Conferencia Riesgo de CréditoAlcanzar el equilibrio entre el riesgo y la oportunidad para lograr un uso adecuado y responsable del crédito como herramienta para impulsar el crecimiento económico

Agosto 3-4, 2016Ciudad de México

Presidente de Honor: Ricardo HernándezDirector de Asesoría LegalBolsa Nacional de Valores de Costa Rica, S.A. Ponentes confirmados Incluyen a:

Eduardo Laguna Carranco, Director Estructuración de Crédito, Grupo Financiero Actinver

Ricardo HernándezDirector de Asesoría LegalBolsa Nacional de Valores de Costa Rica, S.A.

Socrates ParedesSenior Risk ManagerHSBC

Abraham IzquierdoDirector EjecutivoGrupo Financiero Banorte

Arturo FloresRisk ManagementMetlife

Andrés RizoDirector Estrategia de Riesgo Adquisición ClientesScotiabank

Alberto MunguíaDirector General de Metodologías y Análisis de RiesgosComision Nacional Bancaria y de Valores de México

Jonás BernésDirector General Adjunto de Regulación Prudencial Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México

Alejandro Tinajero OñateSales Head , Credit Risk ExpertExperian

Victor PortilloDirector De Productos de Crédito Banco Monex, S.A.

Christian CarmonaEspecialista Financiero Subgerente / Dirección de Administración de Riesgos, Banco de Mexico

Antonio Mañón MacíasSubdirector de Programas de CréditoGrupo Financiero Banorte

Martin RiveroGerente de Riesgo y RecuperacionAdministradora de Soluciones Integrales ASI

Carlos ViverosChief Risk OfficerAlpha Credit

Carlos Alberto Velázquez Gerente de Riesgo, Inteligencia AnalíticaBancoppel

Pablo VillamichelRisk Management Director Banco Central de Costa Rica

Asista a esta conferencia y logre:• Promover la adecuada gestión del riesgo de crédito de manera que se fortalezca la solidez y estabilidad de su organización• Plantear un esquema que responda a las necesidades del entorno actual para reducir la pérdida esperada• Definir el apetito de riesgo y la tolerancia para plantear objetivos medibles y alcanzables en sintonía con la visión de la organización • Comprender los pilares de la normatividad local e internacional para alcanzar el nivel máximo de eficiencia una vez incorporados ambos lineamientos • Atender a la creciente sofisticación de la industria por medio de la oferta de más y mejores productos• Innovar la oferta de servicios por medio del análisis del Big Data y la inversión en nuevas tecnologías

¿Quién debería asistir?marcus evans invita a los VPs, Directores, Gerentes, Jefes o con responsabilidades en:• Riesgo de crédito / operaciones de riesgo de crédito• Crédito, Riesgo de Gestión y Cobranza• Crédito y Cobranza• Oficial de crédito• Cobranza • Tesorería

Regístrese Ahora:Rodrigo Lopez

T: + 52 55 4170 5555 Ext.:2424E: rodrigol@marcusevansmx.com

Establezca los requerimientos de capitalización tomando en cuanta normatividad local e internacional para reflejar de manera realista la exposición al riesgo de su organización.

Reducir el riesgo de incurrir en pérdida crediticia a través de una gestión sostenible y blindada ante escenarios de incertidumbre en el largo plazo

Patrocinador Almuerzo: Apoyo de Medios:

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Primer día | Miércoles, Agosto 3, 2016

7:30 Registro

8:00 Taller A Cultura de riesgo enfocada a la gestión de Riesgo Crediticio los retos de CRM en Latinoamérica A pesar de que en varios de los países de Latinoamérica ya se ha avanzado en adecuar la regulación para incluir el tema de administración de riesgos, existe un largo camino por recorrer. Incluso se observa que uno de los desafíos más relevantes que las compañías enfrentan en Latinoamérica es la falta de una mejor definición de la regulacióny las herramientas necesarias para lograr una gestión de riesgo crediticio lo más eficiente posible. Asista a este taller y logre:• Poner en práctica una cultura de CRM multicanal para capturar la información relevante de cada uno de los canales de contacto• Redefinir la estrategia comercial para conocer a profundidad las necesidades de los clientes • Reconocer las técnicas de estimación de los requisitos de capital consistentes con los objetivos del negocio• Reducir el nivel de exposición por medio del empleo de colaterales y garantías a través de la compensación de posiciones Jonás Bernés, Director General Adjunto de Regulación Prudencial Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México

9:30 Café y Networking

GESTIÓN DE RIESGO CREDITICIO: PUNTO DE PARTIDA Y COMPONENTES CLAVE

10:00 El contexto actual del crédito en México y la región Latinoamérica • Comprender la diferencia del crédito entre países para identificar lecciones aprendidas y áreas de oportunidad• Analizar la penetración promedio del crédito en México para aumentar este indicador de manera responsable • Proyectar un crecimiento realista y mesurado del crédito en México a mediano plazo e identificar tanto ventajas como riesgos potenciales• Alcanzar un nivel sano de crédito en la región por medio de estrategias prudentes que tomen en cuenta los factores estructurales de la economía de cada paísAntonio Mañón Macías, Subdirector de Programas de CréditoGrupo Financiero Banorte

10:45 El papel de los intermediarios financieros como herramienta para lograr la expansión responsable del crédito• Facilitar el proceso de inversión para asegurar que los fondos se asignan de la manera más productiva• Diversificar el riesgo y proporcionar liquidez con el objetivo de lograr sanos niveles de crédito• Accionar planes que eviten que el crédito crezca más rápido que la capacidad de generar ingresos se manera que se disminuya la probabilidad de no pagoRicardo Hernández, Director de Asesoría LegalBolsa Nacional de Valores de Costa Rica, S.A.

11:30 Los riesgos de la expansión irresponsable y desmedida del financiamiento • Evitar el endeudamiento excesivo para mitigar los riesgos a la estabilidad macroeconómica• Asegurar una regulación bancaria apropiada que actúe como eje para la expansión • Analizar las lecciones aprendidas del entorno crediticio en México (Crisis 1994-1995) • Aprender la experiencia internacional de países que pueden actuar como referente para aprovechar las oportunidades (ej: Chile) Socrates Paredes, Senior Risk ManagerHSBC

12:15 Almuerzo patrocinado por:

EMPATAR NORMATIVIDAD LOCAL E INTERNACIONAL PARA ALCANZAR LA EFICIENCIA Y LA OBTENCIÓN DE RESULTADOS

1:30 Los efectos de la Reforma Financiera a dos años y medio de su implementación • Analizar si en efecto se otorgó más crédito a mejores condiciones y cuál ha sido el impacto • Comprender los canales de transmisión que afectan de manera positiva el ingreso a corto plazo tras una política monetaria expansiva (canal de interés, de crédito y de tipo de cambio)• Estudiar las implicaciones de la Reforma Financiera en las instituciones financiera para comprender su impacto en la competitividad de cada una• Capitalizar los resultados obtenidos hasta el momento y formular una visión a futuro

2:15 La adopción de Basilea III en México y la implicación de su implementación paralela a la Reforma Financiera • Entender el contrapeso que representa Basilea III a la Reforma • Financiera al imponer regulaciones extras al tiempo que se busca aumentar el número de créditos • Aprovechar las ventajas que conllevan las reglas de capital que vuelven a los bancos más seguros y disminuyen su inversión en sistemas y capacitación • Impulsar la correcta implementación de ambos marcos normativos para elevar la calidad del capital de las instituciones financieras para alcanzar el mayor nivel de complementariedad • Mejorar la gestión de riesgos como método para elevar los niveles de certidumbre tanto para los depositantes como para el sistema financieroAbraham Izquierdo, Director EjecutivoGrupo Financiero Banorte

TIPOLOGÍA, MEDICIÓN, APETITO Y EXPOSICIÓN DE RIESGO DESEABLE DE ACUERDO AL TIPO DE ORGANIZACIÓN

3:00 Cuantificación del riesgo de crédito: probabilidad, impacto y vulnerabilidad • Liderar las mejores prácticas en el mercado y en cumplimiento de las directrices locales e internacionales • Integrar la relación entre rentabilidad-riesgo en la toma de decisiones mediante el uso de medidas como pérdida esperada, capital económico, probabilidad de incumplimiento, severidad y exposición al momento del incumplimiento • Utilizar la información histórica para asignar calificaciones a los clientes y minimizar tanto la probabilidad de incumplimiento como el impacto de ésta • Reforzar la solidez de los parámetros de riesgo basados en la calificación crediticia y ajustar las estimaciones de los mismos continuamente para acelerar el proceso recuperatorioAlberto Munguía, Director General de Metodologías y Análisis de RiesgosComision Nacional Bancaria y de Valores de México

3:45 Café y Networking

4:15 Lineamientos y metodologías para minimizar el riesgo de portafolio• Considerar primeramente la participación de cada crédito en el portafolio total y definir la correlación entre los diferentes activos que la componen • Establecer con claridad dentro de un modelo interno de riesgo que implica el incumplimiento en cada segmentos e instrumento • Verificar consistentemente la adecuación del perfil y límites de riesgo establecido para tener una perspectiva realista de la exposición crediticia actual y potencial • Realizar análisis por escenarios y pruebas de estrés complementarias al análisis de riesgo de crédito con el objetivo de valorar los impactos de escenarios alternativos Christian Carmona, Especialista Financiero Subgerente / Dirección de Administración de RiesgosBanco de México

5:00 Fin de la primera jornada

Los créditos CPE son otorgados a los participantes que representan empresas registradas en la bolsa de Estados Unidos.

marcus evans está registrado con el National Association of State Boards of Accountancy (NASBA) como un patrocinador de educación profesional continuada en el Registro Nacional de Patrocinadores de CPE. Las Juntas estatales decontabilidad

tienen las autorizaciones finales de las aceptaciones de los cursos individuales para el crédito de CPE. Los reclamos en cuanto a los patrocinadores certificados pueden ser dirigidas al National Registry of CPE Sponsors, 150 Fourth Avenue North, Suite 700, Nashville, TN, 37219-2417. Web site: www.nasba.com.

Segundo día | Jueves, Agosto 4, 2016

8:00 Discurso de apertura

8:30 Taller B Garantizar la continuidad del negocio a pesar de la creciente volatilidad en el mercado a través de la expansión hacia nuevos segmentos: Ofrecer productos de crédito acorde a las necesidades de distintos tipos de cliente Durante las últimas dos décadas los procesos de reformas y modernización de las economías de América Latina han fortalecido y dinamizado las instituciones y los mercados financieros de la región. Sin embargo la volatilidad representa un componente sustancial en el cual es imperativo contar con un sistema de gestión de riesgos responsable, creíble y acorde con sus propias necesidades.Asista a este taller y logre:• Inspeccionar la diversificación internacional del riesgo en el contexto del mercado latinoamericano • Diseñar más y mejores productos que cubran las necesidades del cliente final al tiempo que se reduce la probabilidad de incumplimiento• Alinear el apetito de riesgo con los objetivos de la compañía tomando en cuenta la desaceleración del mercado para incentivar el crecimiento • Crear innovación consiente en un marco de desaceleración a través de la correcta medición de riesgosVictor Portillo, Director De Productos de Credito Banco Monex, S.A.

METODOLOGÍAS Y COMPONENTES CLAVE PARA MITIGAR EL RIESGO CREDITICIO

10:00 Actividades formativas de riesgo para contribuir a la consolidación de la cultura corporativa de gestión de riesgo crediticio• Garantizar las formación y el desarrollo de todos los profesionales de riesgo con criterios homogéneos • Reforzar continuamente las capacidades de los profesionales de riesgo de manera que se asegure en entendimiento y la aplicación de cada una de las políticas • Alinear la exigencia de la gestión de riesgos con los objetivos del negocioEduardo Laguna Carranco, Director Estructuración de Crédito,Actinver

10:45 Café y Networking

11:15 Mejores prácticas en la gestión del Riego de Crédito• Diligenciar de manera completa el ciclo de riesgo de crédito con un modelo de gestión basado en el establecimiento de presupuesto, estructura de límites y mecanismo de seguimiento y control integrados con alcance global• Establecer una visión global e interrelacionada de la exposición de crédito • Evitar la toma de decisiones discrecionales individuales a través de una combinación con una estructura estratégica de delegación de responsabilidades• Utilizar de manera sistemática los modelos de calificación y decisión Martin Rivero, Gerente de Riesgo y RecuperacionAdministradora de Soluciones Integrales ASI

12:00 Métricas y herramientas de medición en materia de Riesgo de Crédito • Desarrollar métodos internos de medición y solvencia adaptados al contexto de cada entidad • Apalancar las herramientas de calificación globales para la banca mayorista global • Complementar los procedimientos internos y globales con sistemas de admisión que permitan una mayor predictibilidad del riesgo asumido• Gestionar de manera prudente el riesgo de crédito fundamentado en la pérdida observada Carlos Viveros, Chief Risk OfficerAlpha Credit

12:45 Almuerzo

RETOS Y PERSPECTIVAS EN LA GESTIÓN DE RIESGOS AVANZAR HACIA LA ESTABILIDAD Y EFICIENCIA

2:00 Tendencias en gestión de riesgos: El reto que presenta la estandarización de procesos y la interacción del Comité de Riesgos Crediticios con el resto de las áreas • Incorporar prácticas de gobierno corporativo claras en la estructura organizacional• Incrementar la vigilancia e interacción con la Junta Directiva y los comités de riesgo de alto nivel• Comunicar una filosofía de riesgo que sea ejecutable y evaluable• Orientar la toma de decisiones a la razón de riesgo / rentabilidad tomando el cuenta que el riesgo es proporcional al tamaño de la organizaciónAndres Rizo, Director Estrategia de Riesgo Adquisición ClientesScotiabank

2:45 La irrupción de la era digital y su impacto en el sector financiero • Tomar en cuenta que el consumidor ha pasado de ser un actor pasivo a tomar las riendas de la relación con las entidades • Apalancar el acceso a la información como oportunidad para ofrecer mejores productos• Establecer una filosofía de transparencia por parte de las entidades en todas las tipologías de productos que ofrecen • Desarrollar plataformas digitales que refuercen la banca on-line, la banca móvil y la presencia en redes sociales para lograr una verdadera multicanalidad y anticiparse a riesgos potencialesAlejandro Tinajero Oñate, Sales Head - Credit Risk ExpertExperian

3:30 Fin de la primera jornada

4:00 Gestión de Riesgos Financieros en Condiciones de Estrés • Responder ante los sustanciales niveles de incertidumbre que afectan a los modelos tradicionales de manejo de riesgo• Analizar metodologías que permitan a los gestores de cartera obtener edición lo más precisa posible sobre los verdaderos niveles de riesgo• Traducir estos resultados en políticas efectivas para la gestión de riesgo en condiciones de estrés Arturo Flores, Risk ManagementMetlife

4:45 Big Data y Data Mining. Mejores prácticas en la creación y el uso de modelos de datos en el Riesgo de Crédito• Crear el mejor modelo en el papel sin fracasar en la implementación en la vida real• Sincronizar la experiencia y la minería de datos al desarrollar un modelo de Riesgo de Crédito • Transmitir eficazmente la idea que un modelo de Riesgo es dinámico y requiere mantenimiento regularmente• Establecer la importancia de los Modelos de Riesgo de Crédito con todas las áreas involucradas en su diseño, implementación y mantenimiento • Desarrollar modelos de Riesgo de Crédito respetando la privacidad de los clientesCarlos Alberto Velázquez, Gerente de Riesgo, Inteligencia AnalíticaBancoppel

5:00 Elementos cuantitativos para definir el apetito de riesgo frente a la ocurrencia de eventos de liquidéz• Mostrar como la liquidéz de las garantías financieras de un portafolio de crédito pueden contrarrestar el efecto de diversificación de riesgo de crédito• Presentar modelos de valor en riesgo para las garantías financieras de los créditos, que consideren explícitamente el factor de liquidez• Definir los principios y políticas de valoración de garantías financieras que consideren el riesgo de liquidéz.Pablo Villamichel, Risk Management DirectorBanco Central de Costa Rica

5:30 Discurso de clausura

5:45 Fin de la Conferencia

Para detalles de inscripción oprima aquí

Nota Aclaratoria:Esta agenda está sujeta a cambios ajenos a nuestro control y Marcus Evans, Inc. se reserva el derecho de reemplazar, sustituir o eliminar una ponencia en caso de emergencia o de una situación inesperada en la cual un ponente confirmado no pueda asistir al evento. Marcus Evans, Inc. hará todo lo posible para sustituirlo por otro profesional igualmente calificado para la presentación indicada. Sin embargo, Marcus Evans, Inc. no garantiza la sustitución.

PATROCINADOR ALMUERZO:

TESTIMONIOS:

¿POR QUÉ ASISTIR A ESTA CONFERENCIA?:

APOYO DE MEDIOS:

“He disfrutado de muchas conferencias de Marcus Evans, el mejor uso de mi tiempo en comparación con todas las demás conferencias que he asistido. Cada sesión me dio algo para llevar a casa”BOK Financial

“Muy Buen Evento, la calidad de los exponentes fue excelente”Banco Nacional Costa Rica

Para el profesional en materia de riesgos es imperativo implantar un modelo sistemático, objetivo y homogéneo de la gestión de riesgos financieros que les permita evaluar y controlar la creación de valores de los diferentes negocios en los que operan. Transitar de manera eficaz y rápida a la gestión del riesgo tomando en cuenta normatividad local e internacional así como mejores prácticas y herramientas tecnológicas resulta un imperativo la competitividad en el corto, mediano y largo plazo para las entidades financieras en la región Latinoamérica.

Sin embargo no se puede plantear una expansión sin tomar en cuenta el riesgo inherente que ésta representa, plantear una dinámica razonable de crédito resultará en un crecimiento económico y evitará crisis financieras por endeudamiento excesivo.

Esta conferencia busca proporcionar a los líderes en materia de riesgo crediticio las herramientas para lograr una gestión responsable, sostenida y que presente resultados tangibles para el negocio.

Solunion joint venture entre MAPFRE, primer grupo asegurador multinacional en América Latina; y Euler Hermes, número uno mundial en seguro de crédito y líder en caución y en cobranza. Ofrece un servicio integral de seguro de crédito para compañías de todos los tamaños que operan tanto en el mercado doméstico como en el internacional.

FocusEconomics es un proveedor líderde pronósticos y análisis económicos en los indicadores macroeconómicos más importantes para 127 países clave de América, Asia , Europa, Oriente Medio y África . La extensa red global de economistas de FocusEconomics son indicadores de compañías de sólida reputación como una fuente confiable de inteligencia de negocio entre las principales instituciones financieras del mundo, empresas multinacionales y agencias gubernamentales.

Global Risk Community es una próspera comunidad de gestores de riesgos y proveedores de servicios asociados. Nuestro propósito es fomentar el negocio, la creación de redes y el desarrollo educativo entre los miembros. Nuestro objetivo es ser el foro premier de Riesgos a nivel mundial y contribuir a una mejor comprensión del mundo complejo del riesgo.

CICLO DE RIESGO® es la primera revista de nicho especializada en la cadena de valor del Ciclo de Crédito y la Cobranza, con presencia en 3 países llegando de manera conjunta a más de 15,000 líderes de la industria financiera de Colombia, México y Chile. www.cicloderiesgo.net

AMAR es una Asociación que brinda cohesión para todos los profesionales en el área de Administración de Riesgos así como hacer accesible para ellos materiales novedosos generados en el entorno mundial en el tema de AR mediante actividades de grupo y boletines. Buscamos ser un soporte para las organizaciones de sectores financieros interesadas en aplicar las técnicas de Risk Assesment en sus procesos. www.amar.education

FundsSociety es el punto de encuentro para los profesionales de la industria offshore de asset y wealth management. Con presencia local en Madrid, Miami, Ciudad de México y Sao Paulo FundsSociety presenta la información más relevante del sector. www.fundssociety.com

Oportunidades de Negocio:Si usted quiere más información sobre el evento o sobre como hacer a reserva por favor contacte con: Rodrigo Lopez, rodrigol@marcusevansmx.com, + 52 55 4170 5555 Ext. 2424