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Manual Gerencia Sucursal
Comercial Operaciones Principal Catálogos
Personas
Domicilios
Inversiones
Ahorro y Capital
Saldos
Cancelar Socio
Listado de Socios
Chat
Gerencia Contabilidad
Varios
Créditos
Consulta de préstamos
Listados Préstamos
Simular Préstamo
Analizar Préstamo
Seguimiento de Cartera
Listados al día
Listados periodo
Listados a una Fecha
Catalogo de Cuentas
Pólizas
Administrar Cajas
Operaciones
Razones Financieras
Reportes Estadísticos
Reportes
Regulatorios Reportes
Contables
Proveedores
MANUAL DEL SISTEMA INTEGRAL
PARA CAJAS DE AHORRO Y
PRÉSTAMO (SICAP)
(GERENCIA SUCURSAL)
El SICAP tiene los siguientes menús:
Principal
Catálogos
Operaciones
Comercial
Gerencia
Contabilidad
Salir
MENÚ Principal.
Al dar clic sobre este Menú, se redireccionará a la pantalla principal del Sistema
o escritorio del mismo en el cual se muestran los distintos menús a accesar.
Subir
MENÚ Catálogos.
El Menú Catálogos sirve para dar mantenimiento a los listados de datos fijos en el
Sistema, necesarios para la operación del mismo y a los cuales se accede por medio
de una clave única.
El Menú Catálogos contiene los siguientes Sub-Menús:
Personas
Domicilios
Varios
Subir
Sub-Menú Personas.
El Sub-Menú Personas permite crear y dar mantenimiento al Catálogo de personas
relacionadas con la Empresa mediante algún convenio, así como los datos generales y
particulares de cada una de ellas; además de los Catálogos relacionados con los
datos que se registran de las mismas.
El Sub-Menú Personas tiene las siguientes opciones:
Personas
Tipos
Lista negra
A continuación, la explicación de las opciones:
Menú Catálogos-Personas-Personas: Esta opción permite crear y dar mantenimiento al
Catálogo de las Personas Físicas relacionadas con la Empresa, mediante algún
convenio o contrato, datos generales y particulares y cualquier otro dato fijo
necesario para los trámites que pretenda realizar, para dar ALTA DE UNA PERSONA
elegirla opción Personas, antes de dar de alta a una persona, se debe buscar por
Nombre si ya existe en el Catálogo de Socio, o en su caso verificar si es homónimo,
para evitar duplicidad de datos, para lo cual en el campo “Filtrar” se teclean
los apellidos y se hace clic en el botón “Buscar”, una vez verificada su no
duplicidad se llenaran los campos con la información del socio.
De la misma manera si lo que se quiere es modificar datos de algún socio mediante
la misma ruta se busca el socio y se graban los cambios.
Menú Catálogos-Personas-Tipos: Esta opción permite crear, borrar y modificar al
Catálogo de Tipos de Personas con las que se relaciona la Empresa, el Tipo de
Persona determina el tratamiento que se dará a la persona en determinados procesos
y trámites.
Menú Catálogos-Personas-Lista negra: Esta opción se utiliza para crear borrar y
modificar un listado de personas que por alguna razón suficiente, le serán negados
cualquier servicio o trámite mientras permanezcan en la misma; el Sistema no
permitirá registrar nuevas solicitudes a personas que se encuentren en este
listado.
Subir
Sub-Menú Domicilios.
El Sub-Menú Domicilios permite dar mantenimiento a los Catálogos necesarios para el
registro de los domicilios de las personas que se agregan al Catálogo de Personas.
Al instalar el Sistema, se incluyen Catálogos por default de la Región de mayor
influencia de la Empresa, siendo posible agregar registros, a fin de tener
catálogos más completos. Las claves incluidas son las de uso más común, sin
embargo cada Empresa puede usar su propia nomenclatura.
El Sub-Menú Domicilios tiene las siguientes opciones:
Estados
Ciudades
Barrios / Colonias
Calles
A continuación, la explicación de las opciones:
Menú Catálogos-Domicilios-Estados: Contiene el Catálogo de los estados de la
República Mexicana y permite crear, modificar o borrar un registro
Menú Catálogos-Domicilios-Ciudades: Contiene el Catálogo de las ciudades agrupadas
por municipio y estado y permite crear, modificar o borrar un registro
Menú Catálogos-Domicilios-Barrios / Colonias: Contiene el Catálogo de los barrios o
colonias agrupados por ciudad, y permite crear, modificar o borrar un registro.
Para crear un registro en cualquiera de las anteriores de da clic en nuevo se
llenan los datos que el sistema pide y se graba la información.
Subir
Sub-Menú Varios
En el Sub-Menú Varios se encuentran un grupo de opciones de todos los Catálogos
complementarios a los de Personas y Domicilios, y de aplicación general durante la
operación del Sistema.
El Sub-Menú Varios tiene las siguientes opciones:
Plazos
Tasa de reservas
Grupo de finalidades
Finalidades de préstamo
Días inhábiles
Desc. Ingreso / Egreso
Preg. Cuestionario
Cajas locales
A continuación la explicación de las opciones:
Menú Catálogos-Varios-Plazos: En este Catálogo se da mantenimiento a los posibles
periodos de duración de los compromisos pactados con las personas al contratar
algún servicio de la Empresa, en el caso de los préstamos también se refiere a la
periodicidad de pago requerida y pactada, por ejemplo, un compromiso de 1 año
calendario, puede ser pactado a 1 plazo anual, 2 plazos semestrales, 6 plazos
bimestrales ó 12 plazos mensuales.
Menú Catálogos-Varios-Tasa de reservas: En este Catálogo se le da mantenimiento a
los porcentajes marcados por la Ley respectiva, para la creación de fondos de
reservas preventivas sobre la cartera otorgada, dentro de los rangos definidos
oficialmente para tal efecto.
Menú Catálogos-Varios-Grupo de finalidades: Este Catálogo contiene la definición de
la agrupación de los posibles destinos de uso de los recursos otorgados en préstamo
a las personas afiliadas permite crear, modificar o borrar los registros.
Menú Catálogos-Varios-Finalidades de préstamo: En este Catálogo se enlistan todas
las posibles finalidades específicas de inversión o uso de los préstamos otorgados
a las personas afiliadas y que deben pertenecer a alguno de los grupos previamente
definidos, en caso de haber alguna nueva actividad o finalidad se deberá agregar al
presente.
Menú Catálogos-Varios-Días inhábiles: En este Catálogo se deberán todos los días
que por Ley o festividad de la Empresa no se laborará, recomendándose dar
mantenimiento al mismo con toda la anticipación posible a fin de tener vencimientos
de préstamos o inversiones en dichas fechas.
Menú Catálogos-Varios-Desc. Ingreso / Egreso: En este Catálogo se encuentran todos
los conceptos que pueden constituir un ingreso o causan un gasto y se deberá
enriquecer en caso de surgir nuevos conceptos de los expedientes de las personas.
Menú Catálogos-Varios-Preg. Cuestionario: En esta opción se da el mantenimiento al
listado de preguntas que se le harán a la persona que solicite algún servicio a la
Empresa, teniendo la posibilidad de modificarse, enriqueciendo con nuevas preguntas
o bien, eliminando aquellas que resultan inoperantes.
Menú Catálogos-Varios-Cajas locales: Este Catálogo es utilizado por las Empresas
que agrupan a las personas afiliadas en la figura de “Caja Local” a fin de
regionalizar el área de influencia y prestación de servicios, registrando en cada
caso el Nombre, Localización y Mesa Directiva de cada una de ellas.
Subir
MENÚ Operaciones.
El Menú Operaciones contiene un grupo de opciones que permiten realizar operaciones
de la Empresa con las personas, principalmente en cuanto a operaciones pasivas y
consultas más comunes.
El Menú Operaciones contiene los siguientes Sub-Menús:
Inversiones
Ahorro y capital
Saldos
Administrar cajas
Cancelar socio
Listado socios
Chat
Subir
Sub-Menú Inversiones.
El Sub-Menú Inversiones permite dar mantenimiento a los ahorros a plazo fijo
contratados con la Empresa, especificando los parámetros con los que se realizará
el mismo.
El Sub-Menú Inversiones tiene las siguientes opciones:
Plazo fijo
Solicitud plazo
Aplicar solicitud
Consultar plazos
A continuación la explicación de las opciones:
El Menú Operaciones-Inversiones-Plazo fijo: Esta opción permite consultar los
ahorros contratados a plazo fijo, una vez seleccionado el socio, aparecerán las
inversiones con las que cuenta, si damos en administrar nos permitirá reimprimir
contrato, recibo, movimientos, en la misma ventana nos permite pagar una inversión
que vencerá así como reinvertirla.
El Menú Operaciones-Inversiones-Solicitud plazo: En esta opción se registran las
solicitudes de las personas para invertir a plazo fijo, una vez seleccionado el
socio determinando la cantidad, y el plazo de dicha inversión además de determinar
las instrucciones a seguir automáticamente al vencimiento de la misma, ahí mismo se
dan de alta los beneficiarios y se imprime el contrato de la misma.
El Menú Operaciones-Inversiones-Aplicar solicitud: Con esta opción se opera una
solicitud de inversión a plazo fijo previamente capturada en la opción anterior
(Solicitud plazo), es en esta opción donde se considera operada la inversión,
registrando el ingreso del capital y generando la ficha de depósito.
El Menú Operaciones-Inversiones-Consultar plazos: En esta opción se pueden
consultar e imprimir los listados de inversiones a plazo fijo, agrupadas por tipo
de servicio de inversión, por lo general cada tipo de servicio se define
principalmente por el periodo en días que dura la inversión, así como el detalle de
cada servicio. Sirve para llevar un mejor control de las inversiones a vencer para
realizar los movimientos correspondientes.
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Sub-Menú Ahorro y capital.
El Sub-Menú Ahorro y capital permite dar mantenimiento a las cuentas de ahorros a
la vista y en cuenta corriente, así como a las aportaciones al capital social,
voluntarias y obligatorias.
El Sub-Menú Ahorro y capital tiene las siguientes opciones:
Cuentas captación
Consultar captación
Captación por periodo.
A continuación la explicación de las opciones:
El Menú Operaciones-Ahorros y capital-Cuentas captación: Esta opción permite crear
y administrar las cuentas de captación de una persona, así como la emisión del
contrato o certificado respectivo. Seleccionamos el socio damos clic en nuevo, ahí
nos muestra el tipo de servicio de la cuenta a dar de alta, llenamos los datos
correspondientes grabamos, para establecer el beneficiario a las cuentas de
captación entraremos a Menú Catálogos-Personas-Personas seleccionamos el socio y la
opción beneficiarios donde aparecerán las cuentas que dimos de alta, permitiéndonos
capturar el beneficiario a cada una, una vez registrado volvemos a El Menú
Operaciones-Ahorros y capital-Cuentas captación para la impresión del contrato.
El Menú Operaciones-Ahorros y capital-Consultar captación: Esta opción permite
conocer a nivel Empresa y con cortes por sucursal los montos operados por cada tipo
de cuenta de captación (inversiones, ahorro y aportaciones sociales), además del
detalle a nivel persona de las mismas y la emisión de los reportes
correspondientes, generando un reporte a una fecha, permitiendo exportarlo a Excel
para su mejor análisis.
El Menú Operaciones-Ahorros y capital-Captación por periodo: Esta opción permite
conocer los montos operados en cuentas de captación en un periodo de tiempo
determinado, los rendimientos pagados y el número de cuentas con operaciones,
permitiendo exportar a un archivo de Excel o su impresión, listados a un periodo de
fechas para su debido análisis.
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Sub-Menú Saldos
El Sub-Menú Saldos permite consultar y conocer en resumen el saldo actual de las
cuentas de captación y préstamos de una persona, además del detalle por movimiento
de cada una de ellas en un lapso de tiempo determinado el cual se deberá precisar
en las fechas de la ventana, o bien la consulta histórica de todos los movimientos
de sus cuentas, incluso de préstamos ya liquidados, con la opción de generar
estado de cuenta ya sea imprimiéndolo por separado o uno global en la parte de
arriba de la pantalla.
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Sub-Menú Administrar cajas
El Sub-Menú Administrar cajas es para uso exclusivo del usuario supervisor de cajas
o bien el cajero principal si se entiende como la persona con acceso a bóveda y
manejo del efectivo y documentos valorados en operación; siendo posible realizar
las funciones de: apertura de caja, dotación inicial, dotaciones adicionales,
reintegros de efectivo, arqueos y corte de caja, además de los listados, consultas
y reportes necesarios para llevar a cabo dichas operaciones, adicionalmente a esto,
cuenta con la facilidad de determinar los egresos netos del día para efectuar la
reposición correspondiente, explicaremos cada uno de los procesos adelante:
Apertura de caja: al entrar en el menú operaciones administrar cajas al principio
del día nos arrojara una ventana con la lista de los usuarios de cajas al lado
izquierdo del nombre damos clic en abrir y el sistema nos pedirá una dotación
inicial ponemos el monto destinado para la misma clic en los puntos suspensivos y
nos aparecerá la opción dotación al dar clic en ella nos dará la ventana para poner
las denominaciones en la que dotaremos actualizamos y nos arrojara un recibo de
entrega el cual debe ser firmado por ambas partes, a partir de este momento la caja
se encuentra abierta y el cajero puede operar.
Administrar caja: una vez abierta la caja damos clic del lado derecho en
administrar y en la parte de arriba nos aparecen las acciones disponibles la
primera de ellas reimprimir dotación nos reimprime el recibo de la dotación inicial
en caso de necesitarla, la opción re-dotar nos permite dotar al cajero de más
dinero en caso de ser necesario, damos clic en Re-dotar y nos arrojara el mismo
proceso de la dotación inicial con su respectivo recibo, la opción Reimprimir Re-
dotar nos reimprime el recibo de la ultima dotación adicional entregada, las
opciones retirar y reimprimir retirar la primera nos permite realizarle un retiro
al cajero en caso de que exceda el límite permitido en caja damos clic en retirar y
siguiendo el mismo proceso, y la segunda la reimpresión del último retiro
realizado. Este menú nos permite imprimir el arqueo, listado de fichas y listado de
cheques que nos sirven para un mejor control y análisis de los movimientos diarios.
Cierre de caja: Al finalizar el día operativo procederemos a realizar los cierres
de caja, el cajero deberá tener dotado todos los egresos que haya tenido su caja,
así como retirado el dinero que se le haya dotado y que no haya necesitado, así si
comparamos el arqueo con la entrega del cajero y coincidirán, damos clic en
administrar y de ahí a cerrar caja nos aparece la opción entregar al dar clic nos
pedirá las denominaciones de el dinero a entregar recordando dejar en ceros la
caja, un vez verificadas las cantidades procedemos a generar cierre, y nos arrojara
un arqueo de la caja ya cerrada arrojándonos la diferencia sobrante o faltante
según sea el caso.
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Sub-Menú Cancelar socio
El Sub-Menú Cancelar socio se utiliza cuando un socio decide retirarse de la
sociedad o bien, por decisión del consejo administrativo es separado de la misma,
siempre y cuando no tenga adeudos pendientes en préstamos o vencimientos pendientes
de inversiones a plazo fijo. Una vez seleccionado el socio a cancelar deberá
ponerse el motivo y en marcar para cancelar se imprimirá la solicitud, una vez
firmada por el socio, el sistema nos permitirá transferir la aportación social a la
cuenta destino en transferencias, una vez puestas en ceros sus cuentas excepto la
de parte social regresaremos a este mismo menú (cancelar socio) y no permitirá
realizar el retiro de la parte social concluyendo así el proceso de baja de un
socio. Cabe señalar que un socio que haya sido cancelado en esta opción queda
imposibilitado de volver a ser registrado dentro del Catálogo de socios.
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Sub-Menú Listado de socios.
El Sub-Menú Listado de socios permite realizar diferentes consultas y listados de
las personas afiliadas a la Empresa, con diversos cortes y agrupaciones para usar a
conveniencia de los usuarios del Sistema.
El Sub-Menú Listado de socios tiene las siguientes opciones:
Socios en un periodo
Socios fundadores
Por caja local
A continuación la explicación de las opciones:
El Menú Operaciones-Listado de socios-Socios por un periodo: Esta opción permite
emitir reportes con las altas o bajas al catálogo de personas del sistema que hayan
ocurrido en un periodo de tiempo determinado, así como un listado general de
personas.
El Menú Operaciones-Listado de socios-Socios fundadores: Al seleccionar esta opción
se genera directamente un listado de los socios que previamente se hubieran
identificado como “fundadores” de la Empresa, con opción de generar un reporte
impreso de los mismos.
El Menú Operaciones-Listado de socios-Por caja local: Esta opción permite emitir un
listado general de personas agrupadas por caja local, o bien, sólo los
pertenecientes a una caja local en especial, pudiendo consultar los que tienen
préstamos al corriente en sus pagos o con alguna morosidad, teniendo además la
posibilidad de exportar la consulta o reporte solicitado a un archivo en Excel.
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Sub-Menú Chat
El Sub-Menú Chat permite una comunicación interna entre los usuarios activos, en
forma de Chat, mediante esta opción es posible enviar mensajes escritos a un
usuario en particular o bien, a todos, si se envía un mensaje a un usuario que no
se encuentra en línea, éste lo recibirá la siguiente vez que acceda al Sistema, en
caso de tener abierta la ventana de chat esta se actualizara cada minuto.
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MENÚ Comercial.
El Menú Comercial contiene opciones para crear, registrar, consultar y dar
mantenimiento a las cuentas de préstamo que haya operado la Empresa.
El Menú Comercial contiene los siguientes Sub-Menús:
Créditos
Consultar préstamos
Listado préstamos
Simular préstamo
Analizar préstamos
Seguimiento de cartera
Listados al día
Listados periodo
Listados a una fecha
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Sub-Menú Créditos.
El Sub-Menú Créditos tiene opciones que permiten la operación de préstamos, desde
la solicitud de los mismos, registro del cumplimiento de requisitos y condiciones
necesarias para otorgarlos, así como el registro de las garantías correspondientes
en su caso.
El Sub-Menú Créditos tiene las siguientes opciones:
Préstamos
Propiedades
Ingresos y egresos
Cuestionario
Historial crediticio
A continuación la explicación de las opciones:
El Menú Comercial-Créditos-Préstamos: Esta opción permite consultar préstamos que
ha operado una persona, tanto activos como los ya liquidados, consultar los
movimientos de cualquiera de ellos; sin embargo la finalidad principal de esta
opción es poder registrar nuevos préstamos pasando desde la etapa de solicitud,
autorización / rechazo, y programación de la entrega del recurso, quedando
pendiente la entrega del préstamo al acreditado. Para poder registrar un nuevo
préstamo es necesario que previamente el solicitante haya cumplido con los
requisitos de elegibilidad definidos en las reglas de negocio de la Empresa, el
proceso a seguir es el siguiente; seleccionamos el socio, seleccionamos nuevo
préstamo, nos aparecerá la solicitud del préstamo a llenar, nos pide la
clasificación comercio, consumo y vivienda seleccionamos según sea el caso, al ya
ubicarla nos arroja los servicios dados de alta en esa clasificación, tomamos el
que deseemos, indicamos el monto, la cantidad de pagos que se programara el
crédito, el periodo, la tasa mora y normal el sistema la tiene parametrizada ya,
seleccionamos la finalidad, la descripción de la misma, el compromiso del ahorro,
los avales en caso de tenerlos, la opinión del analista, fecha y folio de consulta
de buro de crédito, en caso de adquirir el compromiso de liquidar otro préstamo con
el actual se toma la opción del mismo, se da clic en actualizar, nos retornara a la
pantalla anterior y nos mostrara el préstamo en estado SOLICITUD,(en caso de querer
levantar solamente la solicitud al dar imprimir en la parte de arriba nos arrojara
las opciones de impresión de solicitud, autorización comité, autorización buro de
crédito)
Una vez autorizada la solicitud procedemos a aprobar la solicitud para eso
entraremos a modificar del lado izquierdo del renglón, nos regresara al llenado de
la solicitud en la parte estado cambiamos de solicitud a aprobada y actualizamos.
Nota: en caso ser crédito con garantías en este momento antes de aprobarla damos
clic en relacionar garantías nos arrojara una ventana y damos clic en nuevo se
llenan los datos según lo pide en caso de ser garantía hipotecaria se describe de
igual manera pero habrá que seleccionar la propiedad dada de alta con anticipación)
Al tener la solicitud en estado aprobada procederemos a programar el crédito dando
clic en programar en la parte de arriba de la pantalla nos aparece completar datos
que no es más que una revisión de lo hasta ahora realizado para corroborar datos
para continuar o regresarnos a modificar si se requiere, una vez confirmados
seleccionamos actualizar, en este momento el préstamo ya está para entrega en
cajas, si damos imprimir en la parte de arriba nos arrojara a imprimir plan de
pagos, pagare, solicitud, apertura, movimientos, contrato, ficha de entrega y
recibos.
El Menú Comercial-Créditos-Propiedades: En esta opción se lleva a cabo el registro
de los bienes inmuebles que pudiera poseer una persona, dicho registro es el paso
previo obligatorio cuando se pretende garantizar algún préstamo con dichos bienes,
siendo importante capturar el dato real del valor de dicho inmueble ya que es
posible que la misma propiedad dado su valor, pudiera garantizar más de un préstamo
al mismo tiempo, seleccionamos el socio y damos clic en nuevo, el sistema nos
arrojara una ventana con datos necesarios para la captura de la propiedad un vez
terminado se graba y queda lista para relacionarse con uno o más créditos.
El Menú Comercial-Créditos-Ingresos y egresos: Con base en el estudio
socioeconómico realizado al solicitante de un préstamo y en los datos
proporcionados por el mismo, en esta opción se registran los montos de los ingresos
y egresos fijos de la persona, seleccionando el concepto del ingreso / egreso desde
el catálogo respectivo damos clic en nuevo seleccionamos el nombre de la lista en
cuestión, las cantidad y grabamos, dichas preguntas nos servirán para un mejor
análisis del crédito.
El Menú Comercial-Créditos-Cuestionario: En base al expediente del solicitante de
préstamo así como de la información proporcionada por el mismo, se realiza el
cuestionario previo al estudio de dicha solicitud, las preguntas se seleccionan del
catálogo correspondiente y se registran las respuestas en esta opción damos clic en
nuevo seleccionamos el nombre de la lista en cuestión, las cantidad y grabamos,
dichas preguntas nos servirán para un mejor análisis del crédito.
El Menú Comercial-Créditos-Historial crediticio: Esta opción nos permite ir creando
un historial ya sea bueno o malo del socio en cada uno de sus créditos, al
seleccionar el socio nos pedirá número de préstamo y descripción, lugar donde se
anotaran los comentarios sobre dicho crédito, procedemos a grabar así quedando
disponible para futuras consultas.
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Sub-Menú Consultar préstamos
El Sub-Menú Consultar préstamos permite consultar montos de préstamos otorgados
agrupados por tipo de servicio, detalle de los préstamos que integran cada rubro y
la emisión de los reportes correspondientes.
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Sub-Menú Listado de préstamos
El Sub-Menú Listado de préstamos permite visualizar diversos reportes y consultas
en pantalla con información de los préstamos en diferentes situaciones.
El Sub-Menú Listado de préstamos tiene las siguientes opciones:
Morosos
Entr. por oficial
En un periodo
Todos los préstamos
Vigentes al día
De 1 a 20 días
De 21 a 40 días
De 41 a 60 días
De 1 a 60 días
De 61 a 90 días
De más de 90 días
60 días o más
Parte cubierta
De 1 a 90 días
A continuación la explicación de las opciones:
Menú Comercial-Listados de préstamo-Morosos: Esta opción permite visualizar el
listado de todos los préstamos que a la fecha del reporte tienen algún atraso en
los pagos. Se incluyen todos los créditos con mora.
Menú Comercial-Listados de préstamo-Entr. por oficial: Esta opción muestra el
listado de todos los préstamos agrupados según el oficial de crédito o usuario del
Sistema que se encargó de reunir el expediente y registrar la solicitud en el
Sistema.
Menú Comercial-Listados de préstamo-En un periodo: Esta opción permite visualizar
el listado de los préstamos otorgados dentro de un periodo de tiempo establecido.
Menú Comercial-Listados de préstamo-Todos los préstamos: Esta opción contiene el
listado general de todos los créditos activos a la fecha, es decir, todos los
préstamos que a la fecha de la consulta presentan un adeudo pendiente de cubrir.
Menú Comercial-Listados de préstamo-Vigentes al día: Esta opción contiene el
listado de los préstamos que a la fecha del reporte no presentan ninguna mora.
Menú Comercial-Listados de préstamo-De 1 a 20 días: Esta opción contiene el listado
de los préstamos que presentan una morosidad de entre 1 y 20 días.
El Menú Comercial-Listados de préstamo-De 21 a 40 días: Esta opción contiene el
listado de los préstamos que presentan una morosidad de entre 21 y 40 días.
Menú Comercial-Listados de préstamo-De 41 a 60 días: Esta opción contiene el
listado de los préstamos que presentan una morosidad de entre 41 y 60 días.
Menú Comercial-Listados de préstamo-De 1 a 60 días: Esta opción contiene el listado
de los préstamos que presentan una morosidad de entre 1 y 60 días.
Menú Comercial-Listados de préstamo-De 61 a 90 días: Esta opción contiene el
listado de los préstamos que presentan una morosidad de entre 61 y 90 días.
Menú Comercial-Listados de préstamo-De más de 90 días: Esta opción contiene el
listado de los préstamos que presentan una morosidad de más de 90 días.
Menú Comercial-Listados de préstamo-60 días o más: Esta opción contiene el listado
de los préstamos que presentan una morosidad de 60 días o más.
Menú Comercial-Listados de préstamo-Parte cubierta:
Menú Comercial-Listados de préstamo-De 1 a 90 días: Esta opción contiene el listado
de los préstamos que presentan una morosidad de entre 1 y 90 días.
Subir
Sub-Menú Simular préstamo
El Sub-Menú Simular préstamo permite conocer un plan de pagos dado un monto y un
servicio de préstamo determinado. Esta opción calcula pagos, intereses,
vencimientos y saldos tal como se generan al otorgar un préstamo, con los datos
mínimos, permitiendo al solicitante conocer de antemano las obligaciones que
tendría en caso de otorgarle dicho préstamo.
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Sub-Menú Analizar préstamos
El Sub-Menú Simular préstamo permite conocer un plan de pagos dado un monto y un
servicio de préstamo determinado. Esta opción calcula pagos, intereses,
vencimientos y saldos tal como se generan al otorgar un préstamo, con los datos
mínimos, permitiendo al solicitante conocer de antemano las obligaciones que
tendría en caso de otorgarle dicho préstamo, seleccionamos al socio para
personalizarlo ponemos los datos y damos clic en simular el sistema nos arrojara el
plan de pagos, esta opción es muy útil en caso de que un socio nos solicite saber
con exactitud los montos de abonos a capital e intereses.
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Sub-Menú Seguimiento de cartera
El Sub-Menú Seguimiento de cartera contiene un grupo de opciones que permite
consultar y emitir un reporte con el listado de los préstamos con relación a su
fecha de vencimiento.
El Sub-Menú Seguimiento de cartera tiene las siguientes opciones:
Por vencer
Vencidos
A continuación la explicación de las opciones:
Menú Comercial-Seguimiento de cartera-Por vencer: Esta consulta permite definir el
número de días faltantes para el vencimiento de los préstamos y sólo mostrará
aquellos cuyo próximo vencimiento entre dentro del rango de días especificado, es
posible exportar y descargar un archivo con este listado en formato de Excel.
También permite emitir una carta recordatorio del próximo vencimiento.
Menú Comercial-Seguimiento de cartera-Vencidos: Esta consulta permite definir un
rango de días transcurridos desde el vencimiento de los préstamos, sólo mostrará
los préstamos en que el número de días después de su vencimiento caiga dentro de
los parámetros especificados, también permite emitir uno de los 3 formatos de
recordatorio de los pagos omisos.
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Sub-Menú Listados al día.
En el Sub-Menú Listados al día se pueden generar consultas de las cuentas activas
con saldos a la fecha de operación, esta opción genera un archivo que luego puede
ser descargado y abierto con Excel, para su aprovechamiento los listados están
separados en 4 tipos de información: saldos de cartera, capital social, cuentas de
ahorro tradicional, inversiones a plazo fijo y ahorros por convenio, además de
permitir exportar la cartera de cada servicio seleccionando el deseado en la parte
de servicios.
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Sub-Menú Listados periodo
El Sub-Menú Listados periodo permite obtener montos y cifras de la operación de la
Empresa dentro de un determinado rango de fechas, especificando además la sucursal
que se desea consultar y en algunos casos también el servicio específico, teniendo
también la opción de descargar el archivo de Excel donde se deposita el resultado
de estas consultas, como son: movimientos por servicio, préstamos solicitados y
otorgados, inversiones a plazo fijo, altas y bajas en el Catálogo de Personas,
depósitos mayores a 10,000 USD, todo esto del rango de fechas señalado por el
usuario.
Subir
Sub-Menú Listados a una fecha
El Sub-Menú Listados a una fecha permite indicar si se trata de hacer una consulta
de saldos y montos a una fecha determinada, es decir, a diferencia de la opción
anterior donde se señala un rango de fechas, en este caso sólo se teclea la fecha a
la que se quiere hacer el corte, así es posible conocer la base de la cartera,
posición de capital social, y montos de ahorros e inversiones en cualquiera de sus
modalidades a una fecha específica, y además descargar el archivo en Excel con el
resultado de la consulta. Adicional a lo anterior, permite consultar y emitir
reportes de los movimientos, fichas, arqueo y formas de pago, así como el reporte
para detectar fichas con diferencias en sus montos, de cualquier cajero en
cualquier fecha.
Subir
MENÚ Gerencia
El Menú Gerencia contiene un grupo de opciones que permiten dar acceso a los
usuarios: Gerente General y Gerente de Sucursal, a ciertas operaciones, consultas y
reportes de interés, únicamente a nivel Gerencia, o bien restringidos por ser
necesaria la autorización del Gerente para llevar a cabo son por ejemplo las
condonaciones o quitas.
El Menú Gerencia contiene los siguientes Sub-Menús:
Operaciones
Razones financieras
Reportes regulatorios
Reportes estadísticos
Subir
Sub-Menú Operaciones
El Sub-Menú Operaciones contiene opciones exclusivas de uso de la Gerencia por el
nivel necesario de autorización en cada caso.
El Sub-Menú Operaciones de cartera tiene las siguientes opciones:
Descuento moratorio
Castigar o adjudicar
A continuación la explicación de las opciones:
El Menú Gerencia-Operaciones- Descuento moratorio: En el caso de la cartera con
mora, esta opción permite a la Gerencia quitar total o parcialmente intereses
moratorios generados hasta la fecha del descuento, usualmente como tratamiento a la
cartera vencida y a fin de alentar el pago por parte de acreditados morosos.
Seleccionamos el socio al cual descontaremos los moratorios nos aparecerá el
listado de préstamos de dicho socio, damos clic en autorizar al préstamo que
condonaremos, en la siguiente ventana pondremos el monto a condonar y damos clic a
actualizar enseguida nos arrojara la hoja para firmas de autorización.
El Menú Gerencia-Operaciones- Castigar o adjudicar: Con esta opción es posible para
la Gerencia aplicar en castigo la cartera incobrable, además de la adjudicación de
bienes en garantía de la misma según sea el caso particular, seleccionamos el socio
a castigar, seleccionamos el destino de los haberes y damos clic en actualizar nos
arrojara el comprobante del castigo o adjudicación.
Subir
Sub-Menú Razones financieras
El Sub-Menú Razones financieras permite a la Gerencia poder hacer la consulta por
rango de fechas de las razones financieras y el estado que guardan las finanzas de
la Empresa, en los rubros que la Ley marca como obligatorios para tales efectos, el
sistema las divide en 5 grupo: cobertura financiera, calidad de activos, estructura
financiera, rentabilidad y complementarias.
Subir
Sub-Menú Reportes regulatorios
El Sub-Menú Reportes regulatorios permite a la Gerencia consultar y emitir los
reportes regulatorios obligatorios para el nivel de operación en que se encuentre
clasificada la Empresa, para cada uno de ellos existe la versión a pesos, otra con
cifras a miles de pesos, la opción de generar un archivo con el reporte solicitado
y la función de descargar dicho archivo para su envío y explotación posterior,
seleccionamos el rango de fechas de la cuales queremos el reporte damos clic en
actualizar y elegimos el reporte a descargar puede ser catalogo comparativo,
catalogo mínimo, balance general, estado de resultados, estado de variación, estado
de cambios Reportes R04, bases de crédito etc.
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Sub-Menú Reportes estadísticos
El Sub-Menú Reportes estadísticos contiene varios reportes disponibles para la
Gerencia, con la posibilidad de determinar el rango de fechas en que se desea hacer
la consulta, emitiendo el reporte correspondiente con su gráfica anexa, además del
análisis en particular de determinadas cuentas contables donde se definen los
ingresos y los gastos de operación de la Empresa.
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MENÚ Contabilidad
El Menú Contabilidad contiene un grupo de opciones que permiten a los usuarios del
área contable definir, registrar, modificar, aplicar y consultar todos los asientos
contables generados, ya sea manual o automáticamente y que en conjunto integran el
subsistema de Contabilidad, así como los productos financieros y de trabajo
derivados de dicha operación.
El Menú Contabilidad contiene los siguientes Sub-Menús:
Catálogo de cuentas
Pólizas
Reportes contables
Proveedores
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Sub-Menú Catálogo de cuentas
Esta opción permite dar mantenimiento al Catálogo de cuentas contables, al instalar
el Sistema por default se carga un Catálogo acorde a la operación de la Empresa.
También permite realizar las modificaciones, adecuaciones, adiciones o eliminar
cuentas, a fin de adaptar dicho Catálogo a la regulación vigente y a las
necesidades de operación y registro que pudieran surgir durante la operación
normal.
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Sub-Menú Pólizas
El Sub-Menú Pólizas permite al usuario de Contabilidad la captura de nuevas
pólizas, la consulta y modificación a pólizas existentes y su recálcalo
correspondiente, agregar o quitar al detalle, así como la impresión de un rango de
las mismas. las opciones relacionadas con determinado grupo de usuarios, dichos
usuarios van a poder acceder, aunque el nivel de privilegios en cada opción se
determina de manera individual para cada usuario. Si se desea que un determinado
usuario tenga acceso a determinada opción de cualquier Menú, se deberá crear la
relación entre dicha opción de Menú y el grupo al que pertenece el usuario en
cuestión, teniendo en cuenta que todos los usuarios pertenecientes a dicho grupo,
tendrán el acceso a dicha opción.
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Sub-Menú Reportes contables
En el Sub-Menú Reportes contables se encuentra la mayoría de los reportes y
consultas que permiten conocer al detalle y de manera general las operaciones y el
estado que guardan las finanzas de la Empresa, en cada consulta y reporte es
posible generar además un archivo en Excel y descargarlo a un equipo local,
teniendo dichos reportes varias versiones como son: general, por sucursal, en
miles, acumulado, del periodo y especiales. En todos ellos existe la opción de
determinar el rango de fechas en el que interesa conocer cifras y montos.
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Sub-Menú Proveedores
El Sub-Menú Proveedores existe a fin de poder generar la información mensual
requerida por Hacienda respecto a los contribuyentes con los que la Empresa
mantiene relación comercial, lo que hace necesaria la creación y mantenimiento del
Catálogo de Proveedores, teniendo también la opción de emitir un listado a un
reporte o a un archivo para posteriormente descargarlo a un equipo local. Para dar
de alta un nuevo proveedor entramos al menú y damos clic en nuevo nos arrojara la
ventana donde registraremos los datos del mismo, al terminar grabamos y ya podemos
utilizarlo.
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