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EL ESPEJO MÁGICO PROYECTO EMPRESARIAL

FICHAS RESUMENES

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2013

I.E.S. G. PRIETO 2º AFI

INDICE FICHAS RESÚMENES FICHA RESUMEN 1 ......................................................................................................................... 3

FICHA RESUMEN 2 ......................................................................................................................... 9

FICHA RESUMEN 3 ....................................................................................................................... 16

FICHA RESUMEN 4 ....................................................................................................................... 26

FICHA RESUMEN 5 ....................................................................................................................... 37

FICHA RESUMEN 6 ....................................................................................................................... 44

FICHA RESUMEN 7 ....................................................................................................................... 55

FICHA RESUMEN 8 ....................................................................................................................... 60

FICHA RESUMEN INFORME 1


2012


FICHA RESUMEN - IDEA DE NEGOCIO Y PRIMERAS DECISIONES Tormenta de ideas:

1) Tienda 24 horas con maquinas expendedoras

2) Organización de eventos

3) Ayuda a cortar el hielo y empezar una amistad

4) Venta de ropa de moda con realidad aumentada

5) Gimnasio para mujeres

Criterios de valoración:

Idea novedosa o innovadora.

Idea atractiva para el mercado.

Competencia directa o indirecta.

Complejidad del negocio.

Subvenciones.

Hemos elegido estos criterios porque nos parecen importantes ya que sin una idea

novedosa el negocio no tendría futuro, hay que analizar la competencia para saber en

qué mercado nos movemos y las dificultades que tenemos; también las subvenciones

son importantes para saber con qué dinero disponemos a parte de nuestro capital para

empezar nuestra empresa.

La complejidad del negocio y el hecho de que la idea sea atractiva son factores que también

consideremos que son importantes.

Valoración de las ideas:

Ponderación 20% 40% 10% 20% 10%

Breve descripción de la actividad empresarial:

La idea seleccionada consistirá en la venta de ropa y complementos. Además podrá

probar de manera virtual que peinado, maquillaje, manicura, pedicura, bronceado,

joyas, zapatos le irá mejor para la ocasión. El principal atractivo de nuestra

actividad será la manera en la que el cliente se probará la ropa.

Éste podrá probarse nuestros artículos de manera virtual a través de una pantalla

que simula la realidad.

Otro punto fuerte será que nuestro cliente podrá ver que peinado, maquillaje y

manicura le que quedaría mejor con los artículos ofrecidos.

También es de consideración decir que se ofrece servicio a domicilio al

cliente.

IDEA

ATRACTIVA COMPETENCIA COMPLEJIDAD

IDEA

NOVEDOSA

SUBVENCIONES

IDEA

ALBERTO

8 9 6 8 0

IDEA

ERNESTO

8 8 8 7 0

IDEA

DANIEL

9 7 10 9 0

IDEA

MELODY

8 7 8 8 0

IDEA OLGA 10 10 8 10 0

Objetivos previstos a corto, medio y largo plazo:

Objetivos a corto plazo:

1) Darse a conocer

2) Tener la suficiente liquidez para ir amortizando los préstamos bancarios y

para pagar a los proveedores

3) Durante el primer mes pruebas gratuitas con obsequio a hombres y mujeres

para empezar a crear fidelidad.

Objetivos a medio plazo:

1) Haber amortizado todos los préstamos bancarios

2) Incrementar las ventas y la plantilla

3) Mejorar las instalaciones

4) Ampliar tecnología utilizada

Objetivos a largo plazo:

5) Abrir nuevas tiendas en otras provincias de la Comunidad Autónoma.

6) Convertirnos en un referente tanto a nivel local como a nivel regional.

7) Con el paso del tiempo comercializar nuestra propia marca de ropa.

Factores que aconsejan la puesta en marcha:

1) En nuestra empresa el cliente podrá disfrutar de la ventaja de probarse todo nuestro vestuario sin necesidad de tener que malgastar el tiempo en cambiarse de ropa.

2) El cliente en un periodo corto de tiempo podrá probarse multitud de ropa y complementos.

3) El cliente podrá cambiar su estética acorde con el vestuario elegido. 4) Posibilidad de llevar la compra a casa. 5) Nadie en la localidad utiliza nuestro sistema tecnológico. 6) Nuestros artículos podrán ser utilizados por todos los públicos.

Modelo de negocio:

La propuesta de valor de nuestro negocio consiste en aprovechar la falta de tiempo de los clientes cuando se disponen a salir de compras y no precisan del tiempo necesario para efectuar con tranquilidad las compras.

Nuestros clientes potenciales son aquellos que necesitan ir de compras y no tienen el tiempo necesario. De esta manera también está orientado al público en general.

Con nuestros clientes trataremos de tener una relación cercana para así poder aconsejarles en todo lo posible.

Nos haremos llegar a la gente a través de publicidad en páginas WEB y otras redes sociales, además de utilizar el método tradicional de publicidad impresa.

Obtendremos ingresos a través de la venta de nuestros productos.

Nombre comercial: El Espejo Mágico

Coste del registro: 140.33 € IVA incluido

Logotipo:

Forma jurídica: Sociedad Laboral Limitada

Localización geográfica: Valdepeñas

Ámbito territorial de actuación: Provincial

Miembros del grupo y actitudes emprendedoras:

1) Melody Nova Nova

Actitudes:

- Ganas de innovar y crear una empresa en el futuro.

- Responsable, de fácil comunicación y adaptable a los cambios.

- Dispuesta a asumir riesgos y afrontar los problemas que puedan surgir.

2) Daniel Cañadas Sánchez

Actitudes:

- Me considero una persona emprendedora, creativa con capacidad de trabajo en equipo y altamente competitiva, además de facilidad de comunicación, adaptabilidad al cambio y aprendizaje continuo. También me considero una persona responsable, capaz de responder en muchas áreas de trabajo posibles.

3) Alberto José Luna Aguilar

Actitudes:

- Ganas de innovar y rapidez para solucionar problemas.

- Responsable y adaptable a los cambios.

- Dispuesto a asumir riesgos.

4) Ernesto Javier Fernández Arroyo

Actitudes:

- Capacidad comunicativa.

- Ganas de trabajar y experiencia laboral.

- Trabajador en equipo y capacidad para trabajar de manera autónoma.

5) Olga Sánchez Sánchez

Actitudes:

- Capacidad para buscar solución a los problemas

- Alto grado de responsabilidad

- Deseo de innovación

URL:

Página web: http://www.elespejomagico.jimdo.com

Coste anual del dominio y del alojamiento web mas 5Gb de almacenamiento: 60€

IVA incluido.

Blog: www.elespejitomagico.blogspot.com

Twitter: https://twitter.com/El_espejomagico

Facebook: http://www.facebook.com/elespejitomagico

Otras herramientas web 2.0:

1) https://vimeo.com/ 2) http://flickr.com/ 3) http://issuu.com/ 4) https://elespejomagico.wikispaces.com/ 5) https://www.youtube.com/

http://www.elespejomagico.jimdo.com

www.elespejitomagico.blogspot.com

https://twitter.com/El_espejomagico

http://www.facebook.com/elespejitomagico

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https://elespejomagico.wikispaces.com/

https://www.youtube.com/



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2013


FICHA RESUMEN – ANÁLISIS DEL ENTORNO, DEL SECTOR Y DEL

MERCADO Entorno económico (situación actual y evolución en los últimos cinco años):

PIB: El producto interior bruto analizado desde 2003 hasta 2011 en España,

Castilla La Mancha y Ciudad Real presenta unos resultados ascendentes desde el

2003 hasta el 2008, que es cuando se produce una leve bajada con una muy

pequeña recuperación hasta ahora.

IPC: En los años 2007, 2008 y 2009 tanto el IPC General como el IPC de Castilla la

Mancha sufren un decrecimiento. A partir del 2009 tanto el IPC General, como el

IPC de Castilla la Mancha sufre un crecimiento notable, ya que los años anteriores

habían sido muy bajos. En el año 2010 a 2011 el IPC General e IPC de Castilla la

Mancha baja en ambos, aunque la diferencia es mínima.

Salarios: Los salarios generales bajan en todos los años. Los salarios generales

son inferiores a los de Castilla la Mancha, salvo en el 2010 que se equilibran ambos

y así se mantienen en la actualidad.

Afiliación trabajadores en la Seguridad Social: Los datos recogidos de afiliación

de trabajadores en la S.S han bajado notablemente desde el 2007 hasta el 2012 y

en ninguno de estos años se presenta una minina subida. La bajada más brusca se

encuentra en el periodo 2008-2009. Ese fue el momento exacto en el que empezó

la crisis económica en la que aun nos encontramos.

Empresas inscritas en la Seguridad Social:

Las sociedades mercantiles creadas en España desde el año 2007 han ido en

constante bajada, tuvo una importante subida en 2011, pero en la actualidad ha

tenido una estrepitosa caída. En Castilla La Mancha ha sido más o menos constante,

exceptuando el año 2010 en el que se produjo una subida volviendo al año 2011 a

los datos de años anteriores. Por último en Ciudad Real ha sido de bajada

constante, la más pronunciada en el año 2009 con una importante subida en el

2011 para posteriormente volver a los mismo datos del 2010.

Análisis del sector/subsector de actividad:

Nuestra empresa al tratarse de una tienda de ropa pertenece al sector terciario o

sector servicios, el Sector servicios o sector terciario es el sector económico que

engloba todas aquellas actividades económicas que abarca las actividades

relacionadas con los servicios materiales no productivos de bienes.

En nuestra idea de negocio la competencia no es muy grande ya que el lugar que

hemos escogido acoge a gran población de gente y la zona de ubicación es muy

transitada.

http://es.wikipedia.org/wiki/Sector_econ%C3%B3mico

http://es.wikipedia.org/wiki/Actividad_econ%C3%B3mica

En nuestra empresa las barreras tanto de entrada como de salida no son un

inconveniente ya que nos dedicamos a una cosa muy selecta ofreciendo los mismos

servicios que otras empresas pero a la vez agrupados en uno y no diversificados.

El crecimiento del sector tanto en Castilla la Mancha como en España desde el 2008 ha ido bajando. A partir de 2009 se puede observar que hasta septiembre de 2010 crece y desde esa fecha hasta hoy en día ha ido decreciendo poco a poco pero no tan repentino como en la caída del año 2008.

Productos y servicios sustitutivos:

Nuestros servicios y productos serian fácilmente sustitutivos por las empresas, negocios o tiendas tradicionales de ropa. Sería competencia directa pero con la excepción de que nosotros ofrecemos el servicio de realidad aumentada cosa que están tiendas no.

Identificación de los competidores actuales y potenciales:

Nuestro servicio es exclusivo en la comarca por lo tanto vamos a seleccionar los posibles competidores que podrían ofrecer nuestros productos pero sin nuestro espejo que es lo que nos caracteriza.

Puntos fuertes y débiles respecto a los competidores:

Nuestra idea de negocio no tiene competidores directos, porque pueden ofrecer

nuestros productos pero no dar nuestro servicio.

La encuesta:

Población:

El mercado objetivo de nuestra encuesta va dedicado a personas individuales,

hombres y en su mayoría a mujeres. La encuesta ha sido distribuida en un

porcentaje de encuestados y encuestadas, de un 30% de varones y un 70% de

mujeres.

Objetivos de la encuesta:

Los objetivos marcados por nuestra encuesta han sido los siguientes:

1) Conocer a qué tipo de eventos le gusta a los encuestados ir elegante.

2) Conocer los aspectos más valorados por la clientela en un producto o servicio.

3) Conocer que otros detalles valora los encuestados a la hora de elegir para

un gran evento.

4) Conocer el coste medio de los encuestados a la hora de vestir en un evento importante.

Cuestionario:

Estructura del cuestionario:

Hemos utilizado el muestreo "no probabilístico" o "no aleatorio", ya que todos los elementos de la población no han tenido la misma probabilidad de ser incluidos en la muestra.

El cuestionario está dividido en encabezamiento, datos del encuestado, grupos de preguntas generales para evaluar a los encuestados de cara a la idea de negocio. En la encuesta se pregunta lo siguiente:

¿En qué tipo de eventos le gusta a usted estar elegante?

¿Qué aspectos son los más importantes para usted a la hora de elegir ropa y accesorios para un evento importante?

¿Cuál es la principal dificultad que encuentra usted a la hora de elegir ropa y complementos para un evento importante?

¿Cuánto gasta usted aproximadamente al año en ropa y accesorios para eventos especiales?

¿Cree usted que podría llegar a utilizar estos servicios?

¿Qué es lo que más le gusta de nuestra idea de negocio?

¿Qué otros detalles cuida a la hora de asistir a un evento y cree que podríamos ofrecer en nuestro establecimiento?

Muestreo: Hemos utilizado el muestreo "no probabilístico" o "no aleatorio", ya que todos los elementos de la población no han tenido la misma probabilidad de ser incluidos en la muestra.

Lugar y fechas de realización de la encuesta: Las encuestas realizadas en la semana del 22 al 28 de octubre de 2012 han sido pasadas de manera verbal en diferentes poblaciones siendo su mayoría en Valdepeñas. Las demás son:

- Moral de Calatrava

- Cózar

- Almuradiel

- Ciudad Real

- Santa Cruz.

- Manzanares

- Miguelturra

- Torrenueva

Cuestionarios revisados: En general las encuestas han sido contestadas aceptablemente y con seriedad excluyendo alguna que ha comentado cosas no siguiendo nuestras indicaciones y han sido excluidas. Las demás las hemos descartado de manera aleatoria para dejarlas en 100 encuestas.

Resumen de los resultados de la encuesta:

1) La edad predominante de los encuestados es de 26 a 35 años.

2) La mayoría de los encuestados son del municipio de Valdepeñas.

3) La mayoría corresponden a trabajadores por cuenta Ajena, estudiantes y

trabajadores por cuenta Propia.

4) Predominan los que prefieren estar elegantes sobre todo en bodas, comuniones y bautizos.

5) Los aspectos que más valoran los encuestados a la hora de elegir ropa son la

calidad y el precio.

6) Las dificultades que encuentran nuestros encuestados a la hora de buscar

ropa son: que no encuentran cosas que les gusten y que la mayoría se tienen

que desplazar debido a que viven en otras localidades.

7) Respecto al gasto casi la mitad gastan entre 251-500 €.

8) Respecto a la utilización de nuestros servicios la gran mayoría si irían y un

20% no lo sabría.

9) Lo que más gusta del negocio a la gente es el ahorro de tiempo

seguidamente de la comodidad.

10) En el total de los encuestados vemos que otros detalles que cuida la gente

son el uso de los zapatos y los complementos.

Otras fuentes de información primarias:

Solo se ha utilizado la información de la encuesta en papel.

Fuentes de información secundarias:

Solo se ha utilizado la información de la encuesta en papel.

Conclusiones del análisis del mercado:

Viabilidad comercial: Tras la realización de la encuesta y después de evaluar los

resultados obtenidos podemos observar que nuestra idea de negocio es

totalmente viable y aceptada por la sociedad.

En un 80% los encuestados han contestado a la pregunta de si utilizarían nuestros

servicios un “si” mientras que un solo 1% ha respondido que nunca haría uso de

nuestros servicios. El resto, un 19 %, ha contestado que “no lo sabe” dejándolo en

incógnita para una ver está en funcionamiento nuestra empresa.

Perfil de nuestra clientela potencial y necesidad de segmentar el mercado:

Tal y como habíamos previsto, una vez obtenidos los resultados de nuestra

encuesta podemos decir que nuestra clientela potencial será la comprendida entre

las edades de 16 y 45 años por igual en ambos sexos ya que han superado la

barrera del 85% de los encuestados.

Productos y servicios ofrecidos: Los resultados de la encuesta presentan unos

resultados positivos tal y como habíamos previsto.

Se mantiene nuestra idea de negocio de realidad aumentada en ofrecer a nuestros

clientes ropa elegante para eventos importantes.

Localización y ámbito territorial de actuación: Nuestra localidad potencial, evidentemente, según las encuestas realizadas será Valdepeñas, en parte porque más del 50% de los encuestados ha sido de la localidad, pero no podemos olvidar los pueblos de alrededor.

Análisis DAFO:

Debilidades:

1. Desconocimiento del sector. 2. Alta inversión inicial. 3. Cola de espera en caso de mucha demanda en tienda.

Amenazas:

1) Surja competencia inesperada. 2) Que debido a la crisis económica decaigan las ventas en nuestro negocio. 3) Que desaparezcan nuestros proveedores y al cambiar a otro, los clientes no

lo acepten.

Fortalezas:

En nuestra empresa el cliente podrá disfrutar de la ventaja de probarse todo nuestro vestuario sin necesidad de tener que malgastar el tiempo en cambiarse de ropa.

El cliente en un periodo corto de tiempo podrá probarse multitud de ropa y complementos.

El cliente podrá elegir sus complementos y zapatos acordes con la ropa. Posibilidad de llevar la compra a casa.

Oportunidades:

1) Nadie en la localidad utiliza nuestro sistema tecnológico. 2) Nuestros artículos podrán ser utilizados por todos los públicos.



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2013


FICHA RESUMEN – PLAN DE MARKETING

Política de producto.

CATALOGO NUESTRO BLOG:

http://elespejitomagico.blogspot.com.es/2013/01/catalogo-de-productos-

temporada-2013.html

Atributos de los productos y servicios:

- La calidad: en nuestra empresa vamos a solicitar la certificación de calidad para el

pequeño comercio.

- La marca de los productos comercializados: en este apartado después de un estudio

de proveedores y seleccionado para cada producto el que más nos interese por

distintas características que nuestra empresa las ve necesarias como son, calidad,

precio, elegancia, rapidez en la reposición, forma de pago… seleccionamos el

proveedor para comercializar con él y poner en venta su producto por mediación

de nuestra tienda.

- El diseño: la empresa busca una línea moderna y a la vez elegante la cual no sea

muy usual en la competencia.

- La rapidez en la entrega es una de las partes importantes de nuestra empresa, ya

que es un punto que el cliente demanda mucho, nuestros artículos serán

entregados en el mismo instante si se tiene el modelo elegido o en otro caso en el

momento en que nuestro proveedor seleccionado nos lo envíe (ya que lo hemos

elegido por su rapidez de entrega), y ya que al ofrecer la tecnología del espejo

digital el cliente determina todas las características del artículo seleccionado como

es, talla, color… y le mandamos todo detallado al proveedor para su envío.

- Envío a domicilio es otro de nuestros servicios ofrecidos a los clientes, ya que

muchos por circunstancias de tiempo, trabajo, desplazamiento… no pueden

recoger su compra en nuestro establecimiento.

Productos y servicios complementarios:

- Peluquerías: en las cuales se le realiza el peinado más adecuado para cada

ocasión.

- Joyerías: en las joyerías se les ofrece al cliente la joya más apropiada para el

evento que vaya asistir.

- Floristerías: la floristería recomendada por nosotros les hace la decoración

del lugar escogido para su celebración, iglesia, salones, ramo de novia…para

que dicho lugar quede lo más elegante posible.

- Salones de bodas: en los salones las condiciones como, menú, descuentos…

al ir recomendados por nosotros son mucho mejores que si fuesen por su

parte.

http://elespejitomagico.blogspot.com.es/2013/01/catalogo-de-productos-temporada-2013.html

http://elespejitomagico.blogspot.com.es/2013/01/catalogo-de-productos-temporada-2013.html

- Empresa organizadora de evento: esta empresa lo que les ofrece es que ella

se encarga de la organización y todo lo demás que tenga que ver con su

evento.

- Alojamientos: los lugares recomendados por nosotros son hoteles de gran

categoría en los cuales se les ofrece grandes servicios para la noche de

bodas, hospedaje para invitados…

Política de precios.

Objetivos:

- Optimización de utilidades: Esto significa que los ingresos serán superiores a los costes que vayamos a tener aproximadamente.

- Incrementar el volumen de ventas promocionando nuestro negocio. - Podremos aumentar un poco más el precio que el resto de las tiendas de ropa.

Factores en la fijación de precios:

Coste: Suponen la determinación de unos límites inferiores por debajo de los cuales no se debe pasar. Si nuestros ingresos no cubren los costes, pondríamos en peligro la rentabilidad de nuestra empresa.

Demanda: Es importante ya que hay un precio máximo, por encima del cual los consumidores no están dispuestos a comprar ciertos productos.

Estrategias de precios:

Estrategia de descremado de precios: Consiste en fijar un precio inicial elevado a un producto nuevo para que sea adquirido por aquellos compradores que realmente están interesados por el producto y el servicio prestado y además, tienen la capacidad económica para hacerlo. Una vez cubierta la demanda de ese segmento y según el producto avanza por su ciclo de vida, se va reduciendo el precio para aprovechar otros segmentos más sensibles al precio.

Política permanente de descuentos

En nuestro negocio vamos a aplicar una política de descuentos permanente que consistirá

en aplicar un descuento del 30% a los clientes que utilicen nuestros servicios para

adquirir las prendas de toda la familia para un evento.

Precios y sus componentes de coste:

Genero

Pegatina, etiqueta y

b. de papel Caja De Cartón

PortaTrajes y

percha metalica. Modista

PRECIO DE

VENTA

Vestidos de novia 242,16 € 1,26 € 0,77 € 13,16 € 4,96 € 1.150,00 €

Trajes de novio 96,32 € 1,26 € 0,77 € 13,16 € 4,96 € 575,00 €

Vestidos mujer de fiesta 221,48 € 1,26 € 0,77 € 13,16 € 4,96 € 378,00 €

Trajes hombre de fiesta 115,24 € 1,26 € 0,77 € 13,16 € 4,96 € 263,00 €

Vestido niña de flores 52,99 € 1,26 € 0,77 € 13,16 € 4,96 € 150,00 €

Vestidos damas de honor 144,55 € 1,26 € 0,77 € 13,16 € 4,96 € 360,00 €

Vestidos nupcial de madre 165,02 € 1,26 € 0,77 € 13,16 € 4,96 € 390,00 €

Vestido primera comunion 56,21 € 1,26 € 0,77 € 13,16 € 4,96 € 150,00 €

Complementos novia/novio 66,24 € 1,87 € 0,53 € 0,00 € 0,00 € 100,00 €

- Las comisiones que nos abonarán nuestros colaboradores (peluquerías, joyerías, etc…) se situarán en torno al 5% de lo que facturen a los clientes que nosotros les enviemos.

Política de distribución.

Canal de distribución:

El lugar que ocupamos en el canal de distribución es de intermediarios minoristas porque vendemos los productos al consumidor final. Nuestro canal de distribución seria indirecto y a la misma vez corto. Indirecto porque existen intermediarios entre el fabricante y el consumidor final, en este caso nosotros seríamos esos intermediarios y corto porque el transcurso es: fabricante-minorista-consumidor final, sin pasar por más intermediarios como podrían ser también mayoristas etc.

Merchandising:

La ambientación del local estará distribuida de la siguiente manera:

Iluminación: respecto al exterior, la fachada durante el día estará iluminada con la

luz natural y por la noche tendrá iluminación. Nuestro escaparate ira con una

iluminación entre dos y tres veces mayor que la del interior. Ya en el interior de

nuestra tienda, la iluminación se repartirá según las zonas, en general será una

iluminación suave. Principalmente iluminaremos las zonas verticales y el fondo de

la tienda.

Decoración del escaparate: al ser una tienda de lujo el escaparate no irá muy

recargado, sino que la colocación será más bien sencilla pero a la vez elegante.

Colocación de los productos: nuestros artículos estarán colocados, algunos en

bustos de pie, otros en expositores de barras altos y largos para ropa de este tipo y

también usaríamos algún expositor giratorio.

Mobiliario y texturas: el mobiliario que usaremos será cristales en determinadas

zonas, aceros y bronces para los objetos que más queramos destacar y maderas y

algo de cuero para el resto.

Colores: el negro ya que es color de elegancia y en colores cálidos los tonos cremas y rosas porque inspiran delicadeza, feminidad, y tranquilidad.

Olores: los aromas adecuados podrían ser tanto frutales como florales.

Música: en cuanto a la música será música tranquila y relajada

Logística de la distribución:

-En caso de que el cliente/a sea Valdepeñas, este tendrá la opción de servicio a domicilio, sino desea llevarse los artículos en el mismo momento.

- En caso de que el cliente/a sea de una localidad de alrededor este tendría que llevarse la compra en el mismo momento ya que el servicio a domicilio solo lo realizaremos en la localidad de Valdepeñas. También tendría la posibilidad sino desea llevárselo en el momento de que su pedido sea enviado a través de paquetería.

Política de comunicación.

La venta personal.

La venta que va a realizar nuestro negocio será una venta cara a cara con el cliente, ya que basándonos en nuestra idea de negocio es la única viable, puesto que el gran valor de nuestra empresa será el espejo de realidad aumentada.

La publicidad y la propaganda:

Segmento de mercado:

Efectuaremos una segmentación por sexo, dirigiendo acciones publicitarias diferentes a hombres y a mujeres.

Objetivos:

1. Dar a conocer nuestros servicios al público. 2. Informar sobre las características de los servicios que ofrecemos. 3. Dar a conocer nuestra empresa vía on-line. 4. Posicionar en el mercado nuestro eslogan publicitario. 5. Tener la suficiente liquidez económica. 6. Durante el primer mes pruebas gratuitas con obsequio a hombres y mujeres

para empezar a crear fidelidad.

Mensaje a transmitir:

Nosotros utilizaremos dos fases en nuestra campaña publicitaria, la primera será la fase de intriga que durará entorno a un mes, la cual será la fase de lanzamiento de nuestros servicios. La segunda será la fase de resolución en la cual descubriremos todo nuestro negocio.

En la campaña de intriga utilizaremos el eslogan:

“Pronto tus ideas se harán realidad en este espejo… ha llegado la nueva era”

Y en la campaña de resolución:

“El Espejo Mágico, donde tus ideas se hacen realidad”

Tipo de publicidad y propaganda:

Daremos difusión a través de folletos en los buzones, la radio convencional, radio por Internet y periódico en edición impresa y digital.

Además utilizaremos productos comerciales como Pen Drives y calendarios para premiar a los primeros clientes del negocio, para el buen funcionamiento del boca a boca.

Medios publicitarios y de propaganda:

Medio: DIARIO SEMANAL JARAIZ

Medio: RADIO

ANUNCIOS COLGADOS EN EL BLOG.

http://elespejitomagico.blogspot.com.es/

Medio: PUBLICIDAD ESTÁTICA PABELLON AVD. DEL SUR

Medio: FOLLETOS

http://elespejitomagico.blogspot.com.es/

Medio: CALENDARIOS SOBREMESA

Medio: MEMORIAS USB PERSONALIZADAS

Presupuesto de publicidad y de propaganda:

CAMPAÑA DE LANZAMIENTO - 15 DÍAS

MEDIO PUBLICITARIO HORARIO TOTAL UNIDADES PRECIO UNITARIO TOTAL MES SIN IVA TOTAL MES CON IVA

RADIO

CADENA DIAL MAÑANA 9,00 28,00 € 252,00 € 304,92 €

ONDACERO ALEATORIO 30,00 5,50 € 165,00 € 199,65 €

JOVEN FM ALEATORIO ILIMITADAS 0,00 € 0,00 € 0,00 €

PERIODICO JARAIZ VIERNES 2,00 150,00 € 300,00 € 363,00 €

PUBLICIDAD VARIADA

CARTELES PABELLÓN TODO EL DÍA 1,00 16.53 € 16,53 € 20.00 €

**FOLLETOS** TODO EL DÍA 3.000,00 0,05 € 156,13 € 188,92 €

PEN DRIVE TODO EL DÍA 50,00 8,18 € 409,00 € 494,89 €

CALENDARIOS TODO EL DÍA 150,00 2,02 € 303,00 € 366,63 €

TOTALES 1.585,13 € 1.938,01 €

CAMPAÑA DE MANTENIMIENTO - 1 MES

MEDIO PUBLICITARIO HORARIO TOTAL UNIDADES PRECIO UNITARIO TOTAL MES SIN IVA TOTAL MES CON IVA

RADIO

CADENA DIAL MAÑANA 22,00 28,00 € 616,00 € 745,36 €

ONDACERO ALEATORIO 50,00 + 10 regalo 5 € 300,00 € 363 €

JOVEN FM ALEATORIO ILIMITADAS 0,00 € 0,00 € 0,00 €

PERIODICO JARAIZ VIERNES 4,00 150,00 € 495,87 € 600,00 €

PUBLICIDAD VARIADA CARTELES PABELLÓN TODO EL DÍA 1,00 0,00 € 0,00 € 0,00 €

TOTALES 1.516,00 € 1.708,36 €

Las relaciones públicas. Nuestra empresa sponsorizará a un equipo de la 2º División de la Liga Local de Futbol Sala en Valdepeñas, en el cual tendremos como coste el pago de las equipaciones.

PATROCINIO TOTAL UNIDADES PRECIO UNITARIO TOTAL MES SIN IVA TOTAL MES CON IVA

EQUIPO LOCAL 2º DIVISION FUTBOL SALA 15 11,99 € 179,85 € 212,22 €

Nuestra empresa tratará de asistir a todas las ferias y eventos del sector de la comarca, dándose a conocer por Valdepeñas y alrededores. La promoción de ventas.

Si compras prendas los dos primeros meses le haremos un 25% de descuento en su compra.

Le regalamos un complemento por cada vestido o traje los dos primeros meses.

Comprando el primer mes una prenda entrará en un sorteo de un vestido. Para compras de más de un vestido o traje le hacemos un 25% de

descuento. Tarjeta de puntos de fidelización “El Espejo Mágico”. En Navidad, 10% de descuento en todas las compras.

1



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2013


2

FICHA RESUMEN – ASPECTOS TÉCNICO-PRODUCTIVOS Y ESTUDIO

DE LA LOCALIZACIÓN

Proceso de producción / prestación de servicios.

Método de producción / prestación de servicios:

Trabajaremos bajo pedido y hasta que los clientes no soliciten los productos no lo realizaremos, por lo que no habrá stocks de productos o artículos al final de cada mes, ya que venderemos mensualmente todo lo que hayamos pedido.

Capacidad de producción / prestación de servicios:

CLIENTELA FACTURACIÓN

DÍA 10 Personas 3.000 €

SEMANA 60 Personas 18.000 €

AÑO 3.000 Personas 900.000 €

Fases y operaciones del proceso:

A: Recibimos al cliente y explicamos el funcionamiento de nuestra tienda. Tiempo: 5-10 minutos. Lugar: recibidor. B: Llevamos al cliente hacia el espejo y le indicamos cómo funciona. Tiempo: 10-15 minutos. Lugar: zona del espejo. C: El cliente utiliza el espejo y se prueba los artículos. Tiempo: máximo una hora. Lugar: zona del espejo. D: El cliente termina de usar el espejo y nos indica lo que desea. Tiempo: 5-10 minutos. Lugar: mostrador. E: La dependienta hace el pedido y le comenta otras cuestiones (debe dejar una fianza, que tiene que regresar a hacerse la prueba definitiva y que tenemos acuerdos con otras empresas). Tiempo: 10-15 minutos. Lugar: mostrador. F: Llega el pedido a la tienda, y avisamos al cliente. Tiempo en llegar el pedido: 5- 7 días Lugar: tienda. Tiempo en avisar al cliente: 5 minutos. Lugar: mostrador. G: El cliente regresa a la tienda, se prueba físicamente el artículo e indica si hay que hacer algún arreglo. Tiempo: 10-15 minutos. Lugar: probador. H: El cliente elige la forma de envío y paga el artículo.

3

Tiempo: 5 minutos. Lugar: mostrador. I: La dependienta le entrega la factura correspondiente y se despide del cliente. Tiempo: 5 minutos. Lugar: recibidor. Flujograma:

INICIO

CLIENTE

Entra en la tienda

DEPENDIENTA

Recibe al cliente y le explica el funcionamiento de la tienda

DEPENDIENTA

Guía al cliente hacia el espejo y le explica cómo funciona

CLIENTE

Utiliza el espejo

¿Se llega algún

artículo?

Sí No

CLIENTE DEPENDIENTA

Indica lo que le gusta y desea adquirir Agradece su visita y le despide

DEPENDIENTA

Informa al cliente sobre las siguientes cuestiones (pedido, fianza, acuerdos con otras empresas, y que tiene que volver a probárselo)

DEPENDIENTA

Hace el pedido al proveedor

PEDIDO

4

DEPENDIENTA

Recibe el pedido

FACTURA Y ALBARÁN

DEPENDIENTA

Avisa al cliente

CLIENTE

Vuelve a la tienda y se prueba el artículo físicamente

¿Desea hacer

arreglos?

Sí No

MODISTA CLIENTE

Hace el arreglo Elige la forma de llevarse el artículo

¿Se lo lleva

directamente él?

Sí No

CLIENTE CLIENTE

Termina el pago y se lo lleva en mano Termina el pago y elige si se lo

llevamos a domicilio o a través de Seur

DEPENDIENTA

Le entrega una factura como comprobante

CLIENTE

Se despide y se marcha

FIN

5

Control de calidad.

La implantación de un sistema de gestión de la calidad proporcionará a nuestra empresa un marco para integrar la gestión de todas sus áreas y mejorar sus procesos.

Dentro de los posibles sistemas de gestión existentes en la actualidad, la norma ISO 9001 es sin duda el referencial en todo el mundo por su fácil adaptación a todo tipo de organización.

Coste anual: 4.840 €

Estudio de la localización.

Descripción detallada de la localización:

Se trata de un local céntrico situado en la avenida primero de julio Nº 47. Está situado en

una de las calles más concurridas de la ciudad y en la zona de tiendas. Cuenta con una

superficie de 199,84 metros cuadrados.

Coste mensual del arrendamiento: 1200€ sin IVA

Fianza inicial: 2.400 € dos meses de alquiler.

6

Plano:

Razones que justifican la localización:

A: La buena situación del local al igual que su presencia de cara a la calle.

B: Es una zona céntrica, rodeada de bancos, tiendas, bares, etc.

C: Afluencia de público.

D: El local está en la zona de tiendas.

E: Tiene un alquiler bastante económico teniendo en cuenta su localización

y los metros.

F: Este local cumple los requisitos de seguridad ya que anteriormente

estaba habilitado y cumplía las normas establecidas.

7

Necesidades de activo corriente (existencias).

Existencias necesarias para el proceso de producción / prestación de servicios.

En nuestro caso, el inventario o stock de la tienda va a ser muy limitado puesto que

nuestro principal pilar de ventas en la empresa será el catálogo a través de nuestro

espejo de realidad aumentada.

Utilizaremos el método JUST IN TIME (JUSTO A TIEMPO) que nos permitirá

reducir el coste de la gestión y las pérdidas en almacenes debido a acciones

innecesarias. De esta forma, trabajaremos sobre pedidos reales, por lo que no

tendremos nunca stock en demasía en el almacén.

En principio por nuestra forma de desempeñar nuestro negocio y el método a

utilizar no contaremos con stock en el almacén, solo con el de seguridad que será el

que se aproveche en tienda para montar el escaparate y vestir a los maniquíes de

muestra.

Existencias comerciales:

- Vestidos de novia

- Trajes de novio

- Vestidos de fiesta

- Otros vestidos de fiesta y comuniones

- Complementos

Otros aprovisionamientos:

- Pegatinas, etiquetas y bolsas de papel

- Cajas de cartón

- Portatrajes y perchas

Análisis de los proveedores.

Existencia Proveedor elegido Puntuación Puntos fuertes

Género MILANOO 85 Coste unitario Calidad Plazo de entrega Portes

Cajas de cartón CAJADECARTON 90 Coste unitario Calidad Plazo de entrega Portes

Bolsa, etiqueta y pegatina.

IMPRENTAONLINE Y VISTA PRINT.

90 Coste unitario Calidad Plazo de entrega Portes

http://es.wikipedia.org/wiki/Gesti%C3%B3n

http://es.wikipedia.org/wiki/Almac%C3%A9n

8

Coste de las existencias en función del precio de venta:

Genero

Pegatina, etiqueta Y b. de

papel Caja De Cartón

PortaTrajes y percha

metalica.

Vestidos de novia 21,06% 0,11% 0,07% 1,14%

Trajes de novio 16,75% 0,22% 0,13% 2,29%

Vestidos mujer de fiesta 58,59% 0,33% 0,20% 3,48%

Trajes hombre de fiesta 43,82% 0,48% 0,29% 5,00%

Vestido niña de flores 35,33% 0,84% 0,51% 8,77%

Vestidos damas de honor 40,15% 0,35% 0,21% 3,66%

Vestidos nupcial de madre 42,31% 0,32% 0,20% 3,37%

Vestido primera comunion 37,47% 0,84% 0,51% 8,77%

Complementos novia/novio 66,24% 1,87% 0,53% 0,00%

9

Otros costes específicos del almacén: Nuestra empresa no contará con almacén, si

no que será la propia tienda, por lo que los costes de seguros, seguridad y alquiler

de almacén serán iguales que los del local.

Stock de seguridad:

IMPORTE

COMERCIALES 7.432,00 €

Vestidos de Novia 2.300,00 €

Trajes de Novio 1.150,00 €

Vestidos de fiesta 1.282,00 €

Otros vestidos de bodas y comuniones 2.100,00 €

Complementos 600,00 €

OTROS APROVISIONAMIENTOS 1.580,00 €

Pegatinas, etiquetas y bolsas de papel 187,00 €

Cajas de cartón 77,00 €

Portatrajes y perchas 1.316,00 €

MERMAS

PORCENTAJE

COMERCIALES

Vestidos de Novia 4,00%

Trajes de Novio 4,00%

Vestidos de fiesta 4,00%

Otros vestidos bodas y comuniones 4,00%

Complementos 1,50%

OTROS APROVISIONAMIENTOS

Pegatinas y etiquetas 1,50%

Cajas de cartón 8,00%

Bolsas de papel, portatrajes y perchas 12,00%

10

Necesidades de activo no corriente.

Inversiones iniciales en elementos del activo no corriente:

INVERSIÓN INICIAL EN ELEMENTOS DEL ACTIVO NO CORRIENTE (ENE-2013)

ELEMENTOS % DE

AMORTIZACIÓN

PERÍODO DE

AMORTIZACIÓN

(AÑOS)

FECHA

RENOVACIÓN

%

CAPACIDAD

PRODUCTIVA

UTILIZADA

UNIDADES P.ADQUIS.

UNITARIO

SIN IVA

TOTAL

INMOVILIZACIONES

INTANGIBLES 865,97 €

Propiedad industrial 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 115,97 €

Nombre comercial 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 1 115,97 € 115,97 €

Aplicaciones

informáticas 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 750,00 €

Facturaplus 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 1 250,00 € 250,00 €

Nominaplus 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 1 250,00 € 250,00 €

Contaplus 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 1 250,00 € 250,00 €

INMOVILIZACIONES

MATERIALES 69.037,29 €

Construcciones 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 9.192,00 €

Reforma local 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 1 9.192,00 € 9.192,00 €

- - - €

Maquinaria 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 50.000,00 €

Espejo digital 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 1 50.000,00 € 50.000,00 €

Otras instalaciones 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 1.172,59 €

Alarma/extinto 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 1 1.172,59 € 1.172,59 €

Mobiliario 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 3.114,68 €

Mostrador 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 1 820,75 € 820,75 €

Silla 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 2 193,99 € 387,98 €

Estanterias 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 4 78,50 € 314,00 €

Sofa 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 1 550,50 € 550,50 €

Percheros 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 5 96,00 € 480,00 €

Lamparas 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 4 55,25 € 221,00 €

Mesa pequeña 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 1 190,50 € 190,50 €

Espejos 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 5 29,99 € 149,95 €

Equipos para procesos

de información 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 1.001,00 €

Portatil 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 1 699,00 € 699,00 €

Impresora 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 1 199,00 € 199,00 €

caja registradora 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 1 103,00 € 103,00 €

Elementos de

transporte 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 4.297,52 €

Furgoneta 10,00% 10,00 01/01/2023 100,00% 1 4.297,52 € 4.297,52 €

Otro inmovilizado

material 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 259,50 €

Maniquis 20,00% 5,00 01/01/2018 100,00% 6 43,25 € 259,50 €

TOTAL 69.903,26 €

11

Análisis de los proveedores:

Existencia Proveedor elegido Puntuación Puntos fuertes

Propiedad

Industrial

OEPM 100 Calidad

Coste total

Mobiliario Ikea 90 Coste total

Calidad

Elemento de

transporte

Prieto Automóviles 100 Coste total

Forma de pago

Equipos para el

proceso de

información

Mediamark 100 Coste total

Forma de pago

Calidad

Instalaciones Nadin S.A. y

Securitasdirect

100 Servicios

prestados

Plan de inversión y amortización:

La amortización que va a utilizar nuestra empresa es lineal ya quelas cuotas de

amortizaciones son constantes. A cada ejercicio económico se le asigna la enésima

parte del valor de amortización.

Se fundamenta en la aplicación de los coeficientes de amortización fijados en las

tablas oficialmente aprobadas y recogidas en el anexo del RIS.



2013


FICHA RESUMEN – FORMA JURÍDICA, ORGANIZACIÓN

EMPRESARIAL Y RECURSOS HUMANOS (Realizada por TODOS) Forma jurídica:

En nuestra empresa, tras haber analizado y debatido las distintas formas jurídicas

que hay, nos hemos decidido por ser: Sociedad Limitada Laboral; hemos elegido

esta porque pensamos que es la que más se adapta a nuestras necesidades,

también hemos tenido en cuenta que respecto a otras Sociedades, el riesgo para los

socios en cuanto responsabilidad social es mínimo y que el desembolso inicial es

bastante asequible. También cabe destacar que nuestra actividad (comercial) no

tiene marcada ninguna normativa que obligue a elegir un tipo de sociedad u otro,

por lo tanto tenemos libertad para elegir.

Razones de la elección de dicha forma jurídica

Número de promotores: El número de promotores para este tipo de sociedades se establece en tres socios como mínimo, en nuestro caso seriamos 5, por lo que alcanzaríamos de sobra el mínimo establecido. En este tipo de Sociedad los socios trabajadores con contrato indefinido tendrán al menos el 50,01% del capital social.

Grado de implicación de los socios: El grado de implicación de los socios lo hemos distribuido de la siguiente forma: 3 serán socios capitalistas y los otros 2 serán socios trabajadores.

Responsabilidad de los promotores: los socios, estarán dispuestos a asumir la responsabilidad, solo por la cuantía de sus aportaciones.

Necesidades económicas: El capital mínimo exigido por la ley es de 3.000 €.

Proceso de constitución: El proceso para la constitución y la puesta en marcha de las sociedades laborales conlleva unos trámites adicionales, la obtención de la correspondiente calificación como sociedad laboral y la inscripción en el Registro de Sociedades Laborales y en el Registro Mercantil.

Aspectos fiscales: Uno de los aspectos que nos afectaría seria el Impuesto de Sociedades y el IVA. Estaríamos exentos en un 100% del pago de Impuesto de trasmisiones Patrimoniales y Actos jurídicos documentados.

Organización empresarial.

Turnos de trabajo:

Después del estudio realizado de las ventas que estimamos que vamos a tener en el

primer año y viendo la jornada laboral anual que es de 1790 horas anuales, hemos

decidido que el número de empleados que vamos a tener va a ser de dos.

Los dos empleados que vamos a tener en nuestra empresa van a trabajar en los

distintos departamentos que va a tener nuestra empresa, es decir que van a

trabajar en lo que vaya surgiendo en el día a día y no van a tener un trabajo

especifico 100%.

Necesidades de personal - Trabajadores:

Olga Sánchez: con la categoría de dependiente de primera

Alberto luna: con categoría de dependiente de segunda

- Horario:

Horario de mañana de lunes a sábado: de 09:00 horas a 14:00 horas

Horario de tardes de lunes a viernes: de 17:00 horas a 20:00 horas

Departamentos y puestos de trabajo La creación de los departamentos en una empresa depende de su actividad y el

tamaño que tenga, por lo cual nuestra empresa al ser una empresa pequeña y al

tener dos trabajadores nada más no va a tener la necesidad de tener una gran

variedad de departamentos.

- Junta general de socios

- Administrador único

Nuestra empresa tiene dos departamentos, cuyas funciones son:

-Departamento comercial

Publicidad

Atención a los clientes

Ventas

Promociones

Captación de clientes

-Departamento administrativo

- Administración

- Tesorería:

- Financiación

- Gestión de contratación

Organigrama:

Recursos humanos.

Fuentes de captación y reclutamiento Para la captación de trabajadores de El Espejo Mágico acudiremos a la bolsa del

SEPECAM de Valdepeñas y en caso de que no encontremos el personal indicado se

pondrá un anuncio en la página www.infojobs.net, en la cual la primera oferta que

se ponga será gratuita y las siguientes serán 35€ (IVA incluido), estando activa en

la web durante 15 días y teniendo 2 meses para gestionar los curriculums de los

candidatos que se han apuntado a la oferta.

Pruebas a realizar A cada uno de los candidatos le haremos una entrevista en la que deberán

contestar a las preguntas que el entrevistador (Administrador Único) les haga que

serán las siguientes:

¿Qué te parece la carrera que has estudiado? ¿Por qué estudiaste esa

carrera?

¿Qué funciones desempeñabas y qué aprendiste durante tus trabajos

anteriores?

¿Cuál de tus trabajos previos te ha gustado más/menos? ¿Por qué?

¿Qué datos utilizas para tomar una decisión importante?

¿Cómo has intervenido en el éxito de tu empresa?

¿Cuáles son los logros profesionales de los que te consideras más

satisfecho?

¿Por qué quieres trabajar aquí?

¿Trabajarías los fines de semana?

¿Podrías indicar tres virtudes y tres defectos que tengas?

¿Por qué debería contratarte a ti y no a otro candidato?

¿A qué sueldo aspiras?

Convenio colectivo: Convenio Sector Comercio Ciudad Real

Jornada anual: 1.790 horas anuales.

http://www.infojobs.net/

Retribuciones:

Tipos de contratos contemplados en convenio:

Contrato eventual por circunstancias de la producción: Se establece para los contratos de circunstancias del mercado, acumulación de tares o excesos de pedidos, aun tratándose de la actividad normal de la empresa, una duración máxima de 12 meses dentro de un periodo de 18 meses, contados a partir del momento en que se inicie la relación laboral.

Contrato indefinido: Ambas partes reconocen este tipo de contratos para una mayor estabilidad en el empleo que pueda suponer a la vez mayor rentabilidad y estabilidad de la empresa.

Contrato de formación: Se podrá celebrar con trabajadores mayores de 16 años y menores de 25 años con los requisitos legalmente exigidos. La retribución del trabajador será del 80% para el primer año, y del 90% para el segundo año de duración del contrato, respectivamente.

Contratos utilizados:

- Contrato Indefinido de Trabajo Ordinario Estudio de los costes de personal expresado en €:

2013 2014 2015 2016 2017

SUELDOS Y SALARIOS 31.300,78 31.613,78 31.929,92 32.249,22 32.571,71

S.S. A CARGO DE LA EMPRESA 7.008,32 6.898,40 6.789,38 9.281,28 9.374,09 S.S. A CARGO DEL TRABAJADOR 1.813,08 1.831,22 1.849,53 1.868,02 1.886,70

IRPF 3.408,15 3.457,57 3.670,44 3.713.41 3.750,54

SALARIO NETO 26.079,54 26.325.00 26.409,95 26.667.79 26.934,47

Política de formación Nuestra política de formación cuenta con un curso de Comercio y Marketing,

especialmente indicado para el puesto de trabajo de dependiente de primera, que

proporciona la empresa E magíster.

Este curso multimedia en formato CD o DVD es completamente interactivo y está

orientado a la formación práctica. - Utiliza las últimas versiones de los programas

de referencia. - Junto a su tutor establecerán un plan de estudio personal.

El precio oscilará entre 1.001 y 2.000 €.



2013


FICHA RESUMEN – PREVISIONES Y PLAN DE FINANCIACIÓN

Escenarios:

ESCENARIO NORMAL CRECIMIENTO GENERAL ANUAL DE LA

DEMANDA: 0,50%

AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO: Se amortiza en agosto de 2016 por exceso de tesorería por la cifra restante del

préstamo 14.983,03 €

GASTOS EMPRESARIALES (5 AÑOS) MODISTA PINTURA GASOIL PUBLICIDAD, PROPAGANDA Y

RELACIONES PÚBLICAS SERV. BANCARIOS.

Y SIM. COMISIONES TARJETA

CREDITO Curso de comercio y

marketing

6.658,42 € 3.091,35 € 6.370,96 € 4.840,46 € 4.678,36 € 2.548,39 € 1.500,00 €

COMISIONES (5 AÑOS) 5.627,68 €

CRECIMIENTO ANUAL

DE LA DEMANDA

VENTAS TOTALES DEL

PRIMER AÑO CANTIDAD

Vestidos de novia 6,00%

Vestidos de novia 43

Trajes de novio 6,00%

Trajes de novio 32

Vestidos mujer de fiesta 7,00%

Vestidos mujer de fiesta 27

Trajes hombre de fiesta 7,00%

Trajes hombre de fiesta 25

Vestido niña de flores 4,00%

Vestido niña de flores 25

Vestidos damas de honor 4,00%

Vestidos damas de honor 25

Vestidos nupcial de madre 4,00%

Vestidos nupcial de madre 25

Vestido primera comunión 3,00%

Vestido primera comunión 25

Complementos novia/novio 5,00%

Complementos novia/novio 40

267

ESCENARIO OPTIMISTA

DIFERENCIA

CRECIMIENTO GENERAL ANUAL DE LA DEMANDA:

1,50% 1,00%

AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO: Se amortiza por anticipado en enero de 2015 y 2016 con 10.000 y lo restante en enero

de 2017 22.148,81 €

GASTOS EMPRESARIALES (5 AÑOS)

MODISTA PINTURA GASOIL PUBLICIDAD, PROPAGANDA

Y RELACIONES PÚBLICAS

SERV. BANCARIOS. Y

SIM.

COMISIONES TARJETA CREDITO

Curso de comercio y marketing

7.777,29 € 6.275,44 € 9.556,44 € 8.677,93 € 8.635,23 € 2.548,39 € 3.000,00 €

COMISIONES (5 AÑOS)

6.901,88 €

CRECIMIENTO ANUAL

DE LA DEMANDA VENTAS TOTALES DEL





Trajes de novio 35










Vestidos nupcial de

madre 30


Vestido primera comunión 30

Complementos novia/novio 6,00%

Complementos

novia/novio 50

DIFERENCIA DE VENTAS CON EL NORMAL

310 43

ESCENARIO PESIMISTA

DIFERENCIA

CRECIMIENTO GENERAL ANUAL DE LA DEMANDA:

-0,50% 1,00%

AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO: No puede amortizarse por adelantado. -

GASTOS EMPRESARIALES (5 AÑOS) MODISTA PINTURA GASOIL PUBLICIDAD, PROPAGANDA

Y RELACIONES PÚBLICAS SERV. BANCARIOS.

Y SIM. COMISIONES TARJETA

CREDITO Curso de comercio y

marketing

5.589,93 € 1.500,00 € 3.185,48 € 3.278,98 € 3.592,06 € 1.806,57 € - €

COMISIONES (5 AÑOS) 4.990,59 €

CRECIMIENTO ANUAL

DE LA DEMANDA

VENTAS TOTALES DEL





Trajes de novio 30










Vestidos nupcial de

madre 21


Vestido primera

comunión 17

Complementos novia/novio 4,00% Complementos

novia/novio 36

DIFERENCIA DE VENTAS CON EL NORMAL

230 37

Plan de ventas.

Crecimiento anual de la demanda de cada unidad de venta:

NORMAL OPTIMISTA PESIMISTA

Vestidos de novia 6,00% 7,00% 5,00%

Trajes de novio 6,00% 7,00% 5,00%

Vestidos mujer de fiesta 7,00% 8,00% 6,00%

Trajes hombre de fiesta 7,00% 8,00% 6,00%

Vestido niña de flores 4,00% 5,00% 3,00%

Vestidos damas de honor 4,00% 5,00% 3,00%

Vestidos nupcial de madre 4,00% 5,00% 3,00%

Vestido primera comunión 3,00% 4,00% 2,00%

Complementos novia/novio 5,00% 6,00% 4,00%

Comisiones 0,00% 0,00% 0,00%

Ventas estimadas en el conjunto de los 5 años:

TOTAL VENTAS 2013 2014 2015 2016 2017 PROMEDIO

NORMAL 115.941,00 € 126.071,15 € 137.103,50 € 149.119,59 € 162.208,36 € 138.088,72 €

OPTIMISTA 128.905,00 € 141.423,79 € 155.180,24 € 170.298,30 € 186.914,47 € 156.544,36 €

PESIMISTA 105.141,00 € 113.326,84 € 122.163,31 € 131.702,92 € 142.002,51 € 122.867,32 €

0,00 €

20.000,00 €

40.000,00 €

60.000,00 €

80.000,00 €

100.000,00 €

120.000,00 €

140.000,00 €

160.000,00 €

180.000,00 €

200.000,00 €

2013 2014 2015 2016 2017

NORMAL

OPTIMISTA

PESIMISTA

Estructura de las ventas:

2013 2014 2015 2016 2017 PROMEDIO

NORMAL Vestidos de novia 42,65% 42,82% 42,99% 43,16% 43,32% 42,99%

Trajes de novio 15,87% 15,93% 16,00% 16,06% 16,12% 16,00%

Vestidos mujer de fiesta 8,80% 8,92% 9,04% 9,16% 9,28% 9,04%

Trajes hombre de fiesta 5,67% 5,75% 5,82% 5,90% 5,98% 5,83%

Vestido niña de flores 3,23% 3,19% 3,14% 3,09% 3,04% 3,14%

Vestidos damas de honor 7,76% 7,65% 7,53% 7,42% 7,31% 7,53%

Vestidos nupcial de madre 8,41% 8,28% 8,16% 8,04% 7,91% 8,16%

Vestido primera comunión 3,23% 3,16% 3,08% 3,00% 2,93% 3,08%

Complementos novia/novio 3,45% 3,43% 3,41% 3,39% 3,37% 3,41%

Comisiones 0,91% 0,87% 0,82% 0,78% 0,74% 0,82%

OPTIMISTA PROMEDIO

Vestidos de novia 40,15% 40,33% 40,51% 40,68% 40,85% 40,50%

Trajes de novio 15,61% 15,68% 15,75% 15,82% 15,88% 15,75%








Comisiones 1,01% 0,95% 0,89% 0,83% 0,78% 0,89%

PESIMISTA PROMEDIO

Vestidos de novia 44,84% 45,00% 45,14% 45,29% 45,42% 45,14%

Trajes de novio 16,41% 16,46% 16,52% 16,57% 16,62% 16,51%








Comisiones 0,89% 0,85% 0,82% 0,78% 0,75% 0,82%

Cuota de mercado:

2013 2014 2015 2016 2017

NORMAL CUOTA DE MERCADO 0,09% 0,09% 0,10% 0,10% 0,11%

OPTIMISTA CUOTA DE MERCADO 0,10% 0,10% 0,11% 0,12% 0,12%

PESIMISTA CUOTA DE MERCADO 0,08% 0,09% 0,09% 0,09% 0,10%

Previsiones de gastos empresariales.

Estructura de los gastos empresariales (escenario normal).

0,00%

0,02%

0,04%

0,06%

0,08%

0,10%

0,12%

0,14%

2013 2014 2015 2016 2017

NORMAL CUOTA DE MERCADO

OPTIMISTA CUOTA DE MERCADO

PESIMISTA CUOTA DE MERCADO

39%

22%

31%

2%

6%

ESTRUCTURA DE LOS GASTOS EMPRESARIALES: ESCENARIO NORMAL

Compras de aprovisionamientos

Servicios exteriores y otros tributos

Sueldos y seguridad social

Intereses de deudas y otros gastos financieros

Amortizaciones

Plan de financiación.

Capital social.

Nominal de cada acción/participación: 24,00€

Estructura de la propiedad:

CAPITAL SOCIAL

SOCIO A SOCIO B SOCIO C SOCIO D SOCIO E

OTROS

SOCIOS TOTAL

Nº de participaciones: 438 438 292 291 291 1750

% de participación 25,03% 25,03% 16,69% 16,63% 16,63% 100,00%

Valor nominal: 24,00 €

Préstamos.

PRÉSTAMO A NOMINAL 60.000 €

FINALIDAD Financiar el Espejo Digital

COMISIÓN DE APERTURA 0% COMISIÓN DE ESTUDIO 0%

OTROS GASTOS - NÚMERO DE

MENSUALIDADES 60

TANTO MENSUAL PRESTATARIO

0,5508%

Amortizaciones anticipadas de los préstamos.

AMORTIZACIÓN ANTICIPADA

ESCENARIOS PRESTAMO

2013 2014 2015 2016 2017 TOTAL

NORMAL 0,00 € 0,00 € 0,00 € 14.983,03 € 0,00 € 14.983,03 €

OPTIMISTA 0,00 € 0,00 € 10.000,00 € 10.000,00 € 2.148,81 € 22.148,81 €

PESIMISTA 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €

Descubierto en cuenta corriente.

Límite del descubierto:100.000.000,00€

Tipo de interés anual acreedor: 0%

Tipo de interés anual deudor: 29%

Comisión de mantenimiento: 7,50%

Previsiones de tesorería y posibles descubiertos.

Plan de cobros y pagos: El plan de cobros y pagos establecidos en los tres escenarios es igual ya que los

proveedores no van a cambiar si forma de cobro respecto a nosotros y mas

tratándose en su mayoría empresas que comercializan por internet. En cuanto a

los cobros de nuestra empresa, también serán igual en los 3 escenarios puesto que

al tratarse en su mayoría de cantidades importantes de dinero lo cobraremos al

contado. La única excepción la da nuestro proveedor de muebles que nos permite

el pago a 30 días.

Saldo medio mensual de tesorería:

ESCENARIO SALDO MEDIO ANUAL DE TESORERIA

2013 2014 2015 2016 2017

NORMAL - 769,61 € 5.533,00 € 13.768,53 € 16.023,40 € 25.578,03 €

OPTIMISTA - 11.891,41 € 429,21 € 3.032,15 € 11.866,53 € 32.265,32 €

PESIMISTA 3.251,63 € 7.231,45 € 6.738,70 € 9.096,39 € 15.321,53 €

Principales descubiertos:

POSIBLES DESCUBIERTOS

ESCENARIO DESCUBIERTO

MAYOR

TOTAL INTERESES DEUDORES

2013 2014 2015 2016 2017

NORMAL -13.206,91 € 1.255,06 € 884,37 € 27,44 € - € - €

OPTIMISTA -25.352,60 € 3.332,05 € 1.763,87 € 1.471,61 € 634,60 € - €

PESIMISTA -7.278,29 € 559,37 € 421,72 € 330,43 € 225,18 € - €

TOTAL COMISIONES

2013 2014 2015 2016 2017

1.156,61 € 785,45 € 37,92 € - € - €

2.721,47 € 1.470,64 € 1.238,42 € 506,31 € - €

631,21 € 445,51 € 331,36 € 227,42 € - €

Cuentas anuales previsionales.

Balances previsionales (sólo para el escenario normal):

ESCENARIO NORMAL

2013 2014 2015 2016 2017

ACTIVO NO CORRIENTE 65.818,19 € 57.255,38 € 47.740,33 € 39.671,28 € 31.602,24 €

ACTIVO CORRIENTE 22.170,43 € 23.124,23 € 31.156,39 € 28.142,25 € 47.111,19 €

Existencias 9.012,00 € 9.012,00 € 9.012,00 € 9.012,00 € 9.012,00 €

Realizable 6.149,84 € 781,50 € 590,85 € - € - €

Disponible 7.008,59 € 13.330,73 € 21.553,54 € 19.130,25 € 38.099,19 €

TOTAL ACTIVO 87.988,62 € 80.379,62 € 78.896,72 € 67.813,53 € 78.713,42 €

Resultados previsionales (sólo para el escenario normal):

-10.000,00 €

-5.000,00 €

0,00 €

5.000,00 €

10.000,00 €

15.000,00 €

20.000,00 €

25.000,00 €

30.000,00 €

2013 2014 2015 2016 2017

BENEFICIO ANTES DE INTERESES E IMPUESTOS

BENEFICIOS ANTES DE IMPUESTOS

BENEFICIO DESPUÉS DE IMPUESTOS

NORMAL

2013 2014 2015 2016 2017

BENEFICIO ANTES DE INTERESES E IMPUESTOS -2.851,48 € 5.798,34 € 15.749,14 € 18.344,20 € 27.147,23 €

BENEFICIOS ANTES DE IMPUESTOS -7.759,06 € 1.975,03 € 13.544,96 € 17.281,92 € 27.065,07 €

BENEFICIO DESPUÉS DE IMPUESTOS -5.819,30 € 1.481,27 € 10.158,72 € 12.961,44 € 20.298,80 €

Política de distribución de beneficios (sólo para el escenario normal):

ESCENARIO NORMAL

POLÍTICA DE REPARTO DE BENEFICIO:

31/12/13 31/12/14 31/12/15 31/12/16 31/12/17

Resultado después de impuestos - 5.819,30 € 1.481,27 € 10.158,72 € 12.961,44 € 20.298,80 €

Resultados negativos de ejercicios anteriores - € - 5.819,30 € - 4.856,47 € - € - €

Reserva legal - € - € 148,13 € 1.164,00 € 2.460,14 €

Otras reservas (reservas voluntarias, reservas estatutarias,…) - € - € 370,32 € 2.910,00 € 6.150,36 €

Acuerdo de reparto del beneficio (30 de junio de X+1) 30/06/14 30/06/15 30/06/16 30/06/17

Compensación de resultados negativos de ejercicios anteriores % 0,00% 65,00% 47,81% 0,00%

Reserva legal % 0,00% 10,00% 10,00% 10,00%

Otras reservas % 0,00% 25,00% 25,00% 25,00%

Dividendos % 0,00% 0,00% 17,19% 65,00%

TOTAL - € 1.481,27 € 10.158,72 € 12.961,44 €



2013


FICHA RESUMEN – TRÁMITES DE CONSTITUCIÓN Y DE INICIO DE LA ACTIVIDAD

Trámites de constitución:

Trámite Finalidad Organismo ante el que se

tiene que presentar

Coste Plazo Fecha de presentación

Elección del nombre de la

sociedad.

Fijar el nombre de

nuestra sociedad

03/08/2012

Certificación negativa del

registro mercantil

central.

Acreditar que el nombre

elegido para la sociedad no coincide

con el de otra existente

Registro mercantil

central

13.52€ ( más IVA)

Antes de otorgar escritura pública

Certificación registrada durante 6 meses desde la

fecha de expedición.

Vigencia de 3

meses a efectos de otorgamiento de

escritura desde la fecha de

expedición

09/08/2012

Apertura cuenta bancaria

Ingreso capital

BANKIA inmediato 09/10/2012

Otorgamiento ante notario de

la escritura pública de

constitución y aprobación de los estatutos.

Acto por el cual los socios

fundadores proceden a constituir la

sociedad

Ante notario 765.12 € (IVA

incluido)

Antes del inicio de la actividad y

dentro del plazo de 3 meses desde la obtención de la

certificación negativa de la

nominación de la sociedad

12/10/2012

Presentación de la escritura ante

el Registro Mercantil

Una vez elaborado la escritura, se

presenta ante el

Registro Mercantil.

Registro Mercantil de la

provincia

250,00 € Se llevará a cabo dentro del mes

siguiente al otorgamiento de la

escritura.

26/10/2012

Trámites de inicio de actividad (trámites fiscales):

Trámite Finalidad Organismo ante el que se tiene que presentar


Modelo 036

Declaración censal de comienzo de la

actividad y CIF provisional

Ministerio de Economía y

Hacienda

Antes del inicio de actividad

17/10/2012

Modelo 036

CIF definitivo Ministerio de Economía y

Hacienda

Lo que tarden en dárnoslo

31/10/2012

Trámites de inicio de actividad (trámites laborales y de Seguridad Social):


tiene que presentar


Calendario Laboral Calendario en el que se fijan las

fiestas nacionales, autonómicas y

locales

-

-

-

30/11/12

Modelo TA.6 Afiliación de la empresa a la

Seguridad Social

Tesorería General de la

Seguridad Social

Cero Antes del inicio de la actividad

24/12/2012

Modelo TA.1 Afiliación del trabajador a la

Seguridad Social


Seguridad Social

Ninguno Antes del inicio de la actividad

28/12/2012

Modelo TA.2/S Alta de los trabajadores en la Seguridad Social


Seguridad Social

ninguno Antes del inicio de la actividad

28/12/2012

Comunicación de los datos de contratación

Comunicación de los contratos en el

SEPECAM

SEPECAM Cero 10 días hábiles siguientes a la contratación

02/01/13

Comunicación de apertura de la

empresa

Informar de la apertura de la

empresa

Delegación Ciudad Real

Consejería de Trabajo

Cero 30 días siguientes a la apertura.

02/01/13

Trámites de inicio de actividad (otros trámites):


tiene que presentar


Licencia de obras

Comunicar al Ayto. la

realización de la reforma

Ayto. de Valdepeñas

91,92 09/11/2012

Licencia de

apertura

Comunicar al Ayto. la apertura

del negocio


- El plazo de resolución será de uno o dos meses

en función del tamaño del

establecimiento

26/11/12

Notificación AEPT

Notificar la posesión de ficheros con

datos de carácter personal de empleados,

proveedores, etc.

Agencia Española

Protección de Datos

17/12/2012

Contrato de Alquiler del

local

Formalizar el arrendamiento

del local


02/01/2013

Descripción

Año 2012 Año 2013 Agosto Octubre Noviembre Diciembre Enero

Sem 1

Sem 2

Sem 3

Sem 4

Sem 1

Sem 2 Sem

3 Sem

4 Sem

1 Sem

2 Sem

3 Sem

4 Sem

1 Sem

2 Sem

3 Sem 4

Sem 1

Sem 2

Convocatoria de Junta de socios

1/08

Junta General de Socios 3/08

Certificación negativa de denominación

09/08

Apertura c/c

9/10

Escritura y estatutos

12/10

CIF provisional

17/10

Certificación Soc. Laboral

18/10

Modelo 600 (ITPAJD)

25/10

Inscripción en el R.M

26/10

CIF definitivo

31/10

Solicitud licencia de obras

9/11

Adquisición libro de visitas

19/11

Licencia apertura

26/11

Calendario Laboral

30/11

Notificación AEPD

17/12

Inscripción empresa S.S.

24/12

Afiliación y alta S.S.

28/12

Alquiler local

2/01

SEPECAM contratos

2/01

Comunicación apertura

2/01



2013


FICHA RESUMEN – ANÁLISIS DE COSTES Y ESTUDIO ECONÓMICO

FINANCIERO

Análisis de costes.

Tipos de costes e imputación de los costes indirectos

COSTES FIJOS INDIRECTOS tenemos: - Alquiler local urbano. - Pintura y limpieza. - Notaria, registro y otros gastos (constitución). - Primas de seguro: Multiriesgo (Santalucía) y vehículo. - Publicidad y propaganda de lanzamiento y relaciones públicas. - Otros servicios: gastos de seguridad, coste dominio de la página web y

certificado AENOR. - Licencia de apertura y impuesto de vehículos de tracción mecánica. - Retribuciones salariales y no salariales. - Seguridad social a cargo de la empresa. - Curso de comercio y marketing. - A.I.I: cuota amortización propiedad industrial y cuota amortización de

aplicaciones informáticas. - A.I.M: cuota amortización construcciones, cuota amortización maquinaria,

cuota amortización otras instalaciones, cuota amortización mobiliario, cuota de amortización para E.P.I, cuota amortización elementos de transporte, cuota amortización del inmovilizado material.

COSTES FIJOS DIRECTOS: no tenemos ningún coste fijo directo.

COSTES VARIABLES INDIRECTOS tenemos:

- Comisiones pago con tarjeta y comisiones c/c.

- Suministros: gasoil. - Intereses de los préstamos e intereses de descubierto c/c.

COSTES VARIABLES DIRECTOS tenemos:

- Compras de mercaderías, materias primas y otros aprovisionamientos:

Vestidos de novia. Trajes de novio. Vestidos de fiesta. Otros vestidos de boda y comuniones. Complementos. Pegatinas, etiquetas y bolsas de papel. Cajas de cartón. Portatrajes y perchas.

- Trabajos realizados por otras empresas: modista.

En el caso de suministros (agua y luz) y otros servicios (teléfono fijo… y material

de oficina) nos encontramos ante costes con carácter mixto ya que una parte

(50%) iría destinada a coste fijo indirecto y la otra parte, es decir, el otro (50%)

sería coste variable indirecto. En ambos casos se trataría de un coste indirecto.

Costes imputados a cada unidad de venta.

ESCENARIO NORMAL.

COSTE

DIRECTO

UNITARIO

COSTE

INDIRECTO

UNITARIO

MARGEN

UNITARIO

PRECIO

UNITARIO

Vestidos de novia 262,31 € 811,59 € 76,10 € 1.150,00 €

Trajes de novio 116,47 € 405,79 € 52,74 € 575,00 €

Vestidos mujer de fiesta 241,63 € 266,77 € -130,39 € 378,00 €

Trajes hombre de fiesta 135,39 € 185,61 € -58,00 € 263,00 €

Vestido niña de flores 73,14 € 105,86 € -29,00 € 150,00 €

Vestidos damas de honor 164,70 € 254,06 € -58,76 € 360,00 €

Vestidos nupcial de madre 185,17 € 275,23 € -70,40 € 390,00 €

Vestido primera comunión 76,36 € 105,86 € -32,22 € 150,00 €

Complementos novia/novio 68,64 € 70,57 € -39,21 € 100,00 €

ESCENARIO OPTIMISTA

COSTE

DIRECTO

UNITARIO

COSTE

INDIRECTO

UNITARIO

MARGEN

UNITARIO

PRECIO

UNITARIO


Trajes de novio 116,47 € 394,91 € 63,62 € 575,00 €








ESCENARIO PESIMISTA

COSTE

DIRECTO

UNITARIO

COSTE

INDIRECTO

UNITARIO

MARGEN

UNITARIO

PRECIO

UNITARIO


Trajes de novio 116,47 € 425,65 € 32,88 € 575,00 €








Análisis económico-financiero.

Parámetros:

Tasa anual de rentabilidad requerida: 5,62%

Valor de liquidación del negocio a los cinco años: 141.818,60€

VAN:

ESCENARIO NORMAL VALOR ACTUALIZADO NETO (VAN) 37.531,00 €

ESCENARIO OPTIMISTA VALOR ACTUALIZADO NETO (VAN) 45.579,74 €

ESCENARIO PESIMISTA

VALOR ACTUALIZADO NETO (VAN) 13.242,75 €

0,00 €

5.000,00 €

10.000,00 €

15.000,00 €

20.000,00 €

25.000,00 €

30.000,00 €

35.000,00 €

40.000,00 €

45.000,00 €

50.000,00 €

VALOR ACTUALIZADO NETO (VAN)

ESCENARIO NORMAL

ESCENARIO OPTIMISTA

ESCENARIO PESIMISTA

TIR:

ESCENARIO NORMAL 13,06%

ESCENARIO OPTIMISTA 16,45%

ESCENARIO PESIMISTA 6,27%

Pay back descontado:

Normal 60 meses Optimista 60 meses Pesimista 60 meses

0,00%

2,00%

4,00%

6,00%

8,00%

10,00%

12,00%

14,00%

16,00%

18,00%

Normal Optimista Pesimista

TIR

0

10

20

30

40

50

60

70

Normal Optimista Pesimista

PAY BACK

Fondo de maniobra:

Ratio de liquidez:

2013 2014 2015 2016 2017

ESCENARIO NORMAL 8.704,46 € 6.800,52 € 17.335,35 € 19.364,15 € 39.307,07 €

ESCENARIO OPTIMISTA 575,33 € 7.905,84 € 13.635,00 € 24.852,75 € 47.148,16 €

ESCENARIO PESIMISTA 10.371,70 € 5.811,21 € 4.719,23 € 6.975,17 € 26.437,96 €

- €

5.000,00 €

10.000,00 €

15.000,00 €

20.000,00 €

25.000,00 €

30.000,00 €

35.000,00 €

40.000,00 €

45.000,00 €

50.000,00 €

FONDO DE MANIOBRA

2013 2014 2015 2016 2017

ESCENARIO NORMAL 1,646 1,417 2,254 3,206 6,037

ESCENARIO OPTIMISTA 1,043 1,577 2,311 3,388 6,042

ESCENARIO PESIMISTA 1,770 1,361 1,275 1,377 5,244

0,000

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

RATIO DE LIQUIDEZ

Ratio de endeudamiento:

Ratio de garantía:

2013 2014 2015 2016 2017




0,000

0,100

0,200

0,300

0,400

0,500

0,600

0,700

RATIO DE ENDEUDAMIENTO

2013 2014 2015 2016 2017




0,000

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

12,000

RATIO DE GARANTÍA

Coste medio de la financiación:

Período medio de maduración (media de los cinco años):

PERÍODO MEDIO DE

MADURACIÓN ECONÓMICO

PERÍODO MEDIO DE

MADURACIÓN FINANCIERO

ESCENARIO NORMAL 30 30

ESCENARIO OPTIMISTA 30 30

ESCENARIO PESIMISTA 30 30

2013 2014 2015 2016 2017

ESCENARIO NORMAL 5,578% 4,757% 2,794% 4,142% 10,808%

ESCENARIO OPTIMISTA 7,900% 5,524% 3,976% 8,372% 14,265%

ESCENARIO PESIMISTA 4,878% 4,374% 3,678% 2,538% 0,794%

0,000%

2,000%

4,000%

6,000%

8,000%

10,000%

12,000%

14,000%

16,000%

COSTE MEDIO DE LA FINANCIACION

30,00 30,00 30,00

PERÍODO MEDIO DE MADURACIÓN EXISTENCIAS

PERÍODO MEDIO DE MADURACIÓN ECONÓMICO

PERÍODO MEDIO DE MADURACIÓN FINANCIERO

PERÍODO MEDIO DE MADURACIÓN

PERÍODO MEDIO DE MADURACIÓN IGUAL EN TODOS LOS ESCENARIOS

Umbral de rentabilidad general:

Rentabilidad económica:

2013 2014 2015 2016 2017

ESCENARIO NORMAL 126.347,23 € 119.601,97 € 111.867,64 € 118.073,87 € 115.859,43 €

ESCENARIO OPTIMISTA 138.479,81 € 125.042,07 € 125.716,03 € 122.311,01 € 121.652,86 €

ESCENARIO PESIMISTA 119.242,34 € 111.032,76 € 112.820,18 € 114.479,09 € 114.205,02 €

0,00 €

20.000,00 €

40.000,00 €

60.000,00 €

80.000,00 €

100.000,00 €

120.000,00 €

140.000,00 €

160.000,00 €

UMBRAL DE RENTABILIDAD

2013 2014 2015 2016 2017

ESCENARIO NORMAL -3,24% 7,21% 19,96% 27,05% 34,49%

ESCENARIO OPTIMISTA -0,23% 14,15% 23,36% 34,87% 41,09%

ESCENARIO PESIMISTA -6,66% 4,05% 9,59% 16,83% 26,17%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

RENTABILIDAD ECONÓMICA

Rentabilidad financiera:

Dividendo por acción / participación:

2013 2014 2015 2016 2017

ESCENARIO NORMAL -16,08% 3,93% 21,24% 21,96% 28,63%

ESCENARIO OPTIMISTA -14,74% 13,08% 21,33% 29,70% 34,18%

ESCENARIO PESIMISTA -21,63% -0,55% 8,09% 15,21% 21,15%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

RENTABILIDAD FINANCIERA

2013 2014 2015 2016 2017

ESCENARIO NORMAL 0,00 € 0,00 € 0,00 € 1,00 € 4,81 €

ESCENARIO OPTIMISTA 0,00 € 0,00 € 0,00 € 3,20 € 7,52 €

ESCENARIO PESIMISTA 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €

0,00 €

1,00 €

2,00 €

3,00 €

4,00 €

5,00 €

6,00 €

7,00 €

8,00 €

DIVIDENDO POR PARTICIPACIÓN

global fichas resumenes

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