manual de constituciÓn para las organizaciones privadas …

Manual de Constitución para las OPDF

� 1

MANUAL DE CONSTITUCIÓN PARA LAS ORGANIZACIONES PRIVADAS DE DESARROLLO

FINANCIERAS (OPDF)


� 2

INDICE

Página

INTRODUCCION 3

1. Generalidades 3

1.1 Objetivos 3

1.2 Marco Legal 3

2 Diseño de formato para la solicitud de Creación de una OPDF y Descripción de los procedimientos para su aprobación

4

3 Diseño de Formato y Guía para realizar el estudio técnico de viabilidad 5

ANEXOS

Anexo 1 Flujo grama para Autorización de Personería Jurídica 6

Anexo 1.1 Procedimiento para Constitución de Personería jurídica para entidades Micro financieras

7

Anexo 2 Formulario Solicitud de Constitución de Personería Jurídica para una nueva OPDF 15

Anexo 3 Formulario Solicitud de Constitución de Personería Jurídica para una OPDF que se transforma

37

Anexo 4 Formulario Solicitud de Constitución de Personería Jurídica para una OPDF que se transforma (Extranjera)

61

Anexo 5 Guía para la Presentación del Estudio Económico y Financiero 74

Anexo 6 Formato de Aviso de Constitución de Sociedad 76

Anexo 7 Formatos de Declaración Jurada 77

Anexo 8 Formato de Nombre de Conyugues y de los Parientes Comprendidos Hasta el Cuarto Grado de Consanguinidad y Segundo de Afinidad.

82

Anexo 9 Formato de Partes Relacionadas 83


� 3

INTRODUCCION

El presente Manual representa un enorme y valioso esfuerzo que viene a coadyuvar como un aporte fundamental al proceso de evaluación de la información que presenten la OPD con miras a su formalización como OPDF en el cual han participado miembros tanto del sector del micro crédito como el ente Supervisor y el cual tiene como su objetivo principal el apoyo a las Organizaciones Privadas de Desarrollo en el proceso de formalización de acuerdo a la Ley Reguladora de las Organizaciones Privadas de Desarrollo Que se Dedican a Actividades Financieras.- OPDF’s. Los términos de referencia son los siguientes: a. Diseño de formatos para la solicitud de autorización de una OPDF, para constituirse como

institución regulada bajo la nueva Ley de OPDF y descripción de los procedimientos que seguirá en la CNBS para su autorización.

b. Diseño de formato y guía de uso del personal de la CNBS en el Estudio de Viabilidad de una

OPDF que solicita autorización. La guía debe incluir un detalle del análisis de la viabilidad para una nueva OPDF y certificación para una institución de microfinanzas existente.

1. GENERALIDADES

1.1 OBJETIVOS El formato y guías tiene como principales objetivos, los siguientes:

� Uniformar la metodología de análisis y evaluación de la situación económica y financiera de las

instituciones que solicitan autorización para operar como OPDF en el Sistema Financiero de Honduras.

� Permitir que la información financiera que es proporcionada por las empresas solicitantes, sea verificada y evaluada adecuada y racionalmente, de tal forma que se maximice en tiempos los procedimientos utilizados.

� Establecer los procedimientos mínimos necesarios de análisis y evaluación, así como los aspectos

principales que deben ser materia de revisión, de tal forma que, el resultado del análisis y evaluación de la información que se recibe -entre otras acciones- permita establecer la situación y perspectivas de las entidades solicitantes.

1.2 MARCO LEGAL

La Ley Reguladora de Organizaciones Privadas de Desarrollo Que se Dedican a Actividades Financieras.- OPDF’s, Decreto N° 229/2000, promulgada el 03 de febrero del 2001, establece en su artículo 50, que las OPD que existan a la fecha de su emisión y que por sus actividades deban someterse a las disposiciones establecidas en ella, tendrán un periodo der4 veinticuatro (24) meses a partir de la vigencia de esta ley para adecuar sus operaciones, debiendo ajustar sus estatutos y organización a los requisitos que la misma establece dentro del periodo aquí referido. La Ley señala que para que una Organización Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) pueda constituirse como tal de acuerdo al artículo 8 de la Ley, solicitará la personalidad jurídica al Poder Ejecutivo por medio de la Secretaría de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia, para lo cual deberán acreditar el cumplimiento de los requisitos siguientes:


� 4

a. La Organización Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) de Primer Nivel: Deberá contar con un patrimonio mínimo de un MILLON DE LEMPIRAS (L.1,000,000.00);

b. La Organización Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) de Segundo Nivel: Deberá contar con un

patrimonio mínimo de DIEZ MILLONES DE LEMPIRAS (L.10,000,000.00); c. En el caso de las Organizaciones Privadas de Desarrollo (OPD) que han venido realizando

actividades financieras, podrá considerarse como parte de su patrimonio mínimo hasta el ochenta por ciento (80%) de sus recursos propios colocados en cartera de crédito, la que deberá ser evaluada y calificada, cumpliendo con los parámetros establecidos en el instructivo de inspección de una Organización Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) o en su defecto en parámetros internacionales para entidades de microfinanzas.

d. Acreditar capacidad en la implementación y aplicación de técnicas financieras según las mejores

prácticas establecidas para el sector de microfinanzas a nivel nacional e internacional; y, e. Proporcionar un listado de los asociados fundadores y de sus ejecutivos con sus respectivos

currículums. Asimismo, la Ley establece en su artículo 6, como un elemento adicional para constituir una OPDF, que los fundadores de una Organización Privada de Desarrollo Financiera deberán ser personas de reconocida idoneidad, honorabilidad y responsabilidad que garanticen racionalmente los intereses de la entidad. Los fundadores personas jurídicas podrán ser instituciones o empresas nacionales o extranjeras que propicien el financiamiento de la micro y pequeña empresa. La responsabilidad de dictar las pautas que deberán seguir las OPD para formalizarse como OPDF, recae en la Secretaria de Estado en el Despacho de Gobernación y Justicia, es preciso mencionar que dicha responsabilidad es compartida con la Comisión Nacional de Banca y Seguros, ya que a la primera de las nombradas le corresponde la autorización de su personería jurídica y a la segunda opinión sobre su viabilidad como entidad financiera. 2. DISEÑO DE FORMATOS PARA LA SOLICITUD DE CREACIÓN DE UNA OPDF Y DESCRIPCIÓN

DE LOS PROCEDIMIENTOS PARA SU APROBACIÓN

Es preciso mencionar que a efecto de establecer los formatos procedimientos y guías para el proceso de autorización de una OPDF efectuamos una descripción del procedimiento para la autorización de entidades bajo su supervisión (ver Flujo grama Anexo # 1 y Procedimiento en el Anexo 1.1). Los formatos para solicitud de autorización de una OPDF elaborados por la CNBS, se estructuran de la forma siguiente: 1. Una nueva OPDF (anexo # 2) 2. Una OPDF que se transforma (anexo # 3) 3. Una OPDF extranjera (anexo # 4)

Con el objetivo de capturar la información exigida de acuerdo a la Ley como a la establecida en el reglamento. Dichos formatos cuentan con un manual descriptivos de los campos a utilizar, los que se encuentran estructurados para una nueva OPDF (anexo # 2.1) para una OPDF que transforma (anexo # 3.1) y para una OPDF extranjera (anexo # 4.1). La finalidad de dichos formatos tiene un carácter eminentemente preventivo, ya que permitirá la verificación, validación y procesamiento de la información remitida por las entidades solicitantes y establecer como control de calidad a la recepción de la solicitud de autorización, si la misma cumple con los establecidos por la Ley y su reglamento. Por otro lado, los formatos permitirá recabar información relacionada con los asociados, información económica, financiera, administrativa y de mercado relacionada con la entidad solicitante, a fin de


� 5

establecer en indicadores y ratios relativos a la estructura, liquidez, rentabilidad, solvencia, conocimiento del comportamiento financiero de las entidades y el conocimiento anticipado de áreas problema, las cuales sustentarán el dictamen de la CNBS. El proceso de evaluación comprende también un conocimiento de las cualidades y capacidad profesional de sus Asociados, Directorio, Gerencia y principales funcionarios, ya que ellos conducirán la entidad. Este punto se refiere a las cualidades que debe tener el nivel de dirección de las OPDF, para poder asumir dentro de las exigencias profesionales que su propia Ley impone, debiendo contar con una preparación y capacidad que lo coloquen en condiciones de poder conducir satisfactoriamente una OPDF; así mismo por otro lado, demostrar en su gestión, meticulosidad, cuidado y dedicación razonables que puedan esperarse de un profesional calificado.

En la evaluación de la administración de la empresa se debe tener en cuenta otro aspecto importante en el conocimiento de la Administración de la Empresa, la solvencia moral de los directivos, si bien no hay nada escrito al respecto; sin embargo, es preciso se evalúe el riesgo de la responsabilidad profesional, por fraudes, actos ilegales y negligencia, entre otros actos reñidos con la ética profesional. 3. DISEÑO DE FORMATO Y GUÍA PARA REALIZAR EL ESTUDIO TÉCNICO DE VIABILIDAD DE

UNA OPDF

De acuerdo al reglamento de la Ley, la CNBS deberá emitir un dictamen ante la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia, respecto a la solicitud de transformaciones presentadas por las OPD así como por las solicitudes de nuevas instituciones.


� 6

��

� �

si�

no�

�D6�D

5�D4�D

3�D2�D

1��

��

�

�

�

�

�

��

��

��

D2�D

1�EXPEDIENTE�

�

��

�

�

��

��

�

��

��

��

��

��

� ��

D2�D

1��

�

��

��

��

��

Recibe Dictamen �

La resolución es remitida a la Secretaría. �

EXPEDIENTE�

En sesión de Comisionados los días

jueves, se discute el dictamen, en caso de necesitar mayor información para evitar

denegar una solicitud, regresa el expediente.

2�

2�

3�La Secretaría recibe proyecto de resolución verificado en Sesión

de Comisión, para su transcripción y remisión a

Gobernación (S.G.)�

La Secretaría de Gobernación registra el Auto respectivo y remite el

expediente a la CNBS.

Autos de Traslado

Se notifica resolución a Gobernación�

3�

2 días 4 semanas� 1 semana1 día�

Se recibe la Resolución de Gobernación

Fin�

Solicitud acompañada de la inf. Requerida en el Art. 12 del Reglamento

de la Ley de OPDF

Se recibe dictamen de la CNBS con su pronunciamiento favorable o desfavorable por

problemas legales o técnicos.�

Se emite Resolución autorizando o denegando la

apertura de la entidad financiera.�

EXPEDIENTE�

Autos de Traslado

Llega expediente a la Secretaría de la CNB, revisa el auto de

traslado para verificar a quien corresponda el expendiente.�

Registra solicitud y prepara memo de remisión a la

Gerencia de Estudios y Legal para dictamen.�

Memo Gerencia de

Estudios

Memo Legal

Memo

Recibe el Gerente de Estudios, revisa solicitud y remite a

División de Análisis Financiero.

EXPEDIENTE

División de Análisis Financiero recibe expendiente, revisa la solicitud y verifica

si los estudios presentados cumplen con los criterios y parámetros estándar.

Formula comentarios preliminares.

Designa al Oficial encargado de revisar el expediente y le informa verbalmente

comentarios preliminares del análisis.

El Oficial revisa el expediente para verificar si cuenta con toda la

información, luego inicia el proceso de evaluación de la información en función a los requisitos exigidos y a los criterios y parámetros estándar que mantiene el

área.

Requiere información adicional

Se formula proyecto de dictamen, que es discutido con Coordinadora,

Jefe de División y Gerente de Estudios.

Dictamen es enviado al Comité

de Trabajo para discusión.

Memo�

EXPEDIENTE�

Recibe el Gerente Legal, revisa solicitud y

remite a Abogado, para revisión de documentos legales, escritura, estatutos.

En proceso de revisión puede encontrar observaciones, pero lo coordina con el

Interesado y Legal de la S.G., para corregir deficiencia u omisión. En ese caso, emite

dictámen denegando.

Dispone remisión del

dictamen legal solicitado.

En sesión de Comisionados, se formula el proyecto de resolución aceptando o denegando la solicitud, la misma que

será revisada el martes.

El día martes, se revisa la resolución en cuanto a su contenido y se remite a la Secretaría para su remisión a la

S.G.

SUPERINTENDENCIA DE VALORES Y

OTRAS INSTITUCIONES

CNBS

Previo a la presentación de la solicitud ante

Gobernación la documentación es

revisada por la CNBS�

GOBERNACION SECRETARIA DE LA CNBS

GERENCIA LEGAL CNBS DIRECTORIO CNBS

Inicio

Etapa de Verificación y Registro

Sí la Resolución es positiva se efectúa inspección de

campo para verificar cumplimiento de aspectos requeridos por la CNBS.

Se registra la Institución en el Registro de la

Superintendencia de Valores y Otras

Instituciones

La Organización Privada de Desarrollo Financiero

Pueden Iniciar Operaciones

4�

ETAPA DE AUTORIZACIÓN GERENCIA DE

ESTUDIOS CNBS

4�Solicita a la Superintendencia de Valores y Otras Instituciones, y de ser necesario

a la institución solicitante se le requerirá a través de la Secretaría de Gobernación la

subsanación de información

1�

1�

�

� 7

ANEXO 1.1

PROCEDIMIENTO PARA CONSTITUCION DE PERSONERÍA JURÍDICA DE ENTIDADES MICROFINANCIERAS

GENERALIDADES 1. Alcance. El presente procedimiento es aplicable para la constitución de las OPDF a que se refiere el artículo 5 de la Ley de las Organizaciones Privadas de Desarrollo Que se Dedican a Actividades Financieras (OPDF). 2. Definiciones MICRO Y PEQUEÑO EMPRESARIO: Toda persona natural o jurídica propietario de una micro o pequeña empresa, dedicada a actividades productivas, ya sean éstas de comercio, servicios o producción, por medio de las cuales se generan ingresos; MICROEMPRESA: Es toda unidad productiva con un máximo de cinco (5) empleados remunerados; ORGANIZACIONES PRIVADAS DE DESARROLLO FINANCIERAS (OPDF) DE PRIMER NIVEL: Son las organizaciones que realizan operaciones en forma directa y exclusiva con el micro y pequeño empresario; ORGANIZACIONES PRIVADAS DE DESARROLLO FINANCIERAS (OPDF) DE SEGUNDO NIVEL: Son las organizaciones que realizan operaciones con las Organizaciones Privadas de Desarrollo Financiera (OPDF) de primer nivel; PEQUEÑA EMPRESA: Es toda unidad productiva con un mínimo de seis (6) y un máximo de cuarenta y cuatro (44) empleados remunerados; SIN FINES DE LUCRO: Es la organización que no distribuye utilidades y que destina los excedentes obtenidos durante el ejercicio económico, para aumentar sus fondos patrimoniales y cumplir con su objetivo social: y, REPRESENTANTE LEGAL: Son todas aquellas personas naturales y jurídicas encargadas de realizar los trámites de organización y funcionamiento de la empresa en constitución. DIRECTIVA PROVISIONAL: Aquel organizador u organizadores que son los responsables ante esta Superintendencia de los trámites para las autorizaciones de organización y funcionamiento de la empresa. FUNCIONARIOS: Son aquellos profesionales que formarán parte central del equipo permanente de gestión de la futura empresa. DÍAS: Días calendario. AUTORIZACIÓN DE ORGANIZACIÓN 3. Información de la empresa que solicita constituirse. La solicitud de autorización debe presentarse en una sola oportunidad, adjuntando la siguiente información de acuerdo a Ley y su reglamento: 1. Presentar Formato (Solicitud) a la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia.

2. Pago de los derechos y timbres para la presentación de la solicitud.

�

� 8

3. Carta Poder a favor del apoderado legal(Directiva Provisional), debiéndose autenticar por Notario la

firma del mandante, en donde se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las cuales lo enviste, incluyendo la dirección y número de teléfono de donde despache sus asuntos profesionales. Esta carta poder deberá ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para este tipo de acto conforme a los Estatutos.

4. Certificación original del punto de Acta en donde la Asamblea General faculta al representante legal

de la persona jurídica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar a cabo las diligencias ante la Secretaria de Gobernación y Justicia. De este extremo deberá hacerse relación en la carta poder que se otorgue a favor del profesional del derecho.

5. Certificación original del Acta de constitución o fundación, consignando lo siguiente:

5.1 Lugar y fecha de la celebración de la asamblea general de constitución. 5.2 Nombre, nacionalidad y domicilio de las personas físicas o jurídicas que constituyan la

OPDF. 5.3 La finalidad de la Organización. 5.4 La denominación. 5.5 El domicilio 5.6 Su duración o la declaración expresa de constituirse por tiempo indefinido. 5.7 El monto total del patrimonio que se aporta y el monto de la aportación patrimonial de cada

asociado con indicación de su valor en dinero o en otros bienes y el valor atribuido. 5.8 La trascripción de los estatutos que se aprueben en el acto fundacional. 5.9 Las firmas autógrafas de los fundadores o sus representantes. 5.10 La conformación de una directiva provisional que se encargará de efectuar los trámites para

obtener la personalidad jurídica y de administrar el patrimonio aportado. 6. Dos ejemplares originales de la Certificación de los Estatutos de la persona jurídica, consignando en

ella como mínimo los siguientes aspectos:

6.1 Constitución, Denominación, Duración y Domicilio. 6.2 Fines y Objetivos. 6.3 De los Miembros (clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los

mismos). 6.4 De los Órganos (incluir los artículos relacionados a los órganos que lo dirigen) Asamblea

General, Junta Directiva, Comités, etc.), determinando la forma de administrarse y además las atribuciones de cada uno de los órganos).

6.5 Patrimonio (Estructura patrimonio inicial, aportes, derechos y obligaciones, transferencia, modificaciones, excedentes, reserva, etc.)

6.6 Las regulaciones para la celebración de Asamblea General, que podrán ser ordinarias y extraordinarias en razón de su contenido, regulaciones para el ejercicio de voto

6.7 De la Disolución y Liquidación 6.8 Disposiciones Generales que se consideren necesarias para la adecuada organización,

dirección y administración de la OPDF.

7. Fotocopia autenticada por Notario de las Tarjetas de Identidad de los miembros de la Junta Directiva. Estas deberán presentarse en hojas de papel tamaño oficio completas y por ambos lados. No se aceptarán copias recortadas obscuras e ilegibles.

8. Acreditación del patrimonio mínimo exigido en la Ley de OPDF, en cuanto a aporte en efectivo, el

mismo será acreditado con la constancia emitida por la entidad bancaria del País. 9. Acompañar diskette que contenga los estatutos de la persona jurídica.

10. Las autenticas de firma y de fotocopias de documentos deberán de hacerse en Certificados de

Autenticidad distintos. No se admitirán autenticas de firmas y de fotocopias en el mismo certificado.

�

� 9

4. Representante Legal y Directiva Provisional. El representante legal debe tener reconocida idoneidad y solvencia, a satisfacción de esta Comisión. Dicha persona presentará los poderes que lo constituye como tal, asimismo, acreditar que se encuentra en pleno ejercicio de su profesión. La Directiva Provisional deberá acreditar experiencia y formación adecuadas en el giro de la OPDF en constitución adjuntando, por lo menos, la información que se establece en los Anexos A y B de esta norma. 5. Asociados Los fundadores de una Organización Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) deberán ser personas de reconocida idoneidad, honorabilidad y responsabilidad que garanticen racionalmente los intereses de la entidad. Los fundadores personas jurídicas podrán ser instituciones o empresas nacionales o extranjeras que propicien el financiamiento de la micro y pequeña empresa.. 6. Estudio de Factibilidad de Mercado Financiero y de Gestión. El estudio de factibilidad a que se refiere la Ley y su reglamento literal tiene como objetivo determinar la viabilidad y la permanencia operativa de la empresa en el tiempo. Con este propósito se deberá presentar como mínimo, la información señalada en la Guía para Estudio Técnico de Viabilidad, (Guía en anexo No. 5). 7. Publicación de la Solicitud de Organización. Las empresas en constitución deberán publicar un aviso haciendo de conocimiento público la presentación de la solicitud de organización, así como los nombres de los asociados, directiva provisional y de sus representantes legales, de ser el caso. La publicación deberá ser realizada por dos veces alternadas, la primera en el Diario Oficial y la segunda en uno de extensa circulación nacional. El mencionado aviso convocará a toda persona interesada para que, en el término de quince días, contado a partir de la fecha del último aviso, formule cualquier objeción fundamentada a la organización de la nueva OPDF o a las personas involucradas. (Ver anexo 6). AUTORIZACIÓN DE FUNCIONAMIENTO 8. Superintendencia de Valores y Otras Instituciones (CNBS) – Revisión Previa Con el fin de agilizar el proceso de constitución; previo a la presentación de la solicitud de personería jurídica ante el Ministerio de Gobernación y Justicia se tendrá una audiencia en la Superintendencia de Valores y Otras Instituciones de la CNBS donde se presentará la documentación que se adjuntará a la solicitud, para que sea evaluada antes de iniciar el trámite en la Secretaría de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia. En razón de verificar que con la solicitud se acompañe todos los documentos requeridos en el Manual de Constitución de OPDF´s de acuerdo a lo que establece la Ley Reguladora de las Organizaciones Privadas de Desarrollo Financieras y su Reglamento. 9. La Secretaria de Gobernación y Justicia. Este ente estatal recibe la solicitud y la documentación respectiva de los interesados, al no existir observaciones y determinando que se cuenta con la información solicitada en la Ley de OPDF y su reglamento, la Secretaria de Estado en el Despacho de Gobernación y Justicia procede a dar trámite a la misma y comunicar a la CNBS para solicitar su dictamen. A efecto de evitar demoras en el proceso, debido a deficiencias en la información presentada, se informará a los interesados que antes de presentar la solicitud de autorización, deberán coordinar con los responsables en la CNBS para que puedan recibir una inducción sobre la calidad y cantidad de la

�

� 10

información que deberán presentar, de acuerdo a los lineamientos establecidos en la Guía para Estudio Técnico de Viabilidad. En el caso de la organización de las OPDF, la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia pone en conocimiento de la Comisión Nacional de Banca y Seguros la solicitud presentada, a fin que dicha entidad emita su opinión dentro de un plazo que no excederá de 30 días de recibido el Oficio correspondiente. Recibida la opinión de la CNBS, la Secretaria de Estado emitirá la resolución correspondiente en un plazo no mayor de 10 días. 10. Secretaria de CNBS. La Secretaria de la CNBS recibe de la Secretaria de Gobernación y Justicia el auto de traslado, expediente y solicitud, la misma es revisada para determinar el tipo de solicitud y si el expediente cuenta con la información completa. La Secretaria una vez que ha verificada y confirmado la información, Registra la solicitud y prepara memorando de remisión para las Gerencias de Estudios y de Legal. Para que emitan opinión sobre la viabilidad de la institución.

11. Gerencia de Estudios. La Gerencia de Estudios recibe comunicación de la Secretaria, revisa la solicitud y procede a enviar la documentación a la División de Estudios y Análisis Financiero, La División de Estudios y Análisis Financieros recibe expediente, revisa la solicitud y verifica si los el expediente contiene la información mínima requerida, así como si los estudios cumple con los criterios y parámetros estándares, formulando comentarios preliminares producto de su análisis. Designa al oficial encargado de revisar el expediente y le informa sobre las observaciones preliminares. El oficial revisa el expediente, para verificar si cuenta con toda la información, posteriormente inicia el proceso de evaluación de la información en función de los requisitos y parámetros de la Guía para Estudio Técnico de Viabilidad, Si el oficial determina que se requiere mayor información, la misma se solicitara a la Superintendencia de Valores y otras Instituciones. Con la recepción del dictamen del Área Legal y los resultados de la evaluación del expediente se formula el proyecto de dictamen, el mismo es discutido con la Coordinadora, el Jefe de División y la Gerencia de Estudios. El dictamen es enviado al Comité de Trabajo para discusión, el cual seguidamente se traslada a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros.

12. Área Legal. El Área Legal recibe comunicación de la Secretaria de la CNBS, revisa la solicitud y procede a reenviar al Abogado. El Abogado designado recibe y revisa expediente, verifica si los documentos legales, acta constitutiva, estatutos, etc. son consistentes entre sí, como con las disposiciones legales vigentes e informa al Gerente de Legal los resultados de su análisis. En el proceso de revisión existe la posibilidad de encontrarse observaciones pero se coordina con el interesado y el Área de legal de la Secretaria de Gobernación y Justicia para corregir las deficiencias u omisiones, en dicho caso se emite un dictamen denegando

�

� 11

El Abogado formula el proyecto de dictamen Legal de acuerdo a los resultados de su evaluación, el mismo es discutido con el gerente de Legal y posteriormente se envía a la Gerencia de Estudios

13. Sesión de Comisión. En las Sesiones de Comisionados de los días jueves se recibe el dictamen del Comité de Trabajo junto con resolución para su aprobación, en el caso de requerir información se regresa el expediente para evitar denegar una solicitud, De no existir necesidad de solicitar mayor información, se aprueba el proyecto de resolución donde se acepta o se deniega la solicitud y en los días martes el proyecto de resolución se somete nuevamente para la revisión de su contenido, posteriormente se remite a la Secretaria de la CNBS, para que se envíe la Resolución a la Secretaria de Gobernación y Justicia 14. Superintendencia de Valores y Otras Instituciones - Registro La Superintendencia de Valores y Otras Instituciones recibe la resolución de la Secretaría de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia. Si la resolución es positiva se procede a efectuar una inspección in-situ para verificar el cumplimiento de los aspectos requeridos por esta Comisión. Una vez que la Superintendencia de Valores y Otras Instituciones haya verificado que la Institución solicitante ha cumplido con los requerimientos indicados, tanto por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros como por la Secretaría de Gobernación y Justicia se procede a registrar a la Organización en el registro que para tal efecto llevará esta Superintendencia. 15. Autorización de Transformación. Las empresas que soliciten transformación de un tipo de empresa a otro deberán presentar la información establecida en el Anexo C de esta Norma. 16. Autorización para el Establecimiento de Empresas del Exterior. Las empresas de los Sistemas Financiero del exterior que se propongan establecer en el país una oficina que opere con el público, deben presentar la información y seguir los procedimientos establecidos en la Ley (Anexo D). 17. Precisiones a los Requerimientos de Información. En el caso de personas jurídicas, los requerimientos de información solicitados en los capítulos anteriores también se les aplican a sus representantes legales. La información en cualquier idioma diferente del español será traducida a éste y legalizada oficialmente. Toda declaración jurada que se realice de acuerdo a los requerimientos de la presente norma debe concluir con una referencia de que en caso de que la información presentada fuese inexacta o falsa la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, lo comunicará a la Secretaría de Gobernación y Justicia para que proceda de conformidad a lo establecido en el Artículo 9 de la Ley de OPDF, lo anterior sin perjuicio de la responsabilidad civil y penal en que incurra la persona que haya proporcionado la información. 18. Procesos de Autorización en Trámite. Los procesos de autorización iniciados con anterioridad a la entrada en vigencia del presente reglamento se adecuarán a lo establecido en esta norma en lo que sea pertinente.

�

� 12

ANEXO A

INFORMACIÓN SOBRE LA DIRECTIVA PROVISIONAL, FUNCIONARIOS Y DIRECTORES

1. Curriculum vitae, adjuntando fotocopias de los documentos principales que sustenten lo

consignado en el mismo, (Tarjeta de identidad, registro tributario nacional, títulos, etc.).

2. Certificados de los Juzgados Competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes, tanto en materia criminal como civil.

3. Declaración jurada de:

3.1 No encontrarse incurso en los impedimentos a que se refiere la Ley de OPDF. (Ver anexo

7, formato 1 y 2). 3.2 Sus bienes patrimoniales -y en caso corresponda- deberán señalar si éstos se encuentran

sujetos a algún tipo de gravamen o limitación para su libre disponibilidad (Ver Anexo 7, formato 3).

4. Información sobre la representación, poderes, etc. 5. Declaración jurada de conocer toda la legislación y regulaciones aplicables a la actividad de la

entidad en formación principalmente, la Ley contra el delito de Lavado de Activos y su reglamento, y plena aceptación de los deberes y responsabilidades que la Ley le asigna (Ver Anexo 7, formato 4).

6. Estados financieros personales refrendados por un contador colegiado.

7. Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales extendidas

por personas que no tengan lazos de parentesco con los funcionarios y directores.

ANEXO B

INFORMACIÓN SOBRE LOS ASOCIADOS

1. La información solicitada en el Anexo anterior numerales 1, 2, 3.

2. La participación accionaría de cada uno de los asociados.

3. Relación de personas con las que los asociados se encuentran vinculadas y personas jurídicas

que son partes relacionadas de acuerdo a la reglamentación del Banco Central de Honduras. Deberá incluir la estructura de propiedad y de gestión de partes relacionadas, y la relación de sus accionistas o asociados, directores, gerentes y principales funcionarios, según dicha reglamentación. Nombre del cónyuge y de los parientes comprendidos hasta el cuarto grado de consanguinidad y segundo de afinidad, indicando en cada caso el parentesco. (Ver anexo 8 y 9).

4. Los asociados personas jurídicas deberán presentar adicionalmente:

4.1 Copia certificada del acuerdo del órgano social correspondiente en el que se convenga la

participación en la empresa por constituir, así como la designación de la persona que la representará.

4.2 Escritura pública de constitución social y sus modificatorias.

�

� 13

4.3 Estados financieros auditados de los últimos dos años así como, cuando corresponda, los estados financieros consolidados del conglomerado al cual pertenece.

4.4 La integración de su respectivo patrimonio. 4.5 Si el asociado es una persona jurídica residente en el exterior, deberá acompañar un

estudio elaborado por una clasificadora de riesgos de reconocido prestigio, detalle de inversiones y memoria anual de los últimos dos años.

4.6 Referencias bancarias y comerciales. 4.7 Origen de los fondos aportados. (Ver anexo 7, formato 5). 4.8 Referencias de reputación.

5. Los Asociados principales deberán presentar adicionalmente:

5.1 La información solicitada en el anexo A numerales 5, 6 y 7. 5.2 Origen de los fondos aportados. (Ver anexo 7, formato 5).

ANEXO C

INFORMACION PARA EL OTORGAMIENTO DE LA AUTORIZACION DE TRANSFORMACION.

1. Copia certificada del acuerdo de la Junta General de Accionistas u órgano equivalente en el que

conste la decisión de transformación. 2. Minuta de transformación al nuevo tipo de empresa.

3. Estudio de Factibilidad.

4. Relación de nuevos asociados, directores, funcionarios

ANEXO D

INFORMACION PARA EL OTORGAMIENTO DE LA AUTORIZACION PARA EL ESTABLECIMIENTO DE EMPRESAS DEL EXTERIOR Y DE REPRESENTANTES DE

INSTITUCIONES EXTRANJERAS NO ESTABLECIDAS EN EL PAIS.

1. El nombre de la empresa solicitante y el lugar donde se ubica su sede principal.

2. Copia certificada del contrato social que le dio origen a la empresa solicitante.

3. Copia certificada del acuerdo del órgano social competente para establecer una oficina en el

Honduras. 4. El nombre del representante designado para Honduras y copia del poder que se le haya

otorgado y de su aceptación debidamente inscrita en registros públicos. 5. Estados financieros auditados individuales -y de ser el caso- consolidados de la empresa

solicitante correspondiente a los dos últimos ejercicios.

�

� 14

6. Ultimo informe emitido por una empresa clasificadora de riesgos de reconocido prestigio sobre la

empresa solicitante. 7. Solamente para el caso de empresas del exterior, el certificado expedido por la autoridad

supervisora competente del país de origen donde desarrolla sus principales operaciones que acredite que la empresa solicitante está autorizada para establecer oficinas en el extranjero y que dicha entidad la supervisa de manera consolidada.

8. Solamente para el caso de representantes de empresas del exterior, la relación de personas con

las que la empresa solicitante se encuentra vinculada y personas jurídicas con las que conforma un grupo económico de acuerdo a la reglamentación de esta Comisión vigente sobre la materia. Dicha relación deberá incluir la estructura de propiedad y de gestión del grupo económico, y la relación de sus accionistas o socios, directores, gerentes y principales

�

� 15

ANEXO 2

FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIÓN DE PERSONA JURÍDICA (NUEVA)

TIPO DE SOLICITUD FECHA EXPEDIENTE N °

DATOS DE LA INSTITUCIÓN

RAZON SOCIAL

NATURALEZA JURÍDICA

Asociación Fundación

INFORMACION DOMICILIARIA

DOMICILIO :

Pasaj Calle Ave Edif Reside Barrio Col Manza Bloque N°

DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO

FAX CORREO ELECTRONICO

INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X)

Presentar Formato (Solicitud) a la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia. Pago de los derechos y timbres para la presentación de la solicitud. Carta Poder a favor del apoderado legal (Directiva Provisional), debiéndose autenticar por Notario la firma del mandante, en la cual se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las cuales lo enviste, incluyendo la dirección y número de teléfono de donde despache sus asuntos profesionales. Esta carta poder deberá ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para este tipo de acto conforme a los Estatutos.

Certificación original del punto de Acta en donde la Asamblea General faculta al representante legal de la persona jurídica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar a cabo las diligencias ante la Secretaria de Gobernación y Justicia. De este extremo deberá hacerse relación en la carta poder que se otorgue a favor del profesional del derecho.

Certificación original del Acta de constitución o fundación, consignando lo siguiente: Lugar y fecha de la celebración de la asamblea general de constitución. Nombre, nacionalidad y domicilio de las personas físicas o jurídicas que constituyan la OPDF. La finalidad de la Organización. La denominación. El domicilio Su duración o la declaración expresa de constituirse por tiempo indefinido. El monto total del patrimonio que se aporta y el monto de la aportación patrimonial de cada asociado con indicación de su valor en dinero o en otros bienes y el valor atribuido.

La trascripción de los estatutos que se aprueben en el acto fundacional. Las firmas autógrafas de los fundadores o sus representantes. La conformación de una directiva provisional que se encargará de efectuar los trámites para obtener la personalidad jurídica y de administrar el patrimonio aportado.

Dos ejemplares originales de la Certificación de los Estatutos de la persona jurídica, consignando en ella, como mínimo los siguientes aspectos:

Capítulo I: Constitución, Denominación, Duración y Domicilio. Capítulo II: Fines y Objetivos. Capítulo III: De los Miembros (clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los mismos). Capítulo IV: De los Órganos (incluir los artículos relacionados a los órganos que lo dirigen( Asamblea General, Junta Directiva, Comités, etc.), determinando la forma de administrarse y además las atribuciones de cada uno de los órganos).

Capítulo V: Patrimonio (Estructura patrimonio inicial, aportes, derechos y obligaciones, transferencia, modificaciones, excedentes, reserva, etc.)

Capítulo VI: Las regulaciones para la celebración de Asamblea General, que podrán ser ordinarias y extraordinarias en

�

� 16

razón de su contenido, regulaciones para el ejercicio de voto Capítulo VI: De la Disolución y Liquidación Capítulo VII: Disposiciones Generales, que se consideren necesarias para la adecuada organización, dirección y administración de la OPDF.

Fotocopia autenticada por Notario de las Tarjetas de Identidad de los miembros de la Junta Directiva. Estas deberán presentarse en hojas de papel tamaño oficio completas y por ambos lados. No se aceptarán copias recortadas obscuras e ilegibles.

Acreditación del patrimonio mínimo exigido en la Ley de OPDF, en cuanto a aporte en efectivo, el mismo será acreditado con la constancia emitida por la entidad bancaria del País.

Acompañar diskette que contenga los estatutos de la persona jurídica Las autenticas de firma y de fotocopias de documentos deberán de hacerse en Certificados de Autenticidad distintos. No se admitirán autenticas de firmas y de fotocopias en el mismo certificado.

DATOS DEL APODERADO LEGAL

PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE

NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACIÓN

Prim Secun Univ Post

IDENT# Carnet Reside R.T.N. PASAPORTE N° NO. CARNET COLEGIO ABOGADOS


DOMICILIO:

Pasaj Calle Ave Edif.. Reside Barrio Col Manz Bloque N°


FAX CORREO ELECTRÓNICO

DATOS DE LOS ASOCIADOS (POR CADA UNO DE ELLOS)


NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION

Prim Sec Uni Pos

IDENT# CARNET RESIDE R.T. N. PASAPORTE N°


DOMICILIO :




DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL

CARGO PROFESIÓN U OFICIO NO. DE INSTRUMENTO DEL PODER FECHA

�

� 17


Currículo vitae Certificado: De los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes, tanto en materia criminal como civil.

Declaración Jurada: � No encontrarse en curso en los impedimentos a que se refiere la ley de OPDF � Sus bienes Patrimoniales y señalar si están sujetos a algún tipo de gravamen

Además de la Información anterior las Personas Jurídicas deben presentar: Copia certificada del acuerdo del órgano social en el que se convenga la participación en la empresa por constituir Escritura pública de constitución social y sus modificaciones Estados financieros auditados de los últimos dos años Integración de su respectivo patrimonio Sí el asociado reside en el exterior, debe de acompañar un estudio elaborado por una clasificadora de riesgos Referencias bancarias, comerciales y de Reputación Origen de los fondos aportados Los Asociados Principales adicionalmente deberán presentar : Estados financieros personales que sean elaborados por un contador colegiado Declaración jurada de conocer toda la legislación y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formación principalmente, la Ley contra el delito de Lavado de Activos.

Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales extendidas por personas que no tengan lazos de parentesco con los funcionarios y directores.

Origen de los fondos aportados

REFERENCIAS BANCARIAS

TIPO DE CUENTA

Institución Financiera

No. de Cuenta M/N M/E FECHA SALDO PROMEDIO

AHORRO PLAZO FIJO CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS (agregar hoja para descripción si fuese necesario)

Nota: La Antigüedad de las referencias no debe exceder de seis meses REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS

INSTITUCION N° MONTO DEUDA M/N M/E CUOTA MENSUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO

Nota: La Antigüedad de las referencias no debe exceder de seis meses REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD

INSTITUCION CATEGORÍA DE SOCIO APORTE

CERTIFICADO DE

APORTACION ACCIONES PORCENTAJE DE

PARTICIPACION TIPO DE ACCION

A B A b A b A B Nota: La Antigüedad de las referencias no debe exceder de seis meses REFERENCIAS PERSONALES


DATOS DE LA PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL

CATEGORÍA DE ASOCIADO APORTE INTEGRACIÓN DE LA PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL

Fundador Asoc. Post.

Efectivo Especie Numero Valor Nominal Monto de las Aportaciones %

�

� 18

NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL

IDENT #° CARNET RESID R.T.N. PASAPORTE N°


DOMICILIO :




REFERENCIAS LABORALES

INSTITUCION CARGO QUE DESEMPEÑA

TIEMPO DE LABORAR DIRECCION TELEFONO FAX APARTADO

POSTAL CORREO

ELECTRONICO DATOS DE LOS MIEMBROS DE LA JUNTA DIRECTIVA




IDENT# Carnet Reside R.T.N. PASAPORTE N° CARGO QUE OCUPA:


DOMICILIO :

Pasaj Calle Ave Edif Reside Barrio Col Manz Bloque N°



INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) Curriculum Vital Certificado: De los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes, tanto en materia criminal como civil.

Declaración Jurada: � No encontrarse en curso en los impedimentos a que se refiere la ley de OPDF � Sus bienes Patrimoniales y señalar si están sujetos a algún tipo de gravamen � De conocer toda la legislación y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formación principalmente, la

Ley contra el delito de Lavado de Activos.

Información sobre la representación, poderes Estados financieros personales que sean elaborados por un contador colegiado


TIPO DE CUENTA



AHORRO PLAZO FIJO CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS (agregar hoja

�

� 19

para descripción si fuese necesario) Nota: La Antigüedad de las referencias no debe exceder de seis meses REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS




CERTIFICADO DE



A B A b A B a B Nota: La Antigüedad de las referencias no debe exceder de seis meses REFERENCIAS PERSONALES





DOMICILIO :







POSTAL

CORREO ELECTRO

NICO DATOS DE LOS PRINCIPALES FUNCIONARIOS






DOMICILIO :




�

� 20

INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) Curriculum Vitae Certificado: De los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes, tanto en materia criminal como civil.

Declaración Jurada: � No encontrarse en curso en los impedimentos a que se refiere la ley de OPDF � Sus bienes Patrimoniales y señalar si están sujetos a algún tipo de gravamen � De conocer toda la legislación y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formación principalmente,

la Ley contra el delito de Lavado de Activos.



TIPO DE CUENTA








CERTIFICADO DE



A B A b A B a B Nota: La Antigüedad de las referencias no debe exceder de seis meses REFERENCIAS PERSONALES





DOMICILIO :







POSTAL CORREO

ELECTRONICO

�

� 21


Antecedentes de la institución Organigrama de la nueva institución, con detalle de las Áreas. Detalle de los principales funcionarios, fecha de ingreso o status de la plaza Manual de Funciones Manual Contable Manual de Procesos Plan Operativo Proyectado Estudio Económico Financiero Institución o Profesional que lo formula Profesión Registro Estudio de Mercado A. Antecedentes del Mercado B. Análisis de variables económicas financieras C. Indicadores reales y financieros Estrategia de marketing A. Ahorros B. Colocaciones C. Proyecciones Plan de Inversión A. Inmuebles B. Activos Fijos C. Software D. Oficinas E. Sucursales F. Inversiones G. Otros Análisis Financiero A. Punto de Equilibrio B. Tasa Interna de Retorno C. Indicadores Financieros 1. Liquidez 2. Solvencia 3. Rentabilidad 4. Endeudamiento

ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS

Balance Estado de Perdidas y Ganancias Estados de Cambios en el Patrimonio Flujos de Efectivo Plan de Inversión

Se deja constancia que los datos aquí declarados corresponden a la verdad y autoriza a los interesados a verificarlos en caso de considerarlo necesario.

OBSERVACIONES :

DATOS DEL NEGOCIO

ACTIVIDAD PRINCIPAL OTRAS ACTIVIDADES TIEMPO TIPO DE LOCAL N° TRABAJADORES

MAGNITUD EMPRESARIAL

MICROEMPRESA PEQUEÑA EMPRESA MEDIANA EMPRESA GRANDE EMPRESA

�

� 22

FIRMAS Y SELLOS DE ACEPTACION / AUTORIZACION

Sello, fecha y firma de

presentación Sello, fecha y firma de

presentación Sello, fecha y firma de aceptación


autorización


aceptación


autorización Despacho de Abogado

Sellos y firma del Abogado Representante

Institución solicitante Sellos y firma del Representante

Legal/Comité Provisional

Secretaria de Estado en Gobernación y Justicia

Comisión Nacional de Bancos y Seguros

�

� 23

FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIÓN DE PERSONA JURÍDICA (NUEVA) PRIMER CAMPO.- En este campo se identificará que la solicitud es para constituir una nueva OPDF, la fecha de su presentación y el número correlativo del formato. TIPO DE SOLICITUD FECHA EXPEDIENTE N ° SEGUNDO CAMPO.- Aquí se identifica a la nueva institución, su denominación, identificación de sus principales registros, los datos de su inscripción en Registros Públicos y su dirección. DATOS DE LA INSTITUCION RAZON SOCIAL NATURALEZA JURÍDICA Con base a lo establecido en el Código Civil, son personas jurídicas:

� EL ESTADO � LAS CORPORACIONES � ASOCIACIONES � FUNDACIONES DE INTERÉS PÚBLICO. INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ. CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO TERCER CAMPO.- En este campo de hace referencia a la información y o documentación que es exigida según la Ley y Reglamento para OPDF INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) 1. Presentar Formato (Solicitud) a la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia. 2. Pago de los derechos y timbres para la presentación de la solicitud.

�

� 24

3. Carta Poder a favor del apoderado legal, debiéndose autenticar por Notario la firma del mandante, en

la cual se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las cuales lo enviste, incluyendo la dirección y número de teléfono de donde despache sus asuntos profesionales. Esta carta poder deberá ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para este tipo de acto conforme a los Estatutos.

4. Certificación original del punto de Acta en donde la Asamblea General en la que se faculta al representante legal de la persona jurídica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar a cabo las diligencias ante la Secretaria de Gobernación y Justicia. De este extremo deberá hacerse relación en la carta poder que se otorgue a favor del profesional del derecho.

5. Certificación original del Acta de constitución o fundación, consignando los nombres de los miembros

fundadores, debe contener:

a. Lugar y fecha de la celebración de la asamblea general de constitución. b. Nombre, nacionalidad y domicilio de las personas físicas o jurídicas que constituyan la OPDF. c. La finalidad de la Organización. d. La denominación. e. El domicilio f. Su duración o la declaración expresa de constituirse por tiempo indefinido. g. El monto total del patrimonio que se aporta y el monto de la aportación patrimonial de cada

asociado con indicación de su valor en dinero o en otros bienes y el valor atribuido. h. La trascripción de los estatutos que se aprueben en el acto fundacional. i. Las firmas autógrafas de los fundadores o sus representantes. j. La conformación de una directiva provisional que se encargará de efectuar los trámites para

obtener la personalidad jurídica y de administrar el patrimonio aportado.

6. Dos ejemplares originales de la Certificación de los Estatutos de la persona jurídica, consignando en ella, como mínimo los siguientes aspectos:

a. Constitución, Denominación, Duración y Domicilio. b. De los Objetivos. c. De los Miembros( clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los mismos). d. De los Órganos ( incluir los artículos relacionados a los órganos que lo dirigen Asamblea

General, Junta Directiva, Comités, etc.), determinando además las atribuciones de cada uno de los órganos).

e. Patrimonio (Estructura, aportes, derechos y obligaciones, transferencia, excedentes, reservas) f. Las regulaciones para celebración de Asamblea General g. Disolución y Liquidación h. Disposiciones Generales

7. Fotocopia autenticada por Notario de las Tarjetas de Identidad de los miembros de la Junta

Directiva. Estas deberán presentarse en hojas de papel tamaño oficio completas y por ambos lados. No se aceptarán copias recortadas obscuras e ilegibles.

8. Acreditación del patrimonio mínimo exigido en la Ley de OPDF 9. Acompañar diskette que contenga los estatutos de la persona jurídica 10. Las autenticas de firma y de fotocopias de documentos deberán de hacerse en Certificados de

Autenticidad distintos. No se admitirán autenticas de firmas y de fotocopias en el mismo certificado. CUARTO CAMPO.- En el presente campo se muestra la información general del representante legal , información relacionada con el poder otorgado,

�

� 25

DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION a) Primaria b) Secundaria c) Universitaria d) Post Grado DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESID REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T. N. PASAPORTE N° NO. DE CARNET DE COLEGIADO INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESID BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO DATOS DE REPRESENTACIÓN CARGO PROFESIÓN U OFICIO PODERES FECHA QUINTO CAMPO.- Aquí se identifica a cada uno de los socios fundadores, datos personales, información relacionada con su aporte, referencias, patrimonio personal, documentación y/o información requerida según reglamento. DATOS DE LOS ASOCIADOS (POR CADA UNO DE ELLOS) PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE

�

� 26

SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION a) Primaria b) Secundaria c) Universitaria d) Post Grado DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESIDE REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T.N. PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL - PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO DATOS DE LA PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL CATEGORÍA DE ASOCIADO a) Asociados fundadores b) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE a) Efectivo b) En especie INTEGRACIÓN DE LA PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL a) Número b) Valor nominal c) Monto de las Aportaciones INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Curriculum Vitae Certificación de Antecedentes Penales y Policiales

�

� 27

Declaración Jurada: �

� No encontrarse en curso en los impedimentos a que se refiere la ley de OPDF � Sus bienes Patrimoniales y señalar si están sujetos a algún tipo de gravamen Además de la Información anterior las Personas Jurídicas deben presentar: Copia certificada del acuerdo del órgano social en el que se convenga la participación en la empresa por constituir Escritura pública de constitución social y sus modificaciones Estados financieros auditados de los últimos dos años Integración de su respectivo patrimonio Referencias bancarias, comerciales y de reputación Origen de los fondos aportados Los Asociados Principales adicionalmente deberán presentar: Declaración jurada de conocer toda la legislación y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad. Estados financieros refrendados por un contador colegiado. Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales. Origen de los fondos aportados REFERENCIAS BANCARIAS TIPO DE CUENTA INSTITUCIÓN FINANCIERA N ° MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA FECHA SALDO AHORRO PLAZO FIJO CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS: PRESTAMOS A LA VISTA ACEPTACIONES COMPRADAS ACEPTACIONES DESCONTADAS DOCUMENTOS DESCONTADOS PRESTAMOS FIDUCIARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA ACCESORIA PRESTAMOS PRENDARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA DE BONO DE PRENDA PRESTAMOS CON GARANTIA DE RESERVAS MATEMATICAS PRESTAMOS HIPOTECARIOS GARANTIAS BANCARIAS PAGADAS TARJETAS DE CREDITO FACTORAJE ACEPTACIONES GARANTIAS BANCARIAS AVALES ENDOSOS CARTAS DE CREDITO

�

� 28

FIDEICOMISOS REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS INSTITUCION N° MONTO DEUDA MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA CUOTA MENSUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD INSTITUCION CATEGORÍA DE SOCIO a) Asociados fundadores b) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE a) Efectivo b) En especie CERTIFICADO DE APORTACION a) Número b) Valor nominal ACCIONES PORCENTAJE DE PARTICIPACION TIPO DE ACCION a) Comunes b) Preferentes REFERENCIAS PERSONALES PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESIDE REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T.N. PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO

�

� 29

COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO REFERENCIAS LABORAL INSTITUCION CARGO QUE DESEMPEÑA TIEMPO DE LABORAR DIRECCION TELEFONO FAX APARTADO POSTAL CORREO ELECTRONICO SEXTO CAMPO.- Aquí se identifica a cada uno de los miembros de la Junta Directiva, datos personales, referencias, documentación y/o información requerida según reglamento. DATOS DE LOS MIEMBROS DE LA JUNTA DIRECTIVA PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION e) Primaria f) Secundaria g) Universitaria h) Post Grado DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESID REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T. N. PASAPORTE N° CARGO QUE OCUPA INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESID

�

� 30

BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO DATOS DE REPRESENTACIÓN CARGO PROFESIÓN U OFICIO PODERES FECHA REFERENCIAS BANCARIAS TIPO DE CUENTA INSTITUCIÓN FINANCIERA N ° MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA FECHA SALDO AHORRO PLAZO FIJO CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS: PRESTAMOS A LA VISTA ACEPTACIONES COMPRADAS ACEPTACIONES DESCONTADAS DOCUMENTOS DESCONTADOS PRESTAMOS FIDUCIARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA ACCESORIA PRESTAMOS PRENDARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA DE BONO DE PRENDA PRESTAMOS CON GARANTIA DE RESERVAS MATEMATICAS PRESTAMOS HIPOTECARIOS GARANTIAS BANCARIAS PAGADAS TARJETAS DE CREDITO FACTORAJE ACEPTACIONES GARANTIAS BANCARIAS AVALES ENDOSOS CARTAS DE CREDITO FIDEICOMISOS REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS INSTITUCION N° MONTO DEUDA

�

� 31

MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA CUOTA MENSUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD INSTITUCION CATEGORÍA DE SOCIO c) Asociados fundadores d) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE c) Efectivo d) En especie CERTIFICADO DE APORTACION c) Número d) Valor nominal ACCIONES PORCENTAJE DE PARTICIPACION TIPO DE ACCION c) Comunes d) Preferentes REFERENCIAS PERSONALES PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESIDE REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T.N. PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO

�

� 32

MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO REFERENCIAS LABORAL INSTITUCION CARGO QUE DESEMPEÑA TIEMPO DE LABORAR DIRECCION TELEFONO FAX APARTADO POSTAL CORREO ELECTRONICO SEPTIMO CAMPO.- Aquí se identifica a cada uno de los principales funcionarios, datos personales, referencias, documentación y/o información requerida según reglamento. DATOS DE LOS PRINCIPALES FUNCIONARIOS PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION i) Primaria j) Secundaria k) Universitaria l) Post Grado DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESID REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T. N. PASAPORTE N° CARGO QUE OCUPA INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESID BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO

�

� 33

CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO DATOS DE REPRESENTACIÓN CARGO PROFESIÓN U OFICIO PODERES FECHA REFERENCIAS BANCARIAS TIPO DE CUENTA INSTITUCIÓN FINANCIERA N ° MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA FECHA SALDO AHORRO PLAZO FIJO CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS: PRESTAMOS A LA VISTA ACEPTACIONES COMPRADAS ACEPTACIONES DESCONTADAS DOCUMENTOS DESCONTADOS PRESTAMOS FIDUCIARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA ACCESORIA PRESTAMOS PRENDARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA DE BONO DE PRENDA PRESTAMOS CON GARANTIA DE RESERVAS MATEMATICAS PRESTAMOS HIPOTECARIOS GARANTIAS BANCARIAS PAGADAS TARJETAS DE CREDITO FACTORAJE ACEPTACIONES GARANTIAS BANCARIAS AVALES ENDOSOS CARTAS DE CREDITO FIDEICOMISOS REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS INSTITUCION N° MONTO DEUDA MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA CUOTA MENSUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO

�

� 34

REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD INSTITUCION CATEGORÍA DE SOCIO e) Asociados fundadores f) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE e) Efectivo f) En especie CERTIFICADO DE APORTACION e) Número f) Valor nominal ACCIONES PORCENTAJE DE PARTICIPACION TIPO DE ACCION e) Comunes f) Preferentes REFERENCIAS PERSONALES PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESIDE REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T.N. PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO REFERENCIAS LABORAL

�

� 35

INSTITUCION CARGO QUE DESEMPEÑA TIEMPO DE LABORAR DIRECCION TELEFONO FAX APARTADO POSTAL CORREO ELECTRONICO OCTAVO CAMPO.- En este campo se releva información general de la institución que se quiere constituir, información económica y financiera, referencias bancarias y comerciales y de inversión. DATOS DEL NEGOCIO ACTIVIDAD PRINCIPAL OTRAS ACTIVIDADES TIEMPO TIPO DE LOCAL N° TRABAJADORES MAGNITUD EMPRESARIAL MICROEMPRESA PEQUEÑA EMPRESA MEDIANA EMPRESA GRANDE EMPRESA INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Antecedentes de la institución Organigrama de la nueva institución, con detalle de las Áreas. Detalle de los principales funcionarios, fecha de ingreso o status de la plaza Manual de Funciones Manual Contable Manual de Procesos Plan Operativo Proyectado Estudio Económico Financiero Institución o Profesional que lo formula Profesión Registro Estudio de Mercado A. Antecedentes del Mercado B. Análisis de variables económicas financieras C. Indicadores reales y financieros Estrategia de marketing A. Ahorros B. Colocaciones C. Proyecciones Plan de Inversión A. Inmuebles

�

� 36

B. Activos Fijos C. Software D. Oficinas E. Sucursales F. Inversiones G. Otros Análisis Financiero A. Punto de Equilibrio B. Tasa Interna de Retorno C. Indicadores Financieros 1. Liquidez 2. Solvencia 3. Rentabilidad 4. Endeudamiento ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS BALANCE ACTIVO PASIVO PATRIMONIO CUENTAS DE ORDEN ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS VENTAS NOVENO CAMPO.- En este campo se hacer referencia a que la información proporcionada por la institución solicitante es veraz y verificable. Asimismo, en donde se deja constancia de la fecha del inicio y finalización del proceso por cada institución peticionaria. Se deja constancia que los datos aquí declarados corresponden a la verdad y autoriza a los interesados a verificarlos en caso de considerarlo necesario. OBSERVACIONES: FIRMAS Y SELLOS DE ACEPTACION / AUTORIZACION Despacho del Abogado Sello, fecha y firma de presentación Sellos y firma del Abogado Representante Institución solicitante Sello, fecha y firma de presentación Sellos y firma del Representante Legal/Comité Provisional Secretaria de Estado en Gobernación y Justicia Sello, fecha y firma de aceptación Sello, fecha y firma de autorización Comisión Nacional de Bancos y Seguros Sello, fecha y firma de aceptación Sello, fecha y firma de autorización

�

� 37

ANEXO 3

FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIÓN DE PERSONA JURÍDICA (QUE SE TRANSFORMA)


DATOS DE LA INSTITUCION

RAZON SOCIAL

NATURALEZA JURÍDICA Asociación Fundación


DOMICILIO :




INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) Presentar Formato (Solicitud) a la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia. Pago de los derechos y timbres para la presentación de la solicitud. Carta Poder a favor del apoderado legal Directiva Provisional), debiéndose autenticar por Notario la firma del mandante, en la cual se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las cuales lo enviste, incluyendo la dirección y número de teléfono de donde despache sus asuntos profesionales. Esta carta poder deberá ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para este tipo de acto conforme a los Estatutos.

Certificación original del punto de Acta de la Asamblea General en la que se faculta al representante legal de la persona jurídica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar a cabo las diligencias ante la Secretaria de Gobernación y Justicia. De este extremo deberá hacerse relación en la carta poder que se otorgue a favor del profesional del derecho.

Certificación original del acta de constitución o fundación, deberá contener: Lugar y fecha de la celebración de la asamblea general de constitución. Nombre, nacionalidad y domicilio de las personas físicas o jurídicas que constituyan la OPDF. La finalidad de la Organización. La denominación. El domicilio Su duración o la declaración expresa de constituirse por tiempo indefinido. El monto total del patrimonio que se aporta y el monto de la aportación patrimonial de cada asociado con indicación de su valor en dinero o en otros bienes y el valor atribuido.

La trascripción de los estatutos que se aprueben en el acto fundacional.

REGISTROS

R. T. N. CARNET I. H. S. S. Permiso. de Oper. No. Cód. Emple. Asig. Otros

DATOS DE INSCRIPCION

Oficina Registral Departamento Ciudad Fecha de Ins. Reg. Pub.

N° Inscrip. reg. public. Tomo

Folio N° inscrip. Reg. Propie. Merctl. Tomo Folio Fecha de

Constitución Inicio de Actividad

�

� 38

Las firmas autógrafas de los fundadores o sus representantes. La conformación de una directiva provisional que se encargará de efectuar los trámites para obtener la personalidad jurídica y de administrar el patrimonio aportado.

Dos ejemplares originales de la Certificación de los Estatutos de la persona jurídica, consignando en ella, como mínimo los siguientes aspectos:

Capítulo I: Constitución, Denominación, Duración y Domicilio. Capítulo II: Fines y Objetivos. Capítulo III: De los Miembros (clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los mismos). Capítulo IV: De los Órganos (incluir los artículos relacionados a los órganos que lo dirigen (Asamblea General, Junta Directiva, Comités, etc.), determinando la forma de administrarse y además las atribuciones de cada uno de los órganos).

Capítulo V: Patrimonio (Estructura patrimonio inicial, aportes, derechos y obligaciones, transferencia, modificaciones, excedentes, reserva, etc.)

Capítulo VI : Las regulaciones para la celebración de Asamblea General, que podrán ser ordinarias y extraordinarias en razón de su contenido, regulaciones para el ejercicio de voto

Capítulo VI : De la Disolución y Liquidación Capítulo VII: Disposiciones Generales, que se consideren necesarias para la adecuada organización, dirección y administración de la OPDF.

Fotocopia autenticada por Notario de las Tarjetas de Identidad de los miembros de la Junta Directiva. Estas deberán presentarse en hojas de papel tamaño oficio completas y por ambos lados. No se aceptarán copias recortadas obscuras e ilegibles.

Acreditación del patrimonio mínimo exigido en la Ley de OPDF, en cuanto a aporte en efectivo, el mismo será acreditado con la constancia emitida por la entidad bancaria del País.

Acompañar diskette que contenga los estatutos de la persona jurídica Las autenticas de firma y de fotocopias de documentos deberán de hacerse en Certificados de Autenticidad distintos. No se admitirán autenticas de firmas y de fotocopias en el mismo certificado.

DATOS DEL APODERADO LEGAL DE LA INSTITUCION


NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL PROFESION

IDENT #. Carnet de Reside R.T.N PASAPORTE N° NO. CARNET COLEGIO ABOGADOS

INFORMACION DOMICILIARIA DEL APODERADO LEGAL

DOMICILIO :


DEPARTAMENTO MUNICIPIO TELEFONO CODIGO POSTAL


DATOS DE LOS ASOCIADOS (POR CADA UNO DE ELLOS)



Prim Secu Uni Pos


CARGO PROFESIÓN U OFICIO NO. DE INSTRUMENTO DEL PODER FECHA

�

� 39

IDENT #. Carnet Reside. # R.T.N. PASAPORTE N°


DOMICILIO :

Pasaj Calle Ave Edif Reside Barrio Col. Manza Bloque N°



INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) Antecedentes de la institución Curriculum Vitae Certificado: De los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes, tanto en materia criminal como civil.

Declaración Jurada: � No encontrarse en curso en los impedimentos a que se refiere la ley de OPDF � Sus bienes Patrimoniales y señalar si están sujetos a algún tipo de gravamen

Además de la Información anterior las Personas Jurídicas deben presentar: Copia certificada del acuerdo del órgano social en el que se convenga la participación en la empresa por constituir Escritura pública de constitución social y sus modificaciones Estados financieros auditados de los últimos dos años Información de su respectivo patrimonio Sí el asociado reside en el exterior, debe de acompañar un estudio elaborado por una clasificadora de riesgos Referencias bancarias, comerciales y de Reputación Origen de los fondos aportados Los Asociados Principales adicionalmente deberán presentar : Estados financieros personales que sean elaborados por un contador colegiado Declaración jurada de conocer toda la legislación y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formación principalmente, la Ley contra el delito de Lavado de Activos.

Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales extendidas por personas que no tengan lazos de parentesco con los funcionarios y directores.

Origen de los fondos aportados


TIPO DE CUENTA




REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS

INSTITUCION N° MONTO DEUDA M/N M/E SALDO ACTUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO

REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD


CERTIFICADO DE

APORTACION

ACCIONES PORCENTAJE

DE PARTICIPACION

TIPO DE ACCION

A B A B A B A B A B A B A B A B

CATEGORÍA DE ASOCIADO APORTE CERTIFICADO DE APORTACION

Funda Asoc Post

Efectivo Especie Numero Valor Nominal Monto de las Acciones %

�

� 40

A B A B A B A B

REFERENCIAS PERSONALES



IDENT # CARNET RESIDE # R.T.N. PASAPORTE N°


DOMICILIO :







POSTAL CORREO

ELECTRONICO DATOS DE LOS MIEMBROS DE LA JUNTA DIRECTIVA






DOMICILIO :



FAX CORREO ELECTRONICO INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) Curriculum vital Certificado: De los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes, tanto en materia criminal como civil.

Declaración Jurada: � No encontrarse en curso en los impedimentos a que se refiere la ley de OPDF � Sus bienes Patrimoniales y señalar si están sujetos a algún tipo de gravamen � De conocer toda la legislación y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formación principalmente,

la Ley contra el delito de Lavado de Activos.



TIPO DE CUENTA



�

� 41






CERTIFICADO DE



A B A B A B A B Nota: La Antigüedad de las referencias no debe exceder de seis meses REFERENCIAS PERSONALES





DOMICILIO :







POSTAL CORREO

ELECTRONICO DATOS DE LOS PRINCIPALES FUNCIONARIOS






DOMICILIO :


�

� 42



INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) Curriculum vital Certificado: De los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes, tanto en materia criminal como civil.

Declaración Jurada: � No encontrarse en curso en los impedimentos a que se refiere la ley de OPDF � Sus bienes Patrimoniales y señalar si están sujetos a algún tipo de gravamen � De conocer toda la legislación y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formación

principalmente, la Ley contra el delito de Lavado de Activos.



TIPO DE CUENTA








CERTIFICADO DE



A B A B A B A B Nota: La Antigüedad de las referencias no debe exceder de seis meses REFERENCIAS PERSONALES





DOMICILIO :




�

� 43




POSTAL CORREO

ELECTRONICO DATOS DEL SOLICITANTE




INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) Antecedentes de la institución, proyecciones de objetivos que se persiguen. Organigrama de la nueva institución, con detalle de las Áreas administrativas. Detalle de los principales funcionarios, fecha de ingreso o status de la plaza Plan de ajuste para adecuar sus operaciones. Manual de Funciones. Manual Contable. Manual de Procesos. Plan Operativo Proyectado.

Estudio Económico Financiero Institución o Profesional que lo formula Profesión Estado financieros Balances Estados de Pérdidas y Ganancias Estudio de Mercado sobre proyecciones de los dos siguientes años Antecedentes del Mercado Análisis de variables económicas financieras Indicadores reales y financieros Estrategia de marketing sobre proyecciones de los dos siguientes años Ahorros Colocaciones Proyecciones Plan de Inversión sobre proyecciones de los dos siguientes años Inmuebles Activos Fijos Software Oficinas Sucursales Inversiones Otros Análisis Financiero sobre proyecciones de los dos siguientes años Punto de Equilibrio Tasa Interna de Retorno Indicadores Financieros: a. Liquidez b. Solvencia c. Rentabilidad d. Endeudamiento


TIPO DE CUENTA BANCO N ° M/N M/E FECHA SALDO

AHORRO PLAZO FIJO

�

� 44

CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS (agregar hoja si fuese necesario)

REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS

INSTITUCION N° MONTO DEUDA M/N M/E CUOTA MENSUAL NUMERO DE CUOTAS

VENCIMIENTO

REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD


CERTIFICADO DE

APORTACION

ACCIONES PORCENTAJE

DE PARTICIPACION

TIPO DE ACCION

A B A B A B A B Se deja constancia que los datos aquí declarados corresponden a la verdad y autoriza a los interesados a verificarlos en caso de considerarlo necesario.

OBSERVACIONES :

FIRMAS Y SELLOS DE ACEPTACION / AUTORIZACION


presentación Sello, fecha y firma de

presentación Sello, fecha y firma de aceptación


autorización


aceptación


autorización Estudio de Abogado

Sellos y firma del Abogado Representante

Institución solicitante Sellos y firma del Representante

Legal/Comité Provisional



�

� 45

FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIÓN DE PERSONA JURÍDICA (QUE SE TRANSFORMA) PRIMER CAMPO.- En este campo se identificará que la solicitud es para constituir una nueva OPDF, la fecha de su presentación y el número correlativo del formato. TIPO DE SOLICITUD FECHA EXPEDIENTE N ° SEGUNDO CAMPO.- Aquí se identifica a la institución que se quiere transformar, su denominación, identificación de sus principales registros, los datos de su inscripción en Registros Públicos y su dirección. DATOS DE LA INSTITUCION RAZON SOCIAL NATURALEZA JURÍDICA Con base a lo establecido en el Código Civil, son personas jurídicas:

� EL ESTADO � LAS CORPORACIONES � ASOCIACIONES � FUNDACIONES DE INTERÉS PÚBLICO. REGISTROS Registro Tributario Nacional.- R. T. N Carnet Instituto Hondureño de Seguridad Social.- I.H.S.S. Permiso de Operación Número.- Perm. Oper. Código de Empleado Asignado en Planilla.- Cod. Emp. Otros DATOS DE INSCRIPCION Oficina Registral Departamento Ciudad Fecha de Inscripción Registro Público N°. Inscripción Registro Público. Tomo Folio N°. Inscripción Registro de la Propiedad y Mercantil Tomo Folio Fecha de Constitución Inicio de Actividad INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: Pasaje o Peatonal.- PASAJ. Calle - CALLE Avenida - AVE Edificio - EDIF

�

� 46

Residencial - RESIDE Barrio Colonia - COL Manzana - MANZA Bloque Número - N° Departamento Municipio Código Postal Teléfono Fax Correo Electrónico TERCER CAMPO.- En este campo de hace referencia a la información y/o documentación que es exigida según la Ley y Reglamento para OPDF´S. INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) 1. Presentar Formato (Solicitud) a la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia. 2. Pago de los derechos y timbres para la presentación de la solicitud. 3. Carta Poder a favor del apoderado legal (directiva Provisional), debiéndose autenticar por Notario la

firma del mandante, en la cual se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las cuales lo enviste, incluyendo la dirección y número de teléfono de donde despache sus asuntos profesionales. Esta carta poder deberá ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para este tipo de acto conforme a los Estatutos.

4. Certificación original del punto de Acta en donde la Asamblea General en la que se faculta al representante legal de la persona jurídica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar a cabo las diligencias ante la Secretaria de Gobernación y Justicia. De este extremo deberá hacerse relación en la carta poder que se otorgue a favor del profesional del derecho.

5. Certificación original del Acta de constitución o fundación, consignando los nombres de los miembros

fundadores.

a. Lugar y fecha de la celebración de la asamblea general de constitución. b. Nombre, nacionalidad y domicilio de las personas físicas o jurídicas que constituyan la OPDF. c. La finalidad de la Organización. d. La denominación. e. El domicilio f. Su duración o la declaración expresa de constituirse por tiempo indefinido. g. El monto total del patrimonio que se aporta y el monto de la aportación patrimonial de cada

asociado con indicación de su valor en dinero o en otros bienes y el valor atribuido. h. La trascripción de los estatutos que se aprueben en el acto fundacional. i. Las firmas autógrafas de los fundadores o sus representantes. j. La conformación de una directiva provisional que se encargará de efectuar los trámites para

obtener la personalidad jurídica y de administrar el patrimonio aportado. 6. Dos ejemplares originales de la Certificación de los Estatutos de la persona jurídica, consignando en

ella, como mínimo los siguientes aspectos:

a. Capítulo I: Constitución, Denominación, Duración y Domicilio. b. Capítulo II: De los Objetivos.

�

� 47

c. Capítulo III: De los Miembros (clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los mismos).

d. Capítulo IV: De los Organos (incluir los artículos relacionados a los órganos que lo dirigen (Asamblea General, Junta Directiva, Comités, etc.), determinando además las atribuciones de cada uno de los órganos).

e. Capítulo V: Patrimonio Inicial (Estructura, aportes, derechos y obligaciones, transferencia, excedentes, reservas)

f. Las Regulaciones para la celebración de Asamblea General. g. Capítulo VI: De la Disolución y Liquidación h. Capítulo VII: Disposiciones Generales

7. Fotocopia autenticada por Notario de las Tarjetas de Identidad de los miembros de la Junta

Directiva. Estas deberán presentarse en hojas de papel tamaño oficio completas y por ambos lados. No se aceptarán copias recortadas obscuras e ilegibles.

8. Acreditación del patrimonio mínimo exigido en la Ley de OPDF 9. Acompañar diskette que contenga los estatutos de la persona jurídica 10. Las autenticas de firma y de fotocopias de documentos deberán de hacerse en Certificados de

Autenticidad distintos. No se admitirán autenticas de firmas y de fotocopias en el mismo certificado. CUARTO CAMPO.- En el presente campo se muestra la información general del representante legal relacionada con el poder otorgado, DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL PROFESION DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESIDE REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T. N PASAPORTE N° NO. COLEGIO DE ABOGADOS INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA

�

� 48

BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL DE LA INSTITUCION CARGO PROFESIÓN U OFICIO PODERES FECHA QUINTO CAMPO.- Aquí se identifica a cada uno de los socios fundadores, datos personales, información relacionada con su aporte, referencias, patrimonio personal, documentación y/o información requerida según reglamento. DATOS DE LOS ASOCIADOS (POR CADA UNO DE ELLOS) PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION a) Primaria b) Secundaria c) Universitaria d) Post Grado DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT #. CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESIDE REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL.- R.T.N. PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO : PASAJE O PEATONAL.- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE - BQ NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO

�

� 49

CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO DATOS DE LA PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL CATEGORÍA DE ASOCIADO a) Asociados fundadores b) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE a) Efectivo b) En especie INTEGRACIÓN DE LA PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL a) Número b) Valor nominal c) Monto de las Acciones INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Curriculum Vitae Certificación de Antecedentes Penales y Policiales Declaración Jurada: � No encontrarse en curso en los impedimentos a que se refiere la ley de OPDF � Sus bienes Patrimoniales y señalar si están sujetos a algún tipo de gravamen Además de la Información anterior las Personas Jurídicas deben presentar: Copia certificada del acuerdo del órgano social en el que se convenga la participación en la empresa por constituir Escritura pública de constitución social y sus modificaciones Estados financieros auditados de los últimos dos años Integración de su respectivo patrimonio Referencias bancarias, comerciales y de reputación Origen de los fondos aportados Los Asociados Principales adicionalmente deberán presentar: Declaración jurada de conocer toda la legislación y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad. Información sobre la representación y poderes. Estados financieros refrendados por un contador colegiado. Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales. Origen de los fondos aportados REFERENCIAS BANCARIAS TIPO DE CUENTA INSTITUCIÓN FINANCIERA NO. DE CUENTA MONEDA NACIONAL – M/N MONEDA EXTRANJERA – M/E FECHA SALDO AHORRO PLAZO FIJO

�

� 50

CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS: PRESTAMOS A LA VISTA ACEPTACIONES COMPRADAS ACEPTACIONES DESCONTADAS DOCUMENTOS DESCONTADOS PRESTAMOS FIDUCIARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA ACCESORIA PRESTAMOS PRENDARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA DE BONO DE PRENDA PRESTAMOS CON GARANTIA DE RESERVAS MATEMATICAS PRESTAMOS HIPOTECARIOS GARANTIAS BANCARIAS PAGADAS TARJETAS DE CREDITO FACTORAJE ACEPTACIONES GARANTIAS BANCARIAS AVALES ENDOSOS CARTAS DE CREDITO FIDEICOMISOS REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS INSTITUCION N° MONTO DEUDA Moneda Nacional Moneda Extranjera SALDO ACTUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD INSTITUCION CATEGORÍA DE SOCIO a) Asociados fundadores b) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE a) Efectivo b) En especie CERTIFICADO DE APORTACION a) Número b) Valor nominal ACCIONES PORCENTAJE DE PARTICIPACION

�

� 51

TIPO DE ACCION a) Comunes b) Preferentes REFERENCIAS PERSONALES PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT #. CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESIDE REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL.- R.T.N. PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO : PASAJE O PEATONAL. PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO REFERENCIAS LABORAL INSTITUCION CARGO QUE DESEMPEÑA TIEMPO DE LABORAR DIRECCION TELEFONO FAX APARTADO POSTAL CORREO ELECTRONICO SEXTO CAMPO.- Aquí se identifica a cada uno de los miembros de la Junta Directiva, datos personales, referencias, documentación y/o información requerida según reglamento.

�

� 52

DATOS DE LOS MIEMBROS DE LA JUNTA DIRECTIVA PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION m) Primaria n) Secundaria o) Universitaria p) Post Grado DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESID REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T. N. PASAPORTE N° CARGO QUE OCUPA INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESID BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO DATOS DE REPRESENTACIÓN CARGO PROFESIÓN U OFICIO PODERES FECHA REFERENCIAS BANCARIAS TIPO DE CUENTA INSTITUCIÓN FINANCIERA N ° MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA FECHA SALDO AHORRO PLAZO FIJO

�

� 53

CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS: PRESTAMOS A LA VISTA ACEPTACIONES COMPRADAS ACEPTACIONES DESCONTADAS DOCUMENTOS DESCONTADOS PRESTAMOS FIDUCIARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA ACCESORIA PRESTAMOS PRENDARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA DE BONO DE PRENDA PRESTAMOS CON GARANTIA DE RESERVAS MATEMATICAS PRESTAMOS HIPOTECARIOS GARANTIAS BANCARIAS PAGADAS TARJETAS DE CREDITO FACTORAJE ACEPTACIONES GARANTIAS BANCARIAS AVALES ENDOSOS CARTAS DE CREDITO FIDEICOMISOS REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS INSTITUCION N° MONTO DEUDA MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA CUOTA MENSUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD INSTITUCION CATEGORÍA DE SOCIO g) Asociados fundadores h) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE g) Efectivo h) En especie CERTIFICADO DE APORTACION g) Número h) Valor nominal ACCIONES PORCENTAJE DE PARTICIPACION TIPO DE ACCION g) Comunes h) Preferentes

�

� 54

REFERENCIAS PERSONALES PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESIDE REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T.N. PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO REFERENCIAS LABORAL INSTITUCION CARGO QUE DESEMPEÑA TIEMPO DE LABORAR DIRECCION TELEFONO FAX APARTADO POSTAL CORREO ELECTRONICO SEPTIMO CAMPO.- Aquí se identifica a cada uno de los principales funcionarios, datos personales, referencias, documentación y/o información requerida según reglamento. DATOS DE LOS PRINCIPALES FUNCIONARIOS PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE

�

� 55

NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION q) Primaria r) Secundaria s) Universitaria t) Post Grado DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESID REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T. N. PASAPORTE N° CARGO QUE OCUPA INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESID BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO DATOS DE REPRESENTACIÓN CARGO PROFESIÓN U OFICIO PODERES FECHA REFERENCIAS BANCARIAS TIPO DE CUENTA INSTITUCIÓN FINANCIERA N ° MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA FECHA SALDO AHORRO PLAZO FIJO CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS:

�

� 56

PRESTAMOS A LA VISTA ACEPTACIONES COMPRADAS ACEPTACIONES DESCONTADAS DOCUMENTOS DESCONTADOS PRESTAMOS FIDUCIARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA ACCESORIA PRESTAMOS PRENDARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA DE BONO DE PRENDA PRESTAMOS CON GARANTIA DE RESERVAS MATEMATICAS PRESTAMOS HIPOTECARIOS GARANTIAS BANCARIAS PAGADAS TARJETAS DE CREDITO FACTORAJE ACEPTACIONES GARANTIAS BANCARIAS AVALES ENDOSOS CARTAS DE CREDITO FIDEICOMISOS REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS INSTITUCION N° MONTO DEUDA MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA CUOTA MENSUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD INSTITUCION CATEGORÍA DE SOCIO i) Asociados fundadores j) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE i) Efectivo j) En especie CERTIFICADO DE APORTACION i) Número j) Valor nominal ACCIONES PORCENTAJE DE PARTICIPACION TIPO DE ACCION i) Comunes j) Preferentes REFERENCIAS PERSONALES PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE

�

� 57

SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET RESIDE REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T.N. PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE O PEATONAL- PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO REFERENCIAS LABORAL INSTITUCION CARGO QUE DESEMPEÑA TIEMPO DE LABORAR DIRECCION TELEFONO FAX APARTADO POSTAL CORREO ELECTRONICO OCTAVO CAMPO.- En este campo se releva información general de la institución que se quiere transformar, información económica y financiera, referencias bancarias y comerciales y de inversión. DATOS DEL NEGOCIO ACTIVIDAD PRINCIPAL OTRAS ACTIVIDADES TIEMPO TIPO DE LOCAL N° TRABAJADORES MAGNITUD EMPRESARIAL

�

� 58

MICROEMPRESA PEQUEÑA EMPRESA MEDIANA EMPRESA GRANDE EMPRESA INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Antecedentes de la institución, proyecciones de objetivos que se persiguen Organigrama de la nueva institución, con detalle de las Areas administrativas Detalle de los principales funcionarios, fecha de ingreso o status de la plaza Plan de Ajustes para Adecuar sus Operaciones Manual de Funciones Manual Contable Manual de Procesos Plan Operativo Proyectado Estudio Económico Financiero Institución o Profesional que lo formula Profesión Registro Estados Financieros Balances Estados de Pérdidas y Ganancias Estudio de Mercado sobre proyecciones de los dos siguientes años A. Antecedentes del Mercado B. Análisis de variables económicas financieras C. Indicadores reales y financieros Estrategia de marketing sobre proyecciones de los dos siguientes años A. Ahorros B. Colocaciones C. Proyecciones Plan de Inversión sobre proyecciones de los dos siguientes años A. Inmuebles B. Activos Fijos C. Software D. Oficinas E. Sucursales F. Inversiones G. Otros Análisis Financiero sobre proyecciones de los dos siguientes años A. Punto de Equilibrio B. Tasa Interna de Retorno C. Indicadores Financieros 1. Liquidez 2. Solvencia 3. Rentabilidad 4. Endeudamiento

�

� 59

REFERENCIAS BANCARIAS TIPO DE CUENTA BANCO N ° MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA FECHA SALDO AHORRO PLAZO FIJO CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS: PRESTAMOS A LA VISTA ACEPTACIONES COMPRADAS ACEPTACIONES DESCONTADAS DOCUMENTOS DESCONTADOS PRESTAMOS FIDUCIARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA ACCESORIA PRESTAMOS PRENDARIOS PRESTAMOS CON GARANTIA DE BONO DE PRENDA PRESTAMOS CON GARANTIA DE RESERVAS MATEMATICAS PRESTAMOS HIPOTECARIOS GARANTIAS BANCARIAS PAGADAS TARJETAS DE CREDITO FACTORAJE ACEPTACIONES GARANTIAS BANCARIAS AVALES ENDOSOS CARTAS DE CREDITO FIDEICOMISOS REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS INSTITUCION N° MONTO DEUDA Moneda Nacional Moneda Extranjera CUOTA MENSUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD INSTITUCION CATEGORÍA DE SOCIO a) Asociados fundadores b) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE a) Efectivo

�

� 60

b) En especie CERTIFICADO DE APORTACION a) Número b) Valor nominal ACCIONES PORCENTAJE DE PARTICIPACION TIPO DE ACCION a) Comunes c) Preferentes NOVENO CAMPO.- En este campo se hacer referencia a que la información proporcionada por la institución solicitante es veraz y verificable. Asimismo, en donde se deja constancia de la fecha del inicio y finalización del proceso por cada institución peticionaria. Se deja constancia que los datos aquí declarados corresponden a la verdad y autoriza a los interesados a verificarlos en caso de considerarlo necesario. OBSERVACIONES: FIRMAS Y SELLOS DE ACEPTACION / AUTORIZACION Despacho de Abogado Sello, fecha y firma de presentación Sellos y firma del Abogado Representante Institución solicitante Sello, fecha y firma de presentación Sellos y firma del Representante Legal/Comité Provisional Secretaria de Estado en Gobernación y Justicia Sello, fecha y firma de aceptación Sello, fecha y firma de autorización Comisión Nacional de Bancos y Seguros Sello, fecha y firma de aceptación Sello, fecha y firma de autorización

�

� 61

ANEXO 4

FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIÓN DE PERSONA JURÍDICA ( EXTRANJERA)


DATOS DE LA INSTITUCIÓN

RAZON SOCIAL

NATURALEZA JURÍDICA Asociación Fundación

NATURALEZA JURÍDICA(PAIS DE ORIGEN)

Asociación Fundación

INFORMACION DOMICILIARIA(PAIS DE ORIGEN)

DOMICILIO :


DEPARTAMENTO MUNICIPIO/PROVINCIA DISTRITO CODIGO POSTAL

TELEFONO FAX Correo Electrónico INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA- DE EL PAIS DE ORIGEN la cual debe ser autenticada en las representaciones consulares de HONDURAS

Marcar (X)

Escritura de Constitución Estatutos Certificación Tiempo de operación Aprobación para constituirse en el exterior según Asamblea de Accionistas Aprobación para constituirse en el exterior según Órgano Regulador o Supervisor de su País Designación en el País de Representante Legal con poderes amplios dentro y fuera del País Copia de la Resolución de autorización legal que tenga para operar dentro de país de origen y fuera de él. Resolución de autorización de Entidad Supervisora para el establecimiento de una oficina de representación Documento autenticado por notario donde se específica la persona o las personas que representarán a la institución en Honduras

Descripción detallada de las actividades que realizará la oficina de representación Certificación de la entidad supervisora del país de origen, estableciendo que la institución financiera cumple con las leyes, resoluciones y reglamentos que le sean aplicables

Certificación del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administración, determinando si la institución posee acciones de empresas o instituciones financieras hondureñas

REGISTROS(PAIS DE ORIGEN)

R. T. N° Regist. Seg.Soc. Permiso de Operación Otros

DATOS DE INSCRIPCIÓN(PAIS DE ORIGEN)

Oficina Registral Municipio/Provincia Ciudad Fecha de Ins. Reg. Pub.

N° inscrip. reg. public. Tomo

Folio Ficha Folio Asiento Fecha de Constitución Inicio de Actividad

�

� 62

Certificación del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administración, determinando si instituciones hondureñas poseen acciones de instituciones financiera extranjera

Copia de los estados financieros autorizados por la entidad supervisora del país de origen, de los últimos tres (3) años al término del ejercicio fiscal.

INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) En el caso de personas jurídicas del extranjero deberá ajuntar adicionalmente lo siguiente: Presentar solicitud dirigida al Secretario de Estado en los despachos de Gobernación y Justicia Pago de la tarifa y timbres correspondientes Acreditar mediante un poder, con suficientes facultades y debidamente otorgado por el representante legal de la persona jurídica, a la persona que le representará en Honduras y su domicilio exacto.

Carta Poder a favor del apoderado legal, debiéndose autenticar por Notario la firma del mandante, en donde se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las que lo inviste, incluyendo la dirección y número telefónico de donde despache sus asuntos profesionales. Esta Carta Poder deberá ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para esta tipo de acto conforme a los Estatutos.

Certificación de los Estatutos debidamente traducidos al español y autenticados. Resolución o Acuerdo de aprobación de la Personalidad Jurídica de la Institución en su país de origen. La misma deberá ser extendida por la autoridad competente en el país de origen y además deberá de presentar una certificación de estar debidamente registrada conforme a la ley del mismo país, estos documentos deberán ser traducidos y autenticados.

Acompañar la siguiente información: a) Proyectos a ejecutar b) Fuentes de financiamiento c) Instituciones gubernamentales con las cuales se relacionará d) Reseña curricular del personal calificado que ejecutará los proyectos.

Todos los documentos procedentes del exterior, deberán presentarse debidamente legalizados y los autorizados en idioma extranjero acompañar la traducción oficial del Departamento respectivo de la Secretaria de Relaciones Exteriores o la traducción de los consulados de Honduras acreditados en el país de donde procede el documento.

Declaración jurada de someterse a las leyes y tribunales de la República de Honduras. Certificación de la entidad supervisora del país de origen, estableciendo que la institución financiera cumple con las leyes, resoluciones y reglamentos que le sean aplicables.

Descripción detallada de las actividades que realizará la oficina de representación en la Republica de Honduras Certificación del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administración, determinando si la institución extranjera posee acciones de empresas o instituciones financieras hondureñas

DATOS DEL APODERADO LEGAL EN HONDURAS



IDENT # CARNET RESIDE # R.T. N° PASAPORTE N°


DOMICILIO :


DEPARTAMENTO MUNICIPO/PROVINCIA DISTRITO CODIGO POSTAL

TELEFONO FAX Correo Electrónico


CARGO PROFESIÓN U OFICIO PODERES FECHA

�

� 63

DATOS DE LOS ASOCIADOS (PAIS DE ORIGEN)



Ident # Carnet Reside R.T. N° PASAPORTE N°

INFORMACION DOMICILIARIA (PAIS DE ORIGEN)

DOMICILIO :




INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) Origen de los fondos aportados Curriculum Vital Declaración Jurada de Ingresos y Egresos Lista de sociedades donde tenga aportaciones o relación de gestión Certificado de los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes.

REFERENCIAS BANCARIAS (PAIS DE ORIGEN

TIPO DE CUENTA BANCO N ° M/N M/E FECHA SALDO

AHORRO PLAZO FIJO CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS (PAIS DE ORIGEN)


REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD (PAIS DE ORIGEN)


CERTIFICADO DE APORTACION

ACCIONES PORCENTAJE DE PARTICIPACION

TIPO DE ACCION

A B A B A B A B REFERENCIAS PERSONALES (GRADO DE PARENTESCO)


DATOS DE LA PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL

CATEGORÍA DE SOCIO APORTE CERTIFICADO DE PARTICIPACION

Fundador Asoc. Posterior

Efectivo Especie Numero Valor Nominal

�

� 64

NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL GRADO DE PARENTESCO

IDENT# CARNET DE RESID R.T. N° PASAPORTE N°


DOMICILIO :




INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) Antecedentes dela institución Organigrama de la nueva institución , con detalle de las Áreas. Nómina de directores, funcionarios y personal, detalle de cargo, sueldos, aportaciones, fecha de ingreso o estatus de la plaza.

Manual de Funciones Manual Contable Manual de Procesos Plan Operativo Proyectado Estudio Económico Financiero Institución o Profesional que lo formula Profesión Registro Estudio de Mercado A. Antecedentes del Mercado B. Análisis de variables económicas financieras C. Indicadores reales y financieros Estrategia de marketing A. Ahorros B. Colocaciones C. Proyecciones Plan de Inversión A. Inmuebles B. Activos Fijos C. Software D. Oficinas E. Sucursales F. Inversiones G. Otros Análisis Financiero A. Punto de Equilibrio B. Tasa Interna de Retorno C. Indicadores Financieros 1. Liquidez 2. Solvencia 3. Rentabilidad 4. Endeudamiento

DATOS DEL SOLICITANTE




�

� 65

ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS

BALANCE

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS

Se deja constancia que los datos aquí declarados corresponden a la verdad y autoriza a los interesados a verificarlos en caso de considerarlo necesario.

OBSERVACIONES :

FIRMAS Y SELLOS DE ACEPTACION / AUTORIZACION Sello, fecha y firma de presentación

Sello, fecha y firma de presentación

Sello, fecha y firma de aceptación

Sello, fecha y firma de autorización

Sello, fecha y firma de aceptación

Sello, fecha y firma de autorización

Despacho de Abogado Sellos y firma del Abogado Representante

Institución solicitante Sellos y firma del Representante Legal/Comité Provisional



�

� 66

FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIÓN DE PERSONA JURÍDICA (EXTRANJERA) PRIMER CAMPO.- En este campo se identificará que la solicitud es para constituir una nueva OPDF, la fecha de su presentación y el número correlativo del formato. TIPO DE SOLICITUD FECHA EXPEDIENTE N ° SEGUNDO CAMPO.- Aquí se identifica a la institución, su denominación, identificación de sus principales registros, los datos de su inscripción en Registros Públicos y su dirección. DATOS DE LA INSTITUCION RAZON SOCIAL NATURALEZA JURÍDICA (PAIS DE ORIGEN) Con base a lo establecido en el Código Civil, son personas jurídicas:

� EL ESTADO � LAS CORPORACIONES � ASOCIACIONES � FUNDACIONES DE INTERÉS PÚBLICO. REGISTROS (PAIS DE ORIGEN) REGISTRO TRIBUTARIO - R. T. N° REGISTRO DE SEGURO SOCIAL – REGIST.SEG.SOC. PERMISO DE OPERACION Otros DATOS DE INSCRIPCIÓN (PAIS DE ORIGEN) Oficina Registral Municipio/Provincia Ciudad Fecha de Ins. Reg. Pub. N° inscrip. reg. public. Tomo Folio Ficha Folio Asiento Fecha de Constitución Inicio de Actividad INFORMACION DOMICILIARIA (PAIS DE ORIGEN) DOMICILIO: PASAJE - PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESID

�

� 67

BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO/PROVINCIA DISTRITO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX Correo Electrónico TERCER CAMPO.- INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA-PAIS DE ORIGEN Los cuales deben ser autenticadas en las Representaciones consulares de la Republica de Honduras 1. Escritura de Constitución 2. Estatutos 3. Certificación 4. Tiempo de operación 5. Registros Públicos en actividad 6. Aprobación para constituirse en el exterior según Asamblea de Accionistas 7. Aprobación para constituirse en el exterior según Organo Regulador o Supervisor de su País 8. Designación en el País de Representante Legal con poderes amplios dentro y fuera del País 9. Copia de la Resolución de autorización legal que tenga para operar dentro de país de origen y fuera

de él. 10. Resolución de autorización de Entidad Supervisora para el establecimiento de una oficina de

representación 11. Documento autenticado por notario donde se específica la persona olas personas que

representarán a la institución extranjera en Honduras 12. Descripción detallada de las actividades que realizará la oficina de representación 13. Certificación de la entidad supervisora del país de origen, estableciendo que la institución financiera

cumple con las leyes, resoluciones y reglamentos que le sean aplicables 14. Certificación del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administración, determinando si la

institución extranjera posee acciones de empresas o instituciones financieras hondureñas 15. Certificación del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administración, determinando si la

institución extranjera posee acciones de empresas instituciones financieras hondureñas. 16. Copia de los estados financieros autorizados por la entidad supervisora del país de origen, de los

últimos tres (3) años al término del ejercicio fiscal. INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA-(De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X) 1. Presentar solicitud dirigida al Secretario de Estado en los despachos de Gobernación y Justicia 2. Pago de la tarifa y timbres correspondientes 3. Acreditar mediante un poder, con suficientes facultades y debidamente otorgado por el representante

legal de la persona jurídica, a la persona que le representará en Honduras y su domicilio exacto. 4. Carta Poder a favor del apoderado legal, debiéndose autenticar por Notario la firma del mandante, en

donde se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las que lo inviste, incluyendo la dirección y número telefónico de donde despache sus asuntos profesionales. Esta Carta Poder deberá ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para esta tipo de acto conforme a los Estatutos.

5. Certificación de los Estatutos debidamente traducidos al español y legalizados. 6. Resolución o Acuerdo de aprobación de la Personalidad Jurídica de la Institución en su país de

origen. La misma deberá ser extendida por la autoridad competente en el país de origen y además

�

� 68

deberá de presentar una certificación de estar debidamente registrada conforme a la ley del mismo país, estos documentos deberán ser traducidos y legalizados.

7. Acompañar la siguiente información:

a. Proyectos a ejecutar b. Fuentes de financiamiento c. Instituciones gubernamentales con las cuales se relacionará d. Reseña curricular del personal calificado que ejecutará los proyectos.

8. Todos los documentos procedentes del exterior, deberán presentarse debidamente legalizados y los

autorizados en idioma extranjero acompañar la traducción oficial del Departamento respectivo de la Secretaria de Relaciones Exteriores o la traducción de los consulados de Honduras acreditados en el país de donde procede el documento.

9. Declaración jurada de someterse a las leyes y tribunales de la República de Honduras.

10. Certificación de la entidad supervisora del país de origen, estableciendo que la institución financiera

cumple con las leyes, resoluciones y reglamentos que le sean aplicables.

11. Descripción detallada de las actividades que realizará la oficina de representación en la Republica de Honduras..

12. Certificación del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administración, determinando si la

institución extranjera posee acciones de empresas o instituciones financieras hondureñas CUARTO CAMPO.- En el presente campo se muestra la información general del representante legal, información relacionada con el poder otorgado, DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA – CARNET DE RESIDE. REGISTRO TRIBUTARIO - R.T. N° PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO : PASAJE - PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA – MANZA BLOQUE

�

� 69

NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO/PROVINCIA DISTRITO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO DATOS DE REPRESENTACIÓN CARGO PROFESIÓN U OFICIO PODERES FECHA QUINTO CAMPO.- Aquí se identifica a cada uno de los socios fundadores, datos personales, información relacionada con su aporte, referencias bancarias, comerciales, patrimonio personal, referencias de parentesco, e información requerida según reglamento. DATOS DE LOS ACCIONISTAS (PAIS DE ORIGEN) PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL EDUCACION DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CARNET DE RESIDENCIA - CARNET.RESIDE. REGISTRO TRIBUTARIO - R.T. N° PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE - PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO/PROVINCIA DISTRITO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORRREO ELECTRONICO

�

� 70

DATOS DE LA PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL CATEGORÍA DE SOCIO a) Asociados Fundadores b) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE a) Efectivo b) En especie CERTIFICADO DE PARTICIPACION a) Número b) Valor nominal INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Origen de los fondos aportado Curriculum Vitae Declaración Jurada de Ingresos y Egresos Lista de sociedades donde tenga aportaciones o relación de gestión Certificado de los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes. REFERENCIAS BANCARIAS (PAIS DE ORIGEN) TIPO DE CUENTA BANCO N ° MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA FECHA SALDO AHORRO PLAZO FIJO CUENTA CORRIENTE TARJETA DE CREDITO FIANZA INVERSIONES CREDITOS REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS (PAIS DE ORIGEN) INSTITUCION N° MONTO DEUDA MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA CUOTA MENSUAL NUMERO DE CUOTAS VENCIMIENTO REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD (PAIS DE ORIGEN) INSTITUCION CATEGORÍA DE SOCIO a) Asociados fundadores b) Asociados que se vinculen posteriormente APORTE a) Efectivo b) En especie

�

� 71

CERTIFICADO DE PARTICIPACION a) Número b) Valor nominal ACCIONES PORCENTAJE DE PARTICIPACION TIPO DE ACCION a) Comunes b) Preferentes REFERENCIAS PERSONALES (GRADO DE PARENTESCO) PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE NACIONALIDAD SEXO ESTADO CIVIL GRADO DE PARENTESCO a) Cuarto Grado de Consanguinidad b) Segundo de Afinidad DOCUMENTOS PERSONALES TARJETA DE IDENTIDAD – IDENT # CREDENCIAL DE RESIDENCIA – CARNET.RESID. N° REGISTRO TRIBUTARIO - R.T. N° PASAPORTE N° INFORMACION DOMICILIARIA DOMICILIO: PASAJE - PASAJ CALLE AVENIDA - AVE EDIFICIO - EDIF RESIDENCIAL - RESIDE BARRIO COLONIA - COL MANZANA - MANZA BLOQUE NUMERO - N° DEPARTAMENTO MUNICIPIO/PROVINCIA DISTRITO CODIGO POSTAL TELEFONO FAX CORREO ELECTRONICO SEXTO CAMPO.- En este campo se releva información general de la institución que se quiere constituir, información económica y financiera, referencias bancarias y comerciales y de inversión. DATOS DEL NEGOCIO ACTIVIDAD PRINCIPAL

�

� 72

OTRAS ACTIVIDADES TIEMPO TIPO DE LOCAL N° TRABAJADORES MAGNITUD EMPRESARIAL MICROEMPRESA PEQUEÑA EMPRESA MEDIANA EMPRESA GRANDE EMPRESA INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento) Antecedentes de la institución Organigrama de la nueva institución, con detalle de las Areas. Nómina de directores, funcionarios y personal, detalle de cargo, sueldos, aportaciones, fecha de ingreso o estatus de la plaza. Manual de Funciones Manual Contable Manual de Procesos Plan Operativo Proyectado Estudio Económico Financiero Institución o Profesional que lo formula Profesión Registro Estudio de Mercado A. Antecedentes del Mercado B. Análisis de variables económicas financieras C. Indicadores reales y financieros Estrategia de marketing A. Ahorros B. Colocaciones C. Proyecciones Plan de Inversión A. Inmuebles B. Activos Fijos C. Software D. Oficinas E. Sucursales F. Inversiones G. Otros Análisis Financiero A. Punto de Equilibrio B. Tasa Interna de Retorno C. Indicadores Financieros 1. Liquidez 2. Solvencia

�

� 73

3. Rentabilidad 4. Endeudamiento ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS BALANCE ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS SEPTIMO CAMPO.- En este campo se hacer referencia a que la información proporcionada por la institución solicitante es veraz y verificable. Asimismo, en donde se deja constancia de la fecha del inicio y finalización del proceso por cada institución peticionaria. Se deja constancia que los datos aquí declarados corresponden a la verdad y autoriza a los interesados a verificarlos en caso de considerarlo necesario. OBSERVACIONES: FIRMAS Y SELLOS DE ACEPTACION / AUTORIZACION Despacho de Abogado Sello, fecha y firma de presentación Sellos y firma del Abogado Representante Institución solicitante Sello, fecha y firma de presentación Sellos y firma del Representante Legal/Comité Provisional Secretaria de Estado en Gobernación y Justicia Sello, fecha y firma de aceptación Sello, fecha y firma de autorización Comisión Nacional de Bancos y Seguros Sello, fecha y firma de aceptación Sello, fecha y firma de autorización

�

� 74

ANEXO 5

GUÍA PARA LA PRESENTACIÓN DEL ESTUDIO ECONÓMICO FINANCIERO

El estudio económico y financiero que demuestre la factibilidad de la nueva institución podrá ser elaborado por profesionales de las ciencias económicas, administrativas o contables, colegiados y en el ejercicio de su profesión, pudiendo ser estos empleados de la propia Organización. El estudio en referencia deberá contener como mínimo lo siguiente: Descripción del Proyecto, Estudio del Mercado, Estudio Técnico - Operativo, Estudio Económico – Financiero. 1. Descripción del Proyecto. La denominación social será original y novedosa, utilizando la

denominación propia de la actividad a realizar. Asimismo, deberá describirse en forma breve las razones y objetivos que motivan a los organizadores para constituir una nueva institución financiera, los productos y servicios que ofrecerá al público precisando además, los factores relevantes que influyen directamente en los organizadores para participar en el mercado financiero.

2. Estudio del Mercado. Deberá demostrar que en las condiciones actuales y proyectadas de oferta y

demanda de servicios financieros, el mercado permite la admisión de nuevos competidores, debiendo presentar las bases de sustentación a través del análisis de las principales variables económicas y financieras contenidas en las series de cuentas nacionales, estadísticas e indicadores básicos del sector real y financiero de la economía nacional; lo anterior, sin perjuicio de que se propongan y desarrollen modelos teóricos que razonablemente conduzcan a tal demostración.

3. Estudio Técnico – Operativo. Contendrá los aspectos relacionados con la estructura organizacional

de la entidad. En el se describirá la organización interna de la institución, así como la de los distintos órganos de administración, especificando el nombre del personal gerencial, nivel académico, especialidad, experiencia en el campo financiero y su ubicación dentro de la organización, debiéndose anexar lo siguiente, si aplica:

a. Organigrama de la institución, con detalles que permitan comprender la estructura de gobierno,

administración y vigilancia de la sociedad.

b. Currículum Vitae detallado del personal gerencial, adjuntando fotocopias de los documentos que sustenten lo consignado en el mismo, en lo que corresponda.

c. Manuales de funciones sobre políticas administrativas, contables y operativas.

d. Estrategias de negocios para el logro de los objetivos propuestos por la institución en proyecto.

e. Programa de apertura de sucursales detallado por zonas de localización.

4. Estudio Económico - Financiero. Una vez se determine que existe un mercado potencial de los productos y servicios financieros que ofrecer y que técnicamente no existe impedimento para llevar a cabo el proyecto, se debe explicar el monto y origen de los recursos económicos con que se cuenta para llevarlo a cabo. Además, la viabilidad del mismo debe sustentarse en proyecciones financieras trimestrales y otros indicadores de conformidad con los siguientes apartados:

a. El capital de conformidad a lo que señala la Ley deberá estar totalmente suscrito y pagado antes

de que la institución inicie operaciones; en caso de que la nueva institución, sea producto de una separación jurídica y funcional de una Organización Privada de Desarrollo (OPD), debe proporcionarse información de ésta en cuanto a su relación y principales características.

b. Basándose en las políticas que implementará la nueva institución debe señalarse como se

aprovecharán las oportunidades que ofrece el mercado financiero en particular y la economía en general (política crediticia, de inversiones, de captaciones, de tasas de interés, etc.).

�

� 75

c. Además, se incluirán proyecciones financieras de al menos los primeros tres (3) años de operación, de los siguientes estados financieros e indicadores: balance general, estado de resultados, estado de cambios en el patrimonio, flujo de efectivo, plan de inversiones, punto de equilibrio, margen de intermediación financiera, rentabilidad, valor actual neto (indicando la tasa de descuento utilizada), tasa interna de retorno.

Adicionalmente, debe estimarse la participación de mercado y realizar sensibilizaciones financieras al proyecto, que consideren posibles cambios en las tasas de interés, precios domésticos e internacionales y de tipo de cambio, considerando las condiciones imperantes en el mercado financiero y en la economía.

5. En la elaboración de los balances generales, estado de cambios en el patrimonio, estado de

resultados y flujos de efectivo proyectados se hará observancia de lo siguiente:

a. Los estados financieros se estructurarán utilizando las cuentas que señalan los manuales e instructivos emitidos por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros.

b. Los balances generales, estados de resultados, estado de cambios en el patrimonio y flujos de

efectivo deberán presentarse en forma individual para cada año de la proyección. c. Deberá explicarse con suficiente amplitud y contenido los supuestos, el procedimiento y criterios

utilizados, para el cálculo de cada una de las cuentas de los estados financieros. d. En dichas proyecciones también deberán observarse los requerimientos, proporciones, límites,

plazos, etc. e. Los estados financieros deben ser compatibles entre sí y con las operaciones que por ley

correspondan a la institución proyectada; asimismo, deben ser congruentes con los resultados del estudio de mercado.

��

�

�

�

��

�

� 76

� � � � � ��

� � � � ��

AVISO DE CONSTITUCIÓN DE SOCIEDAD La __________________________ (Nombre de la OPDF), HACE DEL CONOCIMIENTO PÚBLICO: Que en fecha_______________________, se presento ante la Secretaría de Estado en los Despachos de Gobernación y Justicia, solicitud para la obtención de la personería jurídica, como Organización Privada de Desarrollo Financiera, (OPDF). La Organización ha constituir será de Primer Nivel; con un patrimonio inicial de ________________________ (En letras y números), de conformidad a la Ley Reguladora de las Organizaciones Privadas de Desarrollo que se dedican a Actividades Financieras. Integran la Asamblea General de Asociados: NO. NOMBRE CARGO

1 2 3 4

Integran la Junta Directiva Provisional: (De conformidad a los estatutos) NO. NOMBRE CARGO

1 2 3 4

Integran la Junta de Vigilancia: NO. NOMBRE CARGO

1 2 3 4

Representantes Legales: NO. NOMBRE CARGO

1 2 3 4

En cumplimiento a lo establecido en el Manual de Constitución para OPDF´s emitido por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) en el anexo 1.1 Procedimientos para constitución de personería jurídica de entidades de microfinanzas, numeral 7, Publicación de la solicitud de organización. Por medio del presente aviso se convoca a toda persona interesada para que, en el término de quince días, contados a partir de la publicación de este anuncio, formule cualquier objeción fundamentada a la organización de _____________________________ (Nombre de la OPDF) o a las personas involucradas en ella. Tegucigalpa, M.D.C., ______ de _________________________ del ____________________.

(Nombre) Secretario

�

� 77

Anexo 7

FORMATO No. 1 (Para Asociados y Funcionarios)

DECLARACIÓN JURADA

Yo, ___________________________________________, (nacionalidad), mayor de edad,

(estado civil), (profesión u oficio), con domicilio en______________________________y tarjeta

de identidad No.___________________________(pasaporte o tarjeta de residencia si es

extranjero), (actuando en representación de..., cuando se trate del representante legal de una

organización), por este medio hago formal DECLARACIÓN JURADA que no me encuentro (o

que mi representada no se encuentra) comprendido dentro de las incompatibilidades y

prohibiciones para ser ________________ (Asociado o Funcionario) de

________________________________(Nombre de la Institución) establecidas por la LEY

REGULADORA DE LAS ORGANIZACIONES PRIVADAS DE DESARROLLO QUE SE

DEDICAN A ACTIVIDADES FINANCIERAS y su Reglamento.

En caso de que la información presentada fuese inexacta o falsa la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, lo comunicará a la secretaría de Gobernación y Justicia para que proceda de conformidad a lo establecido en el Artículo 9 de la Ley de OPDF, lo anterior sin perjuicio de la responsabilidad civil y penal en que incurra la persona que haya proporcionado la información.

En fe de lo cual, firmo la presente en_____________________________________a

los_______días del mes de___________________________del años dos mil cuatro.

_____________________________________________

�

�

�

� 78

�

FORMATO No. 2 (Para Miembros de la Junta Directiva)

DECLARACIÓN JURADA

Yo, ________________________________________, (nacionalidad), mayor de edad, (estado

civil), (profesión u oficio), con domicilio en______________________________y tarjeta de

identidad No.____________________________(pasaporte o tarjeta de residencia si es

extranjero), por este medio hago formal DECLARACIÓN JURADA que no me encuentro

comprendido dentro de las incompatibilidades y prohibiciones para ser miembro de la JUNTA

DIRECTIVA de_____________________________________, establecidas por la LEY

REGULADORA DE LAS ORGANIZACIONES PRIVADAS DE DESARROLLO QUE SE

DEDICAN A ACTIVIDADES FINANCIERAS y su Reglamento como ser en situación de

concursado (a), fallido (a) o quebrada (a).


En fe de lo cual, firmo la presente en________________________________________a

los_____________días del mes de____________________del año dos mil cuatro.

______________________________________________

�

�

� 79

FORMATO No. 3 (Bienes Patrimoniales)

DECLARACIÓN JURADA

Yo, ________________, (nacionalidad), (mayor de edad), (estado civil), (profesión y oficio), con

domicilio en _____________________ (tarjeta de identidad, pasaporte o tarjeta de residencia si

es extranjero); por este medio hago formal DECLARACIÓN JURADA que tengo propiedad

sobre los bienes siguientes:

1. … (debidamente detallados)… 2. … 3. …

Asimismo, declaro que, de los bienes anteriormente detallados, los siguientes se encuentran

sujetos a algún tipo de gravamen o limitación para su libre disponibilidad. En dicha lista explico

la forma en la que se encuentran limitados.

1. … (detallar gravamen o limitación)… 2. … 3. …

De lo anterior, se entiende que los bienes declarados que no se incluyen en la segunda lista de

esta declaración no se encuentran sujetos a algún tipo de gravamen o limitación para su libre

disponibilidad.

En caso de que la información presentada fuese inexacta o falsa la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, lo comunicará a la secretaría de Gobernación y Justicia para que proceda de conformidad a lo establecido en el Artículo 9 de la Ley de OPDF, lo anterior sin perjuicio de la responsabilidad civil y penal en que incurra la persona que haya proporcionado la información. Para constancia de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, firmo la presente declaración a

los ___ días del mes de ________ de dos mil cuatro.

________________________________

(FIRMA) NOMBRE

�

�

� 80

FORMATO No. 4 (Para los Funcionarios, Directores y Principales Asociados)

DECLARACIÓN JURADA

Yo, _____________________________________________, (nacionalidad) mayor de edad,

(estado civil), (profesión u oficio), con domicilio en_______________________y tarjeta de

identidad No.___________________________(pasaporte o tarjeta de residencia si es

extranjero), (actuando en representación de...., cuando se trate del representante legal de una

organización), por este medio hago formal DECLARACIÓN JURADA que conozco (o que mi

representada conoce) toda la legislación y regulaciones aplicables a las ORGANIZACIONES

PRIVADAS DE DESARROLLO QUE SE DEDICAN A ACTIVIDADES FINANCIERAS,

especialmente la Ley de Lavado de Activos y su Reglamento y asimismo que acepto (a)

plenamente los deberes y responsabilidades que la ley me (le) asigna.


En fe de lo cual, firmo la presente en__________________________________________a

los__________días del mes de__________________del año dos mil cuatro.

�

�

�

�

�

�

�

�

�

�

�

�

�

�

�

�

� 81

FORMATO No. 5 (Para Asociados Principales y Asociados Personas Jurídicas)

��

DECLARACIÓN JURADA

Yo, _________________________________________, (nacionalidad), mayor de edad, (estado

civil), (profesión u oficio), con domicilio en__________________________y tarjeta de identidad

No.__________________________(pasaporte o tarjeta de residencia si es extranjero),

(actuando en representación de........., cuando se trate del representante legal de una

organización), por este medio hago formal DECLARACIÓN JURADA que participo (o que mi

representada participa) como asociado (a) fundador (a)

de____________________________________, Organización Privada de Desarrollo que se

dedica a Actividades Financieras, constituida en__________________________________, el

día_____________________________________, conforme al Decreto No. 229-200 del 1 de

noviembre del año 2000 y su Reglamento.

Asimismo declaro bajo juramento que los recursos para las aportaciones en dicha organización

provienen de:_______________________________


En fe de lo cual, firmo la presente en_______________________________________a

los________días del mes de________________________del años dos mil cuatro.

_________________________________

�

�

�

�

�

�

�

�

�

�

�

� 82

Anexo 8 DETALLE DE LOS NOMBRES DE LOS CONYUGUES Y DE LOS PARIENTES COMPRENDIDOS HASTA EL CUARTO GRADO DE CONSAGUINIDAD Y SEGUNDO DE AFINIDAD DE LOS ASOCIADOS, MIEMBROS DE JUNTA DIRECTIVA

Y DE SUS PRINCIPALES FUNCIONARIOS INSTITUCIÓN:

INFORMACION AL :

DEL CONYUGUE Y DE LOS PARIENTES

NOMBRE CARGOS (1) NOMBRE IDENTIDAD (2) TIPO DE RELACIÓN OBSERVACIONES

ASOCIADOS

JUNTA DIRECTIVA

PRINCIPALES FUNCIONARIOS (1) Indicar el cargo de los Miembros de la Junta Directiva y Principales Funcionarios. (2) Se utilizará la tarjeta de identidad, carnet de residente o numero de pasaporte en atención a su estado domiciliario. Certificación: Por este medio hacemos constar que los datos antes indicados comprenden todas las personas naturales que integran el cuarto grado de consanguinidad y segundo de afinidad de los asociados, miembros de Junta Directiva y Principales Funcionarios. Artículos No. 21-37 del Código de Comercio.

AUDITOR INTERNO Y/O PRESIDENTE DE LA JUNTA DE VIGILANCIA GERENTE GENERAL

�

� 83

Anexo 9 DETALLE DE PARTES RELACIONADAS

INSTITUCION: INFORMACION AL :

PARIENTES Y EMPRESA EMPRESA EMPRESA EMPRESA PERSONA PERSONA RTN ó ACTIVIDAD SOCIOS O ASOCIADOS MAYORITARIOS TIPO DE

DESCRIPCIÓN CARGO CONYUGUES (A) (B) (C) (Z) NATURAL (A) NATURAL (B) IDENTIDAD PRINCIPAL NOMBRE No. IDENTIF. (1) %

PARTICIP. RELACION

(2)

OBSERVACION

3.1 Relación por Propiedad Directa

3.1 A. Nombre de la OPDF Empresa A xxxxxx x xxxxx Socios o accionistas jurídico de empresa A…

xxxxxx x x% Inciso A. Art. 3.1

Participación > 10% de la OPDF en sociedades

Empresa B xxxxxx x xxxxx Socios o accionistas jurídico de empresa B…

xxxx xxxx xxxxx x%

3.1 B. Empresa A xxxxxx x xxxxxx x% Inciso B. Art.3.1

Participación > 10% de personas naturales y jurídicas en la OPDF.

Personal natural B xxxx xxxx xxxxx x% 3.2 Relación por Propiedad

Indirecta

3.2 A. Empresa A xxxxxx x xxxxxx x% Inciso A. Art. 3.2

Participación indirecta de la Persona natural y jurídica a través de otras sociedades en la OPDF > 10%..

Persona Natural A

xxxx xxxx xxxxx

Empresa B xxxxxx x xxxxxx x% 3.2 B. Empresa A xxxxxx x xxxxxx Inciso B.

Art. 3.2 Sociedades en las cuales una OPDF posee una participación > 10% a través de otras sociedades.

Empresa B xxxxxx x xxxxxx Socios o accionistas jurídico de empresa B…

xxxxxx x x%

Empresa C xxxxxx x xxxxxx Socios o accionistas jurídico de empresa C…

xxxxxx x x%

3.3 Relación por Gestión

3.3. A Nombre de Miembros de Junta Directiva y Gerente General

Presidente xxxx xxxx xxxxx Inciso A. Art. 3.3

Presidente ...

Señora ........ xxxx xxxx xxxxx Padre (o Padrastro) Señor ........... xxxx xxxx xxxxx Hija Señora ........ xxxx xxxx xxxxx Hijo Señor ........... xxxx xxxx xxxxx Abuela Señora ........ xxxx xxxx xxxxx Abuelo Señor ........... xxxx xxxx xxxxx Hermana Señora ........ xxxx xxxx xxxxx Hermano Señor ........... xxxx xxxx xxxxx Nieto Señora ........ xxxx xxxx xxxxx Nieta Señor ........... xxxx xxxx xxxxx Cónyuge

�

� 84

PARIENTES Y EMPRESA EMPRESA EMPRESA EMPRESA PERSONA PERSONA RTN ó ACTIVIDAD SOCIOS O ASOCIADOS MAYORITARIOS TIPO DE

DESCRIPCIÓN CARGO CONYUGUES (A) (B) (C) (Z) NATURAL (A) NATURAL (B) IDENTIDAD PRINCIPAL NOMBRE No. IDENTIF. (1) %

PARTICIP. RELACION

(2)

OBSERVACION

Señora ........ xxxx xxxx xxxxx Suegra Señor ........... xxxx xxxx xxxxx Suegro Señora ........ xxxx xxxx xxxxx Nuera Señor ........... xxxx xxxx xxxxx Yerno 3.3. B Nombre de Miembros de

Junta Directiva y Gerente General

Presidente Empresa A xxxxxx x xxxxxx Inciso B. Art. 3.3.

La OPDF y una sociedad tengan en común una tercera parte o más de sus Juntas Directivas y Gerentes.

3.3. C Empresa A xxxxxx x xxxxxx Socios o accionistas natural de empresa A…

xxxx xxxx xxxxx x% Inciso C. Art. 3.3

Participación > 10% en otras sociedades de Miembros de Junta Directiva y parientes y cónyuges que tenga la OPDF.

Empresa B Socios o accionistas natural de empresa B…

xxxx xxxx xxxxx x% Participación Indirecta de Miembros de Junta Directiva y sus parientes en otras sociedades > 10.

3.3. D Nombre de Miembros de Junta Directiva y Gerente General

Presidente Empresa A xxxxxx x xxxxxx Inciso D. Art. 3.3

Miembros Junta Directiva y Gerente de la OPDF ocupan cargos similares en otras sociedades.

3.3. E Persona Natural A

x% Inciso E. Art. 3.3.

Empresa relacionada por gestión donde sus directores y gerentes tienen una participación > 10% de la OPDF.

Empresa Z xxxxxx x xxxxxx 3.1 Relación por Propiedad Directa.

A. Serán consideradas partes relacionadas por propiedad, las sociedades en las cuales las OPDF´s posean participaciones iguales o mayores al 10% de las aportaciones patrimoniales o capital social pagado de los mismos. B. También son partes relacionadas las personas naturales o jurídicas que tengan una participación en forma individual por un valor igual o superior al 10% de las aportaciones patrimoniales pagadas de las OPDF's. 3.2 Relación por Propiedad Indirecta

A. Es parte relacionada por propiedad en forma indirecta la persona natural o jurídica que a través de su participación en otras sociedades, posea al menos un 10% de la aportación patrimonial de la OPDF's B. También son partes relacionadas en forma indirecta, las sociedades en las cuales una OPDF´s posee una proporción igual o mayor al 10% de la aportación patrimonial o capital social de las mismas, a través de otra u otras empresas. 3.3 Relación por Gestión

A. Los miembros de la junta directiva, gerente general o su equivalente, sus cónyuges y parientes hasta el segundo grado de consaguinidad y primero de afinidad. B. Una OPDF y una sociedad que tengan en común una tercera parte o más miembros de sus juntas directivas, gerentes generales o sus equivalentes. C. Las sociedades en las cuales una o más de las personas mencionadas en el literal a) tengan una participación directa por medio de otras sociedades, igual o mayor al 10% de las aportaciones patrimonial o capital social pagado de dichas sociedades (se considerará en el porcentaje la

participación de los cónyuges o parientes hasta el segundo grado de consaguinidad o primero de afinidad. D. Las sociedades en donde una de las personas naturales relacionadas con la institución, ocupe, a través de la gestión, según se establece en el a) de este numeral, el cargo del gerente general, representante legal u otro equivalente. E. Las sociedades en donde alguno de sus directores, su gerente u otro equivalente sean asociados de la OPDF, con una Participación igual o superior al 10% de la aportación de la OPDF. (1) En el caso de personas naturales se utilizará la tarjeta de identidad, carnet de residente o número de pasaporte en atención a su estado domiciliario. Para personas jurídicas, se consignará únicamente el Código del Registro Tributario Nacional. (2) Cuando la relación sea por gestión ejecutiva, indicar el cargo que origina la relación. Certificación: Por este medio, hacemos constar que los datos indicados comprenden todas las personas naturales y jurídicas relacionadas por propiedad o gestión que esta Institución determinó de conformidad a los lineamientos establecidos en el Artículo 3 del Reglamento vigente, que regula las operaciones de crédito de instituciones financieras con partes relacionadas, aprobado por el Banco Central de Honduras y demás disposiciones que le son aplicables (Resolución No .320-9/2003 del 19 de septiembre de 2003). AUDITOR INTERNO Y/O PRESIDENTE DE LA JUNTA DE VIGILANCIA GERENTE GENERAL

�

manual de constituciÓn para las organizaciones privadas …

Documents