.959 114.685 120.608

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 7.102 6.492 55.694 58.818 53.743 62.346 58.351

Otros activos 32.823 69.019 80.502 89.084 58.216 52.339 62.257

TOTAL DE ACTIVOS 6.421.466 6.281.030 8.000.319 8.380.325 9.071.196 9.008.506 10.184.864

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.867.241 1.725.759 2.894.461 3.408.210 3.289.175 3.453.198 3.789.744

A la vista 137.027 113.709 353.092 248.206 504.358 572.278 494.518

A Plazo 1.704.296 1.578.274 2.508.460 3.101.106 2.741.687 2.834.438 3.241.995

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 25.917 33.776 32.909 58.899 43.131 46.481 53.230

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 2.765.911 2.700.170 2.980.574 2.862.032 3.331.546 3.146.484 3.840.498

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 1.670.456 1.667.466 1.824.457 1.775.451 1.818.855 1.674.519 2.422.119

Otras obligaciones con entidades 1.077.528 1.016.813 1.141.285 1.073.033 1.497.757 1.458.410 1.406.434

Cargos financieros por pagar 17.927 15.891 14.833 13.547 14.934 13.554 11.945

Cuentas por pagar y provisiones 131.362 100.384 163.737 120.327 189.223 217.680 232.661

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 8.586 15.459 13.775 34.809 42.333 23.833 37.895

Otras Cuentas por pagar diversas 122.776 84.925 149.962 85.518 146.890 193.847 194.766

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 4.293 3.588 2.870 4.232 4.412 4.733 4.541

Ingresos diferidos 4.293 3.588 2.870 4.232 4.412 4.733 4.541

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 4.768.806 4.529.900 6.041.641 6.394.801 6.814.356 6.822.094 7.867.444

PATRIMONIO

Capital social 1.520.867 1.614.923 1.725.838 1.869.421 2.014.190 2.097.761 2.197.512

Capital pagado 1.520.867 1.614.923 1.725.838 1.869.421 2.014.190 2.097.761 2.197.512

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio -29.314 -19.739 -21.067 -22.553 -22.342 -20.150 -20.075

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -29.314 -19.739 -21.067 -22.553 -22.342 -20.150 -20.075

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 46.310 60.606 55.508 88.339 79.430 113.000 99.683

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 114.797 95.340 198.398 50.317 185.561 -4.198 40.300

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 1.652.660 1.751.130 1.958.678 1.985.524 2.256.840 2.186.412 2.317.420

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 6.421.466 6.281.030 8.000.319 8.380.325 9.071.196 9.008.506 10.184.864

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.520.867 1.614.923 1.725.838 1.869.421 2.014.190 2.097.761 2.197.512

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 171.822 186.391 231.180 227.339 317.630 342.401 395.422

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 6.006.362 5.846.286 6.496.965 6.983.590 7.574.288 7.923.608 9.144.324

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 27.939 33.835 41.345 41.969 44.756

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-AMISTAD - Cooperativa de Ahorro y Crédito La Amistad, R.L.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 3.009 3.867 7.189 760 1.735 807 1.407

Por inversiones en instrumentos financieros 42.879 21.227 67.894 45.018 84.537 14.653 30.334

Por cartera de créditos 793.564 558.050 1.126.468 588.656 1.259.596 340.529 710.933

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 32.746 27.108 133.198 209.199 303.575 24.630 32.632

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

4.393 415 415 200 200 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 40.729 6.379 23.608 15.453 36.601 12.339 40.110

Total de Ingresos Financieros 917.320 617.045 1.358.772 859.286 1.686.243 392.958 815.415

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 152.392 96.099 217.964 141.909 301.310 73.584 154.876

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 214.911 193.903 380.078 167.972 336.985 87.378 179.549

Por otras cuentas por pagar diversas 5.079 2.973 2.973 2.986 2.986 2.804 2.942

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 67.061 18.833 121.913 205.759 298.136 23.167 31.283

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 4.709 5.343 13.395 7.931 18.034 5.497 10.618

Total de Gastos Financieros 444.151 317.152 736.323 526.558 957.452 192.429 379.268

Por estimación de deterioro de activos 63.747 11.341 47.348 53.045 73.003 14.071 33.051

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

17.231 0 29.461 0 6.010 0 0

RESULTADO FINANCIERO 426.653 288.552 604.563 279.683 661.798 186.458 403.096

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 3.375 865 2.675 1.025 5.340 1.588 3.070

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 332 332

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 1.665 451 1.100 581 1.029 65 195

Total Otros Ingresos de Operación 5.039 1.316 3.776 1.605 6.369 1.986 3.597

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 5.179 445 1.191 1.607 6.307 3.525 5.923

Por bienes realizables 0 0 5.000 8.000 18.000 41.434 68.996

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 7.310 4.541 9.329 5.019 10.937 3.193 6.543

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 1.783 70 351 137 201 869 2.443

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 14.271 5.057 15.871 14.763 35.445 49.020 83.905

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO -9.232 -3.741 -12.095 -13.157 -29.075 -47.035 -80.308

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 219.189 134.329 278.037 151.655 321.631 95.648 197.156

Por otros gastos de Administración 77.964 50.649 106.684 62.183 116.782 47.974 83.434

Total Gastos Administrativos 297.153 184.978 384.720 213.838 438.413 143.622 280.590

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

120.268 99.833 207.747 52.688 194.310 -4.198 42.199

Participaciones sobre la Utilidad 5.471 4.492 9.349 2.371 8.749 0 1.899

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 114.797 95.340 198.398 50.317 185.561 -4.198 40.300

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-AMISTAD - Cooperativa de Ahorro y Crédito La Amistad, R.L.

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

BARRIO LA CALIFORNIA, DE LA EMBAJADA DENICARAGUA 25 AL ESTE.

Teléfono: 2243--0303

WWW.COOPEANDE1.COM

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 2821002

0

Agencias:

Caja Auxiliar:

2223-6611

Cooperativa de Ahorro y Crédito ANDE No. 1, R.L. (COOPEANDE No 1 R.L.)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

ALEXANDRA MARQUEZ MASSINO ROJAS GERENTE GENERAL

ROLANDO ANTONIO GALLO SANDOVAL CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 991.028 1.183.074 1.499.488 1.145.846 934.054 1.288.151 1.499.800

Efectivo 214.984 231.643 217.614 323.697 249.594 265.220 376.365

Banco Central 204.098 260.068 40.357 57.051 78.510 105.043 118.415

Entidades financieras del país 546.945 691.363 1.241.516 765.098 605.950 917.888 1.005.019

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 25.000 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 15.403.388 25.935.442 36.281.061 39.706.409 43.041.738 50.384.281 49.856.132

Mantenidas para negociar 0 3.381.734 3.176.391 1.666.270 542.591 530.117 259.456

Disponibles para la venta 15.354.425 22.517.296 32.699.249 37.659.256 42.043.988 49.583.079 49.125.480

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 48.963 36.412 405.421 380.884 455.159 271.085 471.196

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 77.592.220 83.115.239 86.605.464 99.201.950 111.678.859 115.437.647 127.266.269

Créditos vigentes 76.956.894 82.619.970 85.535.429 99.452.117 111.896.525 114.418.981 128.042.062

Créditos vencidos 4.087.562 3.793.014 4.194.882 3.421.041 3.789.575 5.378.663 4.049.053

Créditos en Cobro Judicial 260.544 223.189 166.219 160.333 107.804 64.110 50.195

Productos por cobrar 339.189 371.796 386.796 366.680 400.260 497.769 456.198

(Estimación por deterioro) -4.051.969 -3.892.731 -3.677.862 -4.198.221 -4.515.305 -4.921.875 -5.331.239

Cuentas y comisiones por cobrar 26.020 26.876 17.307 29.933 2.417 13.970 37.363

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 716 7.527 1.538 1.957 1.132 1.081 1.367

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 26.020 20.415 16.485 28.693 2.001 13.605 36.712

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -716 -1.066 -716 -716 -716 -716 -716

Bienes realizables 0 0 75.558 41.931 33.128 62.965 81.945

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 82.427 62.816 49.414 85.428 115.955

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 -6.869 -20.885 -16.286 -22.463 -34.009

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 3.862 3.862 3.862 4.203 5.116 5.116 5.116

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 1.645.074 1.633.758 2.639.646 2.785.490 2.838.981 2.809.554 2.944.299

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 346.266 446.515 508.087 441.455 467.245 401.779 455.328

Cargos diferidos 3.444 3.156 15.588 12.665 9.743 8.281 6.820

Activos Intangibles 169.284 159.674 134.557 104.743 76.970 71.960 65.275

Otros activos 173.538 283.684 357.942 324.047 380.532 321.537 383.233

TOTAL DE ACTIVOS 96.007.858 112.344.766 127.630.473 143.357.219 159.001.537 170.403.464 182.146.250

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 41.686.622 51.583.783 61.259.792 69.294.326 80.027.794 90.977.276 99.502.063

A la vista 830.997 952.441 1.310.054 1.860.524 2.601.664 2.526.589 2.954.292

A Plazo 39.960.305 49.475.120 58.269.346 65.828.371 75.661.625 86.647.110 94.436.040

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 895.320 1.156.223 1.680.393 1.605.431 1.764.505 1.803.578 2.111.732

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 28.204.421 31.309.185 33.106.614 36.483.772 36.437.019 34.664.267 35.399.422

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 27.646.708 30.769.038 31.551.856 34.992.750 35.015.927 33.380.268 34.044.088

Otras obligaciones con entidades 460.570 445.990 1.432.033 1.372.278 1.312.489 1.283.905 1.255.061

Cargos financieros por pagar 97.143 94.157 122.724 118.745 108.603 94 100.272

Cuentas por pagar y provisiones 3.124.460 3.710.555 3.353.965 3.646.133 3.774.804 6.063.904 4.480.365

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 2.708.316 2.688.327 2.547.720 2.526.735 2.609.324 2.749.327 2.754.650

Otras Cuentas por pagar diversas 416.145 1.022.228 806.245 1.119.398 1.165.480 3.314.578 1.725.715

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 411.439 453.261 615.486 406.754 385.068 384.821 495.789

Ingresos diferidos 293.136 295.839 272.469 369.906 372.146 353.522 479.679

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 118.302 157.423 343.017 36.848 12.921 31.299 16.110

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 73.426.942 87.056.785 98.335.858 109.830.985 120.624.685 132.090.269 139.877.639

PATRIMONIO

Capital social 16.424.218 19.869.070 21.946.816 26.317.093 28.916.091 30.134.750 32.794.775

Capital pagado 16.424.218 19.869.070 21.946.816 26.317.093 28.916.091 30.134.750 32.794.775

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 37.337 37.337 827.392 933.144 933.144 933.144 933.144

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 37.337 37.337 827.392 933.144 933.144 933.144 933.144

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 2.526.191 3.962.449 3.830.871 4.719.839 4.547.117 6.122.182 6.015.437

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 3.593.170 1.419.124 2.689.537 1.556.157 3.980.500 1.123.119 2.525.256

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 22.580.916 25.287.980 29.294.615 33.526.234 38.376.852 38.313.195 42.268.612

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 96.007.858 112.344.766 127.630.473 143.357.219 159.001.537 170.403.464 182.146.250

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 16.424.218 19.869.070 21.946.816 26.317.093 28.916.091 30.134.750 32.794.775

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 121.841.018 130.425.648 142.382.876 161.847.198 159.426.656 166.006.851 179.197.711

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-ANDE1 - Cooperativa de Ahorro y Crédito ANDE No. 1, R.L. (COOPEANDE No 1 R.L.)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 2.579 1.492 2.350 996 1.684 586 773

Por inversiones en instrumentos financieros 469.085 628.341 1.622.433 1.004.385 2.068.926 487.660 1.008.806

Por cartera de créditos 14.811.527 8.465.380 17.731.131 10.149.942 21.892.806 6.337.336 13.194.041

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 267.732 166.033 582.168 1.647.393 2.672.800 270.673 413.408

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 15.550.923 9.261.247 19.938.081 12.802.715 26.636.216 7.096.256 14.617.029

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 4.164.249 3.042.910 7.011.373 4.297.994 9.052.732 2.764.478 5.757.981

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 2.554.793 2.323.998 4.699.057 2.077.464 4.296.146 966.178 2.048.345

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 276.662 181.041 600.059 1.645.144 2.779.076 267.143 398.677

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 5.363 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 16.603 55.676 44.110 80.782 165.187 39.869 101.951

Total de Gastos Financieros 7.017.669 5.603.625 12.354.599 8.101.385 16.293.141 4.037.668 8.306.954

Por estimación de deterioro de activos 1.493.063 123.850 593.578 759.000 1.538.218 610.000 1.132.000

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

14.901 32.543 41.355 41.241 144.765 45.566 107.325

RESULTADO FINANCIERO 7.055.092 3.566.315 7.031.258 3.983.572 8.949.623 2.494.154 5.285.399

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 27.210 24.794 53.253 52.367 130.792 43.002 95.703

Por bienes realizables 1.070 1.766 1.780 745 892 11 302

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

428 0 0 384 997 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 2.475 2.475

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 27.831 25.244 64.178 23.469 95.129 10.791 32.914

Total Otros Ingresos de Operación 56.539 51.805 119.210 76.964 227.810 56.279 131.394

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 114.481 69.396 144.198 47.689 103.906 42.446 74.446

Por bienes realizables 12.138 19.066 27.103 34.580 42.388 8.927 32.436

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 44 44 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 2.505 5.011

Por provisiones 58.037 44.612 80.103 50.857 97.875 25.284 48.494

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 3.962 6.935 686 2.346

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 4.295 3.827 5.923 1.686 2.253 2.756 3.144

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 188.951 136.900 257.327 138.818 253.401 82.604 165.878

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO -132.412 -85.096 -138.117 -61.855 -25.591 -26.325 -34.484

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 1.676.914 892.851 1.978.641 1.158.918 2.407.663 677.568 1.355.023

Por otros gastos de Administración 1.652.596 1.169.245 2.155.702 1.133.316 2.376.634 614.221 1.251.646

Total Gastos Administrativos 3.329.510 2.062.095 4.134.343 2.292.233 4.784.297 1.291.788 2.606.669

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

3.593.170 1.419.124 2.758.798 1.629.484 4.139.734 1.176.041 2.644.247

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 69.261 73.327 159.234 52.922 118.991

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 3.593.170 1.419.124 2.689.537 1.556.157 3.980.500 1.123.119 2.525.256

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-ANDE1 - Cooperativa de Ahorro y Crédito ANDE No. 1, R.L. (COOPEANDE No 1 R.L.)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

DE LA ENTRADA PRINCIPAL DEL TEATRONACIONAL 350 SUR

Teléfono: 2221-5054

www.coopeande5.com

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 1118-1000

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2221-5036

Cooperativa de Ahorro y Crédito Coopeande Número Cinco R L COOPEANDE No5 R L

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

WALTER ENRIQUE ABBOTT SHARPE GERENTE GENERAL

ROXANA MARCELA VILLARREAL LIZANO CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 25.711 23.256 39.694 53.241 177.677 50.918 24.596

Efectivo 750 1.500 3.339 3.309 4.500 8.895 6.607

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 24.961 21.756 36.354 49.932 173.177 42.023 17.989

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 95.489 82.645 124.597 102.204 109.304 111.148 117.145

Mantenidas para negociar 8.669 1.153 34.416 934 961 1.403 193

Disponibles para la venta 85.300 77.561 86.334 98.671 103.730 108.469 114.474

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 1.519 3.931 3.848 2.599 4.612 1.276 2.477

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 571.488 571.365 562.763 585.460 931.116 1.114.310 1.551.271

Créditos vigentes 546.533 555.831 555.524 588.589 928.137 1.089.444 1.511.267

Créditos vencidos 58.455 49.965 39.793 23.482 23.450 48.235 65.782

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 2.593 2.565 975

Productos por cobrar 2.135 4.204 3.424 1.084 881 2.103 4.725

(Estimación por deterioro) -35.636 -38.636 -35.978 -27.696 -23.945 -28.036 -31.479

Cuentas y comisiones por cobrar 139.560 18.204 25.331 9.217 40.853 46.716 80.400

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 139.560 18.204 25.331 9.217 40.853 46.716 80.400

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 9.555 56.288 56.618 49.874 39.874 39.874 39.874

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 221.224 218.612 224.743 232.773 230.293 228.640 231.082

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 12.904 28.435 30.748 72.102 24.262 20.447 25.614

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 8.193 13.921 16.946 15.743 15.905 14.882 13.404

Otros activos 4.711 14.514 13.802 56.359 8.357 5.564 12.210

TOTAL DE ACTIVOS 1.075.931 998.805 1.064.495 1.104.871 1.553.379 1.612.053 2.069.982

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 102.122 69.894 93.968 123.513 67.717 116.061 115.674

A la vista 66.890 38.353 44.995 28.619 45.372 58.664 66.120

A Plazo 34.306 30.172 48.568 93.864 21.999 57.049 48.824

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 926 1.369 405 1.031 346 348 730

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 384.745 401.658 402.326 337.822 764.984 724.533 1.040.325

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 384.745 401.658 402.326 337.822 277.293 246.568 214.265

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 487.691 477.966 826.060

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 83.768 29.390 20.257 41.266 57.562 78.818 159.718

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 79.389 10.280 2.507 4.470 10.175 15.301 18.280

Otras Cuentas por pagar diversas 4.379 19.110 17.749 36.796 47.387 63.518 141.438

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 1.338 3.872 9.600 25.876 31.652 42.266

Ingresos diferidos 0 0 0 7.252 23.217 27.027 31.893

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 1.338 3.872 2.348 2.659 4.625 10.372

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 11.241 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 11.241 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 581.877 502.280 520.423 512.202 916.139 951.065 1.357.983

PATRIMONIO

Capital social 398.889 420.159 464.577 515.216 585.210 606.166 637.757

Capital pagado 398.889 420.159 464.577 515.216 585.210 606.166 637.757

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 75.128 48.379 29.914 39.815 36.518 29.520 27.267

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 5.147 19.833 39.318 19.833 19.833 19.833

Resultado del período 20.037 22.839 29.748 -1.680 -4.321 5.469 27.142

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 494.054 496.525 544.071 592.669 637.240 660.988 711.999

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 1.075.931 998.805 1.064.495 1.104.871 1.553.379 1.612.053 2.069.982

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 398.889 420.159 464.577 515.216 585.210 606.166 637.757

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-COOPEANDE No 5 - Cooperativa de Ahorro y Crédito Coopeande Número Cinco R L COOPEANDE No 5 R L

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 0 30 30 0 0 0 0

Por inversiones en instrumentos financieros 5.748 2.829 7.605 4.085 11.296 2.033 3.641

Por cartera de créditos 174.109 83.183 172.923 80.039 185.590 64.167 155.110

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 179.857 86.042 180.558 84.124 196.886 66.200 158.752

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 3.403 1.740 4.886 5.458 10.342 1.707 4.489

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 45.847 30.803 62.493 23.701 69.583 27.354 60.607

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 101 0 459 459 0 0

Total de Gastos Financieros 49.250 32.644 67.379 29.618 80.384 29.061 65.097

Por estimación de deterioro de activos 20.403 3.000 4.500 0 0 4.091 7.534

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 0 654 654

RESULTADO FINANCIERO 110.204 50.398 108.679 54.506 116.502 33.702 86.775

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 138 4.289 4.401 520 709 8.494 29.919

Por bienes realizables 0 22.282 22.282 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 1.600 7.861 0 1.993 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 47.497 11.716 20.037 19.376 31.027 5.338 12.016

Total Otros Ingresos de Operación 47.635 39.887 54.581 19.896 33.730 13.832 41.935

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 4.954 4.954 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 42 247

Por otros gastos operativos 144 132 395 261 2.754 94 541

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 144 5.086 5.349 261 2.754 135 787

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 47.492 34.801 49.231 19.635 30.976 13.696 41.148

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 88.575 41.484 82.442 51.074 102.423 29.310 63.416

Por otros gastos de Administración 49.084 20.876 45.720 24.746 49.376 12.619 36.086

Total Gastos Administrativos 137.659 62.360 128.163 75.820 151.798 41.929 99.502

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

20.037 22.839 29.748 -1.680 -4.321 5.469 28.421

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 1.279

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 20.037 22.839 29.748 -1.680 -4.321 5.469 27.142

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-COOPEANDE No 5 - Cooperativa de Ahorro y Crédito Coopeande Número Cinco R L COOPEANDE No 5 R L

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

COSTADO OESTE DE LA PLAZA DE DEPORTES

Teléfono: 2474-4057

HTTP://WWW.COOPEANDE7.FI.CR

Fecha: Inscripción:

0

0

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 21004

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2474-9563

Coop Ah y Cre de los Ed de la Reg Hue N RL(COOPEANDE No7 RL)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

ALEXIS QUIROS UMAÑA GERENTE GENERAL

SEIDY JIMENEZ CASTRO CONTADOR

Página 138 de 311

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ACTIVOS

Disponibilidades 88.278 87.503 76.777 143.163 93.504 163.208 127.334

Efectivo 9.343 19.498 12.989 22.244 17.471 23.766 28.926

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 78.935 68.005 63.788 120.919 76.034 139.443 98.409

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 240.629 312.728 410.388 283.461 347.944 301.684 327.282

Mantenidas para negociar 0 45.000 135.000 659 45.837 2.983 2.037

Disponibles para la venta 239.696 265.811 272.780 282.350 301.534 298.222 324.534

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 933 1.918 2.609 451 572 479 711

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 2.526.768 2.540.944 2.671.051 2.911.004 3.043.301 3.031.135 3.084.525

Créditos vigentes 2.462.383 2.411.767 2.504.051 2.863.610 2.932.347 2.929.252 3.014.104

Créditos vencidos 107.299 171.786 222.909 102.219 162.619 157.420 138.284

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 7.217 7.675 8.683 6.851 10.012 10.688 10.263

(Estimación por deterioro) -50.131 -50.284 -64.592 -61.677 -61.677 -66.225 -78.126

Cuentas y comisiones por cobrar 0 15.573 554 2.506 778 12.550 17.555

Comisiones por cobrar 0 13.640 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 295 2.228 2.278 2.506 778 12.550 17.555

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -295 -295 -1.724 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 64.033 99.497 200.325 211.194 211.391 211.391 211.391

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 219.836 215.724 264.659 272.989 291.458 292.370 293.292

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 27.778 28.355 28.100 30.908 37.066 29.131 30.479

Cargos diferidos 0 1.721 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 17.879 15.399 14.000 11.342 8.810 7.241 6.001

Otros activos 9.900 11.235 14.100 19.566 28.255 21.890 24.477

TOTAL DE ACTIVOS 3.167.322 3.300.325 3.651.854 3.855.226 4.025.442 4.041.468 4.091.859

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 421.199 513.288 454.918 446.772 458.895 468.543 531.149

A la vista 172.749 175.813 139.294 145.680 128.026 111.025 139.822

A Plazo 242.304 330.949 308.054 292.620 324.071 349.952 382.137

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 6.146 6.526 7.569 8.471 6.797 7.566 9.190

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 891.446 850.657 1.036.605 1.122.067 1.124.351 1.124.526 1.127.433

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 119.147 114.896 202.964 333.937 402.535 427.942 576.939

Otras obligaciones con entidades 765.563 730.724 829.706 782.633 717.894 691.778 546.034

Cargos financieros por pagar 6.736 5.036 3.935 5.498 3.922 4.806 4.460

Cuentas por pagar y provisiones 373.223 375.106 392.956 465.393 441.402 597.253 435.338

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 320.724 319.166 333.567 360.820 372.513 355.048 344.387

Otras Cuentas por pagar diversas 52.499 55.940 59.389 104.573 68.890 242.205 90.950

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 3.882 3.732 8.474 9.209 6.967 6.522 7.115

Ingresos diferidos 3.882 3.732 8.474 9.209 6.967 6.522 7.115

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 1.689.749 1.742.783 1.892.952 2.043.441 2.031.615 2.196.844 2.101.035

PATRIMONIO

Capital social 1.164.300 1.249.393 1.326.251 1.428.955 1.543.008 1.489.645 1.625.146

Capital pagado 1.164.249 1.249.342 1.326.201 1.428.904 1.542.957 1.489.594 1.625.096

Capital donado 51 51 51 51 51 51 51

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 122.853 122.853 175.225 175.225 184.165 184.165 184.165

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 122.853 122.853 175.225 175.225 184.165 184.165 184.165

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 69.727 89.939 106.149 128.737 110.777 139.588 136.500

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 120.694 95.357 151.276 78.869 155.877 31.226 45.012

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 1.477.573 1.557.542 1.758.901 1.811.785 1.993.827 1.844.624 1.990.824

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 3.167.322 3.300.325 3.651.854 3.855.226 4.025.442 4.041.468 4.091.859

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.164.300 1.249.393 1.326.251 1.428.955 1.543.008 1.489.645 1.625.146

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 807.149 801.691 872.584 1.035.077 1.212.951 1.232.937 1.315.512

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-ANDE7 - Coop Ah y Cre de los Ed de la Reg Hue N RL(COOPEANDE No7 RL)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 556 108 282 245 610 94 179

Por inversiones en instrumentos financieros 10.997 9.006 20.508 9.575 15.946 2.565 5.532

Por cartera de créditos 430.708 233.886 473.938 252.746 528.358 137.010 273.992

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 0 0 0 0 7 0 7

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 983 38 100 153 192 15 15

Total de Ingresos Financieros 443.245 243.037 494.828 262.719 545.114 139.684 279.726

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 40.061 23.042 52.817 26.312 49.387 17.099 32.357

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 96.349 47.336 93.134 62.326 125.635 32.524 66.415

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 0 0 0 0 22 11 11

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 2.122 934 2.903 1.032 2.119 441 885

Total de Gastos Financieros 138.531 71.312 148.853 89.670 177.163 50.075 99.668

Por estimación de deterioro de activos 3.048 153 24.998 0 11.358 4.548 19.232

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

2.359 2.742 13.411 5.423 18.683 796 4.265

RESULTADO FINANCIERO 304.025 174.314 334.387 178.472 375.276 85.857 165.090

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 53.396 40.562 66.115 26.006 57.942 21.200 36.092

Por bienes realizables 496 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 703 2.250 2.447 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 1.404 266 709 3.777 5.796 489 2.234

Total Otros Ingresos de Operación 55.296 40.829 67.528 32.033 66.184 21.689 38.326

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 458 117 470 269 842 209 450

Por bienes realizables 18 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 42 42 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 1.223 250 717 918 1.571 592 986

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 1.699 368 1.187 1.230 2.456 801 1.436

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 53.597 40.461 66.341 30.803 63.729 20.888 36.890

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 146.717 74.351 150.131 84.174 179.025 49.047 100.480

Por otros gastos de Administración 84.525 40.573 92.192 42.516 96.757 25.000 54.367

Total Gastos Administrativos 231.242 114.925 242.323 126.690 275.782 74.048 154.847

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

126.381 99.850 158.404 82.585 163.222 32.697 47.133

Participaciones sobre la Utilidad 5.687 4.493 7.128 3.716 7.345 1.471 2.121

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 120.694 95.357 151.276 78.869 155.877 31.226 45.012

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-ANDE7 - Coop Ah y Cre de los Ed de la Reg Hue N RL(COOPEANDE No7 RL)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

ASERRI CENTRO, CONTIGUO A LA CRUZ ROJA

Teléfono: 2230-3528

WWW.COOPEASERRI.FI.CR

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 14-1150ASERRI

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2230-2659

Cooperativa Aserriceña de Ahorro y Créd,RL(COOPEASERRI,RL)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

ERIK MORALES ZELEDON GERENTE GENERAL

MARIA DEL ROCIO PICADO CALDERON SUBGERENTE GENERAL

CRISTIAN IVAN CARRILLO SANCHEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 107.813 65.401 58.550 30.841 97.802 76.329 68.178

Efectivo 67.221 28.421 32.989 13.839 36.081 22.342 32.804

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 40.592 36.980 25.561 17.001 61.721 53.986 35.374

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 380.189 507.178 386.336 349.197 451.159 350.767 344.163

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 378.811 503.216 381.741 313.655 448.951 346.489 336.853

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 31.033 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 1.379 3.962 4.595 4.509 2.208 4.278 7.311

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 1.618.583 1.457.032 1.416.491 1.356.073 1.291.146 1.252.774 1.191.080

Créditos vigentes 1.110.257 857.279 841.584 753.194 717.034 684.905 659.087

Créditos vencidos 514.060 595.833 568.759 595.301 566.908 562.503 526.827

Créditos en Cobro Judicial 6.871 5.602 126 20 3.380 3.380 3.887

Productos por cobrar 26.659 32.193 26.733 29.386 25.887 26.935 25.868

(Estimación por deterioro) -39.265 -33.874 -20.711 -21.828 -22.062 -24.949 -24.589

Cuentas y comisiones por cobrar 12.003 14.331 11.866 31.833 22.549 27.673 26.118

Comisiones por cobrar 2.624 696 2.724 9.254 9.808 11.410 7.607

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 12.399 16.654 12.976 26.412 31.620 31.631 33.880

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -3.019 -3.019 -3.834 -3.834 -18.879 -15.369 -15.369

Bienes realizables 14.721 29.865 29.865 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 17.780 29.865 29.865 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -3.059 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 1.010 1.010 1.010 1.110 1.110 1.110 1.110

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 51.008 51.533 53.374 53.268 67.388 67.149 75.752

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 25.882 35.048 29.079 19.256 21.763 28.024 30.466

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 20.102 22.823 19.162 14.886 12.014 13.026 16.657

Otros activos 5.780 12.225 9.917 4.370 9.750 14.998 13.809

TOTAL DE ACTIVOS 2.211.210 2.161.398 1.986.573 1.841.578 1.952.917 1.803.826 1.736.868

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.566.386 1.577.305 1.345.471 1.234.645 1.183.000 1.100.644 1.021.318

A la vista 388.405 179.993 137.330 54.379 84.845 53.637 63.561

A Plazo 1.175.056 1.394.225 1.205.258 1.178.423 1.096.064 1.045.226 951.002

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 2.925 3.087 2.883 1.843 2.091 1.781 6.754

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 0 0 0 0 98.167 96.350 94.351

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 98.167 96.350 94.351

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 86.880 15.404 46.993 26.675 60.964 24.834 17.309

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 3.509 4.417 4.479 6.576 2.842 2.634 2.677

Otras Cuentas por pagar diversas 83.371 10.987 42.513 20.098 58.123 22.200 14.632

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 3.000 0 0 0 0 0 0

Ingresos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 3.000 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 1.656.266 1.592.709 1.392.464 1.261.320 1.342.131 1.221.828 1.132.978

PATRIMONIO

Capital social 464.329 510.789 520.154 508.000 525.070 495.537 509.442

Capital pagado 462.986 509.447 518.811 506.657 523.728 494.194 508.099

Capital donado 1.343 1.343 1.343 1.343 1.343 1.343 1.343

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 26.948 17.895 17.895 17.895 34.771 34.771 34.771

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 26.779 17.726 17.726 17.726 34.602 34.602 34.602

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 169 169 169 169 169 169 169

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 27.699 34.597 31.851 35.571 33.717 41.048 39.883

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 35.968 5.407 24.208 18.792 17.228 10.643 19.795

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 554.944 568.689 594.109 580.258 610.786 581.999 603.890

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 2.211.210 2.161.398 1.986.573 1.841.578 1.952.917 1.803.826 1.736.868

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 464.329 510.789 520.154 508.000 525.070 495.537 509.442

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 2.760.476 2.500.690 2.431.194 2.353.367 2.310.046 2.292.938 2.172.317

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-ASERRI - Cooperativa Aserriceña de Ahorro y Créd,RL(COOPEASERRI,RL)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 1.398 1.532 2.816 1.145 2.257 137 299

Por inversiones en instrumentos financieros 28.314 15.913 42.497 6.698 19.493 5.683 15.996

Por cartera de créditos 319.234 162.164 316.396 158.739 311.269 69.073 145.135

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 3.864 1.836 6.914 868 1.466 0 984

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 352.809 181.446 368.623 167.450 334.484 74.893 162.414

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 180.173 104.028 207.225 96.443 191.848 42.376 94.427

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 0 0 0 0 4.211 3.989 7.817

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 1.484 439 439 174 477 36 37

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 1.148 258 551 471 942 235 471

Total de Gastos Financieros 182.804 104.724 208.215 97.088 197.477 46.638 102.751

Por estimación de deterioro de activos 9.878 1.300 5.950 0 15.045 2.000 3.500

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

612 69 69 540 3.602 4.795 6.078

RESULTADO FINANCIERO 160.739 75.491 154.527 70.903 125.564 31.050 62.241

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 27.836 7.281 20.567 21.963 58.414 16.897 31.716

Por bienes realizables 0 3.059 3.059 30 30 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 10.102 1.757 3.007 716 5.881 550 2.992

Total Otros Ingresos de Operación 37.939 12.097 26.633 22.709 64.325 17.446 34.709

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 2.219 1.739 3.650 1.976 3.743 942 1.774

Por bienes realizables 3.059 1.059 1.059 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 2.869 1.614 3.180 1.739 1.845 759 1.551

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 289 103 152 368 16.092 11 68

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 8.436 4.515 8.041 4.083 21.680 1.713 3.394

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 29.503 7.582 18.591 18.626 42.645 15.734 31.315

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 88.734 49.291 97.103 49.613 107.144 26.850 52.183

Por otros gastos de Administración 65.539 28.375 51.806 21.124 43.836 9.292 20.341

Total Gastos Administrativos 154.274 77.666 148.909 70.737 150.980 36.141 72.524

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

35.968 5.407 24.208 18.792 17.228 10.643 21.032

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 1.237

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 35.968 5.407 24.208 18.792 17.228 10.643 19.795

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-ASERRI - Cooperativa Aserriceña de Ahorro y Créd,RL(COOPEASERRI,RL)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

SAN JOSE, AVENIDA SEXTA, CALLE 26 EDIFICIOCOOPEAYA, RL 100 MTRS ESTE DE LA CORTESUPREMA DE JUSTICIA DE SAN JOSE EDIFICIOA MANO IZQUIERDA

Teléfono: 2258-8444

WWW.COOPEAYA.FI.CR

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado:

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2221-4760

Coop Ah y Cred y Serv Mult Empl Inst Cost Acue y Alcantarrillado

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

MAURICIO ALEJANDRO SANABRIA CORDERO GERENTE GENERAL

REBECA CECILIA DIAZ UMAÑA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 61.279 79.191 20.507 98.382 64.042 77.029 48.242

Efectivo 470 470 470 470 4.572 10.038 3.590

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 60.809 78.721 20.037 97.912 59.470 66.991 44.651

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 1.626.944 2.284.858 3.203.930 4.218.235 4.735.922 4.975.017 5.518.596

Mantenidas para negociar 0 0 95.422 399.818 203.165 65.210 699.765

Disponibles para la venta 1.607.209 2.262.213 3.086.458 3.782.990 4.508.886 4.880.983 4.787.519

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 34.736 43.188 48.564 47.208 62.466 67.419 69.907

(Estimación por deterioro) -15.000 -20.543 -26.515 -11.781 -38.595 -38.595 -38.595

Cartera de Créditos 6.328.224 6.577.727 6.580.456 6.440.761 6.738.360 6.862.969 7.004.481

Créditos vigentes 6.226.751 6.648.908 6.627.544 6.495.850 6.752.314 6.984.053 7.076.337

Créditos vencidos 359.761 179.181 209.781 193.378 166.207 107.870 160.966

Créditos en Cobro Judicial 0 11.718 0 0 71.643 22.886 22.886

Productos por cobrar 12.701 11.077 12.783 14.088 23.656 12.914 14.870

(Estimación por deterioro) -270.989 -273.158 -269.653 -262.554 -275.460 -264.753 -270.579

Cuentas y comisiones por cobrar 140.315 156.887 170.737 175.336 194.420 200.705 188.734

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 162 12 115 21 34 0 27

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 140.154 156.875 170.622 175.315 194.387 200.705 188.707

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 11.238 0 0 94.041 94.752 162.880 126.813

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 11.238 0 0 94.041 94.752 162.880 126.813

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 197.584 190.988 185.793 372.440 367.360 378.511 375.257

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 6.575 8.758 10.235 8.525 40.371 45.629 21.233

Cargos diferidos 18 559 515 404 722 534 527

Activos Intangibles 4.851 4.026 2.862 2.990 16.683 15.389 14.621

Otros activos 1.706 4.172 6.858 5.132 22.966 29.706 6.084

TOTAL DE ACTIVOS 8.372.160 9.298.409 10.171.657 11.407.720 12.235.229 12.702.740 13.283.355

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 6.265.364 6.889.285 7.299.262 8.360.383 8.986.735 9.409.870 10.004.476

A la vista 0 0 0 0 210.626 259.711 53.466

A Plazo 5.656.986 6.468.664 6.953.355 8.071.417 8.443.528 8.882.966 9.626.583

Otras obligaciones con el público 414.563 186.210 50.000 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 193.815 234.411 295.906 288.965 332.581 267.193 324.427

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 72.380 165.602 251.011 95.119 92.253 94.004 0

A la vista 0 0 0 0 0 3.323 0

A plazo 70.000 164.283 251.011 95.119 92.253 90.681 0

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 2.380 1.319 0 0 0 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 263.344 347.538 365.374 362.371 337.119 376.060 351.373

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 214.385 220.043 300.210 295.317 274.310 281.924 284.373

Otras Cuentas por pagar diversas 42.922 122.001 65.109 67.021 62.804 94.128 66.999

Cargos financieros por pagar 6.037 5.494 55 34 5 8 0

Otros pasivos 309 884 1.243 560 430 2.121 1.121

Ingresos diferidos 309 884 1.243 560 430 1.655 1.121

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 466 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 6.601.397 7.403.309 7.916.890 8.818.433 9.416.537 9.882.055 10.356.970

PATRIMONIO

Capital social 1.041.329 1.199.485 1.360.732 1.533.687 1.652.566 1.785.768 1.819.589

Capital pagado 1.041.329 1.199.485 1.360.732 1.533.687 1.652.566 1.785.768 1.819.589

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 105.183 106.038 106.038

Ajustes al patrimonio 0 28.589 66.051 298.233 262.797 271.619 266.886

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 191.525 191.525 191.525 191.525

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 28.589 66.051 106.708 71.272 80.094 75.361

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 424.393 486.395 517.359 592.467 493.586 574.130 573.034

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 305.041 180.630 310.625 164.900 304.560 83.129 160.837

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 1.770.763 1.895.099 2.254.767 2.589.287 2.818.692 2.820.685 2.926.384

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 8.372.160 9.298.409 10.171.657 11.407.720 12.235.229 12.702.740 13.283.355

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.041.329 1.199.485 1.360.732 1.533.687 1.757.749 1.891.806 1.925.627

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 0 0 0 0 0 4.066

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-AYA - Coop Ah y Cred y Serv Mult Empl Inst Cost Acue y Alcantarrillado

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 1.098 703 1.098 448 711 189 825

Por inversiones en instrumentos financieros 137.087 99.233 228.463 149.294 316.200 88.742 182.773

Por cartera de créditos 1.103.991 605.735 1.240.195 625.283 1.265.029 333.541 652.264

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 161.453 48.453 209.129 255.288 383.516 52.037 90.506

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

5.102 0 0 35.513 41.452 586 586

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 1.139 989 2.118 1.141 4.300 1.341 3.021

Total de Ingresos Financieros 1.409.871 755.114 1.681.003 1.066.968 2.011.209 476.437 929.974

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 664.777 395.725 887.533 509.492 1.040.912 270.266 546.472

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 19.887 24.342 45.319 10.552 16.678 2.924 5.526

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 141.772 40.693 201.916 262.874 392.414 51.378 87.157

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 1.585 695 2.501 1.894 2.704 1.324 1.534

Total de Gastos Financieros 828.021 461.454 1.137.268 784.811 1.452.708 325.893 640.689

Por estimación de deterioro de activos 102.712 15.716 18.183 13.945 54.338 840 7.680

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 7.400 7.400 9.783 9.783 985 1.999

RESULTADO FINANCIERO 479.137 285.343 532.953 277.995 513.946 150.689 283.604

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 3.003 962 962 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 34.478 10.085 18.965 13.044 31.421 7.712 24.044

Total Otros Ingresos de Operación 37.481 11.047 19.927 13.044 31.421 7.712 24.044

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 876 1.417 1.257 1.727 230 705

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 256 152 351 60 223 81 162

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 256 1.028 1.767 1.317 1.950 311 867

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 37.225 10.019 18.160 11.727 29.471 7.400 23.176

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 144.784 79.766 173.976 94.685 180.606 58.934 112.728

Por otros gastos de Administración 52.164 26.454 51.876 22.179 43.900 12.109 25.636

Total Gastos Administrativos 196.948 106.220 225.851 116.864 224.506 71.043 138.364

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

319.414 189.142 325.262 172.858 318.911 87.046 168.416

Participaciones sobre la Utilidad 14.374 8.511 14.637 8.007 14.351 3.917 7.579

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 305.041 180.630 310.625 164.852 304.560 83.129 160.837

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-AYA - Coop Ah y Cred y Serv Mult Empl Inst Cost Acue y Alcantarrillado

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

SAN JOSE, AVENIDA CENTRAL, CALLE 5EDIFICIO TRIANON TERCER PISO

Teléfono: 2233-3611

WWW.COOPEBANPO.FI.CR

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 12757-1000

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2256-4420

Coop. de Ahorro y Créd. de los Emp. del Banco Popular, R.L. (COOPEBANPOR.L.)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

JOSE DANIEL MORA MORA GERENTE GENERAL

RANDALL JOSE CHAVARRIA HERNANDEZ DIRECTOR

ANA LORENA SALAZAR RIVERA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 125.192 626.240 195.074 863.376 280.325 165.090 453.683

Efectivo 945 900 900 900 1.332 11.288 1.900

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 124.247 625.141 194.174 862.476 278.993 153.802 451.783

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 199 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 2.621.810 2.730.470 3.730.807 3.404.341 4.747.746 4.387.365 4.283.300

Mantenidas para negociar 0 0 83.687 26.486 58.370 143.925 170.042

Disponibles para la venta 2.589.472 2.690.946 3.570.312 3.337.325 4.627.171 4.178.002 4.053.773

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 34.392 40.993 77.532 41.232 62.206 65.437 59.485

(Estimación por deterioro) -2.053 -1.468 -724 -703 0 0 0

Cartera de Créditos 13.852.727 15.098.072 15.661.395 16.065.757 16.020.610 16.170.297 16.712.990

Créditos vigentes 13.580.053 14.970.146 15.345.011 15.809.990 15.482.606 15.873.560 16.422.352

Créditos vencidos 334.465 180.741 381.925 332.087 655.189 399.046 392.772

Créditos en Cobro Judicial 41.257 48.205 11.913 52.906 39.702 50.190 53.517

Productos por cobrar 67.279 69.031 78.268 78.769 90.839 95.494 87.217

(Estimación por deterioro) -170.327 -170.051 -155.722 -207.995 -247.727 -247.993 -242.869

Cuentas y comisiones por cobrar 81.949 2.052 604 2.688 11.699 11.441 11.809

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 82.360 2.463 604 2.688 11.699 11.441 11.809

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -411 -411 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 3.573 3.573 3.573 18.573 18.573 18.573 18.573

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 91.962 86.644 79.456 78.074 82.355 78.795 282.394

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 107.372 93.922 67.908 95.631 81.309 187.096 393.361

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 20.497 16.711 17.953 29.860 26.657 24.313 25.754

Otros activos 86.875 77.211 49.954 65.771 54.652 162.782 367.607

TOTAL DE ACTIVOS 16.884.585 18.640.972 19.738.818 20.528.441 21.242.616 21.018.656 22.156.109

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 9.738.052 10.806.444 11.788.303 12.715.680 13.609.979 13.799.261 14.678.918

A la vista 191.523 145.238 208.648 242.558 295.290 338.985 328.071

A Plazo 9.397.069 10.498.229 11.337.219 12.236.634 13.066.478 13.166.201 14.039.284

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 99.132 102.247

Cargos financieros por pagar 149.460 162.977 242.436 236.488 248.211 194.943 209.316

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 4.300.913 4.550.316 4.236.294 3.892.575 3.389.360 3.148.428 2.904.389

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 3.304.384 3.588.659 3.334.026 3.046.800 2.602.109 2.392.718 2.182.100

Otras obligaciones con entidades 960.120 917.508 870.574 819.605 764.243 734.793 704.095

Cargos financieros por pagar 36.409 44.149 31.695 26.170 23.007 20.916 18.194

Cuentas por pagar y provisiones 265.251 437.724 412.875 509.602 375.639 378.806 654.645

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 33.437 35.445 27.062 47.178 27.629 31.767 41.189

Otras Cuentas por pagar diversas 231.813 402.279 385.813 462.424 348.010 347.039 613.455

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Ingresos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 14.304.216 15.794.484 16.437.471 17.117.858 17.374.978 17.326.494 18.237.953

PATRIMONIO

Capital social 2.087.495 2.377.942 2.702.117 2.947.992 3.261.501 3.183.116 3.304.592

Capital pagado 2.087.495 2.377.942 2.702.117 2.947.992 3.261.501 3.183.116 3.304.592

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 1.368 1.884 -43.202 -74.913 -80.056 -76.632 -69.266

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 1.368 1.884 -43.202 -74.913 -80.056 -76.632 -69.266

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 123.388 240.277 206.835 342.414 311.218 444.178 437.314

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 368.118 226.385 435.597 195.090 374.975 141.500 245.517

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 2.580.369 2.846.488 3.301.346 3.410.583 3.867.638 3.692.162 3.918.156

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 16.884.585 18.640.972 19.738.818 20.528.441 21.242.616 21.018.656 22.156.109

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 2.087.495 2.377.942 2.702.117 2.947.992 3.261.501 3.183.116 3.304.592

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 49.447 2.515 0 6.825 2.824 0 4.149

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 14.822.865 16.864.165 17.766.345 19.946.035 20.893.689 21.828.826 22.700.952

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 9.891.138 10.524.462 10.942.739 11.317.757 11.489.892 11.993.695 12.026.922

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-POPULAR - Coop. de Ahorro y Créd. de los Emp. del Banco Popular, R.L. (COOPEBANPO R.L.)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 5.302 5.640 12.017 5.069 10.169 807 1.539

Por inversiones en instrumentos financieros 149.267 85.667 233.876 94.017 231.822 57.639 110.402

Por cartera de créditos 1.977.211 1.240.881 2.606.094 1.324.674 2.679.584 654.099 1.329.006

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 79.187 24.407 102.508 141.200 227.134 26.889 46.147

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 485 1.393 2.297

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 18.153 12.704 28.576 9.935 19.255 3.037 18.326

Total de Ingresos Financieros 2.229.121 1.369.299 2.983.071 1.574.895 3.168.449 743.865 1.507.715

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 924.089 596.954 1.318.540 687.174 1.432.884 350.884 725.774

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 323.467 294.791 571.528 220.113 416.575 86.383 162.301

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 43.423 22.429 92.712 119.616 207.509 24.486 41.088

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 25.624 7.465 16.662 9.565 18.317 4.573 12.061

Total de Gastos Financieros 1.316.603 921.639 1.999.442 1.036.468 2.075.286 466.325 941.224

Por estimación de deterioro de activos 47.911 21.220 63.558 80.263 146.921 15.232 41.149

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 11.423 22.503 24.386 32.238 18.782 21.588

RESULTADO FINANCIERO 864.607 437.863 942.574 482.550 978.480 281.090 546.931

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 239.450 118.481 212.453 96.648 202.426 51.414 105.172

Total Otros Ingresos de Operación 239.450 118.481 212.453 96.648 202.426 51.414 105.172

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 0 0 0 0 0 0 0

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 239.450 118.481 212.453 96.648 202.426 51.414 105.172

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 536.967 253.222 533.908 291.269 594.971 147.774 310.021

Por otros gastos de Administración 181.625 66.069 164.997 83.646 193.291 36.562 84.997

Total Gastos Administrativos 718.592 319.291 698.905 374.915 788.262 184.335 395.018

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

385.464 237.052 456.122 204.283 392.644 148.168 257.085

Participaciones sobre la Utilidad 17.346 10.667 20.525 9.193 17.669 6.668 11.569

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 368.118 226.385 435.597 195.090 374.975 141.500 245.517

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-POPULAR - Coop. de Ahorro y Créd. de los Emp. del Banco Popular, R.L. (COOPEBANPO R.L.)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

AVENIDA 4, CALLES 12 Y 14, DEL COSTADONORTE DE LA BASILICA DE LOS ANGELES, 150METROS OESTE.

Teléfono: 25514113

coopebrumas.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

CARTAGO

Fax:

Apartado: 417-7050

0

20/10/2006

Agencias:

Caja Auxiliar:

25521680

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO COMUNAL DE CARTAGO R LCOOPEBRUMAS R L

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

EDSON EVERALDO ROJAS VILLAVICENCIO GERENTE GENERAL

ALEXANDER QUESADA LEIVA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 0 43.712 116.667 172.519 130.020 177.971 128.631

Efectivo 0 5.532 9.595 5.106 7.135 6.125 10.842

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 0 38.179 107.072 167.413 122.885 171.846 117.789

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 0 460.550 524.659 518.977 504.215 513.162 543.121

Mantenidas para negociar 0 95.605 75.329 87.057 79.216 79.769 72.835

Disponibles para la venta 0 359.958 443.628 423.654 422.564 429.003 462.265

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 5.437 6.152 8.715 2.886 4.840 8.471

(Estimación por deterioro) 0 -450 -450 -450 -450 -450 -450

Cartera de Créditos 0 2.344.672 2.236.203 2.154.734 2.094.924 2.097.329 2.117.558

Créditos vigentes 0 2.178.473 1.835.892 1.684.331 1.715.843 1.732.755 1.718.986

Créditos vencidos 0 215.428 503.686 532.974 460.966 459.405 493.673

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 22.767 20.587 8.233 8.296

Productos por cobrar 0 26.511 28.342 35.061 28.205 25.751 25.419

(Estimación por deterioro) 0 -75.740 -131.717 -120.398 -130.678 -128.816 -128.816

Cuentas y comisiones por cobrar 0 40.555 7.281 10.668 36.074 34.880 32.818

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 543 181 637 175 0 825

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 0 46.037 11.531 12.285 37.786 36.767 33.880

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 -6.026 -4.432 -2.255 -1.887 -1.887 -1.887

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 223.251 223.213 223.213 223.313 223.313 223.313

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 0 22.878 21.076 20.192 24.822 23.290 21.234

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 0 57.068 55.512 59.159 56.727 52.518 50.287

Cargos diferidos 0 629 0 0 1.430 1.267 845

Activos Intangibles 0 22.558 22.771 20.638 15.448 13.529 15.844

Otros activos 0 33.881 32.741 38.521 39.849 37.722 33.599

TOTAL DE ACTIVOS 0 3.192.685 3.184.611 3.159.461 3.070.094 3.122.464 3.116.963

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 0 508.924 545.935 629.641 636.665 714.967 755.474

A la vista 0 27.682 42.691 66.865 87.092 74.519 50.437

A Plazo 0 463.853 484.830 541.811 530.907 620.533 679.971

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 17.390 18.414 20.965 18.666 19.915 25.066

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 0 2.086.402 2.024.390 1.916.332 1.808.624 1.776.487 1.739.958

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 1.111.995 1.162.196 1.117.231 1.081.715 1.065.017 1.048.177

Otras obligaciones con entidades 0 968.810 857.503 795.049 723.405 706.299 688.435

Cargos financieros por pagar 0 5.596 4.691 4.052 3.504 5.172 3.345

Cuentas por pagar y provisiones 0 50.012 38.924 50.962 49.373 52.662 49.020

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 0 19.119 5.642 5.988 3.725 5.872 6.108

Otras Cuentas por pagar diversas 0 30.893 33.282 44.975 45.648 46.790 42.912

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 180 0 0 0 0 0

Ingresos diferidos 0 180 0 0 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 0 2.645.517 2.609.250 2.596.936 2.494.662 2.544.116 2.544.451

PATRIMONIO

Capital social 0 372.570 378.901 375.538 372.329 375.009 381.108

Capital pagado 0 372.570 378.901 375.538 372.329 375.009 381.108

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 0 87 -111 -153 881 757 192

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 87 -111 -153 881 757 192

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 0 159.467 158.791 170.559 169.106 175.934 175.834

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 0 15.045 37.780 16.581 33.117 26.648 15.377

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 0 547.168 575.361 562.525 575.432 578.348 572.511

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 3.192.685 3.184.611 3.159.461 3.070.094 3.122.464 3.116.963

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 0 372.570 378.901 375.538 372.329 375.009 381.108

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 2.946.672 2.795.157 2.766.218 2.755.199 2.736.942 2.779.317

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-BRUMAS - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO COMUNAL DE CARTAGO R L COOPEBRUMAS R L

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 0 1.164 2.124 1.030 4.543 909 3.520

Por inversiones en instrumentos financieros 0 17.685 42.023 22.109 40.479 8.825 18.051

Por cartera de créditos 0 231.022 471.050 217.558 431.890 102.362 208.738

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 0 1.110 2.472 478 777 0 96

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 996 1.757 806 1.661 549 1.128

Total de Ingresos Financieros 0 251.976 519.426 241.982 479.351 112.646 231.534

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 0 26.712 65.707 34.887 70.949 18.979 37.917

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 0 130.435 252.683 102.645 196.921 43.605 86.102

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 0 4.971 7.081 693 994 240 266

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 1.308 2.365 1.209 2.221 589 1.088

Total de Gastos Financieros 0 163.426 327.836 139.434 271.085 63.413 125.373

Por estimación de deterioro de activos 0 2.952 2.952 0 10.396 11.631 11.631

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 2.177 12.940 10.631 10.631

RESULTADO FINANCIERO 0 85.598 188.638 104.724 210.810 48.232 105.161

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 0 1.133 2.269 216 2.482 232 1.472

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 0 6.418 9.333 5.747 15.130 5.503 9.118

Total Otros Ingresos de Operación 0 7.551 11.602 5.963 17.613 5.736 10.590

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 957 1.754 1.073 3.963 2.273 4.225

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 2.084 4.505 3.274 5.887 1.349 2.826

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 0 135 499 136 325 171 215

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 0 3.175 6.758 4.484 10.175 3.794 7.267

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 0 4.376 4.844 1.479 7.438 1.942 3.323

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 0 37.888 79.037 46.524 96.236 22.408 47.413

Por otros gastos de Administración 0 36.370 74.869 42.318 87.335 21.468 44.971

Total Gastos Administrativos 0 74.258 153.906 88.841 183.571 43.876 92.383

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

0 15.716 39.576 17.362 34.677 6.298 16.101

Participaciones sobre la Utilidad 0 672 1.796 781 1.560 283 725

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 0 15.045 37.780 16.581 33.117 6.014 15.377

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-BRUMAS - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO COMUNAL DE CARTAGO R L COOPEBRUMAS R L

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

San Jose, de la Casa del Tornillo 125 mts oeste.Avenida 8, Calles 5 y 7

Teléfono: 22230617

http://www.coopecaja.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 86270-1000

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

22214168

COOP DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTOR SALUDCOSTARRICENSE R L (COOPECAJA R L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

LUIS DEMAR MONTERO CASTILLO GERENTE GENERAL

GERMAN VIDAURRE ALVAREZ SUBGERENTE GENERAL

JOHNNY SABORIO LEON SUBGERENTE

MAUREEN YORLENY CAMACHO SOLANO CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 94.492 356.403 292.735 518.782 358.717 494.721 373.278

Efectivo 13.734 14.230 20.389 27.277 15.179 40.820 43.684

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 80.758 342.092 272.187 491.415 343.418 453.776 329.577

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 81 159 90 120 125 17

Inversiones en instrumentos financieros 2.517.249 2.366.439 2.779.131 3.006.346 2.707.022 3.255.927 3.201.273

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 2.474.058 2.331.819 2.768.609 3.001.890 2.697.001 3.240.983 3.192.194

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 43.191 34.620 10.522 4.456 10.021 14.945 9.079

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 33.312.659 33.395.144 33.704.855 34.986.897 38.342.763 39.580.348 41.445.462

Créditos vigentes 33.284.022 33.691.816 33.899.393 35.643.317 38.868.012 40.290.006 41.978.816

Créditos vencidos 444.366 242.143 512.793 199.532 213.672 146.731 127.102

Créditos en Cobro Judicial 92.035 185.028 22.496 29.252 31.277 41.735 58.371

Productos por cobrar 123.319 66.231 160.704 48.313 122.516 24.133 45.621

(Estimación por deterioro) -631.084 -790.073 -890.530 -933.517 -892.714 -922.257 -764.448

Cuentas y comisiones por cobrar 84 231 0 237 81 491 704

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 34 231 0 237 0 426 651

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 50 0 0 0 81 65 54

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 1.817 0 0 296 296 296 296

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 1.817 0 0 296 296 296 296

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 717.988 948.826 677.846 684.933 677.651 712.500 764.188

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 1.048.105 850.087 1.290.779 1.302.808 1.600.445 1.563.149 1.508.383

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 78

Activos Intangibles 53.472 62.451 51.075 57.010 48.973 97.575 103.163

Otros activos 994.633 787.635 1.239.704 1.245.798 1.551.472 1.465.574 1.405.142

TOTAL DE ACTIVOS 37.692.393 37.917.130 38.745.346 40.500.299 43.686.974 45.607.432 47.293.585

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 2.405.112 2.886.288 2.960.713 3.964.771 3.760.203 4.399.978 5.317.569

A la vista 16.624 1.205 3.813 11.811 181.152 40.211 12.337

A Plazo 2.314.094 2.817.275 2.844.745 3.830.262 3.451.681 4.251.164 5.155.157

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 74.394 67.808 112.155 122.698 127.369 108.602 150.075

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 24.114.417 23.445.369 22.684.959 22.267.549 23.093.118 23.580.334 24.015.844

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 24.048.590 23.381.974 22.637.367 22.226.112 23.043.633 23.534.983 23.964.436

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 65.827 63.395 47.592 41.438 49.485 45.351 51.408

Cuentas por pagar y provisiones 353.883 440.940 398.383 550.280 1.070.767 614.118 656.398

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 181.423 121.522 199.465 183.075 268.486 141.585 188.410

Otras Cuentas por pagar diversas 172.460 319.418 198.918 367.205 802.281 472.533 467.988

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 866.607 728.378 742.250 621.466 659.461 564.112 572.705

Ingresos diferidos 787.248 727.957 624.981 621.445 543.961 564.076 571.757

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 79.359 421 117.269 21 115.500 36 948

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 27.740.018 27.500.975 26.786.305 27.404.067 28.583.549 29.158.542 30.562.517

PATRIMONIO

Capital social 6.157.369 7.354.083 7.931.843 9.021.385 9.432.708 10.793.603 11.454.069

Capital pagado 6.157.369 7.354.083 7.931.843 9.021.385 9.432.708 10.793.603 11.454.069

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 825 825 217 217 217 217 217

Ajustes al patrimonio 379.909 384.199 394.001 390.016 397.292 392.589 389.086

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 383.698 383.698 383.698 383.698 383.698 383.698 383.698

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -3.789 501 10.303 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 6.318 13.594 8.891 5.388

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 1.295.300 1.796.533 1.758.101 2.265.555 2.236.430 3.187.535 3.164.446

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 1.276.359 0

Resultado del período 2.118.972 880.515 1.874.878 1.419.059 3.036.778 798.587 1.723.251

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 9.952.375 10.416.155 11.959.042 13.096.233 15.103.425 16.448.891 16.731.068

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 37.692.393 37.917.130 38.745.346 40.500.299 43.686.974 45.607.432 47.293.585

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 6.158.194 7.354.907 7.932.061 9.021.602 9.432.925 10.793.821 11.454.286

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 36.398.773 36.381.934 36.776.365 41.015.345 35.132.028 37.075.609 36.826.245

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 21.658 46.719 156.010 278.177 364.516 501.460 671.653

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-CAJA - COOP DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTOR SALUD COSTARRICENSE R L (COOPECAJA R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 10.382 3.802 6.143 2.133 4.324 1.236 2.516

Por inversiones en instrumentos financieros 157.055 110.966 251.776 112.905 233.290 60.275 116.821

Por cartera de créditos 5.848.671 3.345.457 6.883.464 3.531.678 7.241.838 1.931.566 3.928.279

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 121 20 37 126 697 914 1.408

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 2.560 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 6.016.230 3.460.245 7.143.980 3.646.843 7.480.149 1.993.991 4.049.024

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 370.006 177.122 437.015 259.011 517.596 124.500 278.820

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 2.298.966 1.672.872 3.219.201 1.182.725 2.385.694 586.453 1.209.739

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 335 236 147

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 1.360 199 398 18 41 5 67

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 3.239 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 93.831 38.785 77.189 37.160 86.984 25.552 48.915

Total de Gastos Financieros 2.764.164 1.888.978 3.737.042 1.478.913 2.990.651 736.746 1.537.689

Por estimación de deterioro de activos 329.269 266.571 695.219 99.657 145.702 47.555 92.507

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

35.889 10.233 55.799 22.522 108.171 11.281 226.483

RESULTADO FINANCIERO 2.958.687 1.314.930 2.767.518 2.090.795 4.451.967 1.220.971 2.645.312

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 11.748 8.283 19.522 13.555 29.714 8.346 17.502

Por bienes realizables 800 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 1.448 1.448 407 407 1.207 1.207

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 375.504 181.584 380.232 92.700 199.820 45.060 94.063

Total Otros Ingresos de Operación 388.052 191.314 401.201 106.662 229.941 54.613 112.773

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 4.317 532 1.324 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 1.548 1.548 407 407 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 57.485 8.829 11.814 7.373 15.301 5.461 11.396

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 57.485 10.377 17.679 8.312 17.032 5.461 11.396

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 330.567 180.938 383.523 98.349 212.909 49.152 101.377

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 819.753 429.124 892.071 504.041 1.079.354 333.316 702.410

Por otros gastos de Administración 250.683 144.738 295.746 199.177 405.649 100.591 239.828

Total Gastos Administrativos 1.070.435 573.862 1.187.817 703.218 1.485.004 433.908 942.238

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

2.218.819 922.005 1.963.223 1.485.926 3.179.873 836.215 1.804.451

Participaciones sobre la Utilidad 99.847 41.490 88.345 66.867 143.094 37.628 81.200

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 2.118.972 880.515 1.874.878 1.419.059 3.036.778 798.587 1.723.251

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-CAJA - COOP DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTOR SALUD COSTARRICENSE R L (COOPECAJA R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

Página 155 de 311

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

100 OESTE DE LA ESQUINA NOROESTE DELPARQUE DE ZARCERO, ALAJUELA, COSTARICA

Teléfono: 2463-3525

www.coopecar.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

2

ALAJUELA

Fax:

Apartado:

1

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2463-3878

Coop Ah y Cred Refaccionario de Alfaro Ruiz RL(COOPECAR R.L.)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

MIGUEL ANGEL CASTRO CHAVES GERENTE GENERAL

FLOR DE MARIA ROJAS RODRIGUEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 265.102 207.365 178.610 90.852 378.716 226.052 184.643

Efectivo 42.263 33.320 57.765 28.769 58.663 33.202 32.615

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 222.839 174.044 120.845 62.082 320.053 192.850 152.028

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 519.048 580.668 751.940 900.315 907.323 1.258.611 1.608.778

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 518.011 579.046 746.189 899.757 906.695 1.257.620 1.599.082

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 1.037 1.622 5.751 558 627 991 9.696

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 2.811.351 3.001.648 3.290.535 3.426.119 3.423.190 3.416.135 3.440.693

Créditos vigentes 2.505.834 2.665.076 2.879.092 2.964.091 2.913.512 2.943.126 2.957.557

Créditos vencidos 299.508 325.827 396.910 452.433 497.648 462.948 475.256

Créditos en Cobro Judicial 1.384 2.417 2.532 6.965 10.003 10.978 10.380

Productos por cobrar 29.029 32.734 37.707 38.557 41.805 42.060 42.147

(Estimación por deterioro) -24.405 -24.405 -25.705 -35.927 -39.777 -42.977 -44.645

Cuentas y comisiones por cobrar 1.100 0 1.767 101 2.042 0 0

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 1.100 0 1.767 101 2.042 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 5.376 5.443 5.518 5.653 5.716 5.746 5.779

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 76.101 78.480 96.445 103.247 105.181 102.654 99.561

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 19.572 21.259 22.987 26.080 25.524 28.968 29.945

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 16.421 15.382 17.353 17.443 20.378 22.077 24.134

Otros activos 3.152 5.877 5.634 8.637 5.146 6.891 5.812

TOTAL DE ACTIVOS 3.697.651 3.894.862 4.347.802 4.552.367 4.847.692 5.038.166 5.369.399

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 2.534.344 2.674.140 2.836.007 3.086.965 3.417.994 3.796.047 4.121.465

A la vista 682.709 618.505 615.357 655.054 842.120 864.511 812.003

A Plazo 1.829.787 2.027.020 2.178.119 2.389.426 2.524.358 2.882.365 3.251.358

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 21.848 28.616 42.532 42.484 51.516 49.172 58.103

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 195.162 187.821 375.865 348.393 235.903 16.316 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 195.162 187.821 375.865 348.393 235.903 16.316 0

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 72.357 103.098 101.753 107.868 79.307 134.244 118.798

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 33.305 44.058 46.575 51.193 54.726 60.594 62.984

Otras Cuentas por pagar diversas 39.051 59.040 55.177 56.675 24.580 73.650 55.815

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 1.317 1.308 724 588 706 1.079 763

Ingresos diferidos 1.317 1.308 724 588 706 1.079 763

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 2.803.180 2.966.368 3.314.349 3.543.813 3.733.910 3.947.686 4.241.026

PATRIMONIO

Capital social 720.138 759.956 809.907 859.165 915.569 934.885 957.686

Capital pagado 719.952 759.769 809.720 858.978 915.382 934.698 957.500

Capital donado 187 187 187 187 187 187 187

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 28.476 29.634 29.364 28.881 29.988 30.533 29.455

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 27.254 27.254 27.254 27.254 27.254 27.254 27.254

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -263 888 603 120 1.223 1.769 688

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 1.485 1.492 1.507 1.507 1.510 1.510 1.513

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 68.106 77.342 79.831 95.424 92.875 104.448 101.665

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 77.750 61.562 114.350 25.084 75.351 20.614 39.567

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 894.471 928.494 1.033.452 1.008.554 1.113.782 1.090.480 1.128.373

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 3.697.651 3.894.862 4.347.802 4.552.367 4.847.692 5.038.166 5.369.399

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 720.138 759.956 809.907 859.165 915.569 934.885 957.686

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 3.517.926 3.770.030 4.054.499 4.248.154 4.308.653 4.304.483 4.378.332

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-ALFARO - Coop Ah y Cred Refaccionario de Alfaro Ruiz RL(COOPECAR R.L.)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

Página 157 de 311

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 3.759 3.480 6.959 1.378 2.039 2.335 2.747

Por inversiones en instrumentos financieros 26.497 25.345 56.490 29.406 60.391 17.619 44.090

Por cartera de créditos 430.786 265.845 566.224 305.684 635.107 161.759 322.265

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 847 518 658 239 373 227 665

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 5.286 3.175 6.774 2.671 2.671 0 0

Total de Ingresos Financieros 467.176 298.362 637.105 339.378 700.581 181.940 369.767

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 202.589 128.589 297.432 175.103 351.482 93.994 197.742

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 7.410 11.981 24.567 24.382 43.849 3.790 3.788

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 1.359 445 670 524 949 130 316

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 211.357 141.016 322.669 200.009 396.280 97.914 201.847

Por estimación de deterioro de activos 1.716 0 1.300 0 3.850 3.200 4.965

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO FINANCIERO 254.103 157.346 313.136 139.369 300.451 80.826 162.955

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 20.690 11.282 26.178 13.007 32.401 8.600 16.819

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 10.700 6.229 13.818 8.282 15.049 3.782 7.499

Total Otros Ingresos de Operación 31.391 17.511 39.996 21.289 47.450 12.382 24.318

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 1.242 2.484 1.242 2.484 621 1.242

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 297 198 765 1.932 2.119 1.099 1.229

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 297 1.440 3.249 3.174 4.603 1.720 2.471

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 31.094 16.071 36.746 18.116 42.847 10.663 21.847

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 144.097 80.566 167.365 95.144 183.435 48.792 96.844

Por otros gastos de Administración 61.794 30.058 65.880 36.755 83.006 21.670 47.601

Total Gastos Administrativos 205.891 110.624 233.245 131.899 266.440 70.462 144.445

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

79.305 62.793 116.637 25.586 76.858 21.026 40.358

Participaciones sobre la Utilidad 1.555 1.231 2.287 502 1.507 412 791

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 77.750 61.562 114.350 25.084 75.351 20.614 39.567

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-ALFARO - Coop Ah y Cred Refaccionario de Alfaro Ruiz RL(COOPECAR R.L.)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

sur 50 de la Contraloria, Sabana Sur

Teléfono: 2290 9807

www.coopecorl.com

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 64651000

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

22900319

Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados de la Contraloría General de laRepública R L COOPECO R L

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

CARLOS RODOLFO SILES MEZA GERENTE GENERAL

VIVIANA CORRALES CALDERON CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 29.802 25.961 67.984 30.174 72.022 101.234 202.540

Efectivo 2.334 4.091 5.747 3.949 4.926 6.740 7.012

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 27.468 21.870 62.237 26.226 67.096 94.494 195.527

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 468.122 683.494 789.089 891.089 958.311 1.101.561 1.038.406

Mantenidas para negociar 0 0 253.554 337.150 361.984 505.742 441.009

Disponibles para la venta 468.097 682.090 532.682 552.544 594.438 594.430 594.446

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 25 1.405 2.853 1.395 1.890 1.389 2.951

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 5.548.362 5.672.126 5.754.103 5.600.997 5.248.713 4.824.382 4.761.346

Créditos vigentes 5.424.064 5.682.970 5.630.303 5.501.836 5.108.264 4.643.039 4.605.481

Créditos vencidos 172.606 53.496 239.641 169.659 256.579 241.181 230.732

Créditos en Cobro Judicial 3.410 3.410 5.015 5.015 5.015 53.516 36.853

Productos por cobrar 9.374 11.961 12.644 12.988 15.355 21.045 22.426

(Estimación por deterioro) -61.092 -79.711 -133.500 -88.500 -136.500 -134.400 -134.145

Cuentas y comisiones por cobrar 2.508 322 1.122 29.464 8.626 17.818 2.718

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 3.046 352 1.172 29.664 8.871 18.063 2.963

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -538 -30 -50 -200 -245 -245 -245

Bienes realizables 0 0 0 0 49.843 43.612 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 49.843 49.843 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 -6.230 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 490 490 490 490 500 500 500

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 890.374 915.909 930.633 936.806 923.677 917.567 909.822

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 71.466 44.289 72.004 52.006 41.802 39.721 67.244

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 19.342 16.921 14.524 18.875 16.807 15.613 14.429

Otros activos 52.124 27.369 57.480 33.132 24.995 24.107 52.815

TOTAL DE ACTIVOS 7.011.124 7.342.592 7.615.425 7.541.027 7.303.494 7.046.395 6.982.576

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.425.853 1.639.786 1.579.638 1.806.526 1.751.647 1.985.369 2.078.486

A la vista 50.956 72.773 106.470 78.227 163.090 139.052 113.082

A Plazo 1.347.483 1.508.263 1.426.499 1.652.444 1.529.873 1.787.193 1.907.873

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 27.414 58.750 46.669 75.855 58.684 59.125 57.531

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 3.153.739 3.275.068 3.496.209 3.217.687 2.913.293 2.611.705 2.444.585

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 3.023.706 3.150.645 3.088.911 2.841.778 2.571.852 2.286.840 2.135.919

Otras obligaciones con entidades 121.931 113.558 398.163 368.447 335.647 318.367 300.045

Cargos financieros por pagar 8.101 10.865 9.135 7.461 5.794 6.498 8.621

Cuentas por pagar y provisiones 274.331 257.383 247.846 262.094 232.735 260.328 223.342

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 191.715 206.172 214.046 227.445 79.623 85.332 87.208

Otras Cuentas por pagar diversas 82.616 51.211 33.799 34.648 153.112 174.995 136.134

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 947

Ingresos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 947

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 4.853.922 5.172.238 5.323.692 5.286.307 4.897.675 4.857.402 4.747.360

PATRIMONIO

Capital social 1.181.896 1.803.152 1.908.870 1.887.257 2.003.923 1.865.495 1.924.201

Capital pagado 1.181.896 1.803.152 1.908.870 1.887.257 2.003.923 1.865.495 1.924.201

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 870.250 314.583 303.137 306.899 294.265 309.069 297.482

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 105.056 52.618 79.726 60.564 107.631 14.429 13.532

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 2.157.202 2.170.354 2.291.733 2.254.720 2.405.819 2.188.993 2.235.216

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 7.011.124 7.342.592 7.615.425 7.541.027 7.303.494 7.046.395 6.982.576

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.181.896 1.803.152 1.908.870 1.887.257 2.003.923 1.865.495 1.924.201

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 5.600.079 5.739.876 5.879.766 5.723.650 5.420.139 5.108.722 4.912.905

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 100.022 130.231 171.877 187.505 224.875 193.245 198.007

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-COOPECO - Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados de la Contraloría General de la República R L COOPECO R L

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 313 214 439 144 277 219 835

Por inversiones en instrumentos financieros 14.595 17.706 41.127 20.793 44.118 9.007 19.101

Por cartera de créditos 743.663 500.880 1.028.739 480.501 947.066 213.079 412.733

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 341 82 421 1.772 2.584 117 574

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 758.912 518.882 1.070.726 503.210 994.046 222.423 433.243

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 142.919 98.362 202.093 107.118 221.034 52.037 106.984

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 244.875 220.486 444.700 193.904 361.862 73.983 140.404

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 464 30 407 1.851 2.762 548 691

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 77 22 22 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 388.334 318.900 647.223 302.873 585.658 126.567 248.078

Por estimación de deterioro de activos 29.570 18.620 77.141 20.150 61.474 5.350 33.412

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 508 488 23.628 54.956 7.450 7.450

RESULTADO FINANCIERO 341.008 181.870 346.850 203.815 401.870 97.955 159.203

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 5.247 3.411 6.839 3.289 8.230 1.162 2.645

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 6.230

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 5.801 21.504 33.817 15.579 32.065 5.284 12.925

Total Otros Ingresos de Operación 11.048 24.916 40.656 18.868 40.295 6.446 21.801

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 2.160 2.291 4.722 2.154 4.445 984 1.475

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 6.230 6.230

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 3.873 3.714 5.982 3.476 9.718 1.685 3.229

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 1.752 557 1.290 708 1.126 1.159 1.175

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 7.785 6.563 11.994 6.338 15.288 10.059 12.111

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 3.263 18.353 28.662 12.530 25.007 -3.612 9.690

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 174.806 108.530 212.636 99.823 201.173 48.029 94.944

Por otros gastos de Administración 59.522 36.595 79.618 53.103 113.001 31.205 59.779

Total Gastos Administrativos 234.327 145.125 292.254 152.926 314.175 79.234 154.723

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

109.944 55.098 83.258 63.418 112.702 15.109 14.170

Participaciones sobre la Utilidad 4.888 2.479 3.532 2.854 5.072 680 638

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 105.056 52.618 79.726 60.564 107.631 14.429 13.532

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-COOPECO - Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados de la Contraloría General de la República R L COOPECO R L

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

SABANA NORTE, 150 METROS AL NORTE Y 125METROS AL OESTE, EDIFICIO BLANCOESQUINERO

Teléfono: 2242-2800

www.coopefyl.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 11129-1000 San José

0

20/10/2006

Agencias:

Caja Auxiliar:

2242-2828

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTORPUBLICO PRIVADO E INDEPENDIENTE R L COOPEFYL R L

01/12/2010

PUESTOS EJECUTIVOS

GEOVANNI NUNEZ LOPEZ GERENTE GENERAL

ESTEBAN GUSTAVO VALVERDE JIMENEZ SUBGERENTE

ROMAN ALBERTO GAMBOA CHAVERRI CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 378.552 320.295 535.043 498.804 766.864 648.946 626.004

Efectivo 4.850 4.657 4.305 4.743 5.078 70.357 6.853

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 373.702 315.638 530.738 494.061 761.787 578.589 619.150

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 339.482 687.926 1.403.493 1.381.747 1.094.263 1.897.661 1.374.073

Mantenidas para negociar 0 0 124.152 50.476 277.575 514.657 480.607

Disponibles para la venta 339.482 687.926 1.260.623 1.306.580 813.441 1.372.772 885.368

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 18.718 24.691 3.247 10.232 8.098

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 4.815.317 4.673.726 5.074.103 5.552.687 6.311.494 6.266.983 6.791.328

Créditos vigentes 4.725.065 4.662.258 4.905.878 5.401.405 6.063.045 6.102.311 6.605.395

Créditos vencidos 145.760 75.616 137.309 116.512 209.713 107.826 139.845

Créditos en Cobro Judicial 30.978 33.014 7.675 0 0 256 4.132

Productos por cobrar 7.411 7.044 116.191 119.396 130.369 130.142 135.338

(Estimación por deterioro) -93.896 -104.206 -92.950 -84.625 -91.634 -73.552 -93.382

Cuentas y comisiones por cobrar 28.922 30.531 13 205 10 490 0

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 56 85 13 205 10 500 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 28.763 30.024 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 104 422 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 -10 0

Bienes realizables 0 47.339 36.506 36.506 36.506 36.506 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 47.339 36.506 36.506 36.506 36.506 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 7.172 7.450 8.554 8.554 8.554 8.554 8.554

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 803.616 746.560 748.126 737.810 730.383 729.106 765.976

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 25.453 26.022 28.057 40.428 38.342 47.327 59.107

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 10.928 9.664 6.620 4.134 5.446 7.114 6.364

Otros activos 14.525 16.358 21.436 36.294 32.896 40.213 52.743

TOTAL DE ACTIVOS 6.398.515 6.539.849 7.833.895 8.256.740 8.986.416 9.635.573 9.625.042

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 672.423 909.260 916.693 1.263.626 1.193.673 1.536.426 1.683.617

A la vista 28.706 736 10.525 14.113 44.605 13.392 15.614

A Plazo 632.477 881.642 883.449 1.222.079 1.131.301 1.503.064 1.638.797

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 11.240 26.882 22.719 27.434 17.767 19.970 29.206

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 3.013.612 2.672.806 3.443.013 3.327.101 3.562.813 3.775.620 3.476.660

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 1.574.519 1.362.842 1.860.153 1.885.584 2.275.093 2.570.302 2.357.460

Otras obligaciones con entidades 1.433.362 1.303.665 1.577.350 1.433.963 1.280.673 1.198.808 1.113.253

Cargos financieros por pagar 5.731 6.298 5.510 7.554 7.047 6.509 5.947

Cuentas por pagar y provisiones 67.258 53.034 100.834 136.558 168.906 445.310 221.615

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 24.096 13.686 70.929 96.267 113.673 129.743 144.492

Otras Cuentas por pagar diversas 43.162 39.347 29.905 40.291 55.233 315.566 77.124

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 12.603 19.198 24.398 77.598 72.896 96.937 102.832

Ingresos diferidos 12.603 19.198 21.954 44.380 64.433 62.917 58.234

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 2.444 33.217 8.463 34.020 44.598

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 3.765.896 3.654.298 4.484.937 4.804.884 4.998.288 5.854.292 5.484.724

PATRIMONIO

Capital social 1.940.946 2.232.576 2.540.753 2.716.406 3.060.705 2.993.241 3.206.408

Capital pagado 1.940.946 2.232.576 2.540.753 2.716.406 3.060.705 2.993.241 3.206.408

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 130.780 134.885 132.597 139.207 131.733 137.918 141.223

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 130.780 130.780 130.780 130.780 130.780 130.780 130.780

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 4.105 713 7.323 -150 6.035 9.339

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 1.104 1.104 1.104 1.104 1.104

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 232.761 349.656 332.685 437.328 410.282 521.872 527.500

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 328.131 168.436 342.923 158.915 385.408 128.250 265.187

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 2.632.618 2.885.552 3.348.958 3.451.856 3.988.128 3.781.281 4.140.318

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 6.398.515 6.539.849 7.833.895 8.256.740 8.986.416 9.635.573 9.625.042

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.940.946 2.232.576 2.540.753 2.716.406 3.060.705 2.993.241 3.206.408

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 14.987.013 15.756.961 16.594.268 18.238.218 20.621.572 8.747.291 9.078.925

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-FUERZA Y LUZ - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTOR PUBLICO PRIVADO E INDEPENDIENTE R L COOPEFYL R L

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 37 22 370 1.078 2.485 1.270 1.905

Por inversiones en instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por cartera de créditos 1.014.005 612.268 1.198.700 608.416 1.324.969 381.734 762.388

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 1.210 294 2.113 1.592 4.961 724 2.138

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 933 933 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

18.308 20.900 82.749 45.208 88.698 18.051 39.481

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 1.033.559 634.417 1.284.865 656.293 1.421.114 401.778 805.912

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 72.644 53.384 120.576 67.816 146.808 40.515 85.579

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 313.915 213.162 446.694 242.856 476.358 120.449 245.304

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 523 96 1.452 1.430 2.406 191 634

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 387.082 266.642 568.723 312.101 625.573 161.155 331.517

Por estimación de deterioro de activos 40.866 19.469 62.318 18.918 43.421 3.413 23.243

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

22.574 8.063 80.474 8.266 25.357 2.214 2.858

RESULTADO FINANCIERO 628.185 356.369 734.298 333.540 777.477 239.424 454.010

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 6.080 3.044 5.824 3.164 5.852 1.043 3.237

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 80.334 12.448 26.507 29.445 101.446 26.439 78.026

Total Otros Ingresos de Operación 86.413 15.492 32.331 32.609 107.298 27.482 81.263

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 326 201 486 334 604 158 231

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 899 2.281 1.126 2.252 710 1.329

Por provisiones 5.000 9.000 9.000 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 2.423 1.091 24.052 3.451 11.657 9.056 10.078

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 7.748 11.190 35.819 4.911 14.513 9.924 11.638

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 78.665 4.302 -3.488 27.698 92.785 17.557 69.625

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 225.574 113.916 230.261 124.479 314.663 80.308 160.301

Por otros gastos de Administración 137.682 70.603 141.467 70.498 152.030 42.380 85.651

Total Gastos Administrativos 363.257 184.519 371.728 194.977 466.693 122.688 245.952

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

343.593 176.152 359.082 166.262 403.569 134.293 277.683

Participaciones sobre la Utilidad 15.462 7.717 16.158 7.346 18.161 6.043 12.496

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 328.131 168.436 342.923 158.915 385.408 128.250 265.187

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-FUERZA Y LUZ - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTOR PUBLICO PRIVADO E INDEPENDIENTE R L COOPEFYL R L

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

GRECIA CENTRO, FRENTE A LA PLAZAELÉNICA. 100 METROS NORTE DEL PALACIOMUNICIPAL EN GRECIA

Teléfono: 2494-5000

WWW.COOPEGRECIA.FI.CR

Fecha: Inscripción:

0

0

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 120-4100

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2444-5152

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LA COMUNIDAD DE GRECIA R L(COOPEGRECIA)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

MARVIN VILLEGAS CUBERO GERENTE GENERAL

OSCAR MARIO MOLINA BARRANTES CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 74.188 74.298 57.364 57.497 71.995 50.183 51.287

Efectivo 34.081 35.787 35.636 37.566 38.509 37.766 38.961

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 40.106 38.511 21.728 19.931 33.486 12.417 12.326

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 2.621.493 2.521.734 2.620.596 2.306.680 2.358.416 2.730.029 3.175.452

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 2.607.641 2.512.585 2.612.467 2.294.245 2.339.313 2.700.787 3.163.120

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 13.852 9.150 8.129 12.935 19.103 29.242 12.332

(Estimación por deterioro) 0 0 0 -500 0 0 0

Cartera de Créditos 5.336.413 5.555.674 5.952.139 6.629.346 7.169.449 7.265.599 7.358.515

Créditos vigentes 3.427.615 4.812.768 4.903.771 5.705.696 6.159.941 6.067.762 5.728.335

Créditos vencidos 1.867.548 657.461 964.567 815.121 911.402 1.110.430 1.533.097

Créditos en Cobro Judicial 0 27.500 3.059 35.453 19.784 7.891 5.239

Productos por cobrar 75.995 93.189 117.486 108.425 117.171 118.366 130.694

(Estimación por deterioro) -34.745 -35.245 -36.745 -35.350 -38.850 -38.850 -38.850

Cuentas y comisiones por cobrar 27.713 1.225 312.848 21.374 39.458 22.178 16.176

Comisiones por cobrar 15.114 196 19.699 2.089 20.356 2.438 2.279

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 7.982 493 406 2.026 2.478 1.920 702

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 4.684 604 292.810 17.327 16.692 17.888 13.261

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -67 -67 -67 -67 -67 -67 -67

Bienes realizables 45.251 42.723 62.143 31.301 9.380 27.275 23.146

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 45.251 42.723 62.143 31.301 11.880 33.027 33.027

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 -2.500 -5.752 -9.881

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 40.859 44.111 46.230 46.290 46.350 39.380 38.850

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 961.261 954.297 959.161 1.041.106 1.056.749 1.049.960 1.049.257

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 165.354 105.290 167.668 137.823 376.028 156.745 168.790

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 5.105 4.580 4.676 8.760 7.858 7.851 7.744

Otros activos 160.250 100.710 162.992 129.063 368.170 148.894 161.045

TOTAL DE ACTIVOS 9.272.531 9.299.353 10.178.150 10.271.417 11.127.826 11.341.349 11.881.473

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 6.633.615 6.853.140 7.234.261 7.553.324 8.060.696 8.450.002 9.015.657

A la vista 1.697.629 1.331.500 1.376.772 1.361.699 1.544.980 1.608.666 1.566.131

A Plazo 4.802.072 5.347.793 5.589.538 5.931.100 6.227.107 6.587.500 7.168.308

Otras obligaciones con el público 0 0 121.006 117.437 112.434 112.485 93.459

Cargos financieros por pagar 133.914 173.847 146.945 143.088 176.175 141.351 187.758

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 1.171.287 979.277 1.049.970 942.170 1.016.948 953.745 892.030

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 736.807 571.764 366.402 307.972 435.272 399.688 365.574

Otras obligaciones con entidades 418.656 394.378 683.161 634.198 581.676 554.057 525.430

Cargos financieros por pagar 15.824 13.135 407 0 0 0 1.026

Cuentas por pagar y provisiones 180.147 99.710 447.308 121.103 280.479 126.921 118.968

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 42.089 49.808 51.245 67.161 65.298 72.162 74.891

Otras Cuentas por pagar diversas 138.059 49.902 396.063 53.942 215.181 54.759 44.076

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 57.937 58.410 46.770 73.150 81.920 79.790 88.906

Ingresos diferidos 34.745 36.471 43.688 53.375 62.354 66.171 66.087

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 23.192 21.939 3.082 19.775 19.567 13.619 22.819

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 8.042.986 7.990.537 8.778.308 8.689.747 9.440.044 9.610.458 10.115.560

PATRIMONIO

Capital social 563.170 658.336 664.014 733.701 786.059 792.983 862.116

Capital pagado 558.233 653.399 659.078 728.764 781.123 788.047 857.179

Capital donado 4.937 4.937 4.937 4.937 4.937 4.937 4.937

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 404.501 413.320 424.777 517.411 520.763 519.747 523.355

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 395.491 395.491 395.491 483.273 483.273 483.273 483.273

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -9.565 -3.313 6.039 12.243 18.823 14.613 19.520

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 46 -1.306 -4.534 -1.340 -2.640

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 18.574 21.142 23.200 23.201 23.201 23.201 23.201

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 117.581 163.247 154.270 202.650 192.593 256.521 249.863

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 38.932 0 120.555 46.421

Resultado del período 144.293 73.914 156.780 88.976 188.367 41.085 84.157

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 1.229.545 1.308.817 1.399.842 1.581.669 1.687.782 1.730.891 1.765.912

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 9.272.531 9.299.353 10.178.150 10.271.417 11.127.826 11.341.349 11.881.473

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 563.170 658.336 664.014 733.701 786.059 792.983 862.116

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 173.384 178.298 160.229 139.933 149.658 150.130 154.963

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 5.561.626 5.829.207 6.120.378 6.802.734 7.330.889 7.446.024 7.506.544

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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JUNIO-2010

CAC-GRECIA - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LA COMUNIDAD DE GRECIA R L (COOPEGRECIA)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 1.405 698 2.347 1.478 3.316 1.008 2.016

Por inversiones en instrumentos financieros 111.187 72.737 141.193 64.984 111.059 28.218 62.146

Por cartera de créditos 810.629 476.144 999.558 552.482 1.163.801 304.121 610.291

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 99.240 22.096 79.649 98.069 171.482 16.081 26.897

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 340 1.033

Total de Ingresos Financieros 1.022.461 571.676 1.222.748 717.012 1.449.658 349.768 702.384

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 470.058 302.035 643.394 346.904 706.216 189.391 385.234

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 124.897 75.286 136.356 65.867 130.146 30.158 58.326

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 88.782 21.120 79.078 100.486 176.115 18.851 27.362

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 14.909 13.025 25.531 8.575 17.589 3.245 9.481

Total de Gastos Financieros 698.646 411.467 884.360 521.832 1.030.066 241.645 480.404

Por estimación de deterioro de activos 13.155 500 2.000 1.000 6.500 7.252 11.381

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO FINANCIERO 310.660 159.709 336.388 194.180 413.091 100.870 210.599

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 33.139 16.909 36.523 15.514 35.705 7.635 12.888

Por bienes realizables 0 1.472 1.472 658 658 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

16.625 7.815 7.815 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 62.106 47.411 115.129 55.048 113.072 34.685 72.388

Total Otros Ingresos de Operación 111.870 73.607 160.939 71.219 149.435 42.320 85.276

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 9.909 4.398 9.385 5.024 9.974 2.403 4.481

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 35.900 30.009 68.656 31.060 68.423 18.996 47.279

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 45.809 34.407 78.041 36.084 78.397 21.400 51.760

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 66.061 39.199 82.898 35.135 71.039 20.920 33.516

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 144.283 81.248 169.534 89.496 189.287 53.310 104.914

Por otros gastos de Administración 82.012 40.874 85.816 46.605 97.546 25.461 51.080

Total Gastos Administrativos 226.295 122.121 255.351 136.102 286.833 78.771 155.994

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

150.426 76.787 163.936 93.214 197.297 43.019 88.121

Participaciones sobre la Utilidad 6.132 2.873 7.155 4.238 8.929 1.934 3.964

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 144.293 73.914 156.780 88.976 188.367 41.085 84.157

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-GRECIA - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LA COMUNIDAD DE GRECIA R L (COOPEGRECIA)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

300 ESTE ACUEDUCTOS Y ALCANTARILLADOSPASEO DE LOS ESTUDIANTES SAN JOSÉ

Teléfono: 2257-1444

www.coopejudicial.com

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 81-1003

0

Agencias:

Caja Auxiliar:

2256-7283

COOP DE AHORRO Y CRED Y S M DE LOS SERVID JUDIC R L(COOPEJUDICIAL R L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

MIGUEL ANGEL HERNANDEZ MENDEZ GERENTE GENERAL

LOURDES RODRIGUEZ RUIZ SUBGERENTE

NANCY MARIA PERAZA GAMBOA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 104.243 350.874 95.629 367.940 154.906 100.684 100.066

Efectivo 13.480 13.480 11.225 13.480 13.039 38.625 9.184

Banco Central 21.373 0 0 0 80.000 0 0

Entidades financieras del país 69.390 337.394 84.404 354.460 61.866 62.059 90.882

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 1.698.180 1.749.946 2.436.619 2.760.641 2.763.200 3.237.545 3.540.475

Mantenidas para negociar 385.325 270.135 709.375 251.083 791.437 374.438 464.452

Disponibles para la venta 1.309.855 1.479.783 1.678.599 2.507.453 1.971.710 2.863.107 3.067.325

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 3.000 28 48.645 2.105 52 0 8.698

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 10.369.707 10.499.367 10.297.777 10.493.283 10.447.730 10.070.467 10.096.855

Créditos vigentes 10.076.386 10.424.211 10.274.959 10.557.540 10.507.825 10.215.736 10.188.925

Créditos vencidos 554.383 335.747 279.108 191.175 278.917 196.971 249.706

Créditos en Cobro Judicial 4.530 4.362 32.800 19.364 0 0 0

Productos por cobrar 10.235 10.874 10.225 6.007 9.240 6.427 7.288

(Estimación por deterioro) -275.827 -275.827 -299.315 -280.802 -348.252 -348.667 -349.065

Cuentas y comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 7.170

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 7.967

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 -797

Bienes realizables 0 266 266 91 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 266 266 91 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 25 100 300 300 200 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 259.837 257.752 260.890 287.535 311.530 308.604 316.803

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 15.084 14.969 10.053 8.436 7.381 7.718 32.484

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 2.565 1.781 997 215 0 0 18.823

Otros activos 12.519 13.188 9.056 8.221 7.381 7.718 13.662

TOTAL DE ACTIVOS 12.447.077 12.873.275 13.101.533 13.918.226 13.684.947 13.725.016 14.093.853

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 2.937.991 3.386.040 3.196.585 4.164.322 3.722.033 4.206.781 4.345.867

A la vista 338.929 333.841 384.097 413.122 518.453 569.034 538.174

A Plazo 2.576.336 3.006.965 2.775.181 3.691.187 3.167.536 3.601.706 3.764.001

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 22.726 45.234 37.308 60.013 36.043 36.041 43.692

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 3.875.518 3.564.136 3.290.136 2.642.321 1.974.394 1.528.852 1.278.287

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 3.870.340 3.559.464 3.285.540 2.639.485 1.971.518 1.527.210 1.277.195

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 5.178 4.673 4.596 2.836 2.876 1.642 1.092

Cuentas por pagar y provisiones 1.039.756 1.131.274 1.225.729 1.249.256 1.339.823 1.403.568 1.463.314

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 236.242 280.786 288.084 156.978 202.636 172.179 190.044

Otras Cuentas por pagar diversas 803.515 850.488 937.645 1.092.278 1.137.187 1.231.389 1.273.271

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 408

Ingresos diferidos 0 0 0 0 0 0 408

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 7.853.266 8.081.450 7.712.451 8.055.899 7.036.250 7.139.201 7.087.876

PATRIMONIO

Capital social 2.887.270 3.365.500 3.510.201 4.002.068 4.226.638 4.706.006 4.830.216

Capital pagado 2.887.270 3.365.500 3.510.201 4.002.068 4.226.638 4.706.006 4.830.216

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 216.245 208.401 228.049 252.033 270.513 268.022 268.073

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 203.770 203.770 224.504 251.948 267.965 267.965 267.965

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 12.466 4.630 3.545 85 1.408 58 109

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 1.140 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 9 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 530.779 708.795 666.352 1.051.607 1.040.021 1.302.240 1.277.326

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 959.516 509.129 984.481 556.620 1.111.526 309.547 630.362

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 4.593.811 4.791.825 5.389.083 5.862.327 6.648.697 6.585.816 7.005.977

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 12.447.077 12.873.275 13.101.533 13.918.226 13.684.947 13.725.016 14.093.853

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 2.887.270 3.365.500 3.510.201 4.002.068 4.226.638 4.706.006 4.830.216

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 13.596.332 14.145.601 11.824.078 12.274.659 12.169.088 11.918.016 12.068.146

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-JUDICIAL - COOP DE AHORRO Y CRED Y S M DE LOS SERVID JUDIC R L (COOPEJUDICIAL R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 1.118 568 585 18 34 9 29

Por inversiones en instrumentos financieros 35.239 32.246 98.537 54.729 109.273 21.823 45.382

Por cartera de créditos 2.156.369 1.129.461 2.228.247 1.092.097 2.228.793 539.530 1.092.262

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 3.495 1.382 2.286 248 248 2 30

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

4.061 11.976 33.264 10.791 24.754 8.620 13.588

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

6.455 30.393 30.393 1.988 3.259 274 505

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 6.698 2.084 6.365 4.467 10.364 2.503 2.722

Total de Ingresos Financieros 2.213.436 1.208.111 2.399.678 1.164.337 2.376.726 572.760 1.154.518

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 358.532 215.587 457.667 221.989 428.055 95.704 194.024

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 335.278 252.495 475.265 153.746 274.766 43.519 76.352

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 2.807 1.012 2.379 1.319 1.319 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 696.617 469.095 935.312 377.054 704.140 139.224 270.376

Por estimación de deterioro de activos 126.274 0 25.129 2.724 70.704 506 1.700

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

9.366 0 0 484 3.531 774 2.227

RESULTADO FINANCIERO 1.399.910 739.016 1.439.237 785.044 1.605.413 433.805 884.669

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 2.034 1.368 2.918 1.997 3.754 775 1.517

Por bienes realizables 975 6 513 284 607 0 345

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 26.547 24.878 122.522 66.241 133.507 35.426 72.432

Total Otros Ingresos de Operación 29.556 26.253 125.952 68.522 137.869 36.201 74.294

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 21.353 9.313 18.407 9.798 24.708 6.706 14.750

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 8.902 5.748 12.011 7.375 11.291 2.460 4.240

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 30.254 15.062 30.418 17.173 35.999 9.166 18.991

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO -699 11.191 95.534 51.348 101.869 27.035 55.303

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 293.170 160.859 329.757 189.816 403.576 109.873 221.488

Por otros gastos de Administración 101.313 56.233 174.144 63.728 139.805 26.834 58.419

Total Gastos Administrativos 394.483 217.092 503.901 253.544 543.381 136.707 279.908

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

1.004.728 533.116 1.030.871 582.848 1.163.901 324.133 660.065

Participaciones sobre la Utilidad 45.212 23.987 46.389 26.228 52.376 14.586 29.703

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 959.516 509.129 984.481 556.620 1.111.526 309.547 630.362

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-JUDICIAL - COOP DE AHORRO Y CRED Y S M DE LOS SERVID JUDIC R L (COOPEJUDICIAL R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

Página 170 de 311

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Contiguo a la Planta Dos Pinos, Barrio Santa Fe.

Teléfono: 24608217

www.coopelecheros.com

Fecha: Inscripción:

0

0

ALAJUELA

Fax:

Apartado:

0

20/10/2006

Agencias:

Caja Auxiliar:

24602928

Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Productores de Leche R LCOOPELECHEROS R L

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

JOSE LUIS RODRIGUEZ VEGA GERENTE GENERAL

JAIRO ANDREY CAMPOS ROJAS SUBGERENTE

ALVARO PANIAGUA ALVAREZ CONTADOR

Página 171 de 311

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ACTIVOS

Disponibilidades 265.268 131.076 399.686 75.481 123.594 112.016 221.346

Efectivo 1.280 1.280 2.080 3.400 3.400 3.400 3.400

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 263.825 129.612 397.076 72.081 120.194 108.616 217.946

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 162 184 530 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 286.956 391.210 576.931 480.585 600.695 1.184.523 911.571

Mantenidas para negociar 89.320 0 0 2.866 2.285 2.310 202.714

Disponibles para la venta 190.200 381.970 573.292 475.575 597.656 1.180.427 704.679

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 700 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 7.436 9.240 3.639 2.144 54 1.785 4.177

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 1.443.701 1.941.231 2.088.025 2.637.182 2.806.784 3.086.305 3.208.531

Créditos vigentes 1.399.606 1.891.521 1.975.013 2.502.333 2.806.497 3.005.974 3.144.112

Créditos vencidos 51.862 65.449 131.980 153.293 23.957 103.447 88.259

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 2.313 2.233 3.839 5.153 2.487 3.040 3.052

(Estimación por deterioro) -10.079 -17.973 -22.806 -23.596 -26.156 -26.156 -26.891

Cuentas y comisiones por cobrar 3.678 10.249 16.030 21.237 16.747 17.252 15.046

Comisiones por cobrar 459 6.344 5.916 4.352 5.399 4.044 3.860

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 3.370 4.992 11.455 18.385 12.847 14.708 12.686

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -151 -1.087 -1.340 -1.500 -1.500 -1.500 -1.500

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 1.100 3.350 3.350 3.859 3.859 3.912 4.055

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 177.026 179.359 183.304 271.252 268.549 270.014 267.753

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 22.726 22.042 40.085 25.109 25.884 39.706 36.620

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 17.858 15.039 14.105 16.055 15.873 14.208 12.359

Otros activos 4.868 7.003 25.980 9.055 10.011 25.498 24.261

TOTAL DE ACTIVOS 2.200.454 2.678.517 3.307.412 3.514.706 3.846.112 4.713.728 4.664.922

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.394.730 1.830.752 2.390.977 2.603.031 2.801.180 3.016.130 2.870.629

A la vista 106.943 151.622 110.394 208.958 172.872 188.454 296.749

A Plazo 1.272.252 1.643.655 2.226.619 2.341.693 2.556.666 2.763.308 2.522.423

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 15.535 35.476 53.963 52.380 71.642 64.368 51.457

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 69.542 57.478 44.645 40.552 132.786 728.635 819.321

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 601.672 698.295

Otras obligaciones con entidades 69.092 57.125 44.396 40.325 132.291 126.514 120.599

Cargos financieros por pagar 450 353 249 227 495 449 427

Cuentas por pagar y provisiones 151.098 142.374 175.642 140.710 127.968 167.287 156.002

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 5.104 3.394 6.399 2.530 3.193 566 566

Otras Cuentas por pagar diversas 145.993 138.980 169.243 138.180 124.775 166.720 155.435

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 3.333 3.305 3.305 3.437 1.805 1.805 1.805

Ingresos diferidos 28 0 0 133 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 3.305 3.305 3.305 3.305 1.805 1.805 1.805

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 1.618.703 2.033.910 2.614.569 2.787.730 3.063.739 3.913.857 3.847.756

PATRIMONIO

Capital social 412.534 465.971 503.955 570.868 616.469 648.397 664.094

Capital pagado 412.534 465.971 503.955 570.868 616.469 648.397 664.094

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 113.561 113.339 112.358 112.060 111.406 111.079 110.751

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 113.667 113.013 112.358 111.704 111.050 110.723 110.395

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

-106 326 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 356 356 356 356

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 19.470 25.848 23.788 32.529 31.291 34.801 34.135

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 654 1.309 1.963 2.617 2.944 3.272

Resultado del período 36.186 38.796 51.433 9.556 20.590 2.649 4.914

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 581.751 644.608 692.843 726.976 782.373 799.870 817.166

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 2.200.454 2.678.517 3.307.412 3.514.706 3.846.112 4.713.728 4.664.922

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 412.534 465.971 503.955 570.868 616.469 648.397 664.094

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 2.400.750 2.128.227 1.564.394 1.465.366 1.224.231 1.127.164 998.425

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 2.658.927 4.495.621 5.039.050 7.288.372 7.025.680 7.797.965 8.512.997

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 82.490 191.643 246.178 317.379 402.060 385.347 285.980

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 187.200 37.200 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-COOPELECHEROS - Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Productores de Leche R L COOPELECHEROS R L

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 10.983 4.518 9.847 3.409 6.381 2.491 3.841

Por inversiones en instrumentos financieros 14.982 13.415 40.530 13.378 23.108 3.813 11.635

Por cartera de créditos 199.780 165.610 345.326 216.825 457.178 127.166 266.689

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 0 0 46 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

4.009 2.180 2.180 1.597 1.967 10 398

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 230 313 21 21 0 0

Total de Ingresos Financieros 229.755 185.953 398.242 235.231 488.655 133.480 282.563

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 121.565 102.787 252.344 165.044 341.890 89.091 170.868

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 8.436 3.753 6.762 2.541 5.636 5.535 26.826

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 275 42 67 0 263 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 132 37 125 89 202 40 99

Total de Gastos Financieros 130.408 106.620 259.298 167.673 347.990 94.666 197.793

Por estimación de deterioro de activos 10.904 10.606 15.693 950 2.009 0 735

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

1.055 0 0 0 0 0 0

RESULTADO FINANCIERO 89.497 68.727 123.251 66.608 138.655 38.814 84.034

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 92.991 39.795 80.891 34.930 77.490 12.000 17.722

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

663 768 843 287 337 109 821

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 1.456 1.062 1.904 1.022 3.006 656 3.092

Total Otros Ingresos de Operación 95.110 41.625 83.637 36.240 80.833 12.764 21.635

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 3.559 0 152 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 4.740 2.165 6.537 2.606 5.582 1.334 2.383

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 641 148 148 1.179 1.845 307 567

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 8.939 2.313 6.836 3.785 7.427 1.641 2.950

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 86.170 39.312 76.801 32.454 73.407 11.124 18.685

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 85.333 43.985 89.720 56.905 119.032 31.322 62.817

Por otros gastos de Administración 52.444 23.429 56.475 32.151 71.470 15.842 34.757

Total Gastos Administrativos 137.777 67.415 146.195 89.056 190.502 47.164 97.574

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

37.891 40.624 53.856 10.006 21.560 2.774 5.145

Participaciones sobre la Utilidad 1.705 1.828 2.424 450 970 125 232

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 36.186 38.796 51.433 9.556 20.590 2.649 4.914

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-COOPELECHEROS - Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Productores de Leche R L COOPELECHEROS R L

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

CONTIGUO A LA CRUZ ROJA FILADELFIA,CARRILLO

Teléfono: 26800061

WWW.COOPEMAPRO.COM

Fecha: Inscripción:

1

0

GUANACASTE

Fax:

Apartado: 1355150

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

26885900

COOPEMAPRO R.L.

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

SERGIO JESUS SOMARRIBAS VALLEJO GERENTE GENERAL

MARIA YALIXA PEÑA PEÑA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 41.144 21.818 23.786 25.466 37.229 35.356 37.490

Efectivo 7.100 7.100 4.400 10.200 10.700 11.450 11.700

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 34.044 14.718 19.386 15.266 26.529 23.906 25.790

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 308.716 349.777 355.657 417.247 389.693 367.568 419.854

Mantenidas para negociar 69.728 57.682 20.694 117.830 73.816 69.593 81.641

Disponibles para la venta 235.681 288.247 332.565 295.470 312.609 294.855 335.446

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 3.306 3.847 2.398 3.947 3.267 3.120 2.767

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 1.459.298 1.509.513 1.576.304 1.609.807 1.624.412 1.673.826 1.691.727

Créditos vigentes 1.408.565 1.502.986 1.575.158 1.622.249 1.648.039 1.705.240 1.713.268

Créditos vencidos 72.436 33.361 34.206 21.343 14.848 7.969 17.776

Créditos en Cobro Judicial 493 15.511 13.798 22.291 1.129 1.129 4.133

Productos por cobrar 8.386 6.254 6.079 4.897 2.283 2.453 3.045

(Estimación por deterioro) -30.581 -48.598 -52.936 -60.972 -41.887 -42.965 -46.496

Cuentas y comisiones por cobrar 2.597 6.781 8.500 4.660 5.662 6.174 3.313

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 59 0 276 140 254 127 545

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 2.744 6.987 8.431 4.726 5.615 6.254 2.975

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -207 -207 -207 -207 -207 -207 -207

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 91.727 96.578 103.925 107.606 114.314 118.059 119.271

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 123.947 122.065 121.388 116.203 108.113 106.329 103.312

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 49.224 26.173 27.956 26.918 23.351 20.845 30.256

Cargos diferidos 1.334 754 1.728 2.014 927 1.179 3.728

Activos Intangibles 16.038 16.335 17.736 15.333 13.894 12.280 16.333

Otros activos 31.852 9.083 8.492 9.572 8.530 7.386 10.196

TOTAL DE ACTIVOS 2.076.654 2.132.705 2.217.516 2.307.907 2.302.774 2.328.157 2.405.223

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 522.465 574.086 627.466 674.000 715.539 760.491 815.963

A la vista 51.821 39.881 40.190 45.758 40.886 50.182 57.028

A Plazo 444.451 530.197 582.510 622.076 665.494 700.165 750.553

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 26.193 4.008 4.766 6.167 9.160 10.144 8.382

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 829.552 765.702 741.292 750.564 638.482 600.242 589.336

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 352.684 344.218 551.512 594.535 540.945 526.002 521.033

Otras obligaciones con entidades 471.038 415.970 187.673 153.948 95.821 72.582 66.668

Cargos financieros por pagar 5.831 5.514 2.107 2.081 1.716 1.658 1.636

Cuentas por pagar y provisiones 34.904 50.518 37.643 36.338 72.036 64.162 67.999

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 14.459 16.190 12.697 18.243 10.246 17.807 23.269

Otras Cuentas por pagar diversas 20.445 34.328 24.947 18.095 61.790 46.355 44.730

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 1.053 1.503 1.066 1.119 1.173 1.071 1.335

Ingresos diferidos 1.053 1.503 1.066 1.119 1.173 1.071 1.335

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 1.387.973 1.391.809 1.407.468 1.462.022 1.427.230 1.425.965 1.474.633

PATRIMONIO

Capital social 492.591 560.018 600.037 647.606 668.059 692.161 715.257

Capital pagado 492.591 560.018 600.037 647.606 668.059 692.161 715.257

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 20.994 23.034 23.750 21.997 23.225 23.200 22.722

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -3.171 -1.132 -416 -2.168 -940 -965 -1.444

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 24.165 24.165 24.165 24.165 24.165 24.165 24.165

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 96.696 120.040 108.774 143.057 119.747 166.551 158.981

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 78.400 37.804 77.488 33.225 64.513 20.279 33.631

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 688.681 740.896 810.048 845.885 875.544 902.191 930.590

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 2.076.654 2.132.705 2.217.516 2.307.907 2.302.774 2.328.157 2.405.223

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 492.591 560.018 600.037 647.606 668.059 692.161 715.257

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 0 0 835 800.245 1.744.868 1.765.321

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-MAPRO - COOPEMAPRO R.L.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Por inversiones en instrumentos financieros 16.044 15.200 29.821 16.740 31.023 7.013 13.778

Por cartera de créditos 319.922 188.046 379.120 190.581 385.718 95.106 189.227

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 18.327 12.103 21.551 14.398 20.069 10.588 15.177

Total de Ingresos Financieros 354.292 215.350 430.492 221.719 436.811 112.707 218.183

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 51.719 29.631 66.396 41.004 85.852 22.986 47.499

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 86.545 58.920 107.485 53.012 100.772 19.505 39.216

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 138.263 88.551 173.881 94.016 186.625 42.491 86.715

Por estimación de deterioro de activos 0 0 0 0 0 0 0

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 3.500 880 1.620

RESULTADO FINANCIERO 216.029 126.799 256.611 127.703 253.686 71.096 133.088

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 8.996 6.905 13.313 7.785 16.896 5.951 12.852

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

10.539 0 6.820 0 6.586 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 16.478 7.409 14.408 8.471 15.941 4.666 10.298

Total Otros Ingresos de Operación 36.013 14.314 34.541 16.255 39.423 10.617 23.149

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 2.154 1.109 2.222 1.127 2.265 569 1.138

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 194 173 348 594 2.191 368 705

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 2.348 1.281 2.569 1.722 4.457 937 1.844

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 33.665 13.033 31.971 14.534 34.966 9.679 21.305

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 119.519 69.978 138.610 73.072 148.462 41.399 83.069

Por otros gastos de Administración 48.080 30.272 68.833 34.374 72.948 18.142 36.109

Total Gastos Administrativos 167.599 100.250 207.443 107.446 221.410 59.541 119.178

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

82.094 39.582 81.139 34.791 67.242 21.235 35.215

Participaciones sobre la Utilidad 3.694 1.778 3.651 1.566 2.730 956 1.585

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 78.400 37.804 77.488 33.225 64.513 20.279 33.631

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-MAPRO - COOPEMAPRO R.L.

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

SAN JOSE, BO AMÓN, 300 OESTE DE LASOFICINAS CENTRALES DEL INVU, AV 09,CALLES 0 Y 1.

Teléfono: 22950600

WWW.COOPEMEP.COM

Fecha: Inscripción:

1

14

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 5382-1000 San Jose

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

22570949

COOP DE AHORRO Y CRED DE LOS EMP DEL MEP R L (COOPEMEP R L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

JORGE ISAAC SOLANO RODRIGUEZ GERENTE GENERAL

ADRIAN SANABRIA SANCHEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 981.684 665.001 439.896 304.623 303.086 390.046 228.453

Efectivo 62.047 122.930 95.390 171.546 101.724 236.611 133.673

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 919.636 542.071 344.506 133.077 201.362 153.435 94.780

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 1.857.994 3.117.417 2.646.142 3.402.114 3.819.900 4.630.736 3.441.612

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 1.487.296 0

Disponibles para la venta 1.748.277 3.040.213 2.611.952 3.392.046 3.816.187 3.132.668 3.432.347

Mantenidas al vencimiento 70.000 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 39.717 77.204 34.190 10.068 3.713 10.772 9.265

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 23.026.551 22.098.020 22.234.465 23.814.050 25.307.699 26.569.421 28.282.628

Créditos vigentes 22.162.172 21.183.807 21.401.918 23.224.326 24.897.771 25.908.276 27.811.066

Créditos vencidos 1.213.309 1.222.821 1.156.393 1.068.348 976.242 1.224.719 1.042.052

Créditos en Cobro Judicial 0 0 14.844 14.844 0 0 0

Productos por cobrar 67.111 68.597 67.535 67.727 65.652 79.320 67.590

(Estimación por deterioro) -416.041 -377.206 -406.226 -561.195 -631.966 -642.895 -638.080

Cuentas y comisiones por cobrar 5.503 11.815 192 3.160 4.200 3.899 1.259

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 8.347 21.366 10.502 13.200 13.993 12.346 11.879

Productos por cobrar 0 1.118 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -2.844 -10.669 -10.311 -10.041 -9.793 -8.447 -10.620

Bienes realizables 0 0 59.413 59.706 81.583 82.130 82.511

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 59.413 59.706 81.583 82.130 82.511

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 33.852 35.517 35.517 35.517 37.642 36.866 22.970

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 1.011.417 987.304 967.183 939.682 931.350 917.094 981.669

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 479.818 474.163 539.025 567.086 568.593 392.810 347.610

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 50.405 49.116 66.823 56.461 65.216 57.960 53.186

Otros activos 429.412 425.047 472.201 510.625 503.377 334.850 294.424

TOTAL DE ACTIVOS 27.396.819 27.389.237 26.921.832 29.125.938 31.054.055 33.023.001 33.388.712

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 3.973.107 4.210.828 4.377.310 4.825.390 5.334.771 5.986.793 6.481.689

A la vista 107.632 136.987 165.581 155.545 159.034 187.928 240.747

A Plazo 3.765.897 3.966.744 4.066.391 4.557.425 5.020.985 5.642.206 6.057.540

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 99.578 107.097 145.339 112.420 154.752 156.659 183.403

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 12.896.583 11.807.851 10.583.469 10.969.682 11.455.889 12.148.841 11.169.107

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 12.473.659 11.413.988 10.282.016 10.695.302 11.190.451 11.898.485 11.099.334

Otras obligaciones con entidades 359.277 313.191 232.545 208.603 182.931 169.360 0

Cargos financieros por pagar 63.646 80.672 68.907 65.777 82.507 80.996 69.772

Cuentas por pagar y provisiones 828.549 782.329 830.957 870.206 868.394 1.071.884 1.179.846

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 445.685 415.478 431.901 440.932 445.052 540.942 557.751

Otras Cuentas por pagar diversas 382.864 366.850 399.056 429.275 423.342 530.941 622.095

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 1.283.404 1.201.710 1.244.815 1.376.000 1.499.580 1.362.864 1.555.847

Ingresos diferidos 1.122.701 1.016.828 1.058.256 1.187.780 1.311.360 1.362.864 1.555.847

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 160.703 184.883 186.559 188.220 188.220 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 18.981.642 18.002.718 17.036.551 18.041.278 19.158.635 20.570.382 20.386.490

PATRIMONIO

Capital social 6.953.855 7.671.788 8.418.970 9.370.858 10.213.626 10.595.274 10.987.127

Capital pagado 6.946.385 7.663.319 8.410.500 9.362.389 10.205.157 10.586.804 10.978.658

Capital donado 7.470 8.470 8.470 8.470 8.470 8.470 8.470

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 127.503 142.606 103.211 103.776 108.606 102.206 100.221

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 101.216 101.216 101.216 101.216 101.216 101.216 101.216

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 26.287 41.391 1.995 2.560 7.391 990 -995

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 539.222 761.507 780.152 703.576 865.718 821.124 754.712

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 536.664 0 583.683 0 707.469 707.469

Resultado del período 794.597 273.953 582.948 322.767 707.469 226.546 452.694

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 8.415.177 9.386.519 9.885.281 11.084.660 11.895.420 12.452.619 13.002.222

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 27.396.819 27.389.237 26.921.832 29.125.938 31.054.055 33.023.001 33.388.712

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 6.953.855 7.671.788 8.418.970 9.370.858 10.213.626 10.595.274 10.987.127

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 11.737 11.737 11.737 11.737

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 1.626.815 24.010.119 22.859.982 24.855.699 26.715.683 28.077.956 29.862.292

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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JUNIO-2010

CAC-MEP - COOP DE AHORRO Y CRED DE LOS EMP DEL MEP R L (COOPEMEP R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 10.913 12.175 14.621 2.240 3.515 465 714

Por inversiones en instrumentos financieros 114.334 116.724 271.856 92.641 206.215 53.036 99.511

Por cartera de créditos 4.337.868 2.406.261 4.802.512 2.574.960 5.347.986 1.490.744 3.022.710

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 725 91 2.115 1.898 4.107 831 1.327

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 4.000

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 4.463.840 2.535.251 5.091.103 2.671.738 5.561.824 1.545.076 3.128.262

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 578.305 306.062 643.442 338.859 709.593 196.696 403.652

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 1.284.449 982.951 1.869.725 683.943 1.430.547 365.429 745.044

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 1.775 1.349 5.540 4.662 8.912 2.038 3.323

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 4.869

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 17.185 3.375 4.537 4.510 12.649 4.469 10.780

Total de Gastos Financieros 1.881.714 1.293.737 2.523.245 1.031.974 2.161.701 568.633 1.167.667

Por estimación de deterioro de activos 194.039 139.938 236.832 335.702 602.523 119.170 195.362

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

8.132 0 0 0 834 0 2.006

RESULTADO FINANCIERO 2.396.220 1.101.576 2.331.027 1.304.062 2.798.434 857.273 1.767.239

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 4.263 5.964 8.139 3.239 6.394 1.580 16.699

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 470.511 175.749 412.781 268.874 555.165 161.303 339.433

Total Otros Ingresos de Operación 474.774 181.713 420.920 272.113 561.560 162.883 356.132

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 43.485 18.334 39.847 19.265 38.343 12.098 21.466

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 776 3.684

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 770 0 0 0 0 106 106

Por provisiones 81.423 49.557 100.715 76.316 152.327 63.344 128.840

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 21.667 6.451 16.051 8.564 18.800 12.214 43.290

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 147.345 74.342 156.613 104.145 209.471 88.538 197.386

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 327.429 107.371 264.307 167.968 352.089 74.345 158.746

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 1.266.718 625.859 1.324.642 761.335 1.613.622 481.366 983.242

Por otros gastos de Administración 624.889 296.226 666.309 380.488 814.994 219.083 480.810

Total Gastos Administrativos 1.891.607 922.085 1.990.950 1.141.823 2.428.616 700.449 1.464.052

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

832.041 286.862 604.383 330.207 721.907 231.169 461.933

Participaciones sobre la Utilidad 37.444 12.909 21.435 7.440 14.438 4.623 9.239

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 794.597 273.953 582.948 322.767 707.469 226.546 452.694

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-MEP - COOP DE AHORRO Y CRED DE LOS EMP DEL MEP R L (COOPEMEP R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

50 METROS SUR DE LA IGLESIA LA DOLOROSA,CALLE 0; AVENIDAS 12 Y 14

Teléfono: 2257-9060

WWW.COOPENAE.FI.CR

Fecha: Inscripción:

0

18

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 10097-1000

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2222-2282

COOPERATIVA NACIONAL DE EDUCADORES R L (COOPENAE R L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

JOSE EDUARDO ALVARADO CAMPOS GERENTE GENERAL

ADRIAN ALVAREZ GARCIA SUBGERENTE GENERAL

YERLEN MOLINA SIBAJA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 4.300.210 3.848.100 6.140.855 4.640.561 6.699.016 5.068.314 4.464.110

Efectivo 1.163.790 1.465.586 1.320.390 1.821.695 2.510.056 1.971.520 2.375.246

Banco Central 548.676 842.004 2.686.336 814.990 1.717.481 1.214.603 1.303.662

Entidades financieras del país 2.587.744 1.540.510 2.134.129 2.003.875 2.471.479 1.882.191 785.203

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 37.609.867 52.950.127 62.749.705 73.114.780 96.266.702 104.700.331 104.361.751

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 37.131.604 52.294.170 61.980.804 72.302.896 95.138.374 103.814.230 103.061.103

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 478.264 655.957 768.901 811.883 1.128.328 886.101 1.300.648

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 167.867.144 170.429.861 178.901.498 182.739.274 191.828.935 197.086.591 208.764.252

Créditos vigentes 158.280.188 159.859.286 171.156.176 175.886.772 186.177.986 189.991.350 204.173.703

Créditos vencidos 12.372.745 13.022.031 10.570.470 9.463.104 8.352.904 9.783.400 7.489.563

Créditos en Cobro Judicial 297.472 281.328 1.313 182.958 186.323 396.782 317.496

Productos por cobrar 917.649 935.452 802.444 729.905 699.964 727.389 648.236

(Estimación por deterioro) -4.000.909 -3.668.235 -3.628.904 -3.523.464 -3.588.242 -3.812.329 -3.864.746

Cuentas y comisiones por cobrar 746.779 666.185 837.841 708.151 638.395 774.113 970.707

Comisiones por cobrar 87 0 0 0 6.245 841 3.832

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 771.808 709.604 899.059 834.827 693.100 832.833 1.015.505

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -25.117 -43.419 -61.218 -126.676 -60.950 -59.561 -48.629

Bienes realizables 130.232 196.359 248.995 190.966 210.280 151.717 110.213

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 195.085 326.813 452.894 494.107 551.105 506.012 461.511

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -64.853 -130.454 -203.899 -303.141 -340.824 -354.295 -351.298

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 117.061 57.061 92.753 88.853 935.658 957.212

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 6.060.317 6.234.275 6.292.905 6.372.610 6.710.154 6.690.114 6.588.701

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 1.492.969 1.425.980 1.751.504 2.267.040 2.500.012 2.792.236 2.455.108

Cargos diferidos 380.797 354.456 562.159 618.939 649.025 577.059 522.894

Activos Intangibles 562.178 513.902 524.866 665.039 794.463 732.669 853.584

Otros activos 549.994 557.621 664.480 983.062 1.056.525 1.482.508 1.078.631

TOTAL DE ACTIVOS 218.207.520 235.867.948 256.980.365 270.126.136 304.942.347 318.199.073 328.672.054

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 99.803.805 115.553.056 129.104.469 140.963.205 160.790.213 175.938.267 187.252.264

A la vista 4.056.574 4.581.663 6.296.605 6.369.896 8.364.187 7.449.738 9.048.133

A Plazo 94.157.401 108.803.392 120.333.895 132.150.074 149.610.480 165.593.206 174.960.549

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 1.589.830 2.168.001 2.473.969 2.443.236 2.815.546 2.895.323 3.243.582

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 77.562.812 74.977.429 75.711.943 72.671.942 80.128.402 75.033.936 71.445.313

A la vista 20.294 10.447 28.674 4.297 41.986 72.054 136.976

A plazo 74.444.525 71.867.161 72.645.481 69.758.397 76.659.522 71.606.935 68.028.097

Otras obligaciones con entidades 2.766.419 2.712.284 2.652.888 2.590.383 3.076.081 3.030.629 2.983.703

Cargos financieros por pagar 331.574 387.537 384.900 318.864 350.813 324.317 296.538

Cuentas por pagar y provisiones 6.070.255 6.740.333 6.577.942 7.611.551 8.127.424 7.272.401 8.244.846

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 1.409.906 1.501.243 1.585.528 1.310.166 1.355.610 1.501.567 1.596.268

Otras Cuentas por pagar diversas 4.660.349 5.239.090 4.992.414 6.301.386 6.771.814 5.770.834 6.648.579

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 401.554 323.219 564.903 247.376 318.948 223.653 308.298

Ingresos diferidos 200.008 217.633 237.799 188.824 214.599 184.640 218.652

Estimación por deterioro de créditos contingentes 5.652 2.867 2.867 2.867 2.867 2.867 2.867

Otros pasivos 195.893 102.718 324.237 55.685 101.482 36.146 86.779

Obligaciones subordinadas 1.102.406 1.142.776 1.119.143 1.061.395 1.017.342 992.926 998.712

Obligaciones subordinadas 1.100.160 1.141.220 1.117.340 1.059.820 1.015.700 991.320 997.220

Cargos financieros por pagar 2.246 1.556 1.803 1.575 1.642 1.606 1.492

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 184.940.831 198.736.814 213.078.400 222.555.470 250.382.329 259.461.184 268.249.433

PATRIMONIO

Capital social 23.121.424 26.538.928 31.830.516 35.554.066 40.431.752 42.526.010 45.681.410

Capital pagado 23.121.424 26.538.928 31.830.516 35.554.066 40.431.752 42.526.010 45.681.410

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 210 210 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 483.437 977.232 1.212.134 799.002 593.943 1.089.328 1.010.487

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 1.064.173 1.064.173 1.064.173 1.064.173 1.064.173 1.064.173 1.064.173

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -580.736 -86.942 147.961 -265.171 -470.230 25.154 -53.686

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 5.050.573 6.836.274 6.541.176 8.216.627 8.083.705 10.499.458 10.365.968

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 563.022 0 0 0 2.943.333 0

Resultado del período 4.611.045 2.215.469 4.318.139 3.000.972 5.450.617 1.679.760 3.364.756

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 33.266.689 37.131.135 43.901.965 47.570.666 54.560.018 58.737.889 60.422.621

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 218.207.520 235.867.948 256.980.365 270.126.136 304.942.347 318.199.073 328.672.054

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 23.121.634 26.539.137 31.830.516 35.554.066 40.431.752 42.526.010 45.681.410

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 4.341.782 4.227.834 4.402.895 3.871.496 3.479.836 3.827.682 4.558.154

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 331.115.274 356.484.485 361.487.240 378.011.435 393.233.875 408.827.139 424.353.343

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 535.014 413.900 66.000 807.200 978.800 773.300 1.227.770

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-COOPENAE - COOPERATIVA NACIONAL DE EDUCADORES R L (COOPENAE R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 15.605 5.222 9.670 4.985 10.004 2.568 4.326

Por inversiones en instrumentos financieros 2.028.139 1.712.856 4.062.292 2.145.806 4.722.317 1.565.985 3.190.701

Por cartera de créditos 26.282.883 16.578.044 33.832.236 17.786.351 35.789.880 9.352.414 18.919.587

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 1.130.380 471.247 2.093.600 3.133.659 4.811.882 599.481 879.587

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

38.602 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

387.096 25.103 171.425 177.380 250.787 79.215 128.480

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 27.932 13.228 35.294 22.116 46.523 9.234 22.518

Total de Ingresos Financieros 29.910.638 18.805.701 40.204.518 23.270.298 45.631.393 11.608.897 23.145.200

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 9.410.221 6.881.252 14.777.585 7.990.041 16.737.076 4.786.816 9.917.609

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 6.888.803 5.254.657 10.544.637 4.400.638 8.789.192 2.365.443 4.491.877

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

78.393 31.318 58.666 21.506 43.065 8.933 17.995

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 1.060.644 431.009 2.033.206 2.989.826 4.592.795 490.085 712.300

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

157.244 17.460 82.425 66.379 85.220 28.964 33.406

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 194.851 145.599 307.780 192.135 439.630 88.149 273.078

Total de Gastos Financieros 17.790.157 12.761.295 27.804.299 15.660.525 30.686.978 7.768.390 15.446.265

Por estimación de deterioro de activos 1.822.072 1.139.010 2.956.504 1.299.346 2.799.816 477.045 755.941

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

31.103 113.176 240.760 236.562 571.302 151.249 330.483

RESULTADO FINANCIERO 10.329.513 5.018.572 9.684.474 6.546.989 12.715.901 3.514.711 7.273.477

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 248.406 213.713 454.295 293.218 638.663 181.992 398.417

Por bienes realizables 2.898 1.574 3.211 2.363 4.782 6.914 7.918

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 13.148

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 65.352 60.927 128.689 28.231 55.444

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 1.896.444 776.910 2.402.902 840.774 2.252.097 848.608 1.498.891

Total Otros Ingresos de Operación 2.147.747 992.197 2.925.760 1.197.282 3.024.231 1.065.745 1.973.819

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 187.741 150.874 341.929 204.759 474.442 143.838 277.811

Por bienes realizables 8.638 5.001 14.991 6.532 13.262 2.705 6.429

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 67.500 0 3.900 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 232.006 49.028 167.003 177.391 245.552 56.171 129.654

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 26.032 37.793 87.600 24.993 41.767

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 4.674 2.834 5.668 2.267 4.673 1.359 7.075

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 433.059 207.738 623.123 428.741 829.429 229.066 462.736

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 1.714.688 784.460 2.302.637 768.541 2.194.801 836.679 1.511.083

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 3.727.290 1.935.843 4.005.987 2.252.633 4.748.149 1.355.499 2.701.810

Por otros gastos de Administración 3.488.593 1.594.912 3.459.513 1.984.978 4.455.101 1.273.067 2.631.725

Total Gastos Administrativos 7.215.883 3.530.755 7.465.500 4.237.611 9.203.250 2.628.566 5.333.536

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

4.828.319 2.272.276 4.521.612 3.077.920 5.707.453 1.722.824 3.451.024

Participaciones sobre la Utilidad 217.274 56.807 203.473 76.948 256.835 43.063 86.268

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 4.611.045 2.215.469 4.318.139 3.000.972 5.450.617 1.679.760 3.364.756

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-COOPENAE - COOPERATIVA NACIONAL DE EDUCADORES R L (COOPENAE R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

COSTADO NORTE PARQUE CENTRAL

Teléfono: 24288045

WWW.COOPEOROTINA.FI.CR

Fecha: Inscripción:

0

0

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 132 Orotina

0

20/10/2006

Agencias:

Caja Auxiliar:

24288425

COOP DE AHORRO Y CRED REFRACC DE LA COM DE OROTINA R L(COOPEOROTINA R L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

JAIME OLMAN VILLEGAS CASTRO GERENTE GENERAL

YANERI DEL ROSARIO POVEDA ZAPATA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 51.020 171.198 122.297 161.797 289.038 300.445 125.221

Efectivo 9.786 14.435 29.154 21.085 38.645 37.048 41.885

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 36.931 156.763 93.143 140.712 250.393 263.397 83.336

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 4.303 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 643.729 798.658 839.557 654.905 1.074.959 1.212.277 1.516.139

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 628.685 781.009 808.933 622.587 1.058.990 1.181.463 1.467.810

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 15.044 17.649 30.624 32.319 15.969 30.814 48.330

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 3.186.106 3.409.204 3.763.548 4.009.707 3.972.439 3.948.714 3.940.457

Créditos vigentes 2.208.406 2.192.173 2.428.549 2.485.753 2.207.535 2.101.698 2.329.643

Créditos vencidos 947.774 1.165.583 1.284.674 1.524.039 1.770.066 1.870.886 1.686.026

Créditos en Cobro Judicial 40.336 71.722 80.650 49.854 71.135 71.493 38.118

Productos por cobrar 56.409 74.481 85.555 83.842 101.800 104.986 93.500

(Estimación por deterioro) -66.818 -94.754 -115.880 -133.780 -178.098 -200.350 -206.829

Cuentas y comisiones por cobrar 29.910 1.691 3.723 4.138 4.595 4.808 3.673

Comisiones por cobrar 562 324 443 601 3.576 3.567 1.504

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 29.506 1.803 3.847 4.328 1.970 1.524 2.195

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -158 -436 -567 -791 -950 -283 -26

Bienes realizables 19.696 0 0 0 38.940 57.158 31.542

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 24.777 5.082 5.082 5.293 44.233 66.604 41.177

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -5.082 -5.082 -5.082 -5.293 -5.293 -9.446 -9.635

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 18.574 18.830 20.693 22.072 17.547 17.593 18.656

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 279.422 279.171 314.080 308.990 319.182 323.490 323.599

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 17.741 18.859 15.073 29.319 30.729 31.536 32.885

Cargos diferidos 0 0 0 0 5.161 4.806 4.564

Activos Intangibles 12.528 9.872 7.439 13.768 11.706 14.172 13.244

Otros activos 5.213 8.988 7.634 15.551 13.862 12.559 15.076

TOTAL DE ACTIVOS 4.246.199 4.697.611 5.078.971 5.190.928 5.747.428 5.896.022 5.992.172

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.972.153 2.256.355 2.514.318 2.524.464 2.515.277 2.669.777 2.882.111

A la vista 249.214 195.019 214.244 251.263 282.491 284.913 261.943

A Plazo 1.712.106 2.039.613 2.275.313 2.249.804 2.213.353 2.366.545 2.598.241

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 10.834 21.723 24.760 23.397 19.432 18.319 21.926

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 1.334.014 1.478.874 1.477.565 1.529.502 2.035.227 2.005.788 1.881.740

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 245.600 428.591 399.347 520.722 910.284 931.878 864.096

Otras obligaciones con entidades 1.082.951 1.040.089 1.070.571 1.001.846 1.109.933 1.042.531 1.003.994

Cargos financieros por pagar 5.463 10.195 7.647 6.934 15.011 31.378 13.650

Cuentas por pagar y provisiones 39.833 50.552 63.568 75.640 95.057 72.584 69.050

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 8.314 6.225 10.825 8.092 13.487 7.768 14.162

Otras Cuentas por pagar diversas 31.519 44.327 52.743 67.548 81.570 64.816 54.888

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 57 31 57 63 900 5.000 1.775

Ingresos diferidos 0 0 0 0 844 5.000 1.775

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 57 31 57 63 56 0 0

Obligaciones subordinadas 155.813 156.000 154.943 154.665 154.688 159.188 154.406

Obligaciones subordinadas 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000

Cargos financieros por pagar 5.813 6.000 4.943 4.665 4.688 9.188 4.406

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 3.501.869 3.941.812 4.210.451 4.284.334 4.801.149 4.912.336 4.989.082

PATRIMONIO

Capital social 380.467 426.166 458.477 505.510 525.006 542.010 585.228

Capital pagado 380.467 426.166 458.477 505.510 525.006 542.010 585.228

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 803 803 803 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 221.048 213.001 238.065 238.345 240.352 246.188 244.768

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 229.679 229.679 252.914 252.914 252.914 252.914 252.914

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -8.456 -16.744 -14.850 -14.569 -12.562 -6.726 -8.147

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

-174 66 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 48.471 77.097 76.137 115.757 106.797 130.758 135.686

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 93.541 38.732 95.039 46.981 74.124 64.730 37.408

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 744.330 755.799 868.520 906.594 946.279 983.686 1.003.090

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 4.246.199 4.697.611 5.078.971 5.190.928 5.747.428 5.896.022 5.992.172

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 381.270 426.969 459.279 505.510 525.006 542.010 585.228

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 6.227.019 6.481.737 5.737.157 6.392.579 12.365.671 12.312.698 12.378.386

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-OROTINA - COOP DE AHORRO Y CRED REFRACC DE LA COM DE OROTINA R L (COOPEOROTINA R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 1.408 2.126 3.461 520 1.914 500 1.824

Por inversiones en instrumentos financieros 49.840 32.236 82.617 37.457 71.602 26.394 60.098

Por cartera de créditos 499.251 338.309 709.962 398.655 816.002 209.835 414.858

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 16.158 5.282 10.118 10.464 18.620 1.800 4.229

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 1.191 1.264 0 0 523 523

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 8.480 142 142 0 2.645

Total de Ingresos Financieros 566.656 379.145 815.901 447.240 908.280 239.051 484.177

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 151.543 107.312 248.180 147.283 279.240 66.314 137.628

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 139.213 86.943 178.368 86.305 181.804 57.868 111.398

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

5.813 11.900 22.936 10.253 19.736 4.500 8.791

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 26.287 2.755 6.917 11.651 19.017 1.953 4.804

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

1.136 2.047 3.234 3.392 4.437 294 535

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 9.833 7.199 9.321 5.800 18.371 7.210 15.770

Total de Gastos Financieros 333.826 218.156 468.955 264.684 522.606 138.139 278.926

Por estimación de deterioro de activos 38.612 36.788 74.739 34.752 97.699 30.004 50.867

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

12.929 0 421 804 6.870 5.406 11.686

RESULTADO FINANCIERO 207.148 124.201 272.628 148.608 294.845 76.314 166.070

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 36.746 15.908 36.579 18.444 46.914 14.179 24.688

Por bienes realizables 0 3.304 3.304 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

4.487 255 619 2.804 2.804 0 1.932

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 72.852 26.702 63.502 37.379 73.922 22.574 39.687

Total Otros Ingresos de Operación 114.084 46.169 104.004 58.626 123.639 36.753 66.307

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 56 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 60 0 40

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 5.225 10.450 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 1.200 600 1.200 590 1.190 300 600

Por provisiones 8.006 4.242 9.936 5.339 12.330 3.359 6.791

Por cambio y arbitraje de divisas 452 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 2.080 2.307 5.604 1.949 4.853 1.038 2.065

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 11.738 7.149 16.796 13.103 28.883 4.697 9.496

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 102.347 39.021 87.208 45.524 94.757 32.056 56.811

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 131.273 75.147 161.116 95.185 203.155 58.355 117.849

Por otros gastos de Administración 80.212 47.517 99.204 49.742 110.916 32.237 63.775

Total Gastos Administrativos 211.486 122.664 260.320 144.927 314.072 90.592 181.623

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

98.009 40.558 99.517 49.205 75.530 17.779 41.258

Participaciones sobre la Utilidad 4.468 1.825 4.478 2.224 1.406 3.073 3.850

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 93.541 38.732 95.039 46.981 74.124 14.706 37.408

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-OROTINA - COOP DE AHORRO Y CRED REFRACC DE LA COM DE OROTINA R L (COOPEOROTINA R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

San Marcos de Tarrazú

Teléfono: 25466212

NO HAY

Fecha: Inscripción:

3

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: NO TIENE

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

25467410

COOP DE AHORRO Y CREDITO DE SAN MARCOS DE TARRAZU R L(COOPESANMARCOS R L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

JUAN BAUTISTA BERMUDEZ VALVERDE GERENTE GENERAL

ROY MANUEL NARANJO ABARCA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 298.785 162.749 300.507 379.821 712.306 250.824 224.592

Efectivo 197.039 100.660 133.305 122.459 350.509 131.471 88.964

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 101.746 62.089 167.202 257.363 361.797 119.354 135.629

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 2.765.971 3.962.758 3.373.037 3.330.429 2.899.472 5.249.833 5.416.623

Mantenidas para negociar 330.765 277.783 94.299 18.112 322.592 171.304 47.119

Disponibles para la venta 2.388.942 3.605.885 3.260.457 3.268.642 2.556.546 5.060.709 5.306.179

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 46.264 79.089 68.281 63.675 47.334 44.820 90.326

(Estimación por deterioro) 0 0 -50.000 -20.000 -27.000 -27.000 -27.000

Cartera de Créditos 2.398.327 2.403.413 2.610.416 2.375.014 2.624.090 2.673.217 2.367.893

Créditos vigentes 2.339.846 2.173.064 2.249.509 2.131.175 2.391.252 2.268.208 1.993.176

Créditos vencidos 251.928 304.207 514.168 379.327 379.131 554.357 524.673

Créditos en Cobro Judicial 216 86.922 29.778 21.471 17.737 10.540 6.667

Productos por cobrar 2.100 10.065 10.012 7.341 6.379 10.478 9.517

(Estimación por deterioro) -195.763 -170.845 -193.050 -164.301 -170.409 -170.366 -166.139

Cuentas y comisiones por cobrar 10.987 2.189 118.288 80.231 22.094 178.631 52.466

Comisiones por cobrar 925 0 1.555 33 2.719 3.231 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 260 1.475 613 353 2.847 3.982 2.968

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 9.801 714 116.121 79.845 16.528 171.418 49.499

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 3.804 3.804 16.176 3.804 1 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 3.804 3.804 16.176 3.804 3.804 3.804 3.804

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 -3.803 -3.804 -3.804

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 78.268 16.176 8.564 8.564 8.564 8.564 8.564

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 406.288 401.564 404.247 449.649 485.386 433.523 433.234

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 75.567 103.126 115.406 116.706 101.996 99.217 102.504

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 18.883 25.939 33.266 33.177 32.934 33.369 32.345

Otros activos 56.684 77.187 82.140 83.529 69.062 65.848 70.159

TOTAL DE ACTIVOS 6.037.996 7.055.777 6.946.640 6.744.217 6.853.909 8.893.810 8.605.878

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 4.454.989 5.228.354 4.978.083 4.731.523 4.798.136 6.635.397 6.003.404

A la vista 1.480.627 1.398.683 1.580.761 1.452.365 1.656.601 2.643.095 1.994.507

A Plazo 2.443.166 3.210.958 3.038.516 3.067.452 2.941.660 3.929.809 3.936.466

Otras obligaciones con el público 499.791 510.484 236.881 140.149 145.328 0 0

Cargos financieros por pagar 31.404 108.229 121.925 71.557 54.548 62.492 72.431

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 527.943 519.803 640.265 588.060 509.741 686.690 1.053.729

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 56.724 75.502 261.998 215.929 194.549 0 0

Otras obligaciones con entidades 459.668 436.723 364.710 362.774 307.095 681.035 1.027.084

Cargos financieros por pagar 11.550 7.578 13.557 9.357 8.097 5.655 26.644

Cuentas por pagar y provisiones 40.262 34.866 38.655 72.930 66.339 109.469 82.152

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 17.469 10.055 7.993 14.087 13.629 17.414 21.909

Otras Cuentas por pagar diversas 22.793 24.811 30.662 58.842 52.710 92.055 60.243

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 28.340 46.422 31.495 36.690 27.980 33.716 29.918

Ingresos diferidos 28.340 32.656 28.748 32.583 25.233 30.937 27.114

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 2.747 2.747 2.747 2.747 2.747

Otros pasivos 0 13.766 0 1.360 0 32 57

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 5.051.534 5.829.445 5.688.498 5.429.203 5.402.196 7.465.272 7.169.203

PATRIMONIO

Capital social 717.568 794.497 837.195 931.901 1.003.352 1.086.281 1.073.932

Capital pagado 717.568 794.497 837.195 931.901 1.003.352 1.086.281 1.073.932

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 151.968 174.253 194.389 185.908 191.442 179.441 185.889

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 284.295 284.295 284.295 284.295 324.731 282.376 284.295

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -150.625 -117.183 -95.252 -103.733 -138.636 -108.281 -103.752

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 18.298 7.141 5.346 5.346 5.346 5.346 5.346

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 39.265 50.592 49.406 84.450 84.341 119.201 118.818

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 77.660 206.991 177.152 112.756 172.578 43.615 58.036

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 986.461 1.226.333 1.258.142 1.315.015 1.451.712 1.428.538 1.436.675

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 6.037.996 7.055.777 6.946.640 6.744.217 6.853.909 8.893.810 8.605.878

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 717.568 794.497 837.195 931.901 1.003.352 1.086.281 1.073.932

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 63.808 168.985 100.575 139.546 207.172

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 3.359.877 2.692.390 3.529.159 3.420.069 4.428.078 4.146.412 4.146.799

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 13.576 32.100 24.913 20.870 29.904 9.411 8.486

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-SANMARCOS - COOP DE AHORRO Y CREDITO DE SAN MARCOS DE TARRAZU R L (COOPESANMARCOS R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 63 6 15 3 49 47 53

Por inversiones en instrumentos financieros 229.810 183.866 339.216 139.403 239.386 72.777 142.214

Por cartera de créditos 370.045 249.244 517.116 248.843 505.546 122.043 237.218

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 102.802 30.258 32.651 74.286 95.427 10.995 7.983

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

7.426 5.608 10.923 2.372 5.351 2.330 2.933

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

104.250 11.762 16.165 567 18.547 0 236

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 993 10.815 12.141 1.447 3.004 2.671 2.811

Total de Ingresos Financieros 815.389 491.559 928.228 466.919 867.310 210.862 393.449

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 176.928 206.987 425.249 173.455 300.772 71.239 151.945

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 77.350 22.586 53.790 23.195 49.083 13.628 37.464

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 92.382 29.976 35.078 73.491 96.754 10.917 8.117

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

108.525 3.145 25.198 6.793 8.945 5.815 7.451

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 5.027 1.956 5.649 2.650 5.049 11.495 12.588

Total de Gastos Financieros 460.212 264.650 544.964 279.583 460.604 113.094 217.565

Por estimación de deterioro de activos 72.000 15.000 80.858 0 17.000 0 0

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 78.372 78.372 53.000 53.000 0 0

RESULTADO FINANCIERO 283.177 290.281 380.778 240.336 442.706 97.768 175.884

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 39.401 21.230 44.769 17.892 48.124 16.158 29.895

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 13.054 0 0 1.522 1.522 1.757 3.058

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 58.372 51.943 81.742 29.259 50.236 13.583 28.044

Total Otros Ingresos de Operación 110.827 73.174 126.511 48.672 99.882 31.498 60.997

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 21.557 3.820 9.080 3.689 8.662 1.330 2.494

Por bienes realizables 0 0 0 0 20 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 5.612 3.920 7.595 4.215 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 462 150 342 1.032 1.032 0 250

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 27.632 7.890 17.017 8.936 9.713 1.330 2.744

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 83.196 65.284 109.494 39.736 90.168 30.167 58.253

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 180.867 85.407 184.539 107.283 229.014 52.064 111.378

Por otros gastos de Administración 105.510 53.413 120.233 54.720 123.150 30.235 61.989

Total Gastos Administrativos 286.377 138.820 304.772 162.003 352.164 82.299 173.367

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

79.995 216.745 185.500 118.069 180.710 45.637 60.770

Participaciones sobre la Utilidad 2.335 9.754 8.347 5.313 8.132 2.022 2.735

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 77.660 206.991 177.152 112.756 172.578 43.615 58.036

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-SANMARCOS - COOP DE AHORRO Y CREDITO DE SAN MARCOS DE TARRAZU R L (COOPESANMARCOS R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

FRENTE AL COSTADO SUR DEL TEMPLOPARROQUIAL

Teléfono: 24455525

WWW.COOPESANRAMON.FI.CR

Fecha: Inscripción:

1

0

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 235-4250

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

24457641

COOP DE AHORRO Y C REF Y S M DE COM DE S RAMON R L(COOPESANRAMON R L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

CELIMO MONTERO CHAVES GERENTE GENERAL

ROLANDO RODRIGUEZ CHACON SUBGERENTE

ROXANA MARIA CRUZ ARGUEDAS CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 306.553 195.430 263.293 159.095 235.326 255.104 250.959

Efectivo 82.657 31.949 29.288 28.958 28.659 28.566 28.617

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 223.896 163.480 234.005 130.137 206.668 226.538 222.342

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 2.268.251 2.185.854 2.364.833 2.293.743 2.479.996 3.084.875 3.517.441

Mantenidas para negociar 44.885 20.286 80.681 27.935 177.485 136.895 341.413

Disponibles para la venta 1.735.538 2.101.906 2.219.966 2.206.146 2.229.633 2.921.714 3.121.491

Mantenidas al vencimiento 418.666 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 69.162 63.661 64.186 59.661 72.878 26.265 54.537

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 3.981.204 4.106.459 4.060.724 4.003.176 4.004.598 3.963.913 3.781.255

Créditos vigentes 2.540.041 2.593.550 2.383.671 2.334.044 2.232.489 2.160.369 2.177.404

Créditos vencidos 1.404.679 1.473.957 1.636.389 1.645.180 1.701.886 1.674.200 1.493.265

Créditos en Cobro Judicial 57.568 67.442 61.098 39.517 66.315 125.321 96.735

Productos por cobrar 55.093 62.581 72.977 70.500 74.384 74.598 66.317

(Estimación por deterioro) -76.177 -91.071 -93.411 -86.066 -70.475 -70.576 -52.466

Cuentas y comisiones por cobrar 10.708 28.498 45.433 34.758 62.988 70.801 98.854

Comisiones por cobrar 47 175 211 263 321 389 503

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 10.661 28.323 45.552 35.268 63.617 71.680 99.372

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 -330 -774 -949 -1.268 -1.021

Bienes realizables 0 66.554 151.833 151.337 125.948 166.695 162.539

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 66.554 151.833 151.337 125.948 166.695 196.634

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 -34.095

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 17.390 18.212 23.212 44.103 44.103 44.103 44.103

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 442.443 439.965 692.630 700.589 698.943 698.758 699.961

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 19.842 79.309 16.296 14.401 59.405 26.767 19.373

Cargos diferidos 3.998 2.929 1.841 772 0 0 0

Activos Intangibles 6.560 6.170 5.942 5.942 5.551 5.485 8.706

Otros activos 9.284 70.210 8.512 7.688 53.854 21.283 10.667

TOTAL DE ACTIVOS 7.046.390 7.120.280 7.618.253 7.401.202 7.711.308 8.311.015 8.574.484

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 5.676.951 5.812.743 5.795.506 5.558.526 5.862.180 6.442.692 6.740.831

A la vista 1.187.942 1.190.309 1.239.575 1.216.399 1.325.936 1.350.209 1.447.911

A Plazo 4.212.828 4.321.100 4.292.986 4.239.468 4.311.986 4.973.409 5.162.705

Otras obligaciones con el público 190.800 187.526 145.184 0 112.437 0 0

Cargos financieros por pagar 85.381 113.809 117.761 102.659 111.820 119.074 130.215

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 308.670 292.624 497.362 418.728 390.992 376.333 341.210

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 49.783 0 0 0 0

Otras obligaciones con entidades 307.658 292.138 447.013 418.152 390.450 375.708 340.585

Cargos financieros por pagar 1.013 487 566 576 542 625 625

Cuentas por pagar y provisiones 48.506 63.899 63.855 71.957 58.399 65.845 54.141

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 23.716 22.715 22.215 23.899 21.687 21.377 23.980

Otras Cuentas por pagar diversas 24.791 41.183 41.640 48.059 36.712 44.468 30.162

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 13.104 42.220 22.145 13.776 10.029 4.851 8.940

Ingresos diferidos 6.866 40.005 12.468 12.457 5.075 3.070 3.066

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 6.238 2.215 9.676 1.319 4.954 1.781 5.874

Obligaciones subordinadas 108.968 114.500 112.314 156.550 151.911 149.649 150.243

Obligaciones subordinadas 108.968 114.500 112.314 156.550 151.911 149.649 150.243

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 6.156.200 6.325.986 6.491.181 6.219.537 6.473.512 7.039.370 7.295.366

PATRIMONIO

Capital social 417.171 496.623 520.347 566.794 616.059 638.049 660.770

Capital pagado 413.546 492.998 516.722 563.169 612.434 634.424 657.145

Capital donado 3.625 3.625 3.625 3.625 3.625 3.625 3.625

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 132.933 92.289 381.379 376.317 374.759 401.899 409.590

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 311.770 315.557 566.752 566.752 566.752 566.752 566.752

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -178.838 -223.268 -185.373 -190.435 -191.993 -164.853 -157.162

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 237.359 219.669 216.304 219.363 217.688 230.285 227.928

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 102.727 -14.287 9.042 19.191 29.291 1.412 -19.169

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 890.190 794.294 1.127.072 1.181.665 1.237.796 1.271.645 1.279.118

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 7.046.390 7.120.280 7.618.253 7.401.202 7.711.308 8.311.015 8.574.484

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 417.171 496.623 520.347 566.794 616.059 638.049 660.770

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 30.413 32.239 17.802 16.735 14.166 15.333 15.641

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 12.705.814 11.925.731 10.912.024 10.147.173 9.686.849 9.079.428

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-SANRAMON - COOP DE AHORRO Y C REF Y S M DE COM DE S RAMON R L (COOPESANRAMON R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 4.183 2.317 3.154 1.391 2.981 2.174 4.320

Por inversiones en instrumentos financieros 281.961 85.402 170.676 90.546 177.486 47.177 102.064

Por cartera de créditos 492.453 349.927 729.920 375.200 756.083 179.990 359.546

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 130.392 30.559 104.175 143.373 217.515 28.077 45.355

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

8.783 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 917.772 468.205 1.007.926 610.510 1.154.066 257.418 511.284

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 414.573 304.678 627.997 300.324 585.841 149.025 308.239

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 5 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 39.087 13.437 27.973 24.466 50.302 12.232 24.539

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

3.528 5.027 12.180 8.679 14.095 2.665 5.329

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 96.645 33.100 100.491 116.907 181.000 17.670 26.912

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

38.374 10.897 13.137 0 5.937 646 834

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 947 487 986 217 497 196 296

Total de Gastos Financieros 593.153 367.625 782.767 450.594 837.672 182.434 366.149

Por estimación de deterioro de activos 20.154 20.177 28.894 5.748 34.370 17.951 18.915

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

5.195 4.783 12.397 12.874 27.616 9.549 30.162

RESULTADO FINANCIERO 309.659 85.185 208.660 167.042 309.639 66.581 156.382

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 32.541 17.962 38.450 25.547 53.516 11.606 24.528

Por bienes realizables 3.443 0 0 0 0 0 8.641

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 407 407 1.710 1.710 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 41.975 40.752 92.747 7.864 29.037 14.139 29.011

Total Otros Ingresos de Operación 77.960 59.122 131.605 35.122 84.263 25.745 62.180

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 1.774 253 521 69 319 467 654

Por bienes realizables 0 0 610 0 0 0 49.441

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 2 0 0 50 50 0 0

Por provisiones 9.281 3.575 9.951 5.232 10.807 2.891 5.803

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 6.731 4.613 14.611 13.484 20.722 3.532 6.740

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 17.787 8.441 25.693 18.836 31.897 6.891 62.638

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 60.173 50.681 105.912 16.287 52.366 18.855 -459

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 154.186 91.906 185.950 96.415 201.541 49.247 103.633

Por otros gastos de Administración 108.072 58.247 119.249 66.819 129.793 34.217 71.460

Total Gastos Administrativos 262.258 150.153 305.199 163.234 331.334 83.464 175.093

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

107.574 -14.287 9.373 20.095 30.671 1.972 -19.169

Participaciones sobre la Utilidad 4.847 0 331 904 1.380 560 0

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 102.727 -14.287 9.042 19.191 29.291 1.412 -19.169

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-SANRAMON - COOP DE AHORRO Y C REF Y S M DE COM DE S RAMON R L (COOPESANRAMON R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]/[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

350 METROS NORTE DEL HOSPITAL DE NIÑOSBARRIO MEXICO SAN JOSE

Teléfono: 2243-9568

WWW.COOPESERVIDORES.FI.CR

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 5525-1000

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2256-7178

COOP DE AHORRO Y CRED DE SERVIDORES PUBLICOS R L(COOPESERVIDORES R L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

OSCAR ENRIQUE HIDALGO CHAVES GERENTE GENERAL

MARIO ALBERTO CAMPOS CONEJO SUBGERENTE GENERAL

SANTOS LOZANO GALINDO CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 704.842 945.712 2.776.246 2.372.567 2.578.017 2.303.207 1.523.995

Efectivo 277.897 586.211 302.185 593.292 464.208 990.688 782.099

Banco Central 44.441 31.709 59.852 52.607 388.737 45.780 49.576

Entidades financieras del país 382.504 327.793 2.413.853 1.726.669 1.725.043 1.266.738 692.320

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 356 0 30 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 30.292.009 42.159.909 46.340.136 49.942.561 61.379.013 70.892.047 76.592.281

Mantenidas para negociar 2.687.302 10.961.588 15.131.527 6.165.391 9.545.706 14.379.735 6.342.798

Disponibles para la venta 27.320.227 30.901.202 30.883.645 43.427.151 51.377.485 55.923.778 69.617.287

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 484.480 497.119 324.964 350.019 455.822 588.534 632.196

(Estimación por deterioro) -200.000 -200.000 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 119.143.581 120.317.661 127.648.274 135.046.520 139.885.464 141.821.428 145.426.287

Créditos vigentes 116.347.865 116.271.392 121.422.739 126.954.919 132.700.604 136.158.673 139.255.434

Créditos vencidos 7.378.747 8.312.238 10.198.268 11.148.395 10.203.250 8.355.645 8.448.252

Créditos en Cobro Judicial 680.545 678.785 512.118 201.800 354.098 455.319 808.064

Productos por cobrar 908.027 733.833 975.209 2.481.907 2.571.931 2.507.788 2.570.533

(Estimación por deterioro) -6.171.603 -5.678.588 -5.460.061 -5.740.500 -5.944.419 -5.655.997 -5.655.997

Cuentas y comisiones por cobrar 4.666 28.649 9.157 11.189 3.153 39.234 63.887

Comisiones por cobrar 1.081 0 9 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 34.659 59.723 40.222 42.263 34.226 70.307 94.961

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -31.074 -31.074 -31.074 -31.074 -31.074 -31.074 -31.074

Bienes realizables 37.725 33.847 46.776 135.587 105.498 87.711 65.373

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 40.228 36.288 47.126 150.714 156.725 156.725 146.793

Otros bienes realizables 1.593 1.656 3.747 3.283 2.465 2.269 2.073

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -4.096 -4.096 -4.096 -18.411 -53.693 -71.283 -83.493

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 1.639 1.708 2.393 2.422 2.305 2.380 2.384

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 3.285.483 3.252.969 3.386.010 3.396.819 3.731.906 3.773.098 3.914.225

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 2.208.436 2.686.862 3.210.347 3.329.052 3.554.568 3.585.482 3.351.255

Cargos diferidos 195.994 168.227 128.588 86.700 58.052 44.268 41.851

Activos Intangibles 250.491 370.554 288.408 1.590.725 1.394.743 1.386.177 1.257.999

Otros activos 1.761.950 2.148.081 2.793.352 1.651.626 2.101.774 2.155.037 2.051.405

TOTAL DE ACTIVOS 155.678.380 169.427.319 183.419.340 194.236.717 211.239.923 222.504.586 230.939.687

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 52.245.086 61.469.119 71.648.251 74.809.465 83.944.280 94.943.607 102.951.873

A la vista 1.771.953 1.939.311 3.345.478 2.076.837 2.689.564 2.557.837 2.700.354

A Plazo 44.158.713 58.350.389 66.495.655 71.180.734 79.558.342 90.645.358 98.133.087

Otras obligaciones con el público 5.452.745 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 861.675 1.179.420 1.807.118 1.551.894 1.696.374 1.740.412 2.118.432

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 61.017.713 64.203.252 62.782.895 64.355.114 67.891.623 67.077.333 65.478.090

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 58.100.902 58.785.818 57.478.606 59.098.960 59.674.788 58.966.051 56.703.972

Otras obligaciones con entidades 2.500.000 4.964.978 4.908.739 4.848.137 7.762.946 7.676.967 8.370.934

Cargos financieros por pagar 416.811 452.456 395.550 408.017 453.889 434.316 403.185

Cuentas por pagar y provisiones 10.808.467 11.570.831 12.227.334 12.811.358 12.416.671 12.846.477 12.826.017

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 5.783.451 6.217.358 6.271.203 5.420.055 5.144.793 5.248.466 5.457.040

Otras Cuentas por pagar diversas 5.025.016 5.353.473 5.956.130 7.391.303 7.271.879 7.598.011 7.368.978

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 1.090.229 740.948 807.346 3.091.083 3.544.141 3.915.540 3.668.045

Ingresos diferidos 655.029 659.478 556.607 442.045 369.852 334.606 297.430

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 435.199 81.471 250.739 2.649.038 3.174.289 3.580.934 3.370.615

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 125.161.494 137.984.151 147.465.825 155.067.020 167.796.715 178.782.959 184.924.026

PATRIMONIO

Capital social 18.241.544 20.328.458 22.813.680 25.383.763 27.864.867 29.107.141 30.297.685

Capital pagado 18.241.544 20.328.458 22.813.680 25.383.763 27.864.867 29.107.141 30.297.685

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 968.694 759.676 1.164.547 1.558.087 1.238.053 1.282.538 1.189.698

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 1.280.420 1.278.538 1.299.389 1.299.389 1.299.389 1.299.389 1.299.389

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -311.725 -518.862 -134.842 258.698 7.298 23.119 -994

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 -68.634 -39.970 -108.697

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 6.754.399 8.653.735 8.500.591 10.111.432 9.874.778 12.013.351 11.915.758

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 71.117 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 4.481.131 1.701.299 3.474.696 2.116.414 4.465.509 1.318.598 2.612.520

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 30.516.885 31.443.167 35.953.514 39.169.696 43.443.208 43.721.628 46.015.662

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 155.678.380 169.427.319 183.419.340 194.236.717 211.239.923 222.504.586 230.939.687

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 18.241.544 20.328.458 22.813.680 25.383.763 27.864.867 29.107.141 30.297.685

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 19.651 16.848 20.792 19.318 98.277 78.664 130.841

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 230.403.664 239.953.297 263.728.230 279.993.352 298.343.078 313.784.509 319.423.333

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 3.781.604 4.972.003 5.339.808 5.584.038 6.318.378 5.600.592 3.955.323

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-SERVIDORES - COOP DE AHORRO Y CRED DE SERVIDORES PUBLICOS R L (COOPESERVIDORES R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 0 0 1.413 881 1.010 0 95

Por inversiones en instrumentos financieros 1.716.768 1.478.075 3.062.090 1.263.296 2.688.087 1.014.603 1.937.416

Por cartera de créditos 20.753.627 11.197.894 23.431.060 12.881.539 26.402.533 6.796.866 13.678.395

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 780.648 270.996 1.809.109 7.616.068 14.236.604 998.602 2.357.784

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

23 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

140.392 38.504 50.635 20.460 20.460 0 11.619

Por ganancia en otros instrumentos financieros 73.384 125 125 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 433.038 133.070 450.228 95.370 223.682 31.606 127.203

Total de Ingresos Financieros 23.897.880 13.118.664 28.804.660 21.877.613 43.572.376 8.841.677 18.112.513

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 4.647.973 3.382.834 8.050.139 4.577.453 9.409.402 2.660.837 5.546.115

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 5.340.742 4.152.933 8.297.766 3.424.840 7.272.376 1.961.704 3.926.869

Por otras cuentas por pagar diversas 20.466 11.958 33.050 20.834 42.746 10.339 21.621

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 761.528 290.707 1.861.270 7.612.721 14.214.378 990.568 2.344.986

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

104.060 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

193.648 23.981 84.127 1.309 50.932 0 1.672

Por pérdida en otros instrumentos financieros 32.408 293 12.432 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 306.280 132.794 289.306 172.193 416.010 93.581 188.096

Total de Gastos Financieros 11.407.105 7.995.501 18.628.091 15.809.350 31.405.843 5.717.029 12.029.359

Por estimación de deterioro de activos 2.119.881 160.000 406.000 1.657.818 2.312.818 0 0

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

287.304 137.682 450.829 1.408.753 2.183.836 137.715 388.288

RESULTADO FINANCIERO 10.658.198 5.100.845 10.221.398 5.819.198 12.037.551 3.262.363 6.471.442

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 31.221 20.935 42.572 9.189 31.462 17.014 20.726

Por bienes realizables 23.572 0 0 0 0 0 4.067

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 69 754 57 78 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 749.115 183.233 515.132 313.700 676.018 183.228 428.082

Total Otros Ingresos de Operación 803.909 204.236 558.458 322.946 707.558 200.242 452.875

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 119.135 72.220 125.540 51.457 100.922 31.239 64.349

Por bienes realizables 298 731 1.313 31.436 116.815 28.424 59.241

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 702.524 309.743 592.820 261.424 660.846 155.988 288.629

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 301.753 221.372 356.367 87.268 96.618 3.289 5.950

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 1.123.711 604.065 1.076.040 431.584 975.201 218.940 418.169

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO -319.801 -399.829 -517.582 -108.638 -267.643 -18.698 34.706

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 3.372.756 1.669.290 3.422.044 1.899.392 3.982.375 1.063.178 2.225.424

Por otros gastos de Administración 2.273.356 1.253.489 2.643.347 1.595.252 3.111.607 799.757 1.545.102

Total Gastos Administrativos 5.646.113 2.922.778 6.065.391 3.494.644 7.093.982 1.862.934 3.770.525

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

4.692.284 1.778.238 3.638.425 2.215.916 4.675.926 1.380.731 2.735.623

Participaciones sobre la Utilidad 211.153 76.939 163.729 99.503 210.417 62.133 123.103

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 4.481.131 1.701.299 3.474.696 2.116.414 4.465.509 1.318.598 2.612.520

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-SERVIDORES - COOP DE AHORRO Y CRED DE SERVIDORES PUBLICOS R L (COOPESERVIDORES R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

100 METROS NORTE Y 100 METROS AL ESTEDE LA IGLESIA CATOLICA

Teléfono: 2635-5061

www.coopesparta.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

PUNTARENAS

Fax:

Apartado:

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2636-6161

Coop Ahorro y Créd Refaccionario Comunidad de Esparza R.L (COOPESPARTAR.L.)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

ESTEBAN SANTAMARIA NUNEZ GERENTE GENERAL

MARIA ELENA CASTRILLO CALVO CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 99.409 126.939 99.133 162.254 201.605 257.922 282.813

Efectivo 17.451 18.766 18.212 18.269 18.562 22.674 18.487

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 81.959 108.173 80.921 143.985 183.043 235.248 264.325

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 770.891 910.001 997.495 1.003.570 1.193.960 1.322.314 1.484.216

Mantenidas para negociar 148.628 174.857 113.268 99.624 149.827 128.765 114.710

Disponibles para la venta 611.601 721.940 873.672 893.782 1.033.790 1.184.067 1.355.448

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 10.661 13.204 10.554 10.163 10.342 9.482 14.058

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 1.695.349 1.739.293 1.993.551 2.253.481 2.412.187 2.523.487 2.661.622

Créditos vigentes 1.165.030 1.212.596 1.572.657 1.888.367 2.005.737 1.953.663 2.054.865

Créditos vencidos 536.650 521.571 416.383 377.343 395.518 548.861 595.829

Créditos en Cobro Judicial 1.112 13.074 15.486 1.879 22.892 31.089 22.892

Productos por cobrar 21.516 23.411 22.698 22.480 27.023 31.856 33.019

(Estimación por deterioro) -28.959 -31.359 -33.674 -36.588 -38.982 -41.982 -44.982

Cuentas y comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 3.830 3.830 3.830 10.254 10.330 10.333 11.914

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 138.679 136.981 153.639 152.889 163.675 169.525 176.769

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 7.966 5.326 8.729 8.848 6.129 6.600 8.767

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 866

Activos Intangibles 3.613 613 2.416 1.665 0 0 2.507

Otros activos 4.353 4.713 6.313 7.183 6.129 6.600 5.394

TOTAL DE ACTIVOS 2.716.125 2.922.370 3.256.377 3.591.296 3.987.886 4.290.180 4.626.101

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 1.305.935 1.474.096 1.494.623 1.692.480 1.873.906 2.043.860 2.178.836

A la vista 234.210 199.219 264.358 278.283 323.449 297.093 351.212

A Plazo 1.055.529 1.251.764 1.209.017 1.391.383 1.527.861 1.720.860 1.795.916

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 16.196 23.114 21.248 22.815 22.596 25.908 31.708

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 800.572 803.344 1.054.222 1.159.125 1.314.963 1.403.469 1.582.232

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 508.790 569.381 544.990 516.627 561.330 545.125 528.522

Otras obligaciones con entidades 277.505 228.212 497.205 626.423 734.602 847.907 1.033.695

Cargos financieros por pagar 14.277 5.751 12.027 16.074 19.031 10.437 20.015

Cuentas por pagar y provisiones 105.850 95.472 113.991 115.202 121.169 135.797 128.905

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 56.433 61.355 66.558 72.855 77.982 79.994 84.952

Otras Cuentas por pagar diversas 49.417 34.117 47.433 42.346 43.188 55.803 43.952

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 409 416 374

Ingresos diferidos 0 0 0 0 409 416 374

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 2.212.357 2.372.913 2.662.835 2.966.806 3.310.446 3.583.542 3.890.348

PATRIMONIO

Capital social 332.374 397.546 420.714 465.354 496.022 516.921 573.879

Capital pagado 331.674 396.846 420.014 464.654 495.322 516.221 573.179

Capital donado 700 700 700 700 700 700 700

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 27.329 27.329 27.329 27.329 27.329 27.329 27.329

Ajustes al patrimonio 47.815 50.692 54.337 53.654 53.762 53.319 53.126

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 59.329 59.329 59.329 59.329 59.329 59.329 59.329

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

-11.514 -8.637 -4.991 -5.675 -5.567 -6.009 -6.202

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 34.701 50.670 47.711 53.449 48.351 61.905 62.408

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 37.825 0

Resultado del período 61.549 23.219 43.450 24.703 51.975 9.339 19.011

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 503.768 549.457 593.542 624.489 677.439 706.639 735.754

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 2.716.125 2.922.370 3.256.377 3.591.296 3.987.886 4.290.180 4.626.101

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 359.703 424.875 448.043 492.683 523.351 544.250 601.208

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 956.293 956.324 956.978 957.063 958.847 959.178 960.230

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-ESPARTA - Coop Ahorro y Créd Refaccionario Comunidad de Esparza R.L (COOPESPARTA R.L.)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 2.263 1.395 3.227 1.872 5.040 166 2.658

Por inversiones en instrumentos financieros 43.900 30.954 66.160 32.971 65.282 17.699 37.738

Por cartera de créditos 315.019 172.479 364.286 219.957 467.899 127.058 258.228

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 25.337 5.019 20.314 23.349 37.825 4.998 7.716

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

5.166 5.292 9.379 2.461 4.079 690 1.327

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 572 77 219 121 294 4 7

Total de Ingresos Financieros 392.256 215.216 463.584 280.730 580.420 150.615 307.674

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 110.161 70.588 151.067 80.389 166.483 44.619 91.901

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 70.372 50.159 110.786 64.406 130.949 39.535 84.645

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 23.652 4.543 19.636 23.335 38.068 4.981 7.747

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 2.051 1.631 3.459 2.048 5.618 1.407 1.798

Total de Gastos Financieros 206.235 126.921 284.948 170.178 341.117 90.542 186.091

Por estimación de deterioro de activos 7.500 2.400 5.900 3.000 7.500 3.000 6.000

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

507 25 107 0 33 223 223

RESULTADO FINANCIERO 179.028 85.921 172.842 107.552 231.836 57.296 115.806

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 9.450 4.987 10.802 5.954 11.785 2.621 5.660

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 423 423 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 36.479 14.790 37.404 25.444 47.987 15.150 30.014

Total Otros Ingresos de Operación 45.929 19.777 48.205 31.821 60.195 17.770 35.674

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 4.742 2.520 5.344 3.165 6.431 1.744 3.620

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 103 0 5 0 0 978 978

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 4.845 2.520 5.349 3.165 6.431 2.722 4.598

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 41.084 17.257 42.856 28.656 53.763 15.048 31.076

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 86.785 46.506 99.914 60.548 123.946 32.289 68.257

Por otros gastos de Administración 68.955 32.381 70.332 49.769 107.229 30.293 58.735

Total Gastos Administrativos 155.740 78.887 170.246 110.317 231.175 62.583 126.992

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

64.372 24.291 45.452 25.891 54.424 9.762 19.890

Participaciones sobre la Utilidad 2.823 1.072 2.003 1.188 2.449 423 879

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 61.549 23.219 43.450 24.703 51.975 9.339 19.011

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-ESPARTA - Coop Ahorro y Créd Refaccionario Comunidad de Esparza R.L (COOPESPARTA R.L.)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

CONTIGUO A LA GUARDIA RURAL, TACARESDE GRECIA

Teléfono: 2458-4141

WWW.COOPETACARES.FI.CR

Fecha: Inscripción:

0

3

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 526-4100

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2458-4042

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE TACARES DE GRECIA R L

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

GUILLERMO ALBERTO ROJAS DELGADO GERENTE GENERAL

DAGOBERTO BARQUERO VARGAS CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 192.153 100.686 108.803 86.260 108.859 188.119 242.766

Efectivo 13.000 13.500 13.500 13.500 13.500 13.500 13.500

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 179.153 87.186 95.303 72.760 95.359 174.619 229.266

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 412.865 493.857 526.654 483.934 599.892 588.925 593.084

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 405.136 486.759 524.224 484.110 591.137 583.378 584.504

Mantenidas al vencimiento 5.380 0 0 0 6.200 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 8.685 10.612 3.345 576 3.308 6.348 9.930

(Estimación por deterioro) -6.336 -3.515 -915 -753 -753 -800 -1.351

Cartera de Créditos 2.302.249 2.275.538 2.299.107 2.370.202 2.276.599 2.268.051 2.204.801

Créditos vigentes 1.693.245 1.284.308 1.458.300 1.429.201 1.386.197 1.339.021 1.189.601

Créditos vencidos 612.240 993.226 837.160 928.217 881.281 915.622 999.207

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 27.694 35.004 31.247 31.896 33.804 30.909 33.603

(Estimación por deterioro) -30.930 -37.000 -27.600 -19.113 -24.683 -17.500 -17.610

Cuentas y comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 17.126 17.167 17.310 18.860 20.223 20.265 20.563

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 224.049 221.730 225.849 222.023 224.392 222.252 231.824

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 17.560 19.442 35.812 64.744 42.234 42.886 45.240

Cargos diferidos 5.245 5.240 4.936 4.612 4.288 4.137 3.976

Activos Intangibles 2.209 2.034 1.060 3.746 8.535 8.499 8.499

Otros activos 10.106 12.168 29.815 56.385 29.410 30.250 32.765

TOTAL DE ACTIVOS 3.166.001 3.128.419 3.213.535 3.246.022 3.272.199 3.330.499 3.338.277

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 2.625.496 2.574.851 2.665.474 2.563.502 2.468.574 2.613.402 2.629.265

A la vista 581.713 451.087 468.452 446.002 577.037 580.329 542.796

A Plazo 2.030.017 2.103.929 2.170.864 2.097.919 1.875.436 2.017.629 2.066.814

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 13.766 19.835 26.158 19.581 16.102 15.444 19.654

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 168.445 165.837 178.748 315.174 439.037 323.918 342.085

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 168.445 164.941 177.380 314.136 435.937 322.435 340.787

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 896 1.368 1.039 3.099 1.483 1.298

Cuentas por pagar y provisiones 11.481 28.270 5.428 8.405 5.164 35.412 18.085

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 2.813 5.472 1.744 5.571 2.472 3.635 5.598

Otras Cuentas por pagar diversas 8.669 22.799 3.684 2.834 2.692 31.777 12.487

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 1.469 1.944 339 236 302 1.378 651

Ingresos diferidos 0 127 339 236 156 1.051 651

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 1.469 1.818 0 0 146 327 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 2.806.891 2.770.903 2.849.989 2.887.318 2.913.077 2.974.110 2.990.085

PATRIMONIO

Capital social 256.000 263.439 263.900 272.546 271.147 270.381 263.957

Capital pagado 256.000 263.439 263.900 272.546 271.147 270.381 263.957

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 67.513 59.587 59.587 59.587 59.587 59.587 59.587

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 59.587 59.587 59.587 59.587 59.587 59.587 59.587

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 7.926 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 15.453 24.302 17.910 22.343 20.191 22.889 21.356

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 1.928 0

Resultado del período 20.144 10.188 22.149 4.227 8.197 1.604 3.291

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 359.110 357.516 363.546 358.704 359.122 356.389 348.192

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 3.166.001 3.128.419 3.213.535 3.246.022 3.272.199 3.330.499 3.338.277

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 256.000 263.439 263.900 272.546 271.147 270.381 263.957

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 1.808.409 1.825.627 1.823.383 1.894.845 1.826.109 1.804.293 1.718.447

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 381.021 403.731 486.580 521.691 505.402 479.703 483.849

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-TACARES - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE TACARES DE GRECIA R L

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 884 382 710 219 298 94 127

Por inversiones en instrumentos financieros 40.029 29.438 63.141 20.277 38.203 10.879 20.538

Por cartera de créditos 363.332 200.295 391.736 194.072 387.975 87.456 173.286

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 10.085 1.846 5.063 6.842 11.590 2.120 7.131

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 414.329 231.961 460.650 221.410 438.067 100.549 201.082

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 222.026 127.469 273.450 138.391 244.210 52.667 106.409

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 15.550 14.521 26.815 17.236 38.021 10.570 20.578

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 7.852 1.638 5.217 6.238 7.970 1.677 3.170

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 701 701 0 360 0 0

Total de Gastos Financieros 245.427 144.330 306.183 161.866 290.561 64.915 130.157

Por estimación de deterioro de activos 8.018 1.125 3.725 400 12.583 0 0

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 14.600 13.600 20.213 7.500 7.500

RESULTADO FINANCIERO 160.884 86.507 165.342 72.744 155.136 43.134 78.425

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 26.328 15.917 35.837 28.334 47.890 9.535 22.065

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

774 1 144 0 575 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 13.347 6.361 16.948 13.381 22.488 5.743 10.678

Total Otros Ingresos de Operación 40.449 22.279 52.929 41.716 70.953 15.278 32.743

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 3.756 1.966 3.408 2.569 4.145 1.267 2.519

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 5.340 3.264 6.577 3.989 9.125 2.097 4.074

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 987 436 837 249 466 41 104

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 10.083 5.666 10.822 6.807 13.736 3.405 6.697

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 30.366 16.613 42.108 34.908 57.218 11.873 26.046

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 100.387 62.339 122.241 66.150 133.185 35.434 68.471

Por otros gastos de Administración 69.808 30.113 62.097 37.254 70.863 17.894 32.559

Total Gastos Administrativos 170.195 92.452 184.338 103.404 204.048 53.327 101.030

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

21.055 10.668 23.111 4.249 8.306 1.680 3.441

Participaciones sobre la Utilidad 911 480 962 21 109 76 149

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 20.144 10.188 22.149 4.227 8.197 1.604 3.291

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-TACARES - COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE TACARES DE GRECIA R L

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

HEREDIA, HEREDIA CENTRO, 25 METROS SURDEL BANCO POPULAR

Teléfono: 25605780

www.coopeuna.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

HEREDIA

Fax:

Apartado: 2081-3000

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

22379585

Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados Universitarios Estatales R.L.

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

WENGESLAO RODRIGUEZ RODRIGUEZ GERENTE GENERAL

ALEXANDER MORA BERMUDEZ SUBGERENTE

RANDALL VARGAS MUÑOZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 8.733 123.485 109.626 36.265 49.463 16.995 81.677

Efectivo 2.726 2.911 2.780 2.989 3.029 3.061 2.893

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 6.008 120.574 106.846 33.276 46.434 13.934 78.784

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 328.198 372.921 971.795 549.543 512.315 638.206 558.689

Mantenidas para negociar 0 568 451.760 810 832 1.000 160

Disponibles para la venta 315.172 367.044 512.803 539.193 501.419 628.333 546.577

Mantenidas al vencimiento 8.713 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 4.313 5.309 7.232 9.540 10.065 8.873 11.952

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 2.010.521 2.278.864 2.717.812 2.997.463 2.976.613 2.959.369 2.889.285

Créditos vigentes 1.990.764 2.278.916 2.735.561 2.998.198 2.990.625 2.959.563 2.902.771

Créditos vencidos 27.300 14.803 17.128 42.068 20.063 35.959 25.732

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 542 2.069 2.069 2.069

Productos por cobrar 2.040 2.672 3.482 4.626 4.795 4.084 4.304

(Estimación por deterioro) -9.583 -17.527 -38.360 -47.970 -40.939 -42.307 -45.592

Cuentas y comisiones por cobrar 46.388 57.364 74.999 83.893 72.405 73.983 72.056

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 46.388 57.364 74.999 83.893 85.095 86.673 84.746

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 -12.690 -12.690 -12.690

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 6.199 9.199 25.076 25.094 13.570 13.195 12.821

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 292.965 315.739 315.576 314.366 311.284 308.731 316.775

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 3.040 6.454 8.940 12.053 12.681 14.604 16.775

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 210 3.302 4.755 7.855 7.384 8.839 10.872

Otros activos 2.830 3.152 4.185 4.197 5.297 5.766 5.903

TOTAL DE ACTIVOS 2.696.046 3.164.026 4.223.824 4.018.676 3.948.331 4.025.082 3.948.077

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 329.123 462.593 494.562 615.686 487.052 556.075 611.620

A la vista 49.807 40.392 55.737 72.566 50.613 56.903 75.565

A Plazo 275.452 410.763 423.941 529.199 427.751 487.073 519.277

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 3.865 11.438 14.883 13.921 8.689 12.100 16.779

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 1.242.252 1.488.903 2.446.464 2.036.259 1.942.517 1.863.659 1.782.085

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 748.835 1.008.127 1.201.044 866.440 873.610 833.749 793.033

Otras obligaciones con entidades 489.131 475.648 1.238.302 1.157.326 1.058.255 1.019.569 979.171

Cargos financieros por pagar 4.286 5.128 7.119 12.493 10.652 10.341 9.881

Cuentas por pagar y provisiones 31.493 77.536 17.152 22.575 27.339 89.037 35.558

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 21.935 7.319 6.390 11.288 14.083 22.246 24.288

Otras Cuentas por pagar diversas 9.558 70.217 10.762 11.287 13.256 66.792 11.270

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 15.339 16.658 20.043 22.029 21.298 21.185 20.676

Ingresos diferidos 15.339 16.658 20.043 22.029 21.298 21.185 20.676

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 1.618.208 2.045.690 2.978.221 2.696.548 2.478.207 2.529.957 2.449.939

PATRIMONIO

Capital social 877.111 942.673 1.052.002 1.130.726 1.220.967 1.276.161 1.259.405

Capital pagado 877.111 942.673 1.052.002 1.130.726 1.220.967 1.276.161 1.259.405

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio -26.924 -24.865 -2.321 8.372 8.372 8.372 8.372

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 7.754 7.754 7.754 7.754 7.754 7.754 7.754

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

-35.296 -33.237 -10.693 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 618 618 618 618 618 618 618

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 192.578 186.592 153.418 141.104 162.093 185.097 182.658

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 35.072 13.937 42.505 41.926 78.692 25.495 47.702

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 1.077.838 1.118.337 1.245.603 1.322.128 1.470.125 1.495.125 1.498.138

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 2.696.046 3.164.026 4.223.824 4.018.676 3.948.331 4.025.082 3.948.077

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 877.111 942.673 1.052.002 1.130.726 1.220.967 1.276.161 1.259.405

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 4.359.295 5.221.436 6.177.254 7.170.907 7.630.435 7.944.388 7.999.285

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 34.355 84.757 130.792 190.996 232.164 250.035 267.936

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-UNA - Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados Universitarios Estatales R.L.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 447 256 633 203 386 94 252

Por inversiones en instrumentos financieros 42.349 17.530 44.603 29.769 51.142 10.693 22.208

Por cartera de créditos 292.684 217.533 482.829 307.716 625.293 157.296 312.679

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 1.184 209 274 402 522 3 90

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

1.382 2.391 2.554 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 11 2 2 4 11 13 13

Total de Ingresos Financieros 338.057 237.920 530.896 338.094 677.354 168.098 335.242

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 29.281 31.328 59.466 28.195 54.067 12.611 26.753

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 93.633 84.937 208.395 148.451 298.601 64.201 125.665

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 1.972 1 113 772 1.241 240 252

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

45 0 0 3.219 3.219 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 3.443 8.290 3.062 1.032 2.020 598 1.242

Total de Gastos Financieros 128.373 124.556 271.036 181.669 359.147 77.649 153.912

Por estimación de deterioro de activos 10.348 7.945 28.777 13.251 33.845 1.368 4.653

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

8.209 338 308 3.641 18.576 0 0

RESULTADO FINANCIERO 207.545 105.758 231.390 146.815 302.938 89.081 176.676

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 435 701 1.906 1.339 3.347 1.147 1.499

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 272 272

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

55 0 3 338 338 0 1

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 2.697 2.072 11.374 8.413 27.094 3.146 5.573

Total Otros Ingresos de Operación 3.187 2.773 13.282 10.089 30.779 4.565 7.345

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 35 20 48 23 162 190 321

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 17 0 1.694 375 750

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 2.021 755 2.241 2.325 587 247 543

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 2.056 775 2.305 2.348 2.443 812 1.614

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 1.131 1.998 10.977 7.741 28.336 3.754 5.731

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 109.680 66.885 138.730 65.551 137.502 38.085 79.396

Por otros gastos de Administración 63.924 26.934 61.132 47.079 111.372 28.053 53.061

Total Gastos Administrativos 173.604 93.819 199.862 112.630 248.873 66.138 132.457

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

35.072 13.937 42.505 41.926 82.400 26.696 49.950

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 3.708 1.201 2.248

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 35.072 13.937 42.505 41.926 78.692 25.495 47.702

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-UNA - Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados Universitarios Estatales R.L.

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Altos del supermercado central de Coopeagri R.L.,frente a la escuela La Asunción, San Isidro de ElGeneral, Pérez Zeledón

Teléfono: 2771-3455

www.credecoop.fi.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 3448000

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

771-01-14

Cooperativa de Ahorro y Crédito para el Desarrollo, R.L. (CREDECOOP R.L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

VICTOR HUGO CARRANZA SALAZAR GERENTE GENERAL

WILLIAM EDUARDO RAMIREZ ALFARO SUBGERENTE GENERAL

OLGER EDUARDO ALVARADO GAMBOA SUBGERENTE

EDGAR BARBOZA MADRIGAL CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 404.698 392.305 509.015 419.094 480.640 331.521 530.698

Efectivo 4.827 66.968 4.936 3.961 2.528 21.329 6.199

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 399.871 325.337 504.078 415.134 478.113 310.192 524.499

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 3.089.445 3.387.107 4.291.821 4.245.090 4.860.957 5.004.858 4.216.155

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 2.720.064 3.345.333 4.242.122 4.202.950 4.810.636 4.936.276 4.152.988

Mantenidas al vencimiento 330.000 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 39.381 41.775 49.699 42.139 50.321 68.582 63.167

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 8.526.412 7.905.122 8.148.284 8.224.727 8.768.179 8.316.536 7.579.069

Créditos vigentes 5.441.465 5.076.644 4.477.846 5.703.681 5.350.634 4.608.454 4.485.828

Créditos vencidos 2.994.244 2.624.591 3.367.048 2.381.507 3.090.406 3.251.725 2.680.635

Créditos en Cobro Judicial 122.368 278.606 324.536 190.935 193.442 307.601 308.685

Productos por cobrar 218.414 218.147 249.936 245.918 310.636 349.316 281.238

(Estimación por deterioro) -250.079 -292.866 -271.082 -297.315 -176.939 -200.558 -177.318

Cuentas y comisiones por cobrar 84.903 20.193 144.756 191.795 122.989 3.263 2.185

Comisiones por cobrar 61 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 86.904 22.255 146.818 193.858 125.051 5.326 4.247

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -2.062 -2.062 -2.062 -2.062 -2.062 -2.062 -2.062

Bienes realizables 593.252 650.397 655.030 477.420 45.097 3.750 513.541

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 593.252 650.397 668.030 663.690 377.515 360.228 946.590

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 -13.000 -186.270 -332.418 -356.478 -433.049

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 20.344 20.344 20.344 25.017 31.017 31.017 31.017

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 600.073 587.682 581.313 569.631 572.219 569.645 569.845

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 20.130 14.903 13.280 13.845 19.294 18.630 24.808

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 9.698 6.995 4.559 2.459 7.097 6.434 5.780

Otros activos 10.432 7.908 8.721 11.385 12.197 12.197 19.029

TOTAL DE ACTIVOS 13.339.256 12.978.053 14.363.843 14.166.619 14.900.393 14.279.222 13.467.320

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 7.854.062 7.555.677 8.597.711 8.739.761 9.377.220 9.572.621 9.148.735

A la vista 2.961.283 2.669.990 3.439.740 3.143.539 3.746.931 3.577.931 3.078.969

A Plazo 4.842.884 4.818.237 5.081.950 5.510.850 5.563.510 5.928.134 6.001.787

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 49.895 67.450 76.021 85.372 66.779 66.555 67.980

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 1.785.577 1.729.386 1.669.101 1.603.650 1.533.102 427.926 424.700

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con entidades 1.777.176 1.721.702 1.661.700 1.596.556 1.525.815 426.315 423.102

Cargos financieros por pagar 8.401 7.683 7.401 7.094 7.288 1.611 1.598

Cuentas por pagar y provisiones 383.027 460.491 541.827 294.177 247.187 605.039 190.145

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 275.528 318.472 347.907 79.934 75.791 80.659 84.509

Otras Cuentas por pagar diversas 107.500 142.019 193.920 214.243 171.396 524.380 105.636

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 55.303 51.027 53.082 51.539 43.404 41.532 36.850

Ingresos diferidos 55.303 51.027 52.405 51.493 43.333 41.031 36.777

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 678 46 71 501 73

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 10.077.969 9.796.581 10.861.721 10.689.127 11.200.913 10.647.117 9.800.430

PATRIMONIO

Capital social 1.911.134 1.923.697 2.098.170 2.131.232 2.301.215 2.268.174 2.290.792

Capital pagado 1.911.134 1.923.697 2.098.170 2.131.232 2.301.215 2.268.174 2.290.792

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 155.930 177.917 202.878 202.141 195.926 197.564 200.233

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 183.391 183.391 183.391 184.703 184.703 184.703 184.703

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -27.461 -5.474 19.487 17.438 11.223 12.861 15.530

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 751.356 895.156 903.873 991.007 967.098 1.076.420 1.043.668

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del período 442.868 184.703 297.201 153.112 235.241 89.947 132.197

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 3.261.287 3.181.473 3.502.122 3.477.492 3.699.480 3.632.105 3.666.890

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 13.339.256 12.978.053 14.363.843 14.166.619 14.900.393 14.279.222 13.467.320

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.911.134 1.923.697 2.098.170 2.131.232 2.301.215 2.268.174 2.290.792

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 161.081 159.673 163.634 111.055 65.826 81.695 68.012

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 7.810.760 28.195.244 30.418.328 29.568.298 30.513.472 28.221.648 25.388.568

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 115.569 559.167 765.182 1.159.848 1.275.259 1.143.046 1.352.852

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-CREDE - Cooperativa de Ahorro y Crédito para el Desarrollo, R.L. (CREDECOOP R.L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 15.474 648 1.344 1.333 2.436 469 860

Por inversiones en instrumentos financieros 231.600 133.495 255.700 127.950 264.110 80.410 159.721

Por cartera de créditos 1.428.491 746.110 1.470.990 739.464 1.473.896 364.974 674.986

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 224.366 68.744 209.772 246.986 374.242 29.797 47.302

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

2.853 0 13.116 10.259 28.403 9.145 13.579

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 644 317 612 90.745 164.972 32.361 61.404

Total de Ingresos Financieros 1.903.428 949.314 1.951.534 1.216.736 2.308.059 517.156 957.851

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 453.306 247.062 565.411 384.258 749.591 189.758 374.329

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 172.381 107.882 206.117 102.565 200.708 20.390 28.883

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 178.354 69.351 199.543 280.236 430.907 44.221 57.969

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

1.570 1.558 1.624 0 1.785 1 984

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 118.253 68.512 137.034 81.117 155.159 32.315 61.359

Total de Gastos Financieros 923.864 494.365 1.109.729 848.176 1.538.149 286.685 523.525

Por estimación de deterioro de activos 90.200 53.534 101.534 17.000 232.457 23.620 24.833

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

6.036 1.434 8.944 8.338 15.058 5.587 6.801

RESULTADO FINANCIERO 895.400 402.849 749.215 359.897 552.510 212.439 416.294

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 45.365 19.360 42.120 17.491 33.855 10.563 18.191

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 80.525 33.084 69.988 123.005 348.416 26.704 77.140

Total Otros Ingresos de Operación 125.890 52.444 112.108 140.496 382.271 37.267 95.332

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 721 177 308 324 784 268 803

Por bienes realizables 1.554 0 13.307 87.290 174.148 24.267 103.200

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 433 433 0 0 0 0

Por provisiones 14.349 6.699 13.915 7.971 15.954 4.128 8.060

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 122.606 54.063 102.546 37.392 64.037 20.904 48.489

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 139.230 61.372 130.509 132.977 254.923 49.566 160.551

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO -13.340 -8.928 -18.401 7.518 127.349 -12.299 -65.220

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 289.351 137.800 286.311 142.317 298.175 73.820 150.363

Por otros gastos de Administración 128.973 62.706 133.298 64.773 135.358 32.135 62.285

Total Gastos Administrativos 418.324 200.506 419.609 207.089 433.533 105.955 212.648

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

463.736 193.414 311.205 160.326 246.326 94.185 138.426

Participaciones sobre la Utilidad 20.868 8.711 14.004 7.214 11.085 4.238 6.229

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 442.868 184.703 297.201 153.112 235.241 89.947 132.197

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-CREDE - Cooperativa de Ahorro y Crédito para el Desarrollo, R.L. (CREDECOOP R.L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

FRENTE PLAZA GONZALEZ VIQUEZ

Teléfono: 22239629

WWW.SERVICOOP.FI.CR

Fecha: Inscripción:

4

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 2043-1002 SAN JOSÉ

0

20/10/2006

Agencias:

Caja Auxiliar:

22551412

SERVICIOS COOPERATIVOS R L (SERVICOOP R L)

01/06/2011

PUESTOS EJECUTIVOS

ALFONSO ENRIQUE CALVO ULATE GERENTE GENERAL

SONNY GAMBOA MASIS SUBGERENTE

ANA MARIA PICADO GRANADOS CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 211.350 244.243 281.807 644.850 723.151 536.010 410.766

Efectivo 40.255 31.788 51.465 39.269 24.674 38.404 35.044

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 171.095 212.455 230.342 605.580 698.477 497.606 375.722

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 999.798 978.590 975.459 779.730 751.299 721.247 890.653

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 7.524 2.189 178.515

Disponibles para la venta 991.534 974.787 968.723 772.800 737.646 713.683 709.140

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 8.265 3.803 6.736 6.929 6.129 5.374 2.998

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 3.304.380 3.044.501 2.973.402 2.744.380 3.017.734 3.189.358 3.688.259

Créditos vigentes 2.572.030 2.475.934 2.433.904 2.239.035 2.500.098 2.633.868 3.118.895

Créditos vencidos 784.647 603.290 575.958 531.444 577.507 619.100 607.791

Créditos en Cobro Judicial 40.077 0 23.274 38.499 8.803 8.704 23.945

Productos por cobrar 58.299 36.862 40.609 34.961 37.284 33.695 45.837

(Estimación por deterioro) -150.672 -71.585 -100.344 -99.559 -105.959 -106.009 -108.209

Cuentas y comisiones por cobrar 66.730 99.711 73.086 47.296 59.554 73.662 56.755

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 46 0 54 228 71

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 66.730 99.711 95.153 69.409 81.613 95.547 78.798

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 -22.113 -22.113 -22.113 -22.113 -22.113

Bienes realizables 0 0 0 24.746 23.867 17.955 15.346

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 24.746 24.867 25.027 25.527

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 -1.000 -7.072 -10.181

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 5.391 5.562 5.531 5.531 5.415 4.202 4.202

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 355.944 358.083 493.671 521.713 544.260 541.862 541.449

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 21.201 87.027 17.342 23.649 20.764 17.720 24.867

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 8.869 16.370 10.782 10.438 9.859 8.673 11.469

Otros activos 12.332 70.657 6.561 13.212 10.905 9.047 13.398

TOTAL DE ACTIVOS 4.964.795 4.817.718 4.820.299 4.791.895 5.146.044 5.102.016 5.632.298

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 2.320.875 2.196.536 2.358.098 2.409.801 2.511.955 2.404.133 2.592.004

A la vista 262.731 279.334 280.541 388.029 406.389 471.937 380.461

A Plazo 2.007.785 1.876.518 2.016.630 1.982.340 2.063.869 1.888.034 2.155.203

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 50.358 40.684 60.928 39.432 41.697 44.162 56.340

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 949.079 908.464 653.205 597.894 697.039 707.203 857.079

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 949.079 901.416 646.683 597.894 549.317 565.233 720.572

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 146.231 140.583 136.506

Cargos financieros por pagar 0 7.048 6.523 0 1.491 1.387 0

Cuentas por pagar y provisiones 197.323 263.222 154.068 184.997 183.742 240.425 387.144

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 33.215 31.455 33.976 43.042 44.219 38.331 42.321

Otras Cuentas por pagar diversas 164.108 231.766 120.092 141.955 139.523 193.692 335.860

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 8.402 8.963

Otros pasivos 23.228 37.473 25.428 19.998 36.243 78.668 92.274

Ingresos diferidos 20.578 22.114 20.430 18.723 21.018 22.573 27.880

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 2.650 15.359 4.999 1.275 15.225 56.095 64.394

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 3.490.505 3.405.694 3.190.801 3.212.689 3.428.980 3.430.429 3.928.500

PATRIMONIO

Capital social 1.123.294 1.112.292 1.191.134 1.179.625 1.260.673 1.205.771 1.256.994

Capital pagado 1.123.294 1.112.292 1.191.134 1.179.625 1.260.673 1.205.771 1.256.994

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 496 496 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 84.076 76.740 222.565 216.857 214.464 213.050 212.038

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 87.378 87.378 216.952 216.952 216.952 216.952 216.952

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -3.302 -10.639 5.612 -95 -2.489 -3.902 -4.914

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 151.402 168.742 141.502 142.814 136.241 161.402 157.858

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 55.791 0

Resultado del período 115.022 53.755 74.298 39.910 105.687 35.573 76.909

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 1.474.289 1.412.024 1.629.498 1.579.206 1.717.064 1.671.587 1.703.798

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 4.964.795 4.817.718 4.820.299 4.791.895 5.146.044 5.102.016 5.632.298

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 1.123.789 1.112.787 1.191.134 1.179.625 1.260.673 1.205.771 1.256.994

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 237.937 306.586 306.586 312.306 301.189 288.882 287.717

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CAC-SERVICOOP - SERVICIOS COOPERATIVOS R L (SERVICOOP R L)

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 1.301 484 6.129 10.420 26.037 6.621 9.629

Por inversiones en instrumentos financieros 62.809 34.970 81.677 34.269 69.499 12.670 25.757

Por cartera de créditos 682.715 361.122 697.825 323.402 656.212 179.754 360.063

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 30.597 10.000 16.203 19.554 28.996 2.980 4.486

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 4.748 0 4.983 0 1.038

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 1.800 2.564 8.747 667 667 0 0

Total de Ingresos Financieros 779.222 409.140 815.329 388.313 786.395 202.024 400.973

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 243.808 119.574 249.109 136.049 264.206 62.562 127.935

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 98.887 58.941 112.082 27.960 64.449 17.771 33.177

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 16.314 6.288 14.040 27.395 38.755 3.483 4.894

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 2.949 2.949 0 1.545 140 140

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 3.593 7.593 12.886 1.968 3.031 539 1.633

Total de Gastos Financieros 362.602 195.346 391.066 193.372 371.986 84.495 167.778

Por estimación de deterioro de activos 85.788 17.637 68.715 16.914 24.964 3.200 5.400

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

21.805 19.099 25.947 33.921 40.825 6.186 8.685

RESULTADO FINANCIERO 352.636 215.256 381.495 211.948 430.270 120.515 236.480

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 32.288 13.855 32.474 20.748 58.617 20.037 45.703

Por bienes realizables 10 36 76 0 20 0 10

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 92.945 14.888 80.784 24.919 50.751 18.171 45.452

Total Otros Ingresos de Operación 125.243 28.779 113.334 45.667 109.388 38.208 91.166

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 252 252 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 733 591 6.072 9.181

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 116 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 14.340 6.117 16.400 7.427 14.201 5.051 9.040

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 1.128 482 36.624 6.100 6.386 454 452

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 15.468 6.599 53.025 14.512 21.546 11.578 18.673

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 109.775 22.180 60.309 31.155 87.842 26.630 72.493

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 223.774 113.274 229.361 119.329 253.688 71.155 149.251

Por otros gastos de Administración 118.734 67.083 133.990 82.082 153.948 39.700 81.269

Total Gastos Administrativos 342.508 180.358 363.350 201.411 407.635 110.854 230.520

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

119.904 57.078 78.454 41.693 110.477 36.291 78.453

Participaciones sobre la Utilidad 4.882 3.323 4.156 1.783 4.789 718 1.544

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 115.022 53.755 74.298 39.910 105.687 35.573 76.909

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CAC-SERVICOOP - SERVICIOS COOPERATIVOS R L (SERVICOOP R L)

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

150 OESTE DE PLAZA FERIAS ALAJUELA

Teléfono: 24371000

www.grupomutual.fi.cr

Fecha: Inscripción:

36

7

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 533-4050

3

Agencias:

Caja Auxiliar:

24403974

GRUPO MUTUAL ALAJUELA LA VIVIENDA DE AHORRO Y PRESTAMO

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

FRANCISCO LLOBET RODRIGUEZ PRESIDENTE

MARIO HERRERA FLORES VICEPRESIDENTE

DAGOBERTO GONZALEZ LOPEZ DIRECTIVO

CARLOS HUMBERTO LEON GAMBOA DIRECTIVO

ALBINA VILLEGAS HOFFMAISTER DIRECTIVO

RAFAEL ALFARO VARGAS DIRECTIVO

ALVARO ANTONIO SALAS MAROTO DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

OSCAR ALVARADO BOGANTES GERENTE GENERAL

GLADYS MAYELA ROJAS SOLORZANO SUBGERENTE GENERAL

PEDRO CARRANZA SOLANO SUBGERENTE

SIDER SALAS MOLINA SUBGERENTE

OSCAR EDUARDO SOTO ARAYA DIRECTOR

LORENA MARIN SANCHEZ DIRECTOR

WILBER MIRANDA SANCHEZ DIRECTOR

JOHNNY GONZALEZ GARITA DIRECTOR

LUIS ALFONSO ARCE ALFARO DIRECTOR

IVANIA MARIA SIBAJA SANDI DIRECTOR

JUAN BAUTISTA CONEJO BADILLA DIRECTOR

RICARDO ALEXIS ALVAREZ GARITA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 45.742.025 46.078.300 49.462.338 49.469.669 51.164.143 51.774.764 53.420.838

Efectivo 1.828.267 1.559.503 1.871.140 1.865.731 1.996.255 1.455.025 1.680.906

Banco Central 41.768.684 42.889.060 45.740.978 46.079.663 47.504.460 49.180.789 50.250.896

Entidades financieras del país 1.844.508 1.309.395 1.628.576 1.060.436 1.398.626 759.435 887.460

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 300.567 320.341 221.645 463.840 264.801 379.515 601.576

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 38.174.972 43.295.468 45.318.606 61.120.677 64.286.187 63.743.907 64.592.040

Mantenidas para negociar 2.126.342 3.476.125 3.840.753 7.063.795 3.182.273 2.574.675 2.174.338

Disponibles para la venta 35.609.270 39.309.864 41.102.703 53.722.344 60.646.790 60.698.058 61.782.906

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 439.361 509.479 375.150 334.538 457.124 471.175 634.796

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 226.938.057 234.731.614 247.035.769 245.245.144 251.542.016 254.779.560 262.015.256

Créditos vigentes 151.991.775 149.808.226 155.030.758 157.646.318 172.334.922 177.628.791 184.266.743

Créditos vencidos 72.597.302 80.608.769 87.003.046 82.768.040 74.861.457 73.020.384 73.948.354

Créditos en Cobro Judicial 3.173.283 3.924.408 4.140.672 4.274.654 3.778.496 3.479.656 3.030.990

Productos por cobrar 3.100.049 3.624.161 3.904.385 3.534.468 3.027.067 2.930.100 2.905.206

(Estimación por deterioro) -3.924.352 -3.233.949 -3.043.093 -2.978.336 -2.459.926 -2.279.371 -2.136.037

Cuentas y comisiones por cobrar 45.929 236.539 284.031 116.162 240.108 173.017 90.171

Comisiones por cobrar 6.766 4.834 6.315 5.706 2.603 10.462 4.012

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 1.353 1.715 2.125 13.617 54.493 16.626 7.937

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 94.912 271.718 363.844 193.267 298.847 259.130 193.091

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -57.102 -41.728 -88.253 -96.430 -115.835 -113.200 -114.869

Bienes realizables 957.122 1.325.469 1.066.385 2.987.708 2.573.574 2.409.020 1.814.647

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 963.751 1.383.354 1.145.902 3.276.960 3.149.028 3.281.577 2.954.165

Otros bienes realizables 3.355 9.281 4.101 4.418 4.838 4.692 4.238

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -9.984 -67.166 -83.619 -293.671 -580.292 -877.250 -1.143.755

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 1.759.780 2.063.437 2.274.724 2.504.428 2.712.898 2.850.341 3.100.373

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 6.654.608 6.703.593 7.379.769 8.005.648 7.722.386 7.593.248 7.618.787

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 2.149.363 2.294.633 2.665.339 1.730.308 3.448.355 3.243.675 2.930.308

Cargos diferidos 268.563 259.528 307.619 257.125 214.049 227.020 202.881

Activos Intangibles 435.252 450.952 383.398 409.003 428.926 390.471 351.889

Otros activos 1.445.548 1.584.153 1.974.322 1.064.180 2.805.379 2.626.184 2.375.538

TOTAL DE ACTIVOS 322.421.855 336.729.053 355.486.961 371.179.743 383.689.666 386.567.532 395.582.420

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 272.094.885 285.208.426 304.926.368 320.505.916 328.811.675 333.362.936 338.600.679

A la vista 91.793.189 90.812.312 107.586.294 104.855.962 114.621.426 116.382.007 120.285.150

A Plazo 176.959.804 189.017.166 192.954.959 211.851.968 211.011.030 214.222.679 215.055.997

Otras obligaciones con el público 0 184.304 0 0 0 0 573.542

Cargos financieros por pagar 3.341.893 5.194.645 4.385.115 3.797.987 3.179.219 2.758.250 2.685.990

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 22.730.957 22.575.277 18.636.396 18.161.616 19.234.398 18.178.205 20.705.755

A la vista 0 12.303 0 0 0 0 0

A plazo 22.571.421 22.399.734 18.509.260 18.046.241 19.105.737 18.040.672 20.553.418

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 159.535 163.239 127.136 115.375 128.661 137.533 152.337

Cuentas por pagar y provisiones 2.713.568 2.339.499 3.880.001 2.890.979 3.377.884 2.510.971 2.951.697

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 109.396 125.760 149.627 184.330 358.067 222.962 222.749

Otras Cuentas por pagar diversas 2.604.172 2.213.739 3.730.374 2.706.649 3.019.818 2.288.009 2.728.948

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 497.234 467.535 687.862 278.150 1.316.244 420.004 360.277

Ingresos diferidos 320.761 275.553 248.064 222.315 185.974 183.346 163.081

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 176.473 191.982 439.798 55.834 1.130.270 236.657 197.196

Obligaciones subordinadas 1.102.486 1.151.491 1.117.340 1.059.820 1.015.700 993.228 998.926

Obligaciones subordinadas 1.100.160 1.141.220 1.117.340 1.059.820 1.015.700 991.320 997.220

Cargos financieros por pagar 2.326 10.271 0 0 0 1.908 1.706

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 299.139.130 311.742.228 329.247.968 342.896.481 353.755.902 355.465.343 363.617.334

PATRIMONIO

Capital social 0 0 0 0 0 0 0

Capital pagado 0 0 0 0 0 0 0

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 2.660.551 2.970.771 3.321.916 3.333.547 3.398.476 3.516.189 3.528.667

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 3.589.596 3.589.440 3.589.381 3.589.121 3.589.100 3.589.077 3.589.067

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -929.045 -618.670 -267.464 -255.574 -190.623 -72.888 -60.400

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 60.451 60.451 60.451 60.451 60.451 60.451 60.451

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 16.021.843 20.541.528 20.541.588 22.857.045 22.857.066 26.468.084 26.468.095

Resultado del período 4.539.880 1.414.075 2.315.037 2.032.219 3.617.771 1.057.464 1.907.872

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 23.282.725 24.986.826 26.238.993 28.283.263 29.933.764 31.102.189 31.965.086

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 322.421.855 336.729.053 355.486.961 371.179.743 383.689.666 386.567.532 395.582.420

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 2.002.497 2.135.607 2.256.450 1.928.909 1.856.974 1.677.704 1.747.157

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -111.632 -72.875 -79.815 -94.327 -53.329 -61.479 -74.270

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -1.264.740 -1.811.145 -1.752.331 -2.198.539 -1.924.228 -1.819.636 -1.636.845

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 1.264.213 474.823 50.385 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 1.078.656.003 1.047.322.196 1.088.691.662 1.103.002.848 1.133.836.977 1.155.497.999 1.192.917.517

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 576.209 828.651 312.487 730.304 543.256 662.700 797.133

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

M-ALAJUELA - GRUPO MUTUAL ALAJUELA LA VIVIENDA DE AHORRO Y PRESTAMO

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 51.927 4.455 5.473 0 0 0 0

Por inversiones en instrumentos financieros 1.875.698 1.403.704 3.369.692 1.978.054 3.993.688 1.106.285 2.196.749

Por cartera de créditos 31.478.579 19.556.007 40.395.410 20.007.644 39.054.344 9.468.639 18.863.960

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 9.104.403 2.194.353 7.066.117 8.223.421 12.986.510 1.345.058 2.101.923

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

627.238 787 113.406 0 23.532 5.593 5.593

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 43.137.845 23.159.307 50.950.098 30.209.119 56.058.074 11.925.576 23.168.225

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 14.406.487 11.562.908 25.052.063 12.102.794 23.423.848 5.453.509 10.780.264

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 1.646.383 1.289.691 2.439.960 857.101 1.707.230 411.108 813.924

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

49.774 48.009 73.749 32.637 64.605 21.213 67.257

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 8.312.229 1.848.929 6.570.390 8.106.608 12.781.834 1.277.700 1.894.177

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

91.515 4 9.532 1.677 1.677 25 25

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 16.691 18.980 16.936 4.002 11.723 1.668 30.158

Total de Gastos Financieros 24.523.079 14.768.520 34.162.630 21.104.818 37.990.917 7.165.222 13.585.805

Por estimación de deterioro de activos 3.506.882 2.573.888 5.460.673 2.456.298 3.835.169 610.563 1.237.125

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

267.732 972.390 2.073.164 1.287.713 2.507.544 605.739 1.225.370

RESULTADO FINANCIERO 15.375.616 6.789.288 13.399.958 7.935.716 16.739.532 4.755.529 9.570.665

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 905.053 500.092 1.127.590 479.879 1.000.299 195.590 453.837

Por bienes realizables 43.194 21.532 117.065 25.942 295.737 66.588 195.790

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

348.851 388.803 573.721 402.092 606.401 128.138 310.068

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 7.000 3.000 6.451

Por otros ingresos operativos 968.169 569.386 1.271.701 1.137.710 2.354.318 453.507 809.263

Total Otros Ingresos de Operación 2.265.267 1.479.814 3.090.076 2.045.623 4.263.757 846.823 1.775.409

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 387.735 177.303 395.378 212.411 399.898 97.676 178.753

Por bienes realizables 170.450 142.425 379.697 332.579 1.296.655 447.475 974.665

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 684 9.814

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 2.100 1.081 2.162 1.081 1.892 473 946

Por provisiones 1.082.888 391.782 816.278 572.584 1.359.251 310.003 658.763

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 134.856 118.946 238.117 140.005 240.222 79.037 147.028

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 1.778.029 831.537 1.831.631 1.258.659 3.297.918 935.348 1.969.969

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 487.238 648.277 1.258.445 786.964 965.838 -88.525 -194.560

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 7.066.580 3.618.124 7.270.368 3.864.407 8.292.352 2.202.975 4.460.143

Por otros gastos de Administración 4.256.395 2.405.366 5.072.998 2.826.054 5.795.247 1.406.565 3.008.089

Total Gastos Administrativos 11.322.974 6.023.490 12.343.367 6.690.461 14.087.600 3.609.540 7.468.232

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

4.539.880 1.414.075 2.315.037 2.032.219 3.617.771 1.057.464 1.907.872

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 4.539.880 1.414.075 2.315.037 2.032.219 3.617.771 1.057.464 1.907.872

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

M-ALAJUELA - GRUPO MUTUAL ALAJUELA LA VIVIENDA DE AHORRO Y PRESTAMO

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

200 MTS SUR ESQUINA SUR-OESTE DELPARQUE DE LOS ANGELES, FRENTE LICEOVICENTE LACHNER, AVENIDAS 3 Y 5 CALLES 12Y 14 OFICINAS CENTRALES

Teléfono: 2550-8400

WWW.MUCAP.FI.CR

Fecha: Inscripción:

14

0

CARTAGO

Fax:

Apartado: 268-7050

2

Agencias:

Caja Auxiliar:

2551-5923

Mutual Cartago de Ahorro y Préstamo

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

RAUL MOLINA MATAMOROS PRESIDENTE

RONALD ELIZONDO CAMPOS VICEPRESIDENTE

IGNACIO DEL VALLE GRANADOS DIRECTIVO

GERARDO MEZA CORDERO DIRECTIVO

JORGE LOPEZ BAUDRIT DIRECTIVO

MARCO VINICIO ALVAREZ AMADOR DIRECTIVO

PUESTOS EJECUTIVOS

EUGENIA MARIA MEZA MONTOYA GERENTE GENERAL

CRISTHIAN GONZALEZ ROJAS SUBGERENTE

KATTIA CECILIA BRYAN CERDAS DIRECTOR

VANESSA MARIA SANCHEZ RAMIREZ DIRECTOR

YANORY ISABEL VEGA ARIAS DIRECTOR

JORGE SOLANO MENDEZ DIRECTOR

FREZIE ELENA MORERA HERNANDEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 21.098.176 24.569.080 24.569.320 25.952.165 27.458.369 26.344.655 28.283.045

Efectivo 879.113 475.625 621.624 587.486 908.609 707.805 668.558

Banco Central 18.611.082 22.895.290 22.789.481 24.376.359 25.477.355 24.652.160 26.486.690

Entidades financieras del país 1.089.419 957.828 1.068.267 695.195 952.721 783.326 770.297

Entidades financieras del exterior 13.243 3.293 4.722 10.783 9.869 10.121 6.546

Otras disponibilidades 505.319 237.043 85.226 282.341 109.815 191.244 350.954

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 23.498.465 47.360.715 47.139.407 48.687.782 49.015.592 44.468.033 48.820.598

Mantenidas para negociar 880.499 2.386.430 1.962.579 2.086.082 2.764.977 2.360.141 1.909.914

Disponibles para la venta 22.268.477 44.183.024 44.240.068 45.928.965 45.226.214 41.577.824 46.242.635

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 349.489 791.262 936.760 672.735 1.024.401 530.069 668.049

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 97.929.819 97.647.837 101.249.786 108.436.164 116.028.808 120.013.303 123.436.302

Créditos vigentes 77.988.240 74.102.591 77.382.795 82.845.407 90.821.053 95.342.562 98.882.165

Créditos vencidos 18.691.044 22.005.399 21.647.623 22.901.736 22.543.288 21.716.723 22.244.503

Créditos en Cobro Judicial 1.159.780 1.411.598 2.074.213 2.672.130 2.676.401 2.919.535 2.172.155

Productos por cobrar 1.320.642 1.729.325 1.820.034 1.895.243 1.885.062 1.876.952 1.829.831

(Estimación por deterioro) -1.229.887 -1.601.075 -1.674.880 -1.878.352 -1.896.996 -1.842.469 -1.692.352

Cuentas y comisiones por cobrar 163.808 195.162 295.958 187.580 412.070 252.137 233.864

Comisiones por cobrar 718 2.273 5.221 3.559 2.206 3.148 2.188

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 172.472 207.139 306.183 186.850 412.778 311.280 245.585

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) -9.382 -14.249 -15.445 -2.830 -2.914 -62.291 -13.909

Bienes realizables 1.993.782 1.679.879 1.957.087 2.182.775 2.069.359 1.738.132 1.754.415

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 2.116.558 1.856.108 2.302.140 2.387.192 2.625.835 2.563.096 2.776.533

Otros bienes realizables 0 0 0 14.800 5.800 5.800 800

(Estimación por deterioro y por disposición legal) -122.775 -176.230 -345.053 -219.217 -562.276 -830.765 -1.022.918

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 172.824 172.397 201.627 193.340 206.845 211.404 343.601

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 494.373 787.956 816.488 923.977 956.870 1.052.108 1.079.053

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 323.763 407.519 428.993 523.754 515.839 531.229 572.765

Cargos diferidos 88.986 63.645 39.522 16.529 8.671 8.600 74.637

Activos Intangibles 125.531 190.898 322.235 401.430 386.421 371.037 348.919

Otros activos 109.246 152.976 67.236 105.794 120.746 151.592 149.209

TOTAL DE ACTIVOS 145.675.011 172.820.545 176.658.665 187.087.538 196.663.753 194.611.002 204.523.643

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 123.662.390 151.063.962 151.741.469 158.886.493 162.815.648 161.196.778 168.354.282

A la vista 47.095.206 42.259.964 40.403.266 41.633.677 45.150.111 46.775.738 49.435.124

A Plazo 75.640.832 106.823.008 109.602.436 116.030.100 116.616.393 113.525.784 118.017.723

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 926.353 1.980.989 1.735.767 1.222.716 1.049.143 895.255 901.435

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 10.452.033 9.874.732 11.761.733 13.957.830 18.844.656 18.052.794 19.993.709

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 10.390.957 9.810.536 11.674.948 13.886.639 18.750.965 17.877.665 19.884.471

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 61.077 64.196 86.785 71.191 93.691 175.129 109.238

Cuentas por pagar y provisiones 1.231.893 1.127.715 1.266.658 1.417.631 1.449.645 1.286.782 1.405.431

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 69.897 68.365 150.251 188.147 107.166 98.598 93.216

Otras Cuentas por pagar diversas 1.161.996 1.059.350 1.116.407 1.229.484 1.342.478 1.188.184 1.312.215

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 80.671 51.009 39.092 74.373 48.112 46.748 48.766

Ingresos diferidos 31.843 34.160 17.334 20.451 20.842 22.565 21.049

Estimación por deterioro de créditos contingentes 10.625 13.350 15.399 23.708 27.127 24.112 27.566

Otros pasivos 38.203 3.500 6.358 30.214 143 71 150

Obligaciones subordinadas 1.215.484 1.259.366 1.232.540 1.169.100 1.120.069 1.093.052 1.099.671

Obligaciones subordinadas 1.210.176 1.255.342 1.229.074 1.165.802 1.117.270 1.090.452 1.096.942

Cargos financieros por pagar 5.308 4.024 3.466 3.298 2.799 2.600 2.729

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 136.642.470 163.376.784 166.041.491 175.505.428 184.278.130 181.676.153 190.901.859

PATRIMONIO

Capital social 0 0 0 0 0 0 0

Capital pagado 0 0 0 0 0 0 0

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio -716.778 -395.180 -240.051 -433.692 -510.435 -364.401 -415.640

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 132.931 362.780 362.780 355.225 350.150 350.150 350.150

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta -834.867 -732.735 -611.739 -799.237 -870.961 -725.713 -776.258

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos -28.994 -37.098 -1.663 -2.407 -2.216 -1.717 -3.095

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 14.152 11.873 10.571 12.726 12.591 12.878 13.563

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 0 0 0 0 0 0 0

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 7.853.484 9.749.319 9.749.319 10.864.781 10.869.856 12.896.058 12.896.058

Resultado del período 1.895.835 89.622 1.107.907 1.151.021 2.026.202 403.192 1.141.367

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 9.032.541 9.443.761 10.617.175 11.582.110 12.385.623 12.934.849 13.621.785

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 145.675.011 172.820.545 176.658.665 187.087.538 196.663.753 194.611.002 204.523.643

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 9.474.317 8.277.037 8.596.726 8.175.217 9.143.790 11.527.298 11.487.038

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS -9.878 -3.933 -40.329 -29.840 -30.515 -27.398 -25.420

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS -9.284.162 -8.258.487 -8.486.267 -7.911.040 -8.841.389 -11.458.321 -11.419.517

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 1.170.471 1.019.334 1.202.198 1.512.550 2.019.621 1.835.345 2.148.488

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 10.955.112 15.573.505 11.592.347 11.646.951 8.087.311 13.619.338 13.695.496

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 211.292 552.317 348.352 1.203.008 244.288 1.007.563 1.019.768

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

M-CARTAGO - Mutual Cartago de Ahorro y Préstamo

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 0 0 0 0 0 0 10.583

Por inversiones en instrumentos financieros 1.449.092 1.542.204 3.707.238 2.046.807 3.859.719 971.656 1.949.002

Por cartera de créditos 12.867.875 8.204.820 17.172.711 8.904.778 17.874.714 4.569.445 9.166.098

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 3.623.322 1.023.988 3.355.009 3.953.125 5.909.115 712.925 1.076.956

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

141.998 78.120 175.116 57.877 106.351 29.433 52.093

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

184.731 70.701 471.872 258.040 539.361 132.300 295.038

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 56.688 38.797 78.543 42.880 93.306 25.895 45.182

Total de Ingresos Financieros 18.323.706 10.958.630 24.960.489 15.263.509 28.382.567 6.441.654 12.594.953

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 7.078.155 6.630.386 13.973.280 6.568.322 12.835.526 3.062.567 6.043.427

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 775.429 474.511 1.007.805 530.178 1.115.403 361.938 731.937

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

63.564 38.249 75.123 33.254 65.704 15.361 30.803

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 3.431.615 956.873 3.264.822 3.890.368 6.011.524 718.864 1.088.073

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

28.644 541 1.247 0 979 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

24.937 1.263 3.369 3.512 14.667 296 857

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 488.638 149.855 338.261 293.434 584.139 157.936 349.770

Total de Gastos Financieros 11.890.983 8.251.677 18.663.907 11.319.068 20.627.943 4.316.962 8.244.867

Por estimación de deterioro de activos 426.888 560.402 813.595 316.840 458.483 84.941 143.812

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

220.817 192.728 334.034 112.646 222.312 79.137 334.024

RESULTADO FINANCIERO 6.226.652 2.339.278 5.817.020 3.740.248 7.518.453 2.118.888 4.540.298

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 344.758 234.755 445.734 256.355 494.404 151.977 270.820

Por bienes realizables 32.039 116.366 182.074 115.715 349.652 95.530 325.798

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

42.029 33.275 54.207 38.586 52.225 4.271 34.738

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 307.250 45.664 106.956

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 406.723 379.962 772.314 119.982 265.575 71.306 203.295

Total Otros Ingresos de Operación 825.548 764.358 1.454.329 530.638 1.469.107 368.748 941.607

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 186.298 106.374 192.131 113.790 197.930 56.273 109.812

Por bienes realizables 324.028 489.556 927.973 263.895 956.845 423.471 977.621

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

8.080 3.593 3.593 496 496 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 111.923 79.636 195.996 65.047 195.193 79.394 135.946

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 105.508 4.944 14.727

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 33.115 6.488 53.496 15.365 50.189 63.297 135.556

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 663.444 685.648 1.373.188 458.592 1.506.160 627.380 1.373.663

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 162.104 78.710 81.141 72.046 -37.053 -258.632 -432.056

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 2.640.824 1.385.840 2.757.217 1.530.717 3.183.438 849.814 1.741.763

Por otros gastos de Administración 1.852.097 942.527 2.033.038 1.130.555 2.271.760 607.252 1.225.113

Total Gastos Administrativos 4.492.921 2.328.366 4.790.255 2.661.272 5.455.197 1.457.065 2.966.875

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

1.895.835 89.622 1.107.907 1.151.021 2.026.202 403.192 1.141.367

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 1.895.835 89.622 1.107.907 1.151.021 2.026.202 403.192 1.141.367

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

M-CARTAGO - Mutual Cartago de Ahorro y Préstamo

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Edificio Teledolar Calles 22 y 24 Paseo Colon

Teléfono: 2248-1718

http://casacambio.teledolar.net

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado:

0

29/10/2002

Agencias:

Caja Auxiliar:

2248-1583

Casa de Cambio Tele Dólar Expreso S.A.

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

JUAN CARLOS BEDOYA PRESIDENTE

ROMAN ALBERTO ROJAS CERDAS SECRETARIO

CARLOS ALBERTO VARGAS VARGAS TESORERO

PUESTOS EJECUTIVOS

JOSE FREDDY MORA CORDERO GERENTE GENERAL

JOHANNA PATRICIA LEIVA GONZALEZ CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 38.731 40.477 45.192 45.725 50.515 52.636 61.768

Efectivo 27.921 26.268 28.520 25.393 27.237 32.677 34.643

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 10.810 14.209 16.672 20.332 23.279 19.959 27.125

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 36.850 34.061 37.744 35.994 33.333 33.870 34.415

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 35.522 33.044 34.714 35.994 33.333 33.870 34.415

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 1.328 1.017 3.030 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 0 0 0 0 0 0 0

Créditos vigentes 0 0 0 0 0 0 0

Créditos vencidos 0 0 0 0 0 0 0

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas y comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 10.280 8.767 7.271 6.811 5.445 4.640 3.834

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 62 308 470 770 272 340 247

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 62 308 470 770 272 340 247

TOTAL DE ACTIVOS 85.923 83.613 90.676 89.301 89.566 91.486 100.264

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A Plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 11.676 14.401 13.796 10.928 12.788 12.787 14.451

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 4.610 8.633 9.215 8.810 10.987 11.187 12.588

Otras Cuentas por pagar diversas 7.066 5.768 4.581 2.118 1.801 1.600 1.863

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Ingresos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 11.676 14.401 13.796 10.928 12.788 12.787 14.451

PATRIMONIO

Capital social 60.000 60.000 60.000 60.000 60.000 60.000 60.000

Capital pagado 60.000 60.000 60.000 60.000 60.000 60.000 60.000

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 630 776 776 907 907 1.054 1.054

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 10.707 13.471 13.471 12.942 12.942 15.724 15.724

Resultado del período 2.910 -5.035 2.632 4.523 2.928 1.921 9.035

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 74.247 69.212 76.879 78.373 76.778 78.699 85.813

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 85.923 83.613 90.676 89.301 89.566 91.486 100.264

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 60.000 60.000 60.000 60.000 60.000 60.000 60.000

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

CC-TELEDOLAR - Casa de Cambio Tele Dólar Expreso S.A.

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 1 0 0 0 0 0 0

Por inversiones en instrumentos financieros 2.315 2.461 6.144 1.380 2.652 537 1.082

Por cartera de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 1.693 3.075 3.646 717 1.332 177 839

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 4.008 5.536 9.790 2.098 3.984 714 1.921

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 0 0 0 0 0 0 0

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 28.326 11.888 23.223 19.317 38.311 8.202 18.189

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 28.326 11.888 23.223 19.317 38.311 8.202 18.189

Por estimación de deterioro de activos 0 0 0 0 0 0 0

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO FINANCIERO -24.318 -6.352 -13.434 -17.220 -34.327 -7.489 -16.267

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 1.707 1.562 1.964 727 1.712 956 1.252

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 110.417 36.993 78.767 70.442 140.701 31.809 70.167

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 3 14.573 29.065 0 320 0 0

Total Otros Ingresos de Operación 112.127 53.128 109.797 71.169 142.733 32.765 71.419

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 228 51 62 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 25 0 0 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 0 0 0 0 0 0 0

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 228 51 87 0 0 0 0

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 111.898 53.078 109.710 71.169 142.733 32.765 71.419

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 69.595 48.493 86.808 41.813 92.409 21.467 42.288

Por otros gastos de Administración 13.829 3.268 5.709 7.612 11.813 1.888 3.829

Total Gastos Administrativos 83.424 51.761 92.517 49.426 104.223 23.355 46.117

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

4.157 -5.035 3.760 4.523 4.183 1.921 9.035

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 1.247 0 1.128 0 1.255 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 2.910 -5.035 2.632 4.523 2.928 1.921 9.035

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CC-TELEDOLAR - Casa de Cambio Tele Dólar Expreso S.A.

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Avenida Segunda. Frente al Banco de Costa Rica.Condominio Las Américas Piso Mezanine Oficina 1

Teléfono: 2258-4040

www.solucionesmonetarias.co.cr

Fecha: Inscripción:

2

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado: 13172-1000

0

23/11/2005

Agencias:

Caja Auxiliar:

2221-4109

CASA DE CAMBIO SOLUCIONES MONETARIAS SOCIEDAD ANONIMA

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

RONALD BALMA ALFARO PRESIDENTE

JOHANNA HERNANDEZ AGUILAR SECRETARIO

KRYSTHIANA MARCELA CASTRO MORALES TESORERO

PUESTOS EJECUTIVOS

RONALD BALMA ALFARO GERENTE GENERAL

LAURA MARIELA VENEGAS SILES CONTADOR

Página 219 de 311

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ACTIVOS

Disponibilidades 0 79.690 75.827 37.279 16.218 13.495 13.273

Efectivo 0 18.321 35.456 12.199 7.338 9.215 8.183

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 0 61.369 40.371 25.080 8.881 4.281 5.089

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 0 34.100 34.100 31.123 31.123 31.123 31.123

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 0 34.100 34.100 31.123 31.123 31.123 31.123

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 0 0 0 0 0 0 0

Créditos vigentes 0 0 0 0 0 0 0

Créditos vencidos 0 0 0 0 0 0 0

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas y comisiones por cobrar 0 485.230 496.286 746.577 374.842 453.615 554.712

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 481.056 492.111 745.516 373.781 452.554 553.651

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 4.175 4.175 1.061 1.061 1.061 1.061

Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 0 3.330 2.871 20.780 18.127 17.414 15.868

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 0 6.636 20.130 6.761 2.255 2.008 1.909

Cargos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Activos Intangibles 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 0 6.636 20.130 6.761 2.255 2.008 1.909

TOTAL DE ACTIVOS 0 608.987 629.213 842.520 442.565 517.655 616.885

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A Plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 0 313.733 343.336 577.826 229.217 311.532 419.248

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Otras Cuentas por pagar diversas 0 313.733 343.336 577.826 229.217 311.532 419.248

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Ingresos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 0 313.733 343.336 577.826 229.217 311.532 419.248

PATRIMONIO

Capital social 0 77.700 77.700 77.700 77.700 77.700 77.700

Capital pagado 0 77.700 77.700 77.700 77.700 77.700 77.700

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 146.517 146.517 146.517 146.517 123.720 123.720

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 0 530 530 530 530 530 530

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 73.074 73.043 61.130 61.130 11.399 11.399

Resultado del período 0 -2.568 -11.913 -21.183 -72.529 -7.225 -15.711

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 0 295.253 285.877 264.695 213.348 206.123 197.637

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 608.987 629.213 842.520 442.565 517.655 616.885

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 0 224.217 224.217 224.217 224.217 201.420 201.420

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

SOLUC MONETARIAS - CASA DE CAMBIO SOLUCIONES MONETARIAS SOCIEDAD ANONIMA

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 0 4.187 4.559 723 1.193 125 204

Por inversiones en instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por cartera de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 0 0 0 0 0 4.248 15.402

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 0 4.187 4.559 723 1.193 4.372 15.606

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 0 0 0 0 0 0 0

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 0 0 0 0 0 19 19

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 8.868 17.605 9.441 22.906 3.636 9.375

Total de Gastos Financieros 0 8.868 17.605 9.441 22.906 3.655 9.394

Por estimación de deterioro de activos 0 0 0 0 0 0 0

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO FINANCIERO 0 -4.682 -13.046 -8.718 -21.713 717 6.213

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 0 78.941 143.623 65.688 108.274 9.395 18.281

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 11.303 28.476 10.698 17.708 1.091 1.399

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 0 20.282 19.740 19.204 60.269 5.715 7.595

Total Otros Ingresos de Operación 0 110.526 191.838 95.590 186.251 16.201 27.276

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 17.674 32.748 13.256 20.592 1.696 3.167

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 2.845 7.588 6.397 35.092 0 0

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 0 11.569 11.881 7.269 7.679 576 900

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 0 32.089 52.217 26.923 63.363 2.272 4.067

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 0 78.437 139.621 68.667 122.888 13.929 23.209

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 0 2.031 6.085 15.393 75.404 12.278 24.670

Por otros gastos de Administración 0 74.292 132.403 65.740 98.301 9.593 20.463

Total Gastos Administrativos 0 76.323 138.488 81.132 173.704 21.871 45.133

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

0 -2.568 -11.913 -21.183 -72.529 -7.225 -15.711

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 0 -2.568 -11.913 -21.183 -72.529 -7.225 -15.711

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

SOLUC MONETARIAS - CASA DE CAMBIO SOLUCIONES MONETARIAS SOCIEDAD ANONIMA

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

ALAJUELA 400 METROS NORTE DEL HOTELHAMPTON INN OFICENTRO SANTAMARIAOFICINA 1A

Teléfono: 24310670

www.globalexchange.co.cr

Fecha: Inscripción:

0

0

ALAJUELA

Fax:

Apartado: 1364060

0

29/12/2004

Agencias:

Caja Auxiliar:

24310676

Global Exchange Casa de Cambio S A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

ISIDORO JOSE ALANIS MARCOS PRESIDENTE

MARIA DEL ROSARIO ALANIS MARCOS SECRETARIO

CARLOS ALANIS MARCOS TESORERO

FISCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

VICTOR HUGO SANCHEZ QUESADA GERENTE GENERAL

CRISTINA ORTEGA RETANA CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 403.626 277.254 385.872 332.438 362.067 391.346 320.310

Efectivo 378.859 230.825 356.283 215.715 350.849 271.316 258.959

Banco Central 0 0 0 0 0 0 0

Entidades financieras del país 14.767 46.428 29.589 116.723 11.218 120.030 61.351

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 10.000 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 99.124 109.994 60.398 57.368 54.388 69.359 64.405

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 96.452 108.320 59.479 56.151 53.558 68.638 63.966

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 2.672 1.675 919 1.217 829 721 439

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 0 0 0 0 0 0 0

Créditos vigentes 0 0 0 0 0 0 0

Créditos vencidos 0 0 0 0 0 0 0

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas y comisiones por cobrar 213 1.594 5.624 1.724 301 268 476

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 48 482 165 114 0 268 122

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 165 1.112 5.459 1.610 301 0 354

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 20.697 21.232 27.187 41.121 38.199 53.055 66.563

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 160.349 52.645 360.993 297.427 330.173 302.812 288.738

Cargos diferidos 15.818 7.602 604 12.338 10.941 10.242 61.989

Activos Intangibles 95.320 22.783 291.930 262.623 232.453 217.455 202.552

Otros activos 49.211 22.260 68.458 22.466 86.780 75.115 24.197

TOTAL DE ACTIVOS 684.008 462.719 840.074 730.077 785.128 816.841 740.493

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A Plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 246.884 132.328 473.002 330.253 354.521 313.269 394.794

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 89.204 41.057 206.602 110.538 66.952 119.651 243.490

Otras Cuentas por pagar diversas 157.680 91.270 266.400 219.716 287.569 193.618 151.304

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Ingresos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 246.884 132.328 473.002 330.253 354.521 313.269 394.794

PATRIMONIO

Capital social 267.230 267.230 267.230 267.230 267.230 267.230 267.230

Capital pagado 267.230 267.230 267.230 267.230 267.230 267.230 267.230

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 0 0 0

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 0 0 0

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 21.275 28.706 28.706 32.262 32.262 35.439 35.439

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 67.579 67.579 127.938 0

Resultado del período 148.620 34.456 71.136 32.753 63.535 72.964 43.031

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 437.125 330.391 367.072 399.824 430.607 503.571 345.700

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 684.008 462.719 840.074 730.077 785.128 816.841 740.493

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 267.230 267.230 267.230 267.230 267.230 267.230 267.230

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 10.000 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

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JUNIO-2010

CC-GLOBALEX - Global Exchange Casa de Cambio S.A

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

Página 223 de 311

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 1.121 1.655 2.902 772 2.154 352 779

Por inversiones en instrumentos financieros 10.887 4.266 7.554 1.513 2.895 590 1.077

Por cartera de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 41.414 18.538 36.740 28.075 46.165 6.102 12.277

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Ingresos Financieros 53.422 24.459 47.196 30.361 51.214 7.044 14.133

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 0 0 0 0 0 0 0

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 34.389 16.283 39.780 38.535 62.897 10.606 16.050

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 34.389 16.283 39.780 38.535 62.897 10.606 16.050

Por estimación de deterioro de activos 0 0 0 0 0 0 0

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO FINANCIERO 19.033 8.176 7.416 -8.175 -11.683 -3.562 -1.917

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 1.025 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 1.190.628 618.653 1.248.868 709.820 1.394.622 450.689 799.954

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 456 4 7 721 1.019 4 26

Total Otros Ingresos de Operación 1.192.108 618.657 1.248.874 710.542 1.395.640 450.693 799.980

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 1.294 756 1.920 8.689 16.788 5.467 9.403

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 23.585 8.100 14.277 6.223 11.336 2.538 8.549

Por cambio y arbitraje de divisas 3.844 1.216 2.762 1.086 2.368 505 1.125

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 1.351 761 1.522 1.212 2.607 490 1.042

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 30.075 10.833 20.482 17.210 33.099 9.000 20.119

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 1.162.033 607.824 1.228.392 693.332 1.362.542 441.693 779.861

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 168.514 102.523 207.552 136.007 265.173 69.324 136.837

Por otros gastos de Administración 795.304 466.083 926.606 503.010 992.274 282.198 580.097

Total Gastos Administrativos 963.818 568.606 1.134.158 639.017 1.257.448 351.521 716.933

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

217.248 47.394 101.651 46.141 93.411 86.610 61.011

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 68.628 12.939 30.515 13.388 29.875 13.645 17.980

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 148.620 34.456 71.136 32.753 63.535 72.964 43.031

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

CC-GLOBALEX - Global Exchange Casa de Cambio S.A

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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INFORMACIÓN GENERAL

Sucursales:

Sitio en Internet:

[email protected]

Dirección:

E-mail:

Oficina Principal:

Centro Comercial Via Lindora, Local No 5

Teléfono: 22820000

www.latinex.com

Fecha: Inscripción:

0

0

SAN JOSE

Fax:

Apartado:

0

Agencias:

Caja Auxiliar:

22820000

LATIN AMERICAN EXCHANGE LATINEX CASA DE CAMBIO S A

01/06/2011

JUNTA DIRECTIVA

LUIS SERGIO RUIZ PALZA PRESIDENTE

BERNARDO DYNER REZONZOW VICEPRESIDENTE

ORLANDO GUERRERO VARGAS SECRETARIO

FELIPE ZELKOWICZ GRYTUN TESORERO

DIRK SANDER MANGEL FISCAL

PUESTOS EJECUTIVOS

OLGER PORRAS GUZMAN GERENTE GENERAL

OSCAR JOSE MIRANDA MORENO CONTADOR

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ACTIVOS

Disponibilidades 0 0 0 0 204.004 235.114 204.400

Efectivo 0 0 0 0 100 100 100

Banco Central 0 0 0 0 76.145 150.351 148.861

Entidades financieras del país 0 0 0 0 127.759 84.663 55.438

Entidades financieras del exterior 0 0 0 0 0 0 0

Otras disponibilidades 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Inversiones en instrumentos financieros 0 0 0 0 160.171 136.586 131.305

Mantenidas para negociar 0 0 0 0 0 0 0

Disponibles para la venta 0 0 0 0 159.878 136.335 131.083

Mantenidas al vencimiento 0 0 0 0 0 0 0

Instrumentos financieros derivados 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 293 251 222

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cartera de Créditos 0 0 0 0 0 0 0

Créditos vigentes 0 0 0 0 0 0 0

Créditos vencidos 0 0 0 0 0 0 0

Créditos en Cobro Judicial 0 0 0 0 0 0 0

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas y comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 7.571 35.324

Comisiones por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido e impuesto sobre la renta por

cobrar

0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 7.571 35.324

Productos por cobrar 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro) 0 0 0 0 0 0 0

Bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Bienes y valores adquiridos en recuperación de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Otros bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

(Estimación por deterioro y por disposición legal) 0 0 0 0 0 0 0

Participaciones en el capital de otras empresas (neto) 0 0 0 0 0 0 0

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 0 0 0 0 16.915 16.792 16.084

Inversiones en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Otros activos 0 0 0 0 53.450 49.517 22.167

Cargos diferidos 0 0 0 0 42.459 38.854 8.291

Activos Intangibles 0 0 0 0 10.894 10.311 9.727

Otros activos 0 0 0 0 97 352 4.149

TOTAL DE ACTIVOS 0 0 0 0 434.540 445.580 409.280

PASIVOS Y PATRIMONIO

PASIVOS

Obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A Plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con el público 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

A la vista 0 0 0 0 0 0 0

A plazo 0 0 0 0 0 0 0

Otras obligaciones con entidades 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por pagar y provisiones 0 0 0 0 10.411 8.965 9.462

Cuentas por pagar por servicios bursátiles 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta diferido 0 0 0 0 0 0 0

Provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Otras Cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 10.411 8.965 9.462

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Ingresos diferidos 0 0 0 0 0 0 0

Estimación por deterioro de créditos contingentes 0 0 0 0 0 0 0

Otros pasivos 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones subordinadas 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones convertibles en capital 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes 0 0 0 0 0 0 0

Obligaciones preferentes a plazo 0 0 0 0 0 0 0

Cargos financieros por pagar 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE PASIVOS 0 0 0 0 10.411 8.965 9.462

PATRIMONIO

Capital social 0 0 0 0 30.000 30.000 469.894

Capital pagado 0 0 0 0 30.000 30.000 469.894

Capital donado 0 0 0 0 0 0 0

Capital suscrito no integrado 0 0 0 0 178.453 136.264 136.264

(Suscripciones de capital por integrar) 0 0 0 0 -178.453 -136.264 -136.264

(Acciones en Tesorería) 0 0 0 0 0 0 0

Capital Mínimo de Funcionamiento Operadoras Pensiones

Complementarias

0 0 0 0 0 0 0

Aportes patrimoniales no capitalizados 0 0 0 0 411.547 453.736 13.842

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación inmuebles, mobiliario y equipo 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de Inversiones en respaldo de capital

mínimo de funcionamiento y reserva de liquidez

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros restringidos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de instrumentos financieros en cesación de

pagos, morosos o en litigio

0 0 0 0 0 0 0

Superavit por revaluación de otros activos 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valoración de obligaciones de entregar títulos en

reportos y préstamos de valores

0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por valuación de participaciones en otras empresas 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste por conversión de estados financieros 0 0 0 0 0 0 0

Reservas patrimoniales 0 0 0 0 0 0 0

Resultados acumulados de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 -17.418 -46.452

Resultado del período 0 0 0 0 -17.418 -29.702 -37.465

Intereses minoritarios 0 0 0 0 0 0 0

Patrimonio del Fondo de financiamiento para el desarrolllo 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DEL PATRIMONIO 0 0 0 0 424.128 436.615 399.819

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 0 0 0 434.540 445.580 409.280

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 0 0 441.547 483.736 483.736

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

Cuenta de orden por cuenta propia deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta terceros deudoras 0 0 0 0 0 0 0

Cuenta de orden por cuenta propia por actividad de custodia 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas de orden por cuenta de terceros por actividad custodia 0 0 0 0 0 0 0

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

JUNIO-2010

LATINEX - LATIN AMERICAN EXCHANGE LATINEX CASA DE CAMBIO S A

BALANCES DE SITUACIÓN

-miles de colones-

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009 DICIEMBRE-2009

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Ingresos Financieros

Por disponibilidades 0 0 0 0 46 17 38

Por inversiones en instrumentos financieros 0 0 0 0 476 301 512

Por cartera de créditos 0 0 0 0 0 0 0

Por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por diferencias de cambios y UD 0 0 0 0 41.815 6.259 22.635

Por ganancia instrumentos financieros mantenidos para

negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia instrumentos financieros disponibles para la

venta

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos financieros 0 0 0 0 688 763 763

Total de Ingresos Financieros 0 0 0 0 43.025 7.341 23.948

Gastos Financieros

Por Obligaciones con el Público 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con el Banco Central de Costa Rica 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones con Entidades Financieras 0 0 0 0 3.380 3.715 11.368

Por otras cuentas por pagar diversas 0 0 0 0 0 0 0

Por Obligaciones Subordinadas, Convertibles y

Preferentes

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por diferencias de cambio y UD 0 0 0 0 41.237 14.765 29.083

Por pérdidas por instrumentos financieros mantenidos

para negociar

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas por instrumentos financieros disponibles

para la venta

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en otros instrumentos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdidas en inversión en propiedades 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida en instrumentos derivados 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0

Total de Gastos Financieros 0 0 0 0 44.617 18.479 40.452

Por estimación de deterioro de activos 0 0 0 0 0 0 0

Por recuperación de activos y disminución de

estimaciones y provisiones

0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO FINANCIERO 0 0 0 0 -1.592 -11.139 -16.504

Otros Ingresos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 0 0 0

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUGEVALPor ganancia por participaciones en el capital de

entidades supervisadas por SUPEN

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 105.184 81.478 139.459

Por otros ingresos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros ingresos operativos 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Ingresos de Operación 0 0 0 0 105.184 81.478 139.459

Otros Gastos de Operación

Por comisiones por servicios 0 0 0 0 12.548 8.651 23.120

Por bienes realizables 0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones de capital en otras

empresas

0 0 0 0 0 0 0

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUGEVAL

Por pérdida por participaciones en el capital de entidades

supervisadas por SUPEN

Por bienes diversos 0 0 0 0 0 0 0

Por provisiones 0 0 0 0 0 0 0

Por cambio y arbitraje de divisas 0 0 0 0 55.214 47.031 48.715

Por otros gastos con partes relacionadas 0 0 0 0 0 0 0

Por otros gastos operativos 0 0 0 0 102 78 112

Por cuentas recíprocas internas 0 0 0 0 0 0 0

Total Otros Gastos de Operación 0 0 0 0 67.864 55.760 71.948

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO 0 0 0 0 37.320 25.718 67.511

Gastos Administrativos

Por gastos de personal 0 0 0 0 23.427 21.402 44.615

Por otros gastos de Administración 0 0 0 0 29.719 22.880 43.858

Total Gastos Administrativos 0 0 0 0 53.146 44.282 88.473

RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE

IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES SOBRE LA

UTILIDAD

0 0 0 0 -17.418 -29.702 -37.465

Participaciones sobre la Utilidad 0 0 0 0 0 0 0

Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

Disminución del Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO DEL PERIODO 0 0 0 0 -17.418 -29.702 -37.465

Notas:

Elaborado con base en la información suministrada por las entidades financieras, disponible en nuestras bases de datos al: 30/06/2011

Para consultar los estados financieros de períodos anteriores, así como de otras entidades supervisadas por la SUGEF, se recomienda visitar nuestro sitio web http://www.sugef.fi.cr

DICIEMBRE-2009 JUNIO-2010

ESTADO DE RESULTADOS

-miles de colones-

LATINEX - LATIN AMERICAN EXCHANGE LATINEX CASA DE CAMBIO S A

Cuentas DICIEMBRE-2010 MARZO-2011 JUNIO-2011DICIEMBRE-2008 JUNIO-2009

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Fecha de Análisis JUNIO-2011

Sector BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO

Reporte de CODISA-BI v.3

BANCREDITO - BANCO

CREDITO AGRICOLA DE

CARTAGO

BCR - BANCO DE COSTA

RICA

BNCR - Banco Nacional de

Costa Rica.

BANCOS COMERCIALES

DEL ESTADO

ESTRUCTURA DE ACTIVOS 3,21963E+13 1,16068E+14 1,65846E+14 3,1411E+14

Activo Productivo / Activo Total 86,60% 79,34% 78,82% 79,72%

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Activo Productivo 99,43% 96,70% 99,02% 98,19%

Cartera al dia y con atraso hasta 90 dias (excepto cobro judicial) / Activo Productivo de Intermediación 44,84% 78,99% 74,24% 73,05%

Inversiones en titulos valores / Activo Productivo de Intermediación Financiera 55,16% 21,01% 25,76% 26,95%

ESTRUCTURA DE PASIVOS 3,21963E+13 1,16068E+14 1,65846E+14 3,1411E+14

Pasivo con Costo / Pasivo Total 92,23% 82,75% 78,29% 81,27%

Captaciones a plazo con el Publico/ Pasivo con Costo 44,97% 45,03% 47,40% 46,24%

Obligaciones con entidades financieras del país / Pasivo con costo 1,39% 1,16% 0,17% 0,68%

Obligaciones con entidades financieras del exterior / Pasivo con Costo 0,00% 1,83% 4,50% 3,00%

CAPITAL 3,21963E+13 1,16068E+14 1,65846E+14 3,1411E+14

Compromiso Patrimonial -0,44% -0,02% -0,06% -0,08%

ACTIVOS 3,21963E+13 1,16068E+14 1,65846E+14 3,1411E+14

Morosidad mayor a 90 días y cobro judicial Cartera Directa 1,93% 2,40% 3,71% 3,08%

Estimaciones sobre cartera de crédito / Cartera con atraso mayor a 90 díasy cobro judicial 104,82% 67,39% 50,83% 58,03%

Cartera (A+B)/ Cartera Total 86,65% 91,62% 85,71% 88,18%

MANEJO 3,21963E+13 1,16068E+14 1,65846E+14 3,1411E+14

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Pasivo con Costo 1/ 1,01v 1,05v 1,11v 1,08v

RESULTADOS 3,21963E+13 1,16068E+14 1,65846E+14 3,1411E+14

Rentabilidad nominal sobre Patrimonio Promedio 14,39% 7,30% 8,32% 8,31%

Utilidad Operacional Bruta/ Gastos de Administración 1/ 1,48v 1,27v 1,45v 1,37v. 3,21963E+13 1,16068E+14 1,65846E+14 3,1411E+14

1/ Cifra en número de veces

2/ Con base en los saldos acumulados de los últimos doce meses de operación.

BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO

INDICADORES FINANCIEROSJUNIO-2011

-en porcentajes-

Página 229 de 311

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Reporte de CODISA-BI v.3

BANHVI - BANCO HIPOTECARIO

DE LA VIVIENDA

POPULAR - BANCO POPULAR Y

DE DESARROLLO COMUNAL

BANCOS CREADOS POR

LEYES ESPECIALES

ESTRUCTURA DE ACTIVOS 5,23152E+12 8,04491E+13 8,56806E+13

Activo Productivo / Activo Total 90,78% 92,03% 91,97%

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Activo Productivo 100,00% 99,96% 99,96%

Cartera al dia y con atraso hasta 90 dias (excepto cobro judicial) / Activo Productivo de Intermediación 89,24% 70,60% 71,43%

Inversiones en titulos valores / Activo Productivo de Intermediación Financiera 10,76% 29,40% 28,57%

ESTRUCTURA DE PASIVOS 5,23152E+12 8,04491E+13 8,56806E+13

Pasivo con Costo / Pasivo Total 94,46% 88,24% 88,36%

Captaciones a plazo con el Publico/ Pasivo con Costo 16,24% 69,87% 68,70%

Obligaciones con entidades financieras del país / Pasivo con costo 80,64% 6,95% 8,55%

Obligaciones con entidades financieras del exterior / Pasivo con Costo 0,00% 2,65% 2,59%

CAPITAL 5,23152E+12 8,04491E+13 8,56806E+13

Compromiso Patrimonial 0,00% -1,73% -1,44%

ACTIVOS 5,23152E+12 8,04491E+13 8,56806E+13

Morosidad mayor a 90 días y cobro judicial Cartera Directa 0,00% 2,74% 2,59%

Estimaciones sobre cartera de crédito / Cartera con atraso mayor a 90 díasy cobro judicial 0,00% 141,96% 142,56%

Cartera (A+B)/ Cartera Total 100,00% 90,01% 90,58%

MANEJO 5,23152E+12 8,04491E+13 8,56806E+13

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Pasivo con Costo 1/ 2,72v 1,30v 1,33v

RESULTADOS 5,23152E+12 8,04491E+13 8,56806E+13

Rentabilidad nominal sobre Patrimonio Promedio 5,40% 12,81% 11,76%

Utilidad Operacional Bruta/ Gastos de Administración 1/ 1,76v 1,87v 1,87v. 5,23152E+12 8,04491E+13 8,56806E+13

1/ Cifra en número de veces

2/ Con base en los saldos acumulados de los últimos doce meses de operación.

BANCOS CREADOS POR LEYES ESPECIALES

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

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Reporte de CODISA-BI v.3

CATHAY - Banco Cathay de Costa

Rica, S.A.

BANSOL - Banco de Soluciones

Bansol de Costa Rica S A

BANGENCR - BANCO GENERAL

COSTA RICA SOCIEDAD

ANONIMA

BCT - BANCO BCT S ACMB - BANCO CMB COSTA

RICA SOCIEDAD ANONIMA

ESTRUCTURA DE ACTIVOS 3,3682E+12 3,93141E+12 4,33276E+12 9,20496E+12 1,00563E+13

Activo Productivo / Activo Total 82,64% 83,95% 85,96% 85,54% 80,21%

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Activo Productivo 78,84% 94,99% 98,18% 82,72% 94,72%

Cartera al dia y con atraso hasta 90 dias (excepto cobro judicial) / Activo Productivo de Intermediación 76,95% 82,07% 93,80% 86,98% 21,90%

Inversiones en titulos valores / Activo Productivo de Intermediación Financiera 23,05% 17,93% 6,20% 13,02% 78,10%

ESTRUCTURA DE PASIVOS 3,3682E+12 3,93141E+12 4,33276E+12 9,20496E+12 1,00563E+13

Pasivo con Costo / Pasivo Total 75,78% 93,62% 95,05% 77,87% 66,11%

Captaciones a plazo con el Publico/ Pasivo con Costo 61,80% 83,96% 28,01% 58,86% 3,17%

Obligaciones con entidades financieras del país / Pasivo con costo 6,27% 0,00% 3,62% 0,00% 0,00%

Obligaciones con entidades financieras del exterior / Pasivo con Costo 8,13% 2,88% 0,00% 6,20% 0,00%

CAPITAL 3,3682E+12 3,93141E+12 4,33276E+12 9,20496E+12 1,00563E+13

Compromiso Patrimonial -0,01% -0,17% -0,14% -1,77% -0,12%

ACTIVOS 3,3682E+12 3,93141E+12 4,33276E+12 9,20496E+12 1,00563E+13

Morosidad mayor a 90 días y cobro judicial Cartera Directa 0,37% 0,58% 0,02% 0,00% 0,00%

Estimaciones sobre cartera de crédito / Cartera con atraso mayor a 90 díasy cobro judicial 158,15% 97,91% 1267,82% Error Error

Cartera (A+B)/ Cartera Total 95,84% 98,72% 99,21% 94,64% 91,29%

MANEJO 3,3682E+12 3,93141E+12 4,33276E+12 9,20496E+12 1,00563E+13

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Pasivo con Costo 1/ 1,00v 0,97v 1,15v 1,01v 1,30v

RESULTADOS 3,3682E+12 3,93141E+12 4,33276E+12 9,20496E+12 1,00563E+13

Rentabilidad nominal sobre Patrimonio Promedio 2,56% 15,02% 0,96% 9,15% 11,61%

Utilidad Operacional Bruta/ Gastos de Administración 1/ 1,13v 1,42v 1,12v 1,50v 1,54v. 3,3682E+12 3,93141E+12 4,33276E+12 9,20496E+12 1,00563E+13

1/ Cifra en número de veces

2/ Con base en los saldos acumulados de los últimos doce meses de operación.

BANCOS PRIVADOS Y COOPERATIVOS

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

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LAFISE - BANCO LAFISE SOCIEDAD

ANONIMAIMPROSA - BANCO IMPROSA S A

PROMERICA - BANCO PROMERICA

DE COSTA RICA S A

CITIBANK - BANCO CITIBANK DE

COSTA RICA SOCIEDAD

ANONIMA

HSBC - Banco HSBC Costa Rica

Sociedad Anonima

SCOTIABANK - SCOTIABANK DE

COSTA RICA S A

BACSANJOSE - BANCO BAC SAN

JOSE S A

BANCOS PRIVADOS Y

COOPERATIVOS

1,22022E+13 1,27236E+13 1,71754E+13 1,82272E+13 3,56351E+13 5,5208E+13 9,25046E+13 2,7457E+14

86,97% 80,14% 81,64% 79,89% 82,61% 85,34% 82,04% 83,03%

82,44% 86,22% 92,76% 92,72% 89,28% 92,03% 94,42% 91,23%

84,20% 81,47% 82,99% 84,92% 81,86% 91,64% 94,58% 86,05%

15,80% 18,53% 17,01% 15,08% 18,14% 8,36% 5,42% 13,95%

1,22022E+13 1,27236E+13 1,71754E+13 1,82272E+13 3,56351E+13 5,5208E+13 9,25046E+13 2,7457E+14

79,09% 80,76% 85,36% 83,37% 85,41% 89,67% 77,84% 82,84%

47,98% 54,53% 62,45% 39,74% 44,61% 56,77% 38,61% 47,62%

0,62% 0,00% 2,02% 0,87% 0,00% 0,10% 0,00% 0,39%

20,20% 2,97% 13,48% 23,67% 10,66% 3,21% 8,48% 8,59%

1,22022E+13 1,27236E+13 1,71754E+13 1,82272E+13 3,56351E+13 5,5208E+13 9,25046E+13 2,7457E+14

-0,14% -0,02% -1,06% -0,18% -0,94% -0,12% -0,27% -0,38%

1,22022E+13 1,27236E+13 1,71754E+13 1,82272E+13 3,56351E+13 5,5208E+13 9,25046E+13 2,7457E+14

1,90% 2,24% 0,54% 2,04% 1,86% 1,92% 0,59% 1,29%

73,40% 81,77% 260,76% 118,22% 117,90% 87,78% 199,69% 122,69%

92,04% 84,54% 92,00% 84,60% 84,24% 93,24% 95,86% 91,77%

1,22022E+13 1,27236E+13 1,71754E+13 1,82272E+13 3,56351E+13 5,5208E+13 9,25046E+13 2,7457E+14

0,97v 0,97v 0,97v 1,11v 0,97v 0,99v 1,12v 1,04v

1,22022E+13 1,27236E+13 1,71754E+13 1,82272E+13 3,56351E+13 5,5208E+13 9,25046E+13 2,7457E+14

6,52% 5,96% 12,63% 3,76% 0,66% 3,55% 15,62% 7,33%

1,20v 1,24v 1,50v 1,31v 1,22v 1,18v 2,01v 1,43v1,22022E+13 1,27236E+13 1,71754E+13 1,82272E+13 3,56351E+13 5,5208E+13 9,25046E+13 2,7457E+14

BANCOS PRIVADOS Y COOPERATIVOS

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

Página 232 de 311

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Reporte de CODISA-BI v.3

F-MULTIVALORES - Financiera

Multivalores S.A

F-FINANCIA - FINANCIERA G&T

CONTINENTAL COSTA RICA S A

F-COMECA - Financiera

Comeca, S.A.F-CAFSA - Financiera Cafsa, S.A.

F-DESYFIN -

Financiera Desyfin

S.A.

EMPRESAS FINANCIERAS NO

BANCARIAS

ESTRUCTURA DE ACTIVOS 3,18817E+11 8,11724E+11 8,39658E+11 1,14321E+12 2,13123E+12 5,24463E+12

Activo Productivo / Activo Total 90,47% 80,55% 81,56% 85,34% 83,04% 83,28%

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Activo Productivo 100,00% 88,38% 99,57% 100,00% 91,05% 93,76%

Cartera al dia y con atraso hasta 90 dias (excepto cobro judicial) / Activo Productivo de Intermediación 88,03% 84,37% 80,73% 90,88% 79,84% 82,88%

Inversiones en titulos valores / Activo Productivo de Intermediación Financiera 11,97% 15,63% 19,27% 9,12% 20,16% 17,12%

ESTRUCTURA DE PASIVOS 3,18817E+11 8,11724E+11 8,39658E+11 1,14321E+12 2,13123E+12 5,24463E+12

Pasivo con Costo / Pasivo Total 98,16% 86,28% 94,26% 93,33% 85,61% 88,43%

Captaciones a plazo con el Publico/ Pasivo con Costo 24,27% 60,32% 100,00% 86,31% 64,72% 70,89%

Obligaciones con entidades financieras del país / Pasivo con costo 0,00% 6,54% 0,00% 2,98% 10,41% 6,97%

Obligaciones con entidades financieras del exterior / Pasivo con Costo 75,73% 0,00% 0,00% 10,71% 11,32% 11,03%

CAPITAL 3,18817E+11 8,11724E+11 8,39658E+11 1,14321E+12 2,13123E+12 5,24463E+12

Compromiso Patrimonial -0,28% -0,66% -2,89% -0,11% -0,06% -0,65%

ACTIVOS 3,18817E+11 8,11724E+11 8,39658E+11 1,14321E+12 2,13123E+12 5,24463E+12

Morosidad mayor a 90 días y cobro judicial Cartera Directa 1,29% 2,43% 3,10% 0,73% 1,88% 1,84%

Estimaciones sobre cartera de crédito / Cartera con atraso mayor a 90 díasy cobro judicial 55,90% 95,90% 42,16% 188,14% 47,52% 64,66%

Cartera (A+B)/ Cartera Total 96,21% 94,11% 62,19% 96,66% 95,22% 91,17%

MANEJO 3,18817E+11 8,11724E+11 8,39658E+11 1,14321E+12 2,13123E+12 5,24463E+12

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Pasivo con Costo 1/ 1,37v 0,99v 1,04v 1,07v 0,97v 1,01v

RESULTADOS 3,18817E+11 8,11724E+11 8,39658E+11 1,14321E+12 2,13123E+12 5,24463E+12

Rentabilidad nominal sobre Patrimonio Promedio -3,79% 4,72% 11,38% 12,71% 15,15% 10,17%

Utilidad Operacional Bruta/ Gastos de Administración 1/ 0,74v 1,33v 2,57v 2,01v 1,41v 1,49v. 3,18817E+11 8,11724E+11 8,39658E+11 1,14321E+12 2,13123E+12 5,24463E+12

1/ Cifra en número de veces

2/ Con base en los saldos acumulados de los últimos doce meses de operación.

EMPRESAS FINANCIERAS NO BANCARIAS

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

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Fecha de Análisis JUNIO-2011

Sector ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO

Reporte de CODISA-BI v.3

CAC-ASERRI - Cooperativa Aserriceña de

Ahorro y Créd,RL(COOPEASERRI,RL)

CAC-COOPEANDE No 5 - Cooperativa de

Ahorro y Crédito Coopeande Número Cinco

R L COOPEANDE No 5 R L

CAC-MAPRO - COOPEMAPRO R.L.

CAC-BRUMAS - COOPERATIVA DE AHORRO Y

CREDITO COMUNAL DE CARTAGO R L

COOPEBRUMAS R L

ESTRUCTURA DE ACTIVOS 94816786329 1,00277E+11 1,25179E+11 1,4054E+11

Activo Productivo / Activo Total 87,65% 83,36% 94,02% 87,86%

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Activo Productivo 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Cartera al dia y con atraso hasta 90 dias (excepto cobro judicial) / Activo Productivo de Intermediación 77,80% 91,04% 76,28% 80,42%

Inversiones en titulos valores / Activo Productivo de Intermediación Financiera 22,20% 8,96% 23,72% 19,58%

ESTRUCTURA DE PASIVOS 94816786329 1,00277E+11 1,25179E+11 1,4054E+11

Pasivo con Costo / Pasivo Total 95,96% 85,07% 94,43% 96,37%

Captaciones a plazo con el Publico/ Pasivo con Costo 87,47% 4,23% 53,90% 27,73%

Obligaciones con entidades financieras del país / Pasivo con costo 0,00% 18,55% 37,42% 42,75%

Obligaciones con entidades financieras del exterior / Pasivo con Costo 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

CAPITAL 94816786329 1,00277E+11 1,25179E+11 1,4054E+11

Compromiso Patrimonial -0,66% -0,22% -0,59% -5,35%

ACTIVOS 94816786329 1,00277E+11 1,25179E+11 1,4054E+11

Morosidad mayor a 90 días y cobro judicial Cartera Directa 0,46% 0,45% 0,58% 0,84%

Estimaciones sobre cartera de crédito / Cartera con atraso mayor a 90 díasy cobro judicial 449,66% 442,87% 463,38% 686,83%

Cartera (A+B)/ Cartera Total 93,39% 95,46% 94,88% 89,36%

MANEJO 94816786329 1,00277E+11 1,25179E+11 1,4054E+11

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Pasivo con Costo 1/ 1,40v 1,49v 1,62v 1,12v

RESULTADOS 94816786329 1,00277E+11 1,25179E+11 1,4054E+11

Rentabilidad nominal sobre Patrimonio Promedio 3,05% 3,66% 7,37% 5,66%

Utilidad Operacional Bruta/ Gastos de Administración 1/ 1,19v 1,19v 1,27v 1,18v. 94816786329 1,00277E+11 1,25179E+11 1,4054E+11

1/ Cifra en número de veces

2/ Con base en los saldos acumulados de los últimos doce meses de operación.

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

Página 234 de 311

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CAC-TACARES - COOPERATIVA DE AHORRO Y

CREDITO DE TACARES DE GRECIA R L

CAC-ACOSTA - COOPERATIVA DE AHORRO Y

CREDITO DE LOS VECINOS DE ACOSTA R L

COOPEACOSTA R L

CAC-ESPARTA - Coop Ahorro y Créd

Refaccionario Comunidad de Esparza R.L

(COOPESPARTA R.L.)

CAC-UNA - Cooperativa de Ahorro y

Crédito de los Empleados

Universitarios Estatales R.L.

CAC-ANDE7 - Coop Ah y Cre de los Ed de la Reg

Hue N RL(COOPEANDE No7 RL)

CAC-COOPELECHEROS - Cooperativa de Ahorro y

Crédito de los Productores de Leche R L

COOPELECHEROS R L

CAC-ALFARO - Coop Ah y Cred Refaccionario de

Alfaro Ruiz RL(COOPECAR R.L.)

1,4922E+11 2,05622E+11 2,07778E+11 2,11506E+11 2,20121E+11 2,35008E+11 2,63518E+11

83,69% 85,51% 89,34% 88,41% 88,95% 90,51% 93,79%

100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 80,52% 100,00%

78,34% 82,31% 64,14% 83,90% 85,18% 77,91% 68,13%

21,66% 17,69% 35,86% 16,10% 14,82% 22,09% 31,87%

1,4922E+11 2,05622E+11 2,07778E+11 2,11506E+11 2,20121E+11 2,35008E+11 2,63518E+11

98,67% 92,99% 95,35% 96,62% 78,29% 75,10% 95,05%

70,05% 40,60% 48,42% 21,94% 23,23% 69,33% 80,66%

11,55% 15,62% 14,25% 33,50% 35,07% 19,19% 0,00%

0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

1,4922E+11 2,05622E+11 2,07778E+11 2,11506E+11 2,20121E+11 2,35008E+11 2,63518E+11

-2,18% -0,11% -3,65% -0,15% 0,00% -0,15% -0,03%

1,4922E+11 2,05622E+11 2,07778E+11 2,11506E+11 2,20121E+11 2,35008E+11 2,63518E+11

0,00% 2,16% 0,86% 0,07% 1,65% 0,55% 0,34%

Error 100,47% 196,50% 2203,16% 150,36% 160,44% 376,74%

85,12% 90,88% 97,45% 96,27% 94,81% 98,02% 97,19%

1,4922E+11 2,05622E+11 2,07778E+11 2,11506E+11 2,20121E+11 2,35008E+11 2,63518E+11

0,95v 1,14v 1,11v 1,47v 2,21v 1,13v 1,25v

1,4922E+11 2,05622E+11 2,07778E+11 2,11506E+11 2,20121E+11 2,35008E+11 2,63518E+11

2,04% -0,20% 6,84% 5,86% 6,52% 2,06% 8,32%

1,03v 1,02v 1,24v 1,37v 1,46v 1,09v 1,36v1,4922E+11 2,05622E+11 2,07778E+11 2,11506E+11 2,20121E+11 2,35008E+11 2,63518E+11

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

Página 235 de 311

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CAC-SERVICOOP - SERVICIOS

COOPERATIVOS R L (SERVICOOP R L)

CAC-OROTINA - COOP DE AHORRO Y CRED

REFRACC DE LA COM DE OROTINA R L

(COOPEOROTINA R L)

CAC-COOPECO - Cooperativa de Ahorro y

Crédito de los Empleados de la Contraloría

General de la República R L COOPECO R L

CAC-SANRAMON - COOP DE AHORRO Y C REF

Y S M DE COM DE S RAMON R L

(COOPESANRAMON R L)

CAC-SANMARCOS - COOP DE AHORRO Y

CREDITO DE SAN MARCOS DE TARRAZU R L

(COOPESANMARCOS R L)

CAC-AMISTAD - Cooperativa de Ahorro y

Crédito La Amistad, R.L.

CAC-FUERZA Y LUZ - COOPERATIVA DE AHORRO Y

CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTOR

PUBLICO PRIVADO E INDEPENDIENTE R L

COOPEFYL R L

2,73154E+11 2,87275E+11 3,4338E+11 3,91043E+11 3,99445E+11 5,04025E+11 5,13331E+11

81,47% 91,31% 83,47% 83,59% 91,41% 95,97% 84,40%

100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

80,56% 72,64% 82,22% 51,07% 31,82% 84,57% 83,08%

19,44% 27,36% 17,78% 48,93% 68,18% 15,43% 16,92%

2,73154E+11 2,87275E+11 3,4338E+11 3,91043E+11 3,99445E+11 5,04025E+11 5,13331E+11

86,34% 94,77% 93,88% 91,10% 97,09% 96,15% 93,16%

63,54% 54,95% 42,81% 77,68% 56,57% 42,86% 32,07%

21,24% 7,23% 47,92% 0,00% 0,00% 32,02% 46,14%

0,00% 11,05% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

2,73154E+11 2,87275E+11 3,4338E+11 3,91043E+11 3,99445E+11 5,04025E+11 5,13331E+11

-0,20% -1,63% -0,02% 0,00% -10,72% 0,00% 0,00%

2,73154E+11 2,87275E+11 3,4338E+11 3,91043E+11 3,99445E+11 5,04025E+11 5,13331E+11

1,44% 1,95% 1,66% 2,84% 0,88% 0,82% 0,01%

200,05% 261,63% 165,87% 49,01% 762,52% 173,61% 18630,91%

91,80% 81,40% 93,92% 90,67% 96,29% 94,44% 96,21%

2,73154E+11 2,87275E+11 3,4338E+11 3,91043E+11 3,99445E+11 5,04025E+11 5,13331E+11

1,35v 1,16v 1,31v 1,08v 1,13v 1,29v 1,59v

2,73154E+11 2,87275E+11 3,4338E+11 3,91043E+11 3,99445E+11 5,04025E+11 5,13331E+11

8,44% 6,85% 2,68% -0,75% 8,60% 8,12% 12,81%

1,33v 1,47v 1,31v 0,98v 1,39v 1,46v 2,05v2,73154E+11 2,87275E+11 3,4338E+11 3,91043E+11 3,99445E+11 5,04025E+11 5,13331E+11

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

Página 236 de 311

Page 237: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

CAC-GRECIA - COOPERATIVA DE AHORRO Y

CREDITO DE LA COMUNIDAD DE GRECIA R L

(COOPEGRECIA)

CAC-AYA - Coop Ah y Cred y Serv Mult Empl Inst

Cost Acue y Alcantarrillado

CAC-PALMARES - COOP DE AHORRO Y

CRED ANTONIO VEGA GRANADOS R L

(COOPAVEGRA R L)

CAC-CREDE - Cooperativa de Ahorro y

Crédito para el Desarrollo, R.L.

(CREDECOOP R.L)

CAC-JUDICIAL - COOP DE AHORRO Y CRED Y S M

DE LOS SERVID JUDIC R L (COOPEJUDICIAL R L)

CAC-POPULAR - Coop. de Ahorro y Créd. de

los Emp. del Banco Popular, R.L.

(COOPEBANPO R.L.)

CAC-MEP - COOP DE AHORRO Y CRED DE LOS

EMP DEL MEP R L (COOPEMEP R L)

5,55233E+11 6,19614E+11 6,4612E+11 7,11057E+11 7,96766E+11 1,03874E+12 1,85596E+12

88,12% 95,64% 93,94% 83,94% 99,07% 95,02% 96,37%

100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

69,34% 56,81% 52,30% 62,99% 74,70% 79,85% 89,26%

30,66% 43,19% 47,70% 37,01% 25,30% 20,15% 10,74%

5,55233E+11 6,19614E+11 6,4612E+11 7,11057E+11 7,96766E+11 1,03874E+12 1,85596E+12

94,42% 92,95% 92,05% 95,61% 78,72% 94,54% 85,34%

75,05% 100,00% 82,62% 64,05% 67,46% 81,42% 34,82%

3,83% 0,00% 0,00% 0,00% 22,89% 12,66% 63,80%

0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

5,55233E+11 6,19614E+11 6,4612E+11 7,11057E+11 7,96766E+11 1,03874E+12 1,85596E+12

-0,49% -6,46% -4,47% -1,17% -3,03% 0,00% -1,40%

5,55233E+11 6,19614E+11 6,4612E+11 7,11057E+11 7,96766E+11 1,03874E+12 1,85596E+12

0,09% 0,60% 3,17% 4,75% 0,08% 0,35% 0,46%

592,73% 618,69% 88,79% 49,95% 4287,22% 411,84% 481,74%

89,10% 99,12% 88,78% 81,36% 94,83% 95,20% 95,31%

5,55233E+11 6,19614E+11 6,4612E+11 7,11057E+11 7,96766E+11 1,03874E+12 1,85596E+12

1,10v 1,32v 1,31v 1,21v 2,50v 1,22v 1,85v

5,55233E+11 6,19614E+11 6,4612E+11 7,11057E+11 7,96766E+11 1,03874E+12 1,85596E+12

10,96% 10,94% 13,72% 5,94% 18,33% 11,39% 6,96%

1,68v 2,47v 2,63v 2,03v 3,29v 1,65v 1,48v5,55233E+11 6,19614E+11 6,4612E+11 7,11057E+11 7,96766E+11 1,03874E+12 1,85596E+12

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

Página 237 de 311

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CAC-CAJA - COOP DE AHORRO Y CREDITO DE

LOS EMPLEADOS DEL SECTOR SALUD

COSTARRICENSE R L (COOPECAJA R L)

CAC-COOCIQUE - COOP DE AHORRO Y

CRED DE LA COM DE CIUD QUESADA R L

(COOCIQUE R L)

CAC-ALIANZA - Coop. de Ahorro y Créd. y S. M.

Alianza de P. Zeledón, R.L. (COOPEALIANZA

R.L.)

CAC-ANDE1 - Cooperativa de Ahorro y Crédito

ANDE No. 1, R.L. (COOPEANDE No 1 R.L.)

CAC-SERVIDORES - COOP DE AHORRO Y

CRED DE SERVIDORES PUBLICOS R L

(COOPESERVIDORES R L)

CAC-COOPENAE - COOPERATIVA NACIONAL DE

EDUCADORES R L (COOPENAE R L)

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE

AHORRO Y CRÉDITO

2,44962E+12 4,55281E+12 5,64909E+12 8,75526E+12 1,08103E+13 1,53643E+13 5,84702E+13

95,80% 91,62% 95,28% 99,25% 96,50% 95,92% 95,31%

100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 99,91%

92,93% 64,73% 73,48% 72,68% 65,92% 66,98% 70,19%

7,07% 35,27% 26,52% 27,32% 34,08% 33,02% 29,81%

2,44962E+12 4,55281E+12 5,64909E+12 8,75526E+12 1,08103E+13 1,53643E+13 5,84702E+13

95,28% 96,70% 94,38% 94,54% 89,48% 94,81% 93,34%

17,70% 54,86% 63,63% 71,42% 59,31% 68,79% 62,87%

82,30% 18,17% 19,42% 24,82% 32,35% 26,47% 26,47%

0,00% 0,15% 2,43% 0,93% 1,92% 0,00% 0,82%

2,44962E+12 4,55281E+12 5,64909E+12 8,75526E+12 1,08103E+13 1,53643E+13 5,84702E+13

0,00% -0,39% -5,10% -4,44% -2,39% -0,89% -2,11%

2,44962E+12 4,55281E+12 5,64909E+12 8,75526E+12 1,08103E+13 1,53643E+13 5,84702E+13

0,14% 2,23% 1,25% 0,57% 1,08% 0,38% 0,86%

1262,91% 85,94% 184,96% 702,91% 351,39% 478,17% 312,58%

94,00% 94,76% 92,37% 93,29% 92,43% 95,16% 93,65%

2,44962E+12 4,55281E+12 5,64909E+12 8,75526E+12 1,08103E+13 1,53643E+13 5,84702E+13

1,56v 1,10v 1,17v 1,37v 1,35v 1,24v 1,29v

2,44962E+12 4,55281E+12 5,64909E+12 8,75526E+12 1,08103E+13 1,53643E+13 5,84702E+13

21,55% 5,90% 10,66% 12,95% 11,50% 10,56% 11,24%

2,93v 1,31v 1,34v 2,34v 1,64v 1,74v 1,71v2,44962E+12 4,55281E+12 5,64909E+12 8,75526E+12 1,08103E+13 1,53643E+13 5,84702E+13

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

Página 238 de 311

Page 239: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Reporte de CODISA-BI v.3

M-CARTAGO - Mutual Cartago de

Ahorro y Préstamo

M-ALAJUELA - GRUPO MUTUAL

ALAJUELA LA VIVIENDA DE

AHORRO Y PRESTAMO

ENTIDADES AUTORIZADAS

SISTEMA FINANCIERO

NACIONAL VIVIENDA

ESTRUCTURA DE ACTIVOS 8,35122E+12 1,75555E+13 2,59067E+13

Activo Productivo / Activo Total 82,89% 82,14% 82,39%

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Activo Productivo 100,00% 100,00% 100,00%

Cartera al dia y con atraso hasta 90 dias (excepto cobro judicial) / Activo Productivo de Intermediación 71,39% 79,36% 76,63%

Inversiones en titulos valores / Activo Productivo de Intermediación Financiera 28,61% 20,64% 23,37%

ESTRUCTURA DE PASIVOS 8,35122E+12 1,75555E+13 2,59067E+13

Pasivo con Costo / Pasivo Total 97,03% 97,06% 97,05%

Captaciones a plazo con el Publico/ Pasivo con Costo 63,72% 60,94% 61,90%

Obligaciones con entidades financieras del país / Pasivo con costo 3,31% 4,64% 4,18%

Obligaciones con entidades financieras del exterior / Pasivo con Costo 7,42% 1,14% 3,30%

CAPITAL 8,35122E+12 1,75555E+13 2,59067E+13

Compromiso Patrimonial 34,92% 0,65% 4,07%

ACTIVOS 8,35122E+12 1,75555E+13 2,59067E+13

Morosidad mayor a 90 días y cobro judicial Cartera Directa 1,86% 1,29% 1,47%

Estimaciones sobre cartera de crédito / Cartera con atraso mayor a 90 díasy cobro judicial 75,14% 63,18% 68,01%

Cartera (A+B)/ Cartera Total 76,12% 88,78% 84,66%

MANEJO 8,35122E+12 1,75555E+13 2,59067E+13

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Pasivo con Costo 1/ 0,92v 0,92v 0,92v

RESULTADOS 8,35122E+12 1,75555E+13 2,59067E+13

Rentabilidad nominal sobre Patrimonio Promedio 16,01% 11,61% 12,91%

Utilidad Operacional Bruta/ Gastos de Administración 1/ 1,32v 1,25v 1,27v. 8,35122E+12 1,75555E+13 2,59067E+13

1/ Cifra en número de veces

2/ Con base en los saldos acumulados de los últimos doce meses de operación.

ENTIDADES AUTORIZADAS SISTEMA FINANCIERO NACIONAL VIVIENDA

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

Página 239 de 311

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Reporte de CODISA-BI v.3

CC-TELEDOLAR - Casa de Cambio

Tele Dólar Expreso S.A.

SOLUC MONETARIAS - CASA DE

CAMBIO SOLUCIONES MONETARIAS

SOCIEDAD ANONIMA

LATINEX - LATIN AMERICAN

EXCHANGE LATINEX CASA DE

CAMBIO S A

CC-GLOBALEX - Global Exchange

Casa de Cambio S.ACASAS DE CAMBIO

ESTRUCTURA DE ACTIVOS 9119248005 21584330786 29562103251 60030247178 1,20296E+11

Activo Productivo / Activo Total 34,32% 5,05% 32,03% 8,64% 13,96%

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Activo Productivo 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Cartera al dia y con atraso hasta 90 dias (excepto cobro judicial) / Activo Productivo de Intermediación 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Inversiones en titulos valores / Activo Productivo de Intermediación Financiera 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

ESTRUCTURA DE PASIVOS 9119248005 21584330786 29562103251 60030247178 1,20296E+11

Pasivo con Costo / Pasivo Total 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Captaciones a plazo con el Publico/ Pasivo con Costo 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Obligaciones con entidades financieras del país / Pasivo con costo 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Obligaciones con entidades financieras del exterior / Pasivo con Costo 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

CAPITAL 9119248005 21584330786 29562103251 60030247178 1,20296E+11

Compromiso Patrimonial 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

ACTIVOS 9119248005 21584330786 29562103251 60030247178 1,20296E+11

Morosidad mayor a 90 días y cobro judicial Cartera Directa 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Estimaciones sobre cartera de crédito / Cartera con atraso mayor a 90 díasy cobro judicial 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Cartera (A+B)/ Cartera Total 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

MANEJO 9119248005 21584330786 29562103251 60030247178 1,20296E+11

Activo Productivo de Intermediacion Financiera / Pasivo con Costo 1/ 0,00v 0,00v 0,00v 0,00v 0,00v

RESULTADOS 9119248005 21584330786 29562103251 60030247178 1,20296E+11

Rentabilidad nominal sobre Patrimonio Promedio 8,82% -28,67% -16,92% 17,55% -3,83%

Utilidad Operacional Bruta/ Gastos de Administración 1/ 1,09v 0,51v 0,61v 1,08v 1,00v. 9119248005 21584330786 29562103251 60030247178 1,20296E+11

1/ Cifra en número de veces

2/ Con base en los saldos acumulados de los últimos doce meses de operación.

CASAS DE CAMBIO

INDICADORES FINANCIEROS

JUNIO-2011

-en porcentajes-

Página 240 de 311

Page 241: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Página 241 de 311

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/ POR MORA LEGAL 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO DE COSTA RICA

Créditos Directos 1,435,026,724 49,315,427 13,214,377 9,534,107 3,760,473 10,572,242 86,396,626 22,735,290

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 8,700,556 869,360 388,604 359,584 239,235 1,543,202 3,399,984 2,087,198

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBanco Nacional de Costa Rica.

Créditos Directos 1,919,614,958 67,630,844 21,713,673 14,449,255 89,447 0 103,883,219 77,870,369

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 111,906 13,886 57,678 70,414 522,488 1,778,880 2,443,347 0

Productos - Créditos Directos 7,131,202 1,042,484 677,957 428,927 4,118 0 2,153,485 4,942,179

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

Créditos Directos 210,548,490 16,268,131 4,405,987 939,925 219,833 120,498 21,954,374 4,238,926

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 1,559,544 301,945 148,302 41,410 13,210 10,309 515,176 389,400

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/ POR MORA LEGAL 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO HIPOTECARIO DE LA VIVIENDA

Créditos Directos 61,416,946 0 0 0 0 0 0 0

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 511,153 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO POPULAR Y DE DESARROLLO

COMUNAL

Créditos Directos 905,017,472 99,991,173 27,549,275 10,217,284 6,631,004 1,044,847 145,433,584 21,646,660

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 29 561 958 54,596 714,044 770,188 0

Productos - Créditos Directos 9,045,473 2,739,077 1,057,165 571,850 620,920 125,008 5,114,020 2,422,812

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/ POR MORA LEGAL 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO BAC SAN JOSE S A

Créditos Directos 821,003,301 22,239,787 5,379,758 2,605,299 1,915,976 27,288 32,168,108 3,078,053

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 2,693,582 75,702 32,716 16,458 1,750 0 126,626 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO CMB COSTA RICA SOCIEDAD

ANONIMA

Créditos Directos 27,544,654 1,887 0 0 0 0 1,887 0

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 22,956 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO LAFISE SOCIEDAD ANONIMA

Créditos Directos 128,705,762 964,334 388,512 147,898 335,946 1,413,068 3,249,758 768,263

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 525,354 14,910 8,984 4,384 15,688 77,896 121,862 21,622

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBanco HSBC Costa Rica Sociedad Anonima

Créditos Directos 402,400,781 16,528,746 7,084,611 7,275,573 1,785,059 780,599 33,454,588 5,644,313

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 250,886 4,007 2,178 1,275 2,567 26,246 36,272 0

Productos - Créditos Directos 1,619,696 202,629 151,302 213,798 63,356 31,448 662,533 213,770

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialSCOTIABANK DE COSTA RICA S A

Créditos Directos 676,430,268 41,280,004 8,797,381 3,154,957 1,706,903 650,339 55,589,584 11,888,685

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 2,643,872 433,635 143,112 71,768 0 0 648,515 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO BCT S A

Créditos Directos 110,199,426 1,717,094 20,313 0 0 0 1,737,408 0

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 462,891 5,666 375 0 0 0 6,042 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO CITIBANK DE COSTA RICA SOCIEDAD

ANONIMA

Créditos Directos 179,613,975 11,850,198 5,213,241 1,040,874 292,207 0 18,396,521 3,828,047

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 36,927 2,182 524 154 317 3,034 6,210 0

Productos - Créditos Directos 2,487,597 613,955 325,289 157,646 101,798 0 1,198,688 82,678

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO IMPROSA S A

Créditos Directos 109,908,471 3,799,415 1,059,713 1,102,562 211,681 236,938 6,410,309 2,209,525

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 637,258 51,592 33,243 56,194 10,062 9,659 160,749 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBanco de Soluciones Bansol de Costa Rica S A

Créditos Directos 49,702,108 499,352 347,963 33,194 78,195 0 958,704 218,488

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 27,768 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 345,675 10,144 6,714 1,106 2,095 0 20,059 20,088

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO PROMERICA DE COSTA RICA S A

Créditos Directos 168,166,747 3,881,329 1,420,713 883,846 140,404 1,243 6,327,534 810,099

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 368,592 6,616 2,992 2,894 2,716 14,315 29,533 0

Productos - Créditos Directos 1,883,574 98,012 37,148 18,964 5,033 86 159,243 22,869

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBanco Cathay de Costa Rica, S.A.

Créditos Directos 31,577,200 1,036,543 251,230 207,568 3,178 49,952 1,548,471 71,121

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 8,094 1,973 0 0 1,770 4,356 8,099 0

Productos - Créditos Directos 174,184 13,556 6,025 7,187 0 2,814 29,582 3,680

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialBANCO GENERAL COSTA RICA SOCIEDAD

ANONIMA

Créditos Directos 59,590,406 220,881 15,686 1,648 9,693 0 247,908 4,207

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 156,464 2,042 0 0 0 0 2,042 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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Al 6/30/201112:00:00 AM

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialFinanciera Cafsa, S.A.

Créditos Directos 14,992,056 1,104,853 114,708 30,238 14,509 0 1,264,309 104,865

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 64,864 15,175 2,581 1,052 1,230 0 20,038 5,214

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialFINANCIERA G&T CONTINENTAL COSTA RICA

S A

Créditos Directos 7,728,172 710,915 232,357 289,519 47,936 0 1,280,727 174,984

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialFinanciera Desyfin S.A.

Créditos Directos 39,454,465 1,100,132 444,369 494,366 225,376 20,215 2,284,458 551,445

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 1,619 3,311 2,882 3,249 2,997 12,428 24,867 0

Productos - Créditos Directos 225,365 23,221 19,112 28,029 15,878 4,125 90,366 103,477

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialFinanciera Multivalores S.A

Créditos Directos 4,044,715 435,499 102,861 4,698 255 0 543,312 59,880

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 18,207 5,149 1,680 176 27 0 7,032 1,686

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialFinanciera Comeca, S.A.

Créditos Directos 8,002,478 1,315,296 346,514 794,388 154,903 92,463 2,703,564 86,877

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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Al 6/30/201112:00:00 AM

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialGRUPO MUTUAL ALAJUELA LA VIVIENDA DE

AHORRO Y PRESTAMO

Créditos Directos 184,266,743 54,861,127 15,643,096 3,094,406 273,384 76,340 73,948,354 3,030,990

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 1,178,249 956,434 418,397 111,288 14,896 6,561 1,507,576 219,380

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialMutual Cartago de Ahorro y Préstamo

Créditos Directos 98,882,165 12,456,745 7,202,300 2,468,621 114,249 2,587 22,244,503 2,172,155

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 29,675 24,239 34,266 14,250 3,908 36,573 113,236 0

Productos - Créditos Directos 868,785 269,442 255,005 115,465 6,629 462 647,002 171,133

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/ POR MORA LEGAL 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCooperativa de Ahorro y Crédito ANDE No. 1,

R.L. (COOPEANDE No 1 R.L.)

Créditos Directos 128,042,062 1,894,462 998,798 447,535 455,207 253,051 4,049,053 50,195

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 241,826 63,192 49,718 28,926 42,097 26,000 209,933 4,438

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialSERVICIOS COOPERATIVOS R L (SERVICOOP

R L)

Créditos Directos 3,118,895 386,136 156,037 35,470 21,078 9,069 607,791 23,945

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 23,265 8,595 6,408 1,983 2,129 3,457 22,571 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOP DE AHORRO Y CRED REFRACC DE LA

COM DE OROTINA R L (COOPEOROTINA R L)

Créditos Directos 2,329,643 794,061 500,929 350,100 40,863 73 1,686,026 38,118

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 19,611 22,021 22,548 21,513 4,100 10 70,192 3,697

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOP DE AHORRO Y CREDITO DE LOS

EMPLEADOS DEL SECTOR SALUDCOSTARRICENSE R L (COOPECAJA R L)

Créditos Directos 41,978,816 104,638 16,336 3,969 2,159 0 127,102 58,371

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 36,937 2,825 646 243 170 0 3,883 4,801

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOP DE AHORRO Y CRED DE SERVIDORES

PUBLICOS R L (COOPESERVIDORES R L)

Créditos Directos 139,255,434 5,028,016 1,608,858 1,009,841 576,249 225,288 8,448,252 808,064

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 7,419 15,242 459 4,111 45,088 72,319 0

Productos - Créditos Directos 2,040,597 131,945 71,310 61,261 50,726 24,974 340,217 117,401

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCoop. de Ahorro y Créd. y S. M. Alianza de P.

Zeledón, R.L. (COOPEALIANZA R.L.)

Créditos Directos 72,423,206 8,026,876 2,607,374 938,956 493,888 28,967 12,096,060 539,915

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 511,712 234,681 114,729 59,492 42,909 1,232 453,044 48,797

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOPEMAPRO R.L.

Créditos Directos 1,713,268 8,262 7,883 1,129 503 0 17,776 4,133

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOPERATIVA NACIONAL DE EDUCADORES

R L (COOPENAE R L)

Créditos Directos 204,173,703 4,500,400 1,822,361 675,457 335,335 156,011 7,489,563 317,496

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 379 775 631 309 488 12,012 14,214 0

Productos - Créditos Directos 348,100 116,294 68,103 34,895 26,946 13,507 259,746 25,797

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCooperativa Aserriceña de Ahorro y Créd,

RL(COOPEASERRI,RL)

Créditos Directos 659,087 267,201 220,261 36,834 743 1,788 526,827 3,887

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 5,774 7,210 9,798 2,188 79 0 19,275 51

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LA

COMUNIDAD DE GRECIA R L (COOPEGRECIA)

Créditos Directos 5,728,335 14,928 865,804 651,050 1,316 0 1,533,097 5,239

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 62,382 0 33,842 33,657 138 0 67,637 675

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOP DE AHORRO Y CRED DE LA COM DE

CIUD QUESADA R L (COOCIQUE R L)

Créditos Directos 55,622,044 0 1,334,635 543,381 364,887 372,443 2,615,346 576,713

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 435,258 0 50,966 30,203 41,769 45,638 168,576 72,575

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE

LOS VECINOS DE ACOSTA R LCOOPEACOSTA R L

Créditos Directos 2,287,078 585,497 128,224 70,694 32,447 23,711 840,574 11,587

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCooperativa de Ahorro y Crédito La Amistad,

R.L.

Créditos Directos 7,754,763 412,649 56,851 41,229 57,253 7,932 575,914 2,947

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 11,912 5,482 1,620 2,083 3,567 1,135 13,887 268

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCoop Ahorro y Créd Refaccionario Comunidad

de Esparza R.L (COOPESPARTA R.L.)

Créditos Directos 2,054,865 480,752 115,077 0 0 0 595,829 22,892

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 15,314 10,815 4,576 0 0 0 15,391 2,314

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCooperativa de Ahorro y Crédito de los

Empleados de la Contraloría General de laRepública R L COOPECO R L

Créditos Directos 4,605,481 91,600 45,949 49,161 43,287 735 230,732 36,853

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 4,649 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCooperativa de Ahorro y Crédito Coopeande

Número Cinco R L COOPEANDE No 5 R L

Créditos Directos 1,511,267 37,749 15,402 6,856 3,198 2,578 65,782 975

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOP DE AHORRO Y CRED Y S M DE LOS

SERVID JUDIC R L (COOPEJUDICIAL R L)

Créditos Directos 10,188,925 209,735 23,765 8,063 8,142 0 249,706 0

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOP DE AHORRO Y C REF Y S M DE COM DE

S RAMON R L (COOPESANRAMON R L)

Créditos Directos 2,177,404 936,673 433,520 112,759 10,312 0 1,493,265 96,735

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 14,937 20,563 16,747 5,307 740 0 43,357 8,022

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCoop Ah y Cred Refaccionario de Alfaro Ruiz

RL(COOPECAR R.L.)

Créditos Directos 2,957,557 413,040 37,093 23,651 1,471 0 475,256 10,380

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 28,952 9,439 1,396 1,228 89 0 12,152 1,042

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCoop. de Ahorro y Créd. de los Emp. del Banco

Popular, R.L. (COOPEBANPO R.L.)

Créditos Directos 16,422,352 328,996 47,933 10,389 5,454 0 392,772 53,517

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 74,328 6,778 1,699 294 378 0 9,150 3,739

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCoop Ah y Cre de los Ed de la Reg Hue N

RL(COOPEANDE No7 RL)

Créditos Directos 3,014,104 50,223 5,192 30,908 33,005 18,956 138,284 0

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 4,061 1,091 185 1,083 2,200 1,643 6,202 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOP DE AHORRO Y CREDITO DE SAN

MARCOS DE TARRAZU R L(COOPESANMARCOS R L)

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(COOPESANMARCOS R L)Créditos Directos 1,993,176 137,630 314,495 57,066 12,526 2,956 524,673 6,667

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

COMUNAL DE CARTAGO R L COOPEBRUMASR L

Créditos Directos 1,718,986 350,938 117,519 14,757 4,448 6,011 493,673 8,296

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCooperativa de Ahorro y Crédito de los

Empleados Universitarios Estatales R.L.

Créditos Directos 2,902,771 9,814 15,821 97 0 0 25,732 2,069

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOP DE AHORRO Y CRED ANTONIO VEGA

GRANADOS R L (COOPAVEGRA R L)

Créditos Directos 5,265,870 604,125 299,142 261,533 11,991 720 1,177,511 197,888

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE

TACARES DE GRECIA R L

Créditos Directos 1,189,601 460,733 353,953 184,520 0 0 999,207 0

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 5,713 8,704 11,384 7,802 0 0 27,890 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOP DE AHORRO Y CRED DE LOS EMP DEL

MEP R L (COOPEMEP R L)

Créditos Directos 27,811,066 462,795 292,044 154,760 87,992 44,461 1,042,052 0

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 19,143 13,489 13,072 9,395 7,759 4,732 48,446 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCoop Ah y Cred y Serv Mult Empl Inst Cost

Acue y Alcantarrillado

Créditos Directos 7,076,337 114,161 16,547 9,410 18,439 2,409 160,966 22,886

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 6,395 3,287 933 742 1,580 301 6,844 1,632

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCooperativa de Ahorro y Crédito para el

Desarrollo, R.L. (CREDECOOP R.L)

Créditos Directos 4,485,828 1,434,848 636,200 563,305 46,024 258 2,680,635 308,685

Página 4 de 5

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Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 160,333 30,120 25,362 29,449 3,106 5 88,042 32,863

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCooperativa de Ahorro y Crédito de los

Productores de Leche R L COOPELECHEROS RL

Créditos Directos 3,144,112 62,259 4,898 3,216 16,349 1,536 88,259 0

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCOOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE

LOS EMPLEADOS DEL SECTOR PUBLICOPRIVADO E INDEPENDIENTE R L COOPEFYL RL

Créditos Directos 2,328,914 34,342 454 1,800 0 0 36,596 4,132

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/ POR MORA LEGAL 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasadas

CobroJudicialCaja de Ahorro y Préstamo de la Ande.

Créditos Directos 262,556,853 2,609,221 1,029,590 323,923 541,276 117,689 4,621,700 59,494

Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

Productos - Créditos Directos 1,815,543 50,363 32,312 12,737 33,871 6,336 135,619 4,990

Productos - Otras cuentas por cobrar asociadas a créditos 0 0 0 0 0 0 0 0

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/,POR MORA LEGAL 2/, SEGÚN ACTIVIDAD ECONOMICA Y GRADO DE ATENCION

Al 6/30/201112:00:00 AM

BANCO DE COSTA RICA

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

76,578,349 1,083,793 399,208 1,579,915 120,518 26,675 3,210,108 771,287 80,559,745

Pesca y acuacultura 201,074 0 0 0 0 0 0 0 201,074

Explotación de minas y canteras 640,779 0 0 0 0 0 0 0 640,779

Industria Manufacturera 126,566,800 3,378,823 932,341 267,660 59,282 295,352 4,933,457 1,800,007 133,300,265

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 55,371,548 0 0 0 0 0 0 0 55,371,548

Construcción, compra y reparación de inmuebles 424,926,916 15,288,021 4,497,722 3,204,391 1,546,683 3,996,982 28,533,799 9,061,481 462,522,197

Comercio 1,203,686 98,279 20,007 5,893 6,471 0 130,649 876 1,335,211

Hotel y restaurante 26,344,326 0 0 15,299 0 711,009 726,309 0 27,070,635

Transporte 35,841,227 565,850 1,025,842 104,620 17,890 30,743 1,744,946 490,796 38,076,969

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

7,455,657 34,793 6,628 28,226 0 0 69,647 15,395 7,540,698

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 448,310,035 13,664,063 1,773,512 1,786,692 422,430 2,045,124 19,691,820 3,061,237 471,063,092

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 240,286,883 16,071,166 4,947,722 2,900,995 1,826,434 5,009,559 30,755,876 9,621,409 280,664,167

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

1,443,727,280 50,184,787 13,602,980 9,893,692 3,999,708 12,115,444 89,796,610 24,822,488 1,558,346,378

Total Entidad

Banco Nacional de Costa Rica.

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

123,068,903 2,534,306 184,453 604,592 11,230 61,661 3,396,242 2,223,669 128,688,814

Pesca y acuacultura 369,499 21,147 0 0 18 1,463 22,628 41,226 433,353

Explotación de minas y canteras 118,457 10,007 0 0 0 0 10,007 0 128,465

Industria Manufacturera 85,712,686 1,642,153 355,931 1,002,495 5,260 63,055 3,068,895 2,058,330 90,839,911

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 31,607,575 0 0 0 0 0 0 0 31,607,575

Construcción, compra y reparación de inmuebles 732,485,068 32,947,082 14,417,556 6,483,707 327,817 923,471 55,099,634 49,120,947 836,705,648

Comercio 320,123,990 9,771,212 2,081,095 2,981,030 60,955 346,363 15,240,656 11,617,633 346,982,279

Hotel y restaurante 161,028 0 0 0 0 0 0 0 161,028

Transporte 14,780,461 73,724 0 0 0 0 73,724 0 14,854,185

Actividad financiera y bursátil 14,460,619 0 0 0 0 0 0 0 14,460,619

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 340,718,189 4,949,054 821,509 1,085,224 13,694 124,265 6,993,746 5,403,979 353,115,914

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 149,963,510 12,363,433 3,523,465 2,324,591 158,057 207,243 18,576,788 6,586,239 175,126,537

Otras actividades del sector privado no financiero 2,904,604 0 0 0 0 0 0 0 2,904,604

Administración pública 110,383,476 4,375,096 1,065,298 466,957 39,036 51,344 5,997,731 5,760,525 122,141,733

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

1,926,858,066 68,687,213 22,449,308 14,948,596 616,067 1,778,867 108,480,051 82,812,548 2,118,150,665

Total Entidad

BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

9,716,612 1,092,955 1,380,470 52,610 0 0 2,526,035 132,900 12,375,547

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 58,659 58,659

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Explotación de minas y canteras 26,134 0 0 0 0 0 0 0 26,134

Industria Manufacturera 13,387,490 549,057 292,966 53,600 0 0 895,623 16,765 14,299,878

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 1,253,410 0 0 0 0 0 0 0 1,253,410

Construcción, compra y reparación de inmuebles 44,007,753 7,050,949 781,010 328,203 0 0 8,160,161 710,514 52,878,428

Comercio 38,632,763 3,439,039 294,149 91,878 0 0 3,825,066 799,410 43,257,239

Hotel y restaurante 2,504,130 7,501 0 0 0 0 7,501 0 2,511,631

Transporte 1,044,714 65,430 21,536 37,551 0 0 124,517 38,124 1,207,354

Actividad financiera y bursátil 12,591,261 19,276 0 0 0 0 19,276 0 12,610,536

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

8,713,051 77,500 13,782 0 0 0 91,283 41,161 8,845,496

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 1,129,261 137,775 10,922 0 0 0 148,697 0 1,277,958

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 33,550,968 645,565 261,705 43,703 26,591 0 977,564 345,760 34,874,291

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 38,329,964 3,455,109 1,413,009 373,791 206,451 130,807 5,579,167 2,404,655 46,313,785

Otras actividades del sector privado no financiero 7,190,526 29,920 84,741 0 0 0 114,661 80,379 7,385,566

Administración pública 30,000 0 0 0 0 0 0 0 30,000

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

212,108,035 16,570,076 4,554,289 981,336 233,043 130,807 22,469,550 4,628,326 239,205,911Total Entidad

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/,POR MORA LEGAL 2/, SEGÚN ACTIVIDAD ECONOMICA Y GRADO DE ATENCION

Al 6/30/201112:00:00 AM

BANCO HIPOTECARIO DE LA VIVIENDA

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 61,928,099 0 0 0 0 0 0 0 61,928,099

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

61,928,099 0 0 0 0 0 0 0 61,928,099Total Entidad

BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

34,143,354 3,476,521 1,061,178 772,152 192,702 40,387 5,542,940 1,013,568 40,699,861

Pesca y acuacultura 916,035 268,181 70,027 0 11,126 4,508 353,842 9,333 1,279,210

Explotación de minas y canteras 1,013,720 29,136 3,318 22,491 68,885 69,767 193,597 58,640 1,265,957

Industria Manufacturera 8,333,793 1,061,626 411,314 186,128 275,469 28,760 1,963,298 538,299 10,835,390

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 17,015,809 57,665 63,197 0 0 0 120,862 0 17,136,671

Construcción, compra y reparación de inmuebles 290,841,442 37,771,298 10,092,669 3,311,387 1,225,725 503,721 52,904,801 7,278,387 351,024,630

Comercio 51,641,711 4,004,777 1,342,706 571,534 334,663 92,996 6,346,676 888,204 58,876,591

Hotel y restaurante 1,800,468 76,416 13,832 0 0 3,678 93,925 103,712 1,998,105

Transporte 13,880,214 1,177,022 222,620 331,321 235,664 20,456 1,987,084 220,172 16,087,470

Actividad financiera y bursátil 37,292 470 0 0 0 0 470 0 37,762

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 3,555,142 134,132 780,573 70,512 1,034 90 986,341 2,402 4,543,886

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 39,386,022 2,563,002 899,260 320,017 235,368 68,604 4,086,251 659,029 44,131,302

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 416,075,983 44,713,057 10,911,895 3,786,582 3,680,178 818,226 63,909,938 10,765,598 490,751,519

Otras actividades del sector privado no financiero 35,423,061 7,396,975 2,734,412 1,417,969 1,045,705 231,606 12,826,666 2,532,128 50,781,856

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

914,064,046 102,730,279 28,607,000 10,790,092 7,306,521 1,882,799 151,316,691 24,069,472 1,089,450,209

Total Entidad

Página 1 de 1

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Page 257: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/,POR MORA LEGAL 2/, SEGÚN ACTIVIDAD ECONOMICA Y GRADO DE ATENCION

Al 6/30/201112:00:00 AM

BANCO BAC SAN JOSE S A

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

6,394,676 2,020 0 0 0 0 2,020 0 6,396,696

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 45,539,419 6 737 0 0 0 743 0 45,540,162

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 311,646,328 3,326,596 851,613 467,783 452,632 22,467 5,121,092 2,217,062 318,984,481

Comercio 102,399,999 233,844 31,655 12,876 172 0 278,547 70,691 102,749,237

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 876,839 13,566 0 0 0 0 13,566 0 890,405

Actividad financiera y bursátil 77,992,506 0 0 0 0 0 0 0 77,992,506

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 47,053,145 113,120 34,427 26,052 25,223 0 198,822 237,441 47,489,407

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 231,793,970 18,626,337 4,494,042 2,115,046 1,439,699 4,821 26,679,944 552,860 259,026,775

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

823,696,883 22,315,489 5,412,474 2,621,757 1,917,726 27,288 32,294,734 3,078,053 859,069,670Total Entidad

BANCO CMB COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

1,232,068 0 0 0 0 0 0 0 1,232,068

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 2,981,631 72 0 0 0 0 72 0 2,981,703

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Comercio 2,616,567 1,118 0 0 0 0 1,118 0 2,617,685

Hotel y restaurante 1,049,359 0 0 0 0 0 0 0 1,049,359

Transporte 130,085 0 0 0 0 0 0 0 130,085

Actividad financiera y bursátil 18,242,225 0 0 0 0 0 0 0 18,242,225

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 427,149 697 0 0 0 0 697 0 427,847

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 8,229 0 0 0 0 0 0 0 8,229

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 880,297 0 0 0 0 0 0 0 880,297

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

27,567,609 1,887 0 0 0 0 1,887 0 27,569,497Total Entidad

BANCO LAFISE SOCIEDAD ANONIMA

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

1,924,014 0 0 0 0 0 0 0 1,924,014

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

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Page 258: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Industria Manufacturera 1,600,648 231 0 0 0 0 231 0 1,600,878

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 175,674 0 0 0 0 0 0 0 175,674

Construcción, compra y reparación de inmuebles 24,982,024 633,335 129,838 95,400 0 1,016,400 1,874,973 367,522 27,224,520

Comercio 33,325,952 2,453 908 24,582 187,763 348,861 564,567 0 33,890,519

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 2,307,652 0 0 0 0 0 0 0 2,307,652

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 51,599,324 142,977 210,834 0 67,671 0 421,482 0 52,020,806

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 13,315,828 200,248 55,916 32,300 96,200 125,703 510,368 422,362 14,248,558

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

129,231,116 979,244 397,497 152,282 351,634 1,490,964 3,371,620 789,884 133,392,621Total Entidad

Banco HSBC Costa Rica Sociedad Anonima

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

5,522,695 0 0 98,308 1,995 0 100,303 0 5,622,998

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 20,351,880 91,150 7,422 0 0 0 98,573 0 20,450,453

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 130,855 0 0 0 0 0 0 0 130,855

Construcción, compra y reparación de inmuebles 148,643,190 8,681,213 4,068,664 2,150,344 1,093,729 324,456 16,318,405 4,566,906 169,528,501

Comercio 87,151,631 2,224,361 1,352,359 29,732 103,662 1,298 3,711,413 354,695 91,217,738

Hotel y restaurante 96,793 0 0 0 200,810 0 200,810 10,838 308,441

Transporte 141,852 0 88,022 0 0 0 88,022 0 229,873

Actividad financiera y bursátil 16,226,164 0 0 0 0 0 0 0 16,226,164

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

4,039,264 116,219 0 0 0 0 116,219 0 4,155,483

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 261,564 0 0 0 0 0 0 0 261,564

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 36,577,599 1,813,071 7,526 4,403,293 0 493,829 6,717,719 149,864 43,445,182

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 52,245,918 3,951,884 1,785,281 813,280 737,484 150,043 7,437,972 775,780 60,459,670

Otras actividades del sector privado no financiero 32,808,005 38,573 0 0 41 346 38,960 0 32,846,966

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

404,197,410 16,916,471 7,309,275 7,494,957 2,137,720 969,973 34,828,396 5,858,083 444,883,888Total Entidad

SCOTIABANK DE COSTA RICA S A

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

598,433 0 0 0 0 0 0 321,825 920,258

Pesca y acuacultura 204 0 0 0 0 0 0 0 204

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 17,327,199 52,819 4,918 230,309 0 0 288,045 1,273,105 18,888,350

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 9,898,567 0 0 0 0 0 0 0 9,898,567

Construcción, compra y reparación de inmuebles 286,145,111 34,301,283 6,562,679 2,046,817 777,933 156,258 43,844,971 8,281,514 338,271,596

Comercio 76,839,353 510,315 213,222 132,666 11,076 219,697 1,086,977 265,205 78,191,535

Hotel y restaurante 729,176 0 0 0 0 0 0 2,493 731,669

Transporte 4,865,908 159,141 0 0 0 51,079 210,220 0 5,076,127

Actividad financiera y bursátil 13,118,353 987 0 0 0 0 987 0 13,119,340

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

26,070,647 367,139 68,322 63,549 42,880 9,049 550,939 14,802 26,636,387

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 631,229 0 0 0 0 0 0 0 631,229

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 97,028,601 435,221 67,168 7,182 0 0 509,571 78,296 97,616,467

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 145,821,358 5,886,734 2,024,183 746,203 875,014 214,256 9,746,390 1,651,445 157,219,193

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

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Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

679,074,140 41,713,639 8,940,493 3,226,725 1,706,903 650,339 56,238,099 11,888,685 747,200,924Total Entidad

BANCO BCT S A

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

18,980,244 100,520 0 0 0 0 100,520 0 19,080,764

Pesca y acuacultura 204,077 0 0 0 0 0 0 0 204,077

Explotación de minas y canteras 2,224,325 0 0 0 0 0 0 0 2,224,325

Industria Manufacturera 12,645,132 1,455,678 0 0 0 0 1,455,678 0 14,100,809

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 1,029,504 0 0 0 0 0 0 0 1,029,504

Construcción, compra y reparación de inmuebles 6,031,917 51,314 0 0 0 0 51,314 0 6,083,231

Comercio 37,560,544 115,249 0 0 0 0 115,249 0 37,675,793

Hotel y restaurante 670,995 0 0 0 0 0 0 0 670,995

Transporte 7,090,686 0 0 0 0 0 0 0 7,090,686

Actividad financiera y bursátil 8,064,102 0 0 0 0 0 0 0 8,064,102

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

6,109,400 0 0 0 0 0 0 0 6,109,400

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 1,257 0 0 0 0 0 0 0 1,257

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 7,825,163 0 0 0 0 0 0 0 7,825,163

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 843,598 0 20,689 0 0 0 20,689 0 864,287

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 1,381,374 0 0 0 0 0 0 0 1,381,374

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

110,662,317 1,722,761 20,689 0 0 0 1,743,449 0 112,405,766Total Entidad

BANCO CITIBANK DE COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

7,226,049 222,189 212,752 16,441 0 0 451,382 10,324 7,687,755

Pesca y acuacultura 2,042,140 0 0 1,811 0 0 1,811 0 2,043,951

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 10,928,148 373,698 87,639 6,877 0 0 468,214 1,888 11,398,249

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 661,930 0 0 0 0 0 0 0 661,930

Construcción, compra y reparación de inmuebles 12,703,808 1,676,054 466,980 196,021 414 544 2,340,014 553,068 15,596,889

Comercio 15,811,741 592,636 358,171 0 95 1 950,902 244,906 17,007,550

Hotel y restaurante 4,174,031 77,897 104,482 0 0 0 182,380 0 4,356,410

Transporte 4,294,508 114,921 15,546 0 0 224 130,691 141,445 4,566,644

Actividad financiera y bursátil 5,258,422 0 0 0 0 0 0 0 5,258,422

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

3,927,480 215,188 0 0 0 0 215,188 1,052,485 5,195,153

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 19,069 17,729 0 0 0 0 17,729 0 36,798

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 14,453,077 1,203,635 404,351 0 171 0 1,608,157 81,869 16,143,104

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 96,289,090 7,685,599 3,823,891 974,588 394,195 2,298 12,880,571 1,777,326 110,946,987

Otras actividades del sector privado no financiero 298,973 71,257 0 0 0 0 71,257 0 370,231

Administración pública 3,916,240 195,061 66,627 3,034 0 0 264,722 47,412 4,228,374

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

129,269 22,927 0 0 0 0 22,927 0 152,196

182,133,972 12,468,792 5,540,439 1,198,772 394,875 3,068 19,605,946 3,910,724 205,650,643Total Entidad

BANCO IMPROSA S A

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

4,164,064 1,371 737 0 0 0 2,109 19,102 4,185,274

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 76,397 0 0 0 76,397 0 76,397

Industria Manufacturera 9,031,758 24,176 75,646 739,826 0 0 839,648 67,375 9,938,781

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 287,227 1,079 0 0 0 0 1,079 0 288,306

Construcción, compra y reparación de inmuebles 23,927,649 2,180,755 141,985 70,101 22,757 104,720 2,520,319 612,768 27,060,736

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Comercio 13,684,192 68,538 89,739 87,819 48,756 0 294,852 299,170 14,278,214

Hotel y restaurante 3,893,253 12,754 0 242,723 0 66,311 321,787 350,815 4,565,856

Transporte 9,005,436 66,258 357,889 0 0 0 424,147 57,717 9,487,301

Actividad financiera y bursátil 6,723,720 0 0 0 0 0 0 0 6,723,720

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

16,926,500 80,552 76,413 0 0 69,947 226,913 403,677 17,557,090

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 202,377 0 0 0 79,810 0 79,810 0 282,187

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 17,251,566 1,201,369 194,421 8,335 35,266 0 1,439,391 242,885 18,933,842

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,874,411 62,439 79,727 9,952 35,153 5,619 192,889 156,016 2,223,316

Otras actividades del sector privado no financiero 290,401 151,717 0 0 0 0 151,717 0 442,118

Administración pública 3,283,173 0 0 0 0 0 0 0 3,283,173

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

110,545,729 3,851,007 1,092,955 1,158,756 221,742 246,597 6,571,058 2,209,525 119,326,312Total Entidad

Banco de Soluciones Bansol de Costa Rica S A

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

1,611,328 84,335 0 0 0 0 84,335 0 1,695,663

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 3,146,611 6,771 115,164 0 0 0 121,935 0 3,268,546

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 4,501,496 0 0 0 0 0 0 0 4,501,496

Comercio 18,137,388 338,455 240,117 0 7,781 8,001 594,354 238,577 18,970,319

Hotel y restaurante 0 0 0 0 41,575 0 41,575 0 41,575

Transporte 2,076,894 24,184 0 0 0 0 24,184 0 2,101,079

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 20,006,176 57,691 3,929 34,300 32,769 0 128,690 0 20,134,865

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otras actividades del sector privado no financiero 45,525 0 0 0 0 0 0 0 45,525

Administración pública 533,822 0 0 0 0 0 0 0 533,822

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

50,059,240 511,437 359,210 34,300 82,125 8,001 995,073 238,577 51,292,890Total Entidad

BANCO PROMERICA DE COSTA RICA S A

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

4,730,166 266,475 23,242 114,196 0 0 403,912 0 5,134,078

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 364,546 0 0 0 0 0 0 0 364,546

Industria Manufacturera 3,662,795 0 0 134,205 0 0 134,205 0 3,797,000

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 479,456 0 0 0 0 0 0 0 479,456

Construcción, compra y reparación de inmuebles 27,953,635 489,487 217,089 12,599 0 820 719,995 360,777 29,034,407

Comercio 14,641,196 152,487 251,241 136,911 0 1,530 542,169 107,275 15,290,640

Hotel y restaurante 6,247,623 0 0 0 0 0 0 0 6,247,623

Transporte 4,573,051 372,583 305,361 28,395 0 0 706,339 0 5,279,390

Actividad financiera y bursátil 8,781,390 0 0 0 0 0 0 0 8,781,390

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

27,654,641 42,988 0 146,688 0 0 189,676 133,932 27,978,248

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 2,248,083 0 0 0 0 0 0 0 2,248,083

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 13,267,347 455,508 4,127 36,837 7,646 0 504,118 0 13,771,465

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 55,300,485 2,206,430 659,793 295,872 140,507 13,295 3,315,897 230,984 58,847,366

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 514,498 0 0 0 0 0 0 0 514,498

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

170,418,913 3,985,957 1,460,853 905,703 148,153 15,644 6,516,310 832,968 177,768,191Total Entidad

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Banco Cathay de Costa Rica, S.A.

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

186,216 0 0 0 0 0 0 0 186,216

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 2,690,532 298,901 101,473 0 0 0 400,374 0 3,090,906

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 1,479,787 0 0 124,241 0 0 124,241 0 1,604,027

Construcción, compra y reparación de inmuebles 2,074,443 337,218 61,163 0 0 12,105 410,487 0 2,484,929

Comercio 10,481,507 321,233 2,253 30,821 0 10,868 365,175 28,661 10,875,343

Hotel y restaurante 1,239,393 0 0 0 0 0 0 2,052 1,241,445

Transporte 32,436 0 0 0 0 0 0 0 32,436

Actividad financiera y bursátil 4,926,118 0 0 0 0 0 0 0 4,926,118

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

3,198,246 0 70,798 17,968 0 0 88,766 0 3,287,012

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 1,105,288 0 0 0 0 0 0 0 1,105,288

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 1,094,325 0 0 0 0 0 0 0 1,094,325

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,847,513 94,719 21,758 41,726 3,178 47,721 209,101 66,339 2,122,954

Otras actividades del sector privado no financiero 3,700 0 0 0 0 0 0 0 3,700

Administración pública 1,509,771 0 0 0 0 0 0 0 1,509,771

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

31,869,276 1,052,071 257,445 214,756 3,178 70,695 1,598,144 97,051 33,564,471Total Entidad

BANCO GENERAL COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

1,920,340 0 0 0 0 0 0 0 1,920,340

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 7,037,992 0 0 0 0 0 0 0 7,037,992

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 1,068,944 0 0 0 0 0 0 0 1,068,944

Construcción, compra y reparación de inmuebles 13,620,905 166,946 0 0 0 0 166,946 0 13,787,851

Comercio 21,446,826 40,035 0 0 0 0 40,035 0 21,486,862

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 1,007,975 0 0 0 0 0 0 0 1,007,975

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

6,785,917 0 0 0 0 0 0 0 6,785,917

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 6,528,969 0 0 0 0 0 0 0 6,528,969

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 329,002 15,942 15,686 1,648 9,693 0 42,969 4,207 376,177

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

59,746,870 222,924 15,686 1,648 9,693 0 249,950 4,207 60,001,027Total Entidad

Página 5 de 5

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/,POR MORA LEGAL 2/, SEGÚN ACTIVIDAD ECONOMICA Y GRADO DE ATENCION

Al 6/30/201112:00:00 AM

Financiera Cafsa, S.A.

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

624,753 28,121 5,779 0 0 0 33,900 26,216 684,869

Pesca y acuacultura 26,367 1,936 7,553 0 0 0 9,488 0 35,855

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 868,207 72,536 1,948 0 0 0 74,483 0 942,690

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 168,139 20,321 0 0 0 0 20,321 0 188,460

Construcción, compra y reparación de inmuebles 453,224 65,019 0 9,846 0 0 74,866 10,171 538,260

Comercio 1,933,986 130,166 12,907 0 0 0 143,073 30,381 2,107,440

Hotel y restaurante 531,734 40,333 1,176 1,800 0 0 43,308 18,747 593,789

Transporte 2,385,835 220,871 12,598 17,707 9,721 0 260,898 20,628 2,667,361

Actividad financiera y bursátil 262,978 24,180 10,870 0 0 0 35,050 0 298,028

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

946,433 26,681 3,248 0 0 0 29,929 0 976,362

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 244,735 24,375 26,811 0 0 0 51,187 0 295,922

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 3,633,697 264,881 23,993 1,936 0 0 290,810 3,937 3,928,444

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 459,369 40,850 4,887 0 0 0 45,736 0 505,105

Otras actividades del sector privado no financiero 198,759 20,860 0 0 0 0 20,860 0 219,619

Administración pública 1,744,429 117,881 5,520 0 6,018 0 129,419 0 1,873,848

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

574,274 21,018 0 0 0 0 21,018 0 595,292

15,056,920 1,120,029 117,289 31,290 15,739 0 1,284,346 110,079 16,451,345Total Entidad

FINANCIERA G&T CONTINENTAL COSTA RICA S A

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

50,876 90,803 0 135,302 0 0 226,105 0 276,982

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 1,606 0 0 0 0 0 0 0 1,606

Industria Manufacturera 866,318 14,167 0 1,206 0 0 15,374 14,000 895,691

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 248,806 0 0 0 0 0 0 0 248,806

Construcción, compra y reparación de inmuebles 84,921 0 0 3,160 0 0 3,160 0 88,081

Comercio 3,349,083 427,227 65,554 53,225 17,683 0 563,689 41,446 3,954,218

Hotel y restaurante 158,713 6,719 38,573 0 0 0 45,293 47,464 251,470

Transporte 83,865 0 18,911 6,328 0 0 25,239 0 109,104

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 253,490 0 0 0 0 0 0 0 253,490

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 2,166,931 155,512 98,019 83,774 30,253 0 367,557 68,568 2,603,056

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 308,728 16,487 10,678 6,524 0 0 33,690 3,505 345,923

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 154,837 0 621 0 0 0 621 0 155,458

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

7,728,172 710,915 232,357 289,519 47,936 0 1,280,727 174,984 9,183,882Total Entidad

Financiera Desyfin S.A.

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

289,032 85,358 0 0 0 77 85,435 24,391 398,857

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 33,447 0 0 0 0 0 0 0 33,447

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Industria Manufacturera 2,913,415 217,676 236,958 0 0 563 455,196 3,436 3,372,048

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 867,241 17,749 0 2,772 5,051 0 25,572 0 892,812

Construcción, compra y reparación de inmuebles 6,685,805 91,301 68,019 141,149 6,000 7,575 314,044 170,545 7,170,394

Comercio 7,135,479 120,387 41,507 44,429 179,378 22,718 408,419 221,794 7,765,693

Hotel y restaurante 189,399 21,392 0 0 120 0 21,512 30,543 241,454

Transporte 1,225,381 58,275 8,955 24,598 28,987 1,379 122,194 57,026 1,404,601

Actividad financiera y bursátil 26,522 3,255 0 0 0 0 3,255 0 29,777

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

3,147,155 76,959 31,619 46,244 0 0 154,823 12,644 3,314,622

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 566,444 1,109 1,181 0 0 0 2,290 0 568,734

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 7,846,789 149,050 49,550 31,609 19,283 748 250,241 119,075 8,216,104

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,119,219 8,066 467 0 3,064 0 11,597 2,538 1,133,354

Otras actividades del sector privado no financiero 24,635 0 2,140 0 0 970 3,110 5,034 32,779

Administración pública 6,232,525 213,458 14,882 214,291 2,870 0 445,501 5,867 6,683,893

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

1,377,555 62,130 10,941 21,066 0 3,770 97,907 2,028 1,477,491

39,680,044 1,126,164 466,220 526,158 244,753 37,801 2,401,095 654,922 42,736,062Total Entidad

Financiera Multivalores S.A

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 3,782,706 440,080 104,432 4,610 0 0 549,121 54,693 4,386,521

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 59,188 0 0 0 0 0 0 0 59,188

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 221,028 568 109 264 281 0 1,223 6,873 229,124

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

4,062,922 440,648 104,541 4,874 281 0 550,345 61,566 4,674,833Total Entidad

Financiera Comeca, S.A.

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

74,792 62,817 0 0 0 0 62,817 0 137,608

Pesca y acuacultura 74,792 0 0 0 0 0 0 0 74,792

Explotación de minas y canteras 897 0 0 0 0 0 0 0 897

Industria Manufacturera 184,208 136,666 12,065 0 3,944 0 152,674 14,545 351,428

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 4,283 0 0 0 0 0 0 0 4,283

Construcción, compra y reparación de inmuebles 695,630 0 0 0 0 0 0 0 695,630

Comercio 1,402,467 172,896 165,076 210,027 1,812 0 549,811 12,739 1,965,017

Hotel y restaurante 0 0 0 117,121 114,744 0 231,865 0 231,865

Transporte 176,407 19,825 0 0 0 0 19,825 0 196,232

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

2,517,418 150,513 88,054 310,884 0 0 549,451 9,127 3,075,996

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 1,080,832 380,384 81,319 93,227 14,353 92,463 661,746 1,000 1,743,577

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,272,136 392,196 0 63,129 20,049 0 475,374 0 1,747,511

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 514,995 0 0 0 0 0 0 49,467 564,462

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Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

3,622 0 0 0 0 0 0 0 3,622

8,002,478 1,315,296 346,514 794,388 154,903 92,463 2,703,564 86,877 10,792,919Total Entidad

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/,POR MORA LEGAL 2/, SEGÚN ACTIVIDAD ECONOMICA Y GRADO DE ATENCION

Al 6/30/201112:00:00 AM

GRUPO MUTUAL ALAJUELA LA VIVIENDA DE AHORRO Y PRESTAMO

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 114,537,053 29,240,460 7,891,427 1,333,619 165,324 30,260 38,661,090 1,668,949 154,867,092

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 70,907,939 26,577,101 8,170,066 1,872,074 122,956 52,642 36,794,840 1,581,421 109,284,200

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

185,444,992 55,817,561 16,061,493 3,205,694 288,280 82,902 75,455,930 3,250,370 264,151,292Total Entidad

Mutual Cartago de Ahorro y Préstamo

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 79,976,878 9,984,679 6,199,058 2,246,857 112,650 34,606 18,577,851 2,095,776 100,650,505

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

142,000 51,798 10,965 0 0 0 62,763 0 204,763

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 19,661,747 2,713,949 1,281,548 351,480 12,135 5,016 4,364,127 247,512 24,273,387

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

99,780,625 12,750,426 7,491,571 2,598,337 124,785 39,622 23,004,741 2,343,289 125,128,654Total Entidad

Página 1 de 1

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ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/,POR MORA LEGAL 2/, SEGÚN ACTIVIDAD ECONOMICA Y GRADO DE ATENCION

Al 6/30/201112:00:00 AM

Cooperativa de Ahorro y Crédito ANDE No. 1, R.L. (COOPEANDE No 1 R.L.)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 1,880,280 63,958 49,866 35,261 0 0 149,086 0 2,029,366

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 126,403,608 1,893,697 998,649 441,199 497,304 279,052 4,109,901 54,633 130,568,142

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

128,283,889 1,957,655 1,048,516 476,460 497,304 279,052 4,258,987 54,633 132,597,508Total Entidad

SERVICIOS COOPERATIVOS R L (SERVICOOP R L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

55 0 0 0 0 0 0 0 55

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 1,274 0 0 0 0 0 0 0 1,274

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 179,769 44,271 78,480 17,552 0 0 140,303 0 320,072

Comercio 1,847 0 2,101 0 0 0 2,101 0 3,948

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 6,225 0 0 0 0 0 0 0 6,225

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 19,023 875 618 0 87 151 1,732 0 20,755

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 2,933,492 349,585 81,245 19,901 23,120 12,375 486,227 23,945 3,443,663

Otras actividades del sector privado no financiero 476 0 0 0 0 0 0 0 476

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

3,142,161 394,731 162,445 37,453 23,207 12,526 630,362 23,945 3,796,468Total Entidad

COOP DE AHORRO Y CRED REFRACC DE LA COM DE OROTINA R L(COOPEOROTINA R L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

21,993 25,520 7,186 4,609 0 0 37,315 0 59,308

Pesca y acuacultura 3,906 0 0 0 0 0 0 0 3,906

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Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 7,383 5,255 16,194 0 0 0 21,449 0 28,832

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 565,948 155,527 57,473 63,999 7,954 0 284,954 16,359 867,261

Comercio 271,422 91,173 42,559 96,151 0 0 229,883 0 501,305

Hotel y restaurante 0 145 10,319 0 0 0 10,464 0 10,464

Transporte 2,118 1,860 0 0 0 0 1,860 0 3,978

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

883 0 0 0 0 0 0 0 883

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 5,074 4,162 0 0 0 0 4,162 0 9,236

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 10,285 77 5,684 0 0 0 5,762 0 16,047

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,425,537 519,368 384,061 205,991 37,009 83 1,146,513 25,455 2,597,505

Otras actividades del sector privado no financiero 34,704 1,679 0 0 0 0 1,679 0 36,383

Administración pública 0 11,315 0 863 0 0 12,178 0 12,178

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

2,349,254 816,083 523,477 371,613 44,963 83 1,756,218 41,815 4,147,286Total Entidad

COOP DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTOR SALUDCOSTARRICENSE R L (COOPECAJA R L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 1,358,243 0 0 0 0 0 0 0 1,358,243

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 40,657,510 107,463 16,981 4,211 2,329 0 130,985 63,172 40,851,667

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

42,015,753 107,463 16,981 4,211 2,329 0 130,985 63,172 42,209,910Total Entidad

COOP DE AHORRO Y CRED DE SERVIDORES PUBLICOS R L (COOPESERVIDORESR L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 41,498,803 1,398,063 513,473 325,168 53,890 28,091 2,318,685 314,577 44,132,065

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 99,797,341 3,762,420 1,167,235 746,405 578,123 287,806 6,541,990 610,889 106,950,219

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Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

141,296,144 5,160,484 1,680,708 1,071,573 632,013 315,897 8,860,675 925,466 151,082,284Total Entidad

Coop. de Ahorro y Créd. y S. M. Alianza de P. Zeledón, R.L. (COOPEALIANZA R.L.)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

995,509 79,751 23,344 116,900 2,822 0 222,816 17,777 1,236,103

Pesca y acuacultura 28,258 0 2,662 0 0 0 2,662 0 30,921

Explotación de minas y canteras 587 0 0 0 0 0 0 0 587

Industria Manufacturera 189,134 6,673 34,460 417 0 0 41,551 0 230,684

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 2,000 0 0 0 0 0 0 0 2,000

Construcción, compra y reparación de inmuebles 9,612,503 1,820,585 571,831 184,777 142,147 9,891 2,729,230 237,138 12,578,871

Comercio 6,695,852 1,518,731 571,606 224,861 188,278 5,559 2,509,035 92,200 9,297,087

Hotel y restaurante 60,469 1,273 3,451 3,891 0 0 8,615 0 69,085

Transporte 998,675 45,066 22,804 6,985 4,812 7,679 87,347 0 1,086,022

Actividad financiera y bursátil 975,555 41,379 3,350 0 0 0 44,730 0 1,020,285

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

125,522 41,135 0 19,293 0 0 60,428 0 185,950

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 326,694 8,175 0 0 1,034 0 9,209 0 335,903

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 1,196,537 127,542 65,838 0 0 1,408 194,787 32,743 1,424,067

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 51,675,297 4,569,433 1,422,757 441,323 197,704 5,662 6,636,879 208,855 58,521,030

Otras actividades del sector privado no financiero 52,327 1,814 0 0 0 0 1,814 0 54,141

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

72,934,919 8,261,558 2,722,103 998,448 536,797 30,199 12,549,104 588,712 86,072,735Total Entidad

COOPEMAPRO R.L.

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,713,268 8,262 7,883 1,129 503 0 17,776 4,133 1,735,178

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

1,713,268 8,262 7,883 1,129 503 0 17,776 4,133 1,735,178Total Entidad

COOPERATIVA NACIONAL DE EDUCADORES R L (COOPENAE R L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

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Page 269: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 33,314,880 2,081,665 859,213 285,811 44,616 55,993 3,327,297 136,662 36,778,839

Comercio 280,564 0 0 0 0 0 0 0 280,564

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 170,926,738 2,535,804 1,031,882 424,851 318,170 125,519 4,436,226 206,630 175,569,595

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

204,522,182 4,617,469 1,891,095 710,661 362,786 181,512 7,763,523 343,293 212,628,998Total Entidad

Cooperativa Aserriceña de Ahorro y Créd,RL(COOPEASERRI,RL)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 664,861 274,411 230,059 39,022 822 1,788 546,103 3,938 1,214,902

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

664,861 274,411 230,059 39,022 822 1,788 546,103 3,938 1,214,902Total Entidad

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LA COMUNIDAD DE GRECIA R L(COOPEGRECIA)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 5,790,716 14,928 899,645 684,707 1,454 0 1,600,734 5,914 7,397,365

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

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Page 270: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

5,790,716 14,928 899,645 684,707 1,454 0 1,600,734 5,914 7,397,365Total Entidad

COOP DE AHORRO Y CRED DE LA COM DE CIUD QUESADA R L (COOCIQUE R L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

8,972,080 0 115,269 24,554 304,096 392,437 836,356 218,911 10,027,347

Pesca y acuacultura 47,450 0 0 0 0 0 0 5,196 52,646

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 421,977 0 20,110 1,194 0 1,513 22,818 1,516 446,311

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 9,033 0 0 0 0 0 0 0 9,033

Construcción, compra y reparación de inmuebles 10,636,945 0 164,147 186,408 6,293 0 356,848 107,219 11,101,012

Comercio 11,173,933 0 496,593 88,315 25,606 0 610,513 119,772 11,904,218

Hotel y restaurante 70,113 0 0 0 0 0 0 0 70,113

Transporte 809,119 0 11,674 0 0 0 11,674 0 820,793

Actividad financiera y bursátil 9,819 0 0 0 0 0 0 0 9,819

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

480,950 0 9,498 0 0 0 9,498 0 490,448

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 12,517 0 0 0 0 0 0 0 12,517

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 1,486,432 0 57,573 45,368 12,428 0 115,369 3,227 1,605,027

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 17,772,242 0 415,741 190,454 49,956 11,132 667,282 177,590 18,617,114

Otras actividades del sector privado no financiero 813,930 0 16,836 925 3,460 0 21,221 0 835,152

Administración pública 495,067 0 23,096 4,779 0 0 27,875 3,614 526,556

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

2,845,694 0 55,064 31,586 4,818 12,999 104,468 12,244 2,962,406

56,057,302 0 1,385,601 573,584 406,656 418,081 2,783,922 649,288 59,490,513Total Entidad

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS VECINOS DE ACOSTA R LCOOPEACOSTA R L

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

80,050 3,417 0 5,698 0 5,888 15,004 173 95,227

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 906 0 5,554 0 0 0 5,554 0 6,459

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 705,901 225,105 58,733 23,578 15,626 478 323,519 4,039 1,033,459

Comercio 63,168 23,983 1,860 4,801 2,176 4,228 37,049 1,918 102,135

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 4,839 348 0 0 0 0 348 0 5,187

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 213 0 0 0 0 0 0 0 213

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,084,862 291,089 55,756 35,462 14,433 10,363 407,103 5,458 1,497,423

Otras actividades del sector privado no financiero 176 0 0 0 0 0 0 0 176

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

346,963 41,556 6,322 1,155 212 2,754 51,998 0 398,960

2,287,078 585,497 128,224 70,694 32,447 23,711 840,574 11,587 3,139,239Total Entidad

Cooperativa de Ahorro y Crédito La Amistad, R.L.

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 274,939 3,719 0 0 0 0 3,719 0 278,658

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

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Construcción, compra y reparación de inmuebles 28,181 0 0 0 0 256 256 0 28,437

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 7,463,556 414,411 58,472 43,312 60,820 8,810 585,826 3,215 8,052,596

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

7,766,675 418,130 58,472 43,312 60,820 9,067 589,801 3,215 8,359,691Total Entidad

Coop Ahorro y Créd Refaccionario Comunidad de Esparza R.L (COOPESPARTA R.L.)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

10,805 1,792 0 0 0 0 1,792 0 12,596

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 109 0 0 0 0 0 0 0 109

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 198 0 0 0 0 0 0 0 198

Construcción, compra y reparación de inmuebles 177,094 91,931 18,195 0 0 0 110,126 0 287,221

Comercio 44,959 24,592 29,617 0 0 0 54,208 0 99,168

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 20,425 7,475 0 0 0 0 7,475 0 27,900

Actividad financiera y bursátil 15,257 17,377 0 0 0 0 17,377 0 32,633

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

1,199 0 0 0 0 0 0 0 1,199

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 3,402 0 0 0 0 3,402 0 3,402

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,800,132 344,999 71,841 0 0 0 416,840 25,206 2,242,177

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

2,070,178 491,567 119,653 0 0 0 611,220 25,206 2,706,604Total Entidad

Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados de la Contraloría General de laRepública R L COOPECO R L

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 4,609,039 91,615 45,949 49,212 43,446 1,600 231,822 36,853 4,877,715

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

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4,609,039 91,615 45,949 49,212 43,446 1,600 231,822 36,853 4,877,715Total Entidad

Cooperativa de Ahorro y Crédito Coopeande Número Cinco R L COOPEANDE No 5 RL

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,511,267 37,749 15,402 6,856 3,198 2,578 65,782 975 1,578,025

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

1,511,267 37,749 15,402 6,856 3,198 2,578 65,782 975 1,578,025Total Entidad

COOP DE AHORRO Y CRED Y S M DE LOS SERVID JUDIC R L (COOPEJUDICIAL R L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 229,804 0 0 0 0 0 0 0 229,804

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 26,092 0 0 0 0 0 0 0 26,092

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 9,918,919 209,735 23,765 8,063 8,142 0 249,706 0 10,168,625

Otras actividades del sector privado no financiero 14,109 0 0 0 0 0 0 0 14,109

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

10,188,925 209,735 23,765 8,063 8,142 0 249,706 0 10,438,631Total Entidad

COOP DE AHORRO Y C REF Y S M DE COM DE S RAMON R L (COOPESANRAMON RL)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

50,599 4,882 977 0 0 0 5,858 0 56,457

Pesca y acuacultura 0 0 2,857 0 0 0 2,857 0 2,857

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 16,536 3,224 11,280 0 0 0 14,504 42,393 73,433

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

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Construcción, compra y reparación de inmuebles 32,366 33,654 19,202 2,080 1,058 0 55,994 0 88,360

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 11,983 1,864 0 0 0 0 1,864 0 13,847

Actividad financiera y bursátil 181 0 0 0 0 0 0 0 181

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

1,965,598 874,121 399,875 113,789 8,716 0 1,396,502 62,355 3,424,454

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 307 0 0 0 0 0 0 0 307

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 9,436 2,248 1,170 1,486 0 0 4,904 0 14,340

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 59,538 18,935 9,402 711 1,278 0 30,326 10 89,875

Otras actividades del sector privado no financiero 39,869 642 3,415 0 0 0 4,057 0 43,926

Administración pública 5,930 17,667 2,089 0 0 0 19,756 0 25,685

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

2,192,341 957,236 450,267 118,066 11,052 0 1,536,622 104,758 3,833,721Total Entidad

Coop Ah y Cred Refaccionario de Alfaro Ruiz RL(COOPECAR R.L.)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

36,192 28,298 0 0 0 0 28,298 102 64,591

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 337,283 52,061 7,235 0 0 0 59,296 608 397,186

Comercio 12,743 729 0 0 0 0 729 0 13,472

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 12,353 2,115 0 0 0 0 2,115 0 14,469

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 1,945 0 0 0 0 0 0 0 1,945

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 2,585,993 339,277 31,254 24,879 1,560 0 396,969 10,713 2,993,676

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

2,986,509 422,479 38,489 24,879 1,560 0 487,407 11,422 3,485,339Total Entidad

Coop. de Ahorro y Créd. de los Emp. del Banco Popular, R.L. (COOPEBANPO R.L.)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 1,604,210 58,429 0 10,117 0 0 68,546 17,975 1,690,731

Comercio 7,683 0 0 0 0 0 0 0 7,683

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 7,393 0 0 0 0 0 0 0 7,393

Actividad financiera y bursátil 59,699 229 0 0 0 0 229 0 59,927

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 3,139 0 0 0 0 0 0 0 3,139

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 2,651 0 0 0 0 0 0 0 2,651

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 14,804,063 277,117 49,632 566 5,833 0 333,148 39,281 15,176,492

Otras actividades del sector privado no financiero 715 0 0 0 0 0 0 0 715

Administración pública 7,127 0 0 0 0 0 0 0 7,127

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

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16,496,681 335,774 49,632 10,683 5,833 0 401,923 57,255 16,955,859Total Entidad

Coop Ah y Cre de los Ed de la Reg Hue N RL(COOPEANDE No7 RL)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

44,760 0 0 0 1,616 0 1,616 0 46,376

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 318,554 1,938 3,507 13,910 2,311 0 21,666 0 340,219

Comercio 92,203 0 0 0 0 0 0 0 92,203

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 4,447 0 0 0 0 796 796 0 5,243

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 2,545,027 49,376 1,870 18,081 31,278 19,803 120,409 0 2,665,436

Otras actividades del sector privado no financiero 13,175 0 0 0 0 0 0 0 13,175

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

3,018,165 51,315 5,377 31,991 35,205 20,599 144,487 0 3,162,652Total Entidad

COOP DE AHORRO Y CREDITO DE SAN MARCOS DE TARRAZU R L(COOPESANMARCOS R L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

752,717 37,622 99,420 10,463 0 0 147,505 179 900,400

Pesca y acuacultura 1,441 0 0 0 0 0 0 0 1,441

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 517 0 0 0 0 0 0 0 517

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 2,300 0 0 0 0 0 0 0 2,300

Construcción, compra y reparación de inmuebles 753,811 52,838 28,824 42,733 0 0 124,396 4,519 882,726

Comercio 224,648 17,584 6,062 2,997 12,377 0 39,020 625 264,293

Hotel y restaurante 1,474 0 0 0 0 0 0 0 1,474

Transporte 84,255 10,859 0 0 0 0 10,859 944 96,057

Actividad financiera y bursátil 741 0 0 0 0 0 0 0 741

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

2,692 0 166,030 0 0 0 166,030 0 168,722

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 204 0 0 0 0 0 0 0 204

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 32,997 0 0 0 0 0 0 0 32,997

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 113,379 18,727 14,159 873 149 2,956 36,864 400 150,642

Otras actividades del sector privado no financiero 1,908 0 0 0 0 0 0 0 1,908

Administración pública 20,094 0 0 0 0 0 0 0 20,094

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

1,993,176 137,630 314,495 57,066 12,526 2,956 524,673 6,667 2,524,515Total Entidad

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO COMUNAL DE CARTAGO R LCOOPEBRUMAS R L

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 2,236 0 0 0 2,236 0 2,236

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 17,022 990 23,475 0 0 0 24,465 0 41,488

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Construcción, compra y reparación de inmuebles 12,307 0 0 0 0 0 0 0 12,307

Comercio 797,706 283,730 87,136 9,819 3,656 5,425 389,767 7,172 1,194,644

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 20,203 0 0 0 0 0 0 0 20,203

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

616,939 58,110 4,673 1,164 0 585 64,531 0 681,470

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 110,642 6,096 0 0 0 0 6,096 0 116,738

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 7,840 967 0 0 0 0 967 0 8,808

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 98,510 1,019 0 3,775 792 0 5,585 0 104,095

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 37,818 25 0 0 0 0 25 1,124 38,968

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

1,718,986 350,938 117,519 14,757 4,448 6,011 493,673 8,296 2,220,955Total Entidad

Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados Universitarios Estatales R.L.

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 216,207 2,502 0 0 0 0 2,502 0 218,710

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 2,686,564 7,312 15,821 97 0 0 23,230 2,069 2,711,863

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

2,902,771 9,814 15,821 97 0 0 25,732 2,069 2,930,573Total Entidad

COOP DE AHORRO Y CRED ANTONIO VEGA GRANADOS R L (COOPAVEGRA R L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

592,008 79,944 13,907 2,165 0 0 96,015 0 688,023

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 111,740 3,241 0 0 0 0 3,241 0 114,982

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 1,455,075 122,737 39,177 65,472 0 0 227,385 0 1,682,460

Comercio 43,390 0 53,088 0 0 0 53,088 0 96,478

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 29,283 9,244 0 17,817 0 0 27,061 0 56,344

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

635,000 50,856 12,898 12,612 1,443 0 77,808 0 712,807

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 8,536 2,787 0 0 0 0 2,787 0 11,323

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 88,373 12,311 0 0 8,107 0 20,418 0 108,791

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 2,260,739 322,223 180,073 163,468 2,442 720 668,925 197,888 3,127,552

Otras actividades del sector privado no financiero 39,774 782 0 0 0 0 782 0 40,556

Administración pública 1,952 0 0 0 0 0 0 0 1,952

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

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5,265,870 604,125 299,142 261,533 11,991 720 1,177,511 197,888 6,641,269Total Entidad

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE TACARES DE GRECIA R L

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

37,542 0 0 0 0 0 0 0 37,542

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 97,895 75,467 115,721 46,163 0 0 237,351 0 335,246

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 277,444 241,450 43,823 10,864 0 0 296,137 0 573,581

Comercio 51,425 0 5,467 0 0 0 5,467 0 56,893

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 729,868 151,627 200,326 135,296 0 0 487,249 0 1,217,117

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 1,140 892 0 0 0 0 892 0 2,032

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

1,195,315 469,437 365,337 192,322 0 0 1,027,096 0 2,222,411Total Entidad

COOP DE AHORRO Y CRED DE LOS EMP DEL MEP R L (COOPEMEP R L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 768,520 13,376 46,116 0 0 0 59,492 0 828,012

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 14,256 0 0 0 0 0 0 0 14,256

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 27,047,434 462,908 259,000 164,155 95,751 49,193 1,031,007 0 28,078,440

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

27,830,209 476,284 305,116 164,155 95,751 49,193 1,090,499 0 28,920,708Total Entidad

Coop Ah y Cred y Serv Mult Empl Inst Cost Acue y Alcantarrillado

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

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Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 7,082,732 117,448 17,480 10,152 20,019 2,711 167,810 24,518 7,275,060

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

7,082,732 117,448 17,480 10,152 20,019 2,711 167,810 24,518 7,275,060Total Entidad

Cooperativa de Ahorro y Crédito para el Desarrollo, R.L. (CREDECOOP R.L)

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

420,165 92,137 41,600 29,285 0 0 163,022 572 583,759

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 329,798 79,249 32,562 28,292 0 0 140,104 0 469,902

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 748,217 0 0 0 0 0 0 0 748,217

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

2,010,214 1,167,824 552,110 468,731 29,644 0 2,218,309 327,938 4,556,461

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 1,137,767 125,758 35,290 66,446 19,486 263 247,243 13,039 1,398,048

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

4,646,161 1,464,968 661,562 592,754 49,130 263 2,768,678 341,549 7,756,387Total Entidad

Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Productores de Leche R L COOPELECHEROSR L

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

3,106,188 62,259 4,898 3,216 16,349 1,536 88,259 0 3,194,447

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 18,237 0 0 0 0 0 0 0 18,237

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 72 0 0 0 0 0 0 0 72

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 19,614 0 0 0 0 0 0 0 19,614

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

3,144,112 62,259 4,898 3,216 16,349 1,536 88,259 0 3,232,371Total Entidad

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Page 278: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTORPUBLICO PRIVADO E INDEPENDIENTE R L COOPEFYL R L

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pesca y acuacultura 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Comercio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Hotel y restaurante 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 2,328,914 34,342 454 1,800 0 0 36,596 4,132 2,369,642

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

2,328,914 34,342 454 1,800 0 0 36,596 4,132 2,369,642Total Entidad

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Page 279: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

ESTADO DEL SERVICIO DE LAS COLOCACIONES 1/,POR MORA LEGAL 2/, SEGÚN ACTIVIDAD ECONOMICA Y GRADO DE ATENCION

Al 6/30/201112:00:00 AM

Caja de Ahorro y Préstamo de la Ande.

ACTIVIDAD ECONOMICA Al Día 01-30 Días 31-60 Días 61-90 Días91-180Días

Más de180 Días

TotalAtrasada

s

CobroJudicial Total

Agricultura, ganadería, caza y actividades deservicios conexas

1,505,390 23,329 14,444 0 0 0 37,773 0 1,543,163

Pesca y acuacultura 10,205 0 0 0 0 0 0 0 10,205

Explotación de minas y canteras 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Industria Manufacturera 140,521 0 0 0 0 0 0 0 140,521

Electricidad, telecomunicaciones, gas y agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Construcción, compra y reparación de inmuebles 89,928,392 1,169,327 378,296 173,692 203,688 65,257 1,990,261 29,359 91,948,012

Comercio 1,743,208 25,667 12,907 9,708 8,213 0 56,495 0 1,799,704

Hotel y restaurante 25,443 0 0 0 0 0 0 0 25,443

Transporte 560,208 6,332 0 0 0 0 6,332 0 566,540

Actividad financiera y bursátil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades inmobiliarias, empresariales y dealquiler

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Enseñanza (El deudor ofrece este servicio) 98,018 5,033 0 0 0 0 5,033 0 103,051

Servicios (El deudor ofrece este servicio) 1,664,645 29,162 14,240 6,013 937 0 50,352 0 1,714,997

Consumo (el deudor consume el bien o servicio) 168,696,365 1,400,735 642,015 147,247 362,309 58,767 2,611,074 35,125 171,342,563

Otras actividades del sector privado no financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Administración pública 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Actividades de entidades y órganosextraterritoriales

0 0 0 0 0 0 0 0 0

264,372,396 2,659,585 1,061,902 336,660 575,147 124,025 4,757,319 64,484 269,194,199Total Entidad

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CLASIFICACIÓN DE LOS CRÉDITOS 1/ POR CATEGORÍA DE RIESGO 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

BANCO DE COSTA RICA

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 610,813,565 3,738,947 0 0 614,552,512

A2 1,694,196 8,265 0 0 1,702,461

B1 261,218,380 1,336,958 0 0 262,555,338

B2 2,861,834 44,829 0 0 2,906,663

C1 30,125,852 218,695 0 0 30,344,547

C2 11,349,317 88,297 0 0 11,437,614

D 29,019,116 331,364 0 0 29,350,479

E 24,961,932 1,314,125 0 0 26,276,057

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 520,272,633 3,756,722 0 0 524,029,355

A2 9,059,012 117,754 0 0 9,176,767

B1 5,641,894 168,522 0 0 5,810,417

B2 2,023,664 59,831 0 0 2,083,496

C1 3,441,469 115,144 0 0 3,556,613

C2 1,222,871 52,113 0 0 1,274,984

D 884,586 40,252 0 0 924,838

E 29,568,317 2,795,920 0 0 32,364,237

Banco Nacional de Costa Rica.

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 644,411,638 1,710,974 29,562 0 646,152,174

A2 2,131,433 17,279 30 0 2,148,743

B1 186,663,315 405,597 16,090 0 187,085,002

B2 794,468 9,378 20 0 803,866

C1 49,771,433 317,389 9,670 0 50,098,491

C2 3,447,873 35,708 0 0 3,483,581

D 103,566,310 1,739,322 72,477 0 105,378,109

E 57,956,742 2,550,317 1,229,137 0 61,736,196

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTALPágina 1 de 2

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CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 939,059,699 4,695,146 49,013 0 943,803,859

A2 16,582,976 122,955 1,368 0 16,707,299

B1 14,820,326 231,662 2,247 0 15,054,236

B2 1,350,613 33,720 21 0 1,384,354

C1 18,919,864 305,864 15,259 0 19,240,986

C2 1,707,340 44,992 11,867 0 1,764,199

D 4,517,541 145,612 53,436 0 4,716,588

E 55,666,975 1,860,952 1,065,057 0 58,592,984

BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 107,899,626 814,706 0 0 108,714,332

A2 417,902 4,255 0 0 422,156

B1 10,430,540 129,321 0 0 10,559,862

B2 97,683 2,571 0 0 100,254

C1 11,511,014 99,693 0 0 11,610,707

C2 1,221,230 9,309 0 0 1,230,539

D 4,101,393 29,683 0 0 4,131,076

E 3,952,541 108,143 0 0 4,060,684

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 82,765,763 692,653 0 0 83,458,416

A2 1,488,654 21,780 0 0 1,510,434

B1 1,549,469 43,790 0 0 1,593,259

B2 748,305 22,991 0 0 771,296

C1 2,129,123 65,684 0 0 2,194,807

C2 245,468 9,538 0 0 255,006

D 567,976 23,963 0 0 591,939

E 7,615,103 386,041 0 0 8,001,145

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CLASIFICACIÓN DE LOS CRÉDITOS 1/ POR CATEGORÍA DE RIESGO 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

BANCO HIPOTECARIO DE LA VIVIENDA

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 60,916,923 507,272 0 0 61,424,195

B1 500,023 3,881 0 0 503,905

BANCO POPULAR Y DE DESARROLLO COMUNAL

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 196,623,142 1,491,933 0 0 198,115,076

A2 2,124,207 24,160 0 0 2,148,367

B1 30,795,183 201,198 0 0 30,996,381

B2 3,958,889 77,922 0 0 4,036,812

C1 10,698,236 141,272 0 0 10,839,508

C2 2,913,508 59,736 0 0 2,973,243

D 1,349,860 44,501 0 0 1,394,361

E 9,201,978 452,355 163,485 0 9,817,817

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 692,421,176 8,754,933 0 0 701,176,109

A2 22,142,873 387,695 29 0 22,530,597

B1 15,117,379 564,038 0 0 15,681,417

B2 5,927,052 208,982 0 0 6,136,034

C1 11,312,101 363,664 17 0 11,675,781

C2 3,904,420 140,499 836 0 4,045,755

D 2,514,462 182,727 1,374 0 2,698,562

E 61,093,251 3,486,690 604,447 0 65,184,388

Página 1 de 1

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CLASIFICACIÓN DE LOS CRÉDITOS 1/ POR CATEGORÍA DE RIESGO 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

BANCO BAC SAN JOSE S A

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 358,057,603 1,027,850 0 0 359,085,453

A2 4,524,642 20,250 0 0 4,544,892

B1 57,040,670 276,350 0 0 57,317,020

B2 1,554,648 18,438 0 0 1,573,085

C1 7,606,133 43,949 0 0 7,650,082

C2 3,919,733 14,721 0 0 3,934,454

D 4,826,815 52,567 0 0 4,879,383

E 5,002,686 26,895 0 0 5,029,581

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 382,613,620 1,212,445 0 0 383,826,065

A2 3,192,208 12,716 0 0 3,204,925

B1 9,909,657 36,718 0 0 9,946,375

B2 1,819,635 15,382 0 0 1,835,017

C1 4,939,249 19,033 0 0 4,958,282

C2 855,679 3,412 0 0 859,091

D 1,658,864 3,331 0 0 1,662,195

E 8,727,620 36,152 0 0 8,763,771

BANCO CMB COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 22,439,234 7,342 0 0 22,446,576

B1 4,598,607 15,593 0 0 4,614,200

C2 498,610 0 0 0 498,610

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 8,240 21 0 0 8,260

A2 0 0 0 0 0

B1 12 0 0 0 12

Página 1 de 7

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C1 1,838 0 0 0 1,838

E 0 0 0 0 0

BANCO LAFISE SOCIEDAD ANONIMA

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 84,175,806 302,810 0 0 84,478,616

A2 209,258 1,603 0 0 210,860

B1 9,028,920 54,632 0 0 9,083,552

C1 4,116,348 19,184 0 0 4,135,532

D 2,274,583 12,806 0 0 2,287,389

E 4,127,839 93,705 0 0 4,221,544

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 25,817,804 125,679 0 0 25,943,483

A2 387,299 4,213 0 0 391,512

B1 422,760 1,387 0 0 424,147

B2 90,218 1,972 0 0 92,190

C1 223,679 6,005 0 0 229,684

C2 718 0 0 0 718

D 29,816 0 0 0 29,816

E 1,818,734 44,842 0 0 1,863,576

Banco HSBC Costa Rica Sociedad Anonima

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 188,205,975 531,719 5,250 0 188,742,943

A2 752,434 5,203 74 0 757,711

B1 45,759,948 188,568 1,745 0 45,950,261

B2 639,687 6,763 237 0 646,686

C1 29,984,765 115,603 261 0 30,100,629

C2 2,549,272 16,933 134 0 2,566,338

D 18,924,803 187,042 651 0 19,112,497

E 11,555,670 193,038 20,542 0 11,769,250

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 122,267,720 806,538 180,693 0 123,254,952

A2 2,070,748 15,457 4,723 0 2,090,928

B1 2,571,385 72,352 12,078 0 2,655,815

Página 2 de 7

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B2 494,626 10,979 2,027 0 507,632

C1 4,556,258 73,751 6,930 0 4,636,939

C2 406,851 11,192 1,732 0 419,775

D 619,264 28,962 1,845 0 650,070

E 10,140,277 231,899 48,237 0 10,420,414

SCOTIABANK DE COSTA RICA S A

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 386,296,630 1,526,269 0 0 387,822,900

A2 3,318,334 24,153 0 0 3,342,486

B1 37,365,627 211,355 0 0 37,576,982

B2 798,163 12,515 0 0 810,678

C1 11,889,987 67,612 0 0 11,957,599

C2 796,322 8,976 0 0 805,298

D 3,735,714 30,995 0 0 3,766,709

E 15,830,877 56,426 0 0 15,887,304

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 255,077,788 1,103,923 0 0 256,181,711

A2 3,843,586 34,013 0 0 3,877,600

B1 4,163,378 51,726 0 0 4,215,104

B2 1,231,754 21,170 0 0 1,252,924

C1 3,391,356 27,631 0 0 3,418,987

C2 713,165 12,804 0 0 725,969

D 805,864 2,500 0 0 808,363

E 14,649,992 100,319 0 0 14,750,311

BANCO BCT S A

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 90,833,688 348,632 0 0 91,182,320

B1 11,568,414 54,575 0 0 11,622,989

C1 3,560,847 17,725 0 0 3,578,571

C2 400,537 1,757 0 0 402,295

D 1,611,698 32,234 0 0 1,643,932

E 1,640,443 4,099 0 0 1,644,542

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

Página 3 de 7

Página 285 de 311

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A1 2,149,413 8,704 0 0 2,158,118

A2 0 0 0 0 0

B1 83,597 569 0 0 84,166

C1 22,850 111 0 0 22,962

C2 8,159 48 0 0 8,207

E 57,186 479 0 0 57,665

BANCO CITIBANK DE COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 47,797,511 192,854 5,374 0 47,995,740

A2 137,098 818 18 0 137,934

B1 21,117,175 82,742 3,743 0 21,203,660

B2 543,479 9,760 221 0 553,460

C1 6,534,694 28,090 1,822 0 6,564,607

C2 391,184 2,345 0 0 393,529

D 11,765,460 66,790 4,076 0 11,836,326

E 4,580,695 61,233 4,575 0 4,646,502

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 95,894,732 2,626,900 18,758 0 98,540,390

A2 1,617,768 26,919 1,066 0 1,645,753

B1 2,529,204 260,097 212 0 2,789,513

B2 633,114 17,623 154 0 650,892

C1 3,191,533 168,007 455 0 3,359,995

C2 138,066 9,078 108 0 147,251

D 272,997 33,510 232 0 306,738

E 4,693,834 182,196 2,323 0 4,878,353

BANCO IMPROSA S A

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 68,139,984 357,247 0 0 68,497,231

A2 168,927 1,138 0 0 170,066

B1 12,659,265 62,384 0 0 12,721,649

B2 312,178 3,481 0 0 315,660

C1 15,236,757 170,081 0 0 15,406,838

C2 664,795 47,648 0 0 712,443

D 429,198 6,506 0 0 435,704

E 3,194,914 32,291 0 0 3,227,206

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GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 15,518,382 76,234 0 0 15,594,617

A2 232,468 2,521 0 0 234,989

B1 279,724 4,949 0 0 284,673

B2 8,787 325 0 0 9,112

C1 265,494 4,771 0 0 270,265

C2 22,131 0 0 0 22,131

D 71,093 508 0 0 71,602

E 1,324,208 27,922 0 0 1,352,130

Banco de Soluciones Bansol de Costa Rica S A

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 45,446,122 322,096 5,090 0 45,773,308

A2 282,301 2,538 0 0 284,839

B1 1,764,767 15,240 0 0 1,780,006

B2 114,552 2,699 974 0 118,226

C1 133,397 940 3,559 0 137,896

E 265,866 17,944 2,846 0 286,656

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,579,323 17,349 7,655 0 2,604,327

A2 15,076 100 545 0 15,721

B1 19,228 330 0 0 19,557

C1 32,019 1,015 0 0 33,034

C2 1,175 90 0 0 1,266

D 1,613 98 354 0 2,065

E 223,862 5,381 6,745 0 235,988

BANCO PROMERICA DE COSTA RICA S A

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 90,741,658 452,396 16,862 0 91,210,915

A2 828,413 6,235 200 0 834,849

B1 5,751,127 39,311 161 0 5,790,598

C1 9,440,685 82,882 296,444 0 9,820,011

C2 604,369 2,168 0 0 606,537

E 1,272,552 11,729 170 0 1,284,452

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GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 61,297,043 1,351,273 57,600 0 62,705,916

A2 711,836 15,195 1,192 0 728,223

B1 928,902 23,897 2,005 0 954,804

B2 125,833 2,218 229 0 128,281

C1 906,281 20,802 751 0 927,834

C2 134,577 2,565 468 0 137,609

D 227,214 6,118 142 0 233,474

E 2,333,891 48,898 21,900 0 2,404,689

Banco Cathay de Costa Rica, S.A.

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 21,975,004 110,602 7,323 0 22,092,929

B1 4,260,154 27,494 189 0 4,287,837

B2 197,553 2,851 0 0 200,404

C1 1,079,529 10,492 105 0 1,090,126

C2 355,212 7,211 0 0 362,423

E 98,985 2,489 0 0 101,473

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 4,601,394 34,702 2,303 0 4,638,399

A2 19,927 82 0 0 20,009

B1 273,014 2,200 9 0 275,223

B2 29,636 377 0 0 30,013

C1 92,061 257 137 0 92,455

C2 47,697 1,673 0 0 49,370

D 597 0 0 0 597

E 166,029 7,017 6,126 0 179,173

BANCO GENERAL COSTA RICA SOCIEDAD ANONIMA

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 53,697,289 135,423 0 0 53,832,712

B1 3,312,665 12,839 0 0 3,325,504

C1 466,367 1,069 0 0 467,435

E 2,820 0 0 0 2,820

GRUPO 2

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CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,203,079 8,873 0 0 2,211,952

A2 2,016 0 0 0 2,016

B1 144,816 302 0 0 145,119

C1 188 0 0 0 188

D 5,448 0 0 0 5,448

E 7,832 0 0 0 7,832

Página 7 de 7

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CLASIFICACIÓN DE LOS CRÉDITOS 1/ POR CATEGORÍA DE RIESGO 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

Financiera Cafsa, S.A.

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 267,553 982 0 0 268,535

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 15,337,600 74,390 0 0 15,411,989

A2 103,161 1,181 0 0 104,342

B1 74,758 1,448 0 0 76,207

B2 38,974 1,059 0 0 40,033

C1 20,628 815 0 0 21,443

C2 9,610 236 0 0 9,846

E 508,945 10,003 0 0 518,949

FINANCIERA G&T CONTINENTAL COSTA RICA S A

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 3,938,241 20,173 0 0 3,958,414

A2 77,527 805 0 0 78,332

B1 616,961 7,391 0 0 624,351

C1 135,302 4,286 0 0 139,588

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 3,787,700 34,208 0 0 3,821,908

A2 17,908 363 0 0 18,271

B1 126,134 5,108 0 0 131,243

B2 19,441 754 0 0 20,195

C1 120,990 4,564 0 0 125,554

C2 13,334 1,128 0 0 14,461

D 30,533 2,517 0 0 33,050

E 299,810 17,014 0 0 316,824

Financiera Desyfin S.A.

GRUPO 1

Página 1 de 3

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CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 28,245,542 142,208 699 0 28,388,449

A2 289,270 388 0 0 289,659

B1 2,503,221 30,745 0 0 2,533,966

C1 324,386 7,184 0 0 331,570

D 63,992 5,209 79 0 69,280

E 657,426 89,506 1,711 0 748,644

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 9,056,938 81,554 2,026 0 9,140,518

A2 151,716 1,392 105 0 153,213

B1 180,195 6,855 1,465 0 188,514

B2 17,893 874 420 0 19,187

C1 136,654 6,990 1,935 0 145,579

C2 98,304 4,193 1,168 0 103,665

D 82,328 2,576 854 0 85,759

E 482,502 41,671 16,025 0 540,198

Financiera Multivalores S.A

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

B1 146,294 678 0 0 146,972

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 4,208,211 22,022 0 0 4,230,233

A2 15,751 126 0 0 15,878

B1 80,906 1,318 0 0 82,225

B2 21,955 362 0 0 22,316

C1 248 16 0 0 264

C2 4,450 161 0 0 4,610

D 255 27 0 0 281

E 169,838 2,216 0 0 172,054

Financiera Comeca, S.A.

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 3,531,441 26,816 0 0 3,558,257

B1 1,885,677 21,327 0 0 1,907,004

Página 2 de 3

Página 291 de 311

Page 292: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

C1 2,508,320 23,207 0 0 2,531,527

C2 609,137 14,761 0 0 623,899

E 803,117 41,104 0 0 844,221

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 786,245 6,397 0 0 792,642

A2 168,611 2,209 0 0 170,820

B1 55,571 1,239 0 0 56,810

B2 40,379 1,110 0 0 41,489

C1 20,049 1,257 0 0 21,307

E 384,371 18,056 0 0 402,428

Página 3 de 3

Página 292 de 311

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CLASIFICACIÓN DE LOS CRÉDITOS 1/ POR CATEGORÍA DE RIESGO 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

GRUPO MUTUAL ALAJUELA LA VIVIENDA DE AHORRO Y PRESTAMO

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 4,375,042 25,442 0 0 4,400,484

A2 381,066 3,073 0 0 384,139

B1 5,618,016 28,711 0 0 5,646,727

B2 146,742 2,590 0 0 149,333

C1 2,392,635 22,859 0 0 2,415,495

C2 503,682 9,335 0 0 513,017

D 116,699 972 0 0 117,671

E 1,785,603 23,748 0 0 1,809,351

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 195,202,713 1,641,012 0 0 196,843,725

A2 15,636,309 214,722 0 0 15,851,031

B1 5,625,169 153,495 0 0 5,778,664

B2 5,310,405 148,802 0 0 5,459,208

C1 1,640,158 41,292 0 0 1,681,450

C2 996,400 37,990 0 0 1,034,390

D 275,653 14,364 0 0 290,017

E 21,239,793 536,798 0 0 21,776,590

Mutual Cartago de Ahorro y Préstamo

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 4,468,967 21,409 0 0 4,490,376

A2 0 0 0 0 0

B1 3,636,802 22,804 233 0 3,659,839

B2 91,035 3,081 121 0 94,238

C1 4,952,516 97,326 666 0 5,050,507

C2 69,481 3,214 235 0 72,930

D 78,017 507 0 0 78,525

E 682,306 29,060 7,324 0 718,690

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTALPágina 1 de 2

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Page 294: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 78,323,875 747,358 15,608 0 79,086,841

A2 3,585,663 52,893 18,403 0 3,656,959

B1 2,182,467 70,608 3,749 0 2,256,824

B2 2,518,598 89,054 13,886 0 2,621,538

C1 12,124,130 173,259 11,375 0 12,308,764

C2 1,235,661 56,918 5,934 0 1,298,513

D 82,378 4,904 280 0 87,563

E 9,266,926 314,523 65,098 0 9,646,547

Página 2 de 2

Página 294 de 311

Page 295: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

CLASIFICACIÓN DE LOS CRÉDITOS 1/ POR CATEGORÍA DE RIESGO 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

Cooperativa de Ahorro y Crédito ANDE No. 1, R.L. (COOPEANDE No 1R.L.)

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 121,227,454 250,908 0 0 121,478,362

A2 1,311,051 9,578 0 0 1,320,629

B1 723,207 30,206 0 0 753,413

B2 145,038 5,981 0 0 151,019

C1 3,066,861 30,634 0 0 3,097,495

C2 149,871 5,632 0 0 155,503

D 188,505 13,157 0 0 201,662

E 5,329,324 110,101 0 0 5,439,425

SERVICIOS COOPERATIVOS R L (SERVICOOP R L)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

B1 76,881 2,118 0 0 78,998

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 3,182,649 27,493 0 0 3,210,142

A2 58,263 592 0 0 58,856

B1 87,479 3,461 0 0 90,940

B2 44,767 1,487 0 0 46,254

C1 15,372 698 0 0 16,070

C2 23,474 1,193 0 0 24,667

D 4,539 425 0 0 4,964

E 257,206 8,370 0 0 265,576

COOP DE AHORRO Y CRED REFRACC DE LA COM DE OROTINA R L(COOPEOROTINA R L)

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,552,669 31,912 0 0 2,584,581

A2 288,120 5,152 0 0 293,272

B1 261,265 10,250 0 0 271,515

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Page 296: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

B2 217,530 8,846 0 0 226,376

C1 106,972 5,554 0 0 112,526

C2 186,546 10,021 0 0 196,567

D 11,359 1,116 0 0 12,475

E 429,327 20,648 0 0 449,975

COOP DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DEL SECTORSALUD COSTARRICENSE R L (COOPECAJA R L)

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 39,207,911 35,675 0 0 39,243,585

A2 393,797 402 0 0 394,199

B1 34,330 935 0 0 35,265

B2 4,250 145 0 0 4,395

C1 11,294 536 0 0 11,830

D 1,811 133 0 0 1,944

E 2,510,896 7,795 0 0 2,518,691

COOP DE AHORRO Y CRED DE SERVIDORES PUBLICOS R L(COOPESERVIDORES R L)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 292,438 3,340 0 0 295,777

A2 0 0 0 0 0

B1 277,957 2,454 0 0 280,411

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 133,055,078 1,971,104 342 0 135,026,524

A2 2,571,416 45,928 98 0 2,617,442

B1 940,840 34,592 154 0 975,586

B2 427,854 17,690 189 0 445,733

C1 470,610 21,875 81 0 492,566

C2 426,871 20,975 302 0 448,148

D 291,606 18,938 29 0 310,573

E 9,757,083 361,318 71,122 0 10,189,524

Coop. de Ahorro y Créd. y S. M. Alianza de P. Zeledón, R.L.(COOPEALIANZA R.L.)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,488,216 22,670 0 0 2,510,887

Página 2 de 12

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Page 297: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

A2 109,144 1,220 0 0 110,364

B1 278,115 5,757 0 0 283,872

B2 336,739 10,797 0 0 347,537

C2 191,048 11,276 0 0 202,325

E 171,527 4,910 0 0 176,437

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 70,667,817 610,514 0 0 71,278,331

A2 2,345,861 39,283 0 0 2,385,144

B1 1,683,075 66,985 0 0 1,750,061

B2 731,692 30,465 0 0 762,156

C1 613,812 29,262 0 0 643,074

C2 311,625 18,569 0 0 330,194

D 307,712 22,281 0 0 329,993

E 4,822,796 139,563 0 0 4,962,359

COOPEMAPRO R.L.

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 1,608,771 690 0 0 1,609,461

A2 28,519 5 0 0 28,524

B1 9,411 375 0 0 9,786

B2 1,063 66 0 0 1,129

E 87,414 1,655 0 0 89,070

COOPERATIVA NACIONAL DE EDUCADORES R L (COOPENAE R L)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 4,107,096 13,917 1 0 4,121,014

A2 222,440 1,565 0 0 224,006

B1 173,623 5,467 0 0 179,090

C1 77,643 2,549 0 0 80,192

C2 71,433 3,282 0 0 74,715

E 169,443 10,410 3,089 0 182,942

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 192,203,290 348,476 876 0 192,552,642

A2 3,785,354 38,836 61 0 3,824,251

B1 943,383 29,327 61 0 972,771

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Page 298: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

B2 445,943 15,227 523 0 461,693

C1 506,702 16,409 86 0 523,197

C2 93,118 4,467 24 0 97,609

D 258,057 14,043 96 0 272,195

E 8,923,236 129,667 9,775 0 9,062,678

Cooperativa Aserriceña de Ahorro y Créd,RL(COOPEASERRI,RL)

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 778,523 9,737 0 0 788,260

A2 79,626 1,845 0 0 81,471

B1 166,018 6,794 0 0 172,813

B2 88,278 3,725 0 0 92,003

C1 11,023 622 0 0 11,645

C2 9,804 589 0 0 10,393

E 56,528 1,790 0 0 58,318

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LA COMUNIDAD DEGRECIA R L (COOPEGRECIA)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 812,725 14,028 0 0 826,752

B1 66,883 700 0 0 67,583

B2 397 0 0 0 397

C1 621,617 12,045 0 0 633,662

C2 227 0 0 0 227

E 222 0 0 0 222

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 4,853,432 61,777 0 0 4,915,209

A2 195,598 7,690 0 0 203,287

B1 340,262 15,043 0 0 355,305

B2 210,824 11,710 0 0 222,534

C1 60,746 1,990 0 0 62,736

C2 350 38 0 0 388

D 576 57 0 0 633

E 102,813 5,616 0 0 108,429

COOP DE AHORRO Y CRED DE LA COM DE CIUD QUESADA R L(COOCIQUE R L)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

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Página 298 de 311

Page 299: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 1,170,405 4,673 0 0 1,175,078

C1 77,548 1,593 0 0 79,141

E 129,564 15,607 0 0 145,170

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 51,953,818 389,285 0 0 52,343,104

A2 902,216 13,525 0 0 915,741

B1 1,641,752 47,065 0 0 1,688,817

B2 241,282 8,590 0 0 249,872

C1 534,994 20,849 0 0 555,843

C2 246,825 13,085 0 0 259,910

D 161,849 14,865 0 0 176,714

E 1,753,851 147,272 0 0 1,901,123

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS VECINOS DEACOSTA R L COOPEACOSTA R L

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,549,885 21,170 0 0 2,571,055

A2 174,019 2,626 0 0 176,645

B1 93,917 3,161 0 0 97,079

B2 40,967 1,336 0 0 42,303

C1 72,196 1,670 0 0 73,866

C2 20,276 945 0 0 21,220

D 49,527 1,020 0 0 50,546

E 138,452 6,180 0 0 144,631

Cooperativa de Ahorro y Crédito La Amistad, R.L.

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 1,149,265 2,128 0 0 1,151,393

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 6,541,802 13,698 0 0 6,555,500

A2 139,932 733 0 0 140,665

B1 42,908 832 0 0 43,740

B2 3,697 152 0 0 3,849

C1 42,103 2,084 0 0 44,187

Página 5 de 12

Página 299 de 311

Page 300: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

C2 673 25 0 0 698

D 50,478 2,668 0 0 53,145

E 362,767 3,747 0 0 366,514

Coop Ahorro y Créd Refaccionario Comunidad de Esparza R.L(COOPESPARTA R.L.)

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,461,896 24,740 0 0 2,486,636

A2 33,950 759 0 0 34,709

B1 78,276 2,989 0 0 81,265

B2 33,657 1,414 0 0 35,071

E 65,806 3,117 0 0 68,923

Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados de la ContraloríaGeneral de la República R L COOPECO R L

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 4,456,064 6,960 3,303 0 4,466,327

A2 32,668 122 0 0 32,790

B1 94,939 3,114 76 0 98,128

B2 406 8 0 0 413

C1 53,057 1,602 132 0 54,790

E 235,932 5,958 1,139 0 243,030

Cooperativa de Ahorro y Crédito Coopeande Número Cinco R LCOOPEANDE No 5 R L

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 1,471,184 2,121 0 0 1,473,305

A2 13,334 0 0 0 13,334

B1 21,633 682 0 0 22,315

B2 1,882 74 0 0 1,957

C1 19,014 671 0 0 19,684

C2 180 16 0 0 196

D 2,688 183 0 0 2,872

E 48,109 977 0 0 49,087

COOP DE AHORRO Y CRED Y S M DE LOS SERVID JUDIC R L(COOPEJUDICIAL R L)

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 9,796,576 4,758 0 0 9,801,334

Página 6 de 12

Página 300 de 311

Page 301: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

A2 87,855 196 0 0 88,051

B1 14,485 454 0 0 14,939

B2 1,424 61 0 0 1,485

C1 24,312 68 0 0 24,381

C2 3,247 159 0 0 3,405

D 8,433 558 0 0 8,991

E 502,300 1,033 0 0 503,333

COOP DE AHORRO Y C REF Y S M DE COM DE S RAMON R L(COOPESANRAMON R L)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 66,135 0 0 0 66,135

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,792,201 30,779 0 0 2,822,980

A2 105,868 1,848 0 0 107,716

B1 356,740 12,926 0 0 369,667

B2 105,845 3,828 0 0 109,672

C1 102,405 4,272 0 0 106,677

C2 14,340 576 0 0 14,916

D 10,865 770 0 0 11,635

E 213,006 11,318 0 0 224,324

Coop Ah y Cred Refaccionario de Alfaro Ruiz RL(COOPECAR R.L.)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 112,297 1,042 0 0 113,339

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 3,179,403 35,999 0 0 3,215,402

A2 12,942 240 0 0 13,182

B1 24,489 782 0 0 25,271

B2 19,249 860 0 0 20,109

C1 56,403 1,571 0 0 57,974

C2 77 6 0 0 83

E 38,332 1,647 0 0 39,978

Coop. de Ahorro y Créd. de los Emp. del Banco Popular, R.L.(COOPEBANPO R.L.)

GRUPO 2

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GRUPO

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 15,886,347 74,428 0 0 15,960,775

A2 92,431 670 0 0 93,101

B1 84,734 2,017 0 0 86,752

B2 363 18 0 0 380

C1 6,267 29 0 0 6,297

C2 279 23 0 0 302

D 4,855 212 0 0 5,067

E 793,365 9,820 0 0 803,185

Coop Ah y Cre de los Ed de la Reg Hue N RL(COOPEANDE No7 RL)

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,950,686 4,345 0 0 2,955,031

A2 38,823 317 0 0 39,140

B1 3,784 127 0 0 3,911

B2 385 13 0 0 397

C1 12,146 379 0 0 12,525

C2 5,579 227 0 0 5,806

D 18,744 907 0 0 19,651

E 122,243 3,948 0 0 126,190

COOP DE AHORRO Y CREDITO DE SAN MARCOS DE TARRAZU R L(COOPESANMARCOS R L)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

B2 259,030 4,494 0 0 263,524

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,056,008 616 0 0 2,056,624

A2 50,612 65 0 0 50,677

B1 49,641 759 0 0 50,400

B2 10,832 294 0 0 11,126

C1 20,586 690 0 0 21,276

C2 27,496 797 0 0 28,293

D 2,082 111 0 0 2,193

E 48,228 1,691 0 0 49,919

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO COMUNAL DE CARTAGO RL COOPEBRUMAS R L

GRUPO 2

Página 8 de 12

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Page 303: Sin título de diapositiva - Sugef · Luis Fernando Zamora Jiménez Empresas Financieras y Cooperativas Director Departamento Información : Máster Eduardo Montoya Solano Crediticia

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 1,758,858 11,348 0 0 1,770,207

A2 166,173 3,542 0 0 169,715

B1 7,179 414 0 0 7,593

B2 57,789 2,163 0 0 59,952

C1 3,147 230 0 0 3,377

C2 3,758 292 0 0 4,050

D 3,329 342 0 0 3,672

E 220,723 7,087 0 0 227,809

Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados UniversitariosEstatales R.L.

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,802,076 2,758 0 0 2,804,834

A2 10,430 70 0 0 10,501

B1 5,613 170 0 0 5,783

B2 4,201 161 0 0 4,362

C1 18,309 349 0 0 18,659

D 114 6 0 0 120

E 89,829 791 0 0 90,620

COOP DE AHORRO Y CRED ANTONIO VEGA GRANADOS R L(COOPAVEGRA R L)

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 775,685 3,187 0 0 778,872

B1 166,269 534 0 0 166,802

C1 99,926 4,663 0 0 104,589

D 191,110 14,073 0 0 205,183

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 4,649,580 31,130 0 0 4,680,710

A2 129,336 1,605 0 0 130,941

B1 136,313 3,800 0 0 140,112

B2 57,565 1,578 0 0 59,143

C1 146,786 5,017 0 0 151,802

C2 29,668 1,162 0 0 30,829

D 11,237 619 0 0 11,856

E 247,795 6,752 0 0 254,547

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE TACARES DE GRECIA RL Página 9 de 12

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L

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 1,314,297 11,299 0 0 1,325,597

A2 161,805 2,293 0 0 164,098

B1 262,598 7,163 0 0 269,761

B2 127,636 4,662 0 0 132,298

C1 99,834 4,352 0 0 104,186

C2 85,996 3,452 0 0 89,448

E 136,641 383 0 0 137,024

COOP DE AHORRO Y CRED DE LOS EMP DEL MEP R L (COOPEMEPR L)

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 26,962,716 26,153 0 0 26,988,869

A2 273,169 2,426 0 0 275,595

B1 194,647 7,991 0 0 202,638

B2 93,583 3,772 0 0 97,355

C1 89,041 5,023 0 0 94,064

C2 11,949 656 0 0 12,604

D 44,119 3,209 0 0 47,328

E 1,183,894 18,360 0 0 1,202,254

Coop Ah y Cred y Serv Mult Empl Inst Cost Acue y Alcantarrillado

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 234,253 0 0 0 234,253

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 6,893,508 8,429 0 0 6,901,937

A2 37,518 968 0 0 38,487

B1 33,830 928 0 0 34,758

B2 1,259 56 0 0 1,315

C1 8,274 609 0 0 8,883

D 8,399 628 0 0 9,027

E 43,148 3,251 0 0 46,400

Cooperativa de Ahorro y Crédito para el Desarrollo, R.L. (CREDECOOPR.L)

GRUPO 1

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CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,153,950 36,153 0 0 2,190,103

B1 211,342 7,709 0 0 219,051

B2 103,872 2,540 0 0 106,412

C2 94,117 4,435 0 0 98,552

E 331,692 23,432 0 0 355,124

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 3,257,179 142,677 0 0 3,399,856

A2 130,566 6,743 0 0 137,309

B1 160,383 4,065 0 0 164,447

B2 81,243 5,443 0 0 86,686

C1 142,331 6,272 0 0 148,604

C2 115,678 4,155 0 0 119,833

D 45,605 2,876 0 0 48,481

E 647,191 34,738 0 0 681,929

Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Productores de Leche R LCOOPELECHEROS R L

GRUPO 1

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 283,151 232 0 0 283,383

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 2,863,542 772 0 0 2,864,314

A2 16,415 0 0 0 16,415

B1 7,239 135 0 0 7,374

C1 13,467 360 0 0 13,827

D 3,216 193 0 0 3,410

E 45,340 1,361 0 0 46,700

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LOS EMPLEADOS DELSECTOR PUBLICO PRIVADO E INDEPENDIENTE R L COOPEFYL R L

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 6,420,898 1,459 0 0 6,422,356

A2 47,090 12 0 0 47,102

B1 26,811 1,099 0 0 27,910

C1 11,513 472 0 0 11,985

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C2 1,827 108 0 0 1,935

D 8,277 248 0 0 8,525

E 232,956 554 0 0 233,510

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CLASIFICACIÓN DE LOS CRÉDITOS 1/ POR CATEGORÍA DE RIESGO 2/

Al 6/30/201112:00:00 AM

Caja de Ahorro y Préstamo de la Ande.

GRUPO 2

CATEGORIARIESGO

SALDOPRINCIPAL

SALDOPRODUCTOS

OTRAS CUENTASCOBRAR

PRODUCTOS OTRASCUENTAS_COBRAR

SALDOTOTAL

A1 253,401,418 1,776,103 0 0 255,177,521

A2 2,164,831 16,306 0 0 2,181,136

B1 1,135,372 26,103 0 0 1,161,474

B2 141,154 3,121 0 0 144,275

C1 528,468 9,699 0 0 538,167

C2 60,463 2,020 0 0 62,483

D 451,883 18,089 0 0 469,973

E 9,354,458 104,712 0 0 9,459,170

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GLOSARIO DE TÉRMINOS UTILIZADOS EN LOS INDICADORES

FINANCIEROS:

Activo productivo:

Es la sumatoria del activo productivo de intermediación y el de servicios

(que se constituye básicamente por las obligaciones contingentes producto

de la apertura y negociación de cartas de crédito, aceptaciones bancarias y

garantías de participación y cumplimiento).

Activo productivo de intermediación:

Está conformado por la cartera de créditos al día y con atraso hasta 90 días

y las inversiones en títulos y valores netos.

Activo total:

Incluye el activo total según el balance de situación del banco más el saldo

de las obligaciones contingentes definidas en el "Activo productivo".

Captaciones a plazo con el público:

Se refiere a los saldos de las operaciones de captación de recursos del

público, en las cuales se ha establecido un plazo, al cabo del cual se tornan

exigibles.

Cartera A + B:

Se refiere al saldo de cartera total que la entidad mantiene en categorías de

riesgo A(riesgo normal) y B (con problemas transitorios, clasificaciones

que se han determinado de conformidad con lo estipulado en el Acuerdo

SUGEF 1-05.

Cartera de créditos al día y hasta 90 días de atraso:

Es la cartera de créditos directos que se encuentra al día y con un atraso

hasta de 90 días según el criterio de mora legal, el cual supone que una

operación está totalmente vencida cuando se presentan atrasos en la

atención de una o más cuotas, ya sean amortizaciones, intereses o una

combinación de ambos.

Cartera de créditos directos:

Incluye el total de cartera directa, tanto al día y con atraso de 90 días;

como la cartera con atraso mayor a 90 días.

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Cartera total:

Corresponde a la suma de la cartera de créditos directos más las

obligaciones contingentes que generan ingresos a la entidad.

Compromiso patrimonial:

Este indicador determina qué porcentaje del patrimonio se encuentra

comprometido por la existencia de pérdida no protegida por las

estimaciones contables

Depósitos, Certificados de inversión y Préstamos a plazo con entidades

financieras del país

Se refiere a los saldos de las obligaciones que una entidad tiene con otras

entidades financieras del país.

Estimaciones sobre cartera de créditos directa:

Corresponde al monto de las estimaciones que una entidad debe

contabilizar ante la eventualidad de pérdidas originadas por la

incobrabilidad de créditos directos, y que resulta de la evaluación

individual de los créditos que componen la cartera, de acuerdo con las

normas emitidas al respecto por la SUGEF.

Gastos de Administración:

Comprende los gastos en que la entidad ha incurrido durante los últimos

doce meses conformados por los gastos de personal y los gastos generales.

Inversiones:

Corresponde a las inversiones en títulos valores tanto en empresas públicas

como privadas. Se deduce del saldo principal, el monto de estimaciones

(provisión de pérdidas), así como los productos por cobrar, las

participaciones en otras empresas y otras inversiones permanentes.

Morosidad mayor a 90 días:

Se refiere a la cartera de créditos directa que presenta un atraso mayor a 90

días, según el criterio de mora legal.

Obligaciones con entidades financieras del exterior:

Incluye todos aquellos créditos contratados por el intermediario financiero

con entidades financieras del exterior.

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Pasivo con costo:

Se refiere a todo aquel pasivo en que incurre el banco y que acarrea un

costo financiero para la entidad, principalmente captaciones con el

público, créditos interfinancieros y créditos externos.

Pasivo total:

Incluye el pasivo total según el balance de situación del banco más el saldo

de las obligaciones contingentes.

Rentabilidad nominal sobre el patrimonio contable promedio:

Es el resultado de dividir la utilidad final, acumulada de los últimos doce

meses, entre el patrimonio contable promedio de ese mismo período

Utilidad Operacional Bruta:

Se obtiene al sumar el resultado de intermediación financiera, el resultado

en prestación de servicios y otros ingresos de operación, de los últimos

doce meses transcurridos.

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