perfil económico

IDENTIFICACIÓN Y DATOS DEL PROYECTO

Nombre / Razón Social:Centro Clínico Cardio-Pulmonar Los Morros C.A.

RIF: j-20055362-0 NIT:0393621125

Domicilio Legal: N° Teléfono:

Avenida Bolívar, Centro Comercial Elimar, Piso 2, Local 23, San Juan Edo. Guarico (0246) 431-4323

N° Fax: (0243) 431-8232

Código Postal: 2301

Correo electrónico: [email protected]

Fecha Constitución:

Lunes 28 de Febrero de 2011Fecha comienzo operaciones:

Jueves 23 de Abril 2011

N° asociados:

Compañía anónima constituida por cuatro (4) miembrosActividad económica: empresa encargada de prestar servicios médicos específicos de las áreas cardiológicas y pulmonares del cuerpo a precios solidarios.

Representantes Legales:

Nombre ApellidoCargo

Víctor Reyes Administrador

Marian Costa Asistente Administrativo

Joel Requena Contador

Geraldin Di Crescenzo Medico-Coordinadora

Relación de proyectos en ejecución: Nombre del Proyecto: Fuentes de financiamiento Fecha de inicio Fecha de finalización

Ejecución del Centro Clínico Cardio-Pulmonar Los Morros C.A.

Aportes de los socios y/o accionistas

04/03/2011 18/04/2011

Capital suscrito:930.000 Bs. F.

Capital pagado:930.000 Bs. F.

Número de certificación de cooperativa de la SUNACOOP (Si existe)

RESUMEN DEL PROYECTO

mailto:[email protected]

Nombre del proyecto: Ejecución del Centro Clínico Cardio-Pulmonar Los Morros C.A.

Enunciado de la situación:

Se ha de crear una pequeña empresa cuyo objetivo sea el de prestar a la comunidad de San Juan de los

Morros servicios médicos abocados al sistema cardíaco y pulmonar del cuerpo humano, consultas con

médicos especialistas, exámenes y controles con maquinaria de punta y atención personalizada a cada

paciente. En vista de que en dicha población no se cuenta con un centro que pueda poner al alcance de las

personas estos servicios de manera integral.

2.3. Objetivo general:

Creación y desarrollo de el Centro Clínico Cardio-Pulmonar los Morros C.A.

2.4. Ubicación geográfica del proyecto:

Avenida Bolívar, Centro Comercial Elimar, Piso 2, Local 23, San Juan Edo. Guarico

2.5. Tipo de proyecto:

Inversión privada para organización y estructuración empresarial.

2.6. Área del proyecto:

Sector Salud y desarrollo social.

2.7. Población objetivo (Beneficiarios directos / indirectos):

Beneficiarios directos: miembros fundadores de la empresa.

Beneficiarios indirectos: médicos especialistas e integrales que laboran para la empresa y comunidad en

general de San Juan de los Morros.

2.8. Costo total estimado:

930.000.000 Bs. / 930.000 Bs.F. Novecientos treinta mil bolívares fuertes

Aporte de la Organización (Bs.F.): 930.000 Bs. F.

Aporte de otras fuentes (Bs. F.): No Posee

2.9. Presentado por:

Víctor Reyes, Geraldin Di Crescenzo, Joel Requena,

Marian Costa

2.10. Fecha: 11/07/2011 2.11. Firma

JUSTIFICACIÓN Y OBJETIVOS Justificación:

Nuestro proyecto viene de la iniciativa de poner al alcance de la población de San Juan de los

Morros un centro de salud abocado específicamente al tratamiento y medicación de la región cardiaca y

pulmonar del cuerpo, en vista de que no existe en ésta ciudad un centro de salud con características

similares, a lo cual las personas se veían en la obligación de ir a otras ciudades a recibir dichos

tratamientos en centros de salud especializados. Se estima y se desea además, incentivar la demanda de

éste tipo de servicios en nuestra empresa mediante constantes descuentos en consultas y planes

especiales de salud, control y seguimiento de afecciones cardio-pulmonares en nuestros estimados

pacientes, además de los bajos costos, y calidad de la atención y el servicio.

Objetivo general:

Permitir al público en general tener acceso a consultas y tratamientos especializados de las

afecciones cardiacas y pulmonares a buen precio y calidad en servicio.

Objetivos específicos:

1.- Prestar nuestros servicios, teniendo presente la relación precio-beneficio ajustada a la demanda

existente.

2.- Elaborar estrategias de mercado que permitan mantener y en lo posible incrementar la demanda de

nuestros servicios.

3.- Prestar la mejor atención al paciente con equipos médicos de punta.

Metas:

1.- Ofrecer una amplia gamma de servicios médicos que satisfagan las necesidades de la población

de San Juan de los Morros.

2.- Prestar servicios especializados a buenos precios y así conseguir aumentar la demanda.

3.- Constituirnos en una institución eficaz, eficiente y capaz de prestar servicios de salud de

excelencia, con proyección a la comunidad en la Prevención, Promoción y Difusión de la salud.

ESTUDIO DE MERCADO

Método de investigación de mercado

El método utilizado para conocer la demanda que busca satisfacer nuestra empresa es la observación

directa en trabajos de campo que nos permitieron conocer el funcionamiento y factores de trabajo de

empresas similares, así como encuestas a algunas personas, quienes secundaron nuestros propios

criterios en cuando a la necesidad de que exista un centro de salud cardio-pulmonar en San Juan de los

Morros.

Estructura del mercado:

Demanda

Existe una demanda constante de servicios de salud, eso nunca va a variar,

específicamente nuestra empresa busca satisfacer la necesidad de las personas de

tener al alcance estudios y medicación relacionadas con la salud cardiaca y

pulmonar. Por todo esto, las personas beneficiadas de nuestro proyecto son todas

aquellas que requieran de esta clase de tratamiento, en presencia de una gran

demanda, ya que no existe un centro de salud que realice esta clase de estudios y

consultas en San Juan de los Morros.

Oferta

En la ciudad de San Juan de los Morros no existe un centro de salud que ofrezca

la gamma de servicios médicos específicos que ofrece nuestra empresa, situación

de oferta que decidimos aprovechar al máximo, ofreciendo estos servicios a buenos

precios.

Comercialización

Se utilizaran espacios publicitarios a nivel de prensa, radio y televisión regional

para proveer la información de la propaganda de nuestra empresa a la mayor

cantidad de usuarios posibles, se contará con montaje de vayas publicitarias en las

principales vías de la ciudad y paquetes (ofertas) por la inauguración de la nueva

empresa.

Factores Políticos -

Legales

Ley Orgánica de Salud de la República Bolivariana de Venezuela

(todos sus artículos)

5.2. Descripción del Bien y/o servicio:

Producto o servicio

En general, los servicios médicos que prestará nuestra empresa se basan en:

consultas programadas en las distintas áreas de prevención y cuidado cardiaco y

pulmonar, estudios de radiodiagnóstico a nivel del tórax, electrocardiogramas,

servicios de nebulización, laboratorio clínico, espirometría, ecosonográmas.

Necesidad queSatisface

Los servicios médicos prestados en nuestra empresa servirán para que las

personas y población en general de la cuidad de San Juan de los Morros cuenten

con atención especializada en bienestar cardiaco y pulmonar, satisfaciendo la

necesidad humana primordial de la Salud y bienestar social.

Producto o servicio con que se

complementa

Posterior a cada consulta o tratamiento realizado, a cada paciente se le otorgarán

folletos descriptivos que le ayudaran a conocer las soluciones de salud personal y

además se cuenta con préstamo de sillas de ruedas y andaderas a pacientes que lo

requieran dentro de las instalaciones del centro medico.

Resultados del análisis de la oferta: Capacidad de

producción (estimada)

Se estima prestar atención en consultas y tratamientos de al menos unas 224

personas al día.

Precios dela competencia

No Existe (en vista de que seriamos la primera empresa de éste tipo que haría vida

en la cuidad de San Juan de los morros)

Debilidades y fortalezas

de la competencia No existe competencia directa.

FACTORES QUE DETERMINAN EL TAMAÑO

Y LA LOCALIZACIÓN: ESTUDIO TECNICO

Localización y tamaño del proyecto:

Factores relevantes

de localización

Es importante que nuestra empresa se ubique en el lugar que se tiene propuesto,

en vista de su fácil acceso para las personas naturales, ya que se localiza en el

casco central de la ciudad de San Juan de los Morros.

Tamaño(Capacidad máxima deproducción)

La capacidad máxima estimada de personas que se podrán atender en nuestro

centro de salud cardiaca y pulmonar es de unos 3.600 pacientes al mes.

Descripción del proceso productivo o de servicio:

Nuestra empresa ha de realizar toda clase de consultas y tratamientos especializados en áreas cardio-

pulmonares, mediante su orden de llegada y por cita previa.

Disponibilidad de materia prima:

La empresa requiere materiales médicos, tales como guantes de látex, medicamentos especiales en

ampollas de inyecciones, jeringas, algodón, gasa e insumos médicos en general, además de equipos de

oficina para labores administrativas. Todos los insumos son de fácil ubicación en farmacias y

proveedores locales. Además, estos insumos requieren en su mayoría de almacenamiento y transporte

especiales, en especial con las medicinas.

Organización operativa:

Los cargos y puestos necesarios para la prestación del servicio medico de nuestra empresa serian:

1.- médicos especializados en consulta cardiaca y pulmonar.

2.- médicos con conocimientos en áreas administrativas y de gestión para la coordinación

administrativa.

3.- dos secretarias ejecutivas que se encarguen de las relaciones laborales y admón.

4.-Administrador, Asistente administrativo, contador y medico-coordinador, todos para la gestión

general.

Análisis de tecnología requerida:

Maquinarias y Equipos:

1.- Equipos de laboratorio clínico.

2.- Kit de ecografía.

3.- Espirómetro.

4.- Kit de rayos X

5.- Kit de electrocardiografía

6.- Nebulizador.

7.- Camillas

8.- Sillas Ergonómicas

9.- Sillas de ruedas

10.- Andaderas

Aspecto ambiental:

La incidencia de la actividad económica de nuestra empresa sobre el ambiente se refleja en el

desecho de material medico ya utilizado y desperdicios médicos en general (jeringas usadas, batas

desechables, frascos vacíos de medicamentos, gasas y tapa-bocas ya utilizados, entre otros). Que en su

mayoría y con un buen procesamiento, no afectan o contaminan las adyacencias del centro médico.

ANEXO 6: PLAN DE INVERSIONES/ ESTUDIO ECONÓMICO–FINANCIERO

PLAN DE INVERSIONES: INVERSION FIJA

MAQUINARIAS, EQUIPOS Y HERRAMIENTASASPECTOS TECNICOS

UnidadPrecio

Unitario (Bs.F)Cantidad Total (Bs.F)Concepto *

(Actividad / Rubro)Maquinarias y Equipos:

Equipos de laboratorio clínico

Microscopio Binocular 2.000 1 2.000Centrífuga 2.600 1 2.600Balanza Analítica 8.500 1 8.500Baño de María 1.000 1 1.000Hornos ó Estufas 1.250 1 1.250Colorímetro ó Espectrofotómetro 17.600 1 17.600Pipetas Automáticas 550 2 1.100Rotador Serológico 3.750 1 3.750

Kit de Ecografía- - -

Transductor, CPU y Pantalla de visión 160.000 1 160.000Espirómetro

25.500 1 25.500

Kit de Rayos X- - -

Columna piso techo con brazo telescópico, Mesa bucky, con bucky y parrilla, Colimador luminoso, Transformador y Unidad de Procesamiento Central

620.000 1 620.000

kit de electrocardiografía- - -

Electrocardiógrafo, electrodos. 5.900 1 5.900Nebulizador

415 3 1.245

Camillas5.800 5 29.000

Sillas Ergonómicas2.000 5 10.000

Sillas de ruedas1.900 6 11.400

Andaderas 400 6 2.400

TOTAL MAQUINARIAS EQUIPOS Y HERRAMIENTAS 903.245INSTALACION Y MONTAJE

ASPECTOS TECNICOSConcepto *(Actividad / Rubro)

UnidadPrecio

Unitario (Bs.)Cantidad Total (Bs.)

Kit de Rayos X- 4.000

-4.000

TOTAL 4.000

MUEBLES Y EQUIPOS DE OFICINAASPECTOS TECNICOS

UnidadPrecio

Unitario (Bs.)Cantidad Total (Bs.)Concepto

(Actividad / Rubro)

Computadora e impresora 5.000 13 65.000Escritorio 1.000 13 13.000Silla de oficina 195 13 2.535Silla plástica 75 26 1.950

TOTAL 82.485

MATERIAL DE TRANSPORTEASPECTOS TECNICOS

Unidad/mesPrecio

Unitario (Bs.)Cantidad Total (Bs.)Concepto

(Actividad / Rubro)Fletes de Transportación viaje 40 4 160

TOTAL 160

PLAN DE INVERSIONES: CAPITAL DE TRABAJO

PLAN DE INVERSIONES: SERVICIOSASPECTOS TECNICOS

Costo MensualCantidad

MesesTotal (Bs.)

ConceptoElectricidad 120 Bs.F 12 1.440Servicio telefónico 125 Bs.F 12 1.500Consumo agua 30 Bs.F 12 360Aseo Urbano 10 Bs.F 12 120Internet 85 Bs.F 12 1.020

Alquiler del local 1.100 Bs.F 12 13.200TOTAL 17.640

MATERIA PRIMAASPECTOS TECNICOS

UnidadPrecio

Unitario (Bs.)

Cant. a utilizar al

mesTotal al mes (Bs.)Concepto (Describir cada rubro

por separado)Material Médico:Gasa Paquete 10 20 200Guantes Paquete 12 30 360Jeringas Paquete 23 100 2.300Captopril en ampollas Paquete 110 100 11.000Gel conductor Paquete 98 5 490

TOTAL 14.350

EMPLEADOSASPECTOS TECNICOS Unidad No de

empleosCosto de la

unidad (Bs.)Cantidad Total (Bs.)

ConceptoMédico Internista - 2 2.900 12 69.600Médico Cardiólogo - 1 2.900 12 34.800Médico Neumonólogo - 2 2.900 12 69.600Nutricionista - 1 2.300 12 27.600Radiólogo - 1 2.000 12 24.000Médico Ecografista - 1 2.900 12 34.800Técnicos en Lab. Clínico - 2 2.300 12 55.200Secretaria - 2 2.300 12 55.200

TOTAL 370.800

OTROS RUBROSASPECTOS TECNICOS

UnidadPrecio

Unitario (Bs.)Cantidad Total (Bs.)

ConceptoMaterial de Limpieza - 200 12 2.400Publicidad - 900 12 10.800Material de Oficina - 500 12 6.000

TOTAL 19.200

PRECIOS DE BIENES y/o SERVICIOS

Consultas PRECIO (Bs.F.)

Cardiología 190

Neumonología 190

Nutrición y Dietética 150

Medicina Interna 190

Valoración Pre-operatoria 190

Servicios especializados

Rx Tórax 145

Rx Lumbar 175

Rx senos para nasales 125

Espirometría 165

Ecosonograma 130

Ecosonograma Doppler 290

Laboratorio clínico

Química sanguínea 480

Serología 210

Heces 20

Orina 12

INGRESOS PROYECTADOS

ASPECTOS TECNICOS

Años de desarrollo

INGRESOS 1er año 2do año (+20%) 3er año (+26%)

Consultas de cardiología, neumonología, internista y valoración pre-operatoria

3.648.000 Bs.F. 4.377.600 Bs.F. 5.515.776 Bs.F.

Consulta de nutrición 720.000 Bs.F. 864.000 Bs.F. 1.088.640 Bs.F.

Rx Tórax 487.200 Bs.F. 584.640 Bs.F. 736.646 Bs.F.

Rx Lumbar 588.000 Bs.F. 705.600 Bs.F. 889.056 Bs.F.

Rx senos para nasales 420.000 Bs.F. 504.000 Bs.F. 635.040 Bs.F.

Espirometría 554.400 Bs.F. 665.280 Bs.F. 838.252 Bs.F.

Ecosonograma 436.800 Bs.F. 524.160 Bs.F. 660.441 Bs.F.

Ecosonograma Doppler 974.400 Bs.F. 1.169.280 Bs.F. 1.473.292 Bs.F.

Química sanguínea 1.152.000 Bs.F. 1.382.400 Bs.F. 1.741.824 Bs.F.

Serología 504.000 Bs.F. 604.800 Bs.F. 762.048 Bs.F.

Heces 48.000 Bs.F. 57.600 Bs.F. 72.576 Bs.F.

Orina 28.800 Bs.F. 34.560 Bs.F. 43.545 Bs.F.

Total Ingresos (Bs.F.) 9.561.600 Bs.F. 11.473.920 Bs.F. 14.457.139Bs.F.

EGRESOS PROYECTADOS

ASPECTOS TÉCNICOSAños de desarrollo

EGRESOS Año 1 Año 2 Año 3

1. COSTOS FIJOS - - -

Servicios17.640 Bs.F. 20.286 Bs.F. 22.720 Bs.F.

2. COSTOS VARIABLES - - -

Materia Prima172.200 Bs.F. 198.030 Bs.F. 221.793 Bs.F.

Mano de Obra 370.800 Bs.F. 425.420 Bs.F. 429.125 Bs.F.Otros Rubros 19.200 Bs.F. 19.900 Bs.F. 20.110 Bs.F. Reparación y mantenimiento de maquinarias y equipos

- 3.560 Bs.F. 3.900 Bs.F. Reparación y mantenimiento de bienhechurías

- 4.200 Bs.F. 4.562 Bs.F.

Instalación infraestructura 6.000 Bs.F. 2.000 Bs.F. 8.000 Bs.F.

Total Egresos (Bs.) 585.840 Bs.F. 673.396 Bs.F. 710.210 Bs.F.

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS ( Del 01.01.2011 al 31.12.2011)

VENTASIngresos por ventas 9.561.600

Otros ingresos 60.000

TOTAL INGRESOS 9.621.600

COSTOS

Costos de Materia prima 172.200

Mantenimiento 6.000

Administración 370.800

Promoción y ventas 19.200

Gastos Varios 3.500

Alquiler 36.000

Asesoría técnica – legal 2.300

TOTAL COSTOS 610.000

= UTILIDAD BRUTA 9.011.600

Impuestos 2.300

= UTILIDAD NETA 9.009.300

= FLUJO NETO DE EFECTIVO 9.009.300


VENTASIngresos por ventas 11.473.920



COSTOS


Mantenimiento 9.760



Gastos Varios 3.690

Alquiler 39.600




Impuestos 2.960




VENTAS

Ingresos por ventas 14.457.139



COSTOS


Mantenimiento 16.462



Gastos Varios 4.200

Alquiler 41.900




Impuestos 3.250



Centro Clínico Cardio-Pulmonar Los Morros C.A.BALANCE GENERAL

(01.01.2011 al 31.12.2011, año 1)

ACTIVOS

Activo circulanteCaja 9.600Bancos 7.645.070

Inventarios 368.900

Activo fijo

Instalaciones y equipos 903.245

Mobiliario y equipo de oficina 82.485

TOTAL ACTIVOS 9.009.300

PASIVOS

Pasivo circulante y a Largo Plazo

NO POSEE PASIVOS

TOTAL PASIVO 0

PATRIMONIO

Capital propio 930.000

Utilidad Neta del Ejercicio 9.009.300

TOTAL PATRIMONIO 9.939.300


(01.01.2012 al 31.12.2012, año 2)

ACTIVOS


Inventarios 1.217.860

Activo fijoInstalaciones y equipos (Menos 92.000 depreciación)

811.245

Mobiliario y equipo de oficina(Menos 8.060 depreciación) 74.425


PASIVOS

Pasivo circulante

Cuentas por pagar 5.000

TOTAL PASIVO 5.000

PATRIMONIO





(01.01.2013 al 31.12.2013, año 3)

ACTIVOS


Inventarios 2.217.860

Activo fijoInstalaciones y equipos (Menos 92.000 depreciación) 719.245

Mobiliario y equipo de oficina(Menos 8.060 depreciación) 66.365


PASIVOS

Pasivo circulante

Cuentas por pagar 3.850

TOTAL PASIVO 3.850

PATRIMONIO




SOSTENIBILIDAD DEL PROYECTO

Valor Presente Neto FNE 1 FNE 2 … FNE nVPN = -P+ ------- + -------- + -------- (1+i)1 (1+i)2 (1+i)n

P: Inversión Inicial Año 0FNE n. Flujo Neto de Efectivo año, que corresponde a la ganancia neta después del Impuesto en el año n.i: tasa de Referencia que corresponde a la tasa mínima de rendimiento aceptable (TMAR). Interés que se espera ganar.

1271,19 (3 años)

Realizamos una proyección aproximada del 3er año para ver si es factible nuestro VPN y al ver el resultado podemos decir que si es factible ya que se encuentra por encima de 0 (VPN >= 0).

Tasa Mínima de Rendimiento Aceptable (TMAR)TMAR= i + f + (i * f)Donde i=premio al riesgo (tasa promedio 5 primeros bancos último año + tasa que se espera ganar por encima de ésta: 5 a 20%)f= inflación acumulada porcentual último año.

27% (0,27)

Nuestra TMAR esta en un 27% por un 5% que queremos los socios como ganancia del dinero que invertimos y la tasa de inflación la colocamos en un 22% por la variación que existe de cada año y así tomar un promedio.

Tasa Interna de RetornoTIR= 1- [FNE1 + Vs/VPN]Donde:FNE1: Flujo Neto de Efectivo año n, que corresponde a la ganancia neta después del Impuesto en el año nVs= Valor de Salvamento: Inversión Inicial en activos + Depreciación/Revaluación acumulada de cada activo fijo.VPN= Valor Presente Neto

0,2722

La TIR obtenida por el calculo de la misma es de 0,2722 con esto se puede decir que nuestro proyecto es factible ya que la TIR es mayor que nuestra TMAR

Conclusiones:

Nuestro proyecto es factible de acuerdo a las proyecciones y cálculos realizados anteriormente, con los resultados obtenidos se puede concluir que mientras la tasa de inflación se mantenga por debajo del 22% se podrá alcanzar los objetivos deseados y ver ganancias en la inversión realizada para el proyecto.

Referencias Bibliográficas:

Autor: desconocido.05/06/2011. 11:02pm. Proyectos Económicos. Documento HTML URL: http://www.econlink.com.ar/foros/formulas-del-TIR

CURREA BACA, Guillermo. Ingeniería Económica, Octava Edición. Fondo Educativo Panamericano.Bogotá, D.C., Colombia.

MERCADER, José Luis/ y otros. Ingeniería Económica, Módulo I. Centro de Altos Estudios Gerenciales.Instituto Superior de Investigación y Desarrollo ISID. Venezuela.

BLANK T., Leland. /y otros. Ingeniería Económica, Cuarta Edición, Colombia 2000.

Lic. Freddy Carrillo Reyes. Contador Público

perfil económico

Economy & Finance