herramientas financieras para exportar a china

Herramientas Financieras para Exportar a ChinaExportar a China

Agenda

1. Introducción

2. Medios de Pago Internacionales

3. Soluciones de Financiamiento

4. Presencia de Interbank en China

Introducción

Chinos de risa…

Creciendo a más del 9% anual en los últimos 30 años……

China:Crecimiento PBI2001-2009

7.38.0

9.19.5

9.910.7

11.4

9.08.7

8.0

10.0

12.0

7.3

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009E

%

Fuente:National Bureau of Statistics of China

China, la tercera economía en el mundo

GDP 2008 (USD Miles Mill)

3,942

4,867

14,195

China

Japón

USA

2,833

3,653

3,942

0 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 16,000

Reino Unido

Alemania

China

Importancia de China para las Exportaciones peruanas

1. China es un mercado gigantesco

2. Las exportaciones NO tradicionales se han multiplicado por siete en los últimos

cinco años

3. TLC diversificará aún más nuestras exportaciones

Barreras de Entrada y Cultura de Negocios en China

• Barreras de Entrada

1. Idioma: No muchos hablan inglés. Es muy difícil aprender Chino.

2. Tamaño: China es un país - continente muy diverso

3. Lejania: Dificulta el seguimiento y control de los negocios

• Cultura de Negocios compleja y diferente

La relación personal prima sobre los contratos

Alta intermediación de Traders

Importador chino

3ºTrader

2ºTrader

Precio:

1.33 yuanesPrecio:

1.16 yuanes

1ºTrader

Fabricante peruano

Precio:

1.10 yuanes

Precio:

1.05 yuanes

Precio:

1 yuan

1.16 yuanes

Cultura de negocios de pago al contado y no de crédito

Medios de Pago Internacionales

¿Cómo es el proceso de Compra Venta?

CONTRATO

ACUERDO

MERCANCIA

PAGO

VENDEDOR

ExportadorCOMPRADOR

Importador

PAGO

Las partes, antes de realizar una transacción comercial internacional deben negociar los

Términos y Condiciones de operaciónque consten en un contrato por escrito,

incluyendo el MEDIO DE PAGO

Carta de Crédito

Cobranza

Seg

uri

dad

de

Co

bro

+

¿Que medios de pago puedo utilizar para mis negocios con China?

Transferencias

CobranzaDocumentaria

Seg

uri

dad

de

Co

bro

-

Carta de Crédito (Letter of Credit)

• La Carta de Crédito es un CONTRATO en virtud del cual un Banco, actuando apetición de un importador y de conformidad con sus instrucciones, secompromete a efectuar un pago a un exportador contra presentación dedocumentos COMERCIALES y/o FINANCIEROS exigidos dentro de un tiempolímite especificado, siempre y cuando se hayan cumplido los términos y lascondiciones del crédito.

COMPRADOR(Ordenante /Importador)

VENDEDOR(Beneficiario /Exportador)

1 CONTRATO

5 MERCANCIA

8 D

OC

UM

EN

TA

CIO

N


BANCO EMISOR(Negociar/Utilizar)

BANCO AVISADOR(Confirmar/Negociar/Utilizar)

8 D

OC

UM

EN

TA

CIO

N

7 DOCUMENTACION

10 PAGO

3 EMISION L/C

Los bancos no verifican mercadería

Los bancos revisan documentos

Factura Comercial

Letra de Cambio

Documento de transporte(AWB, B/L))


Los bancos trabajan únicamente con documentos y no con las mercancías…

Lista de Empaque

Certificado de Calidad

Certificado de Origen

Certificado de Seguro

• A la vista: Pago contra la presentación de documentos al banco pagador, siempre que todos los términos y condiciones del crédito se hayan cumplido

• Pago diferido: Se hace el pago en una fecha posterior a la entrega de los documentos.


• Avisada: Quien asume el compromiso de pago es el banco del importador

• Confirmada: El Banco confirmador se compromete a asegurar el reembolso en caso de que el Banco emisor no lo hiciere.

Cobranza Documentaria (Documentary Collections)

La Cobranza documentaria es un Medio de Pago, donde el exportador dainstrucciones a una entidad bancaria, para que otro Banco en el exteriortramite el cobro de valores ante el importador, con el único compromiso decumplir con las instrucciones proporcionadas.

La Cobranza documentaria significa la tramitación por los bancos dedocumentos financieros (letras de cambio, pagares, cheques, etc.) y/ocomerciales (facturas, documentos de transporte, etc) de acuerdo con lascomerciales (facturas, documentos de transporte, etc) de acuerdo con lasinstrucciones recibidas,a fin de:

i)obtener el pago y/o la aceptación,

ii)entregar documentos contra pago y/o aceptación, o

iii)entregar los documentos según otros términos y condiciones.

COMPRADOR(Librado, Girado, Importador)

VENDEDOR(Remitente, Cedente, Girador, Exportador)

1 CONTRATO

2 MERCANCIA7

DO

CU

ME

NT

AC

ION

Cobranza Documentaria (Documentary Collections)

BANCO REMITENTE/EXPORTADOR

7 D

OC

UM

EN

TA

CIO

N

4 DOCUMENTACION

8 PAGO

BANCO COBRADOR

Exportador y Importador asumen riesgos para sus transacciones con el exterior…

El Exportador da instrucciones a su cliente para elenvío del dinero a su cuenta en Interbank desde unbanco del exterior

TranferenciasIncomingo Envíos de dinero del Exterior

Transferencias Bancarias (Open Account)

El Importador da instrucciones a Interbank, para elenvío de dinero a una entidad en el exterior con cargoa su cuenta.

TranferenciasOutgoingo Envíos de dinero al Exterior

Interbank actúa como receptor/remitente del dinero, con el único

compromiso de cumplir con las instrucciones proporcionadas.

COMPRADOR(Librado, Girado, Importador)

VENDEDOR(Remitente, Cedente, Girador, Exportador)

1 CONTRATO

2 MERCANCIA

Transferencias Bancarias (Open Account)

BANCO REMITENTE/EXPORTADOR

4 PAGO

BANCO COBRADOR

Soluciones de Financiamiento

Financiamientos

EmbarquePrPree--EmbarqueEmbarque PostPost--EEmbarquembarque

AnticipoAnticipo CréditoCrédito

ContadoContado

PrPree--EmbarqueEmbarque PostPost--EEmbarquembarque

• Compra MP• Mano Obra• Carga Fabril• Kw, Costo.

••Cobranza Adelantada Cobranza Adelantada

Financiamiento de Exportación

Modalidades Características

Pre – Embarque:

Modalidad de crédito que tiene por finalidad

financiar producción de bienes y/o servicios

Plazos:

Mínimo : 1 mes

Máximo: 12 meses

Periodo de Gracia:destinados a ser exportados.

Post – Embarque:

Modalidad de crédito que tiene por finalidad

financiar una exportación ya realizada.

Periodo de Gracia:

hasta 90 días

Tipo de desembolso:

Orden de Pago

Abono en cuenta

Factoring Internacional

Es la gestión de cobro de facturas de exportación así como la compra delas mismas, vía descuento a los clientes exportadores.

Participantes

•Exportador•Exportador

•Factor Exportador: Bancodel Exportador

•Importador

•Factor Importador: Bancodel Importador Factor Exportador Factor Importador

Exportador Importador

Factoring Internacional

Características:

• No ocupa línea de crédito del clienteexportador

• Garantía de pago por parte del FactorImportador hasta por el 100% delImportador hasta por el 100% delmonto de las facturas

• Liquidez inmediata si desea adelantarfacturas

• Servicio de Cobranza y Administraciónde cuentas por cobrar

Pago a la vista Plazo adicional Crédito al Importador .

Tasa de interés.

Ofrecemos a los Importadores (nacionales) financiamiento adicional.

Pago Vista al Proveedor, Crédito al Importador

Financiamiento de Importación

Importador .

NN días plazo proveedor NN días adicionales Crédito al Importador.

Tasa de interés.

Ofrecemos a los Importador (nacionales) financiamiento adicional al que le ofrece el proveedor.

Pago Diferido + Crédito al Importador

Presencia de Interbank en China

Grupo Interbank: Presencia Comercial en China

Oficina de Representación Comercial en Shanghai

Shanghai

Hong KongTrading Company en Shanghai y Hong Kong

Hong Kong

Shanghai

Valor que Agregamos a sus Negocios con China

Que ofrecemos como valor agregado?:Presencia operativa como agente/trader en ChinaPresencia operativa como agente/trader en ChinaConocimiento y especialización negocios en China

Facilitación de sus viajes de negocios a ChinaApoyo negociación y seguimiento en idioma Chino

Clara diferenciación frente a otros bancos y empresasSomos los primeros en China

Servicios para Clientes Peruanos

Oficina de Representación en Shanghai

Trading Company en Shanghai y Hong Kong

•Información general de empresas

1. Verificación formalidades básicas

2. Busqueda de contactos iniciales

•Agente comercial import/exportación

•Asesoría Desarrollo Nuevos Negocios

1. Verificación crediticia empresas2. Busqueda de contactos iniciales

•Apoyo en participación en Ferias

•Organización reuniones negocios

•Business Centre en Shanghai

1. Verificación crediticia empresas

2. Evaluación empresas y negocios

3. Inspecciones de productos

4. Auditoría de Fábricas

Tarifa: Gratuito para Clientes IBK Tarifa: Comisión / Honorarios

Inspección de Mercaderías Previo al Embarque

•Visita presencial a la fábrica

•La inspección se realiza cuando al menos el 80% de la producción yaha sido terminada y los productos se encuentran empacados y listospara su exportación.

•Una muestra aleatoria de la producción final es seleccionada paraverificar cada uno de los factores críticos del producto, determinadospor el cliente Peruano.

Descripción del Servicio de Inspección de Mercaderías

•Elaboración de un Reporte de Inspección incluyendo fotografías

SUS OJOS EN CHINA

•Visita presencial a fábrica

•Constatar existencia de Registration Certificate, Tax Registration y otroscertificados de calidad requeridos por el cliente

•Visita a líneas de producción

•Revisión de proceso de control de calidad

Descripción del Servicio de Auditoría de Fábrica

•Revisión de proceso de control de calidad

•Visita a bodegas de almacenamiento

•Solicitud de muestras de productos

•Elaboración de informe con fotografías

SUS OJOS EN CHINA

Casos de Exito de Frutas Frescas en China: Uva y Mangos

Uva Red Globe en Carrefour, Shanghai

Mango Kent en Carrefour Shanghai

Caso de Exito: Madera para Pisos de Parquet

Caso de Exito Productos Pesqueros: Alimento para Camarón

Espero no se hayan quedado dormidos!!!!!!

Preguntas:

Jacob Guzmàn

[email protected]

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