La Ley Contra el Lavado de Dinero y su Impacto en la

Industria de la Construcción

20 de noviembre, 2014

Elaborado por la Gerencia de Economía y Financiamiento

Ing. Luis Zárate Rocha Presidente Nacional

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Representar y defender los intereses generales de los industriales de la

construcción, dentro y fuera del país.

• Promover la expedición, reforma, adición o el debido cumplimento de normas legales,

reglamentarias o administrativas relacionadas con la industria de la construcción.

• Promover ante organismos públicos o privados la adopción de políticas o la creación

de organismos tendientes a fomentar y apoyar a la industria de la construcción.

• Ser órgano de consulta y de colaboración de los tres niveles de gobierno para el

diseño, divulgación y ejecución de las políticas, programas e instrumentos para el

fomento de la industria de la construcción.

El 99% de las empresas afiliadas a la CMIC

son MIPyMES que requieren de apoyo

financiero para su crecimiento.

3

10,000 empresas afiliadas

43 Delegaciones

Se ha utilizado la

infraestructura

instalada para

difundir la Ley

contra el lavado de

dinero , desde su

publicación,

fomentando su

cumplimiento.

Fuente: Gerencia de Economía y Financiamiento CMIC.

Se diseñó un taller de capacitación para los empresarios del sector construcción, a

través del Instituto de Capacitación de la Industria de la Construcción (ICIC)

Objetivo: Dar a conocer los lineamientos de orden y de observancia general en la ley federal para prevención e

identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, así como el análisis en la industria de la construcción

para fomentar su cumplimiento.

Temario:

1. Definición, antecedentes

2. Etapas del lavado de dinero

3. El grupo de acción financiera internacional y sus recomendaciones

4. Panorama general de la ley

5. Quien tiene que cumplir con la ley, obligaciones, componentes de la ley, conceptos generales

6. La industria de la construcción y la relación con el lavado de dinero de manera directa e indirecta.

7. Manejo de flujo de efectivo en la explosión de insumos de la obra de construcción y su relación con

la ley de lavado de dinero.

8. Los desarrolladores inmobiliarios y el lavado de dinero.

9. De las sanciones aplicables y repercusiones

10.Nivel de cumplimiento con la nueva ley de lavado de dinero

11.Programa de prevención – un enfoque práctico

Fuente: Gerencia de Economía y Financiamiento CMIC. 4

Sec

tor

Inst

itu

cio

nal

Sector Privado

75%

Sector Publico

25%

Tamaño del

Mercado*

2.1

billones

* Junio de 2013 a junio de 2014

• Industrial (Edificación de parques y naves industriales, Edif. de

centros logísticos, Edif. de almacenes y bodegas. Construcción de

todo lo relacionado con la infraestructura industrial, gas natural y

redes eléctricas)

• Urbana (Edificios de oficinas, Edif. para recreación y

esparcimiento, Edif. Integrales, gasolineras etc. )

• Servicios (Edificación privada de escuelas, hospitales, centros

financieros)

• Comercio (Centros comerciales, almacenes bodegas )

• Tecnológica (Infraestructura para T.V, radio, internet de paga)

• Energía Alterna (Eólica, solar, hidrotérmica)

• Turismo (Desarrollos turísticos)

• Vivienda (formal e informal)

• Federal

• Estatal

• Municipal

• Presupuestaria

• Financiada

• Recursos propios de Entidades

Fuente: Gerencia de Economía y Financiamiento de la CMIC 5

Los empresarios constructores formales afiliados a la CMIC estamos de acuerdo con el

objetivo de la Ley, que establece:

Proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para

prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.

Se detectan casos de lavado de dinero en empresas que no están afiliadas a CMIC, generando

competencia desleal.

Los afiliados a CMIC, se adhieren a un Código de Ética, pugnando por vivir los valores de

honestidad, justicia y equidad, entre otros.

Se proporciona información acerca de esta ley y su reglamento a los afiliados de CMIC, por ser una

actividad vulnerable y ser una herramienta que le permitirá a las autoridades tener información de

todas las personas que gastan dinero en cantidades importantes y realizan Actividades Vulnerables

(constructoras, inmobiliarias, casinos, joyerías, distribuidoras de vehículos, contadores, abogados,

notarías, etc.) de identificar plenamente a sus Clientes y reportar ciertas operaciones ante la Unidad

de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

Ley Federal para la prevención e identificación de

operaciones con recursos de procedencia Ilícita

Fuente: Gerencia de Economía y Financiamiento CMIC. 6

“La prestación habitual o profesional de servicios de construcción o

desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la

transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos

bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de

los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes

presten dichos servicios.”

Si no se involucra una operación de compra - venta de bienes

inmuebles, no serán consideradas como actividades vulnerables.

Entre las actividades vulnerables que establece la

presente Ley, se encuentra:

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En la modernidad de los tiempos que exigen para el país, con una

mayor celeridad de los recursos públicos, es necesario contar con

instrumentos jurídicos prácticos y acorde a los tiempos actuales, por

ello, la CMIC apoya y promueve las modificaciones a la Ley de

Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas

presentada ante la Cámara de Diputados por el Ejecutivo Federal, lo

que generará mayor transparencia en los recursos de obra pública

que ingresan a las empresas.

Transparencia

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1) Darse de Alta (obligación a partir del 01 de octubre de 2013) en el Portal de

Prevención de Lavado de Dinero, de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

2) Integrar Expedientes de Identificación de los Clientes en los que se contenga toda

la información y documentación del Cliente y de las operaciones que con ellos

celebren;

3) Presentar Avisos cada día 17 de mes, a la SHCP de las operaciones celebradas el

mes anterior

4) Respetar las restricciones al dinero en efectivo, en construcción sólo se puede

aceptar el pago en efectivo hasta por $540,000.00

5) Conservar la información y documentación soporte de las operaciones

cumpliendo con los criterios de integridad, disponibilidad, auditabilidad y

confidencialidad, que señalan las disposiciones legales (5 años) ; y

6) Brindar las facilidades necesarias para atender las visitas de verificación y

requerimientos de información que realicen las autoridades.

Los empresarios constructores que realicen

actividades vulnerables, deberán cumplir con:

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• Mayores controles operativos, lo que conlleva a más carga administrativa.

• Sobre costo administrativo.

• Establecimiento de procesos de control hasta por cinco años.

• Riesgo de fricción entre el cliente y el contratista, al solicitarle información y

documentación tipo auditoría:

A) Personas Físicas.- nombre, fecha de nacimiento, profesión, CURP, RFC,

identificación, comprobante de domicilio, entre otros.

B) Personas Morales.- nombre de la empresa, acta constitutiva, poder del

representante legal, identificación del representante legal, CURP, RFC,

entre otros.

C) Dependencia o Entidad Pública (Federal, Estatal o Municipal), datos del

documento de identificación del representante, apoderado legal o persona

que realice el acto u operación a nombre de la dependencia o entidad,

CURP, entre otros.

Implicaciones en las MIPYMES de la

Construcción

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Simplificación del proceso

Propuestas y recomendaciones

Constructor

SHCP

Contaría con elementos

suficientes para el

análisis de información y

toma de decisiones

Contrato de servicios

Cliente – Constructor

Registro Federal de

Causantes

Cliente

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La Ley Contra el Lavado de Dinero y su Impacto en la

Industria de la Construcción

20 de noviembre, 2014

Elaborado por la Gerencia de Economía y Financiamiento

Ing. Luis Zárate Rocha Presidente Nacional