proyectos educativos estudio finaciero
TRANSCRIPT
CICLO
• DISEÑO DEL PROYECTO• GESTION DEL
PROYECTO• EJECUCION DEL
PROYECTO• MONITOREO Y
EVALUACION DEL PROYECTO
DISEÑO DEL PROYECTO:
• IDEA DEL PROYECTO• PERFIL DE PROYECTO
• ESTUDIOS DE PROYECTO
• FORMULACION DEL DOCUMETO DE
PROYECTO
GESTIÓN DEL PROYECTO
• GESTION FINANCIERA
• ESTUDIO FINACIERO.
• Para definir los objetivos del estudio financiero, es preciso entender que el desarrollo del mismo conlleva dos momentos.
1.-El análisis y el ordenamiento de
los recursos financieros necesarios para la ejecución y
2.-estudio técnico.
• Es uso de técnicas e indicadores de evaluación, que a partir de la información anterior, permitan determinar la factibilidad financiera de ejecutar o rechazar la propuesta de proyecto.
¿QUE SE ENTIENDE POR FINANCIAMIENTO?
• Es la obtención de recursos y medios de
pago para destinarlos a la adquisición de bienes y servicios, necesarios para el desarrollo de la ejecución operación de
un proyecto.
¿QUÉ SE DEBE HACER PARA OBTENER FINANCIAMIENTO?
• Cuando ya se tienen muy claros los
objetivos, tanto finales como intermedios del proyecto, así como las
actividades y los recursos que se requieren para
lograrlos.
PASOS:
Identificación de las fuentes
La búsqueda de financiamiento para el o los
proyectos que se desean emprender, deberá de
proceder a obtener información para integrar
un directorio de fuentes de financiamiento que
contenga el mayor número posible de entidades
nacionales e internacionales, públicas y
privadas.
Obtención de la información sobre el tipo de financiamiento que ofrece cada fuente.
• Después de que se cuente con el directorio de fuentes
de financiamiento, se deberá de proceder a
clasifícalas de acuerdo al tipo de financiamiento que
puedan ofrecer (salud, educación, medio
ambiente, proyectos productivos, etc.), de tal manera que se puedan
concentrar los esfuerzos de obtención de información.
OBJETIVOS DEL ESTUDIO FINACIERO
• Determinar el costo de las inversiones que serán
necesarias para el proyecto de acuerdo a las
características tecnológicas
seleccionadas, a la localización y sitio fijado y
a las especificaciones técnicas que se requiere
para las obras y equipamiento del
proyecto.
• Definir los costos necesarios para el
funcionamiento del proyecto durante la etapa
de operación.
• Aportar insumos para la formulación del flujo de
fondos o matriz de egresos e ingresos que se
genera durante la vida útil del proyecto.
ELEMENTOS DEL ESTUDIO FINANCIERO
• EGRESOS• Costos de inversión • Costos de operación
• Costos de Mantenimiento
• INGRESOS• Beneficios generados
por la venta del bien o servicio
• Valor de recuperación de activos fijos(Valor de
rescate o valor de desecho)
COSTOS DE INVERSION.• Consiste en desembolsos
correspondientes a la adquisición de activos
nominales y la financiación del capital de trabajo, Los costos por adquisición de
activos fijos representa los desembolsos por terrenos y
edificios: pago de obras civiles: y compra de
equipos, maquinaria y obras de instalación o apoyo.
COSTOS DE INVERSION
• Los costos por concepto de activos nominales
correspondientes a inversiones en activos no tangibles, pero necesarios para poner a funcionar el proyecto: Tramitación de
patente y licencias, transferencias de tecnología
y asistencia técnica, organización, capacitación y
entrenamiento.
COSTOS DE INVERSION
• Las inversiones en capital de trabajo reflejan los fondos que deben ser comprometidos para
conseguir activos de corto plazo e insumos para el
ciclo productivo necesarios para el funcionamiento del proyecto. Dentro de este
rubro se encuentran básicamente el efectivo, y los inventarios (Tanto de
insumos y materias primas como el producto final).
COSTOS DE OPERACION
• Consiste en los desembolsos para
materias primas y otros rubros necesarios para el ciclo productivo del
proyecto. Estos pueden clasificarse en costos de producción, de ventas,
administrativos y financieros.
COSTOS DE MANTENIMIENTO
• Corresponde al gasto requerido para
mantener la capacidad de generación de
beneficios por parte de los distintos
componentes del proyecto.
INGRESOS
• Son los beneficios percibidos por la venta
o alquiler de los productos o la
presentación de los servicios del proyecto. Deben ser registrados
en el año en que se esperan recibir
FUENTES DE FINACIAMIENTO• Se considera un análisis general de
las posibles fuentes de financiamiento para la ejecución del
proyecto.
• Posibles modalidades de financiamiento pueden ser:
• Recursos públicos o gobierno central• Bancos financieros internacionales • Organizaciones no Gubernamentales,
ONG s• Municipalidades
• Aportes comunitarios• Donantes
Seguimiento a la solicitud
• La parte más importante del proceso
de gestión de financiamiento, ya que
si no se hace es muy difícil que se pueda
concretar la obtención de los recursos.
CONDICIONES BÁSICAS QUE DEBEN LLENAR LAS ORGANIZACIONES PARA SER ATRACTIVA ANTE LAS
AGENCIAS DE FINANCIAMIENTO
• Legitimidad.
• Calidad.
• Oportunidad.
• Liderazgo.
LEGITIMIDAD
• SE DICE QUE UN PROYECTO ES LEGÍTIMO CUANDO:
• Se da una coincidencia entre los
objetivos de la institución solicitante y los objetivos de sus miembros.
• Se demuestra que el proyecto representa una solución a un problema del cual los miembros han tomado conciencia.
• Se evidencia el control de los
beneficiarios en la ejecución de la solución; y
• Se nota el compromiso de los beneficiarios para con el proyecto, a través de su contribución a la solución de sus propios problemas.
CALIDAD
SE DICE QUE UN PROYECTO TIENE
CALIDAD CUANDO:
• Es evidente la claridad de los
objetivos y las metas que se ha propuesto la organización solicitante
• Cuando la organización solicitante tiene instrumentos bien escogidos y definidos para la planificación, ejecución y control de las actividades que incluye, además, rentabilidad, información financiera y métodos eficaces de control de cumplimiento y evaluación.
OPORTUNIDAD
• Es una de las condiciones fundamentales para conseguir financiamiento de parte de una fuente de ayuda;
• Prueba que éste es el momento más adecuado para la aplicación y ejecución de un proyecto y que, si no se hace, se ocasionarán daños y pérdidas y otros trastornos similares.
• Se comprueba cuando se cuenta ya con los recursos de contraparte aportados por los beneficiarios del proyecto y
• Es una demostración evidente que la ejecución es factible.
LIDERAZGO
• El liderazgo implica demostrar que:
• La organización solicitante cuenta con dirigentes activos y hábiles en la dirección de la organización, que gozan de confianza por parte de los otros miembros.
• Los líderes tienen suficiente experiencia en el manejo de proyectos similares; y
• Existe dedicación y compromiso por parte de los líderes para abocarse plenamente a la ejecución del proyecto.
ELEMENTOS CLAVES A CONSIDERAR EN LOS PROYETOS PARA LA BÚSQUEDA DE RECURSOS FINANCIEROS EXTERNOS
• Que el proyecto ayude a los grupos más pobres, de manera directa o indirecta;
• Que el proyecto tome en cuenta el desarrollo y evolución de la población femenina;
• Que el proyecto contribuya al mejoramiento económico, educativo y social de los beneficiarios.
• Que el proyecto demuestre que podrá seguir adelante
una vez finalizada la cooperación financiera
externa;
• Que el proyecto estimule la participación de la comunidad.
• Que el proyecto responda a necesidades reales de los beneficiarios; y
• Que el proyecto no estimule la dependencia.
FACTORES DE ÉXITO EN EL LOGRO DEL FINANCIAMIENTO
• Estos factores deben tomarse en
cuenta, necesariamente, y tienen que ver con la misma organización, con el proyecto que se presenta, con la estrategia que se use para logra una mejor impresión y con la agencia financiadora.
FACTORES DE ÉXITO EN LA ORGANIZACIÓN
• La organización debe tener: • Una organización interna buena y sólida• Preferiblemente, con personería jurídica• Un historial de honestidad e integridad de
sus socios y dirigentes• Un control financiero sólido y adecuado.• Objetivos finales e intermedios muy claros• Un claro concepto de su aporte al
proyecto en cuanto que es parte del mismo y su principal patrocinador; y
• Un adecuado programa de asesoría y un sistema eficiente de seguimiento.
FACTORES DE ÉXITO EN EL PROYECTO MISMO
El proyecto debe: • Incluir un diagnóstico objetivo y
bien elaborado• Contar con una metodología
adecuada y buena presentación• Demostrar claramente que es
factible desde el punto de vista económico educativo y/o social
• Demostrar que tendrá impacto social, es decir, probar que responderá a las necesidades sentidas de la población beneficiaria.
• Probar que dirigirá los beneficios hacia la mayoría.
• Demostrar la participación activa de los beneficiarios (auto-gestión, motivación).
• Establecer que habrá continuidad en las acciones del proyecto (auto-financiamiento futuro) y
• Estar estructurado, planificado y proyectado de manera consistente.
FACTORES DE ÉXITO EN LA ESTRATEGIA DE
PRESENTACIÓN
La presentación debe: • Estar nítidamente escrita;• En lo posible, utilizar técnicas que
motiven e impacten, tales como ayudas audio-visuales, fotografías, video, transparencias, gráficas, etc.
• Mencionar detalles concretos sobre el financiamiento solicitado, tales como monto, aporte propio, plazos, garantías, etc.
• Utilizar canales de comunicación adecuados y eficientes; y
• Ser oportuna, en todo sentido y momento.
• Es necesario demostrar que los objetivos del proyecto responden a áreas de común interés compartidos con la agencia financiadora. Es decir, que el proyecto promueva la colaboración entre la entidad solicitante y la agencia financiadora debido a un interés mutuo acerca de los resultados esperados.