Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de

Destrucción Masiva. Cyber Seguridad.

Susan Paola Rojas

Vice-Presidente Compliance & AML

QUE ESTA PASANDO EN EL MUNDO RESPECTO DE LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO??

MARCO GENERAL

Impacto Social — En Numeros

$1.6 Trillion Estimación conservadora del lavado de dinero global de acuerdo con la oficina de la ONU de Drogas y Delito. (2009)

$1 Trillion Estimacion de Banco Mundial sobre Corrupcion internacional

$320 Billion Calculo de Naciones Unidas sobre el negocio ilegal de narcoticos

$39 Billion Organizacion Mundial del Trabajo sobre trafico humano

$30 Million Estimacion de la CIA del presupuesto annual de Al-Qaeda’s

1.5 Million Numero de actividades sospechosas reportadas por la Unidad de Inteligencia Financiera de EEUU en 2012. (FinCEN)

Personas Politicamente Expuestas (PEPs): Indicador de percepcion de Corrupcion por Pais

http://www.transparency.org/cpi2015#map-container

Where is your country on Corruption Perception?

NUEVAS TENDENCIAS CONTROL Y REGULATORIAS Y SUS FUENTES DE REFERENCIA

LA REALIDAD POLITICA, ECONOMICA Y SOCIAL DE LATAM REQUIERE NUEVOS MODELOS DE GESTION DE RIESGOS

Compromisos Internacionales

Responsabilidades y Consecuencias

IMPLICACIONES PARA LOS BANCOS

El aumento del costo de las fallas de aplicación de la reglamentación

$1.928B

(Total)

$1.7B

(2014)

$619MM

$619MM

2012

$298MM

(2010) $12.6MM

(2014)

$667MM

(2012)

$300MM

(2014)

$967MM

(Total)

$8.9B

(2014)

$1.45B

(2015)

$1.9B

(2012)

$28MM

(2015)

$109MM

(2015)

$407MM

(Total)

$4.2MM

(2015)

$16.8MM

(Total)

Standard Bank

Barclays ING

Standard

Chartered

Commerzbank

HSBC

J.P.

Morgan

BNP Paribas

2011 2013 2014 2015 2016

• Beneficiarios Finales

• Lista de Cooperacion Interbancaria

• Control de Partidos Politicos

• Desde 2010 Control de Depositos de

dolares en efectivo

• Nuevos Formularios KYC

• Designacion de Cambistas como Personas Obligadas

• AML Guia para entidades Corresponsales y subsidiarias

• Guatemala es aceptada en FATF/GAFILAT como miembro

• Control de Contratistas del Estado

• Actualizacion de Guia de Administracion de Riesgos

• Control de Entidades que

ofrecen servicios

monetatios MSB

• Control de Sancionados

ONU

10

2001 2016…

EVOLUCION REGULATORIA EN GUATEMALA

11

Formulario TF21 marzo 2017

Primer informe de resultados de la Guía de Administración de riesgos, Marzo 2017

Primera etapa TF21 Febrero 2017

Formulario de Operaciones en efectivo mayores a $10,000 Junio 2017

IMPLEMENTACIONES MAS RECIENTES

Nuevos formularios de Inicio de Relacion junio 2017

[ ]

Off-shore Shell Companies

PEPs, familiares y asociados

Compañías Fiduciarias y compañía Proveedores del Estado

% Beneficiarios Finales

Acciones al Portador Segun el pais del cliente

Evasion Fiscal

Clientes sancionados

Procedencia Criminal

Banca Electronica Negocios no cara a cara

Geografias sensibles

Financiamiento de Terrorismo

Trafico ilegal de bienes o personas

Negocios de alto riesgo

Modelos sofisticados de Comercio Exterios

CONCLUSIONES 13

• TODOS SOMOS, DE FORMA DIRECTA O INDIRECTA, ACTORES EN EL COMBATE CONTRA EL LAVADO DE DINERO.

• EL CONOCIMIENTO DE LOS CLIENTES ES VITAL PARA QUE LOS BANCOS PUEDAN CUMPLIR CON SUS RESPONSABILIDADES DE PREVENIR, DETECTAR Y REPORTAR.

• LAS TENDENCIAS ACTUALES SE ENCAMINAN A PROCESOS BAJO CONTROLES AUN MAS ESTRICTOS Y SOFISTICADOS QUE REQUIEREN EL APOYO DE LOS CLIENTES Y COLABORADORES BANCARIOS.

• EL COSTO OPERATIVO DE LAS AREAS DE CUMPLIMIENTO CRECE CONSTANTEMENTE POR LO QUE ES NECESAR PENSAR EN EFICIENCIAS Y PROCEDIMIENTOS DE CONTROL MAS INTELIGENTES

• DEBEMOS SER CONSIENTES DE LAS EXPECTATIVAS DE CUMPLIMIENTO DE LA IVE.

PREGUNTAS