INDUCCION EN PREVENCION DE

LAVADO DE ACTIVOS

• Es la movilización de dinero de origen ilegal a través de actividades legítimas, con el fin de introducirlo en la economía de un país y dificultar su rastreo.

• El Lavado de Activos abarca todo tipo de actividad ilegítima: venta de drogas, secuestros, venta de órganos, evasión de impuestos, entre otros.

• Términos relacionados: Lavado de Dinero, Legitimación de Capitales, Blanqueo de Capitales, Legitimación de Activos

Concepto de Lavado de Activos

Fases del Lavado de Activos

1.Producción/ Recolección

2. Colocación

$ $$

Recolector de losFondos

Recolector de la Droga

$$

Colocador

$$

ColocadorVehículos

Propiedades

$

Banco

$

Banco

$$

Depósitos y Retiros en Efectivo

Diners Club

MasterCard

$

VISIO CORPORATION

Certificados

Transferencias o Inversiones

3. Estratificación

$ $$

Créditos

$

Cuentas de Ahorro Tarjetas de Crédito

$

Banco

$$

Cliente Sospechoso

$

Otros Bancos

$ $$

Clientes

Vehículos

MasterCard

Propiedades

$

Banco Internacional$ $$

Clientes

$

Banco Internacional

Proveedores Empresas

$$

Créditospersonales

Comercio

Proveedores

4. Integración

• Lavado mediante operaciones bancarias: Depósitos, retiros y cualquier operación fraccionada que se le conoce como pitufeo.

• Proyectos de Construcción: casas, hoteles, centros comerciales, etc.

Métodos para Lavar Activos

• Lavado por medio de Casinos: Es utilizado por los lavadores ya que les permite mover grandes cantidades de recursos sin miedo a ser detectados.

• Depósitos constantes en cajeros automáticos, evitando con esto llenar el formulario de origen de fondos.

Métodos para Lavar Activos

Financiamiento de Actos TerroristasFinanciamiento de Actos Terroristas

Torres Gemelas, New York, 2001

Métodos para Lavar Activos

Financiamiento de Actos TerroristasFinanciamiento de Actos TerroristasLondres, 2005

Métodos para Lavar Activos

Distintas formas Distintas formas para traficar con para traficar con droga o dinerodroga o dinero

INGERIDOINGERIDO

Formas de Envío de Dinero

DETRÁS DE CUADROSDETRÁS DE CUADROS

VEHICULOSVEHICULOS

POLITICAS DE PREVENCION

CONOZCA A SU SOCIO O CLIENTECONOZCA A SU SOCIO O CLIENTE CONOZCA A SU EMPLEADO O CONOZCA A SU EMPLEADO O

COLABORADORCOLABORADOR CONOZCA EL MERCADOCONOZCA EL MERCADO CONOZCA A SU PROVEEDORCONOZCA A SU PROVEEDOR CONOZCA A SU CORRESPONSALCONOZCA A SU CORRESPONSAL

COMITÉ DE ETICA

El Comité de Ética, es un cuerpo colegiado que tiene como función El Comité de Ética, es un cuerpo colegiado que tiene como función principal vigilar la aplicación de las políticas de prevención, tendientes a principal vigilar la aplicación de las políticas de prevención, tendientes a evitar el riesgo de que la institución sea utilizada en actividades ilícitas.evitar el riesgo de que la institución sea utilizada en actividades ilícitas.

EL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

Coordina y vigila el Coordina y vigila el cumplimiento de las cumplimiento de las disposiciones legales y disposiciones legales y normativas, para normativas, para prevenir y controlar el prevenir y controlar el lavado de Activoslavado de Activos

INFORMACION A REPORTAR

Depósitos en Cuentas de Depósitos en Cuentas de Ahorro;Ahorro;

Transferencias de Cuenta a Transferencias de Cuenta a Cuenta;Cuenta;

Captación, renovación y Captación, renovación y Cancelación de Inversiones;Cancelación de Inversiones;

Concesión, renovación y Concesión, renovación y cancelación de Prestamos cancelación de Prestamos

Todas las operaciones que por su acumulado

sean iguales o superiores a

$ 2.000,00

SUSCRIPCION DE FORMULARIOS

DECLARACION DE ORIGEN Y LICITUD DE DECLARACION DE ORIGEN Y LICITUD DE FONDOS (EN TRANSACCIONES QUE POR FONDOS (EN TRANSACCIONES QUE POR SU ACUMULADO SEAN IGUALES O SU ACUMULADO SEAN IGUALES O SUPERIORES A USD $ 2, 000,00SUPERIORES A USD $ 2, 000,00

FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL SOCIO O CLIENTE (EN APERTURA DE SOCIO O CLIENTE (EN APERTURA DE CUENTAS, DEPOSITOS A PLAZO FIJO, CUENTAS, DEPOSITOS A PLAZO FIJO, CREDITOS Y ACTUALIZACION DE DATOS.CREDITOS Y ACTUALIZACION DE DATOS.

TRANSACCION INUSUAL

Son transacciones Son transacciones que no guardan que no guardan relación con la relación con la actividad actividad económica del económica del socio o cl iente.socio o cl iente.

TRANSACCION INJUSTIFICADA

Es una Es una operación operación inusual, inusual, respecto de la respecto de la cual una vez cual una vez efectuado el efectuado el análisis, no se análisis, no se la encuentre la encuentre justif icada.justif icada.

SEÑALES DE ALERTA

Son comportamientos particulares de los socios o clientes y situaciones atípicas que presentan las transacciones y que pueden encubrir operaciones de lavado de activos. Hay que tener en cuenta que no todas las operaciones que presenten comportamientos atípicos e inusuales son transacciones ilegales; por tal razón, el hecho de identificar señales de alerta no significa que la operación deba ser reportada inmediata y automáticamente a las autoridades.

¿Qué hacer ante una Señal de Alerta?

Al identificar una señal de alerta, ésta debe ser informada al nivel inmediatamente superior, dentro de cada área, para que éste se encargue de efectuar indagaciones adicionales con el socio o cliente. Si la señal de alerta es desvanecida con la documentación proporcionada, la operación debe ser procesada; si por el contrario no es posible determinar la idoneidad de la transacción, ésta debe ser reportada a la Unidad de Cumplimiento para su revisión, análisis y reporte a los Organismos de Control, si así lo amerita.

CODIGO DE CONDUCTA

El código de conducta contiene todas las políticas y procedimientos que orientan el comportamiento de los directores, funcionarios y empleados de la Cooperativa, relacionados con la prevención del Lavado de Activos.

GRACIAS POR SU ATENCION……..