Lavado de Dinero: El Enorme Reto Actual para el Cumplimiento en un Escenario en Constante Cambio

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Conferencia Anual Latinoamericana de ACFCS

RESERVE LA FECHA: 23 al 25 de noviembre de 2014Hotel Westin Diplomat, Hollywood, FL

18 Sesiones interactivas con 30 oradores expertos de todo el continente

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Conferencia Anual Latinoamericana de ACFCS

1. Último descuento hasta el próximo viernes 31 de octubre2. Precio especial en el hotel (US$199) válido hasta el 3 de noviembre. 3. Para los participantes del webinario creamos un cupón de descuento exclusivo Webinario10, que lo podrán utilizar únicamente si hacen la inscripción de la conferencia online. Estará disponible hasta el próximo 31 de octubre. .

Lavado de Dinero: El Enorme Reto Actual para el Cumplimiento en un Escenario en Constante Cambio

Juan Carlos Medina

Gerente de División de CumplimientoBanco Financiero del Perú

Presidente del Comité de Prevención del Lavado de Activos (COPLAFT) de la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN)

Organismo intergubernamental

• Establecido en 1989 por el G7

• Principales Funciones:

- Emite Recomendaciones, orientadas al combatedel delito de lavado de activos y financiamiento delterrorismo.

- Realiza evaluaciones mutuas de países.

- Realiza seguimientos.

Generan obligaciones, decisiones y cambios en la estructura normativa a nuestros países, cumplir las recomendaciones, asegurándonos que las instituciones financieras implementen las medidas de prevención.

Cambios Positivos:

Integración de las 40 + 9 recomendaciones = más claridad.

Incorporan consideraciones sobre Diligencia Debida Ampliada (DDA) = a mayor riesgo, mayor debida diligencia; y, Diligencia Debida simplificada (DDS) = menos riesgo menor diligencia.

Reforzar las exigencias en algunas áreas en las que el riesgo es mayor o en las que laimplementación puede ser ampliada. Así se expanden las Recomendaciones paraocuparse de las nuevas amenazas como la financiación de la proliferación de lasarmas de destrucción masiva, y para dar mayor claridad en temas como latransparencia y más firmes sobre la corrupción.

Enfocar mejor las Recomendaciones, hay mayor flexibilidad para las medidassimplificadas para aplicar en las áreas de bajo riesgo. Este enfoque basado en elriesgo permitirá a las instituciones financieras y otras actividades aplicar mejor susrecursos a las áreas de mayor riesgo.

La protección de datos y la cooperación intragrupo

GAFI afirma que es un terrenocomplejo en el que no se puedeactuar unilateralmente y reconoceque tendrá que trabajar con otrosorganismos internacionales.

Mayor cooperación internacional

El GAFI ha ampliado el ámbito yaplicación de la cooperacióninternacional entre autoridades parafines de investigación, supervisión y depersecución penal.

Personas expuestaspolíticamente

Las recomendaciones refuerzan lasexigencias para las institucionesfinancieras en la identificación delos PEPS.

Mayor información en transferencias electrónicas

El GAFI ha sustituido el término plenapor el término exigido y ha incluído dosnotas explicatorias sobre lo queconstituye la información exigida sobreordenante y beneficiario en lastransferencias electrónicas.

• Evaluar la inclusión de otras conductas delictivas de tipopenal.

• Coordinar y crear cultura de intercambio de información,la cooperación internacional hasta ahora ha sido débil.

• Aún no existe una metodología uniforme y consensuadapara manejar el tema de enfoque y evaluación del riesgo.

• Implementación y aplicación del enfoque basado enriesgo, a nivel de país.

TRATA DE PERSONAS Y

TRÁFICO DE ARMAS

TRÁFICO ILICITO

DE DROGAS

MINERIA ILEGAL

EXTORSIONES

Limita las posibilidades reales para su desarrollo integral.

Depreciación de yacimientos existentes

Graves de deficiencia de seguridad, discriminación social y económica.

InformalidadContaminación

ambiental Social

IMPACTO MEDIO AMBIENTAL

GraciasJuan Carlos Medina

Gerente de División de Cumplimiento

Banco Financiero del Perú

Presidente del Comité de Prevención del Lavado de Activos y del

Financiamiento del Terrorismo (Coplaft) de la Federación

Latinoamericana de Bancos (Felaban)

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