gafilat 19 i gtem plantilla de avance honduras · 2019-10-16 · cabe destacar en el cuadro...

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GAFILAT 19 I GTEM – Plantilla de avance – Honduras

CUARTA RONDA DE EVALUACIONES MUTAS GAFILAT PLANTILLA DE AVANCE DE HONDURAS

A. ANTECEDENTES, RIESGO Y CONTEXTO

Tema Descripción de los cambios ocurridos en relación con el riesgo y contexto del país desde la adopción del Informe de Evaluación Mutua (IEM) o el último informe de seguimiento

Nuevos riesgos

Evaluación Nacional de Riesgo (o actualización)

Otros cambios que impactan en el contexto o perfil de riesgo del país

Materialidad

Factores contextuales

Elementos estructurales

Esta sección debe completarse únicamente si se ha habido cambios en relación con el riesgo y contexto del país desde la adopción del Informe de Evaluación Mutua (IEM) o el último informe de seguimiento. Deberá evitarse la repetición. En caso de que los cambios impacten no sólo en temas de riesgo y contexto, por favor incluir esta información únicamente en la sección de cumplimiento técnico o de efectividad correspondiente.

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GAFILAT 19 I GTEM – Plantilla de avance Honduras

B. ACTUALIZACIÓN SOBRE EFECTIVIDAD

Resultado Inmediato 1 – Riesgo, Política y Coordinación Calificación: Moderado

Acción Recomendada Acciones o medidas implementadas

En relación a la evaluación de los riesgos y la aplicación de un enfoque basado en el riesgo, el país deberá definir la periodicidad de actualización de la ENR, así como los aspectos que serán de acceso público y/o difundidos a las autoridades pertinentes y al sector privado.

A través de la CIPLAFT, se dio inicio al proceso de la actualización de la Evaluación Nacional de Riesgo, igualmente dentro del seno de ésta se definirá que aspectos de la evaluación serán incluidos en la versión de acceso público. La Comisión Nacional de Bancos y Seguros, como coordinadora de la CIPLAFT, con el apoyo del BID ha elaborado la Estrategia Nacional ALAFTPADM, la que actualmente se encuentra en el proceso de diseño para su tiraje y presentación a las máximas autoridades del país. Uno de los objetivos de La Estrategia Nacional ALAFTPADM, está orientado a fortalecer los mecanismos de prevención en los sectores público y privado para detectar oportunamente la ocurrencia de actividades de lavado de activos y sus delitos determinantes, de financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

En procesos de ENR posteriores, el país debe incluir a las APNFD y OSFL. De la misma forma debe comunicar los resultados a todos los sujetos obligados financieros y no financieros con el objetivo de que estos resultados sean incorporados en sus propios análisis de riesgos y establezcan medidas para mitigarlos.

Uno de los objetivos de la actualización de la Evaluación Nacional de Riesgo, es incluir al sector APNFD. Igualmente se encuentra en proceso el proyecto para la elaboración de una Evaluación de Riesgo sectorial de las APNFD.

El país debe formalizar un proceso de actualización continua de la información asociada al riesgo de FT, de tal forma que en el marco del enfoque basado en

La Gerencia de Riesgos de la CNBS, a través del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, practica constantemente una

En esta sección el país evaluado puede proporcionar información relevante relacionada con el mejoramiento de la efectividad del régimen ALA/CFT, que aborde las acciones prioritarias o recomendadas en el IEM de los resultados inmediatos calificados con bajo o moderado. La información está agrupada por sección de conformidad con el IEM. En caso de que la información a uno o más resultados inmediatos, por favor usar referencias a los respectivos apartados de la plantilla para evitar repetir información.

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riesgos, pueda ser monitoreado de forma permanente, y generar acciones para procurar el entendimiento de los riesgos por parte de los sujetos obligados.

evaluación del Riesgo LAFT a todas las instituciones financieras, los resultados obtenidos giran alrededor del riesgo inherente de la institución y la gestión de los controles establecidos en grandes rubros como ser Gobierno Corporativo, Comité de Cumplimiento, Gerencia o Unidad de Cumplimiento, Gestión de Riesgos, Capacitación y Conocimiento de los Empleados, sistema de Monitoreo y Auditoría Interna. Después de la evaluación practicada a cada institución, se emite un informe con los requerimientos o solicitudes de acciones a emprender para corregir o fortalecer procesos implementados para la prevención del riesgo LAFT En el mes de marzo 2019 la UIF en conjunto con el DPRELAFT, brindó capacitación al sector de Almacenes de Depósito, en temas de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.

Se recomienda que el país continúe desarrollando, en el marco del enfoque basado en riesgos, medidas asociadas al conocimiento y supervisión de los riesgos de LA y FT.

En los procesos de supervisión basada en riesgo que realiza la CNBS, se incluyen los riesgo de LA y FT

En relación a la cooperación y coordinación nacional, es necesario que se actualice el reglamento del CIPLAFT, para que sus funciones y responsabilidades estén claramente definidas, entre ellas, la capacidad de formulación de políticas ALA/CFT nacionales, la periodicidad de las reuniones del CIPLAFT, entre otros aspectos.

El Reglamento de la CIPLAFT fue emitido en fecha 29 de junio del año 2017. (Anexo No. 1)

El país deberá fortalecer sus procesos para elaborar y actualizar las estadísticas para fines del sistema ALA/CFT.

En el Plan de Acción del Sistema ALAFT se establece como objetivo contar con estadísticas estandarizadas y normalizadas en los miembros del sistema ALFTPADM, para tal efecto próximamente se pondrá en marcha El Proyecto de la creación de un Portal CIPLAFT, a través del que se pretende que todos los miembros del sistema ALAFT ingresen sus estadísticas.

La asignación de recursos a las agencias integrantes del sistema ALA/CFT debe establecerse en relación a los riesgos a los que se enfrenta cada una de éstas. Asimismo, si bien se encuentran formalizados los mecanismos de coordinación entre las diferentes agencias conformantes del sistema ALA/CFT, estos mecanismos deberán ampliarse de tal manera que involucren no solamente a las agencias gubernamentales, sino también al sector privado.

Mediante Decreto N°180-2018, se aprobó el Presupuesto General de Ingresos y Egresos de la Administración Publica del Ejercicio Fiscal 2019, contemplando a aquellas instituciones que conforman el Gabinete de Prevención, Seguridad y Defensa e integrantes del sistema anti lavado de activos y financiamiento del terrorismo; y que forman parte de la Comisión Interinstitucional para la Prevención de Lavado de Activos (CIPLAFT) una ampliación a su presupuesto, a fin de coadyuvar esfuerzos para prevenir, reprimir y combatir actividades ilícitas tales como la extorsión y narcotráfico que dañan la vida social, política y económica del país, el cual

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se detallada a continuación:

Institución 2018 2019 Incremento %

Secretaria de Defensa

7,958,582,485 8,530,273,802 571,691,317 7.0

Secretaria de Seguridad

6,583,476,835 6,621,441,545**

37,964,710 0.6

Ministerio Publico

1,885,475,158 2,105,475,158 220,000,000 1.04

Corte Suprema de Justicia

2,435,314,400 2,739,409,235 304,094,835 11.1

** Incluye la Dirección de Investigación y Evaluación de la Carrera Policial (Anexo No. 2) Cabe destacar en el cuadro comparativo, el presupuesto final asignado en los últimos dos años a los operadores de justicia, a fin de reforzar también la lucha contra la corrupción, violencia e impunidad. Así mismo el Gobierno de la Republica de Honduras, a través del Plan de la Alianza para la Prosperidad del Triángulo Norte (PAPTN), cuenta con un presupuesto recomendado de L.24, 221.9 millones equivalente a US$952.9 millones para programas y proyectos que están alineados con las prioridades definidas en el plan, estableciéndose entre ellas una línea estratégica para mejorar la seguridad ciudadana y acceso a la justicia. Dichos fondos se encuentran considerados en el presupuesto del año 2019, a través de las diferentes instituciones del Estado. (Anexo No. 3)

Resultado Inmediato 3 – Supervisión Calificación: Moderado


Es necesario que la reglamentación respecto de la supervisión de las APNFD, sea suficientemente clara para determinar quien supervisa y que el mismo sea idóneo para realizar la supervisión. Adicionalmente se

Mediante Resolución UIF-No. 489/13-06-2018. Se aprobó El Reglamento de la Ley para la Regulación de Actividades y Profesiones no Financieras Designadas, que los artículos 56, 58 y 59 señala que la CNBS a través de la URMOPRELAFT realizará una evaluaciones generales y especiales

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recomienda que se trabaje en un enfoque basado en riesgos, para la supervisión de APNFD.

a los Sujetos Obligados a fin de determinar el cumplimiento de las medidas que deben implementar y el grado de eficiencias de gestión del riesgo LAFT, dichas evaluaciones deberán realizarse con un enfoque basado en riesgo.

En lo referente a la Supervisión de APNFD aplicando un enfoque basado en riesgo, La UIF a través de La URMOPRELAFT realizará evaluaciones con un enfoque basado en riesgo, que incluirá la identificación, evaluación, monitoreo y mitigación de los riesgos, orientando la evaluación en aquellas actividades, productos o servicios de mayor riesgo según el perfil establecido del Sujeto Obligado; y en consideración a los factores antes descritos se determinará la frecuencia de la supervisión La UIF está en proceso de emitir un Cuestionario de Supervisión, que comprenden campos para recabar información de un año de gestión, dicha información será utilizada para definir algunos procedimientos de prueba de avance de adecuación de controles de debida diligencia en el sector APNFD (dicho documento será emitido a finales del mes de mayo 2019) La UIF está elaborando el Manual de Supervisión para las APNFD, que establece definición de acuerdo a mejores prácticas de estructura del manual de supervisión, establecimiento de la confiabilidad de los datos y prueba de ciclos de negocio satisfacción de relatividad de la prueba en busca de materialidad de acuerdo a errores potenciales predefinidos. Esto definirá proceso de monitoreo y supervisiones puntales. (dicho documento tiene un 65% de avance)

Fortalecer los mecanismos para evitar que delincuentes y sus cómplices consigan acreditaciones, o que posean, controlen o gestionen un sujeto obligado no financiero.

En relación a las APNFD, al momento que éstas solicitan el registro y/o inscripción a la CNBS, se les requiere información del Beneficiario Final, caso contrario no puede completar el trámite de registro.

Supervisar (sea in-situ o extra situ) al menos una vez a todas las instituciones financieras en materia de LA/FT, considerando el alcance de la supervisión en conformidad al riesgo inherente a cada sujeto obligado conforme a la matriz de riesgo diseñada, para luego determinar la naturaleza del monitoreo que la CNBS llevará adelante.

Las actividades extra-situ realizadas en el Departamento de Prevención de Lavado de Activos (DPRELAFT) originó 245 informes en el período de octubre 2018 a abril 2019, segregadas así:

a) Determinación del perfil de riesgo inherente y residual de las instituciones

supervisadas: 68 perfiles de riesgo. b) Informe al pleno de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros del perfil de Riesgo

LAFT de las instituciones supervisadas: Un informe. c) Presentaciones de las fichas de riesgo de las instituciones en etapa de planeación

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de visita: 19 presentaciones. d) Fichas de riesgo de las instituciones supervisadas: 154 fichas. e) Informes sobre la situación de riesgo LAFT producto de las revisiones in-situ

realizadas: 3 informes, dirigidos a las Superintendencias de Bancos, Seguros; y, Valores y Pensiones.

Del mes de octubre 2018 a abril 2019 se ha desarrollado e incrementado las evaluaciones a: a) Sistema de Monitoreo, incluyendo evaluación de la estructura de alertas,

atención de alertas, análisis de alertas, alertas no diligenciadas y comparación transaccional de operaciones realizadas contra montos sujetos a alerta.

b) Evaluación de exposición de riesgo contra medida implementadas, para establecer si las mismas se ajustan a los riesgos o si se han detectado los riesgos.

c) Prueba de recorrido de las medidas contra el Financiamiento del Terrorismo. d) Poblamiento de datos en función del riesgo de sus clientes. e) Capacidad de la Auditoría Interna para determinar transversalidad de riesgo y

grado de conocimiento y evaluación del sistema de monitoreo implementado. La CNBS, mediante Resolución GRI No. 005/04-01-2018, emitió el Manual Integral de Supervisión Basada en Riesgos (MISBR), como herramienta de trabajo utilizada por la CNBS para el ejercicio de la función de supervisión basada en riesgos. Detalla los procesos que ejecuta en el cumplimiento del mandato que las leyes y reglamentos le confieren. (Anexo No. 4) Igualmente emitió el Manual de Procesos de: Supervisión Integral Basada en Riesgos (SIBR) que tiene como objetivo describir los procedimientos establecidos para la revisión, verificación, control, vigilancia y fiscalización de las instituciones sujetas a supervisión por parte de la CNBS, con el fin de valorar el cumplimiento legal y normativo de dichas instituciones en el ejercicio de sus funciones; de igual manera servir de apoyo al personal involucrado e interesados en la implementación del Manual de Supervisión Basado en Riesgos (MISBR) (Anexo No. 5) La UIF anualmente genera informes sobre la calidad de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Respuestas a los Requerimientos de Información, mismo que se entrega a la Gerencia de Riesgos, y que sirve de insumo para los supervisores que se realizan a los

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Sujetos Obligados.

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Supervisiones en materia LAFT realizadas en el período octubre 2018 - abril 2019

Sector Planeaciones

de visita Informes de visita

Evaluación Acciones

correctivas (EDAR)

Seguimientos resoluciones

anteriores

Informes UIF

Otros Total

Bancos 10 2 13 2 9 4 36

Seguros 4 2 6 1 3 1 16

Soc. Financieras

1 1 1 3

OPDF (Org. Desarrollo)

2 2 2 3 2 1 12

Almacenes Depósito

1 2 1 4

AFP (Pensiones Privadas)

3 2 5 4 1 2 18

Institutos de Previsión y Jubilación

6 3 5 3 1 1 20

Remesadoras 3 2 1 6

Emisores Tarjeta Crédito

2 1 3

Casas de Cambio

2 2

Casa y Puesto de bolsa

3 1 4

CONSUCOOP (Regulador Cooperativas)

1 1

SERPRONSA – TIGO Money

1 1

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Bancos Segundo Piso

1 1

Total 33 12 38 20 16 11 130

Nota:

El país debe fortalecer los mecanismos de supervisión relativos al FT con el objetivo de monitorear continuamente los posibles riesgos emergentes.

El Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo (DPRELAFT), en los procesos de supervisión que incluye el cumplimiento en temas de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, ha desarrollado e incrementado las evaluaciones a: Aplicación de una guía de cumplimiento normativo, políticas, procedimientos y evaluación de la gestión realizada por las instituciones, aplicada desde el año 2016. Realizar pruebas de recorrido verificando con nombres de personas listadas en las resoluciones de la ONU implementada desde marzo de 2019.

Resultado Inmediato 4 – Medidas preventivas Calificación: Moderado


Identificar plenamente a las instituciones que tienen la calidad de APNFD y desarrollar la regulación necesaria para que tanto las APNFD como las instituciones financieras cumplan con las medidas preventivas ALA/CFT, así como asegurar que la aproximación al riesgo sea uniforme por parte de las instituciones financieras y las APNFD.

la Resolución UIF No. 426/05-06-2017, contentiva de la Norma para el Registro de Personas Naturales y Jurídicas que se dediquen a Actividades y Profesiones no Financieras Designadas, tiene como objeto establecer los requisitos que deben cumplir las APNFD para ser inscritos en el Registro de APNFD, así como establecer disposiciones relativas a su actualización, suspensión y cancelación en el Registro

APNFD. http://urmoprelaft.cnbs.gob.hn/wp-content/uploads/2017/06/C015-

http://urmoprelaft.cnbs.gob.hn/wp-content/uploads/2017/06/C015-2017.pdf

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2017.pdf Actualmente se han registrado 931 APNFD, se describen por sectores así:

No. Sector Cantidad Registrada

1 Notarios 363

2 Bienes Raíces 283

3 Compra/Venta Arrendamiento de Automóviles nuevos y usados

91

4 Compra/Venta elaboración e industrialización de joyas y metales preciosas

19

5 Casas de Empeño 8

6 Casinos/tragamonedas/loterías electrónicas

11

7 Compra/Venta y arrendamiento de Naves Marítimas y Aéreas Nuevas y Usadas

1

8 Casas de Empeño 8

9 Compra y venta de obras de arte

1

10 Prestamistas no bancarios 102

11 Servicios de Courier Terrestre/Aéreo y marítimo

10

12 Transporte Blindado de valores 3

13 Servicio de Blindaje de Vehículos/inmuebles

5

14 Perito Mercantil y Contador Público Universitario

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Están en proceso de revisión 487 APNFD, para su registro

http://urmoprelaft.cnbs.gob.hn/wp-content/uploads/2017/06/C015-2017.pdf

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En relación a las obligaciones vinculadas a las Personas Expuestas Políticamente (PEP), es necesario que el país haga extensivas las obligaciones para los familiares y allegados de los PEP, tanto para PEP nacionales, como para los extranjeros y los representantes de organizaciones internacionales de función destacada.

El Reglamento del Régimen de Obligaciones, Medidas de Control y Deberes de las Instituciones Supervisadas en relación a la Ley Especial contra el Lavado de Activos en el Artículo 39, señala las políticas DDC que los Sujetos Obligados deben establecer en relación a los PEP, que incluye PEP nacionales e internacionales, los familiares hasta el segundo grado de consanguinidad y afinidad.

Establecer obligaciones para que las APNFD puedan cumplir con los requisitos de identificación y monitoreo intensificado a los PEP, así como los demás aspectos de la Recomendación 12.

El Reglamento de Ley para la Regulación APNFD, en su artículo 29 establece las políticas de DDC para los PEP nacionales y extranjeros y los familiares de éstos, hasta en segundo grado de consanguinidad o afinidad

Incorporar obligaciones vinculadas a la capacitación continua, procedimientos de selección del personal de cumplimiento; y extender las medidas contempladas en el criterio 23.2 a las personas físicas y jurídicas que se dediquen a la compra y venta de metales y piedras preciosas en los supuestos considerados en el criterio 23.2 de la Recomendación 23.

El Artículo 4 del Reglamento para la Regulación de Actividades y Profesiones no Financieras Designadas señala que una de las funciones de la URMOPRELAFT desarrollar e impartir capacitaciones a las personas naturales y jurídicas consideradas APNFD, relacionadas con la prevención y detección de LA/FT

http://urmoprelaft.cnbs.gob.hn/wp-

content/uploads/2017/06/REGLAMENTO-PARA-LA-

REGULACI%C3%93N-DE-ACTIVIDADES-Y-PROFESIONES-NO-

FINANCIERAS-DESIGNADAS-APNFD-2.pdf

Así mismo los artículos 6, 10, 12, 13, 14, 18 del Reglamento antes citado, establecen las obligaciones vinculadas a la capacitación continua que deben tener los funcionarios de cumplimientos de los sujetos obligados, así como los procedimientos y requisitos de selección del personal de cumplimiento. La UIF, tiene dentro de su POA brindar una capacitación por mes a todos los actores del Sistema ALAFT. En ese sentido ha brindado las siguientes capacitaciones: -Capacitación Ley de lavado de activos para junta directiva de BAC-Honduras - Capacitación “Las APNFDs” para BANPROVI Mediante la firma de un convenio el gobierno de la República de Honduras a través de La Comisión Nacional de Bancos y Seguros, acordó con el apoyo de El Consejo Hondureño de la Empresa Privada y la Universidad Tecnológica Centroamericana, diseñar, desarrollar e implementar un Programa de Certificación para la Formación

http://urmoprelaft.cnbs.gob.hn/wp-content/uploads/2017/06/REGLAMENTO-PARA-LA-REGULACI%C3%93N-DE-ACTIVIDADES-Y-PROFESIONES-NO-FINANCIERAS-DESIGNADAS-APNFD-2.pdf




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de Expertos en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.

Resultado Inmediato 5 – Personas y estructuras jurídicas Calificación: Bajo


Las autoridades deben trabajar sobre un plan de mitigación de riesgos, teniendo en consideración que es necesario aumentar la transparencia de las personas jurídicas.

Actualmente se encuentra en proceso de discusión en el Congreso Nacional el anteproyecto de Ley de la Superintendencia de Sociedades Mercantiles, las disposiciones contenidas en la misma serán de aplicación a cualquier sociedad mercantil, nacional o extranjera, constituida y que opere en el territorio hondureño Igualmente dicho proyecto de Ley señala en el Capítulo II la Vigilancia y Control, que se debe tener sobre las sociedades mercantiles, así como la gestión de riesgo y medidas de debida diligencia que éstas deben adoptar con sus clientes, socios,

administradores y junta directiva. Las autoridades competentes deben trabajar en la identificación del total de las personas jurídicas, la informatización de las bases, y la adecuada identificación del beneficiario final, dado que las personas jurídicas siguen siendo un vehículo importante para las redes de blanqueo de capitales.

El capítulo III del proyecto de Ley antes señalado, establece que la Superintendencia de Sociedades mercantiles mantendrá un registro en el cual todas las sociedades mercantiles supervisadas deben inscribirse, de acuerdo al tipo de sociedad, en forma diligente y precisa; de conformidad a los lineamientos que para tal efecto proporcionará la Superintendencia y deben actualizarse cada vez que se produzca un cambio sobre la dirección, control accionario o administración de la Sociedad mercantil.

El Registro de la Propiedad debe trabajar en la plataforma de registro para tener los datos a nivel nacional unificado.

Actualmente el Registro Nacional de las Personas, es administrado por una Junta Interventora que está trabajando en el proyecto para el nuevo Sistema de Identificación Nacional (SIN), Modernización y reestructuración del RNP. El software de la nueva estructura incluye la licencia de bases de datos, servidores de aplicación web, seguridad y alta disponibilidad biometría y el sistema de identificación.

En vista de la importante función de control que desempeñan los notarios en el sistema de constitución de personas jurídicas, las autoridades deberían: llevar a cabo actividades de divulgación dirigidas a estos profesionales para promover un mejor conocimiento de los riesgos de LA/FT y elaborar orientaciones sobre las medidas adicionales que podrían o deberían adoptarse como parte de las obligaciones (reforzadas) de diligencia debida con respecto a las personas jurídicas,

La UIF/URMOPRELAFT, ha realizado reuniones de trabajo con la Unión de Notarios de Honduras, con el propósito de brindarles apoyo técnico para la elaboración de un Programa de cumplimiento:

- Explicación acerca de la notificación del Funcionario de Cumplimiento para el sector Notario.

- Asesoría en la elaboración de las políticas y procedimientos de los manuales

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incluidas: i) la comprobación de la titularidad y de la estructura de control de la sociedad; ii) un examen más detallado del propósito y la naturaleza de las actividades de la sociedad, y iii) la verificación de la condición del titular real y (si procede) de la cadena de propiedad.

del programa de cumplimiento - Explicación sobre la elaboración de la Matriz de Riesgos para el sector notario

Así mismo se les ha brindado capacitación constantes sobre las obligaciones en relación a la Ley y Reglamento de las APNFD.

Se recomienda revaluar la aplicación de la Ley para la Generación de Empleo, Fomento a la Iniciativa Empresarial, Formalización de Negocios y protección a los derechos de los Inversionistas, dado los riesgos que ella implica a los fines de cumplir con este resultado inmediato.

Resultado Inmediato 6 – Inteligencia Financiera Calificación: Moderado


Fortalecer las capacidades de análisis operativo de la UIF mediante la producción de estudios estratégicos y elaboración de señales de alerta y tipologías actualizadas a la realidad de Honduras.

El Departamento de Análisis de la UIF, a través del área de Análisis Estratégico ha realizado los siguientes estudios: Estudios estratégicos:

1. Análisis de datos e-ROS y capturador de transacciones UIF, sector financiero, actividades, zonas geográficas, giros comerciales y ocupaciones con mayor frecuencia de reportes.

2. Análisis Estadístico sobre Remesas por Sector y por Instituciones Financieras. Tipologías:

1. Procesos de adquisición de bienes o servicios sin bases sustentables para su adquisición, mediante licitaciones públicas o compras directas por decretos de emergencia y adjudicación de contratos bajo tráfico de influencias.

2. Tipología Abuso de Decretos de Emergencia 3. Tipología compras fraccionadas 4. Tipologías ONGs y Financiamiento de campañas políticas

(http://pplaft.cnbs.gob.hn/tipologias/) Otros: La UIF, ha elaborado un listado base de PEPs con la finalidad que el mismo sirva de insumo para que los Sujetos Obligados atendiendo su apetito de riesgo, y en sus procesos de debida diligencia, construyan o fortalezcan su propio listado.

Efectuar retroalimentaciones constantes y periódicas con los sujetos reportantes y La UIF, a través del Departamento de Análisis, realiza una revisión mensual por cada

http://pplaft.cnbs.gob.hn/tipologias/

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con los supervisores para mejorar la calidad de los Reportes de Operaciones Sospechosas.

institución financiera, en relación a la calidad de los ROS que éstas envían, elaborando un informe que resalta las fortalezas, deficiencias y otras observaciones, en los ROS que presentan deficiencias se realiza un pre-análisis y se devuelve el mismo a la institución reportante, a fin de que se hagan las correcciones respectivas. Del mes de noviembre 2018 a abril 2019 se devolvieron 69 ROS. Igualmente se llevan a cabo reuniones entre la UIF, los Sujetos Obligados y el Ministerio Público, con la finalidad de realizar ajustes para la mejora en la calidad de los ROS, para lo cual se levanta un informe donde se señalan los acuerdos y/o compromisos de cada institución

Sujetos Obligados

Fecha de Reunión

Acuerdos y Compromisos

Se compartió Listado de

Asistencia y Ayuda

Memoria

Banco Central de Honduras (BCH)

26/11/2018 Si Si

FACACH 16/01/2019 Si Si

BAC Credomatic

30/01/2019 Si Si

Banco del País 27/02/2019

Si Si

Banco Popular 29/03/2019

Si Si

Es necesario institucionalizar la periodicidad de las reuniones de retroalimentación entre la UIF y el Ministerio Público mediante un convenio y unos protocolos interinstitucionales que impriman vocación de permanencia.

La UIF y el Ministerio Público se reúnen mensualmente, a fin de tratar el tema sobre el tratamiento de los ROS.

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Mes Tema Asistentes Acuerdos

nov-18

Entrega de ROS

MP y UIF

dic-18

Entrega y Discusión Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)

ene-19

Estratégica sobre Prevención y Combate del LA/FT 2019

Preparar presentación y ayuda memoria

feb-19

Retroalimentación sobre calidad de ROS y Respuestas a los Requerimientos de Información a Banco del País

Adicionar nuevas variables a la Presentación

mar-19

Discusión de informes de inteligencia financiera sobre casos emblemáticos relacionados a temas de Corrupción y posibles Extorción.

Revisión de estructura de desarrollo del informe

Adición de otras señales de Alerta

abr-19

Preparación de informe de retroalimentación sobre calidad de ROS a Banco Atlántida

Discusión de presentación y ayuda memoria

Implementar el reporte electrónico de ROS toda vez que aún se está efectuando en papel por parte de los sujetos obligados.

la UIF desarrolló La Plataforma del “eROS” (Sistema de envío de ROS de forma

electrónico) que garantiza la reserva y confidencialidad en el proceso de recepción

de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).

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Estadísticas de los ROS (Recibidos, Analizados y entregados al MP, devueltos a los sujetos obligados, en éste caso informar las razones de la devolución)

ROS Recibidos

ROS

MES

Año

2018

Año

2019

ENERO 29

FEBRERO 77

MARZO 100

ABRIL 105

MAYO

JUNIO

JULIO

AGOSTO

SEPTIEMBRE

OCTUBRE

NOVIEMBRE 61

DICIEMBRE 77

TOTAL 138 311

ROS Analizados y Entregados al Ministerio Público

ESTADISTICAS DE ROS

ANALIZADOS Y

ENTREGADOS AL MP

Mes Año ROS

Noviembre 2018 22

Diciembre 2018 14

17


Enero 2019 20

Febrero 2019 20

Marzo 2019 10

Abril 2019 20

Total 106

Resultado Inmediato 7 – Investigación y procesamiento de LA Calificación: Moderado


Utilizar en la producción de los informes de inteligencia financiera y en los estudios estratégicos que se lleven a cabo, la información de las declaraciones de entrada y salida de divisas en efectivo superiores a US 10.000 dólares remitida por la Dirección Ejecutiva de Ingresos.

La UIF cuenta con una plataforma, en la cual se ingresan mensualmente todas las declaraciones juradas de viajeros que ingresan o salen del país, reportando sumas superiores a $10,000.00, dicha información es utilizada en los procesos de análisis que generan informes de inteligencia, el proceso inmediato es buscar a las personas naturales (Viajero) en nuestro Sistema Interno a fin de identificar coincidencia en los nombres o número de identificación de las personas reportadas en los ROS y al encontrarse coincidencia se priorizan la asignación de los análisis de dichos Reportes.

Producir material pedagógico en el ámbito de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que aporte en el ámbito de cultura anticrimen.

Mayor capacitación a jueces y fiscales sobre casos complejos de lavado de activos y financiación del terrorismo.

La UIF ha brindado capacitaciones a todo el sistema ALAFT, entre las que se puede mencionar: -Curso “La Financiación del Terrorismo, Medidas Internacionales, Inteligencia Financiera y Prevención” para operadores del sistema antilavado en Tegucigalpa La Dirección de Lucha contra el Narcotráfico capacitó a 4 detectives en el tema de Formación de Precursores Químicos, así mismo 17 detectives fueron capacitados en temas operativos (análisis y procesamiento de la información, agente encubierto, cadena de custodia). Mediante la firma de un convenio el gobierno de la República de Honduras a través de La Comisión Nacional de Bancos y Seguros, acordó con el apoyo de El Consejo Hondureño de la Empresa Privada y la Universidad Tecnológica Centroamericana, diseñar, desarrollar e implementar un Programa de Certificación para la Formación

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de Expertos en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. (Anexos No. 6)

Priorizar más las investigaciones por operaciones de lavado de activos sofisticado y no tanto por flagrancia.

la Oficina Policial de Investigación Financiera tiene en proceso investigativo 121 expedientes por el delito de Lavado de Activos, de los cuales ha presentado al Ministerio Público 13 informes y ha realizado 12 operativos con la finalidad de ejecutar medidas de aseguramiento. La Fiscalía Especial contra el Crimen Organizado para obtener mejores resultados en las investigaciones ha tenido como iniciativa una comunicación directa con las diferentes instituciones para la obtención de la información que se requiere en las investigaciones de cada caso. Estadísticas proporcionadas por el Ministerio Público

Delito Caso en Investigación

Casos Judicializados

Sentencias

Extorsión 691 224 119

Tráfico de Drogas

86 48 51

Lavado de Activos

26 14 13

Privación de Dominio

9 0 2

Lavado de Activos proveniente de actos de Corrupción

9 0 1

El Ministerio Público realizó en el mes de abril 2019 el operativo denominado Operación Odiseo IV en el que se dio captura a 329 personas, se presentaron 518 Requerimientos Fiscales, 173 Allanamientos de Morada, 525 inspecciones, 17 secuestros de documentos, L.65,574 incautados. El Ministerio Público realizó en el mes de marzo 2019 el operativo denominado

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Operación Odiseo II en el que se dio captura a 361 personas, se presentaron 375 Requerimientos Fiscales, 154 Allanamientos de Morada, 421 inspecciones. El Ministerio Público realizó en el mes de marzo 2019 el operativo denominado Operación Hormiga II en el que se dio captura a 78 personas, se presentaron 68 Requerimientos Fiscales, 41 Allanamientos de Morada, 56 inspecciones. El Ministerio Público realizó en el mes de febrero 2019 el operativo denominado Operación Hormiga en el que se dio captura a 40 personas, se presentaron 30 Requerimientos Fiscales, 79 Allanamientos de Morada, 113 inspecciones, 397,304 incautados, 50,000 plantas de marihuana incineradas. El Ministerio Público realizó en el mes de marzo el operativo denominado Operación Débora IV en el que se dio captura a 146 personas, se presentaron 248 Requerimientos Fiscales, 82 inspecciones.

Promover más las investigaciones por lavado de activos derivado de corrupción pública.

La Unidad Nacional de Apoyo Fiscal, reportó 9 casos en investigación y 1 sentencia por delitos de Lavado de Activos, proveniente de actos de corrupción. La Unidad Fiscal Especial contra la Impunidad y Corrupción (UFECIC) en el mes de enero del año 2019 informó que se encuentran bajo proceso investigativo 10 casos de corrupción. En el año 2018 la UFECIC presentó 07 acusaciones penales contra 88 personas por suponerlos responsables de actos de corrupción, dicha unidad lleva a la par la investigación procedente por el delito de Lavado de Activos.

Promover más la investigación del lavado de activos derivado de otros delitos que representan importantes amenazas para el país como extorsión, trata de personas o tráfico de migrantes, entre otros.

La Fiscalía Especial contra el Crimen Organizado, reportó una sentencia condenatoria contra 4 personas por el delito de Lavado de Activos teniendo como delito precedente el Tráfico Ilegal de Personas. La Unidad contra la Trata de Personas, Explotación Sexual y Tráfico Ilegal de Personas, informó tener una investigación en curso, caso denominado “Ruta Norte” en el cual existe un auto de formal procesamiento por los delitos de Tráfico Ilegal de Persona y Lavado de Activos.

Fortalecer los esquemas de protección personal de los jueces y fiscales de LA/FT.

20


Resultado Inmediato 10 – SFD y medidas preventivas de FT Calificación: Moderado


Se deberá revisar que todos los convenios y protocolos internacionales relativos a la financiación al terrorismo sean ratificados.

Promover el acercamiento con todos los sectores a fin de que conozcan y entiendan sus obligaciones en materia de prevención del FT y de la PADM, así como los riesgos a los que se encuentran expuestos, en particular las APNFD (quienes no han sido supervisadas) y OSFL. En ese sentido, se podrían favorecer las retroalimentaciones para identificar señales de alerta.

La UIF ha brindado capacitaciones a todo el sistema ALAFT, en relación a las APNFD específicamente se han realizado capacitaciones a diferentes sectores en temas relacionados con la prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, de forma particular relacionado con la Ley y Reglamento de las APNFD, entre la que se pueden mencionar: -Capacitación del Reglamento de la Ley APNFD dirigido al Sector Inmobiliario del País. -Taller de la Elaboración del Programa de Cumplimiento APNFD, dirigido a miembros de la Cámara de comercio Hondureño Americana. (SPS) -Capacitación del Reglamento de la Ley APNFD, dirigido al sector Inmobiliario con la participación de miembros de la Asociación de Urbanizadores y Promotores de Vivienda de Honduras. -Taller de cumplimiento APNFD, dirigido a miembros de la Cámara de Comercio Hondureño Americana (Tegucigalpa)

Intensificar las revisiones de las obligaciones en materia de FT y PADM. Se elaboró el borrador del documento para el procedimiento de Aplicación de Medidas en materia de Congelamiento preventivo de bienes relacionados con el Terrorismo, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, conforme a las resoluciones del CSNU, el cual será discutido en reunión de la Comisión Interinstitucional para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo (CIPLAFT)

Resultado Inmediato 11 – SFD sobre FP Calificación: Bajo


Promover el acercamiento con todos los sectores a fin de que conozcan y entiendan sus obligaciones en materia de prevención del FT y de la PADM, así como

La UIF, elaboró el Catálogo de Señales de Alerta Sector Público (corrupción), asociadas al uso de las OSFL.

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los riesgos a los que se encuentran expuestos, en particular las APNFD (quienes no han sido supervisadas) y OSFL.

http://pplaft.cnbs.gob.hn/wp-content/uploads/2019/03/Se%C3%B1ales-de-Alerta-Sector-Publico.pdf en el Plan de Acción de la Estrategia Nacional ALAFTPADM, se establece como uno de los objetivos realizar una evaluación de riesgos de las OSFL y revisión de su normativa

Intensificar las revisiones de las obligaciones en materia de FT y PADM.

Realizar acciones de capacitación dirigidas a las autoridades de orden público potencialmente involucradas, a fin de que conozcan las señales de alerta en PADM, y establezcan medidas que permitan evaluar el riesgo y establecer medidas mitigantes.

El 10 de mayo se publicó en el Diario Oficial La Gaceta el nuevo código penal, que en el artículo 160 señala “quien desarrolla, fabrica, produce, posee, suministra, almacene o se apodera de cualquier forma de armas químicas, biológicas, nucleares, radiológicas o de similar potencia destructiva, debe ser castigado con la pena de 20 a 30 años de reclusión, en ese sentido se elaborará un plan de capacitación para todos el sistema ALAFTTPADM, a fin de concientizar sobre las señales de alerta relacionadas con la PADM.

Respecto a las OSFL implementar efectivamente las medidas establecidas en la normatividad respecto a la supervisión y establecer medidas más rigurosas para otorgar el registro y autorización para operar. Incluir de forma expresa la prevención y combate a la PADM en la legislación vigente.

El plan de acción de la ENALAFTPADM, establece medidas a desarrollar para incluir en nuevas reformas de la legislación ALAFTPADM medidas rigurosas para las OSFL. Como instituciones que conforma la Comisión Interinstitucional para la prevención del Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo (CIPLAFT), la Secretaría de Finanzas y la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, unificaron esfuerzos para el control de las Organizaciones sin Fines de Lucro (OSFL), el acuerdo tiene como finalidad atender las solicitudes enviadas por la Secretaría de Finanzas a la UIF a través de la Plataforma de Registro para certificación de Ejecutores de Fondos Públicos, gestionándose el siguiente proceso:

- La OSFL, solicitante de los fondos públicos, carga en la referida plataforma la documentación soporte que por ye están obligados a presentar.

- La Secretaría de Finanzas, por medio del Departamento de Transparencia evalúan la información y una vez completadas, envía alerta de verificación a la UIF,

- La UIF verifica los criterios que para tal efecto definió respondiendo “si” o “no” se encontraron criterios, para la ONG o integrantes que conforman la Junta Directiva

http://pplaft.cnbs.gob.hn/wp-content/uploads/2019/03/Se%C3%B1ales-de-Alerta-Sector-Publico.pdf

http://pplaft.cnbs.gob.hn/wp-content/uploads/2019/03/Se%C3%B1ales-de-Alerta-Sector-Publico.pdf

22


Es necesario reforzar las medidas de transparencia y fortalecer las atribuciones de supervisión de la URSAC, así como apoyar a esa Unidad con el fin de que cuente con mayores recursos para el cumplimiento de sus atribuciones.

23


D. Otra información de cumplimiento técnico o efectividad relevante.

Los países podrán incluir aquellas acciones que impacten ya sea en el cumplimiento técnico de Recomendaciones que han sido calificadas con MC o en el mejoramiento de la efectividad del país en los resultados inmediatos que han sido calificados con sustancial o alto.

24


Recomendación/ Resultado Inmediato

Calificación Acción o medida implementada

Resultado Inmediato 2. Cooperación Internacional

Se firmó memorando de entendimiento para el intercambio de información financiera relacionada con el Lavado de Activos, La Financiación del Terrorismo y Financiación a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva entre la Unidad de Inteligencia Financiera de Honduras y la Unidad de Investigación Financiera de El Salvador

Resultado Inmediato 3. Supervisión

Moderado La CNBS, mediante Resolución DPC No. 1000/09-11-2018 aprobó el Protocolo de Comunicación y Actuación de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros para el Fortalecimiento de la Supervisión Basada en Riesgos, que tiene como objetivo establecer lineamientos o mecanismos de actuación y comunicación formales entre las dependencias de la CNBS, que contribuyan a mejorar la coordinación de sus funciones para garantizar la articulación de una gestión proactiva, con el fin de cumplir de forma eficiente las labores de supervisión que conforme a la Ley le han sido delegadas. Supervisiones In Situ de la Superintendencia de Pensiones y Valores

INSTITUCION FECHA DE EJECUCION CIFRAS EVALUADAS

Administradora de Fondos de Pensiones BAC, Pensiones Honduras S.A. (BAC/Pensiones)

Del 17 septiembre al 17 de octubre 2018

31 agosto de 2018

Administradora de Fondos de Pensiones Ficohsa SA

Del 17 de septiembre al 17 de octubre 2018

31 agosto de 2018

Instituto Hondureño de Seguridad Social (IHSS)

Del 24 de octubre al 23 de noviembre del 2018

30 de septiembre 2018

Instituto Nacional de Jubilaciones y Pensiones de los Empleados y funcionarios del Poder Ejecutivo (INJUPEM)

Del 24 de enero al 15 febrero del 2019

Seguimiento informe cifras al 30 de abril de

2017

25


Instituto de Previsión Militar (IPM)

Del 21 de enero al 15 febrero 2019

Seguimiento informe cifras al 28 de febrero de 2017 y 28 de febrero de

2018

Régimen de Aportaciones Privadas (RAP)

Del 21 de enero al 15 de febrero de 2019

31 de diciembre de 2018

Bolsa Centroamericana de Valores S.A. (BCV)

Del 11 al 15 de febrero de 2109

31 de diciembre de 2018

Supervisiones In Situ de la Superintendencia de Seguros

NO. INSTITUCIÓN PERIODO

1 Seguros del País, S.A. 5 al 30 noviembre 2018

2 Seguros Continental S.A. 4 al 15 marzo de 2019

3 Seguros Crefisa, S.A. 11 e marzo al 13 abril 2019

La UIF/URMOPRELAFT, ha elaborado los siguientes manuales: Manual de procesos de Supervisión sector APNFD Proyecto de Resolución del Reglamento de Sanciones a ser aplicado a las personas naturales y jurídicas que son APNFD

Resultado Inmediato 4. Las

Instituciones Financieras y las APNFD aplican

adecuadamente medidas

preventivas ALA/FT

Capacitaciones recibidas por personal de la UIF - Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo - Comprendiendo el crowdfunding - MSProyect avanzado (control y manejo de avances de programación) - Conceptos y principios básicos asociados a la prevención de LA/FT - Certificación Profesional en Operaciones y Cumplimiento - Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Resultado Inmediato 6. La

Inteligencia Financiera

Estadísticas sobre Requerimientos de información recibidos (especificar por instituciones solicitante)

Mes Año RI RE RP RJ CI GRAN

26


TOTAL

Noviembre 2018 70 0 0 0 3 73

Diciembre 2018 26 0 0 0 0 26

Enero 2019 63 1 0 0 5 69

Febrero 2019 61 0 0 0 0 61

Marzo 2019 38 2 0 2 4 46

Abril 2019 38 0 1 2 0 41

TOTAL 296 3 1 4 12 316

27


Resultado Inmediato 8. Los

Activos y los medios del delito son decomisados

Estadísticas de la Oficina Administradora de Bienes Incautados (OABI) Periodo noviembre 2018-abril 2019

MES CASO INMUEBLES MUEBLES SEMOVIENTES SOCIEDADES MERCANTILES

DINERO LEMPIRAS

DINERO DOLARES

Noviembre Vulcano 20 15 186 1 1,305,431.88 17,470.67

Noviembre Barracuda 6 12 0 0 585,688.30 24.03

Noviembre Alquimia 6 4 0 4 30,028.00

Diciembre Opr TH 1 2 0 0 2,714,821.27 283.10

Febrero Cerbero 8 21 0 0 1,714,633.73 93,908.88

Febrero Zeus A/Soriano

25 1 25 0 87,691.67

Febrero Zeus M/Calix 57 0 8 0 3,329,089.62 695.51

Marzo Manglares 4 26 188 2

marzo Caja Chicha Dama

5 0 0 0

marzo HAM 0 4 0 0

Marzo Ambrosio Maradiaga

0 4 0 0 2,405,436.07 60,083.05

2018 Carwash Los Pinos

24,185.00 361,972.58

2019 Bruce Moises Hernández

100,693.00

2019 Alfredo Ramos Flores

50,000.00

2019 Rita Romero Jimenez

139,276.36 31,416.69

2019 Operación Orion

471,995.00 317,385.50

Total 132 89 407 7 12,908,969.84 933,240.01

28


Cuadro sobre total de dinero bajo administración de la OABI

MONTO TOTAL

Lempiras 402,364,608.09

Dólares Americanos 5,517,843.84

Euros 8,909.66

Cuadro de Ventas por Subasta y Venta Directa (OABI) Noviembre 2018 a Mayo 2019

EVENTO ACTIVO VALOR

Subasta 13 La Ceiba a martillo 48 L.6,060,445.00

Subasta 14 San Pedro Sula a martillo

16 L.1,739,742.00

Venta Directa Pagina Web 9 L.1176,528.00

Total 73 L.8,976,715.00

Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras

Detalle Sanciones y Multas impuestas al Sistema Supervisado

del 01 de noviembre de 2018 al 07 de mayo de 2019

29


No.

No de Resolución Nombre de Institución

Nombre de Funcionario

Tipo de Incumplimiento al Marco Legal

Multa/Sanción

Monto de Multa Total

Sanción Institución a que se entera

1 SBO No.980/09-11-

2018 BANADESA

Ing. Jacobo Alberto Paz

Bodden

Por el incumplimiento a lo dispuesto en el artículo 94 numeral 3), inciso J) de la ley del sistema financiero

100,000.00 TGR

2 SBO No.980/09-11-

2018 BANADESA

Lic. Carlos Noe Ramirez Araque


100,000.00 TGR

3 SBO No.980/09-11-

2018 BANADESA

Lic. Darwin Erick Calix Ordoñez


100,000.00 TGR

4 SBO No.980/09-11-

2018 BANADESA

Ing. Celio Gilberto Osorio

Davila


100,000.00 TGR

5 SBO No.980/09-11-

2018 BANADESA

Lic. Maria Concepción

Betanco


100,000.00 TGR

6 SBO No.1029/03-12-

2018

BANCO FINANCIERA COMERCIAL HONDUREÑ

A, S. A.

Por incumplimiento al artículo 20) del reglamento

de sanciones para ser aplicado a las Instituciones Supervisadas, del marco

legal.

Amonestación sin

Publicación FOSEDE

30





No.




Multa/Sanción



7 SBO No.1031/03-12-

2018 BANCO DEL PAIS, S. A.

Por incumplimiento Reglamento de sanciones

para ser aplicado a las Instituciones Supervisadas.

Amonestación sin

Publicación FOSEDE

8 SBO No.1052/03-12-

2018

BANCO AZTECA DE HONDURAS,

S. A.



Amonestación sin

Publicación FOSEDE

9 SBO No.979/09-11-

2018 BANCO

ATLANTIDA

IMPONER AL Lic. Hector

Adolfo Avila en su condición de

vicepresidente de gobierno

corporativo de Banco Atlántida.



Amonestación sin

Publicación FOSEDE

10 SBO No.1032/03-12-

2018 BANCO

ATLANTIDA



Amonestación sin

Publicación FOSEDE

31





No.




Multa/Sanción



11 SBO No.588/06-07-

2018

FINANCIERA INSULAR, S.

A.



Amonestación sin

Publicación FOSEDE

12 SBO No.1037/03-12-

2018

FINANCIERA CODIMERSA

, S. A.

Por haber presentado deficiencias de las

Inversiones obligatorias en el Banco central de

Honduras en moneda Extranjera en las catorcena terminada el 23 de Mayo, 06 y 20 de Junio del 2018.

906.65 FOSEDE

13 SBO No.1051/03-12-

2018


, S. A.



Amonestación sin

Publicación FOSEDE

14 SBO No.1030/03-12-

2018

BANCO LAFISE DE

HONDURAS, S.A



Amonestación sin

Publicación FOSEDE

32





No.




Multa/Sanción



15 SBO No.1047/03-12-

2018

FINANCIERA SOLIDARIA,

S.A



Amonestación sin

Publicación FOSEDE

16 SBO No.1050/03-12-

2018

BANCO DE OCCIDENTE,

S.A



Amonestación sin

Publicación FOSEDE

17 SBO No.1089/17-12-

2018

BANCO DE OCCIDENTE,

S.A

Por debilidades de falta de efectividad y deficiencias

operativas de los procesos establecidos en el programa

de cumplimiento de prevención requerido por la UIF, Operación Avalancha.

2,000,000.00 FOSEDE

33





No.




Multa/Sanción



18 SBO. No.012/14-01-

2019 BANCO

PROMERICA

Por el incumplimiento señalado en el oficio

SEGSE-OF-185/2018, en el reglamento de sanciones a instituciones supervisadas"

Amonestación sin

Publicación FOSEDE

19 SBO. No.019/14-01-

2019

COMPAÑÍA FINANCIERA

, S. A.

Por haber presentado deficiencia de encaje en moneda nacional en la

catorcena terminada el 14 de marzo del 2018.

3,265.41 FOSEDE

20 SBO. No.020/14-01-

2019


, S. A.

Por haber presentado deficiencia de inversiones obligatorias en el banco central de honduras en

moneda extranjera en las catorcenas terminadas el 04

y el 18 de Julio del 2018.

776.39 FOSEDE

21 SBO. No. 162/05-03-

2019

FINANCIERA INSULAR, S.

A.


SEGSE-OF-685/2018, del Reglamento de sanciones a

ser aplicadas a las instituciones Supervisadas.

20,000.00 FOSEDE

34





No.




Multa/Sanción



22 SBO. No. 166/05-03-

2019

BANCO DE DESARROLL

O RURAL

Por el incumplimiento señalado en la

RESOLUCION SE-450/19-03-2012, del Reglamento

de sanciones a ser aplicadas a las instituciones

Supervisadas.

60,000.00 FOSEDE

23 SBO. No. 167/05-03-

2019

BANCO DE DESARROLL

O RURAL

Por el incumplimiento señalado en al acuerdo,

5/2016, del Reglamento de para la negociación en el

mercado organizacional de Divisas.

60,000.00 FOSEDE

24 SBO. No. 313/25-04-

2019

BANCO DE DESARROLL

O RURAL

Por los incumplimientos descritos en el Romano IV, "Incumplimiento al Marco

Legal" del informe de Evaluación Especial con cifras al 31 de Marzo del 2018, Actualizados en Noviembre del 2018

70,000.00 FOSEDE

25 SBO. No. 174/05-03-

2019

BANCO LAFISE,

HONDURAS, S. A.

Por haber presentado deficiencia de encaje en

moneda extranjera en las catorcena terminada el 01

de Agosto del 2018.

46,568.48 FOSEDE

35





No.




Multa/Sanción



26 SBO. No.219/21-03-

2019

BANCO LAFISE,

HONDURAS, S. A.

Por el incumplimiento señalado en la resolución

No. GE 450/19-03-2012, en el reglamento de sanciones

a instituciones supervisadas, artículo 20 y

21 inciso (a"

Amonestación sin

Publicación FOSEDE

27 SBO. No.216/21-03-

2019

BANCO CENTRAL

DE HONDURAS,

S. A.

Por el incumplimiento señalado en la resolución

No. GE 450/19-03-2012, en el reglamento de sanciones

a instituciones supervisadas, artículo 20 y

21 inciso (a"

Amonestación sin

Publicación FOSEDE

28 SBO. No. 214/21-03-

2019

BANCO HONDUREÑO DEL CAFE,

S. A.


SEGSE-OF-685/2018, del Reglamento de sanciones a

ser aplicadas a las instituciones Supervisadas.

20,000.00 FOSEDE

36





No.




Multa/Sanción



29 SBO. No. 244/02-04-

2019

BANCO ATLANTIDA,

S. A.

Por el incumplimiento al artículo 20), infracción 21), inciso a) y B), de la Ley del

Sistema Financiero, del Reglamento de Sanciones a

Ser Aplicada a las Instituciones Supervisadas.

20,000.00 FOSEDE

30 SBO. No.319/25-04-

2019

BANCO FINANCIERA CENTROAMERICANA, S.

A.

Por haber presentado deficiencia de encaje en moneda nacional en la

catorcena terminada el 21 de Noviembre del 2018.

4,860.57 FOSEDE

Monto Total de Multas del 01 de noviembre de 2018 al 07 de mayo de 2019 2,806,377.50

37


gafilat 19 i gtem plantilla de avance honduras · 2019-10-16 · cabe destacar en el cuadro...

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