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PROTECCIÓN FINANCIERA PARA SU FAMILIA:

PREVENCIÓN DE RIESGOS Y SEGUROS

Guía del Capacitador

PREFACIOGuía del Capacitador de “Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros”

Algunas de las actividades educativas de esta Guía fueron desarrolladas a partir del módulo educativo Administración de riesgos y seguros: Proteja el futuro de su familia propiedad del Programa Global de Educación Financiera, un esfuerzo conjunto de Microfinance Opportunities y Freedom from Hunger, con el apoyo de Citi Foundation. Las autoras de esta nueva versión del módulo educativo son María Matilde Olazábal y María del Rocío Egremy en colaboración con Tatiana Eslava y Laura Fleischer, miembros de Alcance (Freedom from Hunger en México) y de Freedom from Hunger, respectivamente. Las ilustraciones fueron adaptadas o desarrolladas por Jazmín Del Valle tomando como base las ilustraciones creadas para BANSEFI por Calypso Media.

FREEDOM FROM HUNGERFundada en 1946, Freedom from Hunger es una organización sin fines de lucro comprometida con el desarrollo internacional. Ofrece soluciones innovadoras y sostenibles de autoayuda para combatir la pobreza y el hambre crónicas. Freedom from Hunger se especializa en garantizar el acceso de los pobres a servicios microfinancieros, de protección de la salud y de capacitación, permitiéndoles mejorar sus habilidades de supervivencia diaria y alcanzar seguridad alimentaria para sí mismos y sus familias. www.freedomfromhunger.org

ALCANCEAlcance fue fundada en 2005 por Freedom from Hunger, como resultado de su larga experiencia global. La organización trae a México las mejores metodologías de integración de servicios complementarios a las finanzas populares. Contribuye así al fortalecimiento de las capacidades de autogestión de las familias mexicanas que viven en pobreza y al acceso a los recursos que necesitan para construir un futuro de salud, esperanza y dignidad. www.ffhalcance.net

BANSEFI, SNCBANSEFI es un banco de desarrollo que inició operaciones en enero de 2002 sobre la infraestructura del Patronato del Ahorro Nacional, que fue fundado en 1950 con el propósito de promover la cultura del ahorro en México. Además de continuar con esta importante tarea, BANSEFI coordina los apoyos temporales al sector de ahorro y crédito popular para facilitar su transición a entidades reguladas; también apoya el desarrollo de servicios financieros y tecnológicos para este sector. http://www.bansefi.gob.mx/

BANSEFI agradece a la Agencia de Estados Unidos para el Comercio y el Desarrollo (USTDA, por sus siglas en inglés) por el financiamiento para la elaboración de los manuales de capacitación “Educación Financiera: su dinero, su futuro”, que son la base de los materiales pedagógicos de BANSEFI y que dan lugar a este nuevo módulo sobre prevención de riesgos.

Se agradece a Solución ASEA, a SERFIR, a SERFINSO y a la Caja Fuerte del Sureste por su invaluable apoyo para llevar a cabo el estudio de mercado que dio lugar al contenido de este módulo educativo. Asimismo BANSEFI agradece a la Caja Solidaria Yucuhiti el entusiasta y profesional apoyo para la realización de la pruebapiloto. Ambas acciones permitieron un mejor entendimiento de las necesidades del sector para la adecuada elaboración del material.

En general agradecemos a las federaciones, a las cajas de ahorro y crédito popular y a las organizaciones civiles que participan dinámicamente en las actividades de educación financiera de BANSEFI. Gracias a su esfuerzo y apoyo por difundir la educación financiera entre su población objetivo se puede asegurar un impacto de alto alcance y largo plazo.

AGRADECIMIENTOS

Guía del Capacitador de Protección financiera para su familia:

prevención de riesgos y seguros

Introducción...........................................................................................................iRevisión general de la Guía del Capacitador..................................................... iiiRevisión de las actividades..................................................................................vi

Actividad 1: Bienvenida y presentaciones 1 Dar la bienvenida y saludo por parte de los representantes de la organización patrocinadora y del capacitador 1 Hacer las presentaciones de los participantes 1

Actividad 2: Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes 3 Presentar los objetivos del taller 3 Revisar la agenda del taller 4 Elaborar las reglas del taller 6 Aplicar el examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros 7 Distribuir las sesiones educativas entre los participantes 8

Actividad 3: Comportamientos actuales y deseados respecto dela administración de riesgos 13 Identificar los comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos 13 Comparar los comportamientos actuales y deseados identificados por el grupo, con los hallazgos del estudio de mercado 15

CONTENIDO

Alcance Bansefi Freedom from Hunger

Actividad 4: Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevenciónde riesgos y seguros 17 Revisar la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros 17 Practicar la manera de responder a las preguntas más frecuentes de los participantes de un taller sobre: Protección fnanciera para su familia: prevención de riesgos y seguros 18

Actividad 5: Demostración de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos 25 Presentar las sesiones educativas y provocar una lluvia de ideas sobre ocasiones, eventos o recuerdos agradables 25 Identificar riesgos potenciales y las diversas formas de responder a los eventos inesperados 26 Reflexionar sobre las dificultades causadas por situaciones imprevistas o críticas e identificar las medidas que se pueden tomar para protegerse 29 Reforzar la importancia de la protección y comprometerse a identificar nuevas formas para protegerse 30

Actividad 6: Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa 31 Revisar el contenido de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos 31 Examinar los métodos utilizados en la sesión educativa 1.Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos 32

Actividad 7: Principios y prácticas de la educación para adultos (OPCIONAL) 33 Aplicar los principios y prácticas de la educación para adultos en una experiencia de aprendizaje exitosa anterior 33

Actividad 8: Estructura de la Guía del Facilitador 37 Mostrar los apartados de la Guía del Facilitador y revisar la información preliminar 37 Revisar los signos y las características especiales de las sesiones educativas 39

Actividad 9: Cómo leer una sesión educativa 41 Presentar las cuatro partes de una sesión educativa 41 Ordenar una sesión educativa dividida en sus cuatro partes 42

Actividad 10: Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del tallerde Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido asocios o clientes 55 Exponer las opciones de adaptación de las sesiones educativas 55 Distribuir dos casos para practicar la adaptación del taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, según la disponibilidad de tiempo de los socios o clientes de una institución financiera popular 56

Actividad 11: Uso de las preguntas abiertas (OPCIONAL) 65 Demostrar las preguntas abiertas y cerradas 65 Practicar las preguntas abiertas 67

Actividad 12: Introducción al seguro formal 69 Definir el término “seguro” a partir de una lluvia de ideas 69 Comparar el funcionamiento del seguro formal contra un fondo informal, para identificar las ventajas del seguro formal 70

Actividad 13: Manejo adecuado de equipos de trabajo (OPCIONAL) 73 Introducir el tema de trabajo en equipos 73 Identificar algunas claves para el manejo de equipos de trabajo 74

Actividad 14: La póliza del seguro disponible para los participantes 79 Revisar los elementos de una póliza de seguros en la Ficha Temática 79 Revisar la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible, para que identifiquen los espacios vacios 80 Llenar la descripción pictórica de una póliza de seguro usando la información de una póliza de seguro estándar 81

Actividad 15: Reorientación de preguntas para estimular la participación 89 Demostrar cómo reorientar las preguntas 89 Identificar el propósito de reorientar 90

Actividad 16: Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes 91 Practicar dar y recibir elogios 91 Discutir cómo proporcionar elogios en las sesiones educativas 92

Actividad 17: Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión 93 Presentar las etapas de una discusión 93 Practicar el uso de preguntas en las diferentes etapas de una discusión 94

Actividad 18: Cómo ser un buen narrado 99 Recordar a un buen narrador 99 Demostrar una buena narración 99

Actividad 19: Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje 103 Revisar el principio de seguridad 103 Desarrollar una lista de acciones que promueven un entorno seguro para el aprendizaje 104

Actividad 20: Dar y recibir retroalimentación 105 Discutir las conductas esperadas para dar y recibir retroalimentación 105 Presentar las preguntas para la retroalimentación 107 Presentar la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas 108

Actividad 21: Preparación para la práctica de las sesiones educativas 111 Presentar los pasos para la preparación de la práctica de las sesiones educativas, por parte de los participantes 111 Monitorear el proceso de preparación de los equipos 112

Actividad 22: Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación 113 Presentar al participante que va a practicar la sesión educativa en turno 113 Facilitar la retroalimentación de la sesión educativa en turno, que fue practicada por alguno de los participantes 114

Actividad 23: Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, evaluación y cierre del taller 115 Revisar la agenda del taller 115 Aplicar el examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros 115 Realizar la evaluación del taller de manera individual y posteriormente en equipos 116 Efectuar el cierre del taller 116

BIENVENIDO al módulo de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Con esta Guía del Capacitador en conjunto con la Guía del Facilitador, usted puede comenzar a promover los conceptos básicos de la administración de riesgos entre quienes necesiten y deseen aprender a prevenir riesgos y prepararse para afrontar eventos inesperados.

Las personas que viven en condiciones de pobreza por lo general no tienen acceso al sistema de seguridad social y su flujo de ingresos es escaso e inestable, por lo que apenas pueden satisfacer sus requerimientos básicos diarios. Cuando se presenta un evento inesperado, como resultado de una enfermedad o accidente, quienes viven en situación de pobreza enfrentan el riesgo de no poder satisfacer sus necesidades más básicas. Por esta razón resulta crítico que la población de menores ingresos aprenda habilidades que le permitan planificar para enfrentar de mejor manera las situaciones inesperadas.

El presente módulo educativo se desarrolló a partir de un estudio de mercado que tuvo como finalidad identificar los temas prioritarios, los objetivos de aprendizaje y los métodos de capacitación adecuados para el diseño del plan de estudios. En este proceso se aseguró una cuidadosa elaboración de cada módulo educativo a fin de garantizar que responden a las necesidades reales de las personas de bajos ingresos.

Con el propósito de lograr un cambio de comportamiento sostenible, el presente módulo educativo se basa en un método centrado en la participación activa de los asistentes, lo que propicia un mejor aprendizaje. Este método se construye sobre la base del conocimiento que ya poseen los participantes adultos –producto de su experiencia y actividades cotidianas–, lo que provoca que lo aprendido sea relevante para sus vidas, porque además se les estimula para que pongan en práctica las habilidades adquiridas.

Al centrarse en la reflexión que lleva a la toma de decisiones informadas y estratégicas, el módulo educativo que aquí se presenta va más allá de la simple transmisión de información. Su objetivo es fortalecer los esfuerzos de autogestión que conducen a una mayor previsión de los riesgos que enfrentan quienes viven en condiciones de vulnerabilidad, para que lleven a cabo acciones que les permitan minimizar los impactos de los eventos inesperados.

El presente módulo aborda el tema del manejo del riesgo y de los seguros a través de siete sesiones educativas dirigidas a socios o clientes de cajas, uniones de crédito o instituciones microfinancieras.

El plan de estudios ofrece:• Una Guía del Facilitador, la cual contiene las instrucciones detalladas para la conducción de cada sesión educativa del módulo.• Una Ficha Temática, que resume los conceptos más importantes que el facilitador debe conocer sobre los seguros. Además contiene una lista de preguntas que suelen hacer quienes participan en las sesiones.• Una Guía del Capacitador, que prepara a quienes conducen los talleres de capacitación para capacitadores o facilitadores.

INTRODUCCIÓN

Alcance Bansefi Freedom from Hunger i

La Guía del Capacitador del módulo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros es un complemento de la Guía del Facilitador sobre el mismo tema. Esta Guía presenta el plan de estudios del taller de capacitación para capacitadores, dirigido específicamente a los facilitadores de educación financiera y a quienes facilitarán el módulo educativo de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros a los miembros de familias de bajos ingresos. Sus actividades prepararán a los capacitadores para facilitar efectivamente las sesiones educativas que se encuentran en la Guía del Facilitador, asegurando con ello que éstos comprenden el contenido técnico y poseen las habilidades de capacitación necesarias para garantizar la calidad de los talleres para los socios o clientes de las cajas, uniones de crédito o instituciones financieras que están interesados en mejorar la vida de las personas que viven en pobreza.

¿Por qué es importante el taller de capacitación para capacitadores?

El taller de capacitación para capacitadores es una excelente oportunidad para que los facilitadores no sólo se familiaricen con el módulo educativo, sino que se apropien del mismo. Durante el taller de capacitación para capacitadores los participantes revisan juntos el contenido y se enseñarán entre sí. Los participantes preparan y practican su capacitación y obtienen retroalimentación de sus iguales. Además pueden intercambiar puntos de vista sobre el contenido técnico y la metodología de la capacitación.

Invertir tiempo en este proceso de preparación fortalecerá la calidad de la educación financiera que su organización entregue finalmente. Los facilitadores estarán más cómodos, confiados y, sobre todo, calificados.

La Guía del Capacitador contiene un programa detallado para llevar a cabo el taller de capacitación de capacitadores en tres días.

El plan de estudios del taller de capacitación para capacitadores

El taller de capacitación de capacitadores tiene como objetivo desarrollarhabilidades en dos áreas: el contenido específico sobre manejo de los riesgos y los seguros, y la manera como se entrega ese contenido. Los participantes aprenderán acerca de la administración de riesgos, así como las mejores prácticas para facilitar el aprendizaje para adultos. Por lo que se abordan las siguientes estrategias didácticas:

• Actividades de aprendizaje para adultos: El presente módulo educativo ha sido construido alrededor de un enfoque centrado en el estudiante. La Guía del Capacitador introduce los principios claves del aprendizaje para adultos y describe las actividades que permiten a los participantes poner en práctica estos principios.

REVISIÓN GENERAL DE LA GUÍA DEL CAPACITADOR

Alcance Bansefi Freedom from Hunger iii

• Actividades de revisión de contenido temático: Otras actividades de aprendizaje se enfocan en el contenido sobre el tema del módulo educativo, en este caso Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Los participantes se familiarizarán con la Ficha Temática que se encuentra en la Guía del Facilitador y que es una introducción corta al tema. • Práctica de la entrega de las sesiones educativas. Finalmente los participantes conocerán los títulos y secuencia de las sesiones educativas de la Guía del Facilitador, aprenderán a prepararlas y practicarán la facilitación de alguna sesión.

Primeros pasosAntes de ofrecer el taller de capacitación para capacitadores usted necesita diseñar el plan de estudios con el que preparará a los facilitadores. Los pasos sugeridos para el diseño el taller son:

Características de las actividades de la Guía del CapacitadorLos textos descriptivos de las actividades de esta Guía están escritos de diferentes maneras, lo que simplifica la identificación de: preguntas, indicaciones, sugerencias, respuestas esperadas, información técnica y otras. La intención es dar al capacitador señales gráficas que faciliten la impartición de la actividad. Otra particularidad es que cada actividad incluye siempre, al inicio, un cuadro informativo donde se presenta esquemáticamente todo lo relacionado con la actividad. Estas mismas características se encuentran en las sesiones educativas descritas en la Guía del Facilitador. A continuación se muestran el cuadro informativo y el cuadro que resume la lista de símbolos usados:

1. Lea la Guía del Facilitador Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros para que le sea más fácil decidir cómo utilizar esta Guía, por ejemplo ¿cuáles sesiones educativas incluirá en el taller de capacitación para capacitadores?

2. Lea la Guía del Capacitador y elija las actividades que le parezcan más adecuadas para satisfacer las necesidades de su grupo. Con la selección de actividades y las sesiones educativas de ambas guías construya la agenda de su taller de capacitación. En la presente Guía existen tres actividades opcionales, es decir, puede incluirlas en la agenda del taller o no. Esto se debe a que es posible que con anterioridad su grupo haya sido capacitado en algún otro tema de educación financiera y en esa ocasión haya recibido los temas que abordan las actividades opcionales.

3. Seleccione y prepare las hojas de distribución, los rotafolios y otros materiales e información que necesitará para cubrir en tiempo y forma la agenda del taller que va a diseñar (tanto las actividades de la Guía del Capacitador como las sesiones de la Guía del Facilitador contienen la lista de materiales que debe preparar antes de facilitar el taller de capacitación de capacitadores).

4. Complete la preparación logística (fechas del taller, lugar donde se realizará, horarios, agenda, etc.) con anticipación al comienzo taller.

iv

Características de las actividadesde la Guía del Capacitador

Cuadro de información para el capacitador

El cuadro informativo que se encuentra al inicio de cadaactividad tiene cuatro puntos:

Los símbolos especiales que aparecen en esta Guía y que el capacitador debe tener en cuenta son:

Letras en cursivas = Instrucciones para el capacitador. No deben leerse a los participantes.Letras regulares = Información específica, instrucciones o preguntas que el capacitador debe leer a los participantes o poner en sus propias palabras de manera muy similar a lo señalado en la guía. Flechas ( ) = Preguntas abiertas específicas que el capacitador debe hacer a los participantes (deben decirse exactamente como están escritas).Recuadro ( ) = Información técnica especial o resumida que se comparte con los participantes.Cuadro con bordes sombreados ( ) = Diseño de hoja de rotafolio.[Corchetes] = Respuesta “correcta” o sugerida a una pregunta.(Paréntesis) = Instrucciones o información adicional para el capacitador.

1. Objetivos: Lista de resultados que se espera lograr en los participantes al completar los pasos de la actividad.2. Preparación/Materiales: Lista de acciones o materiales que el facilitador debe preparar antes de presentar las actividades educativas.3. Duración: Señala la cantidad estimada de tiempo para implementar todos los pasos.4. Pasos: Lista de las acciones necesarias para completar la actividad. Los títulos capturan el proceso a utilizar y el contenido a cubrir. Los pasos de la actividad educativa están listados en el orden en el que deben impartirse.

v

REVISIÓN DE LAS ACTIVIDADES

ACTIVIDADESOBJETIVOS ESPECÍFICOS

Al terminar las actividades, los participantes habrán:

DURACIÓN

Actividad 1Bienvenida y presentaciones

• Escuchado la presentación de todos los participantes.

40 minutos

Actividad 2Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes

• Discutido los objetivos del taller y la organización de la agenda.• Decidido las reglas del taller.• Presentado el examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.• Elegido la sesión educativa a facilitar.

65 minutos

Actividad 3Comportamientos actuales y deseados respecto de laadministración de riesgos

• Identificado los comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de riesgos.• Revisado los hallazgos de la investigación de mercado.

25 minutos

Actividad 4Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

• Revisado la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.• Ensayado cómo responder a las preguntas más frecuentes de los participantes de un taller sobre Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.

60 minutos

Actividad 5Demostración de la sesión educativa 1: Entender el riesgos y las diferentes formas de responder a éstos

• Identificado los diferentes tipos de eventos inesperados de la vida que pueden ocasionar dificultades financieras e incluso afectar el patrimonio.• Discutido las diversas formas en que las personas responden ante los eventos inesperados.

30 minutos

Actividad 6Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa

• Discutido el contenido y los métodos utilizados en la sesión educativa demostrada.

30 minutos

vi

Actividad 7Principios y prácticas de la educación para adultosOPCIONAL

• Conocido los principios y prácticas de la educación para adultos, a partir de su propia experiencia.• Aplicado los principios y prácticas de la educación para adultos, a su propia experiencia.

45 minutos

Actividad 8Estructura de la Guía del Facilitador

• Revisado la estructura de las sesiones educativas en la Guía del Facilitador.• Identificado los signos y las características especiales de las sesiones educativas.

45 minutos

Actividad 9Cómo leer una sesióneducativa

• Identificado las cuatro partes de una sesión educativa.• Ordenado una sesión educativa en sus partes.

35 minutos

Actividad 10Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes

• Identificado las opciones de adaptación de las sesiones educativas, según la disponibilidad de tiempo de los socios o clientes para asistir a un taller.• Practicado la adaptación del taller según un caso dado.

40 minutos

Actividad 11Uso de las preguntas abiertas OPCIONAL

• Explicado la diferencia entre preguntas abiertas y cerradas.• Practicado la elaboración de preguntas abiertas.

35 minutos

Actividad 12Introducción al seguro formal

• Comparado el funcionamiento del seguro formal contra un fondo informal.• Identificado las ventajas del seguro formal frente a un fondo informal.

35 minutos

Actividad 13Manejo adecuado de equipos de trabajo OPCIONAL

• Identificado las técnicas para ayudar a los equipos de trabajo a funcionar adecuadamente.

45 minutos

Actividad 14La póliza del seguro disponible para los participantes

• Identificado los componentes básicos de una póliza de seguros.• Revisado la estructura de la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible.• Efectuado el llenado de la descripción pictórica de una póliza de seguros, con información de una póliza de seguros estándar.

60 minutos

vii

Actividad 15Reorientación de preguntas para estimular la participación

• Reconocido en qué situaciones la reorientación de las preguntas del grupo es una herramienta eficaz para la facilitación de una discusión.

30 minutos

Actividad 16Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes

• Practicado dar y recibir elogios.• Enlistado formas apropiadas de dar elogios durante sesiones educativas.

30 minutos

Actividad 17Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión

• Revisado las etapas de una discusión facilitada.• Relacionado el uso de preguntas con las etapas de una discusión facilitada.

50 minutos

Actividad 18Cómo ser un buen narrador

• Descrito las características de un buen narrador.

40 minutos

Actividad 19Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje

• Revisado el principio de seguridad y compartido entre sí algunos ejemplos de lo que entienden por seguridad. • Desarrollado una lista de las acciones que promueven un entorno seguro para el aprendizaje.

25 minutos

Actividad 20Dar y recibir retroalimentación

• Revisado los principios clave para dar y recibir retroalimentación.• Analizado la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas.

40 minutos

Actividad 21Preparación para la práctica de las sesiones educativas

• Leído y revisado la sesión educativa que facilitarán y los materiales que utilizarán.• Practicado en equipo cómo presentar la sesión educativa.

60 minutos

Actividad 22Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación

• Practicado todas las sesiones educativas del módulo: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.• Dado retroalimentación a los facilitadores de cada sesión educativa.

315 minutos

Actividad 23Examen final de Protección financiera para su familia:prevención de riesgos y seguros, evaluación y cierre del taller

• Revisado la agenda del taller para despejar dudas del mismo.• Completado el examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.• Discutido en equipo la evaluación del taller y dado sus sugerencias.

50 minutos

viii

1

ACTIVIDAD 1: Bienvenida y presentaciones

AC

TIV

IDA

DACTIVIDAD 1

Bienvenida y presentaciones

PASO 1

Dar la bienvenida y saludo por parte de los representantes de la organización patrocinadora y del capacitador

5 MINUTOS

Si se encuentra un representante de la organización anfitriona debe dar la bienvenida primero.

Luego usted diga:Bienvenidos al taller de capacitación para capacitadores del módulo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. En este taller van a conocer las siete sesiones educativas que integran el módulo, aprenderán a prepararlas y practicarán la facilitación de ellas.

Después haga una breve presentación suya.

PASO 2

Hacer las presentaciones de los participantes 35 MINUTOS

Distribuya los gafetes o trozos de papel en blanco, los marcadores y la cinta adhesiva a los participantes. Pida que escriban su nombre en los gafetes u hojas y se los peguen en el pecho para que todos puedan ver los nombres.

OBJETIVOAL FINALIZAR ESTAACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Escuchado la presentación de todos los participantes.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Notifique a un representante de la organización que prepare una bienvenida para los participantes del taller (opcional). PASO 2: • Gafetes u hojas de papel tamaño carta cortadas en cuatro, para que en ellos cada participante escriba su nombre y se lo coloque en el pecho. • Rotafolio: Preguntas de presentación. MARCADORES CINTA ADHESIVA

DURACIÓN40 MINUTOS

PASOS1. Dar la bienvenida y saludo por parte de los representantes de la organización patrocinadora y del capacitador

– 5 MINUTOS2. Hacer las presentaciones de los participantes

– 35 MINUTOS

Alcance Bansefi Freedom from Hunger 1

Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

Preguntas de presentación

• ¿Cuál es su nombre completo?• ¿De qué organización viene?• ¿Cuál es su puesto?• ¿Qué aspecto personal puede compartir (gusto, pasatiempo, anécdota, etc.)?• ¿Cuál es su interés por capacitar a otros en el tema de manejo de riesgos y seguros?

Después de revisar las preguntas del rotafolio, diga:

Cada pareja tiene 5 minutos para presentarse entre sí. Para ello responderán las preguntas del rotafolio. Al finalizar los 5 minutos tendrán que hacer una presentación breve, de 1 minuto por pareja, donde tienen que destacar los puntos más importantes de su conversación. Además se presentarán de manera cruzada, es decir, cada quien presentará a su compañera ocompañero, en vez de a sí mismo.

Pregunte: ¿Qué preguntas tienen sobre la manera en que harán sus presentaciones?

Aclare cualquier duda del proceso de presentación antes que el grupo empiece a trabajar. Al finalizar los 5 minutos pida voluntarios para iniciar con las presentaciones.

Al terminar las presentaciones agradezca el trabajo del grupo.

2

Forme parejas y muestre el siguiente rotafolio:

ACTIVIDAD 2: Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes

2A

CT

IVID

AD

ACTIVIDAD 2

Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo,examen inicial de Protecciónfinanciera para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes

PASO 1

Presentar los objetivos del taller 15 MINUTOS

Diga:Hoy estamos aquí, en este taller, con la finalidad de mejorar el conocimiento y las habilidades de todos nosotros para que podamos facilitar adecuadamente las sesioneseducativas del módulo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Discutido objetivos del taller y la organización de la agenda.2. Decidido las reglas del taller.3. Presentado el examen inicial. 4. Elegido la sesión educativa a facilitar.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Objetivos del taller. • Guía del Facilitador una copia por participante. • Hojas carta para escribir los títulos de las 7 sesiones educativas. PASO 2: • Agenda del taller, una copia por participante. PASO 3: • Rotafolio: Reglas del taller. PASO 4: • Hoja de distribución “Examen inicial”, una copia por participante (debe numerarlas). PASO 5: • Rotafolio: Hoja de registro de presentación de las sesiones educativas de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. PLUMAS MARCADORES CINTA ADHESIVA

DURACIÓN65 MINUTOS

PASOS1. Presentar los objetivos del taller – 15 MINUTOS2. Revisar la agenda del taller

– 10 MINUTOS3. Elaborar las reglas del taller –10 MINUTOS4. Aplicar el examen inicial – 20 MINUTOS5. Distribuir las sesiones educativas entre los participantes – 10 MINUTOS



Después diga:Estos son los objetivos que les propongo alcanzar en este taller de capacitación de capacitadores.

Mientras reparte una copia a cada participante de la Guía del Facilitador.

Diga:Esta es la Guía del Facilitador que contiene siete sesiones educativas sobre Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Para empezar a conocer el contenido de las sesiones educativas veamos el título de cada una. Ahora necesito siete voluntarios que nos ayuden a escribir, con letra grande y clara, el número y el título de cada una de las sesiones.

Una vez que tenga a los voluntarios repártales las hojas tamaño carta y los marcadores. Asigne a cada uno una sesión educativa para que la escriba en la hoja, en su forma horizontal. Deben anotar el número y título de la sesión. Después le pedirá a la persona que está a su lado que las pegue alrededor del salón y, mientras lo hace, deberá leer el número y el título de la sesión educativa que está pegando. Agradezca la ayuda de los voluntarios.

Pregunte: ¿Qué preguntas tienen de lo que hemos hablado hasta aquí?

Aclare cualquier duda.

PASO 2

Revisar la agenda del taller 10 MINUTOS

Distribuya la agenda del taller y después diga:Para que ustedes puedan facilitar de manera adecuada y cómoda las siete sesiones educativas, hemos contemplado desarrollar algunas actividades en este taller, las cuales agrupamos en cuatro categorías:

1. Conocimientos sobre el tema.2. Habilidades de facilitación.3. Conocimiento de la Guía del Facilitador.4. Práctica de las sesiones educativas.

Objetivos del taller

Al finalizar el taller, los participantes habrán:• Adquirido un claro entendimiento sobre el tema de manejo del riesgo y el papel que juegan los seguros formales para minimizar el impacto de los eventos inesperados.• Obtenido el conocimiento, habilidades y herramientas para capacitar a otros en el módulo educativo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.

4

Muestre la hoja de rotafolio titulada Objetivos del taller y léala junto con el grupo.


2A

CT

IVID

AD

Categoría Actividades de la agenda

1. Conocimientos sobre el tema

2. Habilidades de facilitación

• Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos.

• Revisión de la sección de Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

• Introducción al seguro formal.

• La póliza del seguro disponible para los participantes.

• Principios y prácticas de la educación para adultos.

• Uso de las preguntas abiertas.

• Manejo adecuado de equipos de trabajo.

• Reorientación de preguntas para estimular la participación.

• Reconocimiento – Recuerde elogiar a los partici-pantes.

• Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión.

Cómo ser un buen narrador.

• Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje.

• Dar y recibir retroalimentación.

3. Conocimiento de la Guía del Facilitador

• Demostración de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos.

• Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa.

• Estructura de la Guía del Facilitador.

• Cómo leer una sesión educativa.

• Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes.

4. Práctica de las sesiones educativas

• Preparación para la práctica de las sesiones educativas.

• Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación.

En su agenda van a encontrar las actividades que conforman el taller, por favor tomen dos minutos para leerlas e identificar algunas de esas actividades con las categorías que acabo de mencionar.

Después que el grupo acabe de leer la agenda pida que algunos voluntarios compartan las actividades que identificaron y digan a qué categoría pertenecen. Usted puede verificar las respuestas viendo el siguiente cuadro de información:

5


Cuando se revise el punto de la agenda “Demostración de una sesión educativa” explique que usted expondrá la primera sesión, tomada de la Guía del Facilitador, y que los objetivos de ese ejercicio son que el grupo observe y conozca la manera como se facilitan las sesiones educativas que están dirigidas a los socios o clientes de sociedades cooperativas, cajas solidarias, cajas populares o instituciones microfinancieras. Diga que para esa actividad solicitará al grupo que represente a los socios o clientes que asisten para capacitarse en el taller sobre “Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros” y que en esa ocasión usted será el facilitar del taller.

También mencione que habrá cambio de roles, ya que los participantes serán los facilitadores del taller cuando se encuentren practicando la facilitación de alguna de las sesiones educativas, y el resto del grupo representará a los socios o clientes.

Después revise con el grupo los asuntos relativos a logística, tales como las horas de inicio del taller, los recesos, la hora de la comida, la hora de salida, etc.

Enseguida pregunte: ¿Qué preguntas o comentarios tienen sobre la agenda y la logística del taller?

Aclare cualquier duda.

PASO 3 Elaborar las reglas del taller

10 MINUTOS

Diga:Ahora que ya conocemos los objetivos y la agenda de este taller ha llegado el momento de establecer las reglas de conducta que todos respetaremos, para asegurarnos de aprovechar al máximo nuestra convivencia y capacitación.

Muestre el rotafolio Reglas del taller.

Reglas del taller

6


2A

CT

IVID

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Pregunte:¿Cuáles son las reglas que proponen para este taller?

Escriba las respuestas de los participantes en el rotafolio. Si los participantes no lo sugieren, usted debe proponer que todos apaguen los teléfonos celulares durante el desarrollo de las actividades, que eviten el uso de computadoras portátiles y de otros aparatos electrónicos.

PASO 4

Aplicar el examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

20 MINUTOS

Ponga boca abajo las copias numeradas de la hoja de distribución: “Examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros”. Deje que cada participante seleccione una copia.

Después diga:Les pido que respondan este examen ahora que estamos comenzando el taller, cuando lleguemos al final les voy a pedir que respondan otro. Ésta es en realidad una prueba para el capacitador y no para ustedes. A los capacitadores nos permite saber si las actividades presentadas durante el taller les ayudaron a aprender lo suficiente para facilitar las sesiones educativas.

No se preocupen si no contestan una o algunas preguntas. Toda la información que se menciona en este examen inicial la iremos conociendo durante el desarrollo del taller.

Vean el número escrito en la esquina superior derecha de su examen. Por favor recuerden ese número para que lo vuelvan a usar en el examen que completarán al terminar el taller. El número nos permitirá comparar los resultados de los exámenes sin saber el nombre de la persona que los hizo. No compartiremos con nadie los resultados, a menos que ustedes deseen mostrar sus propios resultados a otras personas.

Pregunte: ¿Qué preguntas tienen sobre las instrucciones del examen inicial?

Responda las dudas y después diga:Tienen 15 minutos para completar el examen.

Mientras los participantes resuelven el examen usted no debe dar información sobre el contenido ni corregir las respuestas. Si le hacen preguntas coménteles que las respuestas correctas las conocerán durante del taller. Antes de pedir los exámenes solicite nuevamente que memoricen o anoten el número que está escrito en la parte superior de su examen.

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PASO 5 Distribuir las sesiones educativas entre los participantes

10 MINUTOSDiga:Como pueden ver, en la agenda del taller se reservó un espacio importante destinado a la práctica de las sesiones educativas del módulo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. En este momento vamos a asignar a siete equipos esas sesiones educativas.

Muestre el siguiente rotafolio:

Hoja de registro de presentación de las sesiones educativas de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

Título de la sesión educativa Equipo de facilitadores Observadores 1. Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos

2. Costos y consecuencias de los eventos inesperados

3. Un fondo para asegurar el bienestar de todos

4. Lo que necesita saber acerca de los seguros

5. La póliza del seguro disponible

6. Derechos y responsabilidades de los usuarios de seguros

7. Para usar mejor los seguros

Después mencione:Además de contar con un facilitador para cada sesión, también tendremos a un observador que, como su nombre lo indica, hará la observación sobre la facilitación y nos proporcionará valiosos comentarios de retroalimentación.

Para distribuir las sesiones educativas forme siete equipos. Pida a los participantes que se cuenten del 1 al 7 las veces que sea necesario para que todo el grupo tenga uno de esosnúmeros. Luego pida que se reúnan las personas que tienen el mismo número.

Después asigne las sesiones educativas a los equipos. La sesión educativa 1 será para el equipo conformado por las personas que fueron numeradas con el número 1, y así sucesivamente. Cada equipo deberá elegir quién será la persona que facilitará la sesión y cuál de ellas será el observador para otra sesión.

Para la asignación de las observaciones a las sesiones educativas una forma práctica es que el equipo 7 observe y dé comentarios al equipo 1; luego el equipo 1 al equipo 2, el 2 al 3 y así sucesivamente.

Anote en los recuadros respectivos del rotafolio los nombres de los equipos que serán responsables de facilitar y observar cada sesión educativa. Para terminar agradezca a todos por su participación.

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EJEMPLO DE AGENDA (TALLER DE 3 DÍAS)Proyecto de educación financieraTaller de capacitación para capacitadores sobre: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

OBJETIVOSAl finalizar el taller, los participantes habrán:• Adquirido un claro entendimiento sobre el tema del manejo del riesgo y el papel quejuegan los seguros formales para minimizar el impacto de los eventos inesperados.• Obtenido el conocimiento, habilidades y herramientas para capacitar a otros en el módulo educativo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

AGENDADÍA 1• Bienvenida y presentaciones.• Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes.• Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos.• Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros• Demostración de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos.• Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa.• Principios y prácticas de la educación para adultos.• Estructura de la Guía del Facilitador.• Cómo leer una sesión educativa.• Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes• Uso de las preguntas abiertas.

DÍA 2• Introducción al seguro formal.• Manejo adecuado de equipos de trabajo.• La póliza del seguro disponible para los participantes.• Reorientación de preguntas para estimular la participación.• Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes.• Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión.• Cómo ser un buen narrador.• Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje.• Dar y recibir retroalimentación.• Preparación para la práctica de las sesiones educativas.

DÍA 3• Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación.• Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, evaluación y cierre del taller.

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EJEMPLO DE AGENDA (TALLER DE 2 DÍAS Y MEDIO)Proyecto de educación financieraTaller de capacitación para capacitadores sobre: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

OBJETIVOSAl finalizar el taller, los participantes habrán:• Adquirido un claro entendimiento sobre el tema del manejo del riesgo y el papel quejuegan los seguros formales para minimizar el impacto de los eventos inesperados.• Obtenido el conocimiento, habilidades y herramientas para capacitar a otros en el módulo educativo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

AGENDADÍA 1• Bienvenida y presentaciones.• Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes.• Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos.•Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros• Demostración de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos.• Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa.• Principios y prácticas de la educación para adultos.• Estructura de la Guía del Facilitador.• Cómo leer una sesión educativa.• Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes• Introducción al seguro formal.• Manejo adecuado de equipos de trabajo.

DÍA 2• La póliza del seguro disponible para los participantes.• Reorientación de preguntas para estimular la participación.• Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes.• Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión.• Cómo ser un buen narrador.• Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje.• Dar y recibir retroalimentación.• Preparación para la práctica de las sesiones educativas.• Práctica de las sesiones educativas 1 y 2 con retroalimentación.

DÍA 3• Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación.• Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, evaluación y cierre del taller.

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Examen inicial de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

Preguntas Respuestas1. ¿Qué es “riesgo”? (Encierre en un círculo la respuesta más apropiada)

A) Riesgo es sufrir penurias causadas por sucesos difíciles.B) Riesgo es la posibilidad de sufrir pérdidas o lesiones.C) Riesgo es no protegerse uno mismo.

2. Al calcular el costo total de afrontar un evento inesperado o una emergencia debemos contar el tiempo de trabajo perdido.

Verdadero Falso

3. Un ejemplo de un paso que se puede adoptar como protección es... (Encierre en un círculo la respuesta más apropiada)

A) Vender bienes como ganado, tierras o electrodomésticos.B) Pedir un préstamo a una microfinanciera. C) Guardar dinero en una cuenta de ahorros.

4. Una forma de protección financiera contra la amenaza o posibilidad de pérdida se llama... (Encierre en un círculo la respuesta más apropiada)

A) Préstamo de emergencia.B) Seguro.C) Cuenta bancaria.

5. En respuesta a una emergencia, contar con un seguro puede darle una cantidad de dinero que de otra manera no podría tener.

Verdadero Falso

6. Si un asegurado nunca sufre una emergencia que cumpla con los requisitos para que el seguro le haga un pago, le regresarán las primas que haya pagado.

Verdadero Falso

7. La póliza de seguro contiene todos los detalles del seguro que se compra.

Verdadero Falso

8. El beneficiario es la persona que recibe un pago a la muerte del asegurado.

Verdadero Falso

9. Si usted está asegurado contra robo y su negocio sufre un robo, tiene que presentar la solicitud de pago llamada... (Encierre en un círculo la respuesta más apropiada)

A) Reclamación.B) Prima.C) Póliza.

10. Cuando adquirimos un seguro también adquirimos el derecho a que nos den toda la información que necesitamos para tomar decisiones.

Verdadero Falso

Examen #

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ACTIVIDAD 3: Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de riesgos

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ACTIVIDAD 3

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Identificado los comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de riesgos.2. Revisado los hallazgos de la investigación de mercado.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Administración de los riesgos. PASO 2: • Rotafolio: Hallazgos de la investigación de mercado. TARJETAS MARCADORES CINTA ADHESIVA

DURACIÓN25 MINUTOS

PASOS1. Identificar los comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos

– 15 MINUTOS2. Comparar los comportamientos actuales y deseados identificados por el grupo, con los hallazgos del estudio de mercado

– 10 MINUTOS

Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de riesgos

PASO 1

Identificar los comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos

15 MINUTOS

Diga:Ahora hablaremos acerca de las conductas de los socios o clientes que ustedes atienden actualmente, en relación a la administración o manejo del riesgo. Por favor díganme:

¿Qué es un riesgo? [El riesgo es la posibilidad de pérdida o lesión]

Permita a dos voluntarios que den sus opiniones, agradezca su participación y comparta o complete la respuesta. Después forme equipos, distribuya las tarjetas y los marcadores y pida querespondan la siguiente pregunta:

¿Qué es lo que hacen actualmente sus socios o clientes para manejar y afrontar los riesgos?

Explique que discutirán la respuesta en grupo durante 5 minutos y después anotarán un comportamiento por tarjeta. Deben escribir y mencionar como mínimo un comportamiento. Después de los 5 minutos muestre el siguiente rotafolio:



Administración de los riesgosComportamientos actuales Comportamientos deseados

Diga:Ahora cada equipo va a pasar a pegar las tarjetas con los comportamientos que actualmente tienen sus socios o clientes para manejar y afrontar los riesgos. Si ven que el comportamiento que ustedes anotaron se repite, ya no es necesario pegarlo.

Cuando los participantes terminen de pegar las tarjetas revise con todo el grupo que no haya tarjetas repetidas.

Luego diga lo siguiente:Ahora tendrán 2 minutos para discutir cuáles serían los comportamientos deseados para cada uno de los comportamientos actuales que están en el rotafolio. Vamos a hacer una lista.

Después de los 2 minutos pida que algunos voluntarios le dicten los comportamientos deseados para cada comportamiento actual. Antes de anotarlos en el rotafolio haga consenso con el grupo. Agradezca su trabajo.

Luego pregunte: ¿Cuáles de los comportamientos actuales son acciones de protección, es decir, medidas para evitar el riesgo o minimizar su impacto? ¿Cuáles son comportamientos de reacción, es decir, acciones que se toman después de que ocurrió una emergencia?

Pida la participación de algunos voluntarios para responder las preguntas. Después marque con un color las acciones de protección y con un color diferente las acciones de reacción. Agradezca la participación del grupo.

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ACTIVIDAD 3: Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de riesgos

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PASO 2 Comparar los comportamientos actuales y deseados identificados por el grupo, con los hallazgos del estudio de mercado

10 MINUTOS

Muestre la siguiente hoja de rotafolio:

Después diga:Ahora revisaremos las conductas identificadas a través de la investigación de mercado que hicieron las instituciones que desarrollaron este módulo educativo en varios países.

Haga que un voluntario lea la hoja del rotafolio.

Después pregunte: ¿Qué diferencias o similitudes observa entre estas conductas y las que identificamos hace unos momentos en nuestro contexto local?

Pida a un voluntario acercarse a la hoja de rotafolio y encerrar en un círculo las diferencias que los participantes señalen. Agradezca su trabajo.

Diga:Frente a los comportamientos actuales, que en su mayoría son de reacción, las instituciones que desarrollaron este módulo educativo señalan que es prioritario capacitar a quienes viven en pobreza, para que puedan manejar mejor los riesgos. Por eso se desarrolló este módulo.

Hallazgos de la investigación de mercado:Comportamientos actuales del manejo de los riesgos

• La mayoría usa estrategias reactivas después de un evento inesperado, en lugar de usar estrategias de protección para prepararse ante una posible situación de crisis.• Piden prestado a familiares, amigos, prestamistas o a microfinancieras.• Tienen una pequeña cantidad de ahorros, normalmente insuficiente para cubrir una emergencia grande.• Venden o empeñan bienes como ganado, joyería, tierras o propiedades.• Tienen poco o nulo conocimiento sobre los seguros; si tienen algún seguro, casi siempre es un seguro de crédito-vida obligatorio.• Tienen acceso a subsidios gubernamentales y de asistencia pública.

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ACTIVIDAD 4: Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

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ACTIVIDAD 4

Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y segurosPASO 1

Revisar la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros 20 MINUTOS

Diga:En este momento nos vamos a concentrar en revisar la sección titulada Preguntas Frecuentes que se encuentra en la página 9 de la Ficha Temática. Por favor tomen 15 minutos para leerla completa, subrayen las partes que más les llamen la atención.

Después de 15 minutos pregunte:¿Qué es lo que más les llamó la atención de esta sección?

Permita que dos voluntarios respondan la pregunta. Agradezca su trabajo.

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Revisado la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.2. Ensayado cómo responder a las preguntas más frecuentes de los participantes de un taller sobre Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. PASO 2 • Rotafolio: Significado de algunas siglas de la Ficha Temática. • Bolsa o recipiente para introducir trozos de papel numerados del 1 al 37, para una rifa. • Caramelos (opcional). CINTA ADHESIVA

DURACIÓN60 MINUTOS

PASOS1. Revisar la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros – 20 MINUTOS2. Practicar la manera de responder a las preguntas más frecuentes de los participantes de un taller sobre: Protección Financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros – 40 MINUTOS



PASO 2 Practicar la manera de responder a las preguntas más frecuentes de los participantes de un taller sobre: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros 40 MINUTOS

Diga:La sección de Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática contiene algunas de las preguntas que comúnmente hacen las personas que asisten a los talleres de capacitación sobre seguros. Por esta razón es importante que antes de facilitar el taller para sus socios o clientes, lean toda la Ficha Temática con especial atención en esta sección. La finalidad es que estén preparados para responder a las preguntas de sus grupos de capacitación.

En este momento haremos un ensayo sobre cómo responder algunas de estas preguntas. Para ello vamos a suponer que las personas a las que vamos a capacitar nos hacen estas preguntas y nosotros tenemos que responderlas.

Muestre el siguiente rotafolio y léalo junto con el grupo:

Diga:Debido a que algunas de las siglas que se mencionan en la Ficha Temática y en la sección de Preguntas Frecuentes pueden ser nuevas o difíciles de recordar para algunos de nosotros, las tenemos aquí escritas para que todos podamos verlas durante el ensayo de preguntas y respuestas.

Forme equipos y explique que van a elegir los números que están en la bolsa que usted trae consigo. Los números que elijan serán los números de las preguntas que responderán los equipos. Si responden la pregunta recibirán 2 puntos ó 2 caramelos. Si otro equipo les ayuda a completar la idea de la respuesta dividirán la puntación con ese grupo, recibiendo un punto o un caramelo cada equipo. Si el equipo al que le tocó el turno no puede responder la pregunta, la podrá contestar otro equipo. El tiempo que tendrán todos los equipos para responder, es el que se tarde el grupo en contar del 1 al 10. Si no responden en el tiempo previsto se le dará la oportunidad de responder a otro grupo. En este caso, la siguiente pregunta pasa al equipo que seguía en el turno del equipo que no contestó. Antes de iniciar decida junto con el grupo en qué sentido se harán los turnos. Gana el equipo que tenga más puntos.

Significado de algunas siglas de la Ficha Temática

Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)Sistema de Información sobre Asegurados y Beneficiarios de Seguros de Vida (SIAB-Vida)

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Diga: ¿Qué preguntas tienen sobre el ejercicio que vamos a hacer?

Responda las preguntas y diga:Recuerden que éste es un ensayo sobre cómo responder a las preguntas que hacen los participantes de los talleres. La recomendación es que antes de facilitar el taller lean con detenimiento la Ficha Temática para estar más confiados cuando aparezcan las dudas en sus grupos. En este momento ¡comenzamos!

Una vez que los equipos elijan los números, usted hará las preguntas basado en la lista de Preguntas Frecuentes que se encuentra enseguida en esta misma Guía. Leerá la pregunta para el grupo y controlará toda la mecánica del juego tal y como seespecificó antes. Para determinar que una respuesta es correcta se han subrayado los elementos básicos y más importantes de la respuesta a esperar del grupo. Usted tendrá que poner mucha atención a las respuestas de los equipos para poder determinar que lo mencionado está acorde con lo esperado, aunque no sea exactamente igual al texto. Si los conceptos que están subrayados no los menciona ninguno de los participantes, entonces usted debe comentarlos al grupo.

Lea en voz alta y haga que los equipos respondan tantas preguntas como el tiempo lo permita. Al final felicite a los ganadores.

Lista de Preguntas Frecuentes

1.¿Dónde puedo comprar un seguro? [En el mercado existe un gran número de instituciones aseguradoras que venden seguros para diversos tipos de riesgos. Se pueden comprar en instituciones financieras (bancos, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, sociedades financieras populares, entre otras). Una manera de encontrar sus datos es a través de sus campañas de promoción en radio, prensa, televisión, anuncios en la calle o sitios de internet. Otra manera es revisar la lista de instituciones aseguradoras autorizadas por el gobierno mexicano para operar en el país. Para conocer la lista de las instituciones autorizadas, usted puede visitar la página de internet de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, (CONDUSEF) www.condusef.gob.mx o de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, (CNSF) www.cnsf.gob.mx/]

2.¿Qué tipo de seguro debo comprar? [Esta decisión dependerá de los eventos que usted considere tienen más riesgo de pre-sentarse y aquellos que causarán mayor daño a su bienestar económico. Para muchas personas y familias los gastos médicos, especialmente aquellos asociados con enfermedades o lesiones inesperadas, les impide ahorrar y alcanzar cualquier estabilidad financiera. Cuando están disponibles los seguros de gastos médicos mayores son una buena inversión. El seguro vehicular y el seguro de vida son los que tienen mayor demanda y por lo general son los más accesibles. Los dueños de negocios deben pensar en proteger las herramientas, el equipo o el espacio de producción necesarios para operar sus negocios. También hay seguros que protegen las casas habitación contra varios siniestros. Es importante que usted verifique el costo del seguro según las características de éste, ya que el precio cambiará de un seguro a otro y de una aseguradora a otra.]

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3.¿Qué documentación necesito para comprar un seguro?[Esta respuesta varía con cada empresa aseguradora y el tipo de póliza. Los seguros médicos pueden requerir de un examen médico. Los seguros de casas habitación pueden requerir una prueba de propiedad y un avalúo.]

4.¿A quién debo nombrar como beneficiario de mi póliza de seguro de vida?[La elección del beneficiario dependerá de quién necesite el dinero del seguro y con qué propósito. El dinero destinado al bienestar de los niños debe dirigirse a los niños o a su tutor. El dinero destinado a pagar los gastos funerarios, los préstamos remanentes y otros gastos, deberán dirigirse a la persona responsable del manejo de tales asuntos.]

5.¿Aún tengo cobertura si mi póliza ya se venció y estoy ahorrando para pagar la prima de renovación?[No. Si usted no paga la prima del seguro la póliza no está activa.]

6.Si no presento una reclamación contra mi póliza de seguro durante el periodo cubierto por mi prima, ¿obtengo algún reembolso?[No. La prima de cada titular de una póliza se acumula en un fondo utilizado para pagar beneficios cuando ocurre un evento cubierto. Si el evento no le ocurre a usted en el plazo contratado, su prima permanece en el fondo para asegurar que haya dinero disponible para aquellos que enfrentan siniestros.]

7.¿Puedo contratar una póliza sólo cuando creo que la necesito? [Es muy difícil predecir cuándo ocurrirá una situación de crisis. La mayoría de las pólizas están activas por un periodo definido, como un año, y la prima pagada cubre sólo ese periodo.]

8.¿Puedo elegir a mis hijos menores de edad para ser beneficiarios de mi seguro de vida? [Sí. Usted puede elegir a personas menores de edad como beneficiarios, pero es importante que aclare con la aseguradora los requisitos para cada caso, por ejemplo la designación de un tutor.]

9.Si los beneficiarios son menores de edad, ¿cómo se les paga y cuándo?[A los beneficiarios menores de edad, se les paga el beneficio de la suma asegurada siempre que exista un tutor legalmente asignado, de lo contrario aunque se les dé un cheque a nombre de los menores no podrán hacer efectivo el beneficio, porque no son negociables ni transferibles los cheques que se les otorgan a los beneficiarios.]

10.¿Puedo elegir como beneficiarios a mis padres que ya son adultos mayores?[Sí. Usted puede elegir a personas mayores como beneficiarios, pero es importante que aclare con la aseguradora los requisitos para cada caso.]

11.¿Qué es la suma asegurada?[Es la cantidad máxima que está obligada a pagarle la compañía aseguradora en caso de siniestro y aparece escrita en la carátula de la póliza.]

12.¿Qué es una prima?[Es el costo que debe pagar el titular o asegurado a la compañía aseguradora a cambio de la cobertura del riesgo o riesgos que acuerde asegurar.]

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13.¿Qué es el deducible?[Es el pago que deberá realizar el titular o asegurado cuando ocurre un siniestro; en algunos casos no es necesario hacerlo.]

14.¿Qué es el coaseguro?[Es el seguro que asumen dos o más aseguradoras para cubrir un mismo riesgo. Es un procedimiento utilizado para que la carga del riesgo sea menor; en otras palabras, para que el pago del riesgo sea menos caro, puesto que cada asegurador responde únicamente por una parte del costo total.]

15.¿En qué momento quedo asegurado?[En la fecha y hora que está señala en la póliza con la leyenda: “Inicia la vigencia a partir de...”. Cabe señalar que la ley dice que usted queda asegurado: “...desde el momento en que el proponente (el asegurado) tiene conocimiento...”, lo cual puede ser por vía telefónica; pero para fines prácticos y para encarar asuntos legales debe considerar la fecha indicada en la póliza.]

16.El contenido de la póliza no corresponde a lo que ofreció la aseguradora, ¿puedo solicitar su modificación?[Sí. Cuando el contenido de la póliza no detalle lo acordado con el agente, o con quién se la vendió, puede pedir que lo rectifiquen mediante un endoso (la firma que autoriza la modificación); pero debe hacerlo en un plazo que no exceda los treinta días siguientes después de que recibió su póliza.]

17.Tuve un siniestro y la aseguradora no me auxilió, argumentando que la póliza está cancelada por falta de pago, pero yo le pagué a un agente, ¿qué puedo hacer?[En primer lugar verifique que el recibo de pago esté en papel oficial de la aseguradora, es decir, que tenga el membrete de la empresa, y esté firmado por el agente. Luego contacte a la Unidad Especializada de la aseguradora para mostrarle los documentos. En caso de que el recibo no sea oficial, presente ahí mismo su queja.

Además puede solicitar a la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) que se sancione al agente.Es conveniente constatar con la empresa con la que hará el trato, la información acerca del agente y certificar la validez de la transacción. Si la respuesta –que debe recibir en no más de 30 días hábiles– no le es satisfactoria, puede presentarse en las oficinas de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), para recibir asistencia técnica. Le recomendamos entrar a la página www.condusef.gob.mx para buscar los datos de las instituciones de seguros y pueda constatar la legitimidad que tiene la compañía con que está tratando.]

18.¿Puedo pagar la prima después de que se venció la fecha?[Sí, puede pagar la primera fracción de la prima si acordó pagarla en partes, pero tiene que ser entre los tres y los treinta días naturales después del vencimiento. En caso contrario el seguro se cancelará automáticamente a las doce horas del último día del plazo. Si se trata de un pago único tiene un plazo no mayor de 30 días naturales para liquidar el adeudo, esto mismo aplica con las renovaciones.]

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19.Si fallezco, ¿qué deben hacer los beneficiarios de mi seguro?[Deben reportar a la aseguradora el deceso y entregar los documentos donde acrediten ser los beneficiarios, llevando una identificación oficial, acta de defunción del asegurado y demás documentación que les solicite la aseguradora. Esto deben hacerlo a la brevedad. A su vez, la aseguradora responderá en un plazo máximo de 30 días, de lo contrario se entenderá que ella acepta la solicitud.]

20.¿Qué son los padecimientos preexistentes?[Son las enfermedades cuyos síntomas o signos indican que ya existían desde antes de comprar el seguro. Como es un asunto que causa mucha polémica, le recomendamos que declare muy detalladamente y con verdad su estado de salud, para que el seguro sea efectivo. Que no queden dudas sobre las condiciones de su salud hasta el momento de la firma del seguro, de esta manera evitará que no le quieran atender algún problema médico porque lo consideren preexistente.]

21.¿Dónde puedo interponer una queja por mal servicio de una compañía de seguros o fianzas y/o de un agente de seguros o fianzas?[Para el caso de una compañía de seguros o fianzas es necesario interponer una queja por escrito dirigida a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF):Dirección General de Atención a UsuariosAv. Insurgentes Sur 762 Piso 2 y Planta BajaCol. Del Valle, C.P. 03100, México, D. FTeléfonos: 5340-0999 y 01-800-999-8080www.condusef.gob.mx

Por lo que respecta a los agentes de seguros o fianzas, la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas pone a su disposición el formato "CNSF-00-004 PRESENTACIÓN DE QUEJAS CONTRA AGENTES DE SEGUROS Y DE FIANZAS" en el sitio:www.cnsf.gob.mx/CNSF/Orientacion/Paginas/Orientacion.htm]

22.¿A dónde me puedo dirigir para recibir asesoría sobre un seguro que adquirí (cobro de beneficios y/o saber a que tengo derecho)?[Para recibir asesoría sobre seguros contratados debe dirigirse a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).]

23.¿La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas tiene como una de sus funciones ayudar a obtener información sobre una póliza de la que se es beneficiario, o de la cual se cree que es?[La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) no tiene como una de sus atribuciones el solicitar información sobre los beneficiarios de pólizas a las instituciones de seguros y fianzas; únicamente lo realiza cuando recibe un mandato de una autoridad competente, derivadogeneralmente de algún juicio.]

24.¿Qué debo hacer para obtener información sobre una póliza de la que soy beneficiario, o de la cual creo que soy?[Los usuarios de seguros pueden disponer de un servicio de “rastreo gratuito de pólizas” a través del Sistema de Información sobre Asegurados y Beneficiarios de Seguros de Vida (SIAB-Vida). Los beneficiarios de un seguro de vida que no hayan sido notificados podrán

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obtener la información acudiendo a la CONDUSEF y presentando una solicitud de investigación. La CONDUSEF no brindará información a cualquiera que la solicite, sino que revisará la procedencia a efecto de confirmar el legítimo interés. Usará distintos filtros para evitar que la información sea utilizada en perjuicio de los suscriptores de las pólizas. Diríjase a la Dirección General de Atención a Usuarios de CONDUSEF.]

25.¿Cómo puedo obtener información de alguna compañía cuyo nombre ya no existe en el mercado?[Si requiere consultar información acerca de alguna institución de seguros o fianzas cuyo nombre ya no está en el mercado le recomendamos consultar la revista “Actualidad en Seguros y Fianzas” (publicación trimestral de la CNSF) en el sitio: www.cnsf.gob.mx/]

26.¿Cómo puedo saber si una empresa se encuentra autorizada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y supervisada por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas?[Usted puede consultar la información de las instituciones autorizadas en el sitio de la CNSF: www.cnsf.gob.mx/.]

27.¿Cuál es la Función de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)?[La principal función de la CNSF es supervisar y regular de manera eficiente, que la operación de los sectores asegurador y afianzador sea apegada al marco normativo, preservando la solvencia y estabilidad financiera de las instituciones, en protección de los intereses del público usuario. Como parte de su función está el promover el sano desarrollo de estos sectores con el propósito de extender la cobertura de sus servicios a la mayor parte de la población.]

28.¿Hay seguridad de que paguen la suma pactada en la póliza del seguro que compré?[Sí, debido a que las instituciones aseguradoras están supervisadas por la CNSF existe la seguridad de que tienen el dinero disponible para hacer los pagos prometidos. Pero si alguna de ellas incumple con su promesa, recuerde que puedepresentar su queja en CONDUSEF.] 29.¿Quién me asegura que me pagarán el seguro en caso de que algo me pase?[La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) al Igual que la CONDUSEF son quienes intervienen por usted en caso de alguna falta de pago, esto siempre y cuando no se presente alguna de las exclusiones que marca la póliza.]

30.¿Cómo se dan cuenta que fue un accidente y no un incidente provocado? ¿Alguien del seguro viene a averiguar o mandan un perito? [El documento que dice el origen o causa del siniestro es emitido por la autoridad competente (el Ministerio Público en accidentes o el Juez del Registro Civil en caso de muerte). Cuando hay controversia del origen del siniestro la aseguradora interviene en el marco jurídico hasta llegar a aclarar qué fue lo que originó el siniestro (sólo para deslindar responsabilidades), pero al final siempre es dictaminado por una autoridad.]

31.¿Qué institución nos puede apoyar en caso de que no nos paguen?[La CONDUSEF y la CNSF]

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32.¿Si tengo varios seguros puedo ponerlos en mi testamento?[Sí se puede, pero los beneficiarios de los seguros son independientes a lo que diga el testamento.]33.¿Cuánto tiempo puede pasar para poder cobrar el seguro después de que fallece el asegurado?[La Ley General sobre el Contrato de Seguro (LGCS) contempla de 2 a 5 años para que se haga válida la póliza siempre y cuando, se compruebe que se desconocía de la existencia del seguro o de los beneficios.]

34.¿Qué pasa si pierdo la póliza del seguro?[Basta con recordar cuál empresa le aseguró y presentarse ante ella. Las aseguradoras conservan una copia exacta de la póliza que a usted se le entregó. De lo contrario acuda a la CONDUSEF declarando que se extravió la carátula de la póliza, esta institución se encargará de solicitársela a la CNSF.]

35.¿Qué pasa si el titular y el beneficiario fallecen juntos? ¿A quién le dan el dinero? ¿Tengo que contratar algún abogado en caso de que pueda reclamar la suma asegurada del seguro?[Si el titular y el beneficiario son cónyuges y tienen hijos, automáticamente los beneficiarios son los hijos.Si no son cónyuges, los beneficiarios son los familiares directos DEL ASEGURADO en el siguiente orden descendente:

a. Esposa (o)b. Hijosc. Padresd. Hermanose. Tíosf. Primos]

36.Si compro mi seguro y después me entero que ya estaba enfermo, ¿puedo cancelarlo y me regresan mi dinero?[Sí puede cancelarlo, pero es importante que sepa qué características tiene la póliza. En algunos casos si en realidad desconocía de la enfermedad, la póliza le sigue cubriendo el riesgo. Sin embargo hay pólizas que no aplican de esta forma.]

Es importante saber que sí se puede reembolsar una parte de la prima, a esto se le llama: “devolución de prima no devengada”. Lo anterior significa que sólo se regresará la parte proporcional que no se usó del pago. Por ejemplo, si pagó la póliza por un añoy decidió, por cualquier motivo, cancelar la póliza a los seis meses, solamente le regresarán la parte que corresponde a los seis meses restantes que le quedaban de vigencia a la póliza.]

37. Si no piden examen médico, ¿cómo puedo saber si estoy sano al momento de comprarlo?[Se recomienda hacerse chequeos médicos periódicamente, esa es una forma de conocer su estado de salud. También es importante conocer el historial clínico de nuestra familia.]

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ACTIVIDAD 5: Demostración de la sesión educativa 1:Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos

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ACTIVIDAD 5

Demostración de la sesión educativa 1:Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstoPASO 1

Presentar las sesiones educativas y provocar una lluvia de ideas sobre ocasiones, eventos o recuerdos agradables 5 MINUTOS

Diga:Bienvenidos, en este taller vamos a hablar acerca de cómo podemos proteger a nuestras familias al enfrentarnos ante ciertos eventos inesperados que invariablemente ocasionan problemas. También vamos a platicar acerca de un producto financiero que nos ofrece protección, este producto se llama “seguro”. Vamos a conocer qué son los seguros, cómo funcionan y cuántos tipos de seguros hay. Con esa información podremos tomar la mejor decisión a la hora de comprar un seguro.

Para comenzar les voy a pedir que cierren sus ojos. Mantengan sus ojos cerrados y piensen en un momento feliz de su vida, en una ocasión dichosa, en algún evento o momento que recuerden haber sido muy felices. Intenten ver ese momento.

Pregunte: ¿Dónde se encuentran? ¿Quién está con ustedes? ¿Qué están haciendo? ¿Están sonriendo?

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA SESIÓN EDUCATIVA, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Identificado los diferentes tipos de eventos inesperados de la vida que pueden ocasionar dificultades financieras e incluso afectar el patrimonio.2. Discutido las diversas formas en que las personas responden ante los eventos inesperados.

PREPARACIÓN/MATERIALES • Ilustraciones de la 1 a la 3.

DURACIÓN30 MINUTOS

PASOS1. Presentar las sesiones educativas y provocar una lluvia de ideas sobre ocasiones, eventos o recuerdos agradables – 5 MINUTOS2. Identificar los riesgos potenciales y las diversas formas de responder a los eventos inesperados – 15 MINUTOS3. Reflexionar sobre las dificultades causadas por situaciones imprevistas o críticas e identificar las medidas que se pueden tomar para protegerse – 5MINUTOS4. Reforzar la importancia de la protección y comprometerse a identificar nuevas formas para protegerse – 5 MINUTOS



Luego diga:Mantengan esa imagen en su mente y sigan con los ojos cerrados. Cuando toque el hombro de uno de ustedes, esa persona tiene que decir en voz alta el evento o momento en el que está pensando. Si los toco y no se sienten cómodos para compartir el momento feliz en el que están pensando, sólo muevan su cabeza en silencio y pasaré con otra persona.

[Las respuestas que puede esperar incluyen: sostener a mi bebé al nacer, jugar fútbol con mis amigos, mi boda, cantar en la iglesia, cerrar una gran venta en mi negocio.]

Pida que abran los ojos y agradezca la participación del grupo.

PASO 2

Identificar los riesgos potenciales y las diversas formas de responder a los eventos inesperados 15 MINUTOS

Diga: Esos momentos y recuerdos en los que pensaron son maravillosos, pero también hay hechos que amenazan nuestra felicidad y tranquilidad.

Haga las siguientes preguntas: ¿Qué tipo de eventos ocurren que amenacen nuestra felicidad? [La muerte de seres queridos, los accidentes, las enfermedades, los desastres naturales, los robos, los incendios, la pérdida de empleo.]

¿Cuáles son las consecuencias de tales eventos?[Sentir pena, tener dificultades financieras, la pérdida de ingresos, la venta de bienes, oportunidades perdidas para los niños, sentir confusión, frustración y desánimo, tener que pedir dinero prestado, cambios, ajustes.]

Diga:En nuestras vidas se presentan tanto momentos felices como momentos difíciles. Con suerte tenemos más alegría que tristeza. Pero sólo por el hecho de estar vivos todos enfrentamos eventos inesperados y no deseados. Nadie está totalmente protegido contra ellos y por lo general son impredecibles, llegan como un impacto terrible e inesperado. A estos eventos se les llama “riesgos”.

Vamos a analizar ahora un tipo de riesgo: un accidente que ocurre en una carretera, y las formas en que dos de las víctimas y sus familias respondieron a ese evento. Voy a leerles dos historias que comparten un mismo principio. Por favor pongan atención para platicar después lo que pasó en cada caso.

Divida a los participantes en cuatro equipos y asigne a cada grupo una de las historias de las víctimas (aunque se repitan). Pídales poner atención en la historia de su víctima e identificar cada acción que ejecutó la familia para atender el evento.

Comience a leer las historias mostrando las ilustraciones 1, 2 y 3:

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Historia de un accidente con dos respuestasEl año pasado un terrible accidente de autobús ocurrió en el camino entre la capital del estado y dos pueblos ubicados a orillas de la carretera. Un animal cruzó frente al autobús mientras se encontraba a la mitad de una curva. El conductor, asustado, trató de esquivar al animal pero perdió el control y el autobús volcó rodando sobre sí mismo. La mayoría de los pasajeros sólosufrieron pequeños cortes y moretones. Pero dos hombres jóvenes salieron con lesiones serias, por lo que tuvieron que llevarlos al hospital.

Diga:Ahora vamos a ver cómo las familias de cada uno de estos dos jóvenes reaccionaron ante el accidente del autobús.

Historia de JuanJuan opera una moto-taxi mientras su esposa, Luisa, atiende su pequeña granja. Luisa siembra maíz y tiene cabras. Las ganancias de la granja se gastan primero en la compra de los útiles escolares de sus dos hijas. Cuando Juan se rompió la pierna en el accidente del autobús la familia no tenía ahorros que pudiera usar para pagar los gastos médicos. Así que pidieron dinero a un prestamista para pagar la cuenta del hospital. Pero como Juan no podíatrabajar, no contaban con los ingresos necesarios para pagar el préstamo. Finalmente Juan tuvo que vender la motocicleta para pagar el préstamo. Por falta de recursos la hija mayor tuvo que dejar la escuela para trabajar en el pueblo como empleada del hogar. Y para cubrir los gastos diarios Luisa vendió la mitad de sus cabras.

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Historia de AgustínAgustín trabaja como albañil y su esposa, Angeles, tiene un puesto de comida en el mercado del pueblo en donde sirve desayunos. Angeles abre su negocio muy temprano y lo cierra a las 10 de la mañana. Cuando Agustín se fracturó la cadera en el accidente del autobús estuvo incapacitado y no pudo trabajar durante ocho semanas. Para pagar los gastos médicos utilizaron el dinero que les reembolsó su seguro de accidentes e invalidez. Para reemplazar el ingreso de Agustín, Angeles abrió por más tiempo su negocio para también vender comidas. Además sus tres hijos en vez de comer en la escuela lo hicieron en el puesto. Este año la familia va a cancelar la tradicional celebración del Día de la Independencia ya que no tendrá dinero para prepararla.

Permita que los equipos trabajen para identificar cada acción que tomó la familia de la víctima para afrontar el evento. Después de cinco minutos solicite a los equipos presentar la manera en que cada familia respondió al accidente.Asegúrese que al responder identifiquen los siguientes eventos:

Después de que los equipos hayan expuesto sus ideas, pregunte:

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Estrategias de reacción de la

familia de Juan

Estrategias de reacción de la

familia de Agustín• Pidieron dinero a un prestamista.• Juan vendió su motocicleta para pagar el préstamo.• Su hija mayor dejó la escuela y encontró un trabajo. • Luisa vendió la mitad de sus cabras.

• Tenían un seguro de accidentes e invalidez.• Angeles mantuvo abierto su puesto hasta la hora de la comida.• Los niños dejaron de comprar su comida en la escuela y comieron en el puesto de Angeles.• Cancelaron su celebración anual del Día de la Independencia.


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¿Cuál familia estuvo en la mejor posición para responder al accidente? ¿Por qué? [La familia de Agustín tuvo menos problemas para manejar el accidente. Tienen un seguro contra accidentes. Su esposa tiene un negocio de comida que pudo generar más recursos de manera relativamente fácil. Pueden reducir los gastos innecesarios para encontrar los fondos adicionales que necesitan.] ¿Cuál familia se encontró en la peor posición? ¿Por qué? [La familia de Juan no tenía ahorros, por lo que tuvieron que pedir un préstamo de dinero. Pero sin ingresos no pudieron pagarlo y tuvieron que vender la motocicleta y la mitad de las cabras, que eran bienes productivos.]

PASO 3

Reflexionar sobre las dificultades causadas por situaciones imprevistas o críticas e identificar las medidas que se pueden tomar para protegerse 5 MINUTOS

Pida a los equipos que sigan trabajando juntos y luego diga:Así como Agustín y Juan sufrieron un accidente y sus familias tuvieron que afrontar ese evento, todos estamos expuestos a situaciones inesperadas que pueden ocurrir en cualquier momento y debemos enfrentar. En sus equipos identifiquen una situación inesperada que se les haya presentado en su vida y respondan a las siguientes preguntas:

¿Cómo respondieron ante esa situación inesperada? ¿Cómo hubieran podido protegerse mejor?

Permita que los equipos discutan por tres minutos y luego solicite a algún representante que comente sus reflexiones. Deje que un buen número de participantes compartan sus experiencias.

Luego diga:Muchas gracias por su activa participación.

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PASO 4

Reforzar la importancia de la protección y comprometerse a identificar nuevas formas para protegerse 5 MINUTOS.

Pregunte: ¿Qué significa la palabra “protección”?

Permita que algunos participantes respondan y luego diga:La protección significa resguardarnos de un peligro y es similar a la prevención. Cuando nos protegemos intentamos evitar que ocurran cosas negativas. Eso hacemos diariamente de muchas formas, pero debemoshacerlo de manera consciente. Nuestra responsabilidad es aprender cómo prepararnos para responder ante las situaciones críticas de la vida. Recuerden que durante este taller hablaremos de muchas ideas para protegernos de los riesgos y conoceremos qué son los seguros y cómo nos pueden ayudar.

Pregunte: ¿Qué dudas tienen de lo que hemos visto?

Responda las dudas que surjan.

Nota: Elija la opción A o B dependiendo de la situación. Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado).

Diga:Levanten la mano si desean hacer el siguiente compromiso:

“Me comprometo a identificar con algún miembro de mi familia nuevas formas de protegernos contra los riesgos o eventos inesperados”

Ahora tomémonos de las manos y digamos todos:

“Juntos nos vamos a preparar para enfrentar los eventos inesperados”

Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque).Diga:¡Los invito a platicar con algún miembro de su familia para que juntos identifiquen nuevas formas de protegerse contra los riesgos o eventos inesperados!

Luego vaya al paso 1 de la siguiente sesión

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ACTIVIDAD 6: Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa

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ACTIVIDAD 6

Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativaPASO 1

Revisar el contenido de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos 15 MINUTOS

Diga:¡Gracias por su participación en la primera sesión educativa! El objetivo de que presencien y participen en una sesión real es presentarles una breve introducción a los elementos que conforman las sesiones educativas.

Pregunte: ¿Qué nos enseña la sesión educativa acerca de los riesgos y de las respuestas ante éstos? [Que los riesgos se pueden prever y que hay distintas maneras de responder a ellos, pensando siempre en evitarlos o procurando que su impacto sea menor.]

Permita la participación de varios voluntarios y, antes de finalizar la discusión, haga un breve resumen para reafirmar las ideas.

Después diga:Cada sesión educativa define ciertos objetivos de aprendizaje. Como capacitadores es muy importante que estemos conscientes de estos objetivos. Nuestra responsabilidad es cumplirlos aplicando los métodos de enseñanza descritos en la Guía y apoyados con las discusiones que generemos con los participantes. Vamos a ver los objetivos específicos de la primera sesión.

OBJETIVOAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1.Discutido el contenido y los métodos utilizados en la sesión educativa demostrada.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Sesión 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos PASO 2: • Guía del Facilitador.

DURACIÓN30 MINUTOS

PASOS1.Revisar el contenido de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos – 15 MINUTOS2.Examinar los métodos utilizados en la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos – 15 MINUTOS



Diga:Es importante notar que los objetivos no están relacionados con lo que debe hacer el capacitador, sino más bien están enfocados a la experiencia de los participantes. Por lo tanto, siempre incluyen palabras que describen una acción de los participantes, ejemplo: identificado, discutido, revisado, practicado, etcétera. (Subraye en el rotafolio las dos primeras palabras mencionadas).

Pregunte: Como participantes, ¿piensan que la sesión ha logrado estos objetivos? ¿Por qué? [Sí, porque la sesión tiene ejercicios que permiten al grupo identificar y analizar difer-entes situaciones de riesgo y maneras de hacerles frente.]

PASO 2

Examinar los métodos utilizados en la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos 15 MINUTOSDiga:La sesión educativa que presentamos es la primera de la Guía del Facilitador, por favor vayan a esa sesión y tomen 5 minutos para revisarla.

Luego de 5 minutos, diga: Desde su perspectiva como participantes, ¿qué métodos de enseñanza para adultos se utilizaron en esta sesión educativa? Den ejemplos específicos ocurridos en la sesión educativa. [Preguntas abiertas, lluvia de ideas, uso de historias, trabajo en equipos.]

Dé 5 minutos para la discusión. Resuma sus comentarios y agradézcales sus contribuciones. Luego pregunte: ¿Por qué nos referimos a estos métodos como enseñanza para adultos y no solamente como métodos de enseñanza? [Capacitar adultos es muy diferente a capacitar niños. La principal diferencia es la experiencia que poseen los adultos. La enseñanza para adultos toma en cuenta este importante factor.]

Diga:Todas las sesiones educativas siguen un patrón similar. Están diseñadas con base en los principios de la educación para adultos que enseguida vamos a revisar y, además, utilizan diferentes métodos de enseñanza. Es importante que estén conscientes de estos principios y métodos, por eso vamos a revisar varias actividades relacionadas con ellos en este taller.

Sesión 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos

Al finalizar esta actividad, los participantes habrán:1. Identificado los diferentes tipos de eventos inesperados de la vida que pueden ocasionar dificultades financieras e incluso afectar el patrimonio.2. Discutido las diversas formas en que las personas responden ante los eventos inesperados.

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Presente el siguiente rotafolio y pida a uno de los participantes leerlo en voz alta. Luego agradezca su ayuda:

ACTIVIDAD 7: Principios y prácticas de la educación para adultos

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ACTIVIDAD 7 OPCIONAL

Principios y prácticas de la educación para adultos

PASO 1

Aplicar los principios y prácticas de la educación para adultos en una experiencia de aprendizaje exitosa anterior 45 MINUTOS

Diga:Ahora vamos a hablar de los elementos que hacen que una experiencia de aprendizaje sea exitosa. Para esto les voy a repartir los principios y prácticas de la educación para adultos, es una lista que han construido algunos expertos en este tema.

Forme 10 parejas o equipos y reparta una copia de la hoja de distribución: “Principios y prácticas de la educación de adultos”. Asigne un principio a cada equipo o pareja.

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Conocido los principios y prácticas de la educación para adultos, a partir de su propia experiencia.2. Aplicado los principios y prácticas de la educación para adultos, a su propia experiencia.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Hoja de distribución “Principios y prácticas de la educación para adultos”, una copia por participante. HOJAS DE ROTAFOLIO TARJETAS PARA NOTAS MARCADORES CINTA ADHESIVA

NOTA: Antes de elegir esta actividad como parte del taller que está preparando, debe cerciorarse de que su grupo no haya sido capacitado en este tema en algún otro taller de capacitación de capacitadores sobre Educación Financiera.

DURACIÓN45 MINUTOS

PASO1. Aplicar los principios y prácticas de la educación para adultos en una experiencia de aprendizaje exitosa anterior – 45 MINUTOS



PRINCIPIOS Y PRÁCTICAS DE LA EDUCACIÓN PARA ADULTOS

Principio DescripciónRespeto • Los participantes se sienten respetados y se

sienten como iguales.

Reconocimiento • Los participantes necesitan recibir elogios incluso por intentos pequeños.

Relevancia • Los participantes aprenden mejor basándose en su propio conocimiento y experiencia.• El aprendizaje debe cumplir las necesidades de la vida real del adulto: trabajo, familia, etc.

Diálogo • Los adultos aprenden mejor cuando pueden discutir la información. El enfoque educativo expositivo o “bancario” que realiza “depósitos” en la cabeza de alguien, puede ser efectivo para los niños pero menos adecuado para los adultos.• El aprendizaje debe ser bidireccional para permitir al participante entrar en diálogo con el facilitador.

Compromiso • Los participantes deben involucrarse a través de la discusión en equipos y aprender de sus iguales.

Inmediatez • Los participantes deben ser capaces de aplicar el nuevo aprendizaje de inmediato.

Regla 20/40/80 • Los participantes recuerdan más cuando se utilizan medios visuales para apoyar la presentación verbal y mejor cuando practican la nueva habilidad. Recordamos 20 por ciento de lo que oímos, 40 por ciento de lo que oímos y vemos y 80 por ciento de lo que oímos, vemos y hacemos.

Pensar, sentir, actuar

• El aprendizaje debe implicar razonamientos, emociones y acciones.

Seguridad • Los participantes necesitan sentir que sus ideas y contribuciones son valiosas – que no serán ridiculizados o menospreciados.

Responsabilidad • Los facilitadores deben ser responsables con los participantes en cuanto a satisfacer sus necesidades de aprendizaje, que el ejercicio sea útil para ellos.

Instrucciones para las presentaciones de los principios de la educación para adultos

En sus equipos:• Hagan una lista de al menos tres ejemplos de cuándo el principio que se les asignó fue demostrado en un evento educativo al que hayan asistido.• Elijan uno de los ejemplos que enlistaron para presentarlo de la forma en que deseen: un dibujo, una demostración, una pequeña representación actuada, etc. • Su presentación debe hacerse en un tiempo máximo de 3 minutos.

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ACTIVIDAD 7: Principios y prácticas de la educación para adultos

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Después diga:Por favor lean el documento que les entregué, fijen su atención en el principio que les fue asignado y realicen las instrucciones que se incluyen al final de la hoja.

Tienen 10 minutos para preparar lo que se les pide en las instrucciones, luego cada equipo tendrá 3 minutos como máximo para presentar su trabajo.

Pregunte: ¿Qué preguntas tienen sobre lo que hay que hacer?

Aclare las dudas. Después de 10 minutos pida a los grupos que inicien la presentación de su trabajo. Mencione que usted tomará el tiempo y que les hará una primera señal un minuto antes de que deban terminar y luego una segunda señal cuando su tiempo se haya agotado.

Después de las presentaciones de los equipos diga:Estos son los principios que tomamos como guía para desarrollar los materiales de este módulo que ustedes están conociendo. Traten de identificar en qué momentos se emplean estos principios, eso les ayudará a tener más ideas respecto de las diferentes formas y momentos en que pueden ser aplicados.

Pregunte: ¿Qué otras preguntas tiene acerca de estos principios?

Responda las preguntas y agradezca la participación del grupo.

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PRINCIPIOS Y PRÁCTICAS DE LA EDUCACIÓN PARA ADULTOS

Principio DescripciónRespeto • Los participantes se sienten respetados y se sienten

como iguales.

Reconocimiento • Los participantes necesitan recibir elogios incluso por intentos pequeños.

Relevancia • Los participantes aprenden mejor basándose en su propio conocimiento y experiencia.• El aprendizaje debe cumplir las necesidades de la vida real del adulto: trabajo, familia, etc.

Diálogo • Los adultos aprenden mejor cuando pueden discutir la información. El enfoque educativo expositivo o “bancario” que realiza “depósitos” en la cabeza de alguien, puede ser efectivo para los niños pero menos adecuado para los adultos.• El aprendizaje debe ser bidireccional para permitir al participante entrar en diálogo con el facilitador.

Compromiso • Los participantes deben involucrarse a través de la discusión en equipos y aprender de sus iguales.

Inmediatez • Los participantes deben ser capaces de aplicar el nuevo aprendizaje de inmediato.

Regla 20/40/80 • Los participantes recuerdan más cuando se utilizan medios visuales para apoyar la presentación verbal y mejor cuando practican la nueva habilidad. Recordamos 20 por ciento de lo que oímos, 40 por ciento de lo que oímos y vemos y 80 por ciento de lo que oímos, vemos y hacemos.

Pensar, sentir, actuar

• El aprendizaje debe implicar razonamientos, emociones y acciones.

Seguridad • Los participantes necesitan sentir que sus ideas y contribuciones son valiosas – que no serán ridiculizados o menospreciados.

Responsabilidad • Los facilitadores deben ser responsables con los participantes en cuanto a satisfacer sus necesidades de aprendizaje, que el ejercicio sea útil para ellos.

Instrucciones para las presentaciones de los principios de la educación para adultos

En sus equipos:• Hagan una lista de al menos tres ejemplos de cuándo el principio que se les asignó fue demostrado en un evento educativo al que hayan asistido.• Elijan uno de los ejemplos que enlistaron para presentarlo de la forma en que deseen: un dibujo, una demostración, una pequeña representación actuada, etc. • Su presentación debe hacerse en un tiempo máximo de 3 minutos.

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ACTIVIDAD 8: Estructura de la Guía del Facilitador

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ACTIVIDAD 8

Estructura de la Guía del Facilitador

PASO 1

Mostrar los apartados de la Guía del Facilitador y revisar la información preliminar 30 MINUTOS

Diga:Ahora vamos a conocer más profundamente la Guía del Facilitador. Para comenzar les comento que tiene cuatro apartados que pueden consultar en el índice:

Pida que todos los participantes se ubiquen en el índice de la Guía del Facilitador antes de que usted comience a decir lo siguiente:

1.- Los generales incluyen: a) la Introducción, b) indicaciones sobre Cómo usar la Guía del Facilitador y c) la Revisión general de las sesiones educativas.

2.- Las sesiones educativas. En este apartado se encuentran las descripciones de las sesiones educativas dirigidas a sus socios o clientes. Esta Guía tiene siete sesiones educativas, con una duración de 30 minutos cada una.

3.- Ilustraciones. Este inciso reúne las ilustraciones indispensables para facilitar adecuadamente las sesiones educativas.

4.- Otros recursos. En esta sección se localiza el documento llamado Descripción Pictórica de la póliza de seguro de vida disponible para los participantes, del que se debe entregar una copia a cada participante, según lo señala la sesióneducativa 5: La póliza del seguro disponible.

5.- Ficha Temática. Es el apartado donde se mencionan los contenidos básicos del tema del módulo educativo. Los facilitadores deben conocer y dominar esta información antes de empezar los talleres.

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Revisado la estructura de las sesiones educativas en la Guía del Facilitador.2. Identificado los signos y las características especiales de las sesiones educativas.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Guía del Facilitador. PASO 2: • Rotafolio: Características especiales de las sesiones educativas. CINTA ADHESIVA

DURACIÓN45 MINUTOS

PASOS1. Mostrar los apartados de la Guía del Facilitador y revisar la información preliminar – 30 MINUTOS2. Revisar los signos y las características especiales de las sesiones educativas – 15 MINUTOS



Ahora vamos a dedicar unos minutos a revisar la información preliminar.

Forme cinco equipos y numérelos del 1 al 5.

Pida a los equipos 1 y 2 que lean completa la “Introducción”; a los equipos 3 y 4 que revisen el apartado “Cómo usar esta Guía”, hasta antes del “Cuadro de información para el capacitador”; al equipo 5 que lea la “Revisión general de las sesiones educativas”. Se recomienda que los participantes hagan una lectura individual resaltando lo que les parece más importante. Deles 10 minutos para prepararse.

Después de los 10 minutos solicite el siguiente trabajo a cada equipo:

Equipo 1: Un resumen de lo más importante de los primeros 3 párrafos de la “Introducción”.Equipo 2: Un resumen de lo más importante del 4° párrafo al final de la “Introducción”.Equipo 3: Un resumen de lo más importante de los primeros 3 párrafos del apartado “Cómo usar esta Guía”.Equipo 4: Un resumen de lo más importante del 4° párrafo al hasta el punto “¿Cómo hay que preparar las sesiones educativas”? del apartado “Cómo usar esta Guía”.Equipo 5: Un resumen de lo más importante del apartado “Revisión general de las sesiones educativas”.

NOTA: En el apartado “Cómo usar esta Guía” se incluyen tres cuadros que no se revisarán en este paso, pero sí se revisarán más adelante.

Diga que tienen que compartir su resumen con el grupo, para ello tendrán 3 minutos por equipo. Para preparar su resumen tendrán 10 minutos.

Después de los 10 minutos, pida que inicien las presentaciones siguiendo el orden en que están numerados los equipos.

Mientras cada equipo hace su presentación, asegúrese de que transmitan adecuadamente el enfoque del módulo educativo. Agradezca el trabajo del grupo.

Al final mencione:La recomendación es que antes de facilitar un taller vuelvan a revisar detenidamente la información preliminar de la Guía del Facilitador.

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ACTIVIDAD 8: Estructura de la Guía del Facilitador

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PASO 2

Revisar los signos y las características especiales de las sesiones educativas 15 MINUTOS

Diga:Para facilitar la lectura de una sesión educativa y para ayudarle al facilitador a distinguir lo que debe hacer en cada paso, se han elegido ciertos signos o códigos. Ahora mismo vamos a revisar lo que significa cada uno de ellos.

Abran su Guía del Facilitador en la sesión 2: “Costos y consecuencias de los eventos inesperados”. (Cuando los participantes se ubiquen en la sesión indicada, continúe). Además del título de la sesión educativa, verán que de inmediato se encuentra un cuadro de información.

Pregunte: ¿Qué información tiene este cuadro?[1. Objetivos: Lista de resultados que se esperan lograr al completar los pasos de la actividad.2. Preparación/Materiales: Lista de acciones o materiales que el facilitador debe preparar antes de presentar las actividades educativas.3. Duración: Señala la cantidad estimada de tiempo para implementar todos los pasos de la actividad.4. Pasos: Lista de las acciones necesarias para completar la actividad. Los títulos capturan el proceso a utilizar y el contenido a cubrir. Los pasos de la actividad educativa están listados en el orden en el que deben implementarse.]

Permita la participación de varios voluntarios. Luego diga:¡Muy bien! Han identificado los cuatro elementos del cuadro de información, cada vez que se preparen para facilitar una sesión educativa recuerden revisar estos elementos que son: 1) Objetivos, 2) Preparación/Materiales, 3) Duración y 4) Pasos.

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Después de leer cada signo y explicarlo pida que busquen ejemplos de uso en la Guía del Facilitador. Solicite que alcen la mano cuando tengan el ejemplo localizado, para comentarlo. Haga que todos los participantes se sitúen en la página de donde se toma el ejemplo.

Al final pregunte: ¿Qué preguntas o comentarios tienen acerca de las características de las sesiones educativas?

Responda las preguntas.

Características especiales de las sesiones educativas Los símbolos especiales que el facilitador debe tener en cuenta son: • Letras cursivas = Instrucciones para el facilitador. No deben leerse a los participantes. • Letra regular = Información específica, instrucciones o preguntas que el facilitador debe leer a los participantes o poner en sus propias palabras de manera muy similar a lo señalado en la Guía. • Flechas ( ) = Preguntas abiertas específicas que el facilitador debe hacer a los participantes (deben plantearse exactamente como están escritas). • (Paréntesis) = Instrucciones o información adicional para el facilitador. • Recuadro ( ) = Información técnica especial o resumida que se com parte con los participantes. • [Corchetes] = Respuesta sugerida o respuesta “correcta” a preguntas técnicas. • Espacio en blanco__________= El facilitador tendrá que rellenarlo con el término correcto; algunas veces lo hace durante la sesión y otras veces lo definirá anticipadamente. • Opción = El facilitador deberá elegir, durante la preparación de la sesión, la opción más adecuada.

Características especiales de las sesiones educativasLas características especiales que debe observar el facilitador incluyen las siguientes:

• Letras en cursivas • Letras regulares • Flechas ( ) • (Paréntesis) • Recuadro ( ) • [Corchetes cuadrados] • Espacio en blanco___________ • Opción

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Muestre el siguiente rotafolio y explíquelo utilizando la información del cuadro que se encuentra más adelante:

ACTIVIDAD 9: Cómo leer una sesión educativa

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ACTIVIDAD 9

Cómo leer una sesión educativa

PASO 1

Presentar las cuatro partes de una sesión educativa 5 MINUTOS

Diga:Acabamos de ver los apartados que contiene la Guía del Facilitador así como las características y signos que se usan en las sesiones educativas. Toda esta información es para ayudarnos a identificar lo que se debe hacer antes y durante la facilitación de una sesión educativa. Ahora vamos a hablar de las cuatro partes de una sesión educativa.

Ponga el rotafolio y explique las cuatro partes de una sesión educativa:

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Identificado las cuatro partes de una sesión educativa.2. Ordenado una sesión educativa en sus partes.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Cuatro partes de una sesión educativa. • Hoja de distribución “Pasos de la Sesión 3: Un fondo para asegurar el bienestar de todos”.

DURACIÓN35 MINUTOS

PASOS1. Presentar las cuatro partes de una sesión educativa – 5 MINUTOS2. Ordenar una sesión educativa dividida en sus cuatro partes – 30 MINUTOS

Las cuatro partes de una sesión educativa

1. Los participantes analizan la información, una habilidad y/o un compromiso hecho durante la sesión educativa anterior. El facilitador ayuda a los participantes a repasar lo que aprendieron y/o a revisar los resultados de un compromiso realizado durante la sesión educativa anterior y presenta el tema de la nueva sesión educativa.2. Los participantes reciben nueva información u observan la demostración de una nueva habilidad. El facilitador comparte con los participantes la nueva información o la nueva habilidad.3. Los participantes aplican o verifican su comprensión de la nueva información o practican la nueva habilidad. El facilitador ayuda a los participantes a aplicar o recordar la información o a practicar la nueva habilidad.4. Los participantes se comprometen a utilizar la nueva información o habilidad en su hogar. Al final de la sesión el facilitador alienta a los participantes a hablar de la forma en que aplicarán la nueva información o habilidad en sus propias familias.

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NOTA: Deje el rotafolio en un lugar visible durante toda la sesión.

Diga:Es importante entender estos componentes, por lo que seguiremos refiriéndonos a ellos a lo largo del taller. Veamos ahora cómo se aplicanestas partes en una sesión educativa.

PASO 2

Ordenar una sesión educativa dividida en sus cuatro partes 30 MINUTOS

Divida a los participantes en cuatro equipos. Reparta una copia a cada equipo de la hoja de distribución: “Pasos de la Sesión 3: Un fondo para asegurar el bienestar de todos”.

Luego diga:Esta es la sesión educativa 3: Un fondo para asegurar el bienestar de todos. Los pasos de esta sesión están desordenados. Lean cada hoja e intenten poner los pasos en el orden correcto. Para tomar decisiones usen como guía el rotafolio sobre las cuatro partes de una sesión educativa. Prepárense para presentar su trabajo y para explicar por qué ordenaron los pasos en la forma como lo hicieron. Tienen 10 minutos.

Luego de 10 minutos pida que un voluntario de cada equipo presente su trabajo y explique por qué escogieron ese orden. Si existen diferencias de opinión, ayude a los grupos a llegar a un acuerdo. Usted puede verificar el orden correcto de los pasos de la sesión 3 en el siguiente recuadro:

Orden correcto de los pasos de la Sesión 3:Un fondo para asegurar el bienestar de todos

1. Repasar los costos y las consecuencias de afrontar eventos inesperados e introducir el tema de prevención de riesgos – 5 MINUTOS2. Demostrar mediante un juego cómo funciona el seguro por accidente e invalidez – 10 MINUTOS3. Presentar al grupo las ventajas de los seguros para los participantes – 10 MINUTOS4. Recapitular sobre los elementos clave de la sesión e invitar a los participantes a comprometerse a compartir cómo funcionan los seguros y cuáles son sus ventajas – 5 MINUTOS

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ACTIVIDAD 9: Cómo leer una sesión educativa

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Después pregunte: ¿Cómo ayuda este paso a los participantes a…

…repasar la información, habilidad o compromiso (parte 1)? …recibir nueva información u observar una nueva habilidad (parte 2)? …verificar que hayan entendido la nueva información o puesto en práctica la nueva habilidad (parte 3)? …asumir el compromiso de usar la nueva información o habilidad en el hogar (parte 4)? Agradezca a los participantes y pregunte: ¿Qué preguntas tienen acerca de la secuencia de las partes de una sesión educativa?

Responda a las preguntas de los participantes y luego pregunte: ¿Qué pasaría si ustedes facilitaran estas partes en un orden diferente? [Los participantes no podrían recibir adecuadamente la nueva información. No podrían observar la nueva habilidad correspondiente a la segunda parte, si antes no realizan la primera parte donde se revisa lo que aprendieron en la sesión educativa anterior.]

[Los participantes no podrían aplicar, ni comprobar si entendieron la nueva información ni practicar las habilidades de la tercera parte si antes no les hubiese sido presentada en la segunda parte.]

[Los participantes no podrían comprometerse a usar nueva información o una nueva habilidad en su hogar, si no se les hubiera dado antes la oportunidad de aplicarla, practicarla o comprobar si se entendió.]

¿Para qué nos sirve conocer las cuatro partes de las sesiones educativas?

Escuche algunas respuestas y agradezca la participación.

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Pasos de la Sesión 3: Un fondo para asegurar el bienestar de todos

Recapitular sobre los elementos clave de la sesión e invitar a los participantes a comprometerse a compartir cómo funcionan los seguros y cuáles son sus ventajas 5 MINUTOS

Recuerden que cuando adquieren un seguro deben pagar cada cierto tiempo una cantidad de dinero a la compañía de seguros. Hay que seguir pagando este dinero incluso si no sufren un evento desafortunado. A cambio de ello la compañía utiliza el dinero recolectado para cubrir los costos de quienes desafortunadamente tienen que afrontar situaciones críticas.

Pregunte: ¿Qué dudas tienen de lo que hemos visto? Nota: Elija la opción A o B dependiendo de la situación.

Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado).Diga:Levanten la mano si desean hacer el siguiente compromiso:

“Me comprometo a platicarle a una persona sobre el funcionamiento y las ventajas de los seguros”

(Si está cerrando un conjunto de sesiones incluya el compromiso de todas las sesiones que presentó).

Ahora tomémonos de las manos y digamos todos:

“Juntos nos vamos a preparar para enfrentar los eventos inesperados”

Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque).Diga: ¡Los invito a hablar con otras personas sobre cómo los seguros pueden proteger el dinero de toda la familia!

Luego vaya al paso 1 de la siguiente sesión.

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Demostrar mediante un juego cómo funciona el seguro por accidente e invalidez 10 MINUTOS

Diga:El producto que puede ayudarnos a cuidar el bienestar financiero de nuestras familias en los casos de presentarse un evento inesperado se llama “seguro”. El seguro es el instrumento o producto financiero que cubre los costos de hospitalización, los gastos funerarios, la invalidez, el robo de vehículo, los daños a terceros o las deudas pendientes que se derivan de los eventos inesperados. Se adquiere con una compañía de seguros.

Vamos a hacer un juego que les ayudará a comprender cómo funciona un seguro de gastos por accidente o invalidez. Necesito dos voluntarios.

Después de identificar a los voluntarios, diga: ___________ (nombre del primer voluntario) es un representante de la compañía de seguros. ___________ (nombre del segundo voluntario) es un representante del hospital en donde atenderán al accidentado.

Los demás participantes formarán cinco familias.

Forme cinco equipos, entregue 10 piedras (o semillas) a cada uno y diga: Cada equipo representa una familia. Acabo de darle diez piedras a cada familia. Recuerden que cada piedra equivale a $10, por lo que cada familia tiene un total de $100. Este dinero es para atender todos los gastos mensuales. Ganará la familia que tenga más dinero al final del juego.

Todas las familias, excepto una, van a comprar un seguro por accidente. Si están en una familia que adquiere un seguro por accidente, deben pagarle a ________________ (nombre del primer voluntario) $10 ó 1 piedra. Recuerden que ___________ (nombre del primer voluntario) es un representante de la compañía de seguros.

¿Cuál equipo quiere ser la familia que NO compra el seguro de accidente y ahorra $10 al mes?

Después de que un equipo se ofrezca para ser la familia que no compra el seguro, diga: Ahora _______________ (nombre del primer voluntario) va a cobrar la cuota del seguro correspondiente a este mes, a las familias que decidieron comprar el seguro. El pago equivale a $10, con los que la familia tiene derecho a que la compañía de seguros pague algunos de los costos ocasionados por el accidente que sufriera alguno de sus miembros.

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Solicite al voluntario que cobre los $10 de cada familia. En total son cuatro piedras. Pídale después que coloque el dinero sobre una superficie plana donde todos los participantes lo puedan ver.

Luego pregunte: ¿Cuánto dinero tiene cada familia? [Cuatro familias tienen $90 ó 9 piedras y una familia tiene aún $100 ó 10 piedras.] ¿Hasta ahora quién va ganando? [La familia que no adquirió el seguro.]

Diga:Al igual que algunos de ustedes, otras familias de otras comunidades decidieron adquirir el mismo tipo de seguro. Vamos a poner el dinero de esas familias desconocidas para nosotros en el fondo colectivo de la compañía de seguros.

Pregunte: ¿Cuánto dinero tiene la compañía de seguros por el pago de nuestras familias que sí adquirieron el seguro? [$40]

Pídale al voluntario representante de la compañía de seguros que añada cincuenta piedras a las primeras cuatro piedras, en el lugar que se eligió para que todos las puedan ver. Luego diga:La compañía de seguros tiene un fondo más grande, ya que en otros lugares otras familias compraron sus seguros. El fondo de la compañía de seguros puede cubrir cualquier gasto grande que se presente. Ahora vamos a enfrentar los gastos de un accidente con la protección de un seguro y sin él. Necesito que pase adelante un voluntario de cada familia.

Una vez que los voluntarios se encuentren al frente del grupo, diga:Ahora les voy a pedir a ustedes que cierren los ojos. Le daré a cada uno un pedazo de papel, puede ser rojo o verde. El verde quiere decir que la familia se encuentra saludable. El rojo significa que un miembro de la familia ha sufrido un accidente.

Entregue un pedazo de papel a cada persona. Debe entregar uno de los papeles rojos al representante de la familia que NO adquirió el seguro. Después continúe:

Nota: Elija la opción 1 ó 2 dependiendo del tipo de póliza del seguro.

Opción 1 – La compañía de seguros paga directamente al hospital.

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Diga:A quienes sacaron papel rojo siento informarles que un miembro de su familia ha sufrido un accidente y tienen que hospitalizarlo. La familia que no tiene seguro tiene que pagarle $80 a _______________ (nombre del segundo voluntario). Recuerden que ___________ (nombre del segundo voluntario) es un representante del hospital en donde está internado su familiar. La familia que tiene contratado el seguro no tiene que pagar nada, porque la compañía de seguros le paga directamente al hospital.

Pida al primer voluntario (compañía de seguros) que tome $80 u ocho piedras o semillas de la pila de la aseguradora y que se los dé al segundo voluntario (representante del hospital).

Pregunte al primer voluntario (compañía de seguros): ¿Cuánto tiene que pagar al hospital? [$80] ¿Le hubiera alcanzado para pagar con lo que esta familia le pagó del seguro? [No]

Diga:La compañía de seguros tiene suficiente dinero para pagar porque tiene un fondo grande que hace juntando el dinero de todos sus clientes, de los de este pueblo y de muchos pueblos más.

Opción 2 – La compañía de seguros reembolsa el dinero a los asegurados.A quienes sacaron papel rojo siento informarles que un miembro de su familia ha sufrido un accidente y tienen que hospitalizarlo. Las dos familias tienen que pagarle $80 a ____________ (nombre del segundo voluntario), recuerden que él es un representante del hospital en donde está internado su familiar.

Cuando las dos personas que recibieron los papeles rojos le hayan pagado los $80 al representante del hospital, diga: ¿Cuál de las dos familias con un familiar accidentado tiene seguro?

Diga al grupo o familia que tiene un familiar accidentado pero que está asegurado: Por favor pídale a la compañía de seguros que le reembolse $80 u ocho piedras o semillas. Recuerde que _______________ (nombre del primer voluntario) es el representante de la compañía de seguros.

Verifique que el voluntario representante de la aseguradora tome las 8 piedras de la pila de la compañía de seguros y que se los dé a la familia que está asegurada y que tiene un familiar accidentado.

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Pregunte al primer voluntario (compañía de seguros): ¿Cuánto tiene que pagar al asegurado? [$80] ¿Le hubiera alcanzado para pagar con lo que esta familia le pagó del seguro? [No.]

Diga: Vemos de manera clara que la compañía de seguros tiene suficiente dinero para pagar los gastos de los asegurados que sufren un evento inesperado, porque maneja un gran fondo con lo que le pagan estos y otros clientes que contrataron un seguro.

Ambas opciones:

Pregunte: La familia que NO pagó el seguro y tuvo un familiar accidentado ¿cuánto dinero tiene? [$20 ó 2 piedras o semillas.] La familia que SÍ compró el seguro y tuvo un familiar accidentado ¿cuánto dinero tiene? [$90 ó 9 piedras o semillas.] Las familias que SÍ compraron seguro pero no tuvieron un familiar accidentado ¿cuánto dinero tienen? [$90 ó 9 piedras o semillas.] ¿Quiénes fueron los ganadores de esta historia?[Todos los que compraron el seguro, porque no tuvieron que preocuparse por la aparición de un evento inesperado, incluso los que sufrieron el accidente recuperaron lo que gastaron.]

Después diga:Así es como funcionan los seguros. Uno paga la misma suma de dinero a la compañía de seguros cada cierto tiempo dependiendo del contrato del seguro, por ejemplo: cada semana, cada mes o cada año. Uno sigue pagando incluso si no se presenta el evento por el que está asegurado. A cambio de ello la compañía utiliza el dinero recolectado de todos sus clientes para cubrir algunos de los costos de las enfermedades, accidentes o muertes de quienes tienen un evento desafortunado. La compañía paga los costos de los servicios incluidos en la póliza del seguro, incluso cuando estos costos son MAYORES que la cantidad que uno le paga.

¿Qué preguntas tienen sobre la forma en cómo funcionan los seguros?



Repasar los costos y las consecuencias de afrontar eventos inesperados e introducir el tema de prevención de riesgos 5 MINUTOS

Nota: Elija la opción A o B dependiendo de la situación. Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado).Diga:En la última sesión hablamos de los costos y las consecuencias de los eventos inesperados y ustedes se comprometieron a pensar en los costos y las consecuencias de un evento que afectó fuertemente a su familia. Vamos a ver, quien de ustedes quiere contestar estas preguntas:

¿Cuál fue el costo total del evento inesperado que tuvieron ustedes o algún miembro de su familia? ¿Cómo consiguieron el dinero para cubrir los costos del evento?

Invite a 2 ó 3 personas a participar. Agradezca su participación.

Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque).

Diga:¡Los invito a platicar con algún miembro de su familia acerca de cómo calcular los costos y las consecuencias de un evento inesperado! (Si ya hizo esta invitación como parte de la sesión inmediata anterior, omita esta indicación).

Ambas opciones:

Pregunte: ¿Quiénes quieren conocer una forma de prepararse para enfrentar los eventos inesperados y manejar mejor algunos de sus costos y consecuencias?, por favor levanten su mano

Agradezca su participación. Luego diga:Vamos a hablar sobre un producto financiero que ayuda a prepararnos para administrar mejor los costos y las consecuencias de los eventos inesperados. La verdad es que no podemos saber si algún miembro de nuestra familia se va a enfermar, va a tener un accidente o se va a morir, ni cuándo puede pasar eso; pero sí podemos tomar las previsiones necesarias para cubrir los costos y acceder a los servicios que necesitemos.

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Presentar al grupo las ventajas de los seguros para los participantes 10 MINUTOS

Forme equipos. Después diga: Piensen en la actividad que acabamos de realizar y discutan en equipo, durante los siguientes cinco minutos, sobre la siguiente pregunta:

¿Cuáles son las ventajas de adquirir un seguro?

Después de cinco minutos invite a los equipos a compartir sus respuestas. Asegúrese que los participantes mencionan las siguientes ideas:

Agradezca a los participantes.

Ventajas del seguro

Opción 1 – La compañía de seguros paga directamente al proveedor de los servicios. • Si uno sufre un evento desafortunado no hay que conseguir dinero para pagar los costos de la enfermedad.

Opción 2 – La compañía de seguros reembolsa el dinero a los asegurados.• Si uno sufre un evento desafortunado puede recuperar el dinero que pagó por el tratamiento.

Ambas opciones• Si uno sufre un evento desafortunado la compañía de seguros cubre los costos del evento incluidos en la póliza del seguro, incluso cuando son MAYORES que la cantidad que uno le paga.• No existe la preocupación de tener que conseguir dinero en caso de sufrir un evento desafortunado. Uno puede estar tranquilo.• Aunque uno no sufra un evento desafortunado, el dinero que paga regularmente por el seguro ayuda a los otros socios del fondo que sí sufren un evento desafortunado.

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ACTIVIDAD 10: Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes

10A

CT

IVID

AD


ACTIVIDAD 10

Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes

PASO 1

Exponer las opciones de adaptación de las sesiones educativas 15 MINUTOS

Es importante que ustedes sepan que las sesiones educativas están diseñadas para llevar a cabo un taller flexible, es decir, se puede facilitar de sesión en sesión (cada una por separado) o por bloques (de dos o tres sesiones a la vez) o todas en un solo día, según los requerimientos del grupo.

Por esa razón en algunos pasos de las sesiones hay indicaciones al respecto, vienen identificadas como Opciones A y B.

Para ver un ejemplo de estas opciones abran su Guía del Facilitador en la sesión 4: Lo que necesita saber acerca de los seguros. Les pido que tomen 3 minutos para identificar estas opciones.

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OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Identificado las opciones de adaptación de las sesiones educativas, según la disponibilidad de tiempo de los socios o clientes para asistir a un taller.2. Practicado la adaptación del taller según un caso dado.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Guía del Facilitador. PASO 2: • Hoja de distribución “Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Sesiones educativas y los pasos de cada una de ellas. Guía del Facilitador”, una copia por equipo.

DURACIÓN40 MINUTOS

PASOS1. Exponer las opciones de adaptación de las sesiones educativas – 15 MINUTOS2. Distribuir dos casos para practicar la adaptación del taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, según la disponibilidad de tiempo de los socios o clientes de una institución financiera popular – 25 MINUTOS


Opciones A y B para adaptar el número de sesiones educativas a facilitar en un día

Aparecen en el Paso 1 y en el Paso 4, que son el inicio y el cierre de las sesiones.• Opción A: indica lo que el facilitador debe hacer cuando las sesiones del taller se imparten de una en una, es decir, que entre una sesión y otra hay uno o más días. En este caso la reunión tiene una duración aproximada de 30 minutos.

• Opción B: indica lo que el facilitador debe hacer en caso de impartir dos o más sesiones educativas en un día. En consecuencia la duración de las sesiones puede ir desde una hora hasta tres horas y media.

Pregunte: ¿Qué preguntas tienen sobre las opciones de adaptación A y B?


PASO 2

Distribuir dos casos para practicar la adaptación del taller deProtección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, según la disponibilidad de tiempo de los socios o clientes de una institución financiera popular 25 MINUTOS

Diga:Ahora veremos el caso de dos capacitadoras que necesitan nuestra ayuda para elegir los pasos a facilitar en función del tiempo que tienen paraimpartir el taller.

Haga cuatro equipos y asigne a dos de ellos el caso 1 y a los otros dos equipos el caso 2. Después reparta las hojas de distribución: “Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Sesiones educativas y los pasos de cada una de ellas. Guía del Facilitador”, una copia por equipo.

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Después de los 3 minutos muestre el siguiente rotafolio y revíselo con el grupo:

ACTIVIDAD 10: Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes

10A

CT

IVID

AD

Caso 1 GuadalupeGuadalupe va a facilitar el taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros a un grupo de socios o clientes que sólo pueden reunirse en un día para tomar el taller.

¿Cuáles son los pasos que Guadalupe debe elegir facilitar para este taller?

Caso 2 MaríaMaría va a facilitar el taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros a un grupo de socios o clientes que pueden tomar más de una sesión educativa del taller cada vez que se reúnan. El grupo necesita terminar el taller en cuatro reuniones.

¿Cuáles son los pasos que María debe elegir facilitar para este taller?

Diga:Tendrán 10 minutos para señalar con una paloma ( ) las actividades de cada sesión educativa que tiene que realizar la persona del caso que les tocó. Para ello tienen el documento “Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Sesiones educativas y los pasos de cada una de ellas. Guía del Facilitador”, con todos los pasos de las siete sesiones educativas. Además pueden consultar su Guía del Facilitador para verificar si su elección es la correcta.

Después de los 10 minutos se juntarán los dos equipos que les fue asignado el caso 1 y por otro lado los dos equipos que les fue asignado el caso 2. Lo que harán es comparar su trabajo e identificar sus diferencias en la selección de los pasos. Para ello tendrán 5 minutos.

Al finalizar los 5 minutos una persona de cada equipo será la que comente si existieron diferencias, y si las hubo dirá cuáles fueron y presentará sus recomendaciones del caso que les tocó trabajar.

Usted puede consultar las respuestas correctas para cada caso en los cuadros siguientes.

Nota: Observe con atención las respuestas correctas están marcadas con ( )

Aclare cualquier duda del ejercicio y para cerrar agradezca el trabajo del grupo.

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Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Guía del Facilitador.

Sesiones educativas y los pasos de cada una de ellas

RespuestasCaso 1 Guadalupe

Sesión 1 Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos

Sesión 2 Costos y consecuencias de los eventos inesperados

Sesión 3Un fondo para asegurarel bienestar de todos

Sesión 4 Lo que necesita saber acerca de los seguros

PASO 1 Presentar las sesiones educativas y provocar una lluvia de ideas sobre ocasiones, eventos o recuerdos agradables – 5 MINUTOS PASO 2 Identificar los riesgos potenciales y las diversas formas de responder a los eventos inesperados – 15 MINUTOS PASO 3 Reflexionar sobre las dificultades causadas por situaciones imprevistas o críticas e identificar las medidas que se pueden tomar para protegerse – 5 MINUTOS PASO 4 Reforzar la im-portancia de la protec-ción y comprometerse a identificar nuevas formas para protegerse – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Repasar la importancia de identifi-car formas de protegerse e introducir el tema de costos y consecuencias de los eventos inesperados – 5 MINUTOS Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar conel ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Relato para identificar los costos y las consecuencias de un caso de enfermedad – 10 MINUTOS PASO 3 Formar equipos para calcular los costos y las consecuencias de algu-nos eventos inesperados – 10 MINUTOS PASO 4 Resumir las principales ideas e invitar a los participantes a comprometerse a calcular los costos y las consecuencias de eventos inesperados – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directa-mente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Repasar los costos y las consecuen-cias de afrontar eventos inesperados e introducir el tema de prevención de riesgos – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de maneracorrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Demostrar mediante un juego cómo funciona el seguro por accidente e invalidez – 10 MINUTOS PASO 3 Presentar al grupo las ventajas de los seguros para los partici-pantes – 10 MINUTOS PASO 4 Recapitular sobre los elementos clave de la sesión e invitar a los participantes a comprometerse a compartir cómo funcionan los seguros y cuáles son sus ventajas – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Recordar qué son los seguros y cuáles son sus ventajas e introducir los términos básicos de los seguros – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar con el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Utilizar las ilustraciones para explicar los términos básicos del seguro – 10 MINUTOS PASO 3 Pedir a los equipos que componganuna canción o un poemaque les ayude a recordar los términos básicos de los seguros – 10 MINUTOS PASO 4 Repasar los conceptos aprendidos en la sesión e invitar a los participantes a comprometerse a recordar los términos básicos de los seguros – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de maneracorrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

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RespuestasCaso 1 Guadalupe (Continuación)

Sesión 5 La póliza del seguro disponible

Sesión 6 Derechos y responsabilidades de los usuarios de seguros

Sesión 7 Para usar mejor los seguros

PASO 1 Repasar los términos básicos del se-guro e invitar a los par-ticipantes a recordar los siete términos básicos de los seguros – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una enuna (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior.Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Analizar el se-guro disponible a través de una historia y de la revisión de su Descripción Pictórica –15 MINUTOS PASO 3 Compartir lo que significa para los participantes la póliza del seguro disponible para ellos – 5 MINUTOS PASO 4 Resumir la sesión e invitar a los partici-pantes a comprometerse a hablar con sus famil-iares sobre las ventajas y los costos de la póliza del seguro disponible – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de maneracorrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Repasar los términos básicos y las condiciones del seguro disponible e introducir el tema de derechos y responsabilidades – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque).Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar con el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Repasar algunos de los derechos y las responsabilidades que se adquieren al comprar un seguro – 10 MINUTOS PASO 3 Juego de roles de los derechos y las responsabilidades de los usuarios de seguros – 10 MINUTOS PASO 4 Resumir los conceptos aprendidos y comprometerse a platicar con algún familiar sobre los derechos y las responsabilidades que se adquieren al comprar un seguro – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de maneracorrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Recordar los derechos y las respons-abilidades de los usuarios de seguros e introducir a la conclusión de las sesiones educativas – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas opciones: Iniciar con el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Hacer un juego para repasar la infor-mación técnica sobre los seguros – 10 MINUTOS PASO 3 Elaborar pre-guntas para aclarar dudas – 10 MINUTOS PASO 4 Compartir los aprendizajes de la sesión y comprometerse a tomar el siguiente paso para manejar mejor el seguro disponible – 5 MINUTOS

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RespuestasCaso 2 María


Sesión 2Costos y consecuencias de los eventos inesperados

Sesión 3Un fondo para asegurar el bienestar de todos

Sesión 4Lo que necesita saber acerca de los seguros

PASO 1 Presentar las sesiones educativas y provocar una lluvia de ideas sobre ocasiones, eventos o recuerdos agradables – 5 MINUTOS. PASO 2 Identificar los riesgos potenciales y las diversas formas de responder a los eventos inesperados – 15 MINUTOS. PASO 3 Reflexionar sobre las dificultades causadas por situaciones imprevistas o críticas e identificar las medidas que se pueden tomar para protegerse – 5 MINUTOS PASO 4 Reforzar la importancia de la protección y comprome-terse a identificar nuevas formas para protegerse – 5 MINUTOS.Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1. Repasar la im-portancia de identificar formas de protegerse e introducir el tema costos y consecuencias de los eventos inesperados – 5 MINUTOS.Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Relato para identificar los costos y las consecuencias de un caso de enfermedad – 10 MINUTOS PASO 3 Formar equipos para calcular los costos y las consecuencias de algunos eventos inesper-ados – 10 MINUTOS PASO 4 Resumir las principales ideas e in-vitar a los participantes a comprometerse a calcular los costos y las consecuencias de eventos inesperados – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Repasar los costos y las consecuen-cias de afrontar eventos inesperados e introducir el tema de prevención de riesgos – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Demostrar mediante un juego cómo funciona el seguro por accidente e invalidez – 10 MINUTOS PASO 3 Presentar al grupo las ventajas de los seguros para los partici-pantes – 10 MINUTOS PASO 4 Recapitular sobre los elementos clave de la sesión e invitar a los participantes a com-prometerse a compartir cómo funcionan los seguros y cuáles son sus ventajas – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Recordar qué son los seguros y cuáles son sus ventajas e introducir los términos básicos de los seguros – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Utilizar las ilustraciones para expli-car los términos básicos del seguro – 10 MINUTOS PASO 3 Pedir a los equipos que compon-gan una canción o un poema que les ayude a recordar los términos básicos de los seguros – 10 MINUTOS PASO 4 Repasar los conceptos aprendidos en la sesión e invitar a los participantes a com-prometerse a recordar los términos básicos de los seguros – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

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RespuestasCaso 2 María (Continuación)




PASO 1 Repasar los términos básicos del seguro e invitar a los participantes a recordar los siete términos básicos de los seguros – 5 MINUTOS Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendi-do en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Analizar el se-guro disponible a través de una historia y de la revisión de su Descripción Pictórica –15 MINUTOS PASO 3 Compartir lo que significa para los participantes la póliza del seguro disponible para ellos – 5 MINUTOS PASO 4 Resumir la sesión e invitar a los partici-pantes a comprometerse a hablar con sus famil-iares sobre las ventajas y los costos de la póliza del seguro disponible – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Repasar los términos básicos y las condiciones del seguro disponible e introducir el tema de derechos y responsabilidades – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema. Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Repasar algunos de los derechos y las responsabilidades que se adquieren al comprar un seguro – 10 MINUTOS PASO 3 Juego de roles de los derechos y las responsabilidades de los usuarios de seguros – 10 MINUTOS PASO 4 Resumir los conceptos aprendidos y comprometerse a platicarcon algún familiar sobre los derechos y las responsabilidades quese adquieren al comprar un seguro – 5 MINUTOS Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera cor-rida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Recordar los derechos y las respons-abilidades de los usuarios de seguros e introducir a la conclusión de las sesiones educativas – 5 MINUTOS Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior. Ambas opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Hacer un juego para repasar la información técnica sobre los seguros – 10 MINUTOS PASO 3 Elaborar pre-guntas para aclarar dudas – 10 MINUTOS PASO 4 Compartir los aprendizajes de la sesión y comprometerse a tomar el siguiente paso para manejar mejor el seguro disponible – 5 MINUTOS

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Sesión 2 Costos y consecuencias de los eventos inesperados

Sesión 3 Un fondo para asegurar el bienestar de todos

Sesión 4 Lo que necesita saber acerca de los seguros

PASO 1 Presentar las sesiones educativas y provocar una lluvia de ideas sobre ocasiones, eventos o recuerdos agradables – 5 MINUTOS.PASO 2 Identificar los riesgos potenciales y las diversas formas de responder a los eventos inesperados – 15 MINUTOS.PASO 3 Reflexionar sobre las dificultades causadas por situaciones imprevistas o críticas e identificar las medidas que se pueden tomar para protegerse – 5 MINUTOSPASO 4 Reforzar la importancia de la protec-ción y comprometerse a identificar nuevas formas para protegerse – 5 MINUTOS.Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1. Repasar la im-portancia de identificar formas de protegerse e introducir el tema costos y consecuencias de los eventos inesperados – 5 MINUTOS.Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior.Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual.PASO 2 Relato para identificar los costos y las consecuencias de un caso de enfermedad – 10 MINUTOSPASO 3 Formar equipos para calcular los costos y las consecuencias de algunos eventos inesperados – 10 MINUTOSPASO 4 Resumir las principales ideas e invitar a los participantes acomprometerse a calcularlos costos y consecuencias de eventos inesperados – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Repasar los costos y las consecuencias de afrontar eventos inesper-ados e introducir el tema de prevención de riesgos – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera cor-rida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior.Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual.PASO 2 Demostrar mediante un juego cómo funciona el seguro por accidente e invalidez – 10 MINUTOSPASO 3 Presentar al grupo las ventajas de los seguros para los participantes – 10 MINUTOSPASO 4 Recapitular sobre los elementos clave de la sesión e invitar a los participantes a compro-meterse a compartir cómo funcionan los seguros y cuáles son sus ventajas – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Recordar qué son los seguros y cuáles son sus ventajas e introducir los términos básicos de los seguros – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de man-era corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior.Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual.PASO 2 Utilizar las ilustraciones para explicar los términos básicos del seguro – 10 MINUTOSPASO 3 Pedir a los equipos que compongan una canción o un poema que les ayude a recordar los términos básicos de los seguros – 10 MINUTOSPASO 4 Repasar los conceptos aprendidos en la sesión e invitar a los participantes a compro-meterse a recordar los términos básicos de los seguros – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Pasar directa-mente al paso 1 de la siguiente sesión.

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PASO 1 Repasar los términos básicos del se-guro e invitar a los par-ticipantes a recordar los siete términos básicos de los seguros – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera cor-rida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior.Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual.PASO 2 Analizar el seguro disponible a través de una historia y de la revisión de su Descripción Pictórica –15 MINUTOSPASO 3 Compartir lo que significa para los participantes la póliza del seguro disponible para ellos – 5 MINUTOSPASO 4 Resumir la sesión e invitar a los participantes a compro-meterse a hablar con sus familiares sobre las ventajas y los costos de la póliza del seguro disponible – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera cor-rida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Repasar los términos básicos y las condiciones del seguro disponible e introducir el tema de derechos y responsabilidades – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera cor-rida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior.Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual.PASO 2 Repasar algunos de los derechos y las responsabilidades que se adquieren al comprar un seguro – 10 MINUTOSPASO 3 Juego de roles de los derechos y las responsabilidades de los usuarios de seguros – 10 MINUTOSPASO 4 Resumir los conceptos aprendidos y comprometerse a platicar con algún familiar sobre los derechos y las responsabilidades que se adquieren al comprar un seguro – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera cor-rida (en forma de bloque). Pasar directamente al paso 1 de la siguiente sesión.

PASO 1 Recordar los derechos y las respons-abilidades de los usuarios de seguros e introducir a la conclusión de las sesiones educativas – 5 MINUTOSOpción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado). Hacer el compromiso y decir el lema.Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con alguien más lo aprendido en la sesión anterior.Ambas opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual.PASO 2 Hacer un juego para repasar la infor-mación técnica sobre los seguros – 10 MINUTOSPASO 3 Elaborar preguntas para aclarar dudas – 10 MINUTOSPASO 4 Compartir los aprendizajes de la sesión y comprometerse a tomar el siguiente paso para manejar mejor el seguro disponible – 5 MINUTOS

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ACTIVIDAD 11: Uso de las preguntas abiertas

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Uso de las preguntas abiertas

PASO 1

Demostrar las preguntas abiertas y cerradas 20 MINUTOS

Diga:El papel de un facilitador es guiar el aprendizaje de los participantes del taller motivando el intercambio de ideas y experiencias. Para ello utiliza varios recursos de facilitación. Vamos a revisar uno de ellos.

Solicite dos voluntarios y coménteles que uno de ellos será el entrevistador y el otro el entrevistado. Diga que el entrevistador hará las preguntas que aparecen en el siguiente rotafolio:

Pida que el entrevistador inicie la entrevista y que el resto del grupo preste atención a lo que responde el entrevistado. Después de la representación, haga al grupo las siguientes preguntas:

¿Cuánta información obtuvo el entrevistador? [No mucha.] ¿Qué tan útil fue la entrevista? [La entrevista tuvo muy poca utilidad.]

Pida que el entrevistador inicie la entrevista y que el resto del grupo preste atención a lo que responde el entrevistado. Después de la representación, haga al grupo las siguientes preguntas:



Preguntas que hace el entrevistador

•¿Entiende el término ‘riesgo’? •¿Enfrenta usted muchos riesgos? •¿Estaría interesado en aprender nuevas formas de prepararse para enfrentar los riesgos? •¿Piensa usted que la capacitación puede ayudar a las personas de su comunidad a prepararse mejor para enfrentar los riesgos?

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OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Explicado la diferencia entre preguntas abiertas y cerradas.2. Practicado la elaboración de preguntas abiertas.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Preguntas que hace el entrevistador. • Rotafolio: Definiciones HOJAS BLANCAS PLUMAS/LÁPICES CINTA ADHESIVA


DURACIÓN35 MINUTOS

PASOS1. Demostrar las preguntas abiertas y cerradas – 20 MINUTOS2. Practicar las preguntas abiertas – 15 MINUTOS


¿Cuánta información obtuvo el entrevistador? [No mucha.] ¿Qué tan útil fue la entrevista?[La entrevista tuvo muy poca utilidad.]

Agradezca las respuestas. Después muestre el siguiente rotafolio y léalo con el grupo:

¿Qué tipo de preguntas utilizó el entrevistado? [Todas las preguntas fueron cerradas.] ¿Qué podría haber hecho el entrevistador de manera diferente? [El entrevistador podría haber hecho preguntas abiertas, las cuales habrían proporcio-nado más información y ayudado a la persona a examinar mejor el problema.] ¿Con qué palabras empiezan las preguntas abiertas? [qué, cómo, dónde, cuándo, cómo, quién, por qué, para qué, etc.]

Agradezca la participación. Después pida que en parejas conviertan las preguntas cerradas del rotafolio en preguntas abiertas. Para esto tendrán 2 minutos. Después de ese tiempo pida a algunas parejas que vuelvan a hacer el ejercicio con las preguntas abiertas para constatar que obtienen mayor información.

Algunos ejemplos de preguntas abiertas son las siguientes:

Después de constatar que con las preguntas abiertas se obtiene más y mejor información, haga al grupo las siguientes preguntas: ¿Cuál fue la diferencia en cantidad y calidad de información que el entrevistador recibió haciendo estas preguntas? ¿De qué manera nos ayudan las preguntas abiertas a promover el aprendizaje durante las sesiones educativas?

Agradezca al grupo su participación

Definiciones

• Preguntas cerradas. Las preguntas cerradas se pueden responder con un “sí” o con un “no”. Ejemplo: ¿Usted ahorra dinero?

• Preguntas abiertas. Las preguntas abiertas probablemente reciban una respuesta larga. No se pueden responder fácilmente con un “sí” o con un “no”. Ejemplo: “¿Qué hace usted con sus ingresos?”

Preguntas de ejemplo para la representación de preguntas abiertas

• ¿Qué entiende por la palabra ‘riesgo’?• ¿Cuáles son los mayores o más importantes riesgos que usted y las familias similares a la suya enfrentan en su comunidad?• ¿Qué le gustaría aprender para prepararse mejor para enfrentar los riesgos?• ¿Cómo puede la capacitación ayudarle a usted y a otros miembros de su comunidad a prepararse mejor y superar los riesgos que enfrentan?

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ACTIVIDAD 11: Uso de las preguntas abiertas

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PASO 2

Practicar las preguntas abiertas 15 MINUTOS

Diga:Ahora vamos a practicar cómo utilizar las preguntas abiertas:

Pida a los participantes trabajar en parejas y diga: Trabajando en parejas imaginen el siguiente escenario: uno de ustedes es un nuevo cliente de una sociedad financiera popular y el otro es un ejecutivo de préstamos. El ejecutivo de préstamos utilizará preguntas abiertas para conocer la manera en que el cliente administra los riesgos y lo qué sabe acerca de los seguros. El ejecutivo intentará convencer al cliente, usando preguntas abiertas, de que hacer un plan financiero para enfrentar los riesgos y comprar un seguro son buenas ideas.

Tendrán 3 minutos para este ejercicio. Llegado el tiempo les haré una señal y entonces cambiarán los papeles con su compañero. El que era el ejecutivo será el cliente y viceversa.

Camine alrededor de las parejas para asegurarse que practican el uso de preguntas abiertas. Al cabo de 3 minutos haga la señal y pida a los participantes que cambien de roles.

Después de 3 minutos pare el ejercicio y pida a algunos voluntarios que compartan lo que aprendieron en esta experiencia respondiendo las siguientes preguntas:

¿Cuál fue el mayor reto al tratar de utilizar las preguntas abiertas? ¿Cuáles fueron los beneficios de usar preguntas abiertas?

Cierre diciendo lo siguiente:Usar preguntas abiertas no significa que ya nunca debamos usar preguntas cerradas. Por ejemplo, algunas veces las preguntas cerradas son útiles para guiar una conversación, siempre que sean seguidas por una pregunta abierta. Usar preguntas abiertas es un arte. Mientras más las practiquen más capaces serán de utilizarlas en sus capacitaciones.

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ACTIVIDAD 12: Introducción al seguro formal

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Introducción al seguro formal

PASO 1

Definir el término “seguro” a partir de una lluvia de ideas 5 MINUTOS

Diga:Vamos a revisar la definición del término “seguro”. Para esto necesito que me den sus ideas sobre lo que es un seguro.

Muestre el siguiente rotafolio y anote ahí las ideas del grupo.

Cuando el grupo termine de aportar sus ideas, presente la definición en una hoja de rotafolio.

Pida al grupo que comparen sus ideas sobre el seguro con la definición propuesta. Subraye las ideas de la definición propuesta que concuerdan con lo que el grupo expresó.

Agradezca el trabajo y luego explique:Ahora que ya nos pusimos de acuerdo en lo que es un seguro, hablaremos sobre el funcionamiento general de las compañías aseguradoras.

Generalmente los seguros son provistos por grandes compañías financieras que trabajan en todo el país, incluso en otros países. Las empresas aseguradoras atraen a clientes que viven en distintas regiones del país, algunos viven en ciudades y otros en áreas rurales, algunos en el norte y otros en el sur. Los clientes pagan sus seguros para estar


ACTIVIDAD 12

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Comparado el funcionamiento del seguro formal contra un fondo informal.2. Identificado las ventajas del seguro formal frente a un fondo informal.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Definición de seguro según el grupo. • Rotafolio: Definición de seguro. PASO 3: • Dinero falso (Dibuje un “billete” con un valor de $100 y fotocópielo. Si usa otras denominaciones, elija una cantidad para todos los “billetes” que sea fácil de sumar, como 500 ó 1000).

DURACIÓN35 MINUTOS

PASOS1. Definir el término “seguro” a partir de una lluvia de ideas – 5 MINUTOS 2. Comparar el funcionamiento del seguro formal contra un fondo informal, para identificar las ventajas del seguro formal – 30 MINUTOS

Definición de “seguro” según el grupo

Definición de “seguro”

Es una forma de protección por la que los individuos pagan, para que puedan recibir una compensación si las pérdidas ocurren a partir de ciertos eventos, bajo condiciones específicas.

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protegidos. El dinero que cobran las empresas aseguradoras por los pagos de sus clientes se reúne en un fondo, de gran tamaño, con el que las aseguradoras pueden pagar beneficios a los clientes que sufren pérdidas o siniestros cubiertos por las pólizas de seguro. Los fondos de las empresas aseguradoras son grandes porque reúnen el dinero que pagan sus miles de clientes.

En el siguiente paso les contaré una historia que nos ayudará a entender mejor cómo funcionan los seguros.

PASO 2

Comparar el funcionamiento del seguro formal contra un fondo informal, para identificar las ventajas del seguro formal 30 MINUTOS

Diga:Posiblemente algunos de ustedes están familiarizados con grupos informales que se juntan para crear un fondo que los protege contra algún riesgo. Tal es el caso de los fondos contra accidentes que a veces conforman transportistas o taxistas. Generalmente los miembros de estos fondos provienen todos del mismo lugar y viven cerca uno del otro.

Ahora revisaremos la diferencia que existe entre los fondos “conjuntos” de una empresa aseguradora formal y los de grupos informales que forman fondos contra riesgos en nuestras comunidades.

Pida a todos que se levanten. Divida al grupo en dos equipos desiguales, uno con 75% de los participantes y otro con el 25% restante. (Si su grupo es pequeño puede dividirlos en una tercera parte de un lado y dos terceras partes del otro). Reparta a todos la misma cantidad de dinero falso (por ejemplo, dos “billetes” de $100 para un total de $200 para cada participante).

Diga:Los del equipo pequeño son dueños de camionetas de transporte. Todos trabajan transportando mercancías al mercado que está junto al río. En el área del mercado guardan sus vehículos después de sus labores. Este equipo formó un fondo para apoyar a sus miembros en caso de sufrir un accidente o la pérdida de la camioneta. Cada transportista paga una cuota de $200.00 al año.

Si alguno llegara a tener un accidente o enfrentara la pérdida de su camioneta, se le entrega una cantidad del fondo para ayudarlo a minimizar el impacto económico del evento desafortunado.

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ACTIVIDAD 12: Introducción al seguro formal

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Pida a un voluntario del grupo que actúe de responsable del fondo y que recoja la cuota de cada uno de los miembros del fondo. Después prosiga:Los integrantes del equipo grande son clientes de una empresa aseguradora.

Diríjase al equipo grande y diga:Ustedes también son transportistas pero viven en diferentes partes del país y cada uno compró una póliza para protegerse contra daños causados por accidentes o la pérdida del vehículo. Por la póliza que los protege cada uno paga una “prima” o cuota de $200.00 al año. Ahora, como representante de la compañía aseguradora, les cobraré los $200 por la prima de este año.

Recolecte el pago de la prima de cada uno de los participantes del equipo grande (dueños de camionetas quienes contratan con un seguro). Después divida el equipo grande en tres equipos de igual tamaño. Envíe a uno de estos nuevos equipos a pararse cerca del equipo pequeño (dueños de camionetas que formaron un fondo). Coloque a los otros dos nuevos equipos en diferentes partes de la sala.

Explique:Los miembros de este equipo (primer equipo nuevo) son todos dueños de camionetas que trabajan en una fábrica, misma que se encuentra a un lado del mercado, junto al río. Así que son vecinos del equipo que formó un fondo para accidentes y pérdida de sus camionetas.

Los otros dos nuevos equipos son clientes de la misma empresa aseguradora. Compraron la misma póliza, pero ellos viven en un pueblo o estado diferente. (Asigne a cada equipo el nombre de un pueblo o estado del país).

Párese junto a los dos equipos que son dueños de camionetas en el mismo pueblo y diga con voz alarmada:¡Hace dos días que no ha dejado de llover, anoche fue la peor lluvia! Creció tanto el río que se desbordó y el agua cubrió varias cuadras del pueblo. Muchas cosas se dañaron con la inundación y el lodo, incluyendo las camionetas del grupo que tiene un fondo y las de aquellos que compraron un seguro.

Diga a los miembros del equipo que tienen un fondo informal:¡Esto es una tragedia! Sus camionetas se han perdido, ahora deben repartir su fondo. ¿Cuánto dinero recibirá cada uno de ustedes?

Pida a la persona que se propuso como responsable del fondo que reparta el dinero de manera equitativa entre los miembros de su equipo. Solicite que digan en voz alta la cantidad que recibieron de su fondo.

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Después muestre el dinero que la empresa aseguradora debe pagar a sus clientes, quienes sufrieron daños en su propiedad.

Luego explique:Ahora, quienes están asegurados con mi empresa van a recibir la ayuda que contrataron. Vean que tengo $____ (decir la cantidad adecuada) como fondo de las primas, mismo que dividiré entre ustedes ____ (decir el número pertinente). Esto significa que cada uno de ustedes recibirá $___ (decir la cantidad adecuada).

Pague a sus clientes los beneficios del seguro. Después pregunte a todos los participantes:

¿Qué le ocurrió a los dueños de las camionetas que sólo contaban con su fondo de accidentes y pérdida de vehículos? [Como todos eran del mismo pueblo y guardaban sus camionetas en el mismo lugar, enfrentaron al mismo tiempo una tragedia con la inundación. De su fondo sólo recibi-eron la misma cantidad que habían dado como cuota individual anual.] ¿Qué le ocurrió a los dueños de las camionetas que tenían una póliza de seguro con la aseguradora? ¿Por qué la aseguradora pudo pagarles más de lo que pagaron por su prima anual? [La empresa aseguradora cobra pagos de primas de sus clientes que tiene por todo el país. Dado que muchos de ellos no fueron afectados por la inundación, la aseguradora tiene dinero suficiente para pagarle a quienes tuvieron una pérdida.] ¿Qué pasa con los clientes de la aseguradora quienes no fueron afectados por la inundación? ¿Recibieron algún beneficio? [Los clientes de seguros de las otras dos ciudades no fueron afectados por la inundación, así que no tuvieron que reclamar un pago.] ¿Qué pasa con el dinero que se paga por las primas de un seguro o por las cuotas de un fondo? [Si el cliente de la aseguradora o miembro del fondo no tiene ningún imprevisto que cubre el seguro o el fondo, no le regresan su prima o cuota, porque con ese dinero le pagan a quien sí se ve afectado.]

Forme parejas y solicite que respondan a la pregunta que aparece a continuación. Después de unos minutos invite a algunas parejas a compartir sus respuestas.

¿Cuáles son las ventajas de un seguro formal en comparación con un fondo informal? [El seguro al contar con muchos clientes tiene un fondo mayor para cubrir las pérdidas. Además, con los clientes repartidos por todo el país es menos probable que el mismo evento afecte a todos. Todo lo contrario pasa con un fondo informal, porque es un grupo más pequeño, la cantidad total de cuotas es menor y el grupo está expuesto a que un mismo imprevisto afecte a varios o a todos sus miembros por vivir en el mismo lugar. La ventaja del fondo es que funciona en lugares donde no se tiene acceso a un seguro formal y es una manera de protección para esa comunidad, así no enfrentan los riesgos sin nada planeado.]

Agradezca las respuestas.

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ACTIVIDAD 13: Manejo adecuado de equipos de trabajo

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Manejo adecuado de equipos de trabajo

PASO 1

Introducir el tema de trabajo en equipos 15 MINUTOS

Diga:Ahora vamos a hablar de una técnica muy usada en este taller. Se trata de la formación de equipos de trabajo, por ejemplo: parejas, tríos, etcétera. De hecho es una técnica central en el módulo educativo que estamos conociendo, porque mediante su aplicación los participantes tienen la oportunidad de analizar el nuevo contenido, identificar sus buenas prácticas y dar consejos y apoyo a otros participantes para aplicar lo aprendido.

En el siguiente ejercicio voy a mostrarles un ejemplo de un facilitador trabajando con un grupo. Les pido me ayuden realizando todas las actividades que les indique, traten de no hacerme preguntas. Gracias y comenzamos.

Para comenzar con el ejercicio diga:En este momento vamos a analizar cómo podemos disminuir el riesgo en nuestra vida diaria, para ello les pido se junten en equipos. Háganlo lo más rápido posible, porque sé que hoy quieren irse más temprano.

Procure que los participantes se muevan en el salón, aunque sea un poco.

Luego diga:Mientras se acomodan, de una vez les pido que respondan la siguiente pregunta:

¿Cuáles de sus actividades diarias creen que podrían generarles más riesgos y por qué?

Comiencen por favor a trabajar.

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OBJETIVOAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Identificado las técnicas para ayudar a los equipos de trabajo a funcionar adecuadamente.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 2: • Rotafolio: Consejos para manejar adecuadamente el trabajo en equipo. • Hoja de distribución “Claves para el manejo de equipos de trabajo”, una copia por participante. HOJAS BLANCAS PLUMAS/LÁPICES


DURACIÓN45 MINUTOS

PASOS1. Introducir el tema de trabajo en equipos – 15 MINUTOS2. Identificar algunas claves para el manejo de equipos de trabajo – 30 MINUTOS


Haga una breve pausa y luego diga: Viendo cómo se acomodaron creo que sería mejor que formaran equipos de tres personas, ¡háganlo por favor!

Comente:Mientras se vuelven a acomodar les comento que deben anotar sus respuestas.

Luego de un minuto de conversación diga que se les acabó el tiempo. Pida que la persona elegida para presentar el trabajo pase al frente con su hoja para exponer.

Termine aquí el ejercicio, antes de las exposiciones de los participantes, y agradezca al grupo su cooperación para llevarlo a cabo.

Luego pregunte: ¿Cómo se sintieron con la facilitación que acabo de realizar?

Permita que algunos voluntarios compartan sus puntos de vista.

PASO 2

Identificar algunas claves para el manejo de equipos de trabajo 30 MINUTOS

Divida al grupo en equipos y luego diga:Ahora van a elaborar una lista de consejos para ayudar a un facilitador, como el que yo representé, a que mejore su manera de manejar el trabajo en equipo. Van a hacer su lista en una hoja blanca, decidan quién la va a presentar. Tendrán 5 minutos para hacerla.

¿Qué preguntas tienen sobre el ejercicio?

Responda las dudas y controle el tiempo de trabajo de los equipos. Después pegue el siguiente rotafolio:

Pida a algunos equipos que comenten su trabajo y usted escriba esos consejos, conforme avanza en la recopilación de la información pida que le mencionen los que no se han escrito aún.

Agradezca el trabajo y diga:En este momento les voy a repartir una hoja de distribución que se llama “Claves para el manejo de equipos de trabajo”. Por favor léanla y comparen estos puntos con los que anotamos en el rotafolio. Tienen 3 minutos para hacerlo.

Consejos para manejar adecuadamente el trabajo en equipo

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ACTIVIDAD 13: Manejo adecuado de equipos de trabajo

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Luego pregunte: ¿Qué puntos de la lista no mencionó el grupo? ¿Qué puntos le añadiría a su hoja “Claves para el manejo de equipos de trabajo”?

Explique por qué los cuatro primeros pasos se deben realizar en ese orden:Si ustedes indican a los participantes las instrucciones antes de formar los equipos, a menudo ellos se olvidarán de las instrucciones, porque están más preocupados por integrarse a su grupo y no ponen atención o malinterpretan lo que se les dice. Por esta misma razón se debe evitar dar dos instrucciones al mismo tiempo, como: “Formen los equipos y hagan tal y tal cosa”.

Pida a los participantes que lean las declaraciones 6 y 7, y pregunte: ¿Por qué son importantes estos pasos para el trabajo con grupos de aprendizaje? [Verifique que se mencionen las siguientes respuestas:• No hay suficiente tiempo para que cada uno de los miembros del equipo presente el trabajo.• Se puede interrumpir el flujo de la presentación si una persona tras otra se levanta a presentar la información de su equipo. • El punto 7 ayuda a ahorrar tiempo y evita repetir la misma información una y otra vez.]

¿Qué dudas tienen?

Responda las preguntas y agradezca el trabajo del grupo

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Claves para el manejo de equipos de trabajo

1. Indique a los participantes que formen equipos o parejas.

2. Especifique el número de integrantes por equipo antes de moverse de sus lugares.

3. Después de que se han organizado los equipos, deles las instrucciones.

4. Asegúrese de que los participantes se desplacen físicamente para que puedan ver y oír a los demás, fomentando el rápido movimiento físico.

5. Verifique el trabajo de los equipos, escuche sus preguntas y sus puntos clave de debate. Incluso puede animar a los equipos a compartir algunos puntos específicos, que usted considere importantes en el momento.

6. No siempre es necesario que todos los equipos presenten su trabajo ante el grupo. Tome una muestra de entre los equipos.

7. Pida a cada equipo asignar a una sola persona para que presente el trabajo. 8. Si detecta que hay confusión detenga a todos los equipos y explique (o aclare) la actividad de nuevo.

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Claves para el manejo equipo de trabajo

1.Indique a los participantes que formen equipos o parejas.

2. Especifique el número de integrantes por equipo antes de moverse de sus lugares.

3. Después de que se han organizado los equipos, deles las instrucciones.

4. Asegúrese de que los participantes se desplacen físicamente para que puedan ver y oír a los demás, fomentando el rápido movimiento físico.

5. Verifique el trabajo de los equipos, escuche sus preguntas y sus puntos clave de debate. Incluso puede animar a los equipos a compartir algunos puntos específicos, que usted considere importantes en el momento.

6. No siempre es necesario que todos los equipos presenten su trabajo ante el grupo. Tome una muestra de entre los equipos.

7. Pida a cada equipo asignar a una sola persona para que presente el trabajo.

8. Si detecta que hay confusión detenga a todos los equipos y explique (o aclare) la actividad de nuevo.

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ACTIVIDAD 14: La póliza del seguro disponible para los participantes

ACTIVIDAD 14

La póliza del seguro disponible para los participantes

PASO 1

Revisar los elementos de una póliza de seguros en la Ficha Temática 20 MINUTOS

Diga:Ahora vamos a hablar de la póliza de seguros disponible para los clientes de su institución, pero antes vamos a conocer lo que es una póliza.

Forme siete equipos y asigne a cada uno un elemento básico de la póliza: 1.- Titular o asegurado, 2.- Prima; 3.- Beneficios; 4.- Beneficiarios; 5.- Elegibilidad; 6.- Exclusiones y 7.- Reclamación.

Después pida que ubiquen el apartado “Lo que se debe saber acerca de los seguros” en la Ficha Temática. Pida que tomen tres minutos para leer el apartado.

Después pregunte: ¿Qué preguntas tienen sobre los elementos de la póliza?

Responda las preguntas y luego diga:Ustedes revisaron en la Ficha Temática un mayor número de elementos incluidos en una póliza de seguros que los que vamos a seguir revisando. Para hacer más fácil para sus clientes el conocimiento de la póliza de seguro, sólo se revisarán con ellos los siete elementos básicos de una póliza y son los que les fueron asignados a ustedes hace un momento.


OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Identificado los componentes básicos de una póliza de seguros.2. Revisado la estructura de la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible.3. Efectuado el llenado de la descripción pictórica de una póliza de seguros, con información de una póliza de seguros estándar.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Ficha Temática, la cual se encuentra en la Guía del Facilitador. • 7 hojas de papel y una bolsa o recipiente para introducirlos. PASO 2: • Sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible, la cual se encuentra en la Guía del Facilitador. PASO 3: • Hoja de distribución “Seguro de Vida Individual: Microseguro de Vida, póliza estándar”, una copia por participante.

DURACIÓN60 MINUTOS

PASOS1. Revisar los elementos de una póliza de seguros en la Ficha Temática – 20 MINUTOS2. Revisar la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible, para que identifiquen los espacios vacíos – 20 MINUTOS3. Llenar la descripción pictórica de una póliza de seguro usando la información de una póliza de seguro estándar – 20 MINUTOS

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Enseguida pida que se concentren en el elemento que les fue asignado para hacer una presentación con mímica de ese concepto, en la cual deben evitar mencionar el nombre del elemento que les tocó. Comente que la presentación no debe durar más de 1 minuto y que tendrán 10 minutos para preparar la presentación.

Antes de que el grupo empiece las presentaciones haga una rifa para obtener el orden que seguirán al presentar su trabajo. Para esto utilice las siete hojas de papel.

Luego diga:Ha llegado el momento para que hagan sus presentaciones de un minuto de duración como máximo. Ustedes ya saben en qué orden harán las presentaciones. Después de que cada equipo haya hecho su presentación, el grupo adivinará de qué elemento se trata y dirá por qué cree que es ese elemento. ¡Comenzamos!

Durante las presentaciones controle el tiempo y corrija cualquier error o aclare dudas sobre cualquier elemento de la póliza. Al final agradezca el trabajo del grupo.

PASO 2

Revisar la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible, para que identifiquen los espacios vacíos 20 MINUTOS

Diga:Una de las actividades que ustedes tendrán que efectuar, antes de empezar a facilitar las siete sesiones educativas de este módulo, es conocer muy bien las características de la póliza de seguro que ofrece la institución que atiende a los participantes (socios o clientes) del taller. Por ello tendrán que pedir las pólizas de los seguros y tomar los datos que se mencionan en los elementos básicos.

La sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible de la Guía del Facilitador, tiene como objetivo ayudar a los participantes a identificar los elementos básicos de una póliza, al mismo tiempo que les proporciona la información del seguro que tiene disponible para ellos la sociedad de ahorro y crédito popular que los atiende. Por esta razón encontrarán que la sesión educativa 5 tiene algunos espacios en blanco que deben llenarlos antes de facilitarla.

En este momento van a revisar la sesión educativa 5, por favor ubíquenla en su Guía del Facilitador. Tomen 5 minutos para leerla de manera individual e identificar los espacios vacíos.

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Después de los 5 minutos, forme parejas y diga:Ahora van a compartir en pareja sus hallazgos y comentarlos entre sí, al igual que sus dudas del desarrollo de la sesión. Tienen 3 minutos.

Después de los 3 minutos pida a algunos voluntarios que vayan señalando en cada paso cuáles son los espacios en blanco que encontraron. Al final agradezca su trabajo. Después diga:Antes de empezar con el llenado de los espacios en blanco que ustedes identificaron, díganme: ¿Qué preguntas tienen del desarrollo de la sesión educativa 5?

Aclare las dudas.

PASO 3

Llenar la descripción pictórica de una póliza de seguro usando la información de una póliza de seguro estándar 20 MINUTOS

Forme equipos de tres integrantes y diga:Ahora cada equipo va a hacer el ejercicio que deben realizar los capacitadores antes de facilitar a sus clientes la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible. Les voy a distribuir una póliza de seguro de vida estándar y la descripción pictórica que incluye los elementos básicos de la póliza de seguros que ustedes ya conocen. La descripción pictórica es el documento que se entregará a los clientes que participen en sus talleres.

Reparta una copia a cada participante de las siguientes hojas de distribución: “Seguro de Vida Individual: MicroSeguro de Vida” y “Seguro de Vida Individual: MicroSeguro de Vida, póliza estándar”.

Luego diga:En sus equipos van a leer la póliza estándar para extraer de ella los datos que deben ir en cada una de las ilustraciones de la descripción pictórica. Para eso tendrán 10 minutos.

Verifique que el grupo no tenga dudas antes de iniciar el trabajo. Después de los 10 minutos pida que algunos equipos compartan la información que anotaron para cada ilustración. Usted puede verificar las respuestas en la siguiente tabla:

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Descripción pictórica de la póliza de seguros de vida disponible - RESPUESTAS

Titular o Asegurado es la persona a nombre de quién está el seguro

En esta póliza es : Vicente García Hernández

La Prima es el precio que se debe pagar a la empresa aseguradora por la protección descrita en su póliza de seguros. Se puede cubrir en pagos parciales, cada determinado tiempo establecido en la póliza.

En esta póliza es de: $175.00 anuales.La Elegibilidad es quién Sí puedeacceder al seguro.

En esta póliza son: Todas las personas que estén sanas.

Los Beneficios son el dinero que la empresa aseguradora promete pagar o los servicios que cubre si ocurre un evento contenido en la póliza (siniestro).

En esta póliza es de: $35,000.00 menos el impuestos sobre la renta (ISR) que genere esta ganancia.Los Beneficiarios son las personas quienes reciben los beneficios que paga la empresa aseguradora. Para cada tipo de seguro el beneficiario puede ser diferente.

En esta póliza es: Carmen Hernández Santiago

PolizaSeguro$Datos

del

titular

Titular

Prima

Elegibilidad

Beneficios

Beneficiarios

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14A

CT

IVID

AD


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Exclusiones

Reclamación

Las Exclusiones son condiciones o circunstancias específicas que la póliza no cubre. Por ejemplo, una póliza de seguro de propiedad no pagará las pérdidas causadas por un incendio si el dueño comienza el incendio. Muchas pólizas de seguro no cubren la muerte del beneficiario si éste se suicida. Algunas pólizas de seguros médicos no cubren,o excluyen, ciertas enfermedades incurables o algunas enfermedades que ya tenía la persona antes de contratar el seguro.En esta póliza es:Esta póliza está exenta de toda clase de restricciones acerca de residencia, ocupación, viajes y género de vida del asegurado.

La Reclamación es la solicitud de pago que el titular de la póliza presenta a la empresa de seguros cuando surge un evento inesperado (en el caso de seguros médicos, accidentes o de vida son los beneficiarios quienes hacen la reclamación).Para ello hay que presentar:La información que se requerirá para el trámite de reclamación por siniestro será:1) Original de Acta de Defunción 2) Copia de las identificaciones oficiales de los beneficiarios y del asegurado.3) Original de las Actas de Nacimiento de los beneficiarios, si éstos son hijos mayores de edad.4) Original del Acta de Matrimonio del beneficiario, si éste es el cónyuge.5) Averiguación previa certificada, si la muerte fue diferente a la muerte natural, o bien, Acta de Levantamiento de Hechos de la autoridad municipal o policía local, cuando no haya Ministerio Público en la zona.En el momento de la liquidación del siniestro se aplicará lo procedente de la Ley del Impuesto sobre la Renta vigente. La compañía tendrá el derecho a solicitar al asegurado o beneficiario toda clase de información o documentos relacionados con el siniestro. El tiempo para la entrega de la indemnización al beneficiario tiene un plazo máximo de 5 días hábiles.

Enseguida pregunte: ¿Qué preguntas tienen sobre el llenado de la descripción pictórica? ¿En qué momento deben llenar ustedes la descripción pictórica? [Antes de facilitar la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible.] ¿Qué documento deben utilizar para llenar la descripción pictórica? [La póliza de seguro que la institución que patrocina el taller le ofrece a sus clientes.]

Permita que algunos voluntarios respondan. Después agradezca el trabajo del grupo.

Descripción pictórica de la póliza de seguros disponible para los participantes

Titular o Asegurado es la persona a nombre de quién está el seguro

Prima es el precio que se debe pagar a la empresa aseguradora por la protección descrita en su póliza de seguros.

Elegibilidad es quién Sí puede acceder al seguro.

Beneficios es el dinero que la empresa aseguradora promete pagar en caso de fallecimiento por muerte natural, accidente o enfermedad

Beneficiarios son las personas que recibe los beneficios que cubre la póliza.

Exclusiones son condiciones o circunstancias específicas que la póliza NO cubre (sin cobertura).

Reclamación es la solicitud de pago que el titular o los beneficiarios de la póliza envían a la empresa de seguros cuando hay una pérdida o siniestro (cuando ocurre un evento amparado en la póliza)

PolizaSeguro$Datos

del

titular

Titular

Prima

Elegibilidad

Beneficios

Beneficiarios

Exclusiones

Reclamación

Seguro de Vida Individual: Microseguro de Vida

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Seguro de Vida Individual: Microseguro de VidaContratante VICENTE GARCÍA HERNÁNDEZ

Nombre del Titular o Asegurado VICENTE GARCÍA HERNÁNDEZ

Domicilio CALLE IGNACIO ZARAGOZA # 86 COL. LAS FLORES C.P. 01493 APAN, HIDALGO

Fecha de Nacimiento 23 Agosto 1978

Sexo Masculino (X) Femenino ( )

Ocupación COMERCIANTE

Cobertura(s): En el caso de ocurrir el fallecimiento del Asegurado por cualquier causa (muerte natural, accidental o por enfermedad) durante la vigencia de esta cobertura, la compañía pagará la indemnización estipulada en la Póliza al Beneficiario asignado.

Vigencia del SeguroDe: 18 OCTUBRE 2009 Hasta: 18 OCTUBRE 2010

Suma Asegurada $35, OOO.OO

Prima Anual$175.00

Cobertura MUERTE

Designación de Beneficiarios“ADVERTENCIA” En el caso de que se desee nombrar beneficiarios a menores de edad. NO SE DEBE señalar a un mayor de edad como representante de los menores para efecto de que en su representación, cobren la indemnización.Esta Póliza solo será válida si se acompaña del recibo de pago con firma y sello de la sucursal.

Nombre Apellido Paterno Apellido Materno Porcentaje Parentesco

CARMEN HERNÁNDEZ SANTIAGO 100 MADRE

ATENCIÓN. INDISPENSABLE LEER ANTES DE FIRMARDeclaro que mi estado de salud es bueno, y que no padezco enfermedades como Cáncer, Enfisema, SIDA, Diabetes Tipo 2, Diabetes e Hipertensión, ni estoy sujeto a algún tratamiento médico ni estoy incapacitado.

Por este conducto declaramos y aceptamos que todos los datos e informes proporcionados en la presente propuesta son verídicos, están completos y se consideran importantes para conocer el riesgo del contrato propuesto y por lo tanto, servirán de base para la celebración del mismo.

El comprobante de pago de la prima servirá como elemento probatorio de la celebración del contrato en los térmi-nos que se establezcan en el propio contrato.

La información que se requerirá para el trámite del siniestro será:

1) Original de Acta de Defunción – en todos los casos.2) Copia identificaciones oficiales de los beneficiarios y asegurado.3) Original de las Actas de Nacimiento de los beneficiarios si éstos son hijos mayores de edad.4) Original del Acta de Matrimonio del beneficiario si éste es el cónyuge.5) Averiguación previa certificada, si la muerte fue diferente a muerte natural, o bien, Acta de Levantamiento de Hechos de la autoridad municipal o policía local, cuando no haya Ministerio Público en la zona.

En el momento de la liquidación del siniestro se aplicará lo procedente de La ley del Impuesto sobre la Renta vi-gente.Una vez que el expediente se integre con la documentación debida, se procederá al pago de la indemnización conforme a mecanismos de pago que permitan al beneficiario gozar de los beneficios del seguro, la indemnización deberá efectuarse dentro de un plazo máximo de cinco días hábiles.

Las condiciones generales del producto que se presenta a registro también se pueden consultar en la página WEB de la Aseguradora.

“La documentación contractual y la nota técnica que integran este producto están registrados ante la Comisión Nacional de Seguros y Finanzas, como un contrato de adhesión registrado como Microseguro, de conformidad con lo dispuesto por los artículos 36, 35-A, 36-B, y 36-D de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, bajo el registro número CNSF-S0026-0702-1008 de fecha 8 de Abril de 2008.”

Firmado en México, D.F. a 18 de Octubre de 2009.

Lugar y Fecha Nombre y firma del solicitante Firma autorizada

Vicente García Hernández

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PRINCIPALES CLAUSULAS QUE CONTIENE SU PÓLIZA1.- ObjetoLa compañía se obliga a brindar al asegurado la protección por los beneficios amparados en esta póliza, a partir del momento en que el asegurado tenga conocimiento de la aceptación de la oferta y durante la vigencia de la misma.2.- CoberturasEn caso de ocurrir el fallecimiento del asegurado por cualquier causa (muerte natural, accidental o por enfermedad) durante la vigencia de esta cobertura, la compañía pagará la indemnización estipulada en la póliza, al beneficiario designado.3.- Carencia de restriccionesEsta póliza está exenta de toda clase de restricciones acerca de residencia, ocupación, viajes y género de vida del asegurado.4.- Pago de las primasLa prima total de la póliza es la suma de las primas correspondientes a la cobertura por fallecimiento, más los gastos de expedición de la póliza.El contratante en cualquier aniversario de la póliza puede optar por el pago fraccionado de la prima anual mediante exhibiciones mensuales, trimestrales o semestrales, en cuyo caso se cobrará la tasa de financiamiento por pago fraccionado que las partes hayan pactado señalada en la carátula de la póliza. Las exhibiciones correspondientes se pagarán al inicio de cada mes, trimestre o semestre, según sea el caso. El comprobante de pago de la prima servirá como elemento probatorio de la celebración del contrato.5.- Periodo de espera para el pago de primasSi el contratante no hubiese pagado la prima o la primera fracción de ella, en los casos de pago de parcialidades, dentro del término convenido señalado en la carátula de la póliza, el cual no podrá ser inferior a tres días ni mayor a treinta días naturales siguientes a la fecha de su vencimiento, los efectos del contrato cesarán automáticamente a las doce horas del último día de ese plazo. En caso de que no se haya convenido el plazo, se aplicará el mayor previsto en el art. 40 de la Ley Sobre el Contrato de Seguro. Si dentro del plazo de espera convenido ocurre la muerte del asegurado, la compañía pagará la suma asegurada convenida, después de contar con las pruebas del falle-cimiento, descontando cualquier adeudo que el contratante tuviere con la compañía.6.- Competencia.En caso de controversia, el quejoso podrá hacer valer sus derechos en los términos previstos por la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros y lo dispuesto por el artículo 136 de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros.7.- PrescripciónTodas las acciones que se deriven de este contrato de seguro prescribirán en dos años contados en los términos del Artículo 81 de la Ley Sobre el Contrato de Seguro, desde la fecha del acontecimiento que les dio origen, salvo los casos de excepción consignados en el Artículo 82 de la misma Ley.La prescripción se interrumpirá no sólo por las cusas ordinarias, sino también por aquellas a que se refiere la Ley de Protección y Defensa del Usuario de Servicios Financieros.8.- Interés por MoraEn caso de que la compañía, no obstante haber recibido los documentos e información que le permitan conocer el fundamento de la reclamación que le haya sido presentada, no cumpla con la obligación de pagar la indemnización, capital o renta en los términos del Artículo 71 de la Ley sobre el Contrato de Seguro, se obliga a pagar al asegurado, beneficiario o tercero dañado, una indemnización por mora de acuerdo con lo señalado en el artículo 135 bis de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros. 9.- Comprobación de la pérdida o siniestro para hacer la reclamación del beneficioLa información que se requerirá para el trámite de la reclamación será:1) Original de Acta de Defunción – en todos los casos.2) Copia identificaciones oficiales de los beneficiarios y asegurado.3) Original de las Actas de Nacimiento de los beneficiarios si éstos son hijos mayores de edad.4) Original del Acta de Matrimonio del beneficiario si éste es el cónyuge.5) Averiguación previa certificada, si la muerte fue diferente a muerte natural, o bien, Acta de Levantamiento de Hechos de la autoridad municipal o policía local, cuando no haya Ministerio Público en la zona.En el momento de la liquidación de la pérdida o el siniestro se aplicará lo procedente de la Ley del Impuesto sobre la Renta vigente. La compañía tendrá el derecho a solicitar al asegurado o beneficiario toda clase de información o documentos relacionados con la pérdida o el siniestro. Una vez que el expediente se integre con la documentación debida, se procederá al pago de la indemnización conforme a mecanismos de pago que permitan al beneficiario gozar de los beneficios del seguro considerando su situación geográfica y/o socioeconómica.

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ACTIVIDAD 15: Reorientación de preguntas para estimular la participación

ACTIVIDAD 15

Reorientación de preguntas para estimular la participación

PASO 1

Demostrar cómo reorientar las preguntas 10 MINUTOS

Diga:Ahora vamos a practicar cómo reorientar las preguntas que nos hacen los participantes. La finalidad es que alguna o algunas personas del grupo ayuden a dar las respuestas correctas.

Lea el siguiente ejemplo de reorientación. Puede pedir el apoyo de un participante para hacer la pregunta inicial.

- Participante: ¿Qué podemos hacer para saber con cuál institución nos conviene adquirir un seguro?

- Facilitador (mirando a todos los participantes, para que éstos se animen a responder): ¿Qué debemos considerar antes de seleccionar una opción de de seguro?

- Facilitador (si un participante responde, añadir): ¿Qué otra sugerencia tienen?

Después de 5 minutos de preguntas y respuestas, pregunte: ¿Quién contestó las preguntas? [Los participantes con el apoyo del facilitador.]


OBJETIVOAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Reconocido en qué situaciones la reorientación de las preguntas del grupo es una herramienta eficaz para la facilitación de una discusión.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 2: • Rotafolio: Respeto, Relevancia, Reconocimiento y Participación.

DURACIÓN30 MINUTOS

PASOS1. Demostrar cómo reorientar las preguntas – 10 MINUTOS2. Identificar el propósito de reorientar – 20 MINUTOS

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Diga:Todas las preguntas fueron dirigidas a mi persona. Sin embargo, he utilizado una técnica para responder a las preguntas con la ayuda de los demás. Esta técnica se llama “Reorientación”.

PASO 2

Identificar el propósito de reorientar 20 MINUTOS

Pegue la siguiente hoja de rotafolio:

Diga: Piensen en los principios y prácticas de la educación para adultos.

¿Cómo se relaciona la reorientación de las preguntas con los principios y prácticas de educación para adultos?[Respuestas posibles: • Se muestra respeto a las ideas de los participantes. • Se da un mayor número de oportunidades para participar. • Se reconoce el saber de los participantes. • Se ofrecen respuestas a las necesidades de los participantes y permite el intercambio de experiencias, dando relevancia al aprendizaje.]

Escriba las ideas de los participantes en la hoja de rotafolio. Luego pregunte: ¿Cuándo la reorientación de preguntas al grupo es más eficaz? ¿Por qué? [Cuando los participantes tienen los conocimientos existentes acerca de un tema, cuando la pregunta está relacionada con los contenidos ya tratados durante la capacitación.]

Agradezca el trabajo de los participantes.

Respeto, Relevancia, Reconocimiento y Participación

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ACTIVIDAD 16: Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes

ACTIVIDAD 16

Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes

PASO 1

Practicar dar y recibir elogios 20 MINUTOS

Diga:Tomemos unos cuantos minutos para considerar la importancia que tiene el elogiar a las personas por las contribuciones que hacen en los talleres. El elogio es una manera de mostrar respeto y motivar a los participantes a ser más activos. A todos nos gusta recibir elogios porque sentimos que nuestras contribuciones son importantes para el facilitador y para los demás.

Distribuya una hoja de papel en blanco a cada participante e indique lo siguiente:En la hoja de papel escriba los números del 1 al 4, dejando un espacio considerable entre cada número. Después de numerar su hoja por favor péguenla en su espalda. Ayúdense unos a otros a pegarse la hoja.

Una vez que todos los participantes tengan su hoja en la espalda, diga:Ahora muévanse por el salón y busquen a las personas que conocen. Cuando encuentren a una escriban en su papel algo que aprecien de esa persona o de sus contribuciones al taller o de sus aportaciones durante el tiempo que han trabajado juntos. Sean tan específicos como les sea posible.

Escriban un comentario en los papeles de cuatro personas diferentes y hagan que cuatro personas diferentes escriban un comentario en el suyo. Nadie puede tener más de cuatro comentarios en su lista y todos deberán tener escritos cuatro comentarios en su hoja al finalizar la actividad.


OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Practicado dar y recibir elogios.2. Enlistado formas apropiadas de dar elogios durante sesiones educativas.

PREPARACIÓN/MATERIALES HOJAS DE PAPEL EN BLANCO MARCADORES CINTA ADHESIVA

DURACIÓN30 MINUTOS

PASOS1. Practicar dar y recibir elogios – 20 MINUTOS2. Discutir cómo proporcionar elogios en las sesiones educativas – 10 MINUTOS

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Todos los comentarios deberán ser escritos en forma anónima. Quienes los escriban pueden comenzar por cualquier número de la lista para mantener el anonimato.

Antes de iniciar pregunte: ¿Qué preguntas tienen acerca de esta actividad?

Responda las preguntas. Enseguida indique que tendrán 5 minutos para realizar la actividad.

Después de que todos los participantes tengan apuntados los cuatro comentarios en su hoja pida que se la quiten y tomen un minuto para leer lo que sus compañeros les escribieron. Luego invite a algunos voluntarios a que describan sus sensaciones al responder a la siguiente pregunta: ¿Cómo se sienten con los comentarios?

Agradezca sus respuestas.

PASO 2

Discutir cómo proporcionar elogios en las sesiones educativas 10 MINUTOS

Forme parejas y pida que respondan en 3 minutos a las siguientes preguntas:

Pensando en lo que sintieron cuando recibieron los elogios, ¿cómo piensan que se sentirán los participantes de sus talleres cuando reciban un elogio? ¿De qué manera y en qué momento sería adecuado elogiar a los participantes?

Pida que algunos voluntarios respondan a las preguntas.

Después diga:Los animo a aplicar estas ideas cuando estén facilitando las sesiones educativas. Les agradezco su participación.

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ACTIVIDAD 17: Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión

ACTIVIDAD 17

Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión

PASO 1

Presentar las etapas de una discusión 10 MINUTOS

Diga:Para lograr que el grupo comparta sus opiniones y experiencias durante las sesiones educativas, el facilitador debe hacer el tipo de preguntas adecuadas en el momento preciso, tomando en cuenta las diferentes etapas de una discusión.

Pegue el siguiente rotafolio y léalo con los participantes.


OBJETIVOS AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Revisado las etapas de una discusión facilitada.2. Relacionado el uso de preguntas con las etapas de una discusión facilitada.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Etapas de una discusión. PASO 2: • Hoja de distribución “Tarjetas de preguntas”, copie y recorte un juego por equipo.

DURACIÓN:50 MINUTOS

PASOS1. Presentar las etapas de una discusión – 10 MINUTOS2. Practicar el uso de preguntas en las diferentes etapas de una discusión –40 MINUTOS

Etapas de una discusión

1. Etapa inicial: • Empiece la discusión • Obtenga información de los participantes lo más detalla posible.

2. Etapa intermedia: • Incentive a que todos hablen. • Redireccione las preguntas.

3. Etapa final: • Cierre de la discusión.

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Etapas de una discusión1. Etapa inicial: • Empiece la discusión haciendo una pregunta abierta relacionada con el tema. Ejemplo: ¿Para qué sirve comprar un seguro? • Obtenga información de los participantes lo más detalla posible. Ejemplo: ¿Qué hizo cuando perdió su cosecha por las lluvias?2. Etapa intermedia: • Incentive a que todos hablen. No es deseable que sólo una o dos personas hablen todo el tiempo. Pregunte: ¿Cuál es la razón por la que los demás comprarían un seguro contra accidentes? • Redireccione las preguntas. Cuando un miembro del grupo le hace una pregunta al facilitador, éste debe preguntar al resto del grupo si tiene alguna respuesta antes de contestarla. Ejemplo: Lupita pregunta al facilitador: ¿Cuál es la mejor manera de protegerme contra los eventos inesperados y emergencias de salud? El facilitador al grupo: ¿Ustedes qué harían en este caso?3. Etapa final: • Cierre de la discusión. Para finalizar una discusión se pueden plantear preguntas cerradas. Ejemplo: ¿Tienen alguna pregunta sobre lo que revisamos del seguro de vida?

Verifique que el grupo no tenga dudas y agradezca su trabajo.

PASO 2

Practicar el uso de preguntas en las diferentes etapas de una discusión 40 MINUTOS

Divida a los participantes en equipos. Distribuya un juego de tarjetas de preguntas (siete tarjetas en total) a los equipos. Cada tarjeta contiene una pregunta del recuadro siguiente.

Tarjetas de preguntas

1. ¿Qué tipos de seguros conocen?2. ¿Cuál fue su experiencia usando estos tipos de seguros?3. ¿Qué tipos de seguros elegirían los demás?4. ¿Qué pueden hacer para informarse sobre los requisitos para comprar un seguro de vida?5. ¿Aclararon todas sus dudas sobre los diferentes tipos de seguros?6. ¿Cuáles son otras formas de protegerse contra eventos inesperados y emergencias de salud?7. De todos los tipos de seguros contra incendios que conocen, ¿cuál prefieren?

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Explique cada punto del rotafolio apoyándose de la información del siguiente cuadro:

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ACTIVIDAD 17: Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión

Diga: Ahora les contaré la historia de Juanita, ella es una promotora de una caja solidaria. Juanita va a empezar a facilitar un taller de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros para un grupo de clientes. Como es la primera sesión que facilita se puso nerviosa y no supo qué preguntas hacer al inicio, a la mitad y al final de la discusión del grupo. Nosotros vamos a ayudarla. Para ello cada equipo tiene un juego de siete preguntas. Después de que acabe de contar un fragmento de la historia, cada equipo debe elegir la pregunta que le hubiera ayudado a Juanita a facilitar mejor la participación de su grupo. Cuando todos en el equipo estén de acuerdo con la pregunta, levanten su tarjeta. Empezaremos por el grupo que levante su tarjeta primero.

Lea:Historia de Juanita

Hola, soy Juanita y tengo que empezar una sesión sobre los diferentes tipos de seguros que existen, hablar de sus ventajas y desventajas. Sé que es bueno empezar con una pregunta, pero no se me ocurre qué preguntar.

Permita que los participantes seleccionen y levanten una tarjeta. La pregunta correcta para iniciar la participación es: ¿Qué tipos de seguros conocen? Pregunte al equipo que levantó primero su tarjeta:

¿Por qué seleccionaron esta pregunta? [Abre el tema de discusión porque permite saber qué conocimiento tiene el grupo sobre el tema.]

Agradezca el trabajo del equipo y siga con la historia:La discusión va bien hasta ahora. Parece que algunos participantes conocen diferentes tipos de seguros, pero necesito saber si los han usado y qué experiencias han tenido. Quizá pueda hacerles una pregunta para averiguarlo, pero no se qué preguntar.

Permita que los participantes seleccionen y levanten una tarjeta. La pregunta correcta es: ¿Cuál fue su experiencia usando estos tipos de seguros? Pregunte al equipo que levantó primero su tarjeta:

¿Por qué seleccionaron esta pregunta? [Permite obtener información de la experiencia de las participantes sobre el tema.]

Agradezca el trabajo del equipo y siga con la historia:Acabo de formar equipos para que, según los riesgos a los que están expuestos, elijan un tipo de seguro que los proteja. En un equipo dos de los participantes están callados desde hace varios minutos, sé que tengo que ayudar a que todos participen, pero no se qué pregunta hacer.

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Realice una pausa para que los equipos elijan su tarjeta. La pregunta correcta es: ¿Qué tipos de seguro elegirían los demás? Pregunte al equipo que levantó primero su tarjeta:

¿Por qué seleccionaron esta pregunta? [Motiva a que los demás participantes hablen sin presionar demasiado a alguno de ellos, pero sí los invita a participar.]

Agradezca el trabajo del equipo y siga con la historia: En este momento de la sesión una participante me ha hecho una pregunta sobre cómo comprar un seguro con otras organizaciones financieras, pero no sé cómo responder. Lo que puedo hacer es formular una pregunta para que el grupo me ayude a dar la respuesta, ¿qué debo preguntar?

Haga una pausa para que los participantes seleccionen su tarjeta. La pregunta correcta es: ¿Qué pueden hacer para informarse sobre los requisitos para comprar un seguro? Pregunte al equipo que levantó primero la tarjeta correcta:

¿Por qué seleccionaron esta pregunta? [El facilitador direccionó al grupo una pregunta que una participante le había hecho, para que el mismo grupo encontrara una solución.]

Agradezca el trabajo del grupo y siga con la historia:En este momento tengo que empezar a cerrar la discusión de los diferentes tipos de seguros, para seguir con otro tema. Quizá pueda hacer una pregunta para concluir esta discusión y continuar con un nuevo punto, pero no se qué preguntar.

Permita que los participantes seleccionen y levanten una tarjeta. La pregunta correcta es: ¿Se aclararon todas sus dudas sobre los diferentes tipos de seguros? Pregunte al equipo que levantó primero la tarjeta correcta:

¿Por qué seleccionaron esta pregunta? [Esta pregunta cerrada se usa para concluir una discusión y verificar si existen dudas sobre el tema. Si existe alguna, puede pedirle a la persona que anote su duda en una hoja de rotafolio para que al final de la sesión o del taller se discuta la forma de despejarla.]

Elogie el buen trabajo del grupo y antes de terminar pregunte: ¿Qué dudas tienen sobre la aplicación de las preguntas en los diferentes momentos de una discusión?

Responda las dudas y agradezca a los participantes.

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Tarjetas de Preguntas

1.¿Qué tipos de seguros conocen?

2.¿Cuál fue su experiencia usando estos tipos de seguros?

3.¿Qué tipos de seguros elegirían los demás?

4.¿Qué pueden hacer para informarse sobre los requisitos para comprar un seguro?

5.¿Se aclararon todas sus dudas sobre los diferentes tipos de seguros?

6.¿Cuáles son otras formas de protegerse contra eventos inesperados y emergencias de salud?

7.De todas los tipos de seguros contra incendios que conocen, ¿cuál prefieren?

corte por la linea punteada







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ACTIVIDAD 18: Cómo ser un buen narrador

OBJETIVOAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Descrito las características de un buen narrador.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 2: • Hoja de distribución: “Un accidente, tres respuestas” PASO 2: • Rotafolio: Maneras de hacer una historia interesante. CINTA ADHESIVA HOJAS BLANCAS PLUMAS

DURACIÓN40 MINUTOS

PASOS1.Recordar a un buen narrador – 5 MINUTOS2. Demostrar una buena narración – 35 MINUTOS

ACTIVIDAD 18

Cómo ser unbuen narrador

PASO 1

Recordar a un buen narrador 5 MINUTOS

Diga:Muchas de las sesiones educativas del módulo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros incluyen la presentación de historias a los participantes. Como facilitadores es importante ser buenos narradores para captar la atención de los participantes y que puedan seguir fácilmente la historia. De manera individual piensen en alguien que conozcan que sea un buen narrador. Escriban en una hoja qué distingue a esta persona como un buen narrador. Tienen 5 minutos.

Después de 5 minutos pida a algunos voluntarios que compartan sus respuestas. Agradezca su trabajo.

PASO 2

Demostrar una buena narración 35 MINUTOS

Divida a los participantes en tres equipos. Asigne a cada equipo un número: 1, 2 ó 3. Luego reparta la hoja de distribución “Un accidente, tres respuestas” .

Diga:En equipo compartan las características o técnicas del buen narrador que acaban de identificar y hagan una nueva lista. Después elijan un representante, quien contará al grupo parte de la historia que conoceremos a continuación. Tendrán 10 minutos para preparar la parte de la historia que le corresponde a su equipo y 3 minutos para presentarla a todo el grupo.



Mientras el representante ensaya la narración de la historia deberá demostrar las características o técnicas del buen narrador que identificaron en su equipo. Les recomiendo a todos los equipos que como parte de su preparación lean la historia del accidente y luego vayan a la historia de la persona que les asignaré en este momento. El equipo uno presentará la historia de Pedro, después el equipo dos presentará la historia de Juan y por último el equipo tres presentará la historia de Agustín.

Después de 10 minutos invite al grupo a hacer sus presentaciones. Usted leerá la historia del accidente y luego el grupo hará sus presentaciones en el orden acordado con anterioridad. Al finalizar todas las presentaciones muestre el siguiente rotafolio:

¿Qué fue lo que hizo interesante la narración de la historia?

Anote las respuestas de los participantes en la hoja de rotafolio. Las respuestas deben enfocarse en cómo se narró la historia, más que en el contenido de la historia misma. Si no se mencionan las características o técnicas que aparecen en el siguiente cuadro, señálelas y agréguelas a la hoja de rotafolio.

¿Qué preguntas o comentarios tienen acerca de ser un buen narrador?

Después de responder todas las preguntas, concluya:Muchas gracias por su participación. Estos principios les ayudarán a convertirse en mejores narradores para que los participantes entiendan y se involucren activamente en las historias. También sirven como guía cuando practiquen cómo contar las historias en las sesiones educativas.

Maneras de hacer una historia interesante

Maneras de hacer interesante una historia

• La voz no debe ser ni demasiado alta ni demasiado baja.• El tono de voz que sube y baja, y las expresiones faciales que cambian sirven para mostrar emociones: tristeza, alegría, confusión, cualquier cosa que un personaje probablemente esté sintiendo.• Las palabras se dicen claramente y no demasiado rápido o demasiado lento.• El narrador muestra a través de expresiones físicas o faciales, que está interesado en los personajes y su situación. Además hace que a los participantes les importen también.

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Un accidente, tres respuestasEl año pasado un terrible accidente de autobús ocurrió en el camino entre la capital del estado y dos pueblos ubicados a orillas de la carretera. Un animal cruzó frente al autobús mientras se encontraba a la mitad de una curva. El conductor, asustado, trató de esquivar al animal pero perdió el control y el autobús volcó rodando sobre sí mismo. La mayoría de los pasajeros sólo sufrieron pequeños cortes y moretones. Pero dos hombres jóvenes salieron con lesiones serias, por lo que tuvieron que llevarlos al hospital.

Historia de PedroPedro vive en su granja con sus padres y hermanos menores. La mayoría de la familia trabaja en la granja, pero él es el encargado de una tienda de abarrotes en el pueblo, así que diariamente se traslada de la granja al pueblo. En el accidente del autobús Pedro resultó con una pierna rota. Cuando salió del hospital tuvo que permanecer en casa por espacio de tres meses, sin poder trabajar, hasta que tuvo la fuerza suficiente para moverse con muletas. Para pagar la cuenta del hospital y cubrir los gastos diarios sin el sueldo de Pedro, la familia pidió prestado la mitad del dinero que necesitaba a los tíos de Pedro. Los ahorros que tenían apartados para comprar una vaca los utilizaron para cubrir una cuarta parte de la deuda. La madre de Pedro se puso a lavar ropa para otras personas y así pagar la otra cuarta parte de la deuda y finalmente liquidar el préstamo de los tíos. Los dos hermanos menores de Pedro dejaron sus actividades después de la escuela para sustituir a su madre en la granja.

Historia de JuanJuan opera una moto-taxi mientras su esposa, Luisa, atiende su pequeña granja. Luisa siembra maíz y tiene cabras. Las ganancias de la granja se gastan primero en la compra de los útiles escolares de sus dos hijas. Cuando Juan se rompió la pierna en el accidente del autobús la familia no tenía ahorros que pudiera usar para pagar los gastos médicos. Así que pidieron dinero a un prestamista para pagar la cuenta del hospital. Pero como Juan no podía trabajar, no contaban con los ingresos necesarios para pagar el préstamo. Finalmente Juan tuvo que vender la motocicleta para pagar el préstamo. Por falta de recursos la hija mayor tuvo que dejar la escuela para trabajar en el pueblo como empleada del hogar. Y para cubrir los gastos diarios Luisa vendió la mitad de sus cabras.

Historia de AgustínAgustín trabaja como albañil y su esposa, Angeles, tiene un puesto de comida en el mercado del pueblo en donde sirve desayunos. Angeles abre su negocio muy temprano y lo cierra a las 10 de la mañana. Cuando Agustín se fracturó la cadera en el accidente del autobús estuvo incapacitado y no pudo trabajar durante ocho semanas. Para pagar los gastos médicos utilizaron el dinero que les reembolsó su seguro de accidentes e invalidez. Para reemplazar el ingreso de Agustín, Angeles abrió por más tiempo su negocio para también vender comidas. Además sus tres hijos en vez de comer en la escuela lo hicieron en el puesto. Este año la familia va a cancelar la tradicional celebración del Día de la Independencia ya que no tendrá dinero para prepararla.

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ACTIVIDAD 19: Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Revisado el principio de seguridad y compartido entre sí algunos ejemplos de lo que entienden por seguridad. 2. Desarrollado una lista de las acciones que promueven un entorno seguro para el aprendizaje.

PREPARACIÓN/MATERIALES: PASO 2: • Rotafolio: Acciones que dan inseguridad y Acciones que dan seguridad. MARCADORES CINTA ADHESIVA

DURACIÓN25 MINUTOS

PASOS:1. Revisar el principio de seguridad – 5 MINUTOS2. Desarrollar una lista de acciones que promueven un entorno seguro para el aprendizaje – 20 MINUTOS

ACTIVIDAD 19


Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje

PASO 1

Revisar el principio de seguridad 5 MINUTOS

Diga:Los educadores han encontrado que los adultos aprenden mejor cuando se sienten seguros en un ambiente de enseñanza. Esto es especialmente importante en la educación financiera, debido a que para muchas personas los asuntos financieros son muy personales y privados. Los participantes necesitan sentir que están en un ambiente seguro para poder hablar libremente acerca de sus asuntos financieros. Ahora realizaremos una actividad que les ayudará a saber más sobre este tema.

Pregunte: ¿Cómo se sienten cuando están en un ambiente seguro? ¿Por qué es importante ofrecer un espacio con seguridad para que los adultos aprendan? [Porque un lugar cómodo y seguro permitirá a los participantes es-tar relajados para enfocar su atención en lo que están aprendiendo. Al mismo tiempo se sentirán con plena confianza para participar, porque saben que no se les juzgará.]

Pida la participación de algunos voluntarios y agradezca su colaboración.

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Acciones que dan inseguridad Acciones que dan seguridad

PASO 2

Desarrollar una lista de acciones que promueven un entorno seguro para el aprendizaje 20 MINUTOS

Diga:Una vez que ya hablamos de la importancia de proveer a nuestros participantes de un ambiente de seguridad para que aprendan mejor, ahora vamos a identificar cómo podemos brindar este ambiente.

Coloque el siguiente rotafolio:

Forme equipos o parejas y diga:Ahora van a pensar en situaciones de aprendizaje en las que hayan participado y por favor respondan la siguiente pregunta:

¿Qué les hizo sentirse inseguros en dichas situaciones?

Deles 5 minutos para responder a la pregunta. Luego solicite a algunos voluntarios que compartan la información sobre lo que conversaron. Tome nota de los comentarios en la sección del rotafolio “Acciones que dan inseguridad”, después haga un resumen de los principales puntos.

Luego diga:Muy bien, ahora sigan trabajando con la misma persona y tomen otros 5 minutos para que piensen en lo que tenemos que hacer para evitar que aparezcan las acciones de inseguridad que anotamos en el rotafolio. Deben pensar una solución para alguna de las acciones que están anotadas en el rotafolio.

Después pida que digan sus respuestas y escríbalas abajo del título “Acciones que dan seguridad”. Cada acción que genera inseguridad debe tener su solución y debe ser escrita a la misma altura. Si quedara alguna acción de inseguridad sin su solución provoque una lluvia de ideas para encontrarle un remedio adecuado.

Diga:Recuerden poner en práctica estás ideas cuando estén facilitando un taller. Muchas gracias por todo su trabajo.

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ACTIVIDAD 20: Dar y recibir retroalimentación

ACTIVIDAD 20


Dar y recibir retroalimentación

PASO 1

Discutir las conductas esperadas para dar y recibir retroalimentación 15 MINUTOS

Diga:En este momento hablaremos de las características que tendrá el espacio de retroalimentación de su práctica de las sesiones educativas. Esta actividad tiene por objetivo, reforzar todo lo que funcionó muy bien de sus facilitaciones y sugerir maneras de mejorar lo que no funcionó muy bien. Este ejercicio es para asegurar que sus socios o clientes recibirán un taller de calidad.


Haga parejas y pida a los participantes imaginarse que acaban de facilitar una sesión educativa. Solicite que discutan rápidamente cómo responder la siguiente pregunta:

¿Cómo desean que se comporte la persona que les dará la retroalimentación para mejorar la facilitación de la sesión educativa?

Pida a las parejas compartir sus sugerencias. Escriba los consejos en la hoja de rotafolio. Asegúrese de que se incluyen las conductas generales listadas en el cuadro a continuación.

Conductas esperadas para dar retroalimentación

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OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Revisado los principios clave para dar y recibir retroalimentación.2. Analizado la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Conductas esperadas para dar retroalimentación. • Rotafolio: Conductas esperadas para recibir retroalimentación. PASO 2: • Rotafolio: Preguntas para la retroalimentación. PASO 3: • Hoja de distribución “Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas”, una copia por participante. MARCADORES CINTA ADHESIVA

DURACIÓN40 MINUTOS

PASOS1. Discutir las conductas esperadas para dar y recibir retroalimentación – 15 MINUTOS2. Presentar las preguntas para la retroalimentación – 5 MINUTOS3. Presentar la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas – 20 MINUTOS


Conductas esperadas para recibir retroalimentaciónReceptor: • Escucha todo el comentario sin interrumpir. • Hace preguntas antes de responder para asegurarse de que entiende claramente la retroalimentación. • No adopta una actitud defensiva ante la retroalimentación. • Ayuda al emisor a ser específico con la retroalimentación haciendo preguntas. • Agradece la información proporcionada.

Conductas esperadas para recibir retroalimentación


Solicite a los participantes que imaginen que ahora son ellos quienes proporcionarán la retroalimentación a los facilitadores después terminar una sesión educativa. Pídales regresar con su pareja para discutir rápidamente la respuesta a esta pregunta:

¿Cómo desean que se comporte la persona que recibirá la retroalimentación para mejorar la facilitación de la sesión educativa?

Anote las respuestas de los participantes en la hoja de rotafolio. Asegúrese de que se cubren los siguientes puntos listados en el recuadro:

Deje las hojas de rotafolio pegadas en un lugar visible de la pared, porque más adelante en el taller, cuando se faciliten las retroalimentaciones, posterior a la facilitación de las sesiones educativas por parte de los participantes, tendrá que hacer referencia a estas hojas de rotafolio para recordar lo que se espera de quien recibe y de quien da la retroalimentación.

Conductas esperadas para dar retroalimentaciónEmisor • Primero permite la autoevaluación. • Incluye comentarios de reconocimiento por aquello que se hizo bien. • Proporciona ejemplos y sugerencias específicos. • Discute los resultados de inmediato. • Crea un intercambio de ideas e información (no unidireccional) y verifica que se haya comprendido. • Considera las necesidades del receptor, proporcionando sólo la cantidad de información que el receptor puede usar y no la cantidad que el emisor desea proporcionar.

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ACTIVIDAD 20: Dar y recibir retroalimentación

PASO 2

Presentar las preguntas para la retroalimentación 5 MINUTOS

Muestre el siguiente rotafolio:

Mientras lo lee con el grupo, explique:Como facilitadores, después de cada presentación de las sesiones educativas tendrán la oportunidad de recibir retroalimentación, así como de dar retroalimentación. Seguiremos el proceso descrito en las hojas de rotafolio.

Como primer paso los facilitadores hablarán acerca de qué les gustó de su presentación y qué harán de manera diferente para mejorar la siguiente vez que faciliten la sesión educativa. Después el observador de la sesión educativa dirá lo que le gustó y sus sugerencias de mejora, apoyándose en la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas. Esta guía la vamos a conocer enseguida. Por último el grupo añadirá cualquier información que no se haya mencionado, sobre lo que salió bien y sobre lo que es necesario mejorar para la siguiente vez que se facilite la sesión.

Pregunte: ¿Qué preguntas, comentarios o ideas tienen acerca de cómo se llevarán a cabo las sesiones de retroalimentación? Responda las preguntas de los participantes.

Preguntas para retroalimentación

1. Preguntas para ser respondidas por el facilitador de la sesión educativa: • ¿Qué piensa que funcionó bien? • ¿Qué hará de manera diferente para mejorar esta sesión educativa la próxima vez que la facilite?

2. Preguntas a ser respondidas por el observador de la sesión educativa: • ¿Qué le gustó especialmente acerca de la manera en que se facilitó esta sesión educativa? • ¿Cuáles son algunos buenos consejos de capacitación para la siguiente vez que se presente esta sesión educativa?

3. A todos los participantes: • ¿Qué comentarios tienen sobre lo que les gustó de la facilitación y cuáles serían sus sugerencias? • Ya que todos usaremos esta sesión educativa en el campo, ¿cuáles son sus preguntas acerca de esta sesión educativa?

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PASO 3

Presentar la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas 20 MINUTOS

Reparta una copia por participante de la hoja de distribución: “Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas”, y después diga:Como mencioné desde el inicio de este taller, además de que algunos de ustedes practicarán la facilitación de alguna de las sesiones educativas, otros de ustedes serán los observadores de las sesiones. Ahora vamos a conocer la herramienta de observación que van a usar los observadores para hacer sus comentarios.

Lean de manera individual el documento que les acabo de repartir, tienen 3 minutos.

Una vez que el grupo termine de leer el documento, pida que trabajen con la persona que tienen a la izquierda y comenten lo que más les llamo la atención y las dudas sobre el documento. Deles 5 minutos.

Después revise la estructura del documento con el grupo y pregunte: ¿Qué partes tiene el documento?[1. Un área para poner los datos que identifican la sesión que se facilitó y de la que se hará la retroalimentación, ahí aparece la fecha, el lugar, el nombre del facilitador y el del observador.2. Después se encuentran cuatro apartados: I. Preparación y administración de la sesión. II. Contenido técnico. III. Habilidades de presentación. IV. Habilidades de facilitación.3. Una columna para anotar una calificación que va del dos al cero, según se observó o no un cierto comportamiento.4. Luego está una columna para anotar comentarios y ejemplos.5. En la parte baja de la columna central se encuentra un espacio para sumar la puntuación de cada aspecto y así darle una calificación al facilitador.]

Luego explique lo siguiente:El observador en turno va a utilizar esta herramienta para hacer la observación de la sesión educativa que le fue asignada. Para dar la retroalimentación comentará lo que salió bien de manera general y en cada apartado, luego dirá lo que se puede mejorar en cada apartado.

¿Qué preguntas tienen de la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas y del uso que le damos en este taller?

Responda las dudas y agradezca el trabajo del grupo.

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Fecha: Facilitador/a:

Ubicación: Observador/a:

Módulo: Sesión educativa #:

TIPOS DE COMPORTAMIENTOS OBSERVADOS Comentarios y ejemplos

I. Preparación y administración de la sesión S/A/N

a. Acomodó el espacio para que el grupo se sentara en un círculo, semicírculo o cara a cara.

b. Tenía todos los materiales (imágenes, tarjetas de recordatorio, etc.) preparados y disponibles para usar o distribuir cuando se necesitara.

c. Introdujo el tema que se iba a cubrir en la sesión educativa.

d. Dio tiempo suficiente para que los participantes comprendieran la información nueva y aplicaran en la sala lo aprendido.

e. Siguió todos los pasos en el orden en que se deben presentar en la sesión educativa.

f. Finalizó la sesión en el tiempo programado.

II. Contenido técnico S/A/N Comentarios y ejemplos

a. Presentó la información de manera completa y según estaba escrita en la sesión educativa.

b. Proporcionó información técnica certera al responder preguntas y reconoció cuando no sabía la respuesta.

c.Corrigió la información incorrecta cuando se presentó.

III. Habilidades de presentación S/A/N Comentarios y ejemplos

a. Se colocó en el salón de manera que todos los participantes lo pudieran ver y vio a todos mientras hablaba.

b. Habló con claridad y ni muy rápido ni muy despacio.

c. Contó historias de una manera expresiva, usando tonos y gestos para dar variedad y énfasis.

d. Se aseguró que los participantes pudieran ver todas las imá-genes.

IV. Habilidades de facilitación S/A/N Comentarios y ejemplos

a. Animó a más de una persona a hablar durante las pláticas.

b. Hizo preguntas abiertas tal y como aparecen escritas en la sesión.

c. Usó un lenguaje respetuoso.

d. Afirmó las contribuciones y esfuerzos de los participantes.

e. Formó grupos pequeños y parejas para alentar el intercambio de ideas entre los participantes.

f. Reorientó la discusión hacia conclusiones correctas.

TOTAL*** Evaluación: Calificación2. Si se observó “todo el tiempo”, es un SÍ (S). Ponga un 2 en la columna S /A/ N. 1. Si se observó “a veces”, es A VECES (A). Ponga un 1 en la columna S/A/N.0. Si nunca se observó, es un NO (N) .Ponga 0 en la columna S/A/ N .***Para obtener la calificación final sume el total de los puntos obtenidos por el facilitador en cada aspecto.

Si el total es > 28: Buen desempeñoSi el total es < 28: Necesita mejorar

Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas

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ACTIVIDAD 21: Preparación para la práctica de las sesiones educativas

ACTIVIDAD 21


OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Leído y revisado la sesión educativa que facilitarán y los materiales que utilizarán.2. Practicado en equipo cómo presentar la sesión educativa.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Pasos de preparación para la facilitación de sesiones educativas. PASO 2: • Se recomienda que el capacitador lleve listo y completo el material que van a necesitar los participantes para facilitar las sesiones educativas. CINTA ADHESIVA

DURACIÓN60 MINUTOS

PASOS1. Presentar los pasos para la preparación de la práctica de las sesiones educativas, por parte de los participantes – 5 MINUTOS2. Monitorear el proceso de preparación de los equipos – 55 MINUTOS

Preparación para la práctica de las sesiones educativas

PASO 1

Presentar los pasos para la preparación de la práctica de las sesiones educativas, por parte de los participantes 5 MINUTOS

Diga:Llegó el momento de prepararnos para las prácticas de facilitación de las sesiones educativas. En este segmento del taller aprenderemos a prepararnos con todo lo necesario para llevar a cabo cualquiera de las sesiones del módulo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.

Para preparar la facilitación la sugerencia primera es que todos los integrantes del equipo lean completa la sesión asignada, anotando cualquier pregunta o duda que tengan para resolverlas pronto. La segunda indicación es revisar y conseguir los materiales que se usarán de principio a fin. Por último hay que practicar en equipo la facilitación de cada paso. Ejecutando bien esta ruta estarán listos para la presentación ante todo el grupo.

A medida que preparen la sesión tengan en mente los principios y prácticas de la educación para adultos que hemos repasado en este taller.

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Diga:Caminaré alrededor del salón para responder cualquier pregunta que pudieran tener.

PASO 2

Monitorear el proceso de preparación de los equipos 55 MINUTOS

Este tiempo permite a los equipos prepararse para facilitar sus sesiones educativas asignadas. Circule entre los grupos para atender las dudas y responder las preguntas. Aclare los contenidos técnicos, en caso de ser necesario.

Pasos de preparación para la facilitación de sesiones educativas

• Lea la sesión educativa. • Revise y prepare cualquier material necesario para la presentación. • Practique los pasos con otros miembros de su grupo.

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Muestre la siguiente hoja de rotafolio y diga:

Aquí están los pasos para la preparación que les acabo de proponer.

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ACTIVIDAD 22: Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación

ACTIVIDAD 22


OBJETIVOS:AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Practicado todas las sesiones educativas del módulo: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros.2. Dado retroalimentación a los facilitadores de cada sesión educativa.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Rotafolio: Hoja de registro de presentación de las sesiones educativas • Rotafolio: Conductas esperadas para dar retroalimentación. • Rotafolio: Conductas esperadas para recibir retroalimentación. • Rotafolio: Preguntas para la retroalimentación, (todos los rotafolios fueron elaborados en una actividad anterior). • Hoja de distribución “Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas”, una copia de repuesto para los observadores. CINTA ADHESIVA

DURACIÓN45 minutos por cada sesión educativa, como resultado de 30 minutos de facilitación y 15 minutos de retroalimentación. Esto hace un total de 315 minutos ó 5 horas y 15 minutos

PASOS1. Presentar al participante que va a practicar la sesión educativa en turno – 30 MINUTOS 2. Facilitar la retroalimentación de la sesión educativa en turno, que fue practicada por alguno de los participantes – 15 MINUTOS

Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación

PASO 1

Presentar al participante que va a practicar la sesión educativa en turno 30 MINUTOS

Antes de que inicie el espacio de práctica de las sesiones educativas pegue en la pared las hojas de rotafolio: “Hoja de registro de presentación de las Sesiones educativas de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros”, “Conductas para dar retroalimentación”, “Conductas deseada para recibir retroalimentación” y “Preguntas para la retroalimentación. Todas fueron desarrolladas en actividades anteriores. Usted debe referirse a ellas como apoyo durante la práctica de las sesiones educativas y el espacio de retroalimentación.

También reparta una copia para los observadores de la hoja de distribución: “Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas”, en caso de que no cuenten con ella (fue entregada en la actividad titulada: Dar y recibir retroalimentación). Recuerde a los participantes que para la facilitación y la retroalimentación deben respetar los lineamientos que fueron acordados con anterioridad.

Para iniciar el espacio de práctica de cada sesión empiece presentando el título, luego el nombre del participante que la facilitará y para terminar el nombre del participante que será el observador.

Invite a los participantes a comenzar la práctica.

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PASO 2

Facilitar la retroalimentación de la sesión educativa en turno, que fue practicada por alguno de los participantes 15 MINUTOS

Después de cada práctica de las sesiones educativas conduzca el proceso de retroalimentación haciendo referencia a la siguiente hoja de rotafolio:

Recuerde que el tiempo estimado para la práctica de cada sesión educativa es de 30 minutos y el proceso de retroalimentación debe durar como máximo 15 minutos.

Al finalizar el espacio de práctica de las sesiones educativas, felicite al equipo con un gran aplauso de todos los participantes.

Preguntas para retroalimentación

1. Preguntas para ser respondidas por el facilitador de la sesión educativa: • ¿Qué piensa que funcionó bien? • ¿Qué hará de manera diferente para mejorar esta sesión educativa la próxima vez que la facilite?

2. Preguntas a ser respondidas por el observador de la sesión educativa: • ¿Qué le gustó especialmente acerca de la manera en que se facilitó esta sesión educativa? • ¿Cuáles son algunos buenos consejos de capacitación para la siguiente vez que se presente esta sesión educativa?

3.A todos los participantes: • ¿Qué comentarios tienen sobre lo que les gustó de la facilitación y cuáles serían sus sugerencias? • Ya que todos usaremos esta sesión educativa en el campo, ¿cuáles son sus preguntas acerca de esta sesión educativa?

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ACTIVIDAD 23: Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, evaluación y cierre del taller

ACTIVIDAD 23


Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, evaluación y cierre del taller

PASO 1

Revisar la agenda del taller 10 MINUTOS

Solicite que cada participante revise la agenda del taller, en un par de minutos, para responder a la siguiente pregunta: ¿Tienen alguna duda o pregunta acerca del taller?

Responda las preguntas y aclare las dudas.

PASO 2

Aplicar el examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros 15 MINUTOS

Reparta la hoja de distribución “Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros”. Antes de aplicar el examen final, recuerde a los participantes lo siguiente:

El propósito de esta prueba es ayudarnos a evaluar laefectividad de este taller de capacitación. Una evaluación más completa sólo puede realizarse haciendo una observación directa de su trabajo, cuando impartan las sesiones educativas con sus clientes o capaciten a algunos de sus colegas, lo cual resultaría muy complicado. Sin embargo, podemos comenzar a evaluar la efectividad al conocer el cambio de conocimiento que se dio durante el taller.

OBJETIVOSAL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:1. Revisado la agenda del taller para despejar dudas del mismo.2. Completado el examen final.3. Discutido en equipo la evaluación del taller y dado sus sugerencias.

PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1: • Agenda del taller que se entregó al inicio. PASO 2: • Hoja de distribución “Examen final” una copia por participante. • Hoja de distribución “Examen” con respuestas correctas, una copia por participante. PASO 3: • Hoja de distribución “Evaluación del taller de capacitación para capacitadores una copia por participante. PLUMAS/LÁPICES HOJAS DE PAPEL EN BLANCO

DURACIÓN50 MINUTOS

PASOS1. Revisar la agenda del taller – 10 MINUTOS2. Aplicar el examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros – 15 MINUTOS3. Realizar la evaluación del taller de manera individual y posteriormente en equipos – 20 MINUTOS4. Efectuar el cierre del taller – 5 MINUTOS

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Comparando los resultados de este examen con el examen inicial podremos observar los cambios que produjo este taller de capacitación. También podremos evaluar cuánto conocimiento técnico se obtuvo acerca de los seguros y el manejo de los riesgos. Los resultados del examen no se comparten con nadie, pero ustedes pueden mostrar sus propios resultados si lo desean.

Por favor anoten su número, me refiero al número que en su examen inicial se encontraba en la esquina superior derecha. Tienen 15 minutos para contestar el examen. Al terminar coloquen su examen sobre la mesa. Cuando todos hayan acabado les daré una copia de las respuestas del examen.

Pregunte: ¿Qué preguntas tienen acerca del examen final?Proporcione a los participantes aproximadamente 15 minutos para completar el examen final. Cuando todos hayan terminado aparte los exámenes finales para su tabulación posterior.

Después reparta la hoja de distribución “Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros” con respuestas correctas. Pida que revisen las preguntas y las respuestas correctas. Asegúrese de aclarar dudas.

PASO 3

Realizar la evaluación del taller de manera individual y posteriormente en equipos 20 MINUTOS

Reparta la hoja de distribución “Evaluación del taller de capacitación para capacitadores sobre: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros”. El grupo tendrá 10 minutos para completar la evaluación de forma individual.

Al finalizar el llenado de las evaluaciones individuales organice a los participantes en equipos de 3 ó 4 personas.

Luego diga:En su grupo revisen la agenda del taller, las sesiones educativas y las hojas de distribución. Después hagan una lista de recomendaciones para los talleres de capacitación futuros. Escriban sus recomendaciones en una hoja de papel. Tienen 10 minutos.

Después de 10 minutos recopile las recomendaciones de cada equipo y agradezca su trabajo.

PASO 4

Efectuar el cierre del taller 5 MINUTOS

Cierre el evento agradeciendo a todas las personas que ayudaron a coordinar el evento, así como a todos los participantes.

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Evaluación del taller de capacitación para capacitadores sobre:Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

Por favor califique en una escala de 1 a 5 cada uno de los temas que inte-gran el taller, donde 1 representa lo menos útil y 5 lo más útil.

1. Contenidos generales del tema de manejo de riesgos y seguros.

Comentarios:

2. Actividades para desarrollar o perfeccionar las habilidades de facilitación (ejemplos: Principios y prácticas de la educación para adultos, la utilización de preguntas abiertas, etc.)

Comentarios:

3. Estructura de la Guía del Facilitador.

Comentarios:

1 2 3 4 5

1 2 3 4 5

1 2 3 4 5

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4. Ficha Temática.

Comentarios:

5. Uso de la Guía de observación de la facilitación de las sesiones educativas.

Comentarios:

6. Práctica de las sesiones educativas.

Comentarios:

¿Cuáles son sus sugerencias para mejorar este taller de capacitación? (Utilice una hoja adicional si es necesario).

1 2 3 4 5

1 2 3 4 5

1 2 3 4 5

Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

Preguntas Respuestas1. ¿Qué es “riesgo”? (Encierre en un círculo la respuesta más apropiada)



Verdadero Falso






Verdadero Falso


Verdadero Falso


Verdadero Falso


Verdadero Falso




Verdadero Falso

Evaluación #

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Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros

RESPUESTAS CORRECTASPreguntas Respuestas

1. ¿Qué es “riesgo”? (Encierre en un círculo la respuesta más apropiada)



Verdadero Falso






Verdadero Falso


Verdadero Falso


Verdadero Falso


Verdadero Falso




Verdadero Falso

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protecciÓn financiera para su familia: … · prefacio guía del capacitador de “protección...

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