Para obtener más información sobre el Plan de Ahorros Universitarios de California, sus objetivos de inversión, beneficios

impositivos, riesgos y costos, consulte la Descripción del Plan en el sitio web ScholarShare529.com. Léalo detenidamente. Consulte con su estado de origen para saber si éste ofrece beneficios tributarios o de otro tipo como ayuda financiera, becas o protección contra acreedores por invertir en su plan 529. Consulte a su asesor fiscal calificado para obtener orientación. Las inversiones en el Plan no están aseguradas ni garantizadas y existe el riesgo de pérdida de la inversión. Si los fondos no se usan para gastos calificados de educación superior, se puede aplicar un impuesto del 10% sobre las ganancias (así como los impuestos federales y estatales sobre los ingresos). Los retiros no calificados también pueden estar sujetos a un impuesto adicional del 2.5% sobre las ganancias de California. TIAA-CREF Individual & Institutional Services, LLC, miembro de FINRA, distribuidor y suscriptor del Plan de Ahorros Universitarios de California. 1303180

A13259: 8/20

Rendimiento anual: 7%. Impuestos basados en un máximo impuesto federal sobre ganancias de capital del 20% y una máxima tasa impositiva marginal estatal del 13.3%. No asume ninguna deducción federal por impuestos estatales. Las inversiones en el Plan no están aseguradas ni garantizadas y existe el riesgo de pérdida de la inversión.

Las cosas simplemente crecen más rápido bajo el sol de California. Como los ahorros universitarios.Los costos de la universidad aumentan constantemente. Como el plan oficial de ahorros universitarios de California, ScholarShare 529 ha ayudado a las familias a afrontar el desafío de pagar una educación superior durante más de 20 años. Gracias a las bajas tarifas y al crecimiento 100% libre de impuestos, sus ahorros pueden crecer tan rápido como el potencial de su hijo.

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Crecimiento 100% libre de impuestos. Es más que un sueño en California. La educación superior le brinda a su hijo la oportunidad de adquirir las experiencias y habilidades para un futuro brillante y una vida plena. Pagar esa educación puede ser abrumador, pero, afortunadamente, ScholarShare 529 puede maximizar su capacidad de ahorrar. Cualquier crecimiento que vea con el tiempo no estará sujeto a impuestos en el futuro con ScholarShare 529.

EL VALOR POTENCIAL DE $1.00 EN 18 AÑOS

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The Potential Value of $1.00 in 18 Years

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Inversiones sujetasa impuestos

Inversiones sujetasa impuestos

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The Potential Value of $1.00 in 18 Years

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Futuros brillantes.

Hechos en

California.El plan oficial de ahorros universitarios de California.

Ahorrar para la universidad al estilo de California

E

Con calificación de oro. El más alto de los honores.ScholarShare 529 es uno de los únicos cuatro planes de ahorros universitarios a nivel nacional para obtener la codiciada calificación Oro de Morningstar.1 La selección se basa en una combinación de factores que incluyen el proceso, desempeño, personas, administradora y precio. Ofreciendo un crecimiento 100% libre de impuestos y algunas de las tarifas más bajas de la industria, ScholarShare 529 cuenta con la confianza de miles de familias de California. Lo cual significa que ahorrar para la universidad con ScholarShare 529 puede ser una de las elecciones más inteligentes que puede hacer al decidir cómo manejar los costos de la universidad.

Encuentre la opción de inversión acorde con su estilo.ScholarShare 529 ofrece una variedad de portafolios de inversión profesionalmente administrados para acoplarse a su situación de vida, a su tolerancia al riesgo y a los objetivos de su ahorro para educación superior.

CARTERA DE INVERSIONES DE AÑO DE INSCRIPCIÓN

Las Carteras de Inversión del Año de Inscripción son las más populares. Esta opción de cartera basa su combinación de inversiones en la fecha en que el estudiante necesitará acceso al dinero. El nivel de riesgo cambia automáticamente de agresivo a conservador a medida que se acerca la fecha.

OPCIÓN DE PORTAFOLIOS GARANTIZADO

Estos portafolios de inversiones buscan preservar el capital de inversión y proporcionar un rendimiento estable. Estas opciones pueden ser útiles para periodos de tiempo más cortos y para personas con menor tolerancia al riesgo.

OPCIONES DE PORTAFOLIO DE FONDOS MÚLTIPLES

Estos portafolios buscan proporcionar portafolios de inversión para esos participantes que prefieren seleccionar una cartera de inversión debido a su mezcla específica de activos. Cada portafolio se asigna a fondos subyacentes múltiples y/o a un acuerdo de financiación y tiene un objetivo de inversión y una estrategia de inversión diferentes. Las asignaciones para esta opción no cambian automáticamente según el año en que se necesiten los fondos.

OPCIONES DE PORTAFOLIO DE FONDO ÚNICO

Cada uno de estos portafolios de inversión se invierten únicamente en acciones de un solo Fondo Subyacente o en un Acuerdo de Financiamiento. Para inversiones en un Fondo Subyacente, su desempeño depende completamente del rendimiento de ese Fondo Subyacente y puede ser más volátil que otras opciones. Usted debe tener en cuenta que los participantes no poseen acciones de los fondos subyacentes directamente.

¿Por qué ahorrar para la universidad con ScholarShare 529?Un plan 529 es una de las mejores maneras de ahorrar para la educación superior. Y los beneficios de ScholarShare 529 son numerosos, incluyendo:

• El crecimiento 100% libre de impuestos puede significar más dinero para la educación superior.

• Tarifas bajas que aseguran que sus ahorros se destinen principalmente a sus costos de educación.

• Las cuentas 529 que son propiedad de los padres tienen menos impacto en la elegibilidad para la ayuda financiera que otros métodos de ahorro.2

• Retiros libres de impuestos para gastos calificados de educación superior como matrícula, alojamiento y comida, libros, computadoras y más.

• Elegible para su uso en la mayoría de las escuelas en todo el país y en el extranjero —programas de pregrado y posgrado, colegios comunitarios e institutos profesionales.

• Supervisado por la Junta de Inversión de ScholarShare, un agencia del Estado de California.

2 Para cuentas a nombre de los padres de estudiantes. Impacta en años posteriores. Nota: El manejo de las inversiones en un plan de ahorros 529 varía según la escuela. Los activos generalmente se tratan como perteneciente al titular de la cuenta y no al alumno. (Los activos de los estudiantes generalmente se evalúan al 20%, mientras que los activos de los padres generalmente se evalúan al 5.6%.). Cualquier inversión, incluidas las de las cuentas 529, puede afectar la elegibilidad del estudiante para obtener ayuda financiera basada en la necesidad. Debe consultar con las escuelas que está considerando sobre este tema.

¹En una revisión anual (6/30/20) de los planes de ahorros universitarios 529 más grandes (62 en total), Morningstar identificó 30 planes que superaron a sus pares, otorgando a esos planes las calificaciones Morningstar de oro, plata y bronce para el año 2019. Las calificaciones indican la convicción de Morningstar en las capacidades de los planes para superar a sus grupos de referencia y pares relevantes sobre una base ajustada al riesgo a largo plazo. Morningstar evalúa los planes de ahorros para la universidad en función de cinco pilares clave: Proceso, Desempeño, Personas, Administradora y Precio. Para obtener más información sobre la revisión de Morningstar de ScholarShare 529, visite Morningstar.com. El rendimiento pasado no predice resultados futuros. Fuente: Morningstar.com. Un análisis de calificación de Morningstar para un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de riesgo o crédito. Las calificaciones de los analistas son de naturaleza subjetiva y no deben usarse como la única base para las decisiones de inversión.