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KERNEL KYC
Solución integral para la prevención de lavado de dinero.
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Somos una empresa de TI con más de una década de experiencia en el desarrollo de soluciones
tecnológicas a empresas del sector Financiero y Asegurador.
• Soluciones Tecnológicas Llave en Mano
• Desarrollos a la Medida
• Consultoría en TI
• Staffing de Profesionales en TI
Nuestro principal activo es el Capital Intelectual, resultado de un proceso continuo de
selección, maduración y gestión de experiencia aplicado en cada uno de sus consultores,
todos ellos profesionales en TI.
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Spot Kernel KYC
CULTURA ORGANIZACIONAL
Otorgar soluciones viables y reales a nuestros clientes permitiéndoles el logro
de sus proyectos y metas, maximizando sus recursos, siempre dentro de su
estrategia de negocio.
Posicionarnos como una empresa global y así ser reconocidos como una
consultora de TI líder en soluciones tecnológicas reales para el segmento del
mercado financiero y sector asegurador.
En SPOT Consultoría sabemos que la búsqueda de los objetivos de negocio
propios y la satisfacción de nuestros clientes, no sería posible sin la
capacidad del capital humano que labora día a día para cumplir las metas
propuestas.
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Spot Kernel KYC
NUESTRA SOLUCIÓN
Software de soporte a la Prevención de Lavado de Dinero, desarrollado por Spot, con base en su experiencia en el sector financiero. Kernel KYC es una solución con una maduración de más de 10 años, logrando que se encuentre
de acuerdo a las características del mercado Mexicano y a su regulación así mismo soporta la operación de instituciones bancarias, de seguros, Sofomes, Casas de Cambio, Centros Cambiarios, entre varias más.
Conocimiento del Cliente
Conocimiento del Empleado
Evaluación Dinámica de Conocimientos
Monitoreo de Operaciones
Cumplimiento con la Autoridad
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Spot Kernel KYC
Se encuentra diseñada de forma modular, conformando una solución integral con cada uno de sus módulos
ESTRUCTURA Es
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YC
Módulos
Prevención de Lavado de Dinero
PLD
Cumplimiento con la Autoridad
Monitoreo de Operaciones
Evaluación Dinámica de
Conocimientos KADT
Conocimiento e identificación del
Empleado KYE
Conocimiento e identificación del
Cliente KYC
Reportes
Normativa de prevención del blanqueo de capitales del País destino Normativa de prevención y bloqueo de financiación del terrorismo
Gestión de reportes
requeridos en la operación del negocio
Motor inteligente de búsqueda de personas en Listas Negras
Generación de reportes que requiere la
autoridad del país
Motor de inferencia en transacciones
Generador de evaluaciones
dinámicas
Registro y Administración
de imágenes del empleado
Registro y Administración
de imágenes del cliente
Técnicas de PLD dentro de la búsqueda de datos
de conocimiento en el sistema experto
Regulación Internacional
GAFI 40 Reglas Basilea II y III Ley 10/2010
REGLAS DEL NEGOCIO
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CAUSAS DE INUSUALIDAD
1. Transferencias cuyo país destino es considerado un paraíso fiscal o no cooperante con GAFI.
2. El cliente no tiene declarado en perfil el producto operado.
3. Monto mensual fuera del perfil declarativo del cliente.
4. Número de transacciones mensual fuera del perfil declarativo del cliente.
5. Transferencia hacia un beneficiario que cuenta con transferencias de otros clientes.
6. La operación forma parte de transacciones frecuentes hacia una misma cuenta.
7. Operaciones fraccionadas cuyo monto sobrepasa el monto relevante.
8. El cliente liquido con billetes de baja denominación
Técnicas de PLD dentro de la búsqueda de datos de conocimiento en el
sistema experto
Datos Imágenes
Administración de interfaces
Sistema propio de la institución
Usuario
Datos de:
Cliente
Operaciones
Empleados
Imágenes de:
Documentos
Oficiales
Requeridos
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Spot Kernel KYC
DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
• Datos generales del cliente.
• Destinos de transferencia.
• Perfil transaccional relacionado a las operaciones
concertadas con la institución.
• Actividad Económica.
• Origen de recursos.
• Nivel de riesgo.
Asegurandonos de tener la información correcta y actualizada del cliente, permitiendonos tener un archivo
digital de su documentación, pudiendo programar alertas de caducidad de documentos con el fin de tener un
archivo actualizado.
GRUPOS DE INFORMACIÓN
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Spot Kernel KYC
DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: CONOCIMIENTO DEL EMPLEADO
• Datos Generales
• Registro socioeconómico
• Control documental
• Referencias
GRUPOS DE INFORMACIÓN:
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Spot Kernel KYC
En la Prevención de Lavado de Dinero, no solo es importante conocer de manera profunda al cliente, sino
también a los empleados que realizan la operación con el fin de disminuir el nivel de riesgo. Este módulo permite
tener de manera organizada la información de los empleados, así como sus documentos en un archivo digital.
DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS:EVALUACIÓN DINÁMICA DEL CONOCIMIENTO
También conocido como KADT (Knowledge Assurance Dynamic Test), es una herramienta parametrizable por el Oficial de Cumplimiento de la institución, esto es, se definen patrones de evaluación relacionados al marco regulatorio
en materia de PLD, los cuales son aplicados a cada uno de los empleado dependiendo de la actividad que desarrolla dentro de la institución
Esto le permite a la Institución asegurarse del nivel de
conocimiento y preparación de cada uno de sus empleados en
materia de PLD.
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Spot Kernel KYC
DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: MONITOREO DE OPERACIONES
Cuenta con un Motor de Inferencia de las transacciones realizadas, el cual permite dar un
seguimiento optimo a cada operación.
• Transferencias cuyo país destino es considerado un paraíso fiscal o no cooperante con GAFI.
• El cliente no tiene declarado en su perfil el manejo del producto operado.
• Monto mensual fuera del perfil declarativo del cliente.
• Número de transacciones mensual fuera del perfil declarativo del cliente.
• Transferencia hacia un beneficiario que cuenta con transferencias de otros clientes.
• La operación forma parte de transacciones frecuentes hacia una misma cuenta.
• Operaciones fraccionadas cuyo monto sobrepasa el monto relevante.
• El cliente liquido con billetes de baja denominación.
REGLAS
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Spot Kernel KYC
DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: CUMPLIMIENTO DE LA AUTORIDAD
Kernel KYC se alinea a los pedimentos actuales de la autoridad, realizando reporte de operaciones, llevando acabo un procedimiento en el cual interviene el área de Cumplimiento y el
Consejo Administrativo de la institución.
Los reportes periódicos y aquellos que la autoridad
requiere obligatoriamente, Kernel KYC, los genera en el
formato requerido y lleva internamente un registro de las
operaciones reportadas en cada ocasión.
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Spot Kernel KYC
DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO
A manera de herramienta especializada Kernel KYC, cuenta con un investigador de operaciones el cual permite rastrear operaciones de origen sospechoso ó relacionarlas con el universo de información de la base de datos
operativa. Asi mismo cuenta con un motor de búsqueda de personas en listas negras.
• Registro en Listas Negras.
• Clientes no deseables.
• Países no cooperantes con el
GAFI.
• Interface con listas OFAC.
• Normativa del País destino.
La aplicación PLD cuenta con un motor inteligente de búsqueda, utilizando:
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Spot Kernel KYC
ALIANZAS
Listas Negras Kernel KYC cuenta con un administrador de listas negras y un motor de búsqueda inteligente. Ambos lo habilitan para que pueda realizar búsqueda por aproximación, inclusive comparaciones fonéticas. Como parte del soporte que Kernel KYC proporciona, se encuentra la interface con Quien Es Quien (Importante considerar que el costo del servicio no se encuentra incluido en el licenciamiento de la solución.)
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Junto con PWC, entregamos una solución integral, tecnológicamente y de experiencia en la materia.
• Contar con una herramienta automatizada que soporta las actividades del área de cumplimiento.
• Llevar un control de los reportes obligatorios a la CNBV en materia de PLD, es decir, cuántos reportes, en qué
fechas, qué contenido.
• Generar de manera automática los reportes de PLD, en el formato requerido por la CNBV: Operaciones
Relevantes, Operaciones de Transferencia Internacional de Fondos, Operaciones Inusuales, Operaciones
Preocupantes.
• Conseguir un control estricto de la identificación del cliente.
• Trabajar con una solución con tecnología de vanguardia y que además se encuentra constantemente en
crecimiento y actualización (importante considerar una póliza de soporte y mantenimiento).
• La licencia sin limite de usuarios y capacitación al personal seleccionado.
BENEFICIOS
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Spot Kernel KYC
BENEFICIO Kernel KYC Competencia
Conocimiento integral del cliente, empleado y operación.
Soporte y mantenimiento inmediato.
Integración de las listas negras más importantes.
Permite detectar relaciones entre los clientes.
Generación de reportes al gobierno.
Generación de matrices de riesgo.
Mantiene seguimiento para auditorías.
Buzón de reporte de empleados.
Aplicación Test a Empleados.
Administración de documentos oficiales digitalizados.
Actualización rápida de las nuevas disposiciones.
Visibilidad basada en permisos.
Configuración de alertas por parte del administrador.
Actualización del sistema según la reforma del 03 de Agosto de 2011.
Precio accesible.
Tiempo corto de implementación.
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ASPECTOS TÉCNICOS
• La solución se encuentra construida con las herramientas de desarrollo de Microsoft. • Kernel KYC puede comunicarse fácilmente con otros sistemas con los que actualmente se
esté realizando la operación. • Fácil implementación, se realiza de 4-6 semanas. • Los requerimientos en infraestructura tecnológica son mínimos, ya que la aplicación puede
ser instalada utilizando un manejador de base de datos que no necesita licenciamiento ni administración diaria.
• La solución tiene la capacidad para operar en una red local con acceso concurrente por más de un usuario, esto para instituciones financieras con requerimientos de acceso mayor.
• Spot cuenta con un centro de atención para soporte al usuario y soporte técnico.
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Nos mantenemos a sus órdenes deseando que esta
información sea de su interés.
Contacto:
E-mail: [email protected]
Internet: www.spot-itpro.com
Oficinas: Pacífico 243 Desp. 9
Col. Los Reyes Coyoacán
Deleg. Coyoacán
C.P. 04330, México D.F
Tel.: +52 55 - 5336 4391
Fax : +52 55 - 5336 4382 17