BCPServicio Operaciones del ExteriorAgosto 2008

“ Herramientas Financieras y de Pago paraPymes Exportadoras”

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Pagos Internacionales

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¿Qué es una transferencias recibida del exterior?

Servicio mediante el cual su empresa podrá recibir, a través de nuestro banco, fondos del exterior.Beneficios:

> Utilización del sistema SWIFT que permite la recepción segura y rápida de su pago> Ofrece disponibilidad inmediata de sus fondos> Comisiones preferentes> El ordenante extranjero debe conocer los siguientes datos para enviar la transferencia:

1. BANCO PAGADOR: BANCO DE CRÉDITO DEL PERU2. SWIFT: BCPLPEPL3. BENEFICIARIO: NOMBRE DE PERSONA NATURAL O JURÍDICA4. N° CUENTA: N° CUENTA DE AHORRO O CUENTA CORRIENTE

Requisitos:> Tener cuenta en el banco (> $5M)

Banco del Exterior

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¿Cuál es el flujo recomendado para las transferencias?

BANCOBANCOPAGADORPAGADOR

BANCOBANCOPAGADORPAGADOR

BANCOBANCOCORRESPONSALCORRESPONSAL

DIRECTODIRECTO

BANCOBANCOPAGADORPAGADOR

BANCOBANCOCORRESPONSALCORRESPONSAL

DIRECTODIRECTO

BANCOBANCOCORRESPONSALCORRESPONSAL

BANCO BEN.BANCO BEN.

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¿Cómo se pagan cheques de bancos del exterior?

Servicio de pago de cheques de plaza extranjera, en cualquier moneda, presentados por su empresa.

RequisitosTener alguna cuenta en el bancoContar con línea de crédito de cheques del exterior (Cheques en Remesa)Mediante instrucción directa de cobranza de parte del beneficiario del cheque (Cheques en Cobranza)No se aceptarán cheques con las siguientes características :

> Que tengan doble endoso> Que estén vencidos, presentados 6 meses después de girado> Presentados con anterioridad y que fueron rechazados

Presentación de Cheque de Plaza Extranjera

Banco del Exterior

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Cobranza documentaria

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Cobranzas Documentarias de ExportaciónSu empresa, al exportar, entrega los documentos representativos de mercadería o servicios anuestro banco para que sean enviados en cobranza a través de un banco corresponsal en elexterior.El banco corresponsal se encarga de hacer cumplir las instrucciones de cobro, entregando losdocumentos al comprador solo contra el pago a la vista o la aceptación de una letra o pagaré

Banco CobradorBanco Remitente

Girador / DrawerExportador

Girado / DraweeImportador

1° Embarque de Mercadería2° Envío de DOX en Cobranza

Banco del Exterior

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Cobranzas Documentarias

Tipos de cobranzas Cobranza de importación y/o exportación con pago a la vistaCobranza de importación y exportación con pago diferidoCobranza avalada importaciónCobranza simpleFactoring / Forfaiting

CaracterísticasDebe existir confianza entre el comprador y el vendedorEstá regulada por la publicación N° 522 de la CCI, ParisLos bancos no aseguran el pago, solo siguen instrucciones de cobranzaSe recomienda que en caso de exportaciones el pago sea vista contra la entrega de todos los documentos de embarque originales, en caso no pague el girado la mercadería se encontrará a buen recaudo.

Beneficios• Seguridad y garantía en el manejo de documentos• Puede ser usado como constancia de venta de mercadería para obtener

financiamiento de exportación• Permite realizar la gestión de cobranza a través del sistema financiero• Representa menor costo que una carta de crédito• Permite el desarrollo comercial de su empresa a nivel internacional.

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¿Cuál es la normativa de las Cobranzas Documentarias?

Publicación 522 CCI, Reglas y UsosUniformes de lasCobranzasDocumentarias

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Cartas de Crédito

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¿Qué es una carta de crédito de exportación?

Irrevocable - Confirmada

DoxPagaOrdenante

CHINA

Exporta

A solicitud de su cliente, un banco extranjero se compromete a pagar a su empresa, a la vista o a plazo, un importe determinado, siempre y cuando se cumpla con los términos y condiciones señalados y exigidos en la carta de crédito.Beneficios:

> Garantiza el pago de la venta de mercaderías de acuerdo a las condiciones estipuladas en la carta de crédito: monto, y oportunidad

> Puede ser utilizada como instrumento de garantía para financiamientos de exportación> Permite el desarrollo comercial de su empresa a nivel internacional> Unifica criterios e interpretaciones al regirse por normas internacionales> Aviso, confirmación y negociación de cartas de crédito en condiciones altamente competitivas,

con asesoría del Banco de Crédito BCP> Utilización de distintos tipos de cartas de crédito: cláusula roja, cláusula verde, transferible, etc.

Banco EmisorChina

Beneficiario PERU

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Mapa Usual de una Carta de Crédito

2. Emite L/C Irrevocable, Confirmada o Avisada

Banco Avisador/Confirmador

Importador/OrdenanteExportador/Beneficiario

Banco Emisor

1. Solicita Emisión LC

3. Avisa/Confirma LC

Banco Negociador/PagadorBanco Negociador/Pagador

4. Embarca mercadería

5. Negocia DOX

6. Paga la exportación

Swift

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Define todo aquello que no indica expresamente la carta de crédito.

Vigente desde Julio del 2007

Contenido:

AplicaciónDefinicionesInterpretacionesCompromisosNotificación y modificacionesDesignaciónDocumentosOtros

¿Cuál es la normativa de las cartas de Crédito?

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Practica Bancaria Internacional Estandar (ISBP 681)(Publicación 2007) de la Cámara de Comercio Internacional

Complemento de la UCP 600.

La ISBP no modifica la UCP, explicande forma precisa, cómo tienen queaplicarse las reglas en el día a día.

¿Cuál es la normativa de las cartas de Crédito?

4.- Crédito Stand By

¿Qué es un crédito stand by?Es aquel que emite un banco para garantizar el cumplimiento de pago de un ordenante por compromisos contraídos con un beneficiario.En caso de incumplimiento, el beneficiario del stand by está habilitado para cobrarlo, normalmente, contra la presentación de una carta de incumplimiento que él mismo emite.

¿En qué tipos de transacciones se utilizan los créditos stand by?

1. Crédito stand by para garantizar la prestación de un servicio2. Crédito stand by para garantizar el pago de la venta de mercancías3. Crédito stand by para garantizar el otorgamiento de préstamos y/o facilidades crediticias

Se emite a favor de un beneficiario y no de un bancoReemplaza a la carta de crédito revolvingGarantiza el pago de la exportación de productos perecibles, peligrosos, joyería, minería, otros

Crédito stand by para garantizar el pago de la venta de mercaderías/revolving

STB LC por $50M validez 1 año

Beneficiario PERU

$50M

1 año

OrdenanteUSA

Paga $50M

cada vez

Embarca $50M

cada vez

Banco Emisor

USA

ISP 98 International Stand by Practices de la Cámara de Comercio Internacional, Publicación 590Reglas uniformes para garantías contractuales a primer requerimiento de la CCI, publicación 458.Prácticas y Usos Uniformes para Créditos Documentarios de la CCI, Publicación 600

¿Cuál es la normativa de los Créditos Stand By?

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FINANCIAMIENTOS PARA LOS FINANCIAMIENTOS PARA LOS PRODUCTOS DE COMERCIO EXTERIORPRODUCTOS DE COMERCIO EXTERIOR

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Financiamiento de Comercio ExteriorFinanciamiento de Comercio Exterior

1. Pre Embarque de Exportación• Línea de crédito aprobada con garantías constituidas

• Póliza Sepymex

2. Post Embarque de Exportación• Línea de crédito aprobada con garantías constituidas

3. Compra de Documentos contra Cartas de Crédito Exportación• Pago adelantado de las facturas de exportación presentadas a

negociar contra carta de crédito de exportación.

4. Factoring Internacional de Exportaciones• Es la compra sin recurso de facturas de exportación

canalizadas mediante cobranzas y/o transferencias.

GRACIAS POR SU ATENCION

Expositor : Enrique Gonzales Grecco

Teléfono : 442-8642 / 612-3456 anexo 5149

E-mail : enriquegonzales@bcp.com.pe