¡Porqué siempre es buen momento para empezar a ahorrar!!!

Planes de ahorro a la medida

Algunos signos de inexperiencia en la juventud:

•Cuando se es joven, todo se ve muy fácil.

•Ahora es el tiempo de la diversión, mañana ¿para qué?

•Para qué planear el futuro, hay que vivir el presente.

PERO,

•Y tu realidad al llegar a los 65 años, ¿cómo se verá?

•Como te vez al retiro?

14/04/23

14/04/23

México está cambiando…La población está envejeciendo aceleradamente

Hoy: ≈ 9 millones de adultos mayores de 60 años (9%)

2050: ≈ 37 millones de adultos mayores de 60 años (28%)

¡5 veces más!

Fuente: INEGI, CONAPO

futuropasado

La esperanza de vida aumenta

Las familias cambian

1965 7 hijos promedio 2012 1.9 hijos promedio

¿Cuál quieres que sea tu realidad al llegar a la edad de retiro?

Pilares para el Retiro

¿Cómo te vas a mantener a los 65 años?

Apoyo Familiar

Con una esperanza de

vida de 85 años, pedir

apoyo económico a los

hijos por 20 años no es

viable

Las proyecciones

actuales indican que, en

el mejor de los casos,

representará un 30% de

tu último ingreso

Pensión Seguro Social

Ahorro Individual

Es realmente el único

camino que puede

garantizar vivir un retiro

como lo esperas

14/04/23

...pero algunas realidades no cambian:

Fuente: INEGI, CONAPO

Menos del 20% de los adultos mayores en México reciben una pensión suficiente para mantener su nivel de vida

La situación del Seguro Social no

prevee una pensión

suficiente.

Último sueldo

antes del retiro

100% Seguro Social [15%-30%]

Pensión Empresasi es que hubiera

[0%-40%]

Aún con un Plan de Jubilación de la

Empresa, la mayoría de las veces no se

alcanza una pensión suficiente.

Faltante >= 30%

14/04/23

Pensión Empresa(si es que hubiera)

Seguro Social

Último sueldo

antes del retiro

100%

¡¡Para alcanzar seguridad en tu retiro, será necesario incluir acción individual en tu planeación!!

Ahorro individual a través de un

plan personal de retiro

14/04/23

Allianz, un aliado con el que siempre podrás contar

Allianz, el respaldo de un líder

Allianz es uno de los mayores grupos financieros a nivel mundial.

Actualmente, Allianz administra más de 1.5 trillones de dólares de inversiones en más de 80 países.

La experiencia de Allianz data de más de 120 años, y en México desde 1995.

Allianz México cuenta con la calificación financiera más alta en el mercado mexicano (mx-AAA) otorgada por Standard & Poors, basada en la solidez financiera superior de la empresa.

14/04/23

¿En que consiste la asesoría individual?

Bajo qué régimen se pensiona (Ley 1973 ó Afore)

Cálculo de su pensión

Planes financieros que se basan en los artículos 176 y 218 de la LISR, con las siguientes características (ejemplo en la siguiente lámina):

Deducibilidad fiscal hasta un máximo de 268 mil pesos anualmente

Diferimiento de los impuestos sobre rendimientos reales de la inversión

Exención a través de nuestro plan personal de retiro de hasta 15 SMG anuales.

Ventajas fiscales + Rendimientos

= OptiMaxx plus

¿Qué tipo de soluciones ofrecemos para complementar el ahorro para el retiro?

14/04/23

Ricardo, 55 años, Director

Sofia, 43 años, Ejecutiva

Inversión sin deducción

Con OptiMaxx

fiscal

Inversión sin deducción

Con OptiMaxx

fiscal

Ingreso anual 900,000 600,000

Deducción, OptiMaxx plus 0 242,000 0 212,000

Ingreso gravable 900,000 658,000 600,000 388,000

Impuestos a pagar (30%) 270,000 197,400 180,000 116,400

Ahorro de impuestos: 0 72,600 0 63,600

Ejemplo de Beneficio Fiscal

¿Sabes cuánto de tu dinero podrías ahorrar año tras año en el pago de tus impuestos?

En el siguiente ejemplo puedes observar que es esencial aprovechar al máximo las ventajas fiscales disponibles. Así podrás pagar mucho menos impuestos y maximizar tu poder de ahorro:

Soluciones Patrimoniales

• Bono de hasta el 100% de la aportación anual del primer año

• Liquidez 72 horas directamente a su cuenta bancaria a partir del mes 19

• Disciplina de ahorro periódico

• Aportaciones extraordinarias a partir de $1,000

• Deducible al 100% (Art. 176 y 218 LISR)

• Exento de retención Impuestos (Art. 109 LISR, aplican condiciones fiscales)

• Diferimiento en el pago de impuestos sobre rendimientos reales al final del plazo

• Aportaciones accesibles (Se pueden incrementar o decrementar a partir del mes 19)

• Beneficio básico por muerte accidental

• 15 Portafolios de inversión hechos a la medida de acuerdo a su objetivo

Convierte tus sueños en realidadValor Agregado del Plan Optimaxx Plus

• Manejo de portafolio de inversión sin cargo por cambios de estrategia

• Diversificación de su inversión (sectores geográficos, moneda, tipo de riesgo)

• Préstamo de hasta el 50% de sus aportaciones de lo ahorrado del mes 19 en adelante

• Un periodo de descanso de hasta 12 meses

•Pago de aportación mensual, trimestral, semestral o anual

• Plazos de ahorro de hasta 25 años

Convierte tus sueños en realidadValor Agregado del Plan Optimaxx Plus

Por tu atención, gracias!!!!!

Javier Flores Reyes

Consultant

Cel. 04455-5542277248