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Plan de Empresa (NU-SAN.COM)

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PLAN DE EMPRESA

ANA BELÉN NÚÑEZ CARRERO CRISTINA SANTANO CARRASCO

I.E.S LUIS DE MORALES

2º CURSO CICLO FORMATIVO DE GRADO SUPERIOR EN ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS


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PLAN DE EMPRESA INDICE 1. DATOS BÁSICOS DEL PROYECTO 3 2. PROMOTORES DEL PROYECTO 5 3. DESCRIPCIÓN DE LOS PRODUCTOS / SERVICIOS 8 4. PLAN DE PRODUCCIÓN 9 5. ANÁLISIS DE MERCADO (DAFO) 10 6. PLAN DE MARKETING 12 7. ORGANIZACIÓN Y PERSONAL 13 8. PLAN DE INVERSIONES 15 9. PREVISIÓN DE CUENTA DE RESULTADOS 16 10. FINANCIACIÓN PREVISTA 18 11. VALORACIÓN DEL RIESGO 19


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1. DATOS BÁSICOS DEL PROYECTO.

Nombre de identificación del proyecto

NUSAN.COM (Servicios Administrativos online)

Ubicación

Arroyo de la luz, Cáceres 10900 Carretera del Alcántara, nº131 1ºE

Fecha de inicio

Esta empresa inicia su actividad el 1 de julio de 2012.

Tipo de sociedad

Es una Sociedad Limitada porque es la más ventajosa para los promotores a la hora de aportar el capital.

Explicación breve de la actividad a desarrollar

La empresa NU-SAN.COM se dedica a ofrecer apoyo administrativo a empresas, profesionales independientes, autónomos. Le ofrecemos la oportunidad de tener los servicios administrativos de una oficina sin necesidad de hacerse cargo de los gastos implicados.

Nº de trabajadores previstos

Los trabajadores de esta empresa son dos, que son autónomos independientes.

Cuantificación, en líneas generales, de la inversión necesaria y su financiación

La empresa va a necesitar una inversión de 3000€ por cada autónomo, luego tiene una financiación ajena, una subvención obtenida por la Junta de Extremadura por ser mujeres desempleadas y emprendedoras de 7500€ para cada una.


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2. PROMOTORES DEL PROYECTO

Identificación de los promotores. Datos personales

NÚÑEZ CARRERO, ANA BELÉN DNI: 76048541B Domicilio: C/ Dueñas, 8 Población: 10900 Arroyo de la Luz (Cáceres) SANTANO CARRASCO, CRISTINA DNI: 76545425C Domicilio: C/ Torky, 3 Población: 10900 Arroyo de la Luz (Cáceres)

Breve historial profesional de los promotores

CURRICULUM VITAE: Datos Personales: Nombre y Apellidos: Ana Belén Núñez Carrero DNI: 76048541B Domicilio: C/ Dueñas, 8 Población: 10900 Arroyo de la Luz (Cáceres) Nacionalidad: Española Correo electrónico. [email protected] Datos Académicos: Técnico Medio en Gestión Administrativa (IES LUIS DE MORALES) entre 2008-2009 Técnico Superior en Administración y Finanzas (IES LUIS DE MORALES) entre 2010-2012

Experiencia Profesional: Prácticas Grado Medio ( Despacho de Abogados Mª José Iglesias) Prácticas Grado Superior ( Gestoría G-Fiscal) Formación Complementaria: Cursos: Contaplus, Nominaplus, Facturaplus, Inglés y Francés, Paquete Office. Idiomas: Nivel medio oral y escrito de Francés. Nivel avanzado de Inglés. Otros datos de interés: Carnet tipo B, con coche propio Disponibilidad.


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CURRÍCULUM VITAE: Datos Personales: Nombre y Apellidos: Cristina Santano Carrasco DNI:76545425C Domicilio: C/ Torky,3 Población: 10900 Arroyo de la Luz (Cáceres) Nacionalidad: Española Correo electrónico. [email protected] Datos Académicos: Técnico Medio en Gestión Administrativa (IES LUIS DE MORALES) entre 2008-2009 Técnico Superior en Administración y Finanzas (IES LUIS DE MORALES) entre 2010-2012 Experiencia Profesional: Prácticas Grado Medio ( En la Casa de la Mujer de Cáceres) Prácticas Grado Superior ( Gestoría G-Fiscal) Formación Complementaria: Cursos: Contaplus, Nominaplus, Facturaplus, Fiscal, Inglés y Francés, Paquete Office. Idiomas: Nivel medio oral y escrito de Francés. Nivel avanzado de Inglés. Otros datos de interés: Carnet tipo B, con coche propio Disponibilidad.


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3. DESCRIPCIÓN DE LOS PRODUCTOS / SERVICIOS

Identificación de los productos/servicios

La empresa NU-SAN.COM se dedica a ofrecer apoyo administrativo a empresas, profesionales independientes, autónomos. Le ofrecemos la oportunidad de tener los servicios administrativos de una oficina sin necesidad de hacerse cargo de los gastos implicados.

Ofrecemos un trato personalizado al cliente, con asesoramiento sobre nuestros servicios administrativos. Servicios de facturación, manejo de agenda, pago a proveedores, seguimientos de cobro y movimientos bancarios, recepción de llamadas, recordatorios, envío y recepción de correo postal, desgravaciones de clases , conferencias, congresos, edición de informes, memos, cartas, boletines, presentaciones power point, tipeo de texto, transcripciones, digitalización de datos, redacción y envío de notas de prensa, elaboración de presupuestos, gestión de pedidos, compra de artículos, mobiliarios, equipamientos ect..

Ofrecemos dos servicios : Servicio Premium y Servicio Básico

Descripción de las características técnicas de los productos o servicios Los servicios que ofrecemos son el denominado Servicio Premium para un

servicio más completo para los clientes que no tengan tiempo para organizar su trabajo, coger el teléfono, atender a clientes a través de él, citas, reuniones......; y otro llamado Servicio Básico que es para los clientes de servicios más administrativos, de papeleo, asesoramiento, contabilidad….; estos son:

Servicio Premium

• Asesor contable • Contabilidad online • Atención telefónica y secretaria virtual. • Copias de seguridad y mantenimiento de base datos. • Realización de facturas y otros documentos. • Impresión de Documentos y etiquetas.

• Envíos de Documentos por correo ordinario.

Servicio Normal • Asesor contable • Contabilidad online • Copias de seguridad y mantenimiento de base datos. • Realización de facturas y otros documentos. • Impresión de Documentos y etiquetas.

• Envíos de Documentos por correo ordinario.

Elementos innovadores que incorporan, caracteres diferenciales respecto a los de la competencia

El servicio diferenciador de esta empresa es que atienden a sus clientes con un trato más indirecto que es a través de Internet puesto que no se necesita acudir a la oficina para llevar sus gestiones y esto supondría pérdida de tiempo para los clientes. Y así poder llegar a cualquier parte del Mundo.


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4. PLAN DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS

NUSAN presta los servicios de la siguiente manera:

El cliente una vez que se ha informado de los servicios, a través de la página web, se decanta por uno en concreto. De este modo la empresa da toda la información del proceso que se va a realizar.

El cliente tiene que aportar todos los meses los archivos de sus proveedores, clientes, facturas y en el caso del servicio premium los contactos para gestionar sus llamadas.

Una vez recogida la información, la empresa gestora procede a realizar toda la contabilidad, facturación y acudirá a los organismos públicos para recoger la información que tenga que necesitar.

Con todo el proceso se va a ir informando al cliente de todos los pasos a través de la web que dispondrá de una parte privada con acceso únicamente a través de claves y desde donde el cliente podrá acceder, pudiendo consultar en cualquier momento los datos o situación de su empresa.


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5. ANÁLISIS DEL MERCADO

Clientes potenciales

Los clientes potenciales de NUSAN.COM son Empresarios, profesionales independientes y particulares.

No toda la clientela es igual.

Las expectativas de los clientes es tener un buen servicio a su disposición y la documentación a tiempo.

En empresas similares a NUSAN.COM los clientes pagan por servicios de contabilidad, Impuestos, balances y estados financieros y elaboración y presentación de las cuentas anuales 120 € mensuales en el caso de empresas y 125 € mensuales para autónomos realizando Confección del libro registro de ventas, de compras y gastos, de bienes de inversión, presentación de resúmenes anuales, Asesoramiento inicial, Alta en Hacienda y alta en la Seguridad Social

El lugar de los servicios no influye ya que pueden acceder a el cuando quieran los clientes

Análisis de la competencia

Los competidores de esta empresa en el ámbito de Servicios Administrativos Online son como por ejemplo “SecretariadoOnline.com” “SuOficina” ”Censenal”.Estas empresas llevan alrededor de 3 o 4 años.

También existen competidores como Gestorías y Asesorías en Cáceres como

“Gefiscal” “Otelso SL” “Gecom” “Gestoria Mariño” “Asem” “Gestoría Rosado” que llevarán en el mercado alrededor de 50 años.

Las Gestorías y Asesorías suelen ocupar en el mercado el 80% porque tienen un

trato directo con sus clientes mientras que los Servicios Online ocupan un 20% del mercado ya que los servicios que prestan son más indirecto y son a través de las nuevas tecnologías.

En este tipo de empresas no influye la imagen de marca. Los clientes suelen ser empresarios, profesionales, particulares... porque estos no

tienen el suficiente tiempo para dedicarse a estos trabajos. Los clientes tienen buena imagen ya que una parte del trabajo que les

corresponde se lo hacen estas empresas. Los competidores suelen hacer rebajas. Los puntos débiles de las competencias sueles los servicios que presten, la

atención de los clientes y el plazo de entrega. En el momento que esta empresa esté en funcionamiento los competidores

intentarán que sus clientes no se vayan (bajando precios, haciendo descuentos, y mejorar su atención a sus clientes)


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Barreras de entrada

Nuestros servicios serán igual para todo el año.

Una vez estudiado el mercado del producto, se ve que hay pocas competencias en el sector ya que hay pocas empresas que presten todos estos servicios, la posibilidad de crecimiento sera muy escasa ya que esta empresa ofrece siempre los mismos servicios.

La situación actual es un inconveniente para este sector ya que la situación económica afecta, porque muchas empresas no verán imprescindible estos servicios.

ANALISIS DAFO

INT

ER

NO

DEBILIDADES -Dificultades para captar los primeros clientes. -Dificultad para diferenciarse de la competencia.

FORTALEZAS -Recursos financieros adecuados - Capacidad directiva -Equipo cualificado, motivado y comprometido. - Amplia oferta de servicios personalizados - Establecimiento de estrategias de desarrollo y crecimiento.

EX

TE

RN

O

AMENAZAS -Debilidad ante grandes grupos empresariales del sector. -Entrada de nuevos competidores con costes más bajos.

es -Crecimiento lento del mercado.

OPORTUNIDADES -Entrar en nuevos mercados o segmentos. -Atender a grupos adicionales de clientes. -Ampliación de la cartera de servicios para satisfacer nuevas necesidades de los clientes.


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6. PLAN DE MARKETING

Estrategia de precios

NU-SAN.COM ha optado por tener dos pack asociando todos los servicios que

tiene la competencia para que sean más reducidos de precios. Por lo que el cliente si quiere un servicio solamente el precio será más caro pero en relación con la competencia es más barato que los servicios que prestan ellos.

Política de ventas

En NU-SAN.COM el trabajo realizado a los clientes se cobrará mensualmente, la opción de pago será, a través de la cuenta corriente de la empresa en el plazo de 10 días. Se realizarán descuento dependiendo del tiempo que tengan contratado con la empresa y de los servicios prestados.

Promoción y publicidad

Para atraer a los clientes, la empresa acudirá a presentaciones en ferias y así poder informar de todos los servicios que presta.

Canales de distribución

La empresa se dará a conocer por anuncios en periódicos, panfletos, por emails en cadena, y por la página web.

Servicio post-venta y garantía

La garantía que ofrece la empresa es la fiabilidad, tener compromiso, confidencialidad.


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7. ORGANIZACIÓN Y PERSONAL

En la empresa y desde el inicio de la actividad habrá dos promotoras- trabajadoras.

Son Cristina y Ana y tienen el mismo perfil profesional, el Título de Grado Medio

en Administración y el Título de Grado Superior en Administración y Finanzas. Por lo cual no será necesario contratar a ningún trabajador, puesto que lo pueden desempeñar ellas mismas. Cristina: Gerente Representante de la empresa Atención al cliente Administración Venta de servicios Ana: Promotora Atención al cliente Administración Venta de servicios

Si en algún caso necesitaran los servicios de algún trabajador en la empresa,,, debe disponer del título superior de Administración y Finanzas y cursos relacionados.

Según el convenio colectivo de ámbito estatal de Gestorías Administrativas el

Sueldo Mínimo Interprofesional es de 1452,90€ mensual incrementado con el IPC. Dada la situación económica actualmente los sueldos no se incrementarán pero

el IPC se estima que subirá un 1 %. Según el Convenio Colectivo de trabajo de Oficinas y despachos para la

provincia de Cáceres. Con Código convenio: 1000325 y Publicado en el DOE 245 – 19/12/2008 y que se refleja en el siguiente enlace:

http://convenios.juridicas.com/convenios/oficinas-y-despachos-convenio-2008-2011-caceres.html




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ORGANIGRAMA DE NU-SAN.COM

GERENTE

CRISTINA SANTANO CARRASCO

AREA CLIENTES

ANA BELÉN NÚÑEZ CARRERO

AREA ADMINISTRATIVA

CRISTINA SANTANO CARRASCO


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8. PLAN DE INVERSIONES

Los gastos e inversiones de esta empresa son muy baratos, ya que la ubicación del inmueble está situada en el municipio de Arroyo de la Luz, y los alquileres son muy bajos.

Al ser el inmueble alquilado , las principales partidas de inversión corresponden a la adquisición del inmovilizado material, entre los que destaca además de los equipos informáticos , el vehículo, éstas dos partidas supondrán el desembolso más importante realizado por las promotoras.

Se presenta en este punto el total de inversiones, previstas para los 5 primeros años de actividad así como la política de amortizaciones.


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9. PREVISIÓN DE CUENTA DE RESULTADOS

NUSAN.COM

INGRESOS Total %

Venta neta total 127.104 100,0%

Otros ingresos 0 0,0%

Total Ingresos 127.104

COSTE de las VENTAS Total %

Consumo 0 0,0%

Costes de venta 0 0,0%

Personal prode/servicio 0 0,0%

0

Total Coste Ventas 0 0,0%

MARGEN BRUTO 127.104 100,0%

COSTES MARKETING Total %

Publicidad y promoción 613 0,5%

Ventas 0 0,0%

Personal mi/ventas 0 0,0%

Total Coste Marketing 613 0,5%

Costes ADMINISTRAC. Total %

Personal admón. y dirección. 48.412 38,1%

Gastos I+D 0 0,0%

Otros gastos administra. 12.530 9,9%

Excepcionales 1.200 0,9%

Insolvencias 0 0,0%

Total Costes Admón. 62.142 48,9%

E.B.I.T.D.A. 64.349 50,6%

Amortizaciones 821 0,6%

Financieros 0 0,0%

BENEFICIO BRUTO 63.528 50,0%

Impuestos -15.882 -25,0%

BENEFICIO NETO 47.646 37,5%


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Esta tabla contiene la previsión resultados de las cuentas de NU-SAN.COM, tiene unas ventas netas totales de 127.104 Euros anuales, obtenidas de la prestación de servicios a 95 clientes mensuales durante un año, con un total de ingresos de 10.592 Euros mensuales.

La provisión de resultados no contiene coste de ventas, ya que esta empresa presta servicio no vende ningún producto.

Los principales costes que tiene esta empresa son: Personal y Administración de dirección con un total de 48.412 Euros destinado a las dos promotoras con un salario mínimo Interprofesional de 1.528 Euros mensuales. Unos gastos de administración con un total de 12.513 Euros donde están incluidos: arrendamientos, conservación, tributos, seguros, suministros, material de oficina y transporte. Gastos excepcionales de 1.200 Euros anuales.

Tiene unos costes de publicidad y promoción de 613 Euros, repartidos en la publicidad con un total de 253 Euros anuales, pagando 21 Euros mensuales al periódico público por sus servicios, y un total de 360 Euros anuales en relaciones públicas, ya que las promotoras deberán tener un trato con sus clientes, tratando temas de negocios, por lo que pueden tener comidas de negocio, etc.

El beneficio antes de intereses, impuestos y amortizaciones y depreciaciones es de 64.349 Euros. Una amortización de 821 Euros, amortizando el transporte y los equipos informáticos en 5 años.

Por lo tanto, se obtiene un Beneficio Neto de 47.646 Euros.


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10. FINANCIACIÓN PREVISTA.

La financiación prevista para esta empresa, es una subvención de 15.000 Euros,

obtenida con la ayuda para el fomento del autoempleo: Establecimiento de desempleado como autónomo de la CONSEJERÍA DE EMPLEO, EMPRESA E INNOVACIÓN, (SEXPE) Y DIRECCIÓN GENERAL DE EMPLEO DE LA JUNTA DE EXTREMADURA. ver enlace y la aportación de los dos socios de 6.000,10


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11.VALORACIÓN DEL RIESGO.

ANALISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

Esta empresa tiene unas ventas mínimas anuales en unidades de 564 y el precio medio previsto es de 111,49 por lo tanto NU-SAN.COM ha obtenido unas ventas de más de 452,51 por tanto ha tenido beneficios.

Tiene que tener unas ventas necesarias de Facturación para alcanzar el Punto

de Equilibrio con un total de 62.906 con un porcentaje del 49,49 %. Para alcanzar el Punto de Equilibrio anual necesita un total de 178 días. En estos últimos años a pesar de la situación económica que está viviendo el

país NUSAN.COM se encuentra en un nivel alto frente a la competencia ya que da facilidades para prestar sus servicios sin que los cliente se preocupen de trasladarse a la oficina de este. Pero corre el riesgo de que por esta circunstancia las empresas se encuentren en suspensión de pagos y corre el riesgo de que no paguen.

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