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BPMCONOSUR CONSULTING Modelo de Gestión Comercial para BANCA – LATAM SIMPLE, ESTÁNDAR Y EFICIENTE ! 03/13/2022 © BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

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BPMCONOSUR CONSULTING

Modelo de Gestión Comercial para BANCA – LATAM

SIMPLE, ESTÁNDAR Y EFICIENTE !

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

Resumen Ejecutivo Problemática y Situación de la Banca en LATAM

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

Contenido

Como abordamos la ProblemáticaModelo de Gestión Comercial

Moderno, Simple y Eficiente.

Beneficios y Virtudes Corta curva de Implantación

10 Razones para seleccionar BPMCONOSUR-ORACLE

Credenciales

RESUMEN EJECUTIVO, Situación General…

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

A lo largo de los años, hemos visto cómo los equipos que implementan soluciones de Gestión orientadas a Procesos, logran un cambio positivo en su trabajo, generando valor de forma más rápida y periódica. Sin embargo, en algunos casos, los equipos que ya han estado en éstos Procesos de Implantación, no suelen lograr los objetivos esperados.

He aquí algunas de las razones:

La falta de experiencia y ambiciosos objetivos, atentan contra el cumplimiento de los planes, y los resultados no acompañan los objetivos y el ROI esperado.

Falta de aplicación de buenas prácticas basadas en “lecciones aprendidas”, de Proyectos de alta complejidad e implantación de soluciones orientadas a la Gestión de Procesos.

Muchas organizaciones se apresuran a echar la culpa de falta de resultados, a los pies de los vendedores de BPM. Sin embargo, muchas organizaciones han identificado algunas reglas de negocio para servir como base para los procesos de modelización. Por lo tanto, a menudo son responsables de no definir sus propios procesos en forma granular, o el grado de automatización y la gestión de los procesos requeridos.

Problemática Actual…

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

Situación general de la Banca en Latinoamérica

RESUMEN EJECUTIVO Situación General…

Impacto y consecuencia. Los factores mencionados atentan con un buen nivel de servicio, afectan el tiempo y calidad de atención, y los mismos se trasladan al cliente y al Banco.

Excesiva visión departamental, mirada funcional y conocimiento muy orientado a lo operativo, sin visión de modelo de negocio y de

arquitectura Empresarial

Ausencia de Gestión por Procesos.

Falta de procesos con herramientas que permitan el seguimiento de los trámites, el diseño obsoleto de las

bases de datos, la desagregación de la guarda de la documentación

(muchas veces se pide documentación que el Banco ya

tiene, pero que no logra consolidar, con lo cual lo más simple es volver a pedir), la visión del cliente vertical

(por producto), y no la horizontal por Proceso.

Complejidad actual de los Procesos,

e indisponibilidad al cambio y a la mejora en su manejo interno.

Dificultad para mejorar. Para simplificar algo, se requiere una

visión sistémica, que no existe en general en las áreas de los Bancos, o

si existen, no tienen el poder de transformar, e implantar la

simplificación

Resistencia al cambio cultural. La mayor parte de la gente se siente cómoda evolucionando lo actual,

mejorable y conocido, pero no siempre está dispuesta a implantar

algo desde cero, para lo que se requieren otros tipos de

conocimientos (pasar del qué y el cómo, al porque)

Estructura organizacional obsoleta, basada en jerarquía funcional, que limita la toma de

decisiones al mejoramiento continuo.

Modelos “Ad Hoc”, los Nuevos Modelos de Gestión,

atentan contra los modelos “ad hoc” ya implantados, en cada

Banco/País/o Filial, que deberían contar con la simpleza

y eficiencia que propone

BPMCONOSUR-ORACLE.

Más Información……….

MODELO COMERCIAL Ámbito del Modelo

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

Pre-Venta VentaEntrada Salida

Captación de Clientes Productos y Servicios Financieros

Plataforma ComercialComercial

Riesgo Crediticio Operaciones Back-office

Simulación

RUT + Información

Básica

Campañas

Confirmación de Interés !!

ClientePotencial

Análisis Capacidad de

Pago

Presentación Requisitos

Segmentación

Ejecutivo Comercial

Agente de Sucursal

Validación de requisitos

Cruce contra bases de inhabilitados

Segmentación Target del Cliente

Requisitos del Cliente

Bases/Servicios externos

Oferta x Segmento.

NegociaciónVenta.

FormalizaciónDe los

ProductosActivación de los Productos

Custodia de Documentos

Ejecutivo Comercial

Analista de Riesgos

Jefe de Visado

Jefe de Custodia

Jefe de Operaciones

Agente de Operaciones

Alta Cliente- Solicitud Información por Producto

- Evaluación Riesgo Crediticio

- Verificación de la Información.

Alta Lógica y Física de

Productos- Generación de Documentos- Firma Documentos - Generación Productos Físicos- Generación Paquetes - Entrega Producto - Presencial y Delivery - Visado Documentos

- Desembolso en Cuentas

- Activar Tarjetas

- Activar Cuentas

Custodia Física de Documentos.

Custodia Digital de Documentos. Contabilización de Operaciones

Documentación de respaldo

Base Clientes

CORE BANKING

C.R.M.

Productos Activados !!!

Servicios De Post-Venta

• Refinanciaciones• Solicitud de Chequeras• Renovaciones de Depósitos• Solicitud de Tarjetas adicionales• Solicitud de extensión de límites

Encuesta Satisfacción del Cliente

Acercamiento Presencial

Actividades – Controles - Documentos - Formularios

Captadora

Modelo de Gestión Comercial

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

Capa de Integración

y Modelo de Servicios

Capa deNegocios

Modelo de Negocio Solicitud Producto Nuevo Campañas Simulación Oferta de Valor Acercamiento presencial Oferta Pre-aprobada Fuerzas de Venta Cruces de Bases Datamining tarjetahabientes

Segmentos Personas Micro-Empresas

CanalesPresenciales: Filiales Call-center

No Presenciales: E-Banking Mobile Banking Autoservicios

Productos y Servicios Tarjetas Crédito Cuentas Vista Cuentas Corrientes Depósitos a Plazo Líneas de Crédito

Pre-Venta

Capa deProcesos

Ámbitos de Procesos Venta

CURSEFORMALIZACIONNEGOCIACIONADMISIONEVALUACIONSOLICITUDES

Capa de Presentación

Plataforma Comercial

Home-BankingSolicitud

AdicionalesConsulta Tarjetas

Simulación

Consulta Clientes

Desembolsos Activación

Alta de Garantías

Consulta Cuentas.

Simulación Seguros

Información RIESGOS

Resoluciones y Rechazos

Solicitudes y Negociación

Alta de Productos

Transferencias

Ofertas de Valor y

Campaña

s Comer-ciales

Call-Center

Ingreso Solicitudes

Solicitud Adicionales

Transferencias Bancos

Transferencias Propias

Posición Consolidada

Canales

Cré

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de

Val

or

Reglas de

Negocio

Cliente Prospecto

Entrada Salida

Modelo deDatos

Riesgo Crediticio

Clientes

Modelo Comercial

Core Bancario

C.R.M.

MODELO DE GESTION Cómo abordamos.?

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

Solución integral de Negocio BPMCONOSUR-ORACLE

La solución Integral de Negocios comprende el Modelo de Gestión Comercial y Operativo con los Procesos de negocios estratégicos de cualquier Banca de Personas, en forma integrada con la Suite BPM-SOA 12 g. de ORACLE.

Asimismo, ésta solución está diseñada con componentes y atributos estándares del mercado, los cuales permiten integrarse con cualquier Core Banking System del mercado Latinoamericano. .

ORACLE FLEX-CUBE FISA

@BANCS

COBIS

DATAPRO

TMENOS

BANTOTAL

Business Process Management

MODELO DE GESTIONBPMCONOSUR

Suite de Integración y Motor de Procesos

BPM-SOA – ORACLE 12.g.Compatible con cualquier

Core Banking World-class.

Mas Información………

Proyecto 1

Ecuador – Banco líder del sector privado.Proyectos estratégicos – Core Banking, BPO, BPM.

Proyecto 2

Argentina – Banco líder del sector privado.Proyectos estratégicos – Core Banking, Automatización de Procesos sobre BPM.

Proyecto 3

Chile – Banco líder del sector público.Proyectos estratégicos – Programa de Transformación Organizacional, Plataforma Multi-Canal Y Automatización de Procesos sobre BPM.

Proyecto 4

Chile – Banco líder del sector privado.Proyectos estratégicos – Automatización deProcesos sobre BPM.

BENEFICIOS Corta curva de Implantación……

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

Casos de Estudio en la región

1 2 3 4 5 6

GAP Análisis

Customización

Validación y Ajustes

Pruebas

Capacitación

Implantación y Soporte

Proyecto end 2 end = 6 MESES…………!!!!!

Prototipo Proyecto

ORACLE-BPMCONOSUR+ 4 años…

3 años…

+ 4 años…

+ 2 años…

BENEFICIOS Referencias BPM Gartner…

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

Gartner Group

La empresa de investigación Gartner (con sede en Connecticut), reporta que, “con el simple hecho de explicitar la asignación de tareas, los tiempos esperados para su realización y las responsabilidades, normalmente se observan incrementos de la productividad de más del 12%”

Asimismo incluso reportó que el 78% de los proyectos BPM mostró una tasa interna de retorno (IRR) mayor al } 15% .

Adicionalmente, es característico de estos proyectos el desarrollarse con rapidez (67% en menos de seis meses, 50% en menos de cuatro meses). En conclusión, algunas empresas ya han tenido la posibilidad de obtener un valor significativo, con un rápido retorno de la inversión, gracias a la puesta en marcha de los procesos de mejora por medio del BPM.

Mas Información………

BENEFICIOS y Resultados…

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

10 Razones para seleccionar ORACLE-BPMCONOSUR

Procesos implantados y probados en la Banca regional

Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco

Economía de escala, adaptable e integración de Canales y Aplicaciones

Procesos estandarizados a nivel Organizacional

Experiencia internacional capitalizada en Proyectos B.P.M.

Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente

Aplicación de Buenas prácticas en BPM e Industria Financiera

Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco

Menores Plazos de Implantación y Procesos estandarizados a nivel Organizacional

Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente

CLIENTES Y PARTNERS…

04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

MUCHAS GRACIAS!!!

Prototipo Comercial - Alianza Oracle 2015 04/15/2023