FONDO  DE  EMPLEADOS  DE  VIVIENDA  Y  AHORRO  DE  ALPINA  FEVAL  ASAMBLEA  GENERAL  ORDINARIA  DE  DELEGADOS  

ACTA  No.  049      Órgano  que  convocó:         JUNTA  DIRECTIVA  Fecha  de  convocatoria:     9  DE  MARZO  DE  2017  Fecha  Asamblea:       25  DE  MARZO  DE  2017  Medio  de  comunicación:   La   convocatoria   se   realizó   en   la   forma   establecida   en   el   estatuto   -­‐   Fijación   de   aviso   en  

carteleras  de  lugares  de  trabajo,  dependencias  de  Feval  y  página  web  Delegados  convocados:     46  DELEGADOS    Delegados  asistentes:     45  DELEGADOS    A  los  veinticinco  (25)  días  del  mes  de  marzo  de  2017  en  las  instalaciones  del  Hotel  Habitel,  ubicado  en  la  Avenida  el  Dorado  #  100  –    97  en  la  ciudad  de  Bogotá  -­‐  Colombia,  siendo  las  11.10  a.m.  se  dio  inicio  a  la  Asamblea  General  Ordinaria  de  Delegados  de  FEVAL  2017,  con  el  siguiente  orden  del  día:    1. Elección  mesa  directiva:  Presidente,  Vicepresidente  y  Secretario  2. Aprobación  Reglamento  Asamblea.  3. Aprobación  del  orden  del  día.  4. Nombramiento  de  la  Comisión  de  Verificación  y  Aprobación  del  acta  de  la  Asamblea.  5. Lectura  del  informe  de  la  comisión  encargada  de  aprobar  el  acta  de  Asamblea  anterior.  6. Informe  de  la  Junta  Directiva.  7. Informe  del  Comité  de  Control  Social.  8. Informe  de  Revisoría  Fiscal.  9. Consideración  de  propuesta  de  reforma  al  estatuto  10. Consideración  propuesta  de  Código  de  Buen  Gobierno.  11. Aprobación  propuesta  del  Fondo  Mutual  de  Salud.  12. Estudio  y  aprobación  de  Estados  Financieros  a  diciembre  31  de  2016.  13. Estudio  y  aprobación  del  proyecto  de  Distribución  de  Excedentes  del  año  2016.  14. Elección  Junta  Directiva  (2  años)  15. Elección  Comité  de  Control  Social  (2  años)  16. Elección  Comité  de  Apelaciones  (2  años)  17. Elección  de  Revisor  Fiscal  (1  año)  18. Proposiciones  y  recomendaciones    ACTOS  PROTOCOLARIOS      

• Himno  Nacional  de  la  República  de  Colombia.  Los  asistentes  entonan  el  Himno  Nacional.    • Los  asistente  a  la  Asamblea  hacen  la  lectura  de  la  Misión  y  visión  Feval    

 INSTALACIÓN  DE  LA  ASAMBLEA:  La  Presidente  de  la  Junta  Directiva,  Señora  María  Emma  Melo  de  Rodríguez,  presenta  un  saludo  a  los  delegados   y   demás   asistentes,   da   por   instalada   la   Asamblea   Ordinaria   de   Delegados   del   año   2017   e   invita   a   todos   los   delegados   a  participar  de  manera  activa  y  responsable.    DESARROLLO:    VERIFICACIÓN  DEL  QUÓRUM:  Siendo   las   11:15   a.m.,   la   Gerente   de   Feval,   Sra.  María   Victoria   Bernate   informa   que   el   Quórum   se   ha   validado   con   la   herramienta  electrónica  contratada  para  el  control  del   ingreso  de   los  delegados,  encontrándose  presentes  cuarenta  y  cinco  (45)  de   los  cuarenta  y  seis  (46)  delegados  elegidos  y  convocados,  superándose  ampliamente  el  quórum  mínimo  establecido  en  la  ley.      A  continuación  se  relaciona  el  nombre  de  los  delegados  asistentes,  empresa  generadora  del  vínculo  asociativo  y  lugar  de  procedencia  o  sede:    

No.   Nombre   Empresa   Sede  1   CÁCERES  GARCÍA  LUCIANO  ADELMO   ALPINA  COLOMBIA   LA  ESTANCIA  2   FRANCO  ACOSTA  ONOFRE   ALPINA  COLOMBIA   LA  ESTANCIA  3   GÓMEZ  TIRADO  JOSÉ  GUILLERMO   ALPINA  COLOMBIA   LA  ESTANCIA  4   RIVEROS  SALAMANCA  JOSÉ  FERNELY     ALPINA  COLOMBIA   LA  ESTANCIA  5   RODRÍGUEZ    JUAN  CRISOSTOMO   ALPINA  COLOMBIA   LA  ESTANCIA  6   RUIZ  MELO  YUDY  CAROLINA   ALPINA  COLOMBIA   EDIFICIO  ADMINISTRATIVO  SOPÓ  

No.   Nombre   Empresa   Sede  7   VERA  SANCHEZ  SANDRA  PATRICIA   ALPINA  COLOMBIA   EDIFICIO  ADMINISTRATIVO  SOPÓ  

8   LUCUMI  VIDAL  MILBER  IVÁN   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  CALOTO  

9   GIL  TABARES  JUAN  GABRIEL     ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  CHINCHINÁ  10   OCAMPO  MARTÍNEZ  JORGE  HERNÁN   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  CHINCHINÁ  11   GUTIÉRREZ  GIL  JORGE  LEONARDO   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  ENTRERRIOS  12   GONZÁLEZ  GONZÁLEZ  ALIXIS   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  FACATATIVÁ  13   POVEDA  SUAREZ  JOHN  ALEXANDER   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  FACATATIVÁ  14   RUIZ  DAYA  LUIS  ALBERTO     ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  POPAYÁN  

15   ALARCÓN  DURAN  MAURICIO   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

16   CAITA    OSCAR  DAVID   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

17   FAJARDO  ÁLVAREZ  CARLOS   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

18   GARCÍA  PENA  PEDRO  RAFAEL       ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

19   MALAVER  ASCENCIO  JOSÉ  ROBERTO       ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  20   NARVÁEZ    ANTIDIO  ROBERTO   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

21   PAEZ  GUAYAMBUCO  JOSE  DE  JESUS   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

22   PÉREZ  VERGARA  ANÍBAL  DE  JESÚS   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

23   RAMOS  TORRES  CARLOS  JULIO   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

24   RODRÍGUEZ  CAMPOS  MARTHA  ELIZABET   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

25   RODRÍGUEZ  PRIETO  WILLIAM  HERNÁN   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

26   USCATEGUI  AGUDELO  GERMAN  EDUARDO   ALPINA  COLOMBIA   PLANTA  SOPÓ  

27   CHÁVEZ  JULIO  NATHANAEL     ALPINA  COLOMBIA   GALAPA  28   MEJÍA  RAMOS  LILA  DEL  CARMEN   ALPINA  COLOMBIA   GALAPA  29   VARGAS  SEPÚLVEDA  FREDDY  ALEXANDER   ALPINA  COLOMBIA   SANTANDERES  30   CAICEDO  GONZÁLEZ  RAÚL   ALPINA  COLOMBIA   CALI  31   VIVAS  ALZATE  HARUMI  PATRICIA   ALPINA  COLOMBIA   CALI  32   ESLAVA  BUITRAGO  MARÍA  DEL  PILAR   ALPINA  COLOMBIA   ALPINA  MARKET  33   MORA  PENAGOS  INGRID  KATHERINE   ALPINA  COLOMBIA   NEIVA  34   ARANGO  CLAVIJO  JOSÉ  ADALBERT   ALPINA  COLOMBIA   IBAGUÉ  35   BUSTAMANTE  PANIAGUA  PAULA  ANDREA   ALPINA  COLOMBIA   MEDELLÍN  

36   CANCHALA  GALINDRES  MILTON  GEOVANY   ALPINA  COLOMBIA   C.  ACOPIO  GUACHUCAL  37   MURILLO  MURILLO  LUZ  STELLA   ALPINA  COLOMBIA   PEREIRA  38   BALDRICH  FERRER  JESÚS  ARTURO   EXEMPLEADOS   EXEMPLEADOS  39   CARRILLO  ÁLVAREZ  RAMÓN  IGNACIO   EXEMPLEADOS   EXEMPLEADOS  40   GRISALES  LÓPEZ  GUILLERMO   EXEMPLEADOS   EXEMPLEADOS  41   MACANA  ARIZA  LUIS  ALBERTO   EXEMPLEADOS   EXEMPLEADOS  42   ARIAS  SOTO  PRISCILLA   LA  RECETTA   LA  RECETTA  43   SOTO  CHIVATA  MARCO  ANTONIO   PENSIONADOS   PENSIONADOS  44   FERNÁNDEZ  FIGUEREDO  ADRIANA  JIBETH   FEVAL   FEVAL  45   MELO  DE  RODRIGUEZ  MARIA  EMMA   ALPES   ALPES  

 En  el  siguiente  cuadro  se  relacionan  los  delegados  ausentes:    

Nombre   Empresa   Sede  

NARANJO  RIVERA  CARLOS  MARIO   ALPINA  COLOMBIA   EDIFICIO  ADMINISTRATIVO  SOPÓ      

1. ELECCIÓN  MESA  DIRECTIVA:  PRESIDENTE,  VICEPRESIDENTE  Y  SECRETARIO:    La  Honorable  Asamblea  postula  para  ocupar  los  cargos  de  presidente  y  vicepresidente  de  la  Asamblea  a  los  siguientes  delegados:    Guillermo  Grisales  López  Luis  Alberto  Macana  Ariza  Onofre  Franco  Acosta    Se  somete  a  votación  de  la  Asamblea  la  elección  de  presidente  y  vicepresidente,  obteniendo  los  siguientes  resultados:    

Candidato   Votos   Porcentaje  Guillermo  Grisales  López   22   50%  Luis  Alberto  Macana   11   25%  Onofre  Franco  Acosta     11   25%  Total   44   100%  

 De  acuerdo  a  los  resultados  de  la  votación,  la  Asamblea  elige  como  presidente  al  señor  Guillermo  Grisales  y  debido  al  empate  entre  el  segundo  y   tercer  puesto  el   señor  Macana  desiste  de   la  postulación,  quedando  elegido   como  vicepresidente  el   señor  Onofre   Franco.  Acto  seguido  y  como  lo  indica  el  Reglamento  de  la  Asamblea,  el  señor  Grisales  designa  a  la  señora  Clarit  Barón  como  secretaria  de  la  Asamblea.  La  mesa  directiva  queda  conformada  de  la  siguiente  manera:  PRESIDENTE:  GUILLERMO  GRISALES  LÓPEZ  C.C.  10.241.457  VICEPRESIDENTE:  ONOFRE  FRANCO  ACOSTA  C.C.  79.525.017  SECRETARIO:  CLARIT  BARÓN  BADILLO  C.C.  65.747.112    

2. APROBACIÓN  REGLAMENTO  DE  ASAMBLEA:    

Antes  de  iniciar  la  lectura  del  Reglamento  de  la  Asamblea,  el  señor  integrante  de  la  Junta  Directiva  Alberto  Macana  indica  que  no  se  ha  dejado  dentro  del  orden  del  día  un  punto  exclusivo  para  la  aprobación  del  Fondo  Mutual  de  Salud,  a  lo  que  se  aclara  que  estaba  previsto  dentro  de  las  proposiciones,  sin  embargo    el  presidente  de  la  Asamblea  pregunta  a  la  Honorable  Asamblea  si  están  de  acuerdo  con  abrir  un  punto  para  este  tema  debido  a  la  importancia  que  tiene,  por  lo  que  se  deja  dentro  del  orden  del  Día  después  de  la  aprobación  del  Código  de  Buen  Gobierno,  en  el  número  11.    El  delegado  Oscar  Caita   solicita   también  un  cambio  en  el  orden  del  día.  Hace   intervención  el  asesor   Jurídico,  Dr.  Guillermo  Sandoval  haciendo   la   precisión   sobre   este   debate,   sugiriendo   que   se   debería   aprobar   primero   el   reglamento   de   la   Asamblea   para   que   estén  definidos   los   lineamientos   sobre   los   que   se   debe   desarrollar   la   sesión,   no   siendo   obligatorio   pero   sí   coherente;   de   esta  manera   el  presidente  de   la  Asamblea  da  paso  a   la   lectura  del  este   reglamento  para   su  aprobación.   La   secretaria  de  Asamblea  Sra.  Clarit  Barón  Badillo,  hace  la  lectura  de  la  propuesta  de  reglamento  de  Asamblea,  documento  que  hace  parte  integral  de  la  presente  acta.    

El  presidente  de  la  Asamblea  pone  a  consideración  y  decisión  de  los  delegados  presentes  la  propuesta  de  reglamento  de  la  reunión  leído  por  la  secretaria  de  la  Asamblea.  La  Asamblea  aprueba  de  manera  unánime  el  reglamento  de  la  asamblea.

 

3. LECTURA  Y  APROBACIÓN  ORDEN  DEL  DÍA        

La  señora  Clarit  Barón  realiza  la  lectura  del  orden  del  día  propuesto  en  la  convocatoria  con  la  inclusión  del  punto  11  sobre  Aprobación  del  Fondo  Mutual  de  Salud-­‐  Acto  seguido  se  retoma  la  solicitud  del  cambio  en  el  orden  del  día  propuesto  por  el  señor  delegado  Oscar  Caita,  la  cual  consiste  en  aprobar  primero  la  elección  de  Junta  Directiva  y  comités  antes  de  la  aprobación  de  los  cambios  en  el    Estatuto.    Luego  del  debate  de  los  delegados  se  lleva  a  votación  la  propuesta  del  cambio  del  orden  del  día  solicitado  con  los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  A  favor  de  cambiar  el  punto  de  la  elección  de  junta   15   34,09%  Mantener  el  orden  del  día  propuesto  originalmente,  incluido  el  punto  de  aprobación  del  fondo  mutual  de  salud   27   61,36%  Voto  en  blanco   2   4,55%  Total   44   100%  

 De  acuerdo  al  resultado  de  la  votación  anterior  ,  es  aprobado  el  orden  del  día  propuesto  en  los  términos  que  aparece  en  la  parte  inicial  de  la  presente  acta.      

4. NOMBRAMIENTO  DE  LA  COMISIÓN  DE  VERIFICACIÓN  Y  APROBACIÓN  DEL  ACTA  DE  LA  ASAMBLEA:    

Para  integrar  la  Comisión  de  Verificación  y  Aprobación  del  Acta  de  la  Asamblea,  se  postulan  a  los  siguientes  delegados:    

RAMÓN  IGNACIO  CARRILLO  C.C.  88.158.394  MARCO  ANTONIO  SOTO  CHIVATA  C.C.  3.180.008  MARTHA  ELIZABETH  RODRÍGUEZ  CAMPOS  C.C. 21.103.792      Por   unanimidad   la   Asamblea   aprueba   como   miembros   de   la   Comisión   de   Verificación   y   Aprobación   del   acta   de   Asamblea   a   los  anteriores  delegados.    

5. LECTURA  DEL  INFORME  DE  LA  COMISIÓN  ENCARGADA  DE  APROBAR  EL  ACTA  DE  ASAMBLEA  2016:    

La  secretaria  de  la  Asamblea,   lee  el   informe  de  la  comisión  de  verificación  y  aprobación  del  acta  de  la  asamblea  ordinaria  de  2016,  el  cual  la  asamblea  acoge  sin  observación  alguna.        

6. INFORME  DE  LA  JUNTA  DIRECTIVA:    

La  Gerente  del  Fondo  de  empleados,  señora  María  victoria  Bernate,  le  recuerda  a  la  Asamblea  de  delegados  que  el  informe  de  la  Junta  Directiva  fue  enviado  por  correo  electrónico  junto  con  los  Estados  Financieros  y  demás  información  requerida  para  el  estudio  previo  a  esta  reunión  junto  con  la  convocatoria  a  la  Asamblea.  Se  destaca  a  continuación  los  aspectos  más  relevantes  del  informe.    COMPORTAMIENTO  MACROECONÓMICO        El   año   2016   podría   calificarse   como   un   año   de   alta   incertidumbre   económica   y   política,   fuerte   volatilidad   en   los   mercados   y  desaceleración   económica.   Estas   características   se   dieron,   tanto   a   nivel   internacional   como   en   el   plano   interno.   En   América   Latina  encontramos  una  región  con  grandes  contrastes.  De  un  lado  están  los  países  de  la  Alianza  del  Pacífico,  donde  se  viene  consolidando  una  política  económica  y   comercial   integrada,  así   como  un  ambiente  de   confianza  entre   inversionistas  nacionales  y  extranjeros.  De  otro,  están  los  países  en  proceso  de  recuperación  como  es  el  caso  de  Argentina  y  en  la  coyuntura  más  reciente,  Brasil.  Y  finalmente,  regiones  con   fuertes   desequilibrios   macroeconómicos   y   un   escaso   margen   de   maniobra   como   es   el   caso   de   Ecuador   y   en   particular,   de  Venezuela.   Esta   incertidumbre   en   materia   económica,   se   tradujo   en   una   revisión   permanente   de   los   crecimientos   de   analistas   y  entidades  multilaterales  a  la  baja.  En  Estados  Unidos,  el  triunfo  de  Donald  Trump  que  no  parecía  probable  al  inicio  de  la  campaña,  se  fue  viabilizando,  pero  no  dejó  de  generar  sorpresa  y  controversia  una  vez  se  conocieron  los  resultados.      

En  Colombia,  la  situación  del  2016  puede  calificarse  de  manera  muy  similar:  un  año  complejo  con  crecimientos  moderados;  un  proceso  de   desaceleración   que   se   acentuó   en   el   segundo   semestre   del   año;   un   comercio   exterior   que   aún   no   despega,   y,   un   entorno  macroeconómico  más  retador  donde  se  manifestaron  vulnerabilidades  en  lo  fiscal  y  en  lo  cambiario.  A  lo  anterior  se  suman  los  factores  climáticos,  el  riesgo  que  tuvimos  de  un  posible  racionamiento  y  los  grandes  costos  que  generó  el  paro  camionero.  Todo  esto  enmarcado  en  la  perspectiva  de  lograr  la  negociación  del  proceso  de  paz.  En  materia  económica,  los  retos  fueron  muchos.  La  inflación  estuvo  lejos  del  rango  meta  del  Banco  de  la  República,  lo  que  propició  continuos  aumentos  en  la  tasa  de  interés  de  referencia.  El  mayor  costo  del  dinero  fue  uno  de  los  factores  que  incidió  en  la  tasa  de  crecimiento.  En  el  2016  también  vale  la  pena  reseñar  la  mayor  fragilidad  que  empezaba  a  percibirse  al  aumentar  los  déficits  gemelos:  el  déficit  en  cuenta  corriente  y  la  caída  en  los  precios  del  petróleo  se  tradujo  en  una  reducción  del  orden  de  $20  billones  de  pesos  en  los  recaudos  fiscales,  con  el  consecuente  impacto  sobre  las  finanzas  públicas  del  país.   Incluso  este  deterioro   fiscal   generó  una   señal  de  alerta  entre   las   calificadoras  de   riesgos,  que,   si  bien  mantuvieron  el   grado  de  inversión,  revisaron  la  visión  externa  del  país  de  estable  a  negativo.  Alrededor  de  esta  situación,  giró  la  discusión  sobre  la  necesidad  de  adoptar  en  Colombia  una  Reforma  Tributaria  Estructural  que  simplificara  el  régimen  tributario,  generara  competitividad  a  las  empresas,  redujera  la  evasión,  mejorara  la  equidad,  garantizara  la  certidumbre  jurídica  y,  sin  duda,  que  asegurara  la  sostenibilidad  de  los  ingresos  fiscales.      

Con  respecto  a  la  propuesta  del  gobierno,  es  importante  reconocer  que  se  lograron  algunos  avances  en  procedimientos  en  unificación  de  las  tarifas  de  renta,  en  control  a  las  Entidades  Sin  Ánimo  de  Lucro,  en  la  adopción  en  Colombia  del  monotributo  y  en  una  exención  parcial  del  IVA  para  bienes  de  capital.  No  se  logró  el  objetivo  de  contar  con  un  ambiente  favorable  para  el  crecimiento,  para  la  inversión  y   para   la   creación   de   empresas.   Es   evidente   que   se   perdió   la   oportunidad   de   adoptar   en   el   país   una   reforma   tributaria   estructural  competitiva.   El   objetivo   de   esta   reforma   terminó   siendo   recaudatorio,   con   el   principal   riesgo   que   en   un   par   de   años   estemos  nuevamente  ante  una  reforma  tributaria.  A  pesar  de  estas  dificultades,  Colombia  termina  el  2016  con  cifras  que  reflejan  la  solidez  de  esta  economía:  logramos  crecer  en  un  contexto  de  contracción  en  América  Latina;  mantuvimos  una  tasa  de  desempleo  de  un  dígito;  los  indicadores   sociales   avanzaron;   la   industria   se   recuperó;   la   construcción   sigue   liderando   el   crecimiento,   y,   logramos   estabilizar   el  entorno  macroeconómico.  El  2017  también  traerá  otros  desafíos.  Será  un  año  pre-­‐electoral;   las  empresas  y   los  hogares  colombianos  sentirán  el  impacto  de  la  reforma  tributaria  y  resulta  fundamental  continuar  avanzando  en  medidas  que  reduzcan  la  vulnerabilidad  en  los  frentes  tributario  y  cambiario.  En  el  2017  con  un  entorno  nacional  de  relativa  mayor  tranquilidad,  la  prioridad  tiene  que  centrarse  en  recuperar   tasas   de   crecimiento   altas   y   sostenidas,   convertir   al   país   en   una   región   atractiva   a   la   inversión   y   a   la   creación   de   nuevas  empresas,  garantizar  la  certidumbre  jurídica,  atacar  la  corrupción  y  el  contrabando,  reducir  la  informalidad  e  insertarnos  en  las  Cadenas  Globales  de  Valor,  trabajar  en  la  apropiación  empresarial  e  institucional  de  las  tecnologías  emergentes,  entre  otros.  Todo  esto  implica  poner  como  eje  central  una  estrategia  de  competitividad.    

COMPORTAMIENTO  DEL  SECTOR  FONDISTA    

El   año   2016   ANALFE   (Asociación   nacional   de   Fondos   de   Empleados),   en   cumplimiento   de   su   labor   de   representación   continúo  trabajando  la  estrategia  de  reconocimiento  del  modelo  fondista  por  parte  del  estado,  para  demostrar  la  verdadera  vocación  y  beneficio  social  que  éstas  organizaciones  otorgan  a  sus  asociados.  Actualmente  el  gremio  es  reconocido  en  muchos  escenarios  relevantes,  tales  como   el   Congreso   de   la   República,   el   Ministerio   de   Hacienda   y   Crédito   Público,   el   Ministerio   de   Comercio,   Industria   y   Turismo,   el  Ministerio  de  Trabajo  y  la  Superintendencia  de  la  Economía  Solidaria,  con  lo  cual  se  obtuvieron  los  siguientes  resultados:    

REFORMA   TRIBUTARIA:   No   inclusión   de   ningún   nuevo   gravamen   para   los   Fondos   de   Empleados,   por   lo   que   estas   organizaciones  continúan  bajo  el  régimen  no  contributivo.  Así  mismo  se  otorgó  a   los  Fondos  de  Empleados   la   facultad  para  que  puedan  manejar   las  cuentas  de  Ahorro  y  Fomento  a  la  Construcción  (AFC),  en  beneficio  de  aquellos  asociados  que  tienen  créditos  hipotecarios  o  que  están  planeando  adquirir  vivienda.  Sin  embargo  es  importante  que  desde  el  gremio  se  haga  seguimiento  al  avance  de  proyectos  de  ley  que  se  encuentran  cursando  en  el  congreso;  como  son:  el  proyecto  de   ley  034  de  2016  Senado,  “por  medio  del  cual   se  establece  un  marco  general  para  la  libranza  o  descuento  directo,  y  se  dictan  otras  disposiciones”,  en  la  que  se  debe  hacer  claridad  sobre  la  no  aplicación  de  la  Ley  1527  de  2012  a  los  Fondos  de  Empleados,  en  razón  a  que  no  son  operadores  de  libranza.  Así  mismo  el  Proyecto  de  Ley  075  de  2016  de  la  Cámara  de  Representantes  “por  medio  de  la  cual  se  garantiza  la  protección,  fortalecimiento  y  regulación  de  los  Fondos  de  

Empleados  y  se  dictan  otras  disposiciones”,  el  cual  se  espera  sea  analizado  en  la  presente  legislatura,  pudiendo  en  él,  tergiversarse  el  modelo  Fondista  y   finalmente,  el  proyecto  de   ley  196  de  2016  de   la  Cámara  de  Representantes,  “Por  medio  de   la  cual   se  permite  el  pago  anticipado  de  créditos  en  las  entidades  vigiladas  por  la  Superintendencia  de  Economía  Solidaria  y  se  dictan  otras  disposiciones”  el  cual,  al  cierre  del  año,  se  encontraba  en  tránsito  a  plenaria,  siendo  claro  que  esta  práctica  ya  es  aplicada  por  los  Fondos  de  Empleados.    

Durante  el  2016,  la  Unidad  de  Regulación  Financiera  del  Ministerio  de  Hacienda  y  Crédito  Público,  trabajo  en  el  proyecto  de  regulación  prudencial  para  los  Fondos  de  Empleados,  del  cual  emitió  el  documento  definitivo  el  1ro.  de  marzo  de  2017,  por  lo  que  está  en  revisión  por   parte   de   ANALFE.   Además   en   los   últimos   días   de   2016,   la   Superintendencia   de   la   Economía   Solidaria   publicó   dos   proyectos   de  circulares  para  que  los  ciudadanos  emitieran  sus  conceptos,  una  de  ellas  corresponde  a  “Instrucciones  para  la  prevención  del  riesgo  de  lavado   de   activos   y   financiación   del   terrorismo   en   las   organizaciones   solidarias,   vigiladas   por   la   Superintendencia   de   la   Economía  Solidaria”,   por   medio   de   la   cual   se   pretendía   aplicar   a   los   Fondos   de   Empleados   la   regulación   denominada   “Sarlaft”   (sistema   de  administración  de  riesgo  de  lavado  de  activos  y  financiación  del  terrorismo),  que  hasta  ese  momento  se  aplicaba  a  las  cooperativas  que  ejercen   actividad   financiera   y   el   sector   financiero   en   general,   sobre   la   cual   se   pronunció   negativamente   la   entidad   gremial   por  considerar  que  incrementa  los  costos  administrativos  de  los  Fondos  de  empleados,  sin  embargo  la  norma  fue  expedida  el  pasado  27  de  enero,  con  un  tiempo  de  aplicación  para  los  fondos  de  1er.  Nivel  de  supervisión  de  seis  (6)  meses,  tiempo  en  que  debemos  acogernos  a  la  nueva  norma.  En  el  segundo  proyecto  de  circular,  “por  medio  del  cual  se  agrega  a  la  circular  008  de  2014  un  capítulo  relacionado  con  libranzas,  conforme  a   lo  establecido  en  el  decreto  1348  de  2016”,   se  pretende  establecer  mayores  controles  a   la  compra  y  venta  de  libranzas,  en  respuesta  a   lo  evidenciado  en   los  últimos  meses  sobre  el  escándalo  de  Estraval,  donde  estuvieron   inmersas  cooperativa  denominadas   de   “papel,”,   lo   importante   en   este   aspecto   es   dejar   claro   a   la   Superintendencia   que   los   Fondos   de   Empleados   no   son  operadores  de  libranza,  al  no  estar  expresamente  relacionados  dentro  de  la  definición  del  artículo  2  de  la  Ley  1527  de  2012.    

Por  todo  lo  anterior  es  muy  importante  que  se  mantenga  la  representatividad  y  unidad  del  sector,  con  el  fin  de  evitar  la  expedición  de  normas   que   afecten   a   las   entidades   y   sus   asociados,   especialmente   por   desconocimiento   del  modelo   económico   de   los   Fondos   de  Empleados.    

EVOLUCIÓN  DE  FEVAL    

El  ejercicio  económico  del  Fondo  en  el  año  2016,  estuvo  afectado  por  el  entorno  difícil  ya  enunciado,  razón  por  la  cual  se  hizo  necesario  continuar   gestionando   con   eficiencia   nuestra   operación,   para   poder   entregar   los   resultados   positivos   y   de   crecimiento   proyectados.  Debemos   destacar   que   gracias   al   eficiente   manejo   de   los   costos   y   gastos   de   la   entidad,   así   como   al   cumplimiento   de   la   meta   de  colocación   de   crédito   presupuestada,   hoy   contamos   con   recursos   suficientes   para   alimentar   el   Fondo   Social   de   Bienestar,   que   es   el  medio  que  tiene  Feval  para  continuar  entregando  los  beneficios  de  educación,  recreación  y  solidaridad  a  los  asociados  y  sus  familias.    

Cabe  destacar  que  los  ingresos  de  la  cartera  de  crédito  crecieron  a  pesar  de  la  afectación  que  sigue  teniendo  sobre  ellos  la  recuperación  anticipada   de   cartera,   originada   en   el   prepago   de   deuda   de   los   asociados,   a   causa   del   ajuste   organizacional   de   las   compañías   que  generan  el  vínculo  de  asociación,  ajuste  que  también  ha  tenido  efectos  adversos  sobre  la  recuperación  de  la  cartera  de  los  asociados  y  ex   asociados   que   al   quedarse   sin   ingresos   salariales   y   no   haber   sido   posible   saldar   sus   deudas   con   la   liquidación   de   prestaciones  sociales,   terminan   incumpliendo  con  sus  pagos  a  FEVAL,  razón  por   la  cual  con  el   fin  de  controlar  éste  riesgo,   la   Junta  Directiva  debió  tomar  medidas   respecto   de   los   topes   de   las   líneas   de   créditos   (de   consumo),   tabla   de   descubiertos   y   las   garantías   exigidas   para   la  colocación  de  crédito  a  los  asociados,  ajustados  a  su  tiempo  de  vinculación  y  al  monto  de  los  Aportes  y  Ahorros  permanentes.  Teniendo   en   cuenta   que   el   comportamiento   de   la   inflación   al   finalizar   el   año   2016  moderó   su   tendencia   de   crecimiento   (cerro   en  5,75%),  la  Junta  Directiva  decidió  otorgar  una  tasa  de  reconocimiento  de  Intereses  al  Ahorro  Permanente  equivalente  al  IPC  +  1  punto,  lo  que  implicó  un  crecimiento  del  16%  en  este  costo  frente  al  2015.  Otro  impacto  sobre  los  costos  lo  originó  el  pago  de  intereses  sobre  las   obligaciones   bancarias   adquiridas   desde   año   anterior   para   cubrir   la   demanda   de   crédito,   razón   por   lo   que   se   hace   necesario  continuar  promoviendo  el  ahorro  por  parte  de   los  asociados  con  el   fin  de  contar  con  recursos  para  cubrir  dichas  obligaciones,  con   lo  cual   los   intereses   los   reciben   los   asociados   y   no   los   bancos.   Sin   embargo   el   buen   comportamiento   de   los   gastos   administrativos  (reducción  del  2%)  favoreció  la  consecución  de  un  mayor  excedente  y  como  ya  lo  indicamos  mayores  recursos  para  los  Fondos  Sociales  y  Mutuales.    

En  cuanto  al  impacto  social  generado  durante  2016,  cabe  destacar  el  programa  de  promoción  de  cultura  de  ahorro  y  valores  solidarios  en  los  hijos  de  los  asociados  a  través  de  las  actividades  Aventura  Feval  y  Scout  por  un  día,  desarrollados  a  nivel  nacional,  así  como  la  continuación  del  programa  de  emprendimiento  empresarial  y  la  implementación  de  la  incubadora  que  permitió  desarrollar  el  programa  FEVAL  Emprende,  dando  como  resultado  un  primer  censo  de  emprendedores  de  Feval   (asociados  y  sus  familiares),  asesorar  cerca  de  133  proyectos  y  financiar  9  proyectos  de  creación  y  fortalecimiento  empresarial  de  los  asociados.    

Con  el  propósito  de  mejorar  la  interacción  con  los  asociados,  durante  el  año  se  implementaron  nuevas  herramientas  de  contacto  como  fueron   la   nueva   línea   telefónica   fija   7426333,   se  mejoró   la   página   web  www.feval.com.co,   correos   corporativos   independientes   de  Alpina  (dominio  Feval.com.co),  la  aplicación  móvil  para  los  teléfonos  inteligentes  (app  Feval)  y  la  línea  01  8000  911  929  (permite  ingreso  de  llamadas  desde  fijos   locales,  nacionales  y  celulares)  sin  cobro  para  todos  los  asociados  a  nivel  nacional.  Quedando  pendiente  para  2017  el  lanzamiento  de  la  atención  de  asociados  vía  chat,  todo  esto  para  mejorar  los  niveles  de  atención  a  los  asociados  y  cumplir  con  los   indicadores   de   servicio   definidos   dentro   del   nuevo   modelo   de   atención.   Así   mismo   se   logró   concluir   el   trabajo   de   planeación  estratégica   iniciado   en   2015   donde   se   definieron   11   iniciativas   estratégicas   que   permitirán   focalizar   el   desarrollo   del   fondo   de  empleados  durante  los  próximos  3  a  4  años,  garantizando  la  sostenibilidad  y  evolución  de  Feval  en  beneficio  de  todos  sus  asociados.    

   

 RESULTADOS  DE  FEVAL      El  año  2016  mantuvimos  los  resultados  positivos  del  Fondo  de  Empleados,  los  cuales  presentaron  un  comportamiento  de  crecimiento  en  materia  económica  y  con  impacto  social,  todo  esto  gracias  a  la  buena  gestión  desarrollada  por  la  Junta  Directiva,  la  gerencia  y  todo  el  equipo  operativo  del  Fondo,  con  decisiones  oportunas  y  adecuadas,  controlando  los  riesgos  inherentes  a  la  operación  de  FEVAL.    

A  diciembre  31  de  2016   los  activos  de  FEVAL  ascendieron  a  $77.041  millones,  con  un  crecimiento  de  5%  frente  al  cierre  del  ejercicio  anterior  (2015),  representados  en  $3.773  millones.    

 

SITUACIÓN  JURÍDICA    A   la   fecha  no  existen  procesos   jurídicos  que  afecten  el   resultado  económico  del  Fondo  de  Empleados,  en  atención  a   la  prudencia,   la  administración   cuenta   con   asesores   jurídicos   externos,   para   realizar   las   consultas   sobre   aspectos   legales   que   se   requieran   para   la  operación  de  la  Entidad.  

DERECHOS  DE  AUTOR  Y  PROPIEDAD  INTELECTUAL  En   cumplimiento  del   artículo  1  de   la   Ley  603  del   27  de   julio  de  2000,   podemos   garantizar   ante   los  Asociados   y   autoridades  que   los  productos  protegidos  por  derecho  de  propiedad  intelectual  están  siendo  utilizados  en  forma  legal,  es  decir  con  el  cumplimiento  de  las  normas  respectivas  y  con  las  debidas  autorizaciones;  y  en  el  caso  específico  del  software,  de  acuerdo  con  la  licencia  de  uso  que  viene  con  cada  programa.    La  asamblea  acoge  el  informe  de  gestión  presentado  por  la  Junta  Directiva  sin  observación  alguna.    

7. INFORME  DEL  COMITÉ  DE  CONTROL  SOCIAL    

El  señor  Sandro  Nova,  presidente  del  Comité  de  Control  Social,  hace  la  presentación  del  informe  del  año  2016  de  este  comité,  donde  se  destaca:    

• Destacan   la  gestión  que  se  realiza  desde  Activace,  al  evidenciar  que  el  87%  de   los  asociados  acceden  a   los  convenios  y  servicios  ofrecidos  a  través  de  esta  compañía.  

• Frente  al  estado  de  la  cartera  a  31  de  diciembre  de  2016,  resaltan  la  gestión  de  la  administración  del  Fondo  frente  a  los  casos  con  mora,  dando  el  alcance  necesario  bien  sea  administrando  los  casos  directamente  desde  la  administración  o  escalando  a  cobros  pre-­‐jurídicos  y  jurídicos  según  sea  el  caso,  además  se  resaltan  las  herramientas  que  utiliza  el  Fondo  para  ayudar  al  asociado  a  manejar  sus  obligaciones,  como  son  las  reestructuraciones.  

• Se  destaca  que   el   Fondo   cuenta   con   los  mecanismos  para   asegurar   que   sus   asociados   puedan   adquirir   obligaciones   de  manera  responsable  y  con  las  garantías  necesarias,  asegurando  el  dinero  de  todos  los  asociados  

• Respecto  a  la  atención  al  asociado  se  destaca  la  labor  que  se  ha  realizado  con  los  cambios  tecnológicos  vistos  en  el  año  2016,  como  son  el  PBX,  la  línea  018000,  las  mejoras  en  la  página  web  y  la  app,  sin  embargo  se  hace  la  aclaración  que  aún  hay  oportunidades  de  mejora  en  la  atención  a  los  asociados  para  atender  las  llamadas  y  así  disminuir  el  número  de  llamadas  abandonadas.    

•  El  Comité  de  Control  Social,  en  su  función  como    equipo  de  trabajo  pendiente  de  los  debidos  procesos  y  procedimientos  en  cada  una  de   las   funciones  del   fondo,  es  consciente  de  que  cada  proceder  y  cada   trámite  de  cara  a  dar   respuesta  a   las  necesidades  y  soluciones  al  asociado  se  llevan  a  cabo  bajo  los  parámetros  establecidos  dentro  de  los  estatutos  y  alcances  enmarcados  en  la  ley.  

• El  Comité  de  Control  Social  confirma,  que  dentro  de  las  funciones  de  la  Junta  Directiva  y  la  Gerencia  General,  siempre  cada  decisión  está  enmarcada  dentro  de  la  normatividad  que  regula  la  materia    y  en  mantener  el  equilibrio  financiero  enfocados  en  el  bienestar  del  asociado  y  sus  familias.  

• La   administración   actual   del   fondo   ha   demostrado   en   los   últimos   años   que   su   gestión   ha   tenido   resultados   cuantitativos   y  cualitativos   de   manera   destacable   en   cada   informe   de   resultados   y   que   este   indicador   creciente   en   los   índices   que   afectan  directamente  la  estabilidad  financiera  y  de  liquidez  del  fondo  cada  vez  son  más  positivos  en  sus  resultados,  lo  que  muestra  en  el  mediano   y   largo   plazo   que   la   actual   gestión   tiene   conocimiento   pleno   del  manejo   acertado   de   los   recursos   y   el   control   de   los  indicadores  financieros  que  exige  el  fondo  y  esta  economía  solidaria  en  pro  de  sus  asociados  y  el  de  sus  familias.  

• El  Comité  de  Control  Social  propone  los  siguientes  factores  de  recomendación  para  fortalecer  el  acercamiento  al  asociado:  o Proactividad  o Anticipación  a  las  necesidades  o Comunicación.  o Enfoque  en  el  asociado.  o Seguimiento  al  asociado.  o Sensibilización  con  el  asociado.  o Trato  personalizado  al  asociado.  o Reconocimientos  por  permanencia  en  el  fondo.  o Facilitar  los  trámites  y  seguimiento  a  los  mismos.  

El  documento  que  contiene  éste  Informe  se  entiende  parte  integral  de  la  presente  acta.  La  Asamblea  acoge  el  mismo  sin  observaciones.    

8. INFORME  DE  REVISORÍA  FISCAL:    

La   señora  Revisora  Fiscal  Rocío  Angulo  Sandoval,  en   representación  de  SERFISCAL  LTDA,   firma  encargada  de  ejercer   las   funciones  de  Revisoría  Fiscal  de  FEVAL,    presenta  el  informe  de  revisoría  fiscal  por  el  año  2016,  definiendo  el  alcance  de  esta:  

• Auditoría  de  cumplimiento  • Auditoría  de  gestión  • Auditoría  financiera    

 

El  informe  se  realizó  de  acuerdo  con  las  disposiciones  consagradas  en  la  Ley  145  de  1960  adicionada  por  la  Ley  43  de  1990,  en  el  Código  de  Comercio  especialmente  los  Artículos  207  al  209,  en  el  Decreto  Ley  1481  de  1989,  Ley  1391  de  2010,  Ley  454  de  1998,  Decreto  Ley  019  de  2012,  Circular  Básica  Jurídica  (Circular  Externa  No.  06  de  2015),  Circular  Básica  Contable  y  Financiera  (Circular  Externa  No.  004  de  2008),   las   circulares   que   complementan   o   modifican   a   las   mismas,   el   Estatuto   de   FEVAL   y   demás   normas   expedidas   por   la  Superintendencia  de  la  Economía  Solidaria  (S.E.S).    

La  Revisoría  Fiscal  destaca  en  cuanto  al  cumplimiento  de  FEVAL  en  sus  compromisos:  • La  Contabilidad   se   llevó   conforme  a   los  nuevos  marcos   técnicos  normativos  establecidos  en  Colombia  a   través  del  decreto  

3022   de   2013   inmerso   en   el   decreto   2420   de   2015,   modificado   por   el   decreto   2496   de   2015,   y   las   políticas   contables  establecidas  por  la  administración  de  FEVAL,  complementado  con  la  Circular  Básica  Contable  y  Financiera  (Circular  Externa  No.  004  de  2008).  

• FEVAL  cumplió  con  el  pago  al  sistema  de  seguridad  social   integral,  con   la  conformación  del  Comité  de  Convivencia  Laboral,  constitución  y  funcionamiento  del  comité  paritario  de  seguridad  y  salud  en  el  trabajo  (COPASST)  y  con  la  implementación  de  un  del  sistema  de  gestión  de  la  seguridad  y  salud  en  el  trabajo  SG-­‐SST,  según  lo  establecido  en  la  normatividad  vigente.  

• FEVAL  cumplió  con  lo  establecido  en  el  capítulo  I  de  la  Circular  Básica  Contable  y  Financiera  (Circular  Externa  No.  004  de  2008)  en   cuanto   a   la   clasificación,   valoración   y   contabilización   de   las   inversiones,   así   como   con   la   calificación   del   riesgo   de   las  inversiones   por   emisor.   Igualmente   se   evidencia   cumplimiento   con   las   normas   expedidas   por   la   Superintendencia   de  Economía  Solidaria,  aplicando  lo  dispuesto  en  la  Circular  Básica  Contable  y  Financiera  (Circular  Externa  No.  004  de  2008)  en  cuanto  a  la  clasificación  y  calificación  de  los  rubros  de  Cartera  de  Crédito,  constitución.  

• Se   evidenció   el   registro   de   actas   de   Asamblea,   Juntas   Directivas,   Comité   de   Control   Social   y   demás   de   imperativo  cumplimiento,  así  como  control  de  legalidad  y  control  financiero  ante  la  Superintendencia  de  la  Economía  Solidaria.  

• Se   revisaron   las   pólizas   con   que   cuenta   FEVAL,   libros   oficiales,   de   actas,   contabilidad   encontrando   cumplimiento   a   los  requisitos  de  acuerdo  a  la  normatividad  vigente.  

• Pago  de  tasa  de  contribución  a  la  Superintendencia  de  Economía  Solidaria  por  pertenecer  al  primer  nivel  de  supervisión.  • Se  verificó  que  se  haya  registrado  contablemente  la  aplicación  de  los  excedentes  del  año  2015  como  fueron  aprobados  en  la  

Asamblea  de  Delegados  del  año  2016.    

Respecto  a  los  Estados  financieros,  la  revisora  da  su  opinión  indicando  que  hasta  el  31  de  diciembre  de  2015  los  estados  financieros  se  prepararon  y  presentaron  de  acuerdo  con  lo  establecido  en  el  decreto  2649  de  1993  (Normas  de  Contabilidad  Generalmente  Aceptadas  para  Colombia).  Estos  fueron  los  presentados  a  consideración  de  la  asamblea  general  de  asociados  en  marzo  del  2016  y  aprobados  por  ella.  Los  estados  financieros  con  corte  al  31  de  diciembre  del  2016  se  prepararon  de  acuerdo  con  lo  establecido  por  el  Decreto    Único  Reglamentario   –DUR–   2420   del   14   de   diciembre   del   2015   (Normas   Internacionales   de   Información   Financiera).   Para   efectos   de  comparabilidad  con  los  del  año  2016,  y  con  corte  a  31  de  diciembre  del  2015  se  ajustaron  a  lo  establecido  en  el  mencionado  Decreto  Único  Reglamentario  –DUR–  2420  de  2015.   El  marco   teórico   y   legal   aplicado  es  el   establecido  en  el   anexo   técnico  2,  de   las  Normas  Internacionales  para  Pymes.      

La  señora  Rocío  Angulo  manifiesta  que  los  Estados  Financieros  mencionados,  tomados  fielmente  de  los  libros  contables,  presentan  de  manera  fidedigna  la  situación  financiera  de  FEVAL,  al  31  de  diciembre  de  2016  y  2015,  así  como  los  resultados  de  sus  operaciones,  los  cambios   en   el   patrimonio   y   los   flujos   de   efectivo   por   los   años   que   terminaron   en   estas   fechas,   de   conformidad   con   las   normas  internacionales   de   información   financiera   establecidas   en   el   Decreto   2420   de   2015   y   normas   complementarias.   Estos   estados  financieros  muestran  que  FEVAL  ha  llevado  la  contabilidad  conforme  a  las  normas  legales  y  a  la  técnica  contable  y  demás  disposiciones  expedidas  por  la  Superintendencia  de  la  Economía  solidaria.    

El  documento  que  contiene  el  informe  de  revisoría  fiscal,  suscrito  por  la  Contadora  Pública  Rocío  Angulo  Sandoval  se  encuentra  en  un  aparte  del  informe  de  gestión  2016  presentado  por  FEVAL  y  hace  parte  integral  de  la  presente  acta.    

El  anterior  informe  es  acogido  por  la  asamblea  general.    

9. CONSIDERACIÓN  DE  PROPUESTA  DE  REFORMA  AL  ESTATUTO    El   presidente   de   la   Asamblea   indica   que   la   aprobación   se   realizará   por   cada   una   de   las   propuestas   de  modificación,   a   lo   que   el   Dr.  Guillermo  Sandoval   recuerda  a   la   honorable  Asamblea  que  para   cada  artículo  hay   tres  opciones  para   votar:  A   favor,   en   contra  o   en  blanco.  De  esta  manera  el  asesor  jurídico  irá  informando  cuál  es  el  objeto  de  cada  cambio  para  que  así  se  proceda  con  la  votación:    

NORMA  ACTUAL   REFORMA   JUSTIFICACIÓN  ARTICULO  5  ACTIVIDADES:    El   Fondo   cumplirá   su  objeto   social   a   través  de   las  siguientes  actividades:  a)   Recibir   exclusivamente   de   sus   asociados  depósitos  de  ahorros  en  diferentes  modalidades  en  

ARTICULO  5  ACTIVIDADES:    El   Fondo   cumplirá   su   objeto   social   a   través   de   las  siguientes  actividades:  a)  Recibir  exclusivamente  de  sus  asociados  depósitos  de   ahorros   en   diferentes   modalidades   en   las  

Con   la   propuesta   se   pretende  actualizar   la   norma   a   la   realidad  del   Fondo   de   empleados,  especialmente   en   cuanto   éste  ahora   tiene   participación  económica   en   otra   empresa  

las   condiciones   que   establezca   el   respectivo  reglamento.  b)  Prestar  el  servicio  de  crédito  a  sus  asociados,  en  las   condiciones   que   establezca   el   respectivo  reglamento.    c)  Otorgar  amparos  Mutuales  a  los  asociados  en  las  condiciones  que  establezca  el  reglamento.    d)  Desarrollar  programas  de  bienestar  social  como  previsión,   recreación   y   capacitación   entre   sus  asociados  y  familiares.    e)  Promover  el  desarrollo  empresarial   solidario  en  los  términos  que  establezca   la  Ley,  en  el   territorio  nacional  o  internacional.  f)   Desarrollar   actividades   de   tipo   comercial,  industrial   y   de   servicios   en   previsión,   solidaridad,  educación,  vivienda  y  bienestar  social.    g)   Organizar   actividades   conjuntas   con   las  empresas   que   generan   el   vínculo   de   asociación,  para   el   bienestar   personal   y   familiar   de   los  asociados.  PARÁGRAFO  1:  Las  anteriores  actividades  y  las  que  de   ellas   se   derivan   serán   debidamente  reglamentadas  por  la  Junta  Directiva.  Se  publicarán  las  reglamentaciones  antes  de  entrar  en  vigencia.  PARÁGRAFO   2:   Los   servicios   de   previsión   y   los  demás   previstos   en   éste   artículo,   excepto   los   de  ahorro   y   crédito,   podrán   ser   prestados   por  intermedio   de   otras   entidades,   preferencialmente  de   igual   naturaleza  o  del   sector   cooperativo.   Para  los   anteriores   efectos   FEVAL   podrá   celebrar  contratos  o  convenios  con  otras  instituciones.    PARÁGRAFO   3.   FEVAL   podrá,   en   desarrollo   de   su  objeto   social,   realizar   operaciones   de   libranza   o  descuento  directo   para   el   recaudo  de   los   créditos  otorgados   a   sus   asociados,   en   los   términos   de   las  normas   legales   vigentes.   Los   recursos   para   la  prestación  de  los  servicios  establecidos  en  el  objeto  social,  incluido  el  de  crédito  mediante  operaciones  de   libranza   o   descuento   directo,   son   de   origen  lícito.  

condiciones  que  establezca  el  respectivo  reglamento.  b)  Prestar  el  servicio  de  crédito  a  sus  asociados,  en  las  condiciones  que  establezca  el  respectivo  reglamento.    c)  Otorgar   amparos  Mutuales   a   los   asociados  en   las  condiciones  que  establezca  el  reglamento.  d)   Desarrollar   programas   de   bienestar   social   como  previsión,   recreación   y   capacitación   entre   sus  asociados  y  familiares.    e)  Promover  el  desarrollo  empresarial  solidario  en  los  términos   que   establezca   la   Ley,   en   el   territorio  nacional  o  internacional.    f)  Desarrollar  actividades  de  tipo  comercial,  industrial  y   de   servicios   en   previsión,   solidaridad,   educación,  vivienda  y  bienestar  social.    g)  Organizar  actividades   conjuntas   con   las  empresas  que   generan   el   vínculo   de   asociación,   para   el  bienestar  personal  y  familiar  de  los  asociados.  PARÁGRAFO  1:  Las  anteriores  actividades  y  las  que  de  ellas   se   derivan   serán   debidamente   reglamentadas  por   la   Junta   Directiva.   Se   publicarán   las  reglamentaciones  antes  de  entrar  en  vigencia.    PARÁGRAFO  2:  Los  servicios  de  previsión  y  los  demás  previstos   en   este   artículo,   excepto   los   de   ahorro   y  crédito,   podrán   ser   prestados   por   intermedio   de  otras   entidades,   preferencialmente   de   igual  naturaleza  o  del   sector   cooperativo,   solidario,  o   con  empresas   propias   o   en   las   que   FEVAL   tenga  participación.   Para   los   anteriores   efectos   FEVAL  podrá   celebrar   contratos   o   convenios   con   otras  instituciones.  PARÁGRAFO   3.   FEVAL   podrá,   en   desarrollo   de   su  objeto   social,   realizar   operaciones   de   libranza   o  descuento   directo   para   el   recaudo   de   los   créditos  otorgados   a   sus   asociados,   en   los   términos   de   las  normas   legales   vigentes.   Los   recursos   para   la  prestación  de   los   servicios  establecidos  en  el  objeto  social,  incluido  el  de  crédito  mediante  operaciones  de  libranza  o  descuento  directo,  son  de  origen  lícito.  

(Activace   SAS)   y   puede   llegar   a  tenerla  en  otras.  

 El  Presidente  somete  a  votación  la  anterior  propuesta  de  reforma  del  artículo  5,  parágrafo  2  obteniéndose  los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor       40   91%    Voto  en  contra   4   9%  Voto  en  blanco   0   0%  Total   44   100%  

 De  acuerdo  al  anterior  resultado  queda  aprobada  la  reforma  propuesta.    El  señor  Alberto  Macana  propone  que  de  acuerdo  a  la  revisión  que  se  realizó  el  día  anterior  en  la  jornada  de  Pre  Asamblea,  se  aprueben  los  artículos  que  no  requieren  revisión  adicional  a  la  ya  realizada  y  estos  sean  votados  en  bloque,  se  somete  esta  propuesta  a  votación:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor  (voto  en  bloque)     16   39%  Voto  en  contra  (Uno  por  uno)   25   61%  Voto  en  blanco   0   0%  Total   41   100%  

 De  acuerdo  con  el  anterior  resultado  queda  negada  la  propuesta  de  voto  en  bloque  del  articulado  objeto  de  propuesta  de  reforma  estatutaria.  En  consecuencia,  se  continuará  la  consideración  y  votación  artículo  por  artículo.      NORMA  ACTUAL   REFORMA   JUSTIFICACIÓN  ARTÍCULO  14  REINGRESO  AL  FONDO:    Los   asociados   que   por   retiro   voluntario  dejaren   de   pertenecer   a   FEVAL,   y   deseen  reincorporarse,   deberán   esperar   a   que  transcurran  seis  (6)  meses  a  partir  de  la  fecha  del   retiro   para   presentar   la   solicitud   de  reingreso.   El   órgano   competente   resolverá  estas   solicitudes   con   en   el   lleno   de   los  requisitos  señalados  para  la  admisión.              PARÁGRAFO  1:  Los  asociados  que  soliciten  el  retiro  voluntario  de  Feval  y  se  reintegren  una  vez  haya   transcurrido  el  periodo  establecido  en   el   presente   artículo,   perderán   la  antigüedad   que   hubiesen   acumulado   a   la  fecha  del   retiro,   ingresando   como  asociados  nuevos.    PARÁGRAFO   2:   No   podrán   reingresar   los   ex  asociados   que   se   hayan   retirado   estando  incursos   en   un   proceso   disciplinario   en  FEVAL.    PARÁGRAFO   3:   No   podrán   reingresar   los   ex  asociados   que   se   hayan   retirado  voluntariamente  en  dos  (2)  o  más  ocasiones.  

ARTÍCULO  14  REINGRESO   POSTERIOR   AL   RETIRO  VOLUNTARIO:  Los  asociados  que  por  retiro  voluntario  dejaren  de   pertenecer   a   FEVAL   podrán   reingresar  siempre  que  presenten   solicitud  de  asociación  por   escrito,   cumpliendo   los   requisitos  establecidos   para   vinculación   de   nuevos  asociados,  condiciones  que  verificará  el  órgano  competente  de  decidir  sobre  la  solicitud.  El   reingreso   procederá   después   de   seis   (06)  meses   contados   desde   la   fecha   del   retiro.   No  obstante,   las   personas   que   al   momento   del  retiro   tengan   la   condición   de   pensionados   o  exempleados  podrán  reingresar  después  de  un  (1)  mes  contado  desde  la  desvinculación.  PARÁGRAFO   1:   Los   asociados   que   soliciten   el  retiro   voluntario   de   Feval   y   se   reintegren   una  vez   haya   transcurrido   el   periodo,   general   y  excepcional,   establecido   en   el   presente  artículo,  perderán   la  antigüedad  que  hubiesen  acumulado   a   la   fecha   del   retiro,   ingresando  como  asociados  nuevos.  PARÁGRAFO   2:   No   podrán   reingresar   los   ex  asociados   que   se   hayan   retirado   estando  incursos  en  un  proceso  disciplinario  en  FEVAL.    PARÁGRAFO   3:   No   podrán   reingresar   los   ex  asociados   que   se   hayan   retirado  voluntariamente  en  dos  (2)  o  más  ocasiones,  en  toda  su  relación  asociativa  con  Feval.  

Se   establece   una   excepción   para   los  asociados   pensionados   para   quienes   el  término  del  reingreso  se  minora  a  un  (1)  mes.  La   limitación   al   reingreso,   consistente   en  condicionarlo   al   transcurso   de   un   plazo  determinado   (06   meses),   tiene   por   objeto  coadyuvar   al   mantenimiento   del   orden  económico   del   fondo   de   empleados,  frenando  así   la   tendencia  de   los  asociados  a  desvincularse   para   poder   usar   sus   aportes   y  ahorros  permanentes  para  abonarlos  al  saldo  de   sus   obligaciones   crediticias.   Este   tipo   de  medidas   tiene   también   como   efecto  promover   disciplina   financiera   de   los  asociados.    Esta   propuesta,   consistente   en   permitir   el  reingreso   en   un   plazo   de   un   (1)   mes   para  pensionados,   busca   un   tratamiento  equitativo   para   el   grupo   de   asociados  pensionados,   pues   dicho   grupo   presenta  condiciones  socioeconómicas  diferentes  a  los  asociados   trabajadores   activos.  Mientras   los  trabajadores  activos  tienen  salarios  estables  y  hasta   crecientes,   aquellos   que   adquieren   la  calidad   de   pensionados   sufren   efectos  negativos   en   sus   ingresos,   pues   estos,   por  condiciones   exógenas   inherentes   al   Sistema  de   Seguridad   Social   en   pensiones,   ven  reducidos   significativamente   sus   ingresos   y  así   la   necesidad   de   usar   los   recursos  aportados   al   Fondo   se   justifica  razonablemente.   Igualmente,   este   tipo   de  asociados   tienden   a   acumular   recursos  significativos   que   muchas   veces   no   pueden  usar   eficientemente   por   falta   de   capacidad  de  pago.      

 Los  delegados  solicitan  aclaración  respecto  al  tipo  de  desvinculación  que  se  realizaría.  Se  aclara  por  parte  del  asesor  Jurídico  y  la  junta  Directiva  que  para  los  pensionados  y  exempleados  que  no  se  hayan  retirado  de  Feval  en  todo  tiempo  de  su  vinculación  podrían  hacerlo  por  una  vez  y  regresar  al  mes  de  su  retiro  como  asociados  nuevos.    Se  aclara  que  si  es  la  segunda  vez  que  se  retira  de  FEVAL  no  podría  volver  como  asociado.  Se  somete  a  votación  la  propuesta  de  reforma,  obteniendo  los  siguientes  resultados:      

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor     35   85.37%  Voto  en  contra   6   14.63%  Voto  en  blanco   0   0%  Total   41   100%  

 De  acuerdo  con  el  anterior  resultado  queda  aprobada  la  propuesta  de  reforma.      

NORMA  ACTUAL   REFORMA   JUSTIFICACIÓN  ARTÍCULO  15  DESVINCULACIÓN   LABORAL   DE   LAS  EMPRESAS   O   ENTIDADES   QUE   GENERAN   EL  VINCULO  DE  ASOCIACIÓN.    

ARTÍCULO  15  DESVINCULACIÓN   LABORAL   DE   LAS   EMPRESAS   O  ENTIDADES   QUE   GENERAN   EL   VÍNCULO   DE  ASOCIACIÓN.  

       

La   desvinculación   laboral   de   las   Entidades  Empleadoras   que   determinan   el   vínculo   de  asociación,   implica   la   pérdida   del   carácter   de  Asociado  salvo  las  siguientes  excepciones:    a. Adquirir   el   derecho   a   la   pensión   siendo  

asociado   hábil   de   FEVAL,   siempre   y  cuando  manifieste  por  escrito  su  intención  de  continuar  como  asociado.    

 b. Los   exempleados   de   las   empresas  

adscritas,  vinculadas,  subsidiarias,  conexas  o   complementarias,   que   al   momento   de  su   retiro   manifiesten   por   escrito   la  intención   de   continuar   como   asociados   y  cumplan   los   siguientes   requisitos:  Asociación   igual   o   superior   a   3   años,   no  haber  sido  sancionado  por  FEVAL  durante  toda  su  vinculación  y  que  al  momento  de  su   desvinculación   laboral   se   hayan  abonado   a   sus   obligaciones   las  prestaciones  sociales  respectivas.  

     c. Cuando  se  presente  cambio  de  empleador  

del   asociado,   entre   las   empresas  generadoras   de   la   vinculación   de  asociación  a  Feval.  

La   desvinculación   laboral   de   las   entidades  empleadoras   que   determinan   el   vínculo   de  asociación,   implica   la   pérdida   del   carácter   de  Asociado  salvo  las  siguientes  excepciones:    a.   Cuando   al   adquirir   el   derecho   a   la   pensión   el  asociado  hábil  de  FEVAL,      manifieste,  dentro  de   los  treinta   (30)   días   siguientes   a   la   ocurrencia   de   éste  hecho   y   por   escrito,   su   intención   de   continuar  vinculado  al  fondo.  b.   Los   exempleados   de   las   empresas   adscritas,  vinculadas,  subsidiarias,  conexas  o  complementarias,  que   dentro   de   los   30   días   siguientes     a   su    desvinculación   laboral   manifiesten   por   escrito   la  intención  de  continuar  como  asociados  y  cumplan  los  siguientes   requisitos:   (i)   Asociación   continua   igual   o  superior  a  tres  (3)  años,  (ii)  no  haber  sido  sancionado  por   FEVAL   durante   toda   su   vinculación,   (iii)   que   al  momento   de   su   desvinculación   laboral   se   hayan  abonado  a  sus  obligaciones   las  prestaciones  sociales  respectivas,   (iv)   acreditar   un   fuente   permanente   de  ingresos  personales  o  familiares  o  contar  con  ahorros  voluntarios  que  le  permitan  atender  las  cuotas  de  las  obligaciones   vigentes   con   el   Fondo   por   un   periodo  mínimo  de  6  meses.    c.   Cuando   se   presente   cambio   de   empleador   del  asociado,   entre   las   empresas   generadoras   de   la  vinculación  de  asociación  a  Feval.  PARÁGRAFO   TRANSITORIO:   Los   ex   asociados   que  hayan   perdido   el   vínculo   de   asociación   por   retiro  forzoso   antes   del   primero   (01)   de   enero   de   dos  mil  ocho  (2008)  podrán,  por  única  vez,  reingresar  a  Feval,  siempre  y  cuando  su  solicitud  sea  presentada  dentro  de   los   seis   (6)   meses   siguientes   a   la   entrada   en  vigencia   de   la   presente   norma,   siempre   que   hayan  estado   vinculados   durante   tres   años   continuos   al  momento   del   retiro   forzoso   y     cumplan   con   los  requisitos  exigidos  para  nuevos  asociados,  excepto  el  relacionado  por  el  vínculo  laboral.  

Se   propone   establecer   un   término  (de   30   días)   para   que   el   asociado  manifieste   su   intención   de  permanecer  vinculado.      Se   propone   condicionar   el   la  permanencia   en   el   fondo   cuando   se  haya   perdido   la   vinculación   laboral  también   a   que   la   desvinculación   no  se   haya   dado   por   justa   causa;   esto  con   el   objeto   de   procurar   altos  estándares   éticos   en   el   grupo  asociativo.            Mediante   este   parágrafo   se   busca  establecer   una   “amnistía”   para   que  ex   asociados   que   se   retiraron   antes  de   que   el   estatuto   permitiera   su  continuidad   puedan   reingresar,  promoviendo   la   asociatividad   y  procurando   así   un   tratamiento  equitativo  y  justo  con  estas  personas.      

 

Se  propone  por  parte  de   la  Asamblea  que  se  realice   la  aprobación  de  este  artículo  en  dos  partes,  primero  el  artículo  sin  el  parágrafo  transitorio  y  luego  el  parágrafo.  Luego  de  sometida  esta  proposición  a  decisión  de  la  asamblea,  la  misma  es  aprobada  por  unanimidad.      En  consecuencia  la  presidencia  somete  a  votación  la  aprobación  del  artículo  15  sin  el  parágrafo  transitorio:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Se  aprueba     36   83.72%  No  se  aprueba   5   11.63%  Voto  en  blanco   2   4.65%  Total   41   100%  

 De   acuerdo   con   el   anterior   resultado   queda   aprobada   la   propuesta   de   reforma   del   artículo   15   del   estatuto   sin   incluir   el   parágrafo  propuesto,  el  cual  se  vota  a  continuación.      Posteriormente  se  somete  a  votación  el  parágrafo  transitorio  del  artículo  15  que  indica  “PARÁGRAFO  TRANSITORIO:  Los  ex  asociados  que  hayan  perdido  el  vínculo  de  asociación  por  retiro  forzoso  antes  del  primero  (01)  de  enero  de  dos  mil  ocho  (2008)  podrán,  por  única  vez,  reingresar   a   Feval,   siempre   y   cuando   su   solicitud   sea  presentada  dentro  de   los   seis   (6)  meses   siguientes   a   la   entrada  en   vigencia  de   la  presente   norma,   siempre   que   hayan   estado   vinculados   durante   tres   años   continuos   al  momento   del   retiro   forzoso   y     cumplan   con   los  requisitos  exigidos  para  nuevos  asociados,  excepto  el  relacionado  por  el  vínculo  laboral.”,  con  los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor     29   67.44%  

Voto  en  contra   12   27.91%  Voto  en  blanco   2   4.65%  Total   41   100%  

 Teniendo  en  cuenta  que  no  se  alcanza  la  mayoría  calificada  exigida  por  la  ley  para  estos  casos,  correspondiente  al  70%  de  los  votos  de  los  delegados  presentes,  no  se  aprueba  la  propuesta  de  parágrafo  transitorio.    

NORMA  ACTUAL   REFORMA   JUSTIFICACIÓN  ARTICULO  46  ASAMBLEA  DE  DELEGADOS:  La   Asamblea   general   de   Asociados   será  sustituida   por   la   Asamblea   General   de  Delegados,   cuando   el   número   de   Asociados   y  su   ubicación   geográfica,   resulten  significativamente  oneroso  para  los  recursos  de  FEVAL  a  causa  de  la  logística  y  el  traslado  para  la  celebración  de  la  misma.    El  número  de  los  Delegados,  será  proporcional  al   número   de   Asociados,   en   ningún   caso   será  menor   a   veinte   (20).     El   procedimiento   de  elección  deberá  ser  reglamentado  por   la  Junta  Directiva,   garantizando   la   adecuada  información  y  participación  de  los  Asociados.  A   la   Asamblea   General   de   Delegados   le   serán  aplicables,   lo  pertinente  a   las  normas  relativas  a  la  Asamblea  General  de  Asociados.    PARÁGRAFO:   Los   delegados   elegidos   tendrán  un  periodo  de  un  (1)  año.  

ARTÍCULO  46  ASAMBLEA  DE  DELEGADOS:    La   Asamblea   general   de   Asociados   será   sustituida  por   la  Asamblea  General  de  Delegados,   cuando  el  número   de   Asociados   y   su   ubicación   geográfica,  resulten   significativamente   oneroso   para   los  recursos   de   FEVAL   a   causa   de   la   logística   y   el  traslado  para  la  celebración  de  la  misma.    El  número  de  los  Delegados  a  elegir,  en  ningún  caso  será  menor   a   veinte   (20),   ni   superior   a   cincuenta  (50).     El   procedimiento   de   elección   deberá   ser  reglamentado   por   la   Junta  Directiva,   garantizando  la   adecuada   información   y   participación   de   los  Asociados.    A   la   Asamblea   General   de   Delegados   le   serán  aplicables,  lo  pertinente  a  las  normas  relativas  a  la  Asamblea  General  de  Asociados.    PARÁGRAFO:   Los   delegados   elegidos   tendrán   un  periodo  de  un  (1)  año.  

         Se   plantea   establecer   como   número  máximo  de  delegados   el   de  50,   con  el  fin  de  facilitar  la  participación  y  la  toma  de   decisiones   ordenada   y   justa.   Se  considera   que   50   es   una   cifra   más  razonable   dado   el   volumen   de  asociados   del   fondo.   Inclusive,  comparativamente  es  un  número  alto.      

 La  presidencia  somete  a  votación  la  anterior  propuesta  de  reforma  al  artículo  46,  obteniendo  los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor     36   87.80%  Voto  en  contra   5   12.20%  Voto  en  blanco   0   0%  Total   41   100%  

 Teniendo  en  cuenta  el  anterior  resultado,  queda  aprobada  la  propuesta.    

ARTICULO  46  A  REQUISITOS  PARA  SER  DELEGADO:  Para  ser  elegido  delegado  principal  o  suplente  los  asociados  deberán  cumplir  los  siguientes  requisitos:  1.   Ser  asociado  hábil  al  momento  de  la  convocatoria  a  elección  de  delegados.  2.   Tener  una  asociación  superior  a  dos  (2)  años  ininterrumpidos.  3.   Acreditar  formación  en  economía  solidaria  de  mínimo  veinte  (20)  horas.  4.   Acreditar  formación  académica  como  mínimo  de  nivel  técnico.  5.   No  haber  sido  sancionado  por  Feval,  ni  estar  incurso  en  procesos  disciplinarios  como  asociado  de  éste.    PARÁGRAFO:  Para  asistir  a  la  Asamblea  y  ejercer  las  funciones  como  Delegado,  el  asociado  electo  deberá  acreditar  la  capacitación  que  ofrezca  Feval  relacionada  con  el  desempeño  de  éste  cargo.    La  siguiente  modificación  que  se  propone  es  la  inclusión  del  artículo  46A  como  está  anteriormente,  que  establece  los  requisitos  para  ser  delegado,   a   este   respecto   se   realiza   un   debate   en   la   Asamblea   sobre   los   requisitos   que   deberían   cumplir   los   asociados   que   estén  interesados  en  ser  delegados  de  manera  que  puedan  ser  cumplidos  por  la  mayoría  de  éstos.  Se  presenta  una  moción  para  modificar  el  artículo  propuesto,  de  manera  que  se  elimine  el  numeral  4  del  mismo  artículo  que  indica  que  el  delegado  debe  “Acreditar  formación  académica   como  mínimo   de   nivel   técnico”.   El   Dr.   Guillermo   Sandoval   hace   la   aclaración   que   para   la   aprobación   de   una  moción   se  requiere  en  la  votación  la  mayoría  absoluta,  es  decir  más  de  la  mitad.  El  presidente  somete  a  votación  la  moción  mencionada  arrojando  los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  

Voto  a  favor     26   61.90%  Voto  en  contra   16   38.10%  Voto  en  blanco   0   0%  Total   42   100%  

 De  acuerdo  al  anterior  resultado,  la  asamblea  aprueba  la  moción  de    eliminar  el  numeral  4  de  la  propuesta  del  artículo  46A.    Se  presenta  otra  moción  de  modificar  el  numeral  3  del  artículo  46A  para  que  quede:  “Acreditar  formación  solidaria  de  mínimo  ciento  veinte   (120)   horas”,   ya   que   inicialmente   indicaba   20   horas.   El   presidente   somete   a   votación   la  moción   obteniéndose   los   siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor   31   81.58%  Voto  en  contra   6   15.79%  Voto  en  blanco   1   2.63%  Total   38   100%  

 De  acuerdo  al  anterior  resultado,  la  asamblea  aprueba  la  moción.      Después  de  la  aprobación  de  las  mociones,  se  presenta  a  continuación  la  propuesta  de  artículo  46A  como  se  muestra  a  continuación:    

NORMA  ACTUAL   REFORMA   JUSTIFICACIÓN     ARTICULO  46  A  

REQUISITOS  PARA  SER  DELEGADO:  Para   ser   elegido   delegado   principal   o   suplente   los  asociados  deberán  cumplir  los  siguientes  requisitos:  1.   Ser  asociado  hábil  al  momento  de  la  convocatoria  a  

elección  de  delegados.  2.   Tener   una   asociación   superior   a   dos   (2)   años  

ininterrumpidos.  3.   Acreditar   formación   en   economía   solidaria   de  

mínimo  ciento  veinte  (120)  horas.  4.   No  haber  sido  sancionado  por  Feval,  ni  estar  incurso  

en  procesos  disciplinarios  como  asociado  de  éste.  PARÁGRAFO:   Para   asistir   a   la   Asamblea   y   ejercer   las  funciones   como   Delegado,   el   asociado   electo   deberá  acreditar   la   capacitación   que   ofrezca   Feval   relacionada  con  el  desempeño  de  éste  cargo.  

Artículo  nuevo  Esta  norma  busca  dar  cumplimiento  a  la   Ley   454   de   1998   Art.   7   Parágrafo  sobre   Requisitos   rigurosos   para  ocupar   cargos   de   representación   o  dirección.    

 El  Presidente  somete  a  votación  la  anterior  propuesta  de  reforma  estatutaria,  obteniendo  los  anteriores  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor       39   92.86%  Voto  en  contra   3   7.14%  Voto  en  blanco   0   0%  Total   42   100%  

 De  acuerdo  al  anterior  resultado,  la  asamblea  aprueba  la  propuesta  de  reforma.      

NORMA  ACTUAL   REFORMA   JUSTIFICACIÓN  ARTICULO  50    JUNTA  DIRECTIVA:    La  Junta  Directiva  es  el  órgano  de  administración  permanente   de   FEVAL   sujeto   a   la   Asamblea  General  y  responsable  de  la  dirección  general  de  los  negocios  y  operaciones.  Estará   integrada  por  asociados   hábiles   en   número   de   siete   (7)  principales   y   siete   (7)   suplentes   numéricos,  elegidos   por   un   periodo   de   dos   (2)   años,  pudiendo  ser  reelegidos  o  removidos  libremente.      

ARTÍCULO  50  JUNTA  DIRECTIVA:    La   Junta   Directiva       es   el   órgano   de   administración  permanente  de  FEVAL  sujeto  a  la  Asamblea  General  y  responsable  de  la  dirección  general  de  los  negocios  y  operaciones.   Estará   integrada   por   asociados   hábiles  en   número   de   siete   (7)   principales   y   siete   (7)  suplentes  numéricos,  elegidos  por  un  periodo  de  dos  (2)   años,   pudiendo   ser   reelegidos   o   removidos  libremente.      

     Se   plantea   minorar   el   número   de  miembros   de   junta   que   deben   ser  empleados  de  Alpina,  pasando  de  5  a  4;  esto  en  razón  a  la  apertura  del  vínculo   asociativo   que   de   años  anteriores   la   asamblea   ha  dispuesto,   de   tal   forma   que   la  

Los   candidatos   propuestos   por   los   asociados,  deben   manifestar   verbalmente   o   por   escrito   la  aceptación   de   su   postulación   a   dicho   cargo.   La  Junta   Directiva   ejercerá   sus   funciones   una   vez  elegida,   sin   perjuicio   del   registro   ante   el  organismo  competente.  PARÁGRAFO.   Como   mínimo   cinco   (5)   de   los  miembros  principales  y  cinco  (5)  de  los  miembros  suplentes  serán  empleados  de  Alpina  S.A.  

Los   candidatos  propuestos  por   los   asociados,  deben  manifestar   verbalmente   o   por   escrito   la   aceptación  de   su   postulación   a   dicho   cargo.   La   Junta   Directiva  ejercerá   sus   funciones   una   vez   elegida,   sin   perjuicio  del  registro  ante  el  organismo  competente.      PARÁGRAFO.   Como   mínimo   cuatro   (4)   de   los  miembros   principales   y   cuatro   (4)   de   los   miembros  suplentes  serán  empleados  de  Alpina  S.A.  

proporción  sea  más  razonable.    

 El  presidente  somete  a  votación  la  propuesta  de  reforma  del  parágrafo  del  artículo  50  del  estatuto  obteniendo  los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor     28   68.29%  Voto  en  contra   13   31.71%  Voto  en  blanco   0   0%  Total   41   100%  

 Teniendo  en  cuenta  el  resultado  anterior,  la  asamblea  no  aprueba  la  propuesta  de  reforma.        ARTICULO  51  CONDICIONES   PARA   SER   ELEGIDO   MIEMBRO   DE   LA  JUNTA  DIRECTIVA:      Para   ser   elegido   miembro   de   la   Junta   Directiva   se  requiere:  a)   Ser  asociado  hábil  b)   Tener   una   antigüedad   como   asociado   no  inferior  a  tres  (3)  años.  c)   No   ser   miembro   de   juntas   directivas   de  fondos   de   Empleados   o   de   entidades   de   carácter  económico   que   realicen   actividades   económicas  similares   a   las   que   realiza   FEVAL,   formadas   por  trabajadores  de   las  empresas  generadoras  del  vínculo  de   asociación,   o   que   puedan   vincular   a   los   mismos  asociados  de  FEVAL.      d)   No   haber   sido   sancionado   por   FEVAL   o   por  entidad  pública  de  inspección,  vigilancia  y  control.      e)   No   tener   antecedentes   penales   por   la  comisión  de  delitos  a  título  de  dolo.    f)   Contar   con   la   capacidad,   aptitudes  personales,   formación  profesional,       integridad  ética  y  destreza  para  la  toma  de  decisiones.  La   formación   profesional   podrá   suplirse   con  experiencia   como   delegado   en   por   lo   menos   dos   (2)  periodos,   como   miembro   de   comités   o   haber  desempeñado  cargos  administrativos  en  entidades  del  sector  solidario  o  mercantil.    g)   Acreditar   formación   en   economía   solidaria  con   un   mínimo   de   ciento   veinte   (120)   horas   o  comprometerse  a  tomarla  dentro  del  año  siguiente  a  la  elección.   Feval   facilitará   el   cumplimiento   del  compromiso  de  formación  en  el  término  indicado.  h)   No  estar   incurso  en   las   incompatibilidades  o  inhabilidades  legales  o  estatuarias.  

ARTÍCULO  51  CONDICIONES   PARA   SER   ELEGIDO   MIEMBRO   DE   LA  JUNTA  DIRECTIVA:      Para   ser   elegido   miembro   de   la   Junta   Directiva   se  requiere:  

a) Ser  asociado  hábil  b) Tener   una   antigüedad   como   asociado   no  

inferior  a  tres  (3)  años.  c) No   ser   miembro   de   juntas   directivas   de  

fondos   de   Empleados   o   de   entidades   de  carácter   económico   que   realicen   actividades  económicas  similares  a   las  que  realiza  FEVAL,  formadas   por   trabajadores   de   las   empresas  generadoras  del   vínculo  de  asociación,  o  que  puedan   vincular   a   los   mismos   asociados   de  FEVAL.      

d) No   haber   sido   sancionado   por   FEVAL   o   por  entidad   pública   de   inspección,   vigilancia   y  control.      

e) No   tener   antecedentes   penales   por   la  comisión  de  delitos  a  título  de  dolo.  

f) Contar   con   la   capacidad,   aptitudes  personales,  integridad  ética  y  destreza  para  la  toma  de  decisiones.  

g) Acreditar   formación   profesional.   En   su  defecto   se   tendrá   como   equivalente   la  formación   académica   de   tecnólogo   o   técnico  en  áreas  administrativas.  

h) Acreditar   experiencia   en   el   ejercicio   de  cargos,   con   funciones   administrativas   o   de  toma   de   decisiones,   en   entidades   del   sector  solidario  o  mercantil.    

i) Acreditar   formación   en   economía   solidaria  con  un  mínimo  de  ciento  veinte  (120)  horas  o  comprometerse   a   tomarla   dentro   de   los   seis  (6)   meses   siguientes   a   la   elección.   Feval  facilitará  el  cumplimiento  del  compromiso  de  formación  en  el  término  indicado.  

                         Se   establece   la   formación  profesional  y   la  experiencia  como   requisitos  concurrentes   para  desarrollar   la   obligación  contenida  en  el  Par.  Del  Art.  7   de   la   Ley   454   de   1998  sobre   rigurosos   requisitos  para   ser   directivo   de   las  organizaciones  solidarias.    En   este   caso,   se   considera  que  la  condición  se  justifica  objetiva   y   razonablemente.  Objetivamente   por   cuanto  quienes   no   cumplan   con   la  condición   de   formación  profesional   tiene   la  posibilidad   de   alcanzarla   y,  razonablemente,   dadas   las  condiciones   de   tamaño   y  complejidad   de   las  operaciones   empresariales  y   económicas   que  desarrolla   esta   empresa  asociativa.  

j) No   estar   incurso   en   las   incompatibilidades   o  inhabilidades  legales  o  estatutarias.  

k) No  presentar   reportes  negativos  en  bases  de  datos   o   centrales   de   información   financiera  por   valores   y/o   periodos   de   tiempo   que  representen  materialidad.      

   Se  presenta   la  anterior  propuesta  de  modificación  del  artículo  51  que  hace  referencia  a   las  condiciones  o   requisitos  para  ser  elegido  miembro  de  Junta  Directiva  donde  se  incluye  en  literal  f)  y  g)  formación  profesional  y  experiencia  en  el  ejercicio  de  cargos  con  funciones  administrativas  o  de  toma  de  decisiones  en  entidades  del  sector  solidario  o  mercantil.  Luego  de  debatida  ampliamente  la  propuesta  la  asamblea  dispuso  por  unanimidad  negar  la  misma  y  en  su  lugar  mantener  el  texto  actual  del  artículo.      Teniendo   en   cuenta   que   los   siguientes   artículos   pertenecen   a   aspectos   normativos   y/o   legales   expuestos   en   la   Pre   Asamblea,   el  Presidente  propone  votar  en  bloque   las  propuestas  de   reforma  de   los  artículos  53,  55,  57,  58,  59,  64,  67,  71,  74  y  76,.   La  Asamblea  aprueba  por  unanimidad  la  aprobación  en  bloque  de  la  propuesta  de  reforma  a  los  siguientes  artículos:      

NORMA  ACTUAL   REFORMA   JUSTIFICACIÓN  ARTÍCULO  53  CAUSALES  DE  REMOCIÓN  DE  MIEMBROS  DE  LA  JUNTA  DIRECTIVA:    Los  miembros  de  la  Junta  directiva  serán  removidos  de  su  cargo  por  las  siguientes  causales:  a)  Por  la  pérdida  de  su  calidad  de  asociado.    b)   Por   no   asistir   a   cinco   (5)   sesiones   sin   justa   causa  durante  todo  el  periodo  para  el  cual  fue  elegido.    Para  efectos   de   esta   norma   constituirá   falta   justificada   las  situaciones  de  fuerza  mayor  y  caso  fortuito  tales  como:  i)   vacaciones,   ii)   incapacidades   por   enfermedad,   iii)  licencias   de   carácter   laboral,   iv)   imposibilidad   de  ausentarse  de  su  puesto  de  trabajo.  c)  Por  decisión  de  la  Asamblea  General  debido  a  graves  infracciones   o   irregularidades   en   el   ejercicio   de   su  cargo  como  miembro  de  Junta  Directiva.    d)   Por   quedar   incurso   en   las   incompatibilidades   o  prohibiciones  de  la  ley  y  el  Estatuto.  e)   Por   decisión   libre   y   discrecional   de   la   asamblea  general.            PARÁGRAFO.  Cuando   se  presenten   las   causales  de   los  literales   a   y   b   le   corresponderá   decretarlas   a   la   Junta  Directiva   una   vez   se   tenga   conocimiento   de   la  misma  con  el  soporte  correspondiente.  Cuando  se  presente  la  causal   del   literal   d,   la   Junta   Directiva   adelantará   una  investigación   breve   y   sumaria   para   determinar   la  ocurrencia  de  la  causal  y  oirá  en  descargos  al  miembro  de   Junta   Investigado.   La   decisión   se   adoptará   con   el  voto   afirmativo   de   cuatro   (4)   de   sus   miembros,   la  notificación   se   entenderá   surtida   en   el   acto   de   su  pronunciamiento  y  se  aplicara  de  inmediato.  Cuando  se  trate  de  la  causal  del   literal  (c)  y  (e)   la  asamblea  antes  de  adoptar  la  decisión  oirá  en  descargos  al  miembro  de  Junta  implicado,  la  decisión  se  tomara  por  mayoría  y  la  notificación   se   entenderá   surtida   en   el   acto   de   su  pronunciamiento  y  se  aplicará  de  inmediato.  

ARTÍCULO  53  CAUSALES   DE   REMOCIÓN   DE   MIEMBROS     DE     LA  JUNTA  DIRECTIVA:    Los  miembros  de  la  Junta  directiva  serán  removidos  de  su  cargo  por  las  siguientes  causales:  a)  Por  la  pérdida  de  su  calidad  de  asociado.    b)  Por  ausencia  no  justificada  a  tres  (3)  sesiones  en  un  periodo   de   un   año   contado   a   partir   de   la   primera  ausencia.              c)  Por  decisión  de  la  Asamblea  General  debido  a  graves  infracciones   o   irregularidades   en   el   ejercicio   de   su  cargo  como  miembro  de  Junta  Directiva.    d)   Por   quedar   incurso   en   las   incompatibilidades   o  prohibiciones  de  la  ley  y  el  Estatuto.  e)   Por   decisión   libre   y   discrecional   de   la   asamblea  general.  f)  No   acreditar,   en   el   término  previsto   en   el   presente  estatuto,   la   formación   en   Economía   solidaria   exigida  para  ser  elegido  miembro  de  la  Junta  Directiva.        PARÁGRAFO.  Cuando   se  presenten   las   causales  de   los  literales  a,  b  y  f  le  corresponderá  decretarlas  a  la  Junta  Directiva   una   vez   se   tenga   conocimiento   de   la  misma  con  el  soporte  correspondiente.  Cuando  se  presente  la  causal   del   literal   d,   la   Junta   Directiva   adelantará   una  investigación   breve   y   sumaria   para   determinar   la  ocurrencia  de  la  causal  y  oirá  en  descargos  al  miembro  de   Junta   Investigado.   La   decisión   se   adoptará   con   el  voto   afirmativo   de   cuatro   (4)   de   sus   miembros,   la  notificación   se   entenderá   surtida   en   el   acto   de   su  pronunciamiento  y  se  aplicará  de  inmediato.  Cuando  se  trate  de  la  causal  del   literal  (c)  y  (e)   la  asamblea  antes  de  adoptar  la  decisión  oirá  en  descargos  al  miembro  de  Junta  implicado,  la  decisión  se  tomará  por  mayoría  y  la  notificación   se   entenderá   surtida   en   el   acto   de   su  pronunciamiento  y  se  aplicará  de  inmediato.  

             Se   elimina   la   posibilidad   de  justificar   la   inasistencia,   de   tal  forma  que  la  causal  de  remoción  aplica   objetivamente   cuando   se  alcance   el   número   de   reuniones  establecido.   En   compensación   el  número   de   inasistencias   se  amplían  de  5  a  6.                    También   se   establece   como  causal   de   remoción   el   no  acreditar   la   formación   exigida  para   ser  miembro  de   la   junta  en  el  término  otorgado  para  cumplir  el   requisito.   De   esta   manera   se  llena  un  vació  y  se  perfecciona  la  norma   jurídica  en   la  medida  que  se  le  da  una  consecuencia  jurídica  que  no  la  tenía.  

ARTICULO  55  FUNCIONES  DE  LA  JUNTA  DIRECTIVA:    Son  atribuciones  de  la  Junta  Directiva:  a)  Cumplir  y  hacer  cumplir  el  Estatuto,  los  reglamentos  y  mandatos  de  la  Asamblea  General.  

ARTÍCULO  55  FUNCIONES  DE  LA  JUNTA  DIRECTIVA:    Son  atribuciones  de  la  Junta  Directiva:  a)   Cumplir  y  hacer  cumplir  el  Estatuto,  los  reglamentos  

y  mandatos  de  la  Asamblea  General.  

     Se   actualiza   la   norma   a   las  obligaciones   impuestas   por   las  

b)  Expedir  su  propio  reglamento  y   los  demás  que  crea  necesarios  y  convenientes  para  el  logro  de  sus  fines.  c)  Nombrar  sus  dignatarios.  d)  Analizar   y   aprobar  el  presupuesto  para  el   siguiente  ejercicio.    e)  Nombrar  el  Representante  Legal  y  su  suplente  y   los  miembros  de  los  Comités  Especiales.  f)   Establecer   la   estructura   organizacional   y   el  presupuesto  anual  de  gastos  de  personal.    g)   Reglamentar   los   servicios   de   ahorro   y   crédito   y   los  demás  que  preste  el  Fondo,  así   como   la  utilización  de  los  fondos.  h)  Examinar  y  aprobar  en  primera  instancia  los  estados  financieros  y  el  proyecto  de  distribución  de  excedentes  que  debe  presentar  el  representante  legal  acompañado  de   las   notas   respectivas   y   presentarlos   a   la   Asamblea  para  su  aprobación.  i)  Decidir  sobre  el  ingreso,  suspensión  o  exclusión  de  los  asociados,  sobre  compensación  parcial  y  devolución  de  ahorros  permanentes  o  aportes  sociales  y  formalizar  el  retiro  de  los  asociados.  j)   Convocar   a   su   juicio   la   Asamblea   General   de  asociados  o  delegados.  k)  Autorizar  en  cada  caso  al  Representante  Legal  para  realizar  operaciones  por  cuantía  superior  a  trescientos  (300)  salarios  mínimos  mensuales  legales  vigentes.  l)  Reglamentar  y  fijar  la  cuantía  de  las  pólizas  que  debe  presentar   el   Gerente   y   demás   empleados   que   a   su  juicio  deban  garantizar  su  manejo,  de  conformidad  con  las  normas  sobre  la  materia.  m)   Hacer   seguimiento   a   la   ejecución   de   los   amparos  mutualistas   de   acuerdo   con   las   reglamentaciones  internas.    n)   Funciones   y   responsabilidades  de   la   junta  Directiva  relacionadas   con   el   riesgo   de   LA/FT:   i)             Fijar   las  políticas,   definir   los   mecanismos,   instrumentos   y  procedimientos  que  se  aplicarán  en  la  organización  en  relación   con   la   prevención   y   control   del   Lavado   de  Activos  y  la  Financiación  del  Terrorismo.  ii)            Nombrar  al  empleado  de  cumplimiento   iii)      Pronunciarse  sobre  los   informes   presentados   por   el   empleado   de  cumplimiento   y   la   revisoría   fiscal   y   realizar   el  seguimiento   a   las   observaciones   y   recomendaciones  adoptadas,   dejando   constancia   en   actas.   iv)     Ordenar  los  recursos  técnicos  y  humanos  que  se  requieran  para  implementar  el   funcionamiento  de   los  mecanismos  de  prevención   de   LA/FT,   teniendo   en   cuenta   las  características   y   el   tamaño   de   la   organización.   v)          Designar   el   funcionario   o   la   instancia   responsable   de  verificar   la   información   suministrada   en   el   formulario  de  vinculación  del  asociado/cliente.                        

b)   Expedir  su  propio  reglamento  y  los  demás  que  crea  necesarios  y  convenientes  para  el  logro  de  sus  fines.  

c)   Nombrar  sus  dignatarios.  d)   Analizar  y  aprobar  el  presupuesto  para  el   siguiente  

ejercicio.    e)   Nombrar  el  Representante  Legal  y  su  suplente  y  los  

miembros  de  los  Comités  Especiales.  f)   Establecer   la   estructura   organizacional   y   el  

presupuesto  anual  de  gastos  de  personal.    g)   Reglamentar   los   servicios   de   ahorro   y   crédito   y   los  

demás  que  preste  el   Fondo,   así   como   la  utilización  de  los  fondos.  

h)   Examinar  y  aprobar  en  primera  instancia  los  estados  financieros   y   el   proyecto   de   distribución   de  excedentes   que   debe   presentar   el   representante  legal   acompañado   de   las   notas   respectivas   y  presentarlos  a  la  Asamblea  para  su  aprobación.  

i)   Decidir   sobre  el   ingreso,   suspensión  o  exclusión  de  los   asociados,   sobre   compensación   parcial   y  devolución   de   ahorros   permanentes   o   aportes  sociales  y  formalizar  el  retiro  de  los  asociados.  

j)   Convocar   a   su   juicio   la   Asamblea   General   de  asociados  o  delegados.  

k)   Autorizar  en  cada  caso  al  Representante  Legal  para  realizar   operaciones   por   cuantía   superior   a  trescientos   (300)   salarios   mínimos   mensuales  legales  vigentes.  

l)   Reglamentar   y   fijar   la   cuantía   de   las   pólizas   que  debe  presentar  el  Gerente  y  demás  empleados  que  a   su   juicio   deban   garantizar   su   manejo,   de  conformidad  con  las  normas  sobre  la  materia.  

m)   Hacer   seguimiento   a   la   ejecución   de   los   amparos  mutualistas   de   acuerdo   con   las   reglamentaciones  internas.    

n)  En  relación  con  la  gestión  integral  de  riesgos  la  Junta  Directiva   deberá   i)   garantizar   la   adecuada  identificación,  medición,  control  y  seguimiento  a  los  riesgos  que  enfrenta  la  entidad,  ii)  crear  e  integrar  el  Comités   de   Riesgos   y   iii)   cumplir   con   las  instrucciones   que   al   respecto   establece   la   entidad  de  supervisión.      

1   En   relación   con   el   riesgo   de   lavado   de   activos   y  financiación   de   terrorismo   deberá:   i)           Fijar   las  políticas,   definir   los   mecanismos,   instrumentos   y  procedimientos  que  se  aplicarán  en  la  organización  en  relación   con   la   prevención   y   control   del   Lavado   de  Activos  y  la  Financiación  del  Terrorismo.  ii)            Nombrar  al  oficial  de  cumplimiento   iii)       Pronunciarse   sobre   los  informes  presentados  por  el  oficial  de  cumplimiento  y  la   revisoría   fiscal   y   realizar   el   seguimiento   a   las  observaciones  y  recomendaciones  adoptadas,  dejando  constancia  en  actas.  iv)    Ordenar  los  recursos  técnicos  y  humanos   que   se   requieran   para   implementar   el  funcionamiento   de   los  mecanismos   de   prevención   de  LA/FT,   teniendo   en   cuenta   las   características   y   el  tamaño  de  la  organización.  v)          Designar  el  funcionario  o   la   instancia   responsable   de   verificar   la   información  suministrada   en   el   formulario   de   vinculación   del  asociado/cliente.  2  En  relación  con  el  riesgo  de  liquidez    deberá  a)  Definir  y  aprobar  las  políticas  en  materia  de  administración  del  riesgo,  b)   Establecer   las  directrices  que  en  materia  de  

Circulares  14  y  15  de  2015  sobre  riesgos  

                                                         o)   Expedir   y   cumplir   el   código   de   buen   gobierno  corporativo.  p)   Decidir   sobre   las   solicitudes   de   crédito   de   los  miembros  de   junta  Directiva,  comité  de  control  social,  comité  de  crédito  y  gerencia  de  Feval,  en  cumplimiento  la  normatividad  vigente.  q)   Ejercer   las  demás   funciones  que  de  acuerdo  con   la  ley   y   el   presente   Estatuto   les   correspondan   y   que   no  sean  atribuciones  de  otro  organismo.  

ética   deben   observarse   en   relación   con   el   SARL,   así  como   el   sistema   de   control   interno   y   la   estructura  organizacional   y   tecnológica   del   mismo,   c)   Establecer  las  directrices  sobre  el  contenido  y  periodicidad  de  los  informes   internos   para   los   reportes   de   la   gestión   del  riesgo   de   liquidez   que   se   presenten   a   las   diferentes  áreas  de  la  organización,  d)  Crear  el  comité  interno  de  administración   del   riesgo   de   liquidez;   nombrar   sus  integrantes,   definir   su   estructura,   funciones   y  responsabilidades,   e)   Aprobar   el   marco   general   de  indicadores   de   alerta   temprana   y   los   límites   de  exposición  al   riesgo  de   liquidez,  así   como   la  actuación  del   fondo   en   los   casos   en   que   se   excedan   dichos  límites,  f)  Aprobar  los  planes  de  contingencia  a  adoptar  en   caso   de   presentarse   escenarios   extremos,   g)  Analizar  los  resultados  de  las  pruebas  de  stress  y  el  plan  de   acción   a   ejecutar   con   base   en   ellos,   h)   Analizar   y  pronunciarse  sobre  las  recomendaciones  realizadas  por  los   Comités   de   Riesgos   en   relación   con   la  implementación   del   SARL,   así   como   de   su   análisis   y  gestión   de   forma   mensual.   En   especial,   la   Junta  Directiva  debe  pronunciarse   sobre  el  análisis   conjunto  de   la   gestión   de   riesgo   de   liquidez,   riesgo   de   tasa   de  interés  y  riesgo  de  crédito  realizado  por  la  organización,  i)   Definir   las   políticas   a   seguir,   cuando   existan  situaciones   anormales   que   incrementen   el   nivel   de  riesgo   de   liquidez   del   fondo,   j)   Pronunciarse   y   hacer  seguimiento   a   los   reportes   que   le   presente   el  Representante   Legal,   el   Revisor   Fiscal,   la   Auditoria  Interna  y  del  área  de  riesgos,  k)  Monitorear  el  grado  de  implementación   del   SARL,   e   impartir   directrices   para  garantizar  su  completo  y  eficiente  funcionamiento.  o)   Expedir   y   cumplir   el   código   de   buen   gobierno  corporativo.    p)   Decidir   sobre   las   solicitudes   de   crédito   de   los  miembros  de   junta  Directiva,  comité  de  control  social,  comité  de  crédito  y  gerencia  de  Feval,  en  cumplimiento  la  normatividad  vigente.  q)  Ejercer   las  demás   funciones  que  de  acuerdo  con   la  ley   y   el   presente   Estatuto   les   correspondan   y   que   no  sean  atribuciones  de  otro  organismo.  

ARTICULO  57  REQUISITOS   PARA   SER   ELEGIDO   Y   DESEMPEÑAR   EL  CARGO  DE  GERENTE:    Para   ser   elegido   y   ejercer   el   cargo   de   gerente   se  requiere:  a)  Ser  mayor  de  edad  y  legalmente  capaz    b)  Tener  solvencia  moral  y  ética  profesional  c)  Condiciones  de  honorabilidad,   idoneidad  y  destreza  particularmente  en  el  manejo  de  recursos.  d)   Acreditar   formación   en   economía   solidaria   por   un  mínimo   de   120   horas   o   comprometerse   a   recibirla  dentro  del  año  siguiente  a  su  nombramiento.    e)   Acreditar   formación   profesional   en   áreas  administrativas,   con   especialización   en   Alta   Gerencia,  Finanzas,   Mercadeo,     Revisoría     Fiscal     o     Control  Interno  f)   Acreditar   experiencia   en   manejo   de   procesos  administrativos,   financieros,   gestión   humana,   de  manejo   de   personal,   conocimientos   contables   y/o   de  tesorería.    g)  Ser  nombrado  por  la  Junta  Directiva  de  FEVAL  

ARTÍCULO  57  REQUISITOS   PARA   SER   ELEGIDO   Y   DESEMPEÑAR   EL  CARGO  DE  GERENTE:    Para   ser   elegido   y   ejercer   el   cargo   de   gerente   se  requiere:  a)  Ser  mayor  de  edad  y  legalmente  capaz    b)  Tener  solvencia  moral  y  ética  profesional  c)  Condiciones  de  honorabilidad,   idoneidad  y  destreza  particularmente  en  el  manejo  de  recursos.  d)   Acreditar   formación   en   economía   solidaria   con  intensidad   mínima   de   ciento   veinte   (120)   horas  certificada   por   entidad   autorizada   para   impartir   este  tipo  de  educación.    e)   Acreditar   formación   profesional   en   áreas  administrativas,   con   especialización   en   Alta   Gerencia,  Finanzas,  Mercadeo,  Revisoría  Fiscal  o  Control  Interno  f)   Acreditar   experiencia   en   manejo   de   procesos  administrativos,   financieros,   gestión   humana,   de  manejo   de   personal,   conocimientos   contables   y/o   de  tesorería.    g)  Ser  nombrado  por  la  Junta  Directiva  de  FEVAL  

   Se  elimina  la  posibilidad  de  hacer  la  formación  “a  posteriori”,  de  tal  forma   que   el   requisito   se   debe  cumplir   al   momento   de   la  elección   o   nombramiento;   esto  en   desarrollo   de   la   obligación  contenida  en  el  Par.  Del  Art.  7  de  la   Ley   454   de   1998   sobre  rigurosos   requisitos   para   ser  directivo   de   las   organizaciones  solidarias.  

h)   No   haber   sido   sancionado   por   las   entidades  gubernamentales   que   ejercen   el   control,   inspección   y  vigilancia   sobre   las   organizaciones   de   economía  solidaria,  entidades  públicas  o  privadas.  i)  Aceptación  de  la  designación.  j)  Para  efectos  ante  terceros  contar  con  el  registro  ante  los  organismos  competentes.  k)   No   estar   incurso   en   inhabilidades   e  incompatibilidades  legales  o  estatutarias.  

h)   No   haber   sido   sancionado   por   las   entidades  gubernamentales   que   ejercen   el   control,   inspección   y  vigilancia   sobre   las   organizaciones   de   economía  solidaria,  entidades  públicas  o  privadas.  i)  Aceptación  de  la  designación.  j)  Para  efectos  ante  terceros  contar  con  el  registro  ante  los  organismos  competentes.  k)   No   estar   incurso   en   inhabilidades   e  incompatibilidades  legales  o  estatutarias.  

ARTÍCULO  58  FUNCIONES  DEL  GERENTE:    Son  funciones  del  Gerente:    a)   Proponer   a   la   Junta   Directiva:   Proyectos,   planes,  políticas,   reglamentos   y   programas   para   el   desarrollo  de  Feval.    b)  Nombrar   y   remover   a   los   empleados   de   FEVAL,   de  acuerdo   con   la   estructura   organizacional   establecida  por  la  Junta  Directiva  y  velar  por  el  cumplimiento  de  las  disposiciones  que  regulan  las  relaciones  laborales.  c)  Informar  periódicamente  a  la  Junta  Directiva  sobre  el  desarrollo  económico  y  social  de  FEVAL.  d)  Dirigir  y  supervisar  la  prestación  de  los  servicios  que  ofrece  FEVAL.  e)  Garantizar   la  ejecución  del  plan  estratégico  y  de   los  planes,   programas   y   proyectos   determinados   por   la  asamblea  y  la  Junta  Directiva.  f)   Ordenar   el   pago   de   los   gastos   ordinarios   y  extraordinarios   de   acuerdo   con   el   presupuesto   y   las  facultades  especiales  señaladas  por  la  Junta  Directiva.  g)   Ejercer   por   sí   mismo   o   por   apoderado   la  representación  judicial  y  extrajudicial  de  la  Entidad.  h)   Celebrar   contratos   cuyo   valor   no   exceda   de  trescientos   (300)   salarios   mínimos   legales   vigentes.  Cuando   excediere   de   este   monto   requerirá   de  autorización  previa  de  la  Junta  Directiva.  i)   Elaborar   y   someter   a   consideración   de   la   Junta  Directiva,   el   informe   económico   y   social   anual  destinado  a  la  Asamblea  General.  j)   Establecer   los   sistemas  de   control   interno  de  FEVAL  para   garantizar   una   adecuada   protección   de   los  intereses  de  la  entidad  y  de  los  asociados.  k)   Funciones   y   responsabilidades   del   representante  legal   relacionadas  con  el   riesgo  de  LA/FT.   i)      Verificar  que   los   procedimientos   establecidos,   desarrollen   las  políticas   aprobadas   por   la   junta   directiva.   ii)   Disponer  de  los  recursos  técnicos  y  humanos  para  implementar  y  mantener   en   funcionamiento   los   mecanismos   de  prevención  del   LA/FT,   según   lo   aprobado  por   la   Junta  Directiva.   iii)     Brindar   el   apoyo   que   requiera   el  empleado  de  cumplimiento  iv)    Coordinar  y  programar  los  planes  de  capacitación  sobre  prevención  de  riesgos  asociados   al   LA/FT,   dirigidos   a   todas   las   áreas   y  funcionarios   del   fondo,   incluyendo   los   órganos   de  administración,  de  control  y  revisoría  fiscal.  v)    Verificar  la   adopción   y   funcionamiento   de   los   procedimientos  definidos   para   el   adecuado   manejo,   conservación   y  archivo  de  los  documentos  y  reportes  relacionados  con  la   prevención   de   riesgos   de   LA/FT   y   garantizar   la  confidencialidad  de  dicha  información.          

ARTÍCULO  58  FUNCIONES  DEL  GERENTE:  Son  funciones  del  Gerente:    a)   Proponer   a   la   Junta   Directiva:   Proyectos,   planes,  políticas,   reglamentos   y   programas   para   el   desarrollo  de  Feval.    b)  Nombrar   y   remover   a   los   empleados   de   FEVAL,   de  acuerdo   con   la   estructura   organizacional   establecida  por  la  Junta  Directiva  y  velar  por  el  cumplimiento  de  las  disposiciones  que  regulan  las  relaciones  laborales.  c)  Informar  periódicamente  a  la  Junta  Directiva  sobre  el  desarrollo  económico  y  social  de  FEVAL.  d)  Dirigir  y  supervisar  la  prestación  de  los  servicios  que  ofrece  FEVAL.  e)  Garantizar   la  ejecución  del  plan  estratégico  y  de  los  planes,   programas   y   proyectos   determinados   por   la  asamblea  y  la  Junta  Directiva.  f)   Ordenar   el   pago   de   los   gastos   ordinarios   y  extraordinarios   de   acuerdo   con   el   presupuesto   y   las  facultades  especiales  señaladas  por  la  Junta  Directiva.  g)   Ejercer   por   sí   mismo   o   por   apoderado   la  representación  judicial  y  extrajudicial  de  la  Entidad.  h)   Celebrar   contratos   cuyo   valor   no   exceda   de  trescientos   (300)   salarios   mínimos   legales   vigentes.  Cuando   excediere   de   este   monto   requerirá   de  autorización  previa  de  la  Junta  Directiva.  i)   Elaborar   y   someter   a   consideración   de   la   Junta  Directiva,   el   informe   económico   y   social   anual  destinado  a  la  Asamblea  General.  j)   Establecer   los   sistemas  de  control   interno  de  FEVAL  para   garantizar   una   adecuada   protección   de   los  intereses  de  la  entidad  y  de  los  asociados.  k)   Cumplir   con   las   instrucciones   que   sobre   gestión  integral  de  riesgos  disponga  la  entidad  de  supervisión  1.     Funciones   y   responsabilidades   del   representante  legal  relacionadas  con  el  riesgo  de  LA/FT.  i)  a.        Verificar  que   los   procedimientos   establecidos,   desarrollen   las  políticas   aprobadas   por   la   junta   directiva.   Ii)   Disponer  de  los  recursos  técnicos  y  humanos  para  implementar  y  mantener   en   funcionamiento   los   mecanismos   de  prevención  del   LA/FT,   según   lo   aprobado  por   la   Junta  Directiva.  Iii)  Brindar  el  apoyo  que  requiera  el  oficial  de  cumplimiento   iv)   Coordinar   y   oficial   los   planes   de  capacitación   sobre  prevención  de   riesgos   asociados   al  LA/FT,   dirigidos   a   todas   las   áreas   y   funcionarios   del  fondo,   incluyendo   los   órganos   de   administración,   de  control   y   revisoría   fiscal.   V)     Verificar   la   adopción   y  funcionamiento   de   los   procedimientos   definidos   para  el   adecuado   manejo,   conservación   y   archivo   de   los  documentos  y  reportes  relacionados  con  la  prevención  de  riesgos  de  LA/FT  y  garantizar  la  confidencialidad  de  dicha  información.  2.   Funciones   y   responsabilidades   relacionadas   con   el  

     Se   actualiza   la   norma   a   las  obligaciones   impuestas   por   las  Circulares  14  y  15  de  2015  sobre  riesgos  

                                                     l)  Todas  las  demás  funciones  inherentes  al  cargo  y  que  le  correspondan  como  Representante  Legal.  

riesgo   de   liquidez:   a)   Garantizar   el   efectivo  cumplimiento   de   las   políticas   definidas   por   la   Junta  Directiva   en   relación   con   el   riesgo,   b)   Mantener  informado  a    la  Junta  Directiva  acerca  del  cumplimiento  de  las  funciones  del  área  o  unidad  de  gestión  de  riesgo  de  liquidez,  c)  Mantener  informado  a  la  Junta  Directiva  sobre   las   recomendaciones   realizadas  por   los  Comités  de  Riesgos,    d)  Rendir  informe  a  la  Junta  Directiva  sobre  los   informes   que   presente   el   Revisor   Fiscal,   Auditoria  Interna  y  el  área  o  unidad  de  gestión  de  riesgo  sobre  el  grado  de  exposición  al  riesgo  de  liquidez,  e)  Garantizar  que   la   estrategia   comercial   de   la   entidad   este   siendo  considerada   dentro   de   los   procedimientos   de  identificación,  medición,  control  y  monitoreo  de  riesgo  de  liquidez,  f)  Conocer  los  resultados  de  las  pruebas  de  stress   que   servirán   de   base   para   tomar   acciones  preventivas   o   de  mitigación   del   riesgo   de   liquidez,   g)  Velar   porque   se   dé   cumplimiento   a   los   lineamientos  establecidos   en   el   código   de   conducta   de   la  organización  en  materia  de  conflictos  de   interés  y  uso  de  información  privilegiada  que  tengan  relación  con  el  riesgo  de  liquidez,  h)  Informar  de  manera  oportuna  a  la  entidad   de   supervisión   sobre   cualquier   situación  excepcional   que   se   presente   o   prevea   que   pueda  presentarse   en   el   ámbito   de   la   administración   del  riesgo  de  liquidez,  de  las  causas  que  la  originan  y  de  las  medidas   propuestas   para   corregir   o   enfrentar   dicha  situación.    l)  Todas  las  demás  funciones  inherentes  al  cargo  y  que  le  correspondan  como  Representante  Legal.  

ARTÍCULO  59  CAUSALES  DE  REMOCIÓN  DEL  GERENTE:    El  Gerente  será  removido  de  su  cargo  por  las  siguientes  causas:  a)  Por  negligencia  o  incumplimiento  de  sus  funciones.  b)   Por   comprometer   legalmente   al   Fondo   en  operaciones  no  aprobadas.  c)  Por  graves   infracciones  ocasionadas  con  motivo  del  ejercicio  de  su  cargo  en  FEVAL.  d)   Por   quedar   incurso   en   alguna   de   las  incompatibilidades   e   inhabilidades   previstas   en   el  presente  Estatuto.  e)   Por   no   cumplir   con   el   requisito   de   haber   recibido  educación  en  economía  solidaria  PARÁGRAFO  1:  La  remoción  del  Gerente  corresponderá  decretarla  a   la   Junta  Directiva,  ésta  misma  en  reunión  de   todos   los   miembros   principales,   previa   exposición  de  la  causal  y  conocimiento  de  los  descargos.    En  caso  de  mantenerse  la  causal  en  dicha  reunión,  se  procederá  a   la   destitución   y   se   fijará   quien   reemplazará   en   sus  funciones  al  Gerente  destituido.  PARÁGRAFO   2:   Cuando   el   gerente   se   encuentre  vinculado   mediante   contrato   de   trabajo,   se   entiende  como   justas   causas   para   la   terminación   unilateral   del  contrato  de   trabajo,   por  parte  de   FEVAL,   las  previstas  en  la  legislación  laboral  vigente  y  el  reglamento  interno  de  trabajo.  

ARTÍCULO  59  CAUSALES  DE  REMOCIÓN  DEL  GERENTE:    El  Gerente  será  removido  de  su  cargo  por  las  siguientes  causas:  a)  Por  negligencia  o  incumplimiento  de  sus  funciones.  b)   Por   comprometer   legalmente   al   Fondo   en  operaciones  no  aprobadas.  c)  Por  graves   infracciones  ocasionadas  con  motivo  del  ejercicio  de  su  cargo  en  FEVAL.  d)   Por   quedar   incurso   en   alguna   de   las  incompatibilidades   e   inhabilidades   previstas   en   el  presente  Estatuto.    PARÁGRAFO  1:  La  remoción  del  Gerente  corresponderá  decretarla  a   la   Junta  Directiva,  ésta  misma  en  reunión  de   todos   los   miembros   principales,   previa   exposición  de  la  causal  y  conocimiento  de  los  descargos.    En  caso  de   mantenerse   la   causal   en   dicha   reunión,   se  procederá  a  la  destitución  y  se  fijará  quien  reemplazará  en  sus  funciones  al  Gerente  destituido.    PARÁGRAFO    2:  Cuando  el  gerente  se  encuentre  vinculado  mediante  contrato   de   trabajo,   se   entiende   como   justas   causas  para   la   terminación  unilateral  del   contrato  de   trabajo,  por   parte   de   FEVAL,   las   previstas   en   la   legislación  laboral  vigente  y  el  reglamento  interno  de  trabajo.  

   Se   hace   concordante   la   norma  con   la   reforma   al   artículo   que  trata   de   los   requisitos   para   ser  gerente.  

ARTÍCULO  64  REVISOR  FISCAL    La   fiscalización   general   del   Fondo   de   Empleados,   la  revisión  y  la  vigilancia  contable  estarán  a  cargo  de  una  persona  jurídica  especializada  y  autorizada  para  prestar  

ARTÍCULO  64  REVISOR  FISCAL    La   fiscalización   general   del   Fondo   de   Empleados,   la  revisión  y  la  vigilancia  contable  estarán  a  cargo  de  una  persona  jurídica  especializada  y  autorizada  para  prestar  

   Se  propone  limitar   la  elección  de  una   misma   firma   de   revisoría  fiscal  a  máximo   tres   (3)  periodos  

estos   servicios,   quien   designará   a   los   contadores  públicos   con  matrículas   vigentes  para  desempeñar   los  cargos   de   principal   y   suplente.     La   firma   de   revisoría  fiscal   será   elegida   por   la   Asamblea   general   para   un  periodo  de  un  año,  pudiendo  ser  re  elegida.  

estos   servicios,   quien   designará   a   los   contadores  públicos   con  matrículas  vigentes  para  desempeñar   los  cargos   de   principal   y   suplente.     La   firma   de   revisoría  fiscal  será  elegida  por  la  Asamblea  general  para  periodo  de  un  (1)  año,  pudiendo  ser  reelegida  hasta  por  tres  (3)  periodos  consecutivos,  incluido  el  periodo  de  elección.  

consecutivos:   Uno   de   elección   y  dos  de  reelección.  

ARTÍCULO  67  FUNCIONES  DEL  REVISOR  FISCAL.    Son  funciones  del  revisor  fiscal:  a)  Cerciorarse  de  que  las  operaciones  que  se  celebren  o  cumplan   por   cuenta   de   FEVAL   se   ajustan   a   las  prescripciones   del   Estatuto,   a   las   decisiones   de   la  Asamblea  General  y  de  la  Junta  Directiva.  b)   Dar   oportuna   cuenta,   por   escrito,   a   la   Asamblea  General,   a   la   Junta   Directiva   o   al   Gerente,   según   los  casos,   de   las   irregularidades   que   ocurran   en   el  funcionamiento   de   FEVAL   y   en   el   desarrollo   de   sus  negocios.  c)   Colaborar   con   las   entidades   gubernamentales   que  ejerzan   la   inspección   y   vigilancia   de   FEVAL   y   rendirles  los  informes  a  que  haya  lugar  o  le  sean  solicitados.  d)  Velar  por  que  se  lleven  regularmente  la  contabilidad  de  FEVAL  y  las  actas  de  las  reuniones  de  la  Asamblea,  y  de   la   Junta   Directiva,   y   porque   se   conserven  debidamente   la   correspondencia   de   la   sociedad   y   de  los   comprobantes   de   las   cuentas,   impartiendo   las  instrucciones  necesarias  para  tales  fines.  e)   Inspeccionar   asiduamente   los   bienes   de   FEVAL   y  procurar  que  se  tomen  oportunamente  las  medidas  de  conservación   o   seguridad   de   los  mismos   y   de   los   que  ella  tenga  en  custodia  a  cualquier  otro  título.  f)  Impartir  las  instrucciones,  practicar  las  inspecciones  y  solicitar   los   informes   que   sean   necesarios   para  establecer   un   control   permanente   sobre   los   valores  sociales.  g)   Autorizar   con   su   firma   cualquier   balance   que   se  haga,  con  su  dictamen  o  informe  correspondiente.  h)   Convocar   a   la   Asamblea   o   a   la   Junta   Directiva   a  reuniones  extraordinarias  cuando  lo  juzgue  necesario.  i)   Corresponde   al   revisor   fiscal   velar   por   el  cumplimiento  de  la  ley  y  colaborar  con  las  autoridades  de   conformidad   con   lo   señalado   en   el   numeral   3   del  artículo  207  del  Código  de  Comercio.    En  consecuencia,  dicho   órgano   deberá   establecer   controles   que   le  permitan  evaluar  el   cumplimiento  de   las   instrucciones  de   la  Superintendencia  de   la  Economía  Solidaria  sobre  prevención  y  control  de  LA/FT  y  presentar  un   informe  trimestral  a   la  Junta  Directiva  sobre  el  resultado  de  su  evaluación   del   cumplimiento   de   las   normas   e  instrucciones   sobre   ésta   materia.   Igualmente   deberá  poner  en  conocimiento  del  empleado  de  cumplimiento  las  deficiencias  e  incumplimientos  detectados.                j)   Cumplir   las   demás   atribuciones   que   le   señalen   las  leyes  o  el  Estatuto  y  las  que,  siendo  compatibles  con  las  anteriores,  le  encomiende  la  Asamblea  General  

ARTÍCULO  67  FUNCIONES  DEL  REVISOR  FISCAL.  Son  funciones  del  revisor  fiscal:  a)  Cerciorarse  de  que  las  operaciones  que  se  celebren  o  cumplan   por   cuenta   de   FEVAL   se   ajustan   a   las  prescripciones   del   Estatuto,   a   las   decisiones   de   la        Asamblea  General  y  de  la  Junta  Directiva.  b)   Dar   oportuna   cuenta,   por   escrito,   a   la   Asamblea  General,   a   la   Junta   Directiva   o   al   Gerente,   según   los  casos,   de   las   irregularidades   que   ocurran   en   el  funcionamiento   de   FEVAL   y   en   el   desarrollo   de   sus  negocios.  c)   Colaborar   con   las   entidades   gubernamentales   que  ejerzan   la   inspección   y   vigilancia   de   FEVAL   y   rendirles  los  informes  a  que  haya  lugar  o  le  sean  solicitados.  d)  Velar  por  que  se  lleven  regularmente  la  contabilidad  de  FEVAL  y  las  actas  de  las  reuniones  de  la  Asamblea,  y  de   la   Junta   Directiva,   y   porque   se   conserven  debidamente   la   correspondencia   de   la   sociedad   y   de  los   comprobantes   de   las   cuentas,   impartiendo   las  instrucciones  necesarias  para  tales  fines.  e)   Inspeccionar   asiduamente   los   bienes   de   FEVAL   y  procurar  que  se  tomen  oportunamente  las  medidas  de  conservación  o   seguridad  de   los  mismos   y   de   los   que  ella  tenga  en  custodia  a  cualquier  otro  título.  f)  Impartir  las  instrucciones,  practicar  las  inspecciones  y  solicitar   los   informes   que   sean   necesarios   para  establecer   un   control   permanente   sobre   los   valores  sociales.  g)   Autorizar   con   su   firma   cualquier   balance   que   se  haga,  con  su  dictamen  o  informe  correspondiente.  h)   Convocar   a   la   Asamblea   o   a   la   Junta   Directiva   a  reuniones  extraordinarias  cuando  lo  juzgue  necesario.  i)   Corresponde   al   revisor   fiscal   velar   por   el  cumplimiento  de  la  ley  y  colaborar  con  las  autoridades  de   conformidad   con   lo   señalado   en   el   numeral   3   del  artículo  207  del  Código  de  Comercio.    En  relación  con  el  riego  de  Lavado  de  Lavado  de  Activos  y  Financiación  de  Terrorismo,   deberá   a)   establecer   controles   que   le  permitan  evaluar  el   cumplimiento  de   las   instrucciones  de   la  Superintendencia  de   la  Economía  Solidaria  sobre  prevención   y   control   de   LA/FT   y   b)   presentar   un  informe   trimestral   a   la   Junta   Directiva   sobre   el  resultado   de   su   evaluación   del   cumplimiento   de   las  normas  e  instrucciones  sobre  ésta  materia.  Igualmente  deberá   poner   en   conocimiento   del   oficial   de  cumplimiento   las   deficiencias   e   incumplimientos  detectados.  En  relación  con  el  riesgo  de  liquidez  deberá:  a)  verificar,  al  menos  una  vez  por  semestre,  el  cumplimiento  de  las  instrucciones   que   sobre   el   tema   tenga   expedidas   la  entidad  de  supervisión  y  b)  incluir  un  pronunciamiento  expreso  y  detallado  sobre  el  Sistema  de  Administración  del  riesgo  SARL.  j)   Cumplir   las   demás   atribuciones   que   le   señalen   las  leyes  o  el  Estatuto  y  las  que,  siendo  compatibles  con  las  

   Se   actualiza   la   norma   a   las  obligaciones   impuestas   por   las  Circulares  14  y  15  de  2015  sobre  riesgos  

anteriores,  le  encomiende  la  Asamblea  General  ARTÍCULO  71  CAUSALES   DE   REMOCIÓN   DEL   COMITÉ   DE   CONTROL  SOCIAL:    Serán   removidos   de   sus   cargos   los   miembros   del  Comité  de  Control  Social  por  las  siguientes  causales:  a)  Por  la  pérdida  de  su  calidad  de  asociado.  b)   Por   no   asistir   a   tres   (5)   sesiones   durante   todo   el  periodo  para  el  cual  fue  elegido.    c)  Por  decisión  de  la  Asamblea  General  debido  a  graves  infracciones   o   irregularidades   en   el   ejercicio   de   su  cargo  como  miembro  del  comité  de  control  social.    d)   Por   quedar   incurso   en   las   incompatibilidades   o  prohibiciones  de  la  ley  y  el  Estatuto.  e)   Por   decisión   libre   y   discrecional   de   la   asamblea  general.        PARÁGRAFO.  Cuando   se  presenten   las   causales  de   los  literales  a  y  b  le  corresponderá  decretarlas  al  comité  de  control   social,   una   vez   se   tenga   conocimiento   de   la  misma   con   el   soporte   correspondiente.   Cuando   se  presente   la   causal   del   literal   d,   el   comité   de   control  social   adelantará   una   investigación   breve   y   sumaria  para   determinar   la   ocurrencia   de   la   causal   y   oirá   en  descargos   al   miembro   del   comité   investigado.   La  decisión  se  adoptará  con  el  voto  afirmativo  de  dos  (2)  de  sus  miembros  y  la  notificación  se  entenderá  surtida  en   el   acto   de   su   pronunciamiento   y   se   aplicará   de  inmediato.  Cuando  se  trate  de  la  causal  del  literal  (c)  y  (e)   la   asamblea   antes   de   adoptar   la   decisión   oirá   en  descargos  al  miembro  del  comité,  la  decisión  se  tomará  por  mayoría  y  la  notificación  se  entenderá  surtida  en  el  acto  de  su  pronunciamiento  y  se  aplicará  de  inmediato.  

ARTÍCULO  71  CAUSALES   DE   REMOCIÓN   DEL   COMITÉ   DE   CONTROL  SOCIAL:    Serán   removidos   de   sus   cargos   los   miembros   del  Comité  de  Control  Social  por  las  siguientes  causales:  a)  Por  la  pérdida  de  su  calidad  de  asociado.  b)  Por  ausencia  no  justificada  a  tres  (3)  sesiones  en  un  periodo   de   un   año   contado   a   partir   de   la   primera  ausencia.    c)  Por  decisión  de  la  Asamblea  General  debido  a  graves  infracciones   o   irregularidades   en   el   ejercicio   de   su  cargo  como  miembro  del  comité  de  control  social.    d)   Por   quedar   incurso   en   las   incompatibilidades   o  prohibiciones  de  la  ley  y  el  Estatuto.  e)   Por   decisión   libre   y   discrecional   de   la   asamblea  general.      PARÁGRAFO.  Cuando   se  presenten   las   causales  de   los  literales  a  y  b  le  corresponderá  decretarlas  al  comité  de  control   social,   una   vez   se   tenga   conocimiento   de   la  misma   con   el   soporte   correspondiente.   Cuando   se  presente   la   causal   del   literal   d,   el   comité   de   control  social   adelantará   una   investigación   breve   y   sumaria  para   determinar   la   ocurrencia   de   la   causal   y   oirá   en  descargos   al   miembro   del   comité   investigado.   La  decisión  se  adoptará  con  el  voto  afirmativo  de  dos  (2)  de  sus  miembros  y  la  notificación  se  entenderá  surtida  en   el   acto   de   su   pronunciamiento   y   se   aplicará   de  inmediato.  Cuando  se  trate  de  la  causal  del  literal  (c)  y  (e)   la   asamblea   antes   de   adoptar   la   decisión   oirá   en  descargos  al  miembro  del  comité,  la  decisión  se  tomará  por  mayoría  y  la  notificación  se  entenderá  surtida  en  el  acto  de  su  pronunciamiento  y  se  aplicará  de  inmediato.  

     Se   minora   el   número   de  reuniones   teniendo   en   cuenta  que  la  periodicidad  de  las  mismas  ahora  es  trimestral  

ARTÍCULO  74  INCOMPATIBILIDADES  GENERALES:  Los   miembros   principales   y   suplentes   de   la   Junta  Directiva,  del  Comité  de  Control  Social,  el  Revisor  Fiscal,  el   Gerente   y   demás   empleados   de   FEVAL,   no   podrán  ser   cónyuges   entre   sí,   compañeros   permanentes   ni  estar   ligados  por  parentesco  hasta   el   cuarto   grado  de  consanguinidad,  segundo  de  afinidad  o  primero  civil.  PARÁGRAFO:   Ningún   miembro   de   la   Junta   Directiva  podrá  entrar  a  desempeñar  un  cargo  administrativo  en  FEVAL,  mientras  esté  actuando  como  tal.  

ARTÍCULO  74  INCOMPATIBILIDADES  GENERALES:  Los   miembros   principales   y   suplentes   de   la   Junta  Directiva,  del  Comité  de  Control  Social,  el  Revisor  Fiscal,  el   Gerente   y   demás   empleados   de   FEVAL,   no   podrán  ser   cónyuges   entre   sí,   compañeros   permanentes   ni  estar   ligados  por  parentesco  hasta  el   cuarto   grado  de  consanguinidad,  segundo  de  afinidad  o  primero  civil.  PARÁGRAFO:   Ningún   miembro   de   la   Junta   Directiva  podrá  entrar  a  desempeñar  un  cargo  administrativo  en  FEVAL   o   en   entidades   donde   este   tenga   participación  económica  mayoritaria,  mientras   esté   actuando   como  tal   o   dentro   del   año   siguiente   a   la   perdida   de   la  condición  de  directivo.  

   Se  extiende  la   incompatibilidad  a  las  empresas  donde  FEVAL  tenga  participación   para   ser   coherente  la   norma   con   la   realidad   de   la  entidad   y   procurar   altos  estándares  éticos,  así  como  evitar  posibles   situaciones   de   conflicto  de  interés.  

ARTÍCULO  76  INCOMPATIBILIDAD  EN  LOS  REGLAMENTOS:    Los  reglamentos  internos  de  funciones  o  servicios  y  las  demás   disposiciones   que   dicte   la   Junta   Directiva,  podrán   considerar   incompatibilidades   y   prohibiciones  que  consagrarán,  para  mantener  la  integridad  y  la  ética  en  las  relaciones  de  la  entidad.  

ARTÍCULO  76  INCOMPATIBILIDAD  EN  LOS  REGLAMENTOS:    Los  reglamentos  internos  de  funciones  o  servicios  y  las  demás   disposiciones   que   dicte   la   Junta   Directiva,  podrán   considerar   incompatibilidades   y   prohibiciones  para  mantener  la  integridad  y  la  ética  en  las  relaciones  de  la  entidad.  

   Ajuste  de  redacción  

 El   Presidente   de   la   asamblea   somete   a   votación   las   anteriores   propuestas   de   reforma   al   estatuto,   obteniéndose   los   siguientes  resultados:      

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor     40   100%  Voto  en  contra   0   0%  

Voto  en  blanco   0   0%  Total   40   100%  

   De   acuerdo   al   anterior   resultado,   la   asamblea   aprueba   por   unanimidad   de   los   delegados   presentes,   la   propuesta   de   reforma   a   los  artículos  53,  55,  57,  58,  59,  64,  67,  71,  74  y  76  del  Estatuto.    

10. CONSIDERACIÓN  PROPUESTA  DE  CÓDIGO  DE  BUEN  GOBIERNO  Luego  de  haber  compartido  el  documento  contentivo  de  la  propuesta  del  Código  de  buen  Gobierno  con  los  delegados  de  la  Asamblea  y  de  estudiarlo  dentro  del  primer  módulo  de  la  capacitación  virtual  que  se  realizó  para  los  delegados,  además  de  la  explicación  realizada  el  día  anterior  en  la  jornada  de  Pre  Asamblea,  el  presidente  de  la  Asamblea,  señor  Guillermo  Grisales,  pregunta  a  la  honorable  Asamblea  si   hay   alguna   inquietud   sobre   el   documento,   a   lo   cual   los   delegados  manifiestan   tener   claridad   sobre   este   por   lo   que   se   somete   a  votación  la  propuesta  de  Código  de  Buen  Gobierno,  obteniendo  los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor   40   100%  Voto  en  contra   0   0%  Voto  en  blanco   0   0%  Total   40   100%  

 De  conformidad  con  el  anterior  resultado,  la  asamblea  aprueba  la  propuesta  de  Código  de  Buen  Gobierno  de  FEVAL.  El  documento  que  contiene  el  texto  del  Código  de  Buen  Gobierno  se  adjunta  a  la  presente  acta,  firmado  por  Presidente  y  Secretario  de  la  Asamblea.      

11. APROBACIÓN  DEL  FONDO  MUTUAL  DE  SALUD    

El   presidente   de   la   Asamblea   recuerda   que   el   día   anterior   se   hizo   el   estudio   sobre   la   propuesta   de   creación   de   un   fondo   pasivo  denominado   FONDO  MUTUAL   DE   SALUD,   donde   se   explicó   el   objetivo   y   forma   en   que   se   ejecutaría,   los   delegados  manifiestan   su  solicitud  de  que  se  entregue  suficiente  información  sobre  este  para  que  pueda  ser  multiplicada  con  los  asociados  de  sus  sedes,  a  lo  que  se   confirma   que   se   entregará   información   escrita   para   que   sea   compartida   en   sus   sedes.   Igualmente   manifiesta   el   delegado   John  Alexander  Poveda  que  se  debe  trabajar  en  la  posibilidad  de  aumentar  la  cuota  que  alimentará  este  Fondo  para  que  pueda  perdurar  y  ayudar   a   los   asociados.   El   Presidente   somete   a   votación   la   propuesta   de   creación   del   FONDO  MUTUAL   DE   SALUD,   obteniendo   los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Voto  a  favor   40   100%  Voto  en  contra   0   0%  Voto  en  blanco   0   0%  Total   40   100%  

 De  conformidad  con  el  anterior  resultado,  la  asamblea  aprueba  por  unanimidad  la  creación  del  Fondo  Mutual  de  Salud  en  los  términos  de  la  propuesta  presentada  por  la  administración,  la  cual  se  entiende  parte  integral  de  la  presente  acta.  La  Junta  Directiva,  en  ejercicio  de  sus  funciones,  deberá  reglamentar  el  Fondo  Mutual  de  Salud.    

12. ESTUDIO  Y  APROBACIÓN  DE  ESTADOS  FINANCIEROS  A  DICIEMBRE  31  DE  2016:      El  señor  Presidente  Guillermo  Grisales  destaca  de  los  estados  financieros  los  aspectos  más  importantes,  así  como  el  hecho  de  que  estos  fueron   estudiados   el   día   anterior   y   durante   la   capacitación   virtual   que   estuvo   habilitada   para   los   delegados.   Se   da   espacio   a   los  delegados  para  que  manifiestan  sus  inquietudes  respecto  a  los  estados  financieros,  al  manifestar  los  delegados  que  está  todo  conforme  el  Presidente  somete  a  votación  la  aprobación  de  los  mismos,  obteniéndose  los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Votos  a  favor   38   97.440%  Votos  en  contra   0   0%  Voto  en  blanco   1   2.56%  Total   39   100%  

 De   acuerdo   con   el   anterior   resultado,   la   asamblea   aprueba   los   estados   financieros   del   año   2016,   siendo   estos,   parte   integral   de   la  presente  acta.  

 13. ESTUDIO  Y  APROBACIÓN  DEL  PROYECTO  DE  DISTRIBUCIÓN  DE  EXCEDENTES  DEL  AÑO  2016.  

 Continuando   con   el   orden   del   día,   la   señora  María   Victoria   Bernate,   Gerente   del   Fondo,   presenta   la   propuesta   de   distribución   de  excedentes  para  el  año  2017  por  parte  de  la  administración,  por  valor  de  $4.139  millones  de  la  siguiente  manera:    

             

Valores  en  millones  de  Pesos  

   La  señora  María  Victoria  Bernate  explica  la  distribución  de  excedentes  propuesta,  aclarando  que  por  ley  se  debe  apropiar  una  reserva  legal  de  protección  de  aportes  sociales  del  20%  que  corresponde  a  $828  millones  y  un  10%  para  el  Fondo  de  Desarrollo  Empresarial  Solidario  FODES  que  corresponde  a  $414  millones.  La  administración  propone  destinar  la  suma  de  $1.004  millones  para  revalorización  de  aportes  sociales  con  lo  que  se  podrían  revalorizar  dichos  Aportes  al  valor  máximo  autorizado  por  la  ley  (IPC  del  año  2016).  Quedando  un  saldo  de  $1.893  millones  para  El  Fondo  de  Bienestar  Social.  Para  este  Fondo  se  requieren  $1.713  millones  quedando  un  saldo  no  asignado  de  $180  que  se  propone  sea  distribuido  llevando  $100  millones  al  Fondo  mutual  de  salud  que  fue  aprobado  y  el  excedente  $80  millones  para  el  Fondo  Mutual  de  Desempleo.    Sometida   a   decisión   de   la   asamblea,   la   anterior   propuesta   de   distribución   de   excedentes   del   ejercicio   2016,     es   aprobada   por  unanimidad   de   los   delegados   presentes,   considerando     la   revalorización   de   aportes   de   los   asociados   a   la   tasa  máxima,   así   como   la  destinación  de  $1.713  millones  al  Fondo  de  Bienestar  Social,    $100  millones  al  Fondo  Mutual  de  Salud  y  $80    para  el  Fondo  Mutual  de  Desempleo.      Seguidamente  se  presenta  el  saldo  del  Fondo  Social  de  Bienestar  a  Diciembre  31  de  2016,  conformado  por   las  siguientes  actividades  que  se  presentan  a  continuación:  

 Valores  en  millones  de  Pesos  

   

Se   somete   a   votación   de   la   asamblea   para   que   se  mantengan   los   saldos   del   bono   escolar,   actividades   de   educación,   solidaridad   y  bienestar,  y  se  sigan  llevando  con  esos  mismos  objetivos  y  que  el  saldo  de  $1.372  millones  de  actividades  de  salud  sean  trasladados  al  Fondo  Mutual  de  Salud  aprobado  en  esta  misma  Asamblea.      

La  asamblea  general  aprueba  por  unanimidad   la  propuesta  de  dar  continuidad  a   los  saldos  en   las  actividades  del  Fondo  de  Bienestar  Social  y  el  Fondo  Mutual  de  Salud.    

14. ELECCIÓN  JUNTA  DIRECTIVA  (DOS  AÑOS):    Se  procede  a   la   elección  de   la   Junta  Directiva  para  el   periodo  2017  –  2019  por   lo  que  el   señor  presidente  de   la  Asamblea   solicita   a  miembros  de  la  Administración  y  demás  participantes  que  no  sean  delegados  retirarse  para  que  los  delegados  pueden  proceder  con  su  reunión  para  realizar  la  elección.  Se  recuerda  a  la  Honorable  Asamblea  que  se  deben  elegir  como  mínimo  diez  asociados  que  sean  de  Alpina  y  hasta  cuatro  asociados  que  hagan  parte  de  los  otros  grupos  que  generan  el  vínculo  asociativo.  Acto  seguido  la  Asamblea  decide  por  unanimidad  integrar  y  proponer  una  plancha  única  para  que  sea  sometida  a  decisión  del  máximo  órgano  de  administración.  Como  candidatos  que  no  son  empleados  de  la  empresa  Alpina,  se  postulan  los  siguientes  asociados:  • Emma  Melo  de  Rodríguez    • Guillermo  Grisales  López  • Olga  Elena  Naranjo  • Jesús  Arturo  Baldrich      

Seguidamente  se  realiza  la  postulación  para  ocupar  las  vacantes  que  deben  ser  ocupadas,  por  disposición  estatutaria,  por  asociados  que  tengan   la   condición   de   empleados   de   la   empresa   generadora   del   vínculo   asociativo  Alpina   S.A.,   quedando  postulados   los   siguientes  asociados:  • Onofre  Franco  Acosta  • Fredy  Pachón  Briceñio  • Patricia  Vivas  Alzate  • Raúl  Lozano  Osorio  • Mauricio  Alarcón  Duran  • Alixis  González  González  • José  Guillermo  Gómez  Tirado  • José  Adalbert  Arango.  • Gustavo  Prias  Trujillo.  • Darío  Ancizar    Garcia.    Una  vez  definidos   los  nombres,   la  Asamblea  procede  a  organizar   la  plancha  para  definir  principales  y  suplentes,  quedando  la  plancha  única  integrada  de  la  siguiente  manera:    

Miembros  principales   Identificación  Emma  Melo  De  Rodríguez   20.609.071  Guillermo  Grisales  López   10.241.457  Raúl  Lozano  Osorio   11.348.386  Mauricio  Alarcón  Duran   11.345.439  Onofre  Franco  Acosta   79.525.017  Fredy  Pachón  Briceño   80.062.786  Patricia  Vivas  Alzate   66.837.787  

Miembros  suplentes   Identificación  Olga  Elena  Naranjo  Trujillo   21.400.851  Jesús  Arturo  Baldrich  Ferrer   79.116.072  José  Guillermo  Gómez  Tirado   11.233.005  Gustavo  Adolfo  Prias  Trujillo   79.245.897  Alixis  González  González   79.615.569  José  Adalbert  Arango  Clavijo   14.396.229  Darío  Ancizar  García  Giraldo   98.566.170  

 DECISIÓN:  El  presidente  de  la  Asamblea  pone  a  consideración  la  plancha  anterior  para  la  elección  de  Junta  Directiva  para  el  periodo  2017  –  2019,  la  cual,  no  habiendo  otra,  es  aprobada  por  unanimidad  por  los  delegados  que  se  encuentran  presentes  en  la  reunión  de  Asamblea.    CONSTANCIA  DE  VERIFICACIÓN  DE  QUÓRUM:    Se  deja  constancia  que  al  momento  de  someter  a  aprobación  la  plancha  única  para  Junta  Directiva  se  encontraban  presentes  cuarenta  (40)  delegados  de   los  cuarenta  y  seis   (46)  delegados  elegidos  y  convocados,  existiendo  y  superándose,  por   tanto,  el  quórum  mínimo  exigido  por  la  ley  y  el  Estatuto  para  estos  casos.    

15. ELECCIÓN  COMITÉ  DE  CONTROL  SOCIAL  (2  AÑOS)  

 Para  integrar  el  Comité  de  Control  Social  para  el  periodo  estatutario  de  dos  (2)  años,  se  integra  la  siguiente  plancha:      

Miembros  principales   Identificación  Nova  Pamplona  Sandro   11.347.032  Jaramillo  Agudelo  Rodrigo  De  Jesús   70.135.511  Hamón  Peña  Edelmira   21.022.565  

Miembros  suplentes   Identificación  Useche  Pérez  José  Mauricio   79.331.954  Clarit  Barón  Badillo   65.747.112  Luciano  Cáceres   88.209.810  

 DECISIÓN:  El  presidente  de  la  Asamblea  pone  a  consideración  la  plancha  anterior  para  la  elección  de  Comité  de  Control  Social  para  el  periodo  2017  –   2019,   la   cual,   no   habiendo   otra,   es   aprobada   por   unanimidad   por   los   delegados   que   se   encuentran   presentes   en   la   reunión   de  Asamblea.  CONSTANCIA  DE  VERIFICACIÓN  DE  QUÓRUM:    Se  deja  constancia  que  al  momento  de  someter  a  aprobación  la  plancha  única  para  Comité  de  Control  Social  se  encontraban  presentes  cuarenta  (40)  delegados  de  los  cuarenta  y  seis  (46)  delegados  elegidos  y  convocados,  existiendo  y  superándose,  por  tanto,  el  quórum  mínimo  exigido  por  la  ley  y  el  Estatuto  para  estos  casos.    

16. ELECCIÓN  COMITÉ  DE  APELACIONES  (2  AÑOS)    Para   integrar   el   Comité   de   Apelaciones,   se   postulan   los   asociados   relacionados   en   el   siguiente   cuadro.   Acto   seguido   el   Presidente  somete  a  votación  uninominal  las  postulaciones,  arrojando  los  resultados  que  aparecen  el  mismo  cuadro,  así:        

CANDIDATOS   Votos   Porcentaje  John  Alexander  Poveda   5   13,16%  Maximino  Barrera   10   26,32%  German  Uscategui   2   5,26%  Oscar  David  Caita   6   15,79%  Martha  Rodríguez   9   23,68%  Milber  Lucumi   6   15,79%  Totales 38   100%  

 Según  el  resultado  anterior  queda  conformado  el  Comité  de  Apelaciones  de  la  siguiente  manera:    

Miembros  principales   Identificación  Maximino  Barrera  Bolívar   88.222.836  Martha  Rodríguez   21.103.792  Oscar  David  Caita   79.247.764  

Miembros  suplentes   Identificación  Milber  Lucumi   4.653.343  John  Alexander  Poveda   11.443.650  Germán  Uscategui   7.222.219  

 17. ELECCIÓN  DE  REVISOR  FISCAL:  

 

La  Administración  presenta  a  la  Asamblea  General  el  cuadro  comparativo  con  las  propuestas  de  las    empresas  de  revisoría  fiscal  que  han  presentado   propuesta   para   ser   los   revisores   fiscales   de   FEVAL   y   que   cumplen   con   los   requisitos   exigidos   por   éste.   El   funcionario  Christian  Caicedo,   Coordinador   Financiero  de   Feval,   hace   la   aclaración  que  en  el   Estatuto  quedó   la  modificación  de  que   la  Revisoría  Fiscal  puede  ser  reelegida  máximo  por  tres  periodos,  por  lo  que  no  podría  ser  relegida  la  actual  firma,  SERFISCAL,  ya  que  lleva  más  de  tres  periodos  ejerciendo  el  cargo,  por  lo  que  las  opciones  que  quedan  disponibles  son:    

   El  Presidente  de  la  Asamblea  somete  a  votación  de  los  Delegados  las  propuestas  presentadas,  obteniendo  los  siguientes  resultados:  

Candidatos   Votos   Porcentaje  OPINE   1   2,56%  REVISAR  AUDITORES   2   5,13%  KRESTON  S.A   2   5,13%  R&B  ASESORES  Y  AUDITORES   34   87,18%  Totales 39   100%  

 De   acuerdo   con   los   anteriores   resultados,   queda   seleccionada   la   firma   ASESORES   Y   AUDITORES   R   &   B   LTDA.   Identificados   con   NIT.  900.022.354  –  1  como  revisores  fiscales  de  FEVAL  para  el  periodo  estatutario  de  un  (1)  año  2017  a  2018 y  aprueba  como  honorarios  el  monto   indicado   en   la   propuesta.   La   firma   seleccionada   hará   la   designación   de   los   contadores   públicos   que   habrán   de   fungir   como  revisores  fiscales  principal  y  suplente.    CONSTANCIA  ESPECIAL  DE  QUÓRUM:  Se  deja   constancia  que  al  momento  de   someter  a   consideración   las  propuestas  de  elección  de  revisor  fiscal  se  encontraban  presentes  cuarenta  (40)  delegados  de  los  cuarenta  y  seis  (46)  delegados  elegidos  y  convocados,  existiendo  y  superándose,  por  tanto,  el  quórum  mínimo  exigido  por  la  ley  y  el  Estatuto  para  estos  casos.            

18. PROPOSICIONES  Y  RECOMENDACIONES:    

En  la  jornada  del  pre  Asamblea  se  realizó  un  trabajo  con  el  consultor  Javier  Andrés  Silva  con  las  proposiciones  y  recomendaciones  que  fueron   presentadas   por   los   delegados,   de  manera   que   las   que   no   se   catalogaban   como   tal   fueron   atendidas   de  manera   puntual   y  aclaradas  en  esta  sesión.  Como  resultado  se  presenta  a  La  Asamblea   la  única  proposición  de  facultar  a   la  Junta  Directiva  para  que  se  desarrolle  el  proyecto  de  compra  de  una  sede  propia  para  FEVAL,  hasta  por  $3.675  millones  de  pesos,  con  los  siguientes  resultados:    

Opciones   Votos   Porcentaje  Si   34   89,47%  No   4   10,53%  Totales 38   100%  

 De  acuerdo  a  los  resultados,  es  aprobada  la  proposición  y  por  tanto  se  da  la  facultad  amplia  y  suficiente  a  la  Junta  Directiva  para  que  desarrolle  el  proyecto  de  compra  de  sede.      CLAUSURA:  

 Siendo  las  siete  y  treinta  minutos  de  la  noche  (7:30  p.m.)  del  25  de  marzo  de  2017  y  agotado  el  orden  del  día  aprobado,  el  presidente  de  Asamblea  GUILLERMO  GRISALES  LÓPEZ  declara  clausurada  la  reunión  de  Asamblea  General  Ordinaria  2017,  agradeciendo  a  todos  los  participantes   por   su   asistencia   y   participación.   En   constancia   firma   la   presente   acta   Presidente   y   Secretario   de   la   Asamblea   y   los  miembros  de  la  Comisión  de  Verificación  y  Aprobación  elegidos  por  la  Asamblea.    

          FIRMADA EN ORGINAL FIRMADA EN ORGINAL GUILLERMO  GRISALES  LÓPEZ         CLARIT  BARÓN  BADILLO  PRESIDENTE               SECRETARIO      Miembros  de  la  Comisión  de  Verificación  y  Aprobación  del  Acta   FIRMADA EN ORGINAL FIRMADA EN ORGINAL  

RAMÓN  IGNACIO  CARRILLO           MARCO  ANTONIO  SOTO  CHIVATA          FIRMADA EN ORGINAL  

MARTHA  ELIZABETH  RODRÍGUEZ  CAMPOS