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Manual de

Procedimientos

Vocalía Ejecutiva del Fondo de la Vivienda

julio 2013

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Manual de

Procedimientos

Vocalía Ejecutiva del Fondo

de la Vivienda

Elaboró Presentó Validó

”Validado de acuerdo a lo establecido en el art ículo 26,

Apartado B fracción XI de la Ley Orgánica del Poder

Ejecutivo del Estado de Sonoraa, según oficio

S-1403-2013 de fecha 10/07/2013”.

Ing. Reynaldo Enriquez Olivares

Encargado del Despacho de la Secretaría de la

Contraloría GeneralC.P. Francisco Javier Caraveo Rincón

Jefe de Unidad de Planeación e

Innovación Institucional

L.A.P Teresa de Jesus Lizárraga

Figueroa. Director General de

ISSSTESON

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ContenidoI. Introducción

II. Objetivo del Manual

III. Red de Procesos

IV. Lista Maestra

V. Presentación de los procedimientos

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Introducción

El presente Manual de Procedimientos servirá de instrumento de apoyo en el funcionamiento y

mejora institucional, al compendiar en forma ordenada, secuencial y detallada las operaciones

realizadas El Fondo de Vivienda del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los

Trabajadores del Estado de Sonora, cuidando que éstas atiendan a la misión del Gobierno

Estatal.

Contempla la red de procesos, la lista maestra de documentos, registro histórico así como los

procedimientos desarrollados.

Cabe señalar que este documento se actualiza en la medida que se presenten modificaciones

en su contenido, en la normatividad establecida, en la estructura de Fondo de Vivienda, o en

algún otro aspecto que influya en la operatividad del mismo.

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Objetivo del Manual

Documentar la serie de procedimientos necesarios que se siguen para dar cumplimiento a

cada una de las principales funciones del Fondo de Vivienda del Instituto de Seguridad y

Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora, y de la misma manera tener una

forma ordenada de operar y dar certeza a los empleados y derechohabientes del trabajo que

actualmente se realiza en FOVISSSTESON.

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Facultad

No.

Macro. No. Subproceso Tipo Responsable Producto Indicador No, ProcedimientoDir. Productos Indicadores Cliente

RED DE PROCESOSInstituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora


Fecha de

ElaboraciónHojas

Código de la Red

08/01/2013

63-FOV-RP/Rev.01

Hoja 1 de 1

2.10 D 2 01 Créditos Operativo Vocal Ejecutivo de

FOVISSSTESON

Créditos

Financiados

01 Préstamo sin Garantía Hipotecaria

y Apoyo de Enganche.

Crédito financiado sin

Garantía Hipotecaria y Apoyo

de Enganche.

No de Créditos Financiados sin

Garantía Hipotecaria y Apoyo

de Enganche por presupuesto

otorgado

Trabajadores del

Gobierno del Estado y

los Organismos afiliados

a esta comisión

Ejecutiva.

No. De días reales

en que sea realizó el

trámite/No. De días

programados para la

realización del

trámite


FOVISSSTESON

Créditos

Financiados

02 Préstamo Hipotecario para

Ampliación

Crédito financiado

Hipotecario para Ampliación

No de Créditos Financiados

Hipotecario para Ampliación por

presupuesto otorgado

Trabajo del Gobierno del

Estado y los

Organismos afiliados a

esta comisión Ejecutiva,

que cuentan con un

préstamo de vivienda.

No. De días reales



programados para la

realización del

trámite


FOVISSSTESON

Créditos

Financiados

03 Aplicación de Movimientos Altas,

Bajas y Cambios en Descuentos

Quincenales

Estado de Cuenta Actualizado No de créditos financiados para

la correcta aplicación en

descuentos quincenales

Trabajo del Gobierno del

Estado y los

Organismos afiliados a

esta comisión Ejecutiva,

que cuentan con un

préstamo de vivienda.

No. De días reales



programados para la

realización del

trámite


FOVISSSTESON

Créditos

Financiados

04 Elaboración del Oficio de

Liberación de Hipoteca.

Oficio de liberación de

hipoteca.

Núm. De créditos liquidados

entre numero de oficios

liberados de hipoteca

Trabajadores del

Gobierno del Estado y

los Organismos afiliados

a esta Comisión

Ejecutiva

No. De días reales



programados para la

realización del

trámite

Catálogo de Macroprocesos

1 Atención a la Salud

2 Prestación de Servicios Sociales y Económicas

3 Planeación, Programación y Presupuesto

Catálogo de Facultades

A Prestaciones Económicas

B Servicios de Salud

C Administración Institucional

D Vivienda

Elaboró Revisó Validó

Arq. Verónica

Gutierrez López Vocal

de la Comisión

Ejecutiva del Fondo

para la Vivienda

C.P. Francisco Javier

Caraveo Rincón Jefe de

Unidad de Planeación e

Innovación Institucional

L.A.P Teresa de Jesus

Lizárraga Figueroa.

Director General de

ISSSTESON

3

Documento

obsoleto

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:

CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:

Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.

63-FOV-P01/Rev.01

ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS

FECHA DE EMISIÓN:


05/09/2013

Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora

Otorgar un apoyo al derechohabiente fácil y económico, a fin de que pueda contar con una vivienda financiada a

tercero, o bien, que mejore la situación física de su vivienda.

I.- OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO

Trabajadores al servicio del Gobierno del Estado y los Organismos afiliados a esta Comisi ón.

II.- ALCANCE

• ISSSTESON: Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora .

• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda.

• R.O.C.H: Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para los

trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON.

• SICREF: Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON.

III.- DEFINICIONES

• Ley 38 ISSSTESON Decreto 114; B.O. No. 3, sección I, fecha 11 de julio del 2011.

• Reglamento de ISSSTESON B.O. No, 26 Sección II del 1° de Abril del 2013.

• Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para los

trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON Núm. 37

Secc.IV Lunes 7 de Noviembre del 2011.

• Manual de Organización ISSSTESON Julio 2013.

• Manual de Procedimientos ISSSTESON Julio 2013.

• Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON (SICREF).

IV.- REFERENCIAS

• Para el apoyo de enganche se solicitara una carta de asignación de la constructora firmada por el representante

legal, y se verificara su autenticidad sosteniendo comunicación con el mismo, que vaya a otorgar la vivienda para la

cual se solicita la prestación.

• Para el Crédito sin Garantía Hipotecaria se solicitara copia simple Escritura, o Título de propiedad

correspondiente.

V.- POLITICAS

Clave de Formato/Instructivo Nombre del Formato/Instructivo

VI.- FORMATOS E INSTRUCTIVOS

63-FOV-P01-F01/Rev.01 Solicitud de Préstamo Hipotecario.

Clave de Anexo Nombre

VII.- ANEXOS

Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.63-FOV-P01-A01/Rev.01

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http://sicad.sonora.gob.mx/Archivos/41/63-FOV-P01-F01-Rev.01.docx

http://sicad.sonora.gob.mx/Archivos/41/63-FOV-P01-A01-Rev.01.pdf

NO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO

VIII.- DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO

1. Recepción de Expediente

1.1 Recepcionista de

expedientes

Entrega Solicitud a derechohabiente Préstamo

sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de

Enganche.

Solicitud de Préstamo

Hipotecario

1.2 Recibe el expediente con Solicitud Préstamo

Hipotecario del trabajador y/o el paquete de

expedientes enviado por el sindicato, el cual

deberá contener los requisitos solicitados

para ese tipo de trámite

1.3 Revisa y valida que no presente adeudo

vigente por concepto de préstamo otorgado por

el fondo de la vivienda, NO presenta adeudo

regresa para folio con el encargado, SI tiene

adeudo pendiente se remite al acreditado.

1.4 Se asigna número de folio y se turna para

elaboración del contrato.

2. Revisión Expediente

2.1 Auxiliar de Préstamo Registra en el sistema (SICREF) el

expediente, asigna número de préstamo, turna

expediente junto con pagaré a

derechohabiente.

Expediente.

2.2 Recibe expediente y pagaré de parte del

derechohabiente y archiva.

2.3 Se revisa los datos de registro con el

expediente.

3. Trámite de Cheque.

3.1 Elabora recibo para el trámite de cheque y

memorando para autorización y turna a Vocal

Ejecutivo para firma.

Recibo tramite de

cheque,

Memorando de envió para

autorización.

3.2 Vocal Ejecutivo Autoriza y firma recibo para trámite del

cheque, turna a su secretaria.

3.3 Turna a Ingresos para su respaldo

Presupuestal, y posteriormente a

Subdirección de Finanzas.

3.4 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

Se elabora relación y se turna a contabilidad,

contabilidad remite a esta Vocalía contra

recibos, se captura número y fecha.

Relación de Recibos.

4. Entrega Cheques

4.1 Entrega cheque al acreditado y/o relación de

cheques en paquete al sindicato.

Oficio al sindicato

5. Descuento del Crédito

5.1 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

Turna póliza de cheque al encargado del área

de recuperación para el alta del descuento.

5.2 Coordinador de

Recuperación Financiera

Este a su vez le turna copia de la póliza del

cheque para archivo en minutario.

FIN DEL PROCEDIMIENTO

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Aprobó:Revisó:Elaboró:

SIP-F02/REV.02

L.A.P. Lizeth Covarrubias

Hernández / Enlace de la

Comisión Ejecutiva del Fondo

Arq. Verónica Gutiérrez López. /

Vocal Ejecutivo de la Comisión

Ejecutiva del Fo

Lic. Fernando Chapetti Siordia /

Coordinador del Sistema de

Gestión de la Calid

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INVENTARIO DE REGISTROS DE PROCEDIMIENTO




CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: Fecha de elaboración:

Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.

63-FOV-P01/Rev.01 05/09/2013 11:04:14a.m.

Hoja 1 de 1

No. Registro Puesto Responsable* TipoTiempo Ubicación

Resguardo Disposición

final

Solicitud de Préstamo

Hipotecario.

1 Recepcionista de

expedientes

Papel 3 años /15

años

Archivo de

FOVISSSTESON

Expediente2 Auxiliar del prestamo Papel 3años/15

años

Archivo de

FOVISSSTESON

Recibo tramite de cheque4 Auxiliar del prestamo Papel 1 año Archivo de

FOVISSSTESON

Memorando de envió para

autorización

5 Auxiliar del prestamo Papel 1 año Archivo de

FOVISSSTESON

Relación de Recibos6 Secretaria del Vocal

ejecutivo

Papel 1 año Archivo de

FOVISSSTESON

Oficio al Sindicato7 Secretaria del Vocal

ejecutivo


FOVISSSTESON

SIP-F03/REV.02* El responsable del resguardo será responsable de su protección.

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VERIFICACIÓN DE LA EJECUCIÓN DEL PROCEDIMIENTO

Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de

SonoraVocalía Ejecutiva del Fondo de la Vivienda

Hoja 1 de 1NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:

Fecha de la verificación:CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:

No. DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES NOTAS:SI NO

Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de

Enganche.

63-FOV-P01/Rev.01

1 ¿Se recibió solicitud del derechohabiente que solicita préstamo

sin garantía hipotecaria y apoyo de enganche?

2 ¿Se revisó si no presenta adeudo por concepto de préstamo

otorgado?

3 ¿Se le asignó al expediente un número de préstamo?

4 ¿Se elaboró recibo de trámite de cheque?

5 ¿Se aplicó el descuento correctamente al préstamo otorgado?

SIP-F04/REV.018

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Préstamo Hipotecario para Ampliación

63-FOV-P02/Rev.01


FECHA DE EMISIÓN:


05/09/2013


Aumentar la calidad de vida de los trabajadores al servicio del Estado, mejorando las condiciones de su vivienda,

mediante un financiamiento de un préstamo hipotecario cuando este haya sido liquidado.


Trabajadores al servicio del Gobierno del Estado y los Organismos afiliados a esta Comisi ón Ejecutiva.

II.- ALCANCE


• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda.

• R.O.C.H.- Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la vivienda con y sin garantía hipotecaria, para los

trabajadores del estado y organismos públicos incorporados al fondo de la vivienda del ISSSTESON.

• Contrato.- Contrato de Préstamo con Interés y Garantía Hipotecaria.

• R.P.P.- Registro Público de la Propiedad del Instituto Catastral y Registral del Estado de Sonora.

• Cédula de Captura: Cédula Datos del Contrato de préstamo Hipotecario.

• SICREF.- Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON

III.- DEFINICIONES




trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON. Núm. 37


• Actas de Juntas Directivas de ISSSTESON.

• Manual de Organización ISSSTESON Julio 2013.

• Manual de Procedimientos ISSSTESON Julio 2013.

• 63-FOV-P01-F02/REV.00 Solicitud de préstamo hipotecario.

• 63-FOV-P01/REV.00 Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.

IV.- REFERENCIAS

• No se recibirá ningún expediente para el otorgamiento del préstamo hipotecario si no se cumple con la

normatividad vigente.

• Si el solicitante no cumple con los requisitos del R.O.C.H., de integración o legales, no se le otorgara el

préstamo.

V.- POLITICAS



63-FOV-P02-F01/Rev.01 Cédula de captura de datos del contrato de créditos

hipotecarios

63-FOV-P02-F02/Rev.01 Contrato de mutuo con interés y garantía hipotecaria


VII.- ANEXOS

Diagrama de fluijo Préstamo hipotecario para ampliación.63-FOV-P02-A01/Rev.01

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1. Recepción de Expediente

1.1 Recepciónista de

Expedientes

Recibe solicitud de préstamo hipotecario

elaborada y expediente, pagaré debidamente

integrado registra en sistema, turna al Auxiliar

Contable

Lista de Revisión

1.2 Auxiliar Contable Verifica el historial del derechohabiente por

concepto de préstamo otorgado por el fondo de

vivienda.

sistema SICREF

¿Presenta adeudo por concepto de préstamo

otorgado por el fondo de vivienda?

1.3 Si tiene adeudo pendiente remite al acreditado

(PASO FIN)

1.4 ¿No presenta adeudo por concepto de

préstamo otorgado por el fondo de vivienda?

1.5 Regresa a derechohabiente para folio con la

recepcionista de expedientes.

2. Elaboración de Contrato

2.1 Coordinador de Préstamos Elabora cédula Con los datos que se

recopilan del expediente para

elaboración de contrato.

Cédula de captura de datos

del contrato de créditos

hipotecarios.

2.2 Auxiliar de Préstamos

Hipotecarios

Registra en sistema SICREF, asigna número

de instrumento y turna a Coordinación de

informática, y elabora recibo para trámite de

cheque, remite a la Vocalía para firma del

mismo.

Recibo de

Tramite de Cheque

2.3 Vocal Ejecutivo Autoriza y firma recibo para el trámite de

elaboración del cheque y remite a

Subdirección de Finanzas.

2.4 Capturista Recibe cheque por parte de la Subdirección de

Finanzas

2.5 Coordinador de Préstamos Captura contrato de mutuo y remite al

Coordinador de Préstamos hipotecarios

Bitácora de captura

Contrato de Mutuo con interés

y garantía hipotecaria

2.6 Coordinador Jurídico de

FOVISSSTESON

Revisa Contrato contra Cedula. El contrato es

correcto SI, turna al Coordinador Jurídico de

FOVISSSTESON, para su revisión y

validación. NO se regresa a captura para su

corrección.

Bitácora de Relación de

Registros

2.7 Recibe Cedula, Contrato y expediente, revisa y

remite contrato para firma al Jefe de la Unidad

Jurídica.

Contrato de Mutuo con interés

y garantía hipotecaria

3. Entrega de Contrato de Mutuo

3.1 Coordinador de Préstamos Recibe y entrega contrato debidamente

autorizado por la Unidad Jurídica, a los

sindicatos y personal de confianza para

inscripción de gravamen

Oficio a Sindicatos

4. Recepción de Contratos Inscritos en el R.P.P.

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4.1 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

El contrato de mutuo fue debidamente inscrito

el gravamen a favor de ISSSTESON por el

acreditado ante el R.P.P. SI, recibe contrato

y turna al Coordinador de Préstamos. NO, El

contrato fue remitido con boleta de rechazo por

parte del R.P.P. Regresa al punto 2.2. Para

su revisión.

Contrato Inscrito ante el

R.P.P.

5. Ingreso de Expediente y Contrato a Archivo

5.1 Coordinador de Préstamo Turna Expedientes y Contratos al Auxiliar de

Préstamos Hipotecarios

5.2 Auxiliar de Préstamo

Hipotecarios

Relaciona contratos y turna a

Archivo

5.3 Encargado de Archivo Recibe expediente y contrato para resguardo

6. Entrega de Cheque

6.1 Vocal Ejecutivo Entrega cheque a acreditado y/o sindicato y

estos a su vez firman póliza de cheque.

7. Póliza de Cheque

7.1 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

Turna póliza de cheque de entregado al

Coordinador de

Recuperación Financiera para la aplicación del

descuento correspondiente al préstamo.



8.1 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

Turna póliza de cheque al Auxiliar de

Recuperación Financiera para el alta del

descuento

Póliza de Cheque

8.2 Coordinador de


Ingresa al sistema SICREF, da de alta el

descuento y turna copia de la póliza del

cheque para archivo en minutario.

Sistema SICREF



SIP-F02/REV.02




Arq. Verónica Gutiérrez López.

/Vocal Ejecutivo del Comisión

Ejecutiva del Fondo

Lic. Fernando Chapetti Siordia

/Coordinador del Sistema de

Gestión de la Calida

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63-FOV-P02/Rev.01 05/09/2013 10:59:10a.m.

Hoja 1 de 1



final

Lista de Revisión1 Recepción de Expedientes. Electrónico 1 Año Archivo de

Fovisssteson

Cédula de captura de

datos del contrato de

créditos hipotecarios.

3 Capturista Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson

Recibo de Tramite de

Cheque

4 Encargado de Archivo Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson

Contrato de Mutuo con

Interés y Garantía

Hipotecaria

5 Encargado de Archivo Papel 15 años Archivo de

Fovisssteson

Póliza de cheque6 Encargado de Archivo Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson

Contrato Inscrito ante el

R.P.P.

7 Encargado de Archivo Papel 15 años Archivo de

Fovisssteson

Bitácora de captura,

Contrato de Mutuo con

interés y garantía

hipotecaria

8 Coordinador de Préstamo Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson

Bitácora de Relación de

Registros

9 Coordinador de Préstamo Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson

Sistema SICREF10 Auxilar contable,

Coordinador de recuperación

financiera

Electrónico 15 años Sistema electronico

Fovisssteson


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63-FOV-P02/Rev.01

1 ¿Se recibió solicitud de préstamo hipotecario elaborado?

2 ¿Se elaboró cédula con los datos que se recopilan?

3 ¿Se revisó contrato contra cédula?

4 ¿Se entregó contrato a la Unidad Jurídica?

5 ¿se aplicó el descuento en el préstamo ?

SIP-F04/REV.0113

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Aplicación de Movimientos Altas, Bajas y Cambios en Descuentos Quincenales

63-FOV-P03/Rev.01


FECHA DE EMISIÓN:


05/09/2013


Asegurar la aplicación de movimientos de altas, bajas y cambios que se realicen quincenalmente en los pr éstamos

otorgados a los diferentes organismos afiliados.


Desde la recepción de la póliza de cheque hasta la autorización de movimientos por parte del Vocal Ejecutivo.

II.- ALCANCE

• R. O. C. H.: Reglamento para el otorgamiento de Créditos para la vivienda con y sin garantía hipotecaria, para los

trabajadores del estado y organismos públicos incorporados al fondo de la vivienda del ISSSTESON.


• R. C.: Coordinación de Recuperación de Financiera, de los préstamos.

• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva. del Fondo de la vivienda

del ISSSTESON.


III.- DEFINICIONES


• Código de Procedimientos Civiles para el Estado de Sonora. Decreto 179, B.O. No. 45 sección III, de fecha 5 de

junio del 2009.






IV.- REFERENCIAS

• No procederá bajo ningún concepto la baja temporal de ningún descuento de préstamos aun vigentes, otorgados

por FOVISSSTESON.

• Revisar periódicamente aquellos descuentos que se den de baja sin la instrucci ón respectiva, para en su caso,

proceder a solicitar la alta de descuento en la nómina correspondiente.

V.- POLITICAS



63-FOV-P03-F01/Rev.01 Formato de Altas, Bajas y Cambios en Descuentos

Quincenales.


VII.- ANEXOS

Diagrama de flujo aplicación de movimientos altas, bajas,

cambos en descuentos

63-FOV-P03-A01/Rev.01

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http://sicad.sonora.gob.mx/Archivos/41/63-FOV-P03-A01-Rev.01.docx



1. Captura de datos

1.1 Coordinador de


Recibe póliza de cheque, se captura fecha de

entrega del crédito hipotecario en el sistema

(SICREF) y captura los descuentos de

Magisterio y Gobierno del Estado, y turna al

Auxiliar de Recuperación Préstamos

Hipotecarios.

Póliza de cheque.

1.2 Auxiliar de Recuperación de

Financiera

Elabora formato de alta de descuento de

créditos nuevos y concentra movimientos de

altas, bajas y cambios expedidos por la

Coordinación de Contabilidad.

Formato de Altas, Bajas y

cambios en Descuentos

Quincenales.

2. Seguimiento de Baja

2.1 Auxiliar de Contabilidad opero el movimiento de baja “SI” se procede a

la elaboración de la liberación de hipoteca.

“NO” se turna a Vocalía para la elaboración del

cheque de la devolución de descuento

indebido.

Oficio de Liberación de

Hipoteca, Recibo de pago,

Cheque.

2.1 Auxiliar de Contabilidad Revisa en la nómina el movimiento de baja del

descuento

¿Se realizó el movimiento de baja del

descuento?

2.2 Si, procede a la elaboración de la liberación de

hipoteca

Oficio de Liberación

2.3 No, turna a Vocalía para la elaboración del

cheque de la devolución de descuento

indebido.

Recibo de pago, Cheque.

3. Captura de movimientos

3.1 Coordinador de

Recuperación Financiera.

Captura estos movimientos de altas, bajas y

cambios en el Sistema de Créditos de los

organismos de Gobierno del Estado y

Magisterio correspondientes a la quincena de

que se trate.

Sistema de Movimientos de

altas, bajas y cambios de

magisterio y gobierno

3.2 Imprime un listado doble de los movimientos y

se graba en dispositivo magnético (Se envía a

Gobierno del Estado y Magisterio).

Listado de movimientos.

Dispositivo magnético

3.3 Auxiliar de Recuperación de

Financiera

Elabora listado de organismos, jubilados e

ISSSTESON, y turna al Coordinador de


Listado de organismos

3.4 Elabora Oficio para altas a organismos

descentralizados y turna al Coordinador de


Oficio a Organismos

3.5 Coordinador de


Firma Oficio y autoriza listado y

turna al Coordinador Administrativo.

3.6 Coordinador Administrativo Valida movimientos de organismos y turna a

Vocalía

3.7 Vocal Ejecutivo Revisa, autoriza y envía movimiento a

respectivos organismos.


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SIP-F02/REV.02






Ejecutiva del Fo




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Aplicación de Movimientos Altas, Bajas y Cambios en Descuentos

Quincenales

63-FOV-P03/Rev.01 05/09/2013 11:04:23a.m.

Hoja 1 de 1



final

Póliza de cheque1 Coordinador de recuperación

financiera


FOVISSSTESON

Formato de altas, bajas y

cambios en descuentos

quincenales.

2 Auxiliar de recuperación

financiera


FOVISSSTESON

Sistema de Movimientos

de altas, bajas y cambios

de magisterio y gobierno

4 Coordinador de


Electrónico 15 años Archivo en sistema

Dispositivo magnético5 Coordinador de



FOVISSSTESON

Listado de movimientos6 Coordinador de


Electrónico 3 años Archivo en sistema

Listado de organismos7 Auxiliar de Recuperación

Financiera


FOVISSSTESON

Oficio a Organismos8 Auxiliar de Recuperación

Financiera


FOVISSSTESON


hipoteca

9 Auxiliar de contabilidad Papel 5 años Archivo de

FOVISSSTESON

Recibo de pago10 Auxiliar de contabilidad Papel 5 años Archivo

Fovisssteson

Cheque11 Auxiliar de contabilidad Papel 5 años Archivo de

FOVISSSTESON


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Aplicación de Movimientos Altas, Bajas y Cambios en

Descuentos Quincenales

63-FOV-P03/Rev.01

1 ¿Se capturó en el sistema ( SICREF) la póliza de cheque?

2 ¿Se elaboró formato de alta de descuento de préstamos nuevos?

3 ¿Se operó el movimiento de baja?

4 ¿Se elaboro oficio de liberación de hipoteca?

5 ¿Se elaboró oficio para altas a organismos descentralizados?

SIP-F04/REV.0118

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Elaboración del Oficio de Liberación de Hipoteca.

63-FOV-P04/Rev.01


FECHA DE EMISIÓN:


05/09/2013


Cancelar el gravamen de hipoteca del inmueble que se presentó como garant ía, para el financiamiento de un

préstamo hipotecario cuando este haya sido liquidado.


Trabajadores que han liquidado su préstamo con garantía hipotecaria con cargo al FOVISSSTESON.

II.- ALCANCE

• R. O. C. H.: Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para

los Trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON.


• R. C.: Coordinación de Recuperación de Financiera, de los préstamos.

• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva. del Fondo de la vivienda

del ISSSTESON.


• Gravamen: A la inscripción de la Hipoteca en el R.P.P.

• Hipoteca: Gravamen que se inscribe en el R.P.P. para garantizar el pago del préstamo otorgado.

• Liberación de Hipoteca: Oficio de Cancelación de Gravamen de Hipoteca.

Contrato: Contrato de Mutuo Interés y Garantía Hipotecaria.

III.- DEFINICIONES


• Ley de General de Títulos y Operaciones de Créditos. Última reforma publicada DOF 09-04-2012.

• Código de Procedimientos Civiles para el Estado de Sonora. Decreto 179, B.O. No. 45 sección III, de fecha 5 de

junio del 2009.






IV.- REFERENCIAS

• Para hacer entrega del oficio y expediente tendrá que identificarse como el interesado, su representante sindical

o en su defecto presentar carta poder.

• Solo se procederá a efectuar el trámite de liberación de hipoteca, a partir de que el acreditado lo solicite

personalmente o mediante su delegado sindical.

V.- POLITICAS



63-FOV-P04-F01/Rev.01 Formato para entrega de créditos liberados


VII.- ANEXOS

Diagrama de flujo del procedimiento de Elaboración del Oficio

de Liberación de Hipoteca.

63-FOV-P04-A01/Rev.01

19

Docu

men

to o

bsolet

o





1. Liquidación del crédito.

1.1 Recepciónsta de

Expedientes

Recibe al derechohabiente que solicita la

cancelación de su hipoteca.

1.2 Auxiliar Contable Identifica al acreditado en el SICREF

localizando su número de pensión y de crédito

Recibo de Pago.

1.3 En caso de que presente adeudo:

Extiende recibo para la liquidación del mismo.

Con el cual acude a Caja General de

ISSSTESON a liquidar su adeudo.

Estado de Cuenta

1.4 Si el estado de cuenta presenta saldo menor o

igual a cero mediante descuentos en nómina,

imprime estado de cuenta.

1.5 Turna estado de cuenta y/o recibo de

liquidación para elaboración del oficio y realiza

anotación en la bitácora

Bitácora para trámite de

Liberaciones y Devolución de

Descuento Indebido

2 Elaboración de Oficio de Liberación.

2.1 Auxiliar de Liberación de

Hipoteca

Recibe estado de cuenta y/o Recibo de pago y

solicita expediente del mismo al encargado de

archivo FOVISSSTESON para su elaboración.

2.2 .- Captura en el sistema, los datos de la

hipoteca, que se extraen del contrato inscrito

ante el R.P.P. Para la elaboración, del oficio

de liberación de hipoteca.


hipoteca

2.3 Elabora memorando para envío y firma de

oficios de liberación de hipoteca

Memorando de envió de oficio

de liberación

3. Revisión del Estado de Cuenta

3.1 Coordinador

de Contabilidad

Revisa estado de cuenta, firma y remite al

Coordinador Administrativo.

3.2 Coordinador Administrativo Autoriza el Estado de cuenta y remite al

Coordinador Jurídico de FOVISSSTESON

4. Revisión de Oficio de Liberación

4.1 Coordinador Jurídico de la

Comisión Ejecutiva del

Fondo para la vivienda

Revisa los contenidos legales del oficio. El

oficio es correcto SI, se turna a Vocal

Ejecutivo para su validación. NO, se regresa a

corrección al punto 2.1.

5. Autorización y Envío a Firma

5.1 Vocal Ejecutivo Autoriza y envía para firma del Jefe de la

Unidad Jurídica.

6. Recepción del oficio firmado

6.1 Encargado de Elaboración

de Oficios de Liberación

Recibe oficio y turna al Auxiliar de Liberación

de Hipoteca para captura en sistema y entrega

a los acreditados.

7. Entrega de Oficio de Liberación

7.1 El acreditado se presenta con una

identificación y se procede a la entrega del

oficio y expediente para que el a su vez lo

ingrese al R.P.P. para liberar el inmueble

hipotecado a favor de ISSSTESON.

Formato para Entrega de

Documentos de Créditos

Liberados


20

Docu

men

to o

bsolet

o


SIP-F02/REV.02






Ejecutiva del Fo




21

Docu

men

to o

bsolet

o







63-FOV-P04/Rev.01 05/09/2013 11:04:32a.m.

Hoja 1 de 1



final


Hipoteca

1 Encargado de Archivo Papel 2 años Archivo

FOVISSSTESON

Formato para entrega de

documentos de Créditos

Liberados

2 Encargado de Archivo Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Recibo de Pago3 Encargado de archivo Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Bitácora para trámite de

Liberaciones y Devolución

de Descuento Indebido

4 Encargado de archivo Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Memorando de envió de

oficio de liberación

5 Encargado de archivo Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Estado de Cuenta6 Auxiliar Contable Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Sistema de Control de

Créditos

FOVISSSTESON

(SICREF

7 Coordinador de Informática. Papel 15 años Archivo

en Sistema


22

Docu

men

to o

bsolet

o








63-FOV-P04/Rev.01

1 Se recibió del derechohabiente la solicitud de cancelación de su

hipoteca?

2 ¿Se identifico al acreditado en el sistema (SICREF)?

3 ¿Se imprimió estado de cuenta del acreditado?

4 ¿Se capturo en el sistema (SICREF) los datos de la hipoteca?

5 ¿Se entregó oficio de liberación?

SIP-F04/REV.0123

Docu

men

to o

bsolet

o

manual de procedimientos - sicadsicad.sonora.gob.mx/archivos/temps/375.pdf · cual se solicita la...

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