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mBANKING 365Fany V. De Sousa P.
¿Por qué los bancos desean incluir servicios móviles?
Ahorro en costosLe permite a los bancos explotar el bajo costo del canal Móvil. Al mover las solicitudes comunes hacia dispositivos móviles, permite entregar nuevos servicios y productos de mercado directamente a los clientes.
Seguridad de Banca por Internet y Comercio por InternetLos dispositivos moviles pueden ser utilizados para mejorar la seguridad al utilizarlos como generadores alternativos de tokens o PINs. Así como pra la generación de notificaciones SMS de los servicios financieros.
MercadeoLas instituciones financieras pueden utilizar el canal movil para el envio directo de campañas de mercadeo a sus clientes, según segmentos del mercado. Promociones de productos, descuentos de tarjetas de credito, etc. El beneficio se deriva de la naturalez personal e inmediata de la mensajeria movil.
Extensión de serviciosLe permite a los bancos entregar sus servicios existentes, a través de nuevos canales, para superar las crecientes demandas para el rápido acceso de los servicios financieros en cualquier momento y desde cualquier sitio.
Nuestra Solución
Fácil integraciónLa platforma mBanking soporta una fácil integración hacia sistemas bancarios existentes a través de adaptadores pre-construidos y protocolos (ISO8583, XML,etc).
Una única plataforma: mBankingSybase365 ofrece una amplia gama de interfaces de conexión: SMS, Rich Client y banca por Explorador de Internet a través de una única plataforma.
Sistema estándarmBanking 365 opera sobre una amplia gama de configuraciones de hardware y software, y está diseñada pensando en el alto rendimiento, la confiabilidad y redundancia. Recide dentro del banco, por lo que los datos del cliente se mantienen seguros.
Solución rica en funcionalidadLa usabilidad y la funcionalidad son claves en los productos móviles ofrecidos por mBanking 365.
• Banca móvil bidireccional
• Alertas
• Banca Móvil Web (WAP)
• Mensajería de texto en lenguaje
natural
• Servicios de localización geográfica
• Servicios de mercadeo
• Soporte para iPhone nativo
mBanking Platform - A Comprehensive Solution
Sybase mBanking 365 Solution
BANCA TARJETAS DE CRÉDITO
Solicitud de Balances Detalles de balances
Ultimas 5 transacciones Detalles de los últimos pagos
Transferencia de fondos Fechas de pago
Solicitud de chequeras Etc.
Estatus de cheques
Detención de pago de cheques
SERVICIOS DE VALOR AGREGADO
PAGOS
Servicios de localización Pagos de facturas
Recarga de saldos Pagos a terceros
Listados de pagos realizados Show Payments Made
Remesas y otros productos del banco
Apply for Bank products
Remittance
PRESTAMOS
Solicitudes
Etc.
Arquitectura de la solución
Reportes
Administración de usuarios
Revisión de clientes
Red de mensajería global de Sybase 365 mBanking
Sistema Bancario existente
Clientes bancarios
Bank’s Employees
SMS SMS Inteligente WAP/Browser Rich Client
Seguridad / Autenticación
Alertas Administración de perfiles de usuario
Balances EC Transf. Pagos Help Desk 2FA
Plataforma de Sybase mBanking Módulo operacional
Mensajería Inteligente
Una plataforma inteligente
Los clientes pueden usar sus propias palabrasL8TR
Permite interacción bidireccional y solicitudes ambiguas
El usuario siempre obtiene la respuesta que busca
Alertas
AdaptableATM, Agencias, etc. a través de sistemas de localización y otros integrables.
Intelligent SMS Banking Example
Solicitud de Balances
To: 82021
Account balance
To: 82021
Checking Account;Current: $888Available: $800
Savings Account;Current: $8,888Available: $8,888
Intelligent SMS Banking Example
To: 82021
Statement please
To: 82021
Please provide a value for statement account:1. Checking2. Savings3. Credit Card4. Line of Credit
Solicitud de estados de cuentas con preguntas ambiguas
To: 82021
1
To: 82021
Description: Check DepositAmount: $1,200.45Balance: $6,200.45
Description: Harbour ATMAmount: ($200)Balance: $6,000.45
Rich Client Banking
Basado en iconos
Permite extender los servicios financieros según los requerimientos del banco.
Basado en Java.
Fácil instalación
Altamente seguro
Solicitud de balance de cuenta corriente
Rich Client Banking Example
Solicitud de pago a proveedor
Rich Client Banking Example
Banca a través de Exploradores de Internet
Permite extender la experiencia del clientes con el Internet
Altamente seguro
Con alta funcionalidad y sin errores de incompatibilidad
Mobile Browser Banking Example
Solicitud de balances
Alertas
Tres modos de alertasInmediatas, Programadas y recurrentes
Motor de alertas universal
Experiencia definida por el propio usuario o por el banco
Alertas preconfiguradas
Alertas preconfiguradas
Balances Cambio de password Bloqueo de cuentas Registros de teléfonos celulares Por transacción Por fecha
Universal Alerts Engine Examples
From: MyBank
Your Current Account balance is:USD$2,450.02
From: MyBank
A charge of USD$543 has just been debited from your Current Account.
From: MyBank
Your Current Account balance has dropped below USD$100.
From: MyBank
Your Internet Banking account has been locked due to a failed number of password login attempts.
From: MyBank
A charge of USD$750 has been lodged on your Credit Card by merchant: Amazon.com
Ejemplos de alertas
Módulo operacional
Los administradores pueden:– Crear paquetes de servicio y segmentos de mercado.
– Envío de mensajes de mercadeo.
– Asignar clientes a segmentos.
– Realizar reportes.
– Registrar nuevos clientes.
Seguridad
SMS– Transmisiones por redes seguras– Encriptación GSM
WAP– Soporte SSL– Transmisiones encriptadas para todos los tipos de transacción.
Rich Client– Encriptación de 1024 & 128 bit y basada en PKI– Genera un log encriptado en el dispositivo.
Experiencia del usuarioRegistro de usuarios
El registro de un usuario cuenta de dos pasos.1. El usuario introduce los datos del dispositivo:
2. mBanking envía un mensaje con un código de validación al teléfono que debe ser instroducido en el sistema para permitir el acceso.
Experiencia del usuarioRegistro de usuarios
Mercado globalMÁS DE 200 INSTITUCIONES FINANCIERAS Y 700 OPERADORAS
Beneficios de nuestra banca móvil
Aumenta la retención de clientes
Les ofrece a los usuarios un servicio siempre disponible
Aumenta la lealtad de clientes
Reduce el fraude
Reduce costos
Aumenta los ingresos
Multicanal: SMS, WAP y Rich Client
Proveedor líder en servicios bancarios
Soporte de clientes 24x7x365